Дело № 2-1117/21
УИД 42RS0023-01-2021-001744-50
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
именем Российской Федерации
г. Новокузнецк 03 сентября 2021 г.
Новокузнецкий районный суд Кемеровской области в составе:
председательствующего Шлыкова А.А.,
при секретаре Лучшевой М.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Кемеровского отделения № 8615 к Обществу с ограниченной ответственностью «Тарк», Обществу с ограниченной ответственностью «Старкер», Тарасову Александру Викторовичу о взыскании задолженности по кредиту и обращении взыскания на заложенное имущество,
УСТАНОВИЛ:
ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к ООО «Тарк», ООО Старкер», Тарасову А.В. с требованиями о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 371 262 рублей 19 копеек; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 012 897 рублей 90 копеек; об обращении взыскания на предмет залога: товары в обороте (бытовая и профессиональная, моющая, чистящая техника Керхер), находящиеся по адресу: <адрес>, путем продажи с публичных торгов; взыскании расходов по уплате государственной пошлины в размере 36 120 рублей 80 копеек.
Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Тарк» путем присоединения к общим условиям кредитования был заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого банк предоставил заемщику кредит на следующих условиях: лимит кредитной линии – 5 033 000 рублей (п. 1 договора в редакции дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ.); дата открытия лимита – ДД.ММ.ГГГГ.; дата возврата кредита – ДД.ММ.ГГГГ. (п. 1 кредитного договора в редакции дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ.). В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ. были заключены договоры поручительства с Тарасовым А.В., ООО «Старкер», а также договор залога с ООО «Тарк». Согласно договора залога от ДД.ММ.ГГГГ. залогодатель передает в залог залогодержателю (банку) товары, находящиеся в обороте (бытовая и профессиональная, моющая, чистящая техника Керхер), находящиеся по адресу: <адрес>. Залоговая стоимость имущества определена в 5 040 000 рублей. Неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредитной линии, уплаты процентов или иных плат и комиссий, предусмотренных договором определена в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Тарк» путем присоединения к общим условиям кредитования был заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого банк предоставил заемщику кредит на следующих условиях: лимит кредитной линии – 1 800 000 рублей (п. 1 договора в редакции дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ.); дата открытия лимита – ДД.ММ.ГГГГ.; дата возврата кредита – по истечении 24 месяцев с даты начала действия первого лимита, ДД.ММ.ГГГГ. В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору 30.07.2019г. были заключены договоры поручительства с Тарасовым А.В., ООО «Старкер». Неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредитной линии, уплаты процентов или иных плат и комиссий, предусмотренных договором определена в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).
Ответчики ненадлежащим образом выполняют принятые на себя обязательства по возврату заемных денежных средств. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. составляет 3 371 262 рубля 19 копеек, из которых: просроченная ссудная задолженность – 3 256 400 рублей, просроченная задолженность по процентам – 85 249 рублей 99 копеек, неустойка за несвоевременное погашение кредита – 27 241 рубль 20 копеек, неустойка за несвоевременную уплату процентов – 2 371 рубль. Задолженность по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. составляет 1 012 897 рублей 90 копеек, из которых: просроченная ссудная задолженность – 972 000 рублей; просроченная задолженность по процентам – 28 697 рублей 42 копейки, неустойка за несвоевременное погашение кредита – 11 316 рублей, неустойка за несвоевременную уплату процентов – 884 рубля 48 копеек. ДД.ММ.ГГГГ. истец направил ответчикам требование о возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, однако до настоящего времени обязательства не исполнены.
Представитель истца ПАО «Сбербанк России», надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте судебного заседания, в суд не явился, просил рассмотреть дело в свое отсутствие.
Представители ответчиков ООО «Тарк, ООО «Старкер», надлежащим образом извещенные о дате, времени и месте слушания дела, в судебное заседание не явились, ходатайств не заявили, возражений не представили.
Ответчик Тарасов А.В., надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте проведения судебного заседания, в суд не явился, ходатайств не заявил, возражений не представил.
В силу п. 4 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.
В соответствии со ст. 233 ГПК РФ, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.
Исследовав письменные материалы дела, суд находит иск подлежащим удовлетворению в полном объеме.
В силу п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору кредитор обязуется предоставить кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В соответствии с п. 1 ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.
В силу ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.
Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Тарк» путем присоединения к общим условиям кредитования заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого (в редакции дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ истец предоставил ООО «Тарк» кредит на следующих условиях: лимит кредитной линии – 1 800 000 рублей; размер процентной ставки за пользование кредитом – 14,69% годовых; дата открытия лимита – ДД.ММ.ГГГГ.; срок возврата кредита – по истечении 24 месяцев с даты начала действия первого лимита, ДД.ММ.ГГГГ.
Кредит обеспечен договорами поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которых поручителями по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. являются Тарасов А.В., ООО «Старкер».
Истец исполнил свои обязательства по договору, открыв по распоряжению заемщика счет № с лимитом кредитования 1 800 000 рублей.
Пунктом 7 заявления о присоединении к общим условиям кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ. предусмотрено, что погашение кредита должно производиться в соответствии с п. 1 заявления. Исполнение обязательств по договору в части уплаты начисленных процентов осуществляются ежемесячно 25 числа каждого месяца и в дату полного погашения кредита.
Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ. к заявлению о присоединении к общим условиям кредитования № на период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. заемщику предоставлена отсрочка по выплате основного долга, а также платы за пользование лимитом кредитной линии в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.
Также судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Тарк» путем присоединения к общим условиям кредитования заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого (в редакции дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ.) истец предоставил ООО «Тарк» кредит на следующих условиях: лимит кредитной линии – 5 033 000 рублей; размер процентной ставки за пользование кредитом – 13,29% годовых; дата открытия лимита – ДД.ММ.ГГГГ.; дата возврата кредита – ДД.ММ.ГГГГ.
Кредит обеспечен договорами поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которых поручителями по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. являются Тарасов А.В., ООО «Старкер», а также договором залога № от ДД.ММ.ГГГГ., по которому залогодателем является ООО «Тарк».
Истец исполнил свои обязательства по договору, перечислив по распоряжению заемщика лимит кредитования в размере 5 033 000 рублей на ранее открытый заемщику счет №.
Пунктом 7 заявления о присоединении к общим условиям кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ. предусмотрено, что погашение кредита должно производиться в соответствии с п. 1 заявления. Исполнение обязательств по договору в части уплаты начисленных процентов осуществляются ежемесячно 20 числа каждого месяца и в дату полного погашения кредита.
Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ. к заявлению о присоединении к общим условиям кредитования № на период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. заемщику предоставлена отсрочка по выплате основного долга, а также платы за пользование лимитом кредитной линии в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.
Соответчики ООО «Тарк», ООО «Старкер», Тарасов А.В., нарушили условия кредитного договора: они осуществляли платежи не в полном объеме и с нарушением сроков предусмотренных договором. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ просроченная ссудная задолженность по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. составляет 972 000 рублей, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. задолженность составляет 3 256 400 рублей, что подтверждается расчетом задолженности по кредитным договорам.
В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо - в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.
Проценты за пользование кредитными денежными средствами установлены по соглашению сторон: по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 14,69 % годовых, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 13,29 % годовых.
Учитывая то, что ответчиками проценты за пользование кредитными денежными средствами уплачивались частично, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность по процентам по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. составляет 28 697 рублей 42 копейки, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. – 85 249 рублей 99 копеек, что подтверждается расчетом задолженности.
В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.
Пунктом 8 кредитных договоров предусмотрено, что неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредитной линии, уплаты процентов, или иных плат и комиссий, предусмотренных договором, определена в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).
Из материалов дела следует, что заемщиком и поручителями обязательства по возврату основного долга и уплате процентов ни по одному из кредитных договоров не исполнено, они допустили просрочку уплаты процентов и погашения основного долга, форма соглашения о неустойке сторонами соблюдена.
Суд считает, что требование истца о взыскании с ответчиков неустойки заявлено правомерно, в связи с чем, с ответчиков в пользу ПАО «Сбербанк России» подлежит взысканию неустойка, размер которой составляет:
- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.: за несвоевременное погашение кредита – 11 316 рублей; за несвоевременную уплату процентов – 884 рубля 48 копеек;
- по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.: за несвоевременное погашение кредита – 27 241 рубль 20 копеек; за несвоевременную уплату процентов – 2 371 рубль.
Расчет, представленный истцом, судом проверен, признан правильным. Оснований для снижения размера неустойки на основании ст. 333 ГК РФ суд не находит, явного несоответствия размера неустойки нарушенному обязательству суд не усматривает.
Согласно договоров поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ. Тарасов А.В., ООО «Старкер» приняли на себя ответственность перед банком за выполнение заемщиком кредитных обязательств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Срок действия договора поручительства определен по ДД.ММ.ГГГГ.
Из договоров поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ. следует, что Тарасов А.В., ООО «Старкер» приняли на себя ответственность перед банком за выполнение заемщиком кредитных обязательств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Срок действия договора поручительства определен по ДД.ММ.ГГГГ.
Банк, принятые на себя обязательства по предоставлению лимита кредитования по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 1 800 000 рублей, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 5 033 000 рублей, выполнил в полном объеме.
Вместе с тем, ответчик ООО «Тарк» обязательства по кредитному договору надлежащим образом не исполнял, неоднократно нарушал установленные сроки платежей, что подтверждается расчетом задолженности, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ истцом в адрес заемщика и поручителей были направлены требования о досрочном исполнении обязательств по указанным кредитным договорам. Данные требования ни заемщиком, ни поручителями исполнено не было.
Доказательств надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору, а также оплаты долга на день рассмотрения дела, ответчиками суду не представлено. Расчет задолженности ответчиком не оспорен.
Согласно п.п. 6.6.1 Общих условий кредитования, являющихся неотъемлемой частью кредитного договора, банк имеет право потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями заявления, а также неустойки, начисленные на дату погашения, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательства по договору, а также по иным договорам о предоставлении кредита (при этом банк имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам), а также обратить взыскание на заложенное имущество.
В соответствии с п. 4.5 Общих условий договора поручительства, являющихся его неотъемлемой частью, поручитель признает и согласен с тем, что банк имеет право потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения.
На основании изложенного, суд считает исковые требования ПАО «Сбербанк России» о взыскании с ответчиков суммы задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 1 012 897 рублей 90 копеек, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 3 371 262 рублей 19 копеек, обоснованными и подлежащими удовлетворению.
Кроме того, суд признает обоснованными и подлежащими удовлетворению требования банка об обращении взыскания на заложенное ответчиком ООО «Тарк» имущество в силу следующего.
Пунктом 1 ст. 334 ГК РФ установлено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.
Как следует из ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.
Согласно ст. 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.
Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Если соглашением сторон предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество, залогодержатель вправе предъявить в суд требование об обращении взыскания на заложенное имущество (ст. 349 ГК РФ).
В соответствии со статьей 350 ГК РФ, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.
В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.
Заявлением о присоединении к общим условиям залога № от ДД.ММ.ГГГГ. предусмотрено, что в качестве обеспечения своевременного исполнения обязательств по договору возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. ООО «Тарк» в лице генерального директора Тарасова А.В., действующего на основании Устава, предоставляет в залог товары, находящиеся в обороте, а именно бытовую и профессиональную, моющую, чистящую технику Керхер, залоговая стоимость которого определена сторонами в размере 5 040 000 рублей. Предмет залога находится у залогодателя по адресу: <адрес>, а также по <адрес>.
Согласно п. 6.2 Общих условий договора залога движимого имущества, являющегося неотъемлемой частью договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ., залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства.
Учитывая, что ответчик нарушил сроки внесения периодических платежей по кредитному договору, обеспеченному залогом, суд на основании ч. 1, ч. 3 ст. 348 ГК РФ приходит к выводу, что требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество подлежат удовлетворению.
В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
На основании изложенного с учетом удовлетворения исковых требований с ООО «Тарк», ООО «Старкер», Тарасова А.В. в пользу истца подлежит солидарному взысканию государственная пошлина в размере 36120 рублей 80 копеек.
Руководствуясь ст.ст.194-198, 235 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ 1 012 897 ░░░░░░ 90 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – 972 000 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ – 28 697 ░░░░░░ 42 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 11 316 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 884 ░░░░░ 48 ░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ 3 371 262 ░░░░░ 19 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – 3 256 400 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ – 85 249 ░░░░░░ 99 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 27 241 ░░░░░ 20 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 2 371 ░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 36 120 ░░░░░░ 80 ░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ (░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: <░░░░░>; <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.
░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.
░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.
░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.
░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░.░.