Решение от 15.12.2015 по делу № 2-472/2015 от 05.11.2015

Дело № 2-472 (2015 г.)

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

15 декабря 2015 года пос. Могойтуй

Могойтуйский районный суд Забайкальского края в составе председательствующего судьи Деговцовой О.Р.

при секретаре Балдановой Б.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Читинского регионального филиала АО «Россельхозбанк» к Батуеву Д.Н. , Батуевой Д.Б. , Аюшиевой Н.Д. , Мусину Ш.Г. о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 231 768 рублей 85 копеек, процентов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с их начислением за пользование кредитом на сумму основного долга, рассчитанных с ДД.ММ.ГГГГ до дня фактического возврата суммы основного долга, исходя из процентной ставки, установленной договором <данные изъяты> % годовых, расходов по оплате государственной пошлины в размере 5 517 рублей 69 копеек,

у с т а н о в и л:

Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Читинского регионального филиала АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с вышеуказанным иском, ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ между открытым акционерным обществом «Россельхозбанк» в лице дополнительного офиса п. Могойтуй Читинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» и Батуевым Д.Н. и Батуевой Д.Б. был заключен кредитный договор №.

По условиям кредитного договора, банк обязался предоставить заемщикам денежные средства в сумме 700 000 рублей, а заемщик – возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере <данные изъяты>. Срок возврата кредита – ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору, между Банком и Аюшиевой Н.Д. , Мусиным Ш.Г. были заключены договора поручительства физического лица №, № от ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям договоров поручительства, поручители отвечают перед кредитором солидарно, в том же объеме, что и заемщики, то есть в объеме, определенном кредитным договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссионных, уплате неустоек (пени или штрафов), возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком кредитного договора.

Согласно п. 3.1 кредитного договора, выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на текущий счет заемщика.

В соответствии с п. 4.1 кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщиков на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом на сумму просроченной задолженности по возврату кредита или его части начисляются до фактического погашения такой задолженности.

В соответствии с п. 4.2.1 кредитного договора, погашение кредита (основного долга) осуществляется равными долями одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом в соответствии с графиком погашения кредита.

В соответствии с п. 4.2.2 кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются ежемесячно и уплачиваются в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом.

Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет кредитора (п. 4.4 кредитного договора).

В соответствии с п. 6.1 кредитного договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения какого-либо денежного обязательства, в том числе несвоевременного возврат кредита и уплаты процентов заемщики обязуются уплатить кредитору неустойку (пени) из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России за каждый день просрочки.

На основании п. 4.7 Кредитного договора, Банк вправе требовать от заемщиков досрочного возврата кредита, а также процентов, исчисленных за время фактического пользования кредитом, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредитному договору.

Банк выполнил свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, предоставив заемщику кредит в размере 700 000 рублей, что подтверждается банковским ордером.

Однако заемщик, в нарушение условий кредитного договора, свои обязанности исполнял ненадлежащим образом, начиная с 12 мая 2014 года. В результате ненадлежащего исполнения заемщиком кредитных обязанностей, по кредитному договору образовалась просроченная задолженность, которая до настоящего времени не погашена.

20 октября 2015 года ответчику направлено уведомление о досрочном погашении кредиторской задолженности по кредиту с требованием о ее погашении, однако указанное требование исполнено не было.

По состоянию на 26 октября 2015 года задолженность по кредитному договору составляет 231 768 рублей 85 копеек, в том числе:

основной долг в сумме – 34 999 рублей 81 копеек,

просроченный основной долг в сумме – 160 007 рублей 32 копеек,

проценты за пользование кредитом в сумме – 17 567 рублей 21 копеек,

пени за несвоевременную уплату основного долга в сумме – 17 888 рублей 92 копеек,

пени за несвоевременную уплату процентов в сумме – 1 275 рублей 59 копеек.

Предъявляет требование о взыскании с Батуева Д.Н. , Батуевой Д.Б. , Аюшиевой Н.Д. , Мусина Ш.Г. солидарно задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 231 768 рублей 85 копеек, процентов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с их начислением за пользование кредитом на сумму основного долга, рассчитанных с ДД.ММ.ГГГГ до дня фактического возврата суммы основного долга, исходя из процентной ставки, установленной договором <данные изъяты>, расходов по оплате государственной пошлины в размере 5 517 рублей 69 копеек.

Истец Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Читинского регионального филиала АО «Россельхозбанк» надлежаще извещено о дате и времени рассмотрения дела. Представитель, по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ Намсараев Б.В. подал заявление о рассмотрении дела без участия представителя. Также в поданном заявлении изложил позицию о поддержании исковых требований в полном объеме.

Ответчик Батуев Д.Н. надлежаще извещен о дате и времени рассмотрения дела, в суд на рассмотрение дела не явился, не известил о причинах неявки, не представил доказательства уважительности этих причин, не подал ходатайство об отложении рассмотрения дела.

Ответчик Батуева Д.Б. надлежаще извещена о дате и времени рассмотрения дела, в суд на рассмотрение дела не явилась, не известила о причинах неявки, не представила доказательства уважительности этих причин, не подала ходатайство об отложении рассмотрения дела.

Соответчик Аюшиева Н.Д. надлежаще извещена о дате и времени рассмотрения дела, в суд на рассмотрение дела не явилась, заявила о рассмотрении дела без ее участия.

Соответчик Мусин Ш.Г. надлежаще извещен о дате и времени рассмотрения дела, в суд на рассмотрение дела не явился, заявил о рассмотрении дела без его участия.

Судом, с учетом поданного представителем истца Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Читинского регионального филиала АО «Россельхозбанк», того, что неявка лиц, извещенных в установленном порядке о дате и времени рассмотрения дела, является их волеизъявлением, свидетельствующем об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, и не является препятствием для рассмотрения дела по существу, принято решение о рассмотрении дела без участия представителя истца Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Читинского регионального филиала АО «Россельхозбанк», ответчика Батуева Д.Н., ответчика Батуевой Д.Б., соответчика Аюшиевой Н.Д., соответчика Мусина Ш.Г.

Изучив материалы гражданского дела, исследовав и оценив в соответствии со ст. 67 ГПК РФ относимость, допустимость, достоверность каждого представленного в суд доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к следующему.

В соответствии ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация, обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Применительно к отношениям сторон, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора, каковыми являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах, как необходимые для договоров данного вида, а также те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон достигнуто соглашение.

На основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице управляющего дополнительным офисом в п. Могойтуй Читинского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО3, действующим на основании Устава ОАО «Россельхозбанк», Положения о Дополнительном офисе и доверенности от ДД.ММ.ГГГГ № предоставило совместно ведущим личное подсобное хозяйство Батуеву Д.Н. , Батуевой Д.Б. кредит на приобретение сельскохозяйственных животных в сумме 700 000 рублей под <данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

К указанному кредитному договору подлежат применению правила, предусмотренные параграфом 2 главы 42 ГК РФ.

Кредит считается выданным, а обязательство кредитора надлежащим образом исполненным с даты выдачи суммы кредита наличными.

Материалами дела подтверждается, что банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ Читинский РФ АО «Россельхозбанк» перечислил Батуеву Д.Н. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 700 000 рублей.

Действия истца осуществлены во исполнение обязательств по кредитному договору, соответствуют правилам ст. 807 ГК РФ и свидетельствуют о наличии существенного признака сделки, определенного ст. 153 ГК РФ – специальной направленности волевого акта на установление гражданских прав и обязанностей.

Согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ статьи 2 п. 2.1 заемщики Батуев Д.Н., Батуева Д.Б. взяли на себя обязательство использовать полученный кредит на приобретение сельскохозяйственных животных.

Заемщиками Батуевым Д.Н., Батуевой Д.Б. дано обязательство погасить кредит одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом, погашение кредита производить равными долями ежемесячно с 10 февраля 2011 года по 10 января 2016 года в соответствии с графиком погашения кредита, приложенному к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, производить платежи процентов за пользование кредитом ежемесячно, платежи по возврату кредита, уплате процентов, комиссий и неустоек, платежи в погашение основного долга по кредиту ежемесячно.

В соответствии с п. 4.1 статьи 4 кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом на сумму просроченной задолженности по возврату кредита или его части начисляются до фактического погашения такой задолженности.

По условиям указанного кредитного договора п. 4.2.1 статьи 4 – погашение кредита (основного долга) осуществляется равными долями одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом, в соответствии с графиком погашения кредита (основного долга), содержащемся в Приложении 1 к настоящему договору, являющемся его неотъемлемой частью. Из п. 4.2.2 статьи 4 следует, что проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно.

Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет кредитора (п. 4.4 кредитного договора).

На основании п. 4.7. статьи 4 кредитного договора, Банк вправе требовать от заемщика досрочного возврата кредита, а также уплаты процентов, исчисленных за время фактического пользования кредитом, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредитному договору.

В соответствии с пунктом 5.2. статьи 5 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ надлежащее обеспечение исполнение заемщиками своих обязательств по договору является существенным обстоятельством.

Обеспечением исполнения заемщиками обязательств по договору является в совокупности соглашение о неустойке, включенное в текст кредитного договора, договор поручительства физического лица Мусина Ш.Г. № заключенный между поручителем и кредитором ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства физического лица Аюшиевой Н.Д. № заключенный между поручителем и кредитором 19 января 2011 года.

Согласно п. 6.1 статьи 6 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ кредитор вправе предъявить заемщикам требование об уплате неустойки (пени) в случае, если заемщики не исполняют или исполнят ненадлежащим образом какое-либо свое денежное обязательство по настоящему договору, в том числе обязательство возвратить или уплатить кредитору денежные средства: кредит или начисленные на него проценты, а заемщики обязуются уплатить неустойку (пени) в размере, указанном в требовании об уплате неустойки в порядке, предусмотренном настоящей статьей; п. 6.2 настоящей статьи при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств, кредитор вправе предъявить заемщикам требование об уплате неустойки (штрафа) в размере 10 минимальных размеров оплаты труда, установленных законодательством Российской Федерации на дату заключения договора, за каждый факт неисполнения и/или ненадлежащего исполнения обязательства, а заемщик обязуется уплатить неустойку (штраф) в размере, указанном в требовании об уплате неустойки (штрафа), в порядке предусмотренном данной статьей.

В соответствии с п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. У заимодавца (банка-кредитора) нет юридической и фактической возможности в одностороннем порядке определять условие договора о процентах за пользование займом (кредитом), их размере, неустойки (штрафа). Заемщик, принимая сумму займа (кредита) на предусмотренных договором условиях, соглашается тем самым с условиями договора о процентах за пользование займом (кредитом) их размером, неустойки (штрафа).

Для защиты своих интересов условия договора могут быть оспорены по основаниям, предусмотренным в п.п. 2 и 3 ст. 428 ГК РФ или ст. 451 ГК РФ, путем предъявления иска о расторжении или изменении договора, что в рассматриваемом случае сделано не было.

Согласно ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель берет на себя обязательство перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии ч. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

Лица, совместно давшие поручительство, согласно ч. 3 ст. 363 ГК РФ, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно представленных договоров поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ поручители – Мусин Ш.Г. , Аюшиева Н.Д. отвечают перед банком солидарно с заемщиками Батуевым Д.Н. и Батуевой Д.Б. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, включая погашение по уплате процентов за пользование кредитом, основного долга, уплату неустойки, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением кредитного договора заемщиками, что предусмотрено п. 1.1., п. 1.2 статьи 1 договоров поручительства.

В соответствии п. 2.2 статьи 2 указанных договоров поручительства, при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиками обязательств по кредитному договору, поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, то есть в объеме, определенном кредитным договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита (основного долга), уплате процентов на сумму кредита уплате комиссионных, уплате неустойки, возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должниками кредитного договора.

Установлено, что поручители: Мусин Ш.Г., Аюшиева Н.Д. ознакомились с условиями договоров поручительства, в том числе по сумме кредита, срокам возврата кредита, процентной ставке, порядком погашения кредита, порядком уплаты процентов, неустойки, с назначением кредита, что подтверждаются их подписями в договорах поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ.

Суду ответчиками, соответчиками не представлено каких-либо доказательств, подтверждающих подписание договоров в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, болезни и иных обстоятельств, вынудивших их заключить договор на указанных условиях.

Обязанность заемщиков возвратить кредитору полученную сумму займа, проценты, в определенном соглашением сторон порядке, предусмотренная кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ не выполнена. Ответчиками: Батуевым Д.Н., Батуевой Д.Б. несвоевременно были уплачены платежи по кредиту в установленные договором сроки, согласно графику платежей.

По состоянию на 26 октября 2015 года сумма задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 231 768 рублей 85 копеек, в том числе основной долг в сумме 34 999 рублей 81 копеек, просроченный основной долг в сумме 160 007 рублей 32 копеек, проценты за пользование кредитом в сумме 17 597 рублей 21 копеек, пени за несвоевременную уплату основного долга в сумме 17 888 рублей 92 копеек, пени за несвоевременную уплату процентов в сумме 1 275 рублей 59 копеек.

Размер задолженности подтвержден расчетом истца, и не оспорен ответчиками, соответчиками.

Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» изменило наименование на Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк».

В Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица. Организационно-правовая форма – Акционерное общество, полное фирменное наименование банка Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», сокращенное АО «Россельхозбанк».

В связи с указанными существенными нарушениями условий договора заемщиками: Батуевым Д.Н., Батуевой Д.Б. у кредитора Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Читинского регионального филиала АО «Россельхозбанк» имелись основания для предъявления иска в суд.

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, свидетельствующие о невыполнении заемщиками: Батуевым Д.Н., Батуевой Д.Б. предусмотренной кредитным договором обязанности по оплате основного долга, процентов за пользование кредитом, пени, принимая во внимание, что ответчиками не представлено доказательств, подтверждающих уважительность причин неисполнения условий договора, заявленные требования Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Читинского регионального филиала АО «Россельхозбанк», подлежат удовлетворению.

В соответствии ст. 452 ГК РФ соглашение об изменении или о расторжении договора совершается в той же форме, что и договор, если из закона, иных правовых актов, договора или обычаев делового оборота не вытекает иное. Требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

Как следует из материалов дела, истец требования о расторжении договора в суд не заявлял, поэтому кредитный договор является действующим, срок кредитного договора не истек, а потому по кредитному договору обоснованно начисляются проценты за пользование кредитом.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Статьей 4 п. 4.1. кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по основному долгу. Проценты за пользование кредитом на сумму просроченной задолженности по возврату кредита или его части начисляются до фактического погашения такой задолженности.

Согласно заключенным договорам поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ п. 1.2. статьи 1 поручительство обеспечивает исполнение должниками в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссионных и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов кредитора по взысканию задолженности должников.

При этом суд принимает во внимание, что воля кредитора, заявляющего требование о досрочном возврате кредита, направлена на досрочное получение исполнения от должника, а не на прекращение обязательства по возврату предоставленных банком денежных средств и уплате процентов за пользование ими. В связи с удовлетворением требований Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Читинского регионального филиала АО «Россельхозбанк» о досрочном взыскании кредита, у кредитора сохраняется возможность предъявлять к заемщику дополнительные требования, связанные с задолженностью по кредитному договору (взыскание договорных процентов, неустойки, обращение взыскания на предмет залога, предъявление требований к поручителям и т.п.), вплоть до фактического исполнения решения суда о взыскании долга по этому договору.

Таким образом, требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами с последующим начислением процентов за пользование кредитом на сумму основного долга, рассчитанных с ДД.ММ.ГГГГ до дня фактического возврата суммы основного долга, исходя из процентной ставки, установленной кредитным договором <данные изъяты> также подлежит удовлетворению.

В соответствии ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных требований.

С ответчиков: Батуева Д.Н., Батуевой Д.Б., соответчиков: Мусина Ш.Г., Аюшиевой Н.Д. в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Читинского регионального филиала АО «Россельхозбанк» подлежат взысканию судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 5 517 рублей 69 копеек, по 1 379 рублей 42 копеек с каждого.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 231 768 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 85 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ 34 999 (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 81 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ 160 007 (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 32 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 17 597 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 21 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 17 888 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 92 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 275 (░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 59 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 517 (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 69 ░░░░░░, ░░ 1 379 (░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 42 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░