Решение по делу № 2-4271/2024 от 29.08.2024

Дело № 2-4271/2024

УИД 23RS0006-01-2024-005892-88

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г.Армавир                                          09 декабря 2024 года

Армавирский городской суд Краснодарского края в составе:

председательствующего судьи Нечепуренко А.В.,

при секретаре Куделиной А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Усова И.А. к ПАО Сбербанк о защите прав потребителя и недопустимости блокировки,

                                                      установил:

Усов И.А. обратился в суд с иском к ПАО Сбербанк, в котором просит обязать ответчика провести установление личности истца, идентификацию и/или обновление сведений по его действующему заграничному паспорту гражданина Российской Федерации (<...>) путем использования СМЭВ и ЕПГУ (системы межведомственного электронного взаимодействия и единого портала госуслуг), в которых имеются данные загранпаспорта, включая его скан-копия; взыскать с ответчика в пользу истца компенсацию морального вреда в сумме 19 000 рублей.

    Истец Усов И.А., надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель ответчика ПАО Сбербанк, надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, представил возражения на иск, в которых просит передать данное дело по подсудности в Первомайский районный суд г.Краснодара, мотивируя тем, что требования истца не вытекают из Закона о защите прав потребителя, поскольку у банка отсутствует самостоятельная услуга по идентификации клиента. До приема на обслуживание банк обязан идентифицировать клиента в соответствии с правилами, установленными ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Поскольку к данным требованиям не применим закон о защите прав потребителя, подсудность должна быть определена в соответствии со ст. 28 ГПК РФ. Находящийся в г.Армавире офис ПАО Сбербанк не является филиалом, в связи с чем, данное дело подлежит передаче в Первомайский районный суд г.Краснодара по месту нахождения филиала ПАО Сбербанк.

Изучив ходатайство, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Как установлено в судебном заседании, по общему правилу, установленному п.1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ), организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-8 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

          В силу положений п.5.4 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

В соответствии с п.4.2 Инструкции Банка России от 30.06.2021 №204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» банк обязан обновлять информацию о клиентах, подлежащую установлению при открытии счета, а также о лицах, личности которых необходимо установить при открытии счета в порядке, установленном банковскими правилами. В случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии счета, клиенты обязаны информировать об этом банк. По требованию банка клиенты обязаны представлять документы (их копии), подтверждающие изменение указанных сведений.

Пунктом 3.2 Положения Банка России от 15.10.2015 №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено, что для целей идентификации клиента в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. И даже в случае предоставления заверенных копий документов кредитная организация всё равно имеет право потребовать оригиналы документов.

          В соответствии с преамбулой Закона РФ от 07.02.1992 №2300-1 «О защите прав потребителей», настоящий закон регулирует отношения, возникающие между потребителями и изготовителями, исполнителями, импортерами, продавцами, владельцами агрегаторов информации о товарах (услугах) при продаже товаров (выполнении работ, оказании услуг), устанавливает права потребителей на приобретение товаров (работ, услуг) надлежащего качества и безопасных для жизни, здоровья, имущества потребителей и окружающей среды, получение информации о товарах (работах, услугах) и об их изготовителях (исполнителях, продавцах), о владельцах агрегаторов информации о товарах (услугах), просвещение, государственную и общественную защиту их интересов, а также определяет механизм реализации этих прав.

Потребитель - гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Вместе с тем, исковое заявление Усова И.А. не содержит указаний на то, какие услуги, из имеющихся в банке, были предоставлены истцу с нарушением закона, либо какую услугу истец хотел получить, а банк отказал в ее предоставлении.

          Вышеприведенные положения по осуществлению кредитными организациями действий по идентификации клиента для совершения банковских операций свидетельствуют о том, что идентификация клиента не является услугой, а является обязанностью банка в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

         Поскольку у ПАО Сбербанк отсутствует самостоятельная услуга по идентификации клиента, то к заявленным истцом Усовым И.А. исковым требованиям положения Закона о защите прав потребителей применению не подлежат.

В соответствии со ст. 28 ГПК РФ иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика. Иск к организации предъявляется в суд по адресу организации.

Поскольку ответчиком по делу является ПАО Сбербанк, отделение которого в Краснодарском крае расположено по адресу: г.Краснодар, ул. Красноармейская, 34, офис ПАО Сбербанк, находящийся в г.Армавире, не является отделением либо филиалом ПАО Сбербанк, исковые требования Усова И.А. к ПАО Сбербанк о защите прав потребителя и недопустимости блокировки, в соответствии с правилами подсудности подлежат рассмотрению по месту нахождения ответчика.

Согласно п.3 ч.2 ст.33 ГПК РФ суд передает дело на рассмотрение другого суда, если при рассмотрении дела в данном суде выявилось, что оно было принято к производству с нарушением правил подсудности.

          При таких обстоятельствах, учитывая, что спор между Усовым И.А. и ПАО Сбербанк о защите прав потребителя и недопустимости блокировки, принят Армавирским городским судом с нарушением правил подсудности, суд считает необходимым передать данное дело по подсудности на рассмотрение в Первомайский районный суд г.Краснодара.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст.28, 33 ГПК РФ, суд

определил:

Гражданское дело №2-4271/2024 по иску Усова И.А. к ПАО Сбербанк о защите прав потребителя и недопустимости блокировки, передать по подсудности на рассмотрение Первомайскому районному суду г.Краснодара (350010, г.Краснодар, ул. Колхозная, д. 92).

На определение может быть подана частная жалоба в апелляционную инстанцию Краснодарского краевого суда через Армавирский городской суд в течение пятнадцати дней.

Судья подпись Нечепуренко А.В. Определение не вступило в законную силу