Решение от 28.02.2023 по делу № 2-58/2023 от 27.01.2023

Дело №2-58/2023 УИД 22RS0054-01-2023-000024-25

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

    с. Староалейское                                                                         28 февраля 2023 года

Третьяковский районный суд Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Гончаровой Е.А.,

при секретаре Даниловой М.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового Контроля» к Бауэр Е.Б. о взыскании процентов по договору и возмещении убытков,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового Контроля» (далее – ООО «АФК») обратилось с исковым заявлением к Бауэр Е.Б. о взыскании процентов по договору и возмещении убытков, указывая в иске, что АО «ОТП Банк» и Бауэр Е.Б. заключили договор кредита/займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ г.

АО «ОТП Банк» и ООО «АФК» заключили договор уступки прав требования (цессия) №№ от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым, право требования по договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ было передано ООО «АФК» в размере задолженности 85415 руб. 81 коп., определенной по состоянию на дату уступки права требования.

На основании судебного постановления №№ от ДД.ММ.ГГГГ, вынесенного мировым судьей судебного участка Третьяковского района Алтайского края, с должника Бауэр Е.Б. в пользу ООО «АФК» взыскана уступленная задолженность по договору № № и расходы по оплате гос. пошлины в общем размере 86 796, 81 руб.

Задолженность по указанному судебному постановлению исполнена в полном объеме 10.09.2020 г.

Ссылаясь на вышеуказанные обстоятельства, истец просил суд взыскать с ответчика в пользу истца убытки, причиненные ненадлежащим исполнением договора № № от ДД.ММ.ГГГГ, проценты в порядке ст. 809 ГК РФ за период с 21.03.2018 по 10.09.2020 в размере 52 216, 18 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 1767,00 руб., почтовые расходы по направлению копии искового заявления в размере 84,00 руб. Указать в резолютивной части решения на взыскание с ответчика в пользу истца процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ до момента фактического исполнения решения суда по данному исковому заявлению.

Представитель истца ООО «АФК» в судебное заседания не явился, о дате, месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, в исковом заявлении указана просьба о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца.

Ответчик Бауэр Е.Б. в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в его отсутствие, а также об отказе в удовлетворении исковых требований в связи с применением срока исковой давности.

Суд, руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ), счел возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Изучив материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд пришел к следующим выводам.

В силу ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Согласно ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным.

В силу ч.ч. 1, 2 ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» отношения между кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров. В договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам и вкладам (депозитам), стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе сроки обработки платежных документов, имущественная ответственность сторон за нарушения договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора.

Согласно п. 2 ст. 432, п. 1 ст. 433 ГК РФ договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной. Договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать существенные условия договора (п. 1 ст. 435 ГК РФ).

Акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии. Акцепт должен быть полным и безоговорочным. Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте (пункты 1, 3 ст. 438 ГК РФ). В этом случае письменная форма договора считается соблюденной (ч. 3 ст. 434 ГК РФ).

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Бауэр Е.Б. обратился в АО «ОТП Банк» с заявлением на получение кредита, заключил кредитный договор № №.

Таким образом, указанная просьба является самостоятельной офертой, направленной на заключение иного договора с банком в случае акцепта содержащегося в заявлении предложения путем открытия счета и предоставления банком Бауэр Е.Б. банковской карты с последующей ее активацией ответчиком.

ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным обществом «ОТП Банк» и ООО «АФК» заключен договор уступки прав (требований) № №, в соответствии с которым задолженность по кредитному договору № № от 21.03.2011 передана истцу в сумме 85 415,81 руб.

Согласно ч. 2 ст. 61 ГК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка Третьяковского района Алтайского края был вынесен судебный приказ по производству № № по заявлению ООО «Агентство финансового контроля» о выдаче судебного приказа о взыскании задолженности по кредитному договору с должника Бауэр Е.Б., согласно которого, с ответчика в пользу ООО «АФК» взыскана задолженность по кредитному договору № № от 21.03.2011 за период с 10.10.2017 по 20.03.2018 в размере 85 415, 81 руб., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 1381, 00 руб., а всего взыскано 86 796, 81 руб.

Данный судебный приказ ответчиком отменен не был.

На основании данного приказа 13.11.2018 ОСП Третьяковского района было возбуждено исполнительное производство № №.

Исходя из справки ООО «АФК», за период с 29.08.2018 по 10.09.2020 задолженность по кредитному договору № № и расходы по оплате госпошлины была погашена должником следующими платежами:

12 июля 2019 г. – 3475, 74 руб.,

21 августа 2019 г. – 6603, 00 руб.;

10 октября 2019 г.- 6603, 50 руб.;

12 ноября 2019 г. – 6603, 00 руб.:

    11 декабря 2019 г. – 6603, 50 руб.;

14 января 2020 г. – 6603,50 руб.;

12 февраля 2020 г. – 6828, 25 руб.;

17 марта 2020 г. – 6828, 75 руб.;

17 апреля 2020 г. – 12941, 35 руб.;

14 мая 2020 г. – 3724, 64 руб.;

22 июня 2020 г. – 6016, 91 руб.;

13 июля 2020 г. – 6828, 25 руб.;

18 августа 2020 г. – 6829, 25 руб.;

10 сентября 2020 г. – 307, 17 руб.

Указанные обстоятельства сторонами не оспаривались.

Как следует из исполнительного производства № №, ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом-исполнителем ОСП Локтевского района было вынесено постановление об окончании исполнительного производства, возбужденного на основании судебного приказа №№ от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитным платежам в отношении должника Бауэр Е.Б. в пользу взыскателя ООО «АФК». Данное исполнительное производство было окончено ввиду исполнения ответчиком требований исполнительного документа в полном объеме.

Исходя из справки о движении денежных средств по депозитному счету по исполнительному производству ДД.ММ.ГГГГ, были произведены следующие перечисления взыскателю:

12 июля 2019 г. – 3475, 74 руб.,

21 августа 2019 г. – 6603, 00 руб.;

10 октября 2019 г.- 6603, 50 руб.;

12 ноября 2019 г. – 6603, 00 руб.:

    11 декабря 2019 г. – 6603, 50 руб.;

14 января 2020 г. – 6603,50 руб.;

12 февраля 2020 г. – 6828, 25 руб.;

17 марта 2020 г. – 6828, 75 руб.;

14 апреля 2020 г. – 6828,25 руб.;

17 апреля 2020 г.- 6113,10 руб.;

14 мая 2020 г. – 3724, 64 руб.;

11 июня 2020 г.- 4016, 91 руб.;

22 июня 2020 г. – 2000,00 руб.;

13 июля 2020 г. – 6828, 25 руб.;

14 августа 2020 г. – 6825, 25 руб.;

18 августа 2020 г. – 1,00 руб.;

10 сентября 2020 г. – 307, 17 руб.

Как следует из исполнительного производства № №, ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом-исполнителем ОСП Третьяковского района вынесено постановление о возбуждении исполнительного производства о взыскании с должника Бауэр Е.Б. в пользу взыскателя ООО «АФК» 5038, 09 руб. в порядке индексации денежной суммы, присужденной судебным приказом мирового судьи судебного участка Третьяковского района Алтайского края № № от ДД.ММ.ГГГГ, остаток долга составил 5 317, 85 руб.

09.11.2022 судебным приставом-исполнителем ОСП Третьяковского района возбуждено исполнительное производство о взыскании с Бауэр Е.Б. в пользу ООО «АФК» задолженности по кредитным платежам по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 11 327, 19 руб.: проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами с даты вступления в законную силу решения суда до полной уплаты взысканной суммы, остаток долга 12 126, 46 руб.

Истцом заявлено требование о взыскание процентов по ст. 809 ГК РФ по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ за период с 21.03.2018 по 10.09.2020, согласно расчету истца, данная сумма рассчитана исходя из суммы основного долга – 85 415, 81 рублей, расходов по уплате государственной пошлины в размере 1381, 00 руб.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии с п. 1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В пункте 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2017 N 54 «О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки» разъяснено, что в силу пункта 1 статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, требование первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода требования. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Из приведенных выше норм права и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации следует, что если иное прямо не предусмотрено законом или договором, то к новому кредитору переходит право не только на начисленные к моменту уступки проценты, но и на те проценты, которые будут начислены позже, а также на неустойку.

В соответствии со ст. 319 ГК РФ сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

В пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 13, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Представленный истцом расчет по начислению процентов по ст. 809 ГК РФ судом проверен, суд не может согласиться с представленным расчетом, поскольку имеются расхождения в датах внесения платежей, а также в количестве календарных дней, судом произведен расчет процентов следующим образом:

21.03.2018-12.07.2019 – 86796,81х 478х49%/366= 55545,21 руб.;

13.07.2019-21.08.2019 – 83321,01х39х49%/366 = 4350,45 руб;

22.08.2019 – 10.10.2019 – 76718,07х49х49%/366= 5032,79 руб.;

11.10.2019-12.11.2019 – 70114,57 х32х 49%/366 = 3003,81 руб.;

13.11.2019 – 11.12.2019 – 63511,57 х28х 49% /366 = 2380,82 руб.;

12.12.2019- 14.01.2020 – 56908,07 х33х49%/366 = 2514,22 руб.

15.01.2020 – 12.02.2020 – 50304,57х28х49%/366 = 1885,73 руб.

13.02.2020 – 17.03.2020 – 43476,32 х33 х49%/366 = 1920,80 руб.

18.03.2020 – 14.04.2020 – 36647,57 х27 х49%/366 = 1327,72 руб.

15.04.2020 – 17.04.2020 – 29819,32 х2 х49%/366 = 79,84 руб.

18.04.2020 – 14.05.2020 – 23706,22 х26 х49%/366 = 825,18 руб.

15.05.2020 – 11.06.2020 – 19981,58 х27 х49%/366 = 722,28 руб.

12.06.2020 – 22.06.2020 – 15964,67х10 х49%/366 = 213,73 руб.

23.06.2020 – 13.07.2020 – 13964,67 х20 х49%/366 = 373,92 руб.

14.07.2020 – 14.08.2020 – 7136,42 х31 х49%/366 = 296,18 руб.

15.08.2020 – 18.08.2020 – 308,17 х3 х49%/366 = 1,24 руб.

19.08.2020 – 10.09.2020 –307,17 х22 х49%/366 = 0 руб.

ИТОГО: 80473,92 рубля.

Данный расчет суд полагает верным и подлежащим применению.

Возражая по заявленным исковым требованиям, ответчик ссылался на пропуск истцом срока исковой давности.

В соответствии со ст. 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Согласно ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности устанавливается в три года.

В силу п. 1 ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

В соответствии с правовой позицией Верховного Суда Российской Федерации, выраженной в пункте 24 Постановления Пленума от 29.09.2015 № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Согласно п. 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» с истечением срока исковой давности по главному требованию истекает срок исковой давности по дополнительным требованиям (ст.207 ГК РФ). Таким образом, при истечении срока исковой давности по требованию о возврате долга по кредиту, истекает срок исковой давности и по требованию о взыскании процентов, неустойки.

Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети «Интернет».

Судом установлено, что заявление ООО «АФК» обратилось с настоящим заявление в суд посредством почтовой связи 19.01.2023, что подтверждается оттиском почтового штемпеля на конверте. Следовательно, по требованиям, заявленным за период до 19.01.2020 срок исковой давности истек.

В соответствии с п. 2 ст. 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Исходя из изложенного, требования истца, расчет которых произведен до 19.01.2020 года, не подлежат удовлетворению.

Таким образом, проценты в порядке ст. 809 ГК РФ по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ подлежат взысканию за период с 19.01.2020 по 10.09.2020 в размере 5760,89 руб.

В остальной части заявленные требования не подлежат удовлетворению.

Требования истца об указании в резолютивной части решения на взыскание с ответчика в пользу истца процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ до момента фактического исполнения решения суда по данному исковому заявлению, подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

Согласно ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств, размер которых определяется учетной ставкой банковского процента.

В соответствии с ч.1 ст. 98 ГПК РФ, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Истцом при подаче иска были понесены расходы на оплату государственной пошлины в размере 1767 рубль, что подтверждается платежными поручениями от 13.01.2023 № 222, оплаченной исходя из цены иска.

Учитывая частичное удовлетворение исковых требований, суд считает необходимым взыскать с ответчика Бауэр Е.Б. в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в сумме 194 рубля 90 копеек.

Кроме того, истцом были заявлены требования о взыскании с ответчика судебных издержек, связанных с отправлением почтовой корреспонденции ответчикам в сумме 84 рубль 60 копеек.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Целью взыскания судебных издержек является последующее возмещение участникам процесса расходов, возникших в связи с рассмотрением конкретного гражданского дела.

В силу абз. 9 ст. 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся другие признанные судом необходимыми расходы.

Поскольку почтовые расходы в сумме 84 руб., подтверждены списком почтовых отправлений, понесены истцом в связи с необходимостью для реализации права на обращение в суд, в силу абз. 9 ст. 94 ГПК РФ и разъяснений в абз. 2 п. 2 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 N 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», суд признает данные расходы судебными издержками, которые подлежат взысканию с ответчика с учетом частичного удовлетворения заявленных требований в размере 09 руб. 27 коп.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 167, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░. ░░░░░░░░░░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» (░░░ 7702814010, ░░░░ 1137746368847) ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 809 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 21.03.2018 ░░ 10.09.2020 ░ ░░░░░░░ 5 760,89 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 194,90 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9,27 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░. ░░░░░░░░░░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» (░░░ 7702814010, ░░░░ 1137746368847) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 07.03.2023 ░░░░.

░░░░░                                                                                  ░.░. ░░░░░░░░░