Решение от 24.08.2016 по делу № 2-613/2016 от 31.03.2016

Дело №2-613/16

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

    24 августа 2016 года                                                г.Еманжелинск

Еманжелинский городской суд Челябинской области в составе председательствующего судьи Е.Б.Юртеевой, при секретаре Берсеневой Ю.В., рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда гражданское дело по иску Павлушова А. Ю. к Тарасовой Н. Н. о взыскании долга и обращение взыскания на заложенное имущество

УСТАНОВИЛ

Павлушов А.Ю. обратился в суд с исковым заявлением к Тарасовой Н.Н., после уточнения требований просит взыскать сумму займа в размере:

***, проценты в размере 45 % годовых от стоимости долга до момента полного погашения задолженности.

*** и процентов, начисленных в соответствии сусловиями дополнительного соглашения от ДАТА договору займа от ДАТА в ***,     проценты в размере 45 % годовых от стоимости долга до момента полного погашения задолженности.

3. неустойку за просрочку платежа по дополнительным соглашениям к договору займа вразмере ***.

4. госпошлину, уплаченную при подаче иска в суд, в размере ***.

5. обратить взыскание иа предмет залога: квартиру номер ***,расположенную на третьем этаже АДРЕС.

В обосновании требований ссылается на то, что ответчик не выполняет условия дополнительных соглашений к договору займа от ДАТА по погашению долга и процентов.

Павлушов А.Ю. в судебное заседание не явился, представитель Павлушова Н.Г.поддержала исковые требования.

Тарасова Н.Н., представитель Хлыбов Н.А. признают долг в части, просят уменьшить неустойку, повышенные проценты и предоставить отсрочку по обращению взыскания на имущество.

Выслушав участников судебного заседания, исследовав материалы дела, суд считает требования Павлушова А.Ю. подлежащими удовлетворению в части по следующим основаниям:

ДАТАг. между Павлушовым А.Ю. и Тарасовой Н.Н. был заключен договор займа насумму ***. Тарасова Н.Н. обязалась до ДАТА. вернуть сумму займа и проценты -34 % в год от суммы займа. В обеспечение обязательств по договору займа был заключен договор залогаквартиры номер ***, расположенной на третьемэтаже АДРЕС.

ДАТА между Тарасовой Н.Н. и Павлушовым А.Ю. было заключено дополнительноесоглашение к договору займа ДАТА. на ***. Тарасова Н.Н. обязалась до ДАТА вернуть сумму займа и проценты - 45 % в год от суммы займа.

ДАТА. между Тарасовой Н.Н. и Павлушовым А.Ю. было заключено дополнительноесоглашение к договору займа от ДАТА. на сумму ***. Тарасова Н.Н. обязалась ДАТА. вернуть сумму займа и проценты - 45 % в год от суммы займа.

В соответствиип. 4.2. дополнительного соглашения от ДАТА. стороны договорились, что в случаенесвоевременной оплаты денежной суммы, указанной в п. 3.4. настоящего договора, Заемщик уплачивает сумму просроченного платежа по процентной ставке 1% от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет *** за один календарный день, в период с даты возникновения просроченнойзадолженности, по дату полного погашения просроченной задолженности. По дополнительному соглашению от ДАТА стороны договорились, что в случаенесвоевременной оплаты денежной суммы, указанной в п. 3.4. настоящего договора, Заемщик уплачивает сумму просроченного платежа по процентной ставке 2 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет *** за один календарный день, в период с даты возникновения просроченнойзадолженности, по дату полного погашения просроченной задолженности.

Согласно ч. 1 с. 421 ГК РФ граждане свободны в заключении договора.

Согласно ч.1 ст.807 ГК РФ

По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 808 ГК РФ

1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме.

2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно ст. 810 ГК РФ

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Ч.2 ст.811 ГК РФ предусматривает что если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с частью 4 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

В случаях, когда условие договора предусмотрено нормой, которая применяется постольку, поскольку соглашением сторон не установлено иное (диспозитивная норма), стороны могут своим соглашением исключить ее применение либо установить условие, отличное от предусмотренного в ней. При отсутствии такого соглашения условие договора определяется диспозитивной нормой.

Согласно п.5.2 договора займа Павлушов имеет право требовать от ответчика досрочно возвратить сумму займа за однократную просрочку платежа более чем на пять календарных дней.

Согласно ст. 319 ГК РФ сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

На л.д.96 представлен расчет истца, согласно которому сумма долга в соответствии сусловиями дополнительного соглашения от ДАТА к договору займа от ДАТА. составила - *** и проценты - ***. Всего ***; в соответствии сусловиями дополнительного соглашения ДАТА. к договору займа от ДАТА сумма долга составила - ***

Ответчик, оспаривая дату заключения дополнительных соглашений к договору займа, ссылается на то, что соглашение на сумму ***. заключено не ДАТАг., а ДАТАг., соглашение на сумму ***. заключено не ДАТАг., а ДАТАг.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Обязанность доказывания возлагается на ту сторону, которая ссылается на соответствующие обстоятельства.

Истцом представлены договор от ДАТА. и дополнительные соглашения к нему от ДАТА., которые подписаны заемщиком Тарасовой Н.Н., в которых указаны даты погашения займов, начиная с ДАТА ( л.д.11-13, 29-31, 34-36), а также расписки от ДАТА о получении ***

Ответчиком письменные доказательства не опровергнуты.

Судом установлено, что, сумма займа по дополнительному соглашению от ДАТА. составила *** Оплата, произведенная Тарасовой Н.Н. по дополнительному соглашению от ДАТА., составила: ДАТА. - ***,ДАТА - *** подлежит уменьшению основной долг.Оплата процентов составляет ***. в месяц.С ДАТА. (13 месяцев 12 дней) долг процентов составил ***

Повышенные (иные) проценты с ДАТАг. по ДАТАг. (359 дней): 359 дней х ***. Итого задолженность процентов: *** (с ДАТА.) + ***. (с ***.) = *** задолженность процентов по дополнительному соглашению от ДАТА. к договору займа от ДАТА

Сумма основного долга ***.

Итого: ***

Сумма займа по дополнительному соглашению от ДАТА составила ***. Оплата, произведенная Тарасовой Н.Н. по дополнительному соглашению от ДАТА., составила: ДАТА. - ***).Итого: ***

Повышенные (иные) проценты с ДАТАг. по ДАТАг. ***. задолженность процентов по дополнительному соглашению от ДАТА к договору займа от ДАТА

Сумма основного долга ***

Итого: ***

При применении процентной ставки 1% и 2 % от суммы займа за каждый день просрочки суд руководствовался разъяснениями, данными в п. 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума Высшего Арбитражного суда РФ N 14 от ДАТА "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами", в соответствии с которыми в тех случаях, когда в договоре займа либо в кредитном договоре установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с п. 1 ст. 395 Кодекса.

При применении норм об очередности погашения требований по денежному обязательству при недостаточности суммы произведенного платежа (ст. 319 Кодекса) судам следует исходить из того, что под процентами, погашаемыми ранее основной суммы долга, понимают проценты за пользование денежными средствами, подлежащие уплате денежному обязательству, в частности проценты за пользование суммой займа, кредита, аванса, предоплаты и т.д. Проценты, предусмотренные ст. 395 Кодекса за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства, погашаются после суммы основного долга (п. 1 указанного постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума Высшего Арбитражного суда РФ N 14 от 08 октября 1998 года).

На основании ч. 2. ст. 811 ГК РФ, если договором кредита предусмотрено возвращение кредита по частям (в рассрочку), то при нарушении срока возврата очередной части займа кредитор вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Гражданского Кодекса РФ в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.

В тех случаях, когда в договоре займа либо в кредитном договоре установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Кодекса.

Таким образом, следует отличать проценты за пользование заемными средствами по договору (ст. 809 ГК РФ) и проценты за неисполнение или просрочку исполнения обязательств по возврату заемных средств (ст. 811 ГК РФ). При этом проценты, предусмотренные п. 1 ст. 811 ГК РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов. Ответственность заемщика в данном случае состоит в дополнительном денежном обременении, связанном с уплатой повышенных процентов по просроченному займу.

По своей правовой природе повышенные проценты фактически состоят из процентов за пользование заемными средствами и процентов как формы ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства (аналогичных по своей природе законным процентам, предусмотренным п. 1 ст. 395 ГК РФ, но только по ставке, установленной договором).

Согласно абз. 1 ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

В соответствии п. 4.2. договора займа в случае, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, или несвоевременно уплачивает проценты, заемщик уплачивает неустойку в размере утроенной процентной ставки по договору на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности, по дату полного погашения просроченной задолженности.

***

***

***

***

***

***

***

***

***

***

***

***

***

***

***

***

***

***

Согласно п.1 ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В соответствии со ст. 333 ГК РФ, если подлежащая взысканию неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Согласно позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в п. 2 Определения от ДАТА N 263-О, положения п. 1 ст. 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба. Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования ст. 17 (ч. 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в ч. 1 ст. 333 ГК РФ речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

Наличие оснований для снижения и определение критериев соразмерности определяются судом в каждом конкретном случае самостоятельно, исходя из установленных по делу обстоятельств.

Критериями установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательства, длительность неисполнения обязательства и другие обстоятельства.

Ответчики не согласны с размером неустойки и повышенных процентов и просят их снизить.

Суд, учитывая, что неустойка по своей природе носит компенсационный характер, является способом обеспечения исполнения обязательства должником и не должна служить средством обогащения кредитора, но при этом направлена на восстановление прав кредитора, нарушенных вследствие ненадлежащего исполнения обязательства, а потому должна соответствовать последствиям нарушения, находит, что определенная истцом неустойка по дополнительному соглашению от 19.07.2014г. подлежит уменьшению с ***

Суд учитывает материальное положение ответчика (заработная плата ***

В части превышения суммы повышенных процентов над процентами за пользование денежными средствами по договору займа может быть применена статья 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, и учитывая компенсационную природу повышенных процентов суд считает возможным снизить их размер до 0,5 % в день: по дополнительному соглашению от ДАТА. с ***., по дополнительному соглашению от ДАТА. с ***

Таким образом, взысканию подлежит: 1.Долг по дополнительному соглашению от ДАТА. к договору займа от ДАТА возникший на ДАТАг. в размере ***. из них: основной долг - ***., проценты - ***., неустойка ***. и проценты в размере 45 % годовых от основного долга до полного погашения задолженности. 2.Долг по дополнительному соглашению от ДАТА. к договору займа от ДАТА., возникший на ДАТАг. в размере *** из них: основной долг - ***., проценты - *** неустойка - *** и проценты в размере 45 % годовых от основного долга до полного погашения задолженности.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 348 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 50 ░░ "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)" ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 ░ 4 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░. 51 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)" ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 55 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░.

░ ░░░░ ░░. 54 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ***. ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ***. ( 80% ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░░░░░░ ░░░░░░ 3 ░░░░░░ 54 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ N 102-░░ "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)" ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░.

░░░░░░░░ ░.1 ░░.98 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ***. ░ ░░░░░░░░ ░.1 ░░.103 ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ***.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.194-198 ░░░ ░░, ░░░

░░░░░

1. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░. ░ ░░░░░░░ ***. ░░ ░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ - *** ░░░., ░░░░░░░░ - ***., ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ***.░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 45 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

3. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░. ░ ░░░░░░░ *** ░ ░░░ ░░     ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ***.░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 45 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

4. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░ *** ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ - ***

5. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░.

6. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ***

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░             ░.░. ░░░░░░░