Решение от 09.01.2018 по делу № 2-201/2018 от 29.11.2017

Дело №2-201/2018

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

09 января 2018 года                                                                      г.Оренбург

Промышленный районный суд г.Оренбурга в составе: председательствующего cудьи    Масловой Л.А.,

при секретаре Назировой А.А.,

с участием представителя истца Развозжаевой Н.В. ,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Верейкина С.И. к иску ООО «СК «Мегарус-Д» о взыскании суммы страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

Истец Верейкин С.И. обратился в суд с вышеуказанным иском, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и ООО «СК «Мегарусс-Д» был заключен договор страхования транспортного средства № в соответствии с которым был застрахован его автомобиль <данные изъяты>, г/н №, на страховую сумму 500 000 рублей по риску «Ущерб», «Угон», «Расходы-GAP». Срок действия договора с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Страховая премия по договору составила 32 400 рублей и была уплачена в соответствии с условиями договора единовременно. ДД.ММ.ГГГГ наступил страховой случай, а именно произошло ДТП на <адрес>, в результате которого был поврежден его автомобиль. ДД.ММ.ГГГГ он обратился в ООО «СК «Мегарусс-Д» с заявлением о наступлении страхового случая и предоставил пакет документов, необходимых для решения вопроса о наступлении страхового случая. Согласно актУ о страховом случае № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «СК «Мегарусс-Д» признало факт наступления страхового случая и произвело выплату страхового возмещения в размере 201 350 рублей на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ. Ввиду страхового случая произошло конструктивная гибель транспортного средства <данные изъяты>, г/н №, ООО «СК «Мегарусс-Д» незаконно исключило из суммы страхового возмещения расходы на дефектовку в размере 4 250 рублей, а также износ автомобиля в размере 43 750 рублей. Просил взыскать в свою пользу сумму страхового возмещения в размере 48 000 рублей, неустойку в размере 32 400 рублей, компенсацию морального вреда в размере 5000 рублей, штраф в размер 50%, расходы на оплату услуг нотариуса в размере 1200 рублей, расходы на оплату слуг представителя в размере 10 000 рублей.

Истец Верейкин С.И., представитель ответчика ООО «СК «Мегарусс-Д» в судебное заседание не явились, были извещены судом о дне и месте судебного заседания надлежащим образом. На основании ст.167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствии неявившихся лиц.

Представитель истца Развозжаева Н.В., действующая по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на три года, в судебном заседании заявленные исковые требования поддержала в полном объеме, просила удовлетворить по основаниям и обстоятельствам, изложенным в исковом заявлении. Подтвердила, что ответчиком была произведена выплата Верейкину С.И. суммы в размере 58 000 рублей в ходе судебного разбирательства. Годные остатки автомобиля <данные изъяты>, г/н №.

Представитель ответчика Нуриев А.Р., действующий по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, сроком на один год, в письменном отзыве на исковое заявление указал, что ответчиком была произведена выплата истцу в размере 58 000 рублей, из них 48000 рублей в счет ущерба и 10 000 рублей в счет неустойки. Таким образом, ответчик полностью исполнил свои обязательства по договору страхования. Считал, что размер компенсации морального вреда является завышенным, не соответствует причиненному вреду и принципу разумности. На основании ст. 333ГК РФ, в случае удовлетворения исковых требований, просил суд снизить размер штрафа и неустойки, в связи с добровольным исполнением требованием истца. Расходы по оплате услуг представителя считал завышенными, просил снизить на основании ст. 100 ГПК РФ.

Заслушав пояснения представителя истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 927 ГК РФ страхование осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования, заключаемых гражданином или юридическим лицом (страхователем) со страховой организацией (страховщиком)…, а в случаях, когда законом на указанных в нем лиц возлагается обязанность страховать в качестве страхователей жизнь, здоровье или имущество других лиц либо свою гражданскую ответственность перед другими лицами за свой счет или за счет заинтересованных лиц (обязательное страхование), страхование осуществляется путем заключения договоров в соответствии с правилами настоящей главы.

В силу положений ст. 929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Статья 940 ГК РФ (пункты 1 и 2) предусматривает заключение договора страхования в письменной форме путем составления одного документа либо вручения страховщиком страхователю на основании его письменного или устного заявления страхового полиса (сертификата, квитанции), подписанного страховщиком. Существенные условия договора страхования в этом случае могут содержаться и в заявлении, послужившем основанием для выдачи страхового полиса.

Согласно пунктов 1, 2 статьи 943 ГК РФ условия, на которых заключался договор страхования, могут быть определены в стандартных правилах страхования соответствующего вида, принятых, одобренных или утвержденных страховщиком или объединением страховщиков (правила страхования). Условия, содержащиеся в правилах страхования и не включенные в текст договора страхования (страхового полиса), обязательны для страхователя (выгодоприобретателя), если в договоре (страховом полисе) прямо указывается на применение таких правил и сами правила изложены в одном документе с договором (страховым полисом) или на его оборотной стороне либо приложены к нему. В последнем случае вручение страхователю при заключении договора правил страхования должно быть удостоверено записью в договоре.

Исходя из положений статьи 3 Закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (с изменениями) целью организации страхового дела является обеспечение защиты имущественных интересов физических и юридических лиц, Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальных образований при наступлении страховых случаев. При этом страхование осуществляется в форме добровольного страхования и обязательного страхования. Добровольное страхование осуществляется на основании договора страхования и правил страхования, определяющих общие условия и порядок его осуществления. Правила страхования принимаются и утверждаются страховщиком или объединением страховщиков самостоятельно в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и настоящим Законом и содержат положения о субъектах страхования, об объектах страхования, о страховых случаях, о страховых рисках, о порядке определения страховой суммы, страхового тарифа, страховой премии (страховых взносов), о порядке заключения, исполнения и прекращения договоров страхования, о правах и об обязанностях сторон, об определении размера убытков или ущерба, о порядке определения страховой выплаты, о случаях отказа в страховой выплате и иные положения.

В соответствии со ст. 309 ГК обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в районе <адрес> произошло ДТП, с участием автомобиля <данные изъяты>, г/н №.

Водитель Верейкин С.И., управляя автомобилем <данные изъяты>, г/н №, не справился с управлением и допустил съезд в правый кювет по ходу движения, тем самым нарушил п. № ПДД РФ, что подтверждается определением об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ.

В результате дорожно-транспортного происшествия автомобилю <данные изъяты> г/н №, причинены механические повреждения.

Собственником автомобиля <данные изъяты>, г/н №, является Верейкин С.И., что подтверждается свидетельством о регистрации транспортного средства №

ДД.ММ.ГГГГ между истцом Верейкиным С.И. и ООО «СК «Мегарусс-Д» был заключен договор страхования транспортного средства № в соответствии с которым был застрахован автомобиль <данные изъяты> г/н № на страховую сумму 500 000 рублей по риску «Ущерб», «Угон», «Расходы-GAP». Срок действия договора с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Страховая премия по договору составила 32 400 рублей и была уплачена в соответствии с условиями договора единовременно. Лицом, допущенным к управлению транспортным средством в договоре указан Верейкин С.И.

ДД.ММ.ГГГГ Верейкин С.И. обратился в страховую компанию ООО «СК «Мегарусс-Д» с заявлением о выплате страхового возмещения, в результате чего ему было выплачено страховое возмещение в размере 197 100 рублей, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ № и в размере 4 250 рублей за дефектовку, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ №. Таким образом, общий размер произведенной выплаты составил 201 350 рублей.

Из акта о страховом случае № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что произошла конструктивная гибель автомобиля <данные изъяты>, г/н №, размер износа автомобиля составил 43 750 рублей, расходы на дефектовку составили 4 250 рублей, стоимость годных остатков составила 230 000 рублей, к выплате определена сумма в размере 197 100 рублей.

В соответствии с п. № Правил комбинированного страхования средств наземного транспорта ООО «СК «Мегарусс-Д» от ДД.ММ.ГГГГ, в случае полной конструктивной гибели транспортного средства, страховое возмещение выплачивается в пределах страховой суммы, установленной в договоре страхования (полисе) за вычетом амортизационного износа, ранее произведенных выплат, безусловной франшизы, а также за вычетом стоимости остатков застрахованного транспортного средства, годных для дальнейшего износа.

В соответствии со ст. 1082, 15 ГК РФ возмещению подлежат вред и причиненные убытки, под таковыми понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

В соответствии с ч.1 ст. 422 ГК РФ, договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

Право страхователя (выгодоприобретателя) в случае гибели застрахованного имущества отказаться от своих прав на него в пользу страховщика в целях получения от него страховой выплаты в размере полной страховой суммы установлено названной нормой права.

Поскольку нормами гражданского законодательства не предусмотрена выплата страхового возмещения в случае полной гибели транспортного средства за вычетом суммы амортизационного износа и остаточной стоимости транспортного, то наличие данного положения в договоре страхования средств автотранспорта или в правилах добровольного комплексного страхования автотранспортных средств противоречит федеральному закону, что недопустимо.

    Из акта о страховом случае от 0512.2017 года № следует, что истцу Верейкину С.И. по страховому случаю от ДД.ММ.ГГГГ подлежит выплате неустойка в размере 10 000 рублей размер ущерба в размере 43 750 рублей (износ), дефектовка в размере 4250 рублей, а всего 58 000 рублей.

    Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Верейкину С.И. выплачена сумма в размере 58 000 рублей.

    Поскольку сумма страхового возмещения в размере 48 000 рублей добровольно выплачена ООО СК «Мегарусс-Д» истцу в ходе судебного разбирательства, данное обстоятельство служит основанием для указания о том, что решение суда в этой части не подлежит исполнению.

    Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 20 "О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан" (далее - Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 20), отношения по добровольному страхованию имущества граждан регулируются нормами главы 48 "Страхование" Гражданского кодекса Российской Федерации, Законом Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Закон об организации страхового дела в Российской Федерации) и Законом о защите прав потребителей в части, не урегулированной специальными законами.

    На договоры добровольного страхования имущества граждан Закон о защите прав потребителей распространяется в случаях, когда страхование осуществляется исключительно для личных, семейных, домашних, бытовых и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (пункт 2 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 20).

    Специальными законами, регулирующими правоотношения по договору добровольного страхования имущества граждан (глава 48 "Страхование" Гражданского кодекса Российской Федерации, Закон об организации страхового дела в Российской Федерации), ответственность страховщика за нарушение сроков выплаты страхового возмещения не предусмотрена.

    Пунктом 5 статьи 28 Закона о защите прав потребителей предусмотрена ответственность за нарушение сроков оказания услуги потребителю в виде уплаты неустойки, начисляемой за каждый день просрочки в размере 3 процентов цены оказания услуги, а если цена оказания услуги договором об оказании услуг не определена - общей цены заказа.

    Цена страховой услуги определяется размером страховой премии (пункт 13 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 20).

Согласно пункту 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 13 и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 14 от ДД.ММ.ГГГГ "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" (в редакции от ДД.ММ.ГГГГ) в денежных обязательствах, возникших из договоров, в частности, предусматривающих обязанность должника произвести оплату товаров, работ или услуг либо уплатить полученные на условиях возврата денежные средства, на просроченную уплатой сумму подлежат начислению проценты на основании статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Этим же пунктом разъяснено, что если законом либо соглашением сторон предусмотрена обязанность должника уплачивать неустойку (пени) при просрочке исполнения денежного обязательства, то в подобных случаях суду следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить требование о применении одной из этих мер, не доказывая факта и размера убытков, понесенных им при исполнении денежного обязательства, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.

Таким образом, в тех случаях, когда страхователь не ставит вопрос об ответственности за нарушение исполнения страховщиком обязательства по статье 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, а заявляет требование о взыскании неустойки, предусмотренной статьей 28 Закона о защите прав потребителей, такое требование подлежит удовлетворению, а неустойка - исчислению в зависимости от размера страховой премии.

    В соответствии с п. 5 ст. 28 Закона о защите прав потребителей, в случае нарушения установленных сроков выполнения работы (оказания услуги) или назначенных потребителем на основании пункта 1 настоящей статьи новых сроков исполнитель уплачивает потребителю за каждый день (час, если срок определен в часах) просрочки неустойку (пеню) в размере трех процентов цены выполнения работы (оказания услуги), а если цена выполнения работы (оказания услуги) договором о выполнении работ (оказании услуг) не определена - общей цены заказа. Договором о выполнении работ (оказании услуг) между потребителем и исполнителем может быть установлен более высокий размер неустойки (пени).

    Согласно п. 13.7 Правил комбинированного страхования средств наземного транспорта ООО «СК «Мегарусс-Д» от ДД.ММ.ГГГГ, выплата страхового возмещения денежными средствами по калькуляции восстановительного ремонта либо по согласованными со страховщиком счетам СТОА страхователя производится в течении 20-ти рабочих дней после предоставления страхователем всех необходимых документов.

Документы были предоставлены истцом страховщику ДД.ММ.ГГГГ, выплата произведена ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ответчиком получена претензия.

Истцом заявлено о взыскании неустойки в размер 32 400 рублей, на основании п.5 ст. 28 ФЗ «О защите прав потребителей».

Пунктом 5 статьи 28 Закона о защите прав потребителей предусмотрена ответственность за нарушение сроков оказания услуги потребителю в виде уплаты неустойки, начисляемой за каждый день просрочки в размере трех процентов цены оказания услуги, а если цена оказания услуги договором об оказании услуг не определена, - общей цены заказа.

Под страховой услугой понимается финансовая услуга, оказываемая страховой организацией или обществом взаимного страхования в целях защиты интересов страхователей (выгодоприобретателей) при наступлении определенных страховых случаев за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков. Цена страховой услуги определяется размером страховой премии (пункт 13 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации" от ДД.ММ.ГГГГг. N"20 "О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан").

Сумма взысканной потребителем неустойки (пени) не может превышать цену отдельного вида выполнения работы (оказания услуги) или общую цену заказа, если цена выполнения отдельного вида работы (оказания услуги) не определена договором о выполнении работы (оказании услуги).

Страховая премия по полису составляет 32 400 рублей, из которых 24 900 рублей по риску «Ущерб», 7500 рублей по риску дополнительного оборудования.

Неустойка (пеню) в размере трех процентов за каждый день просрочки за заявленный истцом период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (день подачи иска), т.е. за 573 дня составляет 428 031 рубль. (24 900 х 573 дня х 3 % = 428 031 рублей).

В данном случае сумма неустойки не может превышать размера страховой премии 24 900 рублей.

Согласно позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в п. 2 Определения от 21.12.2000г. №-О, положения п. 1 ст. 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены исключительно против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования ч. 3 ст. 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

При этом, наличие оснований для снижения размера неустойки и критериев его соразмерности должны определяться судом в каждом конкретном случае исходя из установленных по делу обстоятельств, с приведением мотивов снижения неустойки и доказательств явной несоразмерности.

Учитывая, что истец длительное время не обращался к ответчику с требованием о выплате недоплаченной суммы страхового возмещения, размер неустойки в сумме 10 000 рублей и страховое возмещение в сумме 48 000 рублей были оплачены ответчиком добровольно в ходе рассмотрения дела, оценив в совокупности доказательства, представленные сторонами, суд приходит к выводу, что ответчик не выполнил свою обязанность в полном объеме, в связи с чем, допустил просрочку исполнения обязательства по выплате, однако, суд считает возможным снизить размер взыскиваемой неустойки до 15 000 рублей.

    Поскольку сумма неустойки в размере 10 000 рублей добровольно выплачена ООО СК «Мегарусс-Д» истцу в ходе судебного разбирательства, данное обстоятельство служит основанием для указания о том, что решение суда в этой части не подлежит исполнению, а сумму неустойки 5000 рублей взыскать с ответчика.

Согласно ст. 15 Закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № "О защите прав потребителей" моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

Учитывая, что ответчик допустил просрочку исполнения принятых на себя обязательств, истец испытывал нравственные переживания и страдания, суд считает разумным взыскать с ответчика в пользу истца компенсацию морального вреда в размере 1000 рублей.

В соответствии с п. 6 ст. 13 Закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О защите прав потребителей" при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Таким образом, в пользу истца подлежат взысканию с ответчика штраф в размере 32 000 рублей (48 0000 +1 000 + 15000) * 50% = 32 000 рублей.

Согласно ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Понесенные истцом расходы по плате услуг нотариуса в размере 1200 рубле    й подлежат взысканию с ответчика, поскольку являются необходимыми судебными расходами истца при обращении в суд за защитой своего права.

Истцом заявлено о взыскании с ответчика расходов по оплате услуг представителя в размере 10 000 рублей и предоставлены договор об оказании юридических услуг от ДД.ММ.ГГГГ, расписка о получении Развозжаевой Н.В. от истца суммы 10 000 рублей.

    Суд учитывает при рассмотрении требования по оплате услуг представителя количество судебных заседаний (<данные изъяты>), сложность дела, участие в деле представителя, в соответствии со ст. 100 ГПК РФ считает необходимым возместить затраты на представителя в разумных пределах в сумме 6000 рублей.

    Понесенные судом издержки в связи с рассмотрением дела подлежат взысканию с ответчика в размере 700 рублей в доход государства.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░ «░░ «░░░░░░░-░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░ «░░░░░░░-░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 48 000 ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░ «░░░░░░░-░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. , ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5000 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 32000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1200 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 6000 ░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░ «░░░░░░░-░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 700 ░░░░░░ 00 ░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░:                                                       ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ 12.01.2018 ░░░░.

░░░░░:                                                       ░.░. ░░░░░░░