Решение от 02.12.2015 по делу № 2-5982/2015 от 16.10.2015

Дело №

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

<адрес>                                                                     02 декабря 2015 года

Заводский районный суд <адрес> в составе

председательствующего судьи Сучковой И.А.,

при секретаре ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» к ФИО1 об обращении взыскания на заложенное имущество по договору ипотеки (залоге недвижимости),

У С Т А Н О В И Л:

ООО «<данные изъяты>» обратилось в суд с иском к ФИО1 об обращении взыскания на заложенное имущество по договору ипотеки (залоге недвижимости).

Требования мотивирует тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «<данные изъяты>», и ООО «<данные изъяты>» был заключен Договор кредитной линии №/КЛ-1Ф.2. (в настоящее время ПАО Банк «ФК <данные изъяты>»). С ДД.ММ.ГГГГг. на основании Договора уступки прав (требований) №ПРД-<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в силу положений 384 ГК РФ, новым Кредитором по Договору кредитной линии №/КЛ-1Ф.2 от 30.08.2013г. и обеспечительным договорам является ООО «<данные изъяты>». В соответствии с условиями Договора уступки прав Права (требования) переходят от Цедента к Цессионарию в том объеме и на тех условиях, которые существуют на момент заключения Договора уступки прав, в частности, одновременно с переходом Прав (требований) Цедента к Цессионарию по Кредитным договорам в силу положений статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации к Цессионарию переходят права по договора, обеспечивающим исполнение обязательств по Кредитным договорам, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты. Перечень Прав (требований), уступаемых Цедентом Цессионарию по Кредитным договорам, а также иных Прав (требований), уступаемых Цедентом Цессионарию, приведен в Приложении № к Договору уступки прав (требований) № ПРД-<данные изъяты> от 26.12.2014г. В соответствии с п.1.2. Договора уступки прав на дату заключения Договора уступки прав -26.12.2014г. обязательства Цедента перед Должником по Кредитным договорам исполнены надлежащим образом и в полном объеме. В соответствии с п. 1.3. Договора уступки прав права (требования) Цедента перешли к Цессионарию в день подписания Сторонами Договора уступки прав, то есть 26.12.2014г. В соответствии с пунктом 1.1 Кредитного договора Банк обязуется предоставить Заемщику денежные средства в виде кредитной линии с лимитом выдачи на сумму <данные изъяты> на срок с «30» августа 2013 года по «30» августа 2018 года, включительно, с начислением процентов за пользование кредитом из расчета 13,8% годовых рублей с 30.08.2013г. до 22.10.2013г., с 22.10.2013г. до 27.04.2014г. процент из расчета 13,3% годовых, с 27.04.2014г с начислением процентов из расчета 13,5% годовых. Согласно п.2.1 Кредитного договора Кредит предоставляется траншами путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика в рублях №, открытый в Банке в соответствии с письменными заявками Заемщика, являющихся неотъемлемой частью Договора. В заявках оговаривается сумма, дата поставки денежных средств и срок их возврата. Согласно пунктам 2.6 Кредитного договора проценты за пользование кредитом начисляются на сумму фактической задолженности по кредиту. Уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно в последний рабочий день месяца начиная с ДД.ММ.ГГГГг. и в момент окончательного расчета (п. 2.5.) - путем списания Кредитором денежных средств со счета для погашения задолженности в дату наступления срока платежа на основании расчетных документов Кредитора. Кредит предоставлялся Заемщику траншами в период с «30» августа 2013г. по «09» сентября 2013г. в общей сумме <данные изъяты> путем перечисления денежных средств на указанный счет, что подтверждается выписками по ссудным счетам. В соответствии с п.2.2 Кредитного договора установлен график гашения с ноября 2013 года по июль 2018 года ежемесячно равными платежами в размере <данные изъяты>, а в августе 2018г. - <данные изъяты>. До ДД.ММ.ГГГГ обязательства по погашению кредита и процентов производились Заемщиком в соответствии с условиями Кредитного договора. Однако, с ДД.ММ.ГГГГ Заемщик прекратил осуществлять выплаты по основному долгу и процентам. В настоящее время задолженность не погашается. Определением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № А27-395/2015 в отношении ООО «<данные изъяты>» введена процедура, применяемая в деле о банкротстве, - наблюдение. Таким образом, по состоянию на 01.06.2015г. (включительно) сумма задолженности Заемщика по Кредитному договору составила <данные изъяты> рубля 38 копеек, в том числе: сумма задолженности по основному долгу составляет - <данные изъяты>; сумма задолженности по процентам составляет - <данные изъяты>. Обязательство по уплате суммы задолженности не исполнено до настоящего времени. В обеспечение исполнения обязательств по указанному Кредитному договору Ответчик заключил Договор об ипотеке (залоге недвижимости) №/И3-1Ф.2 от 30.08.2013г., в соответствии с которым в залог было передано следующее имущество: Нежилое помещение, назначение: нежилое, общая площадь: 387 кв.м., этаж 1, подвал, номера на поэтажном плане: 1:1-12, подвал:48, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, пр-т. Советский, <адрес>, пом.48, кадастровый (или условный) №. Договор об ипотеке (залоге недвижимости) №/И3-1Ф.2 от 30.08.2014г. зарегистрирован Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> «13» сентября 2013 года (регистрационный №). В силу п.2.2. Договора залога нежилое помещение является обеспечением исполнения Заемщиком обязательств, вытекающих из Кредитного договора. При этом предмет залога обеспечивает требования Залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества, включая возмещение убытков Залогодержателя, причиненных неисполнением или ненадлежащего исполнением Залогодателем своих обязательств, вытекающих из настоящего договора, и/или Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, в том числе судебные и иные издержки по взысканию, а также расходы, связанные с реализацией предмета залога, и иные платежи, предусмотренные Кредитным и/или Договором залога. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств, предусмотренных Кредитным договором и/или Залогодателем своих обязательств по настоящему договору, Залогодержатель имеет право потребовать от Заемщика досрочного исполнения обязательства, обеспеченного залогом и обратить взыскание на Помещения в судебном порядке в соответствии с требованиями законодательства РФ и Договором залога (п.5.1. Договора залога). Соглашением сторон оценочная (залоговая) стоимость помещений установлена в размере <данные изъяты> (п. 1.3 Договора залога). В соответствии с п.5.3. Договора залога стороны пришли к соглашению, что начальная продажная цена Помещения при реализации Помещения на торгах устанавливается равной оценочной стоимости (залоговой стоимости) Помещений, указанной в п.1.3. Договора залога. В силу п.5.3. Договора залога начальная продажная цена предмета залога не включает в себя сумму налога на добавленную стоимость (НДС). Истец направил ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика уведомление о наступлении ответственности залогодателя по договору об ипотеке (залоге недвижимости) №/И-1Ф.2 от ДД.ММ.ГГГГ. Однако до настоящего времени задолженность не погашена.

Просят суд обратить взыскание в счет погашения задолженности по договору кредитной линии №/КЛ-1Ф.2 от 30.08.2013г. на следующее имущество ответчика, являющееся предметом залога по договору о последующей ипотеке (залоге помещения) №/И3-1Ф.2 от ДД.ММ.ГГГГ: нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью: 387 кв.м., этаж 1, подвал, номера на поэтажном плане: 1:1-12, подвал: 48, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, пом. 48, кадастровый (или условный) №. Определить первоначальную продажную стоимость имущества с учетом цены, оговоренной сторонами в п. 1.3 договора залога в размере <данные изъяты> Взыскать с ответчика расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>

В судебном заседании представитель истца ООО «<данные изъяты>» - ФИО3, действующий на основании доверенности ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 198) обстоятельства и доводы, изложенные в иске поддержал, настаивал на удовлетворении заявленных исковых требований в полном объеме.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о дне, месте и времени рассмотрения дела был извещен судом своевременно и надлежащим образом, что подтверждается почтовыми уведомлениями (л.д. 196,197) сведений о причинах неявки не сообщил, не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Представитель третьего лица ООО «<данные изъяты>» - ФИО4, действующая на основании доверенности №/П от ДД.ММ.ГГГГ (л.д189) в судебном заседании против удовлетворения заявленных исковых требований не возражала.

Представитель третьего лица ПАО Банк «Финансовая корпорация «<данные изъяты>» в судебное заседание не явился, о дне, месте и времени рассмотрения дела был извещен своевременно и надлежащим образом, сведений о причинах неявки не сообщил, не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть данное гражданское дело в отсутствие не явившихся лиц.

Исследовав письменные материалы дела, выслушав участников процесса, суд находит заявленные ООО «<данные изъяты>» исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. 310 ГК РФ).

Согласно ч. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с частью 2 статьи 1 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ к залогу недвижимого имущества, возникающему на основании федерального закона при наступлении указанных в нем обстоятельств (далее - ипотека в силу закона), соответственно применяются правила о залоге, возникающем в силу договора об ипотеке, если федеральным законом не установлено иное.

Согласно ст. 50 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Так, согласно ст. 51 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 настоящего Федерального закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд.

Из материалов дела следует, что ОАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» был заключен договор кредитной линии №/КЛ-1Ф.2 от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого кредитор обязался под согласованное сторонами обеспечение предоставить заемщику денежные средства в виде кредитной линии с лимитом выдачи на сумму <данные изъяты> на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, включительно, с начислением процентов за пользование кредитом до предоставления обеспечения из расчета 13,8 % годовых, после предоставления обеспечения - в порядке, установленном п. 1.4 договора, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму уплатить проценты на нее (л.д. 24-39).

Согласно дополнительному соглашению № к договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, с 22.10.2013г. до 27.04.2014г. процентная ставка была установлена из расчета 13,3% годовых, а с 27.04.2014г с начислением процентов из расчета 13,5% годовых (л.д.40-42, 43-44).

В соответствии с пунктом 2.1 Кредитного договора, кредит предоставляется траншами путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика в рублях №, открытый в Банке в соответствии с письменными заявками Заемщика, являющихся неотъемлемой частью Договора. В заявках оговаривается сумма, дата поставки денежных средств и срок их возврата.

По условиям договора, кредит предоставлялся Заемщику траншами в период с «30» августа 2013г. по «09» сентября 2013г. в общей сумме <данные изъяты> путем перечисления денежных средств на указанный счет, что подтверждается выписками по ссудным счетам (л.д. 49-56), заявлениями на получение денежных средств (л.д.45-48), а также сторонами в ходе рассмотрения дела не оспаривалось.

В соответствии с п.2.2 Кредитного договора установлен график гашения с ноября 2013 года по июль 2018 года ежемесячно равными платежами в размере <данные изъяты>, а в августе 2018г. - <данные изъяты>.

Как следует из материалов дела, до ДД.ММ.ГГГГ обязательства по погашению кредита и процентов производились Заемщиком в соответствии с условиями Кредитного договора. Однако, с ДД.ММ.ГГГГ Заемщик прекратил осуществлять выплаты по основному долгу и процентам. В настоящее время задолженность не погашается, что стороной ответчика в ходе рассмотрения дела не оспаривалось и подтверждается выписками по счету (л.д. 49-56).

В соответствии с п. 3.2.2 Кредитного договора, Банк вправе потребовать досрочного погашения полученного кредита вместе с начисленными, но не уплаченными процентами и произвести безакцептное списание с расчетных счетов Заемщика, открытых в Банке, в том числе, в случае если любая задолженность Заёмщика по Кредитному договору не оплачена в срок.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности заемщика по кредитному договору составила <данные изъяты>, в том числе: сумма задолженности по основному долгу <данные изъяты>, сумма задолженности по процентам <данные изъяты> Обязательство по погашению задолженности не было исполнено.

Как следует из материалов дела, Определением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № А27-395/2015 в отношении ООО «<данные изъяты>» введена процедура, применяемая в деле о банкротстве, - наблюдение, в связи с чем, в соответствии п.3 ст. 63 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» с даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения для участия в деле о банкротстве срок исполнения обязательств, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, считается наступившим (л.д. 74-82).

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» заключило с ФИО1 договор об ипотеке (залоге недвижимости) №/И3-1Ф.2 (с физическим лицом) от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым в залог было передано следующее имущество: Нежилое помещение, назначение: нежилое, общая площадь: 387 кв.м., этаж 1, подвал, номера на поэтажном плане: 1:1-12, подвал:48, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, пр-т. Советский, <адрес>, пом.48, кадастровый (или условный) № (л.д. 57-67). Указанный договор был зарегистрирован Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> «13» сентября 2013 года, до настоящего времени никем из сторон не оспорен и является действующим, что подтверждается также выписками из ЕГРП (л.д.178-179).

В силу п.2.2. Договора залога нежилое помещение является обеспечением исполнения Заемщиком обязательств, вытекающих из Кредитного договора. При этом предмет залога обеспечивает требования Залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества, включая возмещение убытков Залогодержателя, причиненных неисполнением или ненадлежащего исполнением Залогодателем своих обязательств, вытекающих из настоящего договора, и/или Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, в том числе судебные и иные издержки по взысканию, а также расходы, связанные с реализацией предмета залога, и иные платежи, предусмотренные Кредитным и/или Договором залога.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств, предусмотренных Кредитным договором и/или Залогодателем своих обязательств по настоящему договору, Залогодержатель имеет право потребовать от Заемщика досрочного исполнения обязательства, обеспеченного залогом и обратить взыскание на Помещения в судебном порядке в соответствии с требованиями законодательства РФ и Договором залога (п.5.1. Договора залога).

Согласно п. 1.2 договора об ипотеке, соглашением сторон оценочная стоимость предмета залога установлена в размере <данные изъяты> (п. 1.3 Договора залога).

В соответствии с п.5.3. Договора залога стороны пришли к соглашению, что начальная продажная цена Помещения при реализации Помещения на торгах устанавливается равной оценочной стоимости (залоговой стоимости) Помещений, указанной в п.1.3. Договора залога. В силу п.5.3. Договора залога начальная продажная цена предмета залога не включает в себя сумму налога на добавленную стоимость (НДС).

При этом, судом установлено, что с ДД.ММ.ГГГГг. на основании Договора уступки прав (требований) №ПРД-<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в силу положений 384 ГК РФ, новым Кредитором по Договору кредитной линии №/КЛ-1Ф.2 от 30.08.2013г. и обеспечительным договорам является ООО «<данные изъяты>» (л.д. 6-14).

В соответствии с условиями Договора уступки прав Права (требования) переходят от Цедента к Цессионарию в том объеме и на тех условиях, которые существуют на момент заключения Договора уступки прав, в частности, одновременно с переходом Прав (требований) Цедента к Цессионарию по Кредитным договорам в силу положений статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации к Цессионарию переходят права по договора, обеспечивающим исполнение обязательств по Кредитным договорам, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

Перечень Прав (требований), уступаемых Цедентом Цессионарию по Кредитным договорам, а также иных Прав (требований), уступаемых Цедентом Цессионарию, приведен в Приложении № к Договору уступки прав (требований) № ПРД-<данные изъяты> от 26.12.2014г. (л.д.15-19,20-22).

В соответствии с п.1.2. Договора уступки прав на дату заключения Договора уступки прав -26.12.2014г. обязательства Цедента перед Должником по Кредитным договорам исполнены надлежащим образом и в полном объеме.

Таким образом, в соответствии с п. 1.3. Договора уступки прав права (требования) Цедента перешли к Цессионарию в день подписания Сторонами Договора уступки прав, то есть 26.12.2014г.

Судом установлено, что истец направил ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика уведомление о наступлении ответственности залогодателя по договору об ипотеке (залоге недвижимости) №/И-1Ф.2 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.70-71,72,73).

Установленные судом обстоятельства стороной ответчика в ходе рассмотрения дела не оспаривались, доказательств погашения задолженности в материалы дела представлено не было.

При таких обстоятельствах, исходя из положений ст. ст. 334, 348 ГК РФ, ст. ст. 50, 54.1 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ суд находит заявленные истцом требования обоснованными и подлежащими удовлетворению, в связи с чем считает необходимым обратить взыскание в счет погашения задолженности по договору кредитной линии №/КЛ-1Ф.2 от 30.08.2013г. на имущество, являющееся предметом залога по договору об ипотеке (залоге помещения) №/И3-1Ф.2 от ДД.ММ.ГГГГ: нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью: 387 кв.м., этаж 1, подвал, номера на поэтажном плане: 1:1-12, подвал: 48, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>, пом. 48, кадастровый (или условный) №, принадлежащее ФИО1

В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

По смыслу указанной нормы Закона, в случае возникновения спора о начальной продажной цене заложенного имущества она должна определяться исходя из его действительной, рыночной стоимости.

Определяя начальную продажную цену в соответствии с договором ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ суд, суд считает необходимым определить первоначальную продажную стоимость имущества с учетом цены, оговоренной сторонами в п. 1.3 договора залога в размере <данные изъяты>

Таким образом, заявленные ООО «<данные изъяты>» исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, учитывая, что заявленные истцом требования были удовлетворены, с ответчика ФИО1 в пользу ООО «<данные изъяты>» подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>

На основании изложенного и руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ №/░░-1░.2 ░░ 30.08.2013░. ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░1, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) №/░3-1░.2 ░░ ░░.░░.░░░░: ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░: 387 ░░.░., ░░░░ 1, ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░: 1:1-12, ░░░░░░: 48, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░. 48, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░1, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                                                   ░.░. ░░░░░░░