Решение по делу № 1-1/2024 (1-2/2023; 1-9/2022; 1-139/2021;) от 21.04.2021

УИД: 42RS0025-01-2021-000477-59

Дело № 1-1/2024 (1-2/2023,1-9/2022, 1-139/2021,

у.д. № 11701320024000056)

Поступило в суд: «21» апреля 2021 года

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

пгт. Промышленная «15» марта 2024 года

Промышленновский районный суд Кемеровской области в составе судьи Бондаревой Л.В.,

при секретаре – Лысак Т.Н.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Промышленновского района Кемеровской области Бармина Н.А.,

подсудимых и гражданских ответчиков – Зенкевич Н.С., Лазаревой Л.С.,

из защитников – адвокатов (по соглашению) Соколова А.В., Лошкарева А.А.,

а также ранее с участием представителя потерпевшего и гражданского истца АО «Альфа-Банк» – ФИО83,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении:

Зенкевич Н. С., <.....>, личность которой установлена, задержанной 02.03.2017 в 19 ч. 25 мин. в порядке ст. 91 УПК РФ, освобождённой из ИВС 04.03.2017, мера пресечения которой избрана в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

Лазаревой Л. С., <.....>, личность которой установлена, не задерживавшейся в порядке ст. 91 УПК РФ, мера пресечения которой избрана в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимые Зенкевич Н. С. и Лазарева Л. С. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Подсудимые Зенкевич Н. С. и Лазарева Л. С. в период с марта 2016 года по 12.01.2017 умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору между собой, совершили путём обмана хищение денежных средств акционерного общества «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <.....> (далее по тексту АО «Альфа-Банк» или Банк), в особо крупном размере, в общей сумме 3 483 440 рублей 01 копейка.

Так, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. умышленно, из корыстных побуждений, заранее договорившись о совершении совместного преступления, группой лиц по предварительному сговору между собой, с корыстной целью в виде получения незаконного дохода, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая этого, в 2016 году, не позднее марта 2016 года, разработали план хищения денежных средств путём обмана в особо крупном размере, который заключался в хищении денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», предоставленных в качестве потребительского кредита в счёт оплаты стоимости якобы приобретаемых физическими лицами товаров, путём оформления фиктивных договоров потребительского кредита по подложным копиям документов граждан, без намерения исполнять обязательства по возврату кредитных денежных средств.

В марте 2016 года Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение путём обмана денежных средств АО «Альфа-Банк» в особо крупном размере, подыскали помещение, расположенное в торговом центре «<.....>» по адресу: <.....> для размещения магазина, где якобы будет реализовываться мебель в кредит, предварительно узнав условия заключения договора аренды нежилого помещения.

В апреле 2016 года, не позднее 12.04.2016, в салоне автомобиля «KIA RIO», №........, около <.....> в <.....> <.....> <.....>, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя группой лиц по предварительному сговору между собой, для реализации своего единого преступного умысла, введя в заблуждение Свидетель №39, не уведомив последнего о своих намерениях, направленных на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», в особо крупном размере, предложили последнему за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя под именем Свидетель №9 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России №........ по <.....> (далее ИФНС №........), передав Свидетель №39 паспорт гражданина РФ №........ №........ на имя Свидетель №9 и <.....> о постановке на учёт в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории <.....> №........ от <.....> на имя Свидетель №9, ФИО91 №........, которые находились в их распоряжении при неустановленных следствием обстоятельствах.

<.....> ФИО48, по указанию Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., не осведомлённый о преступных намерениях последних, находясь в ИФНС №........ по адресу: <.....>, предоставил сотруднику ИФНС №........ паспорт на имя Свидетель №9 и иные документы, необходимые для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, которые получил от Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., а также расписался в необходимых для регистрации документах от имени Свидетель №9

<.....> Свидетель №39 получил в ИФНС №........ на имя Свидетель №9 <.....> о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя №........ от <.....>, которое передал Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С.

В мае 2016 года Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. предложили Свидетель №39 за денежное вознаграждение, скрыв от последнего свои намерения, направленные на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, представиться Свидетель №9 и заключить договор аренды помещения в торговом центре «Губернский», расположенном по адресу: <.....>, принадлежащего ИП ФИО24

Свидетель №39, не подозревая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., в мае 2016 года, не позднее <.....>, действуя от имени Свидетель №9, предоставил необходимые документы: <.....> о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории <.....> №........ от <.....> на имя Свидетель №9, ФИО91 №........ <.....> на имя Свидетель №9 о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя №........ №........ от <.....>, паспорт на имя Свидетель №9 главному бухгалтеру ИП ФИО24 - Свидетель №82, и заключил договор от <.....> аренды нежилого помещения от имени ИП Свидетель №9 с ИП ФИО24

В июне 2016 года для создания видимости осуществления розничной торговли мягкой ФИО94, в вышеуказанное арендованное помещение были завезены диваны из магазина «ФИО94 в квадрате» ООО «Зела» ФИО91 №........, учредителями которого являлись Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., а также принята на работу на должность продавца ФИО23, которой Свидетель №39, по указанию Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., представился Свидетель №9 и руководителем указанного торгового места, а Зенкевич Н.С. представил в качестве своего секретаря под именем ФИО84.

В конце июля 2016 года Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя совместно и согласованно, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, предложили Свидетель №39 за денежное вознаграждение открыть на имя Свидетель №9 расчётный счёт в ПАО «Сбербанк России», а также получить <.....> <.....>, которые в последующем намеревались использовать в своей преступной деятельности. После получения согласия Свидетель №39, Лазарева Л.С. <.....> передала Свидетель №39 паспорт на имя Свидетель №9, <.....> о постановке на учёт в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории <.....> №........ №........ от <.....> на имя Свидетель №9 ФИО91 <.....>, <.....> №........ от <.....> на имя Свидетель №9 о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, договор аренды нежилого помещения с ИП ФИО24 от <.....>, необходимые для открытия расчётного счёта.

<.....> Свидетель №39, находясь в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, действуя по указанию Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., представившись Свидетель №9, предоставив паспорт на имя Свидетель №9 и иные документы, необходимые для открытия расчётного счёта, открыл расчётный счёт №........, после получения уведомления об открытии расчётного счёта получил <.....> <.....> ПАО «Сбербанк России» №........, которую передал Лазаревой Л.С. и сообщил той пин-код карты. В результате указанных действий Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили фактическую возможность по своему усмотрению распоряжаться всеми денежными средствами, которые поступали и находились на расчётном счёте №........, открытом на имя Свидетель №9

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, <.....> и <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору между собой, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, используя сеть «Интернет», отправили на электронную почту АО «Альфа-Банк » анкету клиента на имя ИП Свидетель №9, а также электронные файлы, содержащие изображение сканированных документов, необходимых для заключения соглашения о сотрудничестве, на основании которых между АО «Альфа-Банк » в лице начальника отдела развития партнерской сети ОО «Кемеровский» в <.....> филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк » ФИО49, действовавшего на основании доверенности №........ от <.....> и «ИП Свидетель №9» заключено соглашение о сотрудничестве №........ от <.....>, по условиям которого АО «Альфа-Банк » предоставляет денежные средства в кредит, в счёт оплаты стоимости приобретаемых физическими лицами товаров путем оформления договоров потребительского кредита.

Свидетель №39 по указанию Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., не осведомлённый об истинных намерениях Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., направленных на хищение путём обмана денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих АО «Альфа-Банк », подписал от имени Свидетель №9 указанное соглашение, которое сотрудник АО «Альфа-Банк » Свидетель №87 привезла из операционного офиса АО «Альфа-Банк », расположенного по адресу: <.....>, в магазин, расположенный по адресу: <.....> <.....>.

В середине сентября 2016 года, согласно заключенному соглашению № АП42011761 от <.....>, продавец ФИО23 прошла обучение и получила логин и пароль для входа в кредитную программу для оформления кредитов АО «Альфа-Банк » с физическими лицами.

В конце октября 2016 года Зенкевич Н.С., введя в заблуждение ФИО23, путём обмана последней, получила от ФИО23 логин и пароль для входа в кредитную программу и оформления договоров потребительских кредитов.

После чего, не позднее <.....>, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации единого преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №1, выданного <.....> <.....> <.....> в г. ФИО50, и копию страхового <.....> государственного пенсионного страхования №........ на имя Свидетель №1, которые Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся места регистрации. После чего, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 33 250 рублей под предлогом приобретения мебели, вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №1, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........, заявление заёмщика от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>.

В ноябре 2016 года, не позднее <.....>, Зенкевич Н.С., действуя во исполнение единого с Лазаревой Л.С. преступного умысла, выполнила рукописный текст от имени Свидетель №1 в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, неустановленное следствием лицо выполнило подписи от имени Свидетель №1 в вышеуказанных документах, которые были переданы Лазаревой Л.С. дома по адресу: <.....>, где Свидетель №40, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила подпись от имени ФИО23 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, в анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) № заявки F0I№........, в заявлении заёмщика от <.....>, в заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №1 и копией страхового <.....> государственного пенсионного страхования №........ на имя Свидетель №1 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №1 в сумме 33 250 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 33 250 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №1 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и № F0I№........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 33 250 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 33 250 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

Для сокрытия совершённого преступления, в целях введения сотрудников Банк в заблуждение относительно правомерности своих действий и последующего беспрепятственного совершения аналогичных преступных действий, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. осуществили через платёжную систему «КИВИ» платежи по указанному договору <.....> в сумме 3300 рублей и <.....> в сумме 3300 рублей.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ на имя Свидетель №17, выданного <.....> <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица и изменения, касающиеся даты выдачи паспорта, места регистрации. После чего Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 48 460 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Данко», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике и о внесении Свидетель №17 первоначального взноса в размере 8 000 рублей, без ведома Свидетель №17, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) № заявки F0I№........, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №17 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №17 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчёта, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....>, и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ заявки №........, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита № F0I№........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №17

Не позднее <.....>, Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет», вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №17, отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №17 в сумме 48 460 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 48 460 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №17 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и № F0I№........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 48 460 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 48 460 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию №........ <.....> №........ №........ на имя Свидетель №10, выданного <.....> <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся места рождения, даты выдачи паспорта, места регистрации. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 37 300 рублей под предлогом приобретения мини-дивана «Камилла», дивана «Престиж», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике и о внесении Свидетель №10 первоначального взноса в размере 5 000 рублей, без ведома Свидетель №10, не имеющего намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....>, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....>, не установленное следствием лицо выполнило рукописный текст от имени Свидетель №10 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №10 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №10

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №10 отправили на электронную почту «<.....>.ru» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №10 в сумме 37 300 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 37 300 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №10 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 37 300 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 37 300 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

Для сокрытия совершённого преступления, в целях введения сотрудников Банк в заблуждение относительно правомерности своих действий и последующего беспрепятственного совершения аналогичных преступных действий, Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. осуществили <.....> платёж по указанному договору через платёжную систему «КИВИ» в сумме 3700 рублей.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С, действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №15, выданного <.....> <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся места рождения, места регистрации, даты выдачи паспорта. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 36 450 рублей под предлогом приобретения мягкой мебели «Фауст», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №15, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....>, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №15 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №15 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) № заявки F0I№........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита № F0I№........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №15

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №15 отправили на электронную почту «ppskan@alfabank.ru» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №15 в сумме 36 450 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 36 450 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №15 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 36 450 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 36 450 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №2, выданного <.....> <.....> <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся места рождения, места регистрации, даты выдачи паспорта. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 47 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Оскар», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства, иные заведомо ложные сведения о заёмщике и о внесении Свидетель №2 первоначального взноса в размере 10 260 рублей, без ведома Свидетель №2, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....>, Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №2 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №2 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №2

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №2 в сумме 47 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 47 000 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №2 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и № F0I№........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 47000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 47000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 50 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Оскар», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, и о внесении Свидетель №16 первоначального взноса в размере 4 300 рублей, без ведома Свидетель №16, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....>, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №16 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №16 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств № F0I№........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара № F0I№........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) № заявки F0I№........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств № F0I№........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №16

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №16 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №16 в сумме 50 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 50 000 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №16 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 50 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 50 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », из корыстных побуждений, в особо крупном размере, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №12, выданного <.....> отделом УФМС России по <.....> в г. ФИО50, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся места регистрации, даты выдачи паспорта. После чего, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 44 950 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Джаз», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике и о внесении Свидетель №12 первоначального взноса в размере 10 000 рублей, без ведома Свидетель №12, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....>, Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №12 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №12 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара № F0I№........ от <.....>, и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №12

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №12 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №12 в сумме 44 950 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 44 950 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №12 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 44 950 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 44 950 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №13, выданного <.....> отделением №........ <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в сети магазинов «ФИО42», расположенном по адресу: <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменив место регистрации. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 37 800 рублей под предлогом приобретения дивана «Эллипс», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №13, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявление заёмщика от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....>, Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №13 в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, и подписи от имени Свидетель №13 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №13 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №13

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №13 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №13 в сумме 37 800 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 37 800 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №13 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 37 800 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 37 800 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №14, выданного <.....> <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся места жительства, даты выдачи паспорта. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 51 920 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Консул», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике и о внесении Свидетель №14 первоначального взноса в размере 5 000 рублей без ведома Свидетель №14, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №14 в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, и подписи от имени Свидетель №14 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №14

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №14 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №14 в сумме 51 920 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 51 920 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, денежные средства в размере 51 920 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №14 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 51 920 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 51 920 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> №........ №........ №........ на имя Свидетель №11, выданного <.....> ОВД <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся места жительства. После чего Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 51 200 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Венеция», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике и о внесении Свидетель №11 первоначального взноса в размере 15 000 рублей, без ведома Свидетель №11, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №11 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №11 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №11

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №11 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №11 в сумме 51 200 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 51 200 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №11 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 51 200 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 51 200 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №1, выданного <.....> отделом УФМС России по <.....> в г. ФИО50, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся места жительства. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 47 400 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Эльза», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №1, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №1 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №1 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №1

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №1 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №1 в сумме 47 400 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 47 400 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №1 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 47 400 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 47 400 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №10, выданного <.....> УВД <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся даты выдачи паспорта, места жительства. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 57 800 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Элегия», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №10, не имеющего намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №10 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №10 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....>, выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №10

Не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №10 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №10 в сумме 57 800 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 57 800 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №10 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 57 800 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 57 800 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

После чего Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 81 770 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Шарм», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №3, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №3 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №3 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....>, выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №3

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №3 отправили на электронную почту «<.....> в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №3 в сумме 81 770 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 81 770 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №3 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 81 770 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 81 770 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В декабре 2016 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №4, выданного <.....> УВД города ФИО50 <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменив место жительства. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 35 200 рублей под предлогом приобретения углового дивана «Шарм», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №4, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С. выполнила рукописный текст от имени Свидетель №4 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №4 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита № F0I№........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта на имя Свидетель №4

Не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №4 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №4 в сумме 35 200 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 35 200 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №4 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 35 200 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 35 200 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №2, выданного <.....> 2 отделом милиции Ленинск-Кузнецкого УВД <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся места рождения, места жительства, даты выдачи паспорта. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 78 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Акцент» и кресла-кровати «Акцент», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике и о внесении Свидетель №2 первоначального взноса в размере 5000 рублей, без ведома Свидетель №2, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., находясь в неустановленном месте, распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги№........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени Свидетель №2 в договоре потребительского №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №2 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №2 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №2 в сумме 78 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 78 000 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №2 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 78 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 78 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №24, выданного <.....> миграционным пунктом №........ <.....> в г. ФИО50, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменив фамилию Свидетель №24 на фамилию ФИО21, изменив место жительства, дату выдачи паспорта и выполнив вымышленную подпись от имени ФИО21 После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 106 800 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Эдем-2» и углового дивана «Марта», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике и о внесении ФИО21 первоначального взноса в размере 15 000 рублей, без ведома Свидетель №24, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита № F0I№........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С., выполнила рукописный текст от имени ФИО21 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени ФИО21 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) № заявки F0I№........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта на имя ФИО21

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №24 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО21 в сумме 106 800 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 106 800 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО21 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 106 800 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 106 800 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> №........ №........ №........ на имя Свидетель №25, выданного <.....> <.....> <.....> в г. ФИО50, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменив фамилию Свидетель №25 на ФИО22, место жительства, дату выдачи паспорта. После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 42 800 рублей под предлогом приобретения дивана «Мелан», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №25, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С. выполнила рукописный текст от имени Свидетель №25 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №25 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) № заявки F0I№........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта на имя ФИО22

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №25 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО22 в сумме 42 800 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 42 800 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО22 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 42 800 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 42 800 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №5, выданного <.....> <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменив фамилию Свидетель №5 на ФИО20, <.....>, место жительства, дату выдачи паспорта и выполнив вымышленную подпись от имени ФИО20 После чего Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 58 900 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Эллис», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №5, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С. выполнила рукописный текст от имени ФИО20 в договоре потребительского кредита №........ от <.....> и подписи от имени ФИО20 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) № заявки F0I№........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств № F0I№........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита № F0I№........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....>, и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявлении на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) № заявки F0I№........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта на имя ФИО20

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №5 отправили на электронную почту «<.....> в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО20 в сумме 58 900 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 58 900 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО20 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 58 900 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 58 900 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №26, выданного <.....> УВД г. ФИО50 <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита № F0I№........ от <.....> в размере 80 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя и отчество – ФИО1 и заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №26, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО1 в сумме 80 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 80 000 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО1 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 80 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 80 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №6, выданного <.....> Беловским УВД <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 106 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию<.....> <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО2, и заведомо ложные сведения о дате и месте выдачи паспорта, месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №6, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО2 в сумме 106 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 106 000 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО2 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 106 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 106 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> №........ №........ №........ на имя Свидетель №7, выданного <.....> УВД г. ФИО50 <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 114 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО3 и заведомо ложные сведения о дате выдаче паспорта, о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №7, не имеющего намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО3 в сумме 114 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 114 000 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО3 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 114 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 114 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №27, выданного <.....> отделением в <.....> ОУФМС России по <.....> в <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ в размере 92 700 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО4, и заведомо ложные сведения о дате выдаче паспорта, о месте работы, месте регистрации, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №27, не имеющего намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО4 в сумме 92 700 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 92 700 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО4 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 92 700 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 92 700 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....>, и поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №17, выданного <.....> <.....> <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, внесли в вышеуказанную копию паспорта фотографию другого лица, изменения, касающиеся даты выдачи паспорта, места жительства. После чего Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита в размере 67 400 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94 «Данко», вписав в неё заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №17, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

Получив одобрение АО «Альфа-Банк » в программе «ФЛЕКС» («FLECS»), не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распечатали документы: договор потребительского кредита №........ от <.....>, анкету-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявление заёмщика от <.....>, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявление (поручение) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификацию товара №........ от <.....>.

Не позднее <.....> Свидетель №40, находясь дома у Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>, не осведомлённая о преступном умысле Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., по просьбе Лазаревой Л.С., под контролем Зенкевич Н.С. выполнила рукописный текст от имени Свидетель №17 в договоре потребительского кредита № №........ от <.....> и подписи от имени Свидетель №17 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, графике платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и выполнила рукописный текст и подпись от имени ФИО23 в документах: в договоре потребительского кредита №........ от <.....>, анкете-заявление на получение потребительского кредита (на оплату товара, работы, услуги) №........ от <.....>, заявлении заёмщика от <.....>, заявлении (поручении) заёмщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, спецификации товара №........ от <.....> и копии паспорта Свидетель №17

Не позднее <.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. сканировали вышеуказанные документы и посредством сети «Интернет» вместе с поддельной копией паспорта Свидетель №17 отправили на электронную почту «<.....>» в АО «Альфа-Банк ».

<.....> на основании указанных документов АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя на имя Свидетель №17 в сумме 67 400 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 67 400 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №17 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 67 400 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 67 400 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> №........ №........ №........ на имя Свидетель №8, выданного <.....> Краснобродским поселковым отделением милиции города ФИО50 <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 191 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя и отчество – ФИО5 и заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №8, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО5 в сумме 191 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 191 000 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО5 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и № №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 191 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 191 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла, Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №30, выданного <.....> <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 90 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО6, и заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №30, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО6 в сумме 84 000 рублей 01 копейка. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 84 000 рублей 01 копейка были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО6 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и № F0I№........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 84 000 рублей 01 копейка были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 84 000 рублей 01 копейка были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №29, выданного <.....> <.....> в г. ФИО50, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 130 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО7, и заведомо ложные сведения о дате выдаче паспорта, о месте работы, месте регистрации, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №29, не имеющего намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО7 в сумме 130 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 130 000 рублей для перечисления в ИП Свидетель №9 и в размере 9 360 рублей для перечисления в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО7 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и № F0I№........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 130 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 130 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....>, и поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя ФИО8, выданного <.....> <.....> в г. ФИО50, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 187 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя и отчество – ФИО9 и заведомо ложные сведения о месте рождения, о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома ФИО8, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО9 в сумме 187 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 187 000 рублей для перечисления в ИП Свидетель №9 и в размере 17 952 рублей для перечисления в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО9 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 187 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 187 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО10 в сумме 170 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 170 000 рублей для перечисления в ИП Свидетель №9 и в размере 16 300 рублей для перечисления в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО10 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и № F0I№........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 170 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 170 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя ФИО11, выданного <.....> <.....>, которую Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 181 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя и отчество – ФИО12 и заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома ФИО11, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО12 в сумме 181 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 181 000 рублей для перечисления в ИП Свидетель №9 и в размере 17 376 рублей для перечисления в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО12 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и № №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 181 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 181 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №33, выданного <.....> <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 149 200 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО13, заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №33, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО13 в сумме 149 200 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 149 200 рублей для перечисления в ИП Свидетель №9 и в размере 14 323 рублей 20 копеек для перечисления в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО13 по адресу: <.....>.

Поле чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 149 200 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 149 200 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №31, выданного <.....> <.....> ФИО50 <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита № F0I№........ от <.....> в размере 171 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя отчество – ФИО14, заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №31, не имеющего намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО14 в сумме 171 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 171 000 рублей для перечисления в ИП Свидетель №9 и в размере 12 320 рублей для перечисления в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО14 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 171 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....> денежные средства в размере 171 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №34, выданного <.....> <.....> ФИО50 <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 67 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО15, заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №34, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО15 в сумме 67 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 67 000 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО15 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 67 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 67 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №15, выданного <.....> <.....> <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита № F0ILKQ10S17010810445 в размере 68 400 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество, и <.....> <.....> Свидетель №15, заведомо ложные сведения о месте рождения, о месте работы, месте регистрации, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №15, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №15 в сумме 68 400 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 68 400 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №15 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и <.....> от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 68 400 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 68 400 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №37, выданного <.....> <.....> <.....> в городе Гурьевске, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 107 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО16, заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №37, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО16 в сумме 107 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 107 000 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО16 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 107 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 107 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №35, выданного <.....> ОВД <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 124 800 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО17 и заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №35, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО17 в сумме 124 800 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 124 800 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО17 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 124 800 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 124 800 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №36, выданного <.....> <.....> <.....> в городе Гурьевске, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50 <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 64 800 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, вписав в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя отчество – ФИО18, заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №36, не имеющего намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО18 в сумме 64 800 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 64 800 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО18 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 64 800 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 64 800 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №12, выданного <.....> <.....> <.....> в гор. ФИО50, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 104 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, внеся в неё серию, номер вышеуказанного паспорта, фамилию, имя, отчество, <.....> <.....> Свидетель №12, заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №12, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №12 в сумме 104 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 104 000 рублей для перечисления в ИП Свидетель №9 и в размере 9 984 рубля для перечисления в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....> на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №12 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 104 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 104 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> №........ №........ №........ на имя Свидетель №13, выданного <.....> отделением №........ <.....> <.....> в <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в сети магазинов «ФИО42», расположенном по адресу: <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита № F0ILKQ10S17010900686 от <.....> в размере 90 000 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, внеся в неё серию, номер вышеуказанного паспорта, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения Свидетель №13, заведомо ложные сведения о месте работы, месте жительства и иные заведомо ложные сведения без ведома Свидетель №13, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №13 в сумме 90 000 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 90 000 рублей для перечисления в ИП Свидетель №9 и денежные средства в размере 6 480 рублей для перечисления в ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №13 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 90 000 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 90 000 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя ИП Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №14, выданного <.....> ОВД <.....> и района <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита №........ от <.....> в размере 92 490 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, внеся в неё серию, номер вышеуказанного паспорта, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения Свидетель №14, заведомо ложные сведения о месте работы, месте жительства, и иные заведомо ложные сведения, без ведома Свидетель №14, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя Свидетель №14 в сумме 92 490 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 92 490 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », с которого, согласно банковскому ордеру №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя Свидетель №14 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 92 490 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 92 490 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

В январе 2017 года, не позднее <.....>, в продолжение единого преступного умысла Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя согласованно, группой лиц по предварительному сговору, для реализации их совместного преступного умысла, направленного на хищение путём обмана чужого имущества - денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк », в особо крупном размере, из корыстных побуждений, находясь на территории <.....>, используя имеющуюся у них копию <.....> <.....> №........ №........ на имя Свидетель №38, выданного <.....> <.....> <.....>, которую Лазарева Л.С. и Зенкевич Н.С. получили, осуществляя свою трудовую деятельность в магазине «ФИО94 в квадрате», расположенном по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, используя индивидуальный логин и пароль, полученные путём обмана от ФИО23, заполнили и отправили посредством сети «Интернет» в программе «ФЛЕКС» («FLECS») анкету клиента на предоставление АО «Альфа-Банк » потребительского кредита № F0I№........ от <.....> в размере 94 650 рублей под предлогом приобретения мягкой ФИО94, внесли в неё вышеуказанные серию, <.....> <.....>, фамилию, имя, отчество – ФИО19, заведомо ложные сведения о месте работы, месте регистрации, месте жительства и иные заведомо ложные сведения о заёмщике, без ведома Свидетель №38, не имеющей намерения принимать на себя какие-либо кредитные обязательства, в том числе по приобретению каких-либо товаров.

<.....> на основании указанной анкеты клиента, содержащей заведомо ложные сведения о клиенте, АО «Альфа-Банк », сотрудники которого не подозревали о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., был предоставлен кредит на имя ФИО19 в сумме 94 650 рублей. В связи с этим <.....> денежные средства в размере 94 650 рублей были перечислены с корреспондентского счёта АО «Альфа-Банк » №........, открытого по адресу: <.....>, через ссудный счёт №........, открытый <.....> в АО «Альфа-Банк », на основании банковского ордера №........ от <.....>, на расчётный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ФИО19 по адресу: <.....>.

После чего, согласно платёжным поручениям №........ от <.....> и №........ от <.....>, с расчётного счёта №........ денежные средства в размере 94 650 рублей были перечислены на транзитный счёт №........, открытый в АО «Альфа-Банк » <.....> на имя ИП Свидетель №9 по адресу: <.....>, с которого, согласно платёжному поручению №........ от <.....>, денежные средства в размере 94 650 рублей были перечислены на расчётный счёт №........, открытый <.....> на имя Свидетель №9 в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России» по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, ул. Свидетель №1, <.....> поступили в распоряжение Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С.

Всего в период с 01.11.2016 по 11.01.2017 сотрудниками АО «Альфа-Банк », не подозревавшими о преступных намерениях Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С., которые заведомо не намеревались исполнять условия кредитных договоров, а денежные средства планировали похитить и распорядиться по своему усмотрению, были перечислены на расчётный счёт Свидетель №9 №........, открытый в дополнительном офисе №........ Кемеровского отделения №........ ПАО «Сбербанк России», денежные средства в сумме 3 483 440 рублей 01 копейка.

Таким образом, в период с марта 2016 года по 12.01.<.....> Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, совершили хищение путём обмана денежных средств в сумме 3 483 440 рублей 01 копейка, принадлежащих АО «Альфа-Банк ». Похищенными денежными средствами Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. распорядились по своему усмотрению, причинив своими действиями АО «Альфа-Банк » ущерб в особо крупном размере на сумму 3 483 440 рублей 01 копейка.

Ущерб от хищения на стадии следствия не возмещён. По делу заявлен гражданский иск потерпевшим АО «Альфа-Банк » в лице его представителя и гражданского истца ФИО83 к подсудимым и гражданским ответчикам Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С. в сумме 3 483 440 рублей 01 копейка.

Подсудимые Зенкевич Н.С. и Лазарева Л.С. в судебном заседании виновными себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, не признали полностью.

Подсудимая Зенкевич Н.С., согласившись дать показания на стадии судебного следствия, в судебном заседании показала, что Л. Лазареву она знает примерно с 2010 года, они работали вместе в «ФИО42», Свидетель №40 работала там же бухгалтером, она тоже ту знает по «ФИО42», дружеских отношений у них с той никогда не было, здоровались, иногда инвентаризации бывали, отправляли их вместе от «ФИО42». У Л. Лазаревой был небольшой магазин в ФИО50 в 2013 году, потом той предложили площадку побольше - 1000 кв.м. Та подумала, что площадка большая, со слов той, и нужен той какой-то помощник, потому что одной, всё-таки, тяжело и та предложила ей. Так они вместе с той открыли магазин корпусной и мягкой ФИО94, оформили ООО «Зела», они были учредителями, 50 на 50, уставной капитал 10 тыс. руб., она была генеральным директором. У них в магазине сидел всегда банковский работник со своим оборудованием, ОТП Банк , у тех была своя техника (свой компьютер, свой ноутбук). У них в штате был директор – Свидетель №42, администратор, на тот случай, когда директор отдыхает, и штат продавцов - не менее 3 - 4, когда и больше было. Разные были системы оплаты – наличный, безналичный расчёт, кредиты. В торговом зале находилось оборудование ООО «Зела» - также компьютеры, ноутбук. Магазин располагался в г. ФИО50, <.....>. Они с Лазаревой Л. встретили ФИО48 в магазине, она на тот момент не знала ещё что это за парень, тот общался с Лазаревой, те поговорили, обменялись информацией друг о друге. Она поняла, что те были знакомы до этого, потому что общались как знакомые. Она поначалу не спрашивала что это за парень и как того зовут. Потом через какое-то время они с Лазаревой Л. были в магазине и пришёл тот парень, посмотрел, похвалил магазин и ушёл. В следующий раз, это тоже было при них, парень пришёл с каким-то парнем, по которому видно было, что ведёт асоциальный образ жизни. ФИО48 сказал, что пришёл с другом, надо диван, хочет оформить в кредит, друг взял того с собой, чтобы ФИО48 помог выбрать. Они видели сразу, что парень непутёвый, тот попробовал оформиться в ОТП Банк , тому отказали. У них на точке ещё их девочки оформляли, там тоже был отказ. Потом уже без них позвонила ФИО95 и сказала, что пришёл опять тот знакомый парень с каким-то знакомым, что тому нужен диван. Они тем строго-настрого запретили в кредите, потому что по тем людям видно, что кредит платить не будут, это будет дефолтность высокая, а когда высокая дефолтность, Банк либо совсем расторгает договор с торговой точкой, либо отключает рассрочки и отключает выгодные проценты. Потом они тому сказали, что хватит к ним водить всех подряд, пусть открывает свой магазин и там что хочет, то и делает. Потом какое-то время они того не видели, она вообще того не видела, они с тем особо и не знакомы были. Потом тот стал интересоваться как открывать и что открывать, где лучше и попросил у них ФИО94, сказал, что с другом хотят открыть ИП в Кемерово, небольшую пока торговую площадку, чтобы присмотреться, попросил дать ФИО94 в долг, в рассрочку, не под реализацию, что потом будет продавать и частями отдавать. Лазарева Л. с этим предложением к ней вышла, что ФИО48 просит. Они подумали, она уточнила у той, можно тому доверять или нет, та сказала, что тот парень шустрый, предприимчивый. Они так подумали, почему бы и нет, у них плюсом ещё будут оптовые продажи. Они тому дали ФИО94 – диван, шкаф и кухню, тот написал расписку, что берёт ФИО94, потом вернёт деньги. Деятельность свою тот осуществлять планировал в <.....>, либо 6 либо 8 номер дома. Когда они ФИО94 тому дали, на улице было тепло, весна или лето, точно не может сказать. Потом прошло какое-то время, месяца 2-3, точно не помнит уже, они того начали беспокоить, так как тот обещал каждый месяц по чуть-чуть отдавать, времени много прошло и денег нет. Тот говорил, что да, обязательно будет рассчитываться. За «наличку» никто не берёт, тот сейчас подключает Банк , будет продавать в кредит. Покупатели приходят, прицениваются, начнут брать в кредит и с этих денег тот начнёт уже с ними рассчитываться. Они не помогали ФИО48 оформлять банковские договоры, соглашения и всё прочее и тот их не просил, у ФИО48 было ИП Свидетель №68, они потом уже узнали. ФИО48 сказал, что точка закрывается и они приехали забрать свою ФИО94. Точка была опечатана. Они посмотрели свою ФИО94, что там стояла, поднялись к администрации, сообщили, что хотят забрать свою ФИО94, но им сказали, что ФИО94 не отдадут, потому что должник ИП Свидетель №68 и ФИО94 забрали в счёт долга по аренде. Мало приятного было, конечно, от такой информации. Но ФИО48 такой человек, что придёт, поплачется. Потом через какое-то время ФИО48 опять появился, просил прощения, говорил, что первый раз не получилось, тот не вникал, опыта не было, но затем книги почитал, даже автора им какого-то назвал, рекомендовал почитать им, сказал, что с другом открываем ИП и хочет попросить у них мягкую ФИО94. Они сначала сказали что нет, но тот их уговорил, сказал, что в Кемерово нет смысла открывать, так как большая конкуренция, тот будет открывать магазин, как тому посоветовали, в небольшом посёлке, присмотрел торговую точку в Промышленной. Они с ФИО87 решили, что съездят и посмотрят торговую точку, какой трафик. Тот им назвал адрес и место, где будет осуществлять деятельность в Промышленной – торговый центр в Губернском, сказал, что на втором этаже, что разговаривал со всеми, там трафик высокий, в том торговом центре ФИО94 нет, конкуренции нет, поэтому решил открыть там. Никакие договоры они не заключали, никакие документы, они просто приехали, сначала зашли в бухгалтерию, уточнили, сдаётся или нет помещение, посмотрели площадь через стекло, потом поговорили с <.....>, тот тоже сказал, что очень высокий трафик, большая проходимость. И всё на этом. ФИО48 просил ФИО94 у них, они сказали, что много ФИО94 тому не дадут, 3 - 4 комплекта, тому посоветовали взять ФИО94 у поставщиков, что могут поручиться за того, тот позвонит сам, возможно тому кто-то и даст ФИО94. ФИО48 обзвонил многих, тому отказали многие, Мехдиев согласился, тот ещё спрашивал у них, точно ли ФИО48 парень нормальный, что под их ответственность, привёз тому какое-то количество ФИО94. Потом позвонил им ФИО48 и сказал, что у того пустовато и смотрится как-то пусто, покупатели заходят и говорят, почему такой ассортимент маленький. И они решили, точно не помнит, 3 или 4 комплекта ФИО94 дать. ФИО48 из ранее взятых у них денежных средств вернул им где-то в районе 50 тысяч рублей за 3 раза. Они ещё спрашивали у того есть ли продажи и когда за ФИО94 будет рассчитываться, потому что и Мехдиев им звонил периодически. ФИО48 им сказал, что пока продаж нет. Потом, когда ФИО48 начал им долг отдавать, они спросили, пошли ли продажи, тот ответил, что так крутится. Она участия в деятельности ФИО48 не принимала, туда приезжала, когда они в бухгалтерию приезжали – общались, потом второй раз она приезжала, но она не поднималась, а поднималась Л. Лазарева, они ноутбук привозили, попросил ФИО48, так как для работы тому нужен был компьютер или ещё что-то, но компьютер они не стали отдавать, потому что у них новые те все были, а ноутбук отдали. ФИО48 говорил, что буквально тому на месяц ноутбук, потом купит себе новый и им вернёт. Ноутбук тот им не вернул. Ноутбук был рабочий, тот у них стоял в кассе, в магазине их мебельном в ФИО50, на том работали. В конце декабря ФИО48 позвонил ФИО87 и сказал, что тому нужно 10 тыс. руб. чтобы оплатить за аренду, если не оплатит, то помещение опечатают, пока тот не закроет долг. Они поняли, что то же самое начинается и чтобы не потерять свою ФИО94 - там у них было в районе 100 тыс. руб., они тому дали 10 тыс. руб., чтобы тот оплатил аренду и сказали, чтобы вёз назад их ФИО94 и ноутбук. В результате тот ФИО94 привёз, а ноутбук - нет. Ещё какую-то деятельность в Промышленной они не продолжали, а про ФИО48 она не знает, они потом приехали за ноутбуком, а там всё было закрыто, в соседних павильонах им сказали, что тот закрылся. Они ФИО48 не помогали оформляться в налоговой инспекции и не просили того открывать ИП, не просили и не предлагали открыть счета в Банк , какие-то сведения, связанные с открытием ИП, <.....>, ещё что-то не просили им передать, им это незачем. Свою вину по предъявленному обвинению она не признаёт, она не совершала те действия, в которых её обвиняют, в том числе организацию ИП на ФИО48 и похищение денежных средств Альфа-Банк . По одним анкетам, естественно, денежные средства не перечисляются. Должен быть полный пакет документов. По крайней мере, у них в магазине было так, что собирали полный пакет документов, передавали оригиналы пакетов документов менеджеру, который производил оплату. Даже если, например, была совершена какая-то ошибка в подписи или ещё что-то, то документы возвращали. Она не контролировала деятельность ФИО48 по торговле ФИО94 в Промышленной. В ходе проведённого у неё обыска ничего изъято не было, также не изымался мобильный телефон с озвученной по уголовному делу перепиской. Были такие казусы, что подделывались, подменяли постановления о возврате, что её телефон и тот неопознанный, якобы её, был возвращён её супругу, подделывалась подпись того. Также в материалах уголовного дела есть расписка, которая вся исчиркана, что, якобы, также тот неопознанный телефон был возвращён её супругу. И только когда на предварительном следствии они написали жалобу в Следственный комитет, что подтасовываются документы, тогда только убрали то постановление и расписки. Лиц, которые её опознали, она до опознания не видела ни разу, потому что, как ФИО87 говорила, та приезжала 2 раза, первый раз та приезжала, видела одну девочку, второй раз - другую девочку, она тех вообще не видела до опознания. Она предполагает, что её опознали потому, что её сфотографировал на телефон оперуполномоченный и ушёл в комнату ожидания свидетелей и также тот тех сопровождал на опознании, т.е. находился с теми. Об этом ещё говорит одна из свидетелей, которая её опознавала. Те постоянно переглядывались. На тот момент у девочек было такое подавленное, напуганное состояние, что, ей кажется, даже если бы сидел там мужчина, те бы сказали, что это она. Те постоянно говорили, что зачем это тем и что всё на тех повесят, тех посадят. Она знает из материалов уголовного дела, что нашли подписи Свидетель №40 в оформлении документов, она при этом - при подписании документов не присутствовала, её не было точно. Свидетель №40 с ней знакома, с ФИО87, с ФИО48. Ей потом ФИО87 говорила, что Свидетель №40 Новый год справляла у той и там те познакомились. О том, что те общаются, она ещё узнала когда та как-то позвонила и сказала, что нужно собрать стенку, которую купила, у ФИО87 супруг бывший был тогда в командировке, та сказала Свидетель №40, чтобы подождала, тот приедет и соберёт. Потом, когда супруг ФИО87 приехал, ФИО87 той позвонила, сказала, что муж приехал и может прийти собрать стенку, а Свидетель №40 ответила, что уже не надо, той уже Саша ФИО48 собрал, который у той на Новый год был. Ей потом ФИО87 говорила, что у Свидетель №40 с ФИО48, возможно, какие-то отношения. Она может пояснить и с уверенностью сказать, что никаких документов от имени Свидетель №1 она не подписывала, в договоре от имени Свидетель №1, который впоследствии представлялся в Альфа-Банк и по которому производилось перечисление на ИП Свидетель №9, подпись не её. Во всех ходатайствах им было отказано, чтобы провести дополнительную почерковедческую экспертизу. На фотографии в деле, где снимают денежные средства, она себя точно не узнаёт, потому что это не она и там есть отличительная черта у неё снизу с правой стороны родинка, не маленькая, заметная, а у человека на банкомате там близко лицо – родинки нет, а узнаёт она там мужчину - это ФИО48, похож на того. Она <.....>. На <.....> <.....> <.....> <.....> <.....>, <.....>, которые проживают в <.....> - в <.....>, имеют серьёзные <.....>: у <.....> <.....>, у <.....> <.....> было, она <.....>. У неё есть <.....> <.....>: <.....>. По материальному положению у неё осталась ипотека - последний платёж. При ознакомлении с материалами уголовного дела ей стало известно, что кто-то до сих пор пытается снять денежные средства со счёта ФИО48, всё до копеечки, что там есть, то есть сумма была известна. Она так полагает, что это люди, которые знают, какая там сумма денег и все эти тонкости. Это не её инициатива. По этому поводу она обращалась в следственные органы, писали ходатайство с просьбой разобраться. Они с ФИО87 когда ознакамливались с материалами уголовного дела, задавали вопрос следователю, неужели не интересно распутать этот клубочек и узнать, как на самом деле всё было, на что им было сказано, что задача тех передать дело в суд, там пусть уже решают. Также ФИО48 даёт несколько показаний, те все разные у того, тот постоянно путается, нет конкретики, один раз говорит, что ей передавал документы, потом говорит, что ФИО87 передавал. В рамках уголовного дела в первом допросе ФИО23 говорит, что сама лично оформляла кредиты, а потом уже в другом допросе та говорит, что та себя оговорила. Она с продавцами в Промышленной была не знакома, до того момента, как те её опознавали, она тех вообще ни разу не видела, никакой ФИо88 она не знает, деньги в виде заработной платы она не передавала тем продавцам, ФИо88 не называлась, девочек тех не видела. Ноутбук с модемом она у ФИО23 не забирала, ни разу ту не видела. Из Следственного комитета на их обращение есть ответ, заверенный следователем. У неё доходы в районе <.....>. в месяц, она работает в <.....>, других <.....>, в расходах: <.....>., <.....> <.....> покупать, <.....>.

Подсудимая Лазарева Л.С., согласившись дать показания на стадии судебного следствия, в судебном заседании показала, что с Зенкевич Н.С. они знакомы с 2012 года, точно не помнит, они работали вместе в одной мебельной организации, потом, с конца 2014 года, они начали с Зенкевич совместную предпринимательскую деятельность, которая осуществлялась в г. ФИО50. Это был магазин ФИО94. Так как раньше они работали в мебельном магазине, то опыт у них уже был и поэтому они решили открыть своё дело. Магазин назывался «ФИО94 в квадрате», на то время находился по адресу: <.....>, г. ФИО50. Организация их называлась ООО «Зела», учредителями были она и Зенкевич, 50 на 50, генеральным директором была Зенкевич Н.С. У них была очень большая торговая площадь - 1000 кв.м. У них всегда в штате было минимум 3 продавца, администратор, директор. Занимались они продажей всей ФИО94, поставщиков много было, осуществляли розничную продажу, оптовую, работали с юридическими лицами. Форма расчёта в магазине была кредит - Банк «Банк », «Ренессанс Кредит», «ОТП Банк », наличные, безналичный расчёт. Альфа-Банк у них не было. В магазине у них всегда сидел представитель Банк , они тому просто предоставляли место и в отсутствие того (не успевал или уходил на обед) оформляли их продавцы. Оформлением кредитов в их магазине занимались продавцы Свидетель №46 или ФИО50 Навыки работы по оформлению кредитов они имели, само собой, так как это их бизнес, они, в любом случае, сопровождали. Если какие-то вопросы возникали, они могли позвонить сотруднику Банк , тот приезжал и решал вопрос. Непосредственно с программой кредитования работала она или нет, она не помнит. Может быть, где-то, что-то помогала, но фактически те сами оформляют. При оформлении кредитных договоров с граждан брался всегда стандартный пакет документов - паспорт, страховое, в зависимости от вида кредита. Они непосредственно участвовали в выборе при подключении продуктов, при заключении договора, при расчёте дисконта. Остальное уже выполнялось сотрудниками. Паспортные данные клиентов хранились в их компьютерах в электронном виде. Системные блоки – это всё у них изъяли. У них было три компьютера и один ноутбук. ФИО48 она знает, они с одного посёлка. Свидетель №9 она не знает. ФИО48 - одногодка её брата, те дружили, она младше тех на 6 лет. ФИО48 знал, что она младшая сестра, она того знала, пересекались они в посёлке Колмогоры, Грамотеино. Отношения были такие, что если где-то встречались в другом городе, то здоровались, как земляки и в посёлке здоровались. Они работали с ФИО48, давали тому ФИО94. Как-то они встретились с ФИО48 уже после открытия магазина в городе ФИО50, тот спрашивал её про магазин, много ли там денег и всё в таком духе. Потом ФИО48 пришёл в магазин, они уже с Зенкевич Н. были, в этот момент те и познакомились. Когда ФИО48 обратился с просьбой к ней как открыть магазин, просил ФИО94, они уже с Зенкевич как два <.....> начали общаться с тем. ФИО48 пришёл в магазин, спросил, прибыльно ли, много ли денег нужно, она тому сказала, что сейчас открывают ФИО94 под заказ, если интересно, предложила заняться этим. ФИО48 попросил у них ФИО94 как выставочный материал. Деятельность тот хотел осуществлять в Кемерово. Потом уже узнали адрес – на Соборной офисное здание, не помнит адрес, 14 или 18, то там одно. Так как она того знает, что тот постоянно работает где-то, дома не сидит, то в Кемерово уезжал работать, то на Камчатке был, то ещё где-то, она тому сказала чтобы попробовал, если хочет, поработать. Они поразговаривали, вдруг пойдет торговля, парень тот так-то шустрый и решили дать тому ФИО94. Тот им написал расписку на ФИО94: шкаф – 18 000 руб., мини-диван – 27 000 руб., кухню – 18 000 руб. и образцы тканей, ДСП – примерно. Так как, она так понимает, арендовалась там небольшая площадь, тот хотел торговать под заказ. Эту ФИО94 тот взял в качестве украшения зала. В том помещении в магазине они у того не были. Потом уже, когда у того там закрыли всё за неуплату аренды, тот позвонил и сказал, что магазин опечатали, денег за аренду нет, ФИО94 вернуть не сможет. Они поехали разбираться, когда закрыли помещение, чтобы забрать свою ФИО94. Когда приехали, поднялись в администрацию, им там сказали что там вообще ИП Свидетель №68, всё опечатано, ничего не платится. ФИО94 им не удалось забрать, так как им сказали, что та в счёт погашения долга за аренду. ФИО48 они пытались связаться по телефону, тот говорил, что отдаст всё. Изначально она тому говорила, что тот подставил её перед Зенкевич Н., что она поручилась за того, а тут такая ситуация. ФИО48 извинялся и всё в таком духе. В общей сумме тот им задолжал за ФИО94 примерно 63 000 руб., тот писал тогда расписку о том, что берёт ФИО94 и обязуется отдать. Когда закрылся, тот деньги не верн<.....>, через какое-то время, вернул, когда уже в Промышленной открыл магазин. Про Промышленную диалог вёлся, они периодически звонили ФИО48, интересовались, когда тот отдаст долг, тот говорил, что денег нет. Потом пришёл, сказал, что посмотрел, промониторил, узнал всё, в Кемерово большая конкуренция, якобы опыта не было с чего начать, спросил как они начинали. Она ФИО48 сказала, что они брали у поставщиков ФИО94 под реализацию и рассчитывались. ФИО48 попросил данные каких-нибудь поставщиков. Они тому дали номера поставщиков, тех, с которыми они работали. Один поставщик – Мехдиев Мурат согласился дать тому ФИО94 под реализацию. Мурат им позвонил, спросил, знают ли они ФИО48, что тот в Промышленной хочет точку открыть, нормальный тот парень или нет, они сказали, что нормальный. Тот согласился дать ФИО48 ФИО94, но немного, так как не знает того. Объектов 8 мягкой ФИО94, может быть так, тот привёз ФИО48. ФИО94 было мало. Они с Н. Зенкевич поехали в Промышленную посмотреть, что это за площадь, чтобы опять такого не получилось как раньше с ФИО48, хотели посмотреть территориально, можно там работать или нет, хотели посмотреть торговую площадь. Это было лето или весна 2016 года, тепло было. Куда ехать надо было они знали, но ранее в Промышленной ей не приходилось бывать, до 2016 года никогда не была. Они приехали в торговый центр «Губернский», на 2-м этаже планировалось, что ФИО48 будет осуществлять деятельность. Приехали, узнали, посмотрели трафик, проехались по Промышленной, что мебельных магазинов немного, можно торговать, неплохая площадка, проходимость неплохая, внизу продукты. Они зашли в бухгалтерию уточнить, действительно ли помещение сдаётся, действительно ли там оформляется ФИО48. Тот им сказал, что с другом оформляется. Что это за друг, она этим вопросом не задавалась, потому что они работают в паре, <.....> «ФИО42» работают в паре. То, что люди в паре работают, есть какие-то и юридические стороны, можно по доверенности, это же не запрещается. Она даже значения не придала, кто там такой Свидетель №9. Потом уже она узнала от ФИО48, что Свидетель №9 – друг того. Впервые она услышала фамилию «Свидетель №9» когда заключался договор, когда ФИО48 приходил к ним, подписывал документ с бухгалтерией. Бухгалтеры их видели, они общались с теми, спрашивали, сдают ли те площадь в аренду. Свидетель №9 в лицо она вообще не видела ни разу. Они, в принципе, в Промышленную больше и не приезжали. Она приезжала 2 раза и всё. Они ФИО94 передавали из своего магазина в г. ФИО50 в Промышленную потому что Михдеев привёз ФИО94 и той было немного, они 3 или 4 своих комплекта мягкой ФИО94, в районе 80 тысяч рублей, отправили, чтобы вид был, чтобы торговля нормальная была. Передачу ФИО94 ФИО48 они оформляли заключением договора, точно не помнит уже. Они подписывали что-то, потому что расписка ни о чём и они составляли какой-то документ. Когда они заходили в бухгалтерию, помещение ещё не было ФИО94 обставлено. Они сначала поехали посмотреть, стоит или не стоит, на тот случай, чтобы не взять и всё потерять. В деятельность ФИО48 они не вникали как тот собирается осуществлять продажу ФИО94, у них своих рабочих моментов хватало, поэтому ей во всё вникать не нужно было, ей было всё равно, тем более, что человек, раз уже поработал, обжёгся, объяснил, что понял, как нужно делать. Она приезжала на торговую точку 2 раза, первый раз приехала летом 2016 года, привезла ноутбук, потому что изначально, когда ФИО48 открылся, работал она не знает как, потом попросил какую-нибудь компьютерную технику, что неудобно тому. Они подумали, что раз уж свою ФИО94 туда дали тому, то решили, что на случай даже, если что-то у того там случится и тот не сможет или не захочет работать, они эту точку пустят в сеть, будут развивать сеть. То есть оформят на себя. Ноутбук был их, рабочий, из магазина «ФИО94 в квадрате» из ФИО50. В ноутбуке была установлена программа «1С», программа сканирования, у них на всех такая стояла. Возможно какая-то информация о гражданах, которые являлись покупателями магазина «ФИО94 в квадрате», находилась в ноутбуке, потому что продавцы в ФИО50 оформляли на любом свободном компьютере, показывали образцы, какой компьютер свободен, за тот и садились и оформляли. То есть они рабочий ноутбук со своего магазина привезли в Промышленную. Она не знает, пользовался ли ноутбуком кто-то из работников ФИО48 в Промышленной. Она привезла ноутбук летом, Зенкевич Н. в машине сидела, они вместе с той приехали. Она увидела девочку - продавца, фамилию той она не помнит, в судебное заседание приходили 2 девочки – продавцы, она тех видела. Она зашла, поздоровалась, спросила, можно ли поставить, ей ответили, что можно. Она не обучала как пользоваться ноутбуком ФИО48 или кого-то из тех продавцов. Их программа «1С» была в сервере, была единая общая база, если бы ту отключили в Промышленной, то в ФИО50 та не работала бы. ФИО48 ноутбук попросил чтобы распечатывать документы, какие документы она не знает. Дальнейшая судьба того ноутбука ей не известна. Когда они попросили ФИО48 привезти их диваны и ноутбук, то приехали одни только диваны. На том ноутбуке ничего не было, не было программ для оформления кредитов. Ноутбук им не вернули. Ей не было известно, что на ноутбуке установили банковские программы и осуществляли оформление кредитов. Второй раз она приезжала примерно через месяц, потому что было интересно, стояли их модели и эти модели они могли поставлять в Промышленную уже с их наценкой, то есть их дополнительный заработок. Она привезла образцы тканей, в каких тканях они могут продавать, хотела передать ФИО48, предварительно они созванивались, но ФИО48 она не видела когда зашла, там была девочка – продавец, она той показала образцы тканей. Ничего не было продано. Поэтому они и повезли образцы, так как нет продаж, возможно людей не устраивали расцветки или ещё что-то. Им ФИО48 ничего не платил, поэтому они и интересовались. За лето тот им ничего не возвращал. Она не выдавала зарплату продавцам ФИО48. Среди её знакомых, кто мог работать с нею в ФИО50, в Промышленной, ФИо88 не было. В Промышленную они приезжали один раз с Зенкевич Н. и один раз она одна приезжала, и потом, когда они приехали, так как тот ноутбук не привёз, а магазин пустой уже, в третий раз, получается. Во второй раз когда она приезжала, отдала ткани, показывала по ценнику какая дороже, какая дешевле и уехала. В сентябре 2016 года ФИО48 приехал в ФИО50 и им отдал 20 тыс. руб. Потом в октябре отдал ещё 30 тыс. руб. - 50 тыс. руб. в итоге. То есть частями, но отдавал деньги в конце года, первые 50 тыс. отдал, движение есть. Потом позвонил Михдиев и сообщил, что у человека, за которого они поручились, долг 120 тыс. руб. за ФИО94, которую тот привёз ФИО48. Она позвонила ФИО48, предложила либо рассчитаться, либо Михдиев приедет и заберёт всю ФИО94 и торговля закроется. ФИО48 сказал, что дело плохо, ничего не получается, говорил, что счет у того заблокировали. В итоге они решили с Зенкевич Н. забрать свою ФИО94, позвонили ФИО48 и сказали, чтобы вёз ФИО94, тот привёз с их водителем, их грузчиком. У них в ФИО50 был водитель, они работали с тем постоянно, не в штате, а привлекали того, тот согласился в Промышленную съездить за ФИО94. Она попросила, чтобы привезли диваны, те привезли, выгрузили. Её там не было, она не знает, как там было, ФИО48 привёз ФИО94 сам или это водитель сделал. Ей позвонила и сообщила, что ФИО94 привезли, директор их магазина - Свидетель №42, та принимала эту ФИО94. Они забрали свою ФИО94. Когда ноутбука не было и они поехали за тем, когда приехали туда после Нового года, всё было закрыто. Они постояли и решили что пусть так с ноутбуком, они своё забрали, своё вернули. Они ФИО48 не видели и она тому даже не звонила больше, после этого они вообще не виделись и не общались, кроме судебных заседаний. Единственное, она знает от общих знакомых, что ФИО48 уехал в Кемерово, купил «гостинку» и сейчас в Кемерово. Зенкевич даже девочки - продавцы из Промышленной не видели и как те ту опознают она даже не знает. Один раз они с Зенкевич приезжали, а второй раз она одна приезжала, продавцы в Промышленной Зенкевич не видели. Она не оформляла кредитные отношения граждан с АО «Альфа-Банк », Зенкевич этого тоже не делала. Раньше они работали с АО «Альфа-Банк », когда у неё ИП на мать было оформлено, 2013 или 2014 год. Во время расследования у неё проводили обыск, но вообще ничего не было найдено. Свидетеля Свидетель №40 она знает, они работали в дирекции сети мебельных салонов «ФИО42», та всю жизнь отработала бухгалтером, там они и познакомились. Она не знает, почему та показания даёт, что она ту заставляла что-то подписывать у неё в квартире. В принципе, та человек грамотный. Если бы та ей что-то подписывала, у той бы это нашли, если она что-то распечатывала. Она этих фактов не признаёт. Они с той общались, она ту увозила и привозила на работу, когда работали вместе в магазине. Свидетель №40 жила одна с сыном. Периодически где-то на улице они пили пиво, та к ней могла прийти, когда какие-то жизненные перипетии. Свидетель №40 с ФИО48 были знакомы. Когда она об этом следователю говорила, почему-то это не приняли во внимание. Свидетель №40 с ФИО48 познакомились у неё в 2015 году, на Новый год. У неё сестра была, муж, она и дети, они отмечали. Уже после 12 хорошо выпившая Свидетель №40 пришла, позвонила, та там с кем-то рассталась, живёт та в соседнем доме практически. Они собрались и пошли на горку, на горке встретили ФИО48, тот сказал, что у того друг здесь – ФИО51, тот у того. Она тоже того знает. Они пообщались, выпили и муж позвал того с ними. ФИО48 там с Свидетель №40 общался и потом ушли вместе. В отношения тех она сильно не вникала. Она не знает какая у Свидетель №40 необходимость говорить, что та у неё в квартире что-то подписывала, зачем той её оговаривать, возможно, просто себя не выдать, себя выгораживает, потому что почерк той. Она не была с Свидетель №40 в особо близких отношениях. У ФИО48 причина её оговаривать, возможно, чтобы на кого-то «свалить» свои преступления. Она считает, что к этому всему ФИО48 причастен один. В материалах уголовного дела на камере мужчина. Всё делает, везде ходит, не первый раз, уже второй раз такая же, практически, схема. Но там, вроде бы, всё нормально, по первой точке, на снятии денежных средств в банкомате – в деле. Там есть фото, возможно и видеозапись есть. Она считает, что там ФИО48 изображён. Она не интересовалась у ФИО48 снимал тот или нет, оформлял или не оформлял, они вообще об этом узнали когда обыски начались. Она не предлагала ФИО48 за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя под именем Свидетель №9, такого не было. Она не получала от ФИО48 <.....> о регистрации, а если бы тот передавал, то дело через Новокузнецкие суды не было бы заявлено. Они не предлагали ФИО48 за денежное вознаграждение заключить договор аренды помещения в магазине «Губернский», тот сам предлагал, что хочет оформить и работать. Она не предлагала ФИО48 за денежное вознаграждение открыть счёт на имя Свидетель №9 в Сбербанке, карты банковские от того не получала, не принимала участия в заключении договора между ИП Свидетель №9 с Альфа-Банк по кредитной деятельности. ФИО23 - это один из продавцов в Промышленной. Она не получала от ФИО23 логин и пароль для входа в кредитную программу. У неё квартира в ипотеке с ежемесячным платежом в размере 20 тыс. руб., двое детей – 9 и 13 лет, она не замужем, квартплата в среднем 5 тыс. руб., тренировки - 2 тыс. руб., на соревнования – отдельно, имеет потребительский кредит в «Уральском Банк реконструкции и развития» с ежемесячным платежом по 5 тыс. руб. Она индивидуальный предприниматель с 2014 года, отшивает товары – трикотаж. По <.....> <.....> у неё <.....>, <.....>, <.....>, но имеются <.....> <.....>, весной, осенью – осложнения, <.....> <.....> <.....>. Кроме <.....>, та проживает в ФИО50, она навещает ту и помогает <.....>, потому что <.....>, можно сказать, что та на её <.....>. Предъявленное ей обвинение она не признаёт полностью, очень много всего сфабриковано. Она знает прекрасно, что Зенкевич те не видели и откуда вообще те переписки. У Зенкевич Н. есть бумаги, что они обращались в следственный комитет, потому что всё переписывали прямо на месте, уже собранный материал. Её доход в <.....>. Они с Зенкевич Н. также работали вместе в «ФИО42», у них отношения более близкие по причине того, что решили совместно открыть общий бизнес - ООО «Зела», где они являлись двумя <.....>, 50 на 50, взяли ФИО94 под реализацию, начали нести финансовую ответственность совместно, потом начали торговать. Площадь хорошая, деньги общие, прибыль достаточная поступала. Вот в таком плане и общались. Ещё у них на межгороде был магазин, они ездили всегда на одной машине, близко, тесно начали общаться. По роду деятельности с ФИО48 она Зенкевич познакомила, надо было дать тому ФИО94, тот просил, она единолично такое решение принять не могла, они обсудили плюсы-минусы все, взвесили, стоит или не стоит и решили, что можно дать и с этого получить плюсом прибыль, когда тот начнёт продавать, думали, возможно, будет какое-то развитие, может у ФИО48 талант, он как разовьёт продажи по всей Сибири, как «ФИО42», тем более вложений немного. Зенкевич ей не рассказывала об обстоятельствах оформления кредитов и не могла, потому что они очень много времени вместе проводили, ездили вместе в город ФИО50, из ФИО50, там работали.

Показания подсудимых относительно их якобы непричастности к инкриминированному им преступлению, приведённые выше, оцениваются судом как недостоверные, надуманные, направленные на уход от уголовной ответственности за содеянное, поскольку они противоречат имеющимся в деле письменным доказательствам, показаниям свидетелей по делу, подробно приведённым ниже, вещественным доказательствам, исследованным судом, которые в совокупности опровергают указанные показания подсудимых.

Суд считает, что вина и виновность подсудимых Зенкевич Н.С. и Лазаревой Л.С. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, нашла своё полное подтверждение в судебном заседании и полностью подтверждается совокупностью представленных суду и исследованных в судебном заседании доказательств, которые суд находит допустимыми, относимыми, достоверными и достаточными, в числе которых:

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель ФИО23 опознала Зенкевич Н.С. по крупному телосложению, форме подбородка, по глазам, по цвету волос, по росту и пояснила, что Зенкевич Н.С. представилась как ФИО84, которая принимала её на работу в пгт. Промышленная, <.....> «г», Зенкевич Н.С. она дала логин и пароль для входа в программу оформления кредитов АО «Альфа-Банк », просила Зенкевич Н.С. не оформлять кредиты от её имени на её логин и пароль, на что Зенкевич Н.С. пояснила, что не будет (т. 10 л.д. 20-24);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель Свидетель №83 опознала Зенкевич Н.С. по взгляду, форме подбородка, по глазам, по овалу лица и пояснила, что Зенкевич Н.С. представилась как ФИо88, приняла её на работу в мебельный салон, распложенный по адресу: <.....>, пгт. Промышленная,<.....> «г» (т. 10 л.д. 67-71);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель Свидетель №82 опознала Свидетель №39 по худощавому телосложению, по росту, по вытянутой, худой форме лица, по впалым щекам, по тёмно-русому цвету волос, по короткой стрижке и пояснила, что в мае 2016 года Свидетель №39 представился индивидуальным предпринимателем Свидетель №9, представил паспорт на имя Свидетель №9, она заметила, что внешность Свидетель №39 и фотография в паспорте не совпадают, после Свидетель №39 принёс договор аренды и сказал, что договор подписал Свидетель №9, который является братом того, а летом 2016 года Свидетель №39 постоянно находился на торговой точке, которую арендовали для торговли ФИО94, позже стал появляться редко (т. 9 л.д. 255-256);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель ФИО23 опознала Свидетель №39 по возрасту около 35 лет, по худощавому телосложению, по росту, по вытянутой худой овальной форме лица, по тёмному цвету волос, по короткой стрижке и пояснила, что тот представился ей индивидуальным предпринимателем Свидетель №9, принимал её на работу в мебельный салон, расположенный по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, <.....> «г», приезжал в салон раз в 1,5 месяца (т. 10 л.д. 50-51);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель Свидетель №39 опознал Зенкевич Н.С. по невысокому росту, форме лица, крупному телосложению, цвету волос, подбородку, цвету глаз и пояснил, что Зенкевич Н.С. совместно с Лазаревой Л.С. предлагали ему зарегистрироваться в качестве ИП на имя Свидетель №9 и в дальнейшем предлагали работать в магазине от имени Свидетель №9 (т. 8 л.д. 86-89);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель Свидетель №83 опознала Свидетель №39 по возрасту около 40 лет, по худощавому телосложению, по росту, по вытянутой худой овальной форме лица, по тёмному цвету волос, по короткой стрижке, по светлым большим глазам и пояснила, что тот представился ей индивидуальным предпринимателем Свидетель №9 и руководителем на торговой точке, расположенной по адресу: <.....>, пгт. Промышленная, <.....> «г», где она работала продавцом, она видела Свидетель №39 два раза (т. 10 л.д. 75-76);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель Свидетель №80 опознала Свидетель №39 по возрасту около 40 лет, по худощавому телосложению, по вытянутой худой форме лица, по впалым щекам, по тёмному цвету волос, по короткой стрижке и пояснила, что в середине мая 2016 года Свидетель №39 представился Свидетель №9 и приезжал в торговый центр «Губернский» в пгт. <.....> заключать договор аренды помещения, при этом бухгалтер Свидетель №82 обнаружила, что паспорт не того, на что Свидетель №39 сказал, что паспорт принадлежит брату того (т. 9 л.д. 230-231);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель Свидетель №3 опознала Зенкевич Н.С. по крупному телосложению, полному лицу, по квадратной челюсти, по светлому цвету волос, который ранее был светлее и волосы короче и пояснила, что в г. ФИО50 в магазине «ФИО94 в квадрате» в мае 2016 приобретала ФИО94 и Зенкевич Н.С. оформляла договор кредита, она передавала той свой паспорт, с которого была снята копия (т. 7 л.д. 32-33);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель Свидетель №3 опознала Лазареву Л.С. по крупной форме носа, по близко посаженным глазам, овальной форме лица, у которой ранее были волосы тёмного цвета такой же длины и пояснила, что Лазарева Л.С. присутствовала при оформлении кредитного договора в мае 2016 года в магазине «ФИО94 в квадрате» в г. ФИО50 (т. 7 л.д. 37-38);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель Свидетель №80 опознала Зенкевич Н.С. по крупному телосложению, наличию второго подбородка, по глазам светлого цвета, по светлому цвету волос, по овалу лица, по квадратному подбородку и пояснила, что в марте 2016 года Зенкевич Н.С. вместе с другой женщиной приходила в бухгалтерию торгового центра «Губернский» и спрашивали какие необходимы документы для заключения договора аренды помещения, а в мае 2016 года Зенкевич Н.С. с женщиной и мужчиной, который представился Свидетель №9, привезли необходимые документы ИП Свидетель №9 для заключения договора аренды на имя Свидетель №9 (т. 9 л.д. 232-233);

- протокол предъявления лица для опознания от <.....>, согласно которому свидетель Свидетель №80 опознала Лазареву Л.С. по крупному телосложению, по чертам лица, тонким губам, по расположению глаз, у которой ранее были тёмные волосы и пояснила, что в марте 2016 года Лазарева Л.С. вместе с другой женщиной приходила в бухгалтерию торгового центра «Губернский» и спрашивала какие необходимы документы для заключения договора аренды помещения, а в мае 2016 года Лазарева Л.С. с женщиной и мужчиной, который представился Свидетель №9, привезли необходимые документы: ФИО91, ОГРН на имя Свидетель №9 для заключения договора аренды (т. 9 л.д. 237-238);

- протокол очной ставки от <.....> между свидетелем Свидетель №39 и подозреваемой Лазаревой Л.С., согласно которому Свидетель №39 подтвердил факт совершения мошенничества Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., подозреваемая Лазарева Л.С. показания давать отказалась, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ (т. 8 л.д. 82-85);

- протокол очной ставки от <.....> между свидетелем Свидетель №39 и подозреваемой Зенкевич Н.С., согласно которому Свидетель №39 подтвердил факт совершения мошенничества Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., подозреваемая Зенкевич Н.С. показания давать отказалась, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ (т. 8 л.д. 90-92);

- протокол очной ставки от <.....> между свидетелем Свидетель №40 и подозреваемой Лазаревой Л.С., согласно которому Свидетель №40 подтвердила факт совершения мошенничества Лазаревой Л.С. и Зенкевич Н.С., подозреваемая Лазарева Л.С. показания давать отказалась, воспользовалась ст. 51 Конституции РФ (т. 8 л.д. 159-161);

- протокол очной ставки от <.....> между свидетелем ФИО23 и подозреваемой Зенкевич Н.С., согласно которому ФИО23 подтвердила факт совершения мошенничества Зенкевич Н.С., подозреваемая Зенкевич Н.С. показала, что не подтверждает показания свидетеля ФИО23, что все показания ФИО23 недостоверны и не соответствуют действительности, ФИО23 та видит впервые (т. 10 л.д. 25-27);

- протокол очной ставки от <.....> между свидетелем Свидетель №83 и подозреваемой Зенкевич Н.С., согласно которому ФИО23 подтвердила факт совершения мошенничества Зенкевич Н.С., подозреваемая Зенкевич Н.С. показала, что не подтверждает показания свидетеля Свидетель №83, что все показания Свидетель №83 недостоверны и не соответствуют действительности, Свидетель №83 та видит впервые (т. 10 л.д. 72-74);

- заключение эксперта №........ от <.....> по результатам судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому:

«1. Рукописные буквенно-цифровые записи в Заявлении на получение корпоративных карт от <.....> выполнены не Свидетель №9, а другим лицом.

2. Рукописные буквенно-цифровые записи в Реестре на выпуск международных корпоративных карт от <.....> выполнены не Свидетель №9, а другим лицом.

3. Две подписи от имени Свидетель №9 в графах «подпись держателя корпоративной карты» и «подпись руководителя предприятия» Заявления на получение корпоративных карт от <.....> выполнены не Свидетель №9, а другим лицом.

Три подписи от имени Свидетель №9 в графах «подпись уполномоченного сотрудника о согласии на работу в Системе», «подпись Клиента…» и «Документы сдал индивидуальный предприниматель» Заявления о присоединении от <.....> выполнены не Свидетель №9, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Свидетель №9 12.08.2016» Заявления о согласии на обработку персональных данных от <.....> выполнена не Свидетель №9, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Подпись» Информационных сведений клиента- юридического лица/индивидуального предпринимателя… при открытии банковского счёта от <.....> выполнена не Свидетель №9, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Подпись клиента…» Идентификационного кода для внесения денежных средств от <.....> выполнена не Свидетель №9, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Клиент» Реестра на выпуск международных корпоративных карт от <.....> выполнена не Свидетель №9, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №9 в графе «подпись» Заявления 247 об отказе от получения счётов-фактур за услуги Банк от <.....> выполнена не Свидетель №9, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Руководитель Предприятия» Заявления предприятия на обслуживание расчётов по <.....> <.....> от <.....> выполнена не Свидетель №9, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Руководитель Предприятия» Формы предоставления информации о торгово-сервисных точках предприятия от <.....> выполнена не Свидетель №9, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Свидетель №9» Заявления о присоединении от <.....> выполнена не Свидетель №9, а другим лицом.

Три подписи от имени Свидетель №9 в графах «Подпись клиента», «Подпись клиента (владельца счёта) и «Образец подписи» Карточки с образцами подписей и оттиска печати ИП Свидетель №9 от <.....> выполнены не Свидетель №9, а другим лицом.»

(т. 13 л.д. 155-162);

- заключение эксперта №........ от <.....> по результатам судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому: «Рукописные записи от имени Свидетель №9 выполненные в:

- Регистрационном деле №........ ИП Свидетель №9, лист №........, в строке: «Получил:»,

- Приложении №........ к Соглашению о сотрудничестве с торговой организацией от <.....> №........ «Акт установки оборудования и программного обеспечения» в разделе: «ПОДПИСИ СТОРОН», в графе: «От Партнера:», в строках: «Должность:», «Ф.И.О.»,

- Приложении №........ к Соглашению о сотрудничестве с торговой организацией от <.....> №........ «Акт демонтажа оборудования» в разделе: «ПОДПИСИ СТОРОН», в графе: «От Партнера:», в строках: «Должность:», «Ф.И.О.»,

выполнены не Свидетель №9, а другим лицом.

Восемь подписей от имени Свидетель №9, выполненные в:

- Соглашении № АП42011761 о сотрудничестве с торговой организацией от <.....> между АО «Альфа-Банк » и ИП «Свидетель №9» в нижнем левом углу 1-го и 2-го листов, на 3-м листе в графе: «От партнера», в строке: «Подпись»,

- Приложении №........ к Соглашению о сотрудничестве с торговой организацией от <.....> №........Информация о Торговых точках Партнера» в разделе: «ПОДПИСИ СТОРОН», в графе: «От Партнера», в строке: «Подпись»,

- Приложении №........ к Соглашению о сотрудничестве с торговой организацией от <.....> №........ «Акт установки оборудования и программного обеспечения» в разделах: «ПОДПИСИ СТОРОН», в графах: «От Партнера», в строках: «Подпись»,

выполнены не Свидетель №9, а другим лицом.

Две подписи от имени Свидетель №9, выполненные в:

- Регистрационном деле №........ ИП Свидетель №9, лист №........, в строке: «Расписку получил»,

- Регистрационном деле №........ ИП Свидетель №9, лист №........, в строке: «Получил:»,

выполнены, вероятно, не Свидетель №9, а другим лицом (лицами). Ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным из-за отсутствия свободных образцов подписей.»

(т. 13 л.д. 177-187);

- заключение эксперта №........ от <.....> по результатам судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому:

«Подписи от имени Свидетель №10 в графах «подпись Заемщика Свидетель №10», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №10» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №10 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №10;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены не Свидетель №10, а другим лицом.

Ответить на вопрос: «Кем, Зенкевич Н. С., Лазаревой Л. С. либо иным лицом выполнены подписи, расположенные в графах «подпись Заемщика Свидетель №10», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №10» в документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №10 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №10;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>?» не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №10 в графах «подпись Заемщика Свидетель №10», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №10» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №10 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №10;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>, выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №10 с договором потребительского кредита ознакомлен и согласен и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена не Свидетель №10, а другим лицом.

Ответить на вопрос: «Кем, Зенкевич Н. С., Лазаревой Л. С., Свидетель №40 или иным лицом выполнен рукописный текст: «Я, Свидетель №10 с договором потребительского кредита ознакомлен и согласен и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от 07.12.2016» не представляется возможным.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №10, с договором потребительского кредита ознакомлен и согласен и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №11 в графах «подпись Заемщика Свидетель №11», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №11» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №11 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №11;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №11 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени ФИО52 в графах «подпись Заемщика Свидетель №12», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента ФИО52» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО52;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита№........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №12 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №13 в графах «подпись Заемщика Свидетель №13», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №13» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №13 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №13;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №13 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени ФИО20 в графах «подпись Заемщика ФИО20», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента ФИО20» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ФИО20 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО20;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, ФИО20 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №14 в графах «подпись Заемщика Свидетель №14», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №14» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №14 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №14;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №14 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №15 в графах «подпись Заемщика Свидетель №15», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №15» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №15 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №15;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №15 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени ФИО21 в графах «подпись Заемщика ФИО21», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента ФИО21» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ФИО21 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО21;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, ФИО21, с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №4 в графах «подпись Заемщика Свидетель №4», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №4» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>,

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........,

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №4 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №4;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, подписанное <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>, подписанный <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>, подписанная <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №4 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №3 в графах «подпись Заемщика Свидетель №3», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №3» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного Отчета от Свидетель №3 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №3;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №3 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита № F0ILKQ10S16123007882 от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №2 в графах «подпись Заемщика Свидетель №2», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №2» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №2 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №2;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №2 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №2;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>

выполнены Свидетель №40.

Рукописные записи: «Я, Свидетель №2 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия», на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> и на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнены Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №16 в графах «подпись Заемщика Свидетель №16», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №16» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №16 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №16;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №16 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №17 в графах «подпись Заемщика Свидетель №17», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №17» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №17 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №17;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №17 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №17;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописные записи: «Я, Свидетель №17 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> и на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнены Свидетель №40.

Подписи от имени ФИО22 в графах «подпись Заемщика ФИО22», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента ФИО22» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от ФИО22 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО22;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, ФИО22 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

Подписи от имени Свидетель №1 в графах «подпись Заемщика Свидетель №1», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №1» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчет; от Свидетель №1 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописная запись: «Я, Свидетель №1 с договором потребительского кредита ознакомлена и согласна и обязуюсь выполнять его условия» на 2 листе договора потребительского кредита №........ от <.....> выполнена Свидетель №40.

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №1 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>,

выполнены не Свидетель №1, а другим лицом.

Ответить на вопрос: «Кем, Зенкевич Н. С., Лазаревой Л. С., Свидетель №40 либо иным лицом выполнены подписи, расположенные в графах «подпись Заемщика Свидетель №1», «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», «подпись клиента Свидетель №1» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №1 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....>?» не представляется возможным.

Подписи от имени ФИО53 в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........ от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта Свидетель №1, заверенная <.....>,

выполнены не ФИО23 Яной ФИО97, а другим лицом.

Ответить на вопрос: «Кем, Зенкевич Н. С., Лазаревой Л. С., Свидетель №40 либо иным лицом выполнены подписи, расположенные в графах «подпись работника банка, а также под рукописным текстом «Копия верна ФИО23» в документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от Свидетель №1 от <.....>;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- график платежей к договору потребительского кредита №........ от <.....> года» не представляется возможным.

Подписи от имени ФИО23 в графах «подпись работника Банк , а также под рукописным текстом «Копия верна. ФИО23», в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита № заявки F0I№........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №10;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №10 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №10;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №10 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

-заявление заемщика от <.....> от Свидетель №11;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №11 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО52;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта №........ №........ на имя Свидетель №12, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №13;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №13 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО20;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя ФИО20 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 04.01.2017г.;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №14;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №14 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №15;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №15 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО21;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя ФИО21 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>, подписанный <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №4;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>, подписанное <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>, подписанная <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №4 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №3;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №3 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 30.12.2016г.;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №2;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №2 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

-заявление заемщика от <.....> от Свидетель №2;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №2 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №16;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №16 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №17;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №17 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №17;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №17 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №1 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №1 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО22;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя ФИО22 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>,

выполнены Свидетель №40.

Рукописные записи «ФИО23», «Копия верна ФИО23» в следующих документах:

- анкета-заявление на получение потребительского кредита № заявки F01№........ от <.....>.

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1

-заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>.

- копия паспорта на имя Свидетель №1 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>,

выполнены не ФИО23, Свидетель №40, а другим лицом.

Ответить на вопрос: «Кем, Зенкевич Н. С., Лазаревой Л. С., или иным лицом выполнен рукописный текст «ФИО23», «Копия верна ФИО23» в документах:

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........ от <.....>.

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>.

- копия паспорта на имя Свидетель №1 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>?» не представляется возможным.

Рукописные записи: «ФИО23», «Копия верна ФИО23» в следующих документах:

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №10;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №10 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №10;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №10 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №11;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №11 №........, заверенная подписью <.....> 25.12.2016;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО52;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта №........ №........ на имя Свидетель №12, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №13;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара № F0I№........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №13 №........ №........, заверенная подписью ФИО54 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО20;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя ФИО20 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 04.01.2017г.;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №14;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №14 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №15;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №15 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО21;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя ФИО21 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №4;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №4 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №3;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №3 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №2;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №2 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №2;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №2 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №16;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №16 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №17;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №17 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №17;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №17 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........

- заявление заемщика от <.....> от Свидетель №1;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя Свидетель №1 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>;

- договор потребительского кредита №........ от <.....>;

- анкета-заявление на получение потребительского кредита №........;

- заявление заемщика от <.....> от ФИО22;

- заявление заемщика на перевод денежных средств №........ от <.....>;

- спецификация товара №........ от <.....>;

- копия паспорта на имя ФИО22 №........ №........, заверенная подписью ФИО23 <.....>,

выполнены Свидетель №40

(т. 14 л.д. 4-72);

- заключение эксперта №........ от <.....> по результатам судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому подпись от имени Свидетель №9 в графе «Свидетель №9» договора аренды недвижимости (нежилого помещения) от <.....>, заключенного между ИП ФИО24 и ИП Свидетель №9, выполнена не Свидетель №9, а другим лицом. Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Свидетель №9» договора аренды недвижимости (нежилого помещения) от <.....>, заключенного между ИП ФИО24 и ИП Свидетель №9, выполнена, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части (т. 14 л.д. 100-104);

- заключение эксперта №........ от <.....> по результатам судебной почерковедческой экспертизы, согласно которому рукописные буквенно-цифровые записи в Заявлении на получение корпоративных карт от <.....> выполнены не Свидетель №39, а другим лицом. Рукописные буквенно-цифровые записи в Реестре на выпуск международных корпоративных карт от <.....> выполнены не Свидетель №39, а другим лицом. Две подписи от имени Свидетель №9 в графах «подпись держателя корпоративной карты» и «подпись руководителя предприятия» Заявления на получение корпоративных карт от <.....> выполнены, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Три подписи от имени Свидетель №9 в графах «подпись уполномоченного сотрудника о согласии на работу в Системе», «Подпись Клиента...» и «Документы сдал индивидуальный предприниматель» Заявления о присоединении от <.....> выполнены, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Свидетель №9 12.08.2016» Заявления о согласии на обработку персональных данных от <.....> выполнены, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Подпись» Информационных сведений клиента - юридического лица индивидуального предпринимателя при открытии банковского счёта от <.....> выполнена, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Подпись клиента…» Идентификационного кода для внесения денежных средств от <.....> выполнена, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Клиент…» Реестра на выпуск международных корпоративных карт от <.....> выполнена, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Подпись от имени Свидетель №9 в графе «подпись» Заявления 247 об отказе от получения счётов-фактур за услуги Банк от <.....> выполнена, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Руководитель предприятия» Заявления предприятия на обслуживания расчётов по <.....> <.....> от <.....> выполнена, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Руководитель предприятия» Формы предоставления информации о торгово-сервисных точках предприятия от <.....> выполнена, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Подпись от имени Свидетель №9 в графе «Свидетель №9» Заявления о присоединении от <.....> выполнена, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Три подписи от имени Свидетель №9 в графах «Подпись клиента», «Подпись клиента (владельца счёта) и «Образец подписи» Карточки с образцами подписи и оттиска печати ИП Свидетель №9 от <.....> выполнены, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части. Рукописная буквенная-цифровая запись в листе учета выдачи документов от <.....> на <.....> стороне 16 листа регистрационного дела ИП Свидетель №9 выполнена Свидетель №39. Рукописная буквенная-цифровая запись, выполненная красящим веществом темно-синего цвета, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени Свидетель №9 от <.....> на 7 листе регистрационного дела ИП Свидетель №9 выполнена Свидетель №39.

Подписи от имени Свидетель №9 в следующих документах:

- заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени Свидетель №9 от <.....> на <.....> стороне 7 листа регистрационного дела ИП Свидетель №9 в графе «подпись заявителя»;

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации ИП на 11 листе регистрационного дела ИП Свидетель №9 в графе «подпись лица, представившего документы»;

- лист учета выдачи документов на 16 листе регистрационного дела ИП Свидетель №9 в графе «получил»

выполнены, вероятно, Свидетель №39, вероятная форма вывода объясняется причинами, указанными в исследовательской части.

Подписи от имени Свидетель №9 в следующих документах:

- в левом нижнем углу 1 и 2 листа соглашения №........ о сотрудничестве с трудовой организацией от <.....>;

- на 3 листе соглашения №........ о сотрудничестве с трудовой организацией от <.....> в графе « Ф.И.О.: Свидетель №9 Подпись»;

- приложение №........ к соглашению №........ о сотрудничестве с трудовой организацией от <.....> в графе « Ф.И.О.: Свидетель №9 Подпись»;

- приложение №........ к соглашению №........ о сотрудничестве с трудовой организацией от <.....> в графе « Ф.И.О.: Свидетель №9 Подпись»,

Рукописные записи в приложениях №........ и №........ к соглашению №........ о сотрудничестве с трудовой организацией от <.....> в графах «От партнера должность Ф.И.О.» выполнены Свидетель №39

(т. 14 л.д. 117-125);

- заключение видео-технической экспертизы №........ от <.....>, согласно которому: «предоставленная видеозапись в файле «<.....> с 18 10-18 40.ехе» пригодна для проведения идентификации человека по признакам внешности. На представленной видеозаписи в файле «<.....> с 18 10-18 40.ехе» изображена Зенкевич Н. С., образцы внешности которой были предоставлены для исследования» (т. 14 л.д. 142-170);

- заключение эксперта №........ от <.....>, согласно которому: «согласно представленным документам, общая сумма денежных средств, поступивших на счёт ИП Свидетель №9 ФИО91 №........ №........, открытый в ПАО Сбербанк, за период с <.....> по <.....>, составила 3 495 290,01 рублей, в том числе:

- внесено на счёт с использованием карты №........ в сумме 11850,00 рублей;

- поступило от АО «АЛЬФА-Банк » в качестве перевода денежных средств в соответствии с реестром в сумме 3 483 440,01 руб.

Согласно представленным документам, общая сумма денежных средств, перечисленных со счёта ИП Свидетель №9 ФИО91 №........ №........, открытого в ПАО Сбербанк, за период с <.....> по <.....>, составила 1 173 980,00 рублей, в том числе по следующим основаниям платежей:

- «…отражено по операции … с картой <.....> №........…ФИО Держателя Свидетель №9. 2010 Выдача наличных...» в сумме 1104 300,00 рублей;

- перечислено комиссий Банк в сумме 29 480,00 рублей;

- «Плата за обслуживание по Пакету услуг «Минимальный»…» в сумме 13 400 рублей;

- «Оплата по <.....> №........ №........ от <.....>. НДС не облагается.» в сумме 5 200,00 рублей;

«Аренда помещения..» в сумме 21600,00 рублей.»

(т. 14 л.д. 183-192);

- протокол обыска в жилище от <.....>, согласно которому в ходе обыска в жилище Зенкевич Н.С. по адресу: <.....>, обнаружены и изъяты: сотовый телефон «Nokia» модель - 5130с-2, №........, пластиковая карта «Мегафон» без смарт-чипа (сим-карты), №........, часть пластиковой карты «Мегафон» без смарт-чипа (сим-карты), №........, пластиковая карта «МТС» без смарт-чипа (сим-карты), №........, пластиковая карта «Билайн» без смарт-чипа (сим- карты), №........ конверт для сим карты МТС на телефонный номер – №........, трудовая книжка №........ на имя Зенкевич Н. С., сотовый телефон «Nokia», модель 610, №........, пластиковая карта «Билайн» без смарт-чипа (сим-карты), №........ сотовый телефон марки «Samsung Galaxy J5» серийный №........ (т. 12 л.д. 6-9);

- протокол осмотра предметов, документов от <.....>, согласно которому осмотрены: сотовый телефон «Nokia», модель 5130с-2, №........, пластиковая карта «Мегафон» без смарт-чипа (сим-карты), №........, часть пластиковой карты «Мегафон» без смарт-чипа (сим-карты), №........ пластиковая карта «МТС» без смарт-чипа (сим-карты), №........, пластиковая карта «Билайн» без смарт-чипа (сим- карты), №........ конверт для сим карты МТС на телефонный №........, №........, трудовая книжка №........ на имя Зенкевич Н. С., сотовый телефон «Nokia», модель 610, №........, пластиковая карта «Билайн» без смарт-чипа (сим-карты), №........ (т. 12 л.д. 10-30);

- протокол осмотра предметов от <.....>, согласно которому осмотрен сотовый телефон марки «Samsung Galaxy J5» серийный №........ (т. 12, л.д. 40-59, т. 20 л.д. 67-86);

- протокол обыска от <.....>, согласно которому в ходе обыска в автомобиле «Kia Rio», <.....> №........, принадлежащем Зенкевич Н.С., обнаружены и изъяты: пластиковая карта «Билайн» без смарт-чипа (сим-карты), №........ сотовый телефон фирмы «Samsung», модель GT-19190, №........, куртка фирмы «adidas» синего цвета, размер «L» (т. 12 л.д. 64-67);

- протокол осмотра от <.....>, согласно которому осмотрены: пластиковая карта «Билайн» без смарт-чипа (сим-карты), №........ сотовый телефон фирмы «Samsung», модель GT-19190, №........7, куртка фирмы «adidas» синего цвета, размер - «L» (т. 12 л.д. 68-77);

- протокол обыска от <.....>, согласно которому в ходе обыска в помещении магазина «ФИО94 в квадрате» ООО «Зела», расположенного по адресу: <.....>, г. ФИО50, <.....>, изъят системный блок «DNS» в корпусе чёрного цвета (т. 12 л.д. 103-106);

- протокол осмотра предметов от <.....>, согласно которому осмотрен системный блок «DNS» в корпусе чёрного цвета, осмотром установлено, что на жёстком диске системного блока «DNS» имеются файлы, содержащие сканированные: копии паспорта Свидетель №12, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №12 и других документов от имени Свидетель №12; копии паспорта Свидетель №2, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №2 и других документов от имени Свидетель №2; копии паспорта Свидетель №25, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №25 и других документов от имени Свидетель №25; копии паспорта ФИО55, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО55 и других документов от имени ФИО55; копии паспорта на имя Свидетель №8, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №8 и других документов от имени Свидетель №8; копии паспорта на имя Свидетель №4, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №4 и других документов от имени Свидетель №4; копии паспорта на имя Свидетель №6, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №6 и других документов от имени Свидетель №6; копии паспорта на имя Свидетель №31, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №31 и других документов от имени Свидетель №31; копии паспорта на имя Свидетель №31, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №31 и других документов от имени Свидетель №31; копии паспорта на имя Свидетель №14, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №14 и других документов от имени Свидетель №14; копии паспорта на имя Свидетель №33, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №33 и других документов от имени Свидетель №33; копии паспорта на имя ФИО11, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО11 и других документов от имени ФИО11; копии паспорта на имя Свидетель №34, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №34 и других документов от имени Свидетель №34; копии паспорта на имя Свидетель №26, кредитного договора №........ от <.....> между КБ «Ренессанс Кредит» и Свидетель №26 и других документов от имени Свидетель №26; копии паспорта на имя Свидетель №15, копии паспорта на имя Свидетель №27, копии паспорта на имя Свидетель №11, копии паспорта на имя Свидетель №3, Свидетель №15 (т. 12 л.д. 117-256, т. 13 л.д. 1-63);

- протокол обыска в жилище от <.....>, согласно которому в ходе обыска в жилище Лазаревой Л.С. по адресу: <.....>30, обнаружен и изъят договор об учреждении ООО «Зела от <.....> (т. 13 л.д. 77-78);

- протокол осмотра предметов, документов от <.....>, согласно которому осмотрен договор об учреждении ООО «Зела от <.....> (т. 13 л.д. 79-84);

- протокол выемки документов от <.....>, согласно которому изОО «Кемеровский» филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк » изъяты следующие кредитные досье:

1. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 33250 рублей на имя Свидетель №1, анкета-заявление, график платежей, копии паспорта и страхового <.....> на имя Свидетель №1, анкета клиента;

2. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 48460 рублей на имя Свидетель №17, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №17, анкета клиента;

3. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 37 300 рублей на имя Свидетель №10, анкета-заявление, график платежей, копии паспорта на имя Свидетель №10, анкета клиента;

4. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 36 450 рублей на имя Свидетель №15, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №15, анкета клиента;

5. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 47 000 рублей на имя Свидетель №2, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №2, анкета клиента;

6. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 50 000 рублей на имя Свидетель №16, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №16, анкета клиента;

7. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 44 950 рублей на имя Свидетель №12, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №12, анкета клиента;

8. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 37800 рублей на имя Свидетель №13, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №13, анкета клиента;

9. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 51 920 рублей на имя Свидетель №14, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №14, анкета клиента;

10. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 51 200 рублей на имя Свидетель №11, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №11, анкета клиента;

11. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 47400 рублей на имя Свидетель №1, анкета-заявление, график платежей, копии паспорта и страхового <.....> на имя Свидетель №1, анкета клиента;

12. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 57 800 рублей на имя Свидетель №10, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №10, анкета клиента;

13. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 81 770 рублей на имя Свидетель №3, анкета-заявление, график платежей, копия паспорта на имя Свидетель №3, анкета клиента;

14. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 78 000 рублей на имя Свидетель №2, анкета-заявление, график платежей, спецификация товара, копия паспорта на имя Свидетель №2, анкета клиента;

15. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 106 800 рублей на имя ФИО21, анкета-заявление, график платежей, спецификация товара, копия паспорта на имя ФИО21, анкета клиента;

16. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 42 800 рублей на имя ФИО22, анкета-заявление, график платежей, спецификация товара, копия паспорта на имя ФИО22, анкета клиента;

17. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 58 900 рублей на имя ФИО20, анкета-заявление, график платежей, спецификация товара, копия паспорта на имя ФИО20, анкета клиента;

18. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 67 400 рублей на имя Свидетель №17, анкета-заявление, график платежей, спецификация товара, копия паспорта на имя Свидетель №17, анкета клиента;

19. Договор потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 35 200 рублей на имя Свидетель №4, анкета-заявление, график платежей, спецификация товара, копия паспорта на имя Свидетель №4, анкета клиента;

20. Анкета ФИО1 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 80 000 рублей;

21. Анкета ФИО4 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 92 700 рублей;

22. Анкета ФИО3 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 114 000 рублей;

23. Анкета ФИО2 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 106 000 рублей;

24. Анкета ФИО9 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 187 000 рублей;

25. Анкета ФИО5 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 191 000 рублей;

26. Анкета ФИО7 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 130 000 рублей;

27. Анкета ФИО6 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 92 490 рублей;

28. Анкета ФИО14 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 171 000 рублей;

29. Анкета ФИО12 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 181 000 рублей;

30. Анкета ФИО10 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 170 000 рублей;

31. Анкета ФИО13 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 149 200 рублей;

32. Анкета ФИО15 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 67 000 рублей;

33. Анкета ФИО17 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 124 800 рублей;

34. Анкета ФИО18 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 64 800 рублей;

35. Анкета ФИО16 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 107 000 рублей;

36. Анкета Свидетель №15 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 68 400 рублей;

37. Анкета Свидетель №14 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 92 490 рублей;

38. Анкета Свидетель №13 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 90 000 рублей;

39. Анкета Свидетель №12 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 104 000 рублей;

40. Анкета ФИО19 по договору потребительского кредита №........ от <.....> на сумму 92 650 рублей;

Соглашение №........ о сотрудничестве с торговой организацией от <.....> (т. 4 л.д. 11-20);

- протокол осмотра документов от <.....>, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ОО «Кемеровский» филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк »: