Решение от 21.11.2022 по делу № 1-19/2022 (1-231/2021;) от 14.04.2021

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

21 ноября 2022г. – 22 ноября 2022г.                                                             г.Новосибирск

Заельцовский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего – судьи Маслаковой Е.А.,

при секретаре судебного заседания Амировой А.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Заельцовского района г. Новосибирска Проскуриной А.С.,

подсудимого Мустафаева М.Н.,

защитника – адвоката Антоновой У.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Мустафаева М. Н., xx.xx.xxxx года рождения, уроженца <данные изъяты>, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: ..., проживающего по адресу: ... нетрудоустроенного, женатого, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160 УК РФ (4 эпизода), ч. 4 ст. 160 УК РФ, ч. 1 ст. 159 УК РФ (5 эпизодов), ч. 3 ст. 159 УК РФ (9 эпизодов), ч. 4 ст. 327 УК РФ (2 эпизода), п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Мустафаев М.Н. совершил умышленные преступления на территории г.Новосибирска при изложенных ниже обстоятельствах.

Преступление № 1 (потерпевший ООО МФО «Инвестиционные технологии»).

В марте 2016 года, в период до 21.03.2016, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МФО «Инвестиционные технологии» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно на хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих ООО МФО «Инвестиционные технологии».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю генерального директора ООО МФО «Инвестиционные технологии» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 27.02.2016, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства __ от 09.09.2012, имеющий принадлежность к автомобилю «Субару Форестер», номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №6, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №6, который намерен в ООО МФО «Инвестиционные технологии» оформить и получить займ в размере 200 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №6 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность генерального директора ООО МФО «Инвестиционные технологии» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, договор залога транспортного средства.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №6 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы передать М. М.Н., который должен был подписать их у Свидетель №6 и передать на хранение в офис ООО МФО «Инвестиционные технологии», как фактически заключенные с Свидетель №6, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МФО «Инвестиционные технологии».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Свидетель №6 денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МФО «Инвестиционные технологии» денежные средства в сумме 200 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, М. М.Н. в марте 2016 года, в период до 21.03.2016, находясь на территории г. Новосибирска, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая этого, у неустановленного лица приобрел паспорт транспортного средства __ от 09.09.2012 на автомобиль «Субару Форестер», номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион, в котором собственником был указан Свидетель №6, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №6

После чего, 21.03.2016, М. М.Н. продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МФО «Инвестиционные технологии» путем обмана, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, пришел в офис ООО МФО «Инвестиционные технологии», расположенный по ... в Железнодорожном районе г. Новосибирска и вводя в заблуждение сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №6, который намерен в ООО МФО «Инвестиционные технологии» оформить и получить займ в размере 200 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «Субару Форестер», номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион, представив имеющиеся у него при себе паспорт транспортного средства __ от 09.09.2012 на автомобиль «Субару Форестер», номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион, в котором собственником был указан Свидетель №6, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №6

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №6 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность генерального директора ООО МФО «Инвестиционные технологии» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №6 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 21.03.2016, Свидетель №8 в офисе ООО МФО «Инвестиционные технологии», расположенном по ... в Железнодорожном районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №6 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Свидетель №6 договор потребительского займа от 21.03.2016 в размере 200 000 рублей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) __ от 09.09.2012 на автомобиль «Субару Форестер», номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион, договор залога транспортного средства от 21.03.2016 и акт приема-передачи ТС (транспортного средства) автомобиля Субару Форестер», номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион, расходный кассовый ордер от 21.03.2016 о получении Свидетель №6 денежных средств в сумме 200 000 рублей, и подписав от своего имени, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 200 000 рублей, предназначенные для выдачи Свидетель №6

В этот же день, то есть 21.03.2016, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МФО «Инвестиционные технологии» путем обмана, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Свидетель №6 договор потребительского займа от 21.03.2016 в размере 200 000 рублей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) __ от 09.09.2012 на автомобиль «Субару Форестер», номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион, договор залога транспортного средства от 21.03.2016 и акт приема-передачи ТС (транспортного средства) автомобиля «Субару Форестер», номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион, расходный кассовый ордер от 21.03.2016 о получении Свидетель №6 денежных средств в сумме 200 000 рублей и выдавая их как фактически заключенные с Свидетель №6, который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в тот же день, то есть 21.03.2016, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МФО «Инвестиционные технологии», расположенном по ... в Железнодорожном районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МФО «Инвестиционные технологии».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МФО «Инвестиционные технологии» в сумме 200 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МФО «Инвестиционные технологии» денежные средства в сумме 200000 рублей, причинив ООО МФО «Инвестиционные технологии» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший Потерпевший №1)

В январе 2017 года, в период до 26.01.2017, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в особо крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 2 000 000 рублей, принадлежащих его знакомому Потерпевший №1

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен сообщить Потерпевший №1, заранее полученные им сведения, находящиеся в свободном доступе, в сети Интернет о квартире __ расположенной в __ по ... г. Новосибирска и ее собственнике, а также о документах, подтверждающих право собственности на указанную квартиру, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Потерпевший №1 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №5, которая намерена получить займ в размере 2 000 000 рублей под залог указанной квартиры.

После чего, Потерпевший №1 не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №5 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 2 000 000 рублей под залог принадлежащей ей на праве собственности квартиры, одобрив выдачу займа в размере 2 000 000 рублей <данные изъяты> должен об этом сообщить Свидетель №8 и попросить оформить договор займа, договор ипотеки, а также составить от имени <данные изъяты> бланк обязательства и расписки, свидетельствующей о получении <данные изъяты> денежных средств в сумме 2 000 000 рублей.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №5 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 2 000 000 рублей под залог принадлежащей ей на праве собственности квартиры, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у <данные изъяты>, осуществить государственную регистрацию возникновения права залога в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, и передать их на хранение.

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа <данные изъяты> денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от Потерпевший №1 денежные средства в сумме 2 000000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в особо крупном размере, М. М.Н., 26.01.2017, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в особо крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МФО «Инвестиционные технологии», расположенный по ... в Железнодорожном районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №5, которая намерена оформить и получить займ в размере 2 000 000 рублей под залог имеющейся у нее на праве собственности квартиры          __ расположенной в __ по ... г. Новосибирска, предоставив полученные им в свободном доступе в сети Интернет сведения о договоре участия в долевом строительстве (с приложениями) __ от 18.03.2013, дата регистрации: 04.04.2013, номер регистрации: __, о разрешении на ввод в эксплуатацию № Ru __ от 27.08.2013, об акте приема-передачи от 01.09.2013, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права собственности: 54 АЕ __, выданном Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области от 09.04.2014, о чем в Едином государственной реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 09.04.2014 сделана запись регистрации __ в которых собственником указанной квартиры была указана Свидетель №5

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №5 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 2 000 000 рублей под залог принадлежащей ей квартиры, поставила об этом в известность Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №5 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 2 000 000 рублей под залог принадлежащей ей квартиры, одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 26.01.2017, Свидетель №8 в офисе ООО МФО «Инвестиционные технологии», расположенном ... в Железнодорожном районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №5 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 2 000 000 рублей под залог принадлежащей ей на праве собственности квартиры составила от имени <данные изъяты> и Потерпевший №1 договор займа __ от 26.01.2017 в размере 2 000 000 рублей, договор ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017 под залог недвижимого имущества, а именно: квартиры __ расположенной в __ по ... г. Новосибирска, площадью __, кадастровый (или условный) __ подписав их от имени Потерпевший №1, а также составила от имени <данные изъяты> бланк обязательства и расписки, свидетельствующей о получении <данные изъяты> денежных средств в сумме 2 000 000 рублей, передав указанные документы М. М.Н.

После чего, в период времени с 26.01.2017 по 01.02.2017, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1 путем обмана, в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени <данные изъяты> договор займа __ от 26.01.2017 в размере 2 000 000 рублей, договор ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017 под залог недвижимого имущества, а именно: квартиры __ расположенной в __ по ... г. Новосибирска, площадью __, кадастровый (или условный) __ обязательство от 01.02.2017 и расписку от 01.02.2017, свидетельствующую о получении <данные изъяты> денежных средств в сумме 2 000 000 рублей.

Затем, в указанный период времени с 26.01.2017 по 01.02.2017, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1 путем обмана, в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, не осведомляя неустановленное лицо о преступных намерения, передал ему договор ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017 под залог недвижимого имущества, а именно: квартиры __ расположенной в __ по ... г. Новосибирска, площадью __, кадастровый (или условный) __

После чего, в период времени с 26.01.2017 по 01.02.2017, неустановленное лицо, не осведомленное о преступных намерениях Мустафаева М.Н., находясь на территории г. Новосибирска, при помощи печатной формы /печатных форм/ высокой печати поставил на оборотной стороне третьего листа договора ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017 три оттиска гербовой печати «12» Министерства экономического развития Российской Федерации Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области, а также неустановленным способом на этом же листе поставил два оттиска прямоугольного штампа синего цвета: «Прошито и пронумеровано_____листов», «Должность», «ФИО», «дата», «Подпись» и два оттиска прямоугольного штампа синего цвета: «Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области*Номер регистрационного округа 54*Дата регистрации*Номер регистрации*Регистратор» и в этот же период времени на территории г. Новосибирска, передал указанный договор ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017 М. М.Н.

Затем, в указанный период времени с 26.01.2017 по 01.02.2017, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1 путем обмана, в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, собственноручно внес записи на оборотной стороне третьего листа договора ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017 в двух оттисках двух прямоугольных штампов: «31 января 2017», в графе «Номер регистрации» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «__», в графе «Регистратор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «…(текст не разборчив) О.В.» и неустановленным способом поставил подписи от имени регистратора.

После чего, период времени с 26.01.2017 по 01.02.2017, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1 путем обмана, в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, договор займа __ от 26.01.2017 в размере 2 000 000 рублей, договор ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017 под залог недвижимого имущества, а именно: квартиры __ расположенной в __ по ... г. Новосибирска, площадью __, кадастровый (или условный) __ выдавая его как фактически зарегистрированный в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, обязательство от 01.02.2017 и расписку от 01.02.2017, свидетельствующую о получении <данные изъяты> денежных средств в сумме 2 000 000 рублей, выдавая их как фактически заключенные с <данные изъяты>, которая не была осведомлена об их заключении и фактически не присутствовала при их заключении и регистрации Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МФО «Инвестиционные технологии», расположенном по ... в Железнодорожном районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение Потерпевший №1

После чего, 01.02.2017, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у Потерпевший №1 путем обмана, в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, получил в кассе в офисе ООО МФО «Инвестиционные технологии», расположенном по ... в Железнодорожном районе г. Новосибирска денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 2 000 000 рублей в особо крупном размере, причинив Потерпевший №1 ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В январе 2018 года, в период до 17.01.2018, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 290 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018, находившиеся у него паспорт транспортного средства 25 ОО __ от 17.03.2017, имеющий принадлежность к автомобилю «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №7, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №7, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 290 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №7 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 290 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Свидетель №7 денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №7 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 290 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы передать М. М.Н., который должен был подписать их у Свидетель №7, подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Свидетель №7, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Свидетель №7 денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 290 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

    Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в крупном размере, М. М.Н. 17.01.2018, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №7, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 290 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, представив имеющиеся у него при себе паспорт транспортного средства 25 ОО __ от 17.03.2017 на автомобиль «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, в котором собственником был указан Свидетель №7, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №7

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №7 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 290 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №7 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 290 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля одобрил выдачу указанного займа.

    После чего, в этот же день, то есть 17.01.2018, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №7 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 290 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Свидетель №7 договор потребительского займа __ от 17.01.2018 в размере 290 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 17.01.2018, а именно: паспорта транспортного средства 25 ОО __ от 17.03.2017 на автомобиль «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, договор залога транспортного средства от 17.01.2019 автомобиля «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 17.01.2018 - автомобиля «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 17.01.2018, свидетельствующий о получении Свидетель №7 денежных средств в сумме 290 000 рублей, и подписав от своего имени, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 290 000 рублей, предназначенные для выдачи Свидетель №7

В этот же день, то есть 17.01.2018, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Свидетель №7 договор потребительского займа __ от 17.01.2018 в размере 290 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 17.01.2018, а именно: паспорта транспортного средства 25 ОО __ от 17.03.2017 на автомобиль «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, договор залога транспортного средства от 17.01.2019 автомобиля «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 17.01.2018 - автомобиля «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 17.01.2018, свидетельствующий о получении Свидетель №7 денежных средств в сумме 290 000 рублей, а также поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 17.01.2018 - автомобиля «<данные изъяты>», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Свидетель №7, который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в тот же день, то есть 17.01.2018, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 290 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 290 000 рублей в крупном размере, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В мае 2018 года, в период до 29.05.2018, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 400 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 78 УН __ от 18.03.2011, имеющий принадлежность к автомобилю «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №1, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №1, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 400 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №1 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Свидетель №1 денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №1 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Свидетель №1, подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Свидетель №1, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Свидетель №1 денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 400 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в крупном размере, М. М.Н. 29.05.2018, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №1, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 400 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 78 УН __ от 18.03.2011 на автомобиль «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, в котором собственником был указан Свидетель №1, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №1

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №1 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №1 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 29.05.2018, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №1 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Свидетель №1 договор потребительского займа __ от 29.05.2018 в размере 400 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 29.05.2018, а именно: паспорта транспортного средства 78 УН __ от 18.03.2011 на автомобиль «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, договор залога транспортного средства от 29.05.2018 автомобиля «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 29.05.2018 – автомобиля «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, расходный кассовый ордер от 29.05.2018, свидетельствующий о получении Свидетель №1 денежных средств в сумме 400 000 рублей, и подписав от своего имени, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 400 000 рублей, предназначенные для выдачи Свидетель №1

В этот же день, то есть 29.05.2018, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Свидетель №1 договор потребительского займа __ от 29.05.2018 в размере 400 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 29.05.2018, а именно: паспорта транспортного средства 78 УН __ от 18.03.2011 на автомобиль «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, договор залога транспортного средства от 29.05.2018 автомобиля «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 29.05.2018 – автомобиля «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, расходный кассовый ордер от 29.05.2018, свидетельствующий о получении Свидетель №1 денежных средств в сумме 400 000 рублей, а также поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 29.05.2018 – автомобиля «Тойота Рав 4», VIN __ государственный регистрационный номер X 432 AC, 154 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Свидетель №1, который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в тот же день, то есть 29.05.2018, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 400 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 400 000 рублей в крупном размере, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __

В мае 2018 года, в период до 29.05.2018, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, возник умысел на подделку иного официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, а именно паспорта транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» VIN __

В мае 2018 года, в период до 29.05.2018, М. М.Н., приобрел в неустановленном месте в городе Новосибирске у неустановленного лица паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» VIN __ предоставляющий право владения автотранспортным средством.

Затем, в мае 2018 года, в период до 29.05.2018, находясь в неустановленном месте                             г. Новосибирска, М. М.Н. реализую вышеуказанный престпуный умысел незаконно собственноручно внес в официальный документ, предоставляющий права, а именно в паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» VIN __ искажающие его действительное содержание записи, расположенные в третьем разделе «Особые отметки» в строках «Наименование (ф.и.о. собственника) – Свидетель №1, «Адрес» - г. Новосибирск, ... Революции, д. 32 кв. 7, «Дата продажи (передачи)» - 23.04.2011 г., «Документ на право собственности» - договор купли-продажи», а также в сроке «Подпись настоящего собственника» выполнил подпись от имени Свидетель №1

После чего, 29.05.2018, М. М.Н. в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по адресу: г. Новосибирск, Заельцовский район, ..., использовал подделанный им паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» VIN __ а именно: под залог предоставленного им поддельного паспорта транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» VIN __ оформил от имени Свидетель №1 займ в размере 400 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб в крупном размере на сумму 400 000 рублей.

Таким образом, М. М.Н. с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничество, подделал официальный документ – паспорт транспортного средства, предоставляющий право владения автотранспортным средством.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В июне 2018 года, в период до 28.06.2018, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 400 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 78 УУ __ от 17.01.2014, имеющий принадлежность к автомобилю «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Бердниковой О.С., и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Бердникову О.С., которая намерена в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 400 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Бердникова О.С. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Бердниковой О.С. денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Бердникова О.С. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Бердниковой О.С., подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Бердниковой О.С., тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Бердниковой О.С. денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 400 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в крупном размере, М. М.Н., 28.06.2018, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Бердникову О.С., которая намерена в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 400 000 рублей под залог имеющегося в ее собственности автомобиля «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 78 УУ __ от 17.01.2014 на автомобиль «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, в котором собственником была указана Бердникова О.С., а также копию паспорта гражданина РФ на имя Бердниковой О.С.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Бердникова О.С. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Бердникова О.С. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 28.06.2018, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Бердникова О.С. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля составила от имени Бердниковой О.С. договор потребительского займа __ от 28.06.2018 в размере 400 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 28.06.2018, а именно: паспорта транспортного средства 78 УУ __ от 17.01.2014 на автомобиль «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, акт приема-передачи ТС (транспортного средства) – автомобиля «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, договор залога транспортного средства от 28.06.2018 автомобиля «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 28.06.2018 – автомобиля «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, расходный кассовый ордер от 28.06.2018, свидетельствующий о получении Бердниковой О.С. денежных средств в сумме 400 000 рублей, и подписав от своего имени, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 400 000 рублей, предназначенные для выдачи Бердниковой О.С.

В этот же день, то есть 28.06.2018, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Бердниковой О.С. договор потребительского займа __ от 28.06.2018 в размере 400 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 28.06.2018, а именно: паспорта транспортного средства 78 УУ __ от 17.01.2014 на автомобиль «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, акт приема-передачи ТС (транспортного средства) – автомобиля «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, договор залога транспортного средства от 28.06.2018 автомобиля «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 28.06.2018 – автомобиля «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, расходный кассовый ордер от 28.06.2018, свидетельствующий о получении Бердниковой О.С. денежных средств в сумме 400 000 рублей, а также поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 28.06.2018 – автомобиля «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион и выдавая их как фактически заключенные с Бердниковой О.С., которая не была осведомлена об их заключении и фактически не присутствовала при их заключении, в тот же день, то есть 28.06.2018, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 400 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 400 000 рублей в крупном размере, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший Потерпевший №2)

В сентябре 2018 года, в период до 27.09.2018 на территории г. Новосибирска, М. М.Н. предложил своему знакомому Потерпевший №2 приобрести в свою собственность два автомобиля, которые в последующем с его помощью сдать в аренду.

После чего, в это же время, М. М.Н. и Потерпевший №2 договорились об условиях, на которых М. М.Н. возьмет в аренду, приобретённые Потерпевший №2 автомобили, согласно которым М. М.Н. должен был часть вырученных денежных средств от аренды автомобилей передавать Потерпевший №2 и вносить ежемесячные платежи по кредитному договору до полного его погашения.

27.09.2018, М. М.Н. и Потерпевший №2 пришли в автомобильный салон по продаже автомобилей, расположенный в ТРЦ «Ройял Парк» по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, где Потерпевший №2 в кредит приобрел автомобиль «Ниссан Кашкай» VIN __ стоимостью 579 100 рублей и автомобиль «Хендай Солярис» VIN __ стоимостью 496 900 рублей.

Затем, в это же время, то есть 27.09.2018, в автомобильном салоне по продаже автомобилей, расположенном в ТРЦ «Ройял Парк» по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска Потерпевший №2 передал М. М.Н. в правомерное владение принадлежащий ему автомобиль «Ниссан Кашкай» VIN __ стоимостью 579 100 рублей с паспортом транспортного средства, кредитным договором и договором купли-продажи и принадлежащий ему автомобиль «Хендай Солярис» VIN __ стоимостью 496 900 рублей с паспортом транспортного средства, кредитным договором и договором купли-продажи, наделив Мустафаева М.Н. полномочиями на управление и пользование ими, без права распоряжаться автомобилями, сдавать в залог, отчуждать иным способом.

В период с 27.09.2018 по 25.05.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, испытывающего материальные затруднения, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты в особо крупном размере, а именно на продажу автомобиля «Ниссан Кашкай» VIN __ автомобиля «Хендай Солярис» VIN __ вверенных Потерпевший №2

В период с 27.09.2018 по 25.05.2019, М. М.Н., наделенный полномочиями на управление и пользование автомобилем «Ниссан Кашкай» VIN __ и автомобилем «Хендай Солярис» VIN __ реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда в особо крупном размере собственнику Потерпевший №2, и желая их наступления, имея реальную возможность распорядится ими, находясь в указанное время на территории г. Новосибирска, продал вверенные ему Потерпевший №2 автомобиль «Ниссан Кашкай» VIN __ и автомобиль «Хендай Солярис» VIN __ неустановленному лицу, то есть распорядился чужим имуществом по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н. путем растраты, похитил вверенное ему и принадлежащее Потерпевший №2 имущество, в особо крупном размере, причинив последнему ущерб на сумму 1 076 000 рублей.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В октябре 2018 года, в период до 09.10.2018, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 300 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 42 ОР __ от 24.11.2016, имеющий принадлежность к автомобилю «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №10, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №10, которая намерена в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 300 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №10 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Свидетель №10 денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №10 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Свидетель №10, подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства, и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Свидетель №10, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Свидетель №10 денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 300 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в крупном размере, М. М.Н. 09.10.2018, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №10, которая намерена в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 300 000 рублей под залог имеющегося в ее собственности автомобиля «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 42 ОР __ от 24.11.2016 на автомобиль «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, в котором собственником была указана Свидетель №10, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №10

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №10 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №10 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 09.10.2018, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №10 в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля составила от имени Свидетель №10 договор потребительского займа __ от 09.10.2018 в размере 300 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 09.10.2018, а именно: паспорта транспортного средства 42 ОР __ от 24.11.2016 на автомобиль «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, договор залога транспортного средства от 09.10.2018 автомобиля «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, акт осмотра транспортного средства от 09.10.2018 - автомобиля «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, расходный кассовый ордер от 09.10.2018, свидетельствующий о получении Свидетель №10 денежных средств в сумме 300 000 рублей, и подписав от своего имени, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 300 000 рублей, предназначенные для выдачи Свидетель №10

В этот же день, то есть 09.10.2018, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Свидетель №10 договор потребительского займа __ от 09.10.2018 в размере 300 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 09.10.2018, а именно: паспорта транспортного средства 42 ОР __ от 24.11.2016 на автомобиль «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, договор залога транспортного средства от 09.10.2018 автомобиля «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, акт осмотра транспортного средства от 09.10.2018 - автомобиля «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, расходный кассовый ордер от 09.10.2018, свидетельствующий о получении Свидетель №10 денежных средств в сумме 300 000 рублей, а также поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 09.10.2018 - автомобиля «Лексус GS 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Свидетель №10, которая не была осведомлена об их заключении и фактически не присутствовала при их заключении, в тот же день, то есть 09.10.2018, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 300 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 300 000 рублей в крупном размере, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В январе 2019 года, в период до 15.01.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 300 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, находившиеся у него паспорт транспортного средства 77 ТУ __ от 01.11.2007, имеющий принадлежность к автомобилю «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, копию паспорта гражданина РФ на имя Зверева А.А., а также заранее собственноручно составленный и собственноручно подписанный им акт осмотра транспортного средства – автомобиля «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Зверева А.А., который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 300 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Зверев А.А. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Зверевым А.А. денежных средств, а также собственноручно от своего имени поставить подпись в представленном ей М. М.Н. акте осмотра транспортного средства – автомобиля «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Зверев А.А. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, в том числе подписанный ею акт осмотра транспортного средства – автомобиля «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Зверева А.А., и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные со Зверевым А.А., тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Звереву А.А. денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 300 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в крупном размере, М. М.Н. 15.01.2019, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Зверева А.А., который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 300 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, представив имеющиеся у него при себе паспорт транспортного средства 77 ТУ __ от 01.11.2007 на автомобиль «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, в котором собственником был указан Зверев А.А., заранее собственноручно составленный и собственноручно подписанный им акт осмотра транспортного средства от 15.01.2018 – автомобиля «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Зверева А.А.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Зверев А.А. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Зверев А.А. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 15.01.2019, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Зверев А.А. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Зверева А.А. договор потребительского займа __ от 15.01.2019 в размере 300 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 15.01.2019 автомобиля «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 15.01.2019, а именно: паспорта транспортного средства 77 ТУ __ от 01.11.2007, имеющий принадлежность к автомобилю «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 15.01.2019, свидетельствующий о получении Зверевым А.А. денежных средств в сумме 300 000 рублей, подписав от своего имени, а также подписав от своего имени представленный М. М.Н. акт осмотра транспортного средства от 15.01.2018 - автомобиля «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 300 000 рублей, предназначенные для выдачи Звереву А.А.

В этот же день, то есть 15.01.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Зверева А.А. договор потребительского займа __ от 15.01.2019 в размере 300 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 15.01.2019 автомобиля «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 15.01.2019, а именно: паспорта транспортного средства 77 ТУ __ от 01.11.2007, имеющий принадлежность к автомобилю «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 15.01.2018 - автомобиля «Инфинити FX 45», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 15.01.2019, свидетельствующий о получении Зверевым А.А. денежных средств в сумме 300 000 рублей, и выдавая их как фактически заключенные со Зверевым А.А., который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в тот же день, то есть 15.01.2019, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 300 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 300 000 рублей в крупном размере, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В январе 2019 года, в период до 16.01.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно на хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, находившиеся у него паспорт транспортного средства    25 ТР __ от 13.03.2007, имеющий принадлежность к автомобилю «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №2, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 200 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №2 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Свидетель №2 денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №2 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы передать М. М.Н., который должен был подписать их у Свидетель №2, подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Свидетель №2, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Свидетель №2 денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 200 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, М. М.Н. 16.01.2019, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №2, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 200 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 25 ТР __ от 13.03.2007 на автомобиль «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, в котором собственником был указан Свидетель №2, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №2

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №2 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №2 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в период с 16.01.2019 по 17.01.2019, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №2 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Свидетель №2 договор потребительского займа __ от 16.01.2019 в размере 200 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 16.01.2019 автомобиля «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 16.01.2019, а именно: паспорта транспортного средства 25 ТР __ от 13.03.2007 на автомобиль «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 16.01.2019 – автомобиля «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 16.01.2019, свидетельствующий о получении Свидетель №2 денежных средств в сумме 200 000 рублей, и подписав от своего имени, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 200 000 рублей, предназначенные для выдачи Свидетель №2

После чего, в период с 16.01.2019 по 17.01.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Свидетель №2 договор потребительского займа __ от 16.01.2019 в размере 200 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 16.01.2019 автомобиля «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 16.01.2019, а именно: паспорта транспортного средства 25 ТР __ от 13.03.2007 на автомобиль «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 16.01.2019 – автомобиля «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 16.01.2019, свидетельствующий о получении Свидетель №2 денежных средств в сумме 200 000 рублей, при этом собственноручно внеся записи «Свидетель №2», «Свидетель №2» в договор потребительского займа __ от 16.01.2019, а также поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 16.01.2019 – автомобиля «Субару Легаси В 4» номер двигателя __, номер кузова __, VIN номер отсутствует, государственный регистрационный знак __, 154 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Свидетель №2, который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в период с 16.01.2019 по 17.01.2019, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 200 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 200 000 рублей, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Престуление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В феврале 2019 года, в период до 04.02.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 800 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 77 УН __ от 25.11.2013, имеющий принадлежность к автомобилю «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №3, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №3, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 800 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №3 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 800 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Свидетель №3 денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №3 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 800 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Свидетель №3, подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Свидетель №3, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Свидетель №3 денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 800 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в крупном размере, М. М.Н. 04.02.2019, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №3, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 800 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 77 УН __ от 25.11.2013 на автомобиль «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, в котором собственником был указан Свидетель №3, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №3

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №3 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 800 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №3 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 800 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 04.02.2019, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №3 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 800 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Свидетель №3 договор потребительского займа __ от 04.02.2019 в размере 800 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 04.02.2019 автомобиля «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 04.02.2019, а именно: паспорта транспортного средства 77 УН __ от 25.11.2013 на автомобиль «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, акт приема-передачи ТС (транспортного средства) от 04.02.2019 автомобиля «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, акт осмотра транспортного средства от 04.02.2019 - автомобиля «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, расходный кассовый ордер от 04.02.2019, свидетельствующий о получении Свидетель №3 денежных средств в сумме 800 000 рублей, и подписав от своего имени, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 800 000 рублей, предназначенные для выдачи Свидетель №3

В этот же день, то есть 04.02.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Свидетель №3 договор потребительского займа __ от 04.02.2019 в размере 800 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 04.02.2019 автомобиля «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 04.02.2019, а именно: паспорта транспортного средства 77 УН __ от 25.11.2013 на автомобиль «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, акт приема-передачи ТС (транспортного средства) от 04.02.2019 автомобиля «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, акт осмотра транспортного средства от 04.02.2019 - автомобиля «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, расходный кассовый ордер от 04.02.2019, свидетельствующий о получении Свидетель №3 денежных средств в сумме 800 000 рублей, при этом собственноручно внеся записи «Свидетель №3» в пункте «14» в строке «с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», «Свидетель №3» под таблицей в строке «Заемщик», «04 02 19 Свидетель №3» в графе «3. Права, обязанности, ответственность сторон договора», «Свидетель №3» под графиком платежей в строке «С графиком платежей ознакомлен» в договоре потребительского займа __ от 04.02.2019, а также собственноручно внеся запись «Свидетель №3» в графе «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства от 04.02.2019 и запись в строке «получил» в расходном кассовом ордере от 04.02.2019, поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 04.02.2019 - автомобиля «Мерседес-Бенц E63», VIN __ государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Свидетель №3, который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в тот же день, то есть 04.02.2019, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 800 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 800 000 рублей в крупном размере, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление 12 (потерпевший И. А.Ю.)

В феврале 2019 года, в период до 15.02.2019, М. М.Н., находившемуся на территории г. Новосибирска, в ходе разговора со своим знакомым И. А.Ю. стало известно о том, что последний желает с его помощью сдать в аренду находящийся у него в собственности автомобиль «Лексус IS 250» VIN __ государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион.

После чего, в это же время, М. М.Н. и И. А.Ю. договорились об условиях, на которых М. М.Н. возьмет в аренду автомобиль «Лексус IS 250» VIN __ государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион, находящейся в собственности И. А.Ю., согласно которым М. М.Н. должен был ежемесячно за аренду указанного автомобиля передавать И. А.Ю. денежные средства от 50 000 до 60 000 рублей, в зависимости от материального положения Мустафаева М.Н.

Затем, 15.02.2019, на парковке у __ по ... в Центральном районе г. Новосибирска И. А.Ю. передал М. М.Н. в правомерное владение свой автомобиль «Лексус IS 250» VIN __ государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион, стоимостью 550 000 рублей, а также ключ от замка зажигания и находившиеся в салоне автомобиля свидетельство о регистрации транспортного средства и паспорт транспортного средства, наделив Мустафаева М.Н. полномочиями на управление и пользование им, без права распоряжаться автомобилем, сдавать в залог, отчуждать иным способом.

В период с 15.02.2019 по 27.02.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, испытывающего материальные затруднения, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты в крупном размере, а именно: передачи в ООО МКК «Ваш Капитал» вверенного ему И. А.Ю. автомобиля «Лексус IS 250» VIN __ государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион, стоимостью 550 000 рублей, в качестве залогового имущества при оформлении займа с последующим выкупом указанного автомобиля и его продажей другому лицу.

В период с 15.02.2019 по 27.02.2019, М. М.Н., наделенный полномочиями на управление и пользование автомобилем «Лексус IS 250» VIN __ государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион, реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда в крупном размере собственнику И. А.Ю., и желая их наступления, имея реальную возможность распорядится им, обратился к своему знакомому Свидетель №3, которого, не осведомляя о своих преступных намерениях попросил оформить займ в ООО «Ваш Капитал» под залог автомобиля «Лексус IS 250» VIN __ государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион, при этом выдавая себя собственником указанного автомобиля.

27.02.2019 М. М.Н. и Свидетель №3 пришли в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по адресу: г. Новосибирск, ... где Свидетель №3 не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н. и полагая, что автомобиль «Лексус IS 250» VIN __ государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион принадлежит ему на праве собственности, оформил от своего имени договор займа __ от 27.02.2019 в размере 250 000 рублей под залог автомобиля «Лексус IS 250» VIN __ государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион. Полученные денежные средства по договору займа __ от 27.02.2019 в сумме 250 000 рублей Свидетель №3 в этот же день, то есть 27.02.2019 передал М. М.Н.

После чего, в этот же день, то есть 27.02.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда в крупном размере собственнику И. А.Ю., и желая их наступления, продал вверенный ему И. А.Ю. автомобиль «Лексус IS 250» VIN __ государственный регистрационный знак            О 587 ММ 31 регион, Свидетель №21, то есть распорядился чужим имуществом по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н. путем растраты, похитил вверенное ему и принадлежащее И. А.Ю. имущество, в крупном размере, причинив последнему ущерб на сумму 550 000 рублей.

Преступление 13 (потерпевшая Потерпевший №4).

В мае 2019 года, в период до 11.05.2019 М. М.Н., у __ по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска и его знакомая Потерпевший №4 договорились о том, что Потерпевший №4 передаст ему во временное пользование, находящийся в ее собственности автомобиль «БМВ 735» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион.

После чего, 11.05.2019, у __ по ... в Заельцовском районе г Новосибирска Потерпевший №4 передала М. М.Н. в правомерное владение на неопределенный срок свой автомобиль «БМВ 735» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, стоимостью 350 000 рублей, а также паспорт транспортного средства, наделив Мустафаева М.Н. полномочиями на управление и пользование им, без права распоряжаться автомобилем, сдавать в залог, отчуждать иным способом.

Затем, в период с 11.05.2019 по 23.07.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, испытывающего материальные затруднения, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты в крупном размере, а именно на продажу автомобиля «БМВ 735» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, вверенного ему Потерпевший №4

После чего, в период 11.05.2019 по 23.07.2019, М. М.Н., наделенный полномочиями на управление и пользование автомобилем «БМВ 735» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда в крупном размере собственнику Потерпевший №4, и желая их наступления, имея реальную возможность распорядится им, через Интернет сайт «Дром» нашел покупателя, и находясь в указанное время на территории г. Новосибирска, продал вверенный ему Потерпевший №4 автомобиль «БМВ 735» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион неустановленному лицу, то есть распорядился чужим имуществом по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н. путем растраты, похитил вверенное ему и принадлежащее Потерпевший №4 имущество, в крупном размере, причинив последней ущерб на сумму 350 000 рублей.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В феврале 2019 года, в период до 25.02.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 400 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 77 ТХ __ от 21.04.2008, имеющий принадлежность к автомобилю «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №4, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №4, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 400 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №4 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Свидетель №4 денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №4 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Свидетель №4, подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Свидетель №4, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Свидетель №4 денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 400 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в крупном размере, М. М.Н. 25.02.2019, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №4, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 400 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 77 ТХ __ от 21.04.2008 на автомобиль «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, в котором собственником был указан Свидетель №4, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №4

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №4 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №4 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 25.02.2019, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №4 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Свидетель №4 договор потребительского займа __ от 25.02.2019 в размере 400 000 рублей, договор залога транспортного средства от 25.02.2019 автомобиля «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 25.02.2019, а именно: паспорта транспортного средства 77 ТХ __ от 21.04.2008 на автомобиль «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, акт осмотра транспортного средства от 25.02.2019 - автомобиля «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, расходный кассовый ордер от 25.02.2019, свидетельствующий о получении Свидетель №4 денежных средств в сумме 400 000 рублей, подписав от своего имени, а также составила от имени Свидетель №4 согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 25.02.2019 с датой окончания срока действия 25.02.2019, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 25.02.2019 с датой окончания срока действия 25.03.2019, и передала все указанные документы М. М.Н., а также выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 400 000 рублей, предназначенные для выдачи Свидетель №4

В этот же день, то есть 25.02.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Свидетель №4 договор потребительского займа __ от 25.02.2019 в размере 400 000 рублей, договор залога транспортного средства от 25.02.2019 автомобиля «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 25.02.2019, а именно: паспорта транспортного средства 77 ТХ __ от 21.04.2008 на автомобиль «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, акт осмотра транспортного средства от 25.02.2019 - автомобиля «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, расходный кассовый ордер от 25.02.2019, свидетельствующий о получении Свидетель №4 денежных средств в сумме 400 000 рублей, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 25.02.2019 с датой окончания действия согласия 25.02.2019, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 25.02.2019 с датой окончания действия согласия 25.03.2019, при этом собственноручно внеся запись «Свидетель №4» в пункте «14» в строке «С общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», запись «25 02 19» в графе «3. Права. Обязанности, ответственность сторон договора» в договоре потребительского займа __ от 25.02.2019, а также собственноручно внеся все записи в акте осмотра транспортного средства от 25.02.2019 (кроме записи «800 000 руб.» в строке «Стоимость продажи ТС»), собственноручно внеся запись «Четыреста тысяч» в строке «получил» в расходном кассовом ордере на сумму 400 000 рублей от 25.02.2019, собственноручно внеся запись «Свидетель №4» под основным текстом в согласии на получение отчетов из бюро кредитных историй от 25.02.2019 с датой окончания действия согласия 25.02.2019, поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 25.02.2019 - автомобиля «Порш Кайен S», VIN __ государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Свидетель №4, который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в тот же день, то есть 25.02.2019, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 400 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 400 000 рублей в крупном размере, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В марте 2019 года, в период до 05.03.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 300 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 29 ОН __ от 28.11.2015, имеющий принадлежность к автомобилю «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Еганян З.В., и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Еганян З.В., которая намерена в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 300 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Еганян З.В. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Еганян З.В. денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Еганян З.В. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Еганян З.В., подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства, и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Еганян З.В., тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Еганян З.В. денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 300 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в крупном размере, М. М.Н. 05.03.2019, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Еганян З.В., которая намерена в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 300 000 рублей под залог имеющегося в ее собственности автомобиля «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 29 ОН __ от 28.11.2015 на автомобиль «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, в котором собственником была указана Еганян З.В., а также копию паспорта гражданина РФ на имя Еганян З.В.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Еганян З.В. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Еганян З.В. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 05.03.2019, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Еганян З.В. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 300 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля составила от имени Еганян З.В. договор потребительского займа __ от 05.03.2019 в размере 300 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 05.03.2019 автомобиля «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 05.03.2019, а именно: паспорта транспортного средства 29 ОН __ от 28.11.2015 на автомобиль «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, акт осмотра транспортного средства от 05.03.2019 - автомобиля «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, расходный кассовый ордер от 05.03.2019, свидетельствующий о получении Еганян З.В. денежных средств в сумме 300 000 рублей, и подписав от своего имени, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 300 000 рублей, предназначенные для выдачи Свидетель №7

В этот же день, то есть 05.03.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Еганян З.В. договор потребительского займа __ от 05.03.2019 в размере 300 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 05.03.2019 автомобиля «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 05.03.2019, а именно: паспорта транспортного средства 29 ОН __ от 28.11.2015 на автомобиль «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, акт осмотра транспортного средства от 05.03.2019 - автомобиля «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, расходный кассовый ордер от 05.03.2019, свидетельствующий о получении Еганян З.В. денежных средств в сумме 300 000 рублей, а также поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 05.03.2019 - автомобиля «Инфинити FX 35», VIN __ государственный регистрационный знак M 709 НН, 29 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Еганян З.В., которая не была осведомлена об их заключении и фактически не присутствовала при их заключении, в тот же день, то есть 05.03.2019, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 300 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 300 000 рублей в крупном размере, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В марте 2019 года, в период до 13.03.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно на хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 78 УЕ __ от 18.09.2009, имеющий принадлежность к автомобилю «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №12, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №12, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 200 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №12 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, согласие на обработку персональных данных, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Свидетель №12 денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №12 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Свидетель №12, подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Свидетель №12, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Свидетель №12 денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 200 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, М. М.Н. 13.03.2019, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Свидетель №12, который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 200 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 78 УЕ __ от 18.09.2009 на автомобиль «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, в котором собственником был указан Свидетель №12, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №12

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №12 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Свидетель №12 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 13.03.2019, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Свидетель №12 в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 200 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Свидетель №12 договор потребительского займа __ от 13.03.2019 в размере 200 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 13.03.2019, а именно: паспорта транспортного средства 78 УЕ __ от 18.09.2009 на автомобиль «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 13.03.2019 - автомобиля «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, договор залога транспортного средства от 13.03.2019 автомобиля «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 13.03.2019, свидетельствующий о получении Свидетель №12 денежных средств в сумме 200 000 рублей, подписав от своего имени, а также составила от имени Свидетель №12 согласие на обработку персональных данных, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 13.03.2019, и передала все указанные документы М. М.Н., а также выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 200 000 рублей, предназначенные для выдачи Свидетель №12

В этот же день, то есть 13.03.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Свидетель №12 договор потребительского займа __ от 13.03.2019 в размере 200 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 13.03.2019, а именно: паспорта транспортного средства 78 УЕ __ от 18.09.2009 на автомобиль «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 13.03.2019 - автомобиля «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, договор залога транспортного средства от 13.03.2019 автомобиля «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 13.03.2019, свидетельствующий о получении Свидетель №12 денежных средств в сумме 200 000 рублей, согласие на обработку персональных данных, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 13.03.2019, поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019 - автомобиля «Хендай Элантра 1.6 GLS AT», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Свидетель №12, который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в тот же день, то есть 13.03.2019, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 200 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 200 000 рублей, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В марте 2019 года, в период до 13.03.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно на хищение денежных средств в сумме 150 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 78 НТ __ от 20.02.2014, имеющий принадлежность к автомобилю «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, копию паспорта гражданина РФ на имя Горестова Е.С., и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Горестова Е.С., который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 150 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Горестов Е.С. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 150 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, согласие на обработку персональных данных, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Горестовым Е.С. денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Горестов Е.С. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 150 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Горестова Е.С., подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Горестовым Е.С., тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Горестову Е.С. денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 150 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, М. М.Н. 13.03.2019, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Горестова Е.С., который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 150 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 78 НТ __ от 20.02.2014 на автомобиль «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, в котором собственником был указан Горестов Е.С., а также копию паспорта гражданина РФ на имя Горестова Е.С.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Горестов Е.С. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 150 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Горестов Е.С. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 150 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 13.03.2019, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Горестов Е.С. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 150 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Горестова Е.С. договор потребительского займа                         __ от 13.03.2019 в размере 150 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 13.03.2019, а именно: паспорта транспортного средства 78 НТ __ от 20.02.2014 на автомобиль «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 13.03.2019 – автомобиля «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, договор залога транспортного средства от 13.03.2019 автомобиля «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 13.03.2019, свидетельствующий о получении Горестовым Е.С. денежных средств в сумме 150 000 рублей, подписав от своего имени, а также составила от имени Горестова Е.С. согласие на обработку персональных данных, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 13.03.2019, и передала все указанные документы М. М.Н., а также выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 150 000 рублей, предназначенные для выдачи Горестову Е.С.

В этот же день, то есть 13.03.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Горестова Е.С. договор потребительского займа __ от 13.03.2019 в размере 150 000 рублей с графиком платежей, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 13.03.2019, а именно: паспорта транспортного средства 78 НТ __ от 20.02.2014 на автомобиль «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 13.03.2019 – автомобиля «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, договор залога транспортного средства от 13.03.2019 автомобиля «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 13.03.2019, свидетельствующий о получении Горестовым Е.С. денежных средств в сумме 150 000 рублей, согласие на обработку персональных данных, согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 13.03.2019, поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019 – автомобиля «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Горестовым Е.С., который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в тот же день, то есть 13.03.2019, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 150 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 150 000 рублей, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В марте 2019 года, в период до 19.03.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно на хищение денежных средств в сумме 250 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 40 НЕ __ от 11.10.2011, имеющий принадлежность к автомобилю «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, копию паспорта гражданина РФ на имя Печенкина В.В., и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Печенкина В.В., который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 250 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Печенкин В.В. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 250 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Печенкиным В.В. денежных средств.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Печенкин В.В. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 250 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Печенкина В.В., подписав при этом собственноручно от своего имени акт осмотра транспортного средства и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Печенкиным В.В., тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Печенкину В.В. денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 250 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, М. М.Н. 19.03.2019, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Печенкина В.В., который намерен в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 250 000 рублей под залог имеющегося в его собственности автомобиля «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, представив имеющийся у него при себе паспорт транспортного средства 40 НЕ __ от 11.10.2011 на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, в котором собственником был указан Печенкин В.В., а также копию паспорта гражданина РФ на имя Печенкина В.В.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Печенкин В.В. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 250 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Печенкин В.В. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 250 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля, одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 19.03.2019, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Печенкин В.В. в действительности намерен оформить займ денежных средств в размере 250 000 рублей под залог принадлежащего ему автомобиля составила от имени Печенкина В.В. договор потребительского займа __ от 19.03.2019 в размере 250 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 19.03.2019 автомобиля «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 19.03.2019, а именно: паспорта транспортного средства 40 НЕ __ от 11.10.2011 на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 19.03.2019 - автомобиля «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 19.03.2019, свидетельствующий о получении Печенкиным В.В. денежных средств в сумме 250 000 рублей, и подписав от своего имени, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 250 000 рублей, предназначенные для выдачи Печенкину В.В.

В этот же день, то есть 19.03.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска, неустановленным способом подписал от имени Печенкина В.В. договор потребительского займа __ от 19.03.2019 в размере 250 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 19.03.2019 автомобиля «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 19.03.2019, а именно: паспорта транспортного средства 40 НЕ __ от 11.10.2011 на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, акт осмотра транспортного средства от 19.03.2019 - автомобиля «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, расходный кассовый ордер от 19.03.2019, свидетельствующий о получении Печенкиным В.В. денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также поставив собственноручно подпись от своего имени в акте осмотра транспортного средства средства от 19.03.2019 - автомобиля «Фольксваген Поло» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, и выдавая их как фактически заключенные с Печенкиным В.В., который не был осведомлен об их заключении и фактически не присутствовал при их заключении, в тот же день, то есть 19.03.2019, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 250 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 250 000 рублей, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __

В марте 2019 года, в период до 19.03.2019, у М. М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, возник умысел на подделку официального документа, предоставляющего права, в целях его использования.

Реализуя вышеуказанный престпуный умысел М. М.Н. приобрел в неустановленном месте в городе Новосибирске у неустановленного лица паспорт транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ предоставляющий право владения автотранспортным средством.

Затем, в марте 2019 года, в период до 19.03.2019, находясь в неустановленном месте                             г. Новосибирска, М. М.Н. продолжая реализовывать умысел незаконно, собственноручно внес в официальный документ, предоставляющий права, а именно в паспорт транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ искажающие его действительное содержание записи, расположенные в шестом разделе «Особые отметки» в строках «Наименование (ф.и.о. собственника) – Печенкин В. В., «Адрес» - НСО Сузунский район с Плоское ..., «Дата продажи (передачи)» - 06.03.2019, «Документ на право собственности» - договор купли-продажи».

После чего, 19.03.2019, М. М.Н. в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по адресу: г. Новосибирск, Заельцовский район, ..., использовал подделанный им паспорт транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ а именно: под залог предоставленного им поддельного паспорта транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ оформил от имени Печенкина В.В. займ в размере 250 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб в крупном размере на сумму 250 000 рублей.

Таким образом, М. М.Н. с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничество, подделал официальный документ – паспорт транспортного средства, предоставляющий право владения автотранспортным средством.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В мае 2019 года, в период до 22.05.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего порядок оформления и выдачу займов клиентам под залог движимого и недвижимого имущества, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением ущерба в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 400 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В целях реализации указанного преступного умысла, М. М.Н. разработал план совершения преступления, согласно которому он, должен представить заместителю директора ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, заранее приобретенный им у неустановленного лица паспорт транспортного средства 54 УЕ __ от 12.08.2010, имеющий принадлежность к автомобилю «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Шевень Н.М., а также заранее собственноручно составленный и собственноручно подписанный им акт осмотра транспортного средства – автомобиля «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, и вводя в заблуждение, сознательно сообщить Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Шевень Н.М., которая намерена в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 400 000 рублей под залог указанного автомобиля.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Шевень Н.М. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, должна была об этом поставить в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1 и, получив разрешение на выдачу займа, оформить договор потребительского займа с графиком платежей, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, договор залога транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении Шевень Н.М. денежных средств, а также собственноручно от своего имени поставить подпись в представленном ей М. М.Н. акте осмотра транспортного средства – автомобиля «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион.

После чего, Свидетель №8 не подозревая о преступных намерениях                  Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Шевень Н.М. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, должна была оформленные для выдачи займа документы, в том числе подписанный ею акт осмотра транспортного средства – автомобиля «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, передать М. М.Н., который должен был подписать их у Шевень Н.М., и передать на хранение в офис ООО МКК «СеверИнвест», как фактически заключенные с Шевень Н.М., тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. действуя путем обмана, заведомо не собираясь передавать предназначенные для выдачи займа Шевень Н.М. денежные средства, с целью их хищения, намеревался получить от ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 400 000 рублей, при этом предполагал денежные средства обратить в свою пользу и распорядиться ими по собственному усмотрению.

Реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в крупном размере, М. М.Н. 22.05.2019, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, в целях противоправного безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику в крупном размере и желая этого, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... «Г» в Заельцовском районе г. Новосибирска, и, вводя в заблуждение, сознательно сообщил Свидетель №8 не соответствующие действительности сведения о том, что он подыскал Шевень Н.М., которая намерена в ООО МКК «СеверИнвест» оформить и получить займ в размере 400 000 рублей под залог имеющегося в ее собственности автомобиля «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, представив имеющиеся у него при себе паспорт транспортного средства 54 УЕ __ от 12.08.2010 на автомобиль «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, в котором собственником была указан Шевень Н.М., заранее собственноручно составленный и собственноручно подписанный им акт осмотра транспортного средства – автомобиля «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, а также копию паспорта гражданина РФ на имя Шевень Н.М.

Свидетель №8 в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Шевень Н.М. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, поставила об этом в известность директора ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который в свою очередь, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенный им в заблуждение, полагая, что Шевень Н.М. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, одобрил выдачу указанного займа.

После чего, в этот же день, то есть 22.05.2019, Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... «Г» в Заельцовском районе             г. Новосибирска, не подозревая о преступных намерениях Мустафаева М.Н., введенная им в заблуждение, полагая, что Шевень Н.М. в действительности намерена оформить займ денежных средств в размере 400 000 рублей под залог принадлежащего ей автомобиля, составила от имени Шевень Н.М. договор потребительского займа __ от 22.05.2019 в размере 400 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 22.05.2019 автомобиля «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 22.05.2019, а именно: паспорта транспортного средства 54 УЕ __ от 12.08.2010 на автомобиль «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, расходный кассовый ордер от 22.05.2019, свидетельствующий о получении Шевень Н.М. денежных средств в сумме 400 000 рублей, подписав от своего имени, а также подписав от своего имени представленный М. М.Н. акт осмотра транспортного средства – автомобиля «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, передала их М. М.Н. и выдала М. М.Н. из кассы денежные средства в сумме 400 000 рублей, предназначенные для выдачи Шевень Н.М.

В этот же день, то есть 22.05.2019, М. М.Н., продолжая реализовывать указанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств у ООО МКК «СеверИнвест» путем обмана, в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г. Новосибирска неустановленным способом подписал от имени Шевень Н.М. договор потребительского займа __ от 22.05.2019 в размере 400 000 рублей с графиком платежей, договор залога транспортного средства от 22.05.2019 автомобиля «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 22.05.2019, а именно: паспорта транспортного средства 54 УЕ __ от 12.08.2010 на автомобиль «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион, акт осмотра транспортного средства – автомобиля «Мерседес Бенц GL450», VIN __ государственный регистрационный знак __, 54 регион расходный кассовый ордер от 22.05.2019, свидетельствующий о получении Шевень Н.М. денежных средств в сумме 400 000 рублей, и выдавая их как фактически заключенные с Шевень Н.М., которая не был осведомлена об их заключении и фактически не присутствовала при их заключении, в тот же день, то есть 22.05.2019, передал на хранение Свидетель №8 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по    ул. ... «Г» в Заельцовском районе г. Новосибирска, тем самым вводя в заблуждение руководство ООО МКК «СеверИнвест».

Впоследствии, полученными денежными средствами в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 400 000 рублей М. М.Н. распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 400 000 рублей в крупном размере, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб на указанную сумму.

Преступление __ (потерпевший Потерпевший №6)

В июне 2019 года, в период до 04.06.2019 М. М.Н., находившемуся на территории г. Новосибирска, в ходе разговора со своим знакомым Оганесяном А.Г. стало известно о том, что родственник Оганесяна А.Г. - Потерпевший №6 желает с его помощью сдать в аренду находящийся в собственности Потерпевший №6 автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2», VIN __ государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион.

Затем, в июне 2019 года, в период до 04.06.2019, на парковке у ТРЦ «Аура» по ... в Центральном районе г. Новосибирска, М. М.Н. и Потерпевший №6 договорились об условиях, на которых М. М.Н. возьмет в аренду автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2», VIN __ государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион, находящейся в собственности Потерпевший №6, согласно которым М. М.Н. должен был ежемесячно за аренду указанного автомобиля передавать Потерпевший №6 денежные средства в сумме 50 000 рублей, а в дальнейшем выкупить у него данный автомобиль.

После чего, в это же время, то есть в июне 2019 года, в период до 04.06.2019, на парковке у ТРЦ «Аура» по ... в Центральном районе г. Новосибирска, Потерпевший №6 передал М. М.Н. в правомерное владение свой автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2», VIN __ государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион, стоимостью 750 000 рублей, а также ключ от замка зажигания, свидетельство о регистрации транспортного средства и паспорт транспортного средства, наделив Мустафаева М.Н. полномочиями на управление и пользование им, без права распоряжаться автомобилем, сдавать в залог, отчуждать иным способом.

В период с 04.06.2019 до 05.06.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, испытывающего материальные затруднения, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты в крупном размере, а именно на продажу автомобиля «Ссанг Йонг Рекстон 2», VIN __ государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион, вверенного Потерпевший №6

В период с 04.06.2019 до 05.06.2019, М. М.Н., наделенный полномочиями на управление и пользование автомобилем «Ссанг Йонг Рекстон 2», VIN __ государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион, реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда в крупном размере собственнику Потерпевший №6, и желая их наступления, имея реальную возможность распорядится им, находясь в указанное время на территории г. Новосибирска, продал вверенный ему Потерпевший №6 автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2», VIN __ государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион неустановленному лицу, то есть распорядился чужим имуществом по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н. путем растраты, похитил вверенное ему и принадлежащее Потерпевший №6 имущество, в крупном размере, причинив последнему ущерб на сумму 750 000 рублей.

Преступление __ (потерпевшая Потерпевший №5)

В июне 2019 года, М. М.Н., находившемуся на территории г. Новосибирска, в ходе разговора со своим знакомым Свидетель №25 стало известно о том, что родственник Свидетель №25 – Потерпевший №5 желает с его помощью сдать в аренду находящийся в собственности Потерпевший №5 автомобиль «Фотон __», VIN __ регистрационный знак __, 154 регион.

После чего, в это же время, М. М.Н. и Свидетель №25 договорились об условиях, на которых М. М.Н. возьмет в аренду автомобиль «Фотон __», VIN __ регистрационный знак __, 154 регион, находящейся в собственности Потерпевший №5, согласно которым М. М.Н. должен был сдать автомобиль в аренду, сообщить об этом Свидетель №25 и договориться о размере ежемесячных платежей за его аренду.

Затем, в июне 2019 года, у __ по ... в Калининском районе г. Новосибирска Свидетель №25 передал М. М.Н. в правомерное владение автомобиль «Фотон __», VIN __ регистрационный знак __, 154 регион, стоимостью 450 000 рублей, принадлежащий Потерпевший №5, а также ключ от замка зажигания, свидетельство о регистрации транспортного средства и паспорт транспортного средства, наделив Мустафаева М.Н. полномочиями на управление и пользование им, без права распоряжаться автомобилем, сдавать в залог, отчуждать иным способом.

В июне 2019 года, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, испытывающего материальные затруднения, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты в крупном размере, а именно на продажу автомобиля «Фотон __», VIN __ регистрационный знак __, 154 регион, вверенного М. М.Н.

В июне 2019 года, М. М.Н., наделенный полномочиями на управление и пользование автомобилем «Фотон __», VIN __ регистрационный знак __, 154 регион, реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем растраты, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда в крупном размере собственнику Потерпевший №5, и желая их наступления, имея реальную возможность распорядится им, находясь в указанное время на территории г. Новосибирска, продал вверенный ему Свидетель №25 автомобиль «Фотон __», VIN __ регистрационный знак __, 154 регион, принадлежащий Потерпевший №5, неустановленному лицу, то есть распорядился чужим имуществом по своему усмотрению.

Таким образом, М. М.Н. путем растраты, похитил вверенное ему и принадлежащее Потерпевший №5 имущество, в крупном размере, причинив последней ущерб на сумму 450 000 рублей.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

В период с 04.07.2019 по 09.07.2019, у Мустафаева М.Н., находившегося на территории г. Новосибирска, являющегося действующим сотрудником ООО МКК «СеверИнвест» состоящим в должности сотрудника службы безопасности, желающего противоправным путем улучшить свое материальное положение, достоверно знавшего, что в офисе ООО МКК «СеверИнвест» имеются денежные средства, в целях личного обогащения, с целью незаконного извлечения имущественной выгоды, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на совершение кражи, то есть тайное хищение чужого имущества, в крупном размере, а именно на хищение денежных средств в сумме 614 451 рублей, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест».

В период с 04.07.2019 по 09.07.2019, М. М.Н., реализуя сформировавшийся преступный умысел, направленный на тайное хищение чужого, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда в крупном размере ООО МКК «СеверИнвест», и желая их наступления, пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска, открыл имеющимся у него при себе входную дверь и вошел в помещение офиса.

После чего, в это же время, М. М.Н., находясь в помещении офиса                                ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска, открыл сейф, введя соответствующий цифровой код, откуда тайно похитил денежные средства в сумме в сумме 614 451 рублей, принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест».

После этого, М. М.Н. с места совершения преступления с похищенным имуществом скрылся, распорядившись им по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимый М. М.Н. пояснил, что вину в совершении преступлений по эпизодам __ признает в полном объеме, по эпизоду __ не согласился с суммой ущерба, вину в совершении преступлений по эпизодам __ не признал в полном объеме, так как он данных преступлений не совершал. По эпозоду __ пояснил, что он не совершал тайное хищение денежных средств, принадлежащих ООО «МК Север Инвест» на сумму 614 451 рублей. Признает, что эти деньги должны были быть, в течение месяца от клиентов, которых он оформил по договорам, он должен был внести эту сумму и отправить директору. От дачи показаний отказался по всем остальным эпизодам отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний Мустафаева М.Н., данных в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого следует, что ему не известно о выдаче 21.03.2016 займа в размере 200 000 рублей Свидетель №6 под залог транспортного средства «Субару Форестер», 2002 года выпуска, двигатель __ № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова серый, VIN отсутствует, СТС 54 ХС __, г.н. Т 001 ОХ 54, ПТС __, выдан МГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД РФ по НСО 09.09.2012. Он также не может пояснить, обращался ли Свидетель №6 за получением займа и выдавались ли ему указанные денежные средства. Он знаком с Свидетель №6 с 2014 года, отношения у них приятельские. Ему известно, что у Свидетель №6 в пользовании имелся автомобиль «Субару Форестер», 2002 года выпуска. Договор потребительского займа от 21.03.2016, договор залога транспортного средства от 21.03.2016, расходный кассовый ордер от 21.03.2016, акт приема-передачи ТС (транспортного средства), акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) __, составлены и подписаны Свидетель №8 Он указанные документы не составлял и не подписывал.

В январе 2017 года у него возникли финансовые сложности, так как, оказав финансовую помощь своим знакомым, он сам остался в долгах. На этот период времени он продолжал работать в микрофинансовой организации под руководством Потерпевший №1, Горбунова В.О., Багана А. В связи с возникшими материальными трудностями он решил взять в долг деньги в указанной микрофинансовой организации. Оформить займ в указанной микрофинансовой организации он не мог, так как у него не было имущества, которое он бы мог оставить в залог. С этой целью он решил составить фиктивный договор займа денежных средств под залог недвижимого имущества, получить деньги и впоследствии полностью рассчитаться. На одном из сайтов в сети «Интернет», название которого не помнит, он нашел информацию о квартирах, у которых отсутствовали обременения. Среди полученной информации он обратил внимание на __ __ по ... г. Новосибирска. Владельцем указанной квартиры была указана Свидетель №5, так же был указан кадастровый номер указанной квартиры. С полученной информацией, а именно с анкетными данными владельца указанной квартиры он пришел к Свидетель №8 и сказал, что Свидетель №5 желает оформить займ в размере 2 000 000 рублей под залог свой квартиры. Указанная информация им была передана Потерпевший №1 посредством телефонной связи, также на телефон Потерпевший №1 он скинул фотографии якобы той квартиры, которую якобы Свидетель №5 хотела заложить. На самом деле, в сети Интернет он нашел фотографии совершенно другой квартиры и направил их Потерпевший №1 Потерпевший №1 устроили параметры указанной квартиры и запрашиваемая сумма. Потерпевший №1 одобрил выдачу займа, определил процент, под который готов выдать займ, который составил 5 % в месяц от суммы займа. Он сообщил об этом Свидетель №8, которая подготовила пакет документов по представленным им данным, а именно: договор займа, договор ипотеки, бланк расписки, бланк обязательства. Свидетель №8 он предоставил адрес квартиры, анкетные данные ее владельца, то есть Свидетель №5, которые получил в сети Интернет. Паспортные данные <данные изъяты> он выдумал. При этом он не говорил Свидетель №8, что предоставляет ей ложные данные. Так, в конце января 2017 года, а именно: 26.01.2017 (дата указанная в договоре займа соответствует дате его составления) Свидетель №8 распечатала ему указанные документы, в которых поставила подпись от имени Потерпевший №1 Подпись от имени Потерпевший №1 она могла ставить согласно имеющейся у нее доверенности и с разрешения Потерпевший №1 Он забрал указанные документы в офисе и передал их ранее незнакомому мужчине, которого нашел через приложение «Телеграмм». Мужчине документы передал, чтобы тот заполнил их от имени <данные изъяты>, расписался за нее и поставил печати кадастровой службы. Печать нужна была, чтобы подтвердить факт того, что сделка зарегистрирована в юстиции. На следующий день, то есть 27.01.2017 он передал документы указанному мужчине на парковке вблизи Зоопарка. Мужчина забрал у него документы и они договорились встретится с ним через пару дней на том же месте. При этом мужчине он должен был заплатить 5 000 рублей. Они с ним не созванивались, только списывались в «Телеграмм». Встретившись через пару дней с мужчиной на том же месте, то есть на парковке вблизи Зоопарка, мужчина ему передал обратно документы: договор займа, договор ипотеки, расписку, обязательство. В перечисленных документах стояли подписи и записи от имени <данные изъяты>, на договоре ипотеки стояли штампы Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Новосибирской области. Кем именно были выполнены записи и подписи от имени <данные изъяты>, а также кем именно были проставлены штампы, ему не известно. Он в свою очередь передал мужчине за выполненную им работу денежные средства в сумме 5 000 рублей. После чего в договоре залога на штампах он поставил подписи от имени регистратора, указал дату и номер регистрации ипотеки, указал выдуманные данные регистратора. Полученные документы он передал Свидетель №8, которая положила их в офисе в папку с документами. В течение недели после регистрации договора ипотеки, то есть после 31.01.2017 он получил денежные средства в сумме 2 000 000 рублей. Денежные средства переводились частями на банковские карты, которые как он ранее указывал, находились в офисе. Одна из указанных банковских карт была оформлена на имя Баган А. в банке ВТБ 24, вторая карта была оформлена на Потерпевший №1 в банке ВТБ 24, и третья карта была оформлена на Горбунова В.О. в банке ПАО Сбербанк, возможно и на карты, оформленные на имя Свидетель №8 в банке ПАО Сбербанк. Поступившие денежные средства на карты он обналичивал в банкоматах г. Новосибирска, их адреса назвать не может, так как уже не помнит. Полученные денежные средства в сумме 2 000 000 рублей он потратил на погашение долгов. Согласно договору займа ежемесячный платеж по ипотеки составлял 100 000 рублей. Указанную сумму он вносил ежемесячно вплоть до мая 2019 года, но потом вносить не смог, так как у него больше не было финансовой возможности. Денежные средства он вносил разными способами, мог внести наличными, мог перевести с банковской карты ПАО Сбербанк, оформленной на имя тещи Елесеевой С. А.. С указанной банковской карты он мог перечислять платежи только либо на банковскую карту Свидетель №8 в банке ПАО Сбербанк, либо на банковскую карту на Горбунова В.О. в банке ПАО Сбербанк. О том, что ежемесячный платеж по ипотеки погашен, он сообщал Потерпевший №1 Таким образом Потерпевший №1 знал, что долга по оплате по ипотеке нет. Если бы по ипотеке не вносились ежемесячные платежи, то ему бы об этом сообщил Потерпевший №1, сказал бы разобраться в этом. О том, что он взял деньги в сумме 2 000 000 рублей, предоставив фиктивный договор ипотеки, никто не знал, в том числе об этом не знали Свидетель №8 и Потерпевший №1 С <данные изъяты> он не знаком, никогда ее не видел

Он знаком с Свидетель №7 с 2014 года. Познакомился он с ним при следующих обстоятельствах: так, примерно в 2014 году в микрокредитную организацию - ломбард, в которой он работал, за займом обратился Свидетель №7 Ему тогда был выдан займ, по которому он впоследствии рассчитался. После чего Свидетель №7 неоднократно оформлял займы в ломбарде, где он работал, оставляя в залог транспортные средства, в том числе автомобиль «Лексус LX 430». Отношений у них дружеских не было, он был клиентом, которому он доверял. В январе 2018 года, точно дату назвать не может, ему позвонил Свидетель №7, который обратился с просьбой занять денежные средства в размере 290 000 рублей. Свидетель №7 сказал, что ему необходимы денежные средства, чтобы выкупить свой автомобиль «Лексус LX 430» в ООО «Ваш Инвестор». Из-за того, что у него не было денег для оплаты по договору займа, сотрудники ООО «Ваш Инвестор» забрали у него его автомобиль. Он согласился ему помочь, так как Свидетель №7 обещал вернуть данные им ему в долг денежные средства в сумме 290 000 рублей. В ООО МКК «СеверИнвест», офис которого располагался в то время по адресу: г. Новосибирск, ..., он взял деньги в сумме 290 000 рублей и поехал в офис ООО «Ваш Инвестор», который тогда располагался по ..., точнее адрес назвать не может. В указанном офисе он передал кассиру ООО «Ваш Инвестор» денежные средства в сумме 290 000 рублей, ему был выдан приходный кассовый ордер. Денежные средства в сумме 290 000 рублей он из ООО МКК «СеверИнвест» взял без разрешения Потерпевший №1, Горбунова В.О. и Баган. При этом Свидетель №8 он также в известность не ставил. После того, как он передал указанные деньги, Свидетель №7 сотрудники ООО «Ваш Инвестор» вернули автомобиль «Лексус LX 430». Затем он и Свидетель №7 договорились, что Свидетель №7 теперь должен деньги ООО МКК «СеверИнвест». Также они договорились о том, что Свидетель №7 ежемесячно должен вносить в кассу ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства в сумме 12 500 рублей, это был размер процентов за пользование займом. О том, что Свидетель №7 взял у него денежные средства в сумме 290 000 рублей, расписку Свидетель №7 не писал. После этого, он поехал в офис ООО МКК «СеверИнвест», для того, чтобы передать Свидетель №8 паспорт транспортного средства на автомобиль «Лексус LX 430» для составления и оформления договора займа денежных средств в сумме 290 000 рублей, который позднее должен был подписать сам Свидетель №7 В офисе он передал паспорт транспортного средства на автомобиль «Лексус LX 430» Свидетель №8, которая подготовила договор потребительского займа, график платежей, акт приема-передачи ПТС, а также договор залога транспортного средства. Кроме того был составлен акт осмотра автомобиля «Лексус LX 430», который частично заполнен им. Какого-либо труда частично заполнить указанный акт у меня не возникло, так как у него на руках был паспорт транспортного средства и он визуально видел этот автомобиль, когда его выкупал в ООО «Ваш Инвестор». В акте им проставлены галочки в таблице и цифры, а также поставлена подпись от его имени. В остальном акт заполнен Свидетель №8 Были ли впоследствии подписаны Свидетель №7 указанные документы, он не знает. В этих документах подписи от имени Свидетель №7 выполнены не им. Анкетные данные Свидетель №7 были известны, так как ранее в ООО МКК «Север Инвест» Свидетель №7 неоднократно брал займы. Однако, Свидетель №7 не стал платить ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства, которые он ему дал. Он разыскивал Свидетель №7, но не смог найти. По этой причине он стал сам вносить в ООО МКК «СеверИнвест» ежемесячные платежи в размере 12 500 рублей в период до мая 2019 года. Все это время он надеялся, что Свидетель №7 объявится и вернет деньги. В мае 2019 года у него возникли серьезные материальные трудности и поэту оплачивать указанный займ он не смог. Потерпевший №1 он о сложившейся ситуации ничего не говорил, так как думал, что тот его не поймет, в том, что он без его разрешения взял деньги и передал их Свидетель №7

К маю 2018 года его финансовое положение не улучшилось. В связи с возникшими материальными трудностями он решил взять в долг деньги в ООО МКК «Север Инвест», где работал на этот период времени в должности сотрудника службы безопасности. Оформить займ в указанной микрофинансовой организации он не мог, так как у него не было имущества, которое он бы мог оставить в залог. С этой целью он решил составить фиктивный договор займа денежных средств под залог какого-нибудь транспортного средства. В группе мессенджер «Телеграмм» не ранее 20-х числах мая 2018 года, точнее время назвать не может, он нашел объявление о продаже оригинала паспорта транспортного средства на автомобиль «TOYOTA RAV 4», с копией паспорта владельца транспортного средства. Он с мобильного телефона, который был у него в пользовании, стал переписываться с продавцом, которому сообщил, что желает приобрести продаваемый им паспорт транспортного средства на автомобиль «TOYOTA RAV 4», с копией паспорта владельца транспортного средства. Они с продавцом договорились о встрече в этот же день в одном из районов г. Новосибирска, более точное время назвать не может, не помнит. На встречу пришел мужчина. С этим мужчиной ранее он не встречался. Назвать абонентский номер сим-карты, которая имелась у него в пользовании не может, так как они с ним не созванивались, а общались посредством мессенджер «Телеграмм». Имя пользователя, под которым с ним переписывался продавец указанных документов, назвать не может, так как не помнит. Мужчина передал ему оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «TOYOTA RAV 4», с копией паспорта владельца транспортного средства на имя Свидетель №1 На паспорте транспортного средства имелись оттиски синей печатей, защитные знаки, голограмма, поэтому сомнений в его подлинности у него не возникло. Иными словами, он не знал, что покупаемый им паспорт транспортного средства поддельный. С Свидетель №1 он знаком не был и никогда не встречался. Он продавцу передал 35 000 рублей наличными. После они разошлись и более не встречались. После чего, 29.05.2018 с приобретенным паспортом транспортного средства на автомобиль «TOYOTA RAV 4» он пришел в офис ООО МКК «Север Инвест», расположенный по ..., и сообщил Свидетель №8, что Свидетель №1 желает оформить займ денежных средств в сумме 400 000 рублей под залог автомобиля «TOYOTA RAV 4». Указанная информация им также в этот же день была передана Потерпевший №1 посредством телефонной связи. Потерпевший №1 устроил автомобиль и запрашиваемая сумма в размере 400 000 рублей. Потерпевший №1 одобрил выдачу займа, определил процент, под который готов выдать займ, который составил 73 % годовых от суммы займа. Он сообщил об этом Свидетель №8, которая подготовила пакет документов по представленным им паспорту транспортного средства на автомобиль «TOYOTA RAV 4» и сообщенным им анкетным данным Свидетель №1 Свидетель №8 в этот же день, в офисе ООО МКК «Север Инвест» подготовила документы: договор займа, договор залога транспортного средства, график платежей, акт приема передачи паспорта транспорта средства, а также заполнила бланк акта осмотра транспортного средства. Свидетель №8 составила указанные документы, ссылаясь на данные, указанные в предоставленном им паспорте транспортного средства. Номер мобильного телефона Свидетель №1 он выдумал. В этот же день, то есть 29.05.2018 в офисе ООО МКК «Север Инвест», расположенный по ..., он забрал подготовленные Свидетель №8 документы, чтобы подписать их от имени Свидетель №1, а именно: договор займа, договор залога транспортного средства, график платежей, акт приема передачи паспорта транспорта средства, а также акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер. В договоре займа, в договоре залога транспортного средства, в графике платежей, в акте приема передачи паспорта транспорта средства, а также в акте осмотра транспортного средства и расходном кассовом ордере подпись от имени Свидетель №1 выполнена им. Также им от его имени поставлена подпись в акте осмотра транспортного средства. В этот же день, то есть 29.05.2018 на одну из банковских карт, либо оформленную на имя Баган А. в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Потерпевший №1 в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Горбунова В.О. в банке ПАО Сбербанк, либо оформленную на имя Свидетель №8 в банке ПАО Сбербанк поступили денежные средства в сумме 400 000 рублей. Полученные денежные средства он обналичил посредством банкомата, расположенного на территории г. Новосибирска, точнее место назвать не может, не помнит. Полученные денежные средства в сумме 400 000 рублей он потратил на погашение долгов по другим имеющимся у него займам. В последствии он рассчитывал погасить обязательство по указанному договору займа, что и делал, ежемесячно внося платежи путем перечисления на одну из указанных выше банковских карт, либо вносил наличными денежными средства в кассу ООО МКК «Север Инвест», точно уже не помнит. Денежные средства по указанному договору вносил по май-июнь 2019 года, пока у него была финансовая возможность. О том, что ежемесячный платеж по указанному договору погашен Свидетель №8 отправляла отчет на почту Потерпевший №1 Таким образом Потерпевший №1 знал, что долга по оплате по указанному договору. Если бы не вносились ежемесячные платежи, то ему бы об этом сообщил Потерпевший №1, сказал бы разобраться в этом. О том, что в действительности Свидетель №1 не обращался за займом в ООО МКК «Север Инвест», лично не предоставлял паспорт транспортного средства автомобиль «TOYOTA RAV 4», а также не предоставлял автомобиль «TOYOTA RAV 4» для осмотра, Свидетель №8 и Потерпевший №1 не знали. В содеянном раскаивается, готов возместить причиненный ущерб.

В январе 2017 года у него возникли финансовые сложности, так как, оказав финансовую помощь своим знакомым, он сам остался в долгах. На этот период времени он продолжал работать в микрофинансовой организации под руководством Потерпевший №1, Горбунова В.О., Багана А. К июню 2018 года его финансовое положение не улучшилось. В связи с возникшими материальными трудностями он решил взять в долг деньги в ООО МКК «Север Инвест», где работал на этот период времени в должности сотрудника службы безопасности. Оформить займ в указанной микрофинансовой организации он не мог, так как у него не было имущества, которое он бы мог оставить в залог. С этой целью он решил составить фиктивный договор займа денежных средств под залог какого-нибудь транспортного средства. В группе мессенджер «Телеграмм» не ранее 20-х числах июня 2018 года, точнее время назвать не может, он нашел объявление о продаже оригинала паспорта транспортного средства на автомобиль «Митсубиси Паджеро», с копией паспорта владельца транспортного средства. Он с мобильного телефона, который был у него в пользовании, стал переписываться с продавцом, которому сообщил, что желает приобрести продаваемый им паспорт транспортного средства на автомобиль «Митсубиси Паджеро», с копией паспорта владельца транспортного средства. Они с продавцом договорились о встрече в этот же день в Центральном районе г. Новосибирска, более точное время назвать не может, не помнит. На встречу пришел мужчина. С этим мужчиной ранее он не встречался. Назвать абонентский номер сим-карты, которая имелась у него в пользовании, не может, так как они с ним не созванивались, а общались посредством мессенджер «Телеграмм». Имя пользователя, под которым с ним переписывался продавец указанных документов, назвать не может, так как не помнит. Мужчина передал ему оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «Митсубиси Паджеро», с копией паспорта владельца транспортного средства на имя женщины Бердниковой О.С. На паспорте транспортного средства имелись оттиски синих печатей, защитные знаки, голограмма, поэтому сомнений в его подлинности у него не возникло. Иными словами, он не знал, что покупаемый им паспорт транспортного средства поддельный. С Бердниковой О.С. он никогда не встречался, и поэтому ему не было известно, ее или нет фотография имелась на копии паспорта на ее имя. Он продавцу передал 20 000 рублей наличными. После они разошлись и более не встречались. После чего, 28.06.2018 с приобретенным паспортом транспортного средства на автомобиль «Митсубиси Паджеро», с копией паспорта владельца транспортного средства на имя Бердниковой О.С. он пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ..., и сообщил Свидетель №8, что Бердникова О.С. желает оформить займ денежных средств в сумме 400 000 рублей под залог автомобиля «Митсубиси Паджеро». Указанная информация им также в этот же день была передана Потерпевший №1 посредством телефонной связи. Потерпевший №1 устроил автомобиль и запрашиваемая сумма в размере 400 000 рублей. Потерпевший №1 одобрил выдачу займа, определил процент, под который готов выдать займ, который составил 73 % годовых от суммы займа. Он сообщил об этом Свидетель №8, которая подготовила пакет документов по представленным ею паспорту транспортного средства на автомобиль «Митсубиси Паджеро», с копией паспорта владельца транспортного средства на имя Бердниковой О.С., а именно: договор займа, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, акт приема-передачи транспортного средства, а также заполнила бланк акта осмотра транспортного средства. Свидетель №8 составила указанные документы, ссылаясь на данные, указанные в предоставленных им паспорте транспортного средства с копией паспорта владельца транспортного средства. Номер мобильного телефона Бердниковой О.С. он выдумал. В этот же день, то есть 28.06.2018 в офисе ООО МКК «Север Инвест», расположенный по ..., он забрал подготовленные Свидетель №8 документы, чтобы подписать их от имени Бердниковой О.С., а именно договор займа, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, акт приема-передачи транспортного средства, а также акт осмотра транспортного средства. В акте осмотра транспортного средства он поставил свою подпись, однако фактически осмотра автомобиля не производилось. В договоре займа, в договоре залога транспортного средства, в акте приема передачи паспорта транспорта средства, в акте приема-передачи транспортного средства, а также в акте осмотра транспортного средства и в расходном кассовом ордере о получении Бердниковой О.С. денежных средств в сумме 400 000 рублей подпись от имени Бердниковой О.С. скорее всего поставил он, но не помнит. Но он точно не расписывался от имени Бердниковой О.С. в графиках платежей и в дополнительных соглашениях к договору займа. Срок любого договора займа продлевается автоматически, то есть клиент, если у него нет возможности по истечении месяца внести всю сумму займа с процентами, он может вносить ежемесячно только подлежащие оплате проценты не ограниченное время. Дополнительное соглашение об этом составлялось только тогда, когда того требовал клиент. В основном подобные соглашения с клиентом не составляются. В этот же день, то есть 28.06.2018 на одну из банковских карт, либо, оформленная на имя Баган А. в банке ВТБ 24, либо оформленная на Потерпевший №1 в банке ВТБ 24, либо на имя Горбунова В.О. в банке ПАО Сбербанк, либо на имя Свидетель №8 в банке ПАО Сбербанк поступили денежные средства в сумме 400 000 рублей. Полученные денежные средства он обналичил посредством банкомата, расположенного на территории г. Новосибирска, точнее место назвать не может, не помнит. Полученные денежные средства в сумме 400 000 рублей он потратил на погашение долгов по другим имеющимся у него займам. В последствии он рассчитывал погасить обязательство по указанному договору займа, что и делал, ежемесячно внося платежи путем перечисления на одну из указанных выше банковских карт, либо вносил наличными денежными средства в кассу ООО МКК «Север Инвест», точно уже не помнит. Денежные средства по указанному договору вносил по май-июнь 2019 года, пока у него была финансовая возможность. О том, что ежемесячный платеж по указанному договору погашен Свидетель №8 отправляла отчет на почту Потерпевший №1 Таким образом Потерпевший №1 знал, что долга по оплате по указанному договору нет. Если бы не вносились ежемесячные платежи, то ему бы об этом сообщил Потерпевший №1, сказал бы разобраться в этом. О том, что в действительности Бердникова О.С. не обращалась за займом в ООО МКК «Север Инвест», лично не предоставляла паспорт транспортного средства автомобиль «Митсубиси Паджеро», а также не предоставляла автомобиль «Митсубиси Паджеро» для осмотра, Свидетель №8 и Потерпевший №1 не знали. В содеянном раскаивается, готов возместить причиненный ущерб.

С Потерпевший №2 познакомился летом 2018 года. Отношения у них сложились приятельские. В ходе общения он рассказал Потерпевший №2, что занимается прокатом автомобилей, показывал парк сдаваемых в аренду автомобилей, который располагался на парковке у __ корпус 2 по ... г. Новосибирска. Потерпевший №2 хотел ездить на хорошем автомобиле и нуждался в дополнительном заработке, поэтому он предложил ему приобрести в кредит два автомобиля на таких условиях, что Потерпевший №2 оформляет кредит на свое имя, который оплачивать будет он. Также он Потерпевший №2 либо в пользование передаст свой автомобиль «БМВ» г.н. __, 154 регион либо будет ежемесячно передавать денежные средства в размере 10 000 рублей. Потерпевший №2 согласился оформить на свое имя два кредита на покупку двух автомобилей и попросил передать ему в пользование автомобиль «БМВ» г.н. __, 154 регион. Он сказал Потерпевший №2, что указанные автомобили он будет сдавать в аренду. Также они договорились, что он Потерпевший №2 ежемесячно будет передавать деньги в сумме, указанной в графиках платежей по кредитам, которые тот сам будет вносить в банк в счет погашения кредита. На свое имя оформить кредит он не мог, так как у него была испорчена кредитная история. 27.09.2018, эта дата соответствует дате заключения автокредитных договоров, он и Потерпевший №2 пришли в автосалон, название не помнит, расположенный в ТЦ «Ройял Парк», где Потерпевший №2 на свое имя оформил два кредита: на приобретение автомобиля «Хендай Солярис» в банке «Эксперт Банк» и на приобретение автомобиля «Нисан Кашкай» в банке «Совкомбанк». После того, как были заключены указанные кредитные договора, в этот же день автомобили «Нисан Кашкай» и «Совкомбанк» были из автосалона перемещены на парковку, которая располагалась у __ корпус 2 по ... г. Новосибирска. При этом документы на автомобили, а именно паспорта транспортных средств и свидетельства о регистрации транспортных средств он забрал себе. Он допускает, что кредитные договора остались у него, но утверждать этого не может, так как не помнит. В этот же день, то есть 27.09.2018 он передал Потерпевший №2 в пользование свой автомобиль «БМВ» г.н. __, 154 регион. По истечении месяца Потерпевший №2 вернул ему автомобиль «БМВ» г.н. __, 154 регион, сказав, что у него нет финансовых возможностей содержать автомобиль. Через пару недель Потерпевший №2 вновь попросил у него в пользование автомобиль, он ему предложил взять в пользование автомобиль «Лексус LS 460» белого цвета. Потерпевший №2 пользовался этим автомобилем чуть больше месяца, и вернул его, сказав, что у него нет финансовых возможностей содержать автомобиль. Тогда они договорились, что он Потерпевший №2 будет ежемесячно перечислять денежные средства на оплату кредита и дополнительные денежные средства как вознаграждение за фактическое посредничество по взятию им кредитов. Сумма дополнительных выплат не оговаривалась, размер суммы зависел от объема имеющихся у меня в наличии денежных средств. На протяжении около пяти месяцев он передавал Потерпевший №2 денежные средства для оплаты кредита в сумме, указанной в прилагаемых к кредитным договорам графиках, а также после того, как тот вернул ему автомобиль «Лексус» передавал еще денежные средства от 5000 до 10000 рублей, как вознаграждение за фактическое посредничество по взятию им кредитов. Денежные средства он передал не только наличными, но и осуществлял перевод на его банковскую карту ПАО «Сбербанк». После у него сложились финансовые трудности, он понял, что прокат автомобилей не приносит дохода, и предложил Потерпевший №2 продать указанные автомобили, при этом сказал ему, что вырученными денежными средствами распорядится по своему усмотрению, но при этом также будет оплачивать кредит и передавать ему деньги как вознаграждение за фактическое посредничество по взятию им кредитов. Срок оговоренных с Потерпевший №2 обязательств ограничивался сроком действия кредитного договора. При этом они не договаривались о том, что он передаст Потерпевший №2 какой-либо процент от суммы вырученных денежных средств, полученных от продажи автомобилей. Потерпевший №2 дал согласие на продажу указанных автомобилей. Поэтому автомобили «Хендай Солярис» и «Нисан Кашкай» он выставил на продажу на сайте «Дром» и продал их. О том, что он продал автомобили, он сообщил Потерпевший №2 После он несколько месяцев переводил денежные средства Любащенову Е. для оплаты кредитов и вознаграждение за фактическое посредничество по взятию им кредитов. Денежные средства он мог переводить ему на карту с банковских карт ПАО «Сбербанк», оформленных на имя его жены М., либо Свидетель №29, либо Борщ П., либо со своей карты. Когда у него из-за возникших финансовых сложностей не стало возможности перечислять Любащенкову денежные средства, он ему сообщил об этом и попросил у него времени для восстановления своего финансового положения, т.е. он предложил Потерпевший №2 не оплачивать кредит, а в случае восстановления его платежеспособности он был готов исполнить обязательства по оплате кредита, а также уплатить все штрафные санкции по несвоевременному внесению платежей. Срок для восстановления его финансового положения они не обговаривали. Потерпевший №2 согласился, войдя в его положение. Они периодически созванивались, он говорил Потерпевший №2, что у него еще финансовое положение не улучшилось. Позднее они перестали созваниваться, так как он поменял номер телефона, о его новом номере телефона Потерпевший №2 не знал. Однако, его финансовое положение так и не улучшилось, поэтому он до настоящего времени не смог выполнить их с Потерпевший №2 договоренности. В содеянном раскаивается, готов возместить причиненный ущерб.

В 2018 году у него сложилось трудное материальное положение, он на тот период времени работал в ООО «СеверИнвест», офис располагался по адресу: .... Офис располагался на первом этаже. В связи с трудным материальным положением, он решил по подложному договору займа получить денежные средства в ООО «СеверИнвест», которые планировал полностью с процентами в ближайшее время вернуть. С этой целью, по объявлению, размещенному на мессенджере «Телеграмм» он приобрел паспорт транспортного средства на автомобиль «Лексус GX 370». В указанном паспорте транспортного средства уже имелись данные собственника, а именно Свидетель №10 и данные автомобиля «Лексус GX 370». О том, что паспорт транспортного средства был поддельным, он не знал. Также к паспорту транспортного средства прилагалась копия паспорта владельца автомобиля. 09.10.2018 он Свидетель №8 скинул на ее мобильный телефон фото указанного паспорта транспортного средства и копию паспорта Свидетель №10, сообщив, что последняя поз залог своего автомобиля желает оформить займ на сумму 300 000 рублей. Свидетель №8 как полагается, сообщила об этом Потерпевший №1, который согласился выдать займ, и Свидетель №8 приступила в оформлению соответствующих документов. При этом Свидетель №8 он не говорил том, что на самом деле такого заемщика как Свидетель №10 не существует и что в действительности денежные средства нужны лично ему. Свидетель №8 составила соответствующие документы, а именно договор потребительского займа, акт приема передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства, расписалась в них от своего имени. При этом в акте осмотра транспортного средства Свидетель №8 указывала лишь технические данные автомобиля, списывая их с паспорта транспортного средства. Подписи от имени Свидетель №10 в указанных документах, возможно, поставил он, точно не помнит. В расходном кассовом ордере подпись от имени Свидетель №10 о получении денежных средств в сумме 300 000 рублей, возможно, поставил он. В акте осмотра подпись от моего имени выполнена им. Денежные средства в сумме 300 000 рублей получил лично он, они были переведены Потерпевший №1 на одну из банковских карт, оформленных на имя Потерпевший №1, Баган А.и Горбунова В.О., которые находились в его пользовании и в пользовании Свидетель №8 и были предназначены для упрощения оборота денежных средств в ООО «СеверИнвест». Поступившие денежные средства он обналичил с банковской карты в одном из банкоматов, расположенных в г. Новосибирске. Полученные денежные средства он потратил на оплату процентов по другим долговым обязательствам. Впоследствии по указанному договору займа он вносил ежемесячные платежи в период до мая-июня 2019 года, то есть до момента более сложных финансовых обстоятельств, то есть у него не было больше финансовой возможности оплачивать проценты по указанному займу. В содеянном раскаивается, при появлении финансовой возможности намерен возместить, причиненный его действиями ООО «СеверИнвест» материальный ущерб.

С Рахимовым он знаком более 10 лет, у них сложились приятельские отношения. Рахимов несколько раз в ООО «СеверИнвест» обращался за займом денежных средств под залог своего автомобиля. Крайний раз, примерно в 2018 году, он обратился за займом денежных средств в ООО «СеверИнвест» под залог своего автомобиля «Субару Легаси В 4». Ему были выданы денежные средства под залог паспорта транспортного средства «Субару Легаси В 4». В связи с чем, в офисе ООО «СеверИнвест» имелся оригинал указанного паспорта транспортного средства. Через пару месяцев, то есть в январе 2019 года, в связи с трудным материальным положением, он решил по подложному договору займа получить денежные средства в ООО «СеверИнвест», которые планировал полностью с процентами в ближайшее время вернуть. С этой целью, он сообщил Свидетель №8 о том, что их клиент Рахимов желает увеличить сумму займа под залог автомобиля «Субару Легаси В 4» на 100 000 рублей. Свидетель №8 как полагается, сообщила об этом Потерпевший №1, который согласился выдать займ, и Свидетель №8 приступила к оформлению соответствующих документов. При этом Свидетель №8 он не говорил том, что на самом деле Рахимов не просил увеличить займ и что в действительности денежные средства нужны лично ему. Свидетель №8 составила соответствующие документы, а именно договор потребительского займа на общую сумму 200 000 рублей, при этом закрыв предыдущий договор займа Рахимова, который остался в архиве. Также Свидетель №8 составила договор залога транспортного средства, акт приема передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства, после расписалась в них от своего имени. Подписи от имени Рахимова в указанных документах, поставил он. При этом в акте осмотра транспортного средства Свидетель №8 указывала лишь технические данные автомобиля, списывая их с паспорта транспортного средства. В акте осмотра подпись от его имени выполнена им. В расходном кассовом ордере подпись от имени Рахимова о получении денежных средств в сумме 200 000 рублей, также поставил он. При этом фактически он получил денежные средства в сумме 100 000 рублей, а не 200 000 рублей как указано в документах, то есть он, по сути, увеличил сумму займа Рахимова на 100 000 рублей, при этом Рахимов остался должен только ту сумму, которую он брал. Насколько ему известно, Рахимов до конца так и не рассчитался с ООО «СеверИнвест» по займу, которому сам лично оформлял. Денежные средства в сумме 100 000 рублей получил лично он, они были переведены Потерпевший №1 на одну из банковских карт, оформленных на имя Потерпевший №1, Баган А.и Горбунова В.О., которые находились в его пользовании и в пользовании Свидетель №8 и были предназначены для упрощения оборота денежных средств в ООО «СеверИнвест». Поступившие денежные средства он обналичил с банковской карты в одном из банкоматов, расположенных в г. Новосибирске. Полученные денежные средства он потратил на оплату процентов по другим долговым обязательствам. Впоследствии по указанному договору займа он вносил ежемесячные платежи в период до мая-июня 2019 года, то есть до момента более сложных финансовых обстоятельств, то есть у него не было больше финансовой возможности оплачивать проценты по указанному займу. В содеянном раскаивается, при появлении финансовой возможности намерен возместить, причиненный его действиями ООО «СеверИнвест» материальный ущерб.

С Свидетель №3 знаком с 2017 года, отношения сложились приятельские. В январе 2019 года он приобрел автомобиль «MERCEDES-BENZ E63», государственный знак не помнит на денежные средства, которые занял о своих знакомых. Автомобиль он приобрел с целью перепродать по более высокой цене, чтобы заработать деньги. Автомобиль он на свое имя регистрировать не стал, так как у него были долги по судебным приставам, поэтому автомобиль он с согласия Свидетель №3 оформил на него. Указанный автомобиль он продать не смог. В связи с тем, что он не смог оперативно автомобиль продать и в связи с трудным финансовым положением, он принял решение взять займ денежных средств в сумме 800 000 рублей под залог ПТС у себя в организации, где он работал, то есть в ООО «СеверИнвест». Свидетель №3 он не стал говорить о том, что под паспорт транспортного средства автомобиля «MERCEDES-BENZ E63», который был зарегистрирован на его имя, он хочет оформить займ в ООО «СеверИнвест». Таким образом,04.02.2019 в дневное время он приехал в офис ООО «СеверИнвест», расположенный по .... Корпус 2, где в офисе на столе оставил документы, а именно: копию паспорта на имя Свидетель №3 и оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «MERCEDES-BENZ E63», чтобы Свидетель №8 оформила соответствующие документы для получения займа. В это же время он позвонил Потерпевший №1, которому сообщил, что якобы Свидетель №3 хочет взять займ в сумме 800 000 рублей под залог автомобиля «MERCEDES-BENZ E63». Потерпевший №1 одобрил выдачу займа, и Хайдукова приступила к оформлению соответствующих документов. При этом Свидетель №8 он не говорил том, что на самом деле Свидетель №3 не собирается оформлять займ, и что в действительности денежные средства нужны лично ему. Свидетель №8 составила соответствующие документы, а именно договор потребительского займа, акт приема передачи ПТС, акт передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расписалась в них от своего имени. При этом в акте осмотра транспортного средства Свидетель №8 указывала лишь технические данные автомобиля, списывая их с паспорта транспортного средства. Подписи от имени Свидетель №3 в указанных документах поставил он. В расходном кассовом ордере подпись от имени Свидетель №3 о получении денежных средств в сумме 800 000 рублей, поставил он. В акте осмотра подпись от его имени выполнена им. Денежные средства в сумме 800 000 рублей получил лично он, они были переведены Потерпевший №1 на одну из банковских карт, оформленных на имя Потерпевший №1, Баган А.и Горбунова В.О., которые находились в его пользовании и в пользовании Свидетель №8 и были предназначены для упрощения оборота денежных средств в ООО «СеверИнвест». Поступившие денежные средства он обналичил с банковской карты в одном из банкоматов, расположенных в г.Новосибирске. Полученные денежные средства он потратил на оплату процентов по другим долговым обязательствам. Впоследствии по указанному договору займа он вносил ежемесячные платежи в период до мая-июня 2019 года, то есть до момента более сложных финансовых обстоятельств, то есть у него не было больше финансовой возможности оплачивать проценты по указанному займу. О том, что ежемесячный платеж по указанному договору погашен Свидетель №8 отправляла отчет на почту Потерпевший №1 Таким образом Потерпевший №1 знал, что долга по оплате по указанному договору нет. Если бы не вносились ежемесячные платежи, то ему бы об этом сообщил Потерпевший №1, сказал бы разобраться в этом. О том, что в действительности Свидетель №3 не обращался за займом в ООО МКК «Север Инвест», лично не предоставлял паспорт транспортного средства автомобиль, а также не предоставлял автомобиль для осмотра, Свидетель №8 и Потерпевший №1 не знали. Через некоторое время нашелся покупатель на указанный автомобиль, и он его продал. Продав автомобиль, он передал новому владельцу также оригинал паспорта транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства. Дальше он стал искать того, кто может изготовить ему паспорт транспортного средства на автомобиль «MERCEDES-BENZ E63», так как оригинал его должен постоянно находиться в сейфе ООО МКК «СеверИнвест». В группе мессенджер «Телеграмм» он нашел объявление об изготовлении документов на автомобили. Он с мобильного телефона, который был у него в пользовании, стал переписываться с тем, кто изготавливает документы. Он сообщил, что ему нужен оригинал паспорта транспортного средства «MERCEDES-BENZ E63», отправив его копию. После ему сообщили, что нужно ждать одну-две недели. Спустя указанное время ему пришло в мессенджер «Телеграмм» сообщение о том, что оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «MERCEDES-BENZ E63» готов, также была назначена встреча на территории г. Новосибирска, но где именно, уже не помнит. На встречу пришел мужчина. С этим мужчиной ранее он не встречался. Назвать абонентский номер сим-карты, которая имелась у него в пользовании, не может, так как они с ним не созванивались, а общались посредством мессенджер «Телеграмм». Имя пользователя, под которым с ним переписывался продавец указанных документов, назвать не может, так как не помнит. Мужчина передал ему оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «MERCEDES-BENZ E63». Он знал, что ПТС поддельный, однако он этот паспорт транспортного средства для каких-либо целей не использовал, и не планировал им пользоваться, он только положил его в пакет документов к договору займа взамен подлинного паспорта транспортного средства, чтобы не возникло каких-либо подозрений в том, что Свидетель №3 в действительности денежные средства не получал. В содеянном раскаивается, при появлении финансовой возможности намерен возместить, причиненный моими действиями ООО «СеверИнвест» материальный ущерб.

С 2015 года он знаком с Потерпевший №3. Отношения у них сложились приятельские. В процессе общения в феврале 2019 года к нему обратился Потерпевший №3, который сказал, что у него финансовые сложности и попросил сдать в аренду его автомобиль «Лексус IS 250». Они договорились, что он будет ему передавать ежемесячно денежные средства в сумме 30 000 рублей в счет арендных платежей. Автомобиль И. А. передал ему 15.02.3019 на парковке у __ по .... Документы на автомобиль, а именно: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства лежали в салоне автомобиля. Затем, он составил договор купли-продажи между И. и Свидетель №3, не ставя в известность И., для того, чтобы взять под указанный автомобиль деньги. В указанном договоре подписи от имени И. и Свидетель №3 поставил он. При этом какие-либо записи в паспорт транспортного средства он не вносил. Затем он обратился к Свидетель №3, чтобы тот оформил на себя займ в ООО «ВашКапитал» под залог указанного автомобиля. Свидетель №3 он сказал, что автомобиль принадлежит ему. Также Свидетель №3 он сказал, что в ООО «Ваш Капитал» работают его знакомые, и ему бы не хотелось, чтобы они знали, что он оформляет займ. В конце февраля он и Свидетель №3 приехали в офис ООО «ВашКапитал», расположенный на ..., где был оформлен на Свидетель №3 займ в сумме 250 000 рублей под залог автомобиля «Лексус IS 250». По практике сложившейся в ООО «ВашКапитал» при оформлении займа, перехода права собственности нового собственника автомобиля не требовалось при условии помещения этого автомобиля на их стоянку и предъявлении договора купли-продажи. Спустя некоторое время он решил продать этот автомобиль, и планировал в дальнейшем перечислять И. денежные средства за его аренду и позже намеревался предложить выкупить у И. автомобиль, так как знал, что фактически автомобиль ему не нужен и в будущем он хотел его продать. Так, он продал автомобиль Свидетель №21, который выкупил его в ООО «ВашКапитал», выплатив сумму займа с процентами, и оставшиеся денежные средства в сумме 200 000 рублей отдал ему. Как он в дальнейшем распорядился указанным автомобилем, он не знает. Автомобиль был передан Свидетель №21 с паспортом транспортного средства. Он несколько месяцев передавал И. ежемесячно денежные средства в сумме 30 000 рублей в счет аренды автомобиля, после чего он предложил выкупить у него этот автомобиль. И. сказал, что подумает над этим предложением и, не дождавшись его решения, он перестал выходить на связь, так как понимал, что автомобиля нет и денег тоже. В содеянном раскаивается

В 2018 году через сайт «Дром» он приобрел себе в пользование автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Приобретя автомобиль, он поставил его на регистрационный учет в ГАИ, указав собственника ранее знакомую Потерпевший №4 На свое имя он зарегистрировать автомобиль не мог, так как на тот период времени у него были долги по кредитам. При этом фактически автомобиль находился в его собственности и в его пользовании, также он разрешал пользоваться автомобилем Потерпевший №4 Указанным автомобилем без его разрешения Потерпевший №4 пользоваться не могла. Он знаком с Потерпевший №4 с 2017 года. Познакомил его с ней брат М. Р.. Где в настоящее время находится его брат, ему не известно, скорее всего в г. Красноярске, где живет их мать. Отношения с Потерпевший №4 у них сложились просто как знакомые, общались редко, в основном «привет» и «пока». Конфликтов между ними не было, неприязненных отношений между ними нет, поводов для ее оговора не имеет. B 2018 году, точнее время назвать не может, не помнит, ему понадобились денежные средства и он попросил Потерпевший №4 оформить займ денежных средств под залог автомобиля «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион в ООО МФО «Партнер Инвест». Попросил об этом Потерпевший №4, так как юридически она являлась собственником указанного автомобиля. Так, в указанное время в ООО МФО «Партнер Инвест», в офисе, расположенном по ... г. Новосибирска, Потерпевший №4 под залог автомобиля «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион оформила займ на сумму около 200 000 рублей. Указанные денежные средства Потерпевший №4 передала ему. Договор займа был оформлен без права пользования указанным автомобилем, и автомобиль был помещен на стоянку ломбарда. Через сайт ГИБДД он получил информацию о том, что на автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион установлены запреты на производство регистрационных действий из-за неоплаченных долгов по микрокредитам, которые были оформлены на имя Потерпевший №4 По этой причине он решил продать указанный автомобиль. В течение двух месяцев он выкупил указанный автомобиль в ООО МФО «Партнер Инвест», после чего сообщил Потерпевший №4 о том, что решил продать свой автомобиль, а именно: автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион, в том состоянии, в котором он находится, то есть без переоформления на собственника из-за имеющихся ограничений. При этом он разрешения на продажу указанного автомобиля у Потерпевший №4 не спрашивал, так как она была собственником лишь юридически. Он разместил объявление о продаже указанного автомобиля на сайте «Дром» и впоследствии продал автомобиль ранее незнакомому мужчине. Автомобиль находился в исправном состоянии, на ходу, ремонта не требовал. Автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион я продал при указанных выше обстоятельствах в мае-июне 2018 года, точнее время указать не может. После продажи, автомобиль уехал в сторону г. Томска и больше его в г. Новосибирске не было. осле продажи указанный автомобиль с учета в ГАИ он не снимал, новый собственник также автомобиль на учет в ГАИ поставить не мог из-за установленных на него ограничений.Таким образом, в мае 2019 года автомобиля в пользовании у Потерпевший №4 не могло быть, так как автомобиль уже им был продан и автомобиля в г. Новосибирске не было. В связи с тем, что он продал принадлежащий ему автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион, то ущерб в сумме 350 000 рублей Потерпевший №4 причинен быть не мог. Он думает, что Потерпевший №4 сообщила о том, что автомобиль похищен, так как на ее имя приходило много штрафов за нарушение правил дорожного движения и она не хотела их плачивать.

С Свидетель №4 он знаком с __ года, отношения сложились приятельские. Точнее время назвать не может, он у Свидетель №4 приобрел автомобиль «PORSCHE CAYENNE» государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион за 600 000 рублей. Свидетель №4 также ему были переданы документы на указанный автомобиль, а именно: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства. Автомобиль с учета снимать не стал, так как приобрел этот автомобиль для последующей продажи. Кроме того, зарегистрировать в ГИБДД указанный автомобиль на свое имя не мог, так как имелись долги по неоплаченным кредитным договорам. То есть, с того момента, как он передал Свидетель №4 денежные средства в сумме 600 000 рублей, автомобиль стал находиться в его пользовании. В январе 2017 года у него возникли финансовые сложности, так как, оказав финансовую помощь своим знакомым, он сам остался в долгах. В феврале 2019 года он продолжал работать в микрофинансовой организации под руководством Потерпевший №1, Горбунова В.О., Багана А. К февралю 2019 года его финансовое положение не улучшилось. В связи с возникшими материальными трудностями он решил взять в долг деньги в ООО МКК «Север Инвест», где работал на этот период времени в должности сотрудника службы безопасности. Оформить займ в указанной микрофинансовой организации он не мог, так как у него не было имущества, которое он бы мог оставить в залог. С этой целью он решил составить фиктивный договор займа денежных средств под залог автомобиля «PORSCHE CAYENNE» государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион. После чего, 25.02.2019 он пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ..., и сообщил Свидетель №8, что Свидетель №4 желает оформить займ денежных средств в сумме 400 000 рублей под залог автомобиля «PORSCHE CAYENNE» государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион. При этом он предоставил ей имеющийся у него паспорт транспортного средства, переданный ранее ему Свидетель №4 Указанная информация им также в этот же день была передана Потерпевший №1 посредством телефонной связи. Потерпевший №1 устроил автомобиль и запрашиваемая сумма в размере 400 000 рублей. Потерпевший №1 одобрил выдачу займа, определил процент, под который готов выдать займ, который составил 73 % годовых от суммы займа. Он сообщил об этом Свидетель №8, которая в этот же день, в офисе ООО МКК «Север Инвест» подготовила пакет документов по представленному ему паспорту транспортного средства на автомобиль «PORSCHE CAYENNE» государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион и копии паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №4, которая имелась у него, так как он фотографировал его паспорт в момент, когда приобретал у него автомобиль. Копию паспорта Свидетель №8 могла не приложить к пакету документов. Свидетель №8 подготовила следующие документы: договор займа, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, согласие на обработку персональных данных, а также заполнила бланк акта осмотра транспортного средства. Свидетель №8 составила указанные документы, ссылаясь на данные, указанные в предоставленных им паспорте транспортного средства с копией паспорта владельца транспортного средства. Номер мобильного телефона Свидетель №4 он либо выдумал, либо указал тот, который был у него в записной книге мобильного телефона. В этот же день, то есть 25.02.2019 в офисе ООО МКК «Север Инвест», расположенный по ..., он забрал подготовленные Свидетель №8 документы, чтобы подписать их от имени Свидетель №4, а именно договор займа, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, согласие на обработку персональных данных, а также акт осмотра транспортного средства и расходный кассовый ордер. В акте осмотра транспортного средства он поставил свою подпись, однако фактически осмотра автомобиля не производилось. В договоре займа, в договоре залога транспортного средства, в акте приема передачи паспорта транспорта средства, в согласии на обработку персональных данных, а также в акте осмотра транспортного средства и в расходном кассовом ордере о получении Свидетель №4 денежных средств в сумме 400 000 рублей подпись от имени Свидетель №4 поставил он. В этот же день, то есть 25.02.2019 на одну из банковских карт, либо оформленную на имя Баган А. в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Потерпевший №1 в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Горбунова В.О. в банке ПАО Сбербанк, либо оформленную на имя Свидетель №8 в банке ПАО Сбербанк поступили денежные средства в сумме 400 000 рублей. Полученные денежные средства он обналичил посредством банкомата, расположенного на территории г. Новосибирска, точнее место назвать не может, не помнит. Полученные денежные средства в сумме 400 000 рублей он потратил на погашение долгов по другим имеющимся у него займам. В последствии он рассчитывал погасить обязательство по указанному договору займа, что и делал, ежемесячно внося платежи путем перечисления на одну из указанных выше банковских карт, либо вносил наличными денежными средства в кассу ООО МКК «Север Инвест», точно уже не помнит. Денежные средства по указанному договору вносил по май-июнь 2019 года, пока у него была финансовая возможность. О том, что ежемесячный платеж по указанному договору погашен Свидетель №8 отправляла отчет на почту Потерпевший №1 Таким образом Потерпевший №1 знал, что долга по оплате по указанному договору нет. Если бы не вносились ежемесячные платежи, то ему бы об этом сообщил Потерпевший №1, сказал бы разобраться в этом. О том, что в действительности Свидетель №4 не обращался за займом в ООО МКК «Север Инвест», лично не предоставлял паспорт транспортного средства автомобиль, а также не предоставлял автомобиль для осмотра, Свидетель №8 и Потерпевший №1 не знали. Через некоторое время после того, как он продал указанный автомобиль, но не позднее май–июнь 2019 года он нашел покупателя на указанный автомобиль, которому продал автомобиль «PORSCHE CAYENNE» государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион. Продав автомобиль, он передал новому владельцу также оригинал паспорта транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства. Дальше он стал искать того, кто может изготовить ему паспорт транспортного средства на автомобиль «PORSCHE CAYENNE» государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, так как оригинал его должен постоянно находится в сейфе ООО МКК «СеверИнвест». В группе мессенджер «Телеграмм» он нашел объявление об изготовлении документов на автомобили. Он с мобильного телефона, который был у него в пользовании, стал переписываться с тем, кто изготавливает документы. Он сообщил, что ему нужен оригинал паспорта транспортного средства «PORSCHE CAYENNE» государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, отправив его копию. После ему сообщили, что нужно ждать одну-две недели. Спустя указанное время ему пришло в мессенджер «Телеграмм» сообщение о том, что готов оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «PORSCHE CAYENNE» государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион, также была назначена встреча недалеко от «Зоопарка» в Заельцовском районе. На встречу пришел мужчина. С этим мужчиной ранее он не встречался. Назвать абонентский номер сим-карты, которая имелась у него в пользовании, не может, так как они с ним не созванивались, а общались посредством мессенджер «Телеграмм». Имя пользователя, под которым с ним переписывался продавец указанных документов, назвать не может, так как не помнит. Мужчина передал ему оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль PORSCHE CAYENNE» государственный регистрационный знак Р 190 РР, 54 регион. Он знал, что он поддельный, однако он этот паспорт транспортного средства для каких-либо целей не использовал, и не планировал им пользоваться, он только положил его в пакет документов к договору займа взамен подлинного паспорт транспортного средства, чтобы не возникло каких-либо подозрений в том, что Свидетель №4 в действительности денежные средства не получал. В содеянном раскаивается, готов возместить причиненный ущерб.

В январе 2017 года у него возникли финансовые сложности, так как оказав финансовую своим знакомым, он сам остался в долгах. На этот период времени он продолжал работать в микрофинансовой организации под руководством Потерпевший №1, Горбунова В.О., Багана А. К марту 2019 года его финансовое положение не улучшилось. В связи с возникшими материальными трудностями он решил взять в долг деньги в ООО МКК «СеверИнвест», где работал на этот период времени в должности сотрудника службы безопасности. Оформить займ в указанной микрофинансовой организации он не мог, так как у него не было имущества, которое он бы мог оставить в залог. С этой целью он решил составить фиктивный договор займа денежных средств под залог какого-нибудь транспортного средства. В первых числах марта, но не позднее 05.03.2019 в сети Интернет на сайте «Дром» он нашел объявление о продаже паспорта транспортного средства на автомобиль «Инфинити FX 35» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион. Он с мобильного телефона созвонился с продавцом, который подтвердил, что у него в наличии имеется паспорт транспортного средства на автомобиль «Инфинити FX 35» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион. Они договорились о встрече. После чего, в этот же день они встретились с продавцом в одном из районов                                  г. Новосибирска, точнее место назвать не может, так как не помнит. На встречу пришел мужчина, приметы которого описать не может, анкетные данные назвать не может, так как не помнит. С этим мужчиной ранее он не встречался. Назвать абонентский номер сим-карты, которая имелась у него в пользовании, не может, так как не помнит. Мужчина передал ему оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «Инфинити FX 35» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион. Он продавцу передал около 30 000 - 40 000 рублей наличными. После они разошлись и более не встречались. В клиентской базе ООО МКК «Север Инвест» он нашел данные клиента Еганян З.В., от имени которой ранее был оформлен договор займа. Лично с Еганян З.В. не знаком. От имени Еганян З.В. он планировал заключить в ООО МКК «Север Инвест» договор займа и получить денежные средства. Собственником автомобиля «Инфинити FX 35» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион Еганян З.В. не была. После чего, 05.03.2019 с приобретенным паспортом транспортного средства на автомобиль «Инфинити FX 35» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион он пришел в офис ООО МКК «Север Инвест», расположенный по ..., и сообщил Свидетель №8, что Еганян З.В. желает оформить займ денежных средств в сумме 300 000 рублей под залог автомобиля «Инфинити FX 35». Указанная информация им также в этот же день была передана Потерпевший №1 посредством телефонной связи. Потерпевший №1 устроил автомобиль и запрашиваемая сумма в размере 300 000 рублей. Потерпевший №1 одобрил выдачу займа, определил процент, под который готов выдать займ, который составил 73 % годовых от суммы займа. Он сообщил об этом Свидетель №8, которая в этот же день, в офисе ООО МКК «Север Инвест» подготовила пакет документов по представленному им паспорту транспортного средства на автомобиль «Инфинити FX 35» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион. Анкетные данные Еганян З.В. уже имелись в клиентской базе. Свидетель №8 подготовила следующие документы: договор займа, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, а также заполнила бланк акта осмотра транспортного средства. В этот же день, то есть 05.03.2019 в офисе ООО МКК «Север Инвест», расположенный по ..., он забрал подготовленные Свидетель №8 документы, чтобы подписать их от имени Еганян З.В., а именно договор займа, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, а также акт осмотра транспортного средства и расходный кассовый ордер. В акте осмотра транспортного средства он поставил свою подпись, однако фактически осмотра автомобиля не производилось. В договоре займа, в договоре залога транспортного средства, в акте приема передачи паспорта транспорта средства, а также в акте осмотра транспортного средства и в расходном кассовом ордере подпись от имени Еганян З.В. выполнена им. В этот же день, то есть 05.03.2019 на одну из банковских карт, либо оформленную на имя Баган А. в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Потерпевший №1 в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Горбунова В.О. в банке ПАО Сбербанк, либо оформленную на имя Свидетель №8 в банке ПАО Сбербанк поступили денежные средства в сумме 300 000 рублей. Полученные денежные средства он обналичил посредством банкомата, расположенного на территории г. Новосибирска, точнее место назвать не может, не помнит. Полученные денежные средства в сумме 300 000 рублей он потратил на погашение долгов по другим имеющимся у него займам. В последствии он рассчитывал погасить обязательство по указанному договору займа, что и делал, ежемесячно внося платежи путем перечисления на одну из указанных выше банковских карт, либо вносил наличными денежными средства в кассу ООО МКК «Север Инвест», точно уже не помнит. Денежные средства по указанному договору вносил по май-июнь 2019 года, пока у него была финансовая возможность. О том, что ежемесячный платеж по указанному договору погашен Свидетель №8 отправляла отчет на почту Потерпевший №1 Таким образом Потерпевший №1 знал, что долга по оплате по указанному договору. Если бы не вносились ежемесячные платежи, то ему бы об этом сообщил Потерпевший №1, сказал бы разобраться в этом. О том, что в действительности Еганян З.В. не обращалась за займом в ООО МКК «Север Инвест», лично не предоставляла паспорт транспортного средства автомобиль «Инфинити FX 35» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион, а также не предоставляла на осмотр автомобиль «Инфинити FX 35» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион, Свидетель №8 и Потерпевший №1 не знали. В содеянном раскаивается, готов возместить причиненный ущерб.

В январе 2017 года у него возникли финансовые сложности, так как, оказав финансовую помощь своим знакомым, он сам остался в долгах. На этот период времени он продолжал работать в микрофинансовой организации под руководством Потерпевший №1, Горбунова В.О., Багана А. К марту 2019 года его финансовое положение не улучшилось. В связи с возникшими материальными трудностями он решил взять в долг деньги в ООО МКК «СеверИнвест», где работал на этот период времени в должности сотрудника службы безопасности. Оформить займ в указанной микрофинансовой организации он не мог, так как у него не было имущества, которое он бы мог оставить в залог. С этой целью он решил составить фиктивный договор займа денежных средств под залог какого-нибудь транспортного средства. В первых числах марта, но не позднее 13.03.2019 в сети Интернет на сайте «Дром» он нашел объявление о продаже паспорта транспортного средства на автомобиль «Хендай» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Он с мобильного телефона созвонился с продавцом, который подтвердил, что у него в наличии имеется паспорт транспортного средства на автомобиль «Хендай» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Они договорились о встрече. После чего, в этот же день они встретились с продавцом в одном из районов г. Новосибирска, точнее место назвать не может, так как не помнит. На встречу пришел мужчина, приметы которого описать не может, анкетные данные назвать не может, так как не помнит. С этим мужчиной ранее он не встречался. Назвать абонентский номер сим-карты, которая имелась у него в пользовании, не может, так как не помнит. Мужчина передал ему оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «Хендай» государственный регистрационный знак __, 154 регион, в котором собственником был указан ранее ему незнакомый Свидетель №12 Он продавцу передал около 30 000 рублей наличными. После они разошлись и более не встречались. После чего, 13.03.2019 с приобретенным паспортом транспортного средства на автомобиль «Хендай» государственный регистрационный знак __, 154 регион, он пришел в офис ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ..., и сообщил Свидетель №8, что Свидетель №12 желает оформить займ денежных средств в сумме 200 000 рублей под залог автомобиля «Хендай». Указанная информация им также в этот же день была передана Потерпевший №1 посредством телефонной связи. Потерпевший №1 устроил автомобиль и запрашиваемая сумма в размере 200 000 рублей. Потерпевший №1 одобрил выдачу займа, определил процент, под который готов выдать займ, который составил 73 % годовых от суммы займа. Он сообщил об этом Свидетель №8, которая подготовила пакет документов по представленному им паспорту транспортного средства на автомобиль «Хендай» государственный регистрационный знак __, 154 регион, в котором собственником был указан Свидетель №12 Он уже не помнит, при каких обстоятельствах, ему стали известны полные анкетные данные Свидетель №12, которые он также передал Свидетель №8 Свидетель №8 в этот же день, в офисе ООО МКК «СеверИнвест» подготовила документы: договор займа, график платежей, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, согласие на обработку персональных данных, а также заполнила бланк акта осмотра транспортного средства. В этот же день, то есть 13.03.2019 в офисе ООО МКК «Север Инвест», расположенный по ..., он забрал подготовленные Свидетель №8 документы, чтобы подписать их от имени Свидетель №12, а именно договор займа, график платежей, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, согласие на обработку персональных данных, а также акт осмотра транспортного средства и расходный кассовый ордер. Кем выполнены подписи в договоре займа, в графике платежей, в договоре залога транспортного средства, в акте приема передачи паспорта транспорта средства, в согласии на обработку персональных данных, а также в акте осмотра транспортного средства и в расходном кассовом ордере от имени Свидетель №12, он не помнит, возможно, им. Документы самим Свидетель №12 подписаны не были. Если документы от имени Свидетель №12 были подписаны не им, их мог подписать по его просьбе кто-либо из его окружения. В этот же день, то есть 13.03.2019 на одну из банковских карт, либо оформленную на имя Баган А. в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Потерпевший №1 в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Горбунова В.О. в банке ПАО Сбербанк, либо оформленную на имя Свидетель №8 в банке ПАО Сбербанк поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей. Полученные денежные средства он обналичил посредством банкомата, расположенного на территории г. Новосибирска, точнее место назвать не может, не помнит. Полученные денежные средства в сумме 200 000 рублей он потратил на погашение долгов по другим имеющимся у него займам. В последствии он рассчитывал погасить обязательство по указанному договору займа, что и делал, ежемесячно внося платежи путем перечисления на одну из указанных выше банковских карт, либо вносил наличными денежными средства в кассу ООО МКК «Север Инвест», точно уже не помнит. Денежные средства по указанному договору вносил по май-июнь 2019 года, пока у него была финансовая возможность. О том, что ежемесячный платеж по указанному договору погашен, Свидетель №8 отправляла отчет на почту Потерпевший №1 Таким образом Потерпевший №1 знал, что долга по оплате по указанному договору. Если бы не вносились ежемесячные платежи, то ему бы об этом сообщил Потерпевший №1, сказал бы разобраться в этом. О том, что в действительности Свидетель №12 не обращался за займом в ООО МКК «Север Инвест», лично не предоставлял паспорт транспортного средства на автомобиль «Хендай» государственный регистрационный знак __, 154 регион, а также не предоставлял для осмотра автомобиль «Хендай» государственный регистрационный знак __, 154 регион, Свидетель №8 и Потерпевший №1 не знали. В содеянном раскаивается, готов возместить причиненный ущерб.

В 2019 году у него сложилось трудное материальное положение, он на тот период времени работал в ООО «СеверИнвест», офис располагался по адресу: .... Офис располагался на первом этаже. В связи с трудным материальным положением, он решил по подложному договору займа получить денежные средства в ООО «СеверИнвест», которые планировал полностью с процентами в ближайшее время вернуть. С этой целью, по объявлению, размещенному на сайте «Дром» он приобрел паспорт транспортного средства на автомобиль «Ниссан Альмера». В указанном паспорте транспортного средства уже имелись данные собственника, а именно Горестова Е.С. и данные автомобиля «Ниссан Альмера». Также к паспорту транспортного средства прилагалась копия паспорта владельца автомобиля. 13.03.2019 он Свидетель №8 скинул на ее мобильный телефон фото указанного паспорта транспортного средства и копию паспорта Горестова Е.С., сообщив, что последний под залог своего автомобиля желает оформить займ на сумму 150 000 рублей. Свидетель №8 как полагается, сообщила об этом Потерпевший №1, который согласился выдать займ и, Свидетель №8 приступила к оформлению соответствующих документов. При этом Свидетель №8 он не говорил том, что на самом деле такого заемщика как Горестов Е.С. не существует и что в действительности денежные средства нужны лично ему. Свидетель №8 составила соответствующие документы, а именно договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства, расписалась в них от своего имени. При этом в акте осмотра транспортного средства Свидетель №8 указывала лишь технические данные автомобиля, списывая их с паспорта транспортного средства. Подписи от имени Горестова Е.С. в указанных документах поставил он. В расходном кассовом ордере подпись от имени Горестова Е.С. о получении денежных средств в сумме 150 000 рублей, поставил он. В акте осмотра подпись от моего имени выполнена им. Денежные средства в сумме 150 000 рублей получил лично он, они были переведены Потерпевший №1 на одну из банковских карт, оформленных на имя Потерпевший №1, Баган А.и Горбунова В.О., которые находились в его пользовании и в пользовании Свидетель №8 и были предназначены для упрощения оборота денежных средств в ООО «СеверИнвест». Поступившие денежные средства он обналичил с банковской карты в одном из банкоматов, расположенных в г. Новосибирске. Полученные денежные средства он потратил на оплату процентов по другим долговым обязательствам. Впоследствии по указанному договору займа он вносил ежемесячные платежи в период до мая-июня 2019 года, то есть до момента более сложных финансовых обстоятельств, то есть у него не было больше финансовой возможности оплачивать проценты по указанному займу. В содеянном раскаивается, при появлении финансовой возможности намерен возместить, причиненный его действиями ООО «СеверИнвест» материальный ущерб.

В январе 2017 года у него возникли финансовые сложности, так как оказав финансовую помощь своим знакомым, он сам остался в долгах. На этот период времени он продолжал работать в микрофинансовой организации под руководством Потерпевший №1, Горбунова В.О., Багана А. К марту 2019 года его финансовое положение не улучшилось. В связи с возникшими материальными трудностями он решил взять в долг деньги в ООО МКК «Север Инвест», где работал на этот период времени в должности сотрудника службы безопасности. Оформить займ в указанной микрофинансовой организации он не мог, так как у него не было имущества, которое он бы мог оставить в залог. С этой целью он решил составить фиктивный договор займа денежных средств под залог какого-нибудь транспортного средства. В первых числах марта, но не позднее 19.03.2019 в сети Интернет на сайте «Дром» он нашел объявление о продаже паспорта транспортного средства на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Он с мобильного телефона созвонился с продавцом, который подтвердил, что у него в наличии имеется паспорт транспортного средства на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Они договорились о встрече. После чего, в этот же день они встретились с продавцом в одном из районов                                  г. Новосибирска, точнее место назвать не может, так как не помнит. На встречу пришел мужчина. С этим мужчиной ранее он не встречался. Назвать абонентский номер сим-карты, которая имелась у него в пользовании не может, так как не помнит. Мужчина передал ему оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Он продавцу передал около 30 000 рублей наличными. После они разошлись и более не встречались. В сети Интернет он нашел фотографию паспорта на имя Печенкина В.В., которого вписал в паспорт транспортного средства на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион в качестве собственника. Внесенные записи он заверил имеющейся у него тогда в пользовании печатью ООО «Премиум Автопрокат». Указанную печать он позднее выкинул и где она находится в настоящее время ему не известно. Фотографию паспорта на имя Печенкина В.В. он распечатал и оставил при себе. После чего, 19.03.2019 с приобретенным паспортом транспортного средства на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион, он пришел в офис ООО МКК «Север Инвест», расположенный по ..., и сообщил Свидетель №8, что Печенкин В.В. желает оформить займ денежных средств в сумме 250 000 рублей под залог автомобиля«VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Указанная информация им также в этот же день была передана Потерпевший №1 посредством телефонной связи. Потерпевший №1 устроил автомобиль и запрашиваемая сумма в размере 250 000 рублей. Потерпевший №1 одобрил выдачу займа, определил процент, под который готов выдать займ, который составил 73 % годовых от суммы займа. Он сообщил об этом Свидетель №8, которая подготовила пакет документов по представленному им паспорту транспортного средства на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион, а также копии паспорта на имя Печенкина В.В. Свидетель №8 в этот же день, в офисе ООО МКК «Север Инвест» подготовила документы: договор займа, график платежей, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, а также заполнила бланк акта осмотра транспортного средства. В этот же день, то есть 19.03.2019 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенный по ..., он забрал подготовленные Свидетель №8 документы, чтобы подписать их от имени Печенкина В.В., а именно договор займа, график платежей, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, а также акт осмотра транспортного средства и расходный кассовый ордер. Кем выполнены подписи в договоре займа, в графике платежей, в договоре залога транспортного средства, в акте приема передачи паспорта транспорта средства, а также в акте осмотра транспортного средства и в расходном кассовом ордере от имени Печенкина В.В., он не помнит. Документы самим Печенкиным В.В. подписаны не были. Если документы от имени Печенкина В.В. были подписаны не им, их мог подписать по его просьбе кто-либо из его окружения. В этот же день, то есть 19.03.2019 на одну из банковских карт, либо оформленную на имя Баган А. в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Потерпевший №1 в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Горбунова В.О. в банке ПАО Сбербанк, либо оформленную на имя Свидетель №8 в банке ПАО Сбербанк поступили денежные средства в сумме 250 000 рублей. Полученные денежные средства он обналичил посредством банкомата, расположенного на территории г. Новосибирска, точнее место назвать не может, не помнит. Полученные денежные средства в сумме 250 000 рублей он потратил на погашение долгов по другим имеющимся у него займам. В последствии он рассчитывал погасить обязательство по указанному договору займа, что и делал, ежемесячно внося платежи путем перечисления на одну из указанных выше банковских карт, либо вносил наличными денежными средства в кассу ООО МКК «Север Инвест», точно уже не помнит. Денежные средства по указанному договору вносил по май-июнь 2019 года, пока у него была финансовая возможность. О том, что ежемесячный платеж по указанному договору погашен Свидетель №8 отправляла отчет на почту Потерпевший №1 Таким образом Потерпевший №1 знал, что долга по оплате по указанному договору. Если бы не вносились ежемесячные платежи, то ему бы об этом сообщил Потерпевший №1, сказал бы разобраться в этом. О том, что в действительности Печенкин В.В. не обращался за займом в ООО МКК «Север Инвест», лично не предоставлял паспорт транспортного средства на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион, а также не предоставлял для осмотра автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион, Свидетель №8 и Потерпевший №1 не знали. В содеянном раскаивается, готов возместить причиненный ущерб.

В январе 2017 года у него возникли финансовые сложности, так как, оказав финансовую помощь своим знакомым, он сам остался в долгах. На этот период времени он продолжал работать в микрофинансовой организации под руководством Потерпевший №1, Горбунова В.О., Багана А. К маю 2019 года его финансовое положение не улучшилось. В связи с возникшими материальными трудностями он решил взять в долг деньги в ООО МКК «Север Инвест», где работал на этот период времени в должности сотрудника службы безопасности. Оформить займ в указанной микрофинансовой организации он не мог, так как у него не было имущества, которое он бы мог оставить в залог. С этой целью он решил составить фиктивный договор займа денежных средств под залог какого-нибудь транспортного средства. Примерно в мае 2019 года, но не позднее 22.05.2019 в сети Интернет на сайте «Дром» он нашел объявление о продаже паспорта транспортного средства на автомобиль «Мерседес» государственный регистрационный знак __, 54 регион. Он с мобильного телефона созвонился с продавцом, который подтвердил, что у него в наличии имеется паспорт транспортного средства на автомобиль «Мерседес» государственный регистрационный знак __, 54 регион. Они договорились о встрече. После чего, в этот же день они встретились с продавцом в одном из районов                                  г. Новосибирска, точнее место назвать не может, так как не помнит. На встречу пришел мужчина. С этим мужчиной ранее он не встречался. Назвать абонентский номер сим-карты, которая имелась у него в пользовании, не может, так как не помнит. Мужчина передал ему оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «Мерседес» государственный регистрационный знак __, 54 регион, в котором собственником была указана ранее ему незнакомая Шевень Н.М. Также продавец ему передал копию договора купли-продажи указанного автомобиля, в котором были указаны полные анкетные данные Шевень Н.М. Он продавцу передал около 50 000 рублей наличными. После они разошлись и более не встречались. После чего, 22.05.2019 с приобретенным паспортом транспортного средства на автомобиль «Мерседес» государственный регистрационный знак __, 54 регион, он пришел в офис ООО МКК «Север Инвест», расположенный по ... «Г», и сообщил Свидетель №8, что Шевень Н.М. желает оформить займ денежных средств в сумме 400 000 рублей под залог автомобиля «Мерседес». Указанная информация им также в этот же день была передана Потерпевший №1 посредством телефонной связи. Потерпевший №1 устроил автомобиль и запрашиваемая сумма в размере 400 000 рублей. Потерпевший №1 одобрил выдачу займа, определил процент, под который готов выдать займ, который составил 73 % годовых от суммы займа. Он сообщил об этом Свидетель №8, которая подготовила пакет документов по представленному ей паспорту транспортного средства на автомобиль «Мерседес» государственный регистрационный знак __, 54 регион, также он ей сообщил анкетные данные Шевень Н.М., которые были указаны в договоре купли-продажи транспортного средства. Свидетель №8 в этот же день, в офисе ООО МКК «Север Инвест» подготовила документы: договор займа, график платежей, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, а также заполнила бланк акта осмотра транспортного средства. В этот же день, то есть 22.05.2019 в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по ... «Г», он забрал подготовленные Свидетель №8 документы, чтобы подписать их от имени Шевень Н.М., а именно: договор займа, график платежей, договор залога транспортного средства, акт приема передачи паспорта транспорта средства, а также акт осмотра транспортного средства, который он подписал и расходный кассовый ордер. Кем выполнены подписи в договоре займа, в графике платежей, в договоре залога транспортного средства, в акте приема передачи паспорта транспорта средства, а также в акте осмотра транспортного средства и расходном кассовом ордере от имени Шевень Н.М., я не помнит, возможно, им. Документы самой Шевень Н.М. подписаны не были. Если документы от имени Шевень Н.М. были подписаны не им, их мог подписать по его просьбе кто-либо из его окружения. В этот же день, то есть 22.05.2019 на одну из банковских карт, либо оформленную на имя Баган А. в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Потерпевший №1 в банке ВТБ 24, либо оформленную на имя Горбунова В.О. в банке ПАО Сбербанк, либо оформленную на имя Свидетель №8 в банке ПАО Сбербанк поступили денежные средства в сумме 400 000 рублей. Полученные денежные средства он обналичил посредством банкомата, расположенного на территории г. Новосибирска, точнее место назвать не может, не помнит. Полученные денежные средства в сумме 400 000 рублей он потратил на погашение долгов по другим имеющимся у меня займам. Впоследствии он рассчитывал погасить обязательство по указанному договору займа. В настоящее время он не помнит, внес ли по указанному договору платеж начисленных процентов. О том, что в действительности Шевень Н.М. не обращалась за займом в ООО МКК «СеверИнвест», лично не предоставляла паспорт транспортного средства на автомобиль «Мерседес» государственный регистрационный знак __, 54 регион, а также не предоставляла для осмотра автомобиль «Мерседес» государственный регистрационный знак __, 54 регион, Свидетель №8 и Потерпевший №1 не знали. В содеянном раскаивается, готов возместить причиненный ущерб

С Потерпевший №6 не знаком, ранее не встречался. С Оганесян А.Г. знаком с 2018 года, при каких обстоятельствах и где они познакомились, не помнит. Отношения у них сложились дружеские, конфликтных ситуаций у них не было, неприязненные отношения к нему не испытывает, поводов для его оговора у него нет. На период времени июнь 2019 года он еще занимался прокатом автомобилей, то есть сдавал их в аренду. Оганесян А.Г. знал о том, что он занимается прокатом автомобилей. У деда Оганесян А.Г. был в тот период времени автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон», который тот хотел продать, но не мог. Об этом ему рассказал Оганесян А.Г. Он предложил Оганесяну А.Г. взять у него в аренду указанный автомобиль. Оганесян А.Г. согласился. Они договорились, что ежемесячно он за аренду автомобиля Оганесяну А.Г. будет передавать денежные средства в сумме 50 000 рублей. Срок аренды автомобиля не обговаривали. Автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион Оганесян А.Г. передал ему на парковке торгового центра «Аура». Также Оганесян А.Г. передал ему ключи от автомобиля. Договор аренды с Оганесяном А.Г. не заключали в виду доверительных отношений. Либо вечером, либо на следующий день в бардачке автомобиля он нашел документы на указанный автомобиль, а именно: свидетельство о регистрации транспортного средства и паспорт транспортного средства. Автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион он продал на следующий день за 450 000 либо 500 000 рублей, передав при этом документы на автомобиль, а именно свидетельство о регистрации транспортного средства и паспорт транспортного средства. Разрешение на продажу автомобиля «Ссанг Йонг Рекстон» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион ни Потерпевший №6, ни Оганесян А.Г. ему не давали. Он продал указанный автомобиль, так как на тот период времени нуждался в денежных средствах. О том, что он продал автомобиль ни Потерпевший №6, ни Оганесян А.Г. он не говорил. При этом два последующих месяца он передавал Оганесян А.Г. денежные средства, а именно: по 50 000 рублей ежемесячно, передав таким образом денежные средства в сумме 100 000 рублей. При передаче указанных денежных средств Оганесяну А.Г. он не говорил о том, что автомобиль продал, Оганесян А.Г. думал? что автомобиль фактически находится у него. В совершенном им преступлении, а именно в хищении автомобиля «Ссанг Йонг Рекстон» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион он раскаивается.

С Свидетель №25 знаком около 10 лет, у них сложились дружеские отношения. Он его познакомил с Свидетель №26. Они оба знали, что он занимается автомобильным бизнесом, то есть куплей-продажей автомобилей, прокатом, займами под залог транспортных средств. В июне 2019 года, точнее время назвать не может, так как не помнит, Свидетель №26 решил продать автомобиль «Фотон» и предложил ему его приобрести. Автомобиль он хотел ему продать за 300-350 тысяч рублей, так как он хотел от продажи указанного автомобиля приобрести себе новый автомобиль, и еще, чтобы остались деньги. У него не было денег, чтобы купить этот автомобиль и поэтому он предложил Свидетель №26 взять во временное пользование автомобиль «Ниссан», пообещав деньги за автомобиль «Фотон» передать позднее. В июне 2019 года, точнее время назвать не может, так как не помнит, он приехал к дому, где проживали Свидетель №26 и Свидетель №25, где Свидетель №26 передал ему автомобиль «Фотон» вместе с паспортном транспортного средства и свидетельством о регистрации транспортного средства. При этом присутствовал Свидетель №25. Также ему был передан комплект ключей от указанного автомобиля. После чего, на указанном автомобиле он поехал к своему офису, расположенный по .... В этот же день, он приехал к дому Свидетель №26 на автомобиле «Ниссан», государственный номер уже не помнит, который он передал Свидетель №26 во временное пользование. При передаче указанного автомобиля они были вдвоем. Срок, на который он передавал Свидетель №26 автомобиль «Ниссан» не оговаривался. Договор аренды автомобиля они не составляли. Свидетель №26 автомобилем пользовался на безвозмездной основе, то есть он за пользование автомобилем ему ничего не должен был. Указанным автомобилем Свидетель №26 пользовался около месяца и потом вернул его. За пользование автомобилем «Ниссан» Свидетель №26 ему ничего не должен был, он у него за пользование данным автомобилем денежные средства не требовал. В течение месяца он продал автомобиль «Фотон» через Интернет сайт «Дром» либо через «Телеграмм» за 250 000 рублей, о чем сообщил Свидетель №26. Продавая автомобиль, он позвонил либо Свидетель №26, либо Свидетель №25 и попросил копию паспорта Потерпевший №5, так как обычно покупатель просит данные продавца, а собственником автомобиля «Фотон» в документах была указана Потерпевший №5. Таким образом, Свидетель №26 и Свидетель №25 знали, что он продал автомобиль «Фотон». Однако денежные средства за проданный автомобиль Свидетель №26 не отдал, так как у него возникли материальные трудности. Свидетель №26 и Свидетель №25 знали о его материальных трудностях. Основываясь на доверительных отношениях, он пообещал отдать деньги за проданный автомобиль в кротчайшие сроки. Но деньги вернуть у него не получилось, так как их не было, он их растратил, и Свидетель №26 сказал, что если он ему не отдаст деньги, то тот обратится в полицию. В паспорт транспортного средства, имеющего принадлежность к автомобилю «Фотон» какие-либо записи он не вносил. Автомобиль «Фотон» он продал ранее незнакомому мужчине, перекупу, поэтому договор купли-продажи между ним и этим покупателем не составлялся. Мужчину, которому он был представлен на опознание, то есть Свидетель №24, он автомобиль не продавал. Скорее всего, Свидетель №24 автомобиль «Фотон» приобрел у того, кому он ранее его продал. В содеянном, то есть в том, что он не отдал деньги за проданный автомобиль, раскаивается.

По предъявленному обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 327, ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 160, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 4 ст. 327, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, п. «в» ч.3 ст. 158 УК РФ вину признает частично, вину не признает в части хищения денежных средств с использованием подложных документов на имя Свидетель №6, Зверева А.А., не согласен с суммой ущерба, причиненного Любащенкову, а также не признает вину в хищении автомобиля у Потерпевший №4 По остальным эпизодам, которые ему предъявлены вину признает полностью, в содеянном раскаивается (Т. 14 л.д.34-36), Т. 14 л.д.56-58, 59-60, 96-108) (Т.14 л.д.96-108) (Т. 14 л.д.69-71) (Т. 14 л.д. 114-118) (Т. 14 л.д. 114-118); (Т. 14 л.д.124-126) (Т. 14 л.д. 63-64).

После оглашения показаний подсудимый подтвердил их в полном объеме.

Исследовав, проверив и оценив представленные сторонами доказательства, суд приходит к убеждению, что виновность подсудимого в совершении каждого из указанных выше преступлений установлена и подтверждается следующими доказательствами.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., данных им на стадии предварительного следствия, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности М. М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности Мустафаева М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. Среди указанных документов он обнаружил, в том числе договор займа от 21.03.2016, заключенный между ООО МФО «Инвестиционные технологии», в лице заместителя генерального директора Свидетель №8 и Свидетель №6 Им был осуществлен звонок Свидетель №6, который пояснил, что в компанию ООО МФО «Инвестиционные технологии» либо ООО «СеверИнвест» за займом он не обращался, денежные средства по договору займа никогда не получал, транспортное средство «Субару Форестер» государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион в залог не передавал. Офис ООО МФО «Инвестиционные технологии» располагался по адресу: г. Новосибирск, ..., __ (Т. 6 л.д.123-127).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6, данных им на предварительном следствии, следует, что с М. М.Н. он знаком с 2012 года, ранее проживали в соседних домах в поселке Садовый. У них сложились приятельские отношения. В ходе общения, от Мустафаева М.Н. ему стало известно, что тот работает в ООО МКК «СеверИнвест», но кем именно, не говорил. 09.09.2012 он (Свидетель №6) приобрел автомобиль «Субару Форестер» VIN номер отсутствует, номер кузова __. Вместе с автомобилем продавец передал ему паспорт транспортного средства на указанный автомобиль серии 54 НН __ 15.09.2012 в МОГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД России по Новосибирской области он зарегистрировал свой автомобиль и ему было выдано свидетельство о регистрации транспортного средства 54 ХС __, также были выданы государственные регистрационные знаки Т 007 ОХ 54 регион. В сентябре 2017 года он указанный автомобиль продал. Договор купли-продажи у него не сохранился, он передал его в ГАИ, когда снимал с учета. Покупателю он передал свой автомобиль и паспорт транспортного средства 54 НН __ Автомобилем «Субару Форестер» государственный регистрационный знак Т 007 ОХ 54 регион управлял только он. Ни М. М.Н., ни другим лицам в пользование свой автомобиль не передавал. Государственные регистрационные знаки Т 001 ОХ 54 регион на свой автомобиль он никогда не устанавливал. Паспорта транспортного средства __ на автомобиль «Субару Форестер» государственный регистрационный знак Т 007 ОХ 54 регион у него никогда не было. Как он указывал ранее, предыдущий владелец ему передал паспорт транспортного средства серии 54 НН __ В 2015 году, точное время назвать не может, М. М.Н. как-то просил передать ему паспорт транспортного средства на его автомобиль. Однако он отказался передавать ему паспорт транспортного средства на свой автомобиль. Для каких целей ему нужен был ПТС, М. М.Н. ему не говорил. 21.03.2016 договор потребительского займа с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 200 000 рублей под залог автомобиля «Субару Форестер» VIN номер отсутствует, номер кузова __, государственный регистрационный знак Т 007 ОХ 54 регион он не заключал. Когда-либо в ООО МКК «СеверИнвест» для получения займа он не обращался. Автомобиль для осмотра сотрудникам ООО МКК «СеверИнвест» не предоставлял. В представленных в ходе допроса ему на обозрение документах, а именно: в договоре потребительского займа с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 200 000 рублей от 21.03.2016, в договоре залога транспортного средства от 21.03.2016, в акте приема-передачи ТС, в акте приема-передачи ПТС, в расходном кассовом ордере от 21.03.2016, подписи от его имени выполнены не им, а другим лицом. Указанные документы он видит впервые. Паспорт на свое имя он никогда не терял и никому не передавал. К протоколу допроса прилагает копию паспорта транспортного средства 54 НН __ на автомобиль «Субару Форестер» VIN номер отсутствует, номер кузова __, государственный регистрационный знак Т 007 ОХ 54 регион (Т. 5 л.д.167-171);

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что в конце 2008 года она разместила резюме о поиске работы на Интернет ресурсе «hh». В июне-июле 2009 года ей позвонил Потерпевший №1 и предложил подойти на собеседование в ООО «Инвестиционные технологии» на .... Она подошла в назначенное время, и в ходе собеседования Потерпевший №1 предложил ей работу офис менеджером. Потерпевший №1 рассказал, что будет входить в ее обязанности, а именно: отвечать на телефонные звонки клиентов, консультировать по условиям предоставления займов, составлять договора займов. Она согласилась. После чего с ней был заключен трудовой договор. В тот период времени Потерпевший №1 занимал должность директора, работал в офисе, расположенном по ... и сам выдавал клиентам займы. Руководителем (хозяином) организации являлся Баган А.В., фактическое местонахождение которого было в городе Красноярске. При ней в город Новосибирск, он приезжал один раз. Горбунова В.О. она знает как юриста организации, какую он в действительности занимал должность, она не знает. Фактическое местонахождение Горбунова В.О. также было в городе Красноярске. Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передавала копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она договор ею был составлен, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложениями к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор был подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у Мустафаева М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ею табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался суммой денежных средств, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 вносились на одну из банковских карт. В ходе допроса ей на обозрение был предъявлен договор займа от 21.03.2016 заключенный между ООО МФО «Инвестиционные технологии» г. Новосибирск и Свидетель №6, договор залога транспортного средства, расходный кассовый ордер, акт приема-передачи ПТС, акт приема-передачи ТС. Она может пояснить, что Свидетель №6 она никогда лично не видела. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени Свидетель №6 выполнены не ею. Она не помнит обстоятельства выдачи займа Свидетель №6, однако она с ним никогда не общалась, и все вопросы с данным клиентом решал М. М.Н. Оплата процентов по указанному договору, насколько она помнит, осуществлялась, однако займ по указанному договору не возвращен. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности Мустафаева М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности Мустафаева М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Свидетель №6, лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные им по просьбе Мустафаева М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №6 в ее присутствии не подписывались.Оформляя перечисленные документы на Свидетель №6, она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Свидетель №6 в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1. Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у Мустафаева М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д.172-176, 180-184);

Также вина подсудимого Мустафаева М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. После того, как из офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор займа от 21.03.2016, заключенный между ООО МФО «Инвестиционные технологии» в лице заместителя генерального директора Свидетель №8 и Свидетель №6 на сумму 200 000 рублей. Офис ООО МФО «Инвестиционные технологии» располагался по адресу: г. Новосибирск, .... Данная компания является дочерней компанией ООО «СеверИнвест», офис которой на тот момент располагался по адресу: г. Новосибирск, .... Денежные средства, которые выдавались заемщику по договору займа от ООО МФО «Инвестиционные технологии» аккумулировались в офисе ООО «СеверИнвест» по адресу: г. Новосибирск, ... и выдавались в этом же офисе. В филиалах офисов в г. Новосибирске ООО «СеверИнвест» и ООО МФО «Инвестиционные технологии» официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО «СеверИнвест» и ООО МФО «Инвестиционные технологии», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности Мустафаева М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Свидетель №6 поясняет, что им был осуществлен телефонный звонок указанному гражданину, который пояснил, что в компанию ООО МФО «Инвестиционные технологии» либо ООО «СеверИнвест» за займом он никогда не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Субару Форестер» г.н. Т 001 ОХ 54 регион в залог не закладывал. Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» и ООО МФО «Инвестиционные технологии» причинен значительный ущерб на сумму 200 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 5 л.д.156-157);

- ответом на запрос из 4 РО МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области __ от 24.03.2021, согласно которому ПТС __ не выдавался. ПТС 54 НН __ выдавался взамен 25 ТО __ на автомобиль «Субару Форестер», 2002 г.в., кузов __ (Т. 5 л.д. 179-180);

- протоколом осмотра документов от 22.08.2020 с фототаблицей, а именно: копии паспорта транспортного средства 54 НН __ В ходе осмотра установлена следующая информация, а именно: копия паспорта транспортного средства 54 НН __ имеет принадлежность к автомобилю «Субару Форестер», 2002 года выпуска, VIN номер отсутствует, номер двигателя __, номер кузова __, цвет кузова серый. Наименование организации, выдавшей паспорт: МОГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД России по Новосибирской области, дата выдачи паспорта – 09.09.2012. В графе «подпись» имеется подпись. В первой графе «Особые отметки» указан собственник: Бояркин А. С.. Также в графе имеется отметка о том, что произведена замена паспорта транспортного средства 25 ТО __ от 25.09.2002, выданного Владивостокской таможней со снятием учета для отчуждения, государственный номер и свидетельство о регистрации сданы. Во второй графе «Особые отметки» указан собственник: Свидетель №6. Дата продажи (передачи) – 09.09.2012. Документ на право собственности – договор купли продажи __ Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства – 54 ХС __, выданы государственные регистрационные знаки – Т 007 ОХ 54 регион. Дата регистрации ТС – 15.09.2012 в МОГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД России по Новосибирской области. В графах «подпись прежнего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи. Какие либо записи в остальных графах «Особые отметки» отсутствуют (т.5 л.д. 172-174);

    - протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 21.08.2020, в ходе которого у свидетеля Свидетель №6 получены образцы подписи и почерка (т. 5 л.д.177);

- протоколом осмотра документов от 13.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа от 21.03.2016. Место составления – г.Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между Свидетель №6, 02.03.1993 года рождения, место рождения: п. Садовый Новосибирского района Новосибирской области, паспорт: серия: 5013 __ выдан отделом УФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе 05.11.2013, код. Подр. 540-031, адрес регистрации: Новосибирский р-н, Новосибирская обл., пос. садовый, Магистральная, __ __ адрес проживания: Новосибирский р-н, Новосибирская обл., пос. садовый, Магистральная, __ __ и ООО МФО «Инвестиционные технологии» г. Новосибирск, в лице заместителя генерального директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 27.02.2016.

Полная стоимость займа: сумма займа 200 000 рублей, процентная ставка составляет 5% в месяц (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора). Договор составлен на 1 листе формата А-4.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела: согласно договору займодавец передает заемщику денежный займ на сумму 200 000 рублей, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в срок до 21.04.2016.

Денежная сумма, указанная в договоре, передана заемщику наличными при заключении договора

Далее в говоре указаны последствия неисполнения заемщиком обязательств по данному договору, условия досрочного погашения займа.

В части договора подписи сторон указано:

Заемщик: Свидетель №6, имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №6

Займодавец: ООО МФО «Инвестиционные технологии» г. Новосибирск, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... ИНН __, КПП __. Адрес офиса г. Новосибирск, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Контактный телефон (383)286-62-03. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрофинансовая организация «Инвестиционные технологии» ОГРН __, ИНН __».

Объектом осмотра является Договор залога транспортного средства от 21.03.2016 (приложение __ к Договору займа от 21.03.2016). Договор составлен между Свидетель №6, 02.03.1993 года рождения, место рождения: п. Садовый Новосибирского района Новосибирской области, паспорт: серия: 5013 __ выдан отделом УФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе 05.11.2013, код. Подр. 540-031, адрес регистрации: Новосибирский р-н, Новосибирская обл., пос. садовый, Магистральная, 47-2, адрес проживания: Новосибирский р-н, Новосибирская обл., пос. садовый, Магистральная, 47-2, с одной стороны, и ООО МФО «Инвестиционные технологии» г. Новосибирск в лице заместителя генерального директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 27.02.2016, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 21.03.2016, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 200 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 21.04.2016 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «Субару Форестер», 2002 года выпуска, двигатель __ № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова серый, VIN отсутствует, СТС 54 ХС __, г.н. Т 001 ОХ 54, ПТС __, выдан МГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД РФ по НСО 09.09.2012.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 450 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предмет залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложение: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №6

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст: ООО МФО «Инвестиционные технологии»                                    г. Новосибирск, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... ИНН __, КПП __. Адрес офиса г. Новосибирск, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрофинансовая организация «Инвестиционные технологии» ОГРН __, ИНН __».

Объект осмотра является расходный кассовый ордер от 21.03.2016, согласно которому ООО МФО «Инвестиционные технологии» г. Новосибирск Свидетель №6 выдано 200 000 рублей. Основание выдачи указанных денежных средств не указано.

В графе «Руководитель организации Зам. генерального Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Главный Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Подпись» в получении денежных средств имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №6

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Осмотрен также акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) __. Настоящий акт составлен о том, что гр. Свидетель №6, паспорт: серия: 5013 __ выдан отделом УФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе 05.11.2013, код. Подр. 540-031, адрес регистрации: Новосибирский р-н, Новосибирская обл., пос. Садовый, Магистральная, 47-2, фактический адрес проживания: Новосибирский р-н, Новосибирская обл., пос. Садовый, Магистральная, 47-2, передал и ООО МФО «Инвестиционные технологии» г. Новосибирск в лице заместителя генерального директора Свидетель №8 ПТС __ выдан МГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД РФ по НСО 09.09.2012, имеющий принадлежность к автомобилю «Субару Форестер», 2002 года выпуска, двигатель __ № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова серый, VIN отсутствует, СТС 54 ХС __, г.н. Т 001 ОХ 54.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №6, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрофинансовая организация «Инвестиционные технологии» ОГРН __, ИНН __».

Осмотрен акт приема-передачи ТС (транспортного средства). Дата составления акта отсутствует. Настоящий акт составлен о том, что гр. Свидетель №6, паспорт: серия: 5013 __ выдан отделом УФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе 05.11.2013, код. Подр. 540-031, адрес регистрации: Новосибирский р-н, Новосибирская обл., пос. Садовый, Магистральная, 47-2, фактический адрес проживания: Новосибирский р-н, Новосибирская обл., пос. Садовый, Магистральная, 47-2, передал и ООО МФО «Инвестиционные технологии» г. Новосибирск в лице заместителя генерального директора Свидетель №8 автомобиль марки «Субару Форестер», 2002 года выпуска, двигатель __ № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова серый, VIN отсутствует, СТС 54 ХС __, г.н. Т 001 ОХ 54, ПТС __, выдан МГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД РФ по НСО 09.09.2012.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №6, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрофинансовая организация «Инвестиционные технологии» ОГРН __, ИНН __».

Объект осмотра является копия паспорта гражданина РФ серии 5013 __ на имя Свидетель №6, 02.03.1993 года рождения, уроженца п. Садовый Новосибирского района Новосибирской области на двух листах формата А-4.

На первом листе копия первой страницы паспорта, с указанием анкетных данных Свидетель №6, с также с указанием сведений о дате и месте выдачи паспорта: 05.03.2013 отделом УФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе. На копии паспорта имеется фотография с изображением мужчины. На втором листе копии паспорта имеются сведения о регистрации: Новосибирская область, Новосибирский район, поселок Садовый, ..., __ __ (Т. 6 л.д.185-190);

- заключением эксперта __ от 06.02.2021, согласно которому подписи от имени Свидетель №6 в графе «Заемщик» в договоре потребительского займа от 21.03.2016, в графе «Залогодатель» в договоре залога транспортного средства от 21.03.2016, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере на сумму 200 000 от 21.03.2016, в строках «Передал» в акте приема-передачи ТС (транспортного средства) без даты, в акте приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) без даты выполнены не Свидетель №6, а другим лицом. Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/ими лицом/ами, выполнены подписи от имени Свидетель №6 в графе «Заемщик» в договоре потребительского займа от 21.03.2016, в графе «Залогодатель» в договоре залога транспортного средства от 21.03.2016, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере на сумму 200 000 от 21.03.2016, в строках «Передал» в акте приема-передачи ТС (транспортного средства) без даты, в акте приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) без даты, не представляется возможным. Подписи от имени Свидетель №8 в строках «Свидетель №8» в договоре потребительского займа от 21.03.2016, в договоре залога транспортного средства от 21.03.2016, в расходном кассовом ордере на сумму 200 000 от 21.03.2016, в акте приема-передачи ТС (транспортного средства) без даты, в акте приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) без даты выполнены Свидетель №8 (Т. 12 л.д.168-175);

Преступление __ (потерпевший Потерпевший №1)

Согласно показаниям потерпевшего Потерпевший №1, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ с июня 2017 года он является руководителем и одним из учредителей ООО «СеверИнвест», вид деятельности: предоставление займа под залог движимого и недвижимого имущества. Юридический и фактический адрес ООО «СеверИнвест» находится по адресу: г. Красноярск, ...-2, дополнительный офис находился по адресу: г. Новосибирск, ... «Г». Заместителем директора (руководителем в дополнительном офисе) и его доверенным лицом была Свидетель №8, действующая по доверенности 24 АА __, выданной 12.09.2016 сроком на три года. В январе 2017 года ему на сотовый позвонила Свидетель №8 и сообщила, что к ней обратилась Свидетель №5 для выдачи денежных средств в сумме 2 000 0000 рублей под залог квартиры общей площадью 60,9 кв.м., расположенной по адресу: г. Новосибирск, .... Было принято решение выдать займ под обеспечение имущества с обязательной регистрацией договора в юстиции с целью наложения обременения, что и было сделано. Между ним и <данные изъяты> был заключен договор займа __ от 26.01.2017, а также заключен договор ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017. На основании данного договора Свидетель №5 л.А. должна была выплачивать в месяц 5 % от суммы займа, это составляло 100 000 рублей в месяц. Около 10 месяцев Свидетель №5 выплачивала проценты по займу наличными средствами М. М.Н., который передавал денежные средства Свидетель №8 Деньги для выдачи <данные изъяты> в сумме 2 000 000 рублей были переведены на карту, номер которой он в настоящее время не помнит, так как карты были давно заменены. Позже Свидетель №8 предоставила расписку от <данные изъяты> о получении ею денежных средств в сумме 2 000 000 рублей. 08.07.2019 Горбунов В.О. приехал в офис с проверкой. 10.07.2019 он приехал в офис и когда начал проверять документы на квартиру <данные изъяты>, обнаружил, что на документах стояли печати юстиции синего цвета. Когда Хайдукова увидела, что он взял договор, она сообщила, что договор в юстиции не регистрировался. После чего они обратились в юстицию, где им сообщили, что данной регистрации не было. В юстиции ему пояснили, что государственной регистрации под __ и __ от 31.01.2017 не было. В офисе лежал договор ипотеки, договор займа, расписка и обязательство с <данные изъяты> Мустафаева М.Н. он знает 10 лет, так как он ранее работал у них в других организациях, занимался непосредственно безопасностью. В его должностные инструкции входило: оценка и анализ недвижимого и движимого имущества, проверка лиц, обратившихся за займами, для принятия решения о выдаче или не выдаче денежных средств. Клиенты оставляли заявки, после чего М. М.М. проводил комплексный анализ залогодателя, после чего звонил ему или Горбунову В.О., говорил о заявлении, они обдумывали, выдавать деньги или нет. После чего, если все было решено в пользу заемщика, они говорили об этом М., чтобы тот начинал его проверять полностью. После оформления всех документов движимого и недвижимого имущества он передавал документы Свидетель №8 для составления договора на имущество. После составления договора, Свидетель №8 должна была данный договор подписать с клиентом в офисе и деньги на займ выдавала Свидетель №8, так должно было быть. Свидетель №8 могла и со своей подписью на договорах давала М. М.Н. эти договора, а он где-то не в офисе их подписывал. В хищении денежных средств в сумме 2 000 000 рублей подозревает Мустафаева М.Н. и Свидетель №8, так как договора она составляла и подписывала, и она могла только выдать деньги заемщику, но если она передавала их М. М.Н., он должен был расписаться в кассовой книге, которой в офисе не было. Договора Свидетель №8 отправляла по электронной почте на проверку, после чего они ей звонили и говорили, что договор можно подписывать. Деньги выдавались только после регистрации договора (Т. 4 л.д.91-94).

Согласно оглашённым в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля <данные изъяты>, данным ей в ходе предварительного следствия, она проживает по адресу: г. Новосибирск, ..., __ __ совместно со своим супругом с 2014 года. Указанная квартира находится у нее в собственности, она ее покупала у застройщика по договору долевого участия в 2011 году. Стоимость квартиры в настоящее время назвать не может. Документы на квартиру хранятся дома, никому их не передавала, никогда не теряла. 09.08.2019 сотрудник полиции сообщил ей, что от ее имени был оформлен залог на ее квартиру по адресу: г. Новосибирск, ..., __ __ на 2 000 000 рублей. Она впервые услышала данную информацию. Она никогда не оформляла договор займа на сумму 2 000 000 рублей __ от 26.01.2017, договор ипотеки __ от 26.01.2017 под залог недвижимого имущества, а именно квартиры, расположенной по адресу: г. Новосибирск, ..., __ __ Данные договора она не видела и не подписывала. Компания ООО «СеверИнвест» ей не знакома, она никогда не обращалась в данную компанию за получением займа. С Потерпевший №1, Свидетель №8, М. М.Н. не знакома. По достижению возраста 45 лет в 2012 году она поменяла свой паспорт. Ранее у нее был паспорт гражданина РФ 0103 __ выданный 08.07.2003 УВД г. Бийска Алтайского края. Данный паспорт она сдала, посторонним лицам не передавала, не теряла. В настоящее время у нее паспорт серии 01 11 __ выдан ТП Восточный ОУФМС России по Алтайскому краю в г. Бийске 04.04.2012. Паспортные данные, указанные в договорах, на момент совершения сделки, на протяжении 5 лет считались недействительными (Т. 4 л.д.95-97).

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что она работала в ООО МКК «СеверИнвест» в должности заместителя директора. В ее обязанности входила выдача займов физическим лицам под залог транспортных средств либо иного имущества заемщика, составление договоров. М. М.Н. работает в ООО МКК «СеверИнвест» в должности менеджера, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В его обязанности входила работа с проблемными клиентами, которые во время не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобилей, получение денежных средств от клиентов. В январе 2017 года М. М.Н. сказал ей, что у него есть знакомая, которая желает оформить займ в размере 2 000 000 рублей под залог имеющейся у нее в собственности квартиры. Он предоставил ксерокопию документов на Свидетель №5 для того, чтобы она составила договор займа. М. М.Н. согласовал условия выдачи займа с Потерпевший №1 и она получила отдельное подтверждение от Потерпевший №1 на подготовку документов для оформления займа. В офисе ООО МФО «Инвестиционные технологии», расположенном по ... г. Новосибирска, она подготовила договор займа 18/17 от 26.01.2017, в котором указано, что Потерпевший №1 предоставляет <данные изъяты> займ в сумме 2 000 000 рублей под залог квартиры площадью 60,9 кв.м., расположенной по адресу: г. Новосибирск, ... и договор ипотеки, а также составила от имени <данные изъяты> бланк обязательства и расписки, свидетельствующей о получении <данные изъяты> денежных средств в сумме 2 000 000 рублей. Указанные документы она составила по сведениям, предоставленным ей М. М.Н., которые содержались в предоставленной М. М.Н. копии свидетельства о государственной регистрации права собственности. При оформлении указанных документов она действовала по поручению Потерпевший №1 Потерпевший №1 был в курсе заключения данного договора. Кто в договоре расписался за Свидетель №5, ей не известно. После чего, она передала указанные документы М. М.Н., чтобы он их подписал у <данные изъяты> и организовал государственную регистрацию возникновения права залога в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Вышеуказанный договор в юстиции не регистрировался, так как М. М.Н. сказал, что сам его зарегистрирует. В дальнейшем М. М.Н. принес в офис ООО МФО «Инвестиционные технологии», расположенном по ... г. Новосибирска, подписанные от имени <данные изъяты>, а именно: договор займа, договор ипотеки, обязательство и расписку о получении <данные изъяты> денежных средств в сумме 2 000 000 рублей. На оборотной стороне договора ипотеки имелись оттиски синей гербовой печати Министерства экономического развития Российской Федерации Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области и штампы указанной организации, свидетельствующие о регистрации договора ипотеки в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним. О том, что договор в юстиции не действителен, она узнала позже от Горбунова. Свидетель №5 она никогда лично не видела. В предъявленных ей документах она подписи не ставила. Затем М. М.Н. получил денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, предназначенные якобы для выдачи <данные изъяты> Она не помнит обстоятельства выдачи займа <данные изъяты>, однако она с ней никогда не общалась, и все вопросы с данным клиентом решал М. М.Н. Лично при оформлении договора займа и договора ипотеки Свидетель №5 не присутствовала. Где, когда и каким способом М. М.Н. подписал у <данные изъяты> документы, ей не известно. О том, что М. М.Н. фактически денежные средства в сумме 2 000 000 рублей похитил, она не знала, ей об этом М. М.Н. не говорил. Также он ей не говорил, что в действительности не осуществил регистрацию договора ипотеки в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним и что на договоре имеются поддельные штампы и печати. Насколько она помнит, платежи от <данные изъяты> по указанному договору ипотеки поступали до 2019 года, поэтому подозрений в том, что в действительности Свидетель №5 не заключала договор ипотеки, у нее не возникало. Оплата процентов по указанному договору, осуществлялась, однако займ по указанному договору не возвращен. О том, что договор займа и ипотеки, оформленные от имени <данные изъяты>, были фактически подложными, она узнала от Потерпевший №1 в ходе проводимой им проверки 09.07.2019 в офисе ООО МКК «СеверИнвест» по ... «г» (Т. 2 л.д. 67-70, Т.6 л.д.172-176, 180-184).

Также вина подсудимого Мустафаева М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Потерпевший №1 от 31.07.2019, в котором последний указал, что с июня 2017 года он является руководителем и одним из учредителей ООО «СеверИнвест», вид деятельности: предоставление займа под залог движимого и недвижимого имущества. Юридический и фактический адрес ООО «СеверИнвест» находится по адресу: г. Красноярск, ...-2, дополнительный офис находился по адресу: г. Новосибирск, ... «Г». Заместителем директора (руководителем в дополнительном офисе) и его доверенным лицом была Свидетель №8, действующая по доверенности 24 АА __, выданной 12.09.2016 сроком на три года. В январе 2017 года ему на сотовый позвонила Свидетель №8 и сообщила, что к ней обратилась Свидетель №5 для выдачи денежных средств в сумме 2 000 0000 рублей под залог квартиры общей площадью 60,9 кв.м., расположенной по адресу: г. Новосибирск, .... Было принято решение выдать займ под обеспечение движимого имущества с обязательной регистрацией договора в юстиции с целью наложения обременения, что и было сделано. Между ним и <данные изъяты> был заключен договор займа __ от 26.01.2017, а также заключен договор ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017. На основании данного договора Свидетель №5 должна была выплачивать в месяц 5 % от суммы займа, это составляло 100 000 рублей в месяц. Около 10 месяцев Свидетель №5 выплачивала проценты по займу наличными средствами М. М.Н., который передавал денежные средства Свидетель №8 Деньги в сумме 2000 000 рублей были переведены на карту, позже Свидетель №8 предоставила расписку от <данные изъяты> о получении ею денежных средств в сумме 2 000 000 рублей. В июле 2019 года он приехал с проверкой в офис, в результате которой выяснилось, что договор с <данные изъяты> не регистрировался. В юстиции ему пояснили, что государственная регистрация __ и __ от 31.01.2017 не было. Таким образом, ему причинен ущерб в размере 2 000 0000 рублей. Просит виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 4 л.д.49-50);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (том 14 л.д. 31);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 93);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 119);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 87);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 90);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 114);

- протоколом осмотра документов от 11.03.2021 с фототаблицей, в ходе которого осмотрена выписка из Единого государственного реестра недвижимости о переходе прав на объект недвижимости, представленная филиалом федерального бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Новосибирской области __ от 17.11.2020.

В ходе осмотра установлена следующая информация, а именно: в Единый государственный реестр недвижимости внесены записи о государственной регистрации перехода прав на помещение с кадастровым __ по адресу: Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ __

Правообладатель: Свидетель №5, 05.03.1967 года рождения, уроженка Алтайского края, г. Бийск, паспорт гражданина РФ серия 01 11 __ выдан 04.04.2012 ТП Восточный ОУФМС России по Алтайскому краю в г. Бийске.

Вид зарегистрированного права: собственность.

Дата государственной регистрации права: 09.04.2014.

Номер государственной регистрации права: __.

Также осмотрена выписка из Единого государственного реестра недвижимости об объекте недвижимости (сведения о характеристиках объекта недвижимости, сведения о зарегистрированных правах), представленная филиалом федерального бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Новосибирской области __ от 18.11.2020.

В ходе осмотра установлена следующая информация, а именно: кадастровый номер: __;номер кадастрового квартала: __; адрес: Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ __; площадь, м2: 60,6; назначение: жилое помещение; наименование: квартира; номер этажа: 8; вид жилого помещения: квартира; кадастровая стоимость: 3 591 887, 44 рублей; кадастровые номера иных объектов недвижимости, в пределах которых расположен объект недвижимости: __;статус записи об объекте недвижимости: сведения об объекте недвижимости имеют статус: «актуальные»; правообладатель: Свидетель №5, 05.03.1967 года рождения, уроженка Алтайского края, г. Бийск, паспорт гражданина РФ серия 01 11 __ выдан 04.04.2012 ТП Восточный ОУФМС России по Алтайскому краю в г. Бийске; вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, __, 09.04.2014;ограничение прав и обременение объектов недвижимости: не зарегистрировано; заявленные в судебном порядке права требования: данные отсутствуют (Т. 4 л.д.107-109);

- протоколом осмотра документов от 16.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор займа __ от 26.01.2017. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между Свидетель №5 с одной стороны, и Потерпевший №1 с другой стороны о том, что Потерпевший №1 передает <данные изъяты> денежный займ в сумме 2 000 000 рублей, Свидетель №5 обязуется вернуть указанную сумму займа в срок до 26.01.2018.

В ходе осмотра установлена следующая информация, а именно: в договоре указано, что займ является процентным. За пользование суммой займа, заемщик ежемесячно не позднее 26 числа месяца уплачивает проценты в размере 5 % от суммы займа, что составляет 100 000 рублей в месяц.

Займ предоставляется для целевого использования, а именно: на капитальный ремонт квартиры, назначение: жилое, собственность, этаж 5, адрес объекта: Новосибирская область, г. Новосибирск, ....

Денежная сумма передана Заемщику наличными при заключении Договора.

В обеспечении возврата суммы займа, уплаты процентов, неустойки (пени), Заемщик передает, а Займодавец принимает Имущество, что подтверждается договоров ипотеки __ от 26.01.2017, который является приложением к настоящему договору.

Договор составлен в трех экземплярах, по одному для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Заемщик: Свидетель №5, дата рождения: 05.03.1967 г.р., место рождения: Алтайский край город Бийск, Паспорт гражданина РФ: серия 0103 __ выдан 08.07.2003 УВД г. Бийска Алтайского края, № подр. 220-013, дата регистрации по месту жительства: 15.04.2014, адрес регистрации: __, Новосибирская область,                       г. Новосибирск, ..., __ __

Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени <данные изъяты>

Займодавец: Потерпевший №1, дата рождения: 03.03.1976 г.р.. место рождения: г. Красноярск, паспорт гражданина РФ: серия 0404 __ выдан 30.12.2003 УВД Советского района г. Красноярск, № подр. 242-003, адрес регистрации:                                г. Красноярск, ....

Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Потерпевший №1

Также осмотрен договор ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017.

Осматриваемый договор составлен между Свидетель №5 с одной стороны, и Потерпевший №1 с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Договор состоит из следующих частей: предмет договора; требования, обеспеченные ипотекой, права и обязанности сторон; обращение взыскания на предмет ипотеки; особые условия; государственная регистрация договора о ипотеке; разрешение споров; срок действия договора; заключительные положения; подписи и реквизиты сторон.

В части предмета договора указано, что Потерпевший №1 принимает, а Свидетель №5 передает в залог следующее имущество: квартира, назначение: жилое, собственность, площадь 60, 9 кв. м., этаж 6, адрес объекта: Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., д. 29 кв. 176, кадастровый (или условный) __ в обеспечении возврата суммы займа, полученной от Потерпевший №1, согласно договора займа __ от 26.01.2017, заключенный в г. Новосибирске между <данные изъяты> и Потерпевший №1, по условиям которого Потерпевший №1 передает <данные изъяты> денежный займ на сумму 2 000 000 рублей, предоставляемый займ является процентным, за пользование суммой займа установлена процентная ставка 5 процентов, что составляет 100 000 рублей в месяц, а Свидетель №5 обязуется вернуть Потерпевший №1 сумму займа в срок до 26 января 2018 года и своевременно выплачивать проценты в порядке и в сроки, определенные в основном договоре, каждого 26 числа текущего месяца в сумме 100 000 рублей.

Имущество принадлежит <данные изъяты> на праве собственности, документы-основания: договор участия в долевом строительстве (с приложениями) __ от 18.03.2013. дата регистрации: 04.04.2013. Номер регистрации: __. Разрешение на ввод в эксплуатацию № Ru __ от 27.08.2013. Акт приема-передачи от 01.09.2013, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права собственности: 54 АЕ __, выданное Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области от 09.04.2014, о чем в Едином государственной реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 09.04.2014 сделана запись регистрации __

Стоимость имущества определена сторонами в размере 4 000 000 рублей.

Основной договор вступил в силу с момента выдачи Потерпевший №1 <данные изъяты> денежных средств, то есть с 26.01.2017, и действует до момента полного исполнения <данные изъяты> своих обязательств перед Потерпевший №1

В части требований, обеспеченные ипотекой указано, что ипотека, установленная в соответствии с настоящим договором, обеспечивает уплату Залогодержателю следующих сумм, причитающихся ему в случае нарушения залогодателем своих обязательств по основному долгу.

В части права, обязанности, ответственность сторон указаны обязанности залогодателя, права Залогодателя, обязанности Залогодержателя и права Залогодержателя.

В части особых условий указаны условия замены заложенного имущества, условия урегулирования взаимоотношения сторон договора.

В части государственной регистрации договора ипотеки указано, что настоящий договор считается заключенным и вступает в силу с момента его государственной регистрации в установленном законодательством РФ порядке в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области

В части разрешения споров указан порядок решения споров и разногласий, которые могут возникнуть между сторонами в результате исполнения договора.

В части срок действия договора указано, что договор вступает в силу с момента государственной регистрации и действует до полного исполнения условий договора. Срок действия договора может быть продлен по соглашению сторон.

В части заключительные положения указан порядок изменения или прекращения договора.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Заемщик: Свидетель №5, дата рождения: 05.03.1967 г.р., место рождения: Алтайский край город Бийск, Паспорт гражданина РФ: серия 0103 __ выдан 08.07.2003 УВД г. Бийска Алтайского края, № подр. 220-013, дата регистрации по месту жительства: 15.04.2014, адрес регистрации: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ __

Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени <данные изъяты>

Займодавец: Потерпевший №1, дата рождения: 03.03.1976 г.р.. место рождения: г. Красноярск, паспорт гражданина РФ: серия 0404 __ выдан 30.12.2003 УВД Советского района г. Красноярск, № подр. 242-003, адрес регистрации:                                г. Красноярск, ....

Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Потерпевший №1

Договор составлен на трех листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени <данные изъяты> и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Потерпевший №1

На оборотной стороне третьего листа имеется оттиск «Гербовой» круглой печати синего цвета «Министерство экономического развития Российской Федерации * Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области __». Поверх данной печати имеется оттиск прямоугольного штампа синего цвета: «Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области*Номер регистрационного округа 54*Дата регистрации*Номер регистрации*Регистратор». При этом в графе указанного оттиска штампа «дата регистрации» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «31 января 2017», в графе «Номер регистрации» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «__», в графе «Регистратор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «…(текст не разборчив) О.В.», далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета.

Ниже имеется еще один оттиск «Гербовой» круглой печати синего цвета «Министерство экономического развития Российской Федерации * Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области __». Поверх данной печати имеется оттиск прямоугольного штампа синего цвета: «Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области*Номер регистрационного округа 54*Дата регистрации*Номер регистрации*Регистратор». При этом в графе указанного оттиска штампа «дата регистрации» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «31 января 2017», в графе «Номер регистрации» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «__», в графе «Регистратор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «…(текст не разборчив) О.В.», далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета.

Договор скреплен оттиском «Гербовой» круглой печати синего цвета «Министерство экономического развития Российской Федерации * Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области __». Поверх данной печати имеется оттиск прямоугольного штампа синего цвета: «Прошито и пронумеровано_____листов», «Должность», «ФИО», «дата», «Подпись». При этом в графе указанного оттиска штампа «прошито и пронумеровано» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «3/три», в графе «Должность» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Рязанов В.В.», в графе «Дата» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «31 января 17», далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета.

Далее осмотрено обязательство от 01.02.2017. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Согласно осматриваемому обязательству, Свидетель №5 05.03.1967 г.р., место рождения: Алтайский край город Бийск, Паспорт гражданина РФ: серия 0103 __ выдан 08.07.2003 УВД г. Бийска Алтайского края, № подр. 220-013, дата регистрации по месту жительства: 15.04.2014, адрес регистрации: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ __ получила от Потерпевший №1 по договору займа __ от 26.01.2017 денежные средства в сумме 2 000 000 рублей для ремонта квартиры, назначение: жилое, собственность, этаж 5, адрес объекта: Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., кадастровый (или условный) __

В обязательстве прописаны цели займа, обязательство <данные изъяты> после получения займа произвести все необходимые юридические и фактические действия в соответствии с действующим законодательством РФ для осуществления государственной регистрации возникновения права залога Потерпевший №1.

Обязательство составлено на одном листе, имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Свидетель №5» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени <данные изъяты>

Осмотрена также расписка от 01.02.2017, составленная Свидетель №5, в том, что она получила от Потерпевший №1 денежные средства в размере, далее текст выполнен рукописно чернилами синего цвета: «2 000 000 (два миллиона)» рублей 00 копеек.

В графе «Заемщик» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Свидетель №5» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени <данные изъяты> (том 6 л.д.191-196);

- ответом на запрос из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области __ от 19.02.2021, согласно которому гербовая печать «Министерство экономического развития Российской Федерации Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области», которая использовалась на период января 2017 года для заверения договоров ипотеки, в Управлении имеется. Печать имеет __ Штампы также имеются в Управлении, но идентифицировать их невозможно, ввиду большого количества и отсутствия номеров на данных штампах (Т.4 л.д. 113);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 20.02.2021, в ходе которого в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области получены оттиски гербовой печати «Министерство экономического развития Российской Федерации Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области __» (Т.4 л.д. 115);

- заключением эксперта __ от 12.03.2021, согласно которому три оттиска гербовой печати «12» Министерства экономического развития Российской Федерации Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области, расположенные с оборотной стороны третьего листа договора ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017, заключенного между <данные изъяты> и Потерпевший №1 нанесены при помощи печатной формы /печатных форм/ высокой печати.

Три оттиска гербовой печати «12» Министерства экономического развития Российской Федерации Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области расположенные с оборотной стороны третьего листа договора ипотеки __ (залога недвижимого имущества) от 26.01.2017, заключенного между <данные изъяты> и Потерпевший №1 нанесены не при помощи печатной формы гербовой печати «12» Министерства экономического развития Российской Федерации Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Новосибирской области, экспериментальные образцы оттисков которой представлены, а другой /другими/ печатной формой / формами (том 12 л.д.62-71);

заключением эксперта __ от 12.03.2021, согласно которому записи, расположенные в договоре ипотеки __ (залога недвижимости жилого имущества), заключенном между <данные изъяты> и Потерпевший №1 от 26.01.2017 выполнены Мустафаевым М. Н..

Записи, расположенные в обязательстве от имени <данные изъяты> от 01.02.2017, в расписке на сумму 2 000 000, 00 от имени <данные изъяты> от 01.02.2017, кроме записей «01», «17», «2.000.000) выполнены не Свидетель №5, а другим лицом.

Записи, расположенные в обязательстве от имени <данные изъяты> от 01.02.2017, в расписке на сумму 2 000 000, 00 от имени <данные изъяты> от 01.02.2017 выполнены не Свидетель №8, не Мустафаевым М. Н., а другим лицом.

Решить кем, Свидетель №5 или другим лицом выполнены записи «01», «17», «2.000.000», расположенные в обязательстве от имени <данные изъяты> от 01.02.2017, в расписке на сумму 2 000 000, 00 от имени <данные изъяты> от 01.02.2017, не представляется возможным.

Подписи от имени <данные изъяты>, расположенные в договоре ипотеки __ (залога недвижимости жилого имущества), заключенном между <данные изъяты> и Потерпевший №1 от 26.01.2017, в договоре займа __ заключенном между <данные изъяты> и Потерпевший №1 от 26.01.2017, в обязательстве от имени <данные изъяты> от 01.02.2017, в расписке на сумму 2 000 000, 00 от имени <данные изъяты> от 01.02.2017 выполнены, вероятно, не Свидетель №5, а другим лицом.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, или другим/другим лицом/лицами выполнены подписи от имени <данные изъяты>, расположенные в договоре ипотеки __ (залога недвижимости жилого имущества), заключенном между <данные изъяты> и Потерпевший №1 от 26.01.2017, в договоре займа __ заключенном между <данные изъяты> и Потерпевший №1 от 26.01.2017, в обязательстве от имени <данные изъяты> от 01.02.2017, в расписке на сумму 2 000 000, 00 от имени <данные изъяты> от 01.02.2017, не представляется возможным (том 12 л.д.43-56);

протоколом очной ставки от 08.06.2020 между подозреваемым М. М.Н. и потерпевшим Потерпевший №1, в ходе которой потерпевший Потерпевший №1 показал, что примерно в 2011 году М. М.Н. устроился в ООО МКК «СеверИнвест» в г. Новосибирске, где он был директором. В его должностные обязанности входило: оценка и анализ недвижимого и движимого имущества, проверка лиц, обратившихся за займами, для принятия решения о выдаче или не выдачи денежных средств. Клиенты оставляли заявки, после чего М. М.Н. проводил комплексный анализ залогодателя, после чего звонил ему или Горбунову, говорил о заявлении. Они обдумывали выдавать или нет деньги. Если было принято решение в пользу заемщика, они говорили об этом М. М.Н., чтобы он начинал проверять их полностью. После оформления всех документов движимого и недвижимого имущества он передавал документы Хайдуковой для составления договора. М. М.Н. действительно ему звонил и говорил, что есть заявка на 2 000 000 рублей, где закладывается объект недвижимости, а именно квартира по адресу: г. Новосибирск, .... М. М.Н. собрал полный пакет документов, для принятия решения о выдаче займа. После рассмотрения документов, займ был одобрен. М. М.Н. должен был вместе с заемщиком приехать в офис к Свидетель №8 для подписания документов. В ходе проведения очной ставки подозреваемый М. М.Н. от дачи показания отказался (том 3 л.д. 80-82);

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Согласно показаниям представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности Мустафаева М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. Среди указанных документов он обнаружил, в том числе договор займа __ от 17.01.2018, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Хайдуковой М.М. и Свидетель №7 на сумму 290 000 рублей. По поводу договора, заключенного с Свидетель №7 предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Также обнаружено было ПТС 25 ОО __ от 17.03.2017 на вышеуказанный автомобиль (Т.6 л.д. 123-127);

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передавал копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передавала копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составляла договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложениями к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор был подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у Мустафаева М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ею табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Малофеевым Л.А., осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично его не видела. Этот клиент был от Мустафаева М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности Мустафаева М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности Мустафаева М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Свидетель №7, лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные им по просьбе Мустафаева М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №7 в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Свидетель №7, она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Свидетель №7 в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у Мустафаева М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д. 172-176, 180-184).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7, данных им на предварительном следствии, следует, что в __ годах он познакомился с Мустафаевым М.. В то время в ООО «СеверИнвест» он брал займ под залог автомобиля «Хонда», который в 2016 году вернул ООО «СеверИнвест», забрал паспорт транспортного средства на указанный автомобиль и его продал в декабре 2016 года. При указанных обстоятельствах он и познакомился с М. М. Примерно в 2017 году ему позвонил М. М. и попросил оказать помощь в регистрации автомобиля «<данные изъяты>», то есть М. М. попросил, чтобы он на себя зарегистрировал указанный автомобиль. При этом М. М. ему пояснил, что у него проблемы, которые не позволяют регистрировать автомобиль на его имя. Он согласился ему помочь. С этой целью 19.09.2017 был составлен договор купли-продажи, в котором он был указан как покупатель. Кто был указан продавцом в указанном договоре, ему не известно. Копии указанного договора у него нет. После составления договора купли-продажи автомобиля «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион, он в ГАИ лично его зарегистрировал на свое имя. После чего он и М. М. разъехались. Через какое-то время М. М. ему сказал, что указанный автомобиль продал. Без него М. М. мог продать автомобиль спокойно, так как в паспорте транспортного средства серии 25 00 __ он поставил свою подпись в графе «прежний собственник». Собственником автомобиля «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион он был лишь согласно документам, в пользовании указанный автомобиль у него никогда не находился. Паспорта транспортного средства на указанный автомобиль у него никогда не было, так как он находился у М. М. О том, что от его имени 17.01.2018 с ООО МКК «СеверИнвест» был заключен договор потребительского займа __ он узнал от сотрудников полиции. В действительности, 17.01.2018 в ООО МКК «СеверИнвест» за займом денежных средств под залог автомобиля «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион он не обращался, договор потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» он не заключал, денежные средства в сумме 290 000 рублей в ООО МКК «СевериИнвест» он не получал. В договоре потребительского займа __ от 17.01.2018, в акте приема-передачи ПТС от 17.01.2018, а акте осмотра транспортного средства автомобиля «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион от 17.01.2018, в расходном кассовом ордере от 17.01.2018, в договоре залога транспортного средства от 17.01.2018 подписи от его имени выполнены не им. В договоре потребительского займа __ от 17.01.2018 указанный номер мобильного телефона +__ ранее принадлежал ему и ранее находился в его пользовании. Указанный абонентский номер был заблокирован в ноябре-декабре 2017 года. Сотрудники ООО «СеверИнвест» ему не звонили и не требовали возврата займа, выданного якобы ему по договору потребительского займа __ от 17.01.2018. М. М. ему ничего об оформлении указанного займа не говорил, они прекратили общение в конце 2017 года. В сентябре 2017 года, после того, как в ГИБДД на него был оформлен автомобиль «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион, М. М.Н. попросил его оформить в ООО «Ваш Инвестор» займ денежных средств поз залог паспорта транспортного средства, а именно: автомобиля «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион. Он согласился ему помочь. На следующий день после регистрации указанного автомобиля в ГИБДД, может даже в этот же день, то есть в сентябре 2017 года, он по просьбе Мустафаева М.Н. съездил в ООО «Ваш Инвестор», офис которого располагался по .... В ООО «Ваш Инвестор» он оформил договор займа денежных средств по залог паспорта транспортного средства автомобиля «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион. Договор займа был оформлен сроком на один месяц. Он передал паспорт транспортного средства автомобиля «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион в ООО «Ваш Инвестор», ему были выданы денежные средства в сумме 290 000 рублей. После, в этот же день в период с 16 часов до 18 часов в офисе ломбарда, где работал М. М.Н., он передал из рук в руки М. М.Н. денежные средства в сумме 290 000 рублей, а также ключи от автомобиля «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион. В ноябре 2017 года он и М. М.Н. встретились в ООО «Ваш Инвестор», где М. М.Н. ему передал деньги в сумме 290 000 рублей, которые он внес в кассу ООО «Ваш Инвестор». Ему был выдан чек, о том, что он внес денежные средства и возвращен паспорт транспортного средства на автомобиль «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион. Паспорт транспортного средства на автомобиль «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион он передал М. М.Н. Больше он в ООО «Ваш Инвестор» не обращался, в том числе и в январе 2018 года. Деньги М. М.Н. он не должен, в том числе 290 000 рублей. Денежные средства у Мустафаева М.Н. он не занимал. Поводов оговаривать Мустафаева М.Н., у него нет. Конфликтов у них не было, неприязненные отношения в отношении Мустафаева М.Н. не испытывает. Согласно справке, которую он получил в ГИБДД, автомобиль «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион был снят с учета 16.01.2018, что свидетельствует о том, что 17.01.2018 он собственником указанного автомобиля не был. Автомобиль был снят с учета в связи с его продажей. Кому был продан автомобиль, он не знает, так как этого автомобиля у него в пользовании не было (Т. 5 л.д.50-52, 55-58).

Также вина подсудимого Мустафаева М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что ООО «СеверИнвест» осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. Учредителями ООО «СеверИнвест» является он, а также: Потерпевший №1 и Баган А.В. После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 17.01.2018, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Свидетель №7 на сумму 290 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности Мустафаева М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Свидетель №7 он предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Лексус LS430» государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест». Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен ущерб в крупном размере на сумму 290 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 5 л.д.39-40);

- копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.179-181);

- копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.40-42);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 14 л.д. 31);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 93);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 119);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 87);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т.12 л.д. 90);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 114);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 18.08.2020, в ходе которого у свидетеля Свидетель №7 получены образцы подписи и почерка (Т. 5 л.д.54);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 08.12.2020, в ходе которого у свидетеля Свидетель №7 получены дополнительные экспериментальные образцы подписи и почерка (Т. 5 л.д.64)

- протоколом осмотра документов от 28.02.2021 с фототаблицей, в ходе которого осмотрена копия справки, представленная 1 регистрационным отделением МРЭО ГИБДДГУ МВД России по Новосибирской области от 12.11.2020. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: справка выдана для предъявления по месту требования Свидетель №7, зарегистрированному по адресу: г. Новосибирск, ..., __ в том, что ему принадлежало транспортное средство марки «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион, VIN-__ год выпуска 2004, двигатель __ номер шасси отсутствует, номер кузова JTHB__ которое снято с учета в связи с продажей другому лицу 16.01.2018.     На справке имеется оттиск круглой печати «__*1 регистрационное отделение МРЭО ГИБДД * Главное управление Министерства внутренних дел Российской Федерации по Новосибирской области» (Т.5 л.д.59-61);

- ответом на запрос из ООО «Ваш Инвестор» от 24.12.2020, согласно которому Свидетель №7 оформил в ООО МКК «Ваш Инвестор» 21.09.2017 договор займа А__ на сумму 290 000 рублей и составлен акт приема-передачи автомобиля, в качестве предмета залога было предоставлено транспортное средство «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион, также 26.09.2017 договор займа А__ на сумму 290 000 рублей и составлен акт приема-передачи автомобиля, в качестве предмета залога было предоставлено транспортное средство «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион. Договор займа А__ закрыт 25.09.2017, договор займа А__ закрыт 16.01.2018. Точный адрес ООО «Ваш Инвестор» за период с января 2017 года по декабрь 2019 года: г. Новосибирск, ... и __ (том 5 л.д.66);

- протоколом осмотра документов от 27.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 17.01.2018. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018 и Свидетель №7.

Полная стоимость займа 51,100% годовых (указана в квадратной рамке в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 5 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 290 000 рублей. Срок действия договора 31 день, займ подлежит возврату 17.02.2018. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 51, 1 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 08 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору. У заемщика отсутствует возможность запрета уступки Займодавцем прав (требований) по договору третьим лицам.

В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №7» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №7

Далее указано, что в случае предоставления залога движимого имущества, заемщик оплачивает пошлину за внесение в реестр залогов движимого имущества в соответствии с нотариальным тарифом.

Способы обмена информацией между сторонами договора предусмотрены общими условиями договора потребительского займа.

Заемщик вправе досрочно возвратить займ и проценты за его использование в порядке, определенном общими условиями договора потребительского займа.

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным с момента его подписания, действующим – с момента получения Заемщиком денежных средств от Займодавца.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость займа рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ, указывается в квадратной рамке в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документов, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам за пользованием займом; задолженность по основному долгу; неустойка в виде пени, в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. __, __. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Свидетель №7, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, Октябрьский район, .... Адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, .... Паспорт: серия 5006 __ выдан: УВД Октябрьского района                                   г. Новосибирска от 09.01.2007, тел. моб.: +7(913)743-29-89. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №7

В части график платежей указан заемщик – Свидетель №7, сумма займа – 290 000 рублей, процентная ставка в день – 0, 14. Дата платежа – не позднее 17.02.2018. Размер долга – 290 000 рублей, размер процентов 12 586 рублей, размер платежа 302 586 рублей. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №7, и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №7».

Договор составлен на пяти листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №7

Объектом осмотра является Акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 17.01.2018. Настоящий акт составлен о том, что гр. Свидетель №7, паспорт серия 5006 __ выдан: 09.01.2007 УВД Октябрьского района г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, Октябрьский, __, ... фактический адрес проживания Российская Федерация, Новосибирская область, __, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 25 ОО __, выдан 1 МОТНиРАМС ГИБДД ГУ МВД России по НСО (Бородина 60), 17.03.2017г., имеющий принадлежность к автомобилю «Лексус LS430, год выпуска 2004 г., Двигатель __ __, № Шасси отсутствует, № Кузова JTHB__ Цвет кузова Черный, (VIN) JTHB__ СТС 5452 __ г/н __, 154.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №7, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Объектом осмотра является Акт осмотра транспортного средства от 17.01.2018 (приложение __ к договору залога от 17.01.2018».

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – <данные изъяты> (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2004г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - 3UZ __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - JTHB__ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – черный (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) - 5452 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) - __, 154 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Свидетель №7 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

    Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски – есть

Металлические диски- нет

Колпаки – нет

Авторезина зимняя – есть

Авторезина летняя – нет

Сигнализация – есть

Аудиосистема – есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) – 4

Состояние кузова -4

Состояние двигателя -4

Состояние подвески – 4

Состояние ходовой части – 4

Стоимость продажи ТС - 550 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №7 и текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №7», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Мустафаева М.Н.

Объектом осмотра является копия паспорта гражданина РФ серии 50 06 __ на имя Свидетель №7, 13.04.1984 года рождения (копии 1, 4 и 14 листов паспорта), место рождения: с. Павлово Венгеровского р-на Новосибирской обл. Паспорт выдан 09.01.2007 УВД Октябрьского района г. Новосибирска. Место жительства, зарегистрирован г. Новосибирск, ..., дом __ Семейное положение: 16.06.2007 зарегистрирован брак с Сакулиной О. В., 1985 г.р.

На копии паспорта имеется изображение мужчины.

Объектом осмотра является расходный кассовый ордер от 17.01.2018, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №7 выдано 290 000 рублей на основании договора __ от 17.01.2018.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Двести девяносто тысяч рублей, 17.01.18».

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №7

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

Объектом осмотра является Договор залога транспортного средства от 17.01.2018 (приложение __ к Договору займа __ от 17.01.2018). Договор составлен между Свидетель №7, 18.04.1984 г., место рождения: с. Павлово Венгеровского р-на Новосибирской области, паспорт 5006 __ выдан 09.01.2007, УВД Октябрьского района г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, Октябрьский, __, Покатная, 64, адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, Покатная, 64 с одной стороны, и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 01.03.2007, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 17.01.2018, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 290 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 17.02.2018 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов. Неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки <данные изъяты>, 2004 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси отсутствует, № Кузова JTHB__ Цвет кузова черный, (VIN) JTHB__ СТС 5452 __ г/н __, 154, ПТС 25 ОО __, выдан 1 МОТНиРАМС ГИБДД ГУ МВД России по НСО (Бородина 60), 17.03.2017г.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 550 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложение: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №7

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __. Адрес офиса: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., дом __ __ Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Объектом осмотра является Паспорт транспортного средства 25 00 __ на автомобиль <данные изъяты>, 2004 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси отсутствует, № Кузова JTHB__ Цвет кузова черный, (VIN) JTHB__

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 17.03.2017. Выдан: выдан 1 МОТНиРАМС ГИБДД ГУ МВД России по НСО (Бородина 60). Собственник ТС – Лобода Л. Ю..

В четвертой графе «Особые отметки» указан собственник Свидетель №7, адрес: Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Дата продажи 19.09.2017. Документ на право собственности – договор, совершенный в простой письменной форме. Далее имеется подпись прежнего собственника и подпись настоящего собственника, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №7 Свидетельство о регистрации ТС – 54 серия 52 __ государственный регистрационный знак __, 154. В пятой графе «особые отметки» имеется подпись прежнего собственника, выполненная чернилами синего цвета (Т. 6 л.д.197-204);

- заключением эксперта __ от 27.11.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 25 ОО __ на автомобиль «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак __, 154 регион изготовлен производством АО «Гознак». Первоначальное содержание представленного паспорта транспортного средства не изменялось (Т. 11 л.д.179-181);

- заключением эксперта __ от 23.02.2021, согласно которому записи, расположенные в акте осмотра средства автомобиля <данные изъяты> 2004 г.в. от 17.01.2018, кроме записи «Свидетель №7», расположенной в строке «Собственник ТС», цифр «4», расположенных в графе «Есть» выполнены Свидетель №8.

Записи «Свидетель №7», расположенные в договоре потребительского займа                        __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля <данные изъяты> 2004 г.в. от 17.01.2018 выполнены, вероятно, не Свидетель №7, а другим лицом.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим /другим лицом/ лицами выполнены записи «Свидетель №7», расположенные в договоре потребительского займа                __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля <данные изъяты> 2004 г.в. от 17.01.2018, не представляется возможным.

Решить, кем, Мустафаевым Д. А., Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим /другим лицом/ лицами выполнены записи, расположенные в расходном кассовом ордере __ на сумму 290 000, 00 от 17.01.2018, цифры «4», расположенные в графе «Есть» в акте осмотра средства автомобиля <данные изъяты> 2004 г.в. от 17.01.2018, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля <данные изъяты> 2004 г.в. от 17.01.2018, в расходном кассовом ордере __ на сумму 290 000, 00 от 17.01.2018 выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени Мустафаева М.Н., расположенная в акте осмотра транспортного средства автомобиля <данные изъяты> 2004 г.в. от 17.01.2018 выполнена Мустафаевым М. Н..

Подписи от имени Свидетель №7, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля <данные изъяты> 2004 г.в. от 17.01.2018, в расходном кассовом ордере __ на сумму 290 000, 00 от 17.01.2018 выполнены не Свидетель №7, а другим лицом, с подражанием какой-либо из его подписей.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим /другим лицом/ лицами выполнены подписи от имени Свидетель №7, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №7 от 17.01.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля <данные изъяты> 2004 г.в. от 17.01.2018, в расходном кассовом ордере __ на сумму 290 000, 00 от 17.01.2018 не представляется возможным (том 13 л.д.38-53);

протоколом очной ставки от 28.12.2020 между свидетелем Свидетель №7 и обвиняемым М. М.Н. В ходе очной ставки свидетель Свидетель №7 пояснил, что он знаком с М. М., знаком примерно с 2012 года, отношения приятельские, конфликтных ситуаций не было, поводов для оговора не имеет. Договора займа денежных средств в сумме 290 000 рублей под залог автомобиля «<данные изъяты>» 17.01.2018 в ООО МКК «СеверИнвест» не заключал, указанные в договоре денежные средства в ООО МКК «СеверИнвест» он не получал. М. М.Н. ему также указанную сумму денежных средств не передавал. У него перед М. М.Н. никаких долговых обязательств нет. Фактически автомобиль «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион не был у него в собственности. Данный автомобиль в ГАИ был оформлен на его имя по просьбе Мустафаева М.Н., который ему пояснил, что на свое имя оформить автомобиль не может, по каким причинам, ему не известно. После того, как в ГАИ они оформили документы, автомобиль «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион вместе с документами остался у Мустафаева М.Н. Он указанным автомобилем не пользовался. В этот же период времени, спустя несколько дней после того, как автомобиль был зарегистрирован на его имя, М. М.Н. попросил его «заложить» автомобиль в ломбард, расположенный на .... Он согласился. После он приехал в ООО «Ваш Инвестор», где оформил договор займа денежных средств в сумме 290 000 рублей. Займ оформил под залог автомобиля «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион без стоянки, то есть согласно условиям договора указанным автомобилем можно было пользоваться. В ООО «Ваш инвестор» он приехал на автомобиле «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион, который он взял недалеко от автомойки на ... г. Новосибирска. О местонахождении автомобиля ему сообщил М. М.Н. Также в день оформления займа М. М.Н. передал ему ключи от автомобиля и документы на автомобиль. После чего, оформив договор займа, он получил в кассе 290 000 рублей. При этом паспорт транспортного средства остался в ООО «Ваш Инвестор». Затем он поехал туда, откуда забрал автомобиль, т.е. к месту недалеко от автомойки на ..., где его встретил М. М.Н., которому он передал автомобиль. Ключи от автомобиля и деньги в сумме 290 000 рублей. М. М.Н. какой-либо расписки в получении денег ему написал, так как речи о расписке не шло, автомобиль фактически принадлежал                М. М.Н. Спустя некоторое время он и М. М.Н. приехали в ООО «Ваш Инвестор», где он внес в кассу денежные средства в сумме 290 000 рублей, которые ему лично передал М. М.Н. Взамен ему отдали ПТС на указанный автомобиль, который он передал М. М.Н. После они разошлись, автомобиль «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион с паспортом транспортного средства остался у Мустафаева М.Н. С 16.01.2018 у него в собственности указанного автомобиля не имеется, о чем есть соответствующая отметка в ГАИ. Автомобиль был снят с регистрационного учета без его участия. На чье имя был зарегистрирован автомобиль после него, он не знает. При каких обстоятельствах и на какие денежные средства М. М.Н. приобрел автомобиль «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион, он не знает, ему об этом М. М.Н. не говорил. Какой-либо выгоды о того, что он оформил автомобиль на свое имя и оформил займ на свое имя по просьбе Мустафаева М.Н., он не получил, решил ему помочь, т.к. ранее тот его вручал.

Действительно он должен М. М.Н. деньги около 300 000 рублей. Однако М. М.Н. ему не говорил, что тот взял деньги в ООО МКК «СеверИнвест», также М. М.Н. не говорил, что он должен этой организации деньги. Как ему говорил М. М.Н., заложить автомобиль в ООО МКК «СеверИнвест» он не может, по этой причине автомобиль был заложен в ООО «ВашИнвестор». О том, что он должен        М. М.Н. деньги, расписки нет.

В ходе очной ставки обвиняемый М. М.Н., в присутствии защитника Антоновой У.С. пояснил, что он знаком с Свидетель №7, знакомы примерно с 2012 года, отношения приятельские, конфликтов не было, поводов для оговора не имеет. Показания свидетеля Свидетель №7 подтверждает полностью, желает дополнить, что Свидетель №7 должен ему денежные средства в сумме около 300 000 рублей, более точную сумму назвать не может. Деньги в ООО «Ваш инвестор» взял он, но выплачивать процент и погасить займ должен был Свидетель №7, ввиду того, что у него не было финансовой возможности платить по займу и чтобы автомобиль не был изъят сотрудниками ООО «Ваш Инвестор» он взял деньги в ООО МКК «СеверИнвест» в сумме 290 000 рублей и выкупил свой автомобиль в ООО «Ваш Инвестор». При этом директору ООО МКК «СеверИнвест» он сказал, что деньги нужны в сумме 290 000 рублей на выдачу под залог автомобиля «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион клиенту Свидетель №7 Потерпевший №1 знал Свидетель №7 При этом он сказал Свидетель №7, что именно он будет должен выплачивать в ООО «СеверИнвест» по этому займу. Однако договор займа надлежащим образом оформлен не был. Кто поставил подписи от имени Свидетель №7 он не знает, от его имени подписи он не ставил. Договор займа денежных средств в сумме 290 000 рублей был составлен Свидетель №8 Он ей сообщил, что Свидетель №7 под залог автомобиля желает оформить займ. Данные автомобиля «<данные изъяты>» государственный регистрационный знак __, 154 регион он передал Свидетель №8, анкетные данные Свидетель №7 уже имелись в ООО МКК «СеверИнвест», так как он ранее обращался за займом. Однако у Свидетель №7 не было возможности платить по займу, поэтому Свидетель №7 оплату по этому займу не производил. Оплату по займу в ООО МКК «СеверИнвест» вносил он, пока у него была финансовая возможность (Т. 14 л.д.74-79);

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., следует, что в 2017 году, он стал учредителем ООО «СеверИнвест», где в г. Новосибирске по адресу: ... «Г», находился офис. В данном офисе в ООО «СеверИнвест» работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности М. М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредит-займов. В обязанности Мустафаева М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. В ООО «СеверИнвест» директором являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за данным предприятием. Также в ООО «СеверИнвест» учредителем являлся Баган А.В., который в дела ООО «СеверИнвест» не вмешивался. В июле 2019 года он приехал в город Новосибирск, где 09.07.2019 решил провести проверку в ООО «СеверИнвест», в ходе которой обнаружил пропажу денежных средств на общую сумму 614 451 рублей. В ходе ревизии он обнаружил договор займа __ от 29.05.2018 с гражданином Свидетель №1, также был обнаружен поддельный паспорт транспортного средства на автомобиль «Тойота Рав 4» государственный регистрационный знак __, 154 регион. При осуществлении звонка Свидетель №1, последний сказал, что никаких договоров не подписывал и денежные средства в сумме 400 000 рублей не получал в ООО «СеверИнвест», также никому не передавал свои паспортные данные. При осуществлении звонка М. М.Н., дозвониться до него не представлюсь возможным, а также его местонахождение не известно. Таким образом, ООО «СеверИнвест» причинен ущерб на общую сумму 400 000 рублей (Т.3 л.д.201-203);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, следует, что в марте 2017 года он приобрел у Гаевской А.П. автомобиль «TOYOTA RAV4», VIN __ государственный регистрационный знак X 432 AC, 154 регион, о чем был составлен соответствующий договор купли-продажи. Указанный автомобиль он поставил на учет, и ему было выдано свидетельство о регистрации ТС 5450 __ В момент приобретения, на автомобиле были установлены государственные знаки __, 154. При постановке автомобиля на учет, он государственные знаки не менял, оставил прежними. В настоящее время указанный автомобиль находится у него в пользовании, паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства находятся при нем. Указанные документы он не терял, сторонним лицам не передавал. В ООО МКК «Север-Инвест» за займом он никогда не обращался, денежные средства в сумме 400 000 рублей 29.05.2018 в указанной организации он не получал. С М. М.Н. он не знаком. 29.05.2018 с ООО МКК «СеверИнвест» договор потребительского займа __ на сумму 400 000 рублей под залог транспортного средства - автомобиль «TOYOTA RAV4», VIN __ государственный регистрационный знак X 432 AC, 154 регион он не заключал. В представленных в ходе допроса ему на обозрение документах, а именно в договоре потребительского займа __ от 29.05.2018, в договоре залога транспортного средства, в акте приема-передачи ПТС, в расходном кассовом ордере, в акте осмотра транспортного средства подпись от его имени выполнена не им, он указанные документы никогда не подписывал. Свой автомобиль 29.05.2018 в ООО МКК «СеверИнвест» на осмотр он не предоставлял. В договоре потребительского займа __ от 29.05.2018 его анкетные данные указаны верно, в том числе верно указаны паспортные данные, однако сим-карты с абонентским номером +7(983)__, указанной в договоре займа, у него в пользовании никогда не находилось. Адрес места жительства и регистрации в договоре указан не верно, так в действительности он зарегистрирован и проживает по адресу: г. Новосибирск, ... Революции, __ __ Предъявленный паспорт транспортного средства 78 УН __ принадлежит не его автомобилю, да номер паспорта ТС, как у него, но его сведения внесены рукописным текстом, а в настоящем паспорте ТС на его автомобиль его данные внесены печатным текстом. Рукописный текст с его данными написан не им. Помимо этого, в предъявленном на обозрении паспорте ТС подпись от его имени, выполнена не им. Кроме того, в указанном паспорте транспортного средства отсутствуют сведения о предыдущем владельце –Гаевской А.П. (Т. 3 л.д. 206-208).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, данных ей на предварительном следствии, а также ее показаний данных в судебном заседании, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у Мустафаева М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Свидетель №1, осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично его не видела. Этот клиент был от Мустафаева М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности Мустафаева М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности Мустафаева М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Свидетель №1, лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные им по просьбе Мустафаева М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №1 в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Свидетель №1, она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Свидетель №1 в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у Мустафаева М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д. 172-176, 180-184);

Также вина подсудимого Мустафаева М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- протоколом явки с повинной обвиняемого Мустафаева М.Н. от 15.01.2021, в которой он указал в присуствии защитника, что желает признаться в том, что в период с 2018 по 2019 г.г., он используя паспортные данные Бердниковой О.С., Свидетель №4, Еганян З.В., Свидетель №12, Печенкина В.В., Шевень Н.М., Свидетель №1 оформлял договора потребительских займов на указанных лиц в ООО МКК «СеверИнвест», залогом по которым являлись транспортные средства. Денежные средства, вырученные по настоящим договорам, он использовал в личных целях. О данных займах, вышеуказанные лица не знали, как не знали руководящие лица ООО МКК «СеверИнвест» о том, что в действительности вышеуказанные лица к нему за получением займов никогда не обращались. Данные деяния совершил в силу стечения тяжелых финансовых обстоятельств. Раскаивается в содеянном (Т. 14 л.д.91-93);

- протоколом выемки от 09.11.2020 с фототаблицей у свидетеля Свидетель №1, в ходе производства которой были изъяты копия расписки от 31.03.2017, паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV4», VIN __ государственный регистрационный знак X 432AC, 154 регион, свидетельство о регистрации ТС 54 50 __ (Т.3 3 л.д.210-212);

- протоколом осмотра документов от 09.11.2020 с фототаблицей, в ходе которого были осмотрены документы, изъятые у свидетеля Свидетель №1 В ходе осмотра копии расписки установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: копия расписки о получении оплаты за продаваемое транспортное средство от 31.03.2017, согласно которой 31.03.2017 Гаевская А. П., 04.02.1978 г.р., паспорт 3200 __ выдан Центральным РОВД г. Прокопьевска 03.08.2020 получила от Свидетель №1, 10.06.1970 г.р., паспорт 5014 __ выдан отделом УФМС России по НСО Первомайского района 15.06.2015 денежную сумму в размере 770 000 рублей, являющейся полной суммой оплаты за продаваемое транспортное средство «TOYOTA RAV4» гос.номер __, 154, VIN __ кузов __, 2011 года выпуска, цвет бронзовый, ПТС 78 УН __ выдан 18.03.2011 Центральная акцизная таможня. В расписке имеются подписи. Выполненные от имени Гаевской А.П. и Свидетель №1

В ходе осмотра паспорта транспортного средства (ПТС) 78 УН __ установлено, что он имеет принадлежность к автомобилю «TOYOTA RAV4», VIN __ кузов __, 2011 года выпуска, цвет бронзовый.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 18.03.2011. Выдан: Центральная акцизная таможня.

Во второй графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный текст «ЗАО «СПК М.», в графе «Адрес» имеется печатный текст: «Российская Федерация, Новосибирская область, город Новосибирск, Дзержинский район, ..., __», в графе «Дата продажи» имеется печатный текст: «31.03.2011», в графе «документ на право собственности» имеется печатный текст: «договор поставки СЛК-07/Р от 05.09.2007».

В графах «подпись прежнего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета. Также имеется два оттиска круглой печати «ООО «TOYОTA MOTOR»» и «ООО «СЛК М.*Для документов __»».

В третьей графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Гаевская А. П.», в графе «Адрес» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Новосибирская область, г. Новосибирск, Горский мкр., __ __», в графе «Дата продажи» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «23.04.11», в графе «документ на право собственности» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «договор купли-продажи автотранспортного средства № АВ __ от 19.03.11. В графах «подпись предыдущего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета. В графе «Свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный текст: «54 УТ __», в графе «государственный регистрационный знак» имеется печатный текст: «__, 154», в графе «дата регистрации» имеется печатный текст: «26.04.2011», в графе «Выдано ГИБДД» имеется печатный текст: «отделение __ МОГТОИРАМТС __ ГИБДД ГУВД по НСО».

В четвертой графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный текст: «Свидетель №1», в графе «Адрес» имеется печатный текст: «Новосибирская область, р-н Первомайский, г.Новосибирск, ... Революции, __ __», в графе «Дата продажи» имеется печатный текст: «07.04.2017», в графе «документ на право собственности» имеется печатный текст: «договор, совершенный в простой письменной форме». В графах «подпись предыдущего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета. В графе «Свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный текст: «54 50 __», в графе «государственный регистрационный знак» имеется печатный текст: «__, 154», в графе «дата регистрации» имеется печатный текст: «08.04.2017», в графе «Выдано ГИБДД» имеется печатный текст: «5 МОГТОИРАМТС __ ГИБДД ГУВД по НСО (Тихая, 3)».

В ходе осмотра свидетельства о регистрации транспортного средства 54 50 __ установлено, что оно имеет принадлежность к автомобилю «Тойота Рав4», государственный знак __, 154, 2011 года выпуска, № кузова __, цвет: бронзовый, паспорт транспортного средства серия 78 УН __ Собственник: Свидетель №1, зарегистрирован по адресу: Новосибирская область, Первомайский район, г. Новосибирск, ... Революции, __ __ (Т. 3 л.д.213-217);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 09..2020, в ходе которого у свидетеля Свидетель №1 получены образцы подписи и почерка (Т. 3 л.д.222)

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (том 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.40-42);

протоколом осмотра документов от 09.10.2020 с фототаблицей, а именно: договор потребительского займа __ от 29.05.2018. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018 и Свидетель №1.

Полная стоимость займа 73,100% годовых (указана в квадратной рамке в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 5 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 400 000 рублей. Срок действия договора 31 день, займ подлежит возврату 29.06.2018. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 73 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору. У заемщика отсутствует возможность запрета уступки Займодавцем прав (требований) по договору третьим лицам.

В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №1» и имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №1

Далее указано, что в случае предоставления залога движимого имущества, заемщик оплачивает пошлину за внесение в реестр залогов движимого имущества в соответствии с нотариальным тарифом.

Способы обмена информацией между сторонами договора предусмотрены общими условиями договора потребительского займа.

Заемщик вправе досрочно возвратить займ и проценты за его использование в порядке, определенном общими условиями договора потребительского займа.

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным с момента его подписания, действующим – с момента получения Заемщиком денежных средств от Займодавца.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость займа рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ, указывается в квадратной рамке в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документов, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам за пользованием займом; задолженность по основному долгу; неустойка в виде пени, в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Фактический адрес: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Свидетель №1, адрес регистрации и проживания: Российская федерация, __, г. Новосибирск, ... революции, __ Паспорт: серия 5014 __ выдан отделом УФМС России по Новосибирской области в Первомайском районе г. Новосибирска 15.06.2015. тел. моб. +7(983)__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №1

В части график платежей указан заемщик – Свидетель №1 геннальевич, сумма займа – 400 000 рублей, процентная ставка в день – 0, 2. Дата платежа – не позднее 29.06.2018. Размер долга – 400 000 рублей, размер процентов 24 800 рублей, размер платежа 424 800 рублей. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №1, и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №1».

Договор составлен на пяти листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №1

Осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 29.05.2018. Настоящий акт составлен о том, что гр. Свидетель №1, паспорт серия __ __ выдан 15.06.2015 отделом УФМС России по Новосибирской области в Первомайском районе г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская федерация, __, г. Новосибирск, ..., фактический адрес проживания: Российская федерация, __, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 78 УН __, выдан: Центральная акцизная таможня 18.03.2011, имеющий принадлежность к автомобилю «TOYOTA RAV4», 2011 года выпуска, двигатель: 3ZR __, № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова бронзовый, VIN __ СТС 54 УТ __ г/н X 432 AC, 154 регион.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №1, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен договор залога транспортного средства от 29.05.2018 (приложение __ к Договору займа __ от 28.06.2018). Договор составлен между Свидетель №1, 10.06.1970 года рождения, место рождения: г. Новосибирск, паспорт серия __ __ выдан 15.06.2015 отделом УФМС России по Новосибирской области в Первомайском районе г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская федерация, __, г. Новосибирск, ..., фактический адрес проживания: Российская федерация, __, г. Новосибирск, ... с одной стороны, и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 29.05.2018, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 400 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 29.06.2018 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «TOYOTA RAV4», 2011 года выпуска, двигатель: 3ZR __, № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова бронзовый, VIN __ СТС 54 УТ __ г/н X 432 AC, 154, ПТС 78 УН __, выдан Центральная акцизная таможня 18.03.2011.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 1 000 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложение: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №1

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __. Адрес офиса: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Осмотрен расходный кассовый ордер от 29.05.2018, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №1 выдано 400 000 рублей на основании договора __ от 29.05.2018.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «четыреста тысяч», «29 05 2018»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №1г.

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от 29.05.2018 (приложение __ к договору залога от 29.05.2018).

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – TOYOTA RAV4 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2011 г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - 3ZR __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – бронзовый (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) - 54 УТ __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) – __ 154 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Свидетель №1 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски - есть

Металлические диски - нет

Колпаки-нет

Авторезина зимняя-нет

Авторезина летняя -есть

Сигнализация-есть

Аудиосистема - есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) - 4

Состояние кузова - 4

Состояние двигателя - 4

Состояние подвески - 4

Состояние ходовой части - 4

Стоимость продажи ТС - 1 000 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №1 и текст, выполненный чернилами синего цвета «Лагута с.г.», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Мустафаева М.Н.

Осмотрен паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV4», 2011 года выпуска, двигатель: 3ZR __, № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова бронзовый, VIN __

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 18.03.2011. Выдан: Центральная акцизная таможня.

Во второй графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный текст «ЗАО «СПК М.», в графе «Адрес» имеется печатный текст: «Российская Федерация, Новосибирская область, город Новосибирск, Дзержинский район, ..., __», в графе «Дата продажи» имеется печатный текст: «31.03.2011», в графе «документ на право собственности» имеется печатный текст: «договор поставки СЛК-07/Р от 05.09.2007».

В графе «подпись прежнего собственника» подпись отсутствует, в графе «подпись настоящего собственника» имеется подписи, выполненные чернилами синего цвета. Также имеется два оттиска круглой печати «ООО «TOYОTA MOTOR»» и «ООО «СЛК М.*Для документов __»».

В третьей графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Лагута С. Г.», в графе «Адрес» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета:                       «г. Новосибирск, ул. ... Революции д. 32 кв. 7», в графе «дата продажи» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «23.04.2011», в графе «документ на право собственности» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «договор купли-продажи».

В графах «подпись прежнего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета от имени

В графе «свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный текст: «54 УТ __», в графе «Государственный регистрационный знак» имеется печатный текст: «__ 154» (Т. 6 л.д.205-212);

заключением эксперта __ от 12.01.2021, согласно которому записи, расположенные в третьем разделе «Особые отметки», в строках «Наименование (ф.и.о.) собственника), «Адрес», «дата продажи (передачи), «Документ на право собственности» в паспорте транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV 4», выполнены М. М.Н.

Подпись от имени Свидетель №1 в строке «Подпись настоящего собственника» третьего раздела «Особые отметки» в паспорте транспортного средства                 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV 4», выполнена не Свидетель №1, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №1 в строке «Подпись настоящего собственника» третьего раздела «Особые отметки» в паспорте транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV 4», выполнена Мустафаевым М. Н. (том 11 л.д.6-13);

заключением эксперта __ от 23.01.2021, согласно которому записи, расположенные в акте осмотра транспортного средства автомобиля Toyota Rav 4 2001 г.в. от 29.05.2018, кроме записи «Свидетель №1», расположенной в графе «Собственник ТС», выполнены Мустафаевым М. Н..

Записи «Свидетель №1», расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в строке «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства автомобиля Toyota Rav 4 2001 г.в. от 29.05.2018, выполнены не Свидетель №1, а другим лицом.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнены записи «Свидетель №1», расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в строке «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства автомобиля Toyota Rav 4 2001 г.в. от 29.05.2018 не представляется возможным.

Решить, кем, Свидетель №1, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/другими лицами выполнены записи, расположенные в расходном кассовом ордере на сумму 400 000, 00 от 29.05.2018, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля Toyota Rav 4 2001 г.в. от 29.05.2018, в расходном кассовом ордере на сумму 400 000, 00 от 29.05.2018, выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени Мустафаева М.Н., расположенная в акте осмотра транспортного средства автомобиля Toyota Rav 4 2001 г.в. от 29.05.2018, выполнена Мустафаевым М. Н..

Подписи от имени Свидетель №1, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля Toyota Rav 4 2001 г.в. от 29.05.2018, в расходном кассовом ордере на сумму 400 000, 00 от 29.05.2018, выполнены не Свидетель №1, а другим лицом.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнены подписи от имени Свидетель №1, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №1 от 29.05.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля Toyota Rav 4 2001 г.в. от 29.05.2018, в расходном кассовом ордере на сумму 400 000, 00 от 29.05.2018, не представляется возможным (том 11 л.д.20-34);

заключением эксперта __ от 01.12.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» от 18.03.2011 изготовлен не производством АО «Гознак». Первоначальное содержание паспорта транспорта средства 78 УН __ не изменялось (Т. 11 л.д.246-248);

Преступление __

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний представителя поетрпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО «СеверИнвест», где в г.Новосибирске по адресу: ... «Г», находился офис. В данном офисе в ООО «СеверИнвест» работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности М. М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредит-займов. В обязанности Мустафаева М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. В ООО «СеверИнвест» директором являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за данным предприятием. Также в ООО «СеверИнвест» учредителем являлся Баган А.В., который в дела ООО «СеверИнвест» не вмешивался. В июле 2019 года он приехал в город Новосибирск, где 09.07.2019 решил провести проверку в ООО «СеверИнвест», в ходе которой обнаружил пропажу денежных средств на общую сумму 614 451 рублей. В ходе ревизии он обнаружил договор займа __ от 29.05.2018 с гражданином Свидетель №1, также был обнаружен поддельный паспорт транспортного средства на автомобиль «Тойота Рав 4» государственный регистрационный знак __, 154 регион. При осуществлении звонка Свидетель №1, последний сказал, что никаких договоров не подписывал и денежные средства в сумме 400 000 рублей не получал в ООО «СеверИнвест», также никому не передавал свои паспортные данные. При осуществлении звонка М. М.Н., дозвониться до него не представлюсь возможным, а также его местонахождение не известно. Таким образом ООО «СеверИнвест» причинен ущерб на общую сумму 400 000 рублей (Т. 3 л.д.201-203);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, данных им на предварительном следствии, следует, что в марте 2017 года он приобрел у Гаевской А.П. автомобиль «TOYOTA RAV4», VIN __ государственный регистрационный знак X 432 AC, 154 регион, о чем был составлен соответствующий договор купли-продажи. Указанный автомобиль он поставил на учет, и ему было выдано свидетельство о регистрации ТС 5450 __ В момент приобретения, на автомобиле были установлены государственные знаки __, 154. При постановке автомобиля на учет, он государственные знаки не менял, оставил прежними. В настоящее время указанный автомобиль находится у него в пользовании, паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства находятся при нем. Указанные документы он не терял, сторонним лицам не передавал. В ООО МКК «Север-Инвест» за займом он никогда не обращался, денежные средства в сумме 400 000 рублей 29.05.2018 в указанной организации он не получал. С М. М.Н. он не знаком. 29.05.2018 с ООО МКК «СеверИнвест» договор потребительского займа __ на сумму 400 000 рублей под залог транспортного средства - автомобиль «TOYOTA RAV4», VIN __ государственный регистрационный знак X 432 AC, 154 регион он не заключал. В представленных в ходе допроса ему на обозрение документах, а именно в договоре потребительского займа __ от 29.05.2018, в договоре залога транспортного средства, в акте приема-передачи ПТС, в расходном кассовом ордере, в акте осмотра транспортного средства подпись от его имени выполнена не им, он указанные документы никогда не подписывал. Свой автомобиль 29.05.2018 в ООО МКК «СеверИнвест» на осмотр он не предоставлял. В договоре потребительского займа __ от 29.05.2018 его анкетные данные указаны верно, в том числе верно указаны паспортные данные, однако сим-карты с абонентским номером +7(983)__, указанной в договоре займа, у него в пользовании никогда не находилось. Адрес места жительства и регистрации в договоре указан не верно, так в действительности он зарегистрирован и проживает по адресу: г. Новосибирск, ... Революции, __ __ Предъявленный паспорт транспортного средства 78 УН __ принадлежит не его автомобилю, да номер паспорта ТС, как у него, но его сведения внесены рукописным текстом, а в настоящем паспорте ТС на его автомобиль его данные внесены печатным текстом. Рукописный текст с его данными написан не им. Помимо этого, в предъявленном на обозрении паспорте ТС подпись от его имени, выполнена не им. Кроме того, в указанном паспорте транспортного средства отсутствуют сведения о предыдущем владельце – Гаевской А.П. (Т. 3 л.д. 206-208).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, данных ей на предварительном следствии, а также ее показаний данных в судебном заседании, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, что одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у Мустафаева М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Свидетель №1, осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично его не видела. Этот клиент был от Мустафаева М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности Мустафаева М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности Мустафаева М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Свидетель №1, лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные им по просьбе Мустафаева М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №1 в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Свидетель №1, она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Свидетель №1 в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у Мустафаева М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д. 172-176, 180-184).

Также вина подсудимого Мустафаева М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 17.03.2021, согласно которому в мае 2018 года, более точное дата и время в ходе предварительного следствия не установлено, М. М.Н., осуществляя умысел на подделку иного официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления – мошенничество, то есть хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест», приобрел в неустановленном месте в городе Новосибирске у неустановленного в ходе предварительного следствия лица паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» VIN __ предоставляющий право владения автотранспортным средством. Затем, в мае 2018 года, в период до 29.05.2018, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в неустановленном месте г.Новосибирска, М. М.Н. продолжая реализовывать умысел на подделку иного официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления – мошенничество, незаконно собственноручно внес в иной официальный документ, предоставляющий права, а именно в паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» VIN __ искажающие его действительное содержание записи, расположенные в третьем разделе «Особые отметки» в строках «Наименование (ф.и.о. собственника) – Свидетель №1, «Адрес» - г. Новосибирск, ... Революции, д. 32 кв. 7, «Дата продажи (передачи)» - 23.04.2011 г., «Документ на право собственности» - договор купли-продажи», а также в сроке «Подпись настоящего собственника» выполнил подпись от имени Свидетель №1 После чего, 29.05.2018, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, М. М.Н. в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по адресу: г. Новосибирск, Заельцовский район, ..., использовал подделанный им паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» VIN __ с целью облегчить совершение другого преступления – мошенничество, а именно: под залог предоставленного им поддельного паспорта транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» VIN __ оформил от имени Свидетель №1 займ в размере 400 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб в крупном размере на сумму 400 000 рублей. Таким образом, М. М.Н. с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничество, подделал иной официальный документ – паспорт транспортного средства, предоставляющий право владения автотранспортным средством (Т. 7 л.д.88-89);

протоколом выемки от 09.11.2020 с фототаблицей у свидетеля Свидетель №1, в ходе производства которой были изъяты копия расписки от 31.03.2017, паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV4», VIN __ государственный регистрационный знак X 432AC, 154 регион, свидетельство о регистрации ТС 54 50 __ (Т. 3 л.д.210-212);

протоколом осмотра документов от 09.11.2020 с фототаблицей, в ходе которого были осмотрены документы, изъятые у свидетеля Свидетель №1 В ходе осмотра копии расписки установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: копия расписки о получении оплаты за продаваемое транспортное средство от 31.03.2017, согласно которой 31.03.2017 Гаевская А. П., 04.02.1978 г.р., паспорт 3200 __ выдан Центральным РОВД г. Прокопьевска 03.08.2020 получила от Свидетель №1, 10.06.1970 г.р., паспорт 5014 __ выдан отделом УФМС России по НСО Первомайского района 15.06.2015 денежную сумму в размере 770 000 рублей, являющейся полной суммой оплаты за продаваемое транспортное средство «TOYOTA RAV4» гос.номер __, 154, VIN __ кузов __, 2011 года выпуска, цвет бронзовый, ПТС 78 УН __ выдан 18.03.2011 Центральная акцизная таможня. В расписке имеются подписи. Выполненные от имени Гаевской А.П. и Свидетель №1

В ходе осмотра паспорта транспортного средства (ПТС) 78 УН __ установлено, что он имеет принадлежность к автомобилю «TOYOTA RAV4», VIN __ кузов __, 2011 года выпуска, цвет бронзовый.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 18.03.2011. Выдан: Центральная акцизная таможня.

Во второй графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный текст «ЗАО «СПК М.», в графе «Адрес» имеется печатный текст: «Российская Федерация, Новосибирская область, город Новосибирск, Дзержинский район, ..., __», в графе «Дата продажи» имеется печатный текст: «31.03.2011», в графе «документ на право собственности» имеется печатный текст: «договор поставки СЛК-07/Р от 05.09.2007».

В графах «подпись прежнего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета. Также имеется два оттиска круглой печати «ООО «TOYОTA MOTOR»» и «ООО «СЛК М.*Для документов __»».

В третьей графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Гаевская А. П.», в графе «Адрес» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Новосибирская область, г. Новосибирск, Горский мкр., __ __», в графе «Дата продажи» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «23.04.11», в графе «документ на право собственности» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «договор купли-продажи автотранспортного средства № АВ __ от 19.03.11. В графах «подпись предыдущего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета. В графе «Свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный текст: «54 УТ __», в графе «государственный регистрационный знак» имеется печатный текст: «__, 154», в графе «дата регистрации» имеется печатный текст: «26.04.2011», в графе «Выдано ГИБДД» имеется печатный текст: «отделение __ МОГТОИРАМТС __ ГИБДД ГУВД по НСО».

В четвертой графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный текст: «Свидетель №1», в графе «Адрес» имеется печатный текст: «Новосибирская область, р-н Первомайский, г.Новосибирск, ... Революции, __ __», в графе «Дата продажи» имеется печатный текст: «07.04.2017», в графе «документ на право собственности» имеется печатный текст: «договор, совершенный в простой письменной форме». В графах «подпись предыдущего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета. В графе «Свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный текст: «54 50 __», в графе «государственный регистрационный знак» имеется печатный текст: «__, 154», в графе «дата регистрации» имеется печатный текст: «08.04.2017», в графе «Выдано ГИБДД» имеется печатный текст: «5 МОГТОИРАМТС __ ГИБДД ГУВД по НСО (Тихая, 3)».

В ходе осмотра свидетельства о регистрации транспортного средства 54 50 __ установлено, что оно имеет принадлежность к автомобилю «Тойота Рав4», государственный знак __, 154, 2011 года выпуска, № кузова __, цвет: бронзовый, паспорт транспортного средства серия 78 УН __ Собственник: Свидетель №1, зарегистрирован по адресу: Новосибирская область, Первомайский район, г. Новосибирск, ... Революции, __ __ (том 3 л.д.213-217);

протоколом осмотра документов от 09.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого, в том числе, паспорт транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV4», 2011 года выпуска, двигатель: 3ZR __, № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова бронзовый, VIN __

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 18.03.2011. Выдан: Центральная акцизная таможня.

Во второй графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный текст «ЗАО «СПК М.», в графе «Адрес» имеется печатный текст: «Российская Федерация, Новосибирская область, город Новосибирск, Дзержинский район, ..., __», в графе «Дата продажи» имеется печатный текст: «31.03.2011», в графе «документ на право собственности» имеется печатный текст: «договор поставки СЛК-07/Р от 05.09.2007».

В графе «подпись прежнего собственника» подпись отсутствует, в графе «подпись настоящего собственника» имеется подписи, выполненные чернилами синего цвета. Также имеется два оттиска круглой печати «ООО «TOYОTA MOTOR»» и «ООО «СЛК М.*Для документов __»».

В третьей графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Лагута С. Г.», в графе «Адрес» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета:                       «г. Новосибирск, ул. ... Революции д. 32 кв. 7», в графе «дата продажи» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «23.04.2011», в графе «документ на право собственности» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «договор купли-продажи».

В графах «подпись прежнего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета от имени

В графе «свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный текст: «54 УТ __», в графе «Государственный регистрационный знак» имеется печатный текст:                «__ 154» (Т. 6 л.д.205-212);

заключением эксперта __ от 12.01.2021, согласно которому записи, расположенные в третьем разделе «Особые отметки», в строках «Наименование (ф.и.о.) собственника), «Адрес», «дата продажи (передачи), «Документ на право собственности» в паспорте транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV 4», выполнены М. М.Н.

Подпись от имени Свидетель №1 в строке «Подпись настоящего собственника» третьего раздела «Особые отметки» в паспорте транспортного средства                 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV 4», выполнена не Свидетель №1, а другим лицом.

Подпись от имени Свидетель №1 в строке «Подпись настоящего собственника» третьего раздела «Особые отметки» в паспорте транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV 4», выполнена Мустафаевым М. Н. (Т. 11 л.д.4-13);

заключением эксперта __ от 01.12.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «Тойота Рав 4» от 18.03.2011 изготовлен не производством АО «Гознак». Первоначальное содержание паспорта транспорта средства 78 УН __ не изменялось (Т. 11 л.д.244-248);

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности Мустафаева М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. Среди указанных документов он обнаружил, в том числе договор займа __ от 28.06.2018 и дополнительное соглашение к договору займа __ от 28.06.2018 (договор пролонгации) от 18.04.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Хайдуковой М.М. и Бердниковой О.С. на сумму 400 000 рублей. По поводу договора, заключенного с Бердниковой О.С. предполагает, что она в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращалась, денежные средства по договору займа не получала, транспортное средство «Мицубиси Паджеро», государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион в залог не передавала. Также обнаружено было ПТС 78 УУ __ от 17.01.2014 на вышеуказанный автомобиль (Т. 6 л.д. 123-127).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, данных ей на предварительном следствии, а также ее показаний данных в судебном заседании, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, что одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у Мустафаева М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Бердниковой О.С., осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично ее не видела. Этот клиент был от Мустафаева М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности Мустафаева М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности Мустафаева М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Бердникова О.С., лично в офисе не присутствовала. Документы, оформленные ею по просьбе Мустафаева М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Бердниковой О.С. в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Бердникову О.С., она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Бердниковой О.С. в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у Мустафаева М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они приходовались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (том 6 л.д. 172-176, 180-184).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Бердниковой О.С., данных ей на предварительном следствии, следует, что с М. М.Н. она не знакома. В ООО МКК «СеверИнвест» для оформления потребительского займа она никогда не обращалась, в данной организации денежные средства никогда не получала. В ОО МКК «СеверИнвест» автомобиль для осмотра не предоставляла. 28.06.2018 она не заключала договор потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 400 000 рублей, денежные средства в сумме 400 000 рублей не получала. В представленных в ходе допроса ей на обозрение документах, а именно: в договоре потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 400 000 рублей, в расходном кассовом ордере от 28.06.2018, в дополнительном соглашении к договору займа __ от 26.08.2018, в приходном кассовом ордере от 18.04.2019, в акте осмотра транспортного средства от 28.06.2018, в договоре залога транспортного средства от 28.06.2018, в акте приема-передачи паспорта транспортного средства, в акте приема-передачи транспортного средства, в графике платежей, в паспорте транспортного средства 78 УУ __ подписи от ее имени выполнены не ею, а другим лицом. Указанные документы она видит впервые. Кроме того, в копии паспорта серии 50 06 __ представленной ей на обозрение следователем, полностью указаны ее анкетные данные, однако на фотографии изображена совершенно другая женщина. В договоре потребительского займа __ от 26.08.2018 номер мобильного телефона +__ указан не её, указанного абонентского номера у нее в пользовании никогда не было. Паспортные данные, место ее регистрации в договоре указаны верно. Паспорт на свое имя она никогда не теряла и никому не передавала. В ее собственности ранее имелся автомобиль «Mitsubishi Pajero 3,0», 2013 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, цвет кузова белый, (VIN) __, государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154. Указанный автомобиль она приобрела 26.04.2016. Продавцом автомобиля ей был передан паспорт транспортного средства серии 78 УУ __. В этот же день, то есть 26.04.2016 указанный автомобиль она поставила на учет в ГИБДД с сохранением государственного регистрационного знака С 065 ХМ, 154. Ей было выдано свидетельство о регистрации транспортного средства серии 5440 __ 11.08.2016 автомобиль «Mitsubishi Pajero 3,0», (VIN) __, государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 она продала, сняв в ГИБДД с регистрационного учета. Таким образом, 26.08.2018 она не являлась собственником автомобиля «Mitsubishi Pajero 3,0», 2013 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, цвет кузова белый, (VIN) __, государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154. 26.08.2018 в ООО МКК «СеверИнвест» договор потребительского займа на сумму 400 000 рублей под залог автомобиля «Mitsubishi Pajero 3,0», 2013 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, цвет кузова белый, (VIN) __, государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион, она не оформляла, денежные средства в сумме 400 000 рублей не получала (Т. 5 л.д.119-121, 122-123).

Также вина подсудимого Мустафаева М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г.Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 28.06.2018, и дополнительное соглашение к договору займа __ от 28.06.2018 (договор пролонгации) от 18.04.2019, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Бердниковой О.С. на сумму 400 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности Мустафаева М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Бердниковой О.С. он предполагает, что указанная гражданка в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращалась, денежные средства по договору займа не получала, транспортное средство «Мицубиси Паджеро» государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154 регион в залог не передавала. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест». Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен ущерб в крупном размере на сумму 400 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 5 л.д.109-110);

протоколом явки с повинной обвиняемого Мустафаева М.Н. от 15.01.2021, в которой он указал в присуствии защитника, что желает признаться в том, что в период с 2018 по 2019 г.г., он используя паспортные данные Бердниковой О.С., Свидетель №4, Еганян З.В., Свидетель №12, Печенкина В.В., Шевень Н.М., Свидетель №1 оформлял договора потребительских займов на указанных лиц в ООО МКК «СеверИнвест», залогом по которым являлись транспортные средства. Денежные средства, вырученные по настоящим договорам, он использовал в личных целях. О данных займах, вышеуказанные лица не знали, как не знали руководящие лица ООО МКК «СеверИнвест» о том, что в действительности вышеуказанные лица к нему за получением займов никогда не обращались. Данные деяния совершил в силу стечения тяжелых финансовых обстоятельств. Раскаивается в содеянном (Т. 14 л.д.91-93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.40-42);

протоколом выемки от 20.08.2020 с фототаблицей у свидетеля Бердниковой О.С. паспорта гражданина РФ серии 5006 __ на имя Бердниковой О. С., 15.12.1979 года рождения (том 5 л.д.125-127);

протоколом осмотра документов от 20.08.2020 с фототаблицей и приложениями, в ходе которого осмотрен паспорт гражданина РФ серии 5006 __ выданный 05.10.2006 ОВД Первомайского района г. Новосибирска Бердниковой О. С., 15.12.1979 года рождения.     На третьей странице паспорта имеется фотография женщины, на пятой странице имеются сведения о регистрации по месту жительства Бердниковой О.С.:                           г. Новосибирск, Первомайский район, ... (том 5 л.д.128-135);

    протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 20.08.2020, в ходе которого у свидетеля Бердниковой О.С. получены образцы подписи и почерка (том 5 л.д.139)

ответом на запрос из 1 регистрационного отделения межрайонного регистрационно-экзаменационного отдела государственной инспекции безопасности дорожного движения от 10.11.2020, согласно которому в Федеральной информационной системе ГИБДД (ФИС ГИБДД – М) автомобиль «Мицубиси Паджеро 3,0 LWB», 2014 года выпуска, VIN __ государственный регистрационный знак С 065 ХМ зарегистрирован: с 11.02.2014 по 26.04.2016 на имя Багорской Н. Н., 20.05.1981 года рождения, с 26.04.2016 по 11.08.2016 на имя Бердниковой О. С., с 11.08.2016 по настоящее время на имя Печёнкиной Г. С., 15.09.1965 года рождения (том 5 л.д.142);

протоколом осмотра документов от 05.01.2021 с фототаблицей, в ходе которого осмотрена копия паспорта транспортного средства 78 УУ __ имеющая принадлежность к автомобилю «MITSUBISHI PAJERO 3,0 LWB», год выпуска 2013, двигатель                                __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, цвет кузова белый, (VIN) __. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: наименование организации, выдавшей паспорт: Центральная акцизная таможня, дата выдачи паспорта – 17.01.2014. В графе «подпись» имеется подпись.

В первой графе «Особые отметки» указан собственник: ООО «МАКС М. С.», дата продажи – 05.02.2014 (примечание следователя: указано дословное содержание текста), имеется два оттиска печати. Принадлежность первого оттиска печати установить не представляется возможным из-за низкого качества представленной копии ПТС. Оттиск второй печати «__ для документов*Макс М. С.*общество с ограниченной ответственностью*Россия*Новосибирск».

Во второй графе «Особые отметки» указан собственник: Багорская Н. Н., дата продажи: 07.02.2014, документ на право собственности: договор купли-продажи от 07.02.2014, свидетельство о регистрации ТС 54 10 __, государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154, дата регистрации: 11.02.2014, выдано ГИБДД МОГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД РФ по НСО. Имеются подписи в графе «подпись прежнего собственника» и «подпись настоящего собственника».

В третьей графе «Особые отметки» указан собственник: Бердникова О. С., адрес: Новосибирская область, Первомайский район, г. Новосибирск, .... Дата продажи: 22.04.2016, документ на право собственности: договор купли-продажи, свидетельство о регистрации ТС 54 40 __, государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154, дата регистрации: 26.04.2016, выдано ГИБДД МОГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД РФ по НСО. Имеются подписи в графе «подпись прежнего собственника» и «подпись настоящего собственника».

В четвертой графе «Особые отметки» указан собственник: Печерина Г. С., дата продажи: 09.08.2016, документ на право собственности: договор купли-продажи, свидетельство о регистрации ТС 54 43 __, государственный регистрационный знак С 065 ХМ, 154, дата регистрации: 11.08.2016, выдано ГИБДД МОГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД РФ по НСО. Имеются подписи в графе «подпись прежнего собственника» и «подпись настоящего собственника» (том 5 л.д.145-147);

протоколом осмотра документов от 22.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 28.06.2018. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018 и Бердниковой О. С..

Полная стоимость займа 73,000% годовых (указана в квадратной рамке в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 5 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 400 000 рублей. Срок действия договора 31 день, займ подлежит возврату 29.07.2018. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 73 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору. У заемщика отсутствует возможность запрета уступки Займодавцем прав (требований) по договору третьим лицам.

В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Бердникова О.С.» и имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С.

Далее указано, что в случае предоставления залога движимого имущества, заемщик оплачивает пошлину за внесение в реестр залогов движимого имущества в соответствии с нотариальным тарифом.

Способы обмена информацией между сторонами договора предусмотрены общими условиями договора потребительского займа.

Заемщик вправе досрочно возвратить займ и проценты за его использование в порядке, определенном общими условиями договора потребительского займа.

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным с момента его подписания, действующим – с момента получения Заемщиком денежных средств от Займодавца.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость займа рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ, указывается в квадратной рамке в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документов, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам за пользованием займом; задолженность по основному долгу; неустойка в виде пени, в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Фактический адрес: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. __, __. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Бердникова О. С.. 15.12.1979 года рождения, город Новосибирск. Адрес регистрации и проживания: российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Паспорт: серия 5006 __ выдан ОВД Первомайского района г. Новосибирска от 05.10.2006, тел. моб.: +7(923)226-29-17. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С.

В части график платежей указан заемщик – Бердникова О. С., сумма займа – 400 000 рублей, процентная ставка в день – 0, 2. Дата платежа – не позднее 29.07.2018. Размер долга – 400 000 рублей, размер процентов 24 800 рублей, размер платежа 424 800 рублей. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С., и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Бердникова О.С.».

Договор составлен на пяти листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С.

Осмотрен акт приема-передачи ТС (транспортного средства). Дата составления акта отсутствует. Настоящий акт составлен о том, что гр. Бердникова О. С., паспорт серия 5006 __ выдан 05.10.2006 ОВД Первомайского района г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., фактический адрес проживания Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 автомобиль марки «Mitsubishi Pajero 3,0», год выпуска 2013, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, цвет кузова белый, (VIN) __, СТС 5410 __ г/н С 065 ХМ, 154. ПТС 78 УУ __ выдан ООО «ММС РУС» Центральная акцизная таможня 17.01.2014.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С., в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 28.06.2018. Настоящий акт составлен о том, что гр. Бердникова О. С., паспорт серия 5006 __ выдан 05.10.2006 ОВД Первомайского района г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., фактический адрес проживания Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 78 УУ __, выдан ООО «ММС РУС» Центральная акцизная таможня 17.01.2014, имеющий принадлежность к автомобилю «Mitsubishi Pajero 3,0», год выпуска 2013, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, цвет кузова белый, (VIN) __, СТС 5410 __ г/н С 065 ХМ, 154.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С., в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен график платежей (приложение 1 к договору __ от 28.06.2018) на двух листах формата А-4 указан заемщик – Бердникова О. С., сумма займа – 400 000 рублей, процентная ставка в день – 0, 2. Далее рассчитан график ежемесячных платежей в период с 29.06.2018 по 29.07.2018, а также размер ежедневного платежа – 13 703 рубля 23 копейки. Итого: размер основного долга – 400 000 рублей, размер процентов – 248 000 рублей, размер платежа – 424 800 рублей. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С. и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Бердникова О.С.».

Осмотрено дополнительное соглашение к Договору займа __ от 28.06.2018. Место составление – г. Новосибирск, дата составления – 18.04.2019.

Дополнительное соглашение заключено между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018 и Бердниковой О. С., паспорт 5006 __, выданный 05.10.2006 ОВД Первомайского района г. Новосибирска к договору микрозайма __ от 28.06.2018.

Задолженность Заемщика перед Займодавцем по Договору микрозайма                           __ от 28.06.2018 составляет 400 000 рублей.

В связи с истечением срока Договора микрозайма __ от 28.06.2018 стороны пришли к взаимному соглашению о его продлении на тех же условиях на срок 31 дней с 03.04.2019 по 04.05.2019.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Почтовый адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Платежные документы: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. ++7 383 248-33-68. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Бердникова О. С.. Адрес постоянной регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, .... Адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, .... Паспорт: серия 5006 __ выдан ОВД Первомайского района г. Новосибирска от 05.10.2006, тел. моб.: +7(923)226-29-17. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С.

Осмотрено дополнительное соглашение к залогу транспортного средства от 28.06.2018. Место составление – г. Новосибирск, дата составления – 18.04.2019.

Дополнительное соглашение заключено между Бердниковой О. С., 15.12.1979 г.р., место рождения: г. Новосибирск, гражданство РФ, паспорт 5006 __, выданный 05.10.2006 ОВД Первомайского района г. Новосибирска, зарегистрированная по адресу: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019.

Согласно соглашению, внесены изменения в договор залога транспортного средства от 28.06.__ раздел 1. Читать в следующей редакции: «Согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 28.06.2018, залогодержатель передал залогодателю денежный займ на сумму 400 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок 04.05.2019 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В части подписи сторон указано:

Залогодатель: Бердникова О. С.. Адрес постоянной регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, .... Адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, .... Паспорт: серия 5006 __ выдан ОВД Первомайского района г. Новосибирска от 05.10.2006, тел. моб.: +7(923)226-29-17. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С.

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Почтовый адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Платежные документы: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +7 383 248-33-68. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен график платежей (приложение 1 к договору __ от 28.06.2018) на одном листе формата А-4 указан заемщик – Бердникова О. С., сумма займа – 400 000 рублей, процентная ставка в день – 0, 2. Дата платежа – не позднее 04.05.2019. Размер долга – 400 000 рублей, размер процентов 24 800 рублей, размер платежа 424 800 рублей. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С., и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Бердникова О.С.».

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от 28.06.2018 (приложение __ к договору залога от 28.06.2018).

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – Mitsubishi Pajero 3,0 LWB (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2013 г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - 6G72XY139 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – белый (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) - 54 10 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) – С 065 ХМ 154 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Бердниковой О. С. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски - есть

Металлические диски - нет

Колпаки-нет

Авторезина зимняя-нет

Авторезина летняя -есть

Сигнализация-есть

Аудиосистема - есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) - 5

Состояние кузова - 5

Состояние двигателя - 5

Состояние подвески - 5

Состояние ходовой части - 5

Стоимость продажи ТС - 1 300 000 рублей

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С. и текст, выполненный чернилами синего цвета «Бердникова О.С.», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Мустафаева М.Н.

Осмотрен расходный кассовый ордер от 28.06.2018, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Бердниковой О. С. выдано 400 000 рублей на основании договора __ от 28.06.2018.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «четыреста тысяч», «28 июня 2018»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С.

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Осмотрен договор залога транспортного средства от 28.06.2018 (приложение __ к Договору займа __ от 28.06.2018). Договор составлен между Бердниковой О. С., 15.12.1979 года рождения, город Новосибирск, паспорт 5006 __ выдан 05.10.2006 ОВД Первомайского района города Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., проживает: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., с одной стороны, и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 28.06.2018, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 400 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 29.07.2018 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки Mitsubishi Pajero 3,0 LWB, год выпуска 2013, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, цвет кузова белый, (VIN) __, СТС 5410 __ г/н С 065 ХМ, 154, ПТС 78 УУ __, выдан ООО «ММС РУС» Центральная акцизная таможня 17.01.2014.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 1 300 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложение: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С.

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __. Адрес офиса: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Осмотрена копия приходного кассового ордера от 18.04.2019, согласно которому 18.04.2019 от Бердниковой О.С. принято 24 800 рублей, основание: оплата основного процента по договору __ от 28.06.2018.     В графах «Бухгалтер» и «Получил кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Осмотрена копия паспорта гражданина РФ серии 50 06 __ на имя Бердниковой О. С., 15.12.1979 года рождения.

На третьей странице паспорта имеется фотография женщины (примечание следователя: указанная фотография не соответствует фотографии, имеющейся в паспорте Бердниковой О. С., 15.12.1979 года рождения, который был у нее изъят в ходе производства выемки 20.08.2020), а также указаны ее анкетные данные: «Бердникова О. С., 15.12.1979 года рождения, уроженка г. Новосибирска. На пятой странице имеются сведения о регистрации по месту жительства Бердниковой О.С.: г. Новосибирск, Первомайский район, ....

Осмотрен паспорт транспортного средства 78 УУ __ на автомобиль Mitsubishi Pajero 3,0 LWB, 2013 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, цвет кузова белый, (VIN) __.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 17.01.2014. Выдан: ООО «ММС РУС» Центральная акцизная таможня.

В третьей графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Бердникова О. С.», в графе «Адрес» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «г. Новосибирск, ...», в графе «дата продажи» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «10.02.2014», в графе «документ на право собственности» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «договор купли-продажи».

В графе «свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный текст: «54 10 __», в графе «Государственный регистрационный знак» имеется печатный текст: «С 065 ХМ, 154.

В графе «подпись настоящего собственника» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Бердниковой О.С. (том 6 л.д.213-222);

заключением эксперта __ от 17.02.2021, согласно которому записи «Бердникова О. С.», «Г. Новосибирск ... кв 39», «договор купли-продажи», расположенные в паспорте транспортного средства 78 УУ __ на автомобиль Mitsubishi Pajero 3,0 LWB 2013 г.в., выполнены не Бердниковой О. С., а другим лицом.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнены записи «Бердникова О. С.», «Г. Новосибирск ... кв 39», «договор купли-продажи», расположенные в паспорте транспортного средства 78 УУ __ на автомобиль Mitsubishi Pajero 3,0 LWB 2013 г.в., не представляется возможным.

Подпись от имени Бердниковой О.С., расположенная в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства 78 УУ __ на автомобиль Mitsubishi Pajero 3,0 LWB 2013 г.в., выполнена не Бердниковой О. С., а другим лицом с подражанием какой-либо из ее подписей.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнена подпись от имени Бердниковой О.С., расположенная в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства 78 УУ __ на автомобиль Mitsubishi Pajero 3,0 LWB 2013 г.в., не представляется возможным (том 11 л.д.108-118);

заключением эксперта __ от 01.12.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 78 УУ __ на автомобиль «Mitsubishi Pajero 3,0 LWB», изготовлен не производством АО «Гознак». Способ его изготовления указан в исследовательской части заключения. Первоначальное содержание представленного паспорта транспортного средства не изменялось (том 11 л.д.195-198);

заключением эксперта __ от 09.03.2021, согласно которому Записи, расположенные в строках «Приложение __ к Договору залога от», «___»____201_г.», «автомобиль марки», «год выпуска», «№ двигателя», «№ кузова», «цвет», «№ СТС», «г/н» «принадлежащий на праве собственности», «стоимость продажи ТС» в акте осмотра транспортного средства от 28.06.2018, выполнены Свидетель №8.

Записи «четыреста тысяч», «28 июня 2018» в строке «Получил» в расходном кассовом ордере без даты от 28.06.2018, запись «Бердникова О.С.» в пункте «14» «С общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», в строке «С графиком платежей ознакомлен» в договоре потребительского займа __ от 28.06.2018 с графиком, в строке «С графиком платежей ознакомлен» в графике платежей к договору __ от 28.06.2018 на 2-х листах, запись «Бердникова О.С.» в графе «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства от 28.06.2018 выполнены не Бердниковой О. С., не Свидетель №8, не Мустафаевым М. Н., не Свидетель №30, а другим лицом.

Запись «Бердникова О.С.» в строке «С графиком ознакомлен» графика платежей, прилагаемому к дополнительному соглашению «к договору займа __ от 28.06.2018 г.» (Договору о пролонгации) от 18.04.2019, выполнена не Мустафаевым М. Е., а другим лицом.

Решить, кем, Бердниковой О. С., Свидетель №8, Свидетель №30, или другим/другими лицом/лицами выполнены запись «Бердникова О.С.» в строке «С графиокм ознакомлен» графика платежей, прилагаемому к дополнительному соглашению «к договору займа __ от 28.06.2018 г.» (Договору о пролонгации) от 18.04.2019, не представляется возможным.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Бердниковой О. С., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/другими лицом/лицами выполнены цифровые записи «5» в строках «состояние салона (по 5-бальной шкале)», «Состояние кузова», «Состояние двигателя», «Состояние подвески», «Состояние ходовой части» в акте осмотра транспортного средства от 28.06.2018, не представляется возможным.

Подписи от имени Бердниковой О.С. в строках «Бердникова О.С.» в договоре потребительского займа __ от 28.06.2018, в договоре залога транспортного средства от 28.06.2018, в акте приема-передачи ПТС от 28.06.2018, в акте приема-передачи ТС без даты, в строке «С графиком платежей ознакомлен» в графике платежей к договору             __ от 28.06.2018, в дополнительном соглашении «к договору залога транспортного средства от 28.06.2018 г.» от 18.04.2019, в дополнительном соглашении «к договору займа __ от 28.06.2018 г.» (Договор пролонгации) от 18.04.2019 с графиком платежей, выполнены не Бердниковой О. С., не Мустафаевым М. Н., а другим/другими лицом/лицами с подражанием какой-либо из подписей Бердниковой О.С.

Решить, кем, Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/другими лицом/лицами выполнены подписи от имени Бердниковой О.С. в строках «Бердникова О.С.» в договоре потребительского займа __ от 28.06.2018, в договоре залога транспортного средства от 28.06.2018, в акте приема-передачи ПТС от 28.06.2018, в акте приема-передачи ТС без даты, в строке «С графиком платежей ознакомлен» в графике платежей к договору __ от 28.06.2018, в дополнительном соглашении «к договору залога транспортного средства от 28.06.2018 г.» от 18.04.2019, в дополнительном соглашении «к договору займа __ от 28.06.2018 г.» (Договор пролонгации) от 18.04.2019 с графиком платежей, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8 в строках «Свидетель №8», в дополнительном соглашении «к договору займа __ от 28.06.2018 г.» (Договор пролонгации) от 18.04.2019, в дополнительном соглашении «к договору залога транспортного средства от 28.06.2018 г.» от 18.04.2019, в акте приема передачи ТС без даты, в расходном кассовом ордере на сумму 400 000 от 28.06.2018, в акте приема-передачи ПТС от 28.06.2018, в договоре залога транспортного средства от 28.06.2018, в договоре потребительского займа __ от 28.06.2018, в графе «Займодавец» в акте осмотра транспортного средства от 28.06.2018, выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени Мустафаева М.Н. в строке «М.Н. М.» в акте осмотра транспортного средства от 28.06.2018, выполнена Мустафаевым М. Н. (том 11 л.д.81-101);

Преступление __ (потерпевший Потерпевший №2)

Из показаний потерпевшего Потерпевший №2 от 13.11.2020, данных им в судебном заседании и оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ слендует, что летом 2018 года на автомойке, расположенной недалеко от __ корпус 1 по ... он случайно познакомился с Мустафаевым М.. У них сложились приятельские отношения, обменялись номерами телефонов. В ходе дельнейшего общения М. М. рассказал, что у него имеется парк проката автомобилей и предложил ему приобрести в кредит два автомобиля. При этом М. М. пообещал, что приобретенные им автомобили М. М. будет сдавать в прокат, часть вырученных денежных средств от проката переданных им автомобилей М. М. будет передавать ему, при этом М. М. сказал, что будет сам осуществлять платежи по кредиту до полного его погашения. При этом они договорились, что М. М. не будет продавать указанные автомобили. Он на тот период времени официально трудоустроен не был, источник дохода был маленький, поэтому он согласился на предложение М. М. о приобретении им в кредит двух автомобилей. Так, 27.09.2018 он и М. М. пришли в автомобильный салон, расположенный в ТРЦ «Ройял Парк» по .... В салоне М. М. сам выбрал для покупки два автомобиля, а именно: «HYUNDAI SOLARIS» и «NISSAN Qashqai». После чего, в этот же день, в этом же салоне, он по просьбе М. М., оформил через представителей банков, которые находились в указанном салоне, два кредита на приобретение указанных автомобилей, а именно: один кредит на приобретение автомобиля «HYUNDAI SOLARIS» он оформил в АО «Эксперт Банк» на сумму 579 917 рублей, сумму кредита он указывает без начисленных процентов по договору; второй кредит на приобретение автомобиля «NISSAN Qashqai» он оформил в ПАО «Совкомбанк». Сумму кредита назвать не может, так как не помнит, кредитного договора у него в наличии нет, так как он его передал М. М. Примерная сумма кредита 776 000 рублей. При оформлении кредитов с указанными банками от его имени были заключены соответствующие договора. После их оформления, он в этом же салоне, передал М. М. кредитные договора банков «Эксперт Банк» и ПАО «Совкомбанк» с графиками платежей, а также документы на указанные автомобили, а именно: паспорта транспортных средств и договора купли-продажи указанных автомобилей. Там же в салоне М. М. написал ему расписку о том, что он получил у него два автомобиля, а именно: «NISSAN Qashqai» VIN __ и автомобиль «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ и обязуется выплачивать за них кредит до тех пор, пока автомобили находятся в его пользовании. В тот день, в автомобильном салоне, где он оформил кредиты на приобретение указанных автомобилей, присутствовал знакомый М. Н. – Бощ Паша, с которым ранее он был знаком, их познакомил М. Н. Отношения с Борщ П. у него сложились приятельские, общались редко. Где в настоящее время находится Борщ П., он не знает. М. М. разрешение на продажу указанных автомобилей он не давал, право собственности на указанные автомобили ему не передавал. Они договорились, что автомобили в пользовании у М. М. будут на период действия кредитного договора, а после он ему их вернет либо они обсудят дальнейшую их судьбу. Автомобили из салона забрали М. М. и Борщ П. Через некоторое время, после оформления указанных кредитов, М. М. ему дал в пользование автомобиль «БМВ» государственный знак __, 154 вместе со свидетельством о регистрации ТС. В пользование М. М. ему передал автомобиль безвозмездно как гарантия того, что М. М. не обманет его, то есть не прекратит вносить платежи по кредитным договорам и не распорядится его автомобилями. Он хотел оформить на этот автомобиль право собственности, однако М. М. сказал, что не может оформить на него право собственности на автомобиль «БМВ», так как тот заложен в ломбарде. Указанным автомобилем он пользовался несколько месяцев, а затем вернул его М. М., так как в автомобиле сломался датчик и М. М. пообещал его отремонтировать. При этом М. М. пообещал ему в пользование передать другой автомобиль, но так и не передал его. По каким причинам Мустафев М. ему не предоставил в пользование другой автомобиль, он не знает. С конца января 2019 года, после последних платежей по кредитам, он больше М. М. не видел, на телефонные звонки тот не отвечал. В марте 2019 года он приехал к М. М. по адресу: .... Однако около указанного здания свои автомобили он не нашел. Салона по прокату автомобилей уже не было. Ранее на данном здании висела вывеска «Прокат автомобилей». На чье-либо имя у нотариуса он не заверял доверенности на право управления либо распоряжения его автомобилями. В заявлении ошибочно указано, что автомобили М. М. он передал по доверенности. Он указанные автомобили на учет в ГИБДД не ставил. Этим вопросом по предварительной договоренности занимался М. М., однако после регистрации автомобилей в ГИБДД, М. М. ему документы на них не передал, по какой причине не помнит. В настоящее время он является собственником автомобилей «NISSAN Qashqai» VIN __ «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ на которые по решению суда наложен арест, в связи с тем, что по кредитным договорам не осуществляется платеж. Где в настоящее время находятся его автомобили, ему не известно. Ему лишь известно из решения Железнодорожного районного суда г. Новосибирска, копию которого он прилагает к протоколу допроса, что автомобиль «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ продан Алабугину Д. В.. Кем и когда автомобиль был продан ему, ему не известно. Как он указывал ранее, право на распоряжение своими автомобилями он никому не давал. С Алабугиным Д.В. он не знаком, автомобиль ему не продавал. В настоящее время у него в наличии имеются следующие документы:

- договор __ текущего банковского счета;

- график платежей по договору потребительского кредита «Автокредит»                                     __ от 27.09.2018;

- приходный кассовый ордер __ от 27.10.2018;

- приходный кассовый ордер __ от 27.11.2018;

- приходный кассовый ордер __ от 27.12.2018;

- приходный кассовый ордер __ от 26.01.2019;

- копия заявления о привлечении соответчика к участию в деле и уточнении исковых требований;

- расписка от имени Мустафаева М.Н. от 27.09.2018.

Указанные документы ему передал зимой 2019 года ранее незнакомый мужчина, который ему написал в «Контакте» сообщение о том, что у него находятся эти документы. Данные этого мужчины он назвать не может, так как их не записал, а сообщение в «Контакте» он еще тогда удалил. В ходе разговора мужчина ему рассказал, что он нашел коробку с документами, где он ее нашел, ему не сообщил. Считает, что М. М. обманул его, а именно: М. М. ему обещал, что переданные им автомобили М. М. будет сдавать в прокат и платить ему процент от проката автомобилей, а также будет оплачивать кредит. Однако, свои обещания М. М. не выполнил, он перестал оплачивать кредит и продал его автомобили, хотя такого разрешения он ему не давал. Таким образом, действиями М. М. ему причинен материальный ущерб на сумму 1 355 917 рублей. Причиненный ущерб является для него крупным (Т. 8 л.д.82-84).

Из показаний потерпевшего Потерпевший №2 от 16.03.2021., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что данные ранее в качестве потерпевшего, он подтверждает полностью и на них настаивает. Желает внести уточнение по сумме причиненного ему М. М.Н. ущерба. 27.09.2018 он и М. М.Н. пришли в автомобильный салон, расположенный в ТРЦ «Ройял Парк» по .... В салоне М. М. сам выбрал для покупки два автомобиля, а именно: «HYUNDAI SOLARIS» и «NISSAN Qashqai». Так, один кредит на приобретение автомобиля «HYUNDAI SOLARIS» он оформил в АО «Эксперт Банк» на сумму 579 917 рублей; второй кредит на приобретение автомобиля «NISSAN Qashqai» он оформил в ПАО «Совкомбанк» на сумму 844 023 рубля 90 копеек. Таким образом, автомобиль «HYUNDAI SOLARIS» он приобрел за 579 917 рублей, автомобиль «NISSAN Qashqai» он приобрел за 844 023 рубля 90 копеек. Как им было указано ранее, он и М. М.Н. достигли договоренности о том, что обязательства по кредиту, то есть вносить ежемесячные платежи должен был М. М.Н. Автомобили, приобретенные им в кредит, вместе с документами также были переданы во временное пользование М. М.Н. Однако, М. М.Н. продал автомобили «HYUNDAI SOLARIS» и «NISSAN Qashqai», которые принадлежат ему, не смотря на то, что он разрешение на их продажу не давал. Время, когда М. М.Н. продал его автомобили, он назвать не может, так как не знает. О том, что М. М.Н. продал их, он ему ничего не говорил. Также он ему не предлагал временно отказаться от платежей по кредиту, ссылаясь на временные финансовые трудности, и не говорил, что позднее сам внесет платежи по кредитам с учетом неустойки. В дальнейшем платежи по кредитным договорам он не вносил, так как у него не было, и нет в настоящее время финансовой возможности, и если бы М. М.Н. не пообещал тогда полностью выполнить обязательства по кредитам, он бы указанные автомобили не приобретал, кредитные договора не заключал. В настоящее время на автомобили «HYUNDAI SOLARIS» и «NISSAN Qashqai» судами наложен арест, однако ему даже неизвестно, где в настоящее время находятся эти автомобили. Таким образом, действиями Мустафаева М.Н. ему причинен ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 423 940 рублей 90 копеек. Ущерб является для него значительным, так как в настоящее время он не работает. В представленном ему на обозрение договоре купли-продажи автомобиля «HYUNDAI SOLARIS» от 26.12.2018 рукописный текст выполнен не им, подпись от его имени также выполнена не им. Он указанный договор видит впервые. Также в представленном ему на обозрение паспорте транспортного средства 78 НР __ рукописный текст выполнен не им, подпись от его имени также выполнена не им (Т. 8 л.д.106-112);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Бородина Е.А., данных им на предварительном следствии, следует, что в сентябре 2020 года на сайте «Дром» он нашел объявление о продаже автомобиля «Hyundai Solaris», VIN «__», год выпуска «2012», № двигателя «G4FC __», который он решил приобрести. 18.09.2020 у ранее незнакомого ему Алабугина Д.В. он приобрел за 458 000 рублей автомобиль «Hyundai Solaris», VIN «__», год выпуска «2012», № двигателя «G4FC __». Когда он приобретал автомобиль, то проверил наличие паспорта транспортного средства. Также он спросил у Алабугина Д.В., является ли автомобиль залоговым, на что тот ответил, что автомобиль никаких обременений не имеет. Кроме того, перед покупкой на сайте «Дром» он заказал выписку на указанный автомобиль, в которой содержалась информация о том, что каких-либо обременений на автомобиль не установлено, арест на автомобиль не наложен и автомобиль не находится в розыске. Также он проверил автомобиль по базе ГИБДД, которая находится в открытом доступе в сети Интернет, в которой также сведений о наличии каких-либо обременений, ограничений не имелось, автомобиль в розыске не находился. Только после этого был составлен договор купли-продажи между ним и Алабугиным Д.В. о приобретении им автомобиля «Hyundai Solaris», VIN «__», год выпуска «2012», № двигателя «G4FC __». Копии указанного договора купли-продажи у него не сохранилось. После того, как он приобрел автомобиль, то поставил его на учет в ГИБДД, о чем 01.10.2020 ему было выдано свидетельство о регистрации транспортного средства 99 19 603 279. О том, что автомобиль в действительности был ранее приобретен Потерпевший №2 в кредит и является залоговым имуществом, он не знал, и не мог об этом знать, ему об этом Алабугин Д.В. не говорил. Также ему не было известно о том, что автомобиль в действительности был похищен у Потерпевший №2, и он не мог об этом знать, так как в полученной на сайте ГИБДД информации автомобиль в розыске не значился. Таким образом, ему не было известно о том, что Алабугин Д.В. не имел права отчуждать приобретаемый им автомобиль «Hyundai Solaris», VIN «__». С М. М.Н. и Потерпевший №2, он не знаком, ранее с указанными лицами не встречался (Т. 8 л.д.192-193);

Также вина подсудимого Мустафаева М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом принятия устного заявления о преступлении от Потерпевший №2 от 17.09.2019, в котором Потерпевший №2 указал, что 27.09.2018 он в банке ПАО «Совкомбанк» взял в автокредит автомобиль «NISSAN Qashqai» VIN __ Кредит взял без первоначального взноса, под залог указанного автомобиля, каких-либо документов на данный автомобиль в банке под залог не оставил, кредит брал по адресу: ... «Ройял Парк». Также в этот день он взял еще один автокредит под залог автомобиля в банке АО «Эксперт Банк» автомобиль «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ кредит брал без первоначального взноса, каких-либо документов в залог автомобиля в банк он не оставлял, кредит брал по адресу: ... «Ройял Парк». После этого, он эти два автомобиля по адресу: ... г. Новосибирска по договоренности передал своему знакомому, которого знал три года, Мустафаеву М. Н. со всеми документами на указанные автомобили, о чем тот написал расписку. Согласно их устному договору, М. М.Н. должен был пользоваться этими автомобилями по своему усмотрению и оплачивать платежи по автокредитам. Он в свою очередь мог пользоваться его автомобилем БМВ, на который он передал ему все документы на его передвижение. Указанным автомобилем он управлял до ноября 2018 года, потом вернул его М. М.Н., при этом М. М.Н. обещал, что в скором времени предоставит ему другой автомобиль, но свое обещание не выполнил. М. М.Н. свои договорные обязательства исполнял исправно, последний платеж по кредитам был 26.01.2019. После этого М. М.Н. пропал, не выходил с ним на связь. Последний раз свои автомобили «NISSAN Qashqai» и «HYUNDAI SOLARIS» он видел в ноябре 2018 года, они находились на .... Более ему М. М.Н. деньги на оплату кредитов не передавал, на связь не выходил. В марте 2019 года он пришел в автопрокат, расположенный по ..., но автомобилей там не было, и по указанному адресу уже не было автопроката. Также М. М.Н. ему документы на его автомобили не вернул. Просит сотрудников полиции провести проверку по его заявлению, так как считает, что в отношении него было совершено мошенничество (Т. 7 л.д.148);

протоколом явки с повинной обвиняемого Мустафаева М.Н. от 25.12.2020, в которой М. М.Н. в присуствии защитника Антоновой У.С. показал, что желат признаться в совершении преступления, а именно в сентябре 2018 года у него со своим знакомым Любащенковым была достигнута договоренность о содействии в приобретении автомобилей «Хендай Солярис» и «Ниссан Кашкай». Так в конце сентября Любащенков оформил на свое имя два кредита на вышеуказанные авто. По достигнутой ими договоренности Любащенков передал ему данные авто и документацию от них, а он обязался ежемесячно выплачить платежи по кредитам, что им и было сделано. Кроме того, он предоставил в пользование автомобиль «БМВ». Однако по истечению некоторого времени он не смог исполнять обусловленные договоренности, в связи с финансовыми трудностями, в связи с чем, попросил Любащенкова предоставить время для улучшения и стабильности его финансового благополучия, указав, что им будут выполнены в обязательном порядке кредитные обязательства, в том числе по выплате штрафных санкций, на что Любащенков согласился, войдя в его положение. Однако его финансовое положение не улучшилось, в связи с чем, он не смог выполнять их договоренности и был вынужден продать указанные автомобили, о чем Любащенков был осведомлен. В содеянном раскаивается, готов возместить материальный ущерб (том 14 л.д. 65-66);

протоколом выемки у потерпевшего Потерпевший №2 от 13.11.2020 с фототаблицей документов, а именно: договора потребительского кредита «Автокредит» __ от 27.09.2018; договора __ текущего банковского счета; графика платежей по договору потребительского кредита «Автокредит» __ от 27.09.2018; приходного кассового ордера __ от 27.10.2018; приходного кассового ордера __ от 27.11.2018; приходного кассового ордера __ от 27.12.2018; приходного кассового ордера __ от 26.01.2019; копии заявления о привлечении соответчика к участию в деле и уточнении исковых требований; расписки от имени Мустафаева М.Н. от 27.09.2018 (том 8 л.д.92-94);

протоколом осмотра документов от 16.11.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского кредита «Автокредит» __ от 27.09.2018, установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Осматриваемый договор заключен 27.09.2018 в городе Новосибирске между                       АО «Эксперт Банк» и Потерпевший №2.

Сумма кредита составляет 579 917 рублей, срок возврата кредита 27.09.2023 включительно. Заемщик осуществляет возврат кредита в порядке и сроки, установленные настоящим договоров и графиков платежей, являющимися неотъемлемой частью настоящего договора.

Согласно п. 10.1 осматриваемого договора, в обеспечение исполнения всех обязательств по договору, заемщик передает кредитору в залог ТС, залоговая стоимость которого составляет 306 000 рублей. Заемщик (Залогодатель) обязан поставить автомобиль на регистрационный учет в органах ГИБДД в течение 10 рабочих дней с момента заключения договора и в указанный срок предоставить кредитору паспорт транспортного средства и/или свидетельство о регистрации транспортного средства в виде копий.

Цель использования заемщиком потребительского кредита: приобретение транспортного средства, полная стоимость которого составляет 510 000, автомобиль «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ двигатель __ __,             № шасси отсутствует, кузов __ цвет кузова: бежево-серый, паспорт транспортного средства 78 НР __ от 29.11.2012. договор купли-продажи __ от 27.09.2018.

А также приобретение Полиса страхования жизни и здоровья заемщика, стоимость которого составляет 40 117 рублей, оплата по договору помощи на дорогах – 29 800 рублей.

Выдача кредита осуществляется путем безналичного перечисления денежных средств на счет заемщика __ открытый в АО «Эксперт банк» в течении пяти рабочих дней с момента подписания договора.

Заемщик дает распоряжение кредитору:

- на перечисление суммы кредита в размере 510 000 рублейна счета                                              __ принадлежащий получателю ООО «ФИНЭКСПЕРТ», открытый в АО «Эксперт банк», БИК __, к/с __;

- на перечисление суммы кредита в размере 40 117 рублей со счета __ принадлежащий получателю ООО «Капитал Лайф страхование жизни», открытый в АО «Райффайзенкбанк», БИК __, к/с __;

- на перечисление суммы кредита в размере 29 800 со счета __, принадлежащий получателю ЛЛЛ «Эй Эс Джи», открытый в Приволжский филиал ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», БИК __, к/с __.

Договор подписан представителем АО «Эксперт Банк» Зачаровой Ю.А. и заемщиком Потерпевший №2

В ходе осмотра договора __ текущего банковского счета, в ходе осмотра которого установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Осматриваемый договор заключен 27.09.2018 в городе Новосибирске между                       АО «Эксперт Банк» и Потерпевший №2, согласно которому АО «Эксперт Банк» открывает клиенту текущий банковский счет __

В договоре также оговорены права и обязанности сторон и иные положения.

Договор подписан представителем АО «Эксперт Банк» Зачаровой Ю.А. и заемщиком Потерпевший №2

В ходе осмотра графика платежей по договору потребительского кредита «Автокредит» __ от 27.09.2018 установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В осматриваемом графике указаны реквизиты для перечисления: АО «Эксперт банк», г. Омск, БИК банка получателя __, к/с __,                             наименование получателя Потерпевший №2, текущий счет __, назначение платежа: «пополнение счета для погашения кредита по договору потребительского кредита «Автокредит» __ от 27.09.2018.

В графике установлены даты платежа: ежемесячный платеж с 27.09.2018 по 27.09.2023.

Сумма ежемесячного платежа 15 203 рубля 92 копейки, итого 912 237 рублей, в том числе основной долг по кредиту 579 917 рублей, проценты по кредиту 332 320 рублей.

Договор подписан представителем АО «Эксперт Банк» Зачаровой Ю.А. и заемщиком Потерпевший №2

В ходе осмотра приходного кассового ордера __ от 27.10.2018 установлено, что 27.10.2018 от Потерпевший №2 на расчетный счет __ наименование банка-получателя АО «Эксперт Банк» внесено 15 210 рублей.

В ходе осмотра приходного кассового ордера __ от 27.11.2018 установлено, что 27.11.2018 от Потерпевший №2 на расчетный счет __ наименование банка-получателя АО «Эксперт Банк» внесено 15 204 рублей.

В ходе осмотра приходного кассового ордера __ от 27.12.2018, установлено, что 27.12.2018 от Потерпевший №2 на расчетный счет __ наименование банка-получателя АО «Эксперт Банк» внесено 15 210 рублей.

В ходе осмотра приходного кассового ордера __ от 26.01.2019 установлено, что 27.10.2018 от Потерпевший №2 на расчетный счет __ наименование банка-получателя АО «Эксперт Банк» внесено 15 204 рублей.

В ходе осмотра копии заявления о привлечении соответчика к участию в деле и уточнении исковых требований от истца АО «Эксперт Банк» к ответчику 1: Любащнкову Е. А., 03.06.1991 г.р. и ответчику 2: Альбугину Д. В., 31.08.1982 г.р. установлено, что в осматриваемом заявлении установлена информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно, в заявлении указано, что согласно данным, направленным истцу 10.09.2019 и представленных в материалы дела ГУ МВД России по Новосибирской области залоговый автомобиль был отчужден ответчиком Потерпевший №2 без согласия кредитора гр. Альбгину Д. В..

Истец просит, в том числе, расторгнуть договор потребительского кредита «Автокредит» __ заключенный 27.09.2018 между АО «Эксперт Банк» и Потерпевший №2; обратить взыскание на заложенное по Договору потребительского кредита «Автокредит» __ транспортное средство: «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ двигатель __ __, № шасси отсутствует, кузов __

В ходе осмотра расписки установлено, что расписка выполнена рукописным текстом чернилами синего цвета. Дословное содержание расписки: «Я Мустафаев М. Н., паспорт 5008 __ выдан отделом УФМС России по НСО в Заельцовском р-не 25.08.2008г., зарегистрирован: п. Новомотково ул. 66 км д.1 кв. 1, взял в пользование у Потерпевший №2, паспорт 5012 __ выдан отделом УФМС России по НСО в первомайском районе г. Новосибирска 03.08.2012, зарегистрирован:                                  г. Новосибирск, ..., два автомобиля:

- Nissan Qashgai 2/0 VISIA,     VIN __ 2008 г.в.

- Hyundai Solaris, VIN __ 2012 г.в.

Автомобили получил в исправном тех. состоянии.

Обязуюсь поддерживать авто в том же состоянии, в котором получил. Обязуюсь выплачивать за них кредитные платежи, которые заключили 27.09.2018 до тех пор пока авто находится в его пользовании. Также обязуюсь в случае ДТП или угона, или любого другого ущерба причиненного автомобилем, выплачивать в полном объеме за свой счет. Вся ответственность за оба авто лежит на нем до тех пор пока они в его пользовании. 27.09.2018г. М. М.Н.». На расписке имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Мустафаева М.Н. (том 8 л.д.95-103);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.03.2021, в ходе которого у потерпевшего Потерпевший №2 получены образцы подписи и почерка (том 8 л.д.117);

выпиской из реестра уведомлений о залоговом имуществе Федеральной нотариальной палаты с (примечание следователя: информация размещена на сайте Федеральной нотариальной палаты, https://www.reestr-zalogov.ru/search), согласно которой автомобиль «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ находится в залоге, дата регистрации 28.09.2018, номер уведомления о возникновении залога __, залогодатель Потерпевший №2, 03.06.1991 г.р., залогодержатель АО «Эксперт Банк».

Автомобиль «NISSAN Qashqai» VIN __ находится в залоге, дата регистрации 28.09.2018, номер уведомления о возникновении залога                                       __, залогодатель Потерпевший №2, 03.06.1991 г.р., залогодержатель ПАО «Совкомбанк» (том 8 л.д.125);

уведомлением о возникновении __ от 28.09.2018 (примечание следователя: уведомление размещено на сайте Федеральной нотариальной палаты, https://www.reestr-zalogov.ru/search), согласно которому автомобиль «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ является движимом имуществом, переданным в залог Потерпевший №2, 03.06.1991 г.р. залогодержателю АО «Эксперт банк», на основании договора обеспечения от 27.09.2018 __ Срок исполнения обязательства, обеспеченного залогом движимого имущества 27.09.2023 (том 8 л.д.126-127);

уведомлением о возникновении __ от 28.09.2018 (примечание следователя: уведомление размещено на сайте Федеральной нотариальной палаты, https://www.reestr-zalogov.ru/search), согласно которому автомобиль «NISSAN Qashqai» VIN __ является движимом имуществом, переданным в залог Потерпевший №2, 03.06.1991 г.р. залогодержателю ПАО «Совкомбанк», на основании договора залога от 27.09.2018 __ Срок исполнения обязательства, обеспеченного залогом движимого имущества 14.07.2024 (том 9 л.д.128-129);

определением судьи Свидетель №27 районного суда г. Новосибирска об обеспечении иска от 06.03.2020, согласно которому ходатайство истца ПАО «Совкомбанк» о применении мер по обеспечению иска к Потерпевший №2 о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 776 364 рубля 66 копеек удовлетворено. Наложен арест на автомобиль «NISSAN Qashqai» VIN __ принадлежащий     Зайцеву Н.В., а также наложен запрет органам ГИБДД совершать регистрационные действия с указанным автомобилем (том 8 л.д.132);

решением Железнодорожного районного суда г. Новосибирска от 20.11.2019, согласно которому договор потребительского кредита «Автокредит» __ заключенный 27.09.2018 между АО «Эксперт Банк» и Потерпевший №2 расторгнут. Взыскана в пользу АО «Эксперт Банк» задолженность по договору потребительского кредита 608 118 рублей 08 копеек. Обращено взыскание на заложенное по договору потребительского кредита «Автокредит» __ от 27.09.2018 транспортное средство - «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ принадлежащий Алабугину Д.В. (Т. 8 л.д.135-138);

протоколом осмотра предметов (документов) от 31.12.2020 с фототаблицей, а именно: ответа на запрос из ПАО Сбербанк __ от 03.12.2020, а также оптического диска, представленного ПАО Сбербанк к ответу на запрос __ от 03.12.2020, ответа на запрос из ПАО «Совкомбанк» __ от 21.12.2020. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: у Потерпевший №2, 03.06.1991 года рождения в отделениях, подчиненных ПАО Сбербанк, установлено наличие счетов, в том числе номер счета                     __ 810 1 4405 __, открытый 29.07.2016, к которому выпущена банковская карта                __

В ходе осмотра файла «4561.xls», находящегося на оптическом диске, установлено, что в файле содержится информация о движении денежных средств по счету банковской карты __ имеющей принадлежность к номеру счета __. Движение денежных средств по счету представлено за период с 28.09.2018 по 26.01.2019. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно:

- 12.10.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 17 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 08 __ (примечание следователя: паспорт 50 08 __ выдан 25.08.2008 отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе Мустафаеву М. Н., 26.03.1988 года рождения); Ф.И.О. отправителя – Мустафаев М. Н.;

- 25.10.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 1 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 08 __ (примечание следователя: паспорт 50 08 __ выдан 25.08.2008 отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе Мустафаеву М. Н., 26.03.1988 года рождения); Ф.И.О. отправителя – Мустафаев М. Н.;

- 27.10.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 36 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 08 __ (примечание следователя: паспорт 50 08 __ выдан 25.08.2008 отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе Мустафаеву М. Н., 26.03.1988 года рождения); Ф.И.О. отправителя – Мустафаев М. Н.;

- 14.11.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 17 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 09 __; Ф.И.О. отправителя – Борщ П. М..

- 17.11.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 2 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 08 __ (примечание следователя: паспорт 50 08 __ выдан 25.08.2008 отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе Мустафаеву М. Н., 26.03.1988 года рождения); Ф.И.О. отправителя – Мустафаев М. Н.;

- 27.11.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 37 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 09 __; Ф.И.О. отправителя – Свидетель №3.

- 11.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 10 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 09 __; Ф.И.О. отправителя – Свидетель №3.

- 26.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 5 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 09 __; Ф.И.О. отправителя – Свидетель №3.

- 27.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 36 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 09 __; Ф.И.О. отправителя – Свидетель №3.

- 27.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 150 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 09 __; Ф.И.О. отправителя – Свидетель №3

- 30.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 5 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 09 __; Ф.И.О. отправителя – Свидетель №3

- 09.01.2019 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 36 500 рублей посредство платежного терминала __ расположенного по адресу: г. Новосибирск, ....

- 10.01.2019 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 10 000 рублей, № карты отправителя – __; документ, удостоверяющий личность лица, осуществившего перевод денежных средств - 50 09 __; Ф.И.О. отправителя – Свидетель №3.

В ходе осмотра файла «account_stateПотерпевший №2.xls», находящегося на оптическом диске, установлено, что в файле содержится информация о движении денежных средств по счетам банковских карт                       __ __ __

В ходе осмотра информации о движении денежных средств по счету банковской карты __ установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата открытия счета __ банковской карты __ - 29.07.2016.

- 12.10.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 17 000 рублей;

- 12.10.2018 выдача денежных средств в сумме 17 000 рублей через банкомат                  __ который расположен по адресу, г. Новосибирск, ....

- 25.10.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 1 000 рублей;

- 27.10.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 36 000 рублей;

- 27.10.2018 выдача денежных средств в сумме 36 000 рублей через банкомат                  __ который расположен по адресу, г. Новосибирск, ....

- 14.11.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 17 000 рублей;

- 17.11.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 2 000 рублей;

- 27.11.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 37 000 рублей;

- 27.11.2018 выдача денежных средств в сумме 36 200 рублей через банкомат                  __ который расположен по адресу, г. Новосибирск, .... Горский, 66.

- 11.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 10 000 рублей

- 26.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 5 000 рублей,

- 27.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 36 000 рублей,

- 27.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 150 рублей,

- 27.12.2018 выдача денежных средств в сумме 36 000 рублей через банкомат                  __ который расположен по адресу, г. Новосибирск, ....

- 30.12.2018 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 5 000 рублей,

- 09.01.2019 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 36 500 рублей

- 10.01.2019 поступление на банковскую карту __ денежных средств в сумме 10 000 рублей

- 11.01.2019 выдача денежных средств в сумме 41 500 рублей через банкомат                  __ который расположен по адресу, г. Новосибирск, ....

Иной информации, имеющей значение для уголовного дела, не установлено.

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «Совкомбанк» __ от 21.12.2020, установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: на имя Потерпевший №2, 03.06.1991 года рождения в                                     ПАО «Совкомбанк» оформлен кредитный договор __ от 27.09.2018, сумма кредита 844023 рубля 90 копеек.

Срок кредита 60 месяцев.

Срок возврата кредита 27.09.2023.

Размер платежа (ежемесячного) по кредиту 24128,3 рублей. Дата платежа: 27-е число каждого месяца.

Обеспечением исполнения обязательств заемщика по договору является залог транспортного средства: NISSAN Qashqai» VIN __ паспорт транспортного средства 78 ТУ __ Последний платеж внесен 27.01.2019 (Т. 8 л.д.186-190);

ответом на запрос из 1 регистрационного отделения МРЭО ГИБДД по Новосибирской области от 12.11.2020 __ согласно которому 01.10.2020 автомобиль «Хендэ Солярис», 2012 года выпуска, VIN __ зарегистрирован на имя Свидетель №9

28.02.2020 автомобиль «Ниссан Кашкай 2.0» 2008 года выпуска, VIN __ снят с регистрационного учета по заявлению собственника                    Зайцева Н.В. В настоящее время регистрационный учет не возобновлен (том 8 л.д.177-181);

ответом на запрос из 1 регистрационного отделения МРЭО ГИБДД по Новосибирской области от 17.12.2020 __ согласно которому 27.12.2018 по 12.11.2019 на имя Алабугина Д. В., 31.08.1982 г.р. зарегистрирован автомобиль «Хендэ Солярис», 2012 года выпуска, VIN __ государственный регистрационный знак __ 154 регион.

25.05.2019 по 28.02.2020 на имя Зайцева Н. В., 19.08.1964 года рождения зарегистрирован автомобиль «Ниссан Кашкай 2.0» 2008 года выпуска, VIN __ государственный регистрационный знак К 038 АТ 199 регион                     (том 8 л.д.143-149);

протоколом осмотра документов от 03.01.2021 с фототаблицей, а именно копии паспорта транспортного средства 78 НР __, копии договора купли-продажи, имеющие принадлежность к автомобилю «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ государственный регистрационный знак Н 816 ММ 177 регион, а также копии паспорта транспортного средства 54 РА __, представленных к ответу на запрос 1-ым регистрационном отделении МРЭО ГИБДД по Новосибирской области.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: копия паспорта транспортного средства 78 НР __ имеет принадлежность к автомобилю «HYUNDAI SOLARIS» (примечание следователя: «Хендай Солярис»), VIN __ год выпуска 2012, № двигателя G4FC __, цвет кузова бежево-серый.

Наименование организации, выдавшей паспорт: ООО «ХММР», дата выдачи паспорта – 29.11.2012. В графе «подпись» имеется подпись.

В первой графе «Особые отметки» указан собственник: ООО «Хендэ Мотор СНГ».

Во второй графе «Особые отметки» указан собственник: ЗАО «Авилон АГ».

В третьей графе «Особые отметки» указан собственник: ОАО «Лето Банк», дата регистрации 14.12.2012, выданы государственные регистрационные знаки Н 816 ММ, 177 регион.

В четвертой графе «Особые отметки» указан собственник: Шматкова О. С., дата регистрации 14.01.2017, смена государственных регистрационных знаков не производилась.

В пятой графе «Особые отметки» указан собственник: Николайченко М. В..

В шестой графе «Особые отметки» указан собственник: Потерпевший №2. Дата продажи 27.09.2018, документ на право собственности ДКП от 27.09.2018. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства 99 03 __, смена государственных регистрационных знаков не производилась.

В ходе осмотра копии договора купли-продажи транспортного средства установлено, что договор составлен на печатном бланке, который заполнен чернилами.

Договор составлен «26» «декабря» 2018 года в «Новосибирск» между продавцом «Потерпевший №2», проживающий по адресу: «г. Новосибирск, ...», зарегистрирован по адресу: «г. Новосибирск, ...», паспорт «5012 __», выдан «03 августа 2012 ОУФМС России по НСО в Первомайском р-не г. Новосибирска» и покупателем гр. «Алабугин Д. В.», проживающий по адресу: «г. Новосибирск, ...», зарегистрирован по адресу: «г. Новосибирск, ...», паспорт: «0103 __», выдан «18 апреля 2003 УВД г. Рубцовска Алтайского края».

Продавец передает в собственность покупателя (продает), а покупатель принимает (покупает) и оплачивает транспортное средство: «Hyundai Solaris», VIN «__», год выпуска «2012», № двигателя «G4FC __», цвет «бежево-серый», государственный регистрационный знак «Н 816 ММ 177», свидетельство о регистрации ТС «99 03 __», выдано «код подразделения ГИБДД __».

Указанное транспортное средство принадлежит продавцу на праве собственности, что подтверждает паспорт транспортного средства серии «78 НР» № «__», выданный «ООО «УММР» 28 ноября 2012» г.

Стоимость указанного транспортного средства согласована с покупателем и продавцом и составляет «100 000 сто тысяч рублей 00» коп.

Покупатель в оплату за приобретенное транспортное средство передал продавцу, а продавец получил денежные средства «100 000 сто тысяч рублей 00» коп.

В графе подпись, фамилия продавца имеется рукописный текст «Потерпевший №2» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Потерпевший №2

В графе подпись, фамилия покупателя имеется рукописный текст «Алабугин Д.В.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Алабугина Д.В. (примечание следователя: текст, указанный в протоколе осмотра в «» в договоре купли-продажи выполнен рукописным способом).

В ходе осмотра копии паспорта транспортного средства 54 РА __ установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: паспорт транспортного средства 54 РА __ имеет принадлежность к автомобилю «Хендай Солярис», VIN __ год выпуска 2012, № двигателя G4FC __, цвет кузова бежевый.

Наименование собственника: Алабугин Д. В..

Наименование организации, выдавшей паспорт: МОТНиРАМТС ГИБДДГУ МВД России по НСО (Бородина, 60).

Дата выдачи паспорта – 27.12.2018. В графе «подпись» имеется подпись.

В первой графе «Особые отметки» указан собственник: Алабугин Д. В., дата продажи 26.12.2018.

Выдано свидетельство о регистрации ТС 99 05 __.

Выданы государственные регистрационные знаки __, 154 регион.

Паспорт транспортного средства     54 РА __ выдан взамен паспорт транспортного средства 78 НР __ (Т. 8 л.д.150-156);

протоколом выемки от 25.12.2020 в 1 регистрационном отделении МРЭО ГИБДД по Новосибирской области, в ходе производства которой были изъяты документы, а именно: паспорт транспортного средства 78 НР __ и договор купли-продажи от 26.12.2018 между Потерпевший №2 и Алабугиным Д.В., имеющие принадлежность к автомобилю «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ государственный регистрационный знак Н 816 ММ 177 регион (Т. 8 л.д.167-168);

протоколом осмотра документов от 03.01.2021 с фототаблицей, а именно: осмотрен паспорт транспортного средства 78 НР __, установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: паспорт транспортного средства 78 НР __ имеет принадлежность к автомобилю «HYUNDAI SOLARIS» (примечание следователя: «Хендай Солярис»), VIN __ год выпуска 2012,                  № двигателя G4FC __, цвет кузова бежево-серый.

Наименование организации, выдавшей паспорт: ООО «ХММР», дата выдачи паспорта – 29.11.2012. В графе «подпись» имеется подпись.

В первой графе «Особые отметки» указан собственник: ООО «Хендэ Мотор СНГ».

Во второй графе «Особые отметки» указан собственник: ЗАО «Авилон АГ».

В третьей графе «Особые отметки» указан собственник: ОАО «Лето Банк», дата регистрации 14.12.2012, выданы государственные регистрационные знаки Н 816 ММ, 177 регион.

В четвертой графе «Особые отметки» указан собственник: Шматкова О. С., дата регистрации 14.01.2017, смена государственных регистрационных знаков не производилась.

В пятой графе «Особые отметки» указан собственник: Николайченко М. В..

В шестой графе «Особые отметки» указан собственник: Потерпевший №2. Дата продажи 27.09.2018, документ на право собственности ДКП от 27.09.2018. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства 99 03 __, смена государственных регистрационных знаков не производилась.

Также осмотрен договор купли-продажи транспортного средства. Осматриваемый договор составлен на печатном бланке, который заполнен чернилами синего цвета.

Договор составлен «26» «декабря» 2018 года в «Новосибирск» между продавцом «Потерпевший №2», проживающий по адресу: «г. Новосибирск,                      ул. Тульская, 270/1-42», зарегистрирован по адресу: «г. Новосибирск, ...», паспорт «5012 __», выдан «03 августа 2012 ОУФМС России по НСО в Первомайском р-не г. Новосибирска» и покупателем гр. «Алабугин Д. В.», проживающий по адресу: «г. Новосибирск, ...», зарегистрирован по адресу: «г. Новосибирск, ...», паспорт: «0103 __», выдан «18 апреля 2003 УВД г. Рубцовска Алтайского края».

Продавец передает в собственность покупателя (продает), а покупатель принимает (покупает) и оплачивает транспортное средство: «Hyundai Solaris»,                                                  VIN «__», год выпуска «2012», № двигателя «G4FC __», цвет «бежево-серый», государственный регистрационный знак «Н 816 ММ 177», свидетельство о регистрации ТС «99 03 __», выдано «код подразделения ГИБДД __».

Указанное транспортное средство принадлежит продавцу на праве собственности, что подтверждает паспорт транспортного средства серии «78 НР» № «__», выданный «ООО «УММР» 28 ноября 2012» г.

Стоимость указанного транспортного средства согласована с покупателем и продавцом и составляет «100 000 сто тысяч рублей 00» коп.

Покупатель в оплату за приобретенное транспортное средство передал продавцу, а продавец получил денежные средства «100 000 сто тысяч рублей 00» коп.

В графе подпись, фамилия продавца имеется рукописный текст «Потерпевший №2» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Потерпевший №2

В графе подпись, фамилия покупателя имеется рукописный текст «Алабугин Д.В.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Алабугина Д.В. (примечание следователя: текст, указанный в протоколе осмотра в «» в договоре купли-продажи выполнен рукописным способом чернилами синего цвета) (Т. 8 л.д.169-173);

протоколом выемки от 19.03.2021 с фототаблицей у свидетеля Свидетель №9, в ходе производства которой были изъяты автомобиль «Хендай Солярис», VIN «__», паспорт транспортного средства 54 РМ __, свидетельство о регистрации транспортного средства 99 21 __ (том 8 л.д.196-198);

протоколом осмотра предметов от 19.03.2021 с фототаблицей, в ходе которого был осмотрен изъятый у Свидетель №9 автомобиль «Хендай Солярис» в кузове бежевого цвета. На момент осмотра на автомобиле установлены государственные регистрационные знаки Е 008 РР, 54 регион. В ходе осмотра под лобовым стеклом автомобиля со стороны водительского сидения имеется пластина, на которой указан VIN номер «__». В салоне автомобиля общий порядок не нарушен, автомобиль находится в исправном состоянии (Т.8 л.д.199-202);

протоколом осмотра документов от 19.03.2021 с фототаблицей, а именно: паспорта транспортного средства 54 РМ __, свидетельства о регистрации транспортного средства 99 21 __.

В ходе осмотра паспорта транспортного средства 54 РМ __, установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: паспорт транспортного средства имеет принадлежность к автомобилю «Хенде Солярис» VIN номер «__», 2012 года выпуска, номер двигателя G4FC __, цвет кузова бежевый.

Осматриваемый паспорт транспортного средства выдан 01.10.2020 3 РО МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по НСО.

В первой графе «Особые отметки» собственником автомобиля указан Свидетель №9, дата продажи - 18.09.2020, документ на право собственности – договор, совершенный в простой письменной форме. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства 99 19 __, государственный регистрационный знак Н 290 КС, 154 регион.

В данной графе имеется отметка о возобновлении государственного учета транспортного средства выдаче дубликата паспорта транспортного средства 78 НР __ от 29.11.2012 взамен паспорта транспортного средства 54 РА __ от 27.12.2018.

Во второй графе «Особые отметки» собственником автомобиля указан Зайшицин А. А., дата продажи – 11.11.2020, документ на право собственности – договор купли-продажи. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства                 99 21 __, государственный регистрационный знак Е 008 РР, 54 регион.

В третьей графе «Особые отметки» собственником автомобиля указан Свидетель №9, дата продажи – 12.11.2020, документ на право собственности – договор, совершенный в простой письменной форме. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства 99 21 __, государственный регистрационный знак Е 008 РР, 54 регион.

В ходе осмотра свидетельства о регистрации транспортного средства 99 21 __, установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: свидетельство о регистрации транспортного средства 99 21 __ имеет принадлежность к автомобилю «Хенде Солярис» VIN номер «__», 2012 года выпуска, номер двигателя G4FC __, цвет кузова бежевый. Собственник: Свидетель №9 (Т. 8 л.д.20-206);

заключением эксперта __ от 23.11.2020, согласно которому расписка от имени Мустафаева М.Н. от 27.09.2018 и подпись в ней выполнены Мустафаевым М. Н. (том 11 л.д.169-173);

заключением эксперта __ от 26.03.2021, согласно которому исследуемые записи в договоре купли-продажи 26.12.2018 года между Потерпевший №2 и Алабугиным Д.В. автомобиля «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ __ государственный регистрационный знак Н 816 ММ 177 регион выполнены не Потерпевший №2 и не Мустафаевым М. Н., а другим лицом.

Исследуемые записи «Потерпевший №2», «Новосибирск Тульская 270/1-42», 27.09.18г», «ДКП от 27.09.18г» в паспорте транспортного средства 78 НР __ выполнены не Потерпевший №2 и не Мустафаевым М. Н., а другим лицом (Т. 13 л.д. 116)

протоколом очной ставки между потерпевшим Потерпевший №2 и обвиняемым М. М.Н. от 26.03.2021. В ходе проведения очной ставки потерпевший Потерпевший №2 показал, что знаком с М. М.Н. с 2018 года, отношения приятельские, поводом для оговора не имеет. В 2018 году он и М. М.Н. решили, что он приобретет в кредит два автомобиля, которые он передаст М. М.Н. в пользование. М. М.Н. в свою очередь должен оплачивать кредиты. После того, как М. М.Н. рассчитался бы по кредитным договорам, автомобили, которые он ему передал, М. М.Н. должен был оставить себе, у него бы при таких обстоятельствах улучшилась бы кредитная история. С этой целью он и М. М.Н. пришли в автосалон, расположенный в ТЦ «Ройал Парк». В указанном автосалоне он приобрел два автомобиля, а именно: «Ниссан Кашкай» и «Хендай Солярис», оформив кредиты в ПАО «Совкомбанк» и АО «Эксперт Банк». После чего. В этом же магазине он передал в пользование М. М.Н. приобретенные им автомобили. А также документы: два кредитных договора, два паспорта транспортных средства и по ключу от замка зажигания от каждого автомобиля. Передавая автомобили М. М.Н., они оговорили, что М. М.Н. будет вносить ежемесячные платежи по договорам, т.е. исполнять кредитные обязательства перед банками. Права на продажу переданных ему автомобилей, либо право на отчуждение каким-либо иным способом М. М.Н. он не давал. О том, что он передал М. М.Н. в пользование два автомобиля, М. М.Н. ему написал расписку. После чего, до января 2019 года М. М.Н. ежемесячно переводил на его банковскую карту денежные средства, которые он вносил в банк как платежи по договорам в ПАО «Совкомбанк» и АО «Экспертбанк». Все это время автомобили находились в пользовании у М. М.Н. После того, как платежи от Мустафаева М.Н. перестали поступать, он попытался найти его, но не смог. О том, где его автомобили, ему также не было известно.

Обвиняемый М. М.Н. в ходе проведения очной ставки показал, что он подтверждает показания потерпевшего Потерпевший №2 Автомобили, которые ему передал Потерпевший №2 в пользование, он продал через сайт «Дром». В известность о том, что он продал автомобили Любащенкова, не ставил. Автомобили продал, так как у него были финансовые трудности (Т. 8 л.д. 120-124);

- заключением эксперта __ от 23.08.2022, согласно которому рыночная стоимость автомобиля «Ниссан Кашкай» г/н __ 199, 2008 года выпуска в г.Новосибирске на 27.09.2018г. составляла 579 100 рублей. Рыночная стоимость автомобиля «Хендай Солярис», г/н Н 816 ММ 177, 2012 года выпуска, в г.Новосибирске на 27.09.2018 составляла 496 900 рублей.

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности Мустафаева М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. Среди указанных документов он обнаружил, в том числе договор займа __ от 09.10.2018, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Хайдуковой М.М. и Свидетель №10 на сумму 300 000 рублей. По поводу договора, заключенного с Свидетель №10 предполагает, что указанная гражданка в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращалсь, денежные средства по договору займа не получала, транспортное средство «Лексус GS 470» 2005 г.в., государственный регистрационный знак __, 42 регион в залог не передавала. Также обнаружено было ПТС 42 ОР __ от 24.11.2016 на вышеуказанный автомобиль (Т. 6 л.д. 123-127).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, данных ей на предварительном следствии, а также ее показаний данных в судебном заседании, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, что одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у Мустафаева М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Свидетель №10, осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично ее не видела. Этот клиент был от Мустафаева М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности Мустафаева М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности Мустафаева М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Свидетель №10, лично в офисе не присутствовала. Документы, оформленные ею по просьбе Мустафаева М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №10 в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Свидетель №10, она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Свидетель №10 в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у Мустафаева М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д.172-176, 180-184).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №10, данных ей на предварительном следствии, следует, что21.03.2020 от сотрудников полиции она узнала о том, что от ее имени был оформлен договор займа __ под залог автомобиля марки «Лексус GS 470» 2005 г.в., государственный регистрационный знак __, 42 регион. У нее в настоящее время действительно в собственности имеется автомобиль «Лексус GS470» 2005 г.в., государственный регистрационный знак __, 42 регион, но никакой договор займа под залог данного автомобиля она не заключала. Компания ООО «СеверИнвест» ей не знакома, она никогда не обращалась в данную компанию за получением займа. Потерпевший №1, Свидетель №8, М. М.Н. ей не знакомы. в январе 2017 года она приобрела автомобиль «Лексус GX 470», VIN __ номер двигателя __ __. Приобретя указанный автомобиль, 17.01.2017 она его зарегистрировала в ГИБДД МОТНиРАМТС ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области (ул. Хилокская, 9) и ей на ее автомобиль были выданы государственные регистрационные знаки __, 154 регион, а также свидетельство о регистрации транспортного средства серии 28 __ Прежний владелец автомобиля передал ей паспорт транспортного средства 42 ОР __. В сентябре-октябре 2018 года. Точнее время назвать не может, она потеряла паспорт гражданина РФ на свое имя серии 50 11 __ в котором находилось свидетельство о регистрации транспортного средства серии 28 __ Об утрате документов на свое имя она сообщила в полицию. Взамен утраченного паспорта гражданина РФ на ее имя серии 50 11 __ она 05.12.2018 получила паспорт гражданина РФ серии 50 18 __ взамен утраченного свидетельства о регистрации транспортного средства серии 28 __ на автомобиль «Лексус GX 470», государственный регистрационный знак __, 154 регион она получила свидетельство о регистрации транспортного средства 9905 __ В октябре-ноябре 2018 года, точнее время назвать не может, ей позвонила девушка, представилась сотрудницей ООО МКК «Север-Инвест», которая назвала ее по имени и отчеству, затем сказала, что паспорт транспортного средства на ее автомобиль заложен в их организации. Она ей ответила, что паспорт транспортного средства на ее автомобиль находится у нее, после их разговор прекратился, и девушка больше не перезванивала. Паспорт транспортного средства 42 ОР __ на автомобиль «Лексус GX 470», государственный регистрационный знак __, 154 регион всегда находится при ней, она его не теряла и никому не передавала. С М. М.Н. она не знакома. В ООО МКК «СеверИнвест» для оформления потребительского займа она никогда не обращалась, в данной организации денежные средства никогда не не получала. В ООО МКК «СеверИнвест» автомобиль для осмотра она никогда не предоставляла. Помимо нее указанным автомобилем никто не управлял и не управляет, кому-либо в пользование автомобиль она не передавала. 09.10.2018 договор потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 300 000 рублей под залог автомобиля «Лексус GX 470», VIN __ государственный регистрационный знак __, 42 регион она не заключала. Согласно паспорту транспортного средства 42 ОР __ на автомобиле «Лексус GX 470» VIN __ с 11.01.2017 были установлены государственные регистрационные знаки __, 154 регион. Кроме того, в представленных в ходе допроса ей на обозрение документах, а именно в договоре потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 300 000 рублей. В расходном кассовом ордере от 09.10.2018, в договоре залога транспортного средства от 09.10.2018, в акте осмотра транспортного средства от 09.10.2018, в акте приема-передачи ПТС, в паспорте транспортного средства 42 ОР __, подписи от ее имени выполнены не ей, а другим лицом. Указанные документы она видит впервые. При этом в договоре потребительского займа __ от 09.10.2018 указан ее номер мобильного телефона, а также паспортные данные утраченного ею ранее паспорта. В настоящее время автомобиль «Лексус GX 470» VIN __ государственные регистрационные знаки __, 154 регион находится у нее (Т. 4 л.д.211-212, 213-215).

Также вина подсудимого Мустафаева М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО «СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 09.10.2018, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Свидетель №10 на сумму 300 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности Мустафаева М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Свидетель №10 он предполагает, что она в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращалась, денежные средства по договору займа не получала, транспортное средство «Лексус GX 470» 2005 г.в., государственный регистрационный знак __, 42 регион в залог не закладывала. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест». Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен значительный ущерб на сумму 300 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 4 л.д.192-193);

протоколом явки с повинной Мустафаева М.Н. от 17.02.2021, в которой М. М.Н. в присуствии защитника Антоновой У.С. показал, что желает признаться в совершении преступления, а именно: в 2018 году в связи с его сложным финансовым положением, он решил получить денежные средства в ООО «СеверИнвест». Он приобрел паспорт транспортного средства на автомобиль «Лексус», собственником которого являлась Бакатова, после чего представил данные Хайдуковой для оформления потребительского займа. После составления документов, он подписал документы от имени Бакатовой, получил денежные средства, которые в последующем были использованы для погашения долговых обязательств по другим потребительским займам. Он намеревался производить по данному договору выплаты, что и делал до июня 2019 года, пока его финансовое положение еще более не усугубильно. В содеянном раскаивается, обязуется возместить ущерб (Т.14 л.д. 109-111);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 18.08.2020, в ходе которого усвидетеля Свидетель №10 получены образцы подписи и почерка (Т. 4 л.д.227);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого Мустафаева М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т.12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.40-42);

протоколом выемки от 19.08.2020 с фототаблицей у свидетеля Свидетель №10 паспорта транспортного средства 42 ОР __, имеющего принадлежность к автомобилю «Лексус GХ 470», 2005 года выпуска, (VIN) __ (том 4 л.д.217-219);

протоколом осмотра документов от 19.08.2020 с фототаблицей, а именно: паспорта транспортного средства 42 ОР __, имеющего принадлежность к автомобилю «Лексус GХ 470», 2005 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси __, № Кузова отсутствует, Цвет кузова черный, (VIN) __.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 24.11.2016. Выдан: ОГИБДД ОМВД России по г. Прокопьевску собственнику Клинаеву Н. В..

В четвертой графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный тест: «Свидетель №10, в графе «Адрес» имеется печатный тест: Новосибирская область, г. Новосибирск, ... Лежена, __ к. 2, __ в графе «дата продажи» имеется печатный текст: «11.01.2017», в графе: «Документ на право собственности» имеется печатный тест: «Договор, совершенный в простой письменной форме». В графе «Подпись прежнего собственника» и в графе «Подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета.

В графе «свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный тест:                                 «82 серия 28 __», в графе «Государственный регистрационный знак» имеется печатный тест: «__ 154», в графе «Дата регистрации» имеется печатный тест: «17.01.2017», в графе «Выдано ГИБДД» имеется печатный тест: «3 МОТНиРАМТС ГИБДД ГУ МВД России по НСО (Хилокская, 9)» (том 4 л.д.220-222);

протоколом осмотра документов от 24.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 09.10.2018. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018 и Свидетель №10, 08.05.1967 г., паспорт: серия 5011 __ выдан 25.05.2012 отделом УМСР России по Новосибирской области в Центральном районе г. Новосибирска, код подразделения: 540-011.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 73, 000 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 18 600 рублей (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 6 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 300 000 рублей. Займ подлежит возврату 09.11.2018. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка –                73 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору. У заемщика отсутствует возможность запрета уступки Займодавцем прав (требований) по договору третьим лицам.

В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №10» и имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

Далее в графе «Кредитор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №8» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 В графе «Заемщик» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Бакатова» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным с момента его подписания, действующим – с момента получения Заемщиком денежных средств от Займодавца.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость займа рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ, указывается в квадратной рамке в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документов, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам за пользованием займом; задолженность по основному долгу; неустойка в виде пени, в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В указанной части договора имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «9 0 18» «Свидетель №10» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Фактический адрес: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... В гос. реестре МФО __ в реестре членов союза «Микрофинансовый Альянс «Институт развития малого и среднего бизнеса» __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Свидетель №10, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., адрес проживания: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Паспорт: серия 5011 __ выдан ОУМСР России по Новосибирской области в Центральном районе г. Новосибирска 25.05.2012, тел. моб.: +7(903)903-34-75. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10

В части график платежей указан заемщик – Свидетель №10, сумма займа – 300 000 рублей, процентная ставка в день – 0, 2. Дата платежа – 09.11.2018. Размер долга – 300 000 рублей, размер процентов 18 600 рублей, размер платежа 318 600 рублей. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10, и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №10».

Договор составлен на шести листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10

Объектом осмотра является Договор залога транспортного средства от 09.10.2018 (приложение __ к Договору займа __ от 09.10.2018). Договор составлен между Свидетель №10, 08.05.1967 г., место рождения: с. Котово Новосибирского района Новосибирской области, паспорт 5011 __ выдан 25.05.2012 отделом УМСР России по Новосибирской области в Центральном районе г. Новосибирска, код подразделения: 540-011, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., с одной стороны, и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2018, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 09.10.2018, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 300 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 09.11.2018 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «Лексус GS 470», 2005 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси __, № Кузова отсутствует, Цвет кузова черный, (VIN) __, СТС 8228 __ г/н __ 42, ПТС 42 ОР __, выдан ОГИБДД ОМВД России по г. Прокопьевску, 24.11.2016.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 600 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложение: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __. Адрес офиса: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 09.10.2018. Настоящий акт составлен о том, что гр. Бакатова Б. К., паспорт 5011 __ выдан 25.05.2012 отделом УМСР России по Новосибирской области в Центральном районе г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 42 ОР __, выдан ОГИБДД ОМВД России по г. Прокопьевску, 24.11.2016, имеющий принадлежность к автомобилю «Лексус GS 470», 2005 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси __, № Кузова отсутствует, Цвет кузова черный, (VIN) __, СТС 8228 __ г/н __ 42.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от 09.10.2018 (приложение __ к договору залога от 09.10.2018».

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – Лексус GX 470 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2005г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - 2 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) – отсутствует (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – черный (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) - 8228 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) - __ 42 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Свидетель №10 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием

Литые диски – есть

Металлические диски - нет

Колпаки – нет

Авторезина зимняя – нет

Авторезина летняя – есть

Сигнализация – есть

Аудиосистема – есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) – 4

Состояние кузова -4

Состояние двигателя -4

Состояние подвески – 4

Состояние ходовой части – 4

Стоимость продажи ТС - 600 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10 и текст, выполненный чернилами синего цвета «Бакатова», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Мустафаева М.Н.

Объектом осмотра является расходный кассовый ордер от 09.10.2018, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №10 выдано 300 000 рублей на основании договора __ от 09.10.2018.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «триста тысяч 00», «9 10 2018»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №10

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Осмотрен паспорт транспортного средства 42 ОР __ на автомобиль «Лексус GХ470», 2005 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси __, № Кузова отсутствует, Цвет кузова черный, (VIN) __.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 24.11.2016. Выдан: ОГИБДД ОМВД России по г. Прокопьевску собственнику Бакатовой Б. К..

Во второй графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный тест: «Свидетель №10, в графе «Адрес» имеется печатный тест: Новосибирская область, г. Новосибирск, ... Лежена, __ __ в графе: «Документ на право собственности» имеется печатный тест: «Иные виды специальной продукции и документов». В графе «Подпись прежнего собственника» подпись отсутствует, в графе «Подпись настоящего собственника» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета.

В графе «свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный тест:                                 «82 серия 28 __», в графе «Государственный регистрационный знак» имеется печатный тест: «__ 42», в графе «Дата регистрации» имеется печатный тест: «24.11.16», в графе «Выдано ГИБДД» имеется печатный тест: «ОГИБДД ОМВД России г. Прокопьевску».

Также имеется два оттиска синей печати: «__*Главное управление Министерства внутренних дел Российской Федерации*Отдел МВД России по городу Кисловодску* Регистрационно-экзаменационный отдел ГИБДД».

Осмотрена копия паспорта гражданина РФ серии 50 11 __ на имя Свидетель №10, 08.05.1967 года рождения, уроженца с. Аул-Кротово, Доволенского района, новосибирской области, на одном листе формата А-4.

Паспорт выдан отделением УФМС России по Новосибирской области в Центральном районе г. Новосибирска 25.06.201….(цифра не разборчива), код подразделения 540-011.

На копии паспорта имеется фотография с изображением женщины.

Также имеется штамп с регистрацией по месту жительства: Свидетель №10 зарегистрирована 11.11.2012 по адресу: г. Новосибирск, ...-4.

На втором листе копии паспорта имеются сведения о регистрации: Новосибирская область, Сузунский район, с. Плоское, ... (Т. 6 л.д.223-231);

постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу: договора потребительского займа № __ от 09.10.2018 с графиком платежей, договора залога транспортного средства от 09.10.2018 (приложение __ к Договору займа __ от 09.10.2018), акта осмотра транспортного средства от 09.10.2018 (приложение __ к договору залога от 09.10.2018), расходного кассового ордера от 09.10.2018, акта приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 09.10.2018, паспорта транспортного средства 42 ОР __ на автомобиль «Лексус GХ470», 2005 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси __, № Кузова отсутствует, Цвет кузова черный, (VIN) __; копии паспорта гражданина РФ серии 50 11 __ на имя Свидетель №10, 08.05.1967 года рождения (Т. 7 л.д. 67-81);

заключением эксперта __ от 23.01.2021, согласно которому подпись от имени Свидетель №10, расположенная в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства 42 ОР __ на автомобиль Лексус GX 470 2005 г.в., выполнена не Свидетель №10, а другим лицом с подражанием какой-либо из ее подписей.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнена подпись от имени Свидетель №10 расположенная в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства 42 ОР __ на автомобиль Лексус GX 470 2005 г.в., не представляется возможным (том 13 л.д.79-85);

заключением эксперта __ от 23.02.2021, согласно которому запись «Хайдукова», расположенная в договоре потребительского займа __ от 09.10.2018, записи расположенные в акте осмотра транспортного средства автомобиля Лексус GX 470 2005 г.в. от 09.10.2018, кроме записи «Бакатова», расположенной в строке «Собственник ТС», цифр «4», расположенных в графе «Есть» выполнены Свидетель №8.

Решить, кем, Свидетель №10, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/другими лицом/лицами выполнены записи «Бакатова», «Свидетель №10», «9 10 18», расположенные в договоре потребительского займа __ от 09.10.2018, записи, расположенные в расходном кассовом ордере на сумму 300 000, 00 от 09.10.2018, записи «Бакатова», расположенная в строке «Собственник ТС», «цифр 4», расположенных в графе «Есть» в акте осмотра транспортного средства автомобиля Лексус GX 470 2005 г.в. от 09.10.2018, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №10 от 09.10.2018, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №10 от 09.10.2018, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №10 от 09.10.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля Лексус GX 470 2005 г.в. от 09.10.2018, в расходном кассовом ордере на сумму 300 000, 00 от 09.10.2018 выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени Мустафаева М.Н., расположенная в акте осмотра транспортного средства автомобиля Лексус GX 470 2005 г.в. от 09.10.2018 выполнена Мустафаевым М. Н..

Подписи от имени Свидетель №10, расположенные в договоре потребительского займа __ от 09.10.2018, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №10 от 09.10.2018, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №10 от 09.10.2018, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №10 от 09.10.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля Лексус GX 470 2005 г.в. от 09.10.2018, в расходном кассовом ордере на сумму 300 000, 00 от 09.10.2018 выполнены не Свидетель №10, а другим лицом, с подражанием какой-либо из ее подписей.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/другим лицом/ами выполнены подписи от имени Свидетель №10, расположенные в договоре потребительского займа __ от 09.10.2018, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №10 от 09.10.2018, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №10 от 09.10.2018, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №10 от 09.10.2018, в акте осмотра транспортного средства автомобиля Лексус GX 470 2005 г.в. от 09.10.2018, в расходном кассовом ордере на сумму 300 000, 00 от 09.10.2018, не представляется возможным (Т. 13 л.д. 92-104);

заключением эксперта __ от 09.12.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 42 ОР __ на автомобиль «Лексус GX 470» 2005 года выпуска изготовлен не производством АО «Гознак». Способы его изготовления указаны в исследовательской части заключения. Первоначальное содержание паспорт транспортного средства 42 ОР __ на автомобиль «Лексус GX 470» 2005 года выпуска, не изменялось (Т. 11 л.д.228-231).

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. По поводу договора займа, заключенного со Зверевым А.А., предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Инфинити FX 45», государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Также обнаружено было ПТС 77 ТУ __ от 01.11.2007 на вышеуказанный автомобиль (Т. 6 л.д. 123-127);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, данных ей на предварительном следствии, а также ее показаний данных в судебном заседании, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Зверевым А.А., осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично его не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Зверев А.А., лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Зверевым А.А. в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Зверева А.А., она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Зверева А.А. в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д.172-176, 180-184).

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО «СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости.

После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 15.01.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Зверевым А.А. на сумму 300 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности М. М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Зверевым А.А. он предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Инфинити FX 45 2004 г.в., государственный регистрационный знак __, 154 регион, в залог не передавал. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест». Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен значительный ущерб на сумму 300 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т.5 л.д.224-225);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.40-42);

ответом на запрос __ от 19.11.2020 от нотариуса Иванькиной Н.Л. с приложением скан-образца из единой информационной системы нотариата доверенности от имени Зверева А. А.овича, 19.02.1989 года рождения, удостоверенной лично нотариусом Иванькиной Н.Л. 15.01.2019 по реестру за __ Доверенность была выдана на продажу автомашины марки «Инфинити FX45, выпуска 2004 года, на имя Свидетель №8 (том 6 л.д.2-3);

протоколом осмотра документов от 10.03.2021 с фототаблицей, а именно: пяти карточек учета транспортного средства - автомобиля «Инфинити FX 45», 2004 года выпуска, номер кузова J__ копии договора купли-продажи транспортного средства, представленные 1 РО МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области.

В ходе осмотра карточек учета транспортного средства установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: 10.01.2019 осуществлена постановка на учет автомобиля «Инфинити FX 45», 2004 года выпуска, номер кузова J__ владельцем транспортного средства Зверевым А. А.овичем, 19.02.1989 года рождения с предоставлением паспорта транспортного средства 77 ТУ __, выданного 01.11.2007. Владельцу транспортного средства выданы государственные регистрационные знаки __, 154 регион. Регистрация транспортного средства осуществлена во 2 РО МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства __.

12.01.2019 внесены изменения в регистрационные данные в связи с выдачей владельцу транспортного средства Звереву А.А. на автомобиль «Инфинити FX 45», 2004 года выпуска, номер кузова J__ дубликата паспорта транспортного средства 54 ОХ __ взамен утраченного 77 ТУ __ от 01.11.2007. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства __.

26.02.2019 внесены изменения в регистрационные данные в связи с изменением собственника (владельца), собственником является Бочков А.С., согласно договору купли-продажи от 25.02.2019. При регистрации представлен паспорт транспортного средства 54 ОХ __ от 12.01.2019. Владельцу транспортного средства выданы государственные регистрационные знаки __ 154 регион. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства __.

04.07.2019 внесены изменения в регистрационные данные в связи с получением государственного регистрационного знака. Владельцу транспортного средства выданы государственные регистрационные знаки Н 919 МВ 154 регион. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства __.

08.10.2019 внесены изменения в регистрационные данные в связи с изменением собственника (владельца), собственником является Мищенко Ю.Г., согласно договору купли-продажи от 07.10.2019. При регистрации представлен паспорт транспортного средства 54 ОХ __ от 12.01.2019. Замена регистрационных знаков не осуществлена. Выдано свидетельство о регистрации транспортного средства __.

В ходе осмотра копии договора купли-продажи транспортного средства от 10.05.2018, установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: договор заключен 10.05.2018 в городе Кемерово между продавцом Первушкиным А. А., 04.01.1960 г.р. и покупателем Зверевым А. А.овичем, 19.02.1989 г.р.

Предмет договора: продавец обязуется передать в собственность покупателя, а покупатель обязуется принять и оплатить транспортное средство – автомобиль «Инфинити FX 45», 2004 года выпуска, номер кузова J__ VIN __ государственный регистрационный номер __. 82 регион, паспорт транспортного средства 77 ТУ __ от 01.11.2007, свидетельство о регистрации ТС 4242 __. Стоимость транспортного средства составляет 100 000 рублей.

В договоре имеются подписи, выполненные от имени продавца Первушкина А.А. и Зверева А.А. (том 6 л.д.20-24);

протокол осмотра документов от 26.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 15.01.2019. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между Зверевым А. А.овичем, 19.02.1989 г.р., паспорт: серии 5010 __ выдан 15.03.2011 г. Отделом УФМС России по Новосибирской области в Октябрьском районе г. Новосибирска, код подразделения: 540-008 и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 73 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 18 600 рублей (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 6 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 300 000 рублей. Срок действия договора - займ подлежит возврату до 15.02.2019. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 73 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца (с обязательным указанием номера и даты договора в назначении платежа). Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору путем внесения наличных денежных средств в кассу Заимодавца в любом офисе Заимодавца. Допустимо обязанность заемщика заключать иные договоры. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору.    В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Зверев А.А.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А.

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

Далее в графе «Кредитор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №8» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 В графе «Заемщик» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Зверев А.А.» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А.

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость потребительского займа определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении и рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ. Полная стоимость потребительского займа размещается в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документом, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам; задолженность по основному долгу; неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; проценты, начисленные за текущий период платежей; сумма основного долга за текущий период платежей, иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В осматриваемой части договора имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Зверев А.А.», «15.01.19» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А.

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ В гос. реестре МФО __ в реестре членов Союза «Микрофинансовый Альянс «Институт развития малого и среднего бизнеса» __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Зверев А. А.ович, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, р-н Черепановский, ... Адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, р-н Черепановский, .... Паспорт: серия 5010 __ выдан отделом УФМС России по Новосибирской области в Октябрьском районе г. Новосибирска от 15.03.2011, тел. моб.: +7(983)120-24-57. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А.

В части график платежей указан заемщик – Зверев А. А.ович, сумма займа – 300 000 рублей, процентная ставка в день – 0, 2. Дата платежа – 15.02.2019. Размер долга – 300 000 рублей, размер процентов 18 600 рублей, размер платежа 318 600 рублей. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А., и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Зверев А. А.ович».

Договор составлен на шести листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А.

Осомтрен договор залога транспортного средства от 15.01.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 15.01.2019). Договор составлен между Зверевым А. А.овичем, дата рождения 19.02.1989, место рождения: гор. Черепаново Новосибирской области, паспорт 5010 __ выдан 15.03.2011 отделом ОУФМС России по Новосибирской области в Октябрьском районе г. Новосибирска, код подр. 540-008, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, р-н Черепановский, __, г. Черепаново, ... и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 15.01.2019, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 300 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 15.02.2019 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «INFINITI FX 45», 2004 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова J__ Цвет кузова красный-черный, (VIN) J__ СТС 99 05 __ г/н __, 154, ПТС 77 ТУ __, выдан Центральная акцизная таможня 01.11.2007.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 500 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложение: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А.

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __. Адрес офиса: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Осмотрен также акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 15.01.2019. Настоящий акт составлен о том, что гр. Зверев А. А.ович, паспорт: серии 5010 __ выдан 15.03.2011 г. Отделом УФМС России по Новосибирской области в Октябрьском районе г. Новосибирска, адрес: Российская Федерация, Новосибирская область, р-н Черепановский, __, г. Черепаново, ... фактический адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, р-н Черепановский, __, г. Черепаново, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 77 ТУ __, выдан Центральная акцизная таможня 01.11.2007, имеющий принадлежность к автомобилю «INFINITI FX 45», 2004 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова J__ Цвет кузова красный-черный, (VIN) J__ СТС 99 05 __ г/н __, 154.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А., в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Объектом осмотра является Акт осмотра транспортного средства от 15.01.2018 (приложение __ к договору залога от 15.01.2018».

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – Инфинити ФХ 45 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2004г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - J__ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – красный (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) – 99 05 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) - __, 154 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Зверев А. А.ович (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски – есть

Металлические диски- нет

Колпаки – нет

Авторезина зимняя – есть

Авторезина летняя – нет

Сигнализация – есть

Аудиосистема – есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) – 4

Состояние кузова -4

Состояние двигателя -4

Состояние подвески – 4

Состояние ходовой части – 4

Стоимость продажи ТС - 500 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А. и текст, выполненный чернилами синего цвета «Зверев», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета.

Осмотрен расходный кассовый ордер от 15.01.2019, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Звереву А. А.овичу выдано 300 000 рублей на основании договора __ от 15.01.2019.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Главный бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «триста тысяч рублей», «15.01.2019»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А.

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Осмотрена копия паспорта гражданина РФ серии 50 10 __ на имя Зверева А. А.овича, 19.02.1989 года рождения, уроженца гор. Черепаново Новосибирской области, на одном листе формата А-4.

Дата и место выдачи паспорта: 15.03.2011 отделом ОУФМС России по Новосибирской области в Октябрьском районе г. Новосибирска, код подразделения 540-008.

На копии паспорта имеется фотография с изображением мужчины.

На копии паспорта имеются сведения о регистрации: Новосибирская область, Черепановский район, г. Черепаново, ....

Осмотрен бланк «Проверка доверенностей по реквизитам» от 24.07.2019 на одном листе формата А-4, выполненная печатным текстом черного цвета.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела:

Реестровый номер – 54/33-н__

Дата удостоверения – 15.01.2019

Кто удостоверил – нотариус Иванькина Н. Л.

Сведения о нотариусе – Нотариальная палата Новосибирской области, __, г. Новосибирск, ... (383)__.

Документ найден. Регистрационный номер в реестре нотариальных действий ЕИС __ от 13:34 15.01.2019.

Помимо этого осмотрена доверенность 54 АА __ от 15.01.2019. Доверенность на одном листе формата А-4.

Осматриваемая доверенность установлено, что Зверев А. А.ович, 19.02.1989 года рождения, место рождения: гор. Черепаново Новосибирской обл., паспорт гражданина РФ 5010 __, выдан 15.03.2011 отделом УФМС России по Новосибирской области в Черепановском районе, код подразделения 540-008, зарегистрирован по адресу: Новосибирская область, Черепановский район, г. Черепаново, ... уполномачивает Свидетель №8, 21.07.1986 года рождения, место рождения: гор. Нерюнгри Респ. Саха (Якутия), паспорт гражданина РФ 5011 __, выдан 28.09.2011 отделом УФМС России по Новосибирской области в Свидетель №27 районе г. Новосибирска, код подразделения 540-007, зарегистрированную по адресу: г. Новосибирск, ...-Данченко, __ __ управлять, пользоваться, следить за техническим состоянием, проходить технический осмотр, инструментальный контроль, вносить изменения в регистрационные данные, снять с учета в ГИБДД и продать транспортное средство: «ИНФИНИТИ FX 45» (INFINITI FX 45), государственный регистрационный знак __, 154, 2004 года выпуска, (VIN) J__ двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова J__ Цвет кузова красный-черный, ПТС 77 ТУ __, выдан 01.11.2007 Центральной акцизной таможней, СТС 99 05 __ выдано 10.01.2019 7 МОТНиРАМТС ГИБДД ГУ МВД России по НСО.

Получить следуемые деньги. С правом замены номерных агрегатов, изменения цвета и получения государственных регистрационных знаков, с правом обмена или залога, с правом получения дубликатов всех документов (свидетельства о регистрации, ПТС), государственных регистрационных знаков в случае их утери. С правм внесения изменений в регистрационные документы. С правм выезда за границу РФ, представлять интересы в таможне, с правом уплаты всех таможенных платежей и пошлин. С правом внесения изменений и исправлений в ПТС и свидетельство о регистрации. С правом утилизации транспортного средства. Быть представителем в любых инстанциях по вопросу ДТП, ареста, угона, быть представителем в суде с правом получения денежных средств в счет возмещения ущерба от ДТП. Использовать ТС в предпринимательской деятельности, с правом совершать грузоперевозки, перевозки пассажиров. Страховать ТС и получать страховое возмещение в любом размере. Получать страховой полис, вносить в него изменения. Расторгать договоры обязательного и добровольного страхования, договоры об обязательном страховании гражданской отвественности. Ставить на учет в ГИБДД (получать государственные регистрационные знаки и свидетельство о регистрации) и снимать с учета (временный и постоянный). Быть представителем в ИФНС по вопросу уплаты налогов и других платежей. Расписываться, подавать и подписывать заявления и совершать все действия, связанные с выполнением данного поручения.

Доверенность выдана сроком на три года.

Далее имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Зверев А. А.ович» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Зверева А.А.

Доверенность удостоверена Иванькиной Н. Л., нотариусом нотариального округа г. Новосибирск.

Доверенность зарегистрирована в реестре за __

Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Иванькиной Н.Л. и оттиск круглой синей печати «Нотариус Иванькина Н. Л.*Нотариальный Округ г. Новосибирск*Место нахождение г. Новосибирск».

Также осмотнрен паспорт транспортного средства 77 ТУ __ на автомобиль «INFINITI FX 45», 2004 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова J__ Цвет кузова красный-черный, (VIN) J__

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 01.11.2007. Выдан: Центральная акцизная таможня Федеральной таможенной службы.

В четвертой графе «Особые отметки» указан собственник Зверев А. А.ович, адрес: Новосибирская область, Черепановский район, г. Черепаново, ..., __ Дата продажи – 10.05.2018. Документ на право собственности – договор, совершенный в простой письменной форме. Свидетельство о регистрации ТС 99 05 __ государственный регистрационный знак __, 154. Дата регистрации 10.01.2019 7 МОТНиРАМТС ГИБДД ГУ МВД России по НСО (Б. Хмельницкого).

В графах «Подпись прежнего собственника», «Подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета (том 6 л.д.232-241);

постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу, а именно: договора потребительского займа __ от 15.01.2019 с графиком платежей, договора залога транспортного средства от 15.01.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 15.01.2019), акта приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 15.01.2019, акта осмотра транспортного средства от 15.01.2018 (приложение __ к договору залога от 15.01.2018), расходного кассового ордера от 15.01.2019, копии паспорта гражданина РФ серии 50 10 __ на имя Зверева А. А.овича, 19.02.1989 года рождения; доверенности 54 АА __ от 15.01.2019; паспорта транспортного средства 77 ТУ __ (Т. 7 л.д. 67-81);

заключением эксперта __ от 30.11.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 77 ТУ __ на автомобиль «Infiniti FX 45» от 01.11.2007 изготовлен производством АО «Гознак». Первоначальное содержание паспорта транспортного средства 77 ТУ __ не изменялось (Т. 11 л.д. 221-222);

заключением эксперта __ от 05.02.2021, согласно которому все записи в акте осмотра транспортного средства от 15.01.2018 (кроме записи «Зверев» в строке «Собственник ТС») выполнены Мустафаевым М. Н..

Запись «Свидетель №8» под таблицей в строке «Кредитор» в договоре потребительского займа __ от 15.01.2019 выполнена Свидетель №8.

Записи «Зверев А А» в пункте «14» в строке «С общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», под таблицей в строке «Заемщик», в строке «С графиком платежей ознакомлен» в договоре потребительского займа __ от 15.01.2019, запись «Зверев» в строке «собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства от 15.01.2018, запись «Тристо тысяч рублей», «15 01 2019» в строке «Получил» в расходном кассовом ордере от 15.01.2019 выполнены не Мустафаевым М. Н., не Свидетель №8, не Свидетель №30, а другим лицом.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим\ими лицом/ами выполнены записи «15 01 19», «Зверев А.А.» в пункте 3.5 в договоре потребительского займа __ от 15.01.2019 не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8 в строках «Свидетель №8», «Свидетель №8», «Свидетель №8» в договоре потребительского займа __ от 15.01.2019, в договоре залога транспортного средства от 15.01.2019, в акте приема-передачи ПТС от 15.01.2019, в акте осмотра транспортного средства от 15.01.2018, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере от 15.01.2019 выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени М. М.Н. в строке «М.Н. М.» в акте осмотра транспортного средства от 15.01.2018 выполнена Мустафаевым М. Н. (Т. 12 л.д.205-218);

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из оглашенных показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. Среди указанных документов он обнаружил, в том числе договор займа __ от 16.01.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Хайдуковой М.М. и Свидетель №2 на сумму 200 000 рублей. По поводу договора, заключенного с Свидетель №2 предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Субару Легаси», государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Также обнаружено было ПТС 25 ТР __ от 13.03.2007 на вышеуказанный автомобиль (Т. 6 л.д. 123-127);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, данных ей на предварительном следствии, а также ее показаний данных в судебном заседании, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составляла договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Свидетель №2, осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично его не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Свидетель №2, лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №2 в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Свидетель №2, она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Свидетель №2 в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д.172-176, 180-184);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2, данных им на предварительном следствии, следует, что ранее у него в собственности находится автомобиль «SUBARU LEGACY B4», государственный регистрационный знак __, 154 регион. Указанный автомобиль он приобрел в 2012 году, поставил на учет в ГИБДД. Приобретя автомобиль, продавец ему также передал на него документы. а именно: паспорт транспортного средства 25 ТР __ и свидетельство о регистрации транспортного средства ХС __. В декабре 2019 года, когда он собрался продавать свой автомобиль, то обнаружил, что утерял паспорт транспортного средства 25 ТР __. Об этом он сообщил в ГИБДД, где ему был выдан новый паспорт транспортного средства, с которым он продал в декабре 2019 года свой автомобиль. Назвать время, когда он утерял паспорт транспортного средства 25 ТР __ не может, не знает. Обнаружил пропажу в декабре 2019 года. С М. М.Н. не знаком. Когда-либо за займом денежных средств в ООО МКК «СеверИнвест» он не обращался. Свой автомобиль в январе 2019 года в пользование кому-либо не передавал и он не был залоговым имуществом. 16.01.2019 с ООО МКК «СеверИнвест» договор потребительского займа __ на сумму 200 000 рублей под залог транспортного средства - автомобиль «SUBARU LEGACY B4», государственный регистрационный знак __, 154 регион, он не заключал. Какие-либо документы, касающиеся заключенного договора потребительского займа __ он не подписывал. Кто их мог подписать от его имени, он не знает. Свой автомобиль 16.01.2029 в ООО МКК «СеверИнвест» на осмотр он не предоставлял. В договоре потребительского займа __ от 16.01.2019 его анкетные данные указаны верно, в том числе верно указаны паспортные данные. Однако адрес места жительства и регистрации указанные как г. Новосибирск, ... не соответствуют действительности, по данному адресу он не был зарегистрирован и не проживал. Около 5-6 лет назад у него действительно в пользовании имелась сим-карта с абонентским __ на дату 16.01.2019 указанной сим-карты у него в пользовании не было. Он не может точно назвать дату, когда утерял паспорт транспортного средства 25 ТР __, его пропажу обнаружил лишь при продаже автомобиля в декабре 2019 года. Наличие либо отсутствие паспорта транспортного средства на автомобиль он не проверял, пока он был у него в собственности, так как не было в этом необходимости, паспорт транспортного средства ему не требовался. 16.01.2019 автомобиль был еще в его собственности, был ли у него в наличии на эту дату паспорт транспортного средства 25 ТР __, он не знает по указной выше причине. Он не исключает того факта, что на 16.01.2019 паспорт транспортного средства 25 ТР __ им был уже утерян. Каким образом паспорт транспортного 25 ТР __ оказался в ООО МКК «СеверИнвест» ему не известно, но он категорично настаивает на том, что за займом туда не обращался, в том числе и в 2018 году. С М. М.Н. он не знаком, ранее с ним никогда не встречался. В ломбардах, а также в ООО МКК «СеверИнвест» он никогда займы не брал, в том числе под залог своего автомобиля «SUBARU LEGACY B4», государственный регистрационный знак __, 154 регион, так как у них большой процент за пользование займом и у него нет, и не было бы возможности оплачивать эти проценты (Т. 5 л.д.22-24, 27-28).

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО «СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 16.01.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Свидетель №2 на сумму 200 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности М. М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Рахимовым А.А. он предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Субару Легаси В4» 2001 г.в., государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест».Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен значительный ущерб на сумму 200 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 5 л.д.10-11);

протоколом явки с повинной М. М.Н. от 17.02.2021, в которой М. М.Н. в присутствии защитника Антоновой У.С. показал, что желает признаться в совершении преступления, а именно: в 2018 году в связи с его сложным финансовым положением, он решил получить денежные средства в ООО «СеверИнвест». Он, используя данные своего приятеля Рахимова, который часто в ООО «СеверИнвест» оформлял договора потребительского займа, решил оформить договор на сумму 200 000 рублей. Однако, не уведомив об этом Рахимова, он фактически аннулировал заключенный между Рахимовым и ООО «СеверИнвест» договор, оформив новый на сумму 200 000 рублей. Желает отметить, что по данному договору Рахимов оставался должен выполнять обязательства, которые в итоге так и не выполнил до конца, а он увеличил сумму займа на 100 000 рублей, намереваясь выплатить ее самостоятельно. В содеянном раскаивается, обязуется погасить ущерб (Т.14 л.д. 109-111);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т.12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.40-42);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 08.12.2020, в ходе которого у свидетеля Свидетель №2 получены образцы подписи и почерка (Т. 5 л.д.26)

ответом на запрос из 5 РОМРЭОГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области __ от 19.03.2021, согласно кторому с 07.12.2019 собственником автомобиля «SUBARU LEGACY B 4», 2001 года выпуска, № Кузова __ является Березин А.А., а также взамен утраченного паспорта транспортного средства 25 ТР __, плучен 54 РЕ __, до момента утраты паспорта транспортного средства, собственником данного автомобиля являлся Свидетель №2 (том 5 л.д. 30-31);

протоколом осмотра документов от 02.11.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 16.01.2019. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019 и Свидетель №2, 01.10.1986 г.р., паспорт серия 9810 __ выдан: 15.01.2011 ТП УФМС России по Республике Саха (Якутия) в Усть-Майском районе, код подразделения 540-005.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 73, 000 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 12 400 рублей (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 6 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 200 000 рублей. Срок действия договора - займ подлежит возврату до 16.02.2019. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 73 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца (с обязательным указанием номера и даты договора в назначении платежа). Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору путем внесения наличных денежных средств в кассу Заимодавца в любом офисе Заимодавца. Допустимо обязанность заемщика заключать иные договоры. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору.    В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №2» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

Далее, в графе «Кредитор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №8» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Заемщик» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №2» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость потребительского займа определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении и рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ. Полная стоимость потребительского займа размещается в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документом, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам; задолженность по основному долгу; неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; проценты, начисленные за текущий период платежей; сумма основного долга за текущий период платежей, иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В осматриваемой части договора имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «17 01 19», «Свидетель №2» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ в гос. реестре МФО __ в реестре членов Союза «Микрофинансовый Альянс «Институт развития малого и среднего бизнеса» __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Свидетель №2. Адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Паспорт серия: 9810 __ выдан ТП УФМС России по Республике Саха (Якутия) в Усть-Майском районе от 15.01.2011. Тел. моб.: +7(923)__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2

В части график платежей указан заемщик – Свидетель №2, сумма займа – 200 000 рублей, процентная ставка в день – 0,2. Дата платежа 16.02.2019, остаток суммы займа 200 000 рублей, размер основного долга 200 000 рублей, размер процентов 12 400 рублей, размер платежа 212 400 рублей. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2, и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №2».

Договор составлен на шести листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2

Осмотрен договор залога транспортного средства от 16.01.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 16.01.2019). Договор составлен между Свидетель №2, дата рождения 01.10.1986 г., место рождения: пос. Усть-Мая Усть-Майского района Якутской АССР, паспорт 9810 __ выдан 15.01.2011.ТП УФМС России по Республике Саха (Якутия) в Усть-Майском районе, код подразделения 540-005. Адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ... и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 16.01.2019, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 200 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 16.02.2020 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «SUBARU LEGACY B 4», 2001 года выпуска,                      № двигателя __, № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова серый, (VIN) отсутствует, СТС 54 34 __ г/н __ 154, ПТС 25 ТР __, выдан Владивостокская таможня ВАТ т/п 13.03.2007.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 300 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __, адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, офс 1. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Также осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 16.01.2019. Настоящий акт составлен о том, что Свидетель №2, паспорт 9810 __ выдан 15.01.2011 ТП УФМС России по Республике Саха (Якутия) в Усть-Майском районе. Адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Фактический адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 25 ТР __, выдан Владивостокская таможня ВАТ т/п 13.03.2007, имеющий принадлежность к автомобилю автомобиль марки «SUBARU LEGACY B 4», 2001 года выпуска, № двигателя __, № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова серый, (VIN) отсутствует, СТС 54 34 __ г/н __ 154.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от 16.01.2019 (приложение __ к договору залога от 16.01.2019».

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – SUBARU LEGACY B 4 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2001г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – серый (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) - 54 34 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) - __ 154 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Свидетель №2 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски - есть

Металлические диски - нет

Колпаки-нет

Авторезина зимняя - есть

Авторезина летняя - нет

Сигнализация-есть

Аудиосистема - есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) - 3

Состояние кузова - 3

Состояние двигателя - 3

Состояние подвески - 3

Состояние ходовой части - 3

Стоимость продажи ТС - 300 000 рублей

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2 в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени М. М.Н.

Осмотрен расходный кассовый ордер от 16.01.2019, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №2 выдано 200 000 рублей на основании договора __ от 16.01.2019.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «двести тысяч рублей 00 кооп», «17 01 2019»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №2

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Также осмотрен паспорт транспортного средства 25 ТР __, имеющий принадлежность к автомобилю «SUBARU LEGACY B 4», 2001 года выпуска, № двигателя __, № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова серый, (VIN) отсутствует, СТС 54 34 __ г/н __ 154.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 13.03.2007. Выдан: Владивостокская таможня ВАТ т/п 13.03.2007.

В третьей графе «Особые отметки» указан собственник Свидетель №2. Адрес: Россия, Республика Саха (Якутия), Усть-Майский район, пос. Усть-Мая, Захарова, 31. Дата продажи – 25.10.2012. Документ на право собственности – договор купли-продажи В 439 от 25.10.2012. Далее в графах «подпись прежнего собственника» и «подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета. Свидетельство о регистрации ТС – ХС __, государственный регистрационный знак – __, 154. Дата регистрации 08.12.2012 МОГТИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД России по НСО.

В четвертой графе «Особые отметки» указан собственник Свидетель №2. Адрес: Россия, Республика Саха (Якутия), Усть-Майский район, пос. Усть-Мая, Захарова, 31. Дата продажи – не указана. Документ на право собственности – прочие документы. В графе «подпись прежнего собственника» отсутствует, в графе «подпись настоящего собственника» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. Свидетельство о регистрации ТС – 54 34 __ государственный регистрационный знак – __, 154. Дата регистрации 09.10.2015 МО ТНИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД России по НСО.

Далее имеется оттиск круглой печати «МВД России*Главное управление Министерства внутренних дел Российской Федерации по Новосибирской области*              __» (Т. 6 л.д. 242-250);

заключением эксперта __ от 15.01.2021, согласно которому запись «Свидетель №8», расположенная в договоре потребительского займа __ от 16.01.2019, записи, расположенные в акте осмотра транспортного средства автомобиля SUBARU LEGSY B4 2001 г.в. от 16.01.2019, кроме записей «3», расположенных в графе «Есть», выполнены Свидетель №8.

Запись «Свидетель №2», «Свидетель №2», расположенные в договоре потребительского займа __ от 16.01.2019, выполнены, вероятно Мустафаевым М. Н..

Решить, кем, Свидетель №2, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/другим лицом/лицами выполнены записи, расположенные в расходном кассовом ордере на сумму 200 000, 00 от 17.01.2019, запись «17 01 19», расположенная в договоре потребительского займа __ от 16.01.2019, записи «3», расположенные в графе «Есть» в акте осмотра транспортного средства автомобиля SUBARU LEGSY B4 2001 г.в. от 16.01.2019, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №2 от 16.01.2019, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №2 от 16.01.2019, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №2 от 16.01.2019, в акте осмотра транспортного средства автомобиля SUBARU LEGSY B4 2001 г.в. от 16.01.2019, в расходном кассовом ордере на сумму 200 000. 00 от 17.01.2019, выполнены Свидетель №8.

Подписи от имени Свидетель №2, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №2 от 16.01.2019, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №2 от 16.01.2019, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №2 от 16.01.2019, в акте осмотра транспортного средства автомобиля SUBARU LEGSY B4 2001 г.в. от 16.01.2019, в расходном кассовом ордере на сумму 200 000. 00 от 17.01.2019, выполнены не Свидетель №2, а другим лицом с подражанием какой-либо из подписей Свидетель №2

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/другим лицом/лицами выполнены подписи от имени Свидетель №2, расположенные в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №2 от 16.01.2019, в договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №2 от 16.01.2019, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Свидетель №2 от 16.01.2019, в акте осмотра транспортного средства автомобиля SUBARU LEGSY B4 2001 г.в. от 16.01.2019, в расходном кассовом ордере на сумму 200 000. 00 от 17.01.2019, не представляется возможным.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнена подпись от имени М. М.Н., расположенная в акте осмотра транспортного средства автомобиля SUBARU LEGSY B4 2001 г.в. от 16.01.2019, не представляется возможным (Т. 13 л.д. 60-72);

заключением эксперта __ от 23.11.2020, согласно которому бланк транспортного средства 25 ТР __ на автомобиль «Субару Легаси Б4» от 13.03.2007 изготовлен производством АО «Гознак». Первоначальное содержание паспорт транспортного средства 25 ТР __ не изменялось (Т. 12 л.д.19-20);

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что в 2017 году, он стал учредителем ООО «СеверИнвест», где в г.Новосибирске по адресу: ... «Г», находился офис. В данном офисе в ООО «СеверИнвест» работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности М. М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредит-займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. В ООО «СеверИнвест» директором являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за данным предприятием. Также в ООО «СеверИнвест» учредителем являлся Баган А.В., который в дела ООО «СеверИнвест» не вмешивался. В июле 2019 года он приехал в город Новосибирск, где 09.07.2019 решил провести проверку в ООО «СеверИнвест», в ходе которой обнаружил пропажу денежных средств на общую сумму 614 451 рублей. В ходе ревизии он обнаружил договор займа __ от 04.02.2019 с гражданином Свидетель №3, также был обнаружен поддельный паспорт транспортного средства на автомобиль «Мерседес Бенц Е63» государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион. При осуществлении звонка Свидетель №3, последний сказал, что никаких договоров не подписывал и денежные средства в сумме 800 000 рублей не получал в ООО «СеверИнвест», также никому не передавал свои паспортные данные. При осуществлении звонка М. М.Н., дозвониться до него не представлюсь возможным, а также его местонахождение не известно. Таким образом ООО «СеверИнвест» причинен ущерб на общую сумму 800 000 рублей (Т. 4 л.д.29-31);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, данных ей на предварительном следствии, а также ее показаний данных в судебном заседании, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение ей следователем был предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в ее лице и Свидетель №3, осмотрев которые, она может пояснить, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично ее не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Свидетель №3, лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №3 в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Свидетель №3, она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Свидетель №3 в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д.172-176, 180-184)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3, данных им на предварительном следствии, следует, что с января 2018 года он знаком с Мустафаевым М.. Когда они познакомились, он работал в автосервисе, который располагался в здании, где работал М.. В офисе, где работал М. М. по адресу: г. Новосибирск, ..., находился ломбард. Кем в ломбарде работал М. М. ему неизвестно, он ему об этом не говорил. Ему известно, что М. М.Н. сдавал автомобили в прокат. У кого М. М.н. брал автомобили и как они появлялись в парке проката, ему не известно. Парк проката автомобилей располагался на парковочном месте у __ корпус 2 по ... г. Новосибирска. Также ему известно, что в указанном ломбарде работала М., полных ее анкетных данных назвать не может. Они с ней только здоровались, не общались, на работе он ее видел редко. Кем она работала в ломбарде, он также не знает. Отношения с М. М. сложились приятельские. Общались они практически каждый день, так как работа у них располагалась в одном здании. Несколько раз с М. М. они отдыхали. М. М. несколько раз помогал в оформлении страхового полиса ОСАГО, поэтому у М. М.Н. была копия (фотография) паспорта на его имя серии 50 09 __ В указанной копии паспорта есть образец его подписи. У него в собственности и в пользовании никогда не было автомобиля «MERCEDES-BENZ E63», 2013 года выпуска, двигатель __ № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова черный, VIN __ СТС 9991 __ гос. номер В 220 НХ 124. В ООО «СеверИнвест» он никогда не обращался за оформлением займа, в том числе и 04.02.2019. То есть, 04.02.2019 денежные средства в размере 800 000 рублей в ООО «СеверИнвест» он не получал. Текст и подписи в договоре потребительского займа __ в договоре залога транспортного средства от 04.02.2019, в акте приема-передачи ПТС 04.02.2019, в акте приема-передачи ТС 04.02.2019, в акте осмотра транспортного средства «MERCEDES-BENZ E63», VIN __ гос. номер В 220 НХ 124, в расходном кассовом ордере от 04.02.2019 выполнены не им, указанные документы он не заполнял. Кроме того, в паспорте транспортного средства 77 УН __ подписей, выполненных им, нет. Указанные в договоре потребительского займа __ его анкетные данные соответствуют действительности, сим-карта с абонентским номером +__ ранее находилась в его пользовании. Абонентские номера сим-карт, которые находились в пользовании у М. М.Н., назвать не может, так как не помнит, и они не записаны в записной книге его мобильного телефона (Т. 4 л.д.33-35);

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 26.02.2020, согласно которому 04.02.2019 неустановленное лицо из числа работников ООО «СевериИнвест», находясь в офисе ООО «СеверИнвест», используя паспортные данные Свидетель №3, заключило с ним договор потребительского займа __ от 04.02.2019 под залог транспортного средства «Мерседес Бенц Е63» в размере 800 000 рублей. Кроме того, 04.02.2019 неустановленное лицо из числа работников ООО«СевериИнвест», находясь в офисе ООО «СеверИнвест», оформило от имени ООО«СеверИнвест», используя паспортные данные Свидетель №3, расходный кассовый ордер о том, что Свидетель №3 получил денежные средства от ООО «СеверИнвест» в сумме 800 000 рублей. При этом, Свидетель №3 фактически указанные документы не оформлял, денежные средства от ООО «СеверИнвест» не получал. Таким образом, неустановленное лицо из числа работников ООО «СеверИнвест», 04.02.2019, находясь в офисе ООО «СеверИнвест», путем обмана похитило денежные средства в размере 800 000 рублей, принадлежащие ООО «СеверИнвест». Органы предварительного следствия приходят к выводу, что в действиях неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест», усматриваются признаки преступления, предусмотренные ч. 3 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств в размере 800 000 рублей, принадлежащих ООО «СеверИнвест» (Т.3 л.д.227);

протоколом явки с повинной М. М.Н. от 18.02.2021, в которой М. М.Н. в присутствии защитника указал, что желает сообщить, что в 2019 году он приобрел автомобиль, который оформил на своего знакомого Свидетель №3, так как не мог его оформить на себя из-за долгов. Свидетель №3 был согласен, в дальнейшем, в связи с финансовыми сложностями он решил взять займ под залог ПТС в ООО «СеверИнвест», данный займ был оформлен им и подписи поставил он. Он полученные средства потратил на свои другие долговые обязательства. До июня 2019 года он вносил платежи по указанному займу. Однако позже он продал данный автомобиль с выдачей паспорта транспортного средства и свидетельства о регистрации транспортного средства. После чего он нашел человека, который изготовил оригинал ПТС на проданный автомобиль. Данный ПТС он подменил с оригиналом, который находился в залоге у ООО «СеверИнвест» во-избежании подозрения. В содеянном раскаивается, намерен возместить ущерб (Т. 14 л.д.119-121);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.40-42);

протоколом осмотра документов от 09.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 04.02.2019. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019 и Свидетель №3, 08.12.1989 г.р., паспорт: серия 5009 __ Выдан: 09.06.2010 отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе, код подразделения 540-004.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 51, 100 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 34 720 рублей (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 6 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 800 000 рублей. Срок действия договора - займ подлежит возврату до 07.03.2019. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца (с обязательным указанием номера и даты договора в назначении платежа). Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору путем внесения наличных денежных средств в кассу Заимодавца в любом офисе Заимодавца. Допустимо обязанность заемщика заключать иные договоры. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору.    В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №3» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

Далее, в графе «Кредитор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Хайдукова» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Заемщик» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №3» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость потребительского займа определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении и рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ. Полная стоимость потребительского займа размещается в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документом, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам; задолженность по основному долгу; неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; проценты, начисленные за текущий период платежей; сумма основного долга за текущий период платежей, иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В осматриваемой части договора имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «04 12 2019», «Свидетель №3» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ в гос. реестре МФО __ в реестре членов Союза «Микрофинансовый Альянс «Институт развития малого и среднего бизнеса» __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Свидетель №3, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Паспорт: серия 5009 __ выдан отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе от 09.06.2010, Тел. моб.: +7(961)__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3

В части график платежей указан заемщик – Свидетель №3, сумма займа – 800 000 рублей, процентная ставка в день – не указана. Дата платежа 07.03.2019, остаток суммы займа 800 000 рублей, размер основного долга 800 000 рублей, размер процентов 34 720 рублей, размер платежа 834 720 рублей.

В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3, и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №3».

Договор составлен на шести листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3

Также осмртрен договор залога транспортного средства от 04.02.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 04.02.2019). Договор составлен между Свидетель №3, 08.12.1989 г.р., место рождения: г. Новосибирск, паспорт 5009 __ выдан 09.06.2010 отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе, код подр. 540-004, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 04.02.2019, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 800 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 07.03.2019 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «MERCEDES-BENZ E63», 2013 года выпуска, двигатель __ № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова черный, VIN __ СТС 9991 __ гос. номер В 220 НХ 124, ПТС 77 УН __, выдан Центральная акцизная таможня 25.11.2013.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 1 500 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __, адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, офс 1. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Помимо этого осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 04.02.2019. Настоящий акт составлен о том, что гр. Свидетель №3, паспорт 5009 __ выдан 09.06.2010 отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 77 УН __, выдан Центральная акцизная таможня 25.11.2019, имеющий принадлежность к автомобилю: «MERCEDES-BENZ E63», 2013 года выпуска, двигатель __ № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова черный, VIN __ СТС 9991 __ гос. номер В 220 НХ 124.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Также осмотрен акт приема-передачи ТС (транспортного средства) от 04.02.2019. Настоящий акт составлен о том, что гр. Свидетель №3, паспорт 5009 __ выдан 09.06.2010 отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 автомобиль «MERCEDES-BENZ E63», 2013 года выпуска, двигатель __ № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова черный, VIN __ СТС 9991 __ гос. номер В 220 НХ 124, ПТС 77 УН __, выдан Центральная акцизная таможня 25.11.2019.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмтрен акт осмотра транспортного средства от 04.02.2019 (приложение __ к договору залога от 04.02.2019).

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – «MERCEDES-BENZ E63» (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2013г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – черный (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) – 9991 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) – В 220 НХ 124 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Свидетель №3 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски – есть

Металлические диски- нет

Колпаки – нет

Авторезина зимняя – есть

Авторезина летняя – нет

Сигнализация – есть

Аудиосистема – есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) – 5

Состояние кузова -5

Состояние двигателя -5

Состояние подвески – 5

Состояние ходовой части – 5

Стоимость продажи ТС – 1 550 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3 и текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №3», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени М. М.Н.

Осмотрен расходный кассовый ордер от 04.02.2019, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №3 выдано 800 000 рублей на основании договора __ от 04.02.2019.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «восемьсот тысяч», «04 02 2019»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №3

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Также осмотрен паспорт транспортного средства 77 УН __, имеющий принадлежность к автомобилю «MERCEDES-BENZ E63», 2013 года выпуска, двигатель __ № шасси отсутствует, № кузова __, цвет кузова черный, VIN __ гос. номер В 220 НХ 124.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 25.11.2013 Выдан: Центральная акцизная таможня.

В третьей графе «Особые отметки» в графе «наименование собственника» печатным текстом указан собственник «Свидетель №3», в графе «адрес» печатным текстом указан: «Новосибирская область, Новосибирск, Дачная, 19», в графе «дата продажи» печатным текстом указано: «18.12.2018», в графе «документ на право собственности» печатным текстом указан: «договор купли-продажи».

Далее имеется подпись прежнего собственника и подпись настоящего собственника, выполненные чернилами синего цвета.

Далее указано печатным текстом свидетельство о регистрации ТС – 9991 __ государственный регистрационный знак В 220 НХ 124, дата регистрации 18.12.2018 ГИБДД МОГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД РФ по НСО (том 7 л.д.1-9);

ответом на запрос из 1 МОТН и РАМТС ГИБДД ГУВД по Новосибирской области __ от 13.11.2020, согласно которому ПТС 77 УН __ выдан 25.11.2013 Центральной акцизной таможней на автомобиль «Мерседес Бенц Е 200, 2013 г.в., VIN __ Государственный регистрационный знак В 220 НХ, 124 регион, 02.02.2018 был зарегистрирован на автомобиле «Мерседес Бенц Е 200, 2013 г.в., VIN __ собственник Исаев А. О., 10.07.1987 г.р., 25.07.2018 собственник Самвелян А. А., 22.07.1994 г.р., 26.02.2019 собственник Мурайкин С. В., 24.08.1985 г.р. (том 4 л.д. 37-43);

заключением эксперта __ от 20.01.2021, согласно которому подпись от имени Свидетель №3, расположенная в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства 77 УН __ на автомобиль MERCEDES-BENZ Е 63 2013 г.в., выполнена, вероятно, не Свидетель №3, а другим лицом с подражанием какой-либо из подписей Свидетель №3

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнена подпись от имени Свидетель №3, расположенная в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства 77 УН __ на автомобиль MERCEDES-BENZ Е 63 2013 г.в., не представляется возможным (Т.13 л.д.3-10);

заключением эксперта __ от 16.01.2021, согласно которому запись «Свидетель №3» в пункте «14» в строке «с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», запись «Свидетель №3» под таблицей в строке «Заемщик», запись «04 02 19 Свидетель №3» в графе «3. Права, обязанности, ответственность сторон договора», запись «Свидетель №3» под графиком платежей в строке «С графиком платежей ознакомлен» в договоре потребительского займа __ от 04.02.2019, запись «Свидетель №3» в графе «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства от 04.02.2019, в строке «получил» в расходном кассовом ордере от 04.02.2019 выполнены Мустафаевым М. Н..

Запись «Хайдукова» в строке «кредитор» под таблицей в договоре потребительского займа __ от 04.02.2019, все записи в акте осмотра транспортного средства от 04.02.2019 (кроме записи «Свидетель №3» в графе «Собственник ТС», записей «5» в строках таблицы) выполнены Свидетель №8.

Решить, кем, Свидетель №3, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/ими лицом/ами, выполнены запись «04 02 19» над основным текстом в акте приема-передачи ТС от 04.02.2019, запись «5» в строках таблицы в договоре потребительского займа __ от 04.02.2019, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №3 в строках «Свидетель №3», «Свидетель №3», «Свидетель №3» в договоре потребительского займа __ от 04.02.2019, в договоре залога транспортного средства от 04.02.2019, в акте приема-передачи ТС от 04.02.2019, в акте приема-передачи ПТС от 04.02.2019, в акте осмотра транспортного средства от 04.02.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере на сумму 800 000 рублей от 04.02.2019 выполнены, вероятно, не Свидетель №3, а другим лицом.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим\ими лицом/амии, выполнены подписи от имени Свидетель №3 в строках «Свидетель №3», «Свидетель №3», «Свидетель №3» в договоре потребительского займа __ от 04.02.2019, в договоре залога транспортного средства от 04.02.2019, в акте приема-передачи ТС от 04.02.2019, в акте приема-передачи ПТС от 04.02.2019, в акте осмотра транспортного средства от 04.02.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере на сумму 800 000 рублей от 04.02.2019, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8 в строках «Свидетель №8», «Свидетель №8», «Свидетель №8» в договоре потребительского займа __ от 04.02.2019, в договоре залога транспортного средства от 04.02.2019, в акте приема-передачи ТС от 04.02.2019, в акте приема-передачи ПТС от 04.02.2019, в акте осмотра транспортного средства от 04.02.2019, в расходном кассовом ордере на сумму 800 000 рублей от 04.02.2019 выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени М. М.Н. в строке «М.Н. М.» в акте осмотра транспортного средства от 04.02.2019 выполнена Мустафаевым М. Н. (Т.13 л.д. 17-31);

заключением эксперта __ от 01.12.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 77 УН __ на автомобиль «Мерседес Бенц Е63» от 25.11.2013 изготовлен не производством АО «Гознак». Первоначальное содержание паспорта транспортного средства 77 УН __ не изменялось (Т.12 л.д.4-6);

Престпуление __ (потерпевший И. А.Ю.)

Из показаний потерпевшего И. А.Ю., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что 11.05.2018 он в г. Белгороде приобрел автомобиль «Лексус IS 250» государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион, VIN __ за 550 000 рублей. На данном автомобиле он приехал в г.Новосибирск, где 18.05.2018 указанный автомобиль он оформил на себя, не меняя государственный регистрационный знак. На данном автомобиле передвигался только он, паспорт транспортного средства всего лежал в салоне автомобиля. В начале 2019 года у него возник финансовый кризис, и он обратился к своему знакомому М. М.Н., с которым он познакомился в 2015 году в компании общих знакомых. Он знал, что М. М.Н. занимается арендой автомобилей и поэтому предложил ему свой автомобиль. 15.02.2019 он встретился с М. М.Н. на парковке напротив __ по .... Они устно договорились, что он передает М. М.Н. свой автомобиль в аренду, за это М. М.Н. ежемесячно будет переводить ему по 30 000 рублей на банковскую карту. Договор аренды они не заключали, так как он знал М. М.Н. не первый год, и знал, что его знакомые тоже сдавали ему свои автомобили в аренду. Договорившись с М. М.Н., что первый платеж он переведет через месяц, он отдал ему комплект ключей от автомобиля и сказал, что все документы лежат в салоне автомобиля, после чего они разъехались. Примерно через месяц ему на счет поступило 30 000 рублей. В дальнейшем, на протяжении трех месяцев, М. М.Н. исправно переводил ему денежные средства за аренду автомобиля. Примерно в конце мая 2019 года от М. М.Н. перестали поступать денежные средства. Созвонившись с М. М.Н., тот пояснил, что у него возникли финансовые трудности, и он в ближайшее время переведет ему денежные средства. Но до октября 2019 года денежные средства не поступали на счет. В октябре 2019 года он хотел созвониться с М. М.Н., но его номер телефона был не доступен. От общих знакомых он узнал, что М. М.Н. уехал в г. Москву и в настоящее время проживает там, его нового номера телефона никто не знает. В конце января 2020 года он зашел на официальный сайт ГИБДД РФ и обнаружил, что его автомобиль 19.03.2019 был переоформлен на другого человека. Он попытался найти М. М.Н., чтобы узнать, зачем он продал его автомобиль, обратился к друзьям, знакомым, но не смог его найти. Когда он передавал свой автомобиль в аренду М. М.Н., то своего разрешения на перепродажу или иные регистрационные действия не давал. Доверенность никакую не оформлял. Каких-либо долговых обязательств перед М. М.Н. у него не было. Как М. М.Н. осуществил продажу автомобиля без его участия, он не знает, договор купли-продажи с ним не заключал. Причиненный ущерб в размере 550 000 рублей является для него значительным, так как его заработная плата составляет около 45 000 рублей. Замена паспорта транспортного средства 77 ТН __ от 08.11.2005 на автомобиль «Лексус IS 250» VIN __ на дубликат 54 ОХ __ от 23.08.2018 была произведена в связи с тем, что прежний паспорт транспортного средства был испорчен (порван). В дубликате паспорта транспортного средства 54 ОХ __ при оформлении автомобиля была поставлена его подпись, а также свою подпись он поставил заранее в следующем абзаце, где подпись прежнего собственника, в связи с тем, что в будущем хотел продать автомобиль. Перекупа по имени Д. он лично не знает, слышал о нем от М. М.Н. Когда он передал автомобиль М. М.Н., то в салоне автомобиля какого-либо ценного имущества не находилось. Передавая автомобиль М. М.Н. в аренду, он разрешил ему лишь пользоваться автомобилем. Разрешение на продажу автомобиля, либо разрешение заложить его в ломбард он М. М.Н. не давал. Совместно с М. М.Н. свой автомобиль «Lexus IS 250» VIN __ в какой-либо ломбард он не закладывал. Автомобиль «Lexus IS 250» VIN __ он у Карташова И.В. приобрел за наличные денежные средства, какого-либо кредита на его приобретение он не оформлял, деньги не занимал. Номер банковской карты, на которую М. М.Н. ему переводил деньги за то, что пользовался им автомобилем, он назвать не может, так как не помнит. Банковская карта была оформлена не на его имя, а на малознакомого ему мужчину. Он у этого мужчины брал карту во временное пользование. Анкетных данных этого мужчины назвать не может, так как не помнит. М. М.Н. осуществил за аренду автомобиля не менее пяти платежей, общей суммой в районе 120 000 рублей. То есть он оплатил аренду за март и апрель 2019 года. Оплату он производил в марте, апреле и начале мая. В указанное время он не просил М. М.Н. показать свой автомобиль, чтобы проверить его наличие и состояние, так как находился в другом городе. Осуществив в начале мая платеж за аренду автомобиля, М. М.Н. прекратил переводить ему денежные средства. В августе 2019 года он зашел на общедоступный сайт ГИБДД и обнаружил, что 19.03.2019 его автомобиль продан и зарегистрирован совершенно на другого человека. При этом с мая по август 2019 года он пытался связаться с М. М.Н., так как тот перестал платить денежные средства за то, что пользуется его автомобилем, но найти его не мог. Он пытался сначала найти его своими силами, но не смог. От общих знакомых он узнал, что М. М.Н. уехал в Москву, но там также его найти не смог и поэтому в марте 2020 года с заявлением о хищении автомобиля он обратился в правоохранительные органы. Таким образом, М. М.Н. он в последний раз видел 15.02.2019, когда передавал ему свой автомобиль. С Свидетель №11 18.03.2019 договор купли-продажи автомобиля «Lexus IS 250» VIN __ он не заключал. С указанной женщиной не знаком. Таким образом, М. М.Н. похитил у него автомобиль «Lexus IS 250» VIN __ причинив ущерб на сумму 550 000 рублей, что является для него значительным размером (Т. 9 л.д.83-85, 88-91, Т.9 л.д. 99-96);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3, данных им на предварительном следствии, следует, что 27.02.2019 к нему обратился М. М.Н. и попросил помочь оформить в ООО «Ваш Капитал» денежный займ под залог автомобиля «Лексус IS 250», то есть оформить займ на его имя. М. М.Н. сказал, что автомобиль «Лексус IS 250» принадлежит ему, что он его купил, а на учет в ГИБДД не поставил, так как автомобиль готовил к продаже. М. М.Н. сказал, что сам не может оформить займ, так как работники ООО «Ваш Капитал» его знакомые, и он не хотел, чтобы они знали, что именно он берет займ денежных средств под залог автомобиля. Также М. М.Н. ему пообещал, что залоговое имущество, а именно: автомобиль «Лексус IS 250» на весь период действия договора займа останется на стоянке ООО «Ваш Капитал». Он согласился оказать помощь М. М.Н. Так, 27.02.2019 он и М. М.Н. пришли в офис ООО «Ваш Капитал», расположенный по ... г. Новосибирска. При этом М. М.Н. передал ему паспорт транспортного средства на автомобиль «Лексус IS 250», свидетельство о регистрации транспортного средства. При этом он обратил внимание, что в паспорте транспортного средства стояла подпись, выполненная от имени И. А.Ю. в графе настоящего собственника, и в графе прежнего собственника. Данные собственника Свидетель №11 на тот момент в указанном паспорте транспортного средства не было. В офисе ООО «Ваш Капитал» был составлен договор займа сроком на один месяц, договор залога без права пользования автомобилем «Лексус IS 250». Указанные договора были им подписаны. В кассе ООО «Ваш Капитал» он получил денежные средства в сумме 250 000 рублей, которые передал М. М.Н. Спустя несколько дней, ему позвонил М. М.Н. и попросил подъехать в ломбард ООО «Ваш Капитал», расположенный по ... г. Новосибирска. Когда он приехал, то увидел, как М. М.Н. на автостоянке, расположенной по адресу: г. Новосибирск, ... показывал ранее ему незнакомому мужчине по имени Д. автомобиль «Лексус IS 250». Указанная автостоянка расположена недалеко от ООО «Ваш Капитал». Затем он и мужчина по имени Д., зашли в офис ООО «Ваш Капитал», где Д. передал в кассу ломбарда денежные средства. После чего сотрудники ломбарда передали ему паспорт транспортного средства на автомобиль «Лексус IS 250», свидетельство о регистрации транспортного средства на указанный автомобиль. С переданными ему в ломбарде документами, он и мужчина по имени Д. вернулись на указанную автостоянку, где их ждал М. М.Н. Он передал М. М.Н. паспорт транспортного средства на автомобиль «Лексус IS 250», свидетельство о регистрации транспортного средства на указанный автомобиль. Далее, в его присутствии мужчина по имени Д. передал М. М.Н. деньги, в какой сумме он не знает, а М. М.Н. в свою очередь передал мужчине по имени Д. документы. После чего они разъехались. С И. А.Ю. не знаком, ранее никогда не встречался. Следователем для обозрения были представлены договор займа-залога __ от 27.02.2019, договор залога без права пользования __ от 27.02.2019. Указанные договора действительно были им заключены и подписаны при указанных выше обстоятельствах (Т. 8 л.д.219-221);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №21, данных им на предварительном следствии, следует, что летом 2018 года он познакомился с М. Р.. При разговоре М. Р. ему сообщил, что у него часто бывают автомобили на продаже, так как у него якобы есть знакомые в ломбарде, которые реализуют автомобили, которые люди не могут выкупить. Так как он занимается продажей автомобилей, то его заинтересовало его предложение, и они обменялись номерами. После этого момента, с М. Р. было общение только по рабочим моментам. М. Р. ему звонил, когда появлялись новые автомобили на продажу. При разговоре Р. упоминал, что он работает в паре со своим родным братом М.. Примерно в апреле 2019 года ему позвонил Р. и сообщил, что у них на реализации находится автомобиль «Лексус IS 250», 2005 г.в. Они договорились о встрече рядом с __ по ..., так как у них там якобы находилась площадка для ломбарда, где стояли залоговые автомобили. Он туда приехал, чтобы посмотреть автомобиль. Был ли там М., он не помнит. Обсуждение продажи автомобиля проходило только с Р., после того как он решил купить указанный автомобиль, ему Р. предложил с сотрудником банка проехать до офиса, чтобы все посмотреть. Где точно находился офис, он не помнит. В офисе он передал денежные средства в сумме 530 000 рублей, после чего на руки получил чип-ключ, паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства, договор купли-продажи от собственника с его подписью. Перед покупкой он проверил автомобиль на регистрационные запреты и аресты, он не переживал, так как ломбард не взял в залог автомобиль с запретами. После, в начале марта ему позвонил мужчина из г. Карасука и попросил скинуть документы, чтобы проверить на запреты. После они договорились о встрече на автомойке по ... г. Новосибирска, чтобы покупатель мог посмотреть автомобиль. На следующее утро приехало трое мужчин, чтобы посмотреть автомобиль. Сначала посмотрели техническое состояние, после чего покатались. Автомобиль покупателя устроил и он автомобиль ему продал за 560 000 рублей, передав покупателю документы на автомобиль: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства. Он может показать месторасположение ломбарда, в котором выкупил автомобиль «Lexus IS 250», 2005 года выпуска.    М. Р. ему не говорил, кем и когда был заложен приобретенный мной автомобиль в указанном ломбарде. Представленный ему на обозрение договор купли-продажи от 18.03.2019, составленный между И. А.Ю. и Свидетель №11, он не составлял. Подписи от имени И. А.Ю. и Свидетель №11 в договоре он не ставил (том 9 л.д. 159-161, 203-204).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №11, данных ей на предварительном следствии, следует, что в начале марта 2019 года супруг Свидетель №19 нашел на Интернет-сайте «Дром.ru» объявление о продаже автомобиля марки «Lexus IS 250», 2005 года выпуска. Автомобиль продавался в г. Новосибирске. Свидетель №19 связался с продавцом по номеру телефона, который был указан в объявлении и договорился о встрече в городе Новосибирске. 03.03.2019 Свидетель №19 ей позвонил и сообщил, что данный автомобиль посмотрел вместе со своим другом и решил его приобрести, так как все устроило. Также Свидетель №19 сообщил, что ей необходимо перевести денежные средства в сумме 450 000 рублей на банковскую карту ПАО Сбербанк. Через мобильное приложение банка она перевела денежные средства в сумме 450 000 рублей, также при покупке автомобиля Свидетель №19 лично передал продавцу еще денежные средства в сумме 110 000 рублей. Таким образом автомобиль был приобретен за 560 000 рублей. 18.03.2019 указанный автомобиль они поставили на учет, оформив право собственности на нее. При регистрации автомобиля они поменяли регистрационные знаки, был выдан номер __ 154 регион. Также при постановке на учет, сотрудники проверяли автомобиль, но не в розыске, не в аресте данный автомобиль не был, никаких запретов на регистрационные действия также не было. 02.03.2020 ей сотрудники полиции сообщили о том, что данный автомобиль находится в розыске по факту мошенничества. После чего данный автомобиль был осмотрен и передан на ответственное хранение в МО МВД России «Карасукский», также сотрудникам полиции были переданы документы на автомобиль, а именно: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства, а также ключ-чип (Т. 9 л.д.108-110).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №19, данных им на предварительном следствии, следует, что в начале марта 2019 года на Интернет-сайте «Дром.ru» он нашел объявление о продаже автомобиля «Лексус IS 250», 2005 года выпуска. Автомобиль продавался в городе Новосибирске. Он связался с продавцом по имени Д. по телефону, указанному в объявлении __, с которым договорились о встрече в городе Новосибирске, а именно на автомобильной мойке по адресу: г. Новосибирск, ....03.2019 для того, чтобы посмотреть автомобиль он приехал со своими знакомыми к указанной автомобильной мойке. Он позвонил Д., который сказал, чтобы они проходили вовнутрь и смотрели автомобиль. Они посмотрели автомобиль, затем прокатились на нем. Также Д. сказал, что данный автомобиль был выкуплен из ломбарда, предыдущим человеком, у которого он приобрел. После чего они оформили договор купли-продажи, данный автомобиль он приобрел за 560 000 рублей. 18.03.2019 данный автомобиль поставили на учет, право собственности оформили на его супругу Игуменшему О.А., при регистрации автомобиля поменяли государственный номер на __, 154 регион. При постановке на учет на автомобиле не было запретов на регистрацию, арестов, автомобиль не находился в розыске. 02.03.2020 ему сотрудники полиции сообщили, что данный автомобиль находится в розыске по факту мошенничества. После чего данный автомобиль был осмотрен и передан на ответственное хранение в МО МВД России «Карасукский», также были переданы документы на автомобиль, а именно: паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства и ключ-чип (Т. 9 л.д.120-122).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №20, данных им на предварительном следствии, следует, что он состоит в должности оперуполномоченного МО МВД России «Карасукский» с 2018 года. 02.03.2020 в рамках находящегося в его производстве поручения по уголовному делу __ им в МО МВД России «Карасукский» по адресу: г. Карасук, ... была приглашена собственница автомобиля «Лексус IS 250» государственный номер на __, 154 регион Свидетель №11, которая прибыла в отдел совместно со своим супругом Свидетель №19 С данных лиц были получены объяснения по факту покупки данного автомобиля, после чего он ознакомил их с поручением и пояснил, что в рамках данного поручения ему необходимо изъять транспортное средство, находящееся в собственности у Свидетель №11 и документы на данный автомобиль, а именно паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства. После чего был произведен осмотр данного автомобиля, который находился на территории, прилегающей к зданию МО МВД России «Карасукский». В ходе осмотра был изъят автомобиль «Лексус IS 250» государственный номер на __, 154 регион, 2005 годы выпуска, VIN __ номер двигателя __, помещенный во внутренний двор МО МВД России «Карасукский». Также были изъяты паспорт транспортного средства 54 ОХ __, свидетельство о регистрации транспортного средства 99 05 __ и чип-ключ (Т. 9 л.д.124-125).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Кулакова Д.В., данных им на предварительном следствии, следует, что он знаком с Свидетель №19 около 10 лет, он является племянником их знакомых. Отношения у них дружеские. В марте 2019 года ему позвонил Свидетель №19, сказал, что хочет приобрести автомобиль и попросил его оказать помощь, то есть осмотреть автомобиль и поприсутствовать при его покупке. С этой целью они встретились 03.03.2019 на автомойке, расположенной в районе .... С Свидетель №19 был еще его знакомый. На автомойке он увидел автомобиль, который хотел приобрести Свидетель №19, а именно: «Лексус IS 250» в кузове красного цвета. Он, Свидетель №19 и его знакомый осмотрели автомобиль внешне. Свидетель №19, его знакомый и продавец прокатились на указанном автомобиле, проверив его ходовые качества и работу двигателя. После чего Свидетель №19 принял решение приобрести указанный автомобиль. Свидетель №19 передал деньги продавцу, и после был составлен договор купли-продажи. Он присутствовал при передаче денег, а также при составлении договора, т.е. он видел как Свидетель №19 и продавец оформляли какие-то документы. Однако, сам договор купли-продажи он не видел, Свидетель №19 ему договор не показывал. После расчета с продавцом и оформления необходимых документов, он уехал домой. О том, что Свидетель №19 приобрел похищенный автомобиль, ему не было известно, об этом он узнал от следователя (Т. 9 л.д. 212-213);

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом принятия устного заявления о преступлении от И. А.Ю. от 02.03.2020, в котором последний указал, что 11.05.2018 он приобрел автомобиль «Лексус IS 250» государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион, VIN __ за 550 000 рублей. 18.05.2018 указанный автомобиль он оформил на себя, не меняя государственный регистрационный знак. На данном автомобиле передвигался только он, паспорт транспортного средства всегда лежал в салоне автомобиля. В начале 2019 года у него возник финансовый кризис, и он обратился к своему знакомому М. М.Н., с которым он познакомился в 2015 году в компании общих знакомых. Он знал, что М. М.Н. занимается арендой автомобилей и поэтому предложил ему свой автомобиль. 15.02.2019 он встретился с М. М.Н. на парковке напротив __ по .... Они договорились, что он передает М. М.Н. свой автомобиль в аренду, за это М. М.Н. ежемесячно будет переводить ему по 30 000 рублей на банковскую карту. Договор аренды они не заключали, так как он знал М. М.Н. не один год, и знал, что его знакомые тоже сдавали ему свои автомобили в аренду. Договорившись с М. М.Н., что первый платеж он переведет через месяц, он отдал ему комплект ключей от автомобиля и сказал, что все документы лежат в салоне автомобиля, после чего они разъехались. Примерно через месяц ему на счет поступило 30 000 рублей. В дальнейшем, на протяжении трех месяцев, М. М.Н. исправно переводил ему денежные средства за аренду автомобиля. Примерно в конце мая 2019 года от М. М.Н. перестали поступать денежные средства. Созвонившись с М. М.Н., тот пояснил, что у него возникли финансовые трудности, и он в ближайшее время переведет ему денежные средства. Но до октября 2019 года денежные средства не поступали. В октябре 2019 года он хотел созвониться с М. М.Н., но его номер телефона был не доступен. От общих знакомых он узнал, что М. М.Н. уехал в г. Москву и в настоящее время проживает там, его нового номера телефона никто не знает. В конце января 2020 года он зашел на официальный сайт ГИБДД РФ и обнаружил, что его автомобиль 19.03.2019 был переоформлен на другого человека. Он попытался найти М. М.Н., чтобы узнать зачем он продал его автомобиль, но не смог его найти. Когда он передавал свой автомобиль в аренду М. М.Н., то своего разрешения на перепродажу или иные регистрационные действия не давал. Каких-либо долговых обязательств перед М. М.Н. у него не было. Как М. М.Н. осуществлял продажу автомобиля без его участия, он не знает. Причиненный ущерб в размере 550 000 рублей является для него значительным (Т. 9 л.д.32-33);

протоколом явки с повинной М. М.Н. от 18.02.2021, в которой М. М.Н. в присуствии защитника указал, что он желает чистосердечно признаться в том, что в феврале 2019 года между ним и Мвачевым была достигнута договоренность о сдаче им его автомобиля «Лексус» в аренду, в связи с чем он ежемесячно обязался передавать ему 30 000 рублей. И. передал ему автомобиль и документы. В связи с финансовыми сложностями, он решил заложить данный автомобиль. Для этой цели он составил договор купли-продажи между И. и знакомым Свидетель №3, который посодействовал в закладывании автомобиля в ООО «Ваш Капитал». Свидетель №3 сказал, что автомобиль его. Свидетель №3 передали займ под залог автомобиля «Лексус» в сумме 250 000 рублей. Автомобиль был помещен на стоянку ООО «Ваш Капитал». Позже данный автомобиль был выкуплен его знакомым Свидетель №21 В связи с продажей автомобиля ему, Свидетель №21 выплатил займ и проценты, и ему передал 200 000 рублей. Все это время И. он исправно ежемесячно передавал денежные средства за аренду автомобиля. После чего предложил выкупить у него автомобиль, И. сказал, что подумает и он, не дождавшись его разрешения, перестал выходить на связь. В совершенном раскаивается, при появлении финансовой возможности готов возместить ущерб (Т. 14 л.д. 119-121);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 12.05.2020, в ходе которого у потерпевшего И. А.Ю. получены образцы подписи и почерка (Т. 9 л.д.93);

протоколом выемки от 22.12.2020 с фототаблицей в ООО МКК «Ваш Капитал», в ходе производства которой были изъяты договор займа __ от 27.02.2019, договор залога без права пользования __ от 27.02.2019, расходный кассовый ордер от 27.02.2019 (том 9 л.д. 225-227);

протоколом осмотра документов от 13.02.2021 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор займа __ от 27.02.2019. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: договор займа __ от 27.02.2019 заключен 27.02.2019 в городе Новосибирске между ООО МКК «Ваш Капитал» и Свидетель №3, 08.12.1989 года рождения.

Сумма займа 250 000 рублей в срок до 27.03.2019.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 60, 000 %. Полная стоимость кредита 262 500 рублей.

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- предмет договора;

- порядок пользования займом и его возврата;

- ответственность сторон;

- заключительные положения.

В части «предмет договора» указано, что заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в сумме 250 000 рублей. В целях обеспечения надлежащего своих обязательств по возврату суммы займа заемщик предоставляет в залог следующее движимое имущество: автомобиль «LEXUS IS 250», VIN __ год выпуска 2005, № двигателя 4GR __.

Осматриваемый договор подписан Свидетель №3 и Андреевой А.В., действующей от имени ООО МКК «Ваш Капитал».

Также осмотрен договор залога без права пользования __ от 27.02.2019.              В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: договор залога __ от 27.02.2019 заключен 27.02.2019 в городе Новосибирске между ООО МКК «Ваш Капитал» и Свидетель №3, 08.12.1989 года рождения.

Предмет договора: в обеспечение полного и надлежащего исполнения обязательств залогодателя, возникших из договора займа __ от 27.02.2019 залогодатель передает залогодержателю следующее имущество: автомобиль «LEXUS IS 250», цвет красный, VIN __ год выпуска 2005, № двигателя 4GR __, номерной знак О 587 ММ 31, ПТС 54 ОХ __.

Право собственности Залогодателя на передаваемый в залог по договору предмет залога подтверждается: свидетельством о регистрации ТС серия 99 03 __ от 23.08.2018, паспортом транспортного средства серии ПТС 54 ОХ __, договор купли-продажи. Стоимость предмета залога по соглашению сторон составляет 350 000 рублей.

Залогодатель не имеет право пользоваться предметом залога.

Осматриваемый договор подписан Свидетель №3 и Андреевой А.В., действующей от имени ООО МКК «Ваш Капитал».

Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер от 27.02.2019. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: 27.02.2019 Свидетель №3 выданы денежные средства в сумме 250 000 рублей. На расходном кассовом ордере имеются подписи кассира и Свидетель №3 (том 9 л.д.228-231);

протоколом проверки показаний на месте от 03.12.2020 с фототаблицей с участием свидетеля Свидетель №21, так 03.12.2020 перед проверкой показаний на месте Свидетель №21 было предложено указать место, где его показания будут проверяться. Свидетель №21 указал, что он желает указать местонахождение ломбарда. В котором он выкупил автомобиль «Lexus IS 250». После чего, по указанию Свидетель №21 от здания УМВД России по г. Новосибирскуи, расположенному по ... на автомобиле проследовали по ... до ..., затем выехали на ... и проследовали до ..., по которой доехали до .... После чего по указанию Свидетель №21 доехали до __ по .... Свидетель №21 указал на данное здание и показал, что в этом здании расположен ломбард «Ваш Капитал». Именно в этой микрофинансовой организации он приорел автомобиль «Lexus IS 250». Автомобиль приобрел за 530 000 рублей (Т. 9 л.д. 208-211);

протоколом осмотра места происшествия от 02.03.2020 с фототаблицей, в ходе которого с участием Свидетель №11 был осмотрен автомобиль «Lexus IS 250»                    государственный регистрационный знак __ 154 регион. Автомобиль красного цвета, на момент осмотра расположен на площадке на расстоянии 25 метров от здания Межмуниципального отдела МВД России «Карасукский» по адресу: г. Карасук, .... Автомобиль зарегистрирован на имя Свидетель №11 В ходе осмотра салона автомобиля с правого переднего сиденья изъято свидетельство о регистрации транспортного средства 99 05 __ на имя Свидетель №11, выданного 19.03.2019. Также изъят паспорт транспортного средства 54 ОХ __ на автомобиль «Lexus IS 250» VIN __ В данном документе в графе 21 указан собственник транспортного средства Потерпевший №3, адрес: г. Новосибирск, .... В графе особые отметки указан собственник Свидетель №11, адрес: г. Карасук, ..., дата регистрации 19.03.2019. В ходе осмотра двигательного отсека на планке под передним ветровым (лобовым) стеклом имеется __ В ходе осмотра также изъят ключ-чип в корпусе черного цвета с логотипом «Лексус» (Т. 9 л.д.102-105);

протоколом выемки от 25.03.2020 с фототаблицей у Свидетель №11 копии договора купли-продажи автомобиля «Lexus IS 250» VIN __ (Т. 9 л.д.112-114);

протоколом осмотра документов от 13.02.2021 с фототаблицей, в ходе которого осмотрена копия договор купли-продажи на одном листе формата А-4. В ходе осмотра копии договора установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: осматриваемый договор заключен 18 марта 2019 года в городе Новосибирске, между продавцом Потерпевший №3, 23.12.1995 г.р. и покупателем Игуменьшевой О. А., 08.03.1983 г.р. Согласно договору продавец передает в собственность покупателя транспортное средство «Lexus IS 250» VIN __ 2005 года выпуска, цвет красный, государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион, свидетельство о регистрации ТС: 9903 __ выдано ГИБДД 23.08.2018. Указанное транспортное средство принадлежит продавцу на праве собственности, что подтверждает паспорт транспортного средства серии 54 ОХ __, выданный 2 МОТНИРАМТС ГИБДД ГУ МВД России по НСО от 23.08.2018. Стоимость транспортного средства составляет 560 000 рублей. В графе «подпись продавца» имеется подпись, выполненная от имени И. А.Ю., в графе «подпись покупателя» имеется подпись, выполненная от имени покупателя Свидетель №11 (Т. 9 л.д.115-116, 118);

протоколом осмотра места происшествия от 25.03.2020 с фототаблицей, в ходе которого был осмотрен автомобиль «Лексус IS 250» государственный номер на __, 154 регион, расположенный на участке местности во дворе, прилегающей к территории МО МВД России «Карасукский» по адресу: г. Карасук, .... Кузов автомобиля типа седан, легковой, красного цвета. В ходе осмотра данный автомобиль был изъят (Т. 9 л.д.125-135);

протоколом выемки от 25.03.2020 с фототаблицей, в ходе которой у свидетеля Свидетель №20 были изъяты документы на автомобиль «Лексус IS 250» государственный номер на __, 154 регион, а именно: паспорт транспортного средства 54 ОХ __, свидетельство о регистрации транспортного средства 99 05 __ и чип-ключ (Т. 9 л.д.140-143);

протоколом осмотра предметов (документов) от 25.03.2020 с фототаблицей, а именно: паспорта транспортного средства 54 ОХ __, свидетельства о регистрации транспортного средства 99 05 __ и чип-ключа. В ходе осмотра паспорта транспортного средства 54 ОХ __ установлено, что он имеет принадлежность к автомобилю «Лексус IS 250» государственный номер на __, 154 регион, 2005 годы выпуска, VIN __ номер кузова __, номер двигателя __. Первый собственник: Потерпевший №3, зарегистрированный по адресу: Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Настоящий собственник: Свидетель №11, зарегистрирована по адресу: Новосибирская область, г. Карасук, ....

В ходе осмотра свидетельства о регистрации транспортного средства                                  99 05 __ установлено, что оно имеет принадлежность к автомобилю «Лексус IS 250» государственный номер на __, 154 регион, 2005 годы выпуска, VIN __ номер кузова __, номер двигателя __, выдано 19.03.2019. Собственник: Свидетель №11, зарегистрирована по адресу: Новосибирская область, г. Карасук, ....

В ходе осмотра чип-ключа установлено, что он выполнен из полимерного материала черного цвета с логотипом «Лексус» (Т. 9 л.д.144-150);

протоколом выемки во 2 РО 3 МОЭТНиРАМТС ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области от 08.12.2020 с фототаблицей. В ходе производства выемки изъят договор купли-продажи от 18.03.2019 автомобиля «Lexus IS 250» VIN __ (Т. 9 л.д. 238-240)

протоколом осмотра документов от 26.12.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор купли-продажи от 18.03.2019 автомобиля «Lexus IS 250» VIN __ В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: осматриваемый договор заключен 18 марта 2019 года в городе Новосибирске, между продавцом Потерпевший №3, 23.12.1995 г.р. и покупателем Игуменьшевой О. А., 08.03.1983 г.р. Согласно договору продавец передает в собственность покупателя транспортное средство «Lexus IS 250» VIN __ 2005 года выпуска, цвет красный, государственный регистрационный знак О 587 ММ 31 регион, свидетельство о регистрации ТС: 9903 __ выдано ГИБДД 23.08.2018. Указанное транспортное средство принадлежит продавцу на праве собственности, что подтверждает паспорт транспортного средства серии 54 ОХ __, выданный 2 МОТНИРАМТС ГИБДД ГУ МВД России по НСО от 23.08.2018. Стоимость транспортного средства составляет 560 000 рублей. В графе «подпись продавца» имеется подпись, выполненная от имени И. А.Ю., в графе «подпись покупателя» имеется подпись, выполненная от имени покупателя Свидетель №11 (Т. 9 л.д 241-243);

заключением эксперта __ от 11.03.2021, согласно которому подпись от имени И. А.Ю., расположенная в строке «подпись, фамилия продавца» в договоре купли-продажи на автомобиль LEXSUS IS250 2005 г.в., заключенном между И. А.Ю. и Свидетель №11 от 18.03.2019 выполнена не Потерпевший №3, а другим лицом с подражанием какой-либо подписи И. А.Ю.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н. или другим лицом выполнена подпись от имени И. А.Ю., расположенная в строке «подпись, фамилия продавца» в договоре купли-продажи на автомобиль LEXSUS IS250 2005 г.в., заключенном между И. А.Ю. и Свидетель №11 от 18.03.2019, не представляется возможным (Т. 12 л.д.77-83);

протоколом очной ставки от 24.07.2020 между потерпевшим И. А.Ю. и подозреваемым М. М.Н. В ходе проведения очной ставки потерпевший И. А.Ю. показал, что он знаком с М. М.Н. примерно три года, сейчас общение не поддерживают, поводов для его оговора не имеет. 15.02.2019 в вечернее время в районе ... он передал свой автомобиль «Лексус IS 250» М. М.Н., на устном договоре о передаче автомобиля в аренду. За аренду автомобиля М. м.Н. должен был переводить около 60 000 рублей ежемесячно. При передаче автомобиля он передал документы на автомобиль: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства. Обратился он к М. М.Н., так как знал от знакомых, что он занимается арендой автомобилей. Срок аренды был год. Подозреваемый М. М.Н. в ходе проведения очной ставки согласно ст. 51 Конституции РФ давать показания отказался (Т. 9 л.д. 196-200);

Преступление __ (потерпевшая Потерпевший №4)

Из показаний потерпевшей Потерпевший №4, данных в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году она через общих знакомых она познакомилась с М. Р.. В ходе общения у них сложились довольно близкие отношения, но совместно они не проживали. В ноябре 2017 года она решила приобрести автомобиль. У нее имелись денежные средства в сумме 300 000 рублей. Она попросила М. Р. оказать помощь в приобретении автомобиля. Он согласился. Через некоторое время М. Р. показал ей фотографии автомобиля «Мазда 3» в кузове черного цвета. Ей понравился автомобиль, и она решила его приобрести. М. Р. сказал, что этот автомобиль стоит дороже, но он договорился с продавцом, который согласился продать автомобиль за 300 000 рублей. В конце декабря 2017 года, точнее время назвать не может, так как не помнит, она лично в руки передала М. Р. денежные средства в сумме 300 000 рублей для приобретения автомобиля «Мазда 3». Денежные средства М. Р. передала на территории г. Новосибирска, но точное место назвать не может, так как не помнит. О получении у нее денежных средств в сумме 300 000 рублей М. Р. расписку ей не написал, так как она доверяла ему и не думала о том, что он может ее обмануть. Срок, в который М. Р. должен был ей представить автомобиль, они не оговаривали. Однако Р. обещал, что собственником автомобиля она станет уже после 11 января 2018 года. После того, как она передала М. Р. денежные средства в сумме 300 000 рублей для приобретения автомобиля «Мазда 3», с 04 января 2018 года она стала интересоваться у М. Р., где ее автомобиль. М. Р. отвечал, что составляется договор купли-продажи автомобиля, и в ближайшее время она увидит свой автомобиль. При этом с М. Р. они не встречались, а общались только по мобильному телефону. После 04 января 2018 года М. Р. перестал отвечать на ее телефонные звонки. При этом телефон у него бы отключен. В те моменты, когда он включал телефон (приходило смс-уведомление от оператора мобильной связи) она вновь пыталась до него дозвониться, но он не отвечал. Она звонила ему с целью узнать, где ее автомобиль либо где ее деньги. Домой к М. Р. она не ездила, так как не знала, где он живет. В полицию она не обращалась, так как была уверена, что М. Р. не может ее обмануть, и думала, что возможно он уехал куда-то по делам. Спустя месяц, в феврале 2018 года, ей удалось дозвониться до М. Р., который сказал, что автомобиля и денег нет, но деньги он обязательно вернет, как только у него появится финансовая возможность. Также М. Р. сказал, что якобы произошло дорожно-транспортное происшествие, в результате которого автомобиль «Мазда 3» был сильно поврежден. Она поверила этому и поэтому не потребовала от М. Р. незамедлительно вернуть деньги. В дальнейшем, М. Р. стал периодически, в период с мая 2018 года, занимать у нее денежные средства, при этом обещая каждый раз их вернуть. Доверяя М. Р., она передавала ему в долг денежные средства. Когда личные денежные средства у нее закончились, она стала оформлять микрозаймы в МКК «Быстро деньги», МКК «Миг Кредит», МКК «Е Капуста», МКК «Честное слово». Микрозаймы ее просил оформить М. Р., так как у нее в наличии денежных средств не было, чтобы передать ему в долг и ему об этом было известно. Она соглашалась оформлять микрозаймы, так как М. Р. обещал, что деньги в микрокредитную организацию будут возвращены в течение нескольких дней. Однако М. Р., как она сейчас уже понимает, обманывал ее, так как он не возвращал ее денежные средства в течение нескольких дней, объясняя это тем, что денежные средства у него в обороте, что вернет ей чуть позже. В настоящее время с микрозаймами она так и не рассчиталась, в отношении нее возбуждено несколько исполнительных производств. Таким образом, за период времени с конца декабря 2017 года по июнь 2018 года М. Р. оказался должен ей денежные средства в сумме 700 000 рублей, из которых 300 000 рублей составляли денежные средства, переданные М. Р. для приобретения автомобиля «Мазда 3», а 400 000 рублей составляли денежные средства, которые она ему передала в долг. Она стала требовать, чтобы М. Р. вернул ей деньги, так как ей необходимо было платить по микрозаймам и на что-то жить. В июне 2018 года М. Р. предложил ей взять в качестве гаранта того, что он вернет ей долг в размере 700 000 рублей, автомобиль «БМВ 735», 2002 года выпуска, государственный регистрационный знак __, 154 регион, стоимость которого, согласно данным с сайта «Дром» составляла на июнь 2018 года 350 000 рублей. Помимо этого, М. Р. сказал, что она может оставить указанный автомобиль себе, то есть стать его собственником в том случае, если он ей не вернет деньги. При этом срок возврата денежных средств они не оговорили, но М. Р. было известно, что деньги нужны в ближайшее время. Если бы М. Р. вернул ей долг в размере 700 000 рублей, то автомобиль был бы возвращен М. Р. в зачет погашения части долга в размере 350 000 рублей. Она согласилась на его предложение. После чего, автомобиль в ГИБДД был зарегистрирован на ее имя, о чем ей было выдано свидетельство о регистрации транспортного средства. В день, когда автомобиль был зарегистрирован на ее имя в ГИБДД, М. Р. сказал, что автомобиль он хочет заложить в ломбард, так как ему срочно нужны деньги. М. Р. пообещал ей, что сам будет вносить ежемесячные платежи и сам выплатит долг перед ломбардом. Так как у них были близкие отношения, она поверила М. Р. и поехала с ним в ломбард «Партнер Инвест», офис которого располагался на .... В ломбарде также присутствовал Мустафаев М., с которым ее в тот момент познакомил М. Р.. В ломбарде она подписала договор займа под залог автомобиля «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион с правом его пользования, получив денежные средства в сумме 200 000 рублей. Полученные денежные средства она тут же около ломбарда передала лично в руки Мустафаеву М.. При этом, М. Р. попросил оставить автомобиль «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион ему и его брату Мустафаеву М. во временное пользование. Она согласилась, так как остро не нуждалась в автомобиле, была уверена, что автомобилем он распорядиться не может, так как он был в ГИБДД оформлен на ее имя. Помимо этого, она доверяла М. Р., так как у них были близкие отношения. При этом, паспорт транспортного средства находился в ломбарде, а свидетельство о регистрации транспортного средства у Мустафаева М., которое она ему передала вместе с деньгами. Автомобиль был выкуплен в ломбарде «Партнер Инвест» Мустафаевым М. в начале мая 2019 года. Автомобиль все это время находился в пользовании у М. Р. и у Мустафаева М.. Рассчитываться по указанному договору займа Мустафаев М. приехал на автомобиле БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион к зданию, где располагался ломбард «Партнер Инвест»: г. Новосибирск, .... После того, как Мустафаев М. рассчитался по указанному займу, сотрудником ломбарда ей как собственнику был передан паспорт транспортного средства на автомобиль «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Затем, у здания указанного ломбарда она передала в пользование Мустафаеву М. автомобиль «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Также М. М.Н. она передала паспорт транспортного средства на указанный автомобиль, свидетельство о регистрации транспортного средства у Мустафаева М. уже было, так как ранее, при указанных выше обстоятельствах, автомобиль был в его пользовании. При этом, автомобиль она передала Мустафаеву М. в пользование без права распоряжаться им, сдавать в залог или иным образом отчуждать, а разрешила только управлять и пользоваться им. Срок, на который она передала в пользование Мустафаеву М. автомобиль, они не оговаривали. С конца июля 2019 года на ее имя стали приходить штрафы о совершенных якобы ей административных правонарушений, связанных с управлением автомобилем «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Согласно квитанциям, административные правонарушения на автомобиле «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион совершали на территории г. Красноярка. Как только ей стали приходить указанные штрафы, она поняла, что автомобиля «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион в городе Новосибирске нет. Тогда она предположила, что возможно М. Р. или Мустафаев М. продали указанный автомобиль. Поэтому она пошла в отдел полиции, где написала заявление о хищении своего автомобиля. Собственником автомобиля «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион является именно она, так как указанный автомобиль ей был передан М. Р. как гарант возврата денежных средств, которые он ей был должен, и она имеет полное право распоряжаться автомобилем, в случае не возврата долга. До настоящего времени М. Р. ей не вернул денежные средства, которые ранее брал в долг. В полиции ей стало известно, что ее автомобиль был продан Свидетель №14 Однако, она Свидетель №14 автомобиль не продавала и соответствующий договор купли-продажи указанного автомобиля не составляла и не подписывала. В предъявленном ей на обозрение договоре купли-продажи транспортного средства, заключенного между ей и Свидетель №14, подпись от ее имени выполнена не ею. Мустафаев М. о том, что он решил продать автомобиль, ей ничего не говорил, также он не ставил ее в известность, в том, что автомобиль продал. Разрешение М. Р. и Мустафаеву М. на распоряжение ее автомобилем она не давала, какие-либо доверенности от своего имени не оформляла. Помимо указанного займа в МКК «Партнер Инвест», более займов под залог автомобиля «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион она не оформляла. 11.03.2020 следователем 4 ОРПОТ г. Новосибирска СУ Управления МВД России по г. Новосибирску Фроловой Д.А. мне был возвращен автомобиль «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион под сохранную расписку. В заявлении от 01.11.__, в ходе допроса 30.01.2020 ее в качестве потерпевшей указанные обстоятельства приобретения ею автомобиля «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион, обстоятельства его хищения она выдумала, также ею выдуман Жуйков А., которого в действительности не существует. Она выдумала это все, так как была уверена, что сотрудники полиции найдут ее автомобиль и вернут ей, а М. Р. она не хотела привлекать к уголовной ответственности, так как на тот период времени у нее к нему были еще чувства. Таким образом, в связи с тем, что у нее был похищен в конце июля 2019 года автомобиль «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион ей был причинен материальный ущерб в крупном размере на сумму 350 000 рублей. Ущерб для нее является значительным, так как ежемесячный доход составляет 15 000 рублей, а также у нее имеются кредитные обязательства, по которым она вносит ежемесячные платежи в размере 8 000 рублей. Ей 11.03.2020 следователем по адресу: г. Красноярск, ... передан ранее похищенный автомобиль «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион, который находится на специализированной стоянке. Также ей следователем были переданы ключи от автомобиля, паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства на указанный автомобиль (Т. 1 л.д.172-176, Т. 3 л.д. 99-101).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №14, данных им на предварительном следствии, следует, что он проживает в г. Красноярске. В июне 2019 года на сайте «Дром» он увидел объявление о продаже автомобиля «БМВ 735». Автомобиль продавался в городе Новосибирске. Как звали продавца, и какой номер телефона был указан в объявлении, он не помнит. Он созвонился с продавцом, который сказал, что автомобиль находится в г. Новосибирске и он может его посмотреть только в г. Новосибирске. Автомобиль продавался за 300 000 рублей. В середине июня 2019 года он приехал в г. Новосибирск, созвонился с продавцом и они договорились о встрече. Встретились они примерно в центре г. Новосибирска, точного адреса указать не может, так как в г. Новосибирске не ориентируется. Он посмотрел автомобиль и купил его за 290 000 рублей. Продавец отдал оригиналы документов на автомобиль: паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства, комплект ключей. Также была представлена копия паспорта на Потерпевший №4, которая являлась собственником автомобиля. Также его предупредили, что на автомобиле имеется запрет на регистрационные действия, который выставили судебные приставы. От продавца он узнал, что автомобиль он приобрел в г. Юрге. 16.12.2020 он передвигался на автомобиле «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион и был остановлен сотрудниками ДПС. Также сотрудники ДПС ему сказали, что данный автомобиль находится в розыске (в угоне) и после этого его доставили в отдел полиции __ г. Красноярска, а автомобиль увезли на специализированную стоянку по ... г. Красноярска (Т. 1 л.д.226-229).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №15, данных им на предварительном следствии, следует, что он трудоустроен в должности старшего оператора на специализированной стоянке, расположенной по адресу: г. Красноярск, ....12.2019 сотрудниками ДПС был доставлен автомобиль «БМВ 735». Ему говорили сотрудники, что за данным автомобилем приходил собственник, но автомобиль ему не отдали, так как у него в протоколе не было отметки сотрудников ГАИ. Автомобиль может быть выдан только после оплаты стоянки (Т.1 л.д.230-232).

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом принятия устного заявления о преступлении от 01.11.2019, в котором Потерпевший №4 указала, что у нее в собственности имеется автомобиль «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион, VIN __ Впоследствии автомобиль был у нее похищен, в связи с чем, ей причинен значительный материальный ущерб на сумму 350 000 рублей. Просит сотрудников ОВД разобраться в случившемся (Т. 1 л.д.98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 30.01.2020, в ходе которого у потерпевшей Потерпевший №4 получены образцы подписи и почерка (Т. 1 л.д.167);

справкой из Центра автоматизированной фиксации административных правонарушений в области дорожного движения ГИБДД по Красноярскому краю __ ЦАФ-147 от 16.01.2020 с приложением, согласно которой при обработке материалов, полученных при помощи работающего в автоматическом режиме специального технического средства, расположенных по адресам: г. Красноярск, пр. Красноярский рабочий, __ 08.12.2019 в 21:47, г. Красноярск, ... Железняка, __ 10.12.2019 в 16:48, 09.12.2019 в 13:43 выявлены факты нарушения Правил дорожного движения РФ, совершенного водителем автомобиля «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион (Т. 1 л.д.205-209)

протоколом выемки от 11.03.2020 с фототаблицей в полку ДПС ГИБДД                           г. Красноярска, в ходе производства которой был изъят административный материал от 16.12.2019 __ (Т. 1 л.д.211-214)

протоколом осмотра документов от 18.03.3030 с фототаблицей и приложением, в ходе которого осмотрено постановление __ по делу об административном правонарушении от 26.12.2019 о совершенном административном правонарушении Свидетель №14 на автомобиле «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион, о нарушении п. 2.1.1 ПДД РФ (управление транспортным средством водителем, не имеющим права управления транспортным средством).

Также осмотрен протокол 24 ТУ __ об административном правонарушении от 16.12.2019 в отношении Свидетель №14 о нарушении п. 2.1.1 ПДД РФ, управление транспортным средством водителем, не имеющим права управления транспортным средством, не выполнил обязанность, предусмотренную ст. 32.6 п. 4.1, не сдал экзамен по проверке знаний ПДД в органах ГИБДД, ответственность за которое предусмотрено ч. 1 ст. 12.7 КоАП РФ.

Кроме того, осмотрен протокол 24 КБ __ об отстранении от управления транспортным средством в отношении Свидетель №14, управляющего транспортным средством «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион 16.12.2019 в 11 часов 00 минут по адресу: г. Красноярск, ... по ч. 1 ст. 12.7 КоАП РФ.

Осмотрен протокол 24 КР __ о задержании транспортного средства от 16.12.2019 на автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак                         __, 154 регион в отношении Свидетель №14, а также акт приема-передачи задержанного транспортного средства БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион (том 1 л.д.215-224);

протоколом выемки от 11.03.2020 с фототаблицей, в ходе производства которой у свидетеля Свидетель №14 были обнаружены и изъяты: паспорт транспортного средства              25 00 __, свидетельство о регистрации ТС 99 03 __ ключи от автомобиля                   (Т. 1 л.д. 234-237);

протоколом осмотра документов от 11.03.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен паспорт транспортного средства 2500 __ на автомобиль «БМВ 735»,               2002 г.в., VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион; свидетельство о регистрации ТС 9903 __ в котором собственником автомобиля «БМВ 735», 2002 г.в., VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион указана Потерпевший №4; ключи от автомобиля с брелоком, на котором имеется эмблема «БМВ» (том 3 л.д.93-95);

протоколом осмотра места происшествия от 11.03.2020 с фототаблицей, в ходе которого с участием потерпевшей Потерпевший №4 был осмотрен автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион в кузове черного цвета. На момент осмотра автомобиль находится на специализированной стоянке, расположенной по адресу: г. Красноярск, .... Установлен VIN номер автомобиля __. В ходе осмотра автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион изъят (том 1 л.д.238-246)

протоколом осмотра предметов от 11.03.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион в кузове черного цвета (Т. 3 л.д.83-91)

протоколом осмотра документов от 17.01.2021 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор купли-продажи транспортного средства, заключенный между Свидетель №14, 01.08.1992 года рождения (покупатель) и Потерпевший №4, 08.03.1992 года рождения (продавец).

Дата составления договора не указана.

Место составления – г. Красноярск.

Предмет договора: автомобиль «BMW 732», VIN __ государственный регистрационный знак __. 154 регион.

Стоимость ТС составляет 150 000 рублей.

Текст в договоре печатный.

В графе «Продавец, подпись» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Потерпевший №4» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от ее имени.

В графе «Покупатель. Подпись» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №14» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от его имени (том 3 л.д. 107-109);

заключением эксперта __ от 15.02.2020, согласно которому подпись от имени Потерпевший №4, расположенная в нижней левой части Договора купли-продажи транспортного средства между Свидетель №14 и Потерпевший №4 на а/м «БМВ 735», г/н __, 154 рег. в графе «ПРОДАВЕЦ» (Потерпевший №4) вероятно выполнена не самой Потерпевший №4, а другим лицом, с подражанием ее подписи. Ответить в категорической форме не представляется возможным по причине указанной в исследовательской части (Т. 3 л.д.116-118);

протоколом осмотра документов от 19.03.2021 с фототаблицей, в ходе которого осмотрены три карточки учета транспортного средства на автомобиль «БМВ 735», 2002 г.в., VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион. В ходе осмотра установлено, что 12.06.2013 внесены изменения в регистрационные данные, в связи с изменением собственника. Собственником указанного автомобиля является Равишина М. С., 13.11.1985 года рождения. 03.03.2017 внесены изменения в регистрационные данные, в связи с изменением собственника. Собственником указанного автомобиля является Хмельнова Т. Н., 17.11.1996 года рождения. 24.07.2018 внесены изменения в регистрационные данные, в связи с изменением собственника. Собственником указанного автомобиля является Потерпевший №4, 08.03.1992 года рождения (Т. 3 л.д.130-132);

ответом на запрос из ООО МКК «Партнер Инвест», согласно которому 02.08.2018 между Потерпевший №4 и ООО МКК «Партнер Инвест» (адрес местонахождения: г. Новосибирск, ...) оформлялся договор займа под залог автомобиля «БМВ 735», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион. 11.05.2019 произведено полное погашение по договору займа (Т. 3 л.д. 136);

ответом на запрос из полка ДПС ГИБДД МУ МВД России «Красноярское» со списком нарушений, согласно которому в базе данных административных правонарушений ФИС ГИБДД-М в период с 23.07.2019 по 01.11.2019 зафиксированы, с помощью работающих в автоматическом режиме специальными техническими средствами, 54 административных правонарушения, совершенных с участием транспортного средства «БМВ 735», государственный регистрационный знак __, 154 регион сообщают, что согласно базе (Т. 1 л.д.182-201);

Престпуление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. Среди указанных документов от обнаружил, в том числе договор займа __ от 25.02.2019 с Свидетель №4, паспорт транспортного средства на автомобиль «Порш Кайен» г.н. Р 190 РР, 54 регион. Он осуществил звонок Свидетель №4, который сказал, что договор не подписывал и денежные средства в сумме 400 000 рублей не получал в ООО МКК «СеверИнвест», никому не передавал свои паспортные данные. При осуществлении звонка М. М.Н., дозвониться до него не представлюсь возможным, а также его местонахождение не известно. Таким образом ООО «СеверИнвест» причинен ущерб на общую сумму 400 000 рублей (Т.4 л.д. 169-181, Т. 6 л.д. 123-127);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, данных ей на предварительном следствии, а также ее показаний данных в судебном заседании, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, что одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составляла договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Свидетель №4, осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично его не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Свидетель №4, лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №4 в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Свидетель №4, она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Свидетель №4,А. в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д. 172-176, 180-184);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4, данных им на предварительном следствии, следует, что ранее у него в собственности находится автомобиль «PORSCHE CAYENNE S» государственный знак Р 190 РР, 54 регион. Указанный автомобиль он продал в марте 2019 года. Данных покупателя назвать не может, так как у него договор купли-продажи не сохранился, а документы: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства передал покупателю. По этой же причине он не может назвать номера агрегатов указанного автомобиля. С М. М.Н. не знаком. Когда-либо за займом денежных средств в ломбарды, в том числе в ООО МКК «СеверИнвест» он не обращался. 25.02.2019 с ООО МКК «СеверИнвест» договор потребительского займа __ на сумму 400 000 рублей под залог транспортного средства - автомобиль «PORSCHE CAYENNE S» государственный знак Р 190 РР, 54 регион, он не заключал. В представленных в ходе допроса ему на обозрение документах, а именно в договоре потребительского займа __ от 25.02.2019, в акте осмотра транспортного средства, в расходном кассовом ордере, в договоре залога транспортного средства, в акте приема-передачи ТС, в согласиях на обработку персональных данных, в паспорте транспортного средства 77 ТХ __ подписи от его имени выполнены не им. Указанные документы он никогда не подписывал, денежные средства в сумме 400 000 рублей не получал. Свой автомобиль 25.02.2019 в ООО МКК «СеверИнвест» на осмотр он не предоставлял. В договоре потребительского займа __ от 25.02.2019 его анкетные данные указаны верно, в том числе верно указаны паспортные данные, однако сим-карты с абонентским __ указанным в договоре займа у него в пользовании никогда не было (Т. 4 л.д.162-163);

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 27.02.2020, согласно которому 25.02.2019 неустановленное лицо из числа работников ООО «СеверИнвест», находясь в офисе ООО «СеверИнвест», используя паспортные данные Свидетель №4, заключило с ним договор потребительского займа __ от 25.02.2019 под залог транспортного средства «Порш Кайен» в размере 400 000 рублей. Кроме того, 25.02.2019 неустановленное лицо из числа работников ООО«СевериИнвест», находясь в офисе ООО «СеверИнвест», оформило от имени ООО«СеверИнвест», используя паспортные данные Свидетель №4, расходный кассовый ордер о том, что Свидетель №4 получил денежные средства от ООО «СеверИнвест» в сумме 400 000 рублей. При этом, Свидетель №4 фактически указанные документы не оформлял, денежные средства от ООО «СеверИнвест» не получал. Таким образом, неустановленное лицо из числа работников ООО «СеверИнвест», 25.02.2019, находясь в офисе ООО «СеверИнвест», путем обмана похитило денежные средства в размере 400 000 рублей, принадлежащие ООО «СеверИнвест». Органы предварительного следствия приходят к выводу, что в действиях неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест», усматриваются признаки преступления, предусмотренные ч. 3 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств в размере 400 000 рублей, принадлежащих ООО «СеверИнвест» (Т. 4 л.д.121);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.40-42);

    протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 10.11.2020, в ходе которого у свидетеля Свидетель №4 получены образцы подписи и почерка (Т. 4 л.д.165)

    ответом на запрос из 5 РЭМ РЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосбирской области __ от 23.03.2021, согласно которому собственником автомобиля «Порш Кайен» VIN __ в период до 28.02.2019 являлся Свидетель №4, с 23.03.2019 собственником автомобиля являлся Зырянов А. А., 27.09.1977 г.р. (Т. 4 л.д. 183-187);

протоколом осмотра документов от 21.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 25.02.2019. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между Свидетель №4 и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 73 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 292 000 рублей (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

Договор составлен на 5 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 400 000 рублей. Срок действия договора 365 дней, займ подлежит возврату 25.02.2020. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 73 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца (с обязательным указанием номера и даты договора в назначении платежа). Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору путем внесения наличных денежных средств в кассу Заимодавца в любом офисе Заимодавца. Допустимо обязанность заемщика заключать иные договоры. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору.    В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №4» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №4

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость потребительского займа определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении и рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ. Полная стоимость потребительского займа размещается в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документом, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам; задолженность по основному долгу; неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; проценты, начисленные за текущий период платежей; сумма основного долга за текущий период платежей, иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В осматриваемой части договора имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «25 02 2019» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №4

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Заемщик: Свидетель №4, дата рождения 25.01.1984 г., г. Бердск. Паспорт гражданина РФ: серия 5014 __ выдан18.09.2014 ТП в р.п. Краснообск ОУФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе, код подр. 540-046. Адрес регистрации: России, __, Новосибирская обл., Новосибирский район, Краснообск рп, 6 мкр, дом __ __ Адрес проживания: России, __, Новосибирская обл., Новосибирский район, Краснообск рп, 6 мкр, дом __ __ телефон: __.

Заимодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Адрес офиса:                    г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ ИНН __, КПП __ в гос. реестре МФО __, номер в реестре членов Союза «Микрофинансовый Альянс «Институты развития малого и среднего бизнеса « __, р/с __, Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, телефоны 248-33-68, 286-62-03. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на пяти листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №4

Объектом осмотра является Договор залога транспортного средства от 25.02.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 25.02.2019). Договор составлен между Свидетель №4 и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 25.02.2019, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 400 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 25.02.2020 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «PORSCHE CAYENNE S», 2008 года выпуска, № Кузова __, № двигателя отсутствует, № шасси отсутствует, (VIN) __, цвет серый, СТС 54 ХО __, г/н Р 190 РР 54, ПТС 77 ТХ __, выданный Центральная акцизная таможня 21.04.2008.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 800 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложения: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

В графе «Залогодатель» имеется печатный текст «Свидетель №4, дата рождения 25.01.1984 г., г. Бердск. Паспорт гражданина РФ: серия 5014 __ выдан 18.09.2014 ТП в р.п. Краснообск ОУФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе, код подр. 540-046. Адрес регистрации: России, __, Новосибирская обл., Новосибирский район, Краснообск рп, 6 мкр, дом __ __». Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №4

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Фактический адрес: г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __, Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Также осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 25.02.2019. Настоящий акт составлен о том, что гр. Свидетель №4, дата рождения 25.01.1984 г., г. Бердск. Паспорт гражданина РФ: серия 5014 __ выдан 18.09.2014 ТП в р.п. Краснообск ОУФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе, код подр. 540-046. Адрес регистрации: России, __, Новосибирская обл., Новосибирский район, Краснообск рп, 6 мкр, дом __ __ передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 77 ТХ __, выдан Центральная акцизная таможня 21.04.2008, имеющий принадлежность к автомобилю «PORSCHE CAYENNE S», 2008 года выпуска, № Кузова __, № двигателя отсутствует, № шасси отсутствует, (VIN) __, цвет серый, СТС 54 ХО __, г/н Р 190 РР 54.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №4, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от 25.02.2019 (приложение __ к договору залога от 25.02.2019).

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – PORSCHE CAYENNE S (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2008г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) – отсутствует (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – серый (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) - 54 ХО __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) - Р 190 РР 54 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Свидетель №4 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски – есть

Металлические диски- нет

Колпаки – нет

Авторезина зимняя – есть

Авторезина летняя – нет

Сигнализация – есть

Аудиосистема – есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) – 4

Состояние кузова -4

Состояние двигателя -4

Состояние подвески – 4

Состояние ходовой части – 4

Стоимость продажи ТС - 800 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №4 и текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №4», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени М. М.Н.

Осмотрен расходный кассовый ордер от 25.02.2019, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №4 выдано 400 000 рублей на основании договора __

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «четыреста тысяч 00».

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №4

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Также осмотрено согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 25.02.2019 на одном листе формата А-4, данное Свидетель №4, дата рождения 25.01.1984 г., место рождения: г. Бердск. Паспорт гражданина РФ: серия 5014 __ выдан 18.09.2014 ТП в р.п. Краснообск ОУФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе, код подр. 540-046, дата регистрации по месту жительства 14.01.2014, адрес регистрации: __, Новосибирская обл., Новосибирский район, Краснообск рп, 6 мкр, дом __ __ ООО МКК «СеверИнвест».

Дата окончания действия согласия 25.02.2019.

В осматриваемом согласии имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Свидетель №4», а также подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №4

Осмотрено согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 25.02.2019 на одном листе формата А-4, данное Свидетель №4, дата рождения 25.01.1984 г., место рождения: г. Бердск. Паспорт гражданина РФ: серия 5014 __ выдан 18.09.2014 ТП в р.п. Краснообск ОУФМС России по Новосибирской области в Новосибирском районе, код подр. 540-046, дата регистрации по месту жительства 14.01.2014, адрес регистрации: __, Новосибирская обл., Новосибирский район, Краснообск рп, 6 мкр, дом __ __ ООО МКК «СеверИнвест».

Дата окончания действия согласия 25.03.2019.

В осматриваемом согласии имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Свидетель №4», а также подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №4

Так же осмотрен паспорт транспортного средства 77 ТХ __, имеющий принадлежность к автомобилю «PORSCHE CAYENNE S», 2008 года выпуска, № Кузова __, № двигателя отсутствует, № шасси отсутствует, (VIN) __, цвет серый.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 21.04.2008. Выдан: ООО Центральная акцизная таможня.

Во второй графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «ООО Авангард», в графе «Адрес» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «__ г. Санкт-Петербург, ...», в графе «Дата продажи» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «18 мая 2008г», в графе «Документ на право собственности» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Договор ТС __». Далее имеется подпись прежнего собственника и подпись настоящего собственника, выполненная чернилами синего цвета. Оттиски печатей отсутствуют, также отсутствуют сведения о свидетельстве о регистрации ТС, государственных регистрационных знаках, дате и месте регистрации.

В третей графе в графе «Наименование собственника» имеется печатный текст «Свидетель №4», в графе «Адрес» имеется печатный текст «Новосибирск, Краснообск РФ, 6 МКР, __ __», в графе «Дата продажи» имеется печатный текст, «03.12.2018г», в графе «Документ на право собственности» имеется печатный текст, «Договор купли-продажи». Далее имеется подпись прежнего собственника и подпись настоящего собственника, выполненная чернилами синего цвета.

Далее имеется оттиск круглой печати «МВД России*Главное управление Министерства внутренних дел Российской Федерации по Новосибирской области* __».

В графе «Свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный текст «54 ХО __», в графе «Государственный регистрационный знак» имеется печатный текст: «Р 190 РР 54», в графе «Дата регистрации» имеется печатный текст «03.12.2018», в графе «Выдано ГИБДД» имеется печатный текст: «МОГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД России по НСО»

Далее имеется оттиск круглой печати «МВД России*Главное управление Министерства внутренних дел Российской Федерации по Новосибирской области* __». (том 7 л.д.10-18);

заключением эксперта __ от 30.11.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 77 ТХ __ на автомобиль «PORSCHE CAYENNE S», изготовлен не производством АО «Гознак». Первоначальное содержание представленного паспорта транспортного средства не изменялось (Т. 11 л.д.237-240);

заключением эксперта __ от 26.02.2021, согласно которому запись «Свидетель №4» в пункте «14» в строке «С общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», запись «25 02 19» в графе «3. Права. Обязанности, ответственность сторон договора» в договоре потребительского займа __ все записи в акте осмотра транспортного средства от 25.02.2019 (кроме записи «800 000 руб.» в строке «Стоимость продажи ТС»), запись «Четыреста тысяч» в строке «получил» в расходном кассовом ордере на сумму 400 000 рублей от 25.02.2019, запись «Свидетель №4» под основным текстом в согласии на получение отчетов из бюро кредитных историй от 25.02.2019 с датой окончания действия согласия 25.02.2019 выполнены Мустафаевым М. Н..

Запись «800 000 руб.» в строке «Стоимость продажи ТС» в акте осмотра транспортного средства от 25.02.2019 выполнена, вероятно, Свидетель №8.

Решить, кем, Свидетель №4, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом, выполнена запись «Свидетель №4» под основным текстом в согласии от 25.02.2019 с датой окончания 25.03.2019, не представляется возможным.

Решить, кем, Свидетель №4, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/ими лицом/ами, выполнены подписи от имени Свидетель №4 в строках «Свидетель №4» в договоре потребительского займа __ от 25.02.2019, в договоре залога транспортного средства от 25.02.2019, в акте приема-передачи ПТС от 25.02.2019, в акте осмотра транспортного средства от 25.02.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере на сумму 400 000 рублей от 25.02.2019, под основным текстом в согласиях на получение отчетов из бюро кредитных историй от 25.02.2019, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8 в строках «Зам.директора, Свидетель №8», «Свидетель №8», «Свидетель №8» в договоре потребительского займа __ от 25.02.2019, в договоре залога транспортного средства от 25.02.2019, в акте приема-передачи ПТС от 25.02.2019, в акте осмотра транспортного средства от 25.02.2019, в расходном кассовом ордере на сумму 400 000 рублей от 25.02.2019, выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени М. М.Н. в строке «М.Н. М.» в акте осмотра транспортного средства от 25.02.2019 выполнена Мустафаевым М. Н. (Т. 11 л.д.125-138);

заключением эксперта __ от 19.01.2021, согласно которому, решить, кем, Свидетель №4, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнена подпись от имени Свидетель №4, расположенная в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства 77 ТХ __ на автомобиль PORSCHE CAYENNE S 2008 г.в., не представляется возможным (Т. 11 л.д.145-148);

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. Среди указанных документов он обнаружил, в том числе договор займа __ от 05.03.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Хайдуковой М.М. и Еганян З.В. на сумму 300 000 рублей. По поводу договора, заключенного с Еганян З.В. предполагает, что указанная гражданка в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращалсь, денежные средства по договору займа не получала, транспортное средство «Инфинити FX» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион в залог не передавала (Т. 6 л.д. 123-127);

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Еганян З.В., осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично ее не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Еганян З.В., лично в офисе не присутствовала. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Еганян З.В. в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Еганян З.В., она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Еганян З.В. в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д. 172-176, 180-184);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Еганян З.В., данных ею на предварительном следствии, следует, что у нее в собственности автомобиля «Инфинити FX 35» никогда не было. В ООО МКК «СеверИнвест» за займом денежных средств она никогда не обращалась. Договор потребительского займа __ от 05.03.2019 с ООО МКК «СеверИнвест» не заключала, подпись в данном договоре от ее имени выполнил кто-то другой. Так же не ею выполнены подписи от ее имени в прилагаемых к договору документах. Денежные средства в размере 300 000 рублей 05.03.2019 в ООО МКК «СеверИнвест» она не получала. Кто мог поставить в документах подписи от ее имени, она не знает. С М. М.Н. и Свидетель №8 не знакома, ранее никогда не встречалась. Также поясняет, что анкетные данные, а также паспортные данные и место регистрации в договоре займа __ от 05.03.2019 указаны верно. На тот момент у нее был паспорт с этими данными, 27.08.2020 ей выдали другой паспорт. Номер телефона, указанный в договоре потребительского займа __ от 05.03.2019 у нее никогда не было (Т. 4 л.д.247-249).

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом явки с повинной обвиняемого М. М.Н. от 15.01.2021, в которой он указал в присуствии защитника, что желает признаться в том, что в период с 2018 по 2019 г.г., он используя паспортные данные Бердниковой О.С., Свидетель №4, Еганян З.В., Свидетель №12, Печенкина В.В., Шевень Н.М., Свидетель №1 оформлял договора потребительских займов на указанных лиц в ООО МКК «СеверИнвест», залогом по которым являлись транспортные средства. Денежные средства, вырученные по настоящим договорам, он использовал в личных целях. О данных займах, вышеуказанные лица не знали, как не знали руководящие лица ООО МКК «СеверИнвест» о том, что в действительности вышеуказанные лица к нему за получением займов никогда не обращались. Данные деяния совершил в силу стечения тяжелых финансовых обстоятельств. Раскаивается в содеянном (Т. 14 л.д.91-93);

протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО «СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 05.03.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Еганян З.В. на сумму 300 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности М. М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Еганян З.В. он предполагает, что указанная гражданка в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращалась, денежные средства по договору займа не получала, транспортное средство «Инфинити FX 35» государственный регистрационный знак М 709 НН, 29 регион, в залог не передавала. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест». Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен значительный ущерб на сумму 300 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 4 л.д.231-232);

ответом на запрос из 1 РОМРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области __ от 23.03.2021 автомобиль «INFINITI FX 35», 2003 года выпуска, VI__ г/н M 709 НН 29, ПТС 29 ОН __ в период с 28.11.2015 по 24.05.2016 был зарегистрирован на имя Максимовой А. А., 21.03.1988 г.р., 24.05.2016 регистрация транспортного средства прекращена в связи с продажей другому лицу, более данный автомобиль на государственный регистрационный учет не ставился. Вышеуказанный автомобиль на имя Еганян Е.В. не регистрировался (Т. 5 л.д. 2);

протокол получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (том 14 л.д. 31);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 93);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 119);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 87);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 90);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 114);

- копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.179-181);

- копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.40-42);

- протоколом осмотра документов от 03.11.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 05.03.2019. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019 и Еганян З. В., 05.10.1955 г.р., паспорт: серия 0082 __ выдан 22.10.2015 УФМС России по Новосибирской области, код подразделения: 540-000

Полная стоимость займа в процентах годовых: 72, 996 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 218988 рублей (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 6 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 300 000 рублей. Займ подлежит возврату в срок до 05.03.2020. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 72, 996 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору. У заемщика отсутствует возможность запрета уступки Займодавцем прав (требований) по договору третьим лицам.

В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Еганян З.В.» и имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В.

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

Далее в графе «Кредитор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №8» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 В графе «Заемщик» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Еганян З.В.» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В.

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным с момента его подписания, действующим – с момента получения Заемщиком денежных средств от Займодавца.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость займа рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ, указывается в квадратной рамке в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документов, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам за пользованием займом; задолженность по основному долгу; неустойка в виде пени, в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В указанной части договора имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Еганян З.В.» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В.

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Фактический адрес: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ....                  В гос. реестре МФО __ в реестре членов союза «Микрофинансовый Альянс «Институт развития малого и среднего бизнеса» __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Еганян З. В., адрес регистрации: Российская Федерация, __, р-н Мошковский, с. Сокур, ... адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Паспорт: серия 0082 __ выдан УФМС России по Новосибирской области от 22.10.2015, тел. моб.: +7(923)156-31-41. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В.

В части график платежей указан заемщик – Евганян З. В., сумма займа – 300 000 рублей, процентная ставка в день – 6, 083. Далее указан расчет платежей на период с 05.04.2019 по 05.03.2020. Размер основного долга 300 000 рублей, размер процентов 218 988 рублей, размер платежа – 518 988 рублей.

В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В., и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Еганян З.В.».

Договор составлен на шести листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В.

Также осмотрен договор залога транспортного средства от 05.03.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 05.03.2019). Договор составлен между Еганян, В., 05.10.1955 г., место рождения: Армения, паспорт: 0082 __ выдан 22.10.2015 УФМС России по Новосибирской области, код подр. 540-000, адрес регистрации: Российская Федерация, р-н Мошковский, __, с. Сокур, ... адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 05.03.2019, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 300 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 05.03.2020 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «INFINITI FX 35», 2003 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова J__ Цвет кузова черный, (VIN) J__ СТС 2934 __ г/н M 709 НН 29, ПТС 29 ОН __, выдан МРЭО ГИБДД УМВД России по Архангельской области, 28.11.2015.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 500 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложение: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В.

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __. Адрес офиса: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Также осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 05.03.2019. Настоящий акт составлен о том, что гр. Еганян З. В., паспорт: 0082 __ выдан 22.10.2015 УФМС России по Новосибирской области, адрес регистрации: Российская Федерация, р-н Мошковский, __, с. Сокур, ... адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 29 ОН __, выдан МРЭО ГИБДД УМВД России по Архангельской области, 28.11.2015, имеющий принадлежность к автомобилю «INFINITI FX 35», 2003 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова J__ Цвет кузова черный, (VIN) J__                         СТС 2934 __ г/н M 709 НН 29.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В., в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от 05.03.2019 (приложение __ к договору залога от 05.03.2019).

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – «INFINITI FX 35» (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2003г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) – J__ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – черный (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) - 2934 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) - M 709 НН 29 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Еганян З. В. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски – есть

Металлические диски - нет

Колпаки – нет

Авторезина зимняя – нет

Авторезина летняя – есть

Сигнализация – есть

Аудиосистема – есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) – 4

Состояние кузова -4

Состояние двигателя -4

Состояние подвески – 4

Состояние ходовой части – 4

Стоимость продажи ТС - 500 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В., в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени М. М.Н.

Осмотрен расходный кассовый ордер от 05.03.2019, согласно которому                      ООО МКК «СеверИнвест» Еганян З. В. выдано 300 000 рублей на основании договора __ от 05.03.2019.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «триста тысяч рублей 00 коп», «05 03 2019»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Еганян З.В.

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Также осмотрен паспорт транспортного средства 29 ОН __ на автомобиль «INFINITI FX 35», 2003 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова J__ Цвет кузова черный, (VIN) J__

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 28.11.2015. Выдан: МРЭО ГИБДД УМВД России по Архангельской области собственнику Максимовой А.А.

Во второй, в третьей, в четвертой, в пятой графах «Особые отметки» отсутствует какой-либо текст.

В шестой графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный тест: «Максимова А. А., в графе «Адрес» имеется печатный тест: «Архангельская область, Соломбальский округ, г. Архангельск, ...», в графе «дата продажи» имеется печатный тест: «28.11.2015», в графе: «Документ на право собственности» имеется печатный тест: «Договор, совершенный в простой письменной форме». В графе «Подпись прежнего собственника» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета. В графе «Подпись настоящего собственника» подпись отсутствует.

В графе «свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный тест:                                 «2931 __», в графе «Государственный регистрационный знак» имеется печатный тест: «__ 29», в графе «Дата регистрации» имеется печатный тест: «28.11.2015», в графе «Выдано ГИБДД» имеется печатный тест: «МРЭО ГИБДД УМВД России по Архангельской области».

Далее имеется два оттиска синей печати: «__*г. Архангельс*Межрайонный регистрационно-экзаменационный отдел».

В седьмой графе «Особые отметки» в графе «Наименование собственника» имеется печатный тест: «Максимова А. А., в графе «Адрес» имеется печатный тест: «Архангельская область, Соломбальский округ, г. Архангельск, ...», в графе «дата продажи» имеется печатный тест: «28.11.2015», в графе: «Документ на право собственности» имеется печатный тест: «Договор, совершенный в простой письменной форме». В графах «Подпись прежнего собственника» и «Подпись настоящего собственника» подписи отсутствует.

В графе «свидетельство о регистрации ТС» имеется печатный тест:                                 «2934 __», в графе «Государственный регистрационный знак» имеется печатный тест: «М 709 НН 29», в графе «Дата регистрации» имеется печатный тест: «22.04.2016», в графе «Выдано ГИБДД» имеется печатный тест: «МРЭО ГИБДД УМВД России по Архангельской области».

Далее имеется оттиск синей печати: «__*г. Архангельс*Межрайонный регистрационно-экзаменационный отдел» (том 7 л.д.19-27);

постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу, а именно: договора потребительского займа __ от 05.03.2019 с графиком платежей, договора залога транспортного средства от 05.03.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 05.03.2019), акта приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 05.03.2019, акта осмотра транспортного средства от 05.03.2019 (приложение __ к договору залога от 05.03.2019), расходного кассового ордера от 05.03.2019, паспорта транспортного средства 29 ОН __ (Т. 7 л.д. 67-81);

заключением эксперта __ от 02.03.2021, согласно которому запись «Свидетель №8», расположенная в договоре потребительского займа __ заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Еганян З.В. от 05.03.2019, записи, расположенные в акте осмотра транспортного средства автомобиля INFINITI FX 35 2003 г.в. от 05.03.2019, кроме цифр «4», расположенных в графе «Есть» выполнены Свидетель №8.

Решить, кем, Еганян З. В., Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/другим лицом/лицами выполнены записи «Еганян З.В.», расположенные в договоре потребительского займа __ от 05.03.2019. записи, расположенные в расходном кассовом ордере на сумму 300 000, 00 от 05.03.2019, цифры «4», расположенных в графе «Есть» в акте осмотра транспортного средства автомобиля INFINITI FX 35 2003 г.в. от 05.03.2019 не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8, расположенные в договоре потребительского займа __ от 05.03.2019, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Еганян З.В. от 05.03.2019, договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Еганян З.В. от 05.03.2019, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Еганян З.В. от 05.03.2019, в акте осмотра транспортного средства автомобиля INFINITI FX 35 2003 г.в. от 05.03.2019, в расходном кассовом ордере на сумму 300 000, 00 от 05.03.2019 выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени М. М.Н., расположенная в акте осмотра транспортного средства автомобиля INFINITI FX 35 2003 г.в. от 05.03.2019 выполнена Мустафаевым М. Н..

Решить, кем, Еганян З. В., Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/другим лицом/лицами выполнены подписи от имени Еганян З.В., расположенные в договоре потребительского займа __ от 05.03.2019, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Еганян З.В. от 05.03.2019, договоре залога транспортного средства, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Еганян З.В. от 05.03.2019, в акте приема-передачи ПТС, заключенном между ООО МКК «СеверИнвест», в лице директора Свидетель №8 и Еганян З.В. от 05.03.2019, в акте осмотра транспортного средства автомобиля INFINITI FX 35 2003 г.в. от 05.03.2019, в расходном кассовом ордере на сумму 300 000, 00 от 05.03.2019 не представляется возможным (Т. 11 л.д.64-74);

заключением эксперта __ от 27.11.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 29 ОН __ на автомобиль «INFINITI FX 35» изготовлен производством АО «Гознак». Первоначальное содержание представленного паспорта транспортного средства не изменялось (Т. 11 л.д.187-189);

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г.Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. Среди указанных документов он обнаружил, в том числе договор займа __ от 13.03.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Хайдуковой М.М. и Свидетель №12 на сумму 200 000 рублей. По поводу договора, заключенного с Свидетель №12 предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Хендай Элантра», государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Также обнаружено было ПТС 78 УЕ __ от 18.09.2009 на вышеуказанный автомобиль (Т. 6 л.д. 123-127);

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных ею в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Свидетель №12, осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично ее не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Свидетель №12, лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №12 в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Свидетель №12, она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Свидетель №12 в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д.172-176, 180-184);

Из показаний свидетеля Свидетель №12, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в январе 2013 года он приобрел автомобиль «Хендай Элантра» VIN __ номер двигателя G4FC __. Приобретя указанный автомобиль, 24.01.2013 он его зарегистрировал в МОТНиРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД России по Новосибирской области и ему были выданы государственные регистрационные знаки __, 154 регион, а также свидетельство о регистрации транспортного средства серии 5401 __ Прежний владелец автомобиля передал ему паспорт транспортного средства на указанный автомобиль серии 78 УЕ __ 02.02.2019 его автомобиль сгорел. На следующий день, то есть 03.02.2019 он разместил на сайте «Дром» объявление о продаже указанного автомобиля. В этот же день, 03.02.2019 о приобретении у него данного автомобиля поступило много звонков. Один из позвонивших предложил приобрести у него автомобиль за 70 000 рублей. Он согласился. В этот же день, то есть 03.02.2019 к нему приехало двое мужчин с целью приобрести автомобиль. Приехали они к __ по ... Немыткина г. Новосибирска, где был припаркован его сгоревший автомобиль. Парни сказали, что автомобиль они приобретают для последующего разбора на запчасти. 03.02.2019 между ним и Гладковым А.С. был заключен договор купли-продажи автомобиля «Хендай Элантра» VIN __ номер двигателя G4FC __, государственный регистрационный знак __, 154 регион. Он передал мужчине документы на автомобиль, а именно: паспорт транспортного средства серии 78 УЕ __ свидетельство о регистрации транспортного средства серии 5401 __ ключи. Парень ему передал 70 000 рублей. Оригинала договора купли-продажи автомобиля «Хендай Элантра» VIN __ номер двигателя G4FC __, государственный регистрационный знак __, 154 регион, у него нет, так как он передал его в ГИБДД, когда снимал автомобиль с учета. Автомобиль был снят с регистрационного учета в апреле-мае 2019 года. Приметы парней, которым он продал указанный автомобиль, назвать не может, так как их не запомнил, находился в тот момент в стрессовом состоянии, так как накануне сгорел его автомобиль. С М. М.Н. не знаком. В ООО МКК «СеверИнвест» для оформления потребительского займа он никогда не обращался, в данной организации денежные средства никогда не получал. В ООО МКК «СеверИнвест» автомобиль для осмотра он не предоставлял. Он не заключал 13.03.2019 договор потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 200 000 рублей под залог автомобиля «Хендай Элантра» VIN __ номер двигателя G4FC __, государственный регистрационный знак __, 154 регион. В представленных в ходе допроса ему на обозрение документах, а именно: в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019 с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 200 000 рублей, в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, в акте приема-передачи паспорта транспортного средства, в договоре залога транспортного средства от 13.03.2019, в расходном кассовом ордере от 13.03.2019, в согласии на обработку персональных данных, в согласии на получение из любого бюро кредитных историй информации, подписи от его имени выполнены не им, а другим лицом. Указанные документы он видит впервые. При этом, в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019 номер мобильного телефона +__ указан не его, указанного абонентского номера у него в пользовании никогда не было. Паспортные данные, место его регистрации адрес проживания в указанном договоре указаны верно. В паспорте транспортного средства серии 78 УЕ __ подпись в строке «подпись настоящего собственника» от его имени принадлежит ему. К протоколу допроса прилагает фотографию его сгоревшего автомобиля «Хендай Элантра» VIN __ номер двигателя G4FC __, государственный регистрационный знак __, 154 регион (том 5 л.д.87-90);

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом явки с повинной обвиняемого М. М.Н. от 15.01.2021, в которой он указал в присуствии защитника, что желает признаться в том, что в период с 2018 по 2019 г.г., он используя паспортные данные Бердниковой О.С., Свидетель №4, Еганян З.В., Свидетель №12, Печенкина В.В., Шевень Н.М., Свидетель №1 оформлял договора потребительских займов на указанных лиц в ООО МКК «СеверИнвест», залогом по которым являлись транспортные средства. Денежные средства, вырученные по настоящим договорам, он использовал в личных целях. О данных займах, вышеуказанные лица не знали, как не знали руководящие лица ООО МКК «СеверИнвест» о том, что в действительности вышеуказанные лица к нему за получением займов никогда не обращались. Данные деяния совершил в силу стечения тяжелых финансовых обстоятельств. Раскаивается в содеянном (Т. 14 л.д.91-93);

протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО «СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 13.03.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Свидетель №12 на сумму 200 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности М. М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Свидетель №12 он предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Хендай Элантра» государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест». Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен значительный ущерб на сумму 200 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 5 л.д.76-77);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.40-42);

протоколом выемки от 19.08.2020 с фототаблицей у свидетеля Свидетель №12 копии договора купли-продажи транспортного средства – автомобиля «Хендай Элантра» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион (Т. 5 л.д.92-94);

протоколом осмотра документов от 12.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрена копия договора купли-продажи транспортного средства – автомобиля «Хендай Элантра» VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела: осматриваемый договор (копия) представлен на одном листе формата А-4. Договор составлен 03.02.2019 в городе Новосибирске между продавцом Свидетель №12 и покупателем Грязновым А. С.. Договор заключен о том, что продавец передает в собственность покупателя (продает), а Покупатель принимает (покупает) и оплачивает транспортное средство «Хендай-Элантра», VI__ 2009 года выпуска, государственный регистрационный знак __, 154 регион.

Стоимость указанного транспортного средства согласована с Покупателем и Продавцом и составляет 70 000 рублей.

Покупатель в оплату за приобретенное транспортное средство передал Продавцу, а продавец получил денежные средства в сумме 70 000 рублей.

В графе: «подпись, фамилия продавца» имеется подпись, выполненная от имени Свидетель №12, в графе: «подпись, фамилия покупателя» имеется подпись, выполненная от имени Гладкова А.С. (Т. 5 л.д.95-97);

постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу, а именно: копии договора от 03.02.2019 купли-продажи транспортного средства – автомобиля «Хендай-Элантра», VI__ 2009 года выпуска, государственный регистрационный знак __, 154 регион (Т. 5 л.д.98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 19.08.2020, в ходе которого у свидетеля Свидетель №12 получены образцы подписи и почерка (Т. 5 л.д.101)

протоколом осмотра документов от 08.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 13.03.2019. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019 и Свидетель №12, 03.02.1978 г.р., паспорт серии 5003 __ выдан 14.11.2002 ОВД Калининского района г. Новосибирска, код подразделения 542-004.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 72, 996 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 145 992 рубля (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 6 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 200 000 рублей. Срок действия договора - займ подлежит возврату до 13.03.2020. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 72, 996 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца (с обязательным указанием номера и даты договора в назначении платежа). Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору путем внесения наличных денежных средств в кассу Заимодавца в любом офисе Заимодавца. Допустимо обязанность заемщика заключать иные договоры. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору.    В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №12.» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

Далее в графе «Кредитор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №8» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 В графе «Заемщик» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №12» и стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость потребительского займа определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении и рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ. Полная стоимость потребительского займа размещается в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документом, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам; задолженность по основному долгу; неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; проценты, начисленные за текущий период платежей; сумма основного долга за текущий период платежей, иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

Далее имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «13.03.19», «Щапор Р.О.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ В гос. реестре МФО __ в реестре членов Союза «Микрофинансовый Альянс «Институт развития малого и среднего бизнеса» __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Свидетель №12, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ... Немыткина, __ __ Адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область,                                 г. Новосибирск, ... Немыткина, __ __ Паспорт: серия 5003 __ выдан ОВД Калининского района г. Новосибирска от 14.11.2002, тел. моб.: +7(923)255-43-16. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12

В части график платежей указан заемщик – Свидетель №12, сумма займа – 200 000 рублей, процентная ставка в день – 6, 083. Далее рассчитан график ежемесячных платежей в период с 13.04.2019 по 13.03.2020, а также размер ежемесячного платежа – 12 166 рублей. Итого: размер основного долга – 200 000 рублей, размер процентов – 145 992 рублей, размер платежа – 345 99 рубля. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12, и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №12».

Договор составлен на шести листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12

Также осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 13.03.2019. Настоящий акт составлен о том, что гр. Свидетель №12, паспорт серия 5003 __ выдан 14.11.2002 ОВД Калининского района г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... Немыткина, __ __ Фактический адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... Немыткина, __ __ передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 78 УЕ __, выдан Центральная акцизная таможня, 18.09.2009, имеющий принадлежность к автомобилю «HYUNDAI ELANTRA 1.6 GLS AT», год выпуска 2006 г., Двигатель __ __, № Шасси отсутствует, № Кузова __, СТС 54 01 __ г/н __ 154.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12, в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от 13.03.2019 (приложение __ к договору залога от 13.03.2019».

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – HYUNDAI ELANTRA 1.6 GLS AT (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2006г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - G4FC __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – серый (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) - 54 01 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) - __ 154 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Свидетель №12 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски – есть

Металлические диски- нет

Колпаки – нет

Авторезина зимняя – есть

Авторезина летняя – нет

Сигнализация – есть

Аудиосистема – есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) – 3

Состояние кузова -3

Состояние двигателя -3

Состояние подвески – 3

Состояние ходовой части – 3

Стоимость продажи ТС - 350 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12 и текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №12», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени М. М.Н.

Осмотрен договор залога транспортного средства от 13.03.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 13.03.2019). Договор составлен между Свидетель №12, 03.02.1978 г.р., место рождения: г. Новосибирск, паспорт 5003 __ выдан 14.11.2002 ОВД Калининского района г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., 178, адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., 178, с одной стороны, и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 13.03.2019, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 200 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 13.03.2020 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки HYUNDAI ELANTRA 1.6 GLS AT, 2009 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова серый, (VIN) __, СТС 54 01 __ г/н __ 154, ПТС 78 УЕ __, выдан Центральная акцизная таможня, 18.09.2009.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 350 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложение: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __. Адрес офиса: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Осмотрен расходный кассовый ордер от 13.03.2019, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №12 выдано 200 000 рублей на основании договора __ от 13.03.2019.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «двести тысяч рублей 00 копеек», «13.03.2019»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Осмотрено согласие на обработку персональных данных на одном листе формата А-4, согласно которому Свидетель №12, 03.02.1978 г., место рождения: гор. Новосибирск, паспорт гражданина РФ серия 5003 __ выдан 14.11.2002 ОВД Калининского района г. Новосибирска, № подр. 542-004, дата регистрации по месту жительства: 24.04.2015, адрес регистрации: __, г. Новосибирск, ..., 178 дал согласие ООО МКК «СеверИнвест», на обработку своих персональных данных.

В согласии на обработку персональных данных имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «13 03 19», «Свидетель №12», а также подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12

Осмотрено согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 13.03.2019 на одном листе формата А-4, данное Свидетель №12, 03.02.1978 г., место рождения: гор. Новосибирск, паспорт гражданина РФ серия 5003 __ выдан 14.11.2002 ОВД Калининского района г. Новосибирска, № подр. 542-004, дата регистрации по месту жительства: 24.04.2015, адрес регистрации: __, г. Новосибирск, ..., 178 ООО МКК «СеверИнвест».

Дата окончания действия согласия 13.04.2019.

В осматриваемом согласии имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Свидетель №12», а также подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №12

Также осмотрен паспорт транспортного средства 78 УЕ __ на автомобиль HYUNDAI ELANTRA 1.6 GLS AT, 2009 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова серый, (VIN) __.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 18.09.2009. Выдан: Центральная акцизная таможня.

В седьмой графе «Особые отметки» указан собственник Свидетель №12, адрес: Россия, Новосибирск, Курчатова, 13-59. Дата продажи 24.01.2013. Документ на право собственности – договор купли-продажи 24Т от 21.01.2013. Далее имеется подпись прежнего собственника и подпись настоящего собственника, выполненная чернилами синего цвета. Свидетельство о регистрации ТС – 5401 __ государственный регистрационный знак __, 154. (том 7 л.д.28-36);

заключением эксперта __ от 30.11.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 78 УЕ __ на автомобиль «HYUNDAI ELANTRA 1.6 GLS AT» изготовлен производством АО «Гознак». Первоначальное содержание представленного паспорта транспортного средства не изменялось (Т. 11 л.д.204-207);

заключением эксперта __ от 09.03.2021, согласно которому запись «Свидетель №8» под таблицей в строке «Кредитор» в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019, все записи (кроме записей «3» в таблице, записи «Свидетель №12» в строке «Собственник ТС») в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019 выполнены Свидетель №8.

Записи «Свидетель №12» в пункте «14» в строке «С общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», под таблицей в строке «Заемщик», записи «13 03 19», «Свидетель №12» в пункте 3.5 «Свидетель №12» в строке «С графиком платежей ознакомлен» в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019, запись «Свидетель №12» в строке «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, запись «двести тысяч рублей 00 копеек» в строке «Получил» в расходном кассовом ордере от 13.03.2019, запись «Свидетель №12» под основным тестом в согласии на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 13.03.2019, записи «13 03 19», «Свидетель №12» под основным текстом в согласии на обработку персональных данных от 13.03.2019 выполнены не Свидетель №12, не Мустафаевым М. Н., не Свидетель №8, не Свидетель №30, а другим лицом.

Решить, кем, Свидетель №12, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/ими лицом/ами, выполнены записи «3» в строках таблицы в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, запись «13 03 2019» в строке «Получил» в расходном кассовом ордере от 13.03.2019, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №12 в строках «Свидетель №12», «Свидетель №12» в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019, в строках «Залогодатель» в договоре залога транспортного средства от 13.03.2019, в строке «Передал» в акте приема-передачи ПТС от 13.03.2019, в строке «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере от 13.03.2019, под основным текстом в согласии на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 13.03.2019, под основным тестом в согласии на обработку персональных данных от 13.03.2019 выполнены не Свидетель №12, а другим лицом с подражанием какой-либо его подписи.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/ими лицом/ами, выполнены подписи от имени Свидетель №12 в строках «Свидетель №12», «Свидетель №12» в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019, в строках «Залогодатель» в договоре залога транспортного средства от 13.03.2019, в строке «Передал» в акте приема-передачи ПТС от 13.03.2019, в строке «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере от 13.03.2019, под основным текстом в согласии на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 13.03.2019, под основным тестом в согласии на обработку персональных данных от 13.03.2019, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8 в строках «Свидетель №8», «Свидетель №8» в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019, в строке «Залогодержатель» в договоре залога транспортного средства от 13.03.2019, в строке «Принял» в акте приема-передачи ПТС от 13.03.2019, в строке «Займодавец» в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, в строках «Свидетель №8» в расходном кассовом ордере от 13.03.2019 выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени М. М.Н. в строке «Осмотр ТС произвел» в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019 выполнена Мустафаевым М. Н. (Т. 11 л.д.41-57);

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. Среди указанных документов он обнаружил, в том числе договор займа __ от 13.03.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Хайдуковой М.М. и Горестовым Е.С. на сумму 150 000 рублей. По поводу договора, заключенного с Свидетель №12 предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Ниссан Альмера», государственный регистрационный знак __ 154 регион в залог не передавал. Также обнаружено было ПТС 78 НТ __ от 20.02.2014 на вышеуказанный автомобиль (Т. 6 л.д. 123-127).

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных ею в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор был подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Горестова Е.С., осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично ее не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Горестов Е.С., лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств М. М.Н. в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Горестова Е.С., она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Горестова Е.С. в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т.6 л.д.172-176, 180-184)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Горестова Е.С., следует, что 27.12.2016 он приобрел автомобиль «Ниссан Альмера», VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион, номер двигателя К4МА490 __. В этот же день в МОТНиРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД России по Новосибирской области он поставил указанный автомобиль на учет, ему было выдано свидетельство о регистрации транспортного средства 54 47 __ Прежний владелец автомобиля передал ему паспорт транспортного средства на указанный автомобиль серии 78 НТ __. 13.01.2019 свой автомобиль «Ниссан Альмера» государственный регистрационный знак __, 154 регион он продал в связи с тем, что в результате дорожно-транспортного происшествия он был разбит и восстановлению не подлежал. При этом был составлен соответствующий договор купли-продажи. Вместе с автомобилем покупателю он передал паспорт транспортного средства на указанный автомобиль серии 78 НТ __. В настоящее время договора купли-продажи, согласно которому он продал 13.01.2019 свой автомобиль «Ниссан Альмера» государственный регистрационный знак __, 154 регион, у него не сохранилось. Указанный автомобиль новый владелец на себя в ГИБДД не зарегистрировал, и в настоящее время автомобиль числится на нем, но фактически автомобиля в его пользовании нет с 13.01.2019. С М. М.Н. он не знаком. В ООО МКК «СеверИнвест» для оформления потребительского займа он никогда не обращался, в данной организации денежные средства никогда не получал. В ООО МКК «СеверИнвест» автомобиль для осмотра он не предоставлял. Также он никому не разрешал свой автомобиль оставлять в качестве залога в какой-либо кредитной организации. 13.03.2019 он не заключал договор потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 150 000 рублей под залог автомобиля «Ниссан Альмера» государственный регистрационный знак __, 154 регион. Денежные средства в сумме 150 000 рублей он также не получал. В представленных в ходе допроса ему на обозрение документах, а именно: в договоре потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» с графиком платежей, в расходном кассовом ордере от 13.03.2019, в договоре залога транспортного средства от 13.03.2019, в акте приема-передачи паспорта транспортного средства от 13.03.2019, в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, в согласии на обработку паспортных данных, подписи от его имени, выполнены не им, а другим лицом. Указанные документы он видит впервые. При этом в договоре потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» номер мобильного телефона +__ указан не его, указанного абонентского номера у него в пользовании никогда не было. Паспортные данные, место его регистрации и адрес проживания в указанном договоре указаны верно. Однако, на первом листе договора потребительского займа __ с ООО МКК «СеверИнвест» неверно указан в паспортных данных код подразделения, а именно: в договоре он указан как 540-042, а согласно его паспортным данным код подразделения 540-006. Свой паспорт не терял, сторонним лицам не передавал (Т. 5 л.д.200-202);

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом явки с повинной М. М.Н. от 17.02.2021, в которой М. М.Н. в присутствии защитника Антоновой У.С. показал, что желает признаться в совершении преступления, а именно: в 2019 году в связи с его сложным финансовым положением, он приобрел паспорт транспортного средства на автомобиль «Ниссан Альмера», собственником которого являлся Горестов, используя данные которого, он оформил договор потребительского займа, поставив подпись от имени Горестова. Полученные денежные средства он потратил на оплату процентов по другим долговым обязательствам. В содеянном раскаивается, обязуется погасить ущерб (Т. 14 л.д. 109-111);

протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО «СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 13.03.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест», в лице заместителя директора Свидетель №8 и Горестовым Е.С. на сумму 150 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности М. М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Горестовым Е.С. он предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Ниссан Альмера» 2014 г.в., государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест». Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен значительный ущерб на сумму 150 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 5 л.д.189-190);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (Т. 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (Т. 2 л.д.40-42);

протоколом выемки от 25.08.2020 с фототаблицей у свидетеля Горестова Е.С., в ходе производства которой был изъят паспорт гражданина РФ серии 50 11 __ (Т. 5 л.д.204-206);

протоколом осмотра документов от 25.08.2020, в ходе которого осмотрен паспорт гражданина РФ серии 50 11 __ на имя Горестова Е. С., 19.08.1991 года рождения, уроженца г. Новосибирска. В ходе осмотра установлено, что паспорт выдан 10.11.2011 отделом УФМС России по Новосибирской области в Кировском районе г. Новосибирска, код подразделения: 540-006. (Т. 5 л.д.207-208);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 25.05.2020, в ходе которого у свидетеля Горестова Е.С. получены образцы подписи и почерка (Т. 5 л.д.215)

протоколом осмотра документов от 14.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 13.03.2019. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между Свидетель №13, 19.08.1991 г.р., паспорт: серия 5011 __ выдан 10.11.2011 отделом УФМС России по Новосибирской области в Кировском районе г. Новосибирска, код подразделения: 540-042 и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 72, 996 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 109 494 рублей (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 6 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 150 000 рублей. Срок действия договора - займ подлежит возврату до 13.03.2020. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 72, 996 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца (с обязательным указанием номера и даты договора в назначении платежа). Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору путем внесения наличных денежных средств в кассу Заимодавца в любом офисе Заимодавца. Допустимо обязанность заемщика заключать иные договоры. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору.    В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №13» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С.

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

Далее, в графе «Кредитор» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Хайдукова» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Заемщик» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Горестов Е.С.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С.

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость потребительского займа определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении и рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ. Полная стоимость потребительского займа размещается в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документом, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам; задолженность по основному долгу; неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; проценты, начисленные за текущий период платежей; сумма основного долга за текущий период платежей, иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В осматриваемой части договора имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «13.03.19», «Горестов Е.С.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С.

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ в гос. реестре МФО __ в реестре членов Союза «Микрофинансовый Альянс «Институт развития малого и среднего бизнеса» __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Заемщик: Свидетель №13, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Паспорт: серия 5011 __ выдан отделом УФМС России по Новосибирской области в Кировском районе г. Новосибирска, код подразделения 10.11.2011. Тел. моб.: +7(913)__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С.

В части график платежей указан заемщик – Свидетель №13, сумма займа – 150 000 рублей, процентная ставка в день – 6, 083. Далее рассчитан график ежемесячных платежей в период с 13.04.2019 по 13.03.2020, а также размер ежемесячного платежа – 9 124 рублей 50 копеек. Итого: размер основного долга – 150 000 рублей, размер процентов – 109 494 рублей, размер платежа – 259 494 рубля. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С., и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №13».

Договор составлен на шести листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С.

Осмотрен договор залога транспортного средства от 13.03.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 13.03.2019). Договор составлен между Свидетель №13, 19.08.1991 года рождения, место рождения: Новосибирск, паспорт: серия 5011 __ выдан 10.11.2011 отделом УФМС России по Новосибирской области в Кировском районе г. Новосибирска, код подразделения: 540-042, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... с одной стороны, и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 13.03.2019, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 150 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 13.03.2020 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «NISSAN ALMERA», 2014 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси отсутствует, № Кузова Z8__ Цвет кузова белый, (VIN) Z8__ СТС 5447 __ г/н __, 154, ПТС 78 НТ __, выдан ООО «НиссанМэнуфэкчуринг РУС» 20.02.2014.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 350 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

В графе «Залогодатель» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С.

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __, адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, офс 1. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Также осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 13.03.2019. Настоящий акт составлен о том, что гр. Свидетель №13, паспорт серия 501 __ выдан 10.11.2011 отделом УФМС России по Новосибирской области в Кировском районе г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ..., фактический адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 78 НТ __, выдан ООО «НиссанМэнуфэкчуринг РУС» 20.02.2014, имеющий принадлежность к автомобилю «NISSAN ALMERA», 2014 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси отсутствует, № Кузова Z8__ Цвет кузова белый, (VIN) Z8__ СТС 5447 __ г/н __, 154.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С., в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от 13.03.2019 (приложение __ к договору залога от 13.03.2019».

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – NISSAN ALMERA (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2014г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - К4МА490 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - Z8__ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – серый (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) - 54 47 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) - __, 154 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Свидетель №13 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски - нет

Металлические диски - есть

Колпаки-есть

Авторезина зимняя - есть

Авторезина летняя - нет

Сигнализация-есть

Аудиосистема - есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) - 3

Состояние кузова - 3

Состояние двигателя - 3

Состояние подвески - 3

Состояние ходовой части - 3

Стоимость продажи ТС - 350 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С. и текст, выполненный чернилами синего цвета «Горестов Е.С.», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени М. М.Н.

Осмотрен расходный кассовый ордер от 13.03.2019, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Свидетель №13 выдано 150 000 рублей на основании договора __ от 13.03.2019.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «сто пятьдесят тысяч рублей», «13.03.2019»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С.

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Осмотрено согласие на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитных отчетов от 13.03.2019, данное Свидетель №13 ООО МКК «СеверИнвест».

Дата окончания действия согласия: 13.04.2019.

Цель согласия: заключения и исполнения договора.

Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С. и текст, выполненный чернилами синего цвета «Свидетель №13».

Осмотрено согласие на обработку персональных данных, данное Свидетель №13, дата рождения: 19.08.1991 г.р., место рождения: г. Новосибирск,     паспорт гражданина РФ серия 501 __ выдан 10.11.2011 отделом УФМС России по Новосибирской области в Кировском районе г. Новосибирска, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, __, г. Новосибирск, ... ООО МКК «СеверИнвест».

Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Горестова Е.С. и текст, выполненный чернилами синего цвета «13.03.19» и «Горестов Е.С.».

Помимо этого осмотрен паспорт транспортного средства 78 НТ __, имеющий принадлежность к автомобилю «NISSAN ALMERA», 2014 года выпуска, двигатель __ __, № Шасси отсутствует, № Кузова Z8__ Цвет кузова белый, (VIN) Z8__ СТС 5447 __ г/н __, 154.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 20.02.2014. Выдан: ООО «НиссанМэнуфэкчуринг РУС» 20.02.2014.

В шестой графе «Особые отметки» указан собственник Свидетель №13, адрес: Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ __ Дата продажи 27.12.2016.. Документ на право собственности – договор, совершенный в простой письменной форме __. Далее имеется подпись прежнего собственника и подпись настоящего собственника, выполненная чернилами синего цвета. Свидетельство о регистрации ТС – 5447 __ государственный регистрационный знак __, 154 (Т. 7 л.д.37-45);

заключением эксперта __ от 30.11.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 78 НТ __ на автомобиль «NISSAN ALMERA» изготовлен производством АО «Гознак». Первоначальное содержание представленного паспорта транспортного средства не изменялось (Т. 11 л.д.213-215);

заключением эксперта __ от 23.01.2021, согласно которому запись «Хайдукова» в строке «Кредитор» под таблицей в договоре потребительского займа __ все записи в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019 (кроме записей «3» в таблице, «Горестов Е С» в строке «Собственник ТС) выполнены Свидетель №8.

Запись «Свидетель №13» в пункте «14» в строке «С общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», запись «Горестов Е.С» в строке «Заемщик», запись «Хайдукова» в строке «Кредитор» под таблицей, записи «13 03 19», «Горестов Е.С» в графе «3. Права, обязанности, ответственность сторон договора», в строке «С графиком платежей ознакомлен» в договоре потребительского займа __ запись «Горестов Е С» в строке «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, запись «Сто пятьдесят тысяч рублей», «13 03 2019» в строке «Получил» в расходном кассовом ордере на сумму 150 000 рублей от 13.03.2019, запись «Свидетель №13» под основным текстом в согласии на получение из любого бюро кредитных историй информации/кредитный отчетов от 13.03.2019, записи «13 03 19», «Горестов Е С» под основным текстом в согласии на обработку персональных данных от имени Горестова Е.С. от 13.03.2019 выполнены не Свидетель №13, не Мустафаевым М. Н., не Свидетель №8, не Свидетель №30, а другим лицом.

Решить, кем, Свидетель №13, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/ими лицом/ами, выполнены записи «3» в таблице в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, не представляется возможным.

Подписи от имени Горестова Е.С. в строках «Горестов Е.С.», «Свидетель №13», «Е.С. Горестов» в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019. в договоре залога транспортного средства от 13.03.2019, в акте приема-передачи ПТС от 13.03.2019, в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере на сумму 150 000 рублей от 13.03.2019, под основным текстом в согласиях на получение отчетов из бюро кредитных историй от 13.03.2019 выполнены не Свидетель №13, а другим лицом с подражанием какой либо его подписи.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/ими лицом/ами, выполнены подписи от имени Горестова Е.С. в строках «Горестов Е.С.», «Свидетель №13», «Е.С. Горестов» в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019. в договоре залога транспортного средства от 13.03.2019, в акте приема-передачи ПТС от 13.03.2019, в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере на сумму 150 000 рублей от 13.03.2019, под основным текстом в согласиях на получение отчетов из бюро кредитных историй от 13.03.2019, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8 в строках «Свидетель №8», «Свидетель №8», «Свидетель №8», «Хайдукова» в договоре потребительского займа __ от 13.03.2019, в договоре залога транспортного средства от 13.03.2019, в акте приема-передачи ПТС от 13.03.2019, в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере на сумму 150 000 рублей от 13.03.2019 выполнены Свидетель №8. Подпись от имени М. М.Н. в строке «М.Н. М.» в акте осмотра транспортного средства от 13.03.2019 выполнена Мустафаевым М. Н. (Т. 12 л.д.182-198);

Преступление __ (потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. По поводу договора займа, заключенного с Печенкиным В.В., предполагает что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Фольцваген Поло», государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Также обнаружено было ПТС 40 НЕ __ от 11.10.2011 на вышеуказанный автомобиль. ООО МКК «СеверИнвест» причинен ущерб на сумму 250 000 рублей (Т. 6 л.д. 123-127);

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных ею в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передаю копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение ей следователем был предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в ее лице и Печенкиным В.В., осмотрев которые, она может пояснить, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично ее не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Печенкин В.В., лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Печенкиным В.В. в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Печенкина В.В., она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Печенкина В.В. в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т. 6 л.д.172-176, 180-184).

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО «СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 19.03.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Печенкиным В.В. на сумму 250 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности М. М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Печенкиным В.В. он предполагает, что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Фольксваген Поло» 2011 годы выпуска, государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест». Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен значительный ущерб на сумму 250 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (Т. 6 л.д.50-51);

протоколом явки с повинной обвиняемого М. М.Н. от 15.01.2021, в которой он указал в присуствии защитника, что желает признаться в том, что в период с 2018 по 2019 г.г., он используя паспортные данные Бердниковой О.С., Свидетель №4, Еганян З.В., Свидетель №12, Печенкина В.В., Шевень Н.М., Свидетель №1 оформлял договора потребительских займов на указанных лиц в ООО МКК «СеверИнвест», залогом по которым являлись транспортные средства. Денежные средства, вырученные по настоящим договорам, он использовал в личных целях. О данных займах, вышеуказанные лица не знали, как не знали руководящие лица ООО МКК «СеверИнвест» о том, что в действительности вышеуказанные лица к нему за получением займов никогда не обращались. Данные деяния совершил в силу стечения тяжелых финансовых обстоятельств. Раскаивается в содеянном (том 14 л.д.91-93);

ответом на запрос из 4 РО МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области __ от 24.03.2021, согласно которому автомбиль «VOLKSWAGEN POLO», VI__ на имя Печенкина В.В. не регистрировался (том 5 л.д. 179-180);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (том 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.40-42);

протоколом осмотра документов от 19.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 19.03.2019. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между Печенкиным В. В., 18.03.1983 г.р. и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 72, 996 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 182 490 рубля (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 6 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 250 000 рублей. Срок действия договора - займ подлежит возврату до 19.03.2020. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 72, 996 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца (с обязательным указанием номера и даты договора в назначении платежа). Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору путем внесения наличных денежных средств в кассу Заимодавца в любом офисе Заимодавца. Допустимо обязанность заемщика заключать иные договоры. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору.    В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Печенкин В.В.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Печенкина В.В.

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость потребительского займа определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении и рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ. Полная стоимость потребительского займа размещается в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документом, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам; задолженность по основному долгу; неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; проценты, начисленные за текущий период платежей; сумма основного долга за текущий период платежей, иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В осматриваемой части договора имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Печенкин В.В.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Печенкина В.В. в том, что Печенкин В.В. подтверждает, что ознакомлен с положениями Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», права и обязанности в области защиты персональных данных.

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Заемщик: Печенкин В. В., дата и место рождения: с. Плоское Сузунского района Новосибирской области, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, р-н Сузунский, с. Плоское, ..., Адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, р-н Сузунский, с. Плоское, .... Паспорт: Серия 5005 __ выдан ОВД Сузунского района Новосибирской области от 03.11.2005, тел. моб.: +7(923)255-87-84. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Печенкина В.В.

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ В гос. реестре МФО __ в реестре членов Союза «Микрофинансовый Альянс «Институт развития малого и среднего бизнеса» __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

В части график платежей указан заемщик – Печенкин В. В., сумма займа – 250 000 рублей, процентная ставка в день – 6, 083. Далее рассчитан график ежемесячных платежей в период с 19.04.2019 по 19.03.2020, а также размер ежемесячного платежа – 15 207, 50 рублей. Итого: размер основного долга – 250 000 рублей, размер процентов – 182 490 рублей, размер платежа – 432 4909 рубля. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Печенкина В.В., и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Печенкин В.В.».

Договор составлен на шести листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Печенкина В.В.

Также осмотрен договор залога транспортного средства от 19.03.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 19.03.2019). Договор составлен между Печенкиным В. В. с одной стороны, и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 19.03.2019, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 250 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 19.03.2020 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «VOLKSWAGEN POLO», 2011 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова белый, (VIN) __, СТС 54 40 __ г/н __, 154, ПТС 40 НЕ __, выдан ООО «ФОЛЬКСВАГЕН Г. РУС» 11.10.2011.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 400 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

Приложение: акт приема-передачи ПТС, акт осмотра транспортного средства.

В графе «Залогодатель» имеется печатный текст: Печенкин В. В., дата и месторождения: 18.03.1983 г., с. Плоское Сузунского района Новосибирской области, паспорт 5005 __ выдан 03.11.2005 ОВД Сузунского района Новосибирской области, код подр. 542-034, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, р-н Сузунский, __, с. Плоское, ..., адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, р-н Сузунский, __, с. Плоское, ..., а также подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Печенкина В.В.

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ ИНН __, КПП __. Адрес офиса: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ корпус 2, __ ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 19.03.2019. Настоящий акт составлен о том, что гр. Печенкин В. В., паспорт серия 5005 __ выдан 03.11.2005 ОВД Сузунского района Новосибирской области, код подр. 542-034, адрес регистрации: Российская Федерация, Новосибирская область, р-н Сузунский, __, с. Плоское, ..., адрес проживания: Российская Федерация, Новосибирская область, р-н Сузунский, __, с. Плоское, ..., передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 40 НЕ __, выдан ООО «ФОЛЬКСВАГЕН Г. РУС» 11.10.2011, имеющий принадлежность к автомобилю «VOLKSWAGEN POLO», 2011 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова белый, (VIN) __, СТС 54 40 __ г/н __, 154.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Печенкина В.В., в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от 19.03.2019 (приложение __ к договору залога от 19.03.2019».

Дата составления договора выполнена чернилами синего цвета.

Для осмотра предъявлен:

- автомобиль марки (печатный текст) – VOLKSWAGEN POLO (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- год выпуска (печатный текст) – 2011г. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № двигателя (печатный текст) - САТ__ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № кузова (печатный текст) - __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- цвет (печатный текст) – белый (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- № СТС (печатный текст) – 54 40 __ (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- пробег – графа не заполнена

- срок эксплуатации в РФ – графа не заполнена

- г/н (печатный текст) - __, 154 (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета);

- принадлежащий на праве собственности (печатный текст) – Печенкин В. В. (рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета).

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски – есть

Металлические диски- нет

Колпаки – нет

Авторезина зимняя – есть

Авторезина летняя – нет

Сигнализация – есть

Аудиосистема – есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) – 4

Состояние кузова -4

Состояние двигателя -4

Состояние подвески – 4

Состояние ходовой части – 4

Стоимость продажи ТС - 400 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Печенкина В.В. и текст, выполненный чернилами синего цвета «Печенкин В.В.», в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени М. М.Н.

Также осмотрен расходный кассовый ордер от 19.03.2019, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Печенкину В. В. выдано 250 000 рублей на основании договора __ от 19.03.2019.

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «двести пятьдесят тысяч рублей 00 копеек», «19.03.2019»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Печенкина В.В.

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Осмотрена копия паспорта гражданина РФ серии 50 05 __ на имя Печенкина В. В., 18.03.1983 года рождения, уроженца с. Плоское, Сузунского района Новосибирской области, на двух листах формата А-4.

Также осмотнен паспорт транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO», 2011 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова белый, (VIN) __.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 11.10.2011. Выдан: ООО «ФОЛЬКСВАГЕН Г. РУС».

В шестой графе «Особые отметки» указан собственник (примечание следователя: текст выполнен чернилами синего цвета) Печенкин В. В., НСО, Сузунский район, с. Плоское, ..., 06.03.2019 (дата продажи ТС), договор купли-продажи (документ на право собственности).

В графах «Подпись прежнего собственника», «Подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета (том 7 л.д.46-54);

постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу, а именно: договора потребительского займа __ от 19.03.2019. с графиком платежей, договора залога транспортного средства от 19.03.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 19.03.2019), акта приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 19.03.2019, акта осмотра транспортного средства от 19.03.2019 (приложение __ к договору залога от 19.03.2019), расходного кассового ордера от 19.03.2019, копии паспорта гражданина РФ серии 50 05 __ на имя Печенкина В. В., 18.03.1983 года рождения; паспорта транспортного средства 40 НЕ __ (том 7 л.д. 67-81);

заключением эксперта __ от 18.02.2021, согласно которому записи «Печенкин В. В.», «НСО Сузунский район с. Плоское ...», «06.03.2019», «Договор Купли-продажи», расположенные в паспорте транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO», 2011 г.в., выполнены Мустафаевым М. Н..

Решить, кем, Печенкиным В. В., Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнена подпись от имени Печенкина В.В., расположенная в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO», 2011 г.в., не представляется возможным (том 12 л.д.131-139);

заключением эксперта __ от 03.02.2021, согласно которому все записи в акте осмотра транспортного средства от 19.03.2019 (кроме записи «Печенкин В В» в строке «Собственник ТС») выполнены Мустафаевым М. Н..

Записи «Печенкин В.В.» в пункте «14» в строке «С общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», в пункте 3.5 после текста «19.03.2019 г.», в строке «С графиком платежей ознакомлен» в договоре потребительского займа __ от 19.03.2019, запись «Печенкин В В» в строке «Собственник ТС» в акте осмотра транспортного средства от 19.03.2019, запись «двести пятьдесят тысяч рублей», «19 03 2019» в строке «получил» в расходном кассовом ордере от 19.03.2019 выполнены не Печенкиным В. В., не Мустафаевым М. Н., не Свидетель №8, не Свидетель №30, а другим лицом.

Подписи от имени Печенкина В.В. в строках «Печенкин В.В.», «В.В. Печенкин» в договоре потребительского займа __ от 19.03.2019, в договоре залога транспортного средства от 19.03.2019, в акте приема-передачи ПТС от 19.03.2019, в акте осмотра транспортного средства от 19.03.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере от 19.03.2019 выполнены, вероятно, не Печенкиным В. В., а другим лицом.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/ими лицом\ами, выполнены подписи от имени Печенкина В.В. в строках «Печенкин В.В.», «В.В. Печенкин» в договоре потребительского займа __ от 19.03.2019, в договоре залога транспортного средства от 19.03.2019, в акте приема-передачи ПТС от 19.03.2019, в акте осмотра транспортного средства от 19.03.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере от 19.03.2019 не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8 в строках «Свидетель №8», «Свидетель №8», «Свидетель №8» в договоре потребительского займа __ от 19.03.2019, в договоре залога транспортного средства от 19.03.2019, в акте приема-передачи ПТС от 19.03.2019, в акте осмотра транспортного средства от 19.03.2019, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере от 19.03.2019 выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени М. М.Н. в строке «М.Н. М.» в акте осмотра транспортного средства от 19.03.2019 выполнена Мустафаевым М. Н. (том 12 л.д.146-161);

заключением эксперта __ от 23.11.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Вольксваген Поло» от 11.10.2011 изготовлен АО «Гознак». Первоначальное содержание паспорта транспортного средства               40 НЕ __ не изменялось (Т. 12 л.д.26-27);

Преступление __

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. По поводу договора займа, заключенного с Печенкиным В.В., предполагает что указанный гражданин в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращался, денежные средства по договору займа не получал, транспортное средство «Фольцваген Поло», государственный регистрационный знак __, 154 регион в залог не передавал. Также обнаружено было ПТС 40 НЕ __ от 11.10.2011 на вышеуказанный автомобиль. ООО МКК «СеверИнвест» причинен ущерб на сумму 250 000 рублей (Т. 6 л.д. 123-127).

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных ею в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передает копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Печенкиным В.В., осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично ее не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Печенкин В.В., лично в офисе не присутствовал. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Печенкиным В.В. в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Печенкина В.В., она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Печенкина В.В. в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (том 6 л.д.172-176, 180-184 ).

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 17.03.2021, согласно которому в марте 2019 года, в период до 19.03.2019, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, М. М.Н., осуществляя умысел на подделку иного официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления – мошенничество, то есть хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК «СеверИнвест», приобрел в неустановленном месте в городе Новосибирске у неустановленного в ходе предварительного следствия лица паспорт транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ предоставляющий право владения автотранспортным средством. Затем, в марте 2019 года, в период до 19.03.2019, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в неустановленном месте г.Новосибирска, М. М.Н. продолжая реализовывать умысел на подделку иного официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления – мошенничество, незаконно, собственноручно внес в иной официальный документ, предоставляющий права, а именно в паспорт транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ искажающие его действительное содержание записи, расположенные в шестом разделе «Особые отметки» в строках «Наименование (ф.и.о. собственника) – Печенкин В. В., «Адрес» - НСО Сузунский район с Плоское ..., «Дата продажи (передачи)» - 06.03.2019, «Документ на право собственности» - договор купли-продажи». После чего, 19.03.2019, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, М. М.Н. в офисе ООО МКК «СеверИнвест», расположенном по адресу: г. Новосибирск, Заельцовский район, ..., использовал подделанный им паспорт транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ с целью облегчить совершение другого преступления – мошенничество, а именно: под залог предоставленного им поддельного паспорта транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Фольксваген Поло» VIN __ оформил от имени Печенкина В.В. займ в размере 250 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, причинив ООО МКК «СеверИнвест» ущерб в крупном размере на сумму 250 000 рублей. Таким образом, М. М.Н. с целью облегчить совершение другого преступления - мошенничество, подделал иной официальный документ – паспорт транспортного средства, предоставляющий право владения автотранспортным средством (том 7 л.д. 114-115);

ответом на запрос из 4 РО МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области __ от 24.03.2021, согласно которому автомбиль «VOLKSWAGEN POLO», VI__ на имя Печенкина В.В. не регистрировался (том 5 л.д. 179-180);

протоколом осмотра документов от 19.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен, в том числе, паспорт транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO», 2011 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова белый, (VIN) __.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 11.10.2011. Выдан: ООО «ФОЛЬКСВАГЕН Г. РУС».

В шестой графе «Особые отметки» указан собственник (примечание следователя: текст выполнен чернилами синего цвета) Печенкин В. В., НСО, Сузунский район, с. Плоское, ..., 06.03.2019 (дата продажи ТС), договор купли-продажи (документ на право собственности).

В графах «Подпись прежнего собственника», «Подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета (том 7 л.д. 46-54);

заключением эксперта __ от 18.02.2021, согласно которому записи «Печенкин В. В.», «НСО Сузунский район с. Плоское ...», «06.03.2019», «Договор Купли-продажи», расположенные в паспорте транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO», 2011 г.в., выполнены Мустафаевым М. Н..

Решить, кем, Печенкиным В. В., Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим лицом выполнена подпись от имени Печенкина В.В., расположенная в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO», 2011 г.в., не представляется возможным (том 12 л.д.29-139);

заключением эксперта __ от 23.11.2020, согласно которому бланк паспорта транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «Вольксваген Поло» от 11.10.2011 изготовлен АО «Гознак». Первоначальное содержание паспорта транспортного средства               40 НЕ __ не изменялось (том 12 л.д.24-27);

Преступление __ (Потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО МКК «СеверИнвест», офис которого находится по адресу: г. Новосибирск, ... «г» в Заельцовском районе г. Новосибирска. В указанном офисе работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности Мустофаев М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление кредитных займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. Директором ООО МКК «СеверИнвест» являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за предприятием. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск, где 09.07.2019 он решил провести проверку в ООО МКК «СеверИнвест». При проверке 09.07.2019 в ООО «СеверИнвест» он обнаружил пропажу денежных средств в сумме 614451 рублей. При ревизии всех документов, стало ясно, что имеются документы с признаками подделки. По поводу договора займа, заключенного с Шевень Н.М., предполагает, что она в ООО МКК «СеверИнвест» за займом не обращалась, денежные средства по договору займа не получала, транспортное средство «Мерседес Бенц GL 450», государственный регистрационный знак __, 54 регион в залог не передавал. Также обнаружено было ПТС 54 УЕ __ от 12.08.2010 на вышеуказанный автомобиль (Т. 6 л.д. 123-127);

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных в судебном заседании и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что она является сотрудником ООО МКК «СеверИнвест». Примерно в 2010 году, точнее время назвать не может, на работу устроился М. М.Н. На какую должность был трудоустроен М. М.Н., ей не известно. Занимался М. М.Н. тем, что осуществлял осмотр транспортных средств, паспорта транспортных средств которых передавались в залог получаемого займа, сверял агрегатные номера, также осуществлял оценку указанных транспортных средств. Порядок заключения договора займа, порядок выдачи займа и порядок приема платежей по займу следующий: после консультирования клиента по условиям выдачи займа, клиент собственноручно заполняет анкету заемщика, в которой указываются свои полные анкетные данные, данные паспорта, регистрацию и фактический адрес проживания, место работы, контактные телефоны, наличие движимого и недвижимого имущества в собственности, ежемесячный доход и какая сумма ему требуется. Затем клиент передает копии документов, а именно: копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства. После чего, она передала копию паспорта гражданина РФ, копию паспорта транспортного средства и анкету заемщика М. М.Н. Затем М. М.Н. осматривал предоставляемый в залог автомобиль, проверял номерные агрегаты, оценивал состояние автомобиля. После чего, М. М.Н. звонил Потерпевший №1 и согласовывал с ним выдачу займа. В ходе согласования выдачи займа, Потерпевший №1 решал, будет ли выдан займ конкретному клиенту и в какой сумме, а также определял процентную ставку займа. Как правило, Потерпевший №1 определял сумму процента исходя из суммы займа, чем больше займ, тем меньше процент. Либо она, либо М. М.Н. сообщали клиенту о том, одобрена или не одобрена его заявка, и какую сумму ему могут выдать. Она заранее составляла договор займа, так как у нее имелись оставленные ранее клиентом копии документов и анкета заемщика. Договор она составляла в программе «1С», а с 2018 года в программе «Арче кредит». Программы «1С», а позднее «Арче кредит» были установлены в компьютере удаленно, то есть зайти в программу она могла только через Интернет по логину и паролю. Указанные логин и пароль также знал М. М.Н., так как он также составлял договора займов. В программу «1С», а с 2018 года в программу «Арче кредит» она вносила данные клиента, сумму займа и проценты, описание предмета залога, после чего в программе формировался пакет документов, а именно: договор потребительского займа, договор залога транспортного средства, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, расходный кассовый ордер. После того, как она составила договор, приезжал клиент в офис, знакомился с договором займа и залога, и приложения к ним. Если все клиента устраивало, то договор подписывался. Договор потребительского займа подписывала она и клиент. При этом свою подпись она ставила на основании доверенности, выдаваемой ей ежегодно сроком на один год организацией в лице директора Потерпевший №1 В день подписания договора займа, составлялся акт осмотра транспортного средства, который подписывали она, М. М.Н., как лицо осуществившее осмотр транспортного средства и собственник транспортного средства. При осуществлении осмотра М. М.Н. транспортных средств она не присутствовала, но подпись свою ставила, так как того требовали условия, а именно: ее подпись как представителя организации должна стоять на всех документах, составляемых при выдаче займа. После того, как договор подписан, клиенту выдавались денежные средства. Денежные средства выдавались наличными. Если требуемых для выдачи клиенту денежных средств не было в кассе, Потерпевший №1 требуемую сумму переводил на банковскую карту организации, которая находилась у М. М.Н. М. М.Н. снимал денежные средства и передавал их клиенту. Клиент, получив денежные средства, расписывался в расходном кассовом ордере. Оригинал паспорта транспортного средства хранился в ломбарде в сейфе. Информация о выданных денежных средствах вносилась в таблицу в программе «XL», которую в конце рабочего дня она отправляла Потерпевший №1 на его электронную почту. Она делала сканер договора потребительского займа и договора залога, на электронную почту организации, отправляла их в город Красноярск, где кто-то из сотрудников вносил сведения о залоге в реестр. Ей на рабочую почту приходило уведомление о регистрации заложенного имущества в нотариальном реестре. В дальнейшем, в конце 2018 года ей объяснили, как вносить данные о залоге в реестр и она начала самостоятельно регистрировать имущество в залоговом реестре. Также М. М.Н. мог самостоятельно регистрировал имущество в залоговом реестре. Регистрировал имущество тот, кто был фактически на рабочем месте. Ежедневно, по составленной ей табличке в программе «XL» она смотрела, кто из клиентов должен был оплатить проценты по займу в указанную дату, и обзванивала данных клиентов. Клиент, у которого подходила дата оплаты, мог закрыть займ, оплатив полностью сумму займа и проценты, либо мог оплатить только проценты, тем самым продлить займ еще на один месяц. Со всеми клиентами договор займа заключался ровно на один месяц, но при этом клиент мог продлить договор, оплатив проценты, при этом всегда составлялось дополнительное соглашение к договору займа. Оплата клиентами производилась только наличными денежными средствами. В подтверждении факта приема денег, клиенту выдавался корешок к приходно-кассовому ордеру. Если клиент оплачивал только проценты, то также с клиентом подписывалось дополнительное соглашение о продлении договора займа и залога еще на один месяц. В случае если клиент закрывал договор, клиенту выдавали оригинал ПТС. Как правило, в кассе организации больших денежных сумм не оставалось. Ежедневно Потерпевший №1 интересовался количество денег, находящихся в кассе и наличием заявок на предоставление займов в ближайшее время. Если в ближайшее время не предполагалась какая-либо выдача займа, Потерпевший №1 давал указания о переводе денег из кассы ему. Если в ближайшее время клиенту предполагалась выдача займа, то денежные средства необходимые для выдачи такого займа, оставались в кассе. При этом Потерпевший №1 всегда указывал суммы, которые нужно ему перевести. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Все денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которой их снимал М. М.Н. и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Денежные средства, которые были получены от клиентов и которые сразу же не выдавались другим клиентам, также по указанию Потерпевший №1 ложились на одну из банковских карт. В ходе допроса на обозрение свидетелю предъявлен договор займа и договор залога, заключенные между ООО МКК «СеверИнвест» в лице Хайуковой М.П. и Шевень Н.М., осмотрев которые, Свидетель №8 показала, что указанный клиент ей не известен, она никогда лично ее не видела. Этот клиент был от М. М.Н., и всю работу с ним осуществлял он. В предъявленных ей документах подписи от ее имени выполнены ею, подписи от имени заемщика выполнены не ею. Указанный договор заключал с клиентом М. М.Н. Заемщик, желающий получить заем, в обязательном порядке заполняет анкету -заявление на получение займа, в которой указывается фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; документ, удостоверяющий личность; сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства; номера телефонов; цель получения займа; запрашиваемая сумма займа; срок выдачи займа; форма обеспечения по займу; информация о месте работы; сведения о доходах. Решение о предоставлении займов принимается одним из органов Организации в пределах его компетенции в зависимости от суммы займа. Минимальный размер микрозайма составляет 30 000 рублей, максимальный размер микрозайма не должен превышать 1 000 000 рублей. Сроки выдачи займа определяются в общих условиях договора займа. Регламент предоставления микрозайма состоит из семи этапов: собеседование; регистрация документов, то есть прием от заявителя заявления-анкеты и документов, необходимых для получения микрозайма. При этом документы, поданные вместе с заявлением-анкетов, заявителю не возвращаются; экспертиза документов, в том числе проверка предоставляемого в залог имущества для определения соответствия представленных документов фактическому наличию имущества; принятие решения о выдаче микрозайма. Решение о выдачи займа всегда принимает только руководство; уведомление; заключение договора займа, договора, обеспечивающего исполнение обязательств; выдача микрозайма. Денежные средства выдаются строго в офисе организации, только тому лицу, которое заключило договор займа. При этом составляется расходный кассовый ордер, свидетельствующий о выдаче организацией и получении заемщиком денежных средств. В расходном кассовом ордере заемщик обязательно собственноручно ставит свою подпись. Таким образом, для оформления и получения займа, в обязательном порядке требуется личное присутствие заемщика. Договор займа подписывается сторонами при личном присутствии заемщика в офисе организации. Проверка заложенного имущества осуществляется путем его осмотра и составления акта осмотра заложенного имущества. По истечении срока пользования займом, согласно договору, заемщик возвращает денежные средства в размере суммы займа и суммы процентов за пользование займом в кассу организации. Договор может быть изменен либо дополнен путем составления дополнительного соглашения, подписанного сторонами. Она выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана: при первичном обращении в организацию лиц, желающих оформить и получить заём, получить оформленную анкету; истребовать, получить и проверить документы, удостоверяющие личность заемщика; оформить, заключить и подписать договор займа лично и только тем лицом, которому выдается заём, с приложением графика платежей по договору; осуществлять расчеты наличными и безналичными деньгами; вести на основе приходных и расходных документов кассовую книгу по установленной форме; вести установленную отчетность в соответствии с регламентом документооборота. В обязанности М. М.Н., фактически состоящего в должности сотрудника службы безопасности и осуществляющего обязанности сотрудника службы безопасности, входило: проверка заёмщика на предмет наличия у него других долговых обязательств, на наличие просроченной задолженности в базах судебных систем «Правосудие», базах ФССП России, ФМС России и иных базах, находящихся в открытом доступе через сеть Интернет; проверка предлагаемого клиентом залогового имущества на наличие обременений; осмотр и оценка предмета залога; работа с просроченными платежами. Подготовка и оформление документов для выдачи займа в обязанности М. М.Н. не входила. Полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности, М. М.Н. наделен не был. Также М. М.Н. не выполнял и управленческие функции в ООО «СеверИнвест». При оформлении займа, Шевень Н.М., лично в офисе не присутствовала. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт приема-передачи транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Шевень Н.М. в ее присутствии не подписывались. Оформляя перечисленные документы на Шевень Н.М., она их передавала М. М.Н., который убеждал ее, что документы заемщик лично подпишет. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов. Вернул он ей указанные документы уже подписанными от имени Шевень Н.М.в день их составления. Подписанные клиентом и переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками. Перед тем как приступить к оформлению займа, она всегда его выдачу согласовывала с Потерпевший №1 и без указанного согласования займ не выдавался. В организации имелось три банковских карты, которые были оформлены на имя Потерпевший №1 (банк ВТБ), Горбунова В.О. и Баган А.В. (ПАО Сбербанк). Указанные карты всегда находились у М. М.Н. Денежные средства, которые проходили через кассу организации, переводились через указанные банковские карты. То есть деньги, необходимые для выдачи займа могли прийти на одну из указанных банковских карт, с которых их снимал М. М.Н., после чего он в основном привозил данные денежные средства в офис и они оприходывались в кассу организации и в дальнейшем уже выдавались клиентам. Документом, подтверждающим выдачу денежных средств клиентам, всегда являлся расходный кассовый ордер (Т.6 л.д.172-176, 180-184);

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом принятия устного заявления о преступлении от Горбунова В.О. от 20.03.2020, в котором последний указал, что генеральным директором ООО «СеверИнвест» является Потерпевший №1, он же учредитель, а также учредителем является он и Баган А.В. Компания осуществляет деятельность в сфере займа под залог автомобилей и недвижимости. После того, как с дополнительного офиса ООО «СеверИнвест», расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... «Г», была обнаружена недостача денежных средств в сумме 614 451 рублей, им была произведена полная проверка деятельности филиала указанного офиса. В момент проверки им был найден договор потребительского займа __ от 22.05.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Шевень Н.М. на сумму 400 000 рублей. В филиале офиса ООО МКК «СеверИнвест» в городе Новосибирске официально было трудоустроено два сотрудника: Свидетель №8 на должность заместителя директора с 2014 года и М. М.Н. на должность сотрудника безопасности. С 10.01.2018 М. М.Н. был переведен на должность менеджера обособленного подразделения, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В должностные обязанности Свидетель №8 входило: руководство филиалом ООО МКК «СеверИнвест», выдача займов, оформление документов для получения займов, получение денежных средств от клиентов по договору займа и выдача приходного кассового ордера. У нее есть электронный пароль от сейфа, где находились денежные средства. Полученные от клиентов в счет погашения долга, анкеты заемщиков, договора займов, договора залогов, оригиналы ПТС, акты приема-передачи ПТС. В должностные обязанности М. М.Н. входило: работа с проблемными клиентами, которые вовремя не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобиля или недвижимости. По поводу договора займа, заключенного с Шевень Н.М. он предполагает, что указанная гражданка в ООО МКК «СеверИнвест» за займом никогда не обращалась, денежные средства по договору займа не получала, транспортное средство «Мерседес-Бенц GL 450» 2006 г.в., государственный регистрационный знак __, 54 регион в залог не передавала. Данное предположение возникло потому что, по аналогичным фактам уже возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного лица из числа сотрудников ООО «СеверИнвест». Таким образом, компании ООО «СеверИнвест» причинен значительный ущерб на сумму 400 000 рублей. Просит сотрудников полиции разобраться по существу поданного им заявления и виновных привлечь к уголовной ответственности (том 6 л.д.80-81);

протоколом явки с повинной обвиняемого М. М.Н. от 15.01.2021, в которой он указал в присуствии защитника, что желает признаться в том, что в период с 2018 по 2019 г.г., он используя паспортные данные Бердниковой О.С., Свидетель №4, Еганян З.В., Свидетель №12, Печенкина В.В., Шевень Н.М., Свидетель №1 оформлял договора потребительских займов на указанных лиц в ООО МКК «СеверИнвест», залогом по которым являлись транспортные средства. Денежные средства, вырученные по настоящим договорам, он использовал в личных целях. О данных займах, вышеуказанные лица не знали, как не знали руководящие лица ООО МКК «СеверИнвест» о том, что в действительности вышеуказанные лица к нему за получением займов никогда не обращались. Данные деяния совершил в силу стечения тяжелых финансовых обстоятельств. Раскаивается в содеянном (том 14 л.д.91-93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 29.10.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (том 14 л.д. 31);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 23.12.2020, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 93);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 17.02.2021, а именно: у обвиняемого М. М.Н. образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 119);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 87);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 04.11.2020, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 90);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования от 26.01.2021, а именно: у свидетеля Свидетель №8 образцов почерка и подписей (том 12 л.д. 114);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.179-181);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера обособленного подразделения ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.40-42);

ответом на запрос из Ачинского территориального отдела агентства ЗАГС Красноярского края __ от 20.01.2021, согласно которому Шевень Н. М., 29.08.1950 г.р. скончалась 06.09.2019, о чем имеется запись акта о смерти __ от 18.09.2019 (том 6 л.д.105);

ответом на запрос из 1 РО МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области __ от 14.11.2020, согласно которому ПТС 54 УЕ __ выдан таможенными органами 10.08.2010 на автомобиль «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 года выпуска, (VIN) __.

ПТС 5054 УЕ __ не выдавался.

Свидетельство о регистрации транспортного средства 24 УУ __ выдано 12.12.2012 при регистрации автомобиля «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 года выпуска, (VIN) __, государственный регистрационный знак __ 124. На имя Шевень Н. Н. (том 6 л.д.108-109);

протоколом осмотра предметов (документов) от 10.03.2021 с фототаблицей, а именно: карточки сведений о паспорте транспортного средства 54 УЕ __ и пяти карточек учета транспортного средства, представленных 1 РО МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области.

В ходе осмотра карточки сведений о паспорте транспортного средства установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: паспорт транспортного средства 54 УЕ __ имеет принадлежность к автомобилю VIN __ номер кузова __. Дата выдачи ПТС – 10.08.2010.

В ходе осмотра карточка учета транспортного средства на автомобиль «Мерседес-Бенц GL 450», 2006 года выпуска, VIN __ установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: 23.07.2012 осуществлена регистрация транспортного средства - автомобиля «Мерседес-Бенц GL 450», 2006 года выпуска, VIN __ государственный регистрационный знак __, 124 регион собственников Шевень А. А., 17.02.1970 г.р. При регистрации представлен паспорт транспортного средства 54 УЕ __ от 12.08.2010.

В ходе осмотра карточки транспортного средства на автомобиль «Мерседес-Бенц GL 450», 2006 года выпуска, VIN __ установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: 12.12.2012 внесены изменения в регистрационные данные в связи с изменением собственника с сохранением государственных регистрационных знаков __, 124 регион за новым собственником. Собственником является Шевень Н. М., 29.08.1950 года рождения. При регистрации представлен паспорт транспортного средства 54 УЕ __ от 12.08.2010, выдано свидетельство о регистрации транспортного средства 24 УУ __.

В ходе осмотра карточки учета транспортного средства на автомобиль «Мерседес-Бенц GL 450», 2006 года выпуска, VIN __ установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: 30.07.2016 прекращение регистрации транспортного средства, в связи с продажей другому лицу автомобиля «Мерседес-Бенц GL 450», 2006 года выпуска, VIN __ государственный регистрационный знак __, 124 регион, владельцем транспортного средства Шевень Н. М., 29.08.1950 г.р.

Особые отметки: 30.07.2016 автомобиль снят по истечении 10 суток после продажи, утрачено свидетельство о регистрации транспортного средства 24 УУ __, утрачен государственный регистрационный знак __, 124 регион, паспорт транспортного средства 54 УЕ __ не сдан.

В ходе осмотра карточки учета транспортного средства на автомобиль «ГАЗ 3307», VIN __ установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: государственный регистрационный знак __, 54 регион имеет принадлежность к автомобилю «ГАЗ 3307», VIN __                    (том 6 л.д.118-121);

протоколом осмотра документов от 23.10.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен договор потребительского займа __ от 22.05..2019. Место составления – г. Новосибирск. Осматриваемый договор составлен между Шевень Н. М., 29.08.1950 г.р. и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019.

Полная стоимость займа в процентах годовых: 72, 996 %. Полная стоимость займа в денежном выражении: 291 984 рублей (указано в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы осматриваемого договора).

Договор состоит из следующих частей:

- индивидуальные условия договора потребительского займа;

- общие условия договора потребительского займа;

- условия выдачи потребительского займа;

- порядок погашения задолженности по договору;

- права, обязанности, ответственность сторон договора;

- порядок изменения условий договора, разрешения споров;

- срок действия договора, прочие условия

- реквизиты и подписи сторон.

- приложение к договору: график платежей.

Договор составлен на 6 листах формата А-4.

В части индивидуальных условий договора потребительского займа указано, что сумма займа составляет 400 000 рублей. Срок действия договора - займ подлежит возврату до 22.05.2020. Валюта, в которой предоставляется заем – рубли Российской Федерации. Процентная ставка – 72, 996 % годовых. Уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком в соответствии с графиком платежей. При частичном досрочном возврате займа допустимо изменение количества и периодичность платежей. Предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности. Платежи, связанные с погашением займа и уплатой процентов за его использование, осуществляются путем внесения Заемщиком наличных денежных средств в кассу Займодавца в пунктах выдачи займа, либо перечисления на расчетный счет Займодавца (с обязательным указанием номера и даты договора в назначении платежа). Бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору путем внесения наличных денежных средств в кассу Заимодавца в любом офисе Заимодавца. Допустимо обязанность заемщика заключать иные договоры. Допустимо предоставление в залог движимого и недвижимого имущества. Не применимы цели использования заемщиком потребительского кредита (займа). За неисполнение обязательств по договору займа применяется неустойка в виде пени, в размере 0, 05 % в день от суммы неисполненного обязательства. Начисление пени начинается с первого дня просрочки по договору.    В графе с общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Шевень Н.М.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Шевень Н.М.

Далее указано, что обмен информацией между кредитором и заемщиком происходит следующими способами: при личных встречах, почтовыми отправлениями по месту жительства Заемщика или местонахождения Займодавца, телеграфными сообщениями, текстовыми, голосовыми и иным сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (в том числе смс, звонки, сообщения в социальных сетях, сообщения электронной почты) в соответствии со сведениями, указанными Заемщиком в Анкете – заявлении на получение займа.

В части общих условий договора потребительского займа указано, что общие условия договора потребительского займа, регулируют отношения между Займодавцем – ООО МКК «СеверИнвест» и заемщиками – гражданами РФ при заключении и исполнении договора потребительского займа. Общие условия разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите («займе»).

В части условий выдачи потребительского займа указано, что для получения потребительского займа Заемщик обязан заполнить анкету заемщика – физического лица. При положительном решении Займодавца о предоставлении займа, между Займодавцем и Заемщиком заключается договор потребительского займа, состоящий из двух частей – индивидуальных условий потребительского займа и общих условий.

Договор потребительского займа считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Заем выдается наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца. Документами, подтверждающими получение денежных средств Заемщиком от Займодавца, являются расходный кассовый ордер, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы займа, содержащий подпись Заемщика.

За пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу проценты, размер которых указывается в индивидуальных условиях договора потребительского займа. Полная стоимость потребительского займа определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении и рассчитывается в порядке, установленном ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ. Полная стоимость потребительского займа размещается в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского займа.

В части порядка погашения задолженности по договору указано, что возврат займа, уплата процентов за пользование займом, неустойки в виде пени, а также возмещение возможных убытков Займодавца, вызванных неисполнением Заемщиков обязательств по настоящему договору, производится Заемщиком наличными денежными средствами в пунктах выдачи займов Займодавца либо путем безналичного перечисления на расчетный счет Займодавца.

Датой возврата займа считается дата поступления всех, указанных в пункте 2.1. настоящего договора платежей, в кассу Займодавца либо на расчетный счет Займодавца.

Документом, подтверждающим факт возврата займа, выполнения Заемщиком обязательств по договору является оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру, либо оригинал платежного банковского документа, с указанием номера договора займа, данных о Заемщике (фамилия, имя, отчество) и суммы платежа.

Заемщик несет право на отказ от получения потребительского займа и досрочный возврат займа, на условиях установленных ст. 11 Федерального закона Российской Федерации № 353-ФЗ.

Обязательства Заемщика по настоящему договору обеспечиваются всем его имуществом, в соответствии с общим законодательством Российской Федерации.

Сумма произведенного Заемщиком платежа по договору потребительского займа в случае, если она недостаточная для полного исполнения обязательств Заемщика, погашает его задолженность в следующей очередности: задолженность по процентам; задолженность по основному долгу; неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном индивидуальными условиями договора потребительского займа; проценты, начисленные за текущий период платежей; сумма основного долга за текущий период платежей, иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском займе, настоящим договоров потребительского займа.

В части права, обязанности, ответственность сторон договора указаны права Займодавца, права Заемщика, обязанности Займодавца, обязанности Заемщика, ответственность Заемщика.

В осматриваемой части договора имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Шевень Н.М.» и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Шевень Н.М.

В части порядка изменения условий договора, разрешения споров указан порядок изменения условий договора и разрешения споров.

В части срока действия договора и прочих условий указано, что настоящий договор потребительского займа действует до полного исполнения Заемщиком всех принятых Заемщиком обязательств по договору. Настоящий Договор подписан в 2-х идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

В части реквизиты и подписи сторон указано:

Заемщик: Шевень Н. М., дата и место рождения: 29.08.1950г., Кемеровская область, Ленинск-Кузнецкий, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Паспорт: серия 0404 __ выдан отделом УФМС России по Красноярскому краю и республике Тыва в г. Ачинске и Ачинском районе от 18.10.2003, тел. моб.: +7(913)500-23-22. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Шевень Н.М.

Займодавец: ООО МКК «СеверИнвест», Юридический адрес: __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Адрес офиса: __, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ..., __ «Г», В гос. реестре МФО __ в реестре членов Союза «Микрофинансовый Альянс «Институт развития малого и среднего бизнеса» __ Платежные реквизиты: ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ ПАО Сбербанк, БИК __, к/с __, тел. +__. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

В части график платежей указан заемщик – Шевень Н. М., сумма займа – 400 000 рублей, процентная ставка в день – 6, 083. Далее рассчитан график ежемесячных платежей в период с 22.06.2019 по 22.05.2020, а также размер ежемесячного платежа – 24 332 рублей. Итого: размер основного долга – 400 000 рублей, размер процентов – 291 984 рублей, размер платежа – 691 984 рубля. В графе «с графиком платежей ознакомлен» стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Шевень Н.М., и имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета «Шевень Н.М.».

Договор составлен на шести листах формата А-4 печатным текстом черного цвета. На каждом листе стоит подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Шевень Н.М.

Также осмотрен договор залога транспортного средства от 22.05.2019 (приложение __ к Договору займа __ от 22.05.2019). Договор составлен между Шевень Н. М. с одной стороны, и ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8, действующей на основании доверенности __ от 10.01.2019, с другой стороны. В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

В договоре указано, что согласно договору займа и расходно-кассового ордера заемщика от 22.05.2019, Залогодержатель передал Залогодателю денежный займ на сумму 400 000 рублей, а залогодатель обязался вернуть указанную сумму займа в срок до 22.05.2020 и своевременно выплачивать проценты, предусмотренные вышеуказанным договором займа.

В обеспечения обязательства Залогодателя (Заемщика) по погашению суммы займа, начисленных процентов, неустойки и иной задолженности перед Залогодержателем, Залогодатель передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова черный, (VIN) __, СТС 24 УУ __ г/н __, 54, ПТС 5054 УЕ __, выдан Новосибирский автотранспортный таможенный пост, 12.08.2010.

Предмет залога до подписания настоящего договора осмотрен сторонами и оценен в сумму 700 000 рублей, акт осмотра прилагается и является неотъемлемой частью настоящего договора.

Предмет залога хранится у Залогодателя по месту проживания, ПТС подлежит передаче на хранение Залогодержателю. Залогодатель несет при этом бремя расходов на содержание Предмета залога и полную ответственность за его сохранность. Последующий залог Предмета залога запрещается.

До полного возврата суммы займа и процентов Залогодатель не вправе без письменного согласия Залогодержателя распоряжаться Предметом залога, то есть передавать Предмет залога третьим лицам по любым основаниям.

При неисполнении Залогодателем обязательств, предусмотренных в п. 1 настоящего Договора, после двух дней просрочки, Предмет залога переходит на хранение Залогодержателю.

Договор составлен в 2-х экземплярах, по одному для каждой из сторон. Право залога на имущество, указанное в п. 2 Договора, возникает с момента подписания настоящего Договора.

В графе «Залогодатель» имеется печатный текст: Шевень Н. М., дата и место рождения: 29.08.1950 г., Кемеровская область, Ленинск-Кузнецкий, паспорт: серия 0404 __ выдан 18.10.2003 отделом УФМС России по Красноярскому краю и республике Тыва в г. Ачинске и Ачинском районе, код. подр. 1104, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Шевень Н.М.

В графе «Залогодержатель» имеется печатный текст «ООО МКК «СеверИнвест», __, Красноярский край, г. Красноярск, ..., дом __ __ Адрес офиса: __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ..., __ Г, ИНН __, КПП __, р/с __ в Красноярское отделение __ Сбербанк, БИК __, к/с __. Далее имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени заместителя директора Свидетель №8, а также имеется оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Договор составлен на одном листе формата А-4 печатным текстом черного цвета.

Осмотрен акт осмотра транспортного средства от (приложение __ к договору залога).

Дата составления договора и составления акта не указана.

Для осмотра предъявлено (печатный текст) транспортное средство марки «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова черный, (VIN) __, СТС 24 УУ __ г/н __, 54, ПТС 5054 УЕ __, выдан Новосибирский автотранспортный таможенный пост, 12.08.2010, принадлежащее на праве собственности Шевень Н. М..

Далее в акте имеется таблица, со следующим содержанием:

Литые диски – есть

Металлические диски- нет

Колпаки – нет

Авторезина зимняя – нет

Авторезина летняя – есть

Сигнализация – есть

Аудиосистема – есть

КПП Автоматическая – есть

Состояние салона (по 5-бальной шкале) – 4

Состояние кузова -4

Состояние двигателя -4

Состояние подвески – 4

Состояние ходовой части – 4

Стоимость продажи ТС – 700 000 рублей.

Далее в графе «Собственник ТС» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Шевень Н.М., в графе «Займодавец» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8, в графе «Осмотр ТС произвел» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени М..

Также осмотрен акт приема-передачи ПТС (паспорта транспортного средства) от 22.05.2019. Настоящий акт составлен о том, что гр. Шевень Н. М., паспорт: серия 0404 __ выдан 18.10.2003 отделом УФМС России по Красноярскому краю и республике Тыва в г. Ачинске и Ачинском районе, адрес регистрации: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Адрес проживания: Российская Федерация, __, Новосибирская область, г. Новосибирск, ... передал ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 ПТС 5054 УЕ __, выдан Новосибирский автотранспортный таможенный пост, 12.08.2010, имеющий принадлежность к автомобилю «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова черный, (VIN) __, СТС 24 УУ __ г/н __, 54.

В графе «передал» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Шевень Н.М., в графе «принял» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8 и оттиск синей круглой печати: «Общество с Ограниченной Ответственностью Микрокредитная компания*Красноярск* «СеверИнвест» ОГРН __ ИНН __».

Помимо этого осмотрен расходный кассовый ордер от 22.05.2019, согласно которому ООО МКК «СеверИнвест» Шевень Н. М. выдано 400 000 рублей на основании договора __ от 22.05.2019

В графе «Руководитель организации Зам. Директора» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8.

В графе «Бухгалтер» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

В графе «Получил» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «четыреста тысяч рублей 00 копеек», «22.05.2019»

В графе «Подпись» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Шевень Н.М.

В графе «Выдал кассир» имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета от имени Свидетель №8

Объектом осмотра является Паспорт транспортного средства 54 УЕ __ на автомобиль «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 года выпуска, двигатель __ № Шасси отсутствует, № Кузова __, Цвет кузова черный, (VIN) __.

В ходе осмотра установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела.

Дата выдачи паспорта транспортного средства 12.08.2010. Выдан: Новосибирский автотранспортный таможенный пост.

В четвертой графе «Особые отметки» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Шевень А. А., Красноярский край, г. Ачинск, .... Дата продажи (печатный текст) – «23.07.12» (текст, выполненный чернилами синего цвета). Документ на право собственности (печатный текст) – «ДКП __» (текст, выполненный чернилами синего цвета).

В графах «Подпись прежнего собственника», «Подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета.

В пятой графе «Особые отметки» имеется рукописный текст, выполненный чернилами синего цвета: «Шевень Н. М., Красноярский край, г. Ачинск, ..., __ __ Дата продажи (печатный текст) – «12 декабря 2012» (текст, выполненный чернилами синего цвета). Документ на право собственности (печатный текст) – «договор от 12.12.2012» (текст, выполненный чернилами синего цвета).

Также имеется рукописная запись, выполненная чернилами синего цвета: «г/н                     __, 124», «СТС 24 __».

Далее имеется печатный текст: «Свидетельство о регистрации                                       ТС 24 серия УУ __», «Государственный регистрационный знак – __, 124», «Дата регистрации 12.12.2012 ОГИБДД МВД России Ачинский.

В графах «Подпись прежнего собственника», «Подпись настоящего собственника» имеются подписи, выполненные чернилами синего цвета (том 7 л.д.55-62);

заключением эксперта __ от 23.11.2020, согласно которому бланк транспортного средства 54 УЕ __ на автомобиль «Мерседес-Бенц» от 12.08.2010 изготовлен производством АО «Гознак». Первоначальное содержание паспорта транспортного средства 54 УЕ __ не изменялось (том 12 л.д.12-13);

заключением эксперта __ от 01.03.2021, согласно которому все записи в акте осмотра транспортного средства без даты выполнены Мустафаевым М. Н..

Записи «Шевень Н.М.» в пункте «14» в строке «С общими условиями договора потребительского займа Общества ознакомлен и согласен», в пункте 3.5, в строке «С графиокм платежей ознакомлен» в договоре потребительского займа __ от 22.05.2019, записи «Четыресто тысяч рублей 00 кооп.», «22 05 2019» в строке «Получил» в расходном кассовом ордере от 22.05.2019 выполнены не Мустафаевым М. Н., не Свидетель №8, не Свидетель №30, а другим лицом.

Решить, кем, Мустафаевым М. Н., Свидетель №8, Свидетель №30 или другим/ими лицом/ами, выполнены подписи от имени Шевень Н.М. в строках «Шевень Н.М.» в договоре потребительского займа __ от 22.05.2019, в строках «Залогодатель», «Н.М. Шевень» в договоре залога транспортного средства от 22.05.2019, в строках «Н.М. шевень» в акте приема-передачи ПТС от 22.05.2019, в акте осмотра транспортного средства без даты, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере от 22.05.2019, не представляется возможным.

Подписи от имени Свидетель №8 в строках «Свидетель №8», «Свидетель №8», «Свидетель №8» в договоре потребительского займа __ от 22.05.2019, в договоре залога транспортного средства от 22.05.2019, в акте приема-передачи ПТС от 22.05.2019, в акте осмотра транспортного средства без даты, в строке «Подпись» в расходном кассовом ордере от 22.05.2019 выполнены Свидетель №8.

Подпись от имени М. М.Н. в строке «осмотр ТС произвел» в акте осмотра транспортного средства без даты выполнена Мустафаевым М. Н. (том 12 л.д.225-237);

Преступление __ (Потерпевший Потерпевший №6)

Из показаний потерпевшего Потерпевший №6, данных им в судебном заседании и оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что у него в собственности находился автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2», государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион, которым пользовался только он. Купил указанный автомобиль у своего знакомого. Летом 2019 года он собирался продать свой автомобиль за ненадобностью, но его племянник Оганесян А.Г. посоветовал сдать автомобиль в аренду, арендатором он предложил своего знакомого по имени М.. Зачем ему нужен был автомобиль – ему не известно, но он хотел его арендовать с возможностью выкупа. Стоимость автомобиля была обозначена в 750 000 рублей. 3 или 4 июня 2019 года, точно не помнит, он со своим племянником приехали к ТЦ «Аура», где у них была запланирована встреча с М.. М. приехал на встречу один. Между ними была достигнута договоренность о том, что М. пользуется его автомобилем за 50 000 рублей в месяц, платит за июль и август, после чего, в конце сентября он выплачивает оставшуюся сумму в размере 750 000 рублей. Договор аренды они не заключали, так как он доверился М., за него поручился его племянник, сказал, что многие его знакомые сдавали М. автомобиль в аренду. М. в свою очередь уверял его, что сможет оплачивать такие суммы и с автомобилем все будет в порядке. Он поверил М. и передал ему автомобиль, два комплекта ключей от автомобиля, а также документы на автомобиль: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства. После чего М. уехал на его автомобиле и он больше его не видел. М. оплатил два месяца за пользованием автомобилем, деньги передавал через его племянника наличными, но в сентябре 2019 года перестал выходить на связь, где его автомобиль, он не знает. Ему известно со слов племянника, М. уехал в Москву, и якобы он обещал с ним рассчитаться, однако до настоящего времени ни денежных средств, ни автомобиля у него нет. Когда он передал автомобиль М., они оговорили, что тот не имеет права продавать или передавать автомобиль кому-либо, М. не имел права распоряжаться автомобилем. Долговых обязательств перед М. у него не было. Таким образом у него похищен автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2», государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион, который он оценивает в 750 000 рублей. Указанный имущественный вред для него является значительным, так как его ежемесячный доход составляет 40 000 рублей (Т. 13 л.д.134-137);

В судебном заседании потерпевший Потерпевший №6 оглашенные показания подтвердил, дополнительно поясил, что ему был возмещен ущерб в полном размере в связи с чем он не поддерживает требования искового заявления.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Оганесяна А.Г., данных им на предварительном следствии, следует, что с 2018 года он знаком с Мустафаевым М.. Познакомились через общих знакомых. Отношения у них сложились приятельские, доверительные. За период их общения ссор и конфликтов между ними не было. Каких-либо долговых обязательств у них друг перед другом нет. В сентябре 2016 года его родственник Потерпевший №6 приобрел у своего знакомого автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2» в кузове черного цвета государственный регистрационный знак С 450 КР, 154. Приобретенный автомобиль Потерпевший №6 поставил на регистрационный учет в ГИБДД. Летом 2019 года Потерпевший №6 решил указанный автомобиль продать, чтобы приобрести себе более новую модель. Он предложил Потерпевший №6 подзаработать денег и сдать его автомобиль в аренду знакомому, а именно М. М., который занимался в то время арендой автомобилей. Офис по аренде автомобилей у М. М. находился по .... При этом, кому и на каких условиях он сдавал в аренду автомобили, он не знал, также ему не было известно где и у кого он брал автомобили, которые впоследствии сдавал в аренду. Потерпевший №6 согласился передать свой автомобиль М. М. в аренду. Ранее, он неоднократно продавал ему различные автомобили либо покупал их у него, также они друг другу занимали деньги, что говорит о сложившихся между ними доверительных отношениях. Когда Потерпевший №6 согласился передать свой автомобиль в аренду М. М.. он сообщил об этом М. М. и они договорились о встрече на парковке у ТРЦ «Аура» по ... г. Новосибирска. 3 или 4 июня 2019 года с М. М. они встретились в указанном месте. На встречу он приехал на автомобиле «Ссанг Йонг Рекстон 2» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154. С ним также приехал Потерпевший №6 Он и М. М. договорились о том, что он ему передаю автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 в аренду, а тот за аренду ежемесячно будет ему перечислять 50 000 рублей. Срок аренды не обговаривали. Договор не составляли, М. М. расписку не писал, что взял у в аренду автомобиль, так как у них были доверительные отношения. При этом они договорились, что если М. М. захочет выкупить автомобиль, то передаст оставшуюся от оплаты за аренду сумму от его стоимости. Автомобиль оценили в 850 000 рублей. Он передал М. М. автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154. Автомобиль передал вместе с документами, а именно: свидетельство о регистрации транспортного средства, паспорт транспортного средства, которые находились в салоне автомобиля. М. М. он передал все документы на автомобиль, так как М. М. в дальнейшем хотел его выкупить. При этом он не давал М. М. разрешение продавать кому-либо автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154. После чего, в конце июля и в конце августа он приезжал к М. в офис, расположенный по ... за денежными средствами, полагающимися Потерпевший №6 за аренду автомобиля «Ссанг Йонг Рекстон 2» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154. М. М. передал ему наличными денежные средства в размере 50 000 рублей в июле и в августе 2019 года. После второго платежа, то есть примерно в первой половине сентябре 2019 года, М. М. сказал, что хочет выкупить автомобиль. Он согласился и сказал, что тогда М. М. должен передать оставшиеся денежные средства в сумме 750 000 рублей, так как 100 000 рублей он оплатил ранее. М. М. попросил рассрочку. Он ему в рассрочке отказал, и сказал, что если он хочет выкупить автомобиль, то денежные средства должен передать сразу всей суммой. М. М. пояснил, что у него нет денег и приобрести автомобиль он может только в рассрочку. Он согласился. После этого разговора М. М. он не видел, он перестал отвечать на телефонные звонки, в офисе по ... его не было. О местонахождении автомобиля ему также не известно. Позднее, от общих знакомых он узнал, что М. М. находится в г. Москве. По факту хищения автомобиля «Ссанг Йонг Рекстон 2» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 Потерпевший №6 обратился в полицию лишь 08.11.2020, так как он (Оганесян А.Г.) думал, что сам сможет найти Мустфаева М., они были с ним хорошими знакомыми, и он не мог поверить в то, что тот украл автомобиль и продал его (Т. 13 л.д.147-149);

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

протоколом принятия устного заявления о преступлении от 08.11.2020 от Потерпевший №6, в котором последний указал, что у него в собственности находился автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон 2», 2011 г.в., государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион, который он приобрел в 2016 году у своего знакомого. Летом 2019 года он собирался продать свой автомобиль за ненадобностью, но его племянник Оганесян А.Г. посоветовал сдать автомобиль в аренду своему знакомому. 3 или 4 июня 2019 года он вместе с племянником встретился с его другом М. на уличной парковке ТЦ «Аура» по .... Они договорились, что передадут М. автомобиль в аренду, за это М. ежемесячно будет передавать наличными по 50 000 рублей его племяннику. Договор аренды они не заключали, так как он доверял М., со слов его племянника многие его знакомые тоже сдавали М. свои автомобили в аренду. Договорившись с М., что первый платеж от сделает через месяц, они передали ему комплект ключей от автомобиля и сказали, что все документы лежат в салоне автомобиля. После чего они разъехались. Примерно через месяц М. передал его племяннику 50 000 рублей, на следующий месяц также передал 50 000 рублей. После чего, М. пропал, на телефонные звонки не отвечал, по месту проживания не появлялся. Позже племянник сказа ему, что М. задержали сотрудники полиции за аналогичные мошеннические действия с автомобилями. Когда он передавал автомобиль в аренду М., то своего разрешения на перепродажу или иные регистрационные действия не давал. Таким образом, ему причинен ущерб на сумм 750 000 рублей, что является для него значительным, так как его ежемесячный доход составляет 40 000 рублей (том 13 л.д. 126);

протоколом явки с повинной М. М.Н. от 25.12.2020, в которой последний в присуствии защитника Антоновой У.С. указал, что он желает сознаться в совершении преступления, а именно в июле 2019 года ему Оганесян передал автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон» для его дальнейшей сдачи в аренду, в связи с чем ежемесячно обязался передавать Оганесяну за аренду денежные средства в размере 50 000 рублей, срок аренды не оговаривали. Договор между ними не заключали. Документы на автомобиль были переданы ему Оганесяном, в свою очередь он продал переданный ему Оганесяном автомобиль на следующий день своему знакомому примерно за 450-500 тысяч рублей, однако разрешение на это Оганесян не давал. О том, что он продал автомобиль, не сообщил Оганесяну. В тоже время Оганесян считал, что он сдает в аренду автомобиль, ввиду того, что им ему были переданы денежные средства в сумме 100 000 рублей за два месяца после передачи автомобиля. Таким образом Оганесян считал, что автомобиль находится у него. В содеянном, а именно в хищении автомобиля «Ссанг Йонг Рекстон» он признается и раскаивается (Т. 13 л.д. 150-151);

протоколом очной ставки от 25.12.2020 между свидетелм Оганесяном А.Г. и обвиняемым М. М.Н. В ходе производства очной ставки свидетель Оганесян А.Г. показал, что с М. знаком около 3-4 лет, отношения товарищеские, поводом для оговора не имеет. 3 или 4 июня 2019 года он передал автомобиль «Ссанг Йонг Рекстон» государственный регистрационный знак С 450 КР, 154 регион М. М.Н. Автомобиль передал у ТЦ «Аура» по ... г. Новосибирска на парковке. Автомобиль ему передал в аренду на неоговоренный срок. Условия: оплата за аренду составляла 50 000 рублей ежемесячно, то есть М. М.Н. ежемесячно должен был ему передавать 50 000 рублей за то, что пользуется указанным автомобилем. При этом они оговорили, что М. М.Н. будет ему передавать указанные денежные средства наличными. Право М. М.Н. на продажу автомобиля он не давал, также не давал право на распоряжение автомобилем иным способом. Документы на автомобиль, а именно: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства он не передавал, указанные документы находились в салоне автомобиля. Об этом он сообщил М. М.Н. при передаче автомобиля. Так в июле и в августе 2019 года, точнее время назвать не может, М. М.Е. ему передал по 50 000 рублей наличными за аренду автомобиля. О том, что М. М.Н. в этот период продал автомобиль, ему не говорил. Об этом он не знал, считал, что автомобиль находится у М. М.Н. После того, как М. М.Н. передал ему 50 000 рублей в августе 2019 года за аренду автомобиля, он его больше не видел, М. М.Н. перестал выходить на связь, его мобильный был недоступен. Также он ездил к М. М.Н. по месту работы, по месту его жительства, но его там не было. Тогда он понял, что что-то случилось, но в полицию сразу не обращался, так как думал, что сам сможет его найти, они были с ним хорошими знакомыми и не мог поверить в то, что он похитил автомобиль и продал его. За разрешением данного вопроса в суд ни он, ни Потерпевший №6 не обращались.

В ходе проведения очной ставки обвиняемый М. М.Н. показал, что показания Оганесян А.Г. подтверждает полностью, добавить может лишь то, что через несколько дней после того, как Оганесян А.Г. передал ему в аренду автомобиль, он продал его без разрешения Оганесяна А.Г., так как у него были финансовые трудности. Об этом он Оганесян А.Г. не говорил, так как в дальнейшем намеревался вернуть деньги за автомобиль в сумме его рыночной стоимости, но вернуть деньги он так и не смог из-за тяжелых финансовых трудностей. В содеянном раскаивается. Намеревается возместить причиненный ущерб (Т.13 л.д. 158-161);

Преступление __ (Потерпевшая Потерпевший №5)

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №5, данных ею на предварительном следствии, следует, что примерно 5 лет назад она переехала с Казахстана в Россию на постоянное местожительство, получила гражданство. В Казахстане у нее оставалось еще ее некоторое имущество, в том числе грузовой автомобиль марки «Фотон». Она решила перегнать автомобиль в Россию, при этом согласно законодательству она могла не растомаживать автомобиль, то есть не платить за нее налог, но при этом она так же тогда не могла автомобиль продать, автомобиль мог находится только в ее собственности. Примерно летом 2017 года, точно когда она не помнит, так как прошло много времени, она перегнала автомобиль «Фотон» в Россию, а именно в г. Новосибирск, где она поставила автомобиль на учет, при этом в ГИБДД ее предупредили, что продать автомобиль она не может, так как автомобиль не растоможен, ей выдали государственный регистрационный знак __, 154 регион. Она сама на данном автомобиле никогда не ездила, решила, что данный автомобиль она будет сдавать в аренду. У нее есть родственники Свидетель №25 и Павличенко Е., С. является ее зятем, а Е. двоюродным братом. Как-то при одной из встреч они разговорились и они ей сообщили, что у них есть знакомый, который занимается автомобилями, в том числе берет автомобили в аренду и что можно будет ее автомобиль сдать в аренду, чтобы он не стоял зря. При этом, Е. и С. ей говорили, что данного парня зовут Мустафаев М. и что ему можно доверять. При этом из разговора она поняла, что Свидетель №25 в очень хороших, можно сказать в дружеских отношениях с М. и он ее уверил, что М. занимается давно автомобилями и ему можно доверять. Она согласилась на данное предложение, так как оно ей показалось выгодным. Примерно в июне или июле 2019 года, около обеда, то есть около 13 часов, точно она не помнит, сколько времени было ей позвонил Свидетель №25, и сказал, что переговорил с М., что тот готов взять автомобиль в аренду, при этом сообщил, что ей нужно будет передать документы на автомобиль и ключи от автомобиля. Так как она никогда не связывалась с арендой автомобилей, то предположила, что необходимо отдать все имеющиеся документы на автомобиль, в связи с чем, она приготовила документы на автомобиль, а именно ПТС и свидетельство о регистрации ТС, ключи от зажигания в одном экземпляре. Второго экземпляра ключей у нее не было изначально. Автомобиль марки «Фотон» она приобрела в Казахстане в 2015 году за 600 000 рублей. Примерно через час после звонка, это было около 14.00 часов Свидетель №25 подъехал к ее дому по адресу: ... где был у нее припаркован автомобиль «Фотон». Она вынесла ему ключи от автомобиля и документы. После чего Свидетель №25 забрал автомобиль и отогнал к своему дому по адресу: Тюленина, 16/1. В этот же день, либо чуть позже, точно не помнит, ближе к вечеру ей позвонил Булава и сообщил, что он передал автомобиль М. в аренду, при это она спросила сколько будет аренда, на что Булава ей сказал, что около 25-30 тысяч рублей в месяц ей будут оплачивать за аренду автомобиля. Так как она была полностью уверена в своих родственниках, она их знает давно, у них хорошие дружеские родственные отношения, то никак не могла подумать, что знакомые родственников могут ее обмануть. Примерно через 5 дней после того как она передала автомобиль Булаве для сдачи в аренду М., то ей позвонил Булава и сказал, что ему звонил М. и сообщил, что нашел арендатора и что сам заключит договор аренды. При этом Булава ей сказал, что М. уже давно в автомобильном бизнесе и ему можно доверять, и что он документы может сам составить, что Булава ему полностью доверяет. Примерно через месяц, в тот период времени, когда необходимо было вносить арендную плату, при встрече ей Булава сообщил, что не может дозвониться до М., что у последнего телефон недоступен. Она стала опасаться и переживать, что что-то может случиться с ее автомобилем, при этом Булава был уверен, что он найдет М., потому что Булава говорил, что они хорошие знакомые и что М. не мог его обмануть, Булава думал, что что-то случилось у М. и тот не может выйти на связь. При этом Булава и Свидетель №26 стали просматривать автомобильные сайты, с целью поиска ее автомобиля, Так же они ей посоветовали обратиться в полицию и написать заявление о хищении автомобиля, потому что М. так и не вышел на связь. Она обратилась изначально в Кировский отдел полиции, где написала заявление о пропаже ее автомобиля, после чего материал доследственной проверки по ее заявлению передали в Калининский район по месту передачи автомобиля. После того как она обратилась в полицию с заявлением, то Булава и Свидетель №26 пытались как-то выйти на связь с М., но было безрезультатно. Как-то в один из дней Свидетель №26 просматривал сайт «Дром» по продаже автомобиля и увидел объявление, где был выставлен ее автомобиль на продажу, после чего он позвонил по номеру указанному в объявлении, и сообщил, что данный автомобиль был похищен, на что мужчина ему ответил, что купил данный автомобиль, и что ни в какую аренду данный автомобиль он не брал. После чего Свидетель №26 позвонил ей и сообщил, что нашел на сайте «Дром» ее автомобиль, который стоял уже на продаже. Она сообщила данную информацию сотрудникам полиции. После чего на сколько ей известно сотрудники полиции вызвали мужчину, который приобрел ее автомобиль и изъяли у него ее автомобиль. Затем ее еще раз вызывал следователь, которая предъявила ей для обозрения договор купли-продажи ее автомобиля марки «Фотон». Ознакомившись с договором она увидела, что договор был составлен между ней как продавцом, а строка покупатель была пустая, то есть никто записан в ней не был, при этом в договоре купли продажи так же стояла подпись от ее имени как от продавца. Данный договор она не составляла и не подписывала, кто мог за нее его составить она не знает, предполагает, что это мог сделать М., либо еще кто-то из круга его общения. Таким образом, у нее был похищен автомобиль марки «Фотон» в кузове синего цвета, государственный регистрационный знак __, 154 регион, 2012 года выпуска, стоимостью с учетом эксплуатации на момент хищения 450 000 рублей, данный ущерб является для нее крупным и значительным. Ее заработная плата составляет 20 000 рублей, на иждивении у нее малолетний ребенок. В настоящее время, на сколько ей известно, автомобиль находится на стоянке около ОП __ «Калининский» Управления МВД России по г. Новосибирску, его изъяли у Свидетель №24, но его так до настоящего времени ей не вернули (Т. 10 л.д.91-92, л.д.99-102).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №24, данных им на предварительном следствии, следует, что в 2019 году он решил приобрести себе для работы грузовой автомобиль. Кто именно, он не помнит, дал номер телефона мужчины, который продавал грузовой автомобиль, номер телефона он также не помнит. Он созвонился с мужчиной, примерно в сентябре-октябре 2019 года, точную дату не помнит, и они договорились о встрече для того, чтобы посмотреть автомобиль. Договорились встретиться в Первомайском районе г. Новосибирска. Ему мужчина сбросил фотографию ПТС и свидетельство о регистрации ТС на автомобиль «Фотон» VIN __ Он проверил по базам ДПС данный автомобиль и его все устроило. Примерно в сентябре-октябре 2019 года он посмотрел данный автомобиль, на встречу приехал мужчина и девушка. При просмотре, автомобиль его устроил и он решил его приобрести. Мужчина ему никак не представился. Мужчина ему передал заполненный договор купли-продажи от 16.10.2019. Продавцом в договоре купли-продажи была указана Потерпевший №5 и в договоре уже стояла ее подпись. Он сверил данные, которые были указаны в договоре купли-продажи и документах на автомобиль. Его ничего не смутило и все устроило. Автомобиль он купил за 450 000 рублей. Ему передали оригинал договор купли-продажи, оригинал ПТС 54 УР __, оригинал свидетельства о регистрации ТС на автомобиль «Фотон» VIN __ и ключи от автомобиля в одном экземпляре. На автомобиле были установлены государственные регистрационные знаки __, 154 регион. Денежные средства за автомобиль в сумме 450 000 рублей он наличными переда мужчине. Также в 2019 году, он решил поставить данный автомобиль на учет, но при обращении в ГИБДД ему сотрудники полиции пояснили, что данный автомобиль не возможно поставить на учет, так как он ввезен на территорию Российской Федерации из Р. Казахстан по программе, согласно которой он не сможет его поставить на учет. В декабре 2019 года он решил продать данный автомобиль и выставил объявление о его продаже на сайте «Дром». В декабре 2019 года к нему пришли сотрудники полиции и сказали, что в отношении данного автомобиля написано заявление в полицию. Сотрудники полиции данный автомобиль осмотрели и передали его ему под сохранную расписку. В настоящее время автомобиль находится у него. У него на данный автомобиль есть договор купли-продажи от 16.10.2019, оригинал ПТС 54 УР __, оригинал свидетельства о регистрации ТС. М. ему не знаком. При покупке автомобиля, продавец никакой информации ему не говорил о том, что данный автомобиль он не сможет поставить на учет. Ему звонил мужчина, который представился братом Потерпевший №5 и сказал, чтобы он вернул данный автомобиль, на что он ответил, что он заплатил за него деньги и у него есть все оригиналы документов на данный автомобиль (Т. 10 л.д.109-112).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №25, данных им на предварительном следствии, следует, что у его супруги Булава О.М. есть двоюродная сестра Потерпевший №5 Ему известно, что у нее в собственности имеется грузовой автомобиль «Фотон», который она перевезла на территорию Российской Федерации из Р. Казахстан по программе «Переселение соотечественников» и который нельзя переоформить на другое лицо. Автомобиль стоял у нее и никакой деятельности на нем не осуществлялось. Он ей сказал, что у него есть знакомый М. М.Н., которого он знает 10 лет и который был его лучшим другом. М. М.Н. занимался автомобилями, продажа, аренда. М. М.Н. работал наемным сотрудником в займах под залог автомобиля. Он, так как полностью доверял М. М.Н., посоветовал Потерпевший №5 через него пристроить ее автомобиль, чтобы он приносил прибыль. На данное предложение Потерпевший №5 согласилась. Тогда он летом 2019 года забрал у Потерпевший №5 автомобиль «Фотон» и отогнал к своему дому по .... Также Потерпевший №5 передала паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства, и один комплект ключей от автомобиля. Лично Потерпевший №5 с М. М.Н. никогда не встречалась. Также летом 2019 года он передал автомобиль «Фотон», паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства, и один комплект ключей от автомобиля М. М.Н., который забрал автомобиль от его дома. М. М.Н. по их договоренности должен был пристроить автомобиль, о чем его уведомить и оформить соответствующие документы. Примерно через неделю М. М.Н. пропал, на связь он больше с ним не выходил. Также через него с М. М.Н. был знаком Свидетель №26 Он не исключает той возможности, что М. М.Н. был известен мобильный телефон Свидетель №26 Где может находиться М. М.Н. ему не известно. Также со слов Свидетель №26 ему стало известно, что он на сайте «Дром» увидел объявление о продаже автомобиля «Фотон». Более ему ничего не известно (Т. 10 л.д.115-117);

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №26, данных им на предварительном следствии, следует, что у него есть двоюродная сестра Потерпевший №5, у которой в собственности имеется автомобиль «Фотон», который она перевезла на территорию Российской Федерации из Р. Казахстан по программе «Переселение соотечественников», и который нельзя переоформить на другое лицо. Автомобиль стоял у нее и никакой деятельности на нем не осуществлялось. Об этом стало известно их родственнику Свидетель №25, который сказал, что у него есть знакомый Мустафаев М., который может организовать работу на данном автомобиле. На данное предложение Потерпевший №5 согласилась. Автомобиль забирал Свидетель №25 от дома Потерпевший №5, это было летом 2019 года, точную дату не помнит. Автомобиль Свидетель №25 припарковал за домом по адресу: г. Новосибирск, .... Когда автомобиль «Фотон» был припаркован, то аккумуляторы от него хранились у него в машине, это было сделано для сохранности автомобиля. Свидетель №25 ему позвонил и сказал, что за автомобилем едет Мустафаев М. и нужно поставить аккумуляторы на автомобиль для того, чтобы Мустафаев М. мог забрать автомобиль, так как тот нашел человека, который будет осуществлять деятельность на автомобиле. Он подошел к своему автомобилю, достал аккумуляторы и пошли вместе с Свидетель №25 ставить их на автомобиль. Когда приехал М. М., то он присутствовал при передаче автомобиля. Свидетель №25 передал М. М. автомобиль, один комплект ключей, оригинал свидетельства о регистрации транспортного средства и оригинал паспорта транспортного средства. Позже звонил М. М. и просил копию паспорта Потерпевший №5, ему копия паспорта была предоставлена. С М. М. он знаком лично и ему был известен его номер телефона. Больше с М. М. он не виделся. В ноябре-декабре 2019 года он на сайте «Дром» увидел объявление о продаже похищенного у Потерпевший №5 автомобиля «Фотон» и позвонил по номеру указанному в объявлении. На звонок ответил мужчина, который ему никак не представился. Он сказал, что является братом Потерпевший №5 и сказал, что она автомобиль ему не продавала. От сотрудников полиции ему позже стало известно, что у продавца фамилия Свидетель №24. Он ему пояснил, что М. М. он не знает, и автомобиль он не отдаст, так как заплатил за него деньги. Каким образом указан его номер мобильного телефона в договоре купли-продажи указанного автомобиля, ему не известно. М. М. был известен его номер мобильного телефона. Он никому автомобиль не продавал. Свидетель №24 ему не знаком, он никогда его не видел. Его номер телефона узнал в объявлении на сайте «Дром». Свидетель №25 примерно 5-6 лет назад познакомил его с Мустафаевым М. Н., 26.03.1988 года рождения. Он с ним не общался. По представленной ему следователем форме СО СК АС «Российский паспорт» на гражданина Мустафаева М. Н., 26.03.1988 года рождения по паспорту серии 5008 __ выданному 25.08.2008 отделом УФМС России по Новосибирской области в Заельцовском районе сообщает следующее, что это действительно Мустафаев М. Н., 26.03.1988 года рождения, именно ему Свидетель №25 передал принадлежащий Потерпевший №5 автомобиль «Фотон» VIN государственный регистрационный знак __, 154 регион (Т. 10 л.д. 119-120, 136-137).

Также из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №26, следует, что ранее данные показания он подтверждает полностью и на них настаивает. Желает внести уточнение, а именно потерпевшей Потерпевший №5 в заявлении о преступлении и последующих допросах ошибочно указан регистрационный знак автомобиля «Фотон» как __ 154 регион. В действительности в момент, когда автомобиль «Фотон» был передан М. М.Н., на нем были установлены государственные регистрационные знаки __ 154 регион. Регистрационный знак __ 154 регион на автомобиле «Фотон» был ранее установлен, но впоследствии замен на __ 154 регион. Они запомнили предыдущий регистрационный знак автомобиля и так как М. М.Н. были переданы документы на автомобиль, то посмотреть его государственный регистрационный знак на момент хищения мы не могли. По этой причине сотрудникам полиции сообщили, что на автомобиле был установлен государственный регистрационный знак __ 154 регион. Какого-либо значения данному факту мы не придали. Впоследствии сотрудниками полиции было установлено местонахождение автомобиля «Фотон» и на нем в этот момент были установлены государственные регистрационные знаки __ 154 регион. Также желает дополнить, что он и Свидетель №25 не давали разрешение М. М.Н. на продажу автомобиля «Фотон», этот вопрос между нии даже не обсуждался. Ему известно, что данный автомобиль нельзя оформить на другое лицо и собственником автомобиля являться может только Потерпевший №5 О том, что М. М.Н. продал автомобиль «Фотон» он им, то есть ему, Свидетель №25, Потерпевший №5 не сообщал. Также он не сообщал им, что не может отдать деньги за проданный автомобиль из-за тяжелого материального положения и не обещал их отдать в течение нескольких недель. Помимо этого, М. М.Н. ему никакого автомобиля в пользование не передавал, в том числе автомобиль «Ниссан» (Т. 10 л.д. 227-228).

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

заявлением Потерпевший №5 от 28.07.2019, в котором она указала, что в середине июня 2019 года паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства на грузовик «Фотон» государственный регистрационный знак __, 154 регион она передала М. М.Н. на ... в Калининском районе г. Новосибирска для того, чтобы он занялся арендой автомобиля. С указанного времени ни М. М.Н., ни автомобиля он не может найти. М. М.Н. не отвечает на звонки (Т. 10 л.д.19);

протоколом осмотра места происшествия от 16.12.2019 с фототаблицей с участием Свидетель №24, в ходе которого осмотрен автомобиль «Фотон», на котором установлены государственные регистрационные знаки __, 154 регион. Автомобиль припаркован у __ по ... г. Новосибирска. В кабине автомобиля обнаружены документы на автомобиль, а именно: свидетельство о регистрации транспортного средства 54 УР __ и паспорт транспортного средства 54 УР __, а также договор купли-продажи указанного автомобиля от 16.10.2019 (Т.10 л.д.59-65);

протоколом выемки от 09.06.2020 у свидетеля Свидетель №24 грузового автомобиля «Фотон» государственный регистрационный знак __, 154 регион, модель «Фотон __», ключа от автомобиля, свидетельства о регистрации транспортного средства 5457 __ на имя Потерпевший №5 (том 10 л.д.127);

протоколом осмотра предметов (документов) от 19.08.2020 с фототаблицей, в ходе которого осмотрен ключ от замка зажигания автомобиля, который состоит из металлического стержня желтого цвета, а также накладки из пластмассы черного цвета, а также осмотрено свидетельство о регистрации транспортного средства 5457 __ В ходе осмотра свидетельства о регистрации транспортного средства установлена следующая информация, имеющая значение для уголовного дела, а именно: свидетельство о регистрации транспортного средства имеет принадлежность к автомобилю «Фотон __», регистрационный знак __, 154 регион, VIN __ тип ТС – грузовой фургон, год выпуска ТС – 2012 год, номер шасси __, номер кузова отсутствует, цвет синий. Собственник ТС – Потерпевший №5, Новосибирская область, г. Новосибирск, .... Свидетельство о регистрации транспортного средства выдано 26.01.2018, код подразделения ГИБДД __ (Т. 10 л.д.128-130);

протоколом осмотра предметов от 16.02.2021 с фототаблицей с участием свидетеля Свидетель №26 Осмотрен автомобиль «Фотон», припаркованный у здания УМВД России по г. Новосибирску по .... На автомобиле установлены регистрационные знаки __, 154 регион. Кабина автомобиля синего цвета, на передней части кабины ниже стекла имеется надпись «Foton». В кабине автомобиля со стороны левого пассажирского сидения около окна расположена металлическая пластина, на которой указан VIN __ (т.10 л.д. 224-226);

протоколом очной ставки между свидетелем Свидетель №26 и обвиняемым М. М.Н. от 18.02.2021. В ходе проведения очной ставки свидетель Свидетель №26 пояснил, что он знаком с М. М.Н. около 4-5 лет. В собственности его двоюродной сестры Потерпевший №5 иметься автомобиль «Фотон», который принадлежит ей до полного износа, то есть его нельзя продавать. Если покупатель приобретет такой автомобиль, то он должен будет заплатить утилизационный взнос в размере 300-350 тысяч рублей и только после этого автомобиль новому собственнику можно будет поставить на учет. Летом 2019, точно число уже не помнит, М. М.Н. приехал к дому Тюленина, 16/1 для того, чтобы забрать автомобиль «Фотон», принадлежащий его сестре Потерпевший №5 с целью сдачи этого автомобиля в аренду. О том, что автомобиль предполагалось сдать в аренду, он узнал ранее от Свидетель №25, который был осведомлен о том, что автомобиль «Фотон» простаивает. При передаче М. М.Н. автомобиля, он мне сказал, что у него есть знакомый, которому требуется грузовой автомобиль для найма. Автомобиль «Фотон» М. М.Н. фактически передавал он и Булава С. До передачи указанного автомобиля М. М.Н. он был припаркован у __ по ... г. Новосибирска. Он и Булава С. проживают в одном __ по ... г. Новосибирска. У него хранились два аккумулятора от автомобиля, чтобы их не похитили. Также у него находились документы от указанного автомобиля, а именно: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства, а также копия паспорта на имя Потерпевший №5 Указанные документы он передал М. М.Н., так как он попросил, чтобы они передали ему эти документы. С какой целью он просил передать указанные документы, он не знает. Его это не насторожило, так как они доверяли ему, и он не мог предположить, что он их может обмануть. Автомобиль «Фотон» М. М.Н. был передан в аренду. Срок аренды, сумма аренды, порядок оплаты за аренду он с ним не оговаривал. Разрешение на продажу указанного автомобиля он М. М.Н. не давал. Он и М. М.Н. вопрос о дальнейшей продажи указанного автомобиля, не обсуждали. После того, как автомобиль был передан М. М.Н., от него никаких денежных средств за аренду автомобиля не поступало. М. М.Н. также не говорил, сдал ли он автомобиль в аренду. Спустя некоторое время, чуть больше месяца он позвонил М. М.Н. и сказал, о том, чтобы он не пропадал и, что если у него нет денег заплатить за аренду автомобиля, то сообщить об этом. М. М.Н. ответил, что хорошо. При этом М. М.Н. ему не говорил, что продал автомобиль. На этом разговор прекратился. После чего М. М.Н. пропал, то есть перестал отвечать на звонки. М. он не искал, так как не знал, где он живет, а на телефонные звонки он не отвечал. Позднее от своих знакомых он узнал, что М. М.Н. находится в Москве.

    В ходе проведения очной ставки обвиняемый М. М.Н. пояснил, что показания свидетеля Свидетель №26 подтверждает частично. Он не подтверждает то, что автомобиль Свидетель №26 передавал в аренду. Автомобиль он ему передавал для продажи. Также ему Свидетель №26 передал документы на автомобиль, а именно: паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства и копия паспорта транспортного средства. Свидетель №26 и Булава С.А. знали, что эти документы необходимы для продажи автомобиля и именно с этой целью указанные документы были переданы ему. Кроме того, спустя некоторое время, чуть больше месяца ему звонил Свидетель №26, он интересовался, когда он вернет ему деньги за купленный автомобиль «Фотон» в рассрочку.

    На вопрос адвоката Антоновой У.С. к свидетелю Свидетель №26, если они первоначально не договорились с М. М.Н. ни о сроках, ни о порядке, ни о сумме арендных платежей, то о каких суммах он говорил в телефонном звонке с М. М.Н., каких денег он от него требовал, свидетель Свидетель №26 показал, что он просил передать хоть какую-либо сумму за аренду переданного ему автомобиля.

    На вопрос обвиняемого М. М.Н. к свидетелю Свидетель №26, по какой причине в телефонном разговоре, который состоялся спустя полтора месяца после передачи ему автомобиля, он не требовали вернуть автомобиль, а требовал вернуть деньги, свидетель Свидетель №26 показал,что он уже знал, что М. М.Н. прячется и собирается скрываться. От знакомых ему стало известно, что М. М.Н. собирается покинуть город Новосибирск (т. 14 л.д. 84-86);

протоколом очной ставки между свидетелм Свидетель №25 и обвиняемым М. М.Н. от 18.02.2021. В ходе проведения очной ставки свидетель Свидетель №25 показал, что знаком с М. М.Н. более 10 лет, отношения дружеские, поводов для оговора не имеет. В собственности у Потерпевший №5 имеется автомобиль «Фотон» государственный регистрационный знак __ 154 регион, который она привезла на территорию Российской Федерации из Р. Казахстан. Указанный автомобиль стоял недалеко от дома, где проживала Потерпевший №5, никакой деятельности на автомобиле не осуществлялось. Автомобиль по своему типу грузовой. Он в июне 2019 года, точнее время назвать не может, так как не помнит, предложил Потерпевший №5 сдать автомобиль в аренду и тем самым заработать деньги. Он знаком с М. М.Н., который на тот период времени занимался автомобилями. В ходе общения с М. М.Н. он ему говорил, что есть автомобиль «Фотон», который надо пристроить, то есть сдать в аренду либо под выкуп. Спустя какое-то время ему М. М.Н. сказал, что знает, как пристроить автомобиль. Каким образом будет М. М.Н. пристраивать автомобиль, он не интересовался, ему важно было, чтобы автомобиль приносил доход. После они договорились, что он передаст автомобиль «Фотон» М. М.Н., при этом срок, на который он ему передавал автомобиль, они не оговаривали. В этот же период времени, то есть в июне 2019 года он забрал у Потерпевший №5 автомобиль «Фотон» государственный регистрационный знак __ 154 регион и передал его М. М.Н. у __ по .... В этот момент присутствовал Свидетель №26, который передал М. М.Н. документы на автомобиль: паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства, а также комплект ключей. Они договорились созвониться позднее, после того, как М. М.Н. кому-то покажет автомобиль. При этом срок сдачи в аренду автомобиля и размер оплаты, его порядок они с М. не оговаривали, так как могли это обговорить в любое время, они общались каждый день. Между ними были очень доверительные отношения. После того, как М. М.Н. был передан автомобиль «Фотон», он с ним общался некоторое время, примерно около недели, после чего М. М.Н. перестал выходить на связь, то есть он отключил телефон, ему он также не звонил. С целью найти М. М.Н. и узнать, где автомобиль «Фотон» он приходил к М. М.Н. домой, однако никого дома не заставал, то есть дома никого не было. Со слов Потерпевший №5 ему стало известно, что она в конце июля 2019 года написала заявлению в полицию о хищении принадлежащего ей автомобиля «Фотон». Разрешение на продажу автомобиля «Фотон» М. М.Н. он не давал.

В ходе проведения очной ставки обвиняемый М. М.Н. пояснил, что показания свидетеля Свидетель №25 подтверждает частично. Не подтверждает в части того, что на самом деле они, то есть он, Свидетель №26 и Булава договаривались о том, что автомобиль «Фотон» он у них покупает за 350 000 рублей в рассрочку, то есть они договорились, что деньги он за автомобиль отдаст позднее. У Свидетель №26 и Булава был интерес продать автомобиль, а ему нужны денежные средства, предполагалось так, что он помогает реализовывать данный автомобиль, получает за это денежные средства, в которых он нуждался, а впоследствии в рассрочку рассчитывается за реализованный автомобиль. С данными условиями Свидетель №26 и Булава были согласны. На основании их устной договоренности ему был передан автомобиль «Фотон», а также были переданы документы на автомобиль, а именно паспорт транспортного средства и свидетельство о регистрации транспортного средства, копия паспорта собственника Потерпевший №5, а также комплект ключей. Срок, в который он должен передать им деньги в сумме 350 000 рублей за автомобиль «Фотон» они не оговаривали. Автомобиль он продал в течение месяца за 250 000 рублей. В течение этого времени он был на связи с Булавой и М.. В течение этого периода времени они созванивались между собой. После того, через непродолжительное время как он продал автомобиль, он об этом сообщил Булаве и Потерпевший №5, что в ближайшее время отдаст им деньги за указанный автомобиль. Они знали, что у него много долгов, и он не может им отдать деньги за автомобиль. Деньги он им не отдал, так как денежные средства, вырученные от продажи автомобиля «Фотон» ушли на погашение долгов.

    Свидетель Свидетель №25 пояснил, что показания М. М.Н. он не подтверждает. С ним не обсуждался вопрос продажи автомобиля за 350 000 рублей. Его М. М.Н. не уведомлял о том, что он продал автомобиль за 250 000 рублей и деньги за него отдаст позднее. Он автомобиль «Фотон» М. М.Н. не продавал, у автомобиля есть один собственник Потерпевший №5. Также он не подтверждает показания М. М.Н. в той части, что они в течение месяца общались, пока он продавал автомобиль. Как он указал ранее, М. М.Н. перестал выходить на связь не более через неделю после того, как ему был передан автомобиль «Фотон». О смене имеющихся у него в пользовании абонентских номеров, М. М.Н. ему не сообщал.

    Обвинямый М. М.Н. пояснил, что он считает, что Свидетель №25 его оговаривает в той части, что автомобиль не был ему продан, а был передан в аренду, так как знал, что автомобиль официально продать не возможно, а он может посодействовать в продаже автомобиля без последующей постановки его на учет, так как многие люди приобретают такие автомобили и знают, что его нельзя поставить на регистрационный учет, и используют их в своих личных целях (том 14 л.д. 87-90);

Преступление __ (Потерпевший ООО МКК «СеверИнвест»)

Из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О., оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2017 году он стал учредителем ООО «СеверИнвест». Офис ООО «СеверИнвест» находился по адресу: г. Новосибирск, ... «г». В данном офисе в ООО «СеверИнвест» работали в должности заместителя директора Свидетель №8 и в должности сотрудника безопасности М. М.Н., данные лица осуществляли работу по трудовым договорам. В обязанности Свидетель №8 входило: обеспечение контроля за работой филиала, выдача денежных средств клиентам, подготовка документов, принятие денежных средств, оформление займов. В обязанности М. М.Н. входило: проверка клиентов по открытым базам данных, фотосъемка предметов залога, осмотр залога, оценка предметов залога, а также работа с просроченными платежами. В ООО «СеверИнвест» директором являлся Потерпевший №1, в обязанности которого входил полный контроль за данным предприятием. Также в ООО «СеверИнвест» учредителем являлся Баган А.В., который в дела организации не вмешивался. В июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск. 09.07.2019 решил провести проверку в ООО «СеверИнвест», в ходе которой обнаружил пропажу денежных средств на общую сумму 614 451 рублей. При осуществлении звонка Свидетель №8, последняя приехав в офис, пояснила, что пропали денежные средства из сейфа в сумме 614 451 рублей до 04.07.2019. Свидетель №8 также пояснила, что ее мужу звонил М. М.Н. и пояснил, чтобы она не приходила на работу, так как он забрал все деньги и ценные бумаги, так как у него какие-то проблемы. После ревизии всех документов, стало ясно, что имеются поддельные документы, поддельные ПТС. В ходе осмотра видеокамер с офиса, а также распечатки с пульта охраны, название которой не помнит, стало известно, что Свидетель №8 приходила в 08.07.2019 около 11 часов в офис ООО «СеверИнвест», где пробыла в нем около 05 минут, после чего вышла, закрыла офис свои ключом и ушла в неизвестном направлении, не поставив офис на сигнализацию. При осуществлении звонка М. М.Н., дозвонится до него не представилось возможным, а также его местонахождение не известно. Таким образом, ООО «СеверИнвест» причинен ущерб на общую сумму 614 451 рублей (Т. 1 л.д. 58-60.).

Из показаний представителя потерпевшего Потерпевший №1 от 08.06.2020, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что с июня 2017 года он является руководителем и одним из учредителей ООО «СеверИнвест», вид деятельности: предоставление займа под залог движимого и недвижимого имущества. Юридический и фактический адрес ООО «СеверИнвест» находится по адресу: г. Красноярск, ...-2, дополнительный офис находился по адресу: г. Новосибирск, ... «Г». Заместителем директора (руководителем в дополнительном офисе) и его доверенным лицом была Свидетель №8, действующая по доверенности 24 АА __, выданной 12.09.2016 сроком на три года. 08.07.2019 Горбунов В.О. приехал в офис с проверкой. 10.07.2019 в офис с проверкой приехал он. М. М.Н. он знает 10 лет, так как он ранее работал у них в других организациях, занимался непосредственно безопасностью. В его должностные инструкции входило: оценка и анализ недвижимого и движимого имущества, проверка лиц, обратившихся за займами, для принятия решения о выдаче или не выдаче денежных средств. Клиенты оставляли заявки, после чего М. М.М. проводил комплексный анализ залогодателя, после чего звонил ему или Горбунову В.О., говорил о заявлении, они обдумывали, выдавать деньги или нет. После чего, если все было решено в пользу заемщика, они говорили об этом М., чтобы тот начинал его проверять полностью. После оформления всех документов движимого и недвижимого имущества он передавал документы Свидетель №8 для составления договора на имущество. После составления договора, Свидетель №8 должна была данный договор подписать с клиентом в офисе и деньги на займ выдавала Свидетель №8, так должно было быть. Свидетель №8 могла и со своей подписью на договорах давала М. М.Н. эти договора, а он где-то не в офисе их подписывал. Клиенты у них были от рекламы, М. М.Н. также привлекал клиентов. Ранее они приезжали с проверкой раз в два месяца, но предварительно                    М. М.Н. и Свидетель №8 предупреждали об их приезде, и когда проводили проверки, вопросов никаких не возникало. В последний раз они приехали без уведомления, на тот момент М. М.Н. в офисе не было. Он позвонил М. М.Н., который пояснил, что находится в г. Барнауле по делам и вернется к обеду. Свидетель №8 в 11 часов позвонила и сказала, что ей надо срочно уехать, увезти документы мужу на автомобиль, после чего на связь до вечера не выходила. М. М.Н. до вечера писал сообщения, потом сообщил, чтобы они с Горбуновым В.О. встретились на следующий день. После чего М. М.Н. стал сообщать, что у него какие-то проблемы, и он не может приехать в офис. Больше на связь М. М.Н. не выходил, и он больше его не видел. Свидетель №8 на следующий день после приезда Горбунова В.О. присутствовала при проверке документов, так же она пояснила, что М. М.Н. около месяца в офисе не появлялся, по какой причине она не сообщила. После всей проверки, они решили посмотреть видео с камеры наблюдения, которая выходила на дверь их офиса. При просмотре они обнаружили, что около 00 часов 04.07.2019 М. М.Н. приехал на автомобиле темного цвета, в автомобиле находился еще один мужчина. М. М.Н. вышел из автомобиля, зашел в офис. Минут через пять М. М.Н. вышел из офиса, у него в руках была коробка. После чего, он коробку погрузил в багажник автомобиля и вернулся снова в офис, и еще вынес коробки. Он предполагает, что в коробках была документация, но точно сказать не может. М. М.Н. вышел из офиса, на сигнализацию офис не сдал и уехал. О том, что он на сигнализацию не сдал офис, было видно по камерам. В настоящее время видеозапись не сохранилась, в связи с тем, что прошло много времени. В совершении хищения денежных средств в сумме 614 451 рублей подозревает М. М.Н. (том 4 л.д.91-94).

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных ею в судебном заседании, и ее показаний, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что она работала в ООО МКК «СеверИнвест» в должности заместителя директора. В ее обязанности входила выдача займов физическим лицам под залог транспортных средств либо иного имущества заемщика, составление договоров. Офис ООО МКК «СеверИнвест» располагается в г. Новосибирске по ... «Г». 04.07.2019, прибыв на рабочее место, она обнаружила, что из кассы пропали денежные средства в сумме 614 451 рублей. О данной пропаже она сообщила директору ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который ей пояснил, что М. М.Н. взял денежные средства из кассы и сам об этом сообщил. Также он сказал, что у М. М.Н. возникли финансовые проблемы и ему необходимы денежные средства. 09.07.2019 вместе с Горбуновым В.О. она обнаружила, что из сейфа также пропали документы. У М. М.Н., как и у нее, был жэлектронный пароль от сейфа, в котором лежали денежные средства и ценные бумаги. М. М.Н. работает в ООО МКК «СеверИнвест» в должности менеджера, фактически выполнял обязанности сотрудника безопасности. В его обязанности входила работа с проблемными клиентами, которые во время не выплачивали долг по договору займа, оценка, осмотр и проверка автомобилей, получение денежных средств от клиентов (Т. 1 л.д. 67-70).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №18, данных им на предварительном следствии, следует, что Свидетель №8 является его женой. Ему известно, что ранее, около 10 лет, его жена работала в микрокредитной финансовой организации, у которой периодически менялись название, одно из последний названий ООО «СеверИнвест». Подробно о том, в какой должности она работала, и какие обязанности она выполняла на работе, ему было не известно. Он знал, что она работала в микрокредитной организации, которая выдавала займы под залог движимого и недвижимого имущества. Он знаком с М. М.Н., знаком не менее 5-7 лет, познакомился с ним на работе у жены. Ему известно, что в указанной организации он работал безопасником, то есть занимался розыском заложенных в ломбард автомобилей. Подробно о том, в какой должности он работал, и какие обязанности выполнял на работе, ему было неизвестно. Отношения с М. М.Н. сложились приятельские отношения, конфликтов между ними не было, поводов его оговаривать, у него нет. С его женой у М. М.Н. также сложились приятельские отношения, конфликтов между ними не было, поводов у жены оговаривать М. М.Н., нет. В июле 2019 года, точнее дату назвать не может, так как не помнит, но не исключено, что в период с 04.07.2019 по 08.07.2019 с ним связался М. М.Н. В настоящее время он уже не помнит, то ли М. М.Н. ему позвонил, то ли написал сообщение в «WhatApp» о том, что его жене не нужно сегодня идти на работу, так как у него какие-то трудности, проблемы, которые ему надо уладить. Сообщал ли ему М. М.Н., что он забрал из кассы организации денежные средства и документы, не помнит, так как прошло много времени. По какой причине он не позвонил его жене и не сообщил об этом, он не знает. На следующий день, после указанного сообщения, возможно 09.07.2019 в г.Новосибирск приехало руководство с работы жены и он с женой поехал к ней в офис. В офисе также находился Потерпевший №1, от которого ему стало известно, что он и Горбунов В. в офис организации приехали из г. Красноярска с внезапной проверкой, в ходе которой установили факт хищения крупной суммы денег около 600 000 рублей и документов. Потерпевший №1 также ему рассказал, что М. М. перестал выходить с ними на связь, а также то, что М. М. ему говорил, что у него возникли проблемы, что ему нужно время для решения этих проблем и когда он проблемы свои решит, то все привезет и вернет. Кроме того, он помнит, что или Потерпевший №1, или ли Мустафев М. ему тогда сказали, что М. М. также разыскивают какие-то люди. После описанных им событий, с М. М. он не виделся, и они не созванивались. Позднее ему стало известно, что М. М. уехал в г. Москву. Больше по данному факту ему пояснить нечего (Т. 6 л.д. 177-179).

Также вина подсудимого М. М.Н. по преступлению __ подтверждается и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

заявлением Горбунова В.О. от 10.07.2019, в котором он указал, что 09.07.2019, при проведении проверки в филиале г. Новосибирска, по адресу: ... «Г» обнаружена недостача денежных средств в кассе, согласно кассовой книге, в сумме 614 451 рубль. Просит виновных привлечь к уголовной ответственности. Из объяснения заместителя директора Свидетель №8, в хищении денежных средств причастен менеджер обособленного подразделения ООО «СеверИнвест» М. М.Н. (том 2 л.д. 25-26);

копией кассовой книги, согласно которой 04.07.2019 остаток денежных средств на конец дня составляет 614 451 рубль (том 2 л.д. 30-32)

справкой от 09.07.2019 о причиненном материальном ущербе ООО «СеверИнвест» на сумму 614 451 рубль (том 2 л.д.37);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и М. М.Н., согласно которому М. М.Н. приступает к работе с 10.01.2018 в должности менеджера ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.40-42);

копией трудового договора __ от 10.01.2018, который заключен между ООО МКК «СеверИнвест» в лице директора Потерпевший №1 и Свидетель №8, согласно которому Свидетель №8 приступает к работе с 10.01.2018 в должности заместителя директора ООО МКК «СеверИнвест». Трудовой договор заключен на неопределенный срок (том 2 л.д.179-181);

протоколом очной ставки от 08.06.2020 между подозреваемым М. М.Н. и потерпевшим Потерпевший №1, в ходе которой потерпевший Потерпевший №1 показал, что примерно в 2011 году М. М.Н. устроился в ООО МКК «СеверИнвест» в г. Новосибирске, где он был директором. В его должностные обязанности входило: оценка и анализ недвижимого и движимого имущества, проверка лиц, обратившихся за займами, для принятия решения о выдаче или не выдачи денежных средств. Клиенты оставляли заявки, после чего М. М.Н. проводил комплексный анализ залогодателя, после чего звонил ему или Горбунову, говорил о заявлении. Они обдумывали выдавать или нет деньги. Если было принято решение в пользу заемщика, они говорили об этом М. М.Н., чтобы он начинал проверять их полностью. После оформления всех документов движимого и недвижимого имущества он передавал документы Хайдуковой для составления договора. М. М.Н. написал ему сообщение о том, что ему нужно найти и увезти новую машину на автостоянку, собрать документы, так как они находятся в разных местах. Так же он ему сообщил, что он из офиса забрал часть документов и деньги увез из офиса. Он спросил, по какой причине М. М.Н. ему сказал, что у него проблемы, и что в офис с прошлой недели не ездит. После чего М. М.Н. написал, что весь «расклад» сообщит чуть позже, но до настоящего времени он так и не сообщил, что произошло, и ничего не вернул в офис.

В ходе проведения очной ставки подозреваемый М. М.Н. от дачи показания отказался (том 3 л.д. 80-82);

Из показаний свидетеля М. А.Е. допрошенной в судебном заседании и ее показаний (Т.13 л.д.180-182) оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ следует, что М. М.Н. является ее мужем, брак зарегистрирован в 2011 году. С М. знакома с 2009 года. М. М.Н. наркотические средства не употребляет, алкогольными напитками не злоупотребляет. По характеру М. М.Н. отзывчивый, спокойный, коммуникабельный. Летом 2019 год они с М. М.Н. уехали в г. Москву, где арендовали для проживания квартиру по адресу: пос. Коммунарка, ..., __ В данной квартире они проживали с марта 2020 года, так как до этого снимали жилье посуточно из-за отсутствия финансовой возможности арендовать постоянное жилье. Она работала массажистом, а М. М.Н. таксистом. Точную причину уезда из г. Новосибирска назвать не может, со слов М. М.Н., он с кем-то поругался и у него проблемы на работе. Какие у него возникли проблемы на работе, М. М.Н. не рассказывал. В период с 2010 по 2011 М. М.Н. устроился работать в организацию, занимающуюся займами под залог автомобилей. Она точно знает, что последнее название данной организации ООО «СеверИнвест». Из числа руководителей данной организации она несколько раз встречалась с Потерпевший №1, встречалась с ним не лично, на корпоративах. Также она знакома с Хайдуковой Мариной, которая также работала в ООО «СеверИнвест», но в какой должности она работала, и что входило в ее обязанности ей не известно. С Хайдуковой Мариной они не дружили, приятельских отношений также между ними не было. С мужем Свидетель №8 она лично не знакома, никогда с ним не встречалась. Также она знакома с Горбуновым В. О., который также работал ООО «СеверИнвест», как ей известно, в должности юриста, но может ошибаться. С Горбуновым В.О. она не общалась. В период работы в ООО «СеверИнвест» М. М.Н. какие-либо, документы, связанные с работой, домой никогда не приносил, ей не показывал. М. М.Н. никогда ее не просил подписывать от имени сторонних лиц договоры потребительского займа с прилагаемыми документами, ставить от имени продавца или покупателя в паспортах транспортных средств. Она никогда не подписывала от имени сторонних лиц договора потребительского займа с прилагаемыми документами, не ставила подписи от имени продавца или покупателя в паспортах транспортных средств. У М. М.Н. была в пользовании только одна сим- карта с абонентским __ О наличии у нее иных сим-карт ей не известно. М. М.Н. ездил в Республику Казахстан, в 2018 году, говорил, что по делам, но каким именно, не говорил. В 2019 и в 2020 годах М. М.Н. в Республику Казахстан не ездил. М. М.Н. никогда не занимался сдачей автомобилей в аренду. В собственности у М. М.Н. автомобилей нет, недвижимого вещества также нет. До того, как уехать в г. Москву, они проживали в г. Новосибирске в арендованной ими однокомнатной квартире. У М. М.Н. ранее в пользовании был автомобиль «Мерседес», который он продал в 2019 году для погашения долженности потребительского займа в ООО «СеверИнвест». Какова была сумма долга, ей не известно. Когда и для каких целей он брал в ООО «СеверИнвест» потребительский займ, ей не известно. Примерно, ежемесячная сумма дохода у М. М.Н. составляла 50 000 -70 000 рублей, не больше. За пределы России отдыхать они никогда не ездили, жили в арендованной однокомнатной квартире, дорогие подарки он не дарил, в собственности движимого и недвижимого имущества у них нет.

Анализируя вышеперечисленные доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными, дополняющими друг друга и в совокупности подтверждающими вину подсудимого в совершении указанного преступления. При этом суд исходит из следующего.

Следственные действия в необходимых случаях произведены с участием понятых, не заинтересованных в исходе дела, либо с применением технических средств фиксации хода и результатов следственного действия.

Судебные экспертизы произведены и заключения даны экспертами, обладающими достаточным уровнем специальных познаний и опытом, предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения по ст. 307 УК РФ.

Добытые по делу доказательства последовательны, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, не содержат существенных противоречий, а потому являются допустимыми доказательствами по делу, их совокупность достаточна для признания М. М.Н. виновным в совершении всех вышеуказанных преступлений.

Оснований для самооговора подсудимого или оговора его кем-либо из потерпевшего или свидетелей суд не установил, и, по убеждению суда, такие основания, объективно, отсутствуют.

Каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства, препятствующих постановлению в отношении М. М.Н. обвинительного приговора, органом предварительного расследования не допущено.

Показания, данные подсудимым М. М.Н. о своей непричастности к совершению преступлений __ __ суд отвергает, как недостоверные, данные с целью уйти от ответственности за содеянное, поскольку они в полной мере опровергнуты совокупностью исследованных доказательств.

Так, из показаний представителя потерпевшего Горбунова В.О. следует, что при проведении проверки организации была обнаружена недостача денежных средств. При ревизии всех докумнентов, были установлены документы с признаками подделки. Им был обнаружен договор займа от 21.03.2016, заключенный между ООО МФО «Инвестиционные технологии», в лице заместителя генерального директора Свидетель №8 и Свидетель №6 Им был осуществлен звонок Свидетель №6, который пояснил, что в компанию ООО МФО «Инвестиционные технологии» либо ООО «СеверИнвест» за займом он не обращался, денежные средства по договору займа никогда не получал, транспортное средство «Субару Форестер» государственный регистрационный знак Т 001 ОХ 54 регион в залог не передавал. Также им был обнаружен договор потребительского займа __ от 15.01.2019, заключенный между ООО МКК «СеверИнвест» в лице заместителя директора Свидетель №8 и Зверевым А.А. на сумму 300 000 рублей и паспорт транспортного средства 77 ТУ __ от 01.11.2007 на автомобиль «Инфинити FX 45», государственный регистрационный знак __, 154 регион.

Из показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что при оформлении займа, ни Свидетель №6, ни Зверев А.А. лично в офисе не присутствовали. Документы, оформленные ею по просьбе М. М.Н. на выдачу займов, а именно: договор потребительского займа, договор залога, акт приема-передачи паспорта транспортного средства, акт осмотра транспортного средства, расходный кассовый ордер, свидетельствующий о получении денежных средств Свидетель №6 и Зверевым А.А. в ее присутствии не подписывались. Оформив перечисленные документы на Свидетель №6 и Зверева А.А. она их передала М. М.Н., который убеждал ее, что документы вышеуказанные заемщики подпишут лично. Вместе с документами она М. М.Н. выдала денежные средства, предназначенные для выдачи займов Свидетель №6 и Звереву А.А. М. М.Н. вернул ей вышеуказанные документы уже подписанными от имени Свидетель №6 и Зверева А.А. в день их составления. Переданные ей М. М.Н. документы хранились в офисе организации в сейфе. К сейфу М. М.Н. имел доступ, ему был известен пин-код, который ранее был сообщен Потерпевший №1 Доступ к сейфу М. М.Н. был необходим для работы с должниками.

В ходе протокола осмотра документов от 13.10.2020 был осмотрен договор потребительского займа от 21.03.2016, заключенный между ООО МФО «Инвестиционные технологии», в лице заместителя генерального директора Свидетель №8 и Свидетель №6 из которого следует, что залогодатель (Свидетель №6) передает в залог следующее имущество, принадлежащее на праве собственности: автомобиль марки «Субару Форестер», 2002 года выпуска, № кузова __, ПТС __, выдан МГТОИРАМТС ГИБДД __ ГУ МВД РФ по НСО 09.09.2012.

Из ответа на запрос из 4 РО МРЭО ГИБДД ГУ МВД России по Новосибирской области __ от 24.03.2021, следует, что ПТС __ на автомобиль «Субару Форестер», 2002 г.в., кузов __ не выдавался.

Из показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что он знаком с М. М.Н. с 2012 года. У них сложились приятельские отношения. В ходе общения, от М. М.Н. ему стало известно, что тот работает в ООО МКК «СеверИнвест», но кем именно, не говорил. В 2015 году, М. М.Н. просил передать ему паспорт транспортного средства на его автомобиль, однако он отказался. Для каких целей М. М.Н. был нужен его паспорт транспортного средства, М. М.Н. ему не говорил. 21.03.2016 договор потребительского займа с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 200 000 рублей под залог автомобиля «Субару Форестер» VIN номер отсутствует, номер кузова __, государственный регистрационный знак Т 007 ОХ 54 регион он не заключал. Когда-либо в ООО МКК «СеверИнвест» для получения займа он не обращался. Автомобиль для осмотра сотрудникам ООО МКК «СеверИнвест» не предоставлял. В представленных в ходе допроса ему на обозрение документах, а именно: в договоре потребительского займа с ООО МКК «СеверИнвест» на сумму 200 000 рублей от 21.03.2016, в договоре залога транспортного средства от 21.03.2016, в акте приема-передачи ТС, в акте приема-передачи ПТС, в расходном кассовом ордере от 21.03.2016, подписи от его имени выполнены не им, а другим лицом. Указанные документы он видит впервые. Паспорт на свое имя он никогда не терял и никому не передавал.

Также вина М. М.Н. в совершении хищения денежных средств с использованием подложных документов на Зверева А.А. по преступлению __ в полной мере опровергается, в том числе, и заключением эксперта __ от 05.02.2021, согласно которому все записи в акте осмотра транспортного средства от 15.01.2018 (кроме записи «Зверев» в строке «Собственник ТС») выполнены М. М.Н. Подпись от имени М. М.Н. в строке «М.Н. М.» в акте осмотра транспортного средства от 15.01.2018 выполнена М. М.Н.

В связи с чем, показания, данные подсудимым, где он отрицает свою причастность к совершению хищения денежных средств с использованием подложных документов на имя Свидетель №6 и Зверева А.А. по преступлениям __ __ суд отвергает, как недостоверные, данные с целью уйти от ответственности за содеянное, поскольку они в полной мере опровергнуты совокупностью исследованных доказательств, кроме этого, хищение денежных средств, принадлежащих потерпевшему иным лицом и при иных обстоятельствах, по делу не установлено.

Суд признает установленным и доказанным наличие в действиях подсудимого по преступлению __ квалифицирующего признака «совершение преступления в крупном размере», руководствуясь пунктом 4 примечаний к статье 158 УК РФ и учитывая размер причиненного ООО МКК «СеверИнвест», ущерба, превышающего 250 000 рублей

Также судом установлено, что по преступлению __ М. М.Н., наделенный полномочиями на управление и пользование автомобилями «Ниссан Кашкай» г/н __ 199, 2008 года выпуска, VIN __ и «Хендай Солярис» г/н Н 816 ММ 177, 2012 года выпуска, VIN __ без права распоряжаться ими, сдавать в залог, отчуждать иным способом, продал вверенные ему Потерпевший №2 вышеуказанные автомобили, тем самым осуществив их растрату.

В соответствии с п. 30 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 __ «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» определяя стоимость имущества, похищенного в результате мошенничества, присвоения или растраты, следует исходить из его фактической стоимости на момент совершения преступления. При отсутствии сведений о стоимости похищенного имущества она может быть установлена на основании заключения специалиста или эксперта.

Как следует из заключения эксперта __ от 23.08.2022, рыночная стоимость автомобиля «Ниссан Кашкай» г/н __ 199, 2008 года выпуска в г.Новосибирске на 27.09.2018г. составляла 579 100 рублей, а автомобиля «Хендай Солярис», г/н Н 816 ММ 177, 2012 года выпуска - 496 900 рублей. В связи с чем, показания потерпевшего Потерпевший №2 о том, что стоимость похищенных у него автомобилей «Ниссан Кашкай» г/н __ 199, 2008 года выпуска, VIN __ составляет 579 917 рублей, а «Хендай Солярис» г/н Н 816 ММ 177, 2012 года выпуска, VIN __ – 844 023 рубля 90 копеек обусловлена субъективным суждением потерпевшего, и опровергается заключением эксперта.

Как установлено судом размер причинённого потерпевшему в результате совершённого подсудимым М. М.Н. преступления __ составляет составляет 1 076 000 рублей (стоимость автомобиля «Ниссан Кашкай» 579 100 рублей + стоимость автомобиля «Хендай Солярис» 496 900 рублей).

Изменение обвинения в этой части не влияет на квалификацию, вмененную органом предварительного следствия по преступлению __ и не противоречит требованиям ст.252 УПК РФ, поскольку этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Руководствуясь пунктом 4 примечания к статье 158 УК РФ, суд признает установленным и доказанным наличие в действиях подсудимого квалифицирующего признака – совершение преступления __ «в особо крупном размере», поскольку установленный судом размер ущерба, причиненного Потерпевший №2 в результате совершенного М. М.Н. преступления, превышает 1 000 000 рублей.

Показания, данные подсудимым М. М.Н. о своей непричастности к совершению преступления __ суд отвергает, как недостоверные, данные с целью уйти от ответственности за содеянное, поскольку они в полной мере опровергнуты совокупностью исследованных доказательств.

Так, из показаний потерпевшей Потерпевший №4 следует, что в июне 2018 года на ее имя в ГИБДД был зарегистрирован автомобиль «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион. В то же день, М. Р. (брат подсудимого) сказал, что автомобиль он хочет заложить в ломбард, так как ему срочно нужны деньги. М. Р. пообещал ей, что сам будет вносить ежемесячные платежи и сам выплатит долг перед ломбардом. Так как у них были близкие отношения, она поверила М. Р. и поехала с ним в ломбард «Партнер Инвест», офис которого располагался на .... В ломбарде также присутствовал подсудимый Мустафаев М., с которым ее в тот момент познакомил М. Р.. В ломбарде она подписала договор займа под залог автомобиля «БМВ» государственный регистрационный знак __, 154 регион с правом его пользования, и получила денежные средства в сумме 200 000 рублей. Полученные денежные средства она тут же возле ломбарда передала лично в руки Мустафаеву М.. Автомобиль был выкуплен в ломбарде «Партнер Инвест» Мустафаевым М. в начале мая 2019 года. Автомобиль все это время находился в пользовании у М. Р. и у Мустафаева М.. Затем, с конца июля 2019 года на ее имя стали приходить штрафы о совершенных якобы ей административных правонарушений, связанных с управлением вышеуказанного автомобилем «БМВ». От сотрудников полиции ей стало известно, что ее автомобиль был продан Свидетель №14 Однако, она Свидетель №14 автомобиль не продавала и соответствующий договор купли-продажи указанного автомобиля не составляла и не подписывала. В предъявленном ей на обозрение договоре купли-продажи транспортного средства, заключенного между ней и Свидетель №14, подпись от ее имени выполнена не ею.

Из протокола осмотра документов от 11.03.2020 следует, что было осмотрено свидетельство о регистрации ТС 9903 __ в котором указано, что собственником автомобиля «БМВ 735», 2002 г.в., VIN __ государственный регистрационный знак __, 154 регион является Потерпевший №4

Из показаний свидетеля Свидетель №14 следует, что в середине июня 2019 года он в г.Новосибирске купил автомобиль «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион за 290 000 рублей. Продавец отдал оригиналы документов на автомобиль: паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства, комплект ключей. Также была представлена копия паспорта на Потерпевший №4, которая являлась собственником автомобиля. Также его предупредили, что на автомобиле имеется запрет на регистрационные действия, который выставили судебные приставы. 16.12.2020 он передвигался на автомобиле «БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион и был остановлен сотрудниками ДПС, которые сообщили, что данный автомобиль находится в розыске (в угоне).

В связи с чем, показания, данные подсудимым, где он отрицает свою причастность к совершению хищения автомобиля у Потерпевший №4, указывая, что фактически автомобиль БМВ 735» государственный регистрационный знак __, 154 регион принадлежал ему, суд отвергает, как недостоверные, данные с целью уйти от ответственности за содеянное, поскольку они в полной мере опровергнуты совокупностью исследованных доказательств.

Суд признает установленным и доказанным наличие в действиях подсудимого по преступлению __ квалифицирующего признака «совершение преступления в крупном размере», руководствуясь пунктом 4 примечаний к статье 158 УК РФ и учитывая размер причиненного Потерпевший №4, ущерба, превышающего 250 000 рублей.

Вместе с тем, обвинение, предъявленное органом предварительного следствия М. по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлениям __) в судебном заседании не нашло своего подтверждения.

Так, по преступлению __ из показаний подсудимого М. М.Н. следует, что он купил оригинал паспорта транспортного средства на автомобиль «TOYOTA RAV 4», с копией паспорта владельца транспортного средства на имя Свидетель №1 На паспорте транспортного средства имелись оттиски синей печатей, защитные знаки, голограмма, поэтому сомнений в его подлинности у него не возникло. Иными словами, он не знал, что покупаемый им паспорт транспортного средства поддельный.

Согласно заключению эксперта __ от 12.01.2021, записи, расположенные в третьем разделе «Особые отметки», в строках «Наименование (ф.и.о.) собственника), «Адрес», «дата продажи (передачи), «Документ на право собственности» в паспорте транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV 4», выполнены М. М.Н.

Подпись от имени Свидетель №1 в строке «Подпись настоящего собственника» третьего раздела «Особые отметки» в паспорте транспортного средства 78 УН __ на автомобиль «TOYOTA RAV 4», выполнена М. М.Н.

Так, по преступлению __ из показаний подсудимого М. М.Н. следует, что он купил паспорт транспортного средства на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион. В сети Интернет он нашел фотографию паспорта на имя Печенкина В.В., которого вписал в паспорт транспортного средства на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO» государственный регистрационный знак __, 154 регион в качестве собственника. Внесенные записи он заверил имеющейся у него тогда в пользовании печатью ООО «Премиум Автопрокат».

Согласно заключению эксперта __ от 18.02.2021, записи «Печенкин В. В.», «НСО Сузунский район с. Плоское ...», «06.03.2019», «Договор Купли-продажи», расположенные в паспорте транспортного средства 40 НЕ __ на автомобиль «VOLKSWAGEN POLO», 2011 г.в., выполнены М. М.Н.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ в п. 7 Постановления от 30 ноября 2017 года __ "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, требует дополнительной квалификации по ч. 1 ст. 327 УК РФ.

Следовательно, из квалификации действий подсудимого М. М.Н. в части подделки официальных документов подлежит исключению квалифицирующий признак «с целью облегчить совершение другого преступления», действия осужденного подлежат переквалификации по престпулению __ на ч. 1 ст. 327 УК РФ (Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018), по преступлению __ - на ч. 1 ст. 327 УК РФ (Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 27.12.2018).

Давая правовую оценку действиям подсудимого М. М.Н. по преступлению __ суд считает установленным и доказанным, что М. М.Н., действуя из корыстных побуждений, направленных на хищение денежных средств Потерпевший №1 путем обмана похитил денежные средства потерпевшего в сумме 2 000 000 рублей.

На основании анализа вышеприведенных доказательств, суд приходит к убеждению, что собственное признание подсудимого М. М.Н. в совершении вышеуказанного преступления полностью подтверждается показаниями потерпевшего, свидетелей, а также протоколами следственных действий.

В соответствии с требованиями закона мошенничество, совершенное путем хищения чужого имущества, является оконченным с момента появления у виновного возможности распорядиться похищенным имуществом. В данном случае, как следует из пояснений потерпевшего Потерпевший №1 он, будучи введенным в заблуждение М. М.Н., полагая, что Свидетель №5 в действительности намерена оформить займ денежных средств в сумме 2 000 000 рублей под залог принадлежащей ей на праве собственности квартиры, одобрил выдачу займа на вышеуказанную сумму, после чего М. М.Н. получил денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, и распорядился ими по своему усмотрению.

С учетом содержащихся положений в п.4 примечания к ст.158 УК РФ, согласно которым особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей, в действиях М. М.Н. имеет место квалифицирующий признак «в особо крупном размере».

Давая правовую оценку действиям подсудимого М. М.Н., по преступлениям __ суд признает установленным и доказанным тот факт, что М. М.Н., похищая денежные средства ООО МКК «СеверИнвест», состоящий в должности сотрудника службы безопасности, вводил в заблуждение директора Потерпевший №1 и сотрудника Свидетель №8 ООО МКК «СеверИнвест», указавая на недостоверные сведения о том, что Свидетель №7, Свидетель №1, Бердникова О.С., Свидетель №10, Свидетель №3, Свидетель №4, Еганян З.В., Шевень Н.М. намерены оформить займ денежных средств под залог принадлежащих им на автомобилей и предоставлял необходимые для оформления займа документы. В связи с чем, директор Потерпевший №1 одобрял выдачу займов, а сотрудник Свидетель №8, не подозревая о преступных намерениях М. М.Н., составляла необходимые документы, после чего М. М.Н. получал денежные средства, предназначенные для выдачи вышеуказанным лицам и распоряжался ими по своему усмотрению. В свою очередь директор ООО МКК «СеверИнвест», обоснованно полагался на добросовестное исполнение М. М.Н. своих обязанностей, в связи с чем он доверял ему.

На основании анализа вышеприведенных доказательств, суд приходит к убеждению, что собственное признание подсудимого М. М.Н. в совершении вышеуказанных преступлений полностью подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей, а также протоколами следственных действий.

Суд признает установленным и доказанным наличие в действиях подсудимого по преступлениям __ квалифицирующего признака «совершение преступления в крупном размере», руководствуясь пунктом 4 примечаний к статье 158 УК РФ и учитывая размер причиненного ООО МКК «СеверИнвест», ущерба, превышающего 250 000 рублей.

Давая правовую оценку действиям подсудимого М. М.Н., по преступлениям __ суд признает установленным и доказанным тот факт, что М. М.Н., путем растраты, похитил вверенное ему и принадлежащее И. А.Ю., Потерпевший №6, Потерпевший №5 имущество.

На основании анализа вышеприведенных доказательств, суд приходит к убеждению, что собственное признание подсудимого М. М.Н. в совершении вышеуказанных преступлений полностью подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей, а также протоколами следственных действий.

Суд признает установленным и доказанным наличие в действиях подсудимого по преступлениям __ квалифицирующего признака «совершение преступления в крупном размере», руководствуясь пунктом 4 примечаний к статье 158 УК РФ и учитывая размер причиненного И. А.Ю., Потерпевший №6, Потерпевший №5 ущерба, превышающего 250 000 рублей.

Показания, данные подсудимым М. М.Н. о своей непричастности к совершению преступления __ суд отвергает, как недостоверные, данные с целью уйти от ответственности за содеянное, поскольку они в полной мере опровергнуты совокупностью исследованных доказательств.

Так, из показаний представителя потерпевшего ООО «СеверИнвест» Горбунова В.О. следует, что в июле 2019 года он приехал в г. Новосибирск. 09.07.2019 решил провести проверку в ООО «СеверИнвест», в ходе которой обнаружил пропажу денежных средств на общую сумму 614 451 рублей. При осуществлении звонка Свидетель №8, последняя приехав в офис, пояснила, что пропали денежные средства из сейфа в сумме 614 451 рублей до 04.07.2019. Свидетель №8 также пояснила, что ее мужу звонил М. М.Н. и пояснил, чтобы она не приходила на работу, так как он забрал все деньги и ценные бумаги, так как у него какие-то проблемы. При осуществлении звонка М. М.Н., дозвонится до него не представилось возможным, его местонахождение не известно.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №8, 04.07.2019, прибыв на рабочее место, она обнаружила, что из кассы пропали денежные средства в сумме 614 451 рублей. О данной пропаже она сообщила директору ООО МКК «СеверИнвест» Потерпевший №1, который ей пояснил, что М. М.Н. взял денежные средства из кассы и сам об этом сообщил. Также он сказал, что у М. М.Н. возникли финансовые проблемы и ему необходимы денежные средства. 09.07.2019 вместе с Горбуновым В.О. она обнаружила, что из сейфа также пропали документы. У М. М.Н., как и у нее, был электронный пароль от сейфа, в котором лежали денежные средства и ценные бумаги.

Из показаний свидетеля Свидетель №18 следует, что Свидетель №8 является его женой. В июле 2019 года, точнее дату назвать не может, так как не помнит, но не исключено, что в период с 04.07.2019 по 08.07.2019 с ним связался М. М.Н. и сообщил, что его жене не нужно идти на работу, так как у него какие-то трудности, проблемы, которые ему надо уладить. На следующий день, после указанного сообщения, возможно 09.07.2019 в г. Новосибирск приехало руководство с работы жены и он с женой поехал к ней в офис. В офисе также находился Потерпевший №1, от которого ему стало известно, что он и Горбунов В. в офис организации приехали из г. Красноярска с внезапной проверкой, в ходе которой установили факт хищения крупной суммы денег около 600 000 рублей и документов. Потерпевший №1 также ему рассказал, что М. М. перестал выходить с ними на связь, а также то, что М. М. ему говорил, что у него возникли проблемы, что ему нужно время для решения этих проблем и когда он проблемы свои решит, то все привезет и вернет.

Согласно кассовой книги остаток денежных средств на конец дня 04.07.2019 составляет 614 451 рубль.

Из показаний представителя потерпевшего Потерпевший №1 следует, что 08.07.2019 Горбунов В.О. приехал в офис с проверкой. 10.07.2019 в офис с проверкой приехал он. Он позвонил М. М.Н., который пояснил, что находится в г. Барнауле по делам и вернется к обеду. После чего М. М.Н. стал сообщать, что у него какие-то проблемы, и он не может приехать в офис. Больше на связь М. М.Н. не выходил, и он больше его не видел. Свидетель №8 на следующий день после приезда Горбунова В.О. присутствовала при проверке документов. После всей проверки, они решили посмотреть видео с камеры наблюдения, которая выходила на дверь их офиса. При просмотре они обнаружили, что около 00 часов 04.07.2019 М. М.Н. приехал на автомобиле темного цвета, в автомобиле находился еще один мужчина. М. М.Н. вышел из автомобиля, зашел в офис. Минут через пять М. М.Н. вышел из офиса, у него в руках была коробка. После чего, он коробку погрузил в багажник автомобиля и вернулся снова в офис, и еще вынес коробки. Он предполагает, что в коробках была документация, но точно сказать не может.

В связи с чем, показания, данные подсудимым, где он отрицает свою причастность к совершению хищения денежных средств в сумме в сумме 614 451 рублей, принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» по преступлению __ суд отвергает, как недостоверные, данные с целью уйти от ответственности за содеянное, поскольку они в полной мере опровергнуты совокупностью исследованных доказательств, кроме этого, хищение денежных средств, принадлежащих потерпевшему иным лицом и при иных обстоятельствах, по делу не установлено.

Суд признает установленным и доказанным наличие в действиях подсудимого по преступлению __ квалифицирующего признака «совершение преступления в крупном размере», руководствуясь пунктом 4 примечаний к статье 158 УК РФ и учитывая размер причиненного ООО МКК «СеверИнвест», ущерба, превышающего 250 000 рублей.

Давая правовую оценку действиям подсудимого М. М.Н., по преступлениям __ суд признает установленным и доказанным тот факт, что М. М.Н., путем обмана похитил принадлежащие ООО МКК «СеверИнвест» денежные средства.

На основании анализа вышеприведенных доказательств, суд приходит к убеждению, что собственное признание подсудимого М. М.Н. в совершении вышеуказанных преступлений полностью подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей, а также протоколами следственных действий.

О корыстном умысле подсудимого на совершение престпулений __ свидетельствуют действия подсудимого, а также отсутствие у него действительного либо предполагаемого права на принадлежащие потерпевшим денежные средства, которыми он завладел и распорядился по своему усмотрению. Следовательно, похищая имущество у потерпевших, М. М.Н. действовал умышленно и из корыстных побуждений.

Таким образом, с учетом изложенного, оценивая собранные и исследованные в судебном заседании доказательства, действия М. М.Н. суд квалифицирует:

-по эпизодам __ 21,22 по ч. 3 ст. 160 УК РФ - растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в крупном размере.

- по эпизоду __ по ч. 4 ст. 160 УК РФ - растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в особо крупном размере

- по эпизодам __ 16, 17, 18 по ч. 1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

- по эпизодам __ 4,6,8,9,11,14,15, 20 по ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

- по эпизоду __ по ч. 1 ст. 327 УК РФ (Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018) - подделка официального документа, предоставляющего права, в целях его использования.

- по эпизоду __ по ч. 1 ст. 327 УК РФ (Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 27.12.2018) - подделка официального документа, предоставляющего права, в целях его использования.

- по эпизоду __ по п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ - кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная в крупном размере

- по эпизоду __ по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Психическое здоровье подсудимого, сомнений у суда не вызывает поскольку при рассмотрении уголовного дела не установлено обстоятельств, свидетельствующих о наличии у него таких психических расстройств либо иных нарушений психики, которые лишали бы его в период совершения преступления либо в настоящее время способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими.

К такому выводу суд приходит, исходя из имеющихся в уголовном деле сведений о личности подсудимого, а также его поведения, адекватного и соответствующего судебно-следственной ситуации на всём протяжении производства по уголовному делу.

При назначении вида и размера наказания М. М.Н. суд учитывает в характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, положения статей 6, 60, 43, ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, суд относит в порядке ч.2 ст.61 УК РФ по всем преступлениям наличие хронических заболеваний у супруги, по преступлениям __ признание вины, раскаяние в содеянном, по эпизоду __ - положительную характеристику со сотороны свидетеля Свидетель №7, по эпизоду __ - частичное признание вины, по эпизоду __ – возвращение имущества сотрудниками полиции.

В порядке п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает обстоятельством, смягчающим наказание по престпулениям __ явку с повинной, активное способствование расследованию преступления, что выразилось в сообщении подробных обстоятельств совершенных преступлений.

Отягчающих обстоятельств по делу судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступлений, степени общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения к подсудимому ст.64 УК РФ судом не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных подсудимого М. М.Н. преступлений, обстоятельства их совершения, личность подсудимого, руководствуясь целями восстановления социальной справедливости, а также исправления осуждённого и предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначения наказания в виде реального лишения свободы и не находит возможности назначить более мягкое наказание.

Оснований для назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы суд считает назначать нецелесообразным с учетом совокупности смягчающих обстоятельств.

При определении размера наказания в рамках санкции статей суд в полной мере учитывает фактические обстоятельства совершенных М. М.Н. преступлений, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельства.

Согласно п.1 ст.254 УПК РФ суд прекращает уголовное дело в судебном заседании в случаях, если во время судебного разбирательства будут установлены обстоятельства, указанные в п.3-6 ч.1, в ч.2 ст.24 и п.3-6 ч.1 ст.27 УПК РФ.

В связи с чем, на основании п.«а» ч.1 ст.78 УК РФ, п.3 ч.1 ст.24 и ч.8 ст.302 УПК РФ, суд полагает освободить М. М.Н. от назначенного наказания по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по преступлениям __) и от назначенного наказания по ч.1 ст. 327 УК РФ (по преступлениям __) в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Потерпевшей Потерпевший №4 (эпизод __) заявлен гражданский иск на сумму 350000 руб., потерпевшим Потерпевший №2 (эпизод __) заявлен гражданский иск на сумму 1 423 940 руб. 90 коп., потерпевшим Потерпевший №6 (эпизод __) заявлен гражданский иск на сумму 750 000 рублей.

В связи с необходимостью произведения дополнительных расчетов, суд полагает необходимым гражданский иск потерпевших Потерпевший №4, Потерпевший №2, Потерпевший №6 оставить без рассмотрения, разъяснив право на обращение в суд с иском в дальнейшем в порядке, установленном гражданским законодательством, поскольку данное обстоятельство влечет за собой отложение рассмотрения дела.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 159 ░░ ░░ (5 ░░░░░░░░░░░░), ░. 1 ░░. 327 ░░ ░░ (2 ░░░░░░░░░░░░), ░. 3 ░░. 159 ░░ ░░ (9 ░░░░░░░░░░░░), ░. 4 ░░. 159 ░░ ░░, ░. 3 ░░. 160 ░░ ░░ (4 ░░░░░░░░░░░░), ░. 4 ░░. 160 ░░ ░░, ░. «░» ░. 3 ░░. 158 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░:

░░ ░. 1 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 1 ░░░.

░░ ░. 1 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 11 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░.«░» ░.1 ░░.78 ░░ ░░, ░.3 ░.1 ░░.24 ░░░ ░░ ░ ░.8 ░░.302 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░. ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░. 1 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░. 1 ░░. 327 ░░ ░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13.06.1996 N 63-░░ (░░░. ░░ 23.04.2018) (░░░░░░░░░░░░ __), ░░ ░. 1 ░░. 327 ░░ ░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13.06.1996 N 63-░░ (░░░. ░░ 27.12.2018) (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 1 ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░.«░» ░.1 ░░.78 ░░ ░░, ░.3 ░.1 ░░.24 ░░░ ░░ ░ ░.8 ░░.302 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░. ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░. 1 ░░. 327 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░. 3 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░. 3 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 1 ░░░ 6 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░. 4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 ░░░░ 6 ░░░░░░░.

░░ ░. 3 ░░. 160 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __ 21) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 1 ░░░ 6 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░. 3 ░░. 160 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __ 22) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░. 4 ░░. 160 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 ░░░░ 6 ░░░░░░░.

░░ ░. «░» ░.3 ░░. 158 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 69 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __), ░. 4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░       __), ░. 3 ░░. 160 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __), ░. 4 ░░. 160 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░         __), ░░ ░. «░» ░.3 ░░. 158 ░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░ __) ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 4 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░ ░. ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░.░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. «░» ░.3.1 ░░. 72 ░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░.░. ░░░ ░░░░░░░ ░ 08.06.2020 ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №4, ░░░░░░░░░░░ №2, ░░░░░░░░░░░ №6 ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __ ░░ 16.12.2019 ░ ░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ __ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 26.12.2019, ░░░░░░░░░░ 24 ░░ __ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 16.12.2019 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №14, ░░░░░░░░░░ 24 ░░ __ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №14, ░░░░░░░░░░ 24 ░░ __ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 16.12.2019 ░░ ░░░░░░░░░░ «░░░ 735» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №14, ░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ 735» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░ (░. 1 ░.░. 225);

- ░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №4 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №14 ░░░░░░░░░░ «BMW 732», VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░ (░░░ 3 ░.░. 110);

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 21.03.2016, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░ №6, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №6 ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №6 ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░»    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ __ VIN ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 001 ░░ 54;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №6 ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 001 ░░ 54;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 21.03.2016, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №6░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 001 ░░ 54, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 450 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 21.03.2016, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ №6 ░░░░░░ 200 000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ №6

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 17.01.2018, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░ №7, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №7 ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 290 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 17.01.2018., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №7 ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __ ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», VIN-__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 17.01.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 17.01.2018 ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», VIN-__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 17.01.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 17.01.2018 ░░░░░░░░░ №7 ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 290 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 17.01.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №7 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», VIN-__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 550 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 25 00 __ ░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, 2004 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ __ __, № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, № ░░░░░░ JTHB__ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, (VIN) JTHB__ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ №7;

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ №7

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 29.05.2018 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░ №1, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №1 ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 29.05.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №1 ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 78 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «TOYOTA RAV4»,                 2011 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ X 432 AC, 154 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 29.05.2018 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 28.06.2018), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №1 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «TOYOTA RAV4»,2011 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ X 432 AC, 154 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 000 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 29.05.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 29.05.2018                  ░░░░░░░░░ №1 ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 400 000 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 29.05.2018 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 29.05.2018), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 29.05.2018 ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «TOYOTA RAV4», 2011 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ X 432 AC, 154 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 78 ░░ __ ░░ ░░░░░░░░░░ «TOYOTA RAV4», 2011 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░: 3ZR __, № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, № ░░░░░░ __, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, VIN __

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 28.06.2018 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░░ «Mitsubishi Pajero 3,0», (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 065 ░░, 154;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 28.06.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░ 78 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «Mitsubishi Pajero 3,0», (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 065 ░░, 154;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ 1 ░ ░░░░░░░░ __ ░░ 28.06.2018) ░░ ░░░░ ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 28.06.2018, ░░░░░░░░░░░░ 18.04.2919;

- ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 28.06.2018, ░░░░░░░░░░░░ 18.04.2919;

- ░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ 1 ░ ░░░░░░░░ __ ░░ 28.06.2018) ░░ ░░░░░ ░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 28.06.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 28.06.2018 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «Mitsubishi Pajero 3,0», (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 065 ░░, 154;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 28.06.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░ 400 000 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __ ░░ 28.06.2018;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 28.06.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «Mitsubishi Pajero 3,0», (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 065 ░░, 154, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 300 000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 18.04.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 18.04.2019 ░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ 24 800 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 50 06 __ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░., 15.12.1979 ░░░░ ░░░░░░░░.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 78 ░░ __ ░░ ░░░░░░░░░░ Mitsubishi Pajero 3,0 LWB, 2013 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ __ № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, № ░░░░░░ __, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, (VIN) __, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 09.10.2018 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░ №10, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №10 ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 300 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 09.10.2018 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 09.10.2018), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №10 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ GS 470», 2005 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ 42, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 600 000 ░░░░░░;

-░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 09.10.2018 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 09.10.2018), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 09.10.2018 ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ G░ 470», 2005 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ 42;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 09.10.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ №10 ░░░░░░ 300 000 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __ ░░ 09.10.2018;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 09.10.2018, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №10 ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 42 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ GS 470», 2005 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 42 ░░ __ ░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ G░470», 2005 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ __ __, № ░░░░░ __, № ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, (VIN) __;

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 50 11 __ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ №10, 08.05.1967 ░░░░ ░░░░░░░░.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 15.01.2019 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 300 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 15.01.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 15.01.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «INFINITI FX 45», 2004 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) J__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 500 000 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 15.01.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 77 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «INFINITI FX 45», 2004 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) J__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░               __, 154;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 15.01.2018 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 15.01.2018), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 15.01.2018 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «INFINITI FX 45», 2004 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) J__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 15.01.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» 15.01.2019 ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 300 000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 50 10 __ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░. ░.░░░░░, 19.02.1989 ░░░░ ░░░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░ 54 ░░ __ ░░ 15.01.2019;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 77 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «INFINITI FX 45», 2004 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) J__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 16.01.2019 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░ №2, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №2 ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 16.01.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 16.01.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №2 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «SUBARU LEGACY B 4», 2001 ░░░░ ░░░░░░░, № ░░░░░░░░░ __, № ░░░░░░ __, (VIN) ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ 154 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 300 000 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 16.01.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №2 ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 25 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «SUBARU LEGACY B 4», 2001 ░░░░ ░░░░░░░, № ░░░░░░░░░ __, № ░░░░░░ __, (VIN) ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ 154 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 16.01.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 16.01.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «SUBARU LEGACY B 4», 2001 ░░░░ ░░░░░░░, № ░░░░░░░░░ __, № ░░░░░░               __, (VIN) ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ 154 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 16.01.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ №2 ░░░░░░ 200 000 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __ ░░ 16.01.2019;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 25 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «SUBARU LEGACY B 4», 2001 ░░░░ ░░░░░░░, № ░░░░░░░░░ __,                 № ░░░░░░ __, (VIN) ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░                       __ 154 ░░░░░░.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 04.02.2019 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░ №3, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №3 ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 800 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 04.02.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 04.02.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №3 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «MERCEDES-BENZ E63», 2013 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 220 ░░ 124 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 500 000 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 04.02.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №3 ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 77 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «MERCEDES-BENZ E63», 2013 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 220 ░░ 124 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░ (░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 04.02.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №3 ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░░░░░░░░░░ «MERCEDES-BENZ E63», 2013 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 220 ░░ 124 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 04.02.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 04.02.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 04.02.2019 ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «MERCEDES-BENZ E63», 2013 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 220 ░░ 124 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 04.02.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ №3 ░░░░░░ 800 000 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __ ░░ 04.02.2019;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 77 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «MERCEDES-BENZ E63», 2013 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ __ № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, № ░░░░░░ __, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, VIN __ ░░░. ░░░░░ ░ 220 ░░ 124.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 25.02.2019, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░ №4, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №4 ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 25.02.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 25.02.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №4 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «PORSCHE CAYENNE S», 2008 ░░░░ ░░░░░░░, __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 190 ░░, 54 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 800 000 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 25.02.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №4 ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 77 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «PORSCHE CAYENNE S», 2008 ░░░░ ░░░░░░░, __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 190 ░░, 54 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 25.02.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 25.02.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 25.02.2019 ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «PORSCHE CAYENNE S», 2008 ░░░░ ░░░░░░░, __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 190 ░░, 54 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 25.02.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ №4 ░░░░░░ 400 000 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __;

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 25.02.2019;

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 25.02.2019;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 77 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «PORSCHE CAYENNE S», 2008 ░░░░ ░░░░░░░, № ░░░░░░ __, № ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░ ░░░░░.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 05.03.2019 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 300 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 05.03.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 05.03.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «INFINITI FX 35», 2003 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ M 709 ░░ 29 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 500 000 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 05.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 29 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «INFINITI FX 35», 2003 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░                                       M 709 ░░ 29 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 05.03.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 05.03.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 05.03.2019 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «INFINITI FX 35», 2003 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ M 709 ░░ 29 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 05.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ 300 000 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __ ░░ 05.03.2019;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 29 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «INFINITI FX 35», 2003 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ __                    № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, № ░░░░░░ J__ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, (VIN) J__

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 13.03.2019 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░ №12, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №12 ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 13.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №12 ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 78 ░░ __ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «HYUNDAI ELANTRA 1.6 GLS AT», ░░░ ░░░░░░░ 2006 ░., VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ 154;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 13.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 13.03.2019 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «HYUNDAI ELANTRA 1.6 GLS AT», ░░░ ░░░░░░░ 2006 ░., VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ 154;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 13.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №12 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «HYUNDAI ELANTRA 1.6 GLS AT», ░░░ ░░░░░░░ 2006 ░., VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ 154, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 350 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 13.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» 13.03.2019 ░░░░░░░░░ №12 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 200 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 13.03.2019, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ №12;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 78 ░░ __ ░░ ░░░░░░░░░░ HYUNDAI ELANTRA 1.6 GLS AT, 2009 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ __ __, № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, № ░░░░░░ __, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, (VIN) __, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ №12

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 13.03.2019 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 150 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 13.03.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 13.03.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «NISSAN ALMERA», 2014 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) Z8__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 350 000 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 13.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 78 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «NISSAN ALMERA», 2014 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) Z8__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ 154;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 13.03.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 13.03.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 13.03.2019 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «NISSAN ALMERA», 2014 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) Z8__ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 13.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» 13.03.2019 ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 150 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 13.03.2019, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 78 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «NISSAN ALMERA», 2014 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ __ __, № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, № ░░░░░░ Z8__ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, (VIN) Z8__ ░░░ 5447 __ ░/░ __, 154.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 19.03.2019. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 250 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 19.03.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 19.03.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «VOLKSWAGEN POLO», 2011 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154,    ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 400 000 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 19.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 40 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «VOLKSWAGEN POLO», 2011 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 19.03.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 19.03.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. 19.03.2019 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «VOLKSWAGEN POLO», 2011 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 19.03.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» 19.03.2019 ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 250 000 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 50 05 __ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░., 18.03.1983 ░░░░ ░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 40 ░░ __ ░░ ░░░░░░░░░░ «VOLKSWAGEN POLO», 2011 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 22.05.2019 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8 ░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 22.05.2019 (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 22.05.2019), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 54 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 700 000 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ (░░░░░░░░░░ __ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 54 ░░░░░░;

- ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ 22.05.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 5054 ░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 54 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 22.05.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» 22.05.2019 ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 400 000 ░░░░░░.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 54 ░░ __ ░░ ░░░░░░░░░░ «MERCEDES-BENZ GL450», 2006 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ __ № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, № ░░░░░░ __, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, (VIN) __.

░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 26.01.2017, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №1 ░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №5 ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 000 000 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░. ░░░░░░░░░░░, ..., __ __;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░ __ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░ 26.01.2017, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░ №1, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №5 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ №1, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 26.01.2017 ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░. ░░░░░░░░░░░, ..., __ __ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 000 000 ░░░░░░.

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 01.02.2017, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №5 ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ №1 ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 26.01.2017 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2 000 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░ 01.02.2017, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №5, ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ №1 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 000 000 ░░░░░░, (░.7 ░.░. 67-81)

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» __ ░░ 27.09.2018; ░░░░░░░░ __ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» __ ░░ 27.09.2018; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ __ ░░ 27.10.2018; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ __ ░░ 27.11.2018; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ __ ░░ 27.12.2018; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ __ ░░ 26.01.2019; ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░. ░.░. ░░ 27.09.2018 ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ __ (░.8 ░.░.104-105);

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ №2, 03.06.1991 ░.░. ░░ ░░░░░░ ░ 28.09.2018 ░░ 26.01.2019 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ __ ░░ 03.12. (░.8 ░.░.191);

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 78 ░░ __ ░ ░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ 26.12.2018 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №2 ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 816 ░░ 177 ░░░░░░ (░.8 ░.░.174);

- ░░░░░░░░ ░░░░░ __ ░░ 27.02.2019, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ __ ░░ 27.02.2019, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 27.02.2019 (░░░ 9 ░.░.232);

- ░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ 18.03.2019 ░░░░░░░░░░ «Lexus IS 250» VIN __ (░. 9 ░.░. 244);

- ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ «░░░ 735», 2002 ░.░., VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░ (░.3 ░.░.133);

- ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ __ ░░ 17.11.2020; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) __ ░░ 18.11.2020 (░. 4 ░.░.110);

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 03.02.2019 ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░░░», VI__ 2009 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░ (░. 5 ░.░. 99);

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 78 ░░ __ (░. 5 ░.░. 148);

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 54 ░░ __ (░. 5 ░.░. 175);

- ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ FX 45», 2004 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ J__ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 10.05.2018 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ FX 45», 2004 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ J__ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ __ (░.6 ░.░. 25);

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 54 ░░ __, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ «░░░ 3307», VIN __ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░ GL 450», 2006 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ __ (░.6 ░.░. 122);

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 78 ░░ __, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «HYUNDAI SOLARIS» VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 816 ░░ 177 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 54 ░░ __ (░.8 ░.░.153);

- ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» __ ░░ 21.12.2020 (░.8 ░.░.191);

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ 18.03.2019 ░░░░░░░░░░ «Lexus IS 250» VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 587 ░░ 31 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №11 (░.9 ░.░.117) - ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░;

░░░░░░░░░░ «░░░ 735» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 2500 __ ░░ ░░░░░░░░░░ «░░░ 735», 2002 ░.░., VIN __ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ 9903 __ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №4 (░. 3 ░.░. 97, 98) - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 31.03.2017, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 78 ░░ __, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ 54 50 __ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №1 (░. 3 ░.░. 219,220) - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 42 ░░ __, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ G░ 470», 2005 ░░░░ ░░░░░░░, (VIN) __, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №10 (░. 4 ░.░. 224, 225) - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 5006 __ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░., 15.12.1979 ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. (░. 5 ░.░. 138) - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 50 11 __ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░., 19.08.1991 ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. (░.5 ░.░. 213) - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░ «Hyundai Solaris», VIN «__», ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 54 ░░ __ ░░ ░░░░░░░░░░ «Hyundai Solaris», VIN «__» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 99 21 __ ░░ ░░░░░░░░░░ «Hyundai Solaris», VIN «__» ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №9 (░.8 ░.░. 208, 209, 217) - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №9;

- ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ IS 250» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ __, 154 ░░░░░░, 2005 ░░░░ ░░░░░░░, VIN __ ░░░░░ ░░░░░░ __, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 54 ░░ __, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 99 05 __ ░ ░░░-░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░. ░.░. (░.9 ░.░. 190, 192) - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __, 154 ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 5457 __ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №5 (░.10 ░.░. 133) - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░.░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, - ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 22.11.2022░.

░░░░░                ░░░░░░░.                ░.░. ░░░░░░░░░

__ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░.