Решение от 21.09.2023 по делу № 2-3586/2023 от 20.03.2023

Дело № 2-3586/2023

ЗАОЧНОЕ Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

    21 сентября 2023 года                                                                                           г. Новосибирск

Ленинский районный суд г.Новосибирска в составе:

председательствующего судьи                                      Федоровой Ю.Ю.,

при секретаре судебного заседания                                                               Малетиной Е.И.,

с участием представителя истца                                                                        Поповой О.Н.,

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление НСКБ «Левобережный» (ПАО) к ООО «СТ-СЕРВИС», ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

    УСТАНОВИЛ:

Истец НСКБ «Левобережный» (ПАО) в лице своего представителя обратилось в суд с иском к ответчикам о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, в котором просили с учетом уточнения заявленных требований (л.д. 34-36, т.2), взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «СТ-Сервис», ФИО1, ФИО2 сумму задолженности по Кредитному договору/№ от ДД.ММ.ГГГГ: сумму основного долга – 8 519 574,58 руб.; сумму начисленных процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно в размере – 902 462,93 руб.; сумму процентов за пользование кредитом, начисленных с ДД.ММ.ГГГГ на сумму основного долга по день фактического исполнения, исходя из ставки 18% годовых; сумму неустойки на сумму просроченного платежа по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно в размере 429 044,78 руб.; сумму неустойки на сумму просроченного платежа, начисленную с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения, исходя из ставки 0,5% от просроченной суммы за каждый день просрочки исполнения обязательств; штраф за невыполнение условий договора - 130 000 руб.. Для погашения суммы задолженности по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ обратить взыскание на имущество, заложенное по Договору об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащее ФИО2: Нежилое помещение. Назначение: нежилое помещение. Площадь: общая 485,4 кв.м., Этаж: этаж №. Адрес (местоположение) объекта: <адрес>, пом.1001. Кадастровый (или условный) №, а также на 8525/44959 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок. Площадь: 3779.15+/-21.52 кв.м. Адрес (местоположение) объекта: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: <адрес>, категория земель - земли населенных пунктов. Вид разрешенного использования: для эксплуатации нежилых административно - хозяйственных помещений в здании. Кадастровой (или условный) №. С назначением начальной продажной цены равной стоимости, указанной в Договоре об ипотеке в размере 10 194 400 руб.. Реализацию вышеназванного имущества произвести путем продажи с публичных торгов. Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «СТ-Сервис», ФИО1, ФИО2 сумму государственной пошлины, уплаченной Истцом для обращения в суд, в размере 63 366,04 руб.. Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «СТ-Сервис», ФИО1, ФИО2 почтовые расходы по отправке искового заявления 825,42 руб..

В обоснование иска представитель истца указал на следующие обстоятельства.

ДД.ММ.ГГГГ НСКБ «Левобережный» (ПАО) и ООО «СТ-Сервис», заключили кредитный договор №, согласно которому ответчику был предоставлен кредит в размере 10 010 000 руб., сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Дополнительным соглашением срок возврата кредиты увеличен до ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка установлена в первый день кредитования 2% в день от суммы кредита, в последующие дни15,5% годовых, с момента предоставления договора залога в размере 12,5 % годовых, с ДД.ММ.ГГГГ увеличена до 18%. Банк свои обязательства по договору выполнил, перечислив денежные средства в размере 10 010 000 руб. на счет ответчика.

В соответствии с условиями кредитного договора, ответчик обязался возвратить полученные денежные средства в полном объеме, уплатить проценты за весь фактический период пользования кредитом, иные платежи, установленные договором (графиком платежей).

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено договором поручительства №-П-1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ФИО1, договором поручительства №-П-2 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ФИО2.

Также в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между банком и ФИО2 заключен договор об ипотеке №-З-1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому залогодатель передает залогодержателю следующее имущество:

- Нежилое помещение. Назначение: нежилое помещение. Площадь: общая 485,4 кв.м., Этаж: этаж №. Адрес (местоположение) объекта: <адрес>, пом.1001. Кадастровый (или условный) №.

- 8525/44959 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок. Площадь: 3779.15+/-21.52 кв.м. Адрес (местоположение) объекта: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: <адрес>, категория земель - земли населенных пунктов. Вид разрешенного использования: для эксплуатации нежилых административно - хозяйственных помещений в здании. Кадастровой (или условный) №.

Общая залоговая стоимость недвижимого имущества составляет 10 194 400 рублей.

В нарушение принятых обязательств ответчиком были нарушены сроки погашения кредита, в связи с чем, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 9 531 926,40 руб.. В связи с неисполнением обязательств по возврату кредита Банк обратился в суд с исковым заявлением.

Представитель истца НСКБ «Левобережный» (ПАО) – ФИО5, действующая на основании доверенности, в судебном заседании требования и доводы иска с учетом уточнения заявленных требований поддержала в полном объеме.

Ответчики ФИО1, ФИО2, представитель ООО «СТ-Сервис» в судебное заседание не явились, о слушании дела извещены надлежащим образом – судебной повесткой по месту регистрации, дополнительно проверенному судом адресно-справочной службы УФМС России по Новосибирской области. Судебная корреспонденция, направленная в адрес ответчиков посредством почтовой связи заказным письмом с уведомлением, вернулась в связи с истечением срока хранения. Надлежащее уведомление подтверждается почтовым конвертами.

В силу ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса РФ).

Гражданин несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания. Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу (пункт 63 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»).

Исходя из содержания нормы ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Поэтому лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами по усмотрению лица является одним из основополагающих принципов судопроизводства.

В ч. 1 ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации перечислены формы судебных извещений и вызовов. Согласно данной норме лица, участвующие в деле, извещаются о времени и месте судебного заседания заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату. Судебное извещение, адресованное лицу, участвующему в деле, направляется по адресу, указанному им или его представителем (п. 4 ст. 113 названного Кодекса).

Применительно к правилам п. 35 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 15.04.2005 № 221, и ч. 2 ст. 117 Гражданского процессуального кодекса РФ отказ в получении почтовой корреспонденции, о чем свидетельствует его возврат по истечении срока хранения, следует считать надлежащим извещением.

Приказом ФГУП «Почта России» от 31.08.2005 № 343 введены в действие Особые условия приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда «Судебное», в силу п. 3.4 и 3.6 которых при неявке адресатов за такими почтовыми отправлениями в течение 3 рабочих дней после доставки первичных извещений им доставляются и вручаются под расписку вторичные извещения. Неврученные адресатам заказные письма и бандероли разряда «Судебное» возвращаются по обратному адресу по истечении 7 дней со дня их поступления на объект почтовой связи.

Возвращение в суд не полученного ответчиками извещений заказного письма с отметкой «по истечении срока хранения» не противоречит действующему порядку вручения заказных писем и расценивается судом в качестве надлежащей информации органа связи о неявке адресата за получением судебного документа. В таких ситуациях предполагается добросовестность органа почтовой связи по принятию всех неоднократных мер, необходимых для вручения судебного документа, пока заинтересованным лицом не доказано иное.

Ответчики в течение срока хранения заказной корреспонденции неоднократно не являлись без уважительных причин за получением судебных извещений по приглашению органа почтовой связи. Причины, по которым ответчики не получали судебную корреспонденцию по месту жительства и регистрации, не известны, доказательств в отношении уважительности причин неполучения ответчиками корреспонденции по данным адресам не представлено.

Указанные обстоятельства, по мнению суда, подтверждают бездействие со стороны ответчиков по получению судебных извещений и нарушение ими обязанности, установленной ч. 1 ст. 35 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, о том, что лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться своими процессуальными правами, а также свидетельствуют об отказе от права на участие в судебном разбирательстве.

Таким образом, ответчики самостоятельно реализовали свое право на неполучение судебных извещений, в то время как судом принимались меры для их извещения в рамках данного дела в соответствии с главой 10 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

    С учетом положений ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся участников процесса.

Суд, с учетом мнения представителя истца, определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и проценты за нее.

В соответствии со ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Заемщик, согласно п. 1 ч. 2 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Судом установлено и материалами дела подтверждено, что ДД.ММ.ГГГГ НСКБ «Левобережный» (ПАО) и ООО «СТ-Сервис» заключили кредитный договор №, согласно которому ответчику был предоставлен кредит в размере 10 010 000 руб., процентная ставка установлена в размере первый день кредитования – 2 % в день от суммы кредита, в последующие дни кредитования – 12,5 % годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ Дополнительным соглашением срок кредитования продлен до ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ процентная ставка увеличена до 18%.

Банк свои обязательства по договору выполнил, перечислив денежные средства в размере 25 000 000 руб. на счет заемщика №, что подтверждается банковский ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 544 000 руб., банковский ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 500 000 руб., банковский ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 966 000 руб..

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено договором поручительства №-П-1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ФИО1.

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено договором поручительства №-П-2 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ФИО2.

Согласно п. 12 кредитного договора, при нарушении сроков погашения кредита заемщик уплачивает кредитору пени в размере 0,5 % от просроченной суммы за каждый день просрочки исполнения обязательств.

В соответствии с условиями кредитного договора, ответчик обязался возвратить полученные денежные средства в полном объеме, уплатить проценты за весь фактический период пользования кредитом, иные платежи, установленные договором (графиком платежей).

Кроме того, в обеспечение исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и Банком заключен договор об ипотеке №-З-1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому залогодатель передает залогодержателю следующее недвижимое имущество:

- Нежилое помещение. Назначение: нежилое помещение. Площадь: общая 485,4 кв.м., Этаж: этаж №. Адрес (местоположение) объекта: <адрес>, пом.1001. Кадастровый (или условный) №.

- 8525/44959 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок. Площадь: 3779.15+/-21.52 кв.м. Адрес (местоположение) объекта: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: <адрес>, категория земель - земли населенных пунктов. Вид разрешенного использования: для эксплуатации нежилых административно - хозяйственных помещений в здании. Кадастровой (или условный) №.

В нарушение принятых обязательств ответчиком были нарушены сроки погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 9 981 082 руб. 29 коп., из которых: сумма основного долга — 8 519 574,58 руб.; сумма начисленных процентов – 902 462 руб. 93 коп., сумма неустойки в размере – 429 044 руб. 78 коп., штраф за неисполнение условий договора в размере 130 000 руб..

В подтверждение обстоятельств, на которых основаны исковые требования, истцом представлены письменные доказательства, отвечающие требованиям об относимости, допустимости, достоверности и достаточности: заявление-анкета, Индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредитных обязательств, уведомление о полной стоимости кредита, выписка из лицевого счета, договора поручительств от ДД.ММ.ГГГГ, договора залога от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В силу ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст. 323 Гражданского кодекса Российской Федерации при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В связи с неисполнением обязательств по кредитному договору заемщику и поручителю были направлены требования о досрочном возврате кредита и уплате денежных средств в связи с договором поручительства.

Однако требования банка до настоящего времени не исполнены.

В подтверждение обстоятельств, на которых основаны исковые требования, истцом представлены письменные доказательства, отвечающие требованиям об относимости, допустимости, достоверности и достаточности: заявления-анкеты, Индивидуальные условия договора, графики погашения кредитных обязательств, уведомления о полной стоимости кредита, выписка из лицевого счета, договоры поручительства.

Ответчики доводов иска и представленного расчета не оспорили, возражений не представили, доказательств надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору также не представили.

При таких обстоятельствах исковые требования в части взыскания задолженности: сумма основного долга — 8 519 574,58 руб.; сумма начисленных процентов – 902 462 руб. 93 коп., сумма неустойки в размере – 429 044 руб. 78 коп., штрафа – 130 000 руб., а также взыскания процентов за пользование кредитом и неустойки на сумму просроченного ежемесячного платежа по всем кредитным договорам и соглашению о кредитовании следует признать законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Согласно ст. 50 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части.

Обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более трех раз в течение 12 месяцев, даже если каждая просрочка незначительна.

Согласно ст. 12 Федерального закона от 29.07.1998 № 135-ФЗ (ред. от 31.07.2020) «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», итоговая величина рыночной или иной стоимости объекта оценки, определенная в отчете, за исключением кадастровой стоимости, является рекомендуемой для целей определения начальной цены предмета аукциона или конкурса, совершения сделки в течение шести месяцев с даты составления отчета, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

    Как следует из представленного договора об ипотеки от №-З-1 от ДД.ММ.ГГГГ, общая залоговая стоимость недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки по соглашению сторон составляет 10 194 400 руб..

В силу ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с ч. 2 ст. 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», суд должен указать начальную продажную цену заложенного имущества, которая определяется на основе соглашения залогодержателя с залогодателем, а в случае спора - судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной 80% рыночной стоимости.

Начальная продажная цена заложенного имущества устанавливается равной рыночной стоимости такого имущества, указанной в договоре об ипотеке.

Государственная пошлина, уплаченная истцом при подаче искового заявления в сумме 63 366,04 руб. (л.д. 9). подлежат взысканию с ответчиков в пользу истца в соответствии с частью 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, а также почтовые расходы в размере 845,42 руб..

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

    РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░-░░░░░░», ░░░1, ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 9 981 082 ░░░. 29 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 63 366 ░░░. 04 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 825 ░░░. 42 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░ 10 045 273 ░░░. 75 ░░░..

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░-░░░░░░», ░░░1, ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 18 % ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░-░░░░░░», ░░░1, ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,5 % ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░2:

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░: ░░░░░ 485,4 ░░.░., ░░░░: ░░░░ №. ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░.1001. ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) №.

- 8525/44959 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░: 3779.15+/-21.52 ░░.░. ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) №,

░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 194 400 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░)                                             ░.░.░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ № (░░░ 54RS0№-38) ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░>.