Решение по делу № 33-4987/2016 от 18.02.2016

Судья Лазарева В.И. дело № 33-4987/2016

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Екатеринбург 22.03.2016

Судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда в составе председательствующего Куликовой М.А., судей Лоскутовой Н.С. и Шиховой Ю.В., при секретаре Костылевой Е.А., рассмотрела в судебном заседании 22.03.2016 гражданское дело по иску Антонинова М.В. к Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» о признании незаконным отказа в выполнении распоряжения о совершении операции по счету, о признании незаконными действий по прекращению операций по банковскому счету, по банковскому вкладу, дебетовой банковской карте, о возложении обязанности устранить нарушения в виде прекращения операций по банковскому счету, по банковскому вкладу, дебетовой банковской карте, о компенсации морального вреда,

по апелляционной жалобе истца Антонинова М.В. на решение Ленинского районного суда г.Екатеринбурга Свердловской области от ( / / ).

Заслушав доклад судьи Лоскутовой Н.С., объяснения представителей истца ( / / )4 и ( / / )5, поддержавших доводы апелляционной жалобы Антонинова М.В., объяснения представителя ПАО «Сбербанк России» ( / / )6, возражавшего против удовлетворения апелляционной жалобы Антонинова М.В., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Антонинов М.В. обратился в суд с иском к ПАО «Сбербанк России» о признании незаконным отказа в выполнении распоряжения о совершении операции по счету, о признании незаконными действий по прекращению операций по банковскому счету, по банковскому вкладу, дебетовой банковской карте, о возложении обязанности устранить нарушения в виде прекращения операций по банковскому счету, по банковскому вкладу, дебетовой банковской карте, о компенсации морального вреда.

В обоснование иска Антонинов М.В. указал, что ( / / ) в ПАО «Сбербанк России» Антониновым М.В. был открыт счет по банковскому вкладу №.

Также в ( / / ) в ПАО «Сбербанк России» Антониновым М.В. был открыт банковский счет №, к которому выпущена дебетовая банковская карта ( / / ) №.

Кроме того в ПАО «Сбербанк России» ИП Антониновым М.В. ( / / ) был открыт расчетный счет №.

( / / ) на расчетный счет ИП Антонинова М.В. № было перечислено агентское вознаграждение в размере ( / / ) рублей.

( / / ) Антонинов М.В. посредством сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн» перевел с расчетного счета № на счет по банковскому вкладу № денежные средства в размере ( / / ) рублей.

( / / ) Антонинов М.В. через банкомат перевел со счета по банковскому вкладу № на счет банковской карты ( / / ) № двумя суммами денежные средства в размере ( / / ) рублей и ( / / ) рублей.

В тот же день ( / / ) Антонинов М.В. посредством сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн» перевел с расчетного счета № на счет по банковскому вкладу № денежные средства в размере ( / / ) рублей.

( / / ) Антонинов М.В. обратился в дополнительный офис № Свердловского отделения № ПАО «Сбербанк России» для получения со счета по банковскому вкладу № наличных денежных средств.

Однако ( / / ) ПАО «Сбербанк России» предложило Антонинову М.В. представить документы, раскрывающие экономическое содержание операций.

( / / ) Антонинов М.В. представил ПАО «Сбербанк России» документы, достаточные для объяснения экономического смысла операций истца, который ПАО «Сбербанк России» сочло недостаточными.

В связи с чем ( / / ) ПАО «Сбербанк России» уведомил Антонинова М.В. об отказе в проведении операции по счету (вкладу) № в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ввиду подозрений, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

( / / ) Антонинов М.В. перевел денежные средства в размере ( / / ) рублей со счета по банковскому вкладу № на счет в ПАО «ВТБ 24».

В ( / / ) ПАО «Сбербанк России» предложило Антонинову М.В. закрыть все счета с одновременным безналичным переводом остатка денежных средств в сторонние кредитные организации, учетная запись Антонинова М.В. в системе «Сбербанк Онлайн» была заблокирована.

В связи с чем Антонинов М.В. обратился в суд с рассматриваемым иском.

С учетом изменения исковых требований в ходе производства по делу Антонинов М.В. просил признать незаконным отказ Банка в выдаче наличных денежных средств в размере ( / / ) рублей со счета по банковскому вкладу, также признать незаконным прекращение банковских операций по банковскому счету, по банковскому вкладу, дебетовой банковской карте, возложить на ПАО «Сбербанк России» обязанность устранить нарушения в виде прекращения операций по банковскому счету, по банковскому вкладу, дебетовой банковской карте, взыскать с ПАО «Сбербанк России» в пользу Антонинова М.В. в счет компенсации морального вреда ( / / ) рублей.

Решением Ленинского районного суда г.Екатеринбурга Свердловской области от ( / / ) в удовлетворении исковых требований Антонинова М.В. было отказано.

В апелляционной жалобе Антонинов М.В. просит решение Ленинского районного суда г.Екатеринбурга Свердловской области от ( / / ) отменить ввиду неправильного применения судом норм материального права, несоответствия выводов суда обстоятельствам дела, принять по делу новое решение об удовлетворении исковых требований Антонинова М.В.

В заседании суда апелляционной инстанции представители истца ( / / )4 и ( / / )5 доводы апелляционной жалобы Антонинова М.В. поддержали.

Представитель ПАО «Сбербанк России» ( / / )6 против удовлетворения апелляционной жалобы Антонинова М.В. возражал.

Истец Антонинов М.В. в заседание суда апелляционной инстанции не явился, был извещен о времени и месте судебного заседания посредством телефонограммы, а также посредством размещения информации на сайте Свердловского областного суда, сведений о причинах неявки судебной коллегии не представил, об отложении судебного заседания не ходатайствовал, воспользовался правом ведения дела через своих представителей, поэтому в соответствии со ст. 327, ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия определила рассмотреть апелляционную жалобу истца Антонинова М.В. при данной явке.

Проверив материалы дела в пределах доводов апелляционной жалобы в соответствии с ч.1 ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия приходит к следующему.

В силу ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Право на приостановление и на отказ от выполнения операции по распоряжению клиента предусмотрено Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Положениями ст. 7 указанного Федерального закона закреплены права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации, а также порядок представления информации в уполномоченный орган.

Согласно п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Указанная норма не устанавливает перечень сведений, подлежащих обязательному фиксированию, тем самым позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений.

В соответствии с п. 11 ст. 7 указанного Закона, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона.

Таким образом, при реализации правил внутреннего контроля, в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и, соответственно, является основанием для документального фиксирования информации, то Банк вправе запросить у клиента предоставления документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.

При этом закон предоставляет Банку право самостоятельно, с соблюдением требований внутренних нормативных актов, относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии.

В соответствии с п. ( / / ) Правил размещения вкладов в ОАО «Сбербанк России», являющихся Приложением к "Условиям банковского обслуживания физических лиц Сбербанком России ОАО", с которыми истец Антонинов М.В. был ознакомлен и согласен при заключении им договора банковского вклада, Банк вправе полностью или частично приостановить операции по счету вклада на срок и в порядке, установленным законодательством Российской Федерации, а также отказать в совершении операций за исключением операций по зачислению денежных средств, в случаях непредставления документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализация (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно п. 12 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

Судом первой инстанции установлено, что Антонинов М.В. является ИП, у которого в Банке ( / / ) открыт расчетный счет №.

С момента открытия счета по ( / / ) движение денежных средств по расчетному счету не осуществлялось.

( / / ) на расчетный счет ИП Антонинова М.В. поступили денежные средства в размере ( / / ) рублей от ( / / ) с назначением: «Частичная оплата вознаграждения по агентскому договору № от ( / / ), НДС не облагается».

( / / ) денежные средства с расчетного счета ИП переведены на банковский вклад и уже ( / / ) Антонинов М.В. обратился за снятием денежных средств наличными в размере ( / / ) рублей.

В результате реализации Правил внутреннего контроля у работников Банка возникли подозрения, что операция по получению денежных средств с депозитного счета совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Считая, что вклад № используется Антониновым М.В. в качестве «транзитного» с целью вывода из безналичного оборота наличных денежных средств, ПАО «Сбербанк России» были запрошены у Антонинова М.В. следующие документы: договор купли-продажи недвижимого имущества, правоустанавливающие документы на объекты недвижимого имущества, указанные в договоре купли-продажи недвижимого имущества от ( / / ), подтверждающие право собственности продавца, документы, подтверждающие факт уплаты налога с агентского вознаграждения.

В документах, представленных Антониновым М.В., была удалена информация о собственнике объектов недвижимости со ссылкой на условия конфиденциальности.

При этом указанные в агентском договоре № от ( / / ) объем услуг, срок их выполнения и стоимость, и соотношение этой стоимости с размером вознаграждения аналогичных работ на рынке услуг, вызывало сомнение в экономической целесообразности агентского договора № от ( / / ), заключенного с ( / / ).

Анализируя обстоятельства дела, и оценивая их с учетом представленных по делу материалов, учитывая немотивированный отказ в предоставлении Антониновым М.В. сведений, прямо не предусмотренных законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой, а также излишняя озабоченность последнего вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции, судебная коллегия считает, что в данном случае, Банк был вправе дать оценку ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 11 ░░. 7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 07.08.2001 N 115-░░ "░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░", ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ( / / ) N 115-░░ "░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░" ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ 26.12.2005 N 161-░ "░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░", ░░ 26.01.2005 № 12-░, ░░ 26.01.2005 № 17-░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ 02.03.2012 № 375-░ «░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░ 21.01.2014 № 881-7-░.

░░░░░░░░ ░░░. 10 ░. 5.2 ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ 02.03.2012 № 375-░ «░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ "░░░░░░░░ ░░░░░░" ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 07.08.2001 N 115-░░ "░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░" ░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ "░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░" ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░. 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ( / / ) ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░: ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░ ░.░.