Решение по делу № 1-19/2020 от 16.07.2019

Дело № 1-19/2020

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

Рі. Челябинск      04 марта 2020 РіРѕРґР°

Советский районный суд г. Челябинска в составе:

председательствующего судьи Шеиной И.В.,

при секретарях: Новокрещеновой Н.А., Ивановой М.А.,

с участием государственных обвинителей - прокуратуры Советского района г. Челябинска Никитиной А.Р., Карповой Н.Н., Бойко И.И., Ломакиной М.С.,

подсудимых: Заваринской Е.Е., Нудного С.Г.,

защитников – адвокатов:

Мальцева И.В., предоставившего удостоверение № и ордер № от 28.03.2019 г.,

Мамонтова В.Е., предоставившего удостоверение № и ордер № от 28.03.2019 г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании суда уголовное дело в отношении

Заваринской Екатерины Евгеньевны, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, не замужней, со средним специальным образованием, студентки <данные изъяты> (3 курс), работающей в ПАО «<данные изъяты>» старшим администратором, проживающей по месту регистрации по адресу: <адрес>, ранее не судимой, под стражей по настоящему делу не содержащейся,

Нудного Сергея Геннадьевича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> Республики Казахстан, гражданина Российской Федерации, холостого, со средним специальным образованием, студента <данные изъяты> (2 курс), работающего в ПАО «<данные изъяты>» электромонтером, регистрации не имеющего, проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого, под стражей по настоящему делу не содержащегося,

обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Заваринская Е.Е. и Нудный С.Г. совершили преступление против собственности путем обмана, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В период с 19.07.2018 г. по 28.09.2018 г. Заваринская Е.Е., занимающая должность менеджера по продажам финансовых продуктов торговой точки «Связной», расположенной по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18, в Торговом комплексе «Кольцо», и ее ранее знакомый Нудный С.Г., имея умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества, преследуя корыстную цель обогащения, действуя в группе лиц по предварительному сговору, совершили хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих АО «Тинькофф Банк», при следующих обстоятельствах.

В период до 19.07.2018 г. у ранее знакомых Заваринской Е.Е., занимавшей в период с 12.07.2017 г. по 02.11.2018 г. должность менеджера по продажам финансовых продуктов АО «Связной Логистика», осуществляющей свои трудовые обязанности в период с 12.07.2018 г. по 02.11.2018 г. на торговой точке, расположенной в ТК «Кольцо» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинск, и Нудного С.Г. из корыстных побуждений возник совместный единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций.

Согласно достигнутой договоренности Заваринская Е.Е., занимая вышеуказанную должность, имея доступ и возможность оформления кредитных продуктов по заявкам клиентов, должна была при оформлении клиентами АО «Связной Логистика» кредита на приобретение товаров, зная личные данные клиентов и имея личные документы последних, оформить от имени клиентов, не осведомленных о преступных намерениях соучастников, заявления на получение кредитных карт, путем обмана, под видом подписания документов на получение кредита для приобретения товара, предоставить документы на получение кредитных карт на подпись клиентам и в случае оформления кредитных карт на лиц женского пола осуществить звонок в кредитную организацию от имени клиента для получения пин-кода и активации кредитной карты. В свою очередь, Нудный С.Г. должен был, находясь в торговой точке АО «Связной Логистика», расположенной в ТК «Кольцо» по вышеуказанному адресу, под видом сотрудника АО «Связной Логистика», фактически не осуществляя трудовой деятельности в АО «Связной Логистика», проводить консультирование клиентов, с целью приобретения последними товаров в кредит путем его оформления по месту работы Заваринской Е.Е. на торговой точке АО «Связной Логистика», расположенной по вышеуказанному адресу, и в случае оформления Заваринской Е.Е. кредитных карт на лиц мужского пола осуществить звонок в кредитную организацию от имени клиента для получения пин-кода и активации кредитной карты, а также подыскать сим-карты для осуществления звонков в кредитную организацию от имени клиента и, с целью скрыть причастность Заваринской Е.Е., являющейся сотрудником АО «Связной Логистика», к совершенному преступлению, осуществить снятие денежных средств с кредитных карт, оформленных на клиентов либо подыскать для этих целей лиц, не осведомленных о преступных намерениях соучастников.

19.07.2018 г. в дневное время в торговую точку АО «Связной Логистика», расположенную в ТК «Кольцо» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинска, с целью приобретения мобильного телефона в кредит обратилась ФИО5.

Реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г., действуя согласно отведенной ему роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, под видом сотрудника АО «Связной Логистика», фактически не осуществляя трудовой деятельности в АО «Связной Логистика», провел консультацию ФИО5 с целью приобретения последней мобильного телефона в кредит путем его оформления по месту работы Заваринской Е.Е. на торговой точке АО «Связной Логистика», расположенной по вышеуказанному адресу.

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Заваринская Е.Е., действуя согласно отведенной ей роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, в силу занимаемой должности зная порядок оформления и получения кредитных банковских карт, получив от ФИО5 необходимые сведения и копии личных документов в ходе оформления кредита на покупку мобильного телефона, в электронном виде направила в АО «Тинькофф Банк» от имени ФИО5 заявление-анкету на заключение договора кредитной карты и выпуск кредитной карты, не ставя в известность ФИО5 об осуществляемых действиях от имени последней, скрывая свои преступные намерения, тем самым, вводя в заблуждение ФИО5. Получив одобрение АО «Тинькофф Банк» на предоставление ФИО5 кредитной карты с лимитом 15 000 рублей, Заваринская Е.Е., действуя во исполнение совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, подготовила необходимые документы для выдачи кредитной карты, а именно: заявление-анкету и заявку на заключение Договора № кредитной карты и выпуск кредитной карты, которые предоставила на подпись ФИО5 с кредитными документами на приобретение последней мобильного телефона. ФИО5, не осведомленная о преступных намерениях соучастников, считая, что подписывает кредитные документы на приобретение мобильного телефона, подписала вышеуказанные кредитные документы на получение кредитной карты.

Используя таким образом для получения кредита ФИО5, не осведомленную о преступных намерениях соучастников, и предоставленные ей личные сведения, Заваринская Е.Е., находясь на своем рабочем месте, получила неперсонифицированную кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 19.07.2018 г..

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Заваринская Е.Е. 20.07.2018 г. в 14 часов 41 минуту (время московское), находясь в неустановленном следствием месте, действуя согласно отведенной ей роли, используя заранее приисканную Нудным С.Г. сим-карту оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером №, осуществила звонок в АО «Тинькофф Банк» с целью изменения основного контакта номера и получение пин-кода кредитной карты, при этом представившись ФИО5 и сообщив ставшие ей известными при вышеуказанных обстоятельствах личные данные ФИО5, тем самым вводя неустановленного сотрудника АО «Тинькофф Банк» в заблуждение относительно своей личности и своих совместных с Нудным С.Г. преступных намерениях.

С той же целью, Заваринская Е.Е. 21.07.2018 г. в 14 часов 16 минут (время московское), находясь в неустановленном следствием месте, действуя в осуществление совместного преступного умысла согласно отведенной ей роли, используя заранее приисканную Нудным С.Г. сим-карту оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером №, осуществила звонок в АО «Тинькофф Банк», при этом представившись ФИО5, сообщила неустановленному сотруднику АО «Тинькофф Банк» контактный номер сына ФИО5 – ФИО6, ставшего известным при оформлении ФИО5 кредита на приобретение мобильного телефона, а также данные и номер телефона ранее знакомой ФИО7, не осведомленной о преступных намерениях соучастников, якобы, являющейся коллегой по работе ФИО6, тем самым вводя неустановленного сотрудника АО «Тинькофф Банк» в заблуждение.

Не останавливаясь на достигнутом, желая довести свой совместный преступный умысел до конца, Заваринская Е.Е. 21.07.2018 г. в 16 часов 11 минут (время московское), находясь в неустановленном месте, с абонентского номера №, принадлежащего ФИО7, не осведомленной о преступных намерениях соучастников, осуществила звонок в АО «Тинькофф Банк» и от имени ФИО7 сообщила неустановленному сотруднику банка недостоверные сведения о трудоустройстве последней совместно с ФИО5, тем самым вводя неустановленного сотрудника АО «Тинькофф Банк» в заблуждение.

22.07.2018 г. в 10 часов 31 минуту (время московское) в ходе звонка неустановленного сотрудника АО «Тинькофф Банк» на абонентский номер №, находящийся в пользовании соучастников, Заваринская Е.Е., действуя в осуществление совместного преступного умысла, с целью получения пин-кода к кредитной карте, предназначенной для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 19.07.2018 г., находясь по месту своей работы, сообщила недостоверные сведения о том, что Нудный С.Г. является двоюродным братом ФИО5.

В тот же день, в 10 часов 37 минут (время московское) Нудный С.Г., находясь в неустановленном месте, действуя в осуществление совместного преступного умысла, с абонентского номера № осуществил звонок в АО «Тинькофф Банк», и в ходе телефонного разговора подтвердил неустановленному сотруднику банка ранее сообщенные Заваринской Е.Е. от имени ФИО5 заведомо недостоверные сведения о том, что он является двоюродным братом ФИО5, а также, желая довести совместный с Заваринской Е.Е. преступный умысел до конца, повторно подтвердил данную заведомо ложную информацию при звонке неустановленного сотрудника АО «Тинькофф Банк» 22.07.2018 г. в 10 часов 32 минуты (время московское).

В результате совместных преступных действий соучастников и сообщенных сотрудникам банка недостоверных сведений, АО «Тинькофф Банк» посредством системы автоматизированного информирования был предоставлен пин-код к кредитной карте, предназначенной для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 19.07.2018 г..

Реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г., действуя согласно отведенной ему роли, используя кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 19.07.2018 г., 22.07.2018 г. в 12 часов 33 минуты (время московское) в банкомате АО «Тинькофф Банк», расположенном в ТК «Кольцо» по адресу: <адрес>, в <адрес>, осуществил снятие денежных средств в сумме 14 000 рублей, предоставленных АО «Тинькофф Банк» в качестве кредита по вышеуказанному договору, тем самым совершив их хищение.

Не останавливаясь на достигнутом, соучастники, зная о кредитном лимите в размере 15 000 рублей, в период с 22.07.2018 г. по 26.07.2018 г., используя кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 19.07.2018 г., действуя совместно и согласованно, преследуя общую корыстную цель обогащения за счет похищенного, совершили четыре безналичные оплаты товарно-материальных ценностей в торговых организациях на общую сумму 577,12 рублей, а именно: 22.07.2018 г. в 14 часов 32 минуты (время московское) в магазине «Красное и Белое» по адресу: г. Челябинск, ул. Богдана Хмельницкого, д. 14, в сумме 76,78 рублей; 23.07.2018 г. в 09 часов 16 минут (время московское) в магазине «Пятерочка» по адресу: г. Челябинск, ул. Приборостроителей, д. 1, в сумме 344,36 рублей; 23.07.2018 г. в 09 часов 22 минуты (время московское) в магазине «Красное и Белое» по адресу: г. Челябинск, ул. Приборостроителей, д. 1, в сумме 57,98 рублей; 26.07.2018 г. в 12 часов 49 минут (время московское) в магазине «Антошка» по адресу: Челябинская область, Сосновский район, д. Новое поле, ул. Березовая, д. 1 «г», в сумме 98 рублей, предоставленных АО «Тинькофф Банк» в качестве кредита по вышеуказанному договору, тем самым совершив их хищение.

Кроме того, 01.08.2018 г. в дневное время в торговую точку АО «Связной Логистика», расположенную в ТК «Кольцо» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинска, с целью приобретения мобильного телефона в кредит обратилась ФИО4.

Реализуя совместный единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г., действуя согласно отведенной ему роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, под видом сотрудника АО «Связной Логистика», фактически не осуществляя трудовой деятельности в АО «Связной Логистика», провел консультацию ФИО4, с целью приобретения последней мобильного телефона в кредит путем его оформления по месту работы Заваринской Е.Е. на торговой точке АО «Связной Логистика», расположенной по вышеуказанному адресу.

Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Заваринская Е.Е., действуя согласно отведенной ей роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, в силу занимаемой должности, зная порядок оформления и получения кредитных банковских карт, получив от ФИО4 необходимые сведения и копии личных документов в ходе оформления кредита на покупку мобильного телефона в банке «Ренессанс кредит», в электронном виде направила в АО «Тинькофф Банк» от имени ФИО4 заявление-анкету на заключение договора кредитной карты и выпуск кредитной карты, не ставя в известность ФИО4 об осуществляемых действиях от имени последней, скрывая свои преступные намерения, тем самым вводя в заблуждение ФИО4. Получив одобрение АО «Тинькофф Банк» на предоставление ФИО4 кредитной карты с лимитом 70 000 рублей, Заваринская Е.Е., действуя во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, подготовила необходимые документы для выдачи кредитной карты, а именно: заявление-анкету и заявку на заключение Договора № кредитной карты и выпуск кредитной карты, которые предоставила на подпись ФИО4 с кредитными документами на приобретение последней мобильного телефона. ФИО4, не осведомленная о преступных намерениях соучастников, считая, что подписывает кредитные документы на приобретение мобильного телефона, подписала вышеуказанные кредитные документы на получение кредитной карты.

Используя таким образом для получения кредита ФИО4, не осведомленную о преступных намерениях соучастников, и предоставленные ей личные сведения, Заваринская Е.Е., находясь на своем рабочем месте, получила неперсонифицированную кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 01.08.2018 г..

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Заваринская Е.Е. 05.08.2018 г. в 17 часов 00 минут (время местное) и 17 часов 07 минут (время местное), находясь в неустановленном следствием месте, действуя согласно отведенной ей роли, используя заранее приисканную Нудным С.Г. сим-карту оператора сотовой связи «Билайн» с абонентским номером №, осуществила звонки в АО «Тинькофф Банк» с целью изменения основного контакта номера и получения пин-кода кредитной карты, при этом представившись ФИО4 и сообщив неустановленным сотрудникам АО «Тинькофф Банк» ставшие ей известными при вышеуказанных обстоятельствах личные данные ФИО4, тем самым вводя неустановленных сотрудников АО «Тинькофф Банк» в заблуждение относительно своей личности и своих совместных с Нудным С.Г. преступных намерениях.

В результате совместных преступных действий соучастников и сообщенных сотрудникам банка недостоверных сведений, АО «Тинькофф Банк» посредством системы автоматизированного информирования был предоставлен пин-код к кредитной карте, предназначенной для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 01.08.2018 г..

Реализуя совместный единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г., действуя согласно отведенной ему роли, используя кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 01.08.2018 г., 05.08.2018 г. в 15 часов 24 минуты (время московское) в банкомате АО «Тинькофф Банк», расположенном в ТК «Кольцо» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинска, осуществил снятие денежных средств в сумме 70 000 рублей, предоставленных АО «Тинькофф Банк» в качестве кредита по вышеуказанному договору, тем самым совершив их хищение.

Кроме того, 16.08.2018 г. в дневное время в торговую точку АО «Связной Логистика», расположенную в ТК «Кольцо» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинска, с целью приобретения мобильного телефона в кредит обратился ФИО10.

Реализуя совместный единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г., действуя согласно отведенной ему роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, под видом сотрудника АО «Связной Логистика», фактически не осуществляя трудовой деятельности в АО «Связной Логистика», провел консультацию ФИО10 с целью приобретения последним мобильного телефона в кредит путем его оформления по месту работы Заваринской Е.Е. на торговой точке АО «Связной Логистика», расположенной по вышеуказанному адресу.

Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Заваринская Е.Е., действуя согласно отведенной ей роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, в силу занимаемой должности, зная порядок оформления и получения кредитных банковских карт, получив от ФИО10 необходимые сведения и копии личных документов в ходе оформления кредита на покупку мобильного телефона, в электронном виде, направила в АО «Тинькофф Банк» от имени ФИО10 заявление-анкету на заключение договора кредитной карты и выпуск кредитной карты, не ставя в известность ФИО10 об осуществляемых действиях от имени последнего, скрывая свои преступные намерения, тем самым вводя в заблуждение ФИО10. Получив одобрение АО «Тинькофф Банк» на предоставление ФИО10 кредитной карты с лимитом 70 000 рублей, Заваринская Е.Е., действуя во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, подготовила необходимые документы для выдачи кредитной карты, а именно: заявление-анкету и заявку на заключение Договора № кредитной карты и выпуск кредитной карты, которые предоставила на подпись ФИО10 с кредитными документами на приобретение последним мобильного телефона. ФИО10, не осведомленный о преступных намерениях соучастников, считая, что подписывает кредитные документы на приобретение мобильного телефона, подписал вышеуказанные кредитные документы на получение кредитной карты.

Используя таким образом для получения кредита ФИО10, не осведомленного о преступных намерениях соучастников, и предоставленные им личные сведения, Заваринская Е.Е., находясь на своем рабочем месте, получила неперсонифицированную кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 16.08.2018 г..

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г. 23.08.2018 г. в 15 часов 23 минуты (время московское), находясь в неустановленном следствием месте, действуя согласно отведенной ему роли, используя заранее приисканную им сим-карту оператора сотовой связи «Теле 2» с абонентским номером №, осуществил звонок в АО «Тинькофф Банк» с целью изменения основного контакта номера и получение пин-кода кредитной карты, при этом представившись ФИО10 и сообщив неустановленному сотруднику АО «Тинькофф Банк» ставшие ему известными при вышеуказанных обстоятельствах личные данные ФИО10, тем самым вводя неустановленного сотрудника АО «Тинькофф Банк» в заблуждение относительно своей личности и своих совместных с Заваринской Е.Е. преступных намерениях.

В результате совместных преступных действий соучастников и сообщенных сотруднику банка недостоверных сведений, АО «Тинькофф Банк» посредством системы автоматизированного информирования был предоставлен пин-код к кредитной карте, предназначенной для получения кредитных денежных средств по договору № № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 16.08.2018 г..

Реализуя совместный единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г., действуя согласно отведенной ему роли, с целью скрыть свою причастность к совершенному преступлению и причастность его соучастницы Заваринской Е.Е., в период до 15 часов 34 минут 23.08.2018 г. обратился к ранее знакомому ФИО18 с просьбой о снятии денежных средств в банкомате с банковской карты, которую в период до 15 часов 34 минут 23.08.2018 г. последнему передала Заваринская Е.Е., находясь в ТК «Кольцо» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинска.

ФИО18, не осведомленный о преступных намерениях соучастников, действуя по просьбе Нудного С.Г. и Заваринской Е.Е., используя кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 16.08.2018 г., 23.08.2018 г. в 15 часов 34 минуты (время московское) в банкомате АО «Тинькофф Банк», расположенном в ТК «Кольцо» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинска, осуществил снятие денежных средств в сумме 70 000 рублей, предоставленных АО «Тинькофф Банк» в качестве кредита по вышеуказанному договору, которые непосредственно после этого передал Заваринской Е.Е., находясь в ТК «Кольцо» по вышеуказанному адресу.

Кроме того, 07.09.2018 г. в дневное время в торговую точку АО «Связной Логистика», расположенную в ТК «Кольцо» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинска, с целью приобретения мобильного телефона в кредит обратился ФИО11.

Реализуя совместный единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г., действуя согласно отведенной ему роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, под видом сотрудника АО «Связной Логистика», фактически не осуществляя трудовой деятельности в АО «Связной Логистика», провел консультацию ФИО11 с целью приобретения последним мобильного телефона в кредит путем его оформления по месту работы Заваринской Е.Е. на торговой точке АО «Связной Логистика», расположенной по вышеуказанному адресу.

Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Заваринская Е.Е., действуя согласно отведенной ей роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, в силу занимаемой должности, зная порядок оформления и получения кредитных банковских карт, получив от ФИО11 необходимые сведения и копии личных документов в ходе оформления кредита на покупку мобильного телефона в банке «Ренессанс кредит», в электронном виде направила в АО «Тинькофф Банк» от имени ФИО11 заявление-анкету на заключение договора кредитной карты и выпуск кредитной карты, не ставя в известность ФИО11 об осуществляемых действиях от имени последнего, скрывая свои преступные намерения, тем самым вводя в заблуждение ФИО11. Получив одобрение АО «Тинькофф Банк» на предоставление ФИО11 кредитной карты с лимитом 105 000 рублей, Заваринская Е.Е., действуя во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, подготовила необходимые документы для выдачи кредитной карты, а именно: заявление-анкету и заявку на заключение Договора № кредитной карты и выпуск кредитной карты, которые предоставила на подпись ФИО11 с кредитными документами на приобретение последним мобильного телефона. ФИО11, не осведомленный о преступных намерениях соучастников, считая, что подписывает кредитные документы на приобретение мобильного телефона, подписал вышеуказанные кредитные документы на получение кредитной карты.

Используя таким образом для получения кредита ФИО11, не осведомленного о преступных намерениях соучастников, и предоставленные им личные сведения, Заваринская Е.Е., находясь на своем рабочем месте, получила неперсонифицированную кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 07.09.2018 г..

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г. 11.09.2018 г. в 13 часов 04 минут (время местное), находясь в неустановленном следствием месте, действуя согласно отведенной ему роли, используя заранее приисканную им сим-карту оператора сотовой связи «Билайн» с абонентским номером № осуществил звонок в АО «Тинькофф Банк» с целью изменения основного контакта номера и получение пин-кода кредитной карты, при этом представившись ФИО11 и сообщив неустановленному сотруднику АО «Тинькофф Банк» ставшие ему известными при вышеуказанных обстоятельствах личные данные ФИО11, тем самым вводя неустановленного сотрудника АО «Тинькофф Банк» в заблуждение относительно своей личности и своих совместных с Заваринской Е.Е. преступных намерениях.

В результате совместных преступных действий соучастников и сообщенных сотруднику банка недостоверных сведений, АО «Тинькофф Банк» посредством системы автоматизированного информирования был предоставлен пин-код к кредитной карте, предназначенной для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 07.09.2018 г.

Реализуя совместный единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, соучастники, находясь в неустановленном следствием месте, действуя совместно и согласованно, преследуя общую корыстную цель обогащения за счет похищенного, в электронной платежной системе АО «Тинькофф Банк», используя кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 07.09.2018 г., осуществили перевод денежных средств в сумме 5 000 рублей на неустановленную в ходе следствия банковскую карту в счет оплаты приобретения совместных товаров или услуг, тем самым совершив их хищение.

Кроме того, 25.09.2018 г. в дневное время в торговую точку АО «Связной Логистика», расположенную в ТК «Кольцо» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинск, с целью приобретения мобильного телефона в кредит обратилась ФИО8.

Реализуя совместный единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Нудный С.Г., действуя согласно отведенной ему роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, под видом сотрудника АО «Связной Логистика», фактически не осуществляя трудовой деятельности в АО «Связной Логистика», провел консультацию ФИО8 с целью приобретения последней мобильного телефона в кредит путем его оформления по месту работы Заваринской Е.Е. на торговой точке АО «Связной Логистика», расположенной по вышеуказанному адресу.

Продолжая реализацию совместного единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Заваринская Е.Е., действуя согласно отведенной ей роли, находясь в вышеуказанной торговой точке в указанные дату и время, в силу занимаемой должности, зная порядок оформления и получения кредитных банковских карт, получив от ФИО8 необходимые сведения и копии личных документов в ходе оформления кредита на покупку мобильного телефона, в электронном виде направила в АО «Тинькофф Банк» от имени ФИО8 заявление-анкету на заключение договора кредитной карты и выпуск кредитной карты, не ставя в известность ФИО8 об осуществляемых действиях от имени последней, скрывая свои преступные намерения, тем самым вводя в заблуждение ФИО8. Получив одобрение АО «Тинькофф Банк» на предоставление ФИО8 кредитной карты с лимитом 110 000 рублей, Заваринская Е.Е., действуя во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, подготовила необходимые документы для выдачи кредитной карты, а именно: заявление-анкету и заявку на заключение Договора № кредитной карты и выпуск кредитной карты, которые предоставила на подпись ФИО8 с кредитными документами на приобретение последней мобильного телефона. ФИО8, не осведомленная о преступных намерениях соучастников, считая, что подписывает кредитные документы на приобретение мобильного телефона, подписала вышеуказанные кредитные документы на получение кредитной карты.

Используя таким образом для получения кредита ФИО8, не осведомленную о преступных намерениях соучастников, и предоставленные ей личные сведения, Заваринская Е.Е., находясь на своем рабочем месте, получила неперсонифицированную кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 25.09.2018 г..

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, Заваринская Е.Е. 27.09.2018 г. в 20 часов 01 минуту, 20 часов 05 минут и 20 часов 14 минут (время местное), находясь в неустановленном месте, действуя согласно отведенной ей роли, используя заранее приисканную Нудным С.Г. сим-карту оператора сотовой связи «Билайн» с абонентским номером № осуществила звонки в АО «Тинькофф Банк» с целью изменения основного контакта номера и получение пин-кода кредитной карты, при этом представившись ФИО8 и сообщив неустановленным сотрудникам АО «Тинькофф Банк» ставшие ей известными при вышеуказанных обстоятельствах личные данные ФИО8, тем самым вводя неустановленных сотрудников АО «Тинькофф Банк» в заблуждение относительно своей личности и своих совместных с Нудным С.Г. преступных намерениях.

В результате совместных преступных действий соучастников и сообщенных сотрудникам банка недостоверных сведений, АО «Тинькофф Банк» посредством системы автоматизированного информирования был предоставлен пин-код к кредитной карте, предназначенной для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 25.09.2018 г..

Реализуя совместный единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств кредитных организаций, соучастники, действуя совместно и согласованно, преследуя общую корыстную цель обогащения за счет похищенного, используя кредитную карту, предназначенную для получения кредитных денежных средств по договору № кредитной карты и выпуск кредитной карты от 25.09.2018 г., в период с 27.09.2018 г. по 28.09.2018 г. осуществили следующие хищения денежных средств, принадлежащих АО «Тинькофф Банк», а именно: 27.09.2018 г. в 21 час 47 минут, 21 час 48 минут, 21 час 49 минут, 21 час 49 минут, в 21 час 50 минут (время московское) в банкомате неустановленной в ходе следствия кредитной организации, расположенной по адресу: ул. Сталеваров, д. 5, в Металлургическом районе г. Челябинска, снятие денежных средств, каждый раз в сумме 20 000 рублей; 28.09.2018 г. в 12 часов 32 минуты и в 12 часов 32 минуты (время московское) в банкомате ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: ул. 50 лет ВЛКСМ, д. 11, в Металлургическом районе г. Челябинска, снятие денежных средств, каждый раз в сумме 5 000 рублей; 28.09.2018 г. в 12 часов 36 минут безналичную оплату в сумме 136,96 рублей товарно-материальных ценностей в магазине «Пятерочка» по адресу: ул. 50 лет ВЛКСМ, д. 11, в Металлургическом районе г. Челябинска; 28.09.2018 г. в 13 часов 43 минут безналичную оплату в сумме 91,59 рублей товарно-материальных ценностей в магазине «Красное и Белое» по адресу: ул. Черкасская, д. 10, в Металлургическом районе г. Челябинска; 28.09.2018 г. в 16 часов 41 минуту безналичную оплату товарно-материальных ценностей в сумме 65,79 рублей в магазине «Красное и Белое» по адресу: ул. 50 лет ВЛКСМ, д. 20 «А», в Металлургическом районе г. Челябинска, предоставленных АО «Тинькофф Банк» в качестве кредита по вышеуказанному договору, тем самым совершив их хищение.

Похищенными при указанных обстоятельствах денежными средствами в общей сумме 269 871,46 рублей, принадлежащими АО «Тинькофф банк», Заваринская Е.Е. и Нудный С.Г. распорядились по своему усмотрению.

Своими умышленными преступными действиями Заваринская Е.Е. и Нудный С.Г. причинили АО «Тинькофф банк» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 269 871,46 рублей.

В судебном заседании подсудимые Заваринская Е.Е., Нудный С.Г. отказались от дачи показаний, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

Из исследованных на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой Заваринской Е.Е., данных ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой с участием защитника Мальцева И.В. 28.03.2019 г., следует, что в период времени с июля 2017 года по 02 ноября 2018 года она работала в салоне сотовой связи «Связной» в должности менеджера по продаже финансовых продуктов. Трудоустроена была официально по трудовому договору. В ее должностные обязанности входило: оформление кредитных договоров на приобретение товаров в салоне «Связной», оформление кредитных карт по заявкам клиентов в банках, список которых отражается в программе «Связной брокер», установленной на стационарном рабочем компьютере. Доступ в данную программу имелся у всех работников «Связного» и каждый заходил под своим личным штрих-кодом и по отпечатку пальца. С июля по ноябрь 2018 года в указанной должности она работала в салоне связи «Связной» в ТК «Кольцо», расположенном по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18. При обращении клиента для приобретения товара в кредит ею составлялась анкета клиента, формировалась заявка на оформление кредита в программе «Связной Брокер», данная заявка автоматически направлялась в ряд банков, в том числе в АО «Тинькофф Банк», банки рассматривали данные заявки и в течение 10-15 минут присылали ответ об одобрении или отказе в получении кредита на приобретение товара. Также от банков приходили одобрения на выдачу в качестве дополнительного продукта кредитных карт различных лимитов, лимит зависел от кредитной истории клиента. Она предлагала клиенту оформить кредитную карту, при отказе клиента карта не оформлялась. Документально отказ никак не оформлялся, просто не подписывался договор на оформление кредитной карты. В указанный период времени она состояла в отношениях с Нудным С.Г., с которым они проживали на съемной квартире. У них возникли финансовые трудности, поскольку необходимы были денежные средства на бытовые нужды, на ежемесячную плату за аренду квартиры. Нудный С.Г. на тот момент времени не работал, а ее заработной платы не хватало. Летом 2018 года, точную дату не помнит, Нудный С.Г. предложил ей попробовать оформить кредитные карты на клиентов, которые будут обращаться в салон «Связной» для оформления товара в кредит, и которым как обычно будет предложен дополнительный продукт - кредитная карта. Нудный С.Г. предложил об этом клиентов не уведомлять, давать им подписывать договор на оформление кредитной карты вместе с договором на оформление товара в кредит. При этом, договор на оформление кредитной карты оставлять себе, а договор на оформление товара в кредит отдавать клиенту, чтобы не возникало подозрений. Так как у них, Нудного С.Г. и Заваринской Е.Е., были финансовые затруднения, она согласилась. Она понимала, что действовала противоправно, но при этом была уверена в том, что все обязательства по кредитам возьмет на себя и их погасит. Так, в период с 19.07.2018 г. по 25.09.2018 г. она, находясь на своем рабочем месте в салоне «Связной» в ТК «Кольцо», имея доступ и возможность оформления кредитных продуктов по заявкам клиентов, оформила на имя клиентов, которые обращались для приобретения товара в кредит, пять кредитных карт банка «Тинькофф». Клиентов она выбирала случайно. При оформлении заявок клиентов на приобретение товара в кредит она оформляла на имя клиентов кредитные карты банка АО «Тинькофф Банк», распечатывала пакет документов и передавала их для подписания клиентам вместе с документам на приобретение товаров в кредит. После подписания клиентом документов она отдавала клиенту пакет документов на приобретение товара, а пакет документов на приобретение кредитной карты после подписания оставляла у себя. В последующем для получения пин-кода при активации кредитной карты необходимо было осуществить телефонный звонок в АО «Тинькофф банк», подтвердить данные. Данные клиентов она брала с заполненной анкеты. Для осуществления звонков в банк Нудный С.Г. где-то приобретал сим-карты, с которых они в последующем осуществляли звонки в банк. Если кредитная карта была оформлена на мужчину, то звонил Нудный С.Г., если на женщину, то звонила она. Также при звонке в банк они сообщали о смене номера телефона и сообщали свои абонентские номера. Когда пин-код был получен, кредитную карту она передавала Нудному С.Г., который в последующем снимал с нее денежные средства в различных банкоматах. Кредитные карты были не именными, находились в салоне «Связной», при одобрении они выдавали их клиентам, и на них поступали денежные средства. Всего за указанный период времени она оформила 5 кредитных карт на данные разных клиентов. Карты оформлялись на 3 женщин и 2 мужчин. Фамилии клиентов, на которых были оформлены карты: ФИО10, ФИО4, ФИО30, ФИО11, ФИО8. Кредитные карты были лимитом: 15 000 рублей, 70 000 рублей, 110 000 рублей. Полученные денежные средства тратились ими на личные нужды, продукты питания, проезд, сотовую связь, арендную плату за квартиру, на погашение ее личного кредита за ее сотовый телефон марки «Iphone 8+» в размере 49 624 рублей 33 копейки и прочее. Большую часть денежных средств тратил Нудный С.Г. - оплачивал себе поездку в Республику Казахстан, набивал себе татуировки и так далее. За период с июля по ноябрь 2018 года они ни разу не погашали задолженность по кредитным картам. Номер кредитного договора должен был прийти ей и Нудному С.Г. на сотовый телефон в виде смс-оповещения. Ею неоднократно осуществлялись звонки в АО «Тинькофф Банк» с целью узнать номер кредитного договора и выплатить задолженность по кредиту, оплачивать она хотела через салон «Связной» посредством Интернет-банка, где требуется только введение номера договора. В АО «Тинькофф Банк» ей отказывали сообщать информацию о номере кредитного договора, так как информации о физическом лице, на которого была оформлена кредитная карта, у нее было не достаточно, должен обратиться только клиент. В связи с этим она не могла погасить задолженности по кредиту. Вину в совершенном преступлении, предусмотренном ч. 3 ст. 159 УК РФ, признала в полном объеме, обязалась возместить ущерб (т. 2, л.д. 4-7).

Из оглашенных на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой Заваринской Е.Е., данных ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой с защитником Мальцевым И.В. от 04.06.2019 г. также следует, что денежные средства с кредитных карт снимал Нудный С.Г. и знакомый Нудного С.Г., но его имя не знает. От имени женщин в банк звонила она, а от имени мужчин звонил Нудный С.Г., следовательно, от имени ФИО4 звонила она. Также, для связи с банком она называла абонентские номера, которые они использовали разово для получения пин-кода. С кредитной карты, оформленной на ФИО5, договор №, денежные средства снимал Нудный С.Г. в банкомате № АО «Тинькофф Банк», расположенном в ТК «Кольцо», г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18. Производил ли он безналичные оплаты по данной карте, не знает. Они с Нудным С.Г. вместе решили, что в анкете укажут его как двоюродного брата ФИО5 на случай того, если будут звонить сотрудники банка и уточнять личность ФИО5. Также для связи с банком она называла абонентские номера, которые они использовали разово для получения пин-кода. ФИО7 она знает, познакомились в ТК «Горки», где работали в соседних салонах связи, поддерживали дружеские отношения. В одной анкете, в какой не помнит, она указала ФИО7 как контактное лицо, на случай того, если будут звонить сотрудники банка и уточнять личность человека, на которого оформлена кредитная карта. ФИО7 об этом ничего не знала. ФИО7 позвонил сотрудник банка, она разговаривала по ее телефону с ним и подтвердила, что является родственницей лица, на которого оформлена карта. С кредитной карты, оформленной на ФИО11, кредитный договор №, она не помнит, кто переводил данные денежные средства, возможно, она или Нудный С.Г. перевели их на официальном сайте банка «Тинькофф» в качестве оплаты за квартиру, либо что-то приобретали. Нудный С.Г. позвонил в банк от имени ФИО11 для смены номера телефона и получения пин-кода, сотрудник банка сообщил, что необходимо подтвердить личность ФИО11, зайти в личный кабинет, сфотографироваться с паспортом и отправить им. Они этого не делали, следовательно, карта была заблокирована. Также Нудный С.Г. сообщил, что к ней в ТК «Кольцо» приедет его знакомый, который снимет с кредитной карты денежные средства. В конце августа к ней приехал знакомый Нудного С.Г. - ФИО23, она передала ему кредитную карту, объяснила, где снять денежные средства. После того, как ФИО23 снял деньги и отдал ей, она передала ему около 3 000 рублей - на данную сумму у него была договоренность с Нудным С.Г.. Денежные средства с банковской карты по кредитному договору №, оформленному на ФИО8, снимал или Нудный С.Г., или его знакомые. После снятия денежных средств Нудный С.Г. отдал ей 100 000 рублей, она погасила кредит за телефон в размере около 50 000 рублей. Все денежные средства с Нудным С.Г. они тратили совместно на общие нужды, так как проживали вместе, вели общее хозяйство, если что-то покупала лично она или он, то это было согласованно, то есть это были совместные приобретения (т. 2, л.д. 13-18).

В ходе допроса 05.06.2019 г. в качестве обвиняемой Заваринская Е.Е. от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, ранее данные показания в качестве подозреваемой подтвердила (т. 2, л.д. 56-59).

Из исследованных на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого Нудного С.Г., данных им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого с участием защитника Мамонтова В.Е. от 04.06.2019 г., следует, что на протяжении трех лет знаком с Заваринской Е.Е., на протяжении 2018 года состоял с ней в отношениях, проживал совместно на съемной квартире по адресу: г. Челябинск, ул. Сталеваров, д. 28, кв. 49. В указанный период времени Заваринская Е.Е. работала в салоне «Связной», расположенном по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18, ТК «Кольцо». Она занималась оформлением товаров в кредит и также оформлением кредитных карт по заявкам клиентов. Летом 2018 года Заваринская Е.Е. сказала ему, что один из клиентов при оформлении товара в кредит забыл в салоне «Связной» кредитную карту АО «Тинькофф банк», которая была оформлена на его имя как дополнительный продукт к кредиту. Данная карта долгое время лежала в салоне «Связной», за ней никто не приходил. В тот момент у них с Заваринской Е.Е. возникли финансовые затруднения, так как он не работал из-за отсутствия Российского гражданства, и они решили активировать данную карту и снять с нее денежные средства, а в дальнейшем хотели долг по карте погасить. Данные лица, на которого была оформлена эта карта, не помнит. Он со своего абонентского номера № позвонил в банк от имени клиента, используя его паспортные данные, которые предоставила Заваринская Е.Е., и попросил сменить номер контактного телефона, указав свой вышеуказанный номер телефона. Номер контактного телефона был изменен, он попросил сотрудника банка в ходе телефонного разговора активировать данную кредитную карту. В последующем ему пришел пин-код на телефон, чтобы можно было снять наличные денежные средства с данной карты. После активации кредитной карты он пошел в банкомат, расположенный в ТК «Кольцо», и снял с данной карты денежные средства, в каком именно размере, не помнит. Через какое-то время Заваринская Е.Е. предложила ему таким же образом оформить кредитные карты на клиентов, которые оформляют кредит на товар в салоне «Связной». Так, в период времени с 19.07.2018 г. по 25.09.2018 г. Заваринская Е.Е., находясь на своем рабочем месте в салоне «Связной» в ТК «Кольцо», имея доступ и возможность оформления кредитных продуктов по заявкам клиентов, оформила на имя 5 клиентов, которые обращались для приобретения товаров в кредит, кредитные карты АО «Тинькофф Банк». Каким образом Заваринская Е.Е. оформляла кредитные карты, ему не известно, но все документы на оформление кредитных карт подписывали сами клиенты. В последующем для активации кредитной карты необходимо было осуществить звонок в АО «Тинькофф банк» и подтвердить паспортные данные. Паспортные данные физических лиц также предоставляла Заваринская Е.Е.. От имени клиентов-мужчин в банк звонил он, звонил с разных сим-карт, которые покупал в переходе на Площади Революции, после звонка сим-карты спустя некоторое время выбрасывал. От имени клиентов-женщин звонила Заваринская Е.Е., с сим-карты, которую дал ей он. При звонке в банк они также просили сменить на кредитной карте абонентский номер и сообщали свои действующие абонентские номера. Когда пин-код был получен, кредитные карты Заваринская Е.Е. передавала ему, в последующем он снимал с них денежные средства, на карте денежные средства не оставлял. После снятия денежных средств все карты и все снятые денежные средства он отдавал Заваринской Е.Е., потом по мере надобности брал у нее денежные средства на свои нужды. Он обналичил денежные средства с 3 кредитных карт, с еще одной кредитной карты денежные средства обналичивал молодой человек, с которым он познакомился в одной компании. Он, Нудный С.Г., предложил ему подзаработать, объяснил, что нужно сделать, и дал ему номер телефона Заваринской Е.Е., чтобы она отдала ему карты. Он снял денежные средства и потом передал их Заваринской Е.Е.. За данную услугу Заваринская Е.Е. передала ему около 3 000 рублей. Кто снимал с 5 (последней) карты денежные средства, ему не известно, она была у Заваринской Е.Е.. Одну кредитную карту, со слов Заваринской Е.Е., заблокировали, на ней оставались денежные средства, сколько именно, ему не известно, причина блокировки не известна. Что делала с данной картой Заваринская Е.Е., ему не известно, переводила ли она с нее денежные средства либо снимала, ему также не известно. Обналиченные денежные средства они тратили на свои нужды, на оплату съемной квартиры, также денежные средства в размере около 50 000 рублей, снятые с кредитных карт, Заваринская Е.Е. потратила на оплату кредита за свой мобильный телефон марки «Iphone 8+». Им с кредитных карт было снято около 150 000 рублей. Вину в совершенном преступлении, предусмотренном ч. 3 ст. 159 УК РФ, признает в полном объеме, раскаивается, намерен возместить ущерб (т. 2, л.д. 79-84).

Из оглашенных на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого Нудного С.Г., данных им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого с защитником Мамонтовым В.Е. от 03.06.2019 г., также следует, что денежные средства с кредитных карт он снимал, но с каких именно и очередность снятия не помнит, также на кого именно были оформлены данные карты, не помнит. Но, в августе 2018 года с одной из кредитных карт он снимал денежные средства в банкомате АО «Тинькофф банк», расположенном ТК «Кольцо» г. Челябинска, в каком именно размере, не помнит.

С кредитной карты, оформленной на ФИО5, по договору № он снимал 14 000 рублей в банкомате АО «Тинькофф Банк», расположенном в ТК «Кольцо», г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18, в июле 2018 года. Для того, чтобы сменить контактный номер, привязанный к банковской карте, в банк звонила Заваринская Е.Е.. Производил ли он безналичные оплаты по данной карте, не помнит. Ему позвонила Заваринская Е.Е., сообщила, что она сказала сотруднику АО «Тинькофф банк» его данные и сказала, чтобы он в ходе телефонного разговора с сотрудником банка представился двоюродным братом ФИО5. Когда ему на абонентский номер № позвонил сотрудник банка, он, Нудный С.Г., подтвердил, что является двоюродным братом ФИО5. ФИО7 он знает только со слов Заваринской Е.Е., близко с ней никогда не общался, видел ее только один раз, ФИО7 он ни о чем никогда не просил, о просьбах Заваринской Е.Е. к ней ничего не знает.

С кредитной карты, оформленной на ФИО11 по кредитному договору №, он денежные средства не переводил. ФИО18 он встретил в общей компании, предложил ему подзаработать и сообщил ему контактный номер Заваринской Е.Е., которая должна была ему пояснить, как и где ему необходимо снять денежные средства. За это она должна была ему заплатить около 3 000 рублей. Денежные средства в размере 100 000 рублей в период с 27.09.2018 г. по 28.09.2019 г. с кредитной карты по кредитному договору №, оформленному на ФИО8, он денежные средства не снимал, пояснить ничего не может.

Для приобретения сим-карт в пешеходном переходе по адресу: г. Челябинск, пр. Ленина, для осуществления звонков в банк от имени клиентов, на которых были оформлены кредитные договоры, он данные не называл, они и не требовались, он покупал их в ларьках за 50-70 рублей, при покупке говорил, что нужны сим-карты для разных людей без оформления (т. 2, л.д. 90-95).

В ходе допроса 06.06.2019 г. в качестве обвиняемого Нудный С.Г. от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, на ранее данных показаниях в качестве подозреваемого настаивал (т. 2, л.д. 120-123).

Помимо признательных показаний подсудимых, их виновность в совершении преступления подтверждается следующими исследованными в судебном заседании показаниями представителя потерпевшего и свидетелей.

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний представителя потерпевшего ФИО26 от 10.04.2019 г. и 04.05.2019 г. следует, что он состоит в должности старшего специалиста отдела расследований Управления Экономической Безопасности Службы Безопасности АО «Тинькофф Банк» (далее по тексту - Банк). В соответствии с «Положением об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт», утвержденного Центральным Банком Российской Федерации 24.12.2004 г., № 266-П, Банк предоставляет физическим лицам (резидентам) денежные средства в валюте Российской Федерации для расчетов по операциям, совершаемым с использованием кредитных карт.

Банк на основании внутренних правил и положений устанавливает перечень документов и требований, на основании которых осуществляется заключение договора о выпуске и обслуживании кредитных карт. В случае, если потенциального клиента заинтересовало предложение о получении продукта Банка, он заполняет и подписывает Заявление-Анкету и вместе с копией паспорта предоставляет их в Банк, тем самым делает предложение (оферту) Банку заключить с ним договор. После предоставления потенциальным клиентом данных в Банке происходит предварительное одобрение возможности предоставления кредита посредством автоматизированных процедур, реализованных в информационных системах Банка, по итогам которых выносится решение о заключении договора о выпуске и обслуживании кредитных карт. В Банке разработаны и введены в действие все необходимые внутрибанковские правила о кредитовании и изучении кредитоспособности потенциальных заемщиков, согласованные с Центральным Банком Российской Федерации. В случае принятия положительного решения о предоставлении кредита, Банк выпускает кредитную карту, что является акцептом оферты клиента. Активация карты Банком производится в результате входящего телефонного звонка клиента в Центр Обслуживания Клиентов Банка после прохождения процедуры идентификации клиента по телефону в разговоре с Оператором Банка либо через автоматизированную систему (IVR). При этом процедура идентификации клиента как владельца карты проводится на основании сведений, указанных клиентом при заполнении Заявления-Анкеты на выпуск и обслуживание карты. Далее оператор либо автоматизированная система (IVR) переводит звонок потенциального клиента в Систему предоставления ПИН-кода. Используя автоматические настройки Банка, клиент получает ПИН-код карты, который генерируется Системой автоматизированного информирования Банка, и сформированная комбинация цифр (ПИН-код) диктуется самой Системой автоматизированного информирования только клиенту в момент обращения после осуществления идентификации клиента. Так же направить заявку в Банк можно с помощью сотрудников торговой сети «Связной».

В рамках осуществления предпринимательской деятельности с целью предоставления физическим лицам возможности заключения кредитного договора с Банком в магазинах и отделениях сотовой связи «Связной» между Банком и Закрытым акционерным обществом «Связной Логистика» (115280, г. Москва, Ленинская слобода, д. 19) (далее по тексту – «Связной»), был заключен агентский договор, в соответствии с которым «Связной» обязуется осуществлять прием заявлений физических лиц на заключение кредитного договора с Банком, сбор документов и сведений, необходимых для идентификации физического лица с целью дальнейшего заключения кредитного договора. При обращении физического лица с заявлением на заключение кредитного договора с Банком в один из магазинов и отделений сотовой связи «Связной» штатный сотрудник «Связного» (далее по тексту - уполномоченный сотрудник) осуществляет проверку документов, удостоверяющих личность физического лица, оказывает содействие в оформлении типовых документов, необходимых для заключения кредитного договора. После заполнения документов уполномоченный сотрудник «Связного» вводит данные клиента в специальную систему обмена информацией, обеспечивающую бесперебойный обмен электронными сообщениями с Банком. На основании полученных данных от «Связного» Банк осуществляет их проверку и оценку кредитоспособности физического лица. В случае, если Банком не будут выявлены причины для отказа в предоставлении кредита, Программный комплекс Банка рассчитывает рейтинг кредитоспособности физического лица на основе комплексного анализа личностных, финансовых и иных рисков. По итогам проведенного анализа кредитоспособности гражданина Программный комплекс Банка рассчитывает соответствующую кредитному рейтингу максимально возможную сумму кредитного лимита (лимита задолженности). После принятия Банком решения на предмет возможности заключения с физическим лицом кредитного договора, об этом сообщается уполномоченному сотруднику «Связного» путем направления соответствующего сообщения в систему обмена информацией. Если Банком было принято положительное решение по заявке, а физическое лицо согласно с предложенными Банком условиями кредитного договора, то уполномоченный сотрудник «Связного» готовит пакет документов, необходимых для подписания физическим лицом, в частности Заявление-Анкету в 2-х экземплярах, являющуюся составной частью кредитного договора. Уполномоченным сотрудником «Связного» также снимается копия паспорта гражданина РФ физического лица, с предварительной визуальной проверкой его действительности и подлинности, а также соответствия его внешнего вида законодательно установленным нормам. После подписания физическим лицом необходимых документов уполномоченный сотрудник «Связного» предоставляет ему неперсонифицированную кредитную карту, которую в последующем для совершения расходных операций необходимо активировать, позвонив в Контакт-центр Банка.

При рассмотрении претензий, поступивших от клиентов Банка по оспариванию оформлений кредитных карт через торговую точку АО «Связной Логистика», а также в результате проведения проверки Банком была зафиксирована информация от клиентов и данные, свидетельствующие об отказе в оформлении документов Банка и на выдачу и получение кредитных карт на торговой точке «Связной», расположенной по адресу: Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Дарвина, д.18 (ТЦ «Кольцо»). Так, по информации, полученной при общении по мобильному телефону +№ с клиентом ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, Банку стало известно, что клиент подтверждает посещение 01.08.2018 г. вышеуказанной торговой точки «Связного» с целью приобретения в кредит товара (смартфона), но не кредитной карты Банка. Клиент также сообщил, что после оформления заявки на товар, сотрудник «Связного» проинформировал ее об одобрении Банком «Ренессанс» и об отказе Банка. Установлено, что заявка на приобретение товара (смартфона) в кредит от имени клиента в Банк не поступала, но 01.08.2018 г. поступила заявка на оформление кредитной карты. Согласно полученным от «Связного» документам, в Заявке на заключение договора кредитной карты № и Заявлении-Анкете от 01.08.2018 г. имеется ФИО и подпись заявителя, а также ФИО и подпись представителя указанной торговой точки «Связного» – Заваринской Екатерины Евгеньевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> в <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>. По данной карте Банком установлен лимит в размере 70 000 рублей. Согласно Заявлению-Анкете в качестве контакта мобильной связи клиента был указан номер +№. Но установлено, что в последующем, в период времени с 15-02 по 15-15 час. 05.08.2018 г. от имени клиента в Банк поступили звонки с указанного номера с целью смены на него основного контакта мобильной связи по клиенту, получения нового пин-кода. В этот же день, 05.08.2018 г. в 15-24 час. по кредитной карте была проведена расходная операция – снятие наличных в размере 70 000 рублей в банкомате № 9009 Банка, расположенного в том же ТЦ «Кольцо» (г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18). По данному договору кредитной карты № образовалась длительная просрочка, платежи не поступали, выставлен заключительный счет в рамках просроченной задолженности в размере 86 035 рублей 22 копейки. Банк располагает скриншотом с видеозаписи вышеуказанного банкомата №, наличность снимал неизвестный молодой человек. В результате проведения поисково-сравнительного анализа Банком выявлен потенциальный клиент, Нудный Сергей Геннадьевич, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, зарегистрированный по адресу: <адрес>, номер мобильной связи +№ от которого ДД.ММ.ГГГГ поступали заявки в Банк на кредитование товаров, заполненные в вышеуказанной торговой точке «Связного» и в последующем отказанные Банком. В электронной системе заполнения заявок заявку проводила сотрудница «Связного» Заваринская Екатерина Евгеньевна. По поступившим от «Связного» в Банк заявкам сохраняются данные клиента, в том числе фотография, фиксирующая клиента в момент нахождения на точке «Связного». Банк полагает, что молодой человек, совершивший 05.08.2018 г. расходную операцию по снятию наличности с карты, оформленной на ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и потенциальный клиент Нудный Сергей Геннадьевич, ДД.ММ.ГГГГ г.р., имеют схожие черты лица. Также установлено, что сотрудник точки «Связного» – Заваринская Екатерина Евгеньевна, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ранее в 2017-2018 гг. подавала заявки в Банк для оформления и получения различных кредитных продуктов, в том числе заявки через «Связной», все отказаны. Кроме того, в социальной сети «ВКонтакте» в Интернете Банком установлена страница пользователя «Екатерина Заваринская» (<данные изъяты>), в которой на фотографии запечатлена девушка, по мнению Банка, визуально похожая на сотрудницу «Связного» Заваринскую Екатерину Евгеньевну, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В данной соцсети также выявлена страница пользователя «Сергей Нудный» (<данные изъяты>). При просмотре указанных страниц в интернет-сервисе «220vk.com», позволяющего получать информацию о наличии связей среди пользователей в данной социальной сети, установлено, что пользователь «Екатерина Заваринская» скрывает факт наличия дружеской связи с пользователем «Сергей Нудный».

В последующем, в ходе расследования Банком вышеуказанных моментов, Банк 04.10.2018 г. связался с Заваринской Е.Е. по номеру мобильной связи +№, и она подтвердила знакомство с Нудным Сергеем Геннадьевичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р., озвучила его номер мобильной связи, +№. На уточняющие вопросы по заявкам, поступившим от имени клиентов, сотрудница «Связного» затруднилась предоставить внятные ответы. Банк также полагает, что голос, принадлежащий Заваринской Е.Е. и зафиксированный в ходе общения по номеру мобильной связи +№, акустически схож с голосом девушки, зафиксированного в звонках, поступивших в Банк от имени клиента ФИО4 в период времени с 15-02 по 15-15 час. 05.08.2018 г. с номера мобильной связи +№.

В дальнейшем, в ходе проведения дополнительной проверки была выявлена заявка на кредитную карту, оформленная на клиента ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, зарегистрированную по адресу: <адрес>. Согласно Заявке на заключение договора кредитной карты № и Заявлению-Анкете от 19.07.2018 г. в качестве контакта мобильной связи клиента был указан номер +№, имеется ФИО и подпись заявителя, а также ФИО и подпись представителя указанной торговой точки «Связного» - Заваринской Екатерины Евгеньевны. Установлено, что в 14-51 час. 20.07.2018 г. от имени клиента в Банк поступил звонок с номера мобильной связи № с целью смены на него основного контакта мобильной связи по клиенту, получения нового пин-кода. Также в 14-16 час. 21.07.2018 г. в Банк с номера мобильной связи № поступил звонок от имени клиента, в ходе которого Банк уточнил дополнительный контакт, коллегу и контакт по работе. Женский голос от имени клиента подтвердил контактный номер сына ФИО6, +№ и контактный номер коллеги ФИО7 № С указанного номера мобильной связи +7951-818-04-03 в 16-15 час. ДД.ММ.ГГГГ в Банк поступил звонок, в ходе которого женский молодой голос представился ФИО7, коллегой клиента ФИО5, подтвердил свое трудоустройство и трудоустройство клиента на должностях лаборантов в ГБОУ ВПО ЮУГМУ Минздрава России, расположенного по адресу: <адрес>, рабочий телефон №. Банком установлены заявки на оформление и выдачу различных кредитных продуктов, поступавшие в 2015, 2017 и 2018 годах (и в последующем отказанные) от потенциального клиента ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <адрес>. В данных заявках по клиенту был указан номер мобильной связи +№ Сведения о работодателе <данные изъяты> отсутствуют. Кроме того, в социальной сети «ВКонтакте» в Интернете Банком выявлена страница пользователя «ФИО7» (<данные изъяты>), где указаны дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, город: Челябинск и место работы: Типография <данные изъяты> На данной странице пользователя «ФИО7» (<данные изъяты>), во вкладке «Друзья» имеется страница пользователя «Екатерина Заваринская» (<данные изъяты>), что свидетельствует о знакомстве данных пользователей друг с другом, и, возможно, находящихся в дружеских отношениях. При просмотре указанных страниц в интернет-сервисе «220vk.com» установлено, что пользователь «Екатерина Заваринская» скрывает факт наличия дружеской связи с пользователем «ФИО7». В дальнейшем, в 10-31 час. 22.07.2018 г. в ходе звонка Банка на номер мобильной связи клиента +№ молодой женский голос от имени клиента предоставил другой номер мобильной связи +№, принадлежащий контактному лицу Нудному Сергею Геннадьевичу, приходящийся, якобы, двоюродным братом клиента. Через несколько минут, в 10-38 час. 22.07.2018 г. в Банк поступил звонок с номера мобильной связи №, в ходе которого молодой мужской голос представился Нудным Сергеем Геннадьевичем, сообщил, что клиент ФИО5 является его двоюродной сестрой и еще раз подтвердил данную информацию при повторном звонке Банка на данный номер мобильной связи в 10-42 час. 22.07.2018 г.. Далее Банк одобрил заявку на кредитную карту с лимитом в размере 15 000 рублей, и в 10-45 час. 22.07.2018 г. клиент активирует карту. В этот же день, 22.07.2018 г. в 12-33 час. по кредитной карте была проведена расходная операция – снятие наличных в размере 14 000 рублей в банкомате № 9009 Банка, расположенного в ТЦ «Кольцо» (г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18), и 4 безналичные оплаты в магазинах на общую сумму 577 рублей 12 копеек в период с 22.07.2018 г. по 26.07.2018 г.. Банк располагает скриншотом с видеозаписи вышеуказанного банкомата № 9009, наличность снимал ранее установленный Нудный С.Г.. Банк полагает, что молодой человек, снимавший 22.07.2018 г. наличность с карты, оформленной на ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и потенциальный клиент Нудный Сергей Геннадьевич, ДД.ММ.ГГГГ г.р., имеют схожие черты лица. По мнению Банка, и в данном случае голос, принадлежащий Заваринской Е.Е., и зафиксированный в ходе общения по номеру мобильной связи +№, акустически схож с голосом девушки, зафиксированном в звонках, поступивших в Банк от имени клиента ФИО5 20.07.2018-22.07.2018 г.г. с номера мобильной связи +№. Также Банк полагает, что Нудный Сергей Геннадьевич, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., являются знакомыми Заваринской Е.Е. и, будучи в сговоре с последней, при общении с Банком выступали в ролях родственника и коллеги клиента ФИО5 соответственно, предоставляли и подтверждали недостоверную/ложную информацию. В настоящий момент по данному договору кредитной карты № образовалась длительная просрочка, платежи не поступали, выставлен заключительный счет в рамках просроченной задолженности в размере 20 009 рублей 72 копейки.

В дальнейшем была выявлена заявка на кредитную карту, оформленная на клиента ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>. Согласно Заявке на заключение договора кредитной карты № и Заявлению-Анкете от 07.09.2018 г. в качестве контакта мобильной связи клиента был указан номер №, имеется ФИО и подпись заявителя, а также ФИО и подпись представителя указанной торговой точки «Связного» – Заваринской Екатерины Евгеньевны. Установлено, что в 11-08 час. 11.09.2018г. от имени клиента в Банк поступил звонок с номера мобильной связи № с целью смены на него основного контакта мобильной связи по клиенту в связи с утерей телефона с прежним номером и получения пин-кода карты. Далее, в 11-25 час. 11.09.2018 г. с кредитной карты клиента в рамках одобренного лимита в размере 105 000 рублей кредитного договора № была совершена расходная операция «перевод по реквизитам карты другого банка» в размере 5 000 рублей. Возможность проведения в дальнейшем иных расходных операций Банк заблокировал. В последующем, Банку удалось связаться с абонентом по изначально указанному в Заявлении-Анкете контакту мобильной связи №, который подтвердил анкетные данные, и сообщил, что посещал торговую точку «Связного» для приобретения телефона, но никакой кредитной карты с привлечением кредитных средств Банка не оформлял и не получал. В настоящий момент вышеуказанная кредитная карта по договору № заблокирована, образовалась длительная просрочка, платежи не поступали, выставлен заключительный счет в рамках просроченной задолженности в размере 7 086 рублей 11 копеек.

В дальнейшем была выявлена заявка на кредитную карту, оформленная на клиента ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>. Согласно Заявке на заключение договора кредитной карты № и Заявлению-Анкете от 16.08.2018 г. в качестве контакта мобильной связи клиента был указан номер №, имеется ФИО и подпись заявителя, а также ФИО и подпись представителя указанной торговой точки «Связного» – Заваринской Екатерины Евгеньевны. Установлено, что в 15-23 час. 23.08.2018 г. от имени клиента в Банк поступил звонок с номера мобильной связи № с целью смены на него основного контакта мобильной связи по клиенту и получения нового пин-кода карты в связи с утерей телефона с прежним номером. Далее, в 15-34 час. 23.08.2018 г. с кредитной карты клиента в рамках одобренного лимита в размере 70 000 рублей кредитного договора № 0280810417 была совершена расходная операция – снятие наличных в размере 70 000 рублей в банкомате № 9009 Банка, расположенного в ТЦ «Кольцо» (г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18). Банк располагает скриншотом с видеозаписи вышеуказанного банкомата № 9009, наличность снимал неизвестный молодой человек. Банк предполагает, что данный молодой человек является знакомым Нудного Сергея Геннадьевича, ДД.ММ.ГГГГ г.р., данные молодого человека, предположительно, ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В последующем, в Банк обратился абонент с контактного номера №, который подтвердил анкетные данные и сообщил, что посещал торговую точку «Связного» для приобретения телефона, но никакой кредитной карты с привлечением кредитных средств Банка не оформлял и не получал. В настоящий момент по данному договору кредитной карты № образовалась длительная просрочка, платежи не поступали, выставлен заключительный счет в рамках просроченной задолженности в размере 85 375 рублей 65 копеек.

В дальнейшем была выявлена заявка на кредитную карту, оформленная на клиента ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, зарегистрированную и проживающую по адресу: <адрес>. Согласно Заявке на заключение договора кредитной карты № и Заявлению-Анкете от 25.09.2018 г. в качестве контакта мобильной связи клиента был указан номер №, имеется ФИО и подпись заявителя, а также ФИО и подпись представителя указанной торговой точки «Связного» – Заваринской Екатерины Евгеньевны. Установлено, что в 18-18 час. 27.09.2018 г. от имени клиента в Банк поступил звонок с номера мобильной связи № с целью смены на него основного контакта мобильной связи по клиенту и получения нового пин-кода карты, в связи с утерей телефона с прежним номером. Для подтверждения данных запросов Банк в тот же день также связался по номеру мобильной связи № в 18-39 час. Далее, в период времени с 21-47 час. 27.09.2018 г. по 16-41 час. 28.09.2018 г. с кредитной карты клиента в рамках одобренного лимита в размере 110 000 рублей кредитного договора № был совершен ряд расходных операций: 5 операций снятия наличных денежных средств по 20 000 рублей на общую сумму 100 000 рублей в банкомате ATM144327, расположенном по адресу: г. Челябинск, ул. Сталеваров, д. 5; 2 операции снятия наличных денежных средств по 5 000 рублей на общую сумму 10 000 рублей в банкомате ATM 561471 Сбербанка, расположенном по адресу: г. Челябинск, ул. 50-летия ВЛКСМ, д. 11; 1 операция безналичной оплаты на сумму 136 рублей 96 копеек в магазине «Пятерочка», расположенном по адресу: г. Челябинск, ул. 50-летия ВЛКСМ, д. 11; 1 операция на сумму в размере 91 рубль 59 копеек в магазине «Красное Белое», расположенном по адресу: г. Челябинск, ул. Черкасская, д. 10; 1 операция на сумму в размере 65 рублей 79 копеек в магазине «Красное Белое», расположенном по адресу: г. Челябинск, ул. 50-летия ВЛКСМ, д. 20 «А».

Банк также полагает, что голос, принадлежащий Заваринской Е.Е. и зафиксированный в ходе общения по номеру мобильной связи №, акустически схож с голосом девушки, зафиксированного в звонках при взаимодействии с Банком абонента, представлявшейся клиентом ФИО8 в период времени с 18-18 час. по 18-43 час. 27.09.2018 г. с номера мобильной связи № В настоящий момент по данному договору кредитной карты № образовалась длительная просрочка, платежи не поступали, выставлен заключительный счет в рамках просроченной задолженности в размере 142 137 рублей 02 копейки (т. 1, л.д. 98-107, 110-117).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ показаний свидетеля ФИО5 от 05.06.2019 г. следует, что в июле 2018 года она решила приобрести новый мобильный телефон в рассрочку, для этого она пошла в ТК «Кольцо», расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18, в салон «Связной». С выбором телефона ей помогал молодой человек - сотрудник «Связного», был одет в футболку желтого цвета с бейджиком, как его звали, она не помнит. Она выбрал себе телефон «Самсунг» в корпусе серебристого цвета по цене 12 000 рублей. Данный молодой человек проводил ее к девушке, которая занимается оформлением товара в кредит. Как звали девушку, она тоже не помнит. Она предоставила ей документы, а именно: паспорт, через программу она сделала запрос в несколько банков на одобрение кредита. Через 5-10 минут она сообщила, что кредит одобрен в банке «Тинькофф банк». Данная девушка распечатала пакет документов на оформление кредита и передала ей для подписания, также отсканировала ее паспорт. Она прочитала все документы, в них был прописаны все ее паспортные данные и реквизиты банка «Тинькофф», после чего она подписала весь пакет документов. Девушка не отдала ей копию договора, сказала, что на руки он не дается, отдала копии документов на купленный ею телефон. По поводу кредитной карты АО «Тинькофф банк» данная девушка ей ничего не говорила, оформить ее не предлагала. Данную карту она не получала, денежные средства не снимала. В ходе допроса на обозрение было представлено заявление-анкета в банк «Тинькофф», заявка на заключение кредитного договора №, в котором имеется подпись заявителя ФИО5, на что она подтвердила свою подпись и почерк в заявке. Она помнит, что данное заявление-анкету она подписывала, но ее не читала. Девушка, которая оформляла ей телефон в кредит, указала на место, где нужно расписаться, она расписалась и более его не смотрела. В конце 2018 года ей позвонил сотрудник АО «Тинькофф банк», сообщил, что у нее имеется задолженность по кредиту. Она пояснила, что в АО «Тинькофф банк» кредитные карты она не оформляла.

В ходе допроса ФИО5 были представлены фотографии Заваринской Е.Е. и Нудного С.Г., она пояснила, что данных граждан видела, молодой человек является сотрудником салона «Связной» в ТК Кольцо, который помогал ей с выбором сотового телефона, а девушка, которая изображена на фотографии, оформляла документы на кредит сотового телефона. Также пояснила, что абонентский номер № принадлежит ей, но на данный момент она им не пользуется, но он не заблокирован, абонентские номера №, № ей не принадлежат. ФИО6 является ее сыном, его абонентский номер №. Ранее он его использовал, но в данный момент номер заблокирован, пользовался им до июня 2018 года. Также пояснила, что по настоящее время работает лаборантом в <данные изъяты>, ФИО7 ей не знакома. Кроме того, ее двоюродный брат умер, абонентский номер № он никогда не использовал (т. 1, л.д. 161-165).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний свидетеля ФИО4 от 10.06.2019 г. следует, что 01 августа 2018 года она решила приобрести новый мобильный телефон в кредит, для этого она пошла в ТК «Кольцо», расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18, в салон «Связной». С выбором телефона ей помогал молодой человек - сотрудник «Связного», был одет в футболку желтого цвета с бейджиком, на бейджике была написано «Максим». Она выбрала телефон «Самсунг» в корпусе золотого цвета по цене 35 000 рублей. Данный молодой человек проводил ее к девушке, которая занимается оформлением товара в кредит. Как звали девушку, она точно не помнит. Она предоставила ей документы, а именно: паспорт. Девушка через программу сделала запрос в несколько банков на одобрение кредита. Через 5-10 минут она сообщила, что кредит ей одобрен в банке «Ренессанс», также сообщила, что банк «Тинькофф банк» в одобрении кредита отказал. Данная девушка распечатала пакет документов на оформление кредита и передала ей для подписания. Также девушка отсканировала ее паспорт. Документы, которые ей распечатали, она прочитала, но читала не все документы, а те, которые ей показала девушка, которая оформляла кредит, в остальных она просто расписалась. Документы все были банка «Ренессанс», документов других банков среди них, насколько она помнит, не было. По поводу оформления кредитной карты данная девушка ей ничего не говорила, оформить ее не предлагала. Данную карту она не получала, денежные средства не снимала.

В ходе допроса на обозрение было представлено заявление-анкета в банк «Тинькофф», заявка на заключение кредитного договора №, в котором имеется подпись заявителя ФИО4, она сообщила, что подпись в договоре не ее, но фамилия, имя, отчество написано ее рукой. Возможно, она подписала данную анкету, потому что ей на нее указала девушка, которая оформляла ей кредит.

В октябре 2018 года, точно она не помнит, ей позвонил сотрудник АО «Тинькофф банк», сообщил, что у нее имеется задолженность по кредиту. Она пояснила, что в АО «Тинькофф банк» кредитные карты она не оформляла. В ходе допроса ФИО4 были представлены фотографии Заваринской Е.Е. и Нудного С.Г., она пояснила, что данных граждан видела, молодой человек является сотрудником салона «Связной» в ТК Кольцо, он помогал ей с выбором чехла, стекла и сотового телефона, он был одет в фирменную футболку и у него на футболке был бейджик, а девушка, которая изображена на фотографии, ей оформляла документы на кредит сотового телефона. Также пояснила, что абонентский номер № принадлежит ей, она до сих пор им пользуется, абонентский номер № ей не принадлежит, она им никогда не пользовалась (т. 1, л.д. 166-169).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний свидетеля ФИО10 от 02.04.2019 г. следует, что в августе 2018 года он решил приобрести новый мобильный телефон в рассрочку, для этого он пошел в ТК «Кольцо», расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18, в салон «Связной». С выбором телефона ему помогал молодой человек - сотрудник «Связного», был одет в футболку желтого цвета с бейджиком, как его звали, он не помнит. Он выбрал себе телефон «Хуавей» по цене 15 000 рублей. Данный молодой человек проводил его к девушке, которая занимается оформлением товара в кредит. Как звали девушку, он точно не помнит. Он предоставил ей документы, а именно: паспорт. Она через программу сделала запрос в несколько банков на одобрение кредита и через 5-10 минут сообщила, что кредит ему одобрен в банке «Тинькофф банк». Данная девушка распечатала пакет документов на оформление кредита и передала ему для подписания, также отсканировала его паспорт. Он прочитал все документы, в них были прописаны все его паспортные данные и реквизиты банка «Тинькофф», после чего он подписал весь пакет документов. Девушка не отдала ему копию договора, сказала, что на руки он не дается, тогда он потребовал сделать ему копии, между ними развязался словесный конфликт, и документы она ему так и не отдала. По поводу кредитной карты АО «Тинькофф банк» данная девушка ему ничего не говорила, оформить ее не предлагала. Данную карту он не получал, денежные средства не снимал.

В ходе допроса ему на обозрение было представлено заявление-анкета в банк «Тинькофф», заявка на заключение кредитного договора №, в котором имеется подпись заявителя ФИО10, на что он подтвердил свою подпись в договоре и свой почерк, однако он не помнит, чтобы именно на данном договоре он ставил свою подпись, но также сообщает, что во все документы, которые данная девушка ему предоставила, он не вчитывался, так как торопился. В ноябре 2018 года ему позвонил сотрудник АО «Тинькофф банк», сообщил, что у него имеется задолженность по кредиту. Он пояснил, что в АО «Тинькофф банк» кредитные карты не оформлял.

В ходе допроса были представлены фотографии Заваринской Е.Е. и Нудного С.Г., на что ФИО10 пояснил, что данных граждан он видел, молодой человек является сотрудником салона «Связной» в ТК Кольцо, он помогал ему с выбором сотового телефона, а девушка, которая изображена на фотографии, ему оформляла документы на кредит сотового телефона. Абонентским номером № он никогда не пользовался, и у него его никогда не было. Абонентским номером № он пользовался до ноября 2018 года, на данный момент он заблокирован (т. 1, л.д. 170-171).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний свидетеля ФИО11 от 02.04.2019 г. следует, что в сентябре 2018 года он потерял свой мобильный телефон и решил приобрести новый. Для этого он пошел в ТК «Кольцо», расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18, в салон «Связной». В данном салоне был консультант, молодой человек, который все рассказал о товаре. После того, как он определился с маркой телефона, молодой человек проводил его к девушке, которая занималась оформлением товара в кредит. Насколько помнит, ее звали Екатерина. Он предоставил Екатерине документы, а именно: паспорт. Девушка через программу сделала запрос в несколько банков на одобрение кредита. Через 5-10 минут Екатерина сообщила, что кредит ему одобрен в нескольких банках, а именно: «Ренессанс» и «Тинькофф банк». От «Тинькофф банк» он сразу же отказался, так как в г. Челябинске нет филиала. Он сказал, что хотел бы взять кредит в банке «Ренессанс». Екатерина распечатал пакет документов на оформление кредита и передала ему для подписания. Он прочитал первый лист документов, где имелись его паспортные данные и реквизиты банка «Ренессанс», после этого он подписал весь пакет документов без прочтения, так как все было напечатано мелким шрифтом и было достаточно много документов. Документов банка «Тинькофф» там не было.

В ходе допроса на обозрение ФИО11 было представлено заявление-анкета в банк «Тинькофф», заявка на заключение кредитного договора №, в котором имеется подпись заявителя ФИО11, на что он сообщил, что подпись похожа на его, почерк тоже похож на его. Кредитную карту в АО «Тинькофф банк» он никогда не получал, денежные средства не снимал. В декабре 2018 года ему позвонил сотрудник АО «Тинькофф банк», сообщил, что у него имеется задолженность по кредиту. Он пояснил, что кредит никогда в АО «Тинькофф банк» не брал и кредитные карты не оформлял.

В ходе допроса ФИО11 были представлены фотографии Заваринской Е.Е. и Нудного С.Г., на что он пояснил, что данных граждан он видел, молодой человек является сотрудником салона «Связной» в ТК Кольцо, он помогал ему с выбором сотового телефона, у молодого человека висел на рубашке бейджик с его именем, а девушка, которая изображена на фотографии, ему оформляла документы на кредит сотового телефона. Абонентский номер № принадлежит его супруге, она до настоящего времени его использует, номер № ему не принадлежит, он им никогда не пользовался (т. 1, л.д. 172-174).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний свидетеля ФИО8 от 08.06.2019 г. следует, что 25 сентября 2018 года она решила приобрести новый мобильный телефон для своего сына в кредит, для этого она пошла в ТК «Кольцо», расположенный по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18, в салон «Связной». С выбором телефона ей помогал молодой человек - сотрудник «Связного», был одет в футболку желтого цвета с бейджиком, как его звали, она не помнит. Она выбрала телефон «Айфон 6» в корпусе черного цвета по цене 28 000 рублей. Данный молодой человек проводил ее к девушке, которая занималась оформлением товара в кредит. Как звали девушку, она точно не помнит. Она предоставила ей документы, а именно: паспорт, девушка через программу сделала запрос в несколько банков на одобрение кредита. Через 5-10 минут она сообщила, что кредит ей одобрен в банке «Тинькофф». Девушка распечатала пакет документов на оформление кредита и передала ей для подписания, также какие-то документы принес молодой человек, который помогал ей с выбором телефона, и отдал девушке, которая оформляла кредит, чтобы она также их подписала. Также девушка отсканировала ее паспорт. Документы, которые она ей распечатала, она не читала, но видела, что на них было написано банк «Тинькофф» на первом листе. Девушка отдала ей копию договора на оформление телефона в кредит. По поводу кредитной карты АО «Тинькофф банк» девушка ей ничего не говорила, оформить ее не предлагала. Данную карту она не получала, денежные средства не снимала.

В ходе допроса на обозрение ФИО8 было представлено заявление-анкета в банк «Тинькофф», заявка на заключение кредитного договора №, в котором имеется подпись заявителя ФИО8, на что она подтвердила, что подпись в договоре ее, почерк ее, она помнит, что данное заявление-анкету она подписывала, но не читала. Девушка, которая оформляла ей телефон в кредит, указала на место, где нужно расписаться, она расписалась и более его не смотрела. В декабре 2018 года ей позвонил сотрудник АО «Тинькофф банк», сообщил, что у нее имеется задолженность по кредиту. Она пояснила, что в АО «Тинькофф банк» кредитные карты она не оформляла. Также она взяла документы на кредит телефона и увидела, что на них написано банк «Ренессанс», она подумала, что это один и тот же банк, что и «Тинькофф», значение не придала.

В ходе допроса ФИО8 были представлены фотографии Заваринской Е.Е. и Нудного С.Г., на что она пояснила, что данных граждан видела? молодой человек является сотрудником салона «Связной» в ТК Кольцо, он помогал ей с выбором сотового телефона, так же распечатывал документы и отдавал их девушке, чтобы она их подписывала, а девушка, которая изображена на фотографии, ей оформляла документы на кредит сотового телефона. Абонентские номера №, № ей не принадлежат, она ими никогда не пользовалась (т. 1, л.д. 175-178).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний свидетеля ФИО20 от 10.06.2019 г. следует, что в должности директора магазина ООО «Сеть Связной» он работает с 13.10.2017 г. В его должностные обязанности входит: осуществление управленческой деятельности, работа с персоналом. Ранее организация называлась АО «Связной Логистика», с 09.04.2019 г. называется ООО «Сеть Связной». Он является директором магазина по адресу: ул. Дарвина, д. 18, ТК «Кольцо». В штате работает 7 сотрудников: 4 менеджера по продажам, 2 менеджера по финансовым продуктам, 1 директор. Все сотрудники трудоустроены официально по трудовому договору. Менеджеры по финансовым продуктам занимаются оформлением товара в кредит, также оформлением и выдачей кредитных карт. Оформление кредитных карт происходит через программу «Связной брокер», данная программа установлена на стационарных компьютерах, расположенных в салоне «Связной», доступ к данной программе имеют все сотрудники, которые прошли специальное обучение по ней. Каждый сотрудник заходит под персональным логином и паролем. Кредитные карты, которые оформляют сотрудники, хранятся в салоне «Связной». Если покупатель хочет оформить кредитную карту, то менеджер заходит в вышеуказанную программу, отправляет в несколько банков анкету клиента и дожидается ответа банка. После одобрения банком кредита клиент знакомится со всеми документами и условиями банка по кредиту, после подписания всех необходимых документов клиенту выдается банковская карта, клиент самостоятельно активирует данную карту посредством телефонного звонка в банк. Все карты хранятся на складе салона «Связной». Заваринская Екатерина Евгеньевна, Нудный Сергей Геннадьевич ему не знакомы, так как в ТК «Кольцо» в салоне «Связной» он работает с июня 2019 года. У ООО «Сеть Связной» имеются договорные отношения с рядом банков, которые оказывают кредитование физическим лицам (т. 1, л.д. 179-182).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний свидетеля ФИО21 от 20.05.2019 г. следует, что он является менеджером в АО «Связной Логистика». С мая до осени 2018 года его рабочее место было расположено в салоне «Связной» по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинска. В должности менеджера по продажам финансовых продуктов работала Заваринская Е.Е., в ее обязанности входило оформление товаров в кредит, а также оформление кредитных карт различных лимитов разных банков. При оформлении товара в кредит Заваринская Е.Е. через специальную программу отправляла заявку и заполняла анкету клиента, в случае положительного ответа товар оформлялся в кредит. По желанию клиента возможно было оформить и выдать кредитную карту. Нудный С.Г. ему знаком, он является другом Заваринской Е.Е., иногда он приезжал на работу к Заваринской Е.Е., они все вместе обедали (т. 1, л.д. 191-194).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний свидетеля ФИО7 от 20.05.2019 г. следует, что с марта 2018 года она работала в ТРК «Горки» г. Челябинска в салоне связи «Теле-2», там же она познакомилась с Заваринской Екатериной, которая работала в салоне связи «Связной» в ТРК «Горки», они с Заваринской Е.Е. поддерживали дружеские отношения, часто общались. В июне 2018 года она ушла с данного места работы, но с Заваринской Е.Е.они все также общались, чаще всего посредством сети «Интернет» в социальной сети в «ВКонтакте». Заваринская Е.Е. ей сообщила, что она перешла работать в ТК «Кольцо» г. Челябинска в салон связи «Связной», в какой именно она работала должности, не знает, но она ей говорила, что предлагает и консультирует клиентов по товару, продаваемому в салоне. Также она сообщала, что занимается оформлением товаров в кредит. Летом 2018 года, скорее всего в июле, но точно она не помнит, она приехала в ТК «Кольцо», чтобы совершить покупки, там она зашла в салон «Связной» к Заваринской Е.Е., они с ней поговорили, и она пошла за покупками. Через какое-то время ей позвонила Заваринская Е.Е. и попросила подойти в салон «Связной», позвала ее покурить. Когда она пришла, они пошли на улицу, и Екатерина сказала ей, что на ее абонентский номер № мобильного оператора «Теле-2» позвонят, и чтобы она сразу же передала трубку ей. Она не спросила, почему она дала ее номер, так как доверяла Заваринской Е.Е., подумала, может быть, у нее сел телефон. Пока они курили, ей на абонентский номер позвонил ранее неизвестный номер, ей ответила девушка, представилась сотрудницей банка, какого именно, она не помнит, она сразу же передала трубку Заваринской Е.Е.. О чем она говорила с сотрудницей банка, она не слышала, так как Заваринская Е.Е. отошла, а она стояла и разговаривала с бывшими коллегами. Когда Заваринская Е.Е. поговорила, она спросила ее, кто это звонил, и почему звонили на ее абонентский номер. Заваринская Е.Е. ответила, что ничего страшного не произойдет, она просто помогает своей тете оформить кредит, для этой цели она указала ее номер. Она не стала ее расспрашивать, так как была уверена, что она ее не подставит, поскольку они с ней находились в дружеских отношениях. Более ей с данного номера звонки не поступали. В октябре 2018 года она от своих бывших коллег узнала, что Заваринскую Е.Е. уволили за то, что она оформляла карты на физических лиц, и денежные средства присваивала себе, более подробностей она не узнавала. Больше с Заваринской Е.Е. они не общались (т. 1, л.д. 195-199).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний свидетеля ФИО18 от 24.05.2019 г. следует, что в начале июня 2018 года он в общей компании познакомился с Нудным Сергеем, они начали общаться посредством сети «Интернет» в приложении «Вконтакте». Он зарегистрирован был под ник-неймом «Власов Владислав», ранее у него был ник-нейм «Ахмедов Владислав». Летом 2018 года в ходе разговора Нудный С.Г. спросил его, не хочет ли он подзаработать. Ему нужны были денежные средства, и он сказал, что хотел бы подзаработать немного денег. Нудный С.Г. сказал, что даст номер телефона девушки по имени Екатерина, с которой ему нужно будет созвониться, и она ему все объяснит, более он ничего не пояснял. На следующий день после их разговора с Нудным С.Г. он позвонил по номеру телефона, который дал ему Нудный С.Г., ему ответила девушка, представилась Екатериной, они договорились встретиться в ТК «Кольцо» г. Челябинска на 2 этаже. Также она сказала, что все объяснит только при личной встрече, что именно нужно сделать, так как это не телефонный разговор. В этот же день он поехал в ТК «Кольцо», встретился с Екатериной, она сказала, что ему нужно будет снять в банкомате банка «Тинькофф» с банковской карты денежные средства, снять необходимо было всю сумму, и отдать ей, с данной суммы она должна была ему заплатить 3 500 рублей. Екатерина сообщила ему пин-код от карты, и он пошел к банкомату. Он не стал ничего спрашивать, выяснять, чья это карта, так как подумал, что карта принадлежит ей либо Нудному С.Г., так как она знает от нее пин-код. Почему она самостоятельно не снимала с данной карты денежные средства, он не спрашивал. Он подошел к банкомату банка «Тинькофф», который находился на 1 этаже ТК «Кольцо» в магазине «Связной» либо «Теле 2», вставил в банкомат карту, ввел пин-код, который сообщила ему Екатерина, проверил баланс карты. Сколько именно там было денежных средств, он не помнит, после этого он с данной карты снял всю сумму денежных средств, извлек карту из банкомата и направился к Екатерине. Они с ней встретились на 2 этаже ТК «Кольцо», он передал ей все денежные средства, которые снял с банковской карты, также отдал банковскую карту. Екатерина ему отдала из этих денег 3 500 рублей. Через какое-то время, через 1-2 недели, ему на абонентский номер позвонила Екатерина, сообщила, что если он хочет подзаработать, то может снова приехать и сделать тоже самое, что и ранее, то есть снять с банковской карты денежные средства, он согласился, так как подозрительного ничего не замечал. Он также приехал в ТК «Кольцо», они на том же месте, что и ранее, встретились с Екатериной, она снова отдала банковскую карту банка «Тинькофф», назвала от нее пин-код, также сообщила, что ему необходимо снять всю сумму денежных средств и отдать ей, за это она ему заплатит 3 500 рублей. Он также, как и ранее, пошел в салон «Связной» либо «Теле 2», расположенный на 1 этаже ТК «Кольцо», снял с банковской карты денежные средства, сколько именно было денежных средств не помнит, их отдал Екатерине вместе с банковской картой. За это она ему отдала 3 500 рублей. С Нудным С.Г. и Екатериной он больше не общался.

В ходе допроса ФИО18 была представлена фотография Заваринской Екатерины Евгеньевны, на что он пояснил, что это девушка по имени Екатерина, с который он встречался в ТК «Кольцо», и которая передавала ему банковскую карту банка «Тинькофф», чтобы он с нее снял денежные средства и потом отдал ей. Также ФИО18 были представлены фотографии, сделанные с видеозаписи банкомата №, расположенного по адресу: ул. Дарвина, д. 18, ТК «Кольцо», молодого человека, который снимал 23.08.2018 г. денежные средства с банковской карты клиента в рамках кредитного договора №, на что он пояснил, что на фотографии изображен он (т. 1, л.д. 200-205).

Из исследованных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании 08.11.2019 г. показаний свидетеля ФИО23 от 05.06.2019 г. следует, что у него есть знакомый Нудный С.Г., знаком с ним более 5 лет. Познакомились они с ним через общих знакомых. Летом 2018 года, точный месяц он не помнит, скорее всего, это был июль или август, к нему обратился Влад по прозвищу «Черный», он его знал через общих знакомых, познакомились в общей компании через Нудного С.Г.. Влад попросил его съездить с ним к девушке Нудного С.Г. – Екатерине в ТК «Кольцо», она там работала, зачем именно, он не объяснил, пояснил, что он не знает Екатерину и не сможет ее найти. Они поехали в ТК «Кольцо», где работает Екатерина, он зашел в салон «Связной» и позвал ее. В ходе разговора Екатерина ему отдала банковскую карту, какого именно банка, он не помнит, попросила, чтобы он отдал ее Владу «Черному», который ждал его на улице возле ТК «Кольцо». Он ничего не спрашивал у Влада, что это за карта, ему было не интересно. После того, как он передал карту, Влад пошел к банкомату и снял денежные средства, он ждал его на улице. Когда Влад вышел, то передал ему денежные средства, сколько там было, ему неизвестно, он взял деньги и сразу же отдал их Екатерине. Она отдала ему часть денежных средств и сказала передать Владу, сколько там было, он не считал. Денежные средства, которые ему дала Екатерина, он передал Владу, за что именно и сколько было денежных средств, он у него спрашивал. Более с такой просьбой Влад к нему не обращался. Пин-код от карты, с которой Влад снял денежные средства, сообщила ему Екатерина (т. 1, л.д. 206-209).

Помимо показаний представителя потерпевшего и свидетелей, вина Заваринской Е.Е., Нудного С.Г. в совершении преступления подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами дела и иными документами:

- заявлением о преступлении, поступившем от представителя потерпевшего ФИО26, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо или круг лиц, включающий представителей торговой точки АО «Связной Логистика», расположенного по адресу: г. Челябинск, ул. Дарвина, 18, которое в процессе оформления кредитных продуктов, используя паспортные данные клиентов, без их ведома, без цели возврата кредитной задолженности, оформило выдачу кредитных карт АО «Тинькофф Банк» с различными лимитами, после чего получило доступ к активации данных кредитных карт и незаконно воспользовалось кредитными средствами Банка (т. 1, л.д. 19);

- иными документами: расчетом задолженности по кредитной линии № ФИО5, № ФИО4, № ФИО10, № ФИО11, № ФИО8, договором о сотрудничестве между АО «Тинькофф Банк» и ЗАО «Связной Логистика», предоставленными по запросу следователя (т. 1, л.д. 120-150);

- протоколом осмотра предметов, документов, согласно которому осмотрены следующие документы: РєРѕРїРёСЏ заявления-анкеты РЅР° РёРјСЏ ФИО4, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия Рё номер паспорта: в„– РЅР° оформление кредитной карты РђРћ «Тинькофф Банк»; РєРѕРїРёСЏ заявки РђРћ «Тинькофф Банк» РѕС‚ 01.08.2018 Рі. РЅР° заключение РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° кредитной карты в„–; РєРѕРїРёСЏ паспорта РЅР° РёРјСЏ ФИО4, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия Рё номер паспорта: в„–; фотоснимок СЃ изображением женщины возрастом 35-40 лет; выписка РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ кредитной карты в„– клиента ФИО4, согласно которой 05.08.2018 Рі. РІ 15 час. 24 РјРёРЅ. СЃ вышеуказанной карты было снятие наличных денежных средств РІ размере 70 000 рублей РїРѕ адресу: 454045, Рі. Челябинск, СѓР». Дарвина, Рґ. 18; скриншот заявки ФИО9; РєРѕРїРёСЏ заявления-анкеты РЅР° РёРјСЏ ФИО5, ДД.РњРњ.ГГГГ, серия Рё номер паспорта: ДД.РњРњ.ГГГГ РЅР° оформление кредитной карты РђРћ «Тинькофф Банк»; РєРѕРїРёСЏ заявки РђРћ «Тинькофф Банк» РѕС‚ 19.07.2018 Рі. РЅР° заключение РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° кредитной карты в„–; РєРѕРїРёСЏ паспорта ФИО5, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия Рё номер паспорта: в„–; фотоснимок СЃ изображением женщины возрастом около 50 лет, выписка РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ кредитной карты в„– клиента ФИО5 согласно которой РІ период СЃ 22.07.2018 Рі. РїРѕ 26.07.2018 Рі. происходила оплата РїРѕ безналичному расчету РІ магазинах «Красное Рё Белое», «Антошка», «Пятерочка» РІ СЃСѓРјРјРµ 76,78 рублей, 344,36 рублей, 57,98 рублей, 98 рублей; 22.07.2018 Рі. РІ 12 час. 33 РјРёРЅ. СЃ вышеуказанной карты было снятие наличных денежных средств РІ размере 14 000 рублей РїРѕ адресу: 454045, Рі. Челябинск, СѓР». Дарвина, Рґ. 18; скриншот заявки ФИО7, РІ которой указан абонентский номер в„– ФИО7, рабочий    РЅРѕРјРµСЂ телефона в„–; РєРѕРїРёСЏ заявления-анкеты РЅР° РёРјСЏ ФИО11, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия Рё номер паспорта: в„– РЅР° оформление кредитной карты РђРћ «Тинькофф Банк»; РєРѕРїРёСЏ заявки РђРћ «Тинькофф Банк» РѕС‚ 07.09.2018 Рі. РЅР° заключение РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° кредитной карты в„–; РєРѕРїРёСЏ паспорта ФИО11, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия Рё номер паспорта: в„–; фотоснимок СЃ изображением мужчины возрастом около 55-60 лет; выписка РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ кредитной карты в„– клиента ФИО11, согласно которой 11.09.2018 Рі. РІ 11 час. 25 РјРёРЅ. СЃ данной карты был осуществлен перевод денежных средств РІ размере 5 000 рублей РїРѕ реквизитам РґСЂСѓРіРѕР№ карты; РєРѕРїРёСЏ заявления-анкеты РЅР° РёРјСЏ ФИО10, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия Рё номер паспорта: в„– РЅР° оформление кредитной карты РђРћ «Тинькофф Банк»; РєРѕРїРёСЏ заявки РђРћ «Тинькофф Банк» РѕС‚ 16.08.2018 Рі. РЅР° заключение РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° кредитной карты в„–; РєРѕРїРёСЏ паспорта ФИО10, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия Рё номер паспорта: в„–; фотоснимок СЃ изображением мужчины возрастом около 25-30 лет; выписка РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ кредитной карты в„– клиента ФИО10, согласно которой ДД.РњРњ.ГГГГ РІ 15 час. 34 РјРёРЅ. СЃ данной карты было снятие наличных РІ размере 70 000 рублей РїРѕ адресу: 454045, Рі. Челябинск, СѓР». Дарвина, Рґ. 18; РєРѕРїРёСЏ заявления-анкеты РЅР° РёРјСЏ ФИО8, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия Рё номер паспорта: в„– РЅР° оформление кредитной карты РђРћ «Тинькофф Банк»; РєРѕРїРёСЏ заявки РђРћ «Тинькофф Банк» РѕС‚ 25.09.2018 Рі. РЅР° заключение РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° кредитной карты в„–; РєРѕРїРёСЏ паспорта ФИО8, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия Рё номер паспорта: в„– фотоснимок СЃ изображением женщины возрастом около 50 лет; выписка РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ кредитной карты в„– клиента ФИО8, согласно которой ДД.РњРњ.ГГГГ РІ период СЃ 12 час. 36 РјРёРЅ. РґРѕ 16 час. 41 РјРёРЅ. была оплата данной карты РІ магазинах «Пятерочка», «Красное Рё Белое», 28.09.2018 Рі. СЃ данной карты были сняты наличные денежные средства РІ 12 час. 32 РјРёРЅ. снятие наличных денежных средств РІ СЃСѓРјРјРµ 5 000 рублей, 5 000 рублей РїРѕ адресу: 454038, Рі. Челябинск, СѓР». 50 лет ВЛКСМ; РІ 21 час. 47 РјРёРЅ., РІ 21 час. 48 РјРёРЅ., РґРІР° раза РІ 21 час. 49 РјРёРЅ. Рё РІ 21 час. 50 РјРёРЅ. снятие наличных денежных средств, каждый раз РІ СЃСѓРјРјРµ 20 000 рублей РїРѕ адресу: 454047, Рі. Челябинск, СѓР». Сталеваров, Рґ. 5; скриншот заявки РќСѓРґРЅРѕРіРѕ Сергея Геннадьевича, РІ которой указано место работы – РџРђРћ В«<данные изъяты>В», рабочий телефон в„–, мобильный номер телефона +в„–, также указан дополнительный контакт – Заваринская Р•.Р•., мобильный номер телефона в„–; РєРѕРїРёСЏ паспорта РќСѓРґРЅРѕРіРѕ Сергея Геннадьевича, ДД.РњРњ.ГГГГ Рі.СЂ., серия в„–, отпечатанная РЅР° 1-РѕРј листе; фотоснимок СЃ изображением молодого человека возрастом 20-25 лет; скриншот заявки Заваринской Екатерины Евгеньевны, РІ которой указано место работы – РђРћ «Связной», рабочий телефон в„–, мобильный телефон в„–; РєРѕРїРёСЏ паспорта Заваринской Екатерины Евгеньевны, ДД.РњРњ.ГГГГ РіРѕРґР° рождения, серия номер: в„–; фотоснимок СЃ изображением женщины возрастом 20-25 лет, лицо округлое, волосы темные, ниже плеч; CD-R РґРёСЃРє, РїСЂРё открытии которого РЅР° экране отображается 5 папок СЃ файлами.

При открытии папки под названием «ФИО10» на экране отображается 2 аудиофайла. При воспроизведении аудиофайла с надписью № 15-38 06.10.2018» воспроизводится разговор двух молодых людей, один из которых представляется ФИО10, а второй представителем Тинькофф Банка – Евгением. В ходе разговора ФИО10 сообщает Евгению о том, что он приобретал мобильный телефон в рассрочку, и его интересует, проходят ли его платежи, так как ему звонил представитель банка и сообщал об имеющейся задолженности. Евгений сообщил, что платежи за мобильный телефон проходят, но имеется задолженность по кредитной карте Тинькофф Банка, на что ФИО10 сообщил, что кредитные карты он никогда не оформлял. Евгений предложил по данному вопросу обратиться в правоохранительные органы. ФИО10 сообщил, что пойдет в полицию и напишет заявление по факту мошенничества. При воспроизведении аудиофайла с надписью « +№ 15-23 23.08.2018 г.» воспроизводится разговор двух молодых людей, один из которых представляется сотрудником Тинькофф Банка – Никитой, второй – ФИО10. ФИО10 сообщает, что он потерял мобильный телефон, который указывал в заявке на оформление кредитной карты, и просит сменить контактный номер и получить пин-код для активации кредитной карты. Евгений уточняет паспортные данные у молодого человека, представившегося ФИО10, также сообщает новый контактный номер № после чего Евгений еще раз уточняет адрес проживания, ФИО10 называет: <адрес>. После чего Евгений сообщил, что информацию зафиксировал, и на указанный номер будет направлен пин-код для активации карты.

При открытии папки под названием «ФИО8» на экране отображается 2 аудиофайла. При воспроизведении аудиофайла с надписью № 18-18 27.09.2018» воспроизводится разговор двух девушек, одна из которых представляется представителем Тинькофф Банка, а другая представляется ФИО8 и сообщает, что потеряла свой телефон, и хотела бы получить пин-код для активации кредитной карты и сообщает новый контактный номер №, после чего сотрудница банка уточняет у ФИО8 паспортные данные, которая сообщает их. Сотрудница банка после проверки информации сообщает, что в течение 10 минут с ФИО8 свяжутся. При воспроизведении аудиофайла под названием № 18-39 27.09.2018» воспроизводится разговор молодого человека, который представляется представителем Тинькофф Банка – Глебом, и девушки, которая представляется ФИО8. В ходе разговора Глеб сообщил, что лимит по карте составляет 110 000 рублей, номер контактного телефона он изменил и переключит на автоматизированную систему, где можно будет получить пин-код.

При открытии папки «Заваринская Екатерина» в папке содержится один аудиофайл с надписью № 14-31 04.10.2018». При воспроизведении данной записи воспроизводится разговор молодого человека, который представился представителем Тинькофф Банка – ФИО10, а девушка представилась Заваринской Екатериной Евгеньевной. В ходе разговора ФИО10 уточнил у Заваринской Е.Е., является ли она сотрудником салона связи « Связной», расположенного в ТК «Кольцо» по ул. Дарвина, 18. Заваринская Е.Е. подтвердила, что является сотрудницей АО «Связной». После этого ФИО10 спросил, помнит ли она клиента ФИО4, на что Заваринская Е.Е. ответила, что не помнит, так как в салон обращается большое количество людей. Далее ФИО10 уточнил у Заваринской Е.Е. знаком ли ей Нудный С.Г., Заваринская Е.Е. сообщила, что он является ее другом. Далее ФИО10 сообщил, то у Тинькофф Банка имеется клиент ФИО4, которая сообщила, что кредитные карты не оформляла и не получала, а только приобретала мобильный телефон в кредит, также ФИО10 пояснил, что с банкомата, с которого было снятие денежных средств, имеется фотография снимающего деньги лица – Нудного С.Г., Заваринская Е.Е. сообщила абонентский номер Нудного С.Г. №.

При открытии папки с надписью «ФИО4» на экране отображается 4 аудиофайла. При воспроизведении аудиофайла с надписью «№ 10-19 26.09.2018» воспроизводится разговор двух девушек, одна из которых представляется специалистом по взысканию задолженности Банка Тинькофф – Марией, а вторая представляется ФИО4. В ходе разговора Мария сообщила, что у нее по кредитной карте имеется задолженность в размере 78478 рублей, на что ФИО4 сообщает, что кредитных карт банка Тинькофф она не оформляла и не получала, а лишь брала мобильный телефон в кредит в банке «Ренессанс» в салоне «Связной». Мария посоветовала обратить ФИО4 в правоохранительные органы. При воспроизведении аудиофайла с надписью «№ 10-34 26.09.2018» воспроизводится разговор молодого человека, который представился представителем Тинькофф банка – Михаилом, а девушка – ФИО4, которая сообщила, что ей позвонили из Тинькофф банка и сообщили, что у нее имеется задолженность по кредитной карте, но самой карты она пояснила, что у нее нет. При воспроизведении аудиофайла под названием с надписью «№ 15-02 05.08.2018» воспроизводится разговор молодого человека, который представился сотрудником Тинькофф банка, а девушка представилась ФИО4 и сообщила, что потеряла телефон и хотела бы получить новый пин-код для активации кредитной карты, в ходе разговора уточнила паспортные данные, после чего сотрудник Тинькофф Банкк сообщил, что информацию зафиксировал, он переключается на автоматическую систему восстановления пин-кода. При воспроизведении аудиофайла по названием «№ 15-09 05.08.2018» воспроизводится разговор двух девушек, одна девушка представляется сотрудником банка – Марией, другая ФИО4, которая сообщила, что обратилась с целью поменять номер телефона и получить пин-код. Мария уточнила у ФИО4 паспортные данные и новый номер телефона №, сообщила, что все смс-сообщения будут поступать на него.

При открытии папки с надписью «ФИО5» на экране отображается 6 аудиофайлов. При воспроизведении аудиозаписи с надписью «№ 21.07.2018» воспроизведен разговор молодого человека, который представился сотрудником Тинькофф банка – Иваном и девушки, которая представилась ФИО7, Иван перевел разговор на сотрудницу банка – Ольгу, Ольга сообщила, что номер ФИО7 был указан в анкете ФИО5 как номер коллеги. ФИО7 подтвердила, что является коллегой ФИО5, и они работают в <данные изъяты>. При воспроизведении аудиофайла с надписью № 10-38 22.07.2018» воспроизведен разговор двух молодых людей, один из которых представился Георгием – сотрудником банка Тинькофф, а второй Нудным Сергеем Геннадьевичем. В ходе разговора Георгий сообщил, что в анкете ФИО5 указан номер Нудного С.Г., он подтвердил, что является двоюродным братом ФИО5. При воспроизведении аудиофайла с надписью «№ 10-42 22.07.2018» воспроизведен разговор девушки, которая представилась сотрудницей банка Тинькофф – Марией, и молодого человека который представился Нудным С.Г.. В ходе разговора Нудный С.Г. подтвердил, что ФИО5 является его двоюродной сестрой. При воспроизведении аудиофайла с надписью «№ 10-31 22.07.2018» воспроизведен разговор двух девушек, одна из которых представилась сотрудницей банка – Марией, другая – ФИО5, в ходе разговора Мария попросила предоставить номер дополнительного контактного лица, ФИО5 сообщила номер №, указав, что он принадлежит ее двоюродному брату Нудному С.Г. При воспроизведении аудиофайла с надписью «№ 14-16 21.07.2018» воспроизведен разговор двух девушек, одна из которых представилась сотрудником Тинькофф банка – Татьяной, а вторая ФИО5. В ходе разговора девушка, которая представилась ФИО5, сообщила номер контактного лица ФИО6 в № и ФИО7 №.

При открытии папки с надписью «ФИО11» на экране отображается 2 аудиофайла. При воспроизведении аудиофайла с надписью № 17-13 05.10.2018» воспроизведен разговор двух мужчин, один из которых представился сотрудником Тинькофф банка – ФИО10, а второй - ФИО11. ФИО10 спросил у ФИО11, подавал ли он заявку на оформление кредитной карты банка Тинькофф в салоне «Связной», ФИО11 ответил отрицательно. При воспроизведении аудиофайла с надписью № 11-08 11.09.2018», воспроизведен разговор девушки, которая представилась сотрудницей Тинькофф банка – Любовью, и мужчины, который представился ФИО11, и попросил сменить номер контактного телефона, привязанного к кредитной карте. Любовь уточнила у ФИО11 паспортные данные и перевела звонок на сотрудника по имени Егор, который зафиксировал новый контактный номер № для получения пин-кода от кредитной карты (т. 1, л.д. 151-157);

- вещественными доказательствами: копией заявления-анкеты ФИО4; копией заявки АО «Тинькофф банка» от 01.08.2018 г.; копией паспорта на имя ФИО4; копией фотоснимка; скриншотом заявки ФИО9; копией заявления-анкеты на имя ФИО5; копией заявки АО «Тинькофф банка» от ДД.ММ.ГГГГ; копией паспорта на имя ФИО5; копией фотоснимка; выпиской операций по договору кредитной карты № клиента ФИО5; скриншотом заявки ФИО7; копией заявления-анкеты АО «Тинькофф Банк» ФИО11; копией заявки АО «Тинькофф банка» от 07.09.2018 г. на заключение кредитного договора № ФИО11; копией паспорта на имя ФИО11; копией фотоснимка на 1-ом листе; выписка операций по договору кредитной карты №; копией заявления-анкеты АО «Тинькофф Банка» на имя ФИО10; копией заявки АО «Тинькофф Банк» на заключение договора кредитной карты № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10; копией паспорта на имя ФИО10; копией фотоснимка; выпиской операций по договору кредитной карты № ФИО10; копией заявления анкеты АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО8; копией паспорта на имя ФИО8; копией фотоснимка; выпиской операций по договору кредитной карты № на имя ФИО8; скриншотом заявки Нудного С.Г.; фотоснимком; скриншотом заявки на имя Заваринской Е.Е.; копией паспорта на имя Заваринской Е.Е.; копией фотоснимка; CD-R диска, хранящихся в материалах уголовного дела (т. 1, л.д. 158-159, 160);

- иными документами: графиком выхода на работу Заваринской Е.Е. в салоне «Связной» по адресу: ул. Дарвина, д. 18, в Советском районе г. Челябинска, согласно которому Заваринская Е.Е. работала в 2018 году в июле: 19 числа, в августе: 01, 16 числа, в сентябре: 07, 25 числа, предоставленным по запросу следователя (т. 1, л.д. 189-190);

- иными документами: копиями приказа о приеме на работу в АО «Связной Логистика» Заваринской Е.Е., трудового договора № СЛ0005018, копией должностной инструкции, листа ознакомления, приказа о прекращении (расторжении) трудового договора, предоставленными по запросу следователя (т. 1, л.д. 211-221);

- протоколом осмотра документов, согласно которому были осмотрены следующие документы: копия приказа (распоряжение) о приеме работника на работу от 11.07.2017 г., согласно которому Заваринская Екатерина Евгеньевна была устроена на работу в АО «Связной Логистика» на должность менеджера по продажам финансовых продуктов; копия трудового договора № № от 11.07.2017 г., согласно которому Заваринская Е.Е. была принята на работу 12.07.2017 г. на должность менеджера по продажам финансовых продуктов; копия должностной инструкции, утвержденная приказом №/ ДИ от 01 марта 2012 года, по должности менеджера по продажам финансовых продуктов; копия листа ознакомления сотрудника Заваринской Екатерины Евгеньевны с должностной инструкцией менеджера по продажам финансовых продуктов; копия приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с работником, номер документа № от 29.10.2018 г., в котором указана дата увольнения Заваринской Е.Е. – 02.11.2018 г., основание увольнения – личное заявление (т. 1, л.д. 222-227);

- вещественными доказательствами: копией приказа о приеме на работу Завринской Е.Е. от 12.07.2017 г. на 1-ом листе; копией трудового договора № № от 11.07.2017 г. на 2-х листах; копией должностной инструкции на 5-ти листах; копией листа ознакомления сотрудника на 2-х листах; копией приказа о прекращении трудового договора с работником от 02.11.2018 г. на 1-ом листе, хранящихся в материалах уголовного дела (т. 1, л.д. 228);

- иными документами: детализацией телефонных соединений организаций-провайдеров ПАО «Теле-2», ПАО «Вымпелком», предоставленными по запросу следователя на основании судебного решения (т. 1, л.д. 232-247);

- протоколом осмотра документов, согласно которому были осмотрены детализации телефонных соединений абонентов №, №, №, №, №, № за период с 10.07.2018 по 10.06.2019 г., согласно которым 23.08.2018 в 15:23:34 имеется исходящее соединение абонента № находящегося по адресу: <адрес>, с номером 88005557771 (Тинькофф); в 15:30:10, 15:30:11, 15:34:05 на абонентский № пришло смс-сообщение с номера № Tinkoff; 20.07.2018 в 14:41:39 имеется исходящее соединение абонента № imei-код №, принадлежащий Нудному С.Г., находящегося по адресу: <адрес>, с номером № (Тинькофф); 22.07.2018 в 10:31:36, 10:45:04, 10:45:36 на абонентский № пришло смс-сообщение с номера № Tinkoff, с номера №; 21.07.2018 имеется исходящее соединение абонента номера № с номером №(Тинькофф).

В ходе осмотра детализации установлено: 11.09.2018 в 13:04:16 имеется исходящее соединение абонента № находящегося по адресу: <адрес>, Автобусный парк, с номером № (Тинькофф); в 13:18:39, 13:21:59, 13:25:19, 13:30:52, 13:31:07, 13:31:10, 13:47:15, 13:47:17 на абонентский № пришло смс-сообщение с номера Tinkoff; 27.09.2018 в 20:01:37 имеется исходящее соединение абонента №, находящегося по адресу: Челябинская область, г. Челябинск, ул. Дарвина, 18, с номером №Тинькофф); 27.09.2018 в 20:05:04 имеется исходящее соединение абонента №, находящегося по адресу: Челябинская область, г. Челябинск, ул. Дарвина, 18, с номером № (Тинькофф); 27.09.2018 в 20:14:01 имеется исходящее соединение абонента №, находящегося по адресу: Челябинская область, г. Челябинск, ул. Дарвина, 18, с номером № (Тинькофф); 27.09.2018 в 20:24:38 имеется исходящее соединение абонента 79642448359, находящегося по адресу: <адрес> «б», с номером №, принадлежащим Нудному С.Г.; 05.08.2018 в 17:07:44 имеется исходящее соединение абонента №, находящегося по адресу: <адрес>, с номером № (Тинькофф); в 17:13:54, 17:15:41, 17:16:44, 17:19:43, 17:20:26, 17:30:04, 17:30:05, 17:30:06 на абонентский № пришло смс – сообщение с номера Tinkoff (т.1 л.д. 248-249);

- вещественными доказательствами: сведениями детализации абонентских номеров №, № №, №, предоставленными на CD-R диске, сведениями детализации абонентских номеров №, №, № предоставленными в напечатанном варианте на 7-ми листах, за период с 10.07.2018 г. по 10.06.2019 г., хранящимися в материалах уголовного дела (т. 1, л.д. 250);

- иными документами: скриншотом фотографий с банкоматов Нудного С.Г. и ФИО18, снимающих денежные средства с кредитных карт АО «Тинькофф Банк», предоставленных по запросу следователя (т. 1, л.д. 252, 253-254);

- протоколом выемки у подозреваемой Заваринской Е.Е., согласно которому у нее был изъят кассовый чек, договор найма жилого помещения с приложением (т. 2, л.д. 20-22);

- протоколом очной ставки от 12.04.2019 г. между подозреваемыми Заваринской Е.Е. и Нудным С.Г. с участием их защитников (т. 2 л.д. 96-101);

- сведениями по расчету задолженности (т. 3 л.д. 3-6).

Все вышеперечисленные доказательства относятся к настоящему уголовному делу, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, сомнений в достоверности не вызывают, достаточны для его разрешения.

Признательные показания подсудимых Заваринской Е.Е., Нудного С.Г. согласуются с последовательными и непротиворечивыми показаниями представителя потерпевшего ФИО26, свидетелей ФИО5, ФИО4, ФИО10, ФИО11, ФИО8, ФИО20, ФИО21, ФИО7, ФИО18, ФИО23, а также полностью подтверждаются письменными и иными материалами дела, вещественными доказательствами.

Судом достоверно установлено, что Заваринская Е.Е. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, занимая должность менеджера по продажам финансовых продуктов торговой точки «Связной», расположенной по адресу: <адрес>, в Торговом комплексе «Кольцо», и Нудный С.Г., имея умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества, преследуя корыстную цель обогащения, действуя группой лиц по предварительному сговору, совершили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих АО «Тинькофф Банк», на общую сумму 269 871,46 рублей, причинив собственнику материальный ущерб в крупном размере.

Квалифицирующий признак «крупный размер» нашел свое полное подтверждение, поскольку размер ущерба, причиненного действиями подсудимых, превысил 250 000 рублей.

Таким образом, действия подсудимых Заваринской Е.Е. и Нудного С.Г. суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

При назначении вида и размера наказания суд в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, обстоятельства его совершения и личность виновных, смягчающие и отягчающее наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на условия жизни их семей, а также конкретные обстоятельства дела.

Подсудимые Заваринская Е.Е. и Нудный С.Г. впервые совершили умышленное преступление против собственности. В соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ совершенное подсудимыми преступление относится к категории тяжких.

В качестве обстоятельств, характеризующих личность подсудимых Заваринской Е.Е. и Нудного С.Г., суд учитывает то, что они имеют постоянное место жительства, официально трудоустроены, ранее не судимы, на учете у нарколога и психиатра не состоят.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимых Заваринской Е.Е. и Нудного С.Г., в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд относит полное признание вины, раскаяние в содеянном, отсутствие судимостей, положительные характеристики по месту жительства, частичное возмещение ущерба Заваринской Е.Е. в сумме 79 677 рублей 11 копеек.

Кроме того, суд признает в качестве смягчающего наказание обстоятельства активное способствование раскрытию и расследованию преступления, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку подсудимые Заваринская Е.Е. и Нудный С.Г. с начала предварительного следствия давали последовательные признательные показания, сообщили о свидетелях ФИО18, ФИО23, в материалах дела имеются явки с повинной, написанные до возбуждения уголовного дела.

Суд разделяет позицию государственного обвинителя и признает в соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 63 УК РФ в качестве обстоятельства, отягчающего наказание, совершение преступления Заваринской Е.Е. и Нудным С.Г. в составе группы лиц по предварительному сговору.

В связи с тем, что по делу имеется отягчающее наказание обстоятельство, несмотря на наличие смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, положения ч. 1 ст. 62 УК РФ не применимы.

С учетом конкретных обстоятельств дела, тяжести и общественной опасности преступления, личности подсудимых Заваринской Е.Е. и Нудного С.Г., имеющих основное место работы, наличия совокупности смягчающих и отягчающего наказание обстоятельств, а также мнения потерпевшего, не настаивающего на строгом наказании, суд приходит к выводу об исправлении и перевоспитании подсудимых без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ, в виде условного осуждения, и с учетом материального положения подсудимых, влияния назначенного наказания на условия их жизни, а также их поведения во время и после совершения преступления не находит оснований для назначения Заваринской Е.Е. и Нудному С.Г. альтернативных видов наказания, предусмотренных санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ, в том числе наказания в виде принудительных работ, предусмотренного ст. 53.1 УК РФ, и дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Вместе с тем, суд принимает во внимание положения ч. 5 ст. 62 УК РФ, поскольку условия, предусмотренные главой 40 УПК РФ, Заваринской Е.Е. и Нудным С.Г. соблюдены, а особый порядок прекращен на основании ч. 6 ст. 316 УПК РФ, не по вине подсудимых, а в связи с отсутствием согласия потерпевшего на особый порядок.

Учитывая вышеизложенное, оснований для применения ст. 64 УК РФ и назначения более мягкого наказания, а также ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую не имеется.

Представителем потерпевшего ФИО26 в судебное заседание представлено исковое заявление от 07.11.2019 г. к Заваринской Е.Е., Нудному С.Г. о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением, в рамках уголовного дела № 1-19/2020 (1-392/2019), в сумме 340 643 рубля 72 копейки, в том числе кредитная задолженность в размере 291 277 рублей 45 копеек, проценты в размере 43 466 рублей 27 копеек, иные платы и штрафы в размере 5 900 рублей (т. 3 л.д. 32).

Государственный обвинитель просил исковое заявление удовлетворить частично, в размере 269 871 рубль 46 копеек, с учетом вычета возмещенной суммы ущерба, в остальной части – оставить без рассмотрения, признав за гражданским истцом право на предъявление гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства.

Выслушав мнение участников процесса, в том числе подсудимых, согласившихся с исковыми требованиями в части, в размере 190 194 рубля 35 копеек, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Подсудимые Заваринская Е.Е. и Нудный С.Г. трудоспособны и имеют возможность возместить ущерб, причиненный преступлением, в связи с чем суд частично удовлетворяет исковые требования представителя потерпевшего, с учетом возмещенного Заваринской Е.Е. ущерба в размере 79 677 рублей 11 копеек, о взыскании с Заваринской Е.Е., Нудного С.Г. суммы материального ущерба, причиненного преступлением, в размере 190 194 рубля 35 копеек, и оставляет без рассмотрения иск в части взыскания суммы процентов и штрафа, разъяснив при этом право гражданского истца на предъявление исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Заваринскую Екатерину Евгеньевну и Нудного Сергея Геннадьевича виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание каждому в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 2 (два) года.

Возложить на условно осужденных обязанности: не менять постоянного места жительства, работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, периодически являться в этот орган на регистрацию, а также возместить вред, причиненный преступлением, в размере, определенном приговором суда.

Взыскать солидарно с Заваринской Екатерины Евгеньевны, Нудного Сергея Геннадьевича в пользу АО «Тинькофф банк» в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением, 190 194 (сто девяносто тысяч сто девяносто четыре) рубля 35 копеек.

Снять арест, наложенный постановлением Советского районного суда г. Челябинска от 11.06.2019 г., на принадлежащий Заваринской Е.Е. сотовый телефон «IPhone 8+» (т. 2 л.д. 32).

Вещественные доказательства:

- сотовый телефон «IPhone 8+», возвращенный Заваринской Е.Е. под сохранную расписку, оставить в ее распоряжении, освободив от обязанности хранения (т. 2 л.д. 35);

- копию заявления-анкеты ФИО4; копию заявки АО «Тинькофф банка» от 01.08.2018; копию паспорта на имя ФИО4; копией фотоснимка; скриншот заявки ФИО9; копию заявления-анкеты на имя ФИО5; копию заявки АО «Тинькофф банка» от 19.07.2018 г.; копию паспорта на имя ФИО24; копию фотоснимка; выпиской операций по договору кредитной карты № клиента ФИО5; скриншот заявки ФИО7; копию заявления-анкеты АО «Тинькофф Банк» ФИО11; копию заявки АО «Тинькофф банка» от 07.09.2018 г. на заключение кредитного договора № ФИО11; копию паспорта на имя ФИО11; копию фотоснимка на 1-ом листе; выписку операций по договору кредитной карты №; копию заявления-анкеты АО «Тинькофф Банка» на имя ФИО10; копию заявки АО «Тинькофф Банк» на заключение договора кредитной карты № от 16.08.2018 г. на имя ФИО10; копию паспорта на имя ФИО10; копию фотоснимка; выписку операций по договору кредитной карты № ФИО10; копию заявления анкеты АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО8; копию паспорта на имя ФИО8; копию фотоснимка; выписку операций по договору кредитной карты № на имя ФИО8; скриншот заявки Нудного С.Г.; фотоснимок; скриншот заявки на имя Заваринской Е.Е.; копию паспорта на имя Заваринской Е.Е.; копиюфотоснимка; CD-R диск, копии приказа о приеме на работу Заваринской Е.Е. от 12.07.2017 г. на 1-ом листе; трудового договора № от 11.07.2017 г. на 2-х листах; должностной инструкции на 5-ти листах; листа ознакомления сотрудника на 2-х листах; приказа о прекращении трудового договора с работником от 02.11.2018 г. на 1-ом листе, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить в деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда через Советский районный суд г. Челябинска в течение 10 (десяти) суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционных жалоб осужденные вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий:                      И.Р’. Шеина