Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-346/2024 ~ М-267/2024 от 14.05.2024

дело № 2-346/2024

56RS0005-01-2024-000494-87

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

12 июля 2024 года г. Абдулино

Абдулинский районный суд Оренбургской области в составе председательствующего судьи Ильиной Е.В.,

при секретаре судебного заседания Досовой А.К.,

с участием представителя ответчика Гумерова И.М. - адвоката Ключниковой Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к Гумерову М. Х., Гумерову И. М. о взыскании задолженности по кредитному договору и расторжении кредитного договора,

У С Т А Н О В И Л:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с вышеназванным иском к Гумерову М.Х., Гумерову И.М., указав в его обоснование, что ПАО «Сбербанк России» на основании кредитного договора ... от ... выдало кредит Гумерову И.М. в сумме 305200 руб. на срок ... месяцев под ...% годовых. Также для обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства ... от ... с Гумеровым М.Х. Поручители полностью несут перед банком солидарную ответственность за возврат кредитных средств в полном объеме, включая уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек и других расходов банка по взысканию долга. ПАО Сбербанк обратилось к мировому судье судебного участка №2 г.Абдулино и Абдулинского района Оренбургской области с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании задолженности по кредитному договору ... от ... за период с ... по .... ... мировым судьей судебного участка №2 г.Абдулино и Абдулинского района Оренбургской области вынесен судебный приказ о взыскании с Гумерова И.М., Гумерова М.Х. вышеуказанной суммы задолженности. В соответствии с условиями кредитного договора, договор вступает в силу с момента его подписания сторонами и действует до полного выполнения всех обязательств по договору. Согласно условиям кредитного договора отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается со следующего дня с даты образования задолженности по ссудному счету и заканчивается датой погашения задолженности по ссудному счету (включительно). Согласно условиям кредитного договора обязательства заемщика считаются надлежаще и полностью выполненными после возврата кредитору всей суммы кредита, уплаты процентов за пользование кредитом, неустойки в соответствии с условиями кредитного договора, определяемых на дату погашения кредита, и возмещения расходов, связанных с взысканием задолженности. Исходя из вышеперечисленных правовых норм, в случае вынесения судом решения о взыскании основного долга и процентов по договору займа данный договор будет считаться исполненным в момент возврата денежных средств. Таким образом, на основании судебного приказа от ... взыскана сумма задолженности по состоянию на .... До полного исполнения обязательств (погашения задолженности) кредитный договор продолжал действовать, в том числе продолжали начисляться проценты на сумму займа. В связи с этим, за период с ... по ... (включительно) образовалась просроченная задолженность в сумме 75 903,89 руб., в том числе: просроченные проценты - 75 903,89 руб. Ненадлежащее исполнение обязательств заемщиком своих обязанностей по договору установлено в рамках дела ... (судебный приказ от ...) носит преюдициальный характер и не подлежит повторному доказыванию. Исходя из вышеуказанного ПАО «Сбербанк России» имеет право на получение от заемщика процентов за пользование кредитом, начисленных включительно для полного возврата суммы кредита. ... мировым судьей судебного участка №1 г.Абдулино и Абдулинского района Оренбургской области был вынесен судебный приказ ... о взыскании просроченных процентов в размере 75903,89 руб. по данному кредитному договору, который впоследствии был отменён определением суда от ... на основании статьи 129 Гражданского процессуального кодекса РФ. Кредитор направлял заемщику требование о досрочном возврате процентов за пользование кредитом. Данное требование до настоящего момента не выполнено. С учетом уточнения истец просит суд произвести зачет государственной пошлины в размере 1238,56 руб., уплаченной истцом за подачу заявления о вынесении судебного приказа (платежное поручение ... от ...). Расторгнуть кредитный договор ... от .... Взыскать с Гумерова М.Х. и Гумерова И.М. в пользу ПАО «Сбербанк России» задолженность по кредитному договору ... от ... за период с ... до ... (включительно) в размере 75903,89 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 2477,12 руб.

Представитель истца ПАО «Сбербанк России», извещенный о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, в судебное заседание не явился, в заявлении просил о рассмотрении дела в его отсутствие.

В судебном заседании представитель ответчика Гумерова И.М. - адвокат Ключникова Т.В., исковые требования не признала, просила суд в удовлетворении исковых требований отказать в полном объеме в связи с пропуском срока исковой давности.

В судебное заседание ответчики Гумеров И.М., Гумеров М.Х. не явились, извещены надлежащим образом о дате, месте и времени рассмотрения дела. В заявлении от ... Гумеров М.Х. исковые требование не признал, Указал, что срок договора поручительства истек, требования к нему как к ответчику считает противоречащими пункту 6 статьи 367 Гражданского кодекса РФ, просит в иске отказать.

Суд, в соответствии со статьей 167 Гражданского процессуального кодекса РФ определил рассмотреть дело в отсутствие представителя истца, извещенного надлежащим образом.

Суд, заслушав представителя ответчика, исследовав материалы гражданского дела, приходит к следующему выводу.

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею. В отношении кредитного договора применяются нормы права, относящиеся к договору займа.

Согласно пункту 1 статьи 810 Гражданского кодекса РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается. В соответствии со статьями 809, 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору выплачиваются проценты в размере, установленном договором. При нарушении срока возврата части займа независимо от уплаты процентов кредитор вправе потребовать досрочного взыскания всей суммы долга с причитающимися процентами, а также неустойки и убытков. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (ст.15, 393, 395, 811 ГК РФ).

Судом установлено, что ... между ОАО «Сбербанк России» в лице дополнительного офиса ... и Гумеровым И. М. заключен кредитный договор... о предоставлении потребительского кредита в сумме305 200 руб. на срок ... месяцев под ...% годовых.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства ... от ..., заключенный между ПАО «Сбербанк России» и Гумеровым М. Х., в соответствии с которыми поручитель обязуется перед кредитором отвечать за исполнение Гумеровым И.М. всех его обязательств по кредитному договору ... от ..., заключенному между заемщиком и кредитором.

В соответствии с пунктом 6 Индивидуальных условий Гумеров И.М. принял на себя обязательства ежемесячными аннуитетными платежами погашать кредит.

В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком Гумеровым И.М. обязательств по кредитному договору, истец обратился к мировому судье судебного участка №2 г. Абдулино и Абдулинского района Оренбургской области с заявлением о вынесении судебного приказа.

... мировым судьей вынесен судебный приказ ... о взыскании солидарно с должников Гумерова М.Х. и Гумерова И.М. в пользу ПАО «Сбербанк России» - Оренбургское отделение ... задолженность по кредитному договору ... от ... за период с ... по ... (включительно) в сумме 318721,16 руб., из которых: 274605,90 руб. - просроченный основной долг; 35949,33 руб. - просроченные проценты; 1786,48 руб. - срочные проценты на просроченный основной долг; 4008,52 руб. - неустойка за просроченный основной долг; 2370,93 руб. неустойка за просроченные проценты, а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 3193,61 руб.

На основании вышеуказанного судебного приказа от ..., судебным приставом-исполнителем Абдулинского РОСП ... было возбуждено исполнительное производство ... в отношении Гумерова М. Х. на предмет исполнения: задолженность по кредитным платежам в размере 321 914,77 руб., которое на основании постановления судебного пристава-исполнителя Абдулинского РОСП от ... было окончено в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 46 Федерального закона от ... №229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Сумма, взысканная по исполнительному производству, составила 57012,84 руб.

Также, судебным приставом-исполнителем Абдулинского РОСП ... было возбуждено исполнительное производство ... на основании судебного приказа от ... в отношении Гумерова И.М. на предмет исполнения: задолженность по кредитным платежам в размере 321 914,77 руб., которое на основании постановления судебного пристава-исполнителя Абдулинского РОСП от ... было окончено в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 46 Федерального закона от ... №229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

... мировым судьей судебного участка №1 г.Абдулино и Абдулинского района Оренбургской области вынесен судебный приказ ... о взыскании солидарно с должников Гумерова М.Х. и Гумерова И.М. в пользу ПАО «Сбербанк России» задолженность по кредитному договору ... от ... за период с ... по ... (включительно) в размере 75903,89 руб., из которых: 75 903,89 руб. - просроченные проценты, а также расходы по уплате государственной пошлины в сумме 1238,56 руб.

... на основании определения исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка №1 г.Абдулино и Абдулинского района Оренбургской области - мирового судьи судебного участка №2 Абдулинского района и в административно-территориальных границах всего Матвеевского района Оренбургской области судебный приказ ... ... был отменен.

В связи с отменой судебного приказа от ..., ПАО «Сбербанк России» обратилось с вышеуказанными требованиями в суд ....

Исследовав представленные стороной истца доказательства, суд приходит к выводу о том, что заемщиком обязательства по оплате задолженности по кредитному договору, взысканной на основании судебного приказа от ..., не были исполнены. В период с ... по ... заемщик продолжал пользоваться невозвращенной частью кредитных денежных средств.

Согласно статье 407 Гражданского кодекса РФ, обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ, другими законами, иными правовыми актами или договором. Прекращение обязательства по требованию одной из сторон допускается только в случаях, предусмотренных законом или договором. Так, в соответствии с пунктом 1 статьи 408 Гражданского кодекса РФ надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Из вышеперечисленных правовых норм следует, что в случае вынесения судом решения о взыскании основного долга и процентов по договору займа на определенную дату данный договор будет считаться исполненным в момент возврата денежных средств или поступления денежных средств на счет заимодавца.

Таким образом, в случае неисполнения решения суда указанный договор нельзя считать исполненным, а обязательство по выплате указанных сумм - прекращенным, а кредитный договор будет считаться исполненным в момент возврата денежных средств или поступления денежных средств на счет кредитора.

Вместе с тем глава 26 Гражданского кодекса РФ, устанавливающая основания прекращения обязательств, не включает в число таких оснований сам по себе факт вынесения судебного решения о взыскании денежных сумм. В связи с чем считать, что обязательства сторон прекращены в момент вынесения судебного приказа, оснований у суда не имеется. Доказательств расторжения кредитного договора в материалах дела не имеется.

В обоснование заявленных требований истцом представлен расчет процентов, который отражает погашение задолженности и начисленные проценты.

Согласно расчету истца, проценты начислены за период с ... по ... с учетом сумм, поступивших в счет погашения задолженности, после погашения задолженности ... начисление процентов банком не производилось. Просроченные проценты за пользование кредитом за указанный период составили 75903,89 руб.

Расчет задолженности, представленный истцом, соответствует условиям кредитного договора. С условиями предоставления кредита ответчик был ознакомлен при его заключении, что подтверждается подписью ответчика.

Согласно пункту 1 статьи 363 Гражданского кодекса РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В соответствии с пунктом 2 статьи 363 Гражданского кодекса РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу частью 3 статьи 363 Гражданского кодекса РФ лица, совместно давшие поручительство (сопоручители), отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Статьей 367 Гражданского кодекса Российской Федерации определены основания прекращения поручительства.

Согласно пункту 6 статьи 367 Гражданского кодекса Российской Федерации Поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 33 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 года №42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством», поручительство прекращается по истечении указанного в договоре срока, на который оно дано. Судам необходимо учитывать, что указанные сроки не являются сроками исковой давности, к ним не подлежат применению положения главы 12 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно пункту 3.3 договора поручительства от ..., заключенного с Гумеровым М.Х., срок действия поручительства в обеспечение исполнения обязательств заемщика Гумерова И.М. по кредитному договору ... от ... установлен с момента подписания договора и действует по ... включительно.

Доказательств заключения между сторонами в установленном порядке каких-либо соглашений относительно установления иного срока действия договора поручительства стороной истца не представлено.

С заявлением о вынесении судебного приказа ПАО «Сбербанк России» обратилось к мировому судье ....

Таким образом, на момент обращения ПАО «Сбербанк России» с иском в суд срок действия договора поручительства истек. Соответственно, требования истца основываются на прекратившемся обязательстве, в связи с чем, оснований для удовлетворения требований о взыскании солидарно просроченных процентов с поручителя Гумерова М.Х. не имеется.

В ходе рассмотрения дела представителем ответчика Гумерова И.М. – Ключниковой Т.В. было заявлено ходатайство о применении срока исковой давности к требованиям истца о взыскании задолженности по кредитному договору.

Пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса РФ определено, что, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с пунктом 2 указанной статьи при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу пункта 3 статьи 810 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления денежных средств на его банковский счет.

В случае принятия судом решения о взыскании основного долга данное обязательство должника будет считаться исполненным в момент возврата денежных средств кредитору. И поскольку должник продолжает пользоваться займом в невозвращенной части, на нее подлежат начислению проценты, предусмотренные договором, и неустойка.

Проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса РФ, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге, указанные проценты являются не дополнительным обязательством, а элементом главного обязательства по договору займа, при этом названные проценты подлежат выплате до дня полного возврата суммы займа.

На основании статьи 195 Гражданского кодекса РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Согласно пункту 1 статьи 196 Гражданского кодекса РФ, общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 названного Кодекса.

В соответствии с пунктом 1 статьи 200 Гражданского кодекса РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Пунктом 2 той же статьи предусмотрено, что по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.

В соответствии с пунктом 2 статьи 811 Гражданского кодекса РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу статьи 809 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получения с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В пунктах 24,26 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 года №43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского Кодекса Российской Федерации об исковой давности» разъяснено, что по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

При исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, применяется общий срок исковой давности (ст.196 ГК РФ), который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права (п. 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда 22.05.2013 года, п.7 Обзора судебной практики Верховного суда Российской Федерации №4 (2021), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 16.02.2022 года).

В пункте 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 года №43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», разъяснено, что течение исковой давности по требованиям юридического лица начинается со дня, когда лицо, обладающее правом самостоятельно или совместно с иными лицами действовать от имени юридического лица, узнало или должно было узнать о нарушении права юридического лица и о том, кто является надлежащим ответчиком (п.1 ст.200 ГК РФ).

Таким образом, срок исковой давности предъявления кредитором требования о возврате заемных денежных средств, погашение которых в соответствии с условиями договора осуществляется периодическими платежами, исчисляется отдельно по каждому платежу с момента его просрочки.

Учитывая, что по рассматриваемому договору предусмотрено исполнение заемщиком своих обязательств по частям (путем внесения ежемесячных платежей, включающих ежемесячное минимальное погашение кредита и процентов), кредитный договор не расторгнут, суд приходит к выводу о том, что исковую давность следует исчислять отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

На основании части 1 статьи 204 Гражданского кодекса РФ, срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству, о чем дано разъяснение пункта 17 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 года №43 (ред. от 7 февраля 2017 г.) «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности».

В сентябре 2017 года истец обратился к мировому судье судебного участка №2 г.Абдулино и Абдулинского района Оренбургской области с заявлением о вынесении судебного приказа в отношении должника, на основании которого мировым судьей вынесен судебный приказ от ... о взыскании с Гумерова М.М. и Гумерова М.Х. задолженности по кредитному договору. Судебный приказ отменен не был.

После вынесения судебного приказа ответчиками производилось погашение задолженности по кредитному договору в принудительном порядке, что следует из расчета задолженности. Задолженность по основному договору погашена ....

... ПАО Сбербанк в лице филиала – Поволжский Банк ПАО Сбербанк обратилось к мировому судье судебного участка №1 г.Абдулино и Абдулинского района Оренбургской области с заявлением о выдаче судебного приказа о взыскании с Гумерова М.Х. и Гумерова И.М. задолженности по кредитному договору - процентов в сумме 75903,89 руб., который в связи с поступившими от должников возражениями, был отменен .... Срок производства по судебному приказу составил 7 дней и это время подлежит исключению. С исковым заявлением о взыскании процентов за пользование кредитом истец обратился в суд ....

Анализируя расчет задолженности, представленный истцом, суд приходит к выводу, что срок исковой давности по требованиям о взыскании задолженности по процентам, образовавшийся за период с ... по ... истек.

Период, за который подлежит взысканию с ответчика задолженность, составляет с ... по ..., то есть за три года, предшествующие обращению за судебной защитой в суд, в сумме 9840 руб. 34 коп.

Согласно подпункту 1 пункта 2 статьи 450 Гражданского кодекса РФ, по требованию одной из сторон, договор может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. При этом существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Также судом установлено, что истец направлял в адрес ответчиков требование о расторжении кредитного договора, досрочном возврате процентов.

Учитывая, что ответчиком в течение срока действия кредитного договора неоднократно нарушались условия кредитного договора в части сроков и сумм ежемесячных платежей, в связи с чем образовалась задолженность, а права истца существенно нарушены действиями ответчика, что в значительной степени лишает истца того, на что он вправе был рассчитывать, заключая кредитный договор, в связи с чем требования истца о расторжении кредитного договора ... от ..., заключенного между ПАО «Сбербанк России» и Гумеровым И.М., являются обоснованными и подлежат расторжению.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 ГПК РФ.

Согласно подпункту 13 пункта 1 статьи 333.20 Налогового кодекса РФ, при отказе в принятии к рассмотрению искового заявления, административного искового заявления или заявления о вынесении судебного приказа, либо при отмене судебного приказа уплаченная государственная пошлина при предъявлении иска, административного иска или заявления о вынесении судебного приказа засчитывается в счет подлежащей уплате государственной пошлины.

Учитывая вышеизложенное, суд засчитывает уплаченную ... государственную пошлину в размере 1238,56 руб. (платежное поручение ... от ...) при подаче заявления о вынесении судебного приказа ... от ..., который впоследствии был отменен, в счет подлежащей уплате государственной пошлины.

При подаче искового заявления истцом также была оплачена государственная пошлина в размере 1238,56 руб., что подтверждается платежным поручением ... от ....

По правилам ч.1 ст.98 ГПК РФ в пользу истца с ответчика Гуторовой И.Н. подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 400 руб.

Руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ... ░░ ..., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░. ░..

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░ ... ░░ ░░░░░░ ░ ... ░░ ... ░ ░░░░░░░ 9840 ░░░░░░ 34 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ... ░░ ... – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ...