Решение по делу № 2-5987/2020 от 10.04.2020

К делу №2-5987/2020

23RS0041-01-2020-005626-34

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

(заочное)

10 ноября 2020 года                                                                                            г. Краснодар Прикубанский районный суд г. Краснодара в составе:

Председательствующего         Бодровой Н.Ю.

при секретаре                                 Пахомовой К.Ю.

с участием помощника судьи         Тюфановой А.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора Прикубанского административного округа г. Краснодара к ИП Ковач А,В,, третье лицо: Южное главное управление Центрального банка Российской Федерации в порядке ст.45 ГПК РФ о запрете и признании незаконной деятельности с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с исковыми требованиями к ответчику о признании деятельности индивидуального предпринимателя Ковач А,В, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Прикубанском внутригородском округе <адрес> незаконной и запрете указанной деятельности ИП Ковач А,В,

Требования мотивированы тем, что прокуратурой округа по итогам проведенной по поручению прокуратуры края проверки доводов поступившего из Центрального банка Российской Федерации обращения председателя некоммерческого учреждения «Ассоциация развития ломбардов» ФИО5 о признаках незаконных действий по предоставлению потребительских займов в сети комиссионных магазинов «Победа», осуществляющих деятельность на территории округа, в деятельности ИП Ковач А,В, выявлены нарушения законодательства о микрофинансовой деятельности. ИФНС № 4 по г. Краснодару по поручению прокуратуры округа ДД.ММ.ГГГГ с выходом на место проведены мероприятия, в результате которых установлено, что по адресу: <адрес> находится малоэтажное жилое строение с административными помещениями, в одном из которых находится и действует от имени индивидуального предпринимателя Ковач А,В, ИНН № объект предпринимательской деятельности комиссионный магазин «Победа». По сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП) Ковач А,В, со дня регистрации - ДД.ММ.ГГГГ состоит на налоговом учёте в МИФНС №19 по Самарской области. Установлено, что ИП Ковач А,В, с февраля 2019 года по вышеуказанному адресу оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на осуществление указанной деятельности. Так, в указанный период времени между предпринимателем и физическими лицами заключено не менее 4 договоров комиссии, в соответствии с которыми ИП Ковач А,В, за вознаграждение совершает от своего имени за счет клиентов сделки, направленные на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьим лицам (покупателям) по заранее согласованной цене. ИП Ковач А,В,, заключая с физическими лицами договоры комиссии при осуществлении деятельности под вывеской комиссионный магазин «Победа» и информацией входной группы «Ломбард», фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на ее осуществление. Договоры комиссии, заключаемые ИП Ковач А,В,, являются притворными с целью прикрытия предоставления гражданам потребительских займов. Таким образом, в деятельности ИП Ковач А,В, прокуратурой округа выявлены признаки незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в период с февраля 2019 по настоящее время. При этом в реестрах кредитных организаций ЦБ РФ ответчик не состоит. Данные обстоятельства послужили поводом для обращения в суд.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о дате слушания дела извещен надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении дела в порядке заочного производства, в связи с чем суд считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, о месте и времени его проведения извещен надлежащим образом, о причине неявки суд не уведомил.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика на основании представленных доказательств, в порядке заочного производства и, руководствуясь ст. 233, 234 ГПК РФ, вынести заочное решение.

Представитель третьего лица в судебное заседание не явилась, представила отзыв на иск, согласно которому считает исковые требования законными и обоснованными, дело просит рассмотреть в ее отсутствие.

Изучив материалы дела, суд считает необходимым исковые требования удовлетворить по следующим основаниям:

Судом установлено, что постановлением мирового судьи судебного участка №49 Прикубанского округа г. Краснодара от 30.09.2019 года, Ковач А,В, признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Решением Прикубанского районного суда г. Краснодара от 13.11.2019 года, постановление мирового судьи судебного участка №49 Прикубанского округа г. Краснодара от 30.09.2019 года оставлено без изменения, а жалоба - без удовлетворения.

Согласно ч.4 ст.61 ГПК РФ, вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Так, установлено, что прокуратурой округа по итогам проведенной по поручению прокуратуры края проверки доводов поступившего из Центрального банка Российской Федерации обращения председателя некоммерческого учреждения «Ассоциация развития ломбардов» ФИО5 о признаках незаконных действий по предоставлению потребительских займов в сети комиссионных магазинов «Победа», осуществляющих деятельность на территории округа, в деятельности ИП Ковач А,В, выявлены нарушения законодательства о микрофинансовой деятельности.

ИФНС № 4 по г. Краснодару по поручению прокуратуры округа ДД.ММ.ГГГГ с выходом на место проведены мероприятия, в результате которых установлено, что по адресу: <адрес> находится малоэтажное жилое строение с административными помещениями, в одном из которых находится и действует от имени индивидуального предпринимателя Ковач А,В, ИНН № объект предпринимательской деятельности комиссионный магазин «Победа».

По сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей Ковач А,В, со дня регистрации - ДД.ММ.ГГГГ состоит на налоговом учёте в МИФНС №19 по Самарской области.

Установлено, что ИП Ковач А,В, с февраля 2019 года по вышеуказанному адресу оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на осуществление указанной деятельности. Так, в указанный период времени между предпринимателем и физическими лицами заключено не менее 4 договоров комиссии, в соответствии с которыми ИП Ковач А,В, за вознаграждение совершает от своего имени за счет клиентов сделки, направленные на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьим лицам (покупателям) по заранее согласованной цене.

В ходе проверки прокуратурой округа получены 4 договора комиссии, заключенных с различными гражданами на вышеуказанных условиях, а именно:    договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО6, товар - ноутбук dell на сумму 4 000 рублей, в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть 4 200 рублей; договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО7, товар - планшет Xiaomi mi pad 3 на сумму 6 000 рублей, в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть 6 540 рублей; договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО10 товар apple iphone 7 на сумму 20 000 рублей, в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть 21 000 рублей; договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ФИО8, товар - браслет на сумму 6 600 рублей, в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть 6 864 рубля.

Деятельность комиссионных магазинов регламентирована положениями главы 51 ГК РФ, а также Правилами комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденными постановлением Правительства РФ от 06.06.1998 № 569.

Согласно ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу п. 33 Правил деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее, чем на третий день после продажи товара.

Однако, в соответствии с п. 1.2.3 вышеуказанных договоров комиссии оплата товара и передача товара покупателю осуществляется в момент совершения сделки. Расчет с покупателем ведет комиссионер (ИП Ковач А,В,).

Кроме того, согласно ч. 1 ст. 996 ГК РФ вещи, поступившие в комиссионный магазин, являются собственностью комитента, соответственно, право собственности на вещь переходит только по договору купли-продажи между комиссионным магазином и его покупателем.

Однако, в соответствии с п. 2.2. и 2.3 вышеуказанных договоров комиссии в случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента, последний обязан возместить комиссионеру денежные средства, израсходованные им на исполнение комиссионного поручения в сумме, превышающей изначальную стоимость вещи, оговоренную при заключении договора, от 3 % и более.

Данные условия позволяют квалифицировать возникшие между сторонами правоотношения как отношения по выдаче краткосрочных займов, предусмотренные Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах».

Согласно требованиям ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах.

Статьей 7 Закона №196-ФЗ установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

При этом, сведения об ИП Ковач А,В, не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, предприниматель в установленном законом порядке ломбардом не признан, что подтверждается сведениями из указанных реестров размещенных на сайте ЦБ РФ в открытом доступе.

Согласно ч. 2 ст. 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна.

Таким образом, ИП Ковач А,В,, заключая с физическими лицами договоры комиссии при осуществлении деятельности под вывеской комиссионный магазин «Победа» и информацией входной группы «Ломбард», фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на ее осуществление. Договоры комиссии, заключаемые ИП Ковач А,В,, являются притворными с целью прикрытия предоставления гражданам потребительских займов.

В силу ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

При этом, согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Закона №353-Ф3 профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов является деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно сведениям ЕГРИП, видом деятельности ИП Ковач А,В, по ОКВЭД является «47.79 Торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах».

По сведениям ЦБ РФ ИП Ковач А,В, не состоит в реестрах кредитных организаций ЦБ РФ.

В соответствии с ч.1 ст.45 ГПК РФ прокурор вправе обратиться в суд с заявлением о защите нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц или интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований.

При таких обстоятельствах, учитывая изложенное, а также тот факт, что непринятие мер, направленных на устранение выявленных нарушений закона, нарушает гарантированные Конституцией Российской Федерации права неопределенного круга лиц, суд считает необходимым заявленные требования удовлетворить.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.194-199 ГПК РФ суд,

             РЕШИЛ:

         Исковые требования прокурора Прикубанского административного округа г. Краснодара к ИП Ковач А,В,, третье лицо: Южное главное управление Центрального банка Российской Федерации в порядке ст.45 ГПК РФ о запрете и признании незаконной деятельности с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты – удовлетворить.

Признать деятельность индивидуального предпринимателя Ковач А,В, <данные изъяты>, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Прикубанском внутригородском округе <адрес> незаконной.

Запретить деятельность индивидуального предпринимателя Ковач А,В, <данные изъяты> с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Прикубанском внутригородском округе <адрес> до устранения нарушений закона.

Отсутствовавший ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Решение может быть обжаловано в апелляционную инстанцию Краснодарского краевого суда через Прикубанский районный суд г. Краснодара в течение одного месяца по истечении срока подачи отсутствовавшим ответчиком заявления об отмене решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий