Решение от 02.06.2020 по делу № 33-4310/2020 от 20.04.2020

ВЕРХОВНЫЙ    СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 02 июня 2020 года по делу № 33-4310/2020

Судья в 1-й инстанции Гончаров В.Н. дело № 2-2381/2019

УИД 91RS0018-01-2019-002696-82

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Крым в составе:

председательствующего судьи	Гоцкалюка В.Д.
Судей	Бондарева Р.В.
Матвиенко Н.О.
при секретаре	Вайшля Ю.В.

заслушав в открытом судебном заседании в городе Симферополе по докладу судьи В.Д. Гоцкалюка гражданское дело по иску Швоевой Н.В. к Ким Э.А. о взыскании процентов за пользование денежными средствами,

по апелляционной жалобе Швоевой Н.В. на решение Сакского районного суда Республики Крым от 11 декабря 2019 года,

у с т а н о в и л а:

Швоева Н.В. обратилась в суд с иском к Ким Э.А. о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 19 сентября 2015 года по 17 сентября 2019 года в сумме 7029,49 долларов США, что по состоянию на 17 сентября 2019 года составляет 448622,05 рублей.

Требования мотивированы тем, что 19 сентября 2015 года она передала ответчице в долг денежные средства в сумме 21 700 долларов США по договору займа, оформленного в виде расписки. Однако добровольно в указанный срок ответчица долг не возвратила. Апелляционным определением Верховного Суда Республики Крым от 03 мая 2018 года с Ким Э.А. в ее пользу взыскана сумма долга в размере 21700 долларов США, что эквивалентно 1 257 515,00 рублей. 06 июля 2018 года судебным приставом - исполнителем ОСП по г. Саки и Сакскому району Федосовым А.В. на основании исполнительного листа № № от 27 июня 2018 года, выданного Сакским районным судом, возбуждено исполнительное производство по принудительному исполнению решения суда о взыскании с Ким Э.А. долга. С 13 сентября 2018 года ответчица стала частично возвращать денежные средства в счет оплаты долга.

Решением Сакского районного суда Республики Крым от 11 декабря 2019 года иск Швоевой Н.В. удовлетворен частично.

С Ким Э.А. взысканы в пользу Швоевой Н.В. сумму процентов за пользование чужими средствами за период с 22 июля 2017 года по 03 мая 2018 года в сумме 219,34 доллара США в эквиваленте по официальному курсу, установленному Центральным Банком Российской Федерации на день платежа.

С Ким Э.А. взыскано в пользу Швоевой Н.В. судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 520 рублей.

В удовлетворении остальной части иска Швоевой Н.В. отказано.

В апелляционной жалобе Швоева Н.В. просит отменить решение суда первой инстанции, принять по делу новое об удовлетворении иска в полном объеме. Обжалуемое решение считают незаконным и необоснованным, постановленным с нарушением норм материального и процессуального права.

Заслушав докладчика, пояснения лиц явившихся в судебное заседание, проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, в соответствии со статьей 327-1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия приходит к следующему.

Из содержания положений статьи 11 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации следует, что суд обязан разрешать дела на основании Конституции Российской Федерации, международных договоров Российской Федерации, федеральных конституционных законов, федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, её субъектов и органов местного самоуправления.

В соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации апелляционное производство как один из процессуальных способов пересмотра не вступивших в законную силу судебных постановлений, предполагает проверку законности и обоснованности решения суда первой инстанции исходя из доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления. Суд оценивает имеющиеся в деле, а также дополнительно представленные доказательства, если признает, что они не могли быть представлены стороной в суд первой инстанции; подтверждает указанные в обжалованном решении суда факты и правоотношения или устанавливает новые факты и правоотношения.

Согласно части 1 статьи 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации решение суда должно быть законным и обоснованным.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации «О судебном решении» № 23 от 19 декабря 2003 года, решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ).

Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании, а так же тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

В соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение) за исключением случаев, предусмотренных статьей 1009 настоящего Кодекса.

22 июня 2017 года Швоева Н.В. обратилась в суд с иском к Ким Э.А. о взыскании денежных средств, приобретенных ответчицей безосновательно.

Апелляционным определением Верховного Суда Республики Крым от 03 мая 2018 года с Ким Э.А. в пользу Швоевой Н.В. взысканы денежные средства в рублях в сумме 21 700 долларов США в эквиваленте по официальному курсу, установленному ЦБ Российской Федерации на день платежа, а также судебные расходы, связанные с оплатой государственной пошлины в размере 1448,00 рублей.

При этом судом было установлено, что Ким Э.А. 19 сентября 2015 года получила от Швоевой Н.В. денежную сумму в размере 21 700,00 долларов США в качестве предоплаты за дом и строения, расположенные по адресу: <адрес>, о чем составлена расписка.

Согласно расписки от 11 марта 2016 года Швоева Н.В. обязывалась оплатить при купле-продаже вышеуказанного дома остаток долга, составляющий 10300 долларов США за минусом оплаты материнским капиталом, принадлежащим ФИО1 (дочь Швоевой Н.В.).

ФИО1 проживая в жилом доме, расположенном по адресу: <адрес>, в свою очередь обязывалась при оформлении купли-продажи дома перечислить денежные средства с Государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, о чем свидетельствует ее расписки от 11 марта 2016 года.

20 июля 2016 года между продавцом Ким Э.А. и покупателями ФИО1, ее детьми ФИО2, ФИО3, заключен в простой письменной форме договор купли-продажи жилого дома с хозяйственными строениями и земельного участка под ними, расположенные по адресу: <адрес>.

12 сентября 2016 г Государственным комитетом по государственной регистрации кадастру Республики Крым № отказано в государственной регистрации права собственности, перехода права на земельный участок, а также перехода права собственности на объекты капитального строительства, расположенные по адресу: <адрес>, в связи с не предоставлением документа, свидетельствующего о ранее возникшем праве продавца на земельный участок.

Из материалов дела также усматривается, что 06 июля 2018 года судебным приставом - исполнителем ОСП по г. Саки и Сакскому району Федосовым А.В. на основании исполнительного листа № № от 27 июня 2018 года, выданного Сакским районным судом, возбуждено исполнительное производство по принудительному исполнению решения суда о взыскании с Ким Э.А. долга. В рамках исполнительного производства производится принудительное исполнение решения суда, остаток долга по состоянию на 12 сентября 2019 года - 8978,19 долларов США.

В рамках настоящего гражданского дела Швоева Н.В. просит взыскать с Ким Э.А. проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 19 сентября 2015 года по 17 сентября 2019 года в сумме 7029,49 долларов США, что по состоянию на 17 сентября 2019 года составляет 448622,05 рублей.

Разрешая спор по существу, суд первой инстанции исходил из того, что согласно пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором (в редакции закона от 08.03.2015 г. и действовавшей до 01.08.2016 г.).

Согласно пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в реакции Федерального закона от 03.07.2016 N 315-ФЗ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Таким образом, проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 и пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются мерой гражданско-правовой ответственности, которые стороны могут определить в договоре.

Вместе с тем по правилам пунктов 1 и 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности. Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства. Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

В силу статьи 403 Гражданского кодекса Российской Федерации должник отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства третьими лицами, на которых было возложено исполнение, если законом не установлено, что ответственность несёт являющееся непосредственным исполнителем третье лицо.

Согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», в случае нарушения денежного обязательства, исполнение которого было возложено на третьих лиц, проценты, предусмотренные статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, взыскиваются не с этих лиц, а с должника на тех же основаниях, что и за собственные нарушения, если законом не установлено, что такую ответственность несет третье лицо, являющееся непосредственным исполнителем (пункт 46).

Должник освобождается от уплаты процентов, предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, в том случае, когда кредитор отказался принять предложенное должником надлежащее исполнение или не совершил действий, предусмотренных законом, иными правовыми актами или договором либо вытекающих из обычаев или из существа обязательства, до совершения которых должник не мог исполнить своего обязательства, например, не сообщил данные о счете, на который должны быть зачислены средства, и т.п. (пункт 47 вышеназванного постановления Пленума).

Разрешая спор, учитывая вышеуказанные нормы закона и разъяснения Верховного Суда Российской Федерации, суд первой инстанции пришел к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению частично за период с 22 июня 2017 года (день обращения в суд) по 03 мая 2018 года (принятие судебного решения о взыскании денежных средств).

Однако с таким выводом суда первой инстанции не может согласится судебная коллегия.

Согласно положений статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Из апелляционного определения Верховного Суда Республики Крым от 03 мая 2018 года следует, что с Ким Э.А. в пользу Швоевой Н.В. взысканы денежные средства как неосновательное обогащение.

В рамках настоящего гражданского дела Швоева Н.В. просит взыскать с Ким Э.А. проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 19 сентября 2015 года по 17 сентября 2019 года.

Согласно положений части 2 статьи 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель истца и ответчик пояснили, что действительно 20 июля 2016 года между продавцом Ким Э.А. и покупателями ФИО1, ее детьми ФИО2, ФИО3, заключен в простой письменной форме договор купли-продажи жилого дома с хозяйственными строениями и земельного участка под ними, расположенные по адресу: <адрес>.

12 сентября 2016 года Государственным комитетом по государственной регистрации кадастру Республики Крым № отказано в государственной регистрации права собственности, перехода права на земельный участок, а также перехода права собственности на объекты капитального строительства, расположенные по адресу: <адрес>, в связи с не предоставлением документа, свидетельствующего о ранее возникшем праве продавца на земельный участок.

Более никаких письменных соглашений о купле-продаже данного имущества между сторонами не заключалось.

При таких обстоятельствах судебная коллегия приходит к выводу о том, что именно 12 сентября 2016 года продавец и узнал о том, что полученные им денежные средства в счет купли-продажи имущества находятся у него без каких либо оснований, по своей сути являются неосновательным обогащение и подлежат возврату, именно с данного момента подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами.

Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 7 от 24 марта 2016 года «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» в пункте 39 разъяснено, что согласно пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в редакции, действовавшей до 1 августа 2016 года, размер процентов за пользование чужими денежными средствами, начисляемых за периоды просрочки исполнения денежного обязательства, имевшие место с 1 июня 2015 года по 31 июля 2016 года включительно, если иной размер процентов не был установлен законом или договором, определяется в соответствии с существовавшими в месте жительства кредитора - физического лица или в месте нахождения кредитора - юридического лица опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц.

Если иной размер процентов не установлен законом или договором, размер процентов за пользование чужими денежными средствами, начисляемых за периоды просрочки, имевшие место после 31 июля 2016 года, определяется на основании ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (пункт 1 статьи 395 ГК РФ в редакции Федерального закона от 3 июля 2016 года N 315-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации").

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, c учетом частичной оплаты ответчиком существующей задолженности, судебной коллегией произведен следующий расчет процентов за пользование чужими денежными средствами:

- с 12.09.2016 по 18.09.2016 (7 дн.): 21 700 x 7 x 1,93% / 366 = 8,01 $- с 19.09.2016 по 31.12.2016 (104 дн.): 21 700 x 104 x 1,93% / 366 = 119,01 $- с 01.01.2017 по 26.03.2017 (85 дн.): 21 700 x 85 x 1,93% / 365 = 97,53 $- с 27.03.2017 по 01.05.2017 (36 дн.): 21 700 x 36 x 1,93% / 365 = 41,31 $- с 02.05.2017 по 18.06.2017 (48 дн.): 21 700 x 48 x 1,93% / 365 = 55,08 $- с 19.06.2017 по 17.09.2017 (91 дн.): 21 700 x 91 x 1,93% / 365 = 104,42 $- с 18.09.2017 по 29.10.2017 (42 дн.): 21 700 x 42 x 1,93% / 365 = 48,19 $- с 30.10.2017 по 17.12.2017 (49 дн.): 21 700 x 49 x 1,93% / 365 = 56,22 $- с 18.12.2017 по 11.02.2018 (56 дн.): 21 700 x 56 x 1,93% / 365 = 64,26 $- с 12.02.2018 по 25.03.2018 (42 дн.): 21 700 x 42 x 1,93% / 365 = 48,19 $- с 26.03.2018 по 13.09.2018 (172 дн.): 21 700 x 172 x 1,93% / 365 = 197,36 $- с 14.09.2018 по 16.09.2018 (3 дн.): 15 950 x 3 x 1,93% / 365 = 2,53 $- с 17.09.2018 по 18.09.2018 (2 дн.): 15 950 x 2 x 1,93% / 365 = 1,69 $- с 19.09.2018 по 17.10.2018 (29 дн.): 13 017 x 29 x 1,93% / 365 = 19,96 $- с 18.10.2018 по 15.11.2018 (29 дн.): 12 886,83 x 29 x 1,93% / 365 = 19,76 $- с 16.11.2018 по 12.12.2018 (27 дн.): 12 761,38 x 27 x 1,93% / 365 = 18,22 $- с 13.12.2018 по 16.12.2018 (4 дн.): 11 986,50 x 4 x 1,93% / 365 = 2,54 $- с 17.12.2018 по 29.01.2019 (44 дн.): 11 986,50 x 44 x 1,93% / 365 = 27,89 $- с 30.01.2019 по 19.03.2019 (49 дн.): 11 046,11 x 49 x 1,93% / 365 = 28,62 $- с 20.03.2019 по 04.04.2019 (16 дн.): 10 980,15 x 16 x 1,93% / 365 = 9,29 $- с 05.04.2019 по 15.04.2019 (11 дн.): 10 972,29 x 11 x 1,93% / 365 = 6,38 $- с 16.04.2019 по 17.04.2019 (2 дн.): 10 906,18 x 2 x 1,93% / 365 = 1,15 $- с 18.04.2019 по 13.05.2019 (26 дн.): 10 127,97 x 26 x 1,93% / 365 = 13,92 $- с 14.05.2019 по 14.06.2019 (32 дн.): 10 047,10 x 32 x 1,93% / 365 = 17 $- с 15.06.2019 по 16.06.2019 (2 дн.): 9 156,58 x 2 x 1,93% / 365 = 0,97 $- с 17.06.2019 по 08.07.2019 (22 дн.): 9 156,58 x 22 x 1,93% / 365 = 10,65 $- с 09.07.2019 по 12.07.2019 (4 дн.): 9 156,53 x 4 x 1,93% / 365 = 1,94 $- с 13.07.2019 по 28.07.2019 (16 дн.): 9 085,62 x 16 x 1,93% / 365 = 7,69 $- с 29.07.2019 по 14.08.2019 (17 дн.): 9 085,62 x 17 x 1,93% / 365 = 8,17 $- с 15.08.2019 по 08.09.2019 (25 дн.): 9 017,48 x 25 x 1,93% / 365 = 11,92 $- с 09.09.2019 по 09.09.2019 (1 дн.): 9 017,48 x 1 x 1,93% / 365 = 0,48 $- с 10.09.2019 по 17.09.2019 (8 дн.): 9 017,46 x 8 x 1,93% / 365 = 3,81 $

При таких обстоятельствах сума процентов за период с 12 сентября 2016 года по 17 сентября 2019 года, то есть в пределах заявленных исковых требований, составляет 1054,16 долларов США.

В соответствии со статьей 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются: неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела; недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела; несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела; нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Судебная коллегия полагает, что при таких обстоятельствах решение суда первой инстанции подлежит отмене с принятием по делу нового решен░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2016 ░░░░ № 54 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░ 140 ░ 317 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░), ░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░). ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ 1 ░░░░░░ 317 ░░ ░░).

░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 317 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░) ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░). ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 ░░░░░░ 317 ░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 12 ░░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░ 17 ░░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░ 1054,16 ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 96 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 2211 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 327-330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, -

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 11 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 12 ░░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░ 17 ░░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░ 1054,16 ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2211 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                             ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░                                                                            ░░░░░░░░ ░.░.

                                            ░░░░░░░░░ ░.░.