Решение от 17.08.2021 по делу № 2-66/2021 от 20.08.2020

№2-66/2021

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

17 августа 2021 года г. Астрахань

Советский районный суд г. Астрахани в составе:

председательствующего судьи Иноземцевой Э.В.,

при секретаре Фатхулоевой Л.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Реалист Банк» к <ФИО>3, <ФИО>4, <ФИО>1, <ФИО>5, <ФИО>6, ООО «Партия снабжения», ООО «Астпродторг», ООО «Арсенал», ООО «Промсервис» о взыскании денежных средств по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л:

АО «Реалист» обратилось в суд с иском к <ФИО>3, <ФИО>4, <ФИО>1, <ФИО>5, <ФИО>10, <ФИО>6, ООО «Партия снабжения», ООО «Астпродторг», ООО «Арсенал», ООО «Промсервис» о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество, указав, что между АО «Банк Реалист» и ООО «Партия снабжения» заключены кредитный договор <номер>/К-2018 от <дата> и дополнительное соглашение <номер> от <дата>, в соответствии с условиями которых, ООО «Партия снабжения» предоставлен кредит в размере 20 592 668 рублей 19 копеек сроком до <дата> под 20% годовых. Кредит предоставлен в целях рефинансирования кредитных обязательств перед АО «БайкалИнвестБанк» по кредитному договору 0329-1065 от <дата> путем зачисления на счет заемщика <номер> в АО «БайкалИнвестБанк». Обязательства по предоставлению кредита истец выполнил надлежащим образом, что подтверждается выпиской по счету <номер> в АО «БайкалИнвестБанк» и платежным поручением <номер> от <дата> о перечислении денежных средств в сумме 20 592 668 рублей 19 копеек. В нарушение условий кредитного договора заемщик ненадлежащим образом исполнял свои обязательства по оплате процентов за пользование суммой кредита и возврату основного долга. Кредит выдан под поручительство <ФИО>3, <ФИО>4, <ФИО>1, <ФИО>5, ООО «Астрпродторг», ООО «Арсенал», ООО «Промсервис». Также кредит обеспечен залогом (ипотека) право аренды земельного участка по договору аренды земельного участка, расположенного на территории <адрес>, район Советский, <адрес>; нежилого здания по адресу: <адрес> (договор залога с <ФИО>10); нежилого здания по адресу: <адрес>, р.<адрес>б; земельного участка по адресу: <адрес>, р.<адрес> (договор залога с <ФИО>6). По состоянию на <дата> сумма задолженности по кредитному договору составляет 24 149 708 рублей 00 копеек, из них сумма задолженности по основному долгу в размере 12 728 921 рубль 94 копейки, проценты на просроченный основной долг в размере 1 855 112 рублей 45 копеек; проценты по ставке 20% годовых, начисляемых на сумму основного долга в размере 12 728 921 рубль 94 копейки, начиная с <дата> по дату погашения основного долга, пени на сумму просроченного основного долга в сумме 9 128 944 рубля 90 копеек, пени по ставке 0,2% в день, начисляемые на сумму основного долга в размере 12 728 921 рубль 94 копейки, начиная с <дата> по дату погашения основного долга, пени на сумму процентов, не уплаченных в срок, в размере 436 728 рублей 71 копейка, которую просит взыскать с ответчиков, а также сумму уплаченной государственной пошлины в размере 66 000 рублей. Обратить взыскание суммы задолженности по кредитному договору на заложенное имущество, принадлежащее <ФИО>10, – право аренды земельного участка по договору аренды земельного участка, расположенного на территории <адрес> <номер> от <дата>, находящегося в муниципальной собственности администрации муниципального образования «<адрес>», заключенному между <ФИО>10 и администрацией муниципального образования «<адрес>», зарегистрированного управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> <дата>, кадастровый номер объекта 30:12:030109:293, общая площадь земельного участка 1237 кв.м., категория земель – земли населенных пунктов, разрешенное использование - для размещения комплекса из металлопластиковых конструкций по сервисному обслуживанию автотранспортных средств, по адресу: <адрес>, район Советский, <адрес>, срок аренды до <дата> включительно; здание, назначение: нежилое. Площадь общая 266,7 кв.м., этажность 1, адрес: <адрес>, кадастровый <номер>, установив начальную продажную цену предметов залога для реализации его с публичных торгов в размере 3 274 448 рублей 49 копеек; - на заложенное имущество, принадлежащее <ФИО>6, - здание, назначение: нежилое, этажность 1, адрес: <адрес>, р.<адрес>б; кадастровый <номер>; - земельный участок, земли населенных пунктов для размещения промышленных объектов, по адресу: <адрес>, р.<адрес>, кадастровый <номер>, установив начальную продажную цену предметов залога для реализации его с публичных торгов в размере 1 640 789 рублей 89 копеек.

Определением Советского районного суда <адрес> от <дата> произведена замена истца АО «Реалист» правопреемником АО «БайкалИнвестБанк», в связи с реорганизацией АО «Реалист».

Впоследствии, наименование АО «БайкалИнвестБанк» изменилось на АО «Реалист Банк".

АО «Реалист Банк» изменил исковые требования, ввиду частичного погашения задолженности и прекращения обязательств <ФИО>10, просил взыскать в пользу Акционерного общества «Реалист Банк» в солидарном порядке с Общества с ограниченной ответственностью «Партия снабжения», <ФИО>3, <ФИО>4, <ФИО>2, <ФИО>5, Общества с ограниченной ответственностью «Астпродторг», Общества с ограниченной ответственностью «Арсенал», Общества с ограниченной ответственностью «Промсервис» задолженность по кредитному договору <номер>/К-2018 от <дата>: просроченный основной долг в размере 8 028 921 рубль 94 копейки, проценты на просроченный основной долг по состоянию на <дата> в размере 5 056 695 рублей 02 копейки, проценты по ставке 20% годовых, начисляемых на сумму основного долга 8 028 921 рубль 94 копейки, начиная с <дата> по дату погашения основного долга, пени на сумму просроченного основного долга по состоянию на <дата> в размере 20 839 553 рублей 09 копеек, пени на сумму процентов, не уплаченных в срок, по состоянию на <дата> в размере 948 180 рублей 83 копейки; пени по ставке 0,2% в день, начисляемые на сумму основного долга 8 028 921 рубль 94 копейки, начиная с <дата> по дату погашения основного долга, расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей. Обратить взыскание суммы задолженности по кредитному договору на заложенное имущество, принадлежащее <ФИО>6, - здание, назначение: нежилое, этажность 1, адрес: <адрес>, р.<адрес>б; кадастровый <номер>; - земельный участок, земли населенных пунктов для размещения промышленных объектов, по адресу: <адрес>, р.<адрес>, кадастровый <номер>, установив начальную продажную цену предметов залога для реализации его с публичных торгов в размере 1 640 789 рублей 89 копеек. Взыскать с <ФИО>6 в пользу АО «Реалист Банк» расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 рублей.

В судебное заседание представитель истца АО «Реалист Банк» не явился, просил рассмотреть дело в его отсутствие, исковые требования поддерживают в полном объеме.

В судебное заседание ответчики <ФИО>3, <ФИО>4, <ФИО>1, <ФИО>5, <ФИО>6, ООО «Партия снабжения», ООО «Астпродторг», ООО «Арсенал», ООО «Промсервис» не явились, о времени и месте слушания дела извещены надлежаще, в материалах дела имеются уведомления, причина неявки суду не известна.

Учитывая надлежащее извещение, в соответствии со ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд определил рассмотреть дело в отсутствие неявившихся ответчиков.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

На основании ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Пункт 1 ст.809 ГК РФ, определяет, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст.819 ч.2 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 «Заем» главы 42 «Заем и кредит».

В судебном заседании установлено, что между АО «Банк Реалист» и ООО «Партия снабжения» заключены кредитный договор <номер>/К-2018 от <дата> и дополнительное соглашение <номер> от <дата>, в соответствии с условиями которых, ООО «Партия снабжения» предоставлен кредит в размере 20 592 668 рублей 19 копеек сроком до <дата> под 20% годовых.

Кредит предоставлен в целях рефинансирования кредитных обязательств перед АО «БайкалИнвестБанк» по кредитному договору 0329-1065 от <дата> путем зачисления на счет заемщика <номер> в АО «БайкалИнвестБанк».

Обязательства по предоставлению кредита истец выполнил надлежащим образом, что подтверждается выпиской по счету <номер> в АО «БайкалИнвестБанк» и платежным поручением <номер> от <дата> о перечислении денежных средств в сумме 20 592 668 рублей 19 копеек.

<дата> АО «Банк Реалист» реорганизован в форме присоединения к АО «БайкалИнвестБанк».

Кредит выдан под поручительство <ФИО>3, <ФИО>4, <ФИО>1, <ФИО>5, ООО «Астрпродторг», ООО «Арсенал», ООО «Промсервис», что подтверждается договорами поручительства от <дата> <номер>/ПОР-2018, <номер>/ПОР-2018, <номер>/ПОР-2018, <номер>/ПОР-2018, <номер>/ПОР-2018, <номер>/ПОР-2018, <номер>/ПОР-2018 соответственно.

Обеспечением обязательств по кредитному договору также являются: залог (ипотека) права аренды земельного участка по договору аренды земельного участка, расположенного на территории <адрес>, район Советский, <адрес>; нежилого здания по адресу: <адрес> (договор залога с <ФИО>10); нежилого здания по адресу: <адрес>, р.<адрес>б; земельного участка по адресу: <адрес>, р.<адрес>.

<ФИО>10 свои обязательства перед АО «Реалист Банк» исполнил в полном объеме.

В соответствии со ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

Таким образом, поручитель с заемщиком солидарно несут ответственность в случае неисполнения заемщиком обязательств по кредитному договору.

Согласно условиям договора и в соответствии с графиком погашения кредита ООО «Партия снабжения» установлена обязанность по погашению кредита, а также уплате процентов за пользование кредитом.

В нарушение условий кредитного договора заемщик ненадлежащим образом исполнял свои обязательства по оплате процентов за пользование суммой кредита и возврату основного долга.

Пункт 26 договора предусматривает ответственность заемщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору. В случае неисполнения заемщиком сроков возврата кредита заемщик уплачивает кредитору неустойку в виде пеней в размере 0,2% от суммы просроченного платежа, в счет исполнения обязательств по возврату суммы кредита за каждый день просрочки.

По состоянию на <дата> сумма задолженности по кредитному договору составляет 34 873 350 рублей 88 копеек, в том числе сумму задолженности по основному долгу в размере 8 028 921 рубль 94 копейки, проценты на просроченный основной долг по состоянию на <дата> в размере 5 056 695 рублей 02 копейки, пени на сумму просроченного основного долга по состоянию на <дата> в размере 20 839 553 рублей 09 копеек, пени на сумму процентов, не уплаченных в срок, по состоянию на <дата> в размере 948 180 рублей 83 копейки.

Данный расчет судом проверен, признан арифметически верным, законным и обоснованным. Своего расчета, равно как и возражений относительно иска стороной ответчиков не представлено.

Таким образом, суд считает, что требования АО «Реалист Банк» в части взыскания задолженности с поручителей <ФИО>3, <ФИО>4, <ФИО>1, ООО «Арсенал», ООО «Промсервис» в солидарном порядке с должником (заемщиком), обоснованны и подлежат удовлетворению.

Вместе с тем, исковые требования АО «Реалист Банк» к <ФИО>5, ООО «Астрпродторг», суд считает удовлетворению не подлежат, по следующим основаниям.

Оспаривая подпись в договорах поручительства по ходатайству <ФИО>5, действующего за себя и от имени ООО «Астрпродторг» в ходе судебного разбирательства была назначена почерковедческая экспертиза, по результатам которой экспертом ООО НТБ «Судебная экспертиза» в своем заключении от <дата> были сделаны выводы, что подписи от имени <ФИО>5, расположенные в строке «Поручитель» в договорах поручительства <номер>/ПОЛР-2918 и <номер>/ПОР-2018 от <дата> выполнены не <ФИО>5, а иным лицом с подражанием его почерку. Краткая рукописная запись в строе «за Поручителя» в договоре поручительства <номер>/ПОР-2018 от <дата> от имени <ФИО>5, выполнены не <ФИО>5, а иным лицом.

Принимая во внимание указанное заключение эксперта, <ФИО>5 и ООО «Астрпродторг» подлежат исключению из числа лиц, поручившихся за исполнение кредитных обязательств ООО «Партия снабжения».

В силу ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

Пунктом 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от <дата> (ред. от <дата>) "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами", при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.

Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 ГК РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.

На сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными средствами, когда они подлежат уплате до срока возврата основной суммы займа, проценты на основании пункта 1 статьи 811 Кодекса не начисляются, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.

В случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 Кодекса займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена (пункт 16 Постановления).

Размер процента, учитываемого при исчислении задолженности на дату фактического исполнения решения суда установлен согласно п.6 кредитного договора в размере 20% годовых и пени согласно п. 26 кредитного договора в размере 0,2% годовых.

Поскольку обязательства ответчиками не исполняются надлежащим образом, то суд считает возможным удовлетворить требования АО «Реалист Банк» и взыскать с <ФИО>3, <ФИО>4, <ФИО>1, ООО «Арсенал», ООО «Промсервис» в пользу АО «Реалист Банк» сумму задолженности по процентам за пользование суммой кредита, начисленных на сумму задолженности по процентам по ставке 20% годовых, начисляемых на сумму основного долга 8 028 921 рубль 94 копейки, начиная с <дата> по дату погашения основного долга, пени по ставке 0,2% в день, начисляемые на сумму основного долга 8 028 921 рубль 94 копейки, начиная с <дата> по дату погашения основного долга.

Согласно ст.334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Кредитные обязательства обеспечены залогом имущества, принадлежащего <ФИО>6, - здание, назначение: нежилое, этажность 1, адрес: <адрес>, р.<адрес>б; кадастровый <номер>; - земельный участок, земли населенных пунктов для размещения промышленных объектов, по адресу: <адрес>, р.<адрес>, кадастровый <номер>.

Условия кредитного договора предусматривают право Банка обратить взыскание на предмет залога для удовлетворения своих требований в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного залогом обязательства.

Ответчик свои обязательства перед истцом не выполнил, сумму задолженности не погасил.

Статьей 50 Федерального закона от <дата> № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» установлено, что залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности, неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное (ч.1).

В случаях, предусмотренных настоящей статьей, статьями 12, 35, 39, 41, 46 и 72 настоящего Федерального закона либо другим федеральным законом, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, а при невыполнении этого требования - обращения взыскания на заложенное имущество независимо от надлежащего либо ненадлежащего исполнения обеспечиваемого ипотекой обязательства (ч.4).

Кроме того, Федеральный закон от <дата> № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» устанавливает, что взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 настоящего Федерального закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд (ст.51).

Из содержания вышеперечисленных правовых норм следует, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенное имущество и удовлетворить свои требования к должнику за счет реализации этого имущества.

Статьей 56 Федерального закона от <дата> № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» предусмотрено, что имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В силу п.2 ст. 54 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона.

Согласно п.6.4 договора залога(ипотека) <номер>/ЗН-2018 от <дата> начальная продажная цена предмета залога имущества, принадлежащего <ФИО>6, - здание, назначение: нежилое, этажность 1, адрес: <адрес>, р.<адрес>б; кадастровый <номер>; - земельный участок, земли населенных пунктов для размещения промышленных объектов, по адресу: <адрес>, р.<адрес>, кадастровый <номер>, определена по соглашению сторон из расчета 70% оценочной стоимости и составляет 1 640 789 рублей 89 копеек.

При таких обстоятельствах, с учетом положений п.2 ст. 54 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», исковые требования об обращении взыскания на заложенное имущество путем реализации с публичных торгов и установлении начальной продажной стоимости, установленной соглашением сторон, являются законными и подлежат удовлетворению.

При обращении взыскания на имущество и определении начальной продажной стоимости имущества суд принимает за основу условия договоров залога по соглашению сторон, иных доказательств свидетельствующих об иной рыночной цене заложенного имущества суду не представлено.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего кодекса.

При обращении в суд с требовании о взыскании задолженности по кредитному договору истцом оплачена государственная пошлина в размере 60 000 рублей, что подтверждается платежным поручением <номер> от <дата>, а также при подаче исковых требований об обращении взыскания на имущество в размере 6000 рублей, что подтверждается платежным поручением <номер> от <дата>.

Учитывая положения п.2 ст.322 ГК РФ, главы 7 ГПК РФ, регулирующих вопросы взыскания судебных издержек, в том числе по уплате государственной пошлины, в соответствии с которыми не предусмотрено возможности взыскания указанных расходов с нескольких ответчиков в солидарном порядке, суд считает необходимым взыскать расходы по оплате государственной пошлины, понесенные истцом, в размере 60000 рублей с ответчиков <ФИО>3, <ФИО>4, <ФИО>1, ООО «Партия снабжения», ООО «Арсенал», ООО «Промсервис» в равных долях и в размере 6000 рублей с <ФИО>6

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░ <░░░>3, <░░░>4, <░░░>1, ░░░░░░░░░░░░░ <░░░>7, <░░░>6, ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░», <░░░>3, <░░░>4, <░░░>2, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░>/░-2018 ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ 34 873 350 ░░░░░░ 88 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8 028 921 ░░░░░ 94 ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ 5 056 695 ░░░░░░ 02 ░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ 20 839 553 ░░░░░░ 09 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ 948 180 ░░░░░░ 83 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░», <░░░>3, <░░░>4, <░░░>2, ░░░ «░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 20% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 8 028 921 ░░░░░ 94 ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ <░░░░> ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,2% ░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 8 028 921 ░░░░░ 94 ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ <░░░░> ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

- ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ <░░░>6, - ░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ 1, ░░░░░: <░░░░░>, ░.<░░░░░>░; ░░░░░░░░░░░ <░░░░░>; - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░.<░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 640 789 ░░░░░░ 89 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░», <░░░>3, <░░░>4, <░░░>2, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ <░░░>6 ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6000 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░>.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.