Решение по делу № 2-1886/2017 от 02.08.2017

Дело №

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Омский районный суд Омской области в составе председательствующего судьи Степановой Е.В., при секретаре судебного заседания Курочкиной В.В., рассмотрел в городе Омске в открытом судебном заседании 04 октября 2017 года гражданское дело по иску Омского регионального фонда поддержки и развития малого предпринимательства к обществу с ограниченной ответственностью «Альянс», Маренко Д.В., Супоневу К.В. о взыскании суммы выплаченного поручителем долга, обращении взыскания на заложенное имущества,

УСТАНОВИЛ:

Омский региональный фонд поддержки и развития малого предпринимательства обратился в Омский районный суд <адрес> с вышеназванными требованиями, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между Омским региональным фондом поддержки и развития малого предпринимательства (далее-Фонд) и открытым акционерным обществом «НОМОС-БАНК» (ИНН7706092528), правопреемником которого является публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее- Банк) был заключен договор поручительства №/П06, согласно которому Фонд обязывается отвечать перед Банком за исполнение ООО «Альянс» обязательства по возврату Банку денежных средств по кредитному договору №/ВКЛ от ДД.ММ.ГГГГ с лимитом 20 000 000 рублей в редакции дополнительных соглашений № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Банком и ООО «Альянс» (Ответчиком 1). Кроме поручительства Истца в обеспечение исполнения обязательств Ответчика 1 по Кредитному договору Банком заключены договоры залога: 1) С индивидуальным предпринимателем Супонев К.В. (далее- Ответчик 2)

Договор залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ, предмет залога - приналежащие Ответчику 2 игрушки, канцелярские товары, детские товары, велосипеды/мототехника, трикотаж детский, обувь, комплекты детских постельных принадлежностей, новогодний/карнавальный товар, товары для спорта, туризма, активного отдыха в ассортименте общей закупочной стоимостью 2 800 000 рублей, залоговая стоимость 1 400 000 рублей, находящиеся по адресам: <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>;

Договор залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ, предмет залога - принадлежащие Ответчику 2 игрушки, канцелярские товары, детские товары, велосипеды/мототехника, трикотаж детский, обувь, комплекты детских постельных принадлежностей, новогодний/карнавальный товар, товары для спорта, туризма, активного отдыха в ассортименте общей закупочной стоимостью 32 200 000 рублей, залоговая стоимость 16 100 000 рублей находящиеся по адресам: <адрес>; <адрес>; <адрес>; <адрес>.

С Маренко Д.В. (далее - Ответчик 3) договор о последующей ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ, предмет залога- принадлежащие Ответчику 3 на праве собственности: жилой дом 288,7 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) №; нежилой хозяйственный блок общей площадью 76,2 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) №; земельный участок площадью 1500 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) № общей оценочной (залоговой) стоимостью 4 345 200 рублей.

В соответствии с пунктом 1.1. Договоров залога 1, 2, 3 Ответчики 2 и 3 обязуются отвечать перед Банком за исполнение Ответчиком 1 обязательств по Кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ Арбитражным судом Омской области по делу № вынесено решение, которым установлен факт не исполнения Ответчиком №1 обязательств по Кредитному договору и с Фонда в пользу Банка по Договору поручительства взыскана задолженность по Кредитному договору размере 2 192 383,50 рублей и расходы по уплате госпошлины в размере 33 961,90 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» направил в Фонд требование № об исполнении решения Арбитражного суда Омской области по делу № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 569 046,61 рублей, в том числе госпошлина 33 961,90 рублей. ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № денежные средства в сумме 1 569 046, 61 рублей, в том числе госпошлина 33 961,90 рублей, перечислены со счета Фонда на счет Банка в качестве погашения задолженности по Договору поручительства. Таким образом, задолженность Ответчиков перед Истцом по Кредитному договору составляет: 1 535 084,71 рублей (1569046,61- 33961,90=1535084,71).

ДД.ММ.ГГГГ Фондом направлены требования всем ответчикам о погашении задолженности перед Истцом как поручителем, исполнившим обязательство. ООО «Альянс» произведено частичное гашение долга платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, а всего на общую сумму 100 000 рублей. В установленный требованиями срок задолженность ответчиками не погашена и составляет 1 435 084,71 рублей. Государственная пошлина составляет 21 375,43 рублей.

На основании изложенного, просит взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Альянс» в пользу Омского регионального фонда поддержки и развития малого предпринимательства задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 435 084,71 рублей, а также обратить взыскание на залог - принадлежащие индивидуальному предпринимателю Супоневу К.В. товары в обороте: игрушки, канцелярские товары, детские товары, велосипеды/мототехника, трикотаж детский, обувь, комплекты детских постельных принадлежностей, новогодний/карнавальный товар, товары для спорта, туризма, активного отдыха в ассортименте общей закупочной стоимостью 2 800 000 рублей, находящиеся по адресам: <адрес>; <адрес>; <адрес>, <адрес> путем проведения публичных торгов, установив первоначальную продажную стоимость в размере, равном залоговой стоимости 140 000 рублей, а также товары в обороте: игрушки, канцелярские товары, детские товары, велосипеды/мототехника, трикотаж детский, обувь, комплекты детских постельных принадлежностей, новогодний/карнавальный товар, товары для спорта, туризма, активного отдыха в ассортименте общей закупочной стоимостью 32 200 000 рублей, находящиеся по адресам: <адрес>; <адрес>; г<адрес>, <адрес> путем проведения публичных торгов, установив первоначальную продажную стоимость в размере, равном залоговой стоимости 1610000 рублей, жилой дом, общей площадью 288,7 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>; нежилой хозяйственный блок общей площадью 76,2 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) №; земельный участок площадью 1500 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) № путем проведения публичных торгов, установив первоначальную продажную стоимость в размере, равном общей оценочной (залоговой) стоимости -345200 рублей, а также взыскать с ООО «Альянс», ИП Супонева К.А., Маренко Д.В. расходы по уплате государственной пошлины в размере 21375,43 рублей.

В ходе судебного разбирательства представитель истца уточнил исковые требования, просил взыскать с ответчиков задолженность в размере 1 145 084 рубля 71 копейка, в остальной части исковые требования остались прежними.

В судебном заседании представитель истца Омского регионального фонда поддержки и развития малого предпринимательства Завалий А.Г., действующий на основании доверенности, уточненные исковые требования поддержал в полном объеме, по основаниям изложенным в исковом заявлении.

Представитель ответчика ООО «Альянс», действующий на основании доверенности, в судебном заседании заявленные Баранчук А.А.. действующая на основании доверенности, исковые требования признала частично в части основного долга, суду пояснила, что ООО «Альянс» производит еженедельную платежи по задолженности. Возражала против обращения взыскания на заложенное имущество.

Ответчик Супонев К.В. в судебном заседании участия не принимал, о времени и месте проведения судебного разбирательства извещен надлежащим образом, причины неявки суду неизвестны.

Представитель ответчика Супоневу К.В. – Жеба М.В., действующая на основании доверенности, уточненные исковые требования в части требований об обращении взыскания на заложенное имущество не признала, просила отказать. Полагала, что сумма основного долга не соразмерна стоимости заложенного имущества, кроме того, должник оплачивает ежемесячно задолженность.

Ответчик Маренко Д.В. в судебном заседании участия не принимал, о времени и месте проведения судебного разбирательства извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Представитель третьего лица ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» Семеютин В.Г., действующий на основании доверенности, уточненные исковые требования не признал, указав, что Банк является первоначальным кредитором и залогодержателем залога, на который истец просит обратить взыскание. На дату рассмотрения дела ООО «Альянс» имеет перед Банком задолженность в размере 3 189 759 рублей 60 копеек. Поскольку ООО «Альянс» ежемесячно погашает задолженность, Банк не обращался с иском о взыскании задолженности. Считает, что Банк имеет преимущественное право на заложенное имущество перед поручителем исполнившим частично обязательства кредитора. Просил в исковых требованиях в части обращения взыскания отказать.

Выслушав стороны, изучив представленные документы, суд приходит к следующему.

В силу ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, требованиями закона и иными правовыми актами.

В силу ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с частью 1, 3 статьи 361 Гражданского кодекса РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем. Условия поручительства, относящиеся к основному обязательству, считаются согласованными, если в договоре поручительства имеется отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство.

На основании части 1 статьи 365 Гражданского кодекса РФ к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требования кредитора. Поручитель вправе также требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью должника.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «НОМОС-БАНК» (Кредитор) и ООО «Альянс» (Заемщик) заключен кредитный договор №, согласно п. 1.1 кредитор обязуется открыть заемщику кредитную линию с лимитом задолженности и предоставить отдельные транши на условиях, указанных в кредитном договоре, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства, уплатить по ним проценты и выполнить иные обязательства, предусмотренные кредитным договором.

В соответствии с п.п. 1.2, 1.3, 1.4, 2.1, 3.1 договора лимит кредитной линии составляет 20 000 000 рублей, за пользование кредитом устанавливается процентная ставка в размере 13,5% годовых, срок уплаты до 36 месяцев, при этом срок каждого кредита не должен превышать 180 дней. Оплату следует производить 12 числа каждого месяца. В случае нарушения заемщиком обязательств по договору кредитор вправе взыскать с заемщика неустойку в размере 0,1% годовых на сумму просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки.

В обеспечение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно п. 1.7 кредит предоставленный по договору, обеспечивается поручительством юридических и физических лиц, так был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП Супонев К.В., договор поручительства № с ИП Маренко Д.В., договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ИП Супоневой Л.В., договор поручительства № с ООО «<данные изъяты>», договор поручительства № с ООО «<данные изъяты>», договор поручительства № с Омским региональным фондом поддержки и развития малого предпринимательства (л.д. 17-23).

В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, между ООО «НОМОС-БАНК» (Залогодержатель) и ИП Супонев К.В. (Залогодатель) был заключен договор залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого залогодателем в залог был передан товар в обороте: игрушки, канцелярские товары, детские товары, велосипеды/мототехника, трикотаж детский, обувь, комплекты детских постельных принадлежностей, новогодний/карнавальный товар, товары для спорта, туризма, активного отдыха, что также подтверждается п. 1.7 Кредитного договора. Закупочная стоимость товаров составляет 2 800 000 рублей. Залоговая стоимость товаров определена в размере 1 400 000 рублей (л.д. 24-27).

Также между ООО «НОМОС-БАНК» (Залогодержатель) и ИП Супонев К.В. (Залогодатель) был заключен договор залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого залогодателем в залог был передан товар в обороте: игрушки, канцелярские товары, детские товары, велосипеды/мототехника, трикотаж детский, обувь, комплекты детских постельных принадлежностей, новогодний/карнавальный товар, товары для спорта, туризма, активного отдыха, что также подтверждается п. 1.7 Кредитного договора. Закупочная стоимость товаров составляет 32 200 000 рублей. Залоговая стоимость товаров определена в размере 16 100 000 рублей (л.д. 28-31).

В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, между ООО «НОМОС-БАНК» (Залогодержатель) и Маренко Д.В. (Залогодатель) был заключен договор о последующей ипотеке №/З03, по условиям которого залогодатель передает залогодержателю в залог: - жилой дом, назначение: жилое, площадью 288,7 кв.м. (в том числе жилая 141,8 кв.м.), инвентарный №, этажность 2, расположенный по адресу: <адрес>, Дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, номер регистрации №, выдан Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Омской области; - хозяйственный блок, назначение нежилое, общей площадью 76,2 кв.м., Инвентарный №, Этажность:1, расположенный по адресу<адрес>, Дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, номер регистрации №, выдан Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>; - земельный участок, категории земель: земли населенных пунктов – для размещения домов индивидуальной жилой застройки, площадью 1 500 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №, Дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, номер регистрации №, выдан Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Омской области.

Согласно п. 1.2 общая оценочная стоимость предметов залога составляет 4 345 200 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «НОМОС-БАНК» и Омским региональным фондом поддержки и развития малого предпринимательства, именуемый в дальнейшем Поручитель, был заключен Договор поручительства №.

В соответствии с п. 1.1 Договора поручительства - поручитель за обусловленную договором плату обязуется отвечать перед банком за исполнение Должником обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с суммой кредита в размере 20 000 000 рублей, выданный под 13,5% годовых со сроком выплаты до ДД.ММ.ГГГГ.

Ответственность поручителя перед банком по договору является субсидиарной и ограничена суммой в размере 10 000 000 рублей, что составляет 50% от суммы кредита без учета процентов за пользование кредитом (п. 1.2)

В рамках настоящего договора поручитель не отвечает перед банком за исполнение должником обязательств по кредитному договору в части уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК РФ), неустойки (штрафа, пени), возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением обязательства должника по своевременной уплате задолженности (п. 1.3).

Наименование ООО «НОМОС-БАНК» согласно Уставу ПАО «Финансовая корпорация Открытие» было изменено на публичное акционерное общество Банк «Финансовая корпорация Открытие».

ДД.ММ.ГГГГ решением Арбитражного суда Омской области по делу № по исковому заявлению ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» к Омскому региональному фонду поддержки и развития малого предпринимательства взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ были удовлетворены.

Арбитражным судом <адрес> было постановлено: «Взыскать с Омского регионального фонда поддержки и развития малого предпринимательства в пользу ПАО Банк «ФК открытие сумму задолженности в размере 2 192 383,50 рублей, расходов по уплате государственной пошлины в сумме 3 563,23 рублей» (л.д. 42).

ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» в адрес поручителя Омского регионального фонда поддержки и развития малого предпринимательства было направлено требование№ о досрочном истребовании задолженности, в котором по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Банк требует погасить просроченную задолженность по основному долгу и задолженность по госпошлине в сумме 1 569 046,61 рублей, на основании выданного Арбитражным судом Омской области исполнительного листа ФС № (л.д. 43).

Согласно представленного в материалы дела платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что Омским региональным фондом поддержки и развития малого предпринимательства было исполнено поручительство по договору №/ВКЛ/П06 от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем на расчетный счет ПАО Банк «ФК Открытие» была перечислена сумма в размере 1 569 046,61 рублей в счет погашения задолженности по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ за ООО «Альянс», по требованию о досрочном истребовании задолженности № от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что истцом было выполнено требование банка в размере 1 569 046,61 рублей в счет погашения задолженности по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ за ООО «Альянс», что сторонами не оспаривалось.

В свою очередь истцом ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика ООО «Альянс», поручителей Маренко Д.В., Супоневу К.В. были направлены уведомления о частичном переходе прав кредитора по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором истец просит сроком до ДД.ММ.ГГГГ о необходимости погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 569 046,51 рублей.

Ответчиком заемщиком ООО «Альянс» добровольно частично удовлетворены требования истца, произведены оплаты в счет погашения задолженности по основному долгу, а именно: согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25 000 рублей в счет оплаты основного долга (л.д. 48-51, 88-95, 106-108).

Таким образом, суд находит требования истца в части взыскания задолженности по основному долгу в размере 1 145 084,71 рублей подлежащими удовлетворению.

Вместе с тем, суд находит требования истца об обращении взыскании на заложенное имущество не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно пункта 1 статьи 365 ГК РФ к поручителю, исполнившему обязательство, переходит право кредитора по этому обязательству и права, принадлежащее кредитору как залогодержателю, в том числе, если поручитель произвел исполнение обязательства за должника лишь в части. В последнем случае кредитор и поручитель становятся созалогодержателями, имеющими равные права на удовлетворение своих требований из стоимости заложенного имущества.

Из содержания ч. 1 ст. 365 ГК РФ следует, что, содержанием обязательства поручителя по договору поручительства является солидарная с должником обязанность произвести исполнение основного обязательства в пользу кредитора. Следовательно, после исполнения поручителем обеспеченного обязательства это обязательство прекращается, а поручитель приобретает право регрессного требования к должнику, не тождественное первоначальному праву требования кредитора к должнику, а ограниченное лишь объемом фактически исполненного поручителями обязательства.

По правилам статей 329, 334, 365 ГК РФ право требования обращения взыскания на заложенное имущество переходит к поручителю, исполнившему обязательство должника перед кредитором, в случае выбытия из обязательства предыдущего кредитора, что предусматривает исполнение поручителем обязательства заемщика в полном объеме.

Вместе с тем, учитывая обеспечительный характер обязательства поручителя, поручитель не может осуществить перешедшее к нему право во вред кредитору, получившему лишь частичное исполнение, тогда как кредитор, напротив, может самостоятельно осуществить свои права в отношении остальной части своего требования преимущественно перед поручителем.

Вместе с тем, в данном случае обязательства заемщика ООО «Альянс» перед Банком в полном объеме не исполнены, имеется задолженность перед основным кредитором, притязания которого в отношении заложенного имущества не отпали, а одновременное существование прав двух лиц на обращение взыскания по одним и тем же договорам залога в погашение суммы задолженности недопустимо. Порядок и очередность удовлетворения требований кредитора и поручителя могут определяться соглашением между ними.

Таким образом, Фонд вправе требовать лишь взыскание уплаченной кредитору денежной суммы в размере сумма с ООО «Альянс», как должника по кредитному договору.

Поскольку ООО «Альянс» в ходе судебного разбирательства добровольно частично удовлетворил требования истца, на основании ст. 98 ГПК РФ, госпошлина подлежит расчету из суммы 1 435 084,71 руб. которая составляет 15 375 рублей 42 копейки.

Руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 145 084 ░░░░░ 71 ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 375 ░░░░░░ 42 ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                     ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.