Решение от 02.06.2022 по делу № 33-3313/2022 от 28.04.2022

В О Р О Н Е Ж С К И Й О Б Л А С Т Н О Й С У Д

Дело № 33-3313/2022

№ 2-5296/2021

36RS0002-01-2021-005923-28

Строка №205г

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

2 июня 2022 г. г. Воронеж

Судебная коллегия по гражданским делам Воронежского областного суда в составе:

председательствующего Родовниченко С.Г.,

судей Бабкиной Г.Н., Леденевой И.С.,

при секретаре Еремишине А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Воронежского областного суда по докладу судьи Родовниченко С.Г.

гражданское дело Коминтерновского районного суда г. Воронежа № 2-5296/2021 по иску общества с ограниченной ответственностью «Нэйва» к Егупова Л.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов

по апелляционной жалобе общества с ограниченной ответственностью «Нэйва»

на решение Коминтерновского районного суда г. Воронежа от 11 октября 2021 г.

(судья районного суда Колтакова С.А.)

у с т а н о в и л а:

ООО «Нэйва» обратилась в суд с иском к Егуповой Л.В., просило взыскать с Егуповой Л.В. задолженность по кредитному договору, которая по состоянию на 25 июня 2021 г. в размере 540678,17 руб., в том числе, просроченный основной долг – 134830,47 руб., просроченные проценты – 405847,70 руб., проценты по ставке 56,9 % годовых на сумму задолженности за период с 26 июня 2021 г. по дату фактического погашения задолженности, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 8606,78 руб. (л.д. 4).

Решением Коминтерновского районного суда г. Воронежа от 11 октября 2021 г. с Егуповой Л.В. в пользу ООО «Нэйва» взыскана задолженность по кредитному договору № № от 13 июля 2013 г. в размере 78 194,97 руб., в том числе: основной долг – 59 902,57 руб., проценты – 18 292,40 руб., сумма уплаченной государственной пошлины в размере 2 545,85 руб., а всего 80 740,82 руб. Также с Егуповой Л.В. в пользу ООО «Нэйва» взысканы проценты, начисляемые на остаток основного долга 59 902,57 руб. исходя из ставки 56,9 % годовых за период с 26 июня 2021 г. по день фактического погашения основного долга, а при частичном погашении на оставшуюся сумму основного долга (л.д. 54, 55- 61).

В апелляционной жалобе представитель ООО «Неэйва» по доверенности Бородин С.В. просит решение Коминтерновского районного суда г. Воронежа от 11 октября 2021 г. изменить и взыскать с Егуповой Л.В. сумму задолженности по кредитному договору в размере 184959,40 руб., в том числе, 63825,90 руб. – сумма основного долга, 121133,50 руб. – сумма процентов.

В обоснование доводов жалобы указывает, что выводы суда о взыскании с Егуповой Л.В. в пользу истца задолженности по кредитному договору в размере ежемесячных (аннуитетных) платежей в пределах неистекшей части срока исковой давности и до даты возврата кредита, установленной кредитным договором, противоречат фактическим обстоятельствам дела и не учитывают правовую природу кредитного договора (возврат процентов не в твердой денежной сумме, а в сумме процентов годовых от остатка основного долга).

При указанных обстоятельствах, приложив соответствующий расчет, считает, что взысканию с ответчика в пользу истца подлежит сумма основного долга по состоянию на 14 августа 2017 г. (первая дата в пределах срока исковой давности), а также сумма процентов, начисленных на указанную сумму с 14 августа 2017 г. по 25 июня 2021 г. (л.д. 64, 65, 66, 68-69).

В судебном заседании представитель Егуповой Л.В. по доверенности Амелехина Ю.В. просила решение районного суда оставить без изменения, в удовлетворении апелляционной жалобы отказать.

Другие лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились. О времени и месте слушания дела извещены своевременно и надлежащим образом. О причинах неявки не сообщили, каких-либо доказательств наличия уважительных причин неявки в судебное заседание и ходатайств об отложении слушания дела не представили. С учетом мнения представителя ответчика и согласно требованиям статей 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Выслушав представителя Егуповой Л.В. по доверенности Амелехину Ю.В., проверив материалы гражданского дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

В силу требований части 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 13 июля 2013 г. между ОАО Банк «Западный» и Егуповой Л.В. заключен кредитный договор № КФ-00-30/2013/1907 о предоставлении кредита в сумме 140 350,88 руб., сроком до 13 июля 2018 г. путем перечисления суммы кредита на текущий (карточный) счет клиента №.

Согласно пункту 2.5 кредитного договора уплата процентов за пользование кредитом осуществляется согласно графику погашения (Приложение № к настоящему договору).

Согласно пункту 6 кредитного договора, Егупова Л.В. подтвердила, что получила Заявление о присоединении, график платежей по кредиту, в том числе уведомление о полной стоимости кредита, прочла и полностью согласна с содержанием правил предоставления ОАО Банком «Западный» физическим лицам потребительских кредитов, тарифов Банка, и памятки застрахованному по программе добровольного коллективного страхования.

Согласно представленному графику платежей, а также пункту 4 кредитного договора займа по кредитному договору № № от 13 июля 2013 г. подлежала возврату путем внесения ежемесячных платежей в размере 7107,28 руб. не позднее 13-го числа каждого месяца, при этом сумма последнего платежа составила 7122,17 руб. Полная стоимость кредита составляет 426451,69 руб. Проценты в размере 56,9 % годовых за пользование кредитом включаются в расчет полной стоимости кредита. Неустойка, исходя из расчета 1% от суммы невыполненных обязательств по возврату основного долга по кредиту и начисленным процентам за пользование кредитом за каждый день просрочки возврата основного долга по кредиту и (или) срока уплаты процентов за пользование кредитом, по день уплаты таких сумму включительно, не включаются в расчет полной стоимости кредита (л.д. 8- 9).

Согласно пункту 4.4.1.3 Правил Банк вправе потребовать досрочного возврата суммы кредита и уплаты процентов за его пользование, в том числе, в случае нарушения на пять или более рабочих дней установленный срок уплаты начисленных процентов и срок возврата части основного долга по кредиту, подлежащий оплате в соответствии с условиями договора.

Погашение основного долга по кредиту и уплата процентов за пользование кредитом производится клиентом ежемесячно в даты, указанные в графике погашения. Проценты начисляются за фактическое число дней пользования кредитом. Окончательный расчет по уплате начисленных процентов производится в дату полного погашения основного долга по кредиту (в том числе при досрочном погашении) (пункт 4.2.6 Правил).

В соответствии с пунктом 4.5.3. Правил в случае нарушения клиентом обязательств, предусмотренных п. п. 4.4.4.2.-4.4.4.4., 4.4.4.7. правил, банк вправе потребовать уплаты штрафных санкций, клиент уплачивает по письменному требованию банка штрафные санкции в размере 1 процент в день от суммы кредита за каждый случай нарушения.

Согласно пункта 5.3.5 Правил предоставления Банком физическим лицам потребительских кредитов, Банк имеет право уступать, передавать или иным образом отчуждать любые своим права по Кредитному договору любому третьему лицу, в том числе не имеющему право осуществления банковской деятельности/ не имеющему лицензии на осуществление банковских операций, без согласия заемщика. Для целей такой уступки или иного отчуждения, заемщик уполномочивает Банк предоставить цессионарию информацию о заемщике, какую Банк сочтет нужной.

Приказом Банка России от 21 апреля 2014 г. № № у ОАО Банк «Западный» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций (л.д. 40).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 9 октября 2014 г. по делу № А40-74809/2014 ОАО Банк «Западный» признан несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего в силу закона возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (л.д. 37- 38).

21 апреля 2020 г. между ОАО Банк «Западный», в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и ООО «Нэйва» заключен договор № уступки прав требования по кредитным договорам к заемщикам - физическим лицам, указанным в соответствующем перечне, в том числе право требования по кредитному договору № № от 13 июля 2013 г. (л.д. 12 оборот – 16).

Определением мирового судьи судебного участка № 1 в Железнодорожном судебном районе <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ восстановлен пропущенный процессуальный срок на подачу возражений относительно исполнения судебного приказа от 7 сентября 2020 г. № о взыскании с Егуповой Л.В. в пользу ООО «Нэйва» задолженности по договору № № от 13 июля 2013 г. (л.д. 19 оборот – 20).

По состоянию на 31 октября 2018 г. размер задолженности ответчика по кредитному договору № № от 13 июля 2013 г. составил 540 678,17 руб., в том числе, просроченный основной долг – 134 830,47 руб., просроченные проценты – 405 847,70 руб. (л.д. 6).

30 июля 2021 г. посредством отправки почтовой корреспонденции ООО «Нэйва» обратилось в суд с настоящим исковым заявлением (л.д. 29).

В ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции стороной ответчика было заявлено ходатайство о применении срока исковой давности, который следует исчислять с момента отзыва лицензии у ОАО Банк «Западный» (л.д. 34-36, 44- 45).

Разрешая заявленные требования по существу, суд первой инстанции пришел к выводу, что требования истца о взыскании задолженности по основному долгу и просроченным процентам могут быть удовлетворены только в пределах срока исковой давности, начиная с 14 августа 2017 г., то есть за три года до обращения истца с настоящим заявлением в суд, в связи с чем, взысканию с Егуповой Л.В. в пользу ООО «Нэйва» подлежит задолженность по кредитному договору № КФ-№ от 13 июля 2013 г., состоящая из суммы ежемесячных платежей за период с 14 августа 2017 г. по 13 июля 2018 г. (дата последнего ежемесячного платежа).

Проверив решение районного суда в соответствии с требованиями части 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия приходит к выводу, что решение суда подлежит отмене ввиду нарушения норм материального права (пункт 4 части 1 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 2 статьи 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации по результатам рассмотрения апелляционных жалоб, представления суд апелляционной инстанции вправе отменить или изменить решение суда первой инстанции полностью или в части и принять по делу новое решение.

Согласно части 1 статьи 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации решение суда должно быть законным и обоснованным.

Как разъяснено в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19 декабря 2003 г. № 23 «О судебном решении», решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов (пункт 3).

В соответствии со статьей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу пункта 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Пунктом 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Исходя из содержания данной нормы материального права, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные по договору займа, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора, так как кредитный договор является разновидностью договора займа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как указано выше, кредитный договор между Банком и ответчиком был заключен 13 июля 2013 г., кредит предоставлен заемщику до 13 июля 2018 г. Уплата заемщиком платежей должна была осуществляться ежемесячно 13 числа равными платежами в размере 7107,28 руб., за исключением последнего платежа, приходящегося на 13 июля 2018 г. в размере 7122,17 руб. По условиям кредитного договора, ежемесячный платеж состоит из платежа в счет возврата кредита и платежа в счет уплаты процентов (л.д. 8 оборот - 9).

Таким образом, возврат кредита установлен периодическими платежами.

В соответствии со статьей 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Общий срок исковой давности в силу пункта 1 статьи 196 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливается в три года.

В соответствии с пунктом 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

По обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения (пункт 2 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 17 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», в силу пункта 1 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

Как следует из разъяснений, содержащихся в пункте 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Указанное разъяснение применимо к кредитным договорам.

Исходя из положений пункта 17, 18 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», в силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

Кроме того, согласно абзацу 5 пункта 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации от 22 мая 2013 г., при исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, суды применяют общий срок исковой давности (статья 196 Гражданского кодекса Российской Федерации), который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ 30 ░░░░ 2021 ░., ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 13 ░░░░░░░ 2017 ░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 13 ░░░░░░░ 2017 ░. ░░ 13 ░░░░░░░ 2018 ░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░ ░░ 25 ░░░░ 2021 ░.), ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░.░. 70) ░░░░░ ░░░░░░░░░░ 184959,40 ░░░., ░░ ░░░░░░░ 63825,90 ░░░. – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 121133,50 ░░░. – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 14 ░░░░░░░ 2017 ░. ░░ 25 ░░░░ 2021 ░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 3 ░░░░░░ 809 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 65 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24 ░░░░░ 2016 ░. № 7 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 330 ░░ ░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░). ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 63825,90 ░░░. ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 56,9 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 26 ░░░░ 2021 ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 7 ░░░░░░░ 2021 ░. ░░ ░░░░ № 88-21728/2021.

░ ░░░░ ░░░░░░ 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2 943,52 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░.░. 21).

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 327-330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░ 11 ░░░░░░░ 2021 ░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № № ░░ 13 ░░░░ 2013 ░. ░ ░░░░░░░ 184959 (░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 40 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ 63825 (░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 90 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 121133 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 50 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 14 ░░░░░░░ 2017 ░. ░░ 25 ░░░░ 2021 ░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 63825 (░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 90 ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 56,9 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 26 ░░░░ 2021 ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2943 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░) ░░░░░ 52 ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░ ░░░░░░░░: