Решение от 23.09.2021 по делу № 2-266/2021 от 19.03.2021

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

23 сентября 2021 года                                       г. Венев

Веневский районный суд Тульской области в составе:

председательствующего Коршуновой Ю.П.

при секретаре Бочарниковой Э.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-266/2021 по иску КПК «Центр» к Гутман Л.М. и Гутман М.А., о взыскании в солидарном порядке задолженности по договорам займа, процентов за пользование заемными денежными средствами, пени, расходов по оплате госпошлины

установил:

КПК «Центр» обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением, в котором указал, что 14.01.2014 г. между Гутман Л.М. и КПК «Центр» был заключен договор №№ от 14.01.2014 г.(транши), согласно которому должник получил 9000000 рублей, что подтверждается расходными кассовыми ордерами и платежными поручениями.

Согласно п.1.2 договора должник обязан уплачивать 17% в год за пользование займом. Также согласно п.2.7 в случае неисполнения обязательств п.1.1 и п.1.2 должник обязан уплатить пени за каждый день просрочки.

В соответствии с п.1.2 договора должник обязан вернуть выданные денежные средства 9000000 рублей до 30.01.2020г.

Итого сумма задолженности по договору составляет 34 505 446, 89 руб.:

Основной долг- 9 000 000 рублей

Проценты за пользование заемными денежными средствами- 9 368 446,89 руб.

Пени за нарушение условий договора – 16 137 000 руб.

14 января 2014 г. Гутман М.А. выступил поручителем по договору займа № № от 14.01.14, заключив договор поручительства 1537 от 14.01.2014г. и несет солидарную ответственность.

31.03.2017г. между Гутман Л.М. и КПК «Центр» был заключен договор №№ от 31.03.2017, согласно которому должник получил 9 000 000 рублей 31марта 2017 года, что подтверждается расходным кассовым ордером № 00000275 от 31 марта 2017г. Согласно п.4 договора должник обязан уплачивать 17% в год за пользование кредитом. Так же согласно п.12 в случае неисполнения обязательств п.2 и п.2.1 должник обязан уплатить пени за каждый день просрочки.

В соответствии с п.2 договора должник обязан вернуть выданные денежные средства 9 000 000 рублей до 30 марта 2022г.

Итого сумма задолженности составляет 14 987 054, 79 рублей:

Основной долг – 9000000 руб.

Проценты за пользование заемными денежными средствами – 5 987 054, 79 рублей за период с 02.04.17 по 28.02.21 из расчета 17% годовых за 1430 дней.

Пени за нарушение условий договора- 0 руб.

          31 марта 2017 года Гутман М.А. выступил поручителем по договору займа №№ от 31.03.2017г., заключив договор поручительства 2448 от 31.03.2017г. и несет солидарную ответственность.

Поскольку заемщиком не исполнены обязательства по возврату займов, истец просит суд:

- взыскать солидарно с ответчиков Гутман Л.М. и Гутман М.А. в пользу истца КПК «ЦЕНТР» 49 492 501, 68 рубля.

Задолженность по договору №№ от 14.01.2014 г., которая составляет 34 505 446, 89 руб.: основной долг 9 000 000 рублей, проценты за пользование заемными денежными средствами 9 368 446,89 рублей за период с 14.01.15 по 28.02 21 г. из расчета 17% годовых за 2224 дня, пени за нарушение условий договора 16 137 000 руб.;

Задолженность по договору №№ от 31.03.2017г., которая составляет 14 987 054,79 руб.: основной долг 9 000 000 рублей, проценты за пользование заемными денежными средствами 5 987 054,79 рублей за период с 02.04.17 по 28.02.21г. из расчета 17% годовых за 1430 дней.

           Взыскать с ответчиков госпошлину за подачу искового заявления в размере 60000 рублей.

           Взыскать с ответчиков оплату за услуги представителя - 60000 рублей.

Ответчики Гутман М.А. и Гутман Л.М., в судебное заседание не явились, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, о причинах неявки в суд не сообщили, об отложении слушания дела не просили.

Представитель истца по доверенности Сатышев М.Н. в судебном заседании исковые требования поддержал, просил их удовлетворить в полном объеме.

Представитель ответчиков адвокат Алексеев А.В. в судебном заседании возражал против исковых требований в части взыскания с ответчиков Гутман М.А. и Гутман Л.М. процентов за пользование заемными денежными средствами и процентов за нарушение условий договора.

В соответствии ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть настоящее дело в отсутствие не явившихся, надлежащим образом извещенных ответчиков Гутман М.А. и Гутман Л.М.

Выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями (ст. 309 ГК РФ).

Если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода (ч. 1 ст. 314 ГК РФ).

Согласно ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ (заем), если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 ГК РФ (кредит) и не вытекает из существа кредитного договора.

Частью 1 ст. 810 ГК РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В силу ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ч. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью (ч. 2 ст. 323 ГК РФ).

В судебном заседании установлено, 14.01.2014 г. между Гутман Л.М. и КПК «Центр» был заключен договор №№ от 14.01.2014 г., согласно которому должник получил 9 000 000 рублей, что подтверждается расходными кассовыми ордерами №13 от 14.01.2014г., № 200 от 21.03.2014 г., № 213 от 26.03.2014 г.,№13 от 15.01.2015 г. и платежными поручениями № 319 от 16.04.2014 г.,№ 331 от 25.04.2014 г.

Согласно п.1.2 договора должник обязан уплачивать 17% в год за пользование займом. Также согласно п.2.7 в случае неисполнения обязательств п.1.1 и п.1.2 должник обязан уплатить пени за каждый день просрочки: за первые 91 дней – в размере 0,3% от суммы задолженности за каждый день просрочки; в размере 0,5% от суммы задолженности за каждый последующий день просрочки и до дня возврата заимодавцу всей задолженности.

Согласно п.2.4. договора №№ от 14.01.2014 г. заемщик обязан возвращать сумму займа частями, включая начисленные на нее проценты, до 30 числа каждого месяца.

Согласно п.2.5. договора №№ от 14.01.2014 г. заемщик обязан возвращать сумму займа, включая проценты, начисленные за пользование займом, ежемесячно, начиная с февраля 2014 года. Минимальная сумма ежемесячного платежа составляет 323041 рубль. График погашения платежей к договору №№ от 14.01.2014г. истцом не представлен.

В соответствии с дополнительным соглашением, заключенным между Гутман Л.М. и КПК «Центр», от 14.03.2014 г. №1 к договору №№№ от 14.01.2014 г. года внесены изменения в п.1.1 договора, по которым должник обязан вернуть выданные денежные средства до 30 января 2020г.

14.01.2014 г. Гутман М.А. выступил поручителем по договору займа № № от 14.01.2014г., заключив договор поручительства №1537 от 14.01.2014г. и несет солидарную ответственность.

14.03.2014 г. между Гутман М.А. и КПК «Центр» заключено дополнительное соглашение №1 к договору поручительства №1537 от 14.01.2014г., согласно которому внесены изменения в п.2.6 в соответствии с дополнительным соглашением от 14.03.2014г.№1 к договору№ № от 14.01.2014г.

Согласно представленному истцом расчету задолженности по договору займа № № от 14.01.2014г. сумма задолженности составляет 34 505 446, 89 руб.: основной долг 9 000 000 рублей, проценты за пользование заемными денежными средствами 9 368 446,89 рублей за период с 14.01.2015г. по 28.02 2021 г. из расчета 17% годовых за 2224 дня, пени за нарушение условий договора 16 137 000 руб.

Также 31.03.2017г. между Гутман Л.М. и КПК «Центр» был заключен договор №№, согласно которому должник получил 9 000 000 рублей, что подтверждается расходными кассовыми ордерами №275 от 31.03.2017, №298 от 07.04.2017, №306 от 12.04.2017, №346 от 21.04.2017, №511 от 31.05.2017, №870 от 02.10.2017, №963 от 26.10.2017, №1041 от 27.11.2017. Ссылка истца на то, что получение займа в сумме 9 000 000 руб. по расходному кассовому ордеру № 00000275 от 31 марта 2017г. в полном объеме не соответствует приложенным платежным документам, поскольку указанный расходный ордер выдан на 3 000 000 руб.

Согласно п.4 и п.4.1 договора процентная ставка (в процентах годовых)- 17% от суммы займа. Расчетный график платежей к договору №ЛС-163/17 от 31.03.17г. изложен в приложении №1 к договору и предусматривает ежемесячное погашение займа и процентов в сумме 224155,00 рублей.

В расчете задолженности в отношении Гутман Л.М. на 28 февраля 2021г. период образовавшей задолженности по договору №№ от 31.03.2017г. указан с 02.02.2021 по 28.02.2021, что не соответствует периоду, указанному истцом в исковом заявлении периоду с 02.04.2017г. по 28.02.2021г., что подтверждается договором и расчетным графиком платежей.

Изучив условия договора и расчетного графика платежей суд приходит к выводу, что периодом образовавшей задолженности следует считать 02.04.2017 г. по 28.02.2021 г.

Согласно п.2 договора №№ от 31.03.2017г. «срок действия договора :срок возврата займа»- « 60 мес., с 31 марта 2017г. по 30 марта 2022г. Периоды возврата основного долга и процентов сведены в расчетный график платежей (приложение №1) ежемесячно равными частями в сумме 224155,00 рублей.

Истец в своем исковом заявлении просит взыскать задолженность по договору №№ от 31.03.2017г. за период с 02.04.2017 по 28.02.2021, т.е. до истечения срока действия договора.

К основаниям, влекущим возникновение права кредитора требовать досрочного исполнения обязательств заёмщиком, ГК РФ относит нарушение заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части кредита (п.2 ст.811). Согласно п.2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям ( в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Таким образом, по состоянию на 28.02.2021 г. исходя из данных расчетного графика (приложение №1 к договору) за заемщиком образовалась задолженность перед КПК «Центр» по оплате процентов за пользование заемными денежными средствами в сумме 4 087 290 рублей 94 копейки. Тогда как в расчете задолженности в отношении Гутман Л.М. на 28 февраля 2021г. по договору №№ от 31.03.2017г. указана сумма 5 987 054 рубля 79 копеек, что не соответствует данным расчетного графика, подписанного КПК «Центр» и Гутман Л.М.

В связи с тем, что расчет задолженности в отношении Гутман Л.М. истцом произведен некорректно суд считает, что сумма процентов за пользование заемными средствами по договору №№ от 31.03.2017 г. подлежит уменьшению на 1 899 763 рублей 85 копеек, т.е составляет 4 087 290 рублей 94 копейки.

В обеспечение исполнения обязательств ответчика Гутман Л.М. перед истцом, между КПК «Центр» и Гутман М.А.. был заключен договор поручительства №2448 от 31.03.2017 г. по условиям которого поручитель обязуется перед кредитором по договору займа №№ от 31.03.2017 г., полностью отвечать за исполнение должником обязательств.

По договору займа № от 14.01.2014 г., срок окончания погашения займа с учетом дополнительного соглашения указан 30 января 2020 года, по которому поручитель несет ответственность по периодическим платежам, указанным в п.2.5 договора.

По договору займа №№ от 31.03.2017 г., срок окончания погашения займа указан 30 марта 2022 года, по которому поручитель несет ответственность по периодическим платежам, указанным в графике платежей (приложение №1).

          Суд не принимает во внимание соглашение от 01 августа 2018 года, заключенное между КПК «Центр», Гутман Л.М., Гутман М.А., КФХ «Деревня», ООО «Прогресс», Гутман С.М. о подтверждении обязательств по заключенным договорам займа, при рассмотрении требований истца к заемщику и поручителю.

Как усматривается из материалов дела, КПК «Центр» свои обязательства по условиям вышеупомянутых договоров займа выполнил в полном объеме, предоставив заемщику обусловленные договором денежные средства, в то время как со стороны заемщика Гутман Л.М. обязательства по указанным договорам займа надлежащим образом не исполнялись и до настоящего времени образовавшаяся задолженность не погашена.

В адрес ответчиков Гутман Л.М. и Гутман М.А. претензия об образовавшейся задолженности по договорам займа перед КП «Центр» была направлена только 27 мая 2021 года, с требованием оплатить задолженность по состоянию на 20.06.2021 года. Суд не принимает во внимание претензию, так как она была направлена ответчику после обращения истца в суд с требованиями о взыскании с него задолженности и указанная в претензии дата образования заложенности не соответствует заявленному в иске периоду.

Таким образом, с ответчиков Гутман Л.М. и Гутман М.А. в пользу истца КПК «ЦЕНТР» солидарно подлежит взысканию:

-задолженность по договору №№ от 14.01.2014 г., которая составляет 18 368 446 рублей 89 копеек: основной долг 9 000 000 руб., проценты за пользование заемными денежными средствами 9 368 446,89 руб. за период с 14.01.2015 г. по 28.02.2021 г. из расчета 17% годовых за 2224                                                                                                      дня.

-задолженность по договору №№ от 31.03.2017г., которая составляет 13 087290,94 руб.: основной долг 9 000 000 руб., проценты за пользование заемными денежными средствами 4 087 290,94 руб. за период с 02.04.17 по 28.02.21г. из расчета 17% годовых за 1430 дней.

В связи с тем, что в нарушение условий договора №№ от 14.01.2014г., ответчик в срок указанные суммы не выплатил, он обязан уплатить истцу пени за несвоевременное перечисление платежа в погашение займов и уплату процентов за пользование займов в соответствии с п.2.7 договора займа за первые 91 дней – в размере 0,3% от суммы задолженности за каждый день просрочки; в размере 0,5% от суммы задолженности за каждый последующий день просрочки и до дня возврата заимодавцу всей задолженности.

Представителем ответчиков Гутман М.А. и Гутман Л.М. адвокатом Алексеевым А.В. заявлено о снижении суммы неустойки, поскольку она не соразмерна с суммой основного долга, а также процентов за пользование заемными денежными средствами.

Возражения адвоката Алексеева А.В. в части снижения процентов за пользование заемными денежными средствами, по мнению суда, не подлежат удовлетворению, поскольку размер процентов за пользование заемными денежными средствам установлен договорами займа и согласован сторонами.

Разрешая требования КПК «Центр» о взыскании с Гутман Л.М. и Гутман М.А. пеней (неустойки) за просрочку исполнения денежных обязательств, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Из смысла указанной выше нормы следует, что неустойка (штраф, пеня) является способом обеспечения гражданско-правовых обязательств, представляющим собой форму имущественной ответственности за их нарушение. При этом ее назначение состоит в освобождении кредитора от необходимости доказывать размер подлежащих возмещению убытков, позволяя тем самым компенсировать интерес, нарушенный неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства в случаях, когда денежная оценка такого интереса невозможна либо затруднительна.

Таким образом, гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств.

В соответствии с ч.3 ст. 55 Конституции Российской Федерации именно законодатель устанавливает основания и пределы необходимых ограничений прав и свобод гражданина в целях защиты прав и законных интересов других лиц.

В судебном заседании установлено, что у КПК «Центр» имелись основания для начисления в соответствии с условиями договоров займа штрафных санкций по не возврату основного долга, при этом представитель ответчиков Гутман Л.М. и Гутман М.А. считал их завышенными и просил снизить размер штрафных санкций.

Проверив представленный истцом расчет задолженности с учетом штрафных санкций, суд считает необходимым принять во внимание следующее.

В соответствии с положениями ст.333 ГК РФ, если подлежащая уплата неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Согласно разъяснениям, изложенным в п.42 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ №6/8, при решении вопроса об уменьшении неустойки (ст.333 ГК РФ) необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в том случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательств.

Критериями для установления несоразмерности могут быть чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение размера неустойки над суммой возможных убытков, вызванных нарушением обязательства, длительность неисполнения обязательства и другие.

Конституционный Суд РФ в Определении от 21 декабря 2000 года №263-О «об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина ФИО4 на нарушение его конституционных прав частью первой ст.333 ГК РФ разъяснил, что представленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть по существу, - на реализацию требований ст.17 Конституции РФ, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в ч.1 ст.333 ГК РФ речь идет не о праве суда, а по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что размер неустойки за просрочку возврата основного долга по договору займа №ЛС-17/14 от 14.01.2014 г. является чрезмерно высоким, явно несоразмерным нарушенным обязательствам, в связи с чем размер неустойки за просрочку возврата основного долга, составляющий по договору №ЛС-17/14 от 14.01.2014 г. в сумме 16 137 000 рублей, следует уменьшить до 940 000 рублей.

Как усматривается из материалов дела, истец понес судебные расходы по оплате государственной пошлины за подачу искового заявления в сумме 60000 рублей, что подтверждается платежным поручением № 28 от 24 февраля 2021 года, которые подлежат взысканию с Гутман Л.М. и Гутман М.А. в равных долях.

В удовлетворении требований КПК «Центр» о взыскании с ответчиков расходов по оплате услуг представителя в сумме 60000 рублей надлежит отказать, поскольку в материалах дела отсутствуют доказательства заключения договора на оказание юридических услуг и их оплаты.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ,

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №№ ░░ 14.01.2014 ░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 18 368 446 ░░░░░░ 89 ░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ 9 000 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 9 368 446,89 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 14.01.15 ░░ 28.02 21 ░. ░░ ░░░░░░░ 17% ░░░░░░░ ░░ 2224 ░░░;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №№ ░░ 31.03.2017 ░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 13 087 290 ░░░░░░ 94 ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ 9 000 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 4 087 290 ░░░░░░ 94 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 02.04.17 ░░ 28.02.21░. ░░ ░░░░░░░ 17% ░░░░░░░ ░░ 1430 ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░ №№ ░░ 14.01.2014 ░. ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 940 000 ░░░░░░.

           ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30000 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░