Решение от 21.10.2021 по делу № 2-311/2021 от 28.07.2021

Дело №

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

р.п. Елань                     21 октября 2021 г.

Еланский районный суд Волгоградской области

в составе председательствующего судьи Самохина В.В.,

единолично,

при секретаре Филоновой Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АО «Российский Сельскохозяйственный банк» к администрации Еланского муниципального района <адрес>, Российской Федерации в лице Территориального управления Росимущества в <адрес>, администрации Еланского городского поселения Еланского муниципального района <адрес>, ФИО1 и ФИО4 о взыскании задолженности и расторжении кредитного договора,

УСТАНОВИЛ:

АО «Российский Сельскохозяйственный банк», с учетом уточнений, обратился в суд к администрации Еланского муниципального района <адрес>, Российской Федерации в лице Территориального управления Росимущества в <адрес>, администрации Еланского городского поселения Еланского муниципального района <адрес>, ФИО1 и ФИО4 о взыскании задолженности и расторжении кредитного договора, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» (далее - Кредитор) и ФИО2 (далее Заемщик) был заключен Кредитный договор № (далее Соглашение). По условиям соглашения Кредитор обязался предоставить Заемщику денежные средства в сумме <данные изъяты>, а Заемщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере 18 % годовых. Срок возврата Кредита установлен пунктом 2 Соглашения - до ДД.ММ.ГГГГ. Кредитор выполнил свои обязательства, предоставив кредит Заемщику, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской по лицевому счету Заемщика за ДД.ММ.ГГГГ. Согласно свидетельству о смерти серия III-РК № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 умер ДД.ММ.ГГГГ. Согласно и. 4.1.1. Правил кредитования проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту, отражаемый на ссудном счете Заемщика на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней. В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Одностороннее изменение обязательств или отказ от них не допустим, если иное не установлено законом или не вытекает из условий договора.

Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет Кредитора. В нарушение условий кредитного договора Заемщик ненадлежащим образом выполнил принятые на себя обязательства, не возвратив сумму кредита (основного долга) и проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком погашения кредита (основного долга), содержащемся в Приложении № к Соглашению, являющемся его неотъемлемой частью. Поскольку Заемщик не исполнили обязательство по возврату суммы кредита и процентов за пользование Кредитом Кредитор вправе начислить проценты за пользование кредитом и начислить неустойку за несвоевременный возврат кредита. Согласно п. 2 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами или договором. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В силу п. 1 ст. 451 Гражданского кодекса Российской Федерации существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, является основанием для его изменения или расторжения, если иное не предусмотрено договором или не вытекает из его существа. Изменение обстоятельств признается существенным, когда они изменились настолько, что, если бы стороны могли это разумно предвидеть, договор вообще не был бы ими заключен или был бы заключен на значительно отличающихся условиях. В соответствии со ст. 452 Гражданского кодекса Российской Федерации требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Ответчиков но Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, в том числе: просроченный основной долг - <данные изъяты>; проценты за пользование кредитом - <данные изъяты> Кроме того, в соответствии со ст. 1175 ГК РФ, наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно. Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Наследник, принявший наследство в порядке наследственной трансмиссии, отвечает в пределах стоимости этого наследственного имущества по долгам наследодателя, которому это имущество принадлежало, и не отвечает этим имуществом по долгам наследника, от которого к нему перешло право на принятие наследства. Согласно ст. 1151 ГК РФ, в случае, если отсутствуют наследники, как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117 ГК РФ), либо никто из наследников не принял наследство, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158 ГК РФ), имущество умершего считается выморочным. В порядке наследования по закону в собственность городского или сельского поселения, муниципального района (в части межселенных территорий) либо городского округа переходит следующее выморочное имущество, находящееся на соответствующей территории: жилое помещение; земельный участок, а также расположенные на нем здания, сооружения, иные объекты недвижимого имущества; доля в праве общей долевой собственности на вышеуказанные объекты недвижимого имущества. Жилое помещение, указанное выше, включается в соответствующий жилищный фонд социального использования. Иное выморочное имущество переходит в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации. Исходя из положений п. 3. Постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 9 «О судебной практике по делам о наследовании», иски с требованиями, возникшими из наследственных правоотношений, подаются в суд по месту жительства ответчика-гражданина или по месту нахождения ответчика-организации. Иски кредиторов наследодателя до принятия наследства наследниками предъявляются в суд по месту открытия наследства (ч. 1 и ч. 2 ст. 30 ГПК РФ). Просит суд взыскать с администрации Еланского муниципального района <адрес>, Российской Федерации в лице Территориального управления Росимущества в <адрес> в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Волгоградского регионального филиала задолженность по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, в том числе: просроченный основной долг - <данные изъяты>; проценты за пользование кредитом - <данные изъяты>, взыскать с администрации Еланского муниципального района <адрес>, Российской Федерации в лице Территориального управления Росимущества в <адрес> в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Волгоградского регионального филиала в сумме <данные изъяты>; расторгнуть, заключенное между АО «Россельхозбанк» и ФИО2, соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ.

Представитель истца ФИО8 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, представила заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Представитель ответчика ТУ Росимущества в <адрес> ФИО9 в судебное заседание не явился, представил возражения, согласно которым просит рассмотреть дело в отсутствие своего представителя и считает, что заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям. В соответствии со ст.1113 ГК РФ, наследство открывается со смертью гражданина. Согласно ст.1151 ГК РФ, в случае, если отсутствуют наследники, как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования, либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника, имущество умершего считается выморочным. Согласно ст.1175 ГК РФ, предусматривает, что наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно. Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность РФ, определяется законом. Такой закон на сегодняшний день отсутствует. Российская Федерация как наследник по закону несет ответственность по долгам наследодателя в пределах перешедшего к ней наследственного имущества. За счет выморочного имущества и в пределах его стоимости подлежат возмещению необходимые расходы, в том числе и расходы на охрану наследства и управление им, которые возмещаются до уплаты долгов кредиторам наследодателя. Следовательно, объем наследственного имущества должен быть определен в свидетельстве о праве государства на наследство, поскольку наследник отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества, и установление объема наследственной массы и ее стоимости имеет существенное значение для определения размера, подлежащего удовлетворению требования кредитора после возмещения расходов на охрану наследства и управлении им. Более того, при недостаточности наследственного имущества кредитное обязательство может быть прекращено невозможностью исполнения полностью или в части (п.1 ст.416 ГК РФ). Истцом не представлено доказательств выдачи в установленном порядке свидетельства о праве государства на наследство. Для приобретения выморочного имущества принятие наследства не требуется. В соответствии с п.1 ст.1162 ГК РФ, свидетельство праве на наследство выдается по месту открытия наследства нотариусом или уполномоченным в соответствии с законом совершать такое нотариальное действие должностным лицом. Свидетельство выдается по заявлению наследника. В таком же порядке выдается свидетельство и при переходе выморочного имущества в соответствии со ст.1151 названного Кодекса к РФ, субъекту РФ или муниципальному образованию. Законом установлен обязательный порядок выдачи свидетельства при переходе выморочного имущества, которое является официальным документов, подтверждающим наследственные права лица на имущество умершего гражданина. Правомочия собственника подтверждаются свидетельством, выданным в порядке, предусмотренном законом. Свидетельство о праве на наследство удостоверяет юридическое основание, определяющее переход к наследнику права собственности, других прав и обязанностей, принадлежавших наследодателю при жизни. Следовательно, свидетельство о праве на наследство является доказательством наличия права на наследство. При отсутствии доказательств выдачи в установленном порядке свидетельства о праве государства на наследство, иск не может быть удовлетворен, так как в этом случае не определены объем наследственной массы и ее стоимости. Выморочность имущества относится к исключительным ситуациям, когда возможность универсального правопреемства после наследодателя в пользу физических лиц – наследников по закону или по завещанию исключается, в связи с чем, к наследованию призывается государство или муниципальное образование. Возложение на наследника обязанности полностью исполнить долговые обязательства выбывшей стороны без учета любого из приведенных обстоятельств ведет к необоснованной замене стороны в долговом обязательстве. В соответствии с Постановлением Пленума ВС Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №, стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом. Согласно Постановления, при разрешении споров по делам, возникающих из наследственных правоотношений, судам надлежит выяснить, кем из наследников в установленном ст.ст.1152-1154 ГК РФ порядке принято наследство, и привлекать их к участию в деле в качестве соответчиков. Даже в случае сведений об отсутствии наследственного дела, эти сведения не являются достаточным доказательством для признания имущества выморочным, у умершего могут иметься возможные наследники, осуществившие принятия наследства путем совершения фактических действий. Что касается взыскания с ТУ Росимущества в <адрес> расходов по оплате государственной пошлины, указывает, что согласно п.19 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», не подлежат распределению между лицами, участвующими в деле, издержки, понесенные в связи с рассмотрением требований, удовлетворение которых не обусловлено установлением фактов нарушения или оспаривания прав истца ответчиком, административным ответчиком. Поскольку удовлетворения заявленного Банком иска не обусловлено установлением обстоятельств нарушения или оспаривания со стороны ответчика прав истца, понесенные заявителем судебные расходы должны быть отнесены судом на счет последнего (Банка), что соответствует принципу добросовестности лиц, участвующих в деле, и не нарушает баланс прав и интересов сторон. На основании изложенного, просит отказать в удовлетворении искового заявления в части требований к ТУ Росимущества в <адрес> в полном объеме.

Представитель ответчика - администрации Еланского муниципального района <адрес> ФИО10 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, согласно поступившему заявлению просит рассмотреть дело в отсутствие представителя, с исковыми требованиями не согласна, просит суд в их удовлетворении отказать.

Представитель ответчика - администрации Еланского городского поселения Еланского муниципального района <адрес> ФИО11 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, представил возражения на исковое заявление, согласно которым с исковыми требованиями не согласен в полном объеме, по следующим основаниям. Так, Администрация Еланского городского поселения не является наследником выморочного имущества после смерти ФИО3 (дата смерти ДД.ММ.ГГГГ), проживающего по адресу <адрес>, р.<адрес>. Согласно выпискам из ЕГРН об объектах недвижимости расположенных по адресу: <адрес> в р.<адрес>, жилой дом и земельный участок по данному адресу принадлежат ФИО1. Жилой дом по адресу: <адрес>, р.<адрес> городского поселения не стоит, в реестре муниципальной собственности не числится. Переход права владения выморочным имуществом должен подтверждается свидетельством о праве на наследство. Согласно ст. 1151 ГК РФ имущество умершего считается выморочным в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158), 2. В порядке наследования по закону в собственность городского или сельского поселения, муниципального района (в части межселенных территорий) либо городского округа переходит следующее выморочное имущество, находящееся на соответствующей территории: жилое помещение; земельный участок, а также расположенные на нем здания, сооружения, иные объекты недвижимого имущества; доля в праве общей долевой собственности на указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта объекты недвижимого имущества. Если указанные объекты расположены в субъекте Российской Федерации - городе федерального значения Москве, Санкт-Петербурге или Севастополе, они переходят в собственность такого субъекта Российской Федерации. Жилое помещение, указанное в абзаце втором настоящего пункта, включается в соответствующий жилищный фонд социального использования. Иное выморочное имущество переходит в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации. Порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований определяется законом. Для оформления свидетельства о праве на наследство установлен единый порядок, который по аналогии распространяется на выдачу свидетельства о переходе выморочного имущества в порядке наследования по закону. Официальный документ, подтверждающий право на наследство, выдается нотариусом по месту открытия наследства. При оформлении наследственных прав на выморочное имущество, законодательно утвержден порядок совершения нотариальных действий. Принятие выморочного имущества проходит по законодательно утвержденному порядку. 1. Согласно заявлениям заинтересованных лиц, а именно: органов местного самоуправления, территориальных налоговых органов и иных государственных органов, после выявления выморочного имущества нотариус обязан принять меры по его охране. Для этого составляется опись оного в присутствии двух понятых, после чего назначаются лица, ответственные за его сохранность. 2. Свидетельство о правах государства на наследство получают у нотариуса налоговые органы, осуществляющие деятельность по данному территориальному округу. Если же имеются споры с наследниками, не вступившими в установленные сроки в наследство, они обращаются в суд с исковым заявлением о признании своих прав. 3. Налоговые органы получают от нотариуса свидетельство о праве на наследство, опись имущества и документы, подтверждающие передачу его на ответственное хранение. В это же время производится вычет расходов, связанных с данным хранением. 4. Территориальные налоговые органы принимают наследственное имущество согласно описи и договорам у ответственных хранителей. Утрата, порча, недостача возмещается по решению суда после заявленного в десятидневный срок иска о возмещении нанесенного вреда. 5. В течение пяти дней после принятия наследственного имущества от ответственных хранителей налоговый орган производит оценку наследственного имущества. Подтверждением является акт описи и оценки имущества, утверждаемый в трехдневный срок руководителем территориальной налоговой инспекции. 6. В соответствии с составленным актом налоговые органы передают имущество подразделениям органов федеральной власти по территориальному признаку, субъектов РФ или местного самоуправления, осуществляющим полномочия собственника от их имени. 7. После получения имущества указанные органы занимаются его реализацией: продажей, комиссии, агентирования. При этом приобретение работниками указанных органов выморочного имущества запрещается. 8. После завершения сделок с выморочным имуществом, территориальные подразделения органов федеральной власти, субъектов РФ или местного самоуправления, выступающие в качестве собственника, зачисляют вырученные от реализации имущества денежные средства на счета соответствующего бюджета. Администрация Еланского городского поселения не располагает сведениями о наследниках ФИО3 Расходы, связанные с наследованием выморочного имущества, его содержанию и хранению, обязательствами перед кредиторами несет законный наследник в лице государства в пределах стоимости полученного имущества, однако Администрация Еланского городского поселения не является наследником выморочного имущества после смерти ФИО3. Просит суд в удовлетворении исковых требований АО «Российский Сельскохозяйственный банк» к администрации Еланского городского поселения о взыскании задолженности в размере <данные изъяты>, госпошлины в сумме <данные изъяты>, отказать, рассмотреть исковое заявление в отсутствие представителя администрации Еланского городского поселения.

Ответчики ФИО20 и ФИО4 и их представитель адвокат ФИО21 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, согласно поступившим телефонограмме и заявлению просят рассмотреть дело в свое отсутствие, с иском не согласны.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями

закона, при этом односторонний отказ от исполнения обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» (кредитор) и ФИО2 (заемщик) был заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме <данные изъяты>, а заемщик - возвратить полученный кредит в срок до ДД.ММ.ГГГГ и уплатить проценты за пользование им в размере 18 % годовых.

В соответствии с п.6 договора, периодичность платежа: ежемесячно аннуитетными платежами по 15 - м числам.

Согласно п.12.1 Договора, размер неустойки за просроченную задолженность по основному долгу и (или) процентам в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов составляет 20 % годовых; п.12.1.2 – в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, и по дату фактического возврата Банку кредита в полном объеме составляет 0,1 % от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки (нарушения обязательства).

Кредитор выполнил свои обязательства по соглашению, перечислив на счет заемщика денежную сумму в размере <данные изъяты>, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, копией лицевого счета № за ДД.ММ.ГГГГ и выписками по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с расчетом задолженности по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, остаток просроченной задолженности составляет <данные изъяты>, из которых, основной долг – <данные изъяты>; проценты за пользование кредитом – <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 умер, что подтверждается свидетельством о смерти серия III – PK № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 1 ст. 418 Гражданского Кодекса РФ, обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

В силу указанной нормы права, смерть должника влечет прекращение обязательства, если только обязанность его исполнения не переходит в порядке правопреемства к наследникам должника или иным лицам, указанным в законе.

    Согласно ст. 1112 Гражданского кодекса РФ, в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Нормами ст. 1175 Гражданского кодекса РФ установлено, что наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323).

Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу, в целях сохранения которого к участию в деле привлекается исполнитель завещания или нотариус.

ДД.ММ.ГГГГ года рождения между ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрирован брак, о чем в книге регистрации актов о заключении брака произведена запись № и выдано свидетельство о заключении брака серия I – ИЮ №. После заключения брака жене присвоена фамилия «ФИО24».

    В соответствии с ответом ведущего специалиста Еланского городского поселение № от ДД.ММ.ГГГГ, по адресу: <адрес>, р.<адрес>, проживает семья умершего ФИО3: жена ФИО20, 1958 года рождения, дочь ФИО4, 1980 года рождения, внук ФИО13, 2017 года рождения. В осенне – зимний период семья проживает в <адрес>.

Согласно ответа и.о.начальника ОЗАГС администрации Еланского муниципального района <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, на гражданку ФИО14,ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеются следующая запись акта о заключении брака № от ДД.ММ.ГГГГ, место государственной регистрации - Мытищинское управление ЗАГС ГУ ЗАГС <адрес>. Супруг ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. После регистрации брака жене присвоена фамилия «ФИО25».

Как явствует из ответа врио. нотариуса ФИО16 - ФИО17 за № от ДД.ММ.ГГГГ, по данным архива нотариуса <адрес> ФИО16 наследственное дело к имуществу ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умершего ДД.ММ.ГГГГ, не заводилось. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по данным Единой информационной системы нотариата, наследственное дело к имуществу ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умершего ДД.ММ.ГГГГ, не заводилось. Запрос о наличии денежных средств на счетах наследодателя в Поволжском отделении ПАО Сбербанк России нотариус вправе делать только в рамках заведенного наследственного дела.

Ответом нотариуса ФИО18 № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что к имуществу ФИО3, умершего ДД.ММ.ГГГГ, наследственное дело также не заводилось.

    Как следует из письма заместителя начальника МИФНС России № по <адрес> №дсп от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 (ИНН №) принадлежало транспортное средство ВАЗ 21051, государственный номер Н 170 АК 34, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, дата снятия ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, учредителя и руководителя юридических лиц ФИО3 в информационных ресурсах налоговых органов отсутствуют.

В соответствии с ответом начальника ОВМ ОМВД России по <адрес> ФИО19 за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно сведений из «АС Российский паспорт» и ППО «Территория» ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, был зарегистрирован по месту жительства по адресу: <адрес>, р.<адрес>, снят с регистрационного учета ДД.ММ.ГГГГ в связи со смертью.

Исходя из ответа начальника ГУ – Центр ПФР по выплате пенсий в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно региональным базам данных ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, являлся получателем: страховой пенсии по старости, ежемесячной денежной выплаты по категории «инвалиды (3 группа)» ГУ – Центре ПФР № по установлению пенсий в <адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ выплата пенсии (иных выплат) прекращена по причине смерти ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ. Согласно региональным базам данных, информационной системе ПФР информация о недополученной пенсии и средств пенсионных накоплений, отсутствует. Получателем выплаты пособия на погребение является ФИО20

Сообщением ОГИБДД ОМВД России по <адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что согласно базы данных ФИС ГИБДД – М, за ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, АМТС не зарегистрированы.

Согласно ответу начальника управления по операциям АО КБ «Пойдем!» № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и на ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеются счета: №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, остаток денежных средств на счете на ДД.ММ.ГГГГ и на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, и №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, остаток денежных средств на счете на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>. Счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с уведомлением № КУВИ – № от ДД.ММ.ГГГГ, в Едином государственном реестре недвижимости информация о правах отдельного лица (ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на имевшиеся у него объекты недвижимости, отсутствует.

Из ответа ст.госинспектора РЭГ ГИБДД ОМВД России по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ явствует, что согласно базы данных ФИС ГИБДД – М за гражданином ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающего по адресу: <адрес>, р.<адрес> (умер ДД.ММ.ГГГГ), АМТС не зарегистрировано.

Согласно ответа ведущего операциониста дополнительного офиса Волгоградского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя умершего ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, открыт счет № от ДД.ММ.ГГГГ (дебетовая карта «Пенсионный»), остаток по счету на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>.

Как следует из ответа ведущего специалиста РЦСОРБ <адрес> ПАО Сбербанк № № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, адрес прописки: <адрес>, р.<адрес>, в отделениях, организационно подчиненных Поволжскому банку ПАО Сбербанк установлено наличие следующих счетов (вкладов): № (универсальный на 5 лет), дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, остаток на счете по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>; 42№ (универсальный на 5 лет), дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, остаток на счете по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>; 40№ (Maestro Социальная), дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, остаток на счете по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>; 40№ (Visa Electron), дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, остаток на счете по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>.

В соответствии с ответом представителя ПАО «Совкомбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в базе данных ПАО «Совомбанк» значится действующий счет с остатками денежных средств на ДД.ММ.ГГГГ: счет № от ДД.ММ.ГГГГ, карта рассрочки «Халва» 2.0, остаток в сумме <данные изъяты>.

Таким образом, в судебном заседании установлен состав и размер наследственного имущества в виде денежных средств на вкладах в общем размере <данные изъяты>, находящихся на счетах наследодателя ФИО3 в АО КБ «Пойдем!» №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, в сумме <данные изъяты>, и в ПАО «Сбербанк» за №№ в сумме <данные изъяты>; 42№ в сумме <данные изъяты>; 40№ в сумме <данные изъяты>. Наличие иного наследственного имущества после смерти ФИО3 судом не установлено, а АО «Российский Сельскохозяйственный банк» не представлено.

В соответствии со ст. 1151 Гражданского кодекса РФ, в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158), имущество умершего считается выморочным.

Пунктом 2 названной ст.1151 ГК РФ установлено, что в порядке наследования по закону в собственность городского или сельского поселения, муниципального района (в части межселенных территорий) либо городского округа переходит следующее выморочное имущество, находящееся на соответствующей территории: жилое помещение; земельный участок, а также расположенные на нем здания, сооружения, иные объекты недвижимого имущества; доля в праве общей долевой собственности на указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта объекты недвижимого имущества.

Если указанные объекты расположены в субъекте Российской Федерации - городе федерального значения Москве, Санкт-Петербурге или Севастополе, они переходят в собственность такого субъекта Российской Федерации.

Жилое помещение, указанное в абзаце втором настоящего пункта, включается в соответствующий жилищный фонд социального использования.

Иное выморочное имущество переходит в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации

Порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований определяется законом (пункт 3 статьи 1151 ГК Российской Федерации).

В связи с отсутствием сведений о наследниках ФИО3, принявших наследство по закону, по завещанию либо фактически, суд приходит к выводу, что имущество в виде денежных вкладов, оставшихся после смерти должника, является выморочным и в силу закона переходит в собственность Российской Федерации.

В силу п. 1 ст. 1157 ГК РФ, при наследовании выморочного имущества отказ от наследства не допускается.

Согласно п.п. 1 и 4 ст. 1152 ГК РФ, для приобретения выморочного имущества (статья 1151) принятие наследства не требуется. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

В пункте 50 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 9 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О судебной практике по делам о наследовании" дано разъяснение о том, что выморочное имущество, при наследовании которого отказ от наследства не допускается, со дня открытия наследства переходит в порядке наследования по закону в собственность соответственно Российской Федерации (любое выморочное имущество, в том числе невостребованная земельная доля, за исключением расположенных на территории Российской Федерации жилых помещений), муниципального образования, города федерального значения Москвы или Санкт-Петербурга (выморочное имущество в виде расположенного на соответствующей территории жилого помещения) в силу фактов, указанных в пункте 1 статьи 1151 ГК РФ, без акта принятия наследства, а также вне зависимости от оформления наследственных прав и их государственной регистрации.

Свидетельство о праве на наследство в отношении выморочного имущества выдается Российской Федерации, городу федерального значения Москве или Санкт-Петербургу или муниципальному образованию в лице соответствующих органов (Российской Федерации в настоящее время - в лице органов Росимущества) в том же порядке, что и иным наследникам, без вынесения специального судебного решения о признании имущества выморочным.

В пункте 34 названного Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации разъяснено, что Наследник, принявший наследство, независимо от времени и способа его принятия считается собственником наследственного имущества, носителем имущественных прав и обязанностей со дня открытия наследства вне зависимости от факта государственной регистрации прав на наследственное имущество и ее момента (если такая регистрация предусмотрена законом).

В соответствии с пунктом 49 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации №, неполучение свидетельства о праве на наследство не освобождает наследников, приобретших наследство, в том числе при наследовании выморочного имущества, от возникших в связи с этим обязанностей (выплаты долгов наследодателя, исполнения завещательного отказа, возложения и т.п.).

Таким образом, не оформление имущества, оставшегося после смерти как выморочного, основанием для отказа в удовлетворении заявленных истцом требований к Российской Федерации не является.

Из разъяснений, изложенных в п. 60 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О судебной практике по делам о наследовании", ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства, а также Российская Федерация, города федерального значения Москва и Санкт-Петербург или муниципальные образования, в собственность которых переходит выморочное имущество в порядке наследования по закону.

Таким образом, в связи с отсутствием сведений о наследниках по закону, по завещанию, либо фактически принявших наследство, имущество, оставшееся после смерти ФИО3, а именно, денежные средства на вкладах в общем размере <данные изъяты>, находящихся на счетах наследодателя ФИО3 в АО КБ «Пойдем!» и в ПАО «Сбербанк России», является выморочным, и в силу закона переходит в собственность государства.

Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом" (с изм. и доп., вступ. в силу с ДД.ММ.ГГГГ) функции по принятию имущества, обращенного в собственность Российской Федерации, а также выморочного имущества, которое в соответствии с законодательством Российской Федерации переходит в порядке наследования в собственность Российской Федерации, возложены на Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество).

В соответствии с п. 1 ст. 125 Гражданского кодекса Российской Федерации, от имени Российской Федерации и субъектов Российской Федерации могут своими действиями приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права и обязанности, выступать в суде органы государственной власти в рамках их компетенции, установленной актами, определяющими статус этих органов.

Согласно п.5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 9 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О судебной практике по делам о наследовании", на основании пункта 3 статьи 1151 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 147-ФЗ "О введении в действие части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации" впредь до принятия соответствующего закона, определяющего порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований, при рассмотрении судами дел о наследовании от имени Российской Федерации выступает Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество) в лице его территориальных органов, осуществляющее в порядке и пределах, определенных федеральными законами, актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, полномочия собственника федерального имущества, а также функцию по принятию и управлению выморочным имуществом (пункт 5.35 Положения о Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 432); от имени городов федерального значения Москвы и Санкт-Петербурга и муниципальных образований - их соответствующие органы в рамках компетенции, установленной актами, определяющими статус этих органов.

Российской Федерации, как и любому другому наследнику, выдается свидетельство о праве на наследство (статья 1162 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 5.35 Постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 432 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом" (с изм. и доп., вступ. в силу с ДД.ММ.ГГГГ), Федеральное агентство по управлению федеральным имуществом принимает в установленном порядке имущество, обращенное в собственность Российской Федерации, а также выморочное имущество, которое в соответствии с законодательством Российской Федерации переходит в порядке наследования в собственность Российской Федерации.

В силу пункта 4 указанного Положения, Федеральное агентство по управлению государственным имуществом осуществляет свою деятельность непосредственно и через свои территориальные органы и подведомственные организации во взаимодействии с другими федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, общественными объединениями и иными организациями

Таким образом, взыскание денежных средств, находящихся на вкладах в АО КБ «Пойдем!» и в ПАО «Сбербанк России», открытых на имя умершего ФИО3, являющихся выморочным имуществом, следует произвести с Российской Федерации, от имени которой выступает Территориальное управление Росимущества в <адрес>.

Российская Федерация является наследником выморочного имущества в силу императивных предписаний закона, выраженных в статьях 1151, 1152, 1157, 1162 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня открытия наследства и вне зависимости от оформления наследственных прав и их государственной регистрации, что в свою очередь является основанием приобретения государством права собственности на вещи, иное имущество наследодателя, а также имущественных прав и обязанностей, в том числе, по долгам наследодателя в порядке универсального правопреемства и независимо от получения свидетельства о праве на наследство.

В силу пп. 49-50 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о наследовании» неполучение свидетельства о праве на наследство не освобождает наследников, приобретших наследство, в том числе при наследовании выморочного имущества, от возникших в связи с этим обязанностей (выплаты долгов наследодателя, исполнения завещательного отказа, возложения и т.п.).

Выморочное имущество, при наследовании которого отказ от наследства не допускается, со дня открытия наследства переходит в порядке наследования по закону в собственность соответственно Российской Федерации (любое выморочное имущество, в том числе невостребованная земельная доля, за исключением расположенных на территории Российской Федерации жилых помещений), муниципального образования, города федерального значения Москвы или Санкт-Петербурга (выморочное имущество в виде расположенного на соответствующей территории жилого помещения) в силу фактов, указанных в пункте 1 статьи 1151 Гражданского кодекса Российской Федерации, без акта принятия наследства, а также вне зависимости от оформления наследственных прав и их государственной регистрации.

Переход выморочного имущества к государству закреплен императивно, в связи с чем от государства не требуется выражение волеизъявления на принятие наследства.

    Возникновение права собственности на наследственное имущество не связано с получением свидетельства, а также с государственной регистрацией права наследника на имущество.

Воля государства на принятие выморочного имущества выражена изначально путем закрепления в законодательстве правила о переходе к нему этого имущества. Поскольку норма о переходе выморочного имущества к государству императивна, у государства отсутствует возможность отказаться от принятия наследства (п. 1 ст. 1157 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Для Российской Федерации, в лице соответствующих органов, как и для других наследников, наследственное правопреемство является универсальным, то есть к нему переходят все права и обязанности наследодателя, включенные в наследственную массу, в том числе Российская Федерация как наследник отвечает перед кредиторами наследодателя (статья 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Таким образом, не оформление Федеральным агентством по управлению государственным имуществом (Росимущество) в лице его территориального органа имущества, оставшегося после смерти ФИО3, как выморочного, не является основанием для отказа в удовлетворении заявленных истцом требований, и не освобождает Российскую Федерацию как наследника выморочного имущества, от возникших в связи с этим обязанности по выплате долгов наследодателя.

С учетом изложенного с Российской Федерации в лице Территориального управления Росимущества в <адрес> в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» подлежит взысканию сумма задолженности по кредитному договору в пределах стоимости наследственного имущества, оставшегося после смерти заемщика в размере <данные изъяты>.

В соответствии со ст. 451 ГК РФ, изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено ГК РФ и другими законами или договором. По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных ГК РФ законами или договором. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора. В случае одностороннего отказа от исполнения договора полностью или частично, когда такой отказ допускается законом или соглашением сторон, договор считается соответственно расторгнутым или измененным.

Суд, учитывая установленные в судебном заседании обстоятельства, размер предоставленного кредита, нарушение ответчиками условий кредитного договора, утраты банком своего имущества – выданных банком и невозвращенных ответчиком денежных средств, неполученных доходов в виде недополученных процентов за пользование денежными средствами, полагает, что ответчик существенно нарушил условия кредитного договора, в результате чего банк в значительной степени лишился того, на что был вправе рассчитывать при заключении договора, а именно: на возврат ответчиком указанной суммы кредита и уплаты процентов за пользование кредитом на условиях и в сроки, предусмотренных договором.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что исковые требования о расторжении кредитного договора являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

На основании ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Государственные органы, не смотря на их статус и особенности рассмотрения дел с их участием, являются стороной по делу и не освобождаются от возмещения судебных расходов в пользу другой стороны в соответствии с правилами ч. 1 ст. 98 ГПК РФ.

Из материалов дела следует, что в связи с рассмотрением дела истцом оплачена государственная пошлина в сумме <данные изъяты>, которая была рассчитана исходя из цены иска <данные изъяты>.

В соответствии с п.1 ч.1 ст.333.19 НК РФ, при подаче искового заявления имущественного характера, административного искового заявления имущественного характера, подлежащих оценке, при цене иска до <данные изъяты> - 4 процента цены иска, но не менее <данные изъяты>.

Учитывая, что исковые требования АО «Российский Сельскохозяйственный банк» удовлетворены частично на сумму <данные изъяты>, в соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика подлежат возмещению судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194, 198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░>, ░░░1 ░ ░░░4 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░2.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░2, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░3 ░ ░░ ░░ «░░░░░░!» ░░ №, ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░ ░░░ «░░░░░░░░» ░░ №№ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>; 42№ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>; 40№ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░> ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░2, ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░>, ░░░1 ░ ░░░4 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░2, ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░: ░░░░░░░