Решение по делу № 1-59/2023 (1-498/2022;) от 31.10.2022

Дело № 1-59/2023 (1-498/2022)

УИД № 44RS0001-01-2022-005690-14

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кострома 23 января 2023 года

Свердловский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Веретенниковой Е.Ю., при секретаре Рунтове С.И., с участием государственных обвинителей Федотиковой Т.А., Звягина М.В., подсудимой Степановой ... защитника адвоката Букина А.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Степановой ..., родившейся <дата> в ... не судимой,

по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Степанова ... совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

В период с <дата> по <дата>, Степанова ... находясь на территории <адрес>, достигла договоренности с неустановленными лицами о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как об учредителе, участнике и органе управления ООО ... и ООО ..., при отсутствии у нее целей ведения финансово-хозяйственной деятельности и управления данными юридическими лицами, об открытии в кредитных организациях расчетных счетов для указанных юридических лиц, получении электронных средств и электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по этим расчетным счетам, и о последующем сбыте данных электронных средств и электронных носителей информации неустановленным лицам.

Реализуя вышеуказанный преступный умысел, Степанова ... предоставила свой паспорт гражданина РФ неустановленным лицам, которые, используя паспортные данные Степановой ...., от её имени, подготовили документы (решения) о Степановой Г.В. юридических лиц - ООО ... и ООО «..., уставы указанных юридических лиц и заявления по форме № Р11001 о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Степановой ... как об учредителе и о генеральном директоре каждого из созданных обществ, и направили указанные документы в органы, осуществляющие государственную регистрацию юридических лиц. На основании указанных документов в ЕГРЮЛ были внесены сведения о создании ООО ... (<дата>), ООО ... (<дата>), и о Степановой ..., как об учредителе, участнике и генеральном директоре данных обществ.

После внесения в ЕГРЮЛ сведений в отношении ООО ... и ООО ... Степанова ...., продолжая, реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным учредителем, участником и директором указанных юридических лиц, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанных организаций, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО ... и ООО ..., открыла в кредитных организациях (банках) расчетные счета для указанных юридических лиц, приобрела корпоративные банковские карты с пин-кодами к ним, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, одноразовые коды на предоставленные ею абонентские номера, являющиеся электронными средствами и электронными носителями информации, предназначенные в соответствии с Федеральным законом «О национальной платёжной системе» № 161-ФЗ от 27.06.2011 для осуществления банковских операций по соответствующим расчетным счетам, после чего сбыла их неустановленным лицам, а именно:

- в период с <дата> по <дата>, находясь в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, Степанова ... открыла расчетный счет № для ООО ..., получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-клиент, корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После чего, в указанный период времени, Степанова ..., находясь в районе <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету;

- в период с <дата> по <дата>, находясь в операционном офисе ... АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, Степанова ... открыла расчетный счет № для ООО ..., получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, а также распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней, неустановленным лицам по адресу: <адрес>. После чего Степанова ...., в указанный период времени, находясь по адресу: <адрес> передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент. Кроме того в период с <дата> по <дата> вышеуказанная корпоративная банковская карта, пин-код к карте были получены по распоряжению Степановой ... неустановленными лицами в достоверно неустановленном месте на территории <адрес>. Таким образом, Степанова ... осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету;

- <дата> Степанова ..., находясь в дополнительном офисе ... МРД Филиала Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, открыла расчетные счета № и № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интетрнет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. В тот же день Степанова ..., находясь по адресу: <адрес> сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам;

- <дата> Степанова ..., находясь в офисе АО «Альфа-Банк» в <адрес> по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Мобайл», являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. В тот же день Степанова ..., находясь по адресу: <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету;

- <дата> Степанова ...., находясь в операционном офисе ... ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, открыла расчетные счета № и № для ООО ..., получила сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, одноразовый код для совершения операций по счетам, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. В тот же день, Степанова ...., находясь в районе <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам;

- в период с <дата> по <дата> Степанова ...., находясь в операционном офисе филиала ... ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. В тот же период времени Степанова ...., находясь по адресу: <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету;

- в период с <дата> по <дата> Степанова ... находясь в РОО ... Банка «ВТБ» ПАО по адресу: <адрес>, открыла расчетные счета № и № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, код доступа к карте, сертификат ключа проверки электронной подписи, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «ВТБ Бизнес Онлайн», одноразовые коды для совершения операций по счетам, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После чего, в указанный период времени Степанова ...., находясь в районе <адрес> сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам;

- <дата> Степанова ...., находясь в ОпО № "Центральный", ... ПАО АКБ «АВАНГАРД» по адресу: г..., открыла расчетный счет № для ООО ..., получила кэш-карту, носитель с файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. В тот же день Степанова ...., находясь у <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету;

- <дата> Степанова ...., находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес> открыла расчетный счет № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. В этот же день Степанова ..., находясь <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам;

- <дата> Степанова ...., находясь в операционном офисе филиала ... ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. В этот же день Степанова ...., находясь по адресу: <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету;

- <дата> Степанова ...., находясь дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № для ООО ... получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-клиент, корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После чего, в тот же день, Степанова ...., находясь в районе <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету;

- в период с <дата> по <дата> Степанова ...., находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, открыла расчетные счета № и № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После чего в указанный период времени Степанова ...., находясь <адрес> сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам;

- в период с <дата> по <дата> Степанова ... находясь в РОО в ... Банка «ВТБ» ПАО по адресу: <адрес>, открыла расчетные счета № и № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, код доступа к карте, сертификат ключа проверки электронной подписи, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «ВТБ Бизнес Онлайн», одноразовые коды для совершения операций по счетам, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После чего, в указанный период времени Степанова ...., находясь в районе <адрес> сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам;

- в период с <дата> по <дата> Степанова ...., находясь в офисе АО «Альфа-Банк» ... по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Мобайл», являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После чего в указанный период времени Степанова ..., находясь в районе <адрес> сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету;

<дата> Степанова ...., находясь в дополнительном офисе ... МРД филиала Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес> открыла расчетные счета № и № для ООО ..., получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После чего, <дата> Степанова ..., находясь по адресу: <адрес> сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам;

Кроме этого, Степанова ...., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта, и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, по просьбе вышеуказанных неустановленных лиц, в период с <дата> по <дата> открыла банковские счета на свое имя, не намереваясь при этом осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по данным банковским счетам, получила электронные средства и электронные носители информации, предоставляющие доступ к этим счетам, после чего сбыла их неустановленным лицам, а именно:

- <дата> Степанова ... находясь в дополнительном офисе ... МРД Филиала Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № на свое имя, получила банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. В тот же день Степанова ...., находясь по адресу: <адрес> сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету;

- в период с <дата> по <дата> Степанова ...., находясь в офисе АО «Альфа-Банк» ... по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № на свое имя, получила банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После чего в указанный период времени Степанова ...., находясь возле <адрес> сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету;

- <дата> Степанова ...., находясь в ОпО № "Центральный", ... ПАО АКБ «АВАНГАРД» по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № на свое имя, получила банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. В тот же день Степанова ...., находясь у <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

В результате указанных преступных действий Степановой .... неустановленными лицами неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам, открытым Степановой ... в названных кредитных организациях, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимая Степанова .... вину в совершении преступления признала в полном объеме, от дачи показаний в судебном заседании отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ, суду пояснила, что полностью подтверждает свои показания, данные ею на предварительном следствии, в содеянном раскаивается.

Как следует из показаний Степановой ...., данных ею на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемой (т. 4 л.д. 6-13), а также в качестве обвиняемой (т. 4 л.д. 224-227), оглашённых в соответствии со ст. 276 УПК РФ, в <дата> она от знакомых в <адрес> узнала о возможности заработать денежные средства путем оформления фирм. Она заинтересовалась и сказала знакомому передать ее телефон человеку, который поможет ей заработать. Через некоторое время ей позвонила женщина, представилась именем «Свидетель №11», сказала, что по поводу заработка. Через несколько дней ей опять позвонила «Свидетель №11», сообщила, что подъехала к ее дому и просила выйти с документами и сесть к ней в машину. В машине «Свидетель №11» рассказала ей, что она должна открыть фирмы, стать там директором «на бумаге», затем открыть расчетные счета на эти фирмы. «Свидетель №11» ей сообщила, что сначала оформят на нее одно юридическое лицо, откроют расчетные счета организации в различных банках, в последующем, если не будет у каких-либо проблем, оформят и вторую организацию. Денежные средства она пообещала заплатить после открытия расчетных счетов на организацию, примерно по 20 000 рублей за каждую фирму. В машине она (ФИО1) передала «Свидетель №11» свой паспорт, СНИЛС и ИНН, которые та сфотографировала, а также сделала ее фото с паспортом. Через некоторое время «Свидетель №11» вновь подъехала к её дому, передала ей на подпись документы, связанные с фирмой ..., а затем еще через несколько дней по телефону сообщила, что надо будет съездить в банки для открытия расчетных счетов, куда её будет возить водитель по имени «Свидетель №12», который все объяснит. «Свидетель №12» возил её в банки, расположенные в <адрес> и <адрес>. Перед походом в каждый банк он давал ей «шпаргалку», на которой была справка по фирме с ответами на возможные вопросы менеджеров банка при оформлении счетов. В банках она говорила, что директор такой-то фирмы, хочет открыть счета, далее менеджер заполнял документы, распечатывал, она их подписывала, после открытия счетов она получала от менеджера документы, банковские карты, конверты и складывала все в папку, которую отдавала «Свидетель №12» сразу же в машине у отделения банка. После того как были посещены банки от ООО ..., «Свидетель №11» сообщила, что после регистрации на нее второй фирмы ..., надо будет вновь посетить банки и открыть там счета на указанную фирму. Документы по ООО ... «Свидетель №11» также подписывала у нее, после чего «Свидетель №12» возил ее по банкам «Сбербанк», «ВТБ», «Альфа-банк» и еще ряду банков в <адрес>, <адрес> и <адрес> для оформления счетов и соответствующих документов, как и в случае с ООО .... Также ею по просьбе «Свидетель №11» и «Свидетель №12» в банках были открыты счета на свое им. Открытыми ею банковскими счетами, банковским картами она не пользовалась, доступа к ним у нее не имелось.

Данные ею признательные показания Степанова ... подтвердила в ходе проверки показаний на месте (т. 4 л.д. 183-188), а также при проведении очной ставки со свидетелем Свидетель №11 (т. 4 л.д. 24-27), при проведении очной ставки со свидетелем Свидетель №12 (т. 4 л.д. 246-249).

Наряду с признательными показаниями подсудимой, её вина в инкриминированном ей преступлении подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №13 следует, что он осуществляет трудовую деятельность по адресу: <адрес> данное помещение он арендует. ООО <адрес> ему не знакомо. Адрес, который указан в качестве регистрации ООО <адрес>, не соответствует действительности, так как в помещении № отсутствуют какие-либо офисы, в том числе и офис № ( т.4 л.д.34-35).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №14 следует, что она работает в магазине, расположенном по адресу: <адрес> который занимает площадь всего здания, иных организаций в данном здании нет. ООО ... ей не знакомо, чем занимается данная организация ей не известно. В здании по указанному адресу отсутствует какая-либо нумерация помещений, помещения № в нем нет (т. 4 л.д. 36-39).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что она является государственным налоговым инспектором УФНС России по ... области. В МИФНС № по ... области зарегистрированы <дата> ООО ..., <дата> ..., учредителем и руководителем данных организаций является Степанова ... Оба юридических лица обладают признаками, имитирующими реальность осуществления финансово-хозяйственной деятельности, поскольку в них отсутствует штат сотрудников, сведения по форме 2-НДФЛ в налоговые органы представлялись, но без сведений (пустые), руководитель организации – Степанова ... дохода в них не получала, в собственности организаций отсутствует недвижимое имущество и транспортные средства, заявленный вид деятельности не соответствует движения средств по счетам, операции по счетам носят транзитный характер. Указанные факты свидетельствуют, что ООО ... и ООО ... являются «фирмами– однодневками», которые реальную финансово-хозяйственную деятельность не осуществляли ( т. 4 л.д. 179-182).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что она состоит в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц АО «Райффайзенбанк». По адресу: <адрес> Степанова ... обслуживалась банком <дата> по ООО ..., на которое <дата> был открыт счет, выпущена банковская карта, держателем которой являлась Степанова ..., указано кодовое слово, карта направлена курьером по адресу: <адрес>. К предоставленным Степановой ... номеру мобильного телефона и адресу электронной почты была подключена система мобильный банк, и привязаны банковская карта. Степанова ... идентифицируется банком как клиент, никого больше не уполномочивала на распоряжение средствами платежей, как и любой другой клиент банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных, каждому клиенту разъясняются правила пользования средствами управления счетами, никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, о чем банк информирует клиента, передача банковских карт и пин-кодов к ней, запрещена для передачи третьим лицам (т. 4 л.д. 40-44).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что он состоит в должности специалиста по безопасности АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Все операции, проведенные по счетам ООО ... и ООО ..., идентифицированы банком, как совершенные руководителем указанных организаций Степановой ..., которая никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, вместе с тем иное лицо, при наличии достаточных средств управления счетами, открытыми на имя ООО ... и ООО ..., обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по счетам, отрытым на имя ООО ... и ООО .... Степанова .... обслуживалась банком <дата> по ООО ..., на которое <дата> был открыт счет, <дата> Степанова ... обслуживалась банком по ООО ... на которое <дата> и <дата> были открыты счета. В связи с открытием названных счетов были выпущены банковские карты, держателем которых являлась Степанова ... ей выданы пин-коды к банковским картам, логин, временный пароль, одноразовые коды высылались на указанный ею номер телефона (т. 4 л.д. 45-58).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что она состоит в должности руководителя РОО ... филиал Центральный ПАО Банк «ФК Открытие». Степанова ... обслуживалась <дата> по ООО ... в ДО ... МРД филиала Центральный, ей был открыт счет и карт-счет, выпущена и выдана банковская карта, указан номер телефона, адрес электронной почты, указано кодовое слово. <дата> обслуживалась по ООО ..., был открыт счет и карт-счет, выпущена и выдана банковская карта. Карты были выданы Степановой ...., она же является их единственным держателем (т. 4 л.д. 59-64).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что она состоит в должности руководителя команды по привлечению и сопровождению удаленного города АО «Альфа Банк». Степанова ... по адресу: <адрес> обслуживалась <дата> по ООО ..., <дата> открыт счет, выпущена и выдана банковская карта, указан номер телефона, указана электронная почта. По ООО ... Степанова ... обслуживалась <дата> в ОО ... по адресу: <адрес>, после чего <дата> открыт счет, помимо этого Степанова ... в своем заявлении при открытии счета на ООО ... и заключения договора РКО подтвердила присоединение к зарплатному проекту, в связи с чем <дата> на ФИО1 как на физическое лицо, открыт счет. Карты выдавались Степановой ... она является их единственным держателем, никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей. Указанные Степановой ... при открытии счетов абонентские номера, адреса электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента (т. 4 л.д. 65-69).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что она состоит в должности главного эксперта по продажам и клиентскому сервису ОО ... Московского филиала ПАО РОСБАНК. Степанова ... по адресу: <адрес>, обслуживалась <дата> по ООО ... ей был открыт счет указанному юридическому лицу, выпущена и выдана банковская карта, ею был указан номер телефона, электронная почта, кодовое слово По ООО ... Степанова ... обслуживалась <дата>, ею был открыт счет, выпущена и выдана банковская карта, указан номер телефона, указана электронная почта. При этом Степанова ... являлась единственным владельцем указанных банковских счетов, никого не уполномочивала на распоряжение средствами платежей (т. 4 л.д. 70-75)

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №9 следует, что она состоит в должности начальника операционно-кассового отдела ОПО № ... ПАО АКБ «Авангард». Степанова ... в ОпО № «Центральный <адрес> ПАО АКБ «Авангард» <дата> обслуживалась по ООО ..., был открыт счет, выпущена и выдана ей кэш карта, ею указан номер телефона, адрес электронной почты, логин, выдан сертификат ключа подписи ЭЦП на электронном носителе информации – USB-накопителе; <дата> обслуживалась как физическое лицо, ей открыт счет, выпущена и выдана банковская карта, ею указан номер телефона. Степанова ... является единственным держателем карт, никого не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном порядке (т. 4 л.д. 76-82).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что она состоит в должности специалиста ПАО Сбербанк. Степанова ... в дополнительном офисе № по адресу: <адрес> обслуживалась <дата> по ООО ..., был открыт расчетный счет, выпущена и выдана ей банковская карта, ею указаны номер мобильного телефона и электронная почта. <дата> Степановой ... по ООО ... был открыт счет, выпущена и выдана банковская карта. Логины и пароли были высланы на указанные адреса электронной почты, также ей на указанные номера телефона был отправлен временный пароль, одноразовые коды для совершения операций (т. 4 л.д. 83-102).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что она состоит в должности руководителя группы обслуживания юридических лиц РОО ... филиала ПАО Банка «ВТБ». Степанова ... обратилась в РОО ... подразделения Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> <дата> с целью подачи заявления на открытие счета для ООО ..., ею был указан номер телефона, адрес электронной почты, <дата> и <дата> по ООО ... были открыты два расчетные счета. Также Степанова ... обращалась в тот же офис для открытия расчетного счета для ООО ..., ею был указан номер телефона, адрес электронной почты. Таким образом, <дата> и <дата> по ООО ... Степановой ... были открыты два расчетных счета. Степановой .... были разъяснены положения о безопасности использования средств управления счетами клиентом, о чем Степанова ... в заявлении на открытие счета поставила свою подпись (т. 4 л.д. 103-116).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что она состоит в должности менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц в ПАО «Промсвязьбанк». <дата> Степанова ... обслуживалась в офисе по адресу: <адрес> по ООО ..., <дата> на данное юридическое лицо был открыт расчетный счет и карт счет, выпущена и выдана банковская карта, указаны номер телефона и адрес электронной почты, кодовое слово. Карта выдана Степановой ...., она же является ее единственным держателем (т. 4 л.д. 117-122).

Согласно копии решения учредителя № общества с ограниченной ответственностью ... <дата> Степанова .... учредила указанное общество, утвердила устав, определила себя единственным исполнительным органа – генеральным директором общества, с адресом местонахождения: <адрес> (т. 1 л.д. 32).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ от <дата> запись в реестр о создании ООО ... внесена <дата>, юридический адрес: ..., генеральным директором и учредителем является Степанова ... (т. 1 л.д. 60-68).

Согласно копии решения единственного учредителя общества с ограниченной ответственностью ... <дата> Степанова ... учредила указанное общество, утвердила устав, уставный капитал, определила себя единственным исполнительным органа – генеральным директором общества, с адресом местонахождения: <адрес> (т. 2 л.д. 12).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ от <дата> запись в реестр о создании ООО ... внесена <дата>, юридический адрес: <адрес> генеральным директором и учредителем является Степанова ... (т. 2 л.д. 39-46).

Из протокола осмотра предметов от <дата> следует, что осмотрены содержащиеся на компакт-диске результаты оперативно-розыскной деятельности, предоставленные <дата> УЭБ и ПК УМВД России по Костромской области, а именно электронные копии документов из ФНС о регистрации ООО ... в налоговых органах, электронные копии юридических дел, предоставленные кредитно-финансовыми учреждениями: ПАО Сбербанк, ПАО «ФК Открытие», «Промсвязьбанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «ВТБ», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», АО КБ «Модульбанк» в отношении ООО ..., ПАО АКБ «Авангард» в отношении Степановой ... В ходе осмотра установлено, что в данных документах содержатся сведения об открытии Степановой ... банковских счетов в указанных банках для вышеназванных организаций и своего личного счета в ПАО АКБ «Авангард», сведения об электронных средствах, электронных носителях информации, технических устройствах, сведения об ограничениях, обязательствах и правах Степановой ...., как клиента указанных банков. Установлены даты обращения Степановой .... в банковские организации для открытия расчетных счетов и даты получения электронных средств, электронных носителей информации для управления счетами. Осмотрены выписки по движению денежных средств, в которых содержатся сведения об открытии Степановой ... счетов в указанных банках для вышеуказанных организаций, сведения суммах, поступивших и переведенных денежных средств, сведения о датах операций и сведения о контрагентах (т. 1 л.д. 23-28).

Так, из осмотренной копии юридического дела ПАО Сбербанк усматривается, что <дата> в офисе по адресу: <адрес>, Степанова ... открыла расчетный счет № для ООО ....

Из осмотренной копии юридического дела ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» усматривается, что <дата> в дополнительном офисе ... МРД Филиала Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, Степанова ... открыла расчетные счета № и № для ООО ....

Из осмотренной копии юридического дела ПАО «Промсвязьбанк» усматривается, что <дата> в операционном офисе ... ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес> Степанова ... открыла расчетные счета № и № для ООО ....

Из осмотренной копии юридического дела ПАО «РОСБАНК» усматривается, что <дата> в операционном офисе филиала ... ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № для ООО ....

Из осмотренной копии юридического дела АО «Райффайзенбанк» усматривается, что Степанова ... в период с <дата> по <дата> обращалась в офис обслуживания ... АО «Райффайзенбанк», где <дата> открыла расчетный счет № для ООО ....

Из осмотренной копии юридического дела Банка «ВТБ» ПАО усматривается, что Степанова ... в период с <дата> по <дата> в РОО ... Банка «ВТБ» ПАО по адресу: <адрес>, открыла расчетные счета № и № для ООО ....

Из осмотренной копии юридического дела АО «Альфа-Банк» усматривается, что <дата> в офисе АО «Альфа-Банк» адресу: <адрес>, Степанова ... открыла расчетный счет № для ООО ....

Из осмотренных юридических дел ПАО АКБ «АВАНГАРД» усматривается, что Степанова .... в ОпО № "Центральный", ... ПАО АКБ «АВАНГАРД» по адресу: <адрес>, <дата> открыла расчетный счет № для ООО ..., <дата> открыла расчетный счет № на свое имя.

Из осмотренной копии юридического дела АО КБ «Модульбанк» следует, что <дата> Степанова ... в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № для ООО «....

Из протокола осмотра предметов от <дата> следует, что осмотрены содержащиеся на компакт-диске, предоставленные УФНС России по Костромской области электронные копии документов о регистрации ООО ... в налоговых органах, электронные копии юридических дел и выписки по движению денежных средств, предоставленные кредитно-финансовыми учреждениями: ПАО Сбербанк, ПАО «ФК Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «ВТБ», АО «Альфа-Банк», АО КБ «Модульбанк» в отношении ООО ..., АО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие» в отношении Степановой ...., полученные из банковских организаций. В ходе осмотра установлено, что в данных документах содержатся сведения об открытии Степановой ... банковских счетов в указанных банках для вышеназванных организаций и своего личного счета, сведения об электронных средствах, электронных носителях информации, технических устройствах, сведения об ограничениях, обязательствах и правах Степановой ...., как клиента указанных банков. Установлены даты обращения Степановой ... в банковские организации для открытия расчетных счетов и даты получения электронных средств, электронных носителей информации для управления счетами. Осмотрены выписки по движению денежных средств, в которых содержатся сведения об открытии Степановой .... счетов в указанных банках для вышеуказанных организаций, сведения суммах, поступивших и переведенных денежных средств, сведения о датах операций и сведения о контрагентах (т. 2 л.д. 1-8).

Так, из осмотренной копии юридического дела ПАО Сбербанк усматривается, что <дата> ФИО1 в офисе по адресу: <адрес>, открыла расчетный счет № для ООО ....

Из осмотренной копии юридического дела Банка «ВТБ» ПАО усматривается, что в период с <дата> по <дата> Степанова ... в РОО ... Банка «ВТБ» ПАО по адресу: <адрес>, открыла расчетные счета № и № для ООО ....

Из осмотренной копии юридического дела АО КБ «Модульбанк» усматривается, что <дата> Степанова ... в офисе по адресу: <адрес> открыла расчетные счета № и № для ООО ....

Из осмотренной копии юридического дела и выписки по операциям АО «Альфа-банк» усматривается, что <дата> Степанова ... в офисе АО «Альфа-Банк» в <адрес> открыла расчетный счет № для ООО ..., и расчетный счет № на свое имя.

Из осмотренной копии юридического дела и выписок по движению денежных средств ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» усматривается, что Степанова ... <дата> открыла расчетный счет № на свое имя, <дата> открыла расчетные счета № и № для ООО ....

Из осмотренного юридического дела ПАО «РОСБАНК» усматривается, что <дата>, открыла расчетный счет № для ООО ....

Из протокола осмотра предметов от <дата> следует, что был осмотрен компакт-диск, предоставленный ответом на запрос из ООО «Т2 Мобайл», содержащий информацию о соединениях абонентского номера №, зарегистрированного за Степановой ...., в период с <дата> по <дата>. В ходе осмотра установлено, что Степанова .... в период с <дата> по <дата> связывалась с Свидетель №11, использовавшей абонентские номера №, №, №, № и Свидетель №12, использовавшим абонентские номера: №, №, №, находилась в зоне действия базовых станций по адресам нахождения банковских организаций, в которых ею открывались счета в периоды времени, указанные в обвинении, установлено, что даты перемещений Степановой .... по городам <адрес>, <адрес>, <адрес> соответствуют датам подачи ею заявлений в соответствующих банковских организациях (том 4 л.д. 129-137).

Все доказательства, приведенные в приговоре, собирание которых осуществлялось в ходе предварительного расследования, получены в установленном УПК РФ порядке уполномоченными должностными лицами.

Исследованные судом доказательства, которые суд находит относимыми допустимыми и достаточными для установления фактических обстоятельств дела, приводят суд к выводу, что подсудимой Степановой ... совершено преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия Степановой ..., суд исходит из следующего.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

Согласно ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

На основании ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, приобретенные в целях сбыта и сбытые подсудимой средства (логины, пароли, карты) были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Судом, на основании, в первую очередь, показаний самой подсудимой Степановой ...., согласующихся с ними показаний свидетелей – сотрудников кредитных организаций, протоколов осмотра предметов и документов, достоверно установлено, что Степанова ...., действуя умышленно, и руководствуясь корыстными побуждениями, совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно не имея намерения заниматься хозяйственной деятельностью ООО ... и ООО ..., в которых она являлась учредителем и генеральным директором, действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, предъявляла необходимые документы в банки от имени этих юридических лиц, открывала счета и приобретала в целях сбыта (получая их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины, пароли, банковские карты), после чего осуществляла их сбыт иным лицам, по просьбе которых изначально действовала. Кроме того, подсудимая, также с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, открывала счета в банках на свое имя, как физического лица, приобретала в целях сбыта (получая их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые в дальнейшем передавала, т.е. осуществляла сбыт иным лицам, по просьбе которых на возмездной основе действовала. Об умысле подсудимой на неправомерный оборот средств платежей свидетельствует, что в каждом из банков, куда обращалась для открытия счетов, ей разъяснялось наличие запретов, предусмотренных соответствующими договорами банковского обслуживания, федеральным законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и о национальной платежной системе, и недопустимости передачи логинов, паролей, банковских карт, номеров абонентской сотовой связи иным лицам. Однако подсудимая, изначально действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, игнорируя данные запреты, приобрела их в целях сбыта и в дальнейшем сбывала их, осознавая, что эти средства предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам, что прием, выдачу, перевод денежных средств будет осуществлять не она, а иные лица, что повлечет противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Инкриминированное органами предварительного следствия квалифицирующий признак хранения в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд считает подлежащим исключению из объема обвинения, как ненашедший своего подтверждения. Как следует из показаний самой подсудимой, сразу после открытия расчетных счетов и приобретения электронных средств, электронных носителей информации, Степанова ... передавала последние неустановленным лицам, таким образом, каких-либо действий по хранению в целях сбыта этих электронных средств, электронных носителей информации она не совершала.

Не вызывает сомнений у суда вменяемость подсудимой, не состоящей на учете в психиатрическом учреждении ( т.4 л.д.236-237).

При назначении Степановой ... наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на её исправление и условия жизни её семьи.

Подсудимой совершено тяжкое преступление. Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, признаются судом: на основании ч. 1 ст. 61 УК РФ – явка с повинной, которой суд признает письменное объяснение Степановой ... до возбуждения в отношении неё уголовного дела (л.д. 9-10); активное способствование раскрытию и расследованию данного преступления, а также расследуемого в отношении иных лиц, выразившееся в предоставлении следствию имеющих значение для дела сведений об обстоятельствах совершения преступления. На основании ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих обстоятельств суд учитывает пенсионный возраст подсудимой, наличие у нее ряда заболеваний и инвалидности ..., признание вины, раскаяние в содеянном.

По месту жительства участковым уполномоченным полиции Степанова ... охарактеризована положительно (т. 4 л.д. 238). Степанова ... не судима, к административной ответственности не привлекалась.

Приведенные смягчающие наказание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, ролью подсудимой в их совершении, образуют совокупность, которая свидетельствует об их исключительности, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления. В связи с чем суд считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и назначить подсудимой Степановой ... более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно исправительные работы. Учитывая приведенные смягчающие наказание обстоятельства, исправление Степановой ...., по мнению суда, будет достигнуто без реального исполнения наказания в виде исправительных работ, условно, с применением ст. 73 УК РФ, путем возложения на нее обязанностей, способствующих её исправлению в течение испытательного срока.

С учетом фактических обстоятельств, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения его категории на менее тяжкую.

При определении размера наказания суд учитывает принципы справедливости и его соразмерности содеянному.

Судьбу находящихся при деле вещественных доказательств суд определяет с учетом положений ст. 81 УПК РФ.

Разрешая вопрос о распределении судебных издержек в виде сумм, выплачиваемых адвокату Букину А.Ю., участвующему в уголовном деле по назначению следователя и суда, суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки подлежат взысканию с осужденного или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы.

С учетом исследованных судом данных о личности подсудимой, которая не работает, является пенсионером, имеет ряд заболеваний и инвалидность, суд считает возможным освободить Степанову ... от взыскания с нее судебных издержек, отнеся их к возмещению за счет средств федерального бюджета.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Степанову ... признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей с применением ст. 64 УК РФ наказание в виде 6 (шести) месяцев исправительных работ с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Степановой ... наказание в виде исправительных работ считать условным, установив испытательный срок 6 (шесть) месяцев.

Возложить на Степанову ... в течение испытательного срока исполнение следующих обязанностей: являться один раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление условно осужденных в дни, установленные этим органом, не менять места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Степановой .... в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить.

Освободить осужденную Степанову .... от взыскания с нее судебных издержек, состоящих из сумм, выплачиваемых защитнику адвокату, участвующему в уголовном деле по назначению следователя и суда.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- компакт-диски с результатами ОРД, содержащими документы из УФНС о регистрации ООО ..., юридические дела из ПАО Сбербанк, ПАО «ФК Открытие», ПАО «Промсязьбанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «ВТБ», АО «Альфа-Банк», ПАО «Авангард», АО КБ «Модульбанк», выписки по движению денежных средств из указанных кредитных организаций; компакт-диск с детализацией по номеру телефона Степановой ....; компакт диск, с информацией из УФНС о регистрации ООО ...; копия юридического дела на ООО ... в ПАО Сбербанк; выписка движения денежных средств из ПАО Сбербанк по ООО ...; копия юридического дела на ООО ... из ПАО «ВТБ»; выписка движения денежных средств из ПАО «ВТБ» по ООО ...; копия юридического дела на ООО ... в АО КБ «Модульбанк»; выписка движения денежных средств из АО КБ «Модульбанк» по ООО ...; компакт-диск с электронными документами в виде юридического дела на ООО ..., Степанову ... в АО «Альфа-Банк», выписками по счетам ООО ..., Степановой ....; компакт диск с электронными документами в виде юридического дела на ООО ..., Степанову ... в ПАО Банк «ФК Открытие», выписками по счетам ООО ..., Степановой ... в ПАО Банк «ФК Открытие»; копия юридического дела из ПАО «РОСБАНК» на ООО ..., выписка по операциям ООО ... из ПАО «РОСБАНК» - хранить при деле;

- юридические дела на ООО ... из ПАО Сбербанк, из ПАО Банк «ВТБ», из АО КБ «Модульбанк» - вернуть по принадлежности в указанные кредитные организации.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Костромского областного суда через Свердловский районный суд г. Костромы в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья     Е.Ю. Веретенникова

Копия верна

Судья: