Решение от 18.03.2020 по делу № 33-402/2020 от 03.02.2020

Судья Самсонов А.А.           18 марта 2020г.          Дело № 2–84–33–402

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е      О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

Великий Новгород

Судебная коллегия по гражданским делам Новгородского областного суда в составе:

председательствующего: Колокольцева Ю.А.,

судей:                                   Котихиной А.В. и Хухры Н.В.,

при секретаре:                     Елисеевой К.А.,

рассмотрела в открытом судебном заседании 18 марта 2020г. по апелляционной жалобе Кондратьевой Н.А. на решение Старорусского районного суда Новгородской области от 04 февраля 2019г. дело по иску ООО «МКК «ПРОФИРЕАЛ» к Кондратьевой Н.А. о взыскании задолженности по договору займа.

Заслушав доклад судьи Новгородского областного суда Колокольцева Ю.А., судебная коллегия

у с т а н о в и л а:

ООО «МКК «ПРОФИРЕАЛ» (ранее ООО «Микрофинансовая организация «ПРОФИРЕАЛ», ныне ООО «Микрокредитная компания «ПРОФИРЕАЛ», далее также Общество) обратилось в суд с иском к Кондратьевой Н.А. о взыскании задолженности по договору займа номер от 13 сентября 2016г. и расходов по уплате государственной пошлины в общей сумме 103129 руб. 13 коп.

В обоснование иска Общество ссылалось на то, что между Обществом (кредитор) и Кондратьевой Н.А. (заемщик) заключен 13 сентября 2016г. договор микрозайма номер (далее также договор займа или договор). По условиям договора заемщику Кондратьевой Н.А. предоставлен займ в сумме 42000 руб., сроком на 12 месяцев, с ежемесячной оплатой займа до 20 числа каждого месяца. Кредитор выполнил свои обязательства, выплатив денежную сумму на счет заемщика. Заемщиком нарушались обязательства по договору микрозайма и допускалась просрочка по уплате ежемесячных платежей, вследствие чего образовалась заемная задолженность. Заемщику направлялось требование о погашении задолженности, которое оставленное без исполнения.

В судебное заседание суда первой инстанции представитель истца ООО «МКК «ПРОФИРЕАЛ» и ответчик Кондратьева Н.А. не явились, дело рассмотрено в их отсутствие.

Решением Старорусского районного суда Новгородской области от 04 февраля 2019г. (с учетом исправлений внесенных определением Старорусского районного суда Новгородской области от 26 марта 2019г.) постановлено:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с Кондратьевой Н.А. в пользу ООО «МКК «ПРОФИРЕАЛ» денежную сумму 103129 руб. 13 коп., в том числе: основной долг - 40565 руб. 84 коп., проценты за пользование микрозаймом - 45082 руб. 16 коп., проценты на просроченную часть основного долга - 1185 руб. 09 коп., пени за просрочку платежа - 598 руб. 10 коп., расходы по организации судебного взыскания - 7000 руб., оплата дополнительного пакета услуг - 5500 руб., расходы по уплате государственной пошлины - 3197 руб. 94 коп.

В апелляционной жалобе Кондратьева Н.А. просит решение суда отменить и направить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции, так как судом вынесено решение с нарушением норм процессуального права, выразившемся в том, что она не была извещена о месте и времени рассмотрения дела по адресу регистрации и проживания.

Повторное рассмотрение дела в суде апелляционной инстанции предполагает проверку и оценку фактических обстоятельств дела, и их юридическую квалификацию в пределах доводов апелляционной жалобы (абзац 1 пункта 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19 января 2012г. № 13 «О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции»).

Согласно статье 327.1. ГПК РФ суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения суда первой инстанции исходя из доводов, изложенных в апелляционной жалобе (абзац 1 части 1).

В случае, если в порядке апелляционного производства обжалуется только часть решения, суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения только в обжалуемой части (абзац 1 части 2).

Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 19 декабря 2003г. № 23 «О судебном решении» разъяснено, что решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению (пункт 2).

Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами (пункт 3).

В силу пункта 2 статьи 328 ГПК РФ, по результатам рассмотрения апелляционной жалобы суд апелляционной инстанции вправе отменить решение суда полностью и принять по делу новое решение.

Из материалов дела усматривается, что при рассмотрении дела судом были допущены существенные нарушения норм процессуального права, которые являются безусловным основанием к отмене решения суда.

Согласно статье 155 ГПК РФ разбирательство гражданского дела происходит в судебном заседании с обязательным извещением лиц, участвующих в деле, о времени и месте заседания.

Лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд в порядке, предусмотренном частью 1 статьи 113 ГПК РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом или судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

В случае неявки в судебное заседание кого–либо из лиц, участвующих в деле, в отношении которых отсутствуют сведения об их извещении, разбирательство дела откладывается (часть 2 статьи 167 ГПК РФ).

Данные требования процессуального закона судом не были выполнены при рассмотрении настоящего дела.

Рассмотрение настоящего дела было назначено судом на 04 февраля 2019г. и стороны вызваны в суд. Ответчику Кондратьевой Н.А. по адресу: адрес , направлена по почте судебная повестка, которая не была вручена с указанием причины на почтовом конверте: «истек срок хранения».

В протоколе судебного заседания и решении суда указано, что ответчик в соответствии с положениями части 1 статьи 165.1 ГК РФ признается извещенным о месте и времени судебного заседания.

Между тем, судом не было учтено, что ответчик Кондратьева Н.А. с 25 февраля 2017г. зарегистрирована по месту жительства по адресу: адрес .

Указанное обстоятельство подтверждается ответами Управления по вопросам миграции УМВД России по адрес от 13 февраля 2020г. и отдела по вопросам миграции МО МВД России «<...>» от 11 февраля 2020г.

Кроме того, из заявления ответчика Кондратьевой Н.А. о восстановлении пропущенного процессуального срока для подачи заявления об отмене судебного приказа, приобщенного к материалам дела, следует, что суду было известно место проживания и регистрации ответчика по адресу: адрес

Поскольку по упомянутому адресу извещение о месте и времени рассмотрения дела ответчику судом не направлялось, то у суда не было оснований считать надлежащим извещение Кондратьевой Н.А. о рассмотрении дела 04 февраля 2019г.

В этой связи ссылки суда первой инстанции на положения статьи 165.1 ГПК РФ и на то, что ответчик была извещена надлежащим образом о времени, дате и месте рассмотрения дела, являются обоснованными.

То обстоятельство, что в материалах дела имеется адресная справка, в которой ошибочно указана регистрация ответчика по адресу: адрес , в данном случае не может оправдывать нарушение прав ответчика на извещение о месте и времени рассмотрения дела по действительному месту её жительства и регистрации.

С учетом указанных данных следует признать установленным, что ответчик Кондратьева Н.А. не была извещена судом о рассмотрении дела в суде 04 февраля 2019г. и потому у суда не имелись основания для рассмотрения дела в её отсутствие.

Пунктом 2 части 4 статьи 330 ГПК РФ предусмотрено, что рассмотрение дела в отсутствие кого–либо из лиц, участвующих в деле и не извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания является основанием для отмены решения суда первой инстанции.

В соответствии с частью 5 статьи 330 ГПК РФ при наличии оснований, предусмотренных части 4 статьи 330 ГПК РФ, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции.

В силу части 5 статьи 330 ГПК РФ, суд апелляционной инстанции определением от 04 марта 2020г. перешел к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных положениями главой 39 ГПК РФ.

После перехода к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции стороны в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, о причинах неявки не сообщили, в связи с чем судебная коллегия в силу статьи 167 ГПК РФ считает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

При рассмотрении дела по правилам производства в суде первой инстанции, судебная коллегия, проверив материалы дела в пределах доводов апелляционной жалобы, обсудив эти доводы, находит, что решение суда подлежит отмене, а иск – удовлетворению по следующим основаниям.

Пунктом 2 статьи 1 ГК РФ предусмотрено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права (пункт 1 статьи 9 ГК РФ).

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров или иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

Согласно пункту 1 статьи 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия, как-то: уплатить деньги и т.п., а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии со статьей 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (статья 310 ГК РФ).

Пунктом 2 статьи 307 ГК РФ предусмотрено, что обязательства могут возникать из договоров.

Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей (пункт 1 статьи 420 ГК РФ).

Согласно статье 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора (пункт 1).

Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом (пункт 2).

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом (пункт 4).

Свобода гражданско-правовых договоров в ее конституционно-правовом смысле предполагает соблюдение принципов равенства и согласования воли сторон. Следовательно, субъекты гражданского права свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора (Постановления Конституционного Суда РФ от 06 июня 2000г. № 9-П, от 01 апреля 2003г. № 4-П, от 23 января 2007г. № 1-П).

При толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений (пункт 1 статьи 431 ГК РФ).

Согласно части 1 статьи 7 Федерального закона от 21 декабря 2013г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для кредитного договора, договора займа, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В соответствии со статьей 819 ГК РФ по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются нормы, регулирующие отношения по договору займа.

В силу пункта 1 статьи 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Статьей 809 ГК РФ установлено, что займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (пункт 1).

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (пункт 2).

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (пункт 3 статьи 807 ГК РФ).

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02 июля 2010г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 2 Федерального закона от 02 июля 2010г. № 151-ФЗ в редакции, действующей на дату заключения договора, микрозаем - заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом

Порядок и условия предоставления микрозаймов устанавливаются микрофинансовой организацией в правилах предоставления микрозаймов, утверждаемых органом управления микрофинансовой организации (часть 2 статьи 8 Федерального закона от 02 июля 2010г. № 151-ФЗ).

В соответствии с частями 1 и 2 статьи 30 Федерального закона № 395-1 от 02 декабря 1990г. «О банках и банковской деятельности» отношения между кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договора, в котором должны быть указаны процентные ставки по кредитам, стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе имущественная ответственность сторон за нарушение договора, а также другие существенные условия договора.

Из части 1 статьи 29 Федерального закона № 395-1 от 02 декабря 1990г. следует, что процентные ставки по кредитам и (или) порядок их определения, и комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом. То есть, помимо процентов за пользование денежными средствами по кредитному договору, заемщик может уплачивать и иные, сопутствующие им платежи.

Указанные выше положения Федерального закона от 02 июля 2010г. № 151-ФЗ, Федерального закона № 395-1 от 02 декабря 1990г. не противоречат требованиям Закона РФ от 7 февраля 1992г. № 2300-I «О защите прав потребителей».

Согласно пункту 2 статьи 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как видно из материалов дела и выше установлено, 13 сентября 2016г. между Обществом и Кондратьевой Н.А. заключен договор микрозайма номер сроком на 12 месяцев.

По индивидуальным условиям договора (пункты 1, 2, 4) Обществом был предоставлен заемщику займ (кредит) в размере 42000 руб. под 182 % годовых (с полной стоимостью микрозайма 179,616 % годовых), сроком погашения не позднее 20 сентября 2017г.

Заёмщик Кондратьева Н.А. обязалась не позднее 20 числа каждого месяца вносить на банковский счет или через банкоматы компании платежи в соответствии графиком платежей (размер ежемесячного платежа – 8304 руб.), то есть возвращать займ и платить проценты (пункт 8 договора).

Пунктом 18 договора и пунктом 4 дополнительного соглашения к договору предусмотрено, что за подключение к пакету дополнительных услуг на условиях, изложенных в дополнительном соглашении, заемщик в течение 12 месяцев вносит ежемесячный платеж в размере 500 руб. в месяц, но не более общей суммы 6000 руб.

Неотъемлемыми условиями договора займа являются общие условия договора микрозайма (далее также Общие условия).

Пунктом 4.8 Общих условий предусмотрено, что заемщик в случае ненадлежащего исполнения своих обязанностей по договору обязан возместить кредитору издержки по получению исполнения денежных обязательств по договору, включая стоимость услуг коллекторских агентств, направления СМС - сообщений и писем заемщику о погашении задолженности по договору, судебные расходы и оплату юридических услуг, стоимость которых (издержек) определяется кредитором в Тарифах на оказание платных дополнительных услуг.

Приказом по Обществу от 29 декабря 2017г. утверждены Тарифы ООО «МКК «ПРОФИРЕАЛ», согласно которым, расходы по организации судебного долга составляют 7000 руб.

Плата за пользование займом (проценты) исчисляется исходя из произведения суммы займа на применимую процентную ставку, указанную в пункте 4 индивидуальных условий, за каждый день пользования займом. Проценты начисляются на сумму займа со дня, следующего после даты перечисления денежных средств заемщику, до дня выплаты суммы займа в полном размере, если общими условиями не установлено иное. Сумма процентов, подлежащих уплате за месяц, равна одной двенадцатой суммы процентов, подлежащих уплате заемщиком за год (пункты 5.1 - 5.3 Общих условий).

На основании требований пункта 9 части 1 статьи 12 Федерального закона от 02 июля 2010г. № 151-ФЗ в договоре займа предусмотрено, что запрещено начислять заемщику проценты по договору, срок возврата займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет четырехкратного размера суммы займа.

В случае ненадлежащего исполнения заемщиком условий договора (в том числе в случае наличия задолженности по платежам) заемщик в соответствии с пунктом индивидуальных условий договора обязан оплатить пени в размере 20% годовых от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки платежа по договору (пункт 9.1 Общих условий).

При заключении договора ответчик была ознакомлен с Индивидуальными и Общими условиями договора, Дополнительным соглашением, Тарифами Общества.

Факт перечисления денежных средств заемщику подтвержден платежным поручением номер от 13 сентября 2016г.

Данные обстоятельства, как выше указывалось, подтверждаются материалами дела, в том числе договором займа, дополнительным соглашением, графиком платежей и т.п., и не оспариваются ответчиком, а потому правильно признаны судом установленными.

Установленные обстоятельства свидетельствуют о том, что при оформлении займа ответчик была информирована обо всех условиях договора, который заключался на добровольных условиях. На момент заключения договора все оговоренные договором пункты устраивали ответчика, и она была с ними согласна, так как данный договор подписан без оговорок ░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 809 ░ 819 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ 02 ░░░░░░░ 1990░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 02 ░░░░ 2010░. № 151-░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░».

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 20 ░░░░░░░ 2016░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░ 20 ░░░░░░ 2016░.

░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ 30 ░░░░░░░ 2016░. ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░. ░░░░░ .

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 20 ░░░░░░ 2016░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 99931 ░░░. 19 ░░░., ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ 40565 ░░░. 84 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░░░░ 2017░. - 45082 ░░░. 16 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 1185 ░░░. 09 ░░░., ░░░░ (░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 598 ░░░. 10 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 7000 ░░░., ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ - 5500 ░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 56 ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 598 ░░░. 10 ░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 333 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 99931 ░░░. 19 ░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3197 ░░░. 94 ░░░., ░ ░░░░ ░░░░░░ 98 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 327–330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 04 ░░░░░░░ 2019░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░ «░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░░ 2016░. ░ ░░░░░░░ 99931 ░░░. 19 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3197 ░░░. 94 ░░░., ░ ░░░░░ 103129 ░░░. 13 ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                                           ░.░. ░░░░░░░░░░░

░░░░░:         ░.░. ░░░░░░░░

       ░.░. ░░░░░