Решение от 12.11.2019 по делу № 33-9461/2019 от 15.10.2019

Судья Овчинникова И.Ф.

Судья-докладчик Горбачук Л.В. по делу № 33-9461/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

12 ноября 2019 года г. Иркутск

Судебная коллегия по гражданским делам Иркутского областного суда в составе:

судьи-председательствующего Горбачук Л.В.,

судей Кашиной Т.Н., Шабалиной В.О.,

при секретаре Назаренко Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело
№ 2-355/2019по иску Привитень Ольги Анатольевны к «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Публичное акционерное общество), филиалу «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Публичное акционерное общество), операционному офису №69 г.Бодайбо филиала «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Публичное акционерное общество) о признании недействительным договора купли-продажи ценной бумаги, применении последствий недействительности сделки

по апелляционной жалобе «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Публичное акционерное общество)

на решение Бодайбинского городского суда Иркутской области
от 2 июля 2019 года,

установила:

в обоснование заявленных исковых требований истцом указано, что
23.03.2018 Привитень О.А. обратилась в операционный офис № 69 в г. Бодайбо Филиала «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) в г.Улан-Удэ, расположенный по адресу: г. Бодайбо, ул. Карла Либкнехта, д. 60, пом. 1, клиентом которого она являлась, с целью открыть срочный вклад на сумму 950 000 руб.

23 марта 2018 года между ней и «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) в лице начальника операционного офиса № 69 в г. Бодайбо Филиала «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) в г. Улан-Удэ ФИО9 был заключен договор № 23/03/2018-5В купли-продажи простых векселей, в соответствии с которым банк продал ей, а она купила за 950 000 руб. простой вексель серии Номер изъят на сумму 973211,23 руб., составленный 23.03.2018 в г. Москва Обществом с ограниченной ответственностью «Финансово-торговая компания» сроком оплаты: по предъявлению, но не ранее 22.06.2018. Между тем, обратившись за размещением денег в «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) она была уверена, что передает их на хранение именно банку - серьезной финансовой организации, имеющей лицензию на осуществление банковской деятельности, чья финансовая ответственность по возврату вкладов физических лиц застрахована в установленном законом порядке.

В ее намерения не входило приобретение никаких ценных бумаг. Полагает, что, заключая указанную сделку, она была намеренно обманута и введена в заблуждение сотрудниками банка, которые не проинформировали ее в полном объеме и в доступной форме о ее правовой природе и последствиях.

Как следует из материалов проверок деятельности банка, проведённых прокуратурой Амурской области и Центральным Банком РФ, на момент заключения сделок купли-продажи векселей с клиентами банка, векселя в банке отсутствовали, они выпускались ООО «ФТК» уже после заключения договора купли-продажи между ««Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) и клиентом банка и его оплаты.

При подписании договора купли-продажи простых векселей вексель ей фактически не передавался. Как следует из содержания документов, связанных с оборотом проданного ей векселя, вексель в один и тот же день: составлен ООО «ФТК» в г. Москва, продан ООО «ФТК» в собственность «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) в г. Москва, передан ООО «ФТК» «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) в г. Москва, продан «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) в ее собственность в г. Бодайбо Иркутской области, а затем принят «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) от нее на хранение в г. Москва. Подписанные ей акты приема-передачи векселей и договор хранения векселей являются ничтожными.

Оригинал векселя до настоящего времени находится в распоряжении банка, ответчик ей так и не передал. Банк не разъяснил ей, что векселедателем выступает не банк, а аффилированная с ним организация - ООО «ФТК», скрыл от нее информацию о том, что платеж по векселю напрямую зависит от исполнения перед банком своих обязанностей ООО «ФТК» и за счет средств ООО «ФТК». Из содержания оспариваемого ею договора купли-продажи простых векселей невозможно достоверно идентифицировать юридическое лицо, являющееся векселедателем по сделке, поскольку в нем не указаны его реквизиты: ИНН, ОГРН и юридический адрес. При запросе сведений о государственной регистрации юридического лица ООО «ФТК» на официальном сайте ФНС (egrul.nalog.ru) по данным критериям поиска отобрано 7 814 860 юридических лиц. При заключении договора банк умолчал, что лицо, выпускающее векселя, является крупным заемщиком банка, а также скрыл от нее информацию о неплатежеспособности векселедателя.

Как ей стало известно из официального источника - картотеки арбитражных дел, размещенной на сайте Арбитражного суда города Москвы, в производстве Арбитражного суда г. Москвы находится дело Номер изъят по иску ПАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» к ООО «ФТК» о взыскании долга по договору кредитной линии Номер изъят от 19.05.2014 в сумме 1 648 758032,26 руб.

Просила суд признать недействительным договор Номер изъят купли-продажи простых векселей, заключенный 23.03.2018 между ней и «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО), применить последствия недействительности сделки: аннулировать индоссамент (передаточную надпись): «платите приказу Привитень Ольги Анатольевны с оговоркой «без оборота на меня», выполненный «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) на простом векселе серии ФТК Номер изъят на сумму 973211,23 руб., составленном 23.03.2018 в г.Москва ООО «Финансово-торговая компания» сроком оплаты: по предъявлению, но не ранее 22.06.2018, взыскать с «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) в ее пользу денежные средства в сумме 950 000 руб., оплаченных по договору Номер изъятВ купли-продажи простых векселей, заключенному 23.03.2018.

Решением Бодайбинского городского суда Иркутской области
от 2 июля 2019 года исковые требования удовлетворены.

В апелляционной жалобе представитель «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) Хашкина Е.Д. просит решение суда отменить, принять по делу новое решение.

В обоснование доводов жалобы указывает, что судом неверно применены сроки исковой давности, которые истекли 23.03.2019, исковое заявление поступило в суд 06.05.2019, то есть по истечении годичного срока на оспаривание сделки. Банк не является лицом, обязанным по векселю (плательщиком), а выполняет исключительно функции домоцилианта, то есть лица, осуществляющего платеж в месте платежа по векселю при условии получения денежных средств от векселедателя (ООО «ФТК»). Заключенный между сторонами договор купли-продажи простых векселей соответствует требованиям законодательства, все существенные условия договора были согласованы сторонами. Ответчик не создавал у истца ложного представления об ответственном по векселю лице – векселедателе, а напротив, в полном объеме ознакомил со всеми возможными рисками приобретения ценных бумаг. При подписании договора купли-продажи ответчик предоставил информацию о том, что исполнение обязательств по погашению (оплате) векселей лежит на ООО «ФТК». Суду не представлено доказательств, свидетельствующих о действиях ответчика с целью обмана при продаже векселя. Судом не применены последствия недействительности сделки. Суд взыскал с ответчика денежные средства, при этом не разрешил правовую судьбу векселя.

В письменном отзыве на апелляционную жалобу Привитень О.А. просит апелляционную жалобу оставить без удовлетворения, решение суда – без изменения.

Судебная коллегия на основании статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрела дело в отсутствие лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.

Заслушав доклад судьи Иркутского областного суда Горбачук Л.В., изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность решения суда в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены или изменения решения суда и удовлетворения апелляционной жалобы.

Как разъяснено в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 33, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 14 от 04.12.2000 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» при рассмотрении споров необходимо иметь в виду, что вексельные сделки регулируются нормами специального вексельного законодательства. Вместе с тем данные сделки регулируются также и общими нормами гражданского законодательства о сделках и обязательствах (ст. ст. 153 - 181, 307 - 419 ГК РФ). Исходя из этого, в случаях отсутствия специальных норм в вексельном законодательстве судам следует применять общие нормы Кодекса к вексельным сделкам с учетом их особенностей (пункт 1).

В соответствии со ст. 142 Гражданского кодекса Российской Федерации ценными бумагами являются документы, соответствующие установленным законом требованиям и удостоверяющие обязательственные и иные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении таких документов (документарные ценные бумаги).

Согласно ст. 4 Федерального закона от 11.03.1997 № 48-ФЗ
«О переводном и простом векселе» переводной и простой вексель должен быть составлен только на бумаге (бумажном носителе).

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 36 Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 33, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 14 от 04.12.2000 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» в тех случаях, когда одна из сторон обязуется передать вексель, а другая сторона обязуется уплатить за него определенную денежную сумму (цену), к отношениям сторон применяются нормы о купле-продаже, если законом не установлены специальные правила (п.2 ст. 454 ГК РФ).

Согласно ст. 178 ГК РФ сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения, если заблуждение было настолько существенным, что эта сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершила бы сделку, если бы знала о действительном положении дел.

В соответствии с п. 2 ст. 179 ГК РФ сделка, совершенная под влиянием обмана, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.

При этом обманом считается не только сообщение информации, не соответствующей действительности, но также и намеренное умолчание об обстоятельствах, о которых лицо должно было сообщить при той добросовестности, какая от него требовалась по условиям оборота.

Судом установлено, что по договору купли-продажи простых векселей от 23.03.2018 Номер изъятВ ПАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» (продавец) в лице начальника Операционного офиса Номер изъят ФИО4, передал в собственность Привитень О.А. (покупатель) простой вексель серии ФТК Номер изъят от 23.03.2018, векселедатель – ООО «ФТК» («Финансово-торговая компания»), вексельная сумма 973211,23 руб., дата составления 23.03.2018, срок оплаты – по предъявлении, но не ранее 22.06.2018, за покупную цену в
950 000 руб.

Пунктом 1.3 договора предусмотрено, что передача прав по векселю осуществляется по индоссаменту с указанием покупателя. Продавец проставляет индоссамент с оговоркой «без оборота на меня».

Неотъемлемой частью договора является Декларация о рисках, связанных с приобретением ценных бумаг, с которой продавец обязуется ознакомить покупателя, а покупатель обязуется ознакомиться и подписать (пункт 2.5 договора купли-продажи простых векселей).

Согласно акта приема – передачи, являющимся приложением к договору, Азиатско-Тихоокеанский Банк передал истцу спорный вексель 23.03.2018.

В день заключения договора – 23.03.2018 Привитень О.А. внесла полную стоимость векселя в рублях в размере 950 000 руб., что подтверждено платежным поручением № 219533 от указанной даты.

После подписания договора купли-продажи от 23.03.2018
Номер изъятВ и подписания акта приемки - передачи от 23.03.2018 сторонами: ПАО «Азиатско-Тихоокеанский банк», именуемый хранитель, в лице начальника Операционного офиса Номер изъят ФИО4 и Привитень О.А. (поклажедатель) заключили договор хранения Номер изъят от 23.03.2018, по условиям которого хранитель обязуется принимать и хранить передаваемое ему поклажедателем имущество возвратить его в сохранности по истечении срока действия договора, предметом хранения является вексель серии ФТК
Номер изъят от 23.03.2018. В подтверждение состоявшейся передачи сторонами составлен акт к указанному договору хранения.

При этом местом совершения как договора хранения Номер изъят от 23.03.2018, так и акта приема-передачи векселя от 23.03.2018 указан город Москва.

Из пояснений истца следует, что она обращалась в Операционный офис Азиатско-Тихоокеанского банка в г. Бодайбо с заявлением об оплате данного векселя, однако в осуществлении выплаты по векселю банком ей было отказано со ссылкой на отсутствие платежа по векселю со стороны векселедателя – ООО «ФТК», что подтверждается заявлением Привитень О.А. от 28.06.2018, уведомлением о невозможности совершения платежа от 05.07.2018.

Оценив договор купли-продажи простых векселей Номер изъятВ
от 23.03.2018, договор хранения Номер изъятХ от 23.03.2018, акт к указанному договору, суд пришел к выводу о том, что по указанному договору, фактически подписанному сторонами в г. Бодайбо, в день их заключения вексель в натуре истцу передан не был, содержание векселя о том, что лицом, обязавшимся безусловно уплатить по данному векселю сумму 950 000 руб., является ООО «ФТК», не могло быть известно истцу. Между сторонами подписан договор хранения Номер изъятХ, датированный тем же числом, что и договор купли-продажи, а также акт приема-передачи к указанному договору, однако местом заключения договоров и совершения приема-передачи указан г. Москва. Сам вексель, являвшийся предметом договора купли-продажи, был приобретен Банком у векселедателя ООО «ФТК» в те же даты также в г. Москва, что с учетом территориальной отдаленности и сменности часовых поясов, исключало возможность их передачи истцу в г. Бодайбо Иркутской области в день заключения договора купли-продажи.

Суд пришел к выводу о том, что банк до заключения договора купли-продажи простого векселя не поставил Привитень О.А. в известность об отсутствии векселя у банка на момент совершения операции, не разъяснил истцу, что векселедателем выступает не банк, а аффилированная с ним организация – ООО «ФТК», не проинформировал о том, что вексель будет находиться не в г. Бодайбо, а в г. Москва. При этом документы, оформленные от имени банка, с указанием логотипа и реквизитов банка, без предъявления к░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░░. ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░) ░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ 23.03.2018 ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░
░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░).

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░ ░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 1 ░░. 181 ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░. ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░ 1 ░░░░░░ 179), ░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░ 05.07.2018, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 06.05.2019, ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░
░░ 2 ░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░		░.░. ░░░░░░░░
░░░░░		░.░. ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░