Решение в окончательной форме
принято 22 августа 2018г.
Р—РђРћР§РќРћР• РЕШЕНРР•
РМЕНЕМ Р РћРЎРЎРЙСКОЙ ФЕДЕРАЦРР
г. Полевской 17 августа 2018 года
Полевской РіРѕСЂРѕРґСЃРєРѕР№ СЃСѓРґ Свердловской области РІ составе председательствующего СЃСѓРґСЊРё Загидулиной Рћ.Рђ., РїСЂРё секретаре Хлебаловой Р.Р ., рассмотрев РІ открытом судебном заседании гражданское дело в„– 2-755/2018 РїРѕ РёСЃРєСѓ РћРћРћ МФК «Центр финансовой поддержки» Рє Самсоновой Р›.Р’. Рѕ взыскании долга РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ займа, процентов Р·Р° пользование займом Рё неустойки,
РЈ РЎ Рў Рђ Рќ Рћ Р’ Р Р›:
. . . между истцом и ответчиком заключен договор о предоставлении потребительского займа №, по условиям которого истец передал ответчику <данные изъяты>., а ответчик обязалась возвратить денежную сумму и уплатить проценты за пользование займом из расчета 164,25% годовых.
ООО МФК «Центр Финансовой Поддержки» обратилось в суд с иском о взыскании с Самсоновой Л.В. задолженности по договору займа в размере <данные изъяты>., из которых сумма основного долга – <данные изъяты>., проценты за пользование займом <данные изъяты>. за период с . . .г. по . . .7г., неустойка за период с . . .г. по . . .г. в размере <данные изъяты>., мотивируя требования тем, что ответчик ненадлежащим образом исполняет обязательства по возврату займа. Одновременно истец просил взыскать с ответчика судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.
В судебном заседании представитель истца Кручинина В.А., действующая по доверенности от . . .г., иск и доводы искового заявления поддержала и пояснила, что Самсонова Л.В. получила займ в размере <данные изъяты>. по договору от . . .г. со сроков возрата февраль 2015г. В течение установленного срока договора ни одного платежа она не произвела, в связи с чем . . .г. заключено дополнительное соглашение об увеличении срока возврата займа. При заключении дополнительного соглашения ответчик оплатила текущую задолженность в размере <данные изъяты>. В октябре 2014г. ответчиком выплачено <данные изъяты>. В декабре 2014г. она выплатила <данные изъяты>. (текущую задолженность с пенями), затем . . .г. с ней вновь заключено дополнительное соглашение к договору. В течение 2015г. ответчик выплатила <данные изъяты>. В тот период ответчик переехала на Украину, перечисляла деньги на ее, представителя, банковскую карту, она же вносила полученные денежные средства в кассу. Дальнейшие платежи ответчик отказалась вносить, полагая, что спор должен быть решен в судебном порядке.
Ответчик в судебное заседание не явилась, будучи извещена своевременно и надлежащим образом, об уважительных причинах своей неявки суду не сообщила, в материалах дела имеется отзыв по иску, в котором она указала, что действительно заключила с истцом договор потребительского займа. Все внесенные ею платежи отнесены истцом на оплату процентов и неустойки. Полученную денежную сумму <данные изъяты>. она выплатила, в том числе и путем перечисления денежных средств в размере <данные изъяты>. на банковскую карту Кручининой В.А. Ей сообщили, что остаток долга составляет <данные изъяты>., но, когда она пришла выплатить остаток долга, ей сообщили, что долг составляет еще <данные изъяты>. Она с этим не согласилась, полагая, что всю задолженность выплатила, не должна выплачивать пени и просрочки.
Заслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд пришел к следующему.
В силу статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора.
Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1, 4 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
На основании пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
Согласно статьей 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
В судебном заседании установлено, что . . . между истцом и ответчиком заключен договор о предоставлении потребительского займа №, по условиям которого истец передал ответчику <данные изъяты>., а ответчик обязалась возвратить денежную сумму и уплатить проценты за пользование займом из расчета 164,25% годовых (0,45% в день). Договор заключен в офертно-акцептной форме, что подтверждается копией заявления Самсоновой Л.В. в адрес ООО МФК «Центр Финансовой Поддержки» от . . .г. (л.д. 12-16), заявлением-анкетой от . . .г. (л.д. 17-22), копией расходного кассового ордера от . . .г. № (л.д. 27).
. . .г. между истцом и ответчиком заключено дополнительное соглашение № к указанному договору займа, которым установили, что заемщику предоставляется реструктуризация графика платежей по выплате остатка задолженности по сумме займа <данные изъяты>., проценты за предоставление займа с учетом реструктуризации составляют <данные изъяты>. Срок погашения займа . . .г. Ежемесячный платеж составил <данные изъяты>. (л.д. 23).
. . .г. между истцом и ответчиком заключено дополнительное соглашение № к договору займа, которым заемщику предоставлена реструктуризация выплаты остатка займа в размере <данные изъяты>. Срок погашения займа . . .г., общая сумма возврата с учетом процентов составляет <данные изъяты>. Ежемесячный платеж составляет <данные изъяты>.
Самсонова Л.В. осуществляла платежи в следующие сроки и размерах: . . .г. – <данные изъяты>., . . .г. – <данные изъяты>., . . .г. – <данные изъяты>., . . .г. – <данные изъяты>., . . .г. – <данные изъяты>., . . .г. – <данные изъяты>., а всего <данные изъяты>., что подтверждается копиями приходных кассовых ордеров (л.д. 29-33).
Таким образом, в судебном заседании установлено, что заемщик исполняла обязанность по возврату займа и уплате процентов ненадлежащим образом, нарушая график платежей.
В соответствии со статьей 319 Гражданского кодекса Российской Федерации, сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.
РСЃС…РѕРґСЏ РёР· этих положений закона, истец выплаченные СЃСѓРјРјС‹ засчитывал первоначально РІ счет уплаты процентов, РІ том числе просроченных, Р° затем остатки засчитывал РІ счет уплаты РѕСЃРЅРѕРІРЅРѕРіРѕ долга.
Основной долг выплачен в размере <данные изъяты>., остаток задолженности составил <данные изъяты>., в счет оплаты процентов за пользование займом оплачено <данные изъяты>., остаток долга составил <данные изъяты>., просроченные проценты оплачены в размере <данные изъяты>., остаток долга по уплате просроченных процентов <данные изъяты>., а всего задолженность по процентам за период . . .г. по . . .г. составила <данные изъяты>.
Рстцом рассчитана неустойка РёР· расчета 20% годовых (РїСѓРЅРєС‚ 12 заявления заемщика СЃ индивидуальными условиями займа (Р».Рґ. 14)) Р·Р° период СЃ . . .Рі. РїРѕ . . .Рі. РІ размере <данные изъяты>.
Суд считает, что требования истца о взыскании суммы основного долга в размере <данные изъяты>. подлежат удовлетворению, поскольку факт ненадлежащего исполнения обязательства заемщика по возврату займа и уплате процентов за пользование им нашел свое подтверждение.
Что касается требований о взыскании процентов за пользование займом, то суд пришел к следующему.
Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (пункт 3 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
Пунктом 4 части 1 статьи 2 названного закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный названным законом.
РСЃС…РѕРґСЏ РёР· императивных требований Рє РїРѕСЂСЏРґРєСѓ Рё условиям заключения РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° микрозайма, предусмотренных Законом Рѕ микрофинансовой деятельности, денежные обязательства заемщика РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ микрозайма имеют срочный характер Рё ограничены установленными этим законом предельными суммами РѕСЃРЅРѕРІРЅРѕРіРѕ долга, процентов Р·Р° пользование микрозаймом Рё ответственности заемщика.
Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, с учетом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.
Рто положение имеет РѕСЃРѕР±РѕРµ значение, РєРѕРіРґР° возникший СЃРїРѕСЂ связан СЃ деятельностью микрофинансовых организаций, которые предоставляют займы РЅР° небольшие СЃСѓРјРјС‹ Рё РЅР° короткий СЃСЂРѕРє, чем Рё обусловливается возможность установления повышенных процентов Р·Р° пользование займом. РРЅРѕРµ, то есть установление сверхвысоких процентов Р·Р° длительный СЃСЂРѕРє пользования микрозаймом, выданным РЅР° короткий СЃСЂРѕРє, приводило Р±С‹ Рє искажению цели деятельности микрофинансовых организаций.
Согласно договору микрозайма от . . . срок его предоставления был определен в 4,5 месяца. Затем срок договора изменен до . . .г., то есть 1 год 5 месяцев.
В силу статьи 14 (часть 1) Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", вступившего в силу с 1 июля 2014 г. (далее - Закон о потребительском кредите) нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.
Пунктом 9 ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 02 июля 2010г. № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" микрофинансовая организация не вправеначислять заемщику - физическому лицу проценты по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет трехкратного размера суммы займа. Условие, содержащее данный запрет, должно быть указано микрофинансовой организацией на первой странице договора потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа.
Данные изменения внесены в Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Федеральным законом от 29.12.2015 N 407-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" и не действовали на момент заключения рассматриваемого договора микрозайма.
Вместе с тем, установленные законодательством ограничения подтвердили правовую природу договора микрозайма, заключаемого при осуществлении микрофинансовой деятельности, что в совокупности с толкованием условий конкретного договора займа может являться основанием к применению положений ст. 424 Гражданского кодекса Российской Федерации.
В связи с изложенным размер взыскиваемых процентов за пользование займом сверх оговоренного в договоре подлежит исчислению, исходя из рассчитанной Банком России средневзвешенной процентной ставки по кредитам, предоставляемым кредитными организациями физическим лицам в рублях на срок свыше одного года, по состоянию на день заключения договора микрозайма.
Согласно договору займа от . . . заемщик обязуется по истечении срока, на который выдан микрозаем, в полном объеме и своевременно вернуть полученную сумму микрозайма и уплатить заимодавцу проценты за его использование в сроки, указанные в пункте 6 договора микрозайма от . . ., а также в полном объеме оплатить штрафные санкции, предусмотренные этим договором.
Таким образом, проценты за пользование займом в размере, установленном договором, могут быть начислены только за период действия договора, то есть со . . .г. по . . .г., в размере <данные изъяты> р. (размер процентов, установленных дополнительным соглашением №, составляет <данные изъяты>., из которых ответчик уплатила <данные изъяты>. и <данные изъяты>.).
С . . .г. по . . .г. проценты должны быть начислены, исходя из средневзвешенной ставки по кредитам, предоставленным кредитными организациями физическим лицам в рублях (в целом по Российской Федерации), сроком свыше года, которая составила на сентябрь 2014г. 17,2% годовых.
Общая задолженность по договору с учетом данного процента подлежит пересчету в связи с обоснованностью возражений ответчика относительно недобросовестного поведения истца.
Задолженность по основному долгу истцом определена в сумме <данные изъяты>., ответчиком указанные обстоятельства не оспариваются.
С . . .г. по . . .г. размер процентов за пользование займом подлежит исчислению в следующем порядке: <данные изъяты>. (<данные изъяты>.).
Поскольку иное не следует из материалов дела, расчет договорной неустойки надлежит производить в следующем порядке за период с . . .г. по . . .г.: ((<данные изъяты>.) x 20 процентов годовых / 360 x 675 дней) = <данные изъяты>.
РЎ . . .Рі. РїРѕ . . .Рі. ответчиком неуплачена РІ СЃСЂРѕРє СЃСѓРјРјР° <данные изъяты>., неустой░є░° ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>. (<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>. * 20% ░і░ѕ░ґ░ѕ░І░‹░… /360 * 64░ґ░Ѕ░Џ).
░Ў . . .░і. ░ї░ѕ . . .░і. ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░ѕ░ј ░Ѕ░µ░ѓ░ї░»░°░‡░µ░Ѕ░° ░І ░Ѓ░Ђ░ѕ░є ░Ѓ░ѓ░ј░ј░° <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>., ░Ѕ░µ░ѓ░Ѓ░‚░ѕ░№░є░° ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>. (<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>. * 20% ░і░ѕ░ґ░ѕ░І░‹░… /360 * 56 ░ґ░Ѕ░µ░№).
░Ў . . .░і. ░ї░ѕ . . .░і. ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░ѕ░ј ░Ѕ░µ░ѓ░ї░»░°░‡░µ░Ѕ░° ░І ░Ѓ░Ђ░ѕ░є ░Ѓ░ѓ░ј░ј░° <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>., ░Ѕ░µ░ѓ░Ѓ░‚░ѕ░№░є░° ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>. (<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>. * 20% ░і░ѕ░ґ░ѕ░І░‹░… /360 * 29 ░ґ░Ѕ░µ░№).
░░‚░ѕ░і░ѕ, ░Ѕ░µ░ѓ░Ѓ░‚░ѕ░№░є░° ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░»░Џ░µ░‚ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>.
░ў░°░є░░░ј ░ѕ░±░Ђ░°░·░ѕ░ј, ░ѕ░±░‰░°░Џ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░° ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░»░Џ░µ░‚ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>. (<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>.).
░’ ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ ░‡. 1 ░Ѓ░‚. 98 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░ѕ░№ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░†░░░░ ░Ѓ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░Ѕ░µ, ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░є░ѕ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░№ ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░»░ѕ░Ѓ░Њ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░°, ░Ѓ░ѓ░ґ ░ї░Ђ░░░Ѓ░ѓ░¶░ґ░°░µ░‚ ░І░ѕ░·░ј░µ░Ѓ░‚░░░‚░Њ ░Ѓ ░ґ░Ђ░ѓ░і░ѕ░№ ░Ѓ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░Ѕ░‹ ░І░Ѓ░µ ░ї░ѕ░Ѕ░µ░Ѓ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹, ░І ░‚░ѕ░ј ░‡░░░Ѓ░»░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░ї░ѕ ░ѕ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹, ░ї░Ђ░ѕ░ї░ѕ░Ђ░†░░░ѕ░Ѕ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░ј ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ░ј. ░’ ░Ѓ░І░Џ░·░░ ░Ѓ ░‚░µ░ј, ░‡░‚░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ ░ї░Ђ░░░€░µ░» ░є ░Ѕ░µ░ѕ░±░…░ѕ░ґ░░░ј░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░Џ ░░░Ѓ░є░° ░‡░°░Ѓ░‚░░░‡░Ѕ░ѕ, ░Ѓ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░° ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░°░‚ ░І░ѕ░·░ј░µ░‰░µ░Ѕ░░░Ћ ░░ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░ї░ѕ ░ѕ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹, ░ї░ѕ░Ѕ░µ░Ѓ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░Ѓ░‚░†░ѕ░ј, ░ї░Ђ░ѕ░ї░ѕ░Ђ░†░░░ѕ░Ѕ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░ј ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ░ј <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>. (<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>).
░ќ░° ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░░ ░░░·░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░░ ░Ђ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░Ѓ░‚. ░Ѓ░‚. 194-199 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░ѕ░№ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░†░░░░, ░Ѓ░ѓ░ґ
░ ░•░░░░›:
░░Ѓ░є░ѕ░І░‹░µ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ ░ћ░ћ░ћ ░њ░¤░љ ░«░¦░µ░Ѕ░‚░Ђ ░„░░░Ѕ░°░Ѕ░Ѓ░ѕ░І░ѕ░№ ░ї░ѕ░ґ░ґ░µ░Ђ░¶░є░░░» ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░░░‚░Њ ░‡░°░Ѓ░‚░░░‡░Ѕ░ѕ.
░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░Ў░°░ј░Ѓ░ѕ░Ѕ░ѕ░І░ѕ░№ ░›.░’. ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░ћ░ћ░ћ ░њ░¤░љ ░«░¦░µ░Ѕ░‚░Ђ ░„░░░Ѕ░°░Ѕ░Ѓ░ѕ░І░ѕ░№ ░ї░ѕ░ґ░ґ░µ░Ђ░¶░є░░░» ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 19 514░Ђ., ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░‹ ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░·░°░№░ј░ѕ░ј ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹> ░Ђ. ░·░° ░ї░µ░Ђ░░░ѕ░ґ ░Ѓ . . .░і. ░ї░ѕ . . .░і., ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░‹ ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░·░°░№░ј░ѕ░ј ░·░° ░ї░µ░Ђ░░░ѕ░ґ ░Ѓ . . .░і. ░ї░ѕ . . .░і. ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>., ░Ѕ░µ░ѓ░Ѓ░‚░ѕ░№░є░ѓ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>., ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░ї░ѕ ░ѕ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>., ░° ░І░Ѓ░µ░і░ѕ <░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>.
░ћ░‚░І░µ░‚░‡░░░є ░І░ї░Ђ░°░І░µ ░ї░ѕ░ґ░°░‚░Њ ░І ░Ѓ░ѓ░ґ, ░ї░Ђ░░░Ѕ░Џ░І░€░░░№ ░·░°░ѕ░‡░Ѕ░ѕ░µ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ, ░·░°░Џ░І░»░µ░Ѕ░░░µ ░ѕ░± ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░µ ░Ќ░‚░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░І ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░µ░ј░░ ░ґ░Ѕ░µ░№ ░Ѓ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░І░Ђ░ѓ░‡░µ░Ѕ░░░Џ ░µ░ј░ѓ ░є░ѕ░ї░░░░ ░Ќ░‚░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ.
░—░°░ѕ░‡░Ѕ░ѕ░µ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░ѕ░±░¶░°░»░ѕ░І░°░Ѕ░ѕ ░Ѓ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░Ѕ░°░ј░░ ░‚░°░є░¶░µ ░І ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░І ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░ј░µ░Ѓ░Џ░†░° ░ї░ѕ ░░░Ѓ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░░ ░Ѓ░Ђ░ѕ░є░° ░ї░ѕ░ґ░°░‡░░ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░ѕ░ј ░·░°░Џ░І░»░µ░Ѕ░░░Џ ░ѕ░± ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░µ ░Ќ░‚░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ґ░°, ░° ░І ░Ѓ░»░ѓ░‡░°░µ, ░µ░Ѓ░»░░ ░‚░°░є░ѕ░µ ░·░°░Џ░І░»░µ░Ѕ░░░µ ░ї░ѕ░ґ░°░Ѕ░ѕ, ░І ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░ј░µ░Ѓ░Џ░†░° ░Ѓ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░І░‹░Ѕ░µ░Ѓ░µ░Ѕ░░░Џ ░ѕ░ї░Ђ░µ░ґ░µ░»░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░ѕ░± ░ѕ░‚░є░°░·░µ ░І ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░░ ░Ќ░‚░ѕ░і░ѕ ░·░°░Џ░І░»░µ░Ѕ░░░Џ.
░ ░µ░·░ѕ░»░Ћ░‚░░░І░Ѕ░°░Џ ░‡░°░Ѓ░‚░Њ ░·░°░ѕ░‡░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░░░·░і░ѕ░‚░ѕ░І░»░µ░Ѕ░° ░І ░Ѓ░ѕ░І░µ░‰░°░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░є░ѕ░ј░Ѕ░°░‚░µ ░Ѓ ░ї░Ђ░░░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░µ░ј ░‚░µ░…░Ѕ░░░‡░µ░Ѓ░є░░░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І.
░џ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░µ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░№