Решение от 05.02.2016 по делу № 2-54/2016 от 29.12.2015

                                      Дело №2-54/2016

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

05 февраля 2016 года г. Нолинск

Нолинский районный суд Кировской области в составе:

судьи Горбуновой С.В.,

при секретаре Цепелевой Л.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Кировского отделения № 8612 к обществу с ограниченной ответственностью «Кристалл», Битиеву Г.А. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

    Истец ПАО «Сбербанк России» в лице Кировского отделения № 8612 обратился в суд с иском к ООО «Кристалл», Битиеву Г.А. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество, ссылаясь на то обстоятельство, что ОАО «Сбербанк России» с ООО «Кристалл» ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор <№> на предоставление кредита в сумме <данные изъяты> руб. под 12,55 % годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ, в обеспечение обязательств по которому был заключен договор поручительства с Битиевым Г.А., обязавшегося перед банком солидарно отвечать за выполнение заемщиком ООО «Кристалл» обязательств по кредитному договору в полном объеме. Согласно п. 3 кредитного договора установлен порядок и даты уплаты процентов за пользование кредитом. В соответствии с п. 7 кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, Заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере увеличенной в 2 раза ставки, указанной в п. 4 Договора, в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно). В нарушение обязательств по кредитному договору заемщик после ДД.ММ.ГГГГ перестал вносить платежи, предусмотренные условиями договора, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности по кредитному договору составляет <данные изъяты> руб., в том числе просроченная задолженность <данные изъяты> руб., проценты за пользование кредитом <данные изъяты> руб., плата за обслуживание кредита <данные изъяты> руб., задолженность по неустойке <данные изъяты> руб. В обеспечение исполнения обязательств по своевременному возврату кредита был также заключен договор залога <№> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым банку предоставлены в залог стоматологическая установка «Практик-Д», 2009 года выпуска, залоговой стоимостью <данные изъяты> руб.; стоматологическая установка, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; компрессор стоматологический, заводской номер JYK35, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; рентген аппарат дентальный «Кодак-Трофи 2100», 2011 год выпуска, - <данные изъяты> руб.; алекслокатор, 2011 год выпуска, - <данные изъяты> руб.; автоклав, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; стоматологическое кресло, 2011 год выпуска, - <данные изъяты> руб.; микромотор электрический, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; микромотор воздушный, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; мойка ультразвуковая, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; итоговая залоговая стоимость оборудования <данные изъяты> руб. Истец просит взыскать солидарно с ответчиков задолженность по кредитному договору <№> от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> руб. и обратить взыскание на вышеуказанное заложенное имущество с установлением начальной продажной стоимости равной залоговой стоимости в размере <данные изъяты> рублей, а также взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб.

     С ДД.ММ.ГГГГ новое фирменное наименование истца – Публичное акционерное общество «Сбербанк России».

В судебное заседание представитель истца ПАО «Сбербанк России» не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом, представитель истца по доверенности Крысов А.А. просит рассмотреть дело в отсутствие их представителя.

    Представитель ответчика ООО «Кристалл», ответчик Битиев Г.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, о причине неявки не сообщил, возражений не представил.

    Суд считает возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

    Исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 310 ГК РФ предусмотрено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы (заем), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Статьей 809 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу ст. 811 ч.2 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

    Согласно ч. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Из кредитного договора <№> от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Кристалл» (л.д.5), следует, что истец обязался предоставить ОО «Кристалл» ДД.ММ.ГГГГ кредит в размере <данные изъяты> рублей под 12,55 % годовых для покупки оборудования на срок по ДД.ММ.ГГГГ (п.п.1,3,4). Заемщик принял на себя обязательства возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора (п.3). Уплата процентов производится ежемесячно в предусмотренном порядке (п. 5). Согласно п. 7 договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере не менее двойного максимального размера процентной ставки, указанной в п. 4 Договора в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно). Пунктом 6 договора предусмотрена плата за обслуживание кредита в размере 0,5% годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту, подлежащая внесению в даты и за периоды, установленные п. 5 договора. Графиком платежей, являющимся неотъемлемым приложением к договору, предусмотрена уплата заемщиком в счет погашения кредита и уплаты процентов в размере 12500 руб. ежемесячно 15 числа каждого месяца, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, последний платеж ДД.ММ.ГГГГ (л.д.9).

Денежная сумма в размере <данные изъяты> руб. перечислена на счет заемщика ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается выпиской по счету (л.д.27-28), не оспаривается ответчиком и свидетельствует об исполнении кредитором своих обязательств.

Ответчик ООО «Кристалл» за период кредитования неоднократно не исполнял свои обязательства по своевременной и полной уплате кредита и процентов по нему, в установленный срок не производил обязательные ежемесячные платежи в погашение основного долга и уплату процентов за пользование кредитом, с августа 2015 года перестал вносить платежи, что подтверждается расчетом основного долга и процентов по договору (л.д.17-20). Данное обстоятельство, что усматривается из протокола судебного заседания от ДД.ММ.ГГГГ, ответчиком не оспаривается и свидетельствует о нарушении им взятого на себя обязательства и требований ст. ст. 309, 310 ГК РФ, регулирующих исполнение обязательств.

Согласно ч. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства в силу ст. 362 ГК РФ должен быть совершен в письменной форме.

В соответствии с ч. 2 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

Как усматривается из копии договора поручительства <№> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного истцом с Битиевым Г.А., последний принял на себя обязательство солидарно отвечать перед банком за выполнение заемщиком ООО «Кристалл» условий кредитного договора в том же объеме, как и заемщик, включая погашение кредита, уплату процентов за выполнение кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек по принудительному взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником. Согласно п. 4 договора, он действует с даты его подписания сторонами и прекращает свое действие после выполнения заемщиком всех своих обязательств по кредитному договору, либо после выполнения поручителем обязательств по договору (л.д. 10-11).

ПАО «Сбербанк России» в связи с несвоевременными и не в полном объеме производимыми ООО «Кристалл» платежами с нарушением сроков, установленных кредитным договором, ответчикам направлялись требования о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки до ДД.ММ.ГГГГ и расторжении договора (л.д.29,30,31), которые не были ответчиками исполнены.

Поскольку ответчиками нарушены условия кредитного договора и договора поручительства, а также требования ст.ст. 309, 310 ГК РФ, регулирующих исполнение обязательств, суд находит исковые требования о взыскании с ответчиков задолженности по кредитному договору подлежащими удовлетворению.Расчет взыскиваемых сумм, в том числе процентов за пользование кредитом и неустойки за просрочку платежей, платы за обслуживание кредита, судом проверен и признан верным и соответствующим условиям заключенного кредитного договора, ответчиками не оспаривается.

Вместе с тем, стороной ответчика представлены доказательства внесения ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения кредитной задолженности <данные изъяты> руб., данная сумма истцом при расчете задолженности не учтена, несмотря на то, что исковое заявление датировано ДД.ММ.ГГГГ. Доказательств внесение иных денежных сумм в погашение кредитной задолженности суду не представлено.

Учитывая предусмотренную п. 2.3 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (приложение <№> к кредитному договору <№> от ДД.ММ.ГГГГ) очередность направления поступивших в счет погашения задолженности по договору средств, поступившую в суд ДД.ММ.ГГГГ информацию истца о задолженности ответчика, суд приходит к выводу о частичном удовлетворении требований и взыскании задолженности по кредиту в размере <данные изъяты> руб., поскольку уплаченной ответчиком ДД.ММ.ГГГГ денежной суммой 28000 руб. погашены проценты за пользование кредитом <данные изъяты> руб., плата за обслуживание кредита <данные изъяты> руб., задолженность по неустойке <данные изъяты> руб. и кредит в части <данные изъяты> руб. В связи с тем, что <данные изъяты> руб. были уплачены ответчиком по подачи иска и их взыскание с ответчика является необоснованным, в удовлетворении иска в данной части следует отказать.

    В соответствии со ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

    Согласно ч.ч. 1, 3 ст. 339 Гражданского кодекса Российской Федерации в договоре залога должны быть указаны предмет залога, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом.

    Договор залога должен быть заключен в простой письменной форме, если законом или соглашением сторон не установлена нотариальная форма.

    В соответствии с ч. 3 ст. 340 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

    В силу ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

    Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

    Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

    В соответствии с пунктом 1 статьи 349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Обеспечением исполнения обязательств по своевременному возврату кредита был заключен договор залога <№> от ДД.ММ.ГГГГ оборудования, в соответствии с которым Банку предоставлены в залог: стоматологическая установка «Практик-Д», 2009 года выпуска, заводской <№>, залоговой стоимостью <данные изъяты> руб.; стоматологическая установка, 2011 года выпуска, заводской номер СЕ-0123 - <данные изъяты> руб.; компрессор стоматологический, заводской номер JYK35, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; рентген аппарат дентальный «Кодак-Трофи 2100», заводской номер А-204 1040075, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; алекслокатор, серийный номер DYE 1005102, 2011 год выпуска, - <данные изъяты> руб.; автоклав, заводской <№>.ВХ0323, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; стоматологическое кресло, заводской номер S-1-E, 2011 год выпуска, - <данные изъяты> руб.; микромотор электрический, заводской номер N101001, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; микромотор воздушный, заводской номер к03ss0588, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; мойка ультразвуковая, серийный <№>, 2011 года выпуска, - <данные изъяты> руб.; итоговая залоговая стоимость оборудования <данные изъяты> руб. (л.д. 12-15).

Поскольку судом установлен факт ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает, сумма неисполненного обязательства составляет более пяти процентов от размера оценки предмета залога по договору о залоге (более 13%), период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет более трёх месяцев, требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество подлежат удовлетворению.

    В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

При подаче иска истцом уплачена государственная пошлина в размере <данные изъяты> руб. (л.д.4).

Исковые требования о взыскании задолженности удовлетворены частично – на 78,9% (104842,97х100/132842,97), в связи с чем истцу с ответчика подлежит возмещению государственная пошлина пропорционально удовлетворенной части иска в размере <данные изъяты> руб. (3856,86х78,9/100).

В силу ст. 322 ГК РФ, солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом.

В соответствии со ст. 321 ГК РФ, если в обязательстве участвуют несколько кредиторов или несколько должников, то каждый из кредиторов имеет право требовать исполнения, а каждый из должников обязан исполнить обязательство в равной доле с другими постольку, поскольку из закона, иных правовых актов или условий обязательства не вытекает иное.

Учитывая изложенное и то, что нормами главы 7 ГПК РФ и п. 2 ст. 333.18 НК РФ, регулирующими вопросы взыскания государственной пошлины, не предусмотрена возможность взыскания солидарно государственной пошлины с нескольких ответчиков, уплаченная истцом при подаче иска государственная пошлина в размере <данные изъяты> руб. подлежит взысканию с ответчиков в равных долях: по 1521,53 руб.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8612 ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <№> ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <№> ░░ ░░.░░.░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ <№> ░░ ░░.░░.░░░░:

    ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░-░», 2009 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ 890, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.;     ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░-0123 - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.;

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ JYK35, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.;

    ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░-░░░░░ 2100», ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░-204 1040075, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.;

    ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ DYE 1005102, 2011 ░░░ ░░░░░░░, - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.;

    ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ 10.░░0323, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.;

    ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ S-1-E, 2011 ░░░ ░░░░░░░, - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.;

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ N101001, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.;

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░03ss0588, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.;

    ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ 0129355, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, - <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

    ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 10 ░░░░░░░ 2016 ░░░░.

░░░░░            ░░░░░░░