Решение от 11.11.2015 по делу № 33-12261/2015 от 29.10.2015

Судья Мордвинов А.П.                      Дело № 33-12261/2015                                        А-57

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

11 ноября 2015 года                         г. Красноярск

Судебная коллегия по гражданским делам Красноярского краевого суда

в составе председательствующего Гаус Т.И.

судей Абрамовича В.В., Лоншаковой Е.О.

при секретаре Полынкиной Е.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Абрамовича В.В.,

гражданское дело по иску Ларичкина В.В. к ОАО «Фондсервисбанк» о признании сделки недействительной вследствие ее кабальности и применении последствия недействительности сделки,

по апелляционной жалобе представителя Ларичкина В.В. – С

на решение Манского районного суда Красноярского края от 24 августа 2015 года, которым исковые требования оставлены без удовлетворения.

Заслушав докладчика, судебная коллегия,

УСТАНОВИЛА:

Ларичкин В.В. обратился в суд с настоящим иском, мотивируя тем, что <дата> года между ним, Банком и ООО «ФорестЛайн» заключено Соглашение об отступном, согласно которому, в связи с отсутствием у «ФорестЛайн» денежных средств, достаточных для выполнения обязательств по кредитному договору № К от 12 сентября 2011 года, Ларичкин В.В. передает в собственность Банка в счет их исполнения, а Банк принимает в качестве надлежащего исполнения этих обязательств недвижимое имущество, указанное в Договоре о залоге (ипотеки) от 08 мая 2013 года со всеми неотделимыми улучшениями. Однако Ларичкин В.В. полагает, что заключенное Соглашение нарушает его имущественные права и является недействительным в связи с несоответствием требованиям п. 3 ст. 179 ГК РФ вследствие кабальности сделки, поскольку данная сделка была совершена потерпевшей стороной, на крайне невыгодных условиях, вынуждено, вследствие стечения тяжелых жизненных обстоятельств, о которых был осведомлен Банк. Кроме того сумма отступного в размере 130 643 911,24 рублей является заниженной по отношению к стоимости переданного имущества и не соответствует его реальной цене, поскольку в договоре залога (ипотеки) от 08 мая 2013 года, заключенного между Ларичкиным В.В. и Банком в отношении того же имущества, но по другому обязательству, его залоговая стоимость оценена в 315 196 000 рублей. Истец указывая на то, что Банк имел прямую заинтересованность в заключении Соглашения, так как по заниженной стоимости он приобрел право собственности на целый комплекс недвижимого имущества, просил признать недействительным Соглашение об отступном от <дата> года, заключенное между ОАО «Фондсервисбанк», Ларичкиным В.В. и ООО «ФорестЛайн»; применить последствия недействительности сделки в виде возврату Ларичкину В.В. стоимости переданного имущества по Соглашению об отступном от 23 мая 2013 года в сумме 315 196 000 рублей.

Судом первой инстанции постановлено вышеуказанное решение.

В апелляционной жалобе представитель Ларичкина В.В. – С. просит решение отменить. Указывает на то, что Соглашение от 23 мая 2013 года не является отступным и ничтожно в силу ст. 168 ГК РФ, так как в нарушение статей 334, 349 ГК РФ направлено на незаконную передачу заложенного имущества в собственность залогодержателя. Полагает, что суд неверно применил течение срока исковой давности, поскольку сроки исковой давности по требованиям о применении последствий недействительности ничтожной сделки составляют 3 года со дня, когда началось исполнение этой сделки, по мнению заявителя срок исковой давности начинает течь с 29 марта 2014 года, то есть с даты получения им требования от ОАО «Фондсервисбанк» об уступке права требования и последнего требования от ООО «ЛогистикаТрейд». Также указывает на то, что право собственности на объекты недвижимости было зарегистрировано при отсутствии акта приема-передачи недвижимого имущества. Также суд необоснованно отклонил доказательства истца, указывающие на кабальность сделки. Кроме того в нарушение норм процессуального права суд неправомерно отказал представителю истца в предоставлении документов, подтверждающих стечение тяжелых жизненных обстоятельств Ларичкина В.В.

В возражениях на апелляционную жалобу ОАО «Фондсервисбанк» просит решение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения.

В отзыве на апелляционную жалобу ООО «ФорестЛайн» просит решение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения.

Проверив материалы дела, законность и обоснованность решения суда в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, согласно ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ, обсудив вопрос о возможности рассмотрения дела в отсутствие не явившихся лиц, извещенных о времени и месте рассмотрения дела, заслушав истца Ларичкина В.В., его представителя С представителя третьего лица - ООО «ФорестЛайн» - К поддержавших доводы апелляционной жалобы в полном объеме, судебная коллегия не находит оснований для отмены или изменения судебного решения по доводам апелляционных жалоб.

В силу п. п. 1, 4 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. При этом, в силу ст. 310 ГК РФ, не допускается одностороннего отказа от исполнения обязательства, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании ст.ст. 809, 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить кредитору полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором, и уплатить проценты на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Статья 811 ГК РФ, подлежащая применению к кредитным договорам в силу п. 2 ст. 819 ГК РФ, устанавливает право кредитора потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита с причитающимися процентами, при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части кредита.

В силу ст.ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 166 ГК РФ (в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных взаимоотношений) сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Положения п.п. 1,2 ст. 167 ГК РФ предусматривают, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В соответствии со ст. 179 ГК РФ сделка, совершенная под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной, а также сделка, которую лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка), может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 12 сентября 2011 года между ОАО «Фондсервисбанк» и ООО «ФорестЛайн» был заключен кредитный договор № № на сумму 170 000 000 рублей, с учетом дополнительных соглашений к нему от 12 сентября 2011 года № 1 и от 28 сентября 2012 года № 2, для пополнения оборотных средств, с уплатой 16 % годовых, с уплатой неустойки, в случае ее возникновения, при нарушении сроков погашения кредита и/или начисленных процентов в размере 0,2 %, с возмещением расходов и потерь в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением кредитного договора, в том числе в связи с обращением взыскания на предмет залога по настоящему договору.

В обеспечение обязательств по указанному кредитному договору был заключен договор поручительства с Ларичкиным В.В. №, в соответствии с которым Ларичкин В.В. обязался отвечать перед ОАО «Фондсервисбанк» по данному кредитному договору.

Также судом установлено, что Ларичкин В.В., являясь владельцем 92 % доли ООО Манский механический завод» (ООО «ММЗ») заключил с ОАО «Фондсервисбанк» четыре кредитных договора.

Так, 21 января 2013 года между ОАО «Фондсервисбанк» и ООО «ММЗ» заключен кредитный договор № для пополнения оборотных средств на срок, определяемый моментом востребования на сумму 7 700 000 рублей, с уплатой 16% годовых; 05 февраля 2013 года между ОАО «Фондсервисбанк» и ООО «ММЗ» заключен кредитный договор № № для пополнения оборотных средств на срок, определяемый моментом востребования, на сумму 121 850 долларов США, с уплатой 12% годовых; 06 февраля 2013 года между ОАО «Фондсервисбанк» и ООО «ММЗ» заключен кредитный договор № на сумму 16 850 долларов США, для пополнения оборотных средств на срок, определяемым моментом востребования, с уплатой 12 % годовых; 08 мая 2013 года между ОАО «Фондсервисбанк» и ООО «ММЗ» заключен договор об открытии кредитной линии № с лимитом задолженности в размере 250 000 000 рублей, для пополнения оборотных средств, сроком до 08 мая 2018 года, с уплатой 16 % годовых.

Кроме того, 08 мая 2013 года между ОАО «Фондсервисбанк» и Ларичкиным В.В. был заключен договор о залоге (ипотеке). Согласно пунктам 2.1.1 – 2.1.5 ипотекой обеспечивается исполнение обязательств по кредитному договору № от 12 сентября 2011 года, по кредитному договору № от 21 января 2013 года, по кредитному договору № от 05 февраля 2013 года, по кредитному договору № от 06 февраля 2013 года, по договору об открытии кредитной линии № от 08 мая 2013 года.

Согласно п. 1.1.1 – 1.1.12 Договора в обеспечение обязательств в залог передано следующее имущество, принадлежащее Ларичкину В.В. на праве собственности: <данные изъяты>

23 мая 2013 года между ОАО «Фондсервисбанк», с одной стороны, и Ларичкиным В.В., ООО «ФорестЛайн» с другой стороны было заключено Соглашение об отступном, в соответствии с которым в связи с отсутствием у ООО «ФорестЛайн» денежных средств, достаточных для выполнения обязательств по кредитному договору № от 12 сентября 2012 года, Ларичкин В.В. передает в собственность Банка в счет их исполнения, а Банк принимает в качестве надлежащего исполнения этих обязательств недвижимое имущество, указанное в договоре о залоге (ипотеке) от 08 мая 2013 года со всеми неотделимыми улучшениями.

Соглашение в пунктах 4, 5, 6, 9. 10, 11 содержит условия, в соответствии с которыми, общая сумма обязательств ООО «ФорестЛайн» на дату подписания настоящего Соглашения по кредитному договору от 12 сентября 2011 года №, то есть на 23 мая 2013 года составляет 130 643 911,24 рублей, размер отступного по соглашению определен равным размеру обязательства ООО «Форестлайн» по кредитному договору от 12 сентября 2011 года № на дату подписания настоящего соглашения; передача имущества осуществляется по акту приему-передачи, подписанного уполномоченными представителями сторон; обязательства Ларичкина В.В. считаются исполненными с момента подписания акта приема-передачи; после государственной регистрации права собственности Банк обязан принять исполнение по настоящему соглашению и отказаться от требований к Ларичкину В.В. по другим обязательствам, указанным в пп. 3.2 - 3.5 настоящего соглашения; в случае отказа Ларичкина В.В. от государственной регистрации настоящего соглашения или препятствования его регистраци░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 12 ░░░░░░░░ 2012 ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 12 ░░░░░░░░ 2011 ░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ 12 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ 06 ░░░░ 2013 ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 2 ░░. 181 ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░. ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░ 1 ░░░░░░ 179), ░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 154 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░ 06 ░░░░ 2013 ░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ 01 ░░░░ 2015 ░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 181 ░░ ░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 24 ░░░░░░░ 2015 ░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. – ░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: