Решение от 11.01.2018 по делу № 2-186/2018 от 03.11.2017

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 января 2018 года город Братск

Братский городской суд Иркутской области в составе:

председательствующего судьи      Вершининой О.В.,

при секретаре              Шестеровой О.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-186/2018 по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» к индивидуальному предпринимателю Логиновой Т.В., Логиновой Г.И. о расторжении договора об открытии невозобновляемой кредитной линии, взыскании солидарно задолженности по договору, обращении взыскания на заложенное имущество путем продажи с публичных торгов, установлении начальной продажной стоимости имущества в размере залоговой, взыскании судебных расходов по уплате государственной пошлины,

У С Т А Н О В И Л:

Истец публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее по тексту – ПАО Сбербанк) обратился в суд с исковым заявлением к ответчикам индивидуальному предпринимателю Логиновой Т.В., Логиновой Г.И., в котором просит суд расторгнуть договоры об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 03.10.2013, *** от 30.06.2014, *** от 09.12.2013 и взыскать солидарно с ответчиков в пользу ПАО Сбербанк задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 03.10.2013 в размере 138 013,91 руб., задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 30.06.2014 в размере 475 043,87 руб., задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 09.12.2013 в размере 271 104,02 руб.;

обратить взыскание на заложенное имущество – товары в обороте, а именно: ткань - Отаман одн.трик. 1,5 м, в количестве 500 м., залоговая стоимость – 53 750 руб.; ткань - Вискоза одн.круч. 1,8 м., в количестве 280 м., залоговая стоимость – 53 200 руб.; ткань - Лакоста одн. Трик., в количестве 350 м., залоговая стоимость – 43 750 руб.; ткань - Трикотаж водолаз одн., в количестве 400 м., залоговая стоимость – 56 000 руб.; ткань - Трикотаж суперспорт, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 52 500 руб.; ткань - Пикачо, в количестве 350 м., залоговая стоимость – 35 000 руб.; ткань - Кристина на флисе, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 48 000 руб.; одежда - 590 брюки шир пояс, в количестве 100 шт., залоговая стоимость – 35 000 руб.; одежда - 591 брюки зауженные, в количестве 58 шт., залоговая стоимость – 12 800 руб.; одежда - 909 брюки атаман, в количестве 65 шт., залоговая стоимость – 26 000 руб.; одежда - 442 юбка карандаш, в количестве 280 шт., залоговая стоимость - 84000 руб.; ткань Отаман в ассортименте, в количестве 580 м., залоговая стоимость – 39 150 руб.; ткань Вискоза небесно-голубая, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 18 000 руб.; ткань Лакоста цветной трикотаж, в количестве 730 м., залоговая стоимость – 54 750 руб.; ткань Замша искусственная, в количестве 650 м., залоговая стоимость – 74 685 руб.; ткань Штапель в ассортименте, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 18 000 руб.; ткань Пикачо черный, в количестве 800 м., залоговая стоимость – 38 400 руб.; ткань масло набивное, в количестве 650 м., залоговая стоимость – 45 500 руб.; одежда - 1114 летняя куртка, в количестве 85 шт., залоговая стоимость – 29 325 руб.; одежда - 1115 платье белое шаман, в количестве 140 шт., залоговая стоимость - 50 400руб.; одежда - 1116 топ замша, в количестве 85 шт., залоговая стоимость – 22 100 руб.; одежда - 1119 джемпер голубая лодочка, в количестве 220 шт., залоговая стоимость 35 200 руб.; одежда – 1128 платье голубое Алушта, в количестве 47 шт., залоговая стоимость – 19 975 руб.; одежда – 1132 платье Лазурный берег, в количестве 87 шт., залоговая стоимость – 31 755 руб.; одежда – 1131 кофта скат, в количестве 59 шт., залоговая стоимость – 19 175 руб.; одежда – 1135 майка фуксия, в количестве 88 шт., залоговая стоимость – 17 160 руб.; одежда – 1129 жакет Кострика, в количестве 45 шт., залоговая стоимость – 19 125 руб.; одежда – 1140 платье Феодосия, в количестве 85 шт., залоговая стоимость – 28 900 руб.; одежда – 1142 жакет Лен-Тяй, в количестве 35 шт., залоговая стоимость – 15 400 руб.; одежда – 1034 платье Аксель, в количестве 30 шт., залоговая стоимость – 9450 руб.; одежда – 1017 платье Мэрилин, в количестве 118 шт., залоговая стоимость – 38 350 руб.; одежда – 1117 юбка белая на запахе, в количестве 112 шт., залоговая стоимость – 35 200 руб.; ткань Отаман одн.трик. 1,5 м, в количестве 800м., залоговая стоимость – 86 000 руб.; ткань Вискоза одн.круч., 1,8 м., в количестве 350 м., залоговая стоимость – 66 500 руб.; ткань Лакоста одн., трик., в количестве 850 м., залоговая стоимость – 106 250 руб.; ткань Трикотаж водолаз одн., в количестве 1 000 м., залоговая стоимость – 140 000 руб.; ткань Трикотаж суперспорт, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 52 500 руб.; ткань Пикачо, в количестве 600м., залоговая стоимость – 60 000 руб.; ткань Кристина на флисе, в количестве 800 м., залоговая стоимость – 128 000 руб.; одежда – 590 брюки шир пояс, в количестве 100 шт., залоговая стоимость – 35 000 руб.; одежда – 591 брюки зауженные, в количестве 58 шт., залоговая стоимость – 12800 руб.; одежда – 909 брюки атаман, в количестве 72 шт., залоговая стоимость – 28 950 руб.; одежда – 442 юбка карандаш, в количестве 280 шт., залоговая стоимость – 84 000 руб., принадлежащие ИП Логиновой Т.В., путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере залоговой;

взыскать солидарно с ответчиков в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в размере 24 041,62 руб.

В обоснование предъявленного иска истец указал на то, что ИП Логиновой Т.В. на основании договора об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 03.10.2013 был предоставлен кредит в сумме 500 000 руб. на срок по 03.10.2016, по ставке 14,5% годовых.

На основании договора об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 30.06.2014 заемщику ИП Логиновой Т.В. был предоставлен кредит в сумме 650 000 руб. на срок по 30.06.2016, по ставке 18,6% годовых.

На основании договора об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 09.12.2013 заемщику ИП Логиновой Т.В. был предоставлен кредит в сумме 800 000 руб. на срок по 09.12.2016, по ставке 13,5% годовых.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесении иных платежей, предусмотренных договорами, заемщик предоставляет кредитору в качестве обеспечения товары, находящие в обороте, а также поручительство Логиновой Г.И. в соответствии с договорами поручительства.

Заемщиком нарушаются условия кредитных договоров, обязательства по погашению кредита не исполняются надлежащим образом, систематически нарушаются сроки погашения задолженности.

По состоянию на 25.10.2017 размер задолженности по договору *** от 03.10.2013 составил 138 013,91 руб., по договору *** от 30.06.2014 составил 475 043,87 руб., по договору *** от 09.12.2013 составил 271 104,02 руб.

Представитель истца ПАО Сбербанк по доверенности Исачкина Е.Ю. в судебное заседание не явилась, о месте, времени проведения судебного заседания извещена надлежащим образом, представила заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Ответчики ИП Логинова Т.В., Логинова Г.И. в судебное заседание не явились, возвращенные по истечении срока хранения, не врученные по месту жительства ответчиков, судебные извещения о явке в судебное заседание были направлены судом по месту жительства; заявлений от ответчиков о перемене своего адреса в суд не поступало, доказательств уважительности причин неявки в судебное заседание не представлено.

    Учитывая отсутствие сообщения ответчиков о перемене своего адреса во время производства по делу, судебная повестка, в силу ст. 118 ГПК РФ, в адрес ответчиков считается доставленной, поэтому на основании п.1 ст. 165.1 ГК РФ суд считает, что ответчики надлежащим образом извещены о месте и времени судебного заседания, не просили рассмотреть дело в их отсутствие, об уважительных причинах неявки не сообщили, поэтому суд считает возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства в отсутствие ответчиков по имеющимся в деле доказательствам, о чем судом вынесено определение.

Исследовав письменные материалы гражданского дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа иное вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с п.1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Статьей 310 ГК РФ предусмотрено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу требований п.п. 1, 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор, может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. При этом существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

    Согласно п. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Судом из письменных материалов дела установлено, что 30 июня 2014 года между кредитором ОАО «Сбербанк России» и заемщиком ИП Логиновой Т.В. был заключен договор *** об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки), по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для вложения во внеоборотные активы с 30 июня 2014 года по 30 июня 2019 года с лимитом в сумме 650 000 руб.

Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора (п. 1).

Заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке 18,6 процентов годовых (п. 4).

Уплата процентов производится ежемесячно в установленном договором порядке (п. 5).     

По договору устанавливаются следующие комиссионные платежи: плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 2% от свободного остатка лимита, рассчитанного в соответствии с п. 10 договора. Плата за пользование лимитом кредитной линии уплачивается в даты уплаты процентов, установленных п. 5 договора (п. 6).

При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1%, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно) (п. 7).

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором, заемщик предоставляет/обеспечивает предоставление кредитору:

имущественное обеспечение в соответствии с договорами залога: договор залога *** от 30.06.2014 (п. 8.1.1.).

поручительство в соответствии с договорами поручительства:

договор поручительства *** от 30.06.2014 (п. 8.2.1.)

В соответствии с п. 3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, являющихся приложением *** к договору об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 30.06.2014, кредитор имеет право потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам), а также обратить взыскание на заложенное имущество, в том числе в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по договору.

Судом установлено, что 09 декабря 2013 года между кредитором ОАО «Сбербанк России» и заемщиком ИП Логиновой Т.В. был заключен договор *** об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки), по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств с 09 декабря 2013 года по 09 декабря 2016 года, с лимитом в сумме 800 000 руб.

Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора (п. 1).

Заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке 13,5 процентов годовых (п. 4).

Уплата процентов производится ежемесячно в установленном договором порядке (п. 5).     

По договору устанавливаются следующие комиссионные платежи: плата за обслуживание кредита в размере 1,2 процентов годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту;

плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 2% от свободного остатка лимита, рассчитанного в соответствии с п. 10 договора. Плата за пользование лимитом кредитной линии уплачивается в даты уплаты процентов, установленных п. 5 договора (п. 6).

При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1%, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно) (п. 7).

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором, заемщик предоставляет/обеспечивает предоставление кредитору:

имущественное обеспечение в соответствии с договорами залога:

договор залога *** от 09.12.2013 (п. 8.1.1.).

поручительство в соответствии с договорами поручительства:

договор поручительства *** от 09.12.2013 (п. 8.2.1.)

В соответствии с п. 3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, являющихся приложением № 1 к договору об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 09.12.2013, кредитор имеет право потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам), а также обратить взыскание на заложенное имущество, в том числе в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по договору.

Судом из письменных материалов дела установлено, что 03 октября 2013 года между кредитором ОАО «Сбербанк России» и заемщиком ИП Логиновой Т.В. был заключен договор *** от 03.10.2013 об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки), по условиям которого кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для вложения во внеоборотные активы с 03 октября 2013 года по 03 октября 2016 года с лимитом в сумме 500 000 руб..

Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора (п. 1).

Заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке 14,5 процентов годовых (п. 4).

Уплата процентов производится ежемесячно в установленном договором порядке (п. 5).     

По договору устанавливаются следующие комиссионные платежи: плата за обслуживание кредита в размере 1,2 процентов годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту;

плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 2% от свободного остатка лимита, рассчитанного в соответствии с п. 9 договора. Плата за пользование лимитом кредитной линии уплачивается в даты уплаты процентов, установленные п. 5 договора (п. 6).

При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 44,5% годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно) (п. 7).

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором, заемщик предоставляет/обеспечивает предоставление кредитору:

имущественное обеспечение в соответствии с договорами залога:

договор залога *** от 03.10.2013 (п. 8.1.1.).

поручительство в соответствии с договорами поручительства:

договор поручительства *** от 03.10.2013 (п. 8.2.1.)

В соответствии с п. 3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, являющихся приложением *** к договору об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) *** от 03.10.2013, кредитор имеет право потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам), а также обратить взыскание на заложенное имущество, в том числе в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по договору.

Также в материалы дела представлены договоры залога:

*** от 30.06.2014, заключенный между залогодержателем ОАО «Сбербанк России» и залогодателем ИП Логиновой Т.В., по условиям которого залогодатель передает в залог залогодержателю товары/продукцию, находящиеся в обороте, в составе и на сумму, согласно Приложению № 2, являющемуся неотъемлемой частью договора (п. 1).

Указанным предметом залога обеспечивается исполнение обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 30.06.2014. Залогодатель согласен отвечать за исполнение всех обязательств по кредитному договору предметом залога (п. 2).

Согласно Приложению № 2 к договору об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 30.06.2014, предметом залога являются товары в обороте: ткань Отаман в ассортименте, в количестве 580 м., залоговая стоимость - 39150 руб.; ткань Вискоза небесно-голубая, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 18 000 руб.; ткань Лакоста цветной трикотаж, в количестве 730 м., залоговая стоимость – 54 750 руб.; ткань Замша искусственная, в количестве 650 м., залоговая стоимость – 74 685 руб.; ткань Штапель в ассортименте, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 18 000 руб.; ткань Пикачо черный, в количестве 800 м., залоговая стоимость – 38 400 руб.; ткань масло набивное, в количестве 650 м., залоговая стоимость – 45 500 руб.; одежда - 1114 летняя куртка, в количестве 85 шт., залоговая стоимость – 29 325 руб.; одежда - 1115 платье белое шаман, в количестве 140 шт., залоговая стоимость - 50 400руб.; одежда - 1116 топ замша, в количестве 85 шт., залоговая стоимость – 22 100 руб.; одежда - 1119 джемпер голубая лодочка, в количестве 220 шт., залоговая стоимость 35 200 руб.; одежда – 1128 платье голубое Алушта, в количестве 47 шт., залоговая стоимость – 19 975 руб.; одежда – 1132 платье Лазурный берег, в количестве 87 шт., залоговая стоимость – 31 755 руб.; одежда – 1131 кофта скат, в количестве 59 шт., залоговая стоимость – 19 175 руб.; одежда – 1135 майка фуксия, в количестве 88 шт., залоговая стоимость – 17 160 руб.; одежда – 1129 жакет Кострика, в количестве 45 шт., залоговая стоимость – 19 125 руб.; одежда – 1140 платье Феодосия, в количестве 85 шт., залоговая стоимость – 28 900 руб.; одежда – 1142 жакет Лен-Тяй, в количестве 35 шт., залоговая стоимость – 15 400 руб.; одежда – 1034 платье Аксель, в количестве 30 шт., залоговая стоимость – 9450 руб.; одежда – 1017 платье Мэрилин, в количестве 118 шт., залоговая стоимость – 38 350 руб.; одежда – 1117 юбка белая на запахе, в количестве 112 шт., залоговая стоимость – 35 200 руб. Всего на сумму 650 000 руб.

Также в дело представлен договор залога *** от 09.12.2013, заключенный между залогодержателем ОАО «Сбербанк России» и залогодателем ИП Логиновой Т.В., по условиям которого залогодатель передает в залог залогодержателю товары/продукцию, находящиеся в обороте, в составе и на сумму, согласно Приложению № 2, являющемуся неотъемлемой частью договора (п. 1).

Указанным предметом залога обеспечивается исполнение обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 09.12.2013. Залогодатель согласен отвечать за исполнение всех обязательств по кредитному договору предметом залога (п. 2).

Согласно Приложению *** к договору об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 09.12.2013, предметом залога являются товары в обороте: ткань Отаман одн.трик. 1,5 м, в количестве 800м., залоговая стоимость – 86 000 руб.; ткань Вискоза одн.круч., 1,8 м., в количестве 350 м., залоговая стоимость – 66 500 руб.; ткань Лакоста одн., трик., в количестве 850 м., залоговая стоимость – 106 250 руб.; ткань Трикотаж водолаз одн., в количестве 1 000 м., залоговая стоимость – 140 000 руб.; ткань Трикотаж суперспорт, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 52 500 руб.; ткань Пикачо, в количестве 600м., залоговая стоимость – 60 000 руб.; ткань Кристина на флисе, в количестве 800 м., залоговая стоимость – 128 000 руб.; одежда – 590 брюки шир пояс, в количестве 100 шт., залоговая стоимость – 35 000 руб.; одежда – 591 брюки зауженные, в количестве 58 шт., залоговая стоимость – 12800 руб.; одежда – 909 брюки атаман, в количестве 72 шт., залоговая стоимость – 28 950 руб.; одежда – 442 юбка карандаш, в количестве 280 шт., залоговая стоимость – 84 000 руб. Всего на сумму 800 000 руб.

Согласно договору залога *** от 03.10.2013, он заключен между залогодержателем ОАО «Сбербанк России» и залогодателем ИП Логиновой Т.В., по условиям которого залогодатель передает в залог залогодержателю товары/продукцию, находящиеся в обороте, в составе и на сумму, согласно Приложению № 2, являющемуся неотъемлемой частью договора (п. 1).

Указанным предметом залога обеспечивается исполнение обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 03.10.2013. Залогодатель согласен отвечать за исполнение всех обязательств по кредитному договору предметом залога (п. 2).

Согласно Приложению № 2 к договору об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 03.10.2013, предметом залога являются товары в обороте: ткань - Отаман одн.трик. 1,5 м, в количестве 500 м., залоговая стоимость – 53 750 руб.; ткань - Вискоза одн.круч. 1,8 м., в количестве 280 м., залоговая стоимость – 53 200 руб.; ткань - Лакоста одн. Трик., в количестве 350 м., залоговая стоимость – 43 750 руб.; ткань - Трикотаж водолаз одн., в количестве 400 м., залоговая стоимость – 56 000 руб.; ткань - Трикотаж суперспорт, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 52 500 руб.; ткань - Пикачо, в количестве 350 м., залоговая стоимость – 35 000 руб.; ткань - Кристина на флисе, в количестве 300 м., залоговая стоимость – 48 000 руб.; одежда - 590 брюки шир пояс, в количестве 100 шт., залоговая стоимость – 35 000 руб.; одежда - 591 брюки зауженные, в количестве 58 шт., залоговая стоимость – 12 800 руб.; одежда - 909 брюки атаман, в количестве 65 шт., залоговая стоимость – 26 000 руб.; одежда - 442 юбка карандаш, в количестве 280 шт., залоговая стоимость - 84000 руб. Всего на сумму 500 000 руб.

Судом также исследовались Общие условия предоставления залога, являющиеся Приложением № 1 к договорам залога *** от 03.10.2013, *** от 30.06.2014, *** от 09.12.2013.

В деле имеются договоры поручительства *** от 30.06.2014, *** от 09.12.2013, заключенные между кредитором ОАО «Сбербанк России» и поручителем Логиновой Г.И., по условиям которых, поручитель обязуется отвечать перед кредитором за исполнение заемщиком ИП Логиновой Т.В. всех обязательств по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 30.06.2014, *** от 09.12.2013 соответственно. Поручитель ознакомлен со всеми условиями указанных кредитных договоров и согласен отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью.

В соответствии с Общими условиями договора поручительства, являющихся приложением *** к договорам поручительства *** 30.06.2014, *** от 09.12.2013, поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору (п. 1.1).

Поручитель согласен на право Банка потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по кредитному договору в случаях, предусмотренных кредитным договором (п. 1.4).

19.03.2015 заключено дополнительное соглашение *** к кредитному договору *** от 03.10.2013, дополнительное соглашение *** к договору поручительства, дополнительное соглашение *** к договору залога, заемщик и поручитель ознакомлены со всеми условиями дополнительных соглашений. Срок исполнения обязательств по указанному кредиту продлен до 03.10.2018. Согласно дополнительного соглашения *** от ДД.ММ.ГГГГ к договору поручительства ***/2 от 03.10.2013, данный договор поручительства был заключен с поручителем Логиновой Г.И.

19.03.2015 заключено дополнительное соглашение *** к кредитному договору *** от 30.06.2014, дополнительное соглашение *** к договору поручительства, дополнительное соглашение *** к договору залога, заемщик и поручитель ознакомлены со всеми условиями дополнительных соглашений. Срок исполнения обязательств по указанному кредиту продлен до 30.06.2021.

19.03.2015 заключено дополнительное соглашение *** к кредитному договору *** от 09.12.2013, дополнительное соглашение *** к договору поручительства, дополнительное соглашение *** к договору залога, заемщик и поручитель ознакомлены со всеми условиями дополнительных соглашений. Срок исполнения обязательств по указанному кредиту продлен до 09.12.2016.

Судом установлено, что 04.08.2015 зарегистрирована новая редакция Устава Банка, содержащая новое наименование Банка, 11 августа 2015 года в Банке России зарегистрирован Устав Банка и новые лицензии на осуществление банковской деятельности. Полное фирменное наименование – Публичное акционерное общество «Сбербанк России». Сокращенное фирменное наименование – ПАО Сбербанк.

Представленными платежными поручениями *** от 03.10.2013 на сумму 500 000, *** от 10.12.2013 на сумму 800 000 руб., *** от 30.06.2014 на сумму 650 000 руб. подтверждается факт перечисления денежных средств по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 03.10.2013, *** от 09.12.2013, *** от 30.06.2014 соответственно.

Кредитные договоры об открытии невозбновляемой кредитной линии были заключены между кредитором ОАО «Сбербанк России», переименованном в дальнейшем на ПАО Сбербанк, и заемщиком ИП Логиновой Т.В. в письменной форме, подписаны сторонами и никем не оспариваются. Также сторонами не оспаривается факт заключения договоров поручительства, заключенных в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитным договорам между кредитором ПАО Сбербанк и поручителем Логиновой Г.И. Доказательств расторжения, прекращения кредитных договоров, договоров поручительства, договоров залога, суду представлено не было. Судом установлено, что кредитные договоры, договоры поручительства, договоры залога соответствуют нормам гражданского законодательства. С условиями кредитных договоров, договоров поручительства, договоров залога и дополнительных соглашений к ним ответчики были ознакомлены, подлинность их подписей не оспаривалась.

Со дня выдачи кредита ответчик ИП Логинова Т.В. допускает просрочки очередных платежей по вышеуказанным кредитным договорам и процентов, что усматривается из материалов дела, а именно из представленных расчетов задолженности по состоянию на 25.10.2017, движением основного долга и срочных процентов по состоянию на 25.10.2017 по кредитному договору *** от 30.06.2014, кредитному договору *** от 09.12.2013, кредитному договору *** от 03.10.2013.

Таким образом, судом достоверно установлено и никем не оспаривается наличие ненадлежащего исполнения заемщиком ИП Логиновой Т.В. своих обязательств по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 30.06.2014, кредитному договору *** от 09.12.2013, кредитному договору *** от 03.10.2013.

Судом установлено, что ответчик ИП Логинова Т.В. не исполнила обязательства по возврату кредитов, предоставленных по перечисленным кредитным договорам. При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что со стороны ответчика имеет место быть существенное нарушение условий кредитных договоров.

За пользование кредитами заемщик уплачивает кредитору проценты: по кредитному договору *** от 03.10.2013 в размере 14,5% годовых, кредитному договору *** от 30.06.2014 в размере 18,6% годовых, по кредитному договору *** от 09.12.2013 в размере 13,5% годовых.

По условиям кредитных договоров заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора.

Согласно условиям кредитных договоров, заключенным с заемщиком ИП Логиновой Т.В., уплата процентов за пользование кредитами производится ежемесячно.

Также по условиям кредитных договоров заемщик принял на себя обязательство по внесению ежемесячной платы за обслуживание кредита по кредитному договору *** от 30.06.2014 в размере 2% годовых от свободного остатка лимита; по кредитному договору *** от 09.12.2013 в размере 1,2% годовых от суммы фактической суммы задолженности по кредиту; по кредитному договору *** от 03.10.2013 в размере 1,2% годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту.

Также условиями перечисленных договоров предусмотрена уплата неустойки при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Договором.

В адрес ответчиков ИП Логиновой Т.В., Логиновой Г.И. были направлены требования о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки и расторжении договоров, в которых им указано, что Банк требует досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами и предлагает расторгнуть кредитные договоры. Досрочный возврат должен быть осуществлен в срок не позднее 23.10.2017. В случае неисполнения настоящего требования в установленный в нем срок, Банк обратится в суд с требованием о взыскании с него и поручителей солидарно задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество и возмещении судебных расходов.

Как установлено судом, указанное требование кредитора заемщиком до настоящего времени не исполнено.

Истцом в судебное заседание был предоставлены расчеты задолженности заемщика ИП Логиновой Т.В. по кредитным договорам.

По состоянию на 25.10.2017 размер задолженности по договору *** от 09.12.2013 составил 271 104,02 руб., в том числе: просроченная плата за обслуживание кредита – 1 147,76 руб., просроченная задолженность по процентам – 17 527,87 руб., просроченная ссудная задолженность – 246 858,80 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 963,84 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 4 450,14 руб., пеня по оплате за обслуживание – 155,61 руб.

По состоянию на 25.10.2017 размер задолженности по договору *** от 30.06.2014 составил 475 043,87 руб., в том числе: просроченная задолженность по процентам – 44 759,19 руб., просроченная ссудная задолженность – 424 543,74 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 2 522,19 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 3 218,75 руб.

По состоянию на 25.10.2017 размер задолженности по договору *** от 03.10.2013 составил 138 013,91 руб., в том числе: просроченная плата за обслуживание кредита – 591,68 руб., просроченная задолженность по процентам – 7 149,45 руб., просроченная ссудная задолженность – 126 540,47 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 612,94 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 3 068,64 руб., пеня по оплате за обслуживание – 50,73 руб.

Согласно п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной.

Пунктом 2 ст. 452 ГК РФ предусмотрено, что требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии – в тридцатидневный срок.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что со стороны ответчиков имеет место быть существенное нарушение условий кредитного договора, поэтому в силу п. 2 ст. 811 ГК РФ, исковые требования истца о расторжении договоров об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 03.10.2013, *** от 30.06.2014, *** от 09.12.2013 являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Указанные расчеты задолженности по кредитам ответчиками не оспаривались, арифметически являются верными и принимаются судом. Доказательств, подтверждающих уплату суммы долга и без просрочки, ответчиками представлено не было.

Исходя из принципа осуществления гражданских прав своей волей и в своем интересе (статья 1 ГК РФ) неустойка может быть снижена судом на основании статьи 333 Кодекса, в том числе при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика.

    Оснований для уменьшения размера неустойки судом не установлено, ответчики с заявлением об уменьшении размера неустойки не обращались и доказательств наличия таких оснований суду не представили.

    Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу п. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Согласно п. 1 ст. 323 ГК РФ, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и части долга.

Как следует из ст. 401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности. Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

Поскольку при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, поручитель отвечает перед кредитором за выполнение заемщиком условий кредитного договора в том же объеме, как и заемщик, включая погашение основного долга, уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору заемщиком, суд приходит к выводу о том, что требования истца о взыскании с ответчиков – ИП Логиновой Т.В. и поручителя Логиновой Г.И., которые заключение кредитных договоров, договоров поручительства не оспаривают, солидарно задолженности по указанным кредитам являются обоснованными.

В соответствии с п. 1 ст. 334, п. 1 ст. 336, ст. 337 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, на которое не допускается обращение взыскания, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом.

Если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Согласно п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

Разрешая требования об обращении взыскания на заложенное имущество, суд пришел к выводу, что оснований для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество судом не установлено. Требования о досрочном исполнении обязательств по кредитным договорам, направленные в адрес ответчиков, до настоящего времени ими не исполнены. Имело место систематическое нарушение сроков внесения платежей. Доказательств, свидетельствующих о том, что допущенное должниками нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества, предусмотренных п. 2 ст. 348 ГК РФ, стороной ответчика не представлено.

Статьей 349 ГК РФ установлен порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

    В соответствии с п. 1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

    Пунктом 1 ст. 350.1 ГК РФ установлено, что в случае, если взыскание на заложенное имущество обращается во внесудебном порядке, его реализация осуществляется посредством продажи с торгов, проводимых в соответствии с правилами, предусмотренными настоящим Кодексом или соглашением между залогодателем и залогодержателем.

Принадлежность залогодателю ИП Логиновой Т.В. на праве собственности заложенного имущества не оспаривается сторонами и подтверждается материалами дела, в том числе актом проверки заложенного имущества от 20.09.2017.

Судом установлено, что между залогодателем и залогодержателем было достигнуто соглашение об установлении начальной продажной цены заложенного имущества, определенной размером залоговой стоимости имущества, приведенной в вышеуказанных договорах залога. Указанная истцом в иске начальная продажная цена заложенного имущества соответствует залоговой стоимости этого имущества, указанной в договорах залога. Ходатайств о проведении по делу судебной оценочной экспертизы по определению рыночной стоимости заложенного имущества на момент рассмотрения дела по существу, сторонами не заявлено.

С учетом изложенного, суд пришел к выводу, что требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от 03.10.2013, *** от 30.06.2014, *** от 09.12.2013, которое передано в залог истцу ПАО Сбербанк по заключенным договорам залога, заключение которых ответчиками не оспаривалось, подлежит удовлетворению.

Суд считает возможным определить порядок реализации заложенного имущества путем продажи его с публичных торгов.

Начальную продажную стоимость заложенного имущества следует определить исходя из стоимости имущества, указанной в договорах залога в качестве залоговой стоимости.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Платежным поручением № 787604 от 02.11.2017 подтверждается уплата ПАО Сбербанк госпошлины за подачу иска в размере 24 041,62 руб. Поскольку суд пришел к выводу об удовлетворении исковых требований истца, то с ответчиков солидарно подлежит взысканию уплаченная при подаче иска истцом госпошлина из расчета 6000 руб. ( за требование о расторжении договоров- имущественного характера, не подлежащего оценке) + 6000 руб. ( за требование об обращении взыскании- имущественного характера, не подлежащего оценке) + 12041,62 руб. ( /884161,8 руб.- 200 000 руб./ х 1%+ 5200 руб. ) ( за требование имущественного характера) = 24 041,62).

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд,

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░) *** ░░ 03.10.2013, *** ░░ 30.06.2014, *** ░░ 09.12.2013.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░) *** ░░ 03.10.2013 ░ ░░░░░░░ 138 013,91 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░) *** ░░ 30.06.2014 ░ ░░░░░░░ 475 043,87 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░) *** ░░ 09.12.2013 ░ ░░░░░░░ 271 104,02 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░: ░░░░░ - ░░░░░░ ░░░.░░░░. 1,5 ░, ░ ░░░░░░░░░░ 500 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 53 750 ░░░.; ░░░░░ - ░░░░░░░ ░░░.░░░░. 1,8 ░., ░ ░░░░░░░░░░ 280 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 53 200 ░░░.; ░░░░░ - ░░░░░░░ ░░░. ░░░░., ░ ░░░░░░░░░░ 350 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 43 750 ░░░.; ░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░., ░ ░░░░░░░░░░ 400 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 56 000 ░░░.; ░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 300 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 52 500 ░░░.; ░░░░░ - ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 350 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 35 000 ░░░.; ░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 300 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 48 000 ░░░.; ░░░░░░ - 590 ░░░░░ ░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 100 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 35 000 ░░░.; ░░░░░░ - 591 ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 58 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 12 800 ░░░.; ░░░░░░ - 909 ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 65 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 26 000 ░░░.; ░░░░░░ - 442 ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 280 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 84000 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 580 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 39 150 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 300 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 18 000 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 730 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 54 750 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 650 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 74 685 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 300 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 18 000 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 800 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 38 400 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 650 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 45 500 ░░░.; ░░░░░░ - 1114 ░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 85 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 29 325 ░░░.; ░░░░░░ - 1115 ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 140 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - 50 400░░░.; ░░░░░░ - 1116 ░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 85 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 22 100 ░░░.; ░░░░░░ - 1119 ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 220 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 35 200 ░░░.; ░░░░░░ – 1128 ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 47 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 19 975 ░░░.; ░░░░░░ – 1132 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 87 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 31 755 ░░░.; ░░░░░░ – 1131 ░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 59 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 19 175 ░░░.; ░░░░░░ – 1135 ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 88 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 17 160 ░░░.; ░░░░░░ – 1129 ░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 45 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 19 125 ░░░.; ░░░░░░ – 1140 ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 85 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 28 900 ░░░.; ░░░░░░ – 1142 ░░░░░ ░░░-░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 35 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 15 400 ░░░.; ░░░░░░ – 1034 ░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 30 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 9450 ░░░.; ░░░░░░ – 1017 ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 118 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 38 350 ░░░.; ░░░░░░ – 1117 ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 112 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 35 200 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░ ░░░.░░░░. 1,5 ░, ░ ░░░░░░░░░░ 800░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 86 000 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░.░░░░., 1,8 ░., ░ ░░░░░░░░░░ 350 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 66 500 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░., ░░░░., ░ ░░░░░░░░░░ 850 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 106 250 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░., ░ ░░░░░░░░░░ 1 000 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 140 000 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 300 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 52 500 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 600░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 60 000 ░░░.; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 800 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 128 000 ░░░.; ░░░░░░ – 590 ░░░░░ ░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 100 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 35 000 ░░░.; ░░░░░░ – 591 ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 58 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 12800 ░░░.; ░░░░░░ – 909 ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 72 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 28 950 ░░░.; ░░░░░░ – 442 ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 280 ░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 84 000 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 24 041,62 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                ░.░. ░░░░░░░░░