Решение от 07.04.2021 по делу № 33-1294/2021 от 10.03.2021

Дело № 33-1294/2021

Суд 1-ой инстанции №2-1713/2020 докладчик – Закатова О.Ю.

УИД 33RS0006-01-2020-002440-42 судья – Константинова Н.В.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

    Судебная коллегия по гражданским делам Владимирского областного суда в составе:

председательствующего                Якушева П.А.,

судей                        Бондаренко Е.И., Закатовой О.Ю.,

С участием прокурора                      Шигонцевой В.А.,

при секретаре                        Савельевой Т.В.,         

рассмотрела в открытом судебном заседании в городе Владимире 7 апреля 2021 года гражданское дело по апелляционной жалобе Федеральной службы исполнения наказаний России на решение Вязниковского городского суда Владимирской области от 28 декабря 2020 года, которым с Федеральной службы исполнения наказаний России в пользу Михеева Германа Евгеньевича взыскана неустойка за задержку выплаты страхового возмещения в размере 100 000 руб. В остальной части иска Михееву Герману Евгеньевичу, отказано.

    Заслушав доклад судьи Закатовой О.Ю., объяснения представителя ФСИН России и ФКУ КП-9 УФСИН России по Владимирской области Знобова В.А., поддержавшего доводы апелляционной жалобы, Михеева Г.Е., возражавшего относительно удовлетворения доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия

у с т а н о в и л а:

    Михеев Г.Е. обратился в суд с иском к Федеральной службе исполнения наказаний России (далее ФСИН России) о взыскании неустойки за задержку страховой выплаты за период с 20.02.2020 по 14.08.2020 в размере 1 211 056 руб., компенсации морального вреда в размере 500 000 руб. Свои требования мотивировал тем, что 27.01.2020 получил третью группу инвалидности, причиной инвалидности является заболевание, полученное в период службы в уголовно-исполнительной системе. Данное событие является страховым случаем и ему положена в силу ФЗ от 28.03.1998 №52-ФЗ страховая выплата. 04.02.2020 истец обратился с заявлением на выплату страхового возмещения по последнему месту работы- ФКУ КП-9 УФСИН России по Владимирской области. 06.03.2020 им получен ответ, из которого следует, что контракт на страхование отсутствует, а срок действия предыдущего контракта истек 31.12.2019, а на 2020 год ФСИН России не заключен. Фактическая выплата страхового возмещения произведена 14.08.2020 в сумме 688 112 руб. 93 коп. Поскольку пятнадцатидневный срок на выплату страхового возмещения ответчиком не соблюден, просит взыскать неустойку в соответствии с п.1 ст.7, ст.11 ФЗ от 28.03.1998 №52-ФЗ.

     В судебном заседании истец Михеев Г.Е. поддержал исковые требования и просил их удовлетворить. Суду пояснил, что после выдачи 03.02.2020 справки об инвалидности – 04.02.2020 он обратился к работодателю с заявлением о выплате страхового возмещения, которое подлежало выплате не позднее 19.02.2020, что сделано не было. Временная утрата статуса инвалида – 19.03.2020 не является основанием для несвоевременной выплаты ему страхового возмещения, и как следствие отказ в выплате неустойки за нарушение сроков выплаты, поскольку его право было восстановлено Главным бюро МСЭ. Действиями ответчика ему причинен моральный вред, поскольку он не смог своевременно получить страховое возмещение, у него обострились хронические заболевания.

    Представитель ответчика ФСИН России и третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, ФКУ КП-9 УФСИН России по Владимирской области Чернобрысова М.А. возражала относительно удовлетворения заявленных требований. Суду пояснила, что истец своевременно обратился с заявлением о наступлении страхового случая, поскольку на тот момент у них не был заключен государственный контракт на оказание услуг по обязательному государственному страхованию сотрудников уголовно-исполнительной системы на 2020 год, то документы были направлены в страховую компанию ООО «Росгосстрах», с которой был заключен государственный контракт на 2019 год. Данная страховая компания возвратила им документы в связи с истечением срока действия контракта. Затем, с 19.03.2020 инвалидность Михееву Г.Е. была отменена и установлена только 26.06.2020. После этого Михеев Г.Е. вновь представил пакет документов и АО «СОГАЗ» выплатило истцу страховое возмещение. Считает, что вины ФКУ КП-9 УФСИН России во Владимирской области в несвоевременной выплате истцу страхового возмещения не имеется, поскольку документы с момента подтверждения Главным МСЭ инвалидности Михееву Г.Е. направлены в страховую компанию своевременно. В случае удовлетворения исковых требований просила применить положения ст.333 ГК РФ и снизить размер неустойки.

    Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, АО «СОГАЗ» в судебное заседание не явился, причин неявки не сообщил. В письменных возражениях на иск указал, что 22.06.2020 страховой компанией получен пакет документов на выплату страхового возмещения от Михеева Г.Е. 29.06.2020 в выплате страхового возмещения истцу было отказано, поскольку имелось решение о том, что группа инвалидности застрахованному лицу не установлена с 19.03.2020. 11.08.2020 в адрес страховщика поступило повторное заявление с приложенными к нему документами и с повторно выданной экспертным учреждением справкой, подтверждающей Михееву Г.Е. третью группу инвалидности и 14.08.2020 Михееву Г.Е. выплачено страховое возмещение по третьей группе инвалидности в размере 688 112 руб. 92 коп. в соответствии с требованиями п.4 ст.11 ФЗ от 28.03.1998 №52-ФЗ.

    Судом постановлено вышеуказанное решение.

В апелляционной жалобе ФСИН России просит об отмене решения суда, полагая его незаконным. Апеллянт считает, что возложенные на него обязательства по заключению договора страхования им выполнены, государственный контракт был заключен с АО «СОГАЗ» 26.05.2020, поэтому оснований для возложения на ФСИН ответственности по выплате неустойки, не имеется.

    Апелляционное рассмотрение на основании ч.3 ст. 167 ГПК РФ и с согласия проведено в отсутствие представителя АО «СОГАЗ», уведомленного о времени и месте рассмотрения дела заказной корреспонденцией, полученной ответчиком заблаговременно, что следует из уведомления о вручении.

Проверив законность и обоснованность решения суда, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии с пунктом 1 статьи 969 ГК РФ в целях обеспечения социальных интересов граждан и интересов государства законом может быть установлено обязательное государственное страхование жизни, здоровья и имущества государственных служащих определенных категорий. Обязательное государственное страхование осуществляется за счет средств, выделяемых на эти цели из соответствующего бюджета министерствам и иным федеральным органам исполнительной власти (страхователям).

Обязательное государственное страхование осуществляется непосредственно на основании законов и иных правовых актов о таком страховании указанными в этих актах государственными страховыми или иными государственными организациями (страховщиками) либо на основании договоров страхования, заключаемых в соответствии с этими актами страховщиками и страхователями (пункт 2 статьи 969 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Условия и порядок осуществления обязательного государственного страхования жизни и здоровья военнослужащих и иных приравненных к ним лиц определены в Федеральном законе от 28 марта 1998 г. № 52-ФЗ «Об обязательном государственном страховании жизни и здоровья военнослужащих, граждан, призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава органов внутренних дел Российской Федерации, Государственной противопожарной службы, сотрудников учреждений и органов уголовно-исполнительной системы, сотрудников войск национальной гвардии Российской Федерации» (далее Федеральный закон №52-ФЗ).

Пунктом 4 ст.11 Федерального закона №52-ФЗ определено, что выплата страховых сумм застрахованному (выгодоприобретателю) производится страховщиком в 15-дневный срок со дня получения документов, необходимых для принятия решения об указанной выплате. В случае необоснованной задержки страховщиком выплаты страховых сумм страховщик из собственных средств выплачивает выгодоприобретателю неустойку в размере 1 процента страховой суммы за каждый день просрочки.

Статьей 7 указанного закона предусмотрено, что если страхователь не осуществил обязательное государственное страхование или заключил договор страхования на условиях, ухудшающих положение выгодоприобретателя по сравнению с условиями, определенными настоящим Федеральным законом, то при наступлении страхового случая он несет ответственность перед выгодоприобретателем на тех же условиях, на каких должна быть выплачена страховая сумма при надлежащем страховании, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 статьи 7.1 настоящего Федерального закона.

Из материалов дела следует, что Михеев Г.Е. проходил службу в органах внутренних дел и уголовно-исполнительной системы с 22.03.2002 по 19.03.2019 (л.д. 105-108, 142,143, том 1).

Заключением ВВК ФКУЗ МСЧ-33 ФСИН России от 07.05.2019 Михеев Г.Е. признан ограниченно годным к военной службе в связи с заболеванием, полученным в период военной службы (л.д. 146, том 1).

Приказами УФСИН России по Владимирской области № 593-лс от 07.12.2018 и № 304-лс от 08.07.2019 майор внутренней службы Михеев Г.Е., старший инспектор отдела безопасности уволен по п. 8 ч. 2 ст. 84 ( по состоянию здоровья – на основании военно- врачебной комиссии об ограниченной годности к службе в уголовно- исполнительной системе) 19.03.2019 (л.д. 142,143 том 1).

27.01.2020 Бюро № 13- филиал ФКУ « Главное бюро медико- социальной экспертизы по Владимирской области» впервые Михееву Г.Е. установлена третья группа инвалидности вследствие заболевания, полученного в период военной службы. Справка об установлении инвалидности МСЭ-2016 № 0657871 выдана 03.02.2020 (л.д. 144, том 1).

04.02.2020 Михеев Г.Е. обратился с заявлением в УФСИН России по Владимирской области о выплате страховой суммы в связи с установлением третьей группы инвалидности до истечения одного года после увольнения из органов ФСИН вследствие заболевания, полученного в период прохождения военной службы. (л.д. 8, том 1).

Пакет документов с заявлением Михеева Г.Е. о наступлении страхового случая был отправлен работодателем в ПАО СК «Росгосстрах», с которым у ФСИН России был заключен государственный контракт на 2019 год. Письмом от 27.04.2020 ПАО СК «Росгосстрах» возвратил представленные документы по причине не заключения государственного контракта по обязательному государственному страхованию на 2020 год (л.д.125 том 1).

26.05.2020 ФСИН России был заключен государственный контракт на оказание услуг по обязательному государственному страхованию жизни и здоровья сотрудников учреждений и органов уголовно- исполнительной системы заключен на 2020 год с АО «СОГАЗ», № 20 (л.д. 127,183-214, том 1).

Согласно сведений ФКУ «Главное бюро медико-социальной экспертизы по Владимирской области» от 28.04.2020 следует, что по результатам заочной МСЭ экспертным составом №2 Главного Бюро учреждения с 19.03.2020 по 21.04.2020 решение бюро №13- филиала об установлении Михееву Г.Е. третьей группы инвалидности, изменено, группа инвалидности Михееву Г.Е. не установлена с 19.03.2020 (л.д.115 т.1).

Первично направленный в АО «СОГАЗ» пакет документов в отношении Михеева Г.Е. был возвращен в УФСИН России по Владимирской области письмом от 29.06.2020 с отказом в выплате по причине не представления документа об инвалидности (л.д.126, 140-149 том1).

Из письма ФГБУ «Федеральное бюро медико-социальной экспертизы» Минтруда России следует, что 23.06.2020 экспертное решение Главного бюро отменено, Михееву Г.Е. установлена третья группа инвалидности с причиной заболевания «получено в период прохождения военной службы» на 1 год (л.д.155 том1).

При повторном обращении к страховщику с заявлением от 07.07.2020 Михееву Г.Е. выплачено страховое возмещение, исходя из третей группы инвалидности, что подтверждается платежным поручением от 14.08.2020 (л.д.156,158 том 1).

Разрешая спор, суд первой инстанции, ссылаясь на положения пункта 1 статьи 7 и пункта 4 статьи 11 Федерального закона №52-ФЗ, пришёл к убеждению, что ФСИН России как страхователь, несвоевременно заключил государственный контракт на оказание услуг по обязательному государственному страхованию жизни и здоровья сотрудников учреждений и органов уголовно- исполнительной системы на 2020 год, заключив его только 26.05.2020 года, поэтому документы в страховую компанию направил несвоевременно, в связи с чем у Михеева Г.Е. возникло право на взыскание неустойки за задержку страховой выплаты. Определяя размер неустойки, суд принял во внимание ходатайство представителя ответчиков, применил положения ст.333 ГК РФ и снизил размер неустойки до 100 000 руб., признав указанную сумму соразмерной нарушенному праву. Поскольку страхователем по государственному контракту обязательного государственного страхования жизни и здоровья сотрудников уголовно-исполнительной системы является ФСИН России, суд взыскал неустойку именно с данного ответчика, отказав в удовлетворении требований к АО «СОГАЗ».

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.1 ░.7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ №52-░░ ░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░). ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 18.06.2018 №24-░ «░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

    ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №52-░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

    ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ -26.05.2020, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 15 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 04.02.2020.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░.333 ░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ 220 196 ░░░. 13 ░░░. ░░ 100 000 ░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.

    ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 28 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                        ░.░. ░░░░░░

░░░░░                                    ░.░. ░░░░░░░░░░                                            ░.░. ░░░░░░░░