Решение по делу № 2-1278/2019 от 07.02.2019

РЕШЕНИЕ

ИФИО1

........ мая ........ года Адрес

Октябрьский районный суд Адрес в составе: председательствующего судьи Матвиенко О.А., при секретаре ФИО43, с участием представителя истца ФИО46, действующей на основании доверенности от ........, представителя ответчика ФИО21 Е.П. - ФИО21 С.Ю., действующего на основании доверенности от ........, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № ........ по иску Публичного акционерного общества Сбербанк России к ФИО2, ФИО76, ФИО16, ФИО75 о возмещении ущерба, расходов по оплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

В обоснование исковых требований с учетом уточнений указано, что в ПАО Сбербанк ........ г. обратился директор ОГБУСО «Тулюшкинский психоневрологический интернат» с претензией о незаконном списании денежных средств с лицевых счетов недееспособных воспитанников ОГБУСО «Тулюшкинский психоневрологический интернат»:

- №........, принадлежащего ФИО5, сумма списаний ........ руб.

- №........, сумма списаний ........ руб., №........, принадлежащих ФИО7, сумма списаний ........ руб.,

- №........, принадлежащего ФИО3, сумма списаний ........ руб.

Так же поступили письменные обращения от клиентов о незаконном списании денежных средств с лицевых счетов:

- №........, принадлежащего ФИО4, сумма списаний ........ руб.

- №........, принадлежащего ФИО9, сумма списаний ........ руб.

- №........, принадлежащего ФИО13, сумма списаний ........ руб.

- №........ I ........, принадлежащего ФИО10, сумма списаний ........ руб.

Управлением безопасности Байкальского банка было проведено служебное расследование, в ходе которого установлено, что всем обратившимся клиентам в специализированном доп.офисе №........ были открыты банковские карты Maestro Momentum, которых клиенты лично не получали.

Клиент ФИО5 (далее - Клиент ФИО5), владелец счета №........). ........ г. Клиентом ФИО5 был открыт счет №........ в специализированном доп.офисе №........ «Пенсионный плюс Сбербанка России». На счет Клиента ФИО5 ежемесячно происходит зачисление пенсии от УФК по Адрес (ОПФР по Адрес). На имя ФИО5 ........ г. была выпущена банковская карта Maestro Momentum №......... Выдача карты проведена ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц (далее – ФИО59) специализированного доп.офиса № ........ ФИО14, подтверждение операции по выдаче карты ФИО59 произвела ФИО6. Со счета клиента ФИО5 были списаны денежные средства в сумме ........ руб. Все деньги зачислены на карту Maestro Momentum № ......... Снятие средств стало возможным из-за подключения Универсального договора банковского обслуживания (далее – УДБО).

История списаний со счета №........ Клиента Ивановой Е.А.
........	........
........	-........
........	-........
........	-........
........	-........
........	- ........

Денежные средства зачислялись на банковскую карту и расходовались следующим образом:

История операций по карте № ........ Клиента Ивановой Е.А.
........	........	........
........:27	+ ........	Зачисление денежных средств (со счета ........ Иванова Екатерина Алексеевна)
........:31	- ........	Перевод средств на карту №........********1626 (ВЯЧЕСЛАВ НИКОЛАЕВИЧ С.) BANKOMAT 180103 85860013
........:49	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:50	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:17	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:22	- ........	Перевод на карту №........********4346 (АНДРЕЙ ИГОРЕВИЧ В.) BANKOMAT 180103 85860013
........	+ ........	Зачисление денежных средств (со счета ........ Иванова Екатерина Алексеевна);
........:53:00	- ........	Перевод на карту №........********7668 (ВАЛЕНТИНА ИГОРЕВНА Н.) BANKOMAT 180103 85860013
........:51	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:54	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........	+ ........	Зачисление денежных средств (со счета ........ Иванова Екатерина Алексеевна)
........:57	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:00	- ........	Перевод на карту ........ (Богданова Нина Александровна 21.09.1994) сумма 100 000 BANKOMAT 180103 85860013
........:58	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат ........
........	+ ........	Зачисление денежных средств (со счета ........ Иванова Екатерина Алексеевна)
........:12	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:13	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:15	- ........	Перевод на карту №........********1496 (РОМАН ПАВЛОВИЧ Г.) BANKOMAT 180103 85860013

Клиент ФИО7 (далее - Клиент ФИО7, владелец счетов ........, ........). Клиентом ФИО7 были открыты счета

- ........ г. счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» (открыт в специализированном доп.офисе №........);

- ........ г. счет ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» (открыт в специализированном доп.офисе №........).

На счета Клиента ФИО7 ежемесячно происходит зачисление пенсии от УФК по Адрес (ОПФР по Адрес).

Со счетов клиента ФИО7 были списаны денежные средства в сумме ........ руб. Все деньги зачислены на карту Maestro Momentum № ......... Снятие средств стало возможным из-за подключения Универсального договора банковского обслуживания (далее – УДБО). Выдача карты проведена ФИО59 специализированного доп.офиса № ........ ФИО14, подтверждение операции по выдаче карты произвела ФИО59 ФИО6.

История списаний со счета №........ Клиента Богдановой Н.А.
........	........
........	- ........
........	- ........
........	- ........
........	- ........
........	- ........
........	- ........
........	- ........
История списаний со счета №........ Клиента Богдановой Н.А.
........	........
........	- ........
........	- ........
........	- ........

Денежные средства зачислялись на банковскую карту и расходовались следующим образом:

История операций по карте № ........ Клиента Богдановой Н.А.
........	........	........
........:17	+ ........	зачисление денежных средств через Банкомат ........ со счета 42306 8102 1835 7441668 (Богданова Нина Александровна)
........:19	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:20	- ........	перевод на карту № ........********6601 (ИГОРЬ ВАЛЕРЬЕВИЧ Е.) BANKOMAT 180103 85860013
........:26	- ........	перевод на карту № ........********4346 (АНДРЕЙ ИГОРЕВИЧ В.) BANКОМAT 180103 85860013
........:18	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:07	+ ........	зачисление денежных средств через Банкомат ........ со счета 42306 8102 1835 7441668 (Богданова Нина Александровна)
........:09	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:10	- ........	перевод на карту № ........********4346 (АНДРЕЙ ИГОРЕВИЧ В.) BANКОМAT 180103 85860013
........:03	+ ........	зачисление денежных средств через Банкомат ........ со счета 42306 8102 1835 7441668 (Богданова Нина Александровна)
........:04	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:04	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:05	- ........	перевод на карту № ........********6601 (ИГОРЬ ВАЛЕРЬЕВИЧ Е.) BANKOMAT 180103 85860013
........:06	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (Богданова Нина Александровна) через Банкомат 180103
........:09	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:29	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:30	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:31	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (Богданова Нина Александровна) через Банкомат 953625
........:31	+ ........	зачисление денежных средств через Банкомат ........ со счета 42306 810 0 1835 9753855 (Богданова Нина Александровна)
........:33	- ........	перевод на карту № ........********6601 (ИГОРЬ ВАЛЕРЬЕВИЧ Е.) BANKOMAT 953625
........:49	+ ........	перевод с карты № ........********1496 (РОМАН ПАВЛОВИЧ Г.) BANKOMAT 180103 85860013
........:59	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:00	+ ........	перевод с карты № ........********4211 (ЕКАТЕРИНА АЛЕКСАНДРОВНА И.)
........:02	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:02	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:03	- ........	перевод на карту № ........********7668 (ВАЛЕНТИНА ИГОРЕВНА Н.) BANKOMAT 180103 85860013
........:20	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (Богданова Нина Александровна) через Банкомат 180103
........:20	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........

Клиент ФИО3 (далее - Клиент ФИО3), владелец счета ......... ........ г. клиентом ФИО3 был открыт счет ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России».

На счета Клиента ФИО3 ежемесячно происходит зачисление пенсии от УФК по Адрес (ОПФР по Адрес). Со счетов клиента ФИО3. были списаны денежные средства в сумме ........ руб. Все деньги зачислены на карту Maestro Momentum № ........, выпущенную на имя ФИО3. Снятие средств стало возможным из-за подключения Универсального договора банковского обслуживания (далее – УДБО). Выдача карты проведена ФИО59 специализированного доп.офиса № ........ ФИО14, подтверждение операции по выдаче карты произвела ФИО8 ФИО41.

История списаний со счета №........ Клиента Никольской В.И.
........	........
........	-........
........	-........
........	-........
........	-........
........	+ ........
........	-........
........	-........
........	- ........

Денежные средства зачислялись на банковскую карту и расходовались следующим образом:

История операций по карте № ........ Клиента ФИО3
Дата, время	Сумма	Назначение
........	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (ФИО3 ........ г.р.) Сбербанк – Онлайн (далее СБОЛ) ;
........ ........:........:........	- ........	перевод на карту № ........********........ (ФИО18 ФИО39 В.) банкомат № ........;
........:........	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (ФИО3 ........ г.р.) Сбербанк – Онлайн (далее СБОЛ);
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:........	- ........	перевод на карту № ........********........ (ФИО18 ФИО39 В) банкомат ........
........:........	+ ........	зачисление денежных средств на счет ........ (ФИО3 ........ г.р.)
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	перевод на карту № ........********........ (ФИО60 ФИО58) банкомат №........;
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (ФИО3 ........ г.р.)
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	перевод на карту № ........********........ (ФИО24НА К.) банкомат № ........
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (ФИО3 ........ г.р.)
........ ........:........	- ........	перевод на карту № ........********........ (ФИО60 ФИО58) BANКОМAT ........
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (ФИО3 ........ г.р.) через банкомат ........;
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	+ ........	перевод с карты № ........********........ (ФИО60 ФИО58) BANKOMAT ........
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Перевод на карту № ........********........ (ФИО18 ФИО39 В.) BANKOMAT ........
........ ........:........	+ ........	перевод с карты № ........********........ (ФИО31 И.) BANKOMAT ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	+ ........	перевод с карты № ........********........ (ФИО26НА Б.) BANКОМАТ ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (ФИО3 ........ г.р.) через банкомат ........;
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........

Клиент ФИО4 (далее - Клиент ФИО4), владелец счета ......... ........ г. клиентом ФИО4 был открыт в специализированном доп.офисе №........ счет ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России». На счет Клиента ФИО4 ежемесячно происходит зачисление пенсии от УФК по Адрес (ОПФР по Адрес). Со счета Клиента ФИО4 проведены расходные операции на общую сумму ........ руб. Все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum № ........, выпущенную в филиале №........ ........ на имя ФИО4. Выдача карты проведена ФИО59 специализированного доп.офиса № ........ ФИО14, подтверждение операции по выдаче карты произвела ФИО8 ФИО41.

История списаний со счета №........ Клиента ФИО4
Дата списаний	Сумма списаний
........	-........
........	-........
........	-........
Итого:	........

Денежные средства зачислялись на банковскую карту и расходовались следующим образом:

История операций по карте № ........ Клиента ФИО4.
Дата, время	Сумма	Назначение
........:........	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (ФИО4 ........ г.р.)
........:........	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (ФИО4 ........ г.р.)
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Перевод на карту № ........********........ (ФИО18 ФИО39 В.) банкомат № ........
........:........	+ ........	зачисление денежных средств со счета ........ (ФИО4 ........ г.р.)
........ ........:........	- ........	Перевод на карту № ........********........ (ФИО18 ФИО39 В.) банкомат № ........
........ ........:........	-........	Перевод на карту № ........********........ (ФИО18 ФИО39 В.) СБОЛ
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	оплата мобильного телефона.
........ ........:........	- ........	Перевод на карту № ........********........ (ФИО18 ФИО39 В.) СБОЛ
........ ........:........	- ........	оплата мобильного телефона
........ ........:........	- ........	Операция в ТСТ AN
........ ........:........	- ........	операция в ТСТ, PRESTIZH
........	- ........	операция ТСТ ........ MELOCH DLYA AVTO
........ ........:........	- ........	операция в ТСТ AZS KRAYSNEFT
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Перевод на карту № ........********........ (ФИО27 ФИО57) банкомат № ........
........ ........:........	- ........	операция в ТСТ AN
........ ........:........	- ........	оплата мобильного телефона

Клиент ФИО9 (далее - Клиент ФИО9), владелец счета ......... ........ г. клиентом ФИО9 был открыт в специализированном доп.офисе №........ счет ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России». На счет Клиента ФИО9 ежемесячно происходит зачисление пенсии от УФК по Адрес (ОПФР по Адрес). Со счета Клиента ФИО9 проведены расходные операции на общую сумму ........ руб. Все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum №........, выпущенную в филиале № ........ ........ на имя ФИО9. Выдача карты проведена ФИО59 специализированного доп.офиса № ........ ФИО14, подтверждение операции по выдаче карты произвела ФИО59 ФИО6.

История списаний со счета №........ Клиента ФИО9
Дата списаний	Сумма списаний
........	-........
........	-........
........	-........
Итого:	........

Денежные средства зачислялись на банковскую карту и расходовались следующим образом:

История операций по карте № ........ Клиента ФИО9
Дата, время	Сумма	Назначение
........ ........:........	+ ........	зачисление средств со счета ........ (ФИО9)
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	перевод на карту № ........********........ (ФИО17 ФИО57) BANКОМAT ........
........ ........:........	+ ........	зачисление средств со счета ........ (ФИО9)
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	перевод на карту № ........ (ФИО7 ........) сумма BANKOMAT ........
........ ........:........	+ ........	Зачисление средств с карты № ........********........ (ФИО28ИЧ Н.) BANKOMAT ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № .........
........ ........:........	- ........	Перевод на карту № ........********........ (ФИО18 ФИО39 В.) BANKOMAT ........
........ ........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	+ ........	зачисление средств с карты № ........********........ (ФИО31 И.) BANKOMAT ........
........ ........:........	+ ........	зачисление средств со счета ........ (ФИО9)
........ ........:........	-........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........

Клиент ФИО10 (далее - Клиент ФИО10) владелец счета ......... ........ г. Клиентом ФИО10 был открыт в специализированном доп.офисе №........ счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России». На счет Клиента ФИО10 ежемесячно происходит зачисление пенсии от УФК по Адрес (ОПФР по Адрес). Со счета Клиента ФИО10 проведены расходные операции на общую сумму ........ руб. Все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum № ........, выпущенную в филиале № ........ ........ на имя ФИО9. Выдача карты проведена СОЧЛ специализированного доп.офиса № ........ ФИО11, подтверждение операции по выдаче карты произвела ФИО12 ФИО39.

История списаний со счета №........ Клиента ФИО10
Дата списаний	Сумма списаний
........	- ........
........	- ........
........	- ........
Итого:	........

Денежные средства зачислялись на банковскую карту и расходовались следующим образом:

История операций по карте № ........ Клиента ФИО10
Дата, время	Сумма	Назначение
........	+ ........	зачисление средств со счета ........ (ФИО10)
........ ........:........	- ........	перевод на карту № ........********........ (ФИО29ИЧ С.) BANKOMAT ........
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........	- ........	перевод на карту № ........********........ (ФИО23НА П.)
........	+ ........	зачисление средств со счета ........ (ФИО10)
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........ ........:........	- ........	перевод на карту № ........********........ (ФИО9 Г.) BANKOMAT ........
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат № ........
........	+ ........	зачисление средств со счета ........ (ФИО10)
........:........	- ........	Выдача наличных денежных средств через банкомат ........

Клиент ФИО13 (далее – Клиент ФИО13) владелец счета ......... ........ Клиентом ФИО13 был открыт в специализированном доп.офисе №........ счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России». На счет Клиента ФИО13. ежемесячно происходит зачисление пенсии от УФК по Адрес (ОПФР по Адрес). Со счета Клиента ФИО13 проведены расходные операции на общую сумму ........ руб. Все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum № ........, выпущенную в филиале № ........ ........ на имя ФИО13. Выдача карты проведена ФИО59 специализированного доп.офиса № ........ ФИО14, подтверждение операции по выдаче карты произвела ФИО59 ФИО6.

История списаний со счета №........ Клиента ФИО13
Дата списаний	Сумма списаний
........	- ........
........	- ........
........	- ........
........	- ........
........	- ........
........	- ........
........	- ........
Итого:	........

Денежные средства зачислялись на банковскую карту и расходовались следующим образом:

В ходе служебного расследования было установлено, что банковские карты клиентам были выданы сотрудниками специализированного доп.офиса №........: ФИО14, ФИО6, ФИО15, ФИО11.

В соответствии с приказом № ........-к от ........ г. и заключенным ........ г. трудовым договором № ........ работник ОАО «Сбербанк России» ФИО14 была принята на работу на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц (ФИО59) в Иркутское отделение №........ специализированный дополнительный офис №.........

........ г. с ФИО12 О.В. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

........ г. ФИО12 О.В. была подписана должностная инструкция – ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, в соответствии с которой (п. ........ Должностной инструкции) ФИО59 осуществляет операции по обслуживанию физических лиц:

- заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания;

- прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление доп.услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт.

- осуществление операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), также денежным переводам и расчетно-кассовому контролю физических лиц (включая валютный контроль).

- идентификация клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения), а также проверки наличия у клиента дееспособности

- и др.

В соответствии с приказом № ........-к от ........ г. и заключенным ........ г. трудовым договором № ........ работник ОАО «Сбербанк России» ФИО11 была принята на работу на должность специалиста по обслуживанию частных лиц (СОЧЛ) в Иркутское отделение №........ специализированный дополнительный офис №.........

........ г. с ФИО11 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

........ г. ФИО11 была подписана должностная инструкция – специалиста по обслуживанию частных лиц, в соответствии с которой (п. ........ Должностной инструкции) СОЧЛ осуществляет операции по обслуживанию физических лиц:

- и др.

ФИО11 в связи с замужеством сменила фамилию с ФИО11 на Рекалову (........ г.).

В соответствии с приказом № ........-к от ........ г. и заключенным ........ г. трудовым договором № ........ работник ОАО «Сбербанк России» ФИО6 была принята на работу на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц (ФИО59) в Иркутское отделение №........ специализированный дополнительный офис №.........

........ г. с ФИО21 Е.П. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

........ г. ФИО21 Е.П. была подписана должностная инструкция – ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, в соответствии с которой (п. ........ Должностной инструкции) ФИО59 осуществляет операции по обслуживанию физических лиц:

- и др.

В соответствии с приказом № ........-к от ........ г. и заключенным ........ г. трудовым договором № ........ работник ОАО «Сбербанк России» ФИО15 была принята на работу на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц (ФИО59) в Иркутское отделение №........ специализированный дополнительный офис №.........

........ г. с ФИО8 Ю.А. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

........ г. ФИО8 Ю.А. была подписана должностная инструкция – ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, в соответствии с которой (п. ........ Должностной инструкции) ФИО59 осуществляет операции по обслуживанию физических лиц:

- и др.

ФИО15 в связи с замужеством сменила фамилию с ФИО8 на Васильеву (........ г.).

Согласно внутренним нормативным документам Банка, а именно Порядку совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России от ........ № ........-р, Технологической схеме по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum (с изменениями № ........ и № ........) №........, выдача карты держателю происходит следующим образом:

Основная личная карта может быть выдана Основному Держателю или доверенному лицу Основного Держателя. Основной Держатель может поручить своему доверенному лицу получить Основную карту и ПИН-конверт, оформив на это лицо нотариально заверенную доверенность на получение карты и ПИН-конверта (п. ......... Порядок совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России от ........ № ........-р).

При явке клиента в подразделение Банка за получением личной карты Операционно-кассовый работник:

- предлагает клиенту предъявить документ, удостоверяющий личность, проверяет действительность документа и удостоверяется в личности клиента – проверяет действительность документа, удостоверяющего личность, соответствие личности фотографии в документе, визуально убеждается в отсутствии в предъявленном документе подчисток, исправлений, признаков переклеивания фотографии, наличии разборчивого штампа органа, регистрирующего место постоянного проживания;

- если счет карты не открыт, открывает клиенту счет банковской;

- распечатывает сформированный средствами программного обеспечения мемориальный ордер ф. № ........, при этом в поле «Назначение платежа» указывается Ф.И.О клиента и данные о документе, удостоверяющем личность клиента, дата и время получения карты и ПИН-конверта. Предлагает клиенту проверить данные на распечатанном мемориальном ордере ф. № ........ и проставить подпись;

- выдает клиенту карту, ПИН-конверт и возвращает документ, удостоверяющий личность клиента;

- просит клиента проверить правильность данных на лицевой стороне карты (фамилию, имя, дату окончания действия карты) и данных на ПИН-конверте. Предупреждает клиента о необходимости держать ПИН-код, находящийся в ПИН-конверте, в тайне;

- при выдаче карты лично Держателю просит его поставить свою подпись на полосе для подписи оборотной стороны карты и убеждается, что Держатель расписался. - сообщает клиенту дату формирования отчета по счету карты;

- сообщает клиенту срок, по истечении которого клиент сможет воспользоваться картой; сообщает клиенту о необходимости произвести разблокировку карты при проведении операции через банкомат или электронный терминал с набором ПИН-кода (например, операция "запрос баланса карты");

- заносит информацию в сообщение о выдаче карты;

- оформляет Заявку на изменение информации по клиенту, если открытие счета карты производилось при выдаче карты. В графе "Старые данные по держателю" указывается "без открытия счета", в графе "Новые данные по Держателю" - номер счета карты.

Согласно Технологической схеме по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum (с изменениями № ........ и № ........) №........ от ........ г., операционно-кассовый работник проставляет на ........-х экземплярах Заявления на получение карты Momentum отметку Банка об их принятии, приглашает контролирующего работника, осуществляющего подтверждение операции выдачи карты Momentum. Подтверждение операции оформления выдачи карты Momentum контролирующим работником Банка осуществляется в автоматизированной банковской системе (АБС) с использованием электронной подписи (ЭП) / пароля после проверки соответствия данных, указанных в документе Клиента, на экране АБС и на карте Momentum (номер карты).

Для установления лиц, которым были выданы банковские карты, соответствия действий сотрудников банка внутренним нормативным документам были изучены материалы видеонаблюдения.

В ходе служебного расследования были установлены следующие нарушения внутренних нормативных документов сотрудниками Банка.

Исследовав материалы видеонаблюдения, комиссией были установлены следующие нарушения:

Клиент	Сотрудник, выдавшийкарту/сотрудникподтвердившийвыдачу карты	Хронология событий	Нарушения ВНД
ФИО5 ЕкатеринаАлексеевна	ФИО12 О.И.ФИО21 Е.П.	........:......... к ФИО12 О.И. обратился мужчина, предоставив паспорт, в котором был вложен листок бумаги. Предположительно, с которого ФИО12 О.И. осуществила введение данных. После подготовки всех документов на выдачу банковской карты ФИО12 О.И. передала их неустановленному лицу для подписания. Подтверждение операции по выдаче карты осуществляла ФИО21 Е.П. лично. ФИО21 Е.П. без проверки документа, удостоверяющего личность (ДУЛ) и проведения идентификации клиента подтвердила операцию. В момент подтверждения операции ФИО12 О.И. осуществляла повторную проверку документа удостоверяющего личность на приборе, типа «Ультрамаг». Карта была получена обратившимся лицом в ........:........ ........ г. Таким образом, операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента.	ФИО12 О.И., ФИО21 Е.П. были допущены нарушения:п..........Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum (с изменениями № ........ и № ........) №........,п......... Распоряжения Байкальского банка ОАО «Сбербанк России» №........ от ........ г. «О предупреждении мошеннических действий»; п........., ........, ........ должностных инструкций, предусматривающих идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения,ФИО21 Е.П. были допущены нарушения: - Раздела ........ Технологической схемы №........ р обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России».
ФИО7	ФИО12 О.И.ФИО21 Е.П.	в ........:........ ........ г. к ФИО12 О.И. в сопровождении неустановленного лица, обратилась женщина, не являющаяся Клиентом ФИО7,, которая предоставила паспорт. В представленном документе был вложен небольшой листок, предположительно, с которого ФИО12 О.И. осуществила введение данных. Подтверждение операции по выдаче карты осуществляла ФИО21 Е.П. лично. ФИО21 Е.П. без проверки документа, удостоверяющего личность, проверки документа на специальном приборе, типа «Ультрамаг» и проведения идентификации клиента подтвердила операцию. Карта была получена обратившимся лицом в ........:........ ........ г. Таким образом, операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента.	ФИО12 О.И., ФИО21 Е.П. были допущены нарушения:п.......... Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum (с изменениями № ........ и № ........) №........,п. ........ Распоряжения Байкальского банка ОАО «Сбербанк России» №........ от ........ г. «О предупреждении мошеннических действий»; п. ........, ........, ........ должностных инструкций, предусматривающей идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения,ФИО21 Е.П. были допущены нарушения:раздела ........ Технологической схемы №........ р обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России».
НикольскаяВалентинаИгоревна	ФИО12 О.И.ФИО8 Ю.А.	в ........:........ ........ г. местного времени обратилась женщина, не являющаяся Клиентом ФИО3, которая предоставила паспорт. Подписав все предоставленные документы неустановленное лицо, получила из рук ФИО12 О.И. карту и в ........:........ ........ покинула специализированный доп.офис №......... В программном обеспечение подтверждение операции по выдаче карты осуществлено ФИО8 Ю.А.., однако на материалах видеонаблюдения отсутствует личное присутствие ФИО8 Ю.А. при подтверждении операции. Операция подтверждалась путем считывания электронной цифровой подписи (ЭП) ФИО8 Ю.А. Подтверждение операции выполнено ФИО12 О.И. с использованием ЭП ФИО8 Ю.А. Таким образом, операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента.	ФИО12 О.И., ФИО8 Ю.А. были допущены нарушения:п. ......... Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum (с изменениями № ........ и № ........) №........,п. ........ Распоряжения Байкальского банка ОАО «Сбербанк России» №........ от ........ г. «О предупреждении мошеннических действий»; п. ........, ........, ........ должностных инструкций, предусматривающей идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения,ФИО8 Ю.А. были допущены нарушения:раздела ........ Технологической схемы №........ р обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России».
ТирскихЕвгенийИванович	ФИО12 О.И.ФИО8 Ю.А.	в ........:........ ........ г. к ФИО12 О.И. обратился клиент, не являющийся Клиентом ФИО4, которым был предоставлен паспорт. Обратившийся клиент подписал документы, получил карту в ........:........ ........ г. В программном обеспечении подтверждение операции по выдаче карты осуществлено ФИО8 Ю.А., однако на материалах видеонаблюдения отсутствует личное присутствие ФИО8 Ю.А. при подтверждении операции. Операция подтверждалась путем считывания электронной цифровой подписи (ЭП) ФИО8 Ю.А. Подтверждение операции выполнено ФИО12 О.И. с использованием ЭП ФИО8 Ю.А. Таким образом, операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента.	ФИО12 О.И., ФИО8 Ю.А. были допущены нарушения:п. ......... Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum (с изменениями № ........ и № ........) №........,п. ........ Распоряжения Байкальского банка ОАО «Сбербанк России» №........ от ........ г. «О предупреждении мошеннических действий»; п. ........, ........, ........ должностных инструкций, предусматривающей идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения,ФИО8 Ю.А. были допущены нарушения:раздела ........ Технологической схемы №........ р обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России».
ФИО9 РоманПавлович	ФИО12 О.И.ФИО21 Е.П.	в ........:........ ........ г. обратилась клиентка и предоставила паспорт. ФИО12 О.И., проверив паспорт на специальном приборе, типа «Ультрамаг», провела операцию по выдаче пластиковой карты, распечатав требующиеся документы и предоставила неустановленному лицу для подписания. Подтверждение операции по выдаче карты осуществляла ФИО21 Е.П. лично. ФИО21 Е.П. без проверки документа, удостоверяющего личность (ДУЛ) и проведения идентификации клиента подтвердила операцию. В момент подтверждения операции ФИО12 О.И. осуществляла повторную проверку документа удостоверяющего личность на приборе, типа «Ультрамаг». Таким образом, операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента.	ФИО12 О.И., ФИО8 Ю.А. были допущены нарушения:п. ......... Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum (с изменениями № ........ и № ........) №........,п. ........ Распоряжения Байкальского банка ОАО «Сбербанк России» №........ от ........ г. «О предупреждении мошеннических действий»; п. ........, ........, ........ должностных инструкций, предусматривающей идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения,ФИО8 Ю.А. были допущены нарушения:раздела ........ Технологической схемы №........ р обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России».
ЛопатинДенис ФИО40	ФИО12 О.И.ФИО21 Е.П.	на момент оформления пластиковой карты к ФИО12 О.И. клиент не обращался. Оформив требующиеся документы, ФИО12 О.И. сама подписала документы, заполняемые клиентом. Подтвердила операцию выдачи сотрудник ФИО12 О.И. ЭП сотрудника ФИО21 Е.П. Таким образом операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента.	ФИО12 О.И., ФИО8 Ю.А. были допущены нарушения:п. ......... Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum (с изменениями № ........ и № ........) №........,п. ........ Распоряжения Байкальского банка ОАО «Сбербанк России» №........ от ........ г. «О предупреждении мошеннических действий»; п. ........, ........, ........ должностных инструкций, предусматривающей идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения,ФИО8 Ю.А. были допущены нарушения:раздела ........ Технологической схемы №........ р обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России».
ФИО10ФИО28ич	ФИО11ФИО12 О.И.	к СОЧЛ ФИО11 подошла ФИО12 О.И., которая вставив пластиковую карту в POS-терминал и держа в руках листки бумаги, предположительно, с данными клиентов, провела операцию по выдаче карты ФИО10, которую, в последующем, сама подтвердила, приложив ЭП. ФИО12 О.И. расписалась в документах и забрала карту.. В момент проведения данной операции к указанным сотрудникам клиент ФИО10, не обращался. Проведение операции осуществлено без клиента. Таким образом, операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента.	ФИО12 О.И., ФИО11 были допущены нарушения:п. ......... Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum (с изменениями № ........ и № ........) №........,п. ........ Распоряжения Байкальского банка ОАО «Сбербанк России» №........ от ........ г. «О предупреждении мошеннических действий»; п. ........, ........, ........, ........ должностных инструкций, предусматривающей идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения,ФИО12 О.И. были допущены нарушения:раздела ........ Технологической схемы №........ р обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России».

Установлено, что сотрудниками Банка ФИО12 О.И., ФИО21 Е.П., ФИО8 Ю.А., ФИО11 были допущены грубые нарушения ВНД Банка.

По счетам обратившихся клиентов ФИО5, ФИО7, ФИО3, ФИО4, ФИО9, ФИО13, ФИО10 было произведено сторнирование проведенных операций с использованием неправомерно открытых банковских карт, денежные средства восстановлены Банком на счета клиентов.

До принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов. Истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным (ст. ........ Трудового кодекса Российской Федерации (далее – ТК РФ).

Факт причинения материального ущерба Банку подтверждается актом служебного расследования, выписками по вкладам клиентов и мемориальными ордерами ф-.........

Клиент	Сотрудники	Сумма ущерба (руб.)
ФИО5	ФИО12 О.И. / ФИО21 Е.П.	........
ФИО7	ФИО12 О.И. / ФИО21 Е.П.	........
ФИО9	ФИО12 О.И. / ФИО21 Е.П.	........
ФИО13	ФИО12 О.И. / ФИО21 Е.П.	........
ФИО10	ФИО11 / ФИО12 О.И.	........
ФИО3	ФИО12 О.И. / ФИО8 Ю.А.	........
ФИО4	ФИО12 О.И. / ФИО8 Ю.А..	........

........ г. ФИО12 О.И. дала письменные объяснения, в которых указала, что к ней обратился ее знакомый сотрудник Восточного Экспресс Банка с просьбой о выпуске нескольких банковских карт для зачисления заработной платы своим клиентам, некоторые карты действительно оформлены и выданы в отсутствие клиентов. Вину в нарушениях должностных обязанностей ФИО12 О.И. признала.

........ г. ФИО11 дала письменные объяснения, в которых указала, что доверила свое рабочее место ФИО12 О.И., которая под учетной записью ФИО11 произвела операцию выдачи банковской карты без присутствия клиента.

........ г. ФИО8 Ю.А. дала письменные объяснения, в которых указала, что подтверждение операций по выдаче карт действительно производилось ею, однако фактически дополнительный контроль ФИО8 Ю.А. не осуществлялся.

........ г. ФИО21 Е.П.. дала письменные объяснения, в которых указала, что при подтверждении операций по выдаче карт ФИО21 Е.П. соблюдались все требования дополнительного контроля.

........ г. сотрудником ФИО12 О.И. написано заявление об отказе в выплате материального ущерба банку. ........ г. сотрудником ФИО8 Ю.А.. написано заявление об отказе в выплате материального ущерба банку. ........ г. сотрудником ФИО11 написано заявление об отказе в выплате материального ущерба банку.

Приговором Октябрьского районного суда Адрес от ......... по уголовному делу, вступившим в законную силу ........ года, установлены обстоятельства, при которых было совершено хищение денежных средств со счетов клиентов ПАО Сбербанк ФИО5, ФИО44. ФИО3. ФИО4, ФИО9, ФИО13, ФИО10, повлекшие причинение материального ущерба ПАО Сбербанк.

Таким образом, в настоящее время имеется вступивший в законную силу приговор суда, которым установлены виновные действия ФИО12 О.И., совершившей хищение денежных средств со счетов клиентов ПАО Сбербанк.

Материальный ущерб причинен работодателю ПАО Сбербанк действиями работников в общем размере ........ рублей.

Согласно приговора Октябрьского районного суда Адрес от ......... по уголовному делу, размер ущерба по состоянию на ........ года составил - ........ рублей.

Указанные в приговоре Октябрьского районного суда Адрес от ......... по уголовному делу, вступившему в законную силу ........ года, обстоятельства, при которых было совершено хищение денежных средств со счетов клиентов ПАО Сбербанк ФИО5, ФИО7, ФИО45, ФИО4, ФИО9, ФИО13. ФИО10, повлекшие причинение материального ущерба ПАО Сбербанк, указывают на виновные действия ФИО12 (Коблевой) О.И., совершившей хищение денежных средств со счетов клиентов ПАО Сбербанк.

Просит взыскать с Коблевой (ФИО12) О.И., ФИО21 (Подшиваловой) Е.П., Васильевой (ФИО8) Ю.А., Рекаловой (Заливицкой) Е.А. в пользу Публичного акционерного общества Сбербанк России сумму ущерба в размере ........ руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере ........ руб.

В судебном заседании представитель истца ФИО46, действующая на основании доверенности от ........, исковые требования поддержала в полном объеме по основаниям, изложенным в иске, уточнениях к иску.

Представитель ответчика ФИО21 Е.П. – ФИО21 С.Ю., действующий на основании доверенности от ........, исковые требования не признал, представил возражения на исковое заявление, в которых отразил правовую позицию по делу.

Ответчики Коблева (ФИО12) О.И., ФИО21 (Подшивалова) Е.П. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, просили рассмотреть дело в их отсутствие.

Ответчики Васильева (ФИО8) Ю.А., Рекалова (Заливицкая) Е.А. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, причины неявки не известны.

При этом неявка лиц, извещенных в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является их волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не может быть преградой для рассмотрения судом дела по существу, что подтверждается положениями ст. ........ Конвенции о защите прав человека и основных свобод, ст.ст. ........, ........, ........ Всеобщей декларации прав человека и ст. ........ Международного пакта о гражданских и политических правах.

Суд рассматривает дело в отсутствие неявившихся ответчиков в соответствии со ст. ........ ГПК РФ.

Выслушав доводы представителя истца, ответчика, исследовав материалы гражданского дела, материалы уголовного дела №........, изучив имеющиеся в деле доказательства, оценивая их в совокупности и каждое в отдельности, суд приходит к следующему выводу.

На основании ст. ........ ТК РФ, сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами.

В силу ст. ........ ТК РФ, материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

При определении суммы, подлежащей взысканию, судам следует учитывать, что в силу ст. ........ ТК РФ работник обязан возместить лишь прямой действительный ущерб, причиненный работодателю, под которым понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе, находящегося у работодателя имущества третьих лиц, если он несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение или восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам. Под ущербом, причиненным работником третьим лицам, следует понимать все суммы, которые выплачены работодателем третьим лицам в счет возмещения ущерба. При этом, необходимо иметь в виду, что работник может нести ответственность лишь в пределах этих сумм и при условии наличия причинно-следственной связи между виновными действиями (бездействием) работника и причинением ущерба третьим лицам (п. ........ Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ........ года № ........).

В силу ст. ........ ТК РФ материальная ответственность работника исключается в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику.

В соответствии со ст. ........ ТК РФ полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере. Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно п. ........ ч. ........ ст. ........ ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в случае недостачи ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.

В соответствии со ст. ........ ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (п. ........ ч. ........ ст. ........ настоящего Кодекса), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество. Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

Согласно ст. ........ ТК РФ до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов. Истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

В соответствии со ст. ........ ТК РФ, если работник не согласен добровольно возместить причиненный работодателю ущерб, а сумма причиненного ущерба, подлежащая взысканию с работника, превышает его средний месячный заработок, то взыскание может осуществляться только судом. Возмещение ущерба производится независимо от привлечения работника к дисциплинарной, административной или уголовной ответственности за действия или бездействие, которыми причинен ущерб работодателю.

Согласно п. ........ Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ........ года № ........ к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности. Если работодателем доказаны правомерность заключения с работником договора о полной материальной ответственности и наличие у этого работника недостачи, последний обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба.

Судом установлено, что ........ между ОАО «Сбербанк России» и Коблевой (ФИО12) О.И. заключен трудовой договор №........, по условиям которого работник принимается на работу на должность специалиста по обслуживанию частных лиц в Специализированный дополнительный офис №.........

На основании приказа №........-к от ........ г. и дополнительного соглашения о внесении изменений в трудовой договор от ........ г. №........ Коблева (ФИО12) О.И. переведена в Специализированный дополнительный офис №........ на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц.

........ г. с Коблевой (ФИО12) О.И. был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

С должностной инструкцией ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц Коблева (ФИО12) О.И. ознакомлена ........ г.

........ г. между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ и ФИО21 (Подшиваловой) Е.П. заключен трудовой договор, по условиям которого работник принимается на работу в Специализированный дополнительный офис №........ на должность контролера-кассира.

На основании приказа №........-к от ........ г. и дополнительного соглашения о внесении изменений в трудовой договор от ........ г. №........ ФИО21 (Подшивалова) Е.П. переведена в Специализированный дополнительный офис №........ на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц.

........ г. с ФИО21 (Подшиваловой) Е.П. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

С должностной инструкцией ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ФИО21 (Подшивалова) Е.П. ознакомлена ........ г.

........ г. между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ и Рекаловой (Заливицкой) Е.А. заключен трудовой договор, по условиям которого работник принимается на работу в Специализированный дополнительный офис №........ на должность консультанта по банковским продуктам.

На основании приказа №........-к от ........ г. и дополнительного соглашения о внесении изменений в трудовой договор от ........ г. №........ Рекалова (Заливицкая) Е.А. переведена в Специализированный дополнительный офис №........ на должность специалиста по обслуживанию частных лиц.

........ г. с Рекаловой (Заливицкой) Е.А. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

С должностной инструкцией специалиста по обслуживанию частных лиц Рекалова (Заливицкая) Е.А. ознакомлена ........ г.

После вступления в брак ФИО11 сменила фамилию на ФИО47, что подтверждается свидетельством о заключении брака.

........ г. между ОАО «Сбербанк России» и Васильевой (ФИО8) Ю.А. заключен трудовой договор №........, по условиям которого работник принимается на работу на должность специалиста по обслуживанию частных лиц в Специализированный дополнительный офис №.........

На основании приказа №........-к от ........ г. и дополнительного соглашения о внесении изменений в трудовой договор от ........ №........ Васильева (ФИО8) Ю.А. переведена в Специализированный дополнительный офис №........ на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц.

........ г. с Васильевой (ФИО8) Ю.А. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

С должностной инструкцией ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц Васильева (ФИО8) Ю.А. ознакомлена ........ г.

После вступления в брак ФИО8 Ю.А. сменила фамилию на Васильеву Ю.А., что подтверждается свидетельством о заключении брака.

Таким образом, в силу заключенных между банком и отдельно с каждым из ответчиков договора о полной индивидуальной материальной ответственности, ответчики приняли на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного каждой из них Банком имущества, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба иным лицам (п. ........ Договора).

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, ........ г. в ПАО Сбербанк обратился директор ОГБУСО «Тулюшкинский психоневрологический интернат» ФИО48 с претензией о незаконном списании денежных средств со счетов недееспособных воспитанников ОГБУСО «Тулюшкинский психоневрологический интернат» ФИО5, ФИО7, ФИО3 Также, ........ г. с аналогичными претензиями обратились ФИО4, ФИО9, ФИО10, ФИО13

По данным обращениям Управлением безопасности Байкальского банка ПАО Сбербанк России было проведено служебное расследование, по результатам которого ........ г. составлен акт служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов пациентов Тулюшкинского психоневрологического интерната с использованием карт Maestro Momentum, утвержденный заместителем Председателя Байкальского банка ФИО49

Служебным расследованием установлено, что всем клиентам были открыты карты Maestro Momentum в ВСП ......... Снятие денежных средств стало возможным из-за подключения УДБО к счетам клиентов и снятие средств с использованием карт.

По результатам служебного расследования были выявлены признаки внешнего и внутреннего мошенничества, направленные на хищение денежных средств клиентов банка.

Установлено, что в действиях сотрудника ФИО12 О.И. усматриваются признаки внутреннего мошенничества, так как при проведении операций по выдаче карт Maestro Momentum пол обратившихся лиц не соответствовал полу клиентов банка. Открытие карты по клиенту ФИО13 производилось без клиента и подпись клиента предположительно в заявлениях на открытие карт проставлена ФИО12 О.И.

Сотрудниками банка ФИО12 О.В., ФИО21 Е.П., ФИО8 Ю.А. при совершении операций по открытию карт были допущены грубые нарушения ВНД Банка, что способствовало несанкционированному списанию денежных средств со счетов клиентов.

Открытие карт клиенту ФИО10 происходит под учетной записью СОЧЛ ФИО11, сотрудник осуществила наращения требований информационной безопасности и позволила другому сотруднику работать под своей учетной записью, открытие карты осуществлено без клиента.

Денежные средства, несанкционированно списанные со счетов клиентов ФИО4, ФИО3, ФИО7, ФИО5, ФИО9, ФИО10, ФИО13 подлежат восстановлению в полном объеме с учетом недополученных процентов за счет дебиторской задолженности, на общую сумму ........ руб., в том числе, ФИО4 – ........ руб., ФИО3 – ........ руб., ФИО7 – ........ руб., ФИО5 – ........ руб., ФИО9 - ........ руб., ФИО10 – ........ руб., ФИО13 – ........ руб.

В связи с необходимостью возмещения денежных средств на счетах указанных клиентов, следует признать, что Байкальскому банку ОАО «Сбербанк России» в результате противоправных действий причинен материальный ущерб.

В соответствии со ст......... ГПК Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п......... ст......... Конституции Российской Федерации и ст......... ГПК Российской Федерации, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено, что ответчики осуществляли операции по открытию карт Maestro Momentum без присутствия клиентов, без идентификации их личности, в нарушение внутренних нормативных документов, должностных инструкций, что привело к неправомерному списанию денежных средств со счетов клиентов банка, и как следствие, причинению материального ущерба работодателю на общую сумму ........ руб.

Так, на открытый ........ г. в ВСП №........ на имя ФИО4 счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» осуществлялось зачисление пенсии от УФК по Адрес. Со счета клиента ФИО4 ........ г. проведены расходные операции на общую сумму ........ руб., все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum №........, открытую в филиале №........ ........ г. на имя ФИО4 Выдача данной карты проведено ФИО59 ВСП ........ ФИО12 (Коблевой) О.И., подтверждение операции по выдаче карты произвела ВСРЧЛ ВСП ........ ФИО8 Ю.А.

Как следует из акта служебного расследования, ........ г. в ........ к ФИО12 (Коблевой) О.И. обратился клиент, внешне не схожий с клиентом ФИО4, которым был представлен паспорт, проверенный на приборе типа «Ультрамаг». Обратившийся клиент подписал документы, получил карту в ......... Операция подтверждалась путем считывания электронной цифровой подписи ФИО8 Ю.А., без ее личного присутствия. Подтверждение операции выполнено ФИО12 О.И. с использованием ЭП ФИО8. Таким образом, операция карты была проведена без присутствия клиента, тем самым ФИО12 (Коблевой) О.И. и ФИО8 Ю.А. допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum №........, предусматривающий порядок оформления выдачи карт Momentum; а также п. ........, ........ должностных инструкций, предусматривающих осуществление дополнительного контроля за операциями клиентов, идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения.

Кроме того, ФИО8 Ю.А. допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России» от ........ №........-р, предусматривающего порядок хранения и использования ключей ЭП.

Кроме того, на открытый ........ г. в ВСП №........ на имя ФИО3 счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» осуществлялось зачисление пенсии от УФК по Адрес. Со счета клиента ФИО3 в период с ........ по ........ г. были списаны денежные средства на общую сумму ........ руб., все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum №........, открытую в филиале №........ ........ г. на имя ФИО3 Выдача данной карты проведено ФИО59 ВСП ........ ФИО12 (Коблевой) О.И., подтверждение операции по выдаче карты произвела ВСРЧЛ ВСП ........ ФИО8 Ю.А.

Как следует из акта служебного расследования, ........ г. в ........ к ФИО12 (Коблевой) О.И. обратилась гражданка, внешне не схожая с клиентом ФИО3, которая представила паспорт. Подписав все предоставленные документы, получила карту в ......... Операция подтверждалась путем считывания электронной цифровой подписи ФИО8 Ю.А., без ее личного присутствия. Подтверждение операции выполнено ФИО12 (Коблевой) О.И. с использованием ЭП ФИО8. Таким образом, операция карты была проведена без присутствия клиента, тем самым ФИО12 (Коблевой) О.И. и ФИО8 Ю.А. допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum №........, предусматривающий порядок оформления выдачи карт Momentum; а также п. ........, ........ должностных инструкций, предусматривающих осуществление дополнительного контроля за операциями клиентов, идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения.

Кроме того, на открытые ........ г. в ВСП №........ на имя ФИО7 счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» и ........ г. в ВСП №........ на имя ФИО7 счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» осуществлялось зачисление пенсии от УФК по Адрес. Со счетов клиента ФИО7 в период с ........ по ........ г. были списаны денежные средства на общую сумму ........ руб., все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum №........, открытую в филиале №........ ........ г. на имя ФИО7 Выдача данной карты проведено ФИО59 ВСП ........ ФИО12 (Коблевой) О.И., подтверждение операции по выдаче карты произвела ВСРЧЛ ВСП ........ ФИО21 Е.П..

Как следует из акта служебного расследования, ........ г. в ........ к ФИО12 (Коблевой) О.И. в сопровождении неустановленного лица, обратилась женщина, внешне не схожая с клиентом ФИО7, которая предоставила паспорт. В представленном документе был вложен небольшой листок, предположительно, с которого ФИО12 (Коблева) О.И. осуществила введение данных клиента. Подтверждение операции по выдаче карты осуществляла ФИО21 Е.П., которая без проверки документа, удостоверяющего личность, проверки документа на специальном приборе, типа «Ультрамаг» и проведения идентификации клиента подтвердила операцию. Карта была получена обратившимся лицом в ........:......... Таким образом, операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента, тем самым, ФИО12 О.И. и ФИО21 Е.П. допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum №........, предусматривающий порядок оформления выдачи карт Momentum; а также п. ........, ........ должностных инструкций, предусматривающих осуществление дополнительного контроля за операциями клиентов, идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения.

Кроме того, ФИО21 Е.П. допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России» от ........ №........-р, предусматривающего порядок хранения и использования ключей ЭП.

Кроме того, на открытый ........ г. в ВСП №........ на имя ФИО5 счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» осуществлялось зачисление пенсии от УФК по Адрес. Со счета клиента ФИО5 в период с ........ по ........ г. были списаны денежные средства на общую сумму ........ руб., все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum №........, открытую в филиале №........ ........ г. на имя ФИО5 Выдача данной карты проведено ФИО59 ВСП ........ ФИО12 (Коблевой) О.И., подтверждение операции по выдаче карты произвела ВСРЧЛ ВСП ........ ФИО21 Е.П..

Как следует из акта служебного расследования и подтверждается просмотренной судом в процессе рассмотрения данного гражданского дела видеозаписью, ........ г. в ........ к ФИО12 (Коблевой) О.И. обратился мужчина, предоставил паспорт, в котором был вложен листок бумаги, предположительно, с которого ФИО12 О.И. осуществила введение данных клиента. Подтверждение операции по выдаче карты осуществляла ФИО21 Е.П., которая без проверки документа, удостоверяющего личность и проведения идентификации клиента подтвердила операцию по выдаче карты. В момент подтверждения операции ФИО12 (Коблева) О.И. осуществляла повторную проверку ДУЛ на приборе типа «Ультрамаг». Карта была получена обратившимся лицом в ........:......... Таким образом, операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента, тем самым, ФИО12 (Коблевой) О.И. и ФИО21 Е.П. допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum №........, предусматривающий порядок оформления выдачи карт Momentum; а также п. ........, ........ должностных инструкций, предусматривающих осуществление дополнительного контроля за операциями клиентов, идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения.

Кроме того, на открытый ........ г. в ВСП №........ на имя ФИО9 счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» осуществлялось зачисление пенсии от УФК по Адрес. Со счета клиента ФИО9 в период с ........ по ........ г. были списаны денежные средства на общую сумму ........ руб., все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum №........, открытую в филиале №........ ........ г. на имя ФИО9 Выдача данной карты проведено ФИО59 ВСП ........ ФИО12 (Коблевой) О.И., подтверждение операции по выдаче карты произвела ВСРЧЛ ВСП ........ ФИО21 Е.П..

Как следует из акта служебного расследования, ........ г. в ........ к ФИО12 (Коблевой) О.И. обратилась женщина, предоставив паспорт ФИО12 О.И., проверив паспорт на специальном приборе типа Ультрамаг», провела операцию по выдаче карты. Подтверждение операции по выдаче карты осуществляла ФИО21 Е.П., которая без проверки документа, удостоверяющего личность и проведения идентификации клиента подтвердила операцию по выдаче карты. В момент подтверждения операции ФИО12 О.И. осуществляла повторную проверку ДУЛ на приборе типа «Ультрамаг». Таким образом, операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента, тем самым ФИО12 (Коблевой) О.И. и ФИО21 Е.П. допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum №........, предусматривающий порядок оформления выдачи карт Momentum; а также п. ........, ........ должностных инструкций, предусматривающих осуществление дополнительного контроля за операциями клиентов, идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения.

Кроме того, на открытый ........ г. в ВСП №........ на имя ФИО13 счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» осуществлялось зачисление пенсии от УФК по Адрес. Со счета клиента ФИО13 в период с ........ по ........ г. были списаны денежные средства на общую сумму ........ руб., все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum №........, открытую в филиале №........ ........ г. на имя ФИО13 Выдача данной карты проведена ФИО59 ВСП ........ ФИО12 (Коблевой) О.И., подтверждение операции по выдаче карты произвела ВСРЧЛ ВСП ........ ФИО21 Е.П..

Как следует из акта служебного расследования, на момент оформления пластиковой карты к ФИО12 (Коблевой) О.И. клиент не обращался. Оформив требующиеся документы, ФИО12 (Коблева) О.И. сама подписала документы, заполняемые клиентом. Подтвердила операцию выдачи сотрудник ФИО12 (Коблева) О.И. ЭП сотрудника ФИО21 Е.П. Таким образом операция выдачи карты была проведена без присутствия клиента, тем самым, ФИО12 О.И. и ФИО21 Е.П. допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum №........, предусматривающий порядок оформления выдачи карт Momentum; а также п. ........, ........ должностных инструкций, предусматривающих осуществление дополнительного контроля за операциями клиентов, идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения.

Кроме того, на открытый ........ г. в ВСП №........ на имя ФИО10 счет № ........ «Пенсионный плюс Сбербанка России» осуществлялось зачисление пенсии от УФК по Адрес. Со счета клиента ФИО10 в период с ........ по ........ г. были списаны денежные средства на общую сумму ........ руб., все денежные средства зачислены на карту Maestro Momentum №........, открытую в филиале №........ ........ г. на имя ФИО10 Выдача данной карты проведена СОЧЛ ВСП ........ ФИО11, подтверждение операции по выдаче карты произвела ВСРЧЛ ВСП ........ ФИО12 (Коблева) О.И..

Как следует из акта служебного расследования, к СОЧЛ ФИО11 подошла ФИО12 (Коблева) О.И., которая вставив пластиковую карту в POS-терминал и держа в руках листки бумаги, предположительно, с данными клиента, провела операцию по выдаче карты, которую, в последующем сама подтвердила, приложив ЭЦП. ФИО12 (Коблева) О.И. расписалась в документах, забрала карту. В момент проведения данной операции к указанным сотрудникам клиент ФИО10 не обращался. Проведение операции осуществлено без клиента, тем самым, ФИО12 (Коблевой) О.И. и ФИО11 допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы по выпуску, выдаче и обслуживанию дебетовых неперсонализированных карт Momentum №........, предусматривающий порядок оформления выдачи карт Momentum; а также п. ........, ........ должностных инструкций, предусматривающих осуществление дополнительного контроля за операциями клиентов, идентификацию клиента, а именно установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения.

Кроме того, ФИО12 (Коблевой) О.И. допущены нарушения раздела ........ Технологической схемы обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России» от ........ №........-р, предусматривающего порядок хранения и использования ключей ЭП.

По вышеуказанным фактам от ответчиков были истребованы объяснительные: от ФИО12 (Коблевой) О.И. - ........, от ФИО8 Ю.А. – ........, от ФИО21 Е.А. – ........, от ФИО11 – .........

Из объяснительных Коблевой (ФИО12) О.И. следует, что к ней обратился ее знакомый с просьбой о выпуске нескольких банковских карт для зачисления заработной платы своим клиентам, карты были оформлены и выданы в отсутствие клиентов. Вину в нарушениях должностных обязанностей признала.

Из объяснительной Рекаловой (Заливицкой) Е.А. следует, что доверила свое рабочее место ФИО12 О.И., которая под ее учетной записью произвела операцию выдачи банковской карты без присутствия клиента.

Из объяснительной Васильевой (ФИО8) Ю.А. следует, что подтверждение операций по выдаче карт действительно производилось, однако фактически дополнительный контроль ею не осуществлялся.

Из объяснительной ФИО21 (Подшиваловой) Е.П. следует, что при подтверждении операций по выдаче карт на имя ФИО7, ФИО5, ФИО9 ею соблюдались требования дополнительного контроля, по выдаче карты на имя ФИО13, к ней подошла ФИО12, взяла ее ЭЦП, сказав, что ей надо закрыть клиентскую сессию и ушла в кабинку кассира, она в это время занималась вопросами клиента.

По результатам служебного расследования предложено к ФИО59 Коблевой (ФИО12) О.И. в связи с утратой доверия, применить меру дисциплинарного взыскания в виде увольнения по п. ........ ч......... ст. ........ ТК РФ; к СОЧЛ Рекаловой (Заливицкой) Е.А., к ФИО21 (Подшиваловой) Е.П., Васильевой (ФИО8) Ю.А. применить меру дисциплинарного взыскания в виде выговора; к РВСП ФИО50 за отсутствие контроля за соблюдением работниками установленного порядка совершения банковских операций, проведения дополнительного контроля, нарушения п. ........ должностной инструкции, применить меру дисциплинарного взыскания в виде выговора.

Факт выплаты ПАО Сбербанк причиненного клиентам ущерба подтверждается мемориальными ордерами №........ от ........ г. на сумму ........ руб., №........ от ........ г. на сумму ........ руб., №........ от ........ г. на сумму ........ руб., №........ от ........ на сумму ........ руб.№ ........ от ........ г. на сумму ........ руб., №........ от ........ г. на сумму ........ руб., №........ от ........ г. на сумму ........ руб., и свидетельствует о причинении материального ущерба работодателю в лице ПАО Сбербанка действиями работников, которые будучи материально-ответственными лицами, при выполнении своих трудовых функций допустили нарушения порядка совершения операции по выдаче карт, в результате допущенных ответчиками нарушений с банковских счетов клиентов посторонними лицами были сняты денежные средства в общем размере ........ руб.

Суд принимает акт служебного расследования в качестве относимого и допустимого доказательства по делу, поскольку он подписан членами комиссии посредством электронных подписей, действительность которых не оспорена, а в силу ст. ........ ФЗ от ........ г. №........-ФЗ «Об электронной подписи» информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью.

........ февраля 2015 года старшим следователем СО МО МВД России «Тулунский» возбуждено уголовное дело № ........ по признакам состава преступления, предусмотренного ч. ........ ст. ........ УК РФ, по фактам причинения имущественного ущерба в особо крупном размере. Ответчику Коблевой (ФИО12) О.И. наряду с другими лицами в рамках данного уголовного дела предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........ УК РФ.

Приговором Октябрьского районного суда Адрес от ........ ФИО51 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........ УК РФ;

ФИО52 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........ УК РФ;

ФИО53 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........ УК РФ;

ФИО54 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........ УК РФ;

ФИО55 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........ УК РФ;

ФИО56 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........ УК РФ

Осужденным назначены наказания.

Признано за гражданским истцом ПАО «Сбербанк России» право на удовлетворение гражданского иска и передан вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Иркутского областного суда приговор Октябрьского районного суда Адрес от ........ в отношении ФИО51, ФИО52, ФИО54, ФИО53, ФИО55 изменен в части зачета в срок лишения свободы, срока задержания подсудимых, в соответствии со ст. ........ УК РФ в редакции ФЗ № ........-ФЗ от ......... В остальной части приговор оставлен без изменения.

Постановлением СУ СЧ МУ МВД России «Иркутское» от ........ уголовное преследование по уголовному делу в отношении Коблевой (ФИО12) О.И., обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........, ч. ........ ст. ........ УК РФ по основанию, предусмотренному п......... ч......... ст. ........ УПК РФ, вследствие акта об амнистии.

Согласно ч. ........ ст. ........ ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В п. ........ постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ........ ноября 2006 года № ........ «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» разъяснено, что к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действий или бездействия) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Из приведенных выше норм Трудового кодекса РФ и разъяснений Пленума Верховного Суда РФ в постановлении от ........ ноября 2006 года № ........ следует, что юридически значимыми обстоятельствами для разрешения иска ПАО «Сбербанк России» к Коблевой (ФИО12) О.И., ФИО21 (Подшиваловой) Е.П., Рекаловой (Заливицкой) Е.А., Васильевой (ФИО8) Ю.А. о взыскании суммы ущерба являлись такие обстоятельства, как: вина указанных работников банка в причинении ущерба; причинная связь между поведением этих работников и наступившим ущербом; отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность ФИО21 (Подшиваловой) Е.П., Васильевой (ФИО8) Ю.А., Рекаловой (Заливицкой) Е.А. за ущерб, причиненный работодателю ПАО «Сбербанк России», действия Коблевой (ФИО12) О.И. как ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ПАО «Сбербанк России», совершившей хищение денежных средств со счетов клиентов банка.

Материалами дела подтверждается наличие действительного ущерба у истца. Представленными истцом в материалы дела кассовыми ордерами, платежными поручениями подтверждаются расходные операции со счетов клиентов банка. Указанные документы в полной мере содержат информацию о том, с какого счета были выданы денежные средства, на какой счет зачислены, где и когда денежные средства и сберегательные сертификаты получены.

Факт выплаты ПАО «Сбербанк России» причиненного материального ущерба его клиентам в размере ........ руб. подтверждается представленными в материалы дела мемориальными ордерами, а также выписками по счетам клиентов.

Вступившим в законную силу обвинительным приговором установлено, что ФИО51, ФИО53, ФИО52, ФИО56, ФИО55, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом в отношении которой уголовное преследование прекращено по амнистии, и неустановленным соучастником, ........ в дневное время, с использованием платежной карты «Маэстро Моментум» (MaestroMomentum), принадлежащей другому лицу, путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, похитили денежные средства с лицевого счета № ........, (Пенсионный плюс), открытого в Иркутском ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Иркутск, ул. Пискунова, дом ........, в сумме ........ рублей, принадлежащие ФИО4

Кроме того, ФИО51, ФИО53, ФИО52, ФИО56, ФИО55 действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено по амнистии и неустановленным соучастником, в период времени с ........ по ........ с использованием платежной карты «Маэстро Моментум» (MaestroMomentum), принадлежащей другому лицу, путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, похитили денежные средства с лицевого счета № ........ (Пенсионный плюс), открытого в Иркутском отделении далее ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Иркутск, ул. Пискунова, дом ........, в сумме ........ рублей, принадлежащие ФИО3

Кроме того, ФИО51, ФИО53, ФИО52, ФИО56, ФИО55 действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено по амнистии и неустановленным соучастником, в период времени с ........ по ........, более точное время следствием не установлено, с использованием платежной карты «Маэстро Моментум» (MaestroMomentum), принадлежащей другому лицу, путем обмана уполномоченного работника кредитной организации, похитили денежные средства в сумме ........ рублей, с лицевых счетов № ........ (Пенсионный плюс) и № ........ (Пенсионный плюс), открытых в Иркутском отделении открытого акционерного общества «Сбербанк России» (далее ОАО «Сбербанк России»), расположенном по адресу: г. Иркутск, ул. Пискунова, дом ........, принадлежащие ФИО7

Кроме того, ФИО51, ФИО53, ФИО52, ФИО56, ФИО55 действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено по амнистии и неустановленным соучастником, в период времени с ........ по ........, более точное время следствием не установлено, с использованием платежной карты «Маэстро Моментум» (MaestroMomentum), принадлежащей другому лицу, похитили денежные средства с лицевых счетов открытых в Иркутском отделении открытого акционерного общества «Сбербанк России» (далее ОАО «Сбербанк России»), расположенного по адресу: г. Иркутск, ул. Пискунова, дом ........, а именно: с лицевого счета № ........ (Пенсионный плюс) в сумме ........ рублей, принадлежащие ФИО5 и с лицевого счета № ........ (Пенсионный плюс), в сумме ........ рублей, принадлежащие ФИО9, всего на общую сумму ........ рублей.

Кроме того, ФИО51, ФИО53, ФИО52, ФИО56, ФИО55 действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом, в отношении которого уголовное преследование прекращено по амнистии и неустановленным соучастником, в период времени с ........ по ........, с использованием платежных карт «Маэстро Моментум» (MaestroMomentum), принадлежащих другим лицам, путем обмана уполномоченных работников ОАО «Сбербанк России», похитили денежные средства с лицевых счетов, открытых в Иркутском отделении открытого акционерного общества «Сбербанк России» (далее ОАО «Сбербанк России»), расположенном по адресу: г. Иркутск, ул. Пискунова, дом ........, а именно: с лицевого счета ФИО10 № ........ (Пенсионный плюс) в сумме ........ рублей и с лицевого счета ФИО13 № ........ (Пенсионный плюс) в сумме ........ рублей, в общей сумме ........ рублей.

Учитывая наличие вступившего в законную силу обвинительного приговора по уголовному делу №........, постановления СУ СЧ МУ МВД России «Иркутское» от ........ о прекращении преследования по уголовному делу в отношении ФИО12 О.И. по основанию, предусмотренному п......... ч......... ст. ........ УПК РФ, вследствие акта об амнистии, т.е. по не реабилитирующим основаниям, наличие доказательств осуществления ответчиком Коблевой (ФИО12) О.И. операций по счетам клиентов банка ФИО5, ФИО7, ФИО9, ФИО13, ФИО10, ФИО3, ФИО4 в их отсутствие, без их поручения, без идентификации личности, в нарушение внутренних нормативных документов, должностных инструкций, что привело к неправомерному списанию денежных средств со счетов клиентов банка ФИО5, ФИО7, ФИО9, ФИО13, ФИО10, ФИО3, ФИО4 в общем размере ........ руб., и как следствие, причинению материального ущерба работодателю в указанной сумме, суд приходит к выводу о том, что требования истца о взыскании с ответчика Коблевой (ФИО12) О.И. суммы ущерба в размере ........ руб., за вычетом выплаченных ею в ходе рассмотрения дела денежных средств в размере ........ руб., подлежат удовлетворению в полном объеме в пределах заявленных требований.

Оснований для применения ст. ........ Трудового кодекса РФ в отношении ответчика Коблевой (ФИО12) О.И., учитывая обстоятельства причинения ущерба работодателю, и тот факт, что ущерб работодателю ответчиком причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

При этом суд считает необходимым учесть, что уплаченные Коблевой (ФИО12) О.И. денежные средства в размере ........ руб. по решению Октябрьского районного суда Адрес от ........ по данному гражданскому делу подлежат зачету в счет исполнения настоящего решения.

Разрешая требования о взыскании с ФИО21 (Подшиваловой) Е.П., Васильевой (ФИО8) Ю.А., Рекаловой (Заливицкой) Е.А. суммы ущерба в размере ........ руб., суд принимает во внимание обстоятельства хищения ответчиком Коблевой (ФИО12) О.И. путем мошенничества денежных средств со счетов клиентов ПАО «Сбербанк России», совершенного с целью личного обогащения с использованием своего служебного положения, в том числе с введением в заблуждение сотрудников банка ФИО21 (Подшиваловой) Е.П., Васильевой (ФИО8) Ю.А., Рекаловой (Заливицкой) Е.А. и приходит к выводу, что при наличии вступившего в законную силу приговора суда по факту хищения денежных средств со счетов клиентов банка путем мошенничества, совершенного с участием сотрудника Байкальского банка ОАО «Сбербанк России» Коблевой (ФИО12) О.И., в отношении которой уголовное преследование прекращено по амнистии, причинная связь между действиями ФИО21 (Подшиваловой) Е.П., Васильевой (ФИО8) Ю.А., Рекаловой (Заливицкой) Е.А. и наступившим для банка ущербом отсутствует. Суд также принимает во внимание содержащиеся в заключенных с ФИО21 (Подшиваловой) Е.П., Васильевой (ФИО8) Ю.А., Рекаловой (Заливицкой) Е.А. договорах о полной индивидуальной материальной ответственности условия, исключающие материальную ответственность работника, если ущерб причинен не по его вине (п. ........ данных договоров).

При указанных обстоятельствах в удовлетворении исковых требований в части взыскания ущерба с ФИО81 в размере ........ руб., судебных расходов в размере ........ руб. надлежит отказать.

Из материалов дела также следует, что на основании решения Октябрьского районного суда Адрес от ........ по данному гражданскому делу ответчиками Васильевой (ФИО8) Ю.А. погашен ущерб в сумме ........ руб., ФИО82. в сумме ........ руб.

Учитывая, что оснований для удовлетворения исковых требований о взыскании с ответчиков ФИО80 ущерба и судебных расходов не имеется, то в силу ст. ........, п. ........ ст. ........ Гражданского процессуального кодекса РФ имеются основания для поворота исполнения решения Октябрьского районного суда Адрес от ........ по данному гражданскому делу. Ответчикам Васильевой (ФИО8) Ю.А., Рекаловой (Заливицкой) Е.А. должно быть возвращено все то, что было с них взыскано в пользу истца ПАО «Сбербанк России» по отмененному решению Октябрьского районного суда Адрес от ........, а именно, Васильевой (ФИО8) Ю.А. в сумме ........ руб., Рекаловой (Заливицкой) Е.А. в сумме ........ руб.

В силу ст. ........ ГПК РФ с ответчика Коблевой (ФИО12) О.П. в пользу истца подлежат взысканию понесенные последним расходы по оплате государственной пошлины в размере ........ руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. ........ ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования Публичного акционерного общества Сбербанк России - удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО2 в пользу Публичного акционерного общества Сбербанк России сумму ущерба в размере ........ руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере ........ руб.

Уплаченные ФИО2 денежные средства в размере ........ руб. по решению Октябрьского районного суда г.Иркутска от ........ по данному гражданскому делу подлежат зачету в счет исполнения настоящего решения.

В удовлетворении исковых требований Публичного акционерного общества Сбербанк России к ФИО78, ФИО16, ФИО79 о возмещении ущерба в размере ........ руб., расходов по оплате государственной пошлины в размере ........ руб. - отказать.

Произвести поворот исполнения решения Октябрьского районного суда г.Иркутска ка от ........ по данному гражданскому делу.

Взыскать с Публичного акционерного общества Сбербанк России в пользу ФИО16 денежные средства в сумме ........ руб.

Взыскать с Публичного акционерного общества Сбербанк России в пользу ФИО77 денежные средства в сумме ........ руб.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Иркутский областной суд через Октябрьский районный суд г. Иркутска в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения суда ........ июня 2019 года.

Судья: О.А. Матвиенко

Решение по делу № 2-1278/2019 от 07.02.2019

2-1278/2019

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица