Решение от 06.02.2018 по делу № 33-672/2018 от 14.12.2017

Судья: Тоненкова О.А. Дело № 33-672/2018

НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Нижний Новгород                     06 февраля 2018 года

Судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда в составе:

председательствующего судьи Журавлевой Н.М.,

судей: Батялова В.А., Шикина А.В.

при секретаре судебного заседания Швецове К.И.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе Мартыновой Марины Валентиновны

на решение Советского районного суда г.Н.Новгорода от 24 августа 2017 года по иску

Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» к Приваловой Алене Игоревне, Привалову Андрею Вадимовичу, Мартыновой Марине Валентиновне, Обществу с ограниченной ответственностью «АвтоСпецСбыт» о взыскании задолженности по кредитному договору,

заслушав доклад судьи Нижегородского областного суда Батялова В.А., судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда

У С Т А Н О В И Л А:

Истец ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие» обратилось в суд к Приваловой А.И., Привалову А.В., Мартыновой М.В., ООО «АвтоСпецСбыт» с иском о взыскании задолженности по кредитному договору. В обоснование заявленных требований указало, что между ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» (в настоящее время ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие») и ООО «Роскошь» был заключен Кредитный договор № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г.

Исполнение обязательств по Кредитному договору обеспечено:

1. Солидарным поручительством Приваловой А.И. на основании Договора поручительства № Р/13/12/1/5049/9/01 от 24.10.2012г.,

2. Солидарным поручительством Привалова А.В. на основании Договора поручительства № Р/13/12/1/5049/9/02 от 24.10.2012г.,

3. Солидарным поручительством Мартыновой М.В. на основании Договора поручительства № Р/13/12/1/5049/9/04 от 24.10.2012г.,

4. Солидарным поручительством ООО «АвтоСпецСбыт» на основании Договора поручительства № Р/13/12/1/5049/9/04 от 24.10.2012г.,

Поручители в соответствии с условиями договоров поручительства приняли на себя обязательство солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору в полном объеме.

В нарушение условий Кредитного договора обязательства по возврату суммы предоставленного кредита и уплате процентов за пользование кредитом Должником нарушались, в результате чего возникла просрочка платежей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 11, 12, 309311, 314, 322, 330, 401, 809-811, 819 ГК РФ, п.4 ст.22, ст.ст. 40,151 207 ГПК РФ истец просит взыскать в пользу ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» задолженность по Кредитному договору № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012г. в сумме 9 806 621,62 рублей в том числе: 8774326,51 руб. - просроченный основной долг, 1012721,02 руб. - просроченные проценты, 17 548,65 руб. - неустойка по просроченному основному долгу, 2025,44 руб. - неустойка по просроченным процентам, солидарно с Приваловой А.И., Привалова А.В., Мартыновой М.В., ООО «АвтоСпецСбыт»; взыскать с ответчиков солидарно расходы по оплате государственной пошлины в размере 57 233,11 руб.

Решением Советского районного суда г. Н. Новгорода от 24 августа 2017 года постановлено: «Исковые требования Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» к Приваловой Алене Игоревне, Привалову Андрею Вадимовичу, Мартыновой Марине Валентиновне, Обществу с ограниченной ответственностью «АвтоСпецСбыт» о взыскании задолженности по кредитному договору - удовлетворить.

Взыскать с Приваловой Алены Игоревны в пользу Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» задолженность по кредитному договору № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г. в размере 9806621 рубль 62 копейки, в том числе: 8774326,51 руб. - просроченный основной долг, 1012721,02 руб. - просроченные проценты, 17548,65 руб. - неустойка по просроченному основному долгу, 2025,44 руб. - неустойка по просроченным процентам.

Считать обязанность Приваловой Алены Игоревны перед Публичным акционерным обществом Банк «Финансовая корпорация открытие» по погашению задолженности по кредитному договору по кредитному договору № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г. в размере 9 806 621 рубль 62 копейки солидарной с основным должником Обществом с ограниченной ответственностью «Роскошь».

Взыскать с Приваловой Алены Игоревны в пользу Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» расходы по уплате госпошлины 14308 рублей 27 копеек.

Взыскать с Привалова Андрея Вадимовича в пользу Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» задолженность по кредитному договору № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г. в размере 9806621 рубль 62 копейки, в том числе: 8774326,51 руб. - просроченный основной долг, 1012721,02 руб. - просроченные проценты, 17548,65 руб. - неустойка по просроченному основному долгу, 2025,44 руб. - неустойка по просроченным процентам.

Считать обязанность Привалова Артема Вадимовича перед Публичным акционерным обществом Банк «Финансовая корпорация открытие» по погашению задолженности по кредитному договору по кредитному договору № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г. в размере 9806621 рубль 62 копейки солидарной с основным должником Обществом с ограниченной ответственностью «Роскошь».

Взыскать с Привалова Артема Вадимовича в пользу Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» расходы по уплате госпошлины 14308 рублей 27 копеек.

Взыскать с Мартыновой Марины Валентиновны в пользу Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» задолженность по кредитному договору № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г. в размере 9806621 рубль 62 копейки, в том числе: 8774326,51 руб. - просроченный основной долг, 1012721,02 руб. - просроченные проценты, 17548,65 руб. - неустойка по просроченному основному долгу, 2025,44 руб. - неустойка по просроченным процентам.

Считать обязанность Мартыновой Марины Валентиновны перед Публичным акционерным обществом Банк «Финансовая корпорация открытие» по погашению задолженности по кредитному договору по кредитному договору № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г. в размере 9806621 рубль 62 копейки солидарной с основным должником Обществом с ограниченной ответственностью «Роскошь».

Взыскать с Мартыновой Марины Валентиновны в пользу Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» расходы по уплате госпошлины 14308 рублей 27 копеек.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «АвтоСпецСбыт» в пользу Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» задолженность по кредитному договору № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г. в размере 9806621 рубль 62 копейки, в том числе: 877326,51 руб. - просроченный основной долг, 1012721,02 руб. - просроченные проценты, 17548,65 руб. - неустойка по просроченному основному долгу, 2025,44 руб. - неустойка по просроченным процентам.

Считать обязанность Общества с ограниченной ответственностью «АвтоСпецСбыт» перед Публичным акционерным обществом Банк «Финансовая корпорация открытие» по погашению задолженности по кредитному договору по кредитному договору № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г. в размере 9806621 рубль 62 копейки солидарной с основным должником Обществом с ограниченной ответственностью «Роскошь».

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «АвтоСпецСбыт» в пользу Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация открытие» расходы по уплате госпошлины 14308 рублей 27 копеек.

Поручители Привалова Алена Игоревна, Привалов Андрей Вадимович, Мартынова Марина Валентиновна, Общество с ограниченной ответственностью «АвтоСпецСбыт» не являются солидарными должниками по отношению друг к другу».

Не согласившись с решением суда, в апелляционной жалобе Мартынова М.В. просит его отменить и принять новое решение. В обоснование своих доводов указала, что истец не обратился с исковыми требованиями к основному должнику о взыскании долга или реализации залогового имущества.

Лица, участвующие в деле, в суд не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания путем направления судебных извещений, кроме того, информация о деле размещена на официальном интернет-сайте Нижегородского областного суда - www.oblsudnn.ru.

При таких обстоятельствах, в соответствии с частью 3 статьи 167 ГПК Российской Федерации коллегия полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, участвующих в деле.

Законность и обоснованность решения суда первой инстанции проверена судебной коллегией по гражданским делам Нижегородского областного суда в порядке, установленном главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, с учетом ч.1 ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в рамках тех требований, которые уже были предметом рассмотрения в суде первой инстанции и в пределах доводов апелляционной жалобы.Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда, постановленного в строгом соответствии с законом, на основании установленных по делу обстоятельств.

Согласно ч. 1 ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным.

Как разъяснил Пленум Верховного Суда РФ в постановлении от 19 декабря 2003 г. № 23 «О судебном решении», решение является законным в том случае, когда оно вынесено при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (ч. 4 ст. 1, ч. 3 ст. 11 ГПК РФ).

Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Принимая оспариваемое решение, суд первой инстанции, определив и установив обстоятельства, имеющие значение для дела, и дав надлежащую оценку представленным в материалы гражданского дела доказательствам в их совокупности, пришел к обоснованному выводу об удовлетворении исковых требований.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены либо изменения решения суда.

Доводы апелляционной жалобы подлежат отклонению по следующим основаниям.

В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В силу п.2 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства

Судом первой инстанции установлено и подтверждено материалами дела, что между ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» и ООО «Роскошь» заключен кредитный договор № Р/13/12/1/5049 от 24.10.2012 г. Согласно условий договора, сумма кредита составила 9 914 000,00 рублей 00 копеек, дата возврата кредита – 14.11.2022 г. Процентная ставка за пользование кредитом составляет 15 процентов годовых. Возврат кредита и уплата процентов за пользование кредитом за расчетный период, определяемый в соответствии с правилами настоящего пункта договора, осуществляются заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами в сумме 159 948,00 рублей 00 копеек.

В результате проведенных реорганизаций кредитором ООО «Роскошь» по указанному кредитному договору в настоящее время является ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено солидарным поручительством Приваловой А.И. на основании договора поручительства № Р/13/12/1/5049/9/01 о░ 24.10.2012 ░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░/13/12/1/5049/9/02 ░░ 24.10.2012░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░/13/12/1/5049/9/04 ░░ 24.10.2012░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░/13/12/1/5049/9/04 ░░ 24.10.2012░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 9806621,62 ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░: 8774326,51 ░░░. - ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, 1012721,02 ░░░. - ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 17548,65 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 2025,44 ░░░. - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░/13/12/1/5049 ░░ 24.10.2012 ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 323 ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░. 322, 364 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░. 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░.░░░░░░░░░ ░░ 24 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░