Решение по делу № 5-578/2022 от 17.08.2022

Дело № 5-578/2022 год

УИД 43RS0034-01-2022-001885-05

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

01 сентября 2022 года

г. Слободской Кировской области, ул. Октябрьская, д.1        

Судья Слободского районного суда Кировской области Маслова Л.Н., при секретаре Поповой Н.Б.,

с участием заместителя прокурора Слободской межрайонной прокуратуры Кировской области Смирнова Н.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении

Харина Александра Сергеевича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, в браке не состоящего, иждивенцев не имеющего, индивидуального предпринимателя, ИНН №, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, паспорт: <данные изъяты>

УСТАНОВИЛ:

согласно постановлению о возбуждении производства по делу об административном правонарушении от 12.08.2022 Слободской межрайонной прокуратурой осуществлена проверка соблюдения требований законодательства в сфере предоставления потребительских кредитов (займов), в ходе которой установлено, что индивидуальный предприниматель Харин А.С. в торговых точках, расположенных по адресам: <адрес> фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, в случае расторжения договора производится взимание процентов, что характерно для договоров займа.

Согласно информации, полученной от работников ИП Харина А.С. – ФИО6, ФИО7 в вышеуказанных торговых точках гражданам выдаются денежные средства сроком до 30 дней со ставкой 1 % в день под залог движимого имущества, также можно продлить срок пользования денежными средствами, а при выкупе заложенного товара гражданин выплачивает проценты за дни, которые товар пролежал в торговой точке.

Факты выдачи ИП Хариным А.С. денежных средств гражданам под проценты и залог движимого имущества подтверждаются квитанциями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и иными квитанциями, а также соответствующими журналами учета.

В государственном реестре ломбардов, размещенном на сайте Центрального банка РФ по адресу: www.cbr.ru, в разделе «Финансовые рынки» - «Надзор за участниками финансовых рынков» - «Микрофинансирование», ИП Харин А.С. (ИНН №) не состоял и не состоит.

В судебное заседание лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, - ИП Харин А.С. не явился, о месте и времени рассмотрения дела об административном правонарушении извещен надлежащим образом, об отложении рассмотрения дела не ходатайствовал.

Прокурор Смирнов Н.Ю. в судебном заседании пояснил, что 12.08.2022 по результатам проверки вынесено постановление о возбуждении производства по делу об административном правонарушении по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении ИП Харина А.С. Считает, что в действиях ИП Харина А.С. содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ и настаивает на привлечение его к административной ответственности.

Исследовав материалы административного дела, заслушав заключение прокурора, прихожу к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, и влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статьей 4 Закона о потребительском кредите установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями определены лица, имеющие право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Согласно части 1 статьи 2 Федерального закона «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно части 1 статьи 9 Федерального закона «О ломбардах», по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Как следует из представленных материалов, ИП Харин А.С. в торговых точках, расположенных по адресам: <адрес> осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, в случае расторжения договора производится взимание процентов, что характерно для договоров займа, тем самым осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности), не имея права на ее осуществление.

Так, ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 передала на хранение ИП Харину А.С. телевизор марки «<данные изъяты>», что подтверждается квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ. В данной квитанции отражены: фамилия, имя, отчество, паспортные данные и номер телефона клиента (ФИО8), наименование техники сданной ИП Харину А.С. в залог, сумма ее оценки и соответственно выданных клиенту под проценты денежных средств (3500 рублей). ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 возвратила ИП Харину А.С. 3920 рублей, из которых 420 рублей составили проценты за пользование ранее выданными ей денежными средствами в размере 3500 рублей, при этом ФИО8 было возвращено залоговое имущество - телевизор марки «<данные изъяты>».

Кроме того, факты выдачи ИП Хариным А.С. денежных средств гражданам под проценты и залог движимого имущества также подтверждаются квитанциями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и иными квитанциями, а также соответствующими журналами учета.

В государственном реестре ломбардов, размещенном на сайте Центрального банка РФ по адресу: www.cbr.ru, в разделе «Финансовые рынки» - «Надзор за участниками финансовых рынков» - «Микрофинансирование», ИП Харин А.С. (ИНН №) не состоял и не состоит.

В силу части 1 статьи 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, в производстве которого находится дело, устанавливает наличие либо отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Постановление о возбуждении производства по делу об административном правонарушении вынесено в срок, и надлежащим лицом.

Вина ИП Харина А.С. в совершении административного правонарушения подтверждается исследованной совокупностью доказательств: постановлением Слободского межрайонного прокурора ФИО9 о возбуждении производства по делу об административном правонарушении по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении ИП Харина А.С. от 12.08.2022; письменными объяснениями ФИО6 от 28.07.2022; письменными объяснениями ФИО7 от 28.07.2022; фототаблицей; ксерокопией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопией квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопией журнала учета ИП Харина А.С.

В письменных объяснениях от 12.08.2022 Харин А.С. указал, что с постановлением о возбуждении в отношении него дела об административном правонарушении согласен, он действительно фактически осуществлял выдачу займов гражданам под залог имущества. В торговых точках гражданам выдавались денежные средства сроком до 30 дней со ставкой 1% в день под залог движимого имущества; в государственном реестре ломбардов, размещенном на сайте Центрального банка РФ по адресу: www.cbr.ru, в разделе «Финансовые рынки» - «Надзор за участниками финансовых рынков» - «Микрофинансирование» он никогда не состоял и не состоит; в настоящее время он оформляет все необходимые документы для прекращения осуществления данного вида деятельности.

Оснований не доверять сведениям, содержащихся в данных документах, у судьи не имеется.

В соответствии со статьей 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

Согласно примечанию к данной статье лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершившие административные правонарушения, несут административную ответственность как должностные лица, если настоящим Кодексом не установлено иное.

Доказательства того, что ИП Хариным А.С. были приняты все зависящие и достаточные от него меры по соблюдению требований законодательства в сфере предоставления потребительских кредитов (займов), и недопущению совершения административного правонарушения, в материалах дела отсутствуют.

Таким образом, оценив представленные доказательства в своей совокупности, прихожу к выводу о виновности ИП Харина А.С. в совершении правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ. Событие и состав данного административного правонарушения в действиях ИП Харина А.С. содержится.

Процессуальных нарушений в ходе производства по делу об административном правонарушении судом не установлено.

Обстоятельств, исключающих возможность привлечения ИП Харина А.С. к административной ответственности, не имеется.

Оснований для освобождения ИП Харина А.С. от административной ответственности, в том числе на основании ст.2.9 КоАП РФ (малозначительности правонарушения), исходя из обстоятельств, характера и общественной опасности правонарушения, не нахожу.

При назначении наказания следует учесть характер и общественную опасность совершенного правонарушения, данные о личности виновного, его семейное и имущественное положение, причины и условия совершения правонарушения, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Смягчающими административную ответственность обстоятельствами являются совершение правонарушения впервые, признание ИП Хариным А.С. вины, способствование установлению обстоятельств дела, принятие мер к устранению выявленных нарушений (намерен прекратить осуществлять данный вид деятельности).

Обстоятельств, отягчающих наказание (статья 4.3 КоАП РФ), не установлено.

С учетом изложенного, характера совершенного административного правонарушения, принимая во внимание наличие смягчающих и отсутствие отягчающих вину обстоятельств, прихожу к выводу о том, что для достижения целей административного наказания, предусмотренных ч.1 ст.3.1 КоАП РФ, будет достаточным назначить ИП Харину А.С. наказание в виде административного штрафа, размер которого определяю с учетом его материального положения – в минимальном размере.

Оснований для применения положений 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ (замена административного наказания в виде административного штрафа на предупреждение), с учетом характера и степени общественной опасности совершенного правонарушения, не нахожу.

Руководствуясь статьями 29.7-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя Харина Александра Сергеевича виновным в совершении правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит перечислению на следующие реквизиты: УФК по Кировской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области, л/с 04401785370), ИНН 4345093331, КПП 434501001, ОКТМО 33701000, р/с 03100643000000014000 ОТДЕЛЕНИЕ КИРОВ БАНКА РОССИИ//УФК по Кировской области г. Киров, БИК 013304182, кор.счет 40102810345370000033.

В силу ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Разъяснить Харину А.С., что в случае неуплаты штрафа в течение 60 дней с момента вступления постановления в законную силу, наступает ответственность по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа, либо административного ареста на срок до пятнадцати суток, либо обязательных работ на срок до пятидесяти часов.

Квитанция об уплате штрафа подлежит возврату в отдел делопроизводства Слободского районного суда Кировской области по адресу: Кировская область, г. Слободской, ул. Октябрьская, д.1, кабинет 15.

Постановление может быть обжаловано в Кировский областной суд через Слободской районный суд Кировской области в течение 10 суток со дня получения его копии.

Судья - подпись Л.Н. Маслова.