Решение по делу № 33-2703/2018 от 09.07.2018

ФИО9 Дело № 33-2703/2018

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Астрахань 8 августа 2018 года

Судебная коллегия по гражданским делам Астраханского областного суда в составе:

председательствующего: Коробченко Н.В.,

судей областного суда: Егоровой И.В., Радкевича А.Л.,

при секретаре: Поддубновой И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Коробченко Н.В.

дело по апелляционной жалобе Шамарданова Мнира Магазовича на решение Трусовского районного суда г.Астрахани от 16 мая 2018 года по иску Банка ВТБ (ПАО) к Шамарданову Мниру Магазовичу о взыскании задолженности по кредитным договорам, встречному иску Шамарданова Мнира Магазовича к Банку ВТБ (ПАО) о признании недействительной кабальной сделки,

УСТАНОВИЛА:

Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд с иском к Шамарданову М.М. о взыскании задолженности по кредитным договорам, судебных расходов.

В обоснование заявленных требований истец указывает, что 1 декабря 2011 года между ОАО «Банк Москвы» и ГП Астраханской области «Пассажирское автотранспортное предприятие №3» был заключен кредитный договор №<данные изъяты> с дополнительными соглашениями №1 от 20 ноября 2013 года, №2 от 4 декабря 2013 года, №3 от 23 августа 2016 года, №4 от 13 октября 2016 года, №5 от 13 октября 2016 года на сумму 91000000 рублей срок возврата 30 ноября 2016 года с правом пролонгации на срок не более 24 месяцев под 11,6% годовых.

20 ноября 2013 года между сторонами заключен кредитный договор №<данные изъяты> с дополнительными соглашениями №1 от 14 января 2015 года, №2 от 18 февраля 2015 года, №3 от 23 августа 2016 года на сумму 7800 000 рублей сроком возврата 19 ноября 2018 года под 11.7% годовых, с последующими изменениями процентных ставок согласно дополнительными соглашениями №1,2.

4 декабря 2013 года заключен кредитный договор № <данные изъяты> с дополнительными соглашениями №1 от 14 января 2015 года, №2 от 18 февраля 2015 года, №3 от 23 августа 2016 года, №4 от 13 октября 2016 года на сумму 7800 000 рублей сроком возврата 3 декабря 2018 года под 11,7% годовых с последующими изменениями процентных ставок согласно дополнительными соглашениями №1,2.

Кредит предоставлен ГП Астраханской области «Пассажирское автотранспортное предприятие №3» путем перечисления денежных средств на ссудный счет заемщика.

Согласно условиям кредитных договоров обеспечением исполнения обязательств заемщика являются договоры поручительства от 1 декабря 2011 года, от 20 ноября 2013 года, от 4 декабря 2013 года с ответчиком Шамардановым М.М., являющегося директором предприятия.

Согласно записи ЕГРЮЛ от 10 мая 2016 года АК «Банк Москвы» реорганизован путем присоединения к Банку ВТБ (ПАО).

В результате ненадлежащего исполнения заемщиком кредитных обязательств по состоянию на 15 февраля 2018 года образовалась задолженность в общей сумме 30833676 рублей 37 копеек.

На основании изложенного, истец просил суд взыскать с ответчика в свою пользу задолженность в указанной сумме, судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

Ответчик Шамарданов М.М. обратился со встречным исковым заявлением к Банку ВТБ (ПАО) о признании недействительной кабальной сделки. В обоснование заявленных требований Шамарданов М.М. указывает, что он, являясь директором предприятия вынужден был заключить договоры поручительства, поскольку это было обязательным условием при заключении кредитных договоров для получения денежных средств ГП АО ««Пассажирское автотранспортное предприятие №3». Истец полагает, что при заключении договоров поручительства Банк действовал недобросовестно, воспользовался тяжелой ситуацией предприятия, навязал условия о необходимости заключения договоров поручительства на крайне невыгодных для него условиях с чрезмерно завышенной процентной ставкой. В связи с чем полагает, что договоры поручительства, заключенные между сторонами, являются кабальной сделкой. Просил суд восстановить срок исковой давности для предъявления требований о признании договоров поручительства от 1 декабря 2013 года, 20 ноября 2013 года, 4 декабря 2013 года недействительными, признать указанные договоры недействительными, применить последствия недействительности сделки путем расторжения указанных договоров поручительства, признать недействительным соглашение от 1 ноября 2011 года о взыскании комиссии за предоставление и кредитное обслуживание инвестиционного кредита.

В судебном заседании представитель истца Банка ВТБ (ПАО) по доверенности Левушкина Е.К. исковые требования поддержала и просила их удовлетворить, возражала против удовлетворения требований Шамарданова М.М. по встречному иску, заявив о пропуске истцом срока исковой давности.

Ответчик Шамарданов М.М. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, его представитель по доверенности Кирилочева Т.В. возражала против удовлетворения исковых требований Банка ВТБ (ПАО), поддержала встречный иск Шамарданова М.М. и просила его удовлетворить.

Решением Трусовского районного суда г.Астрахани от 16 мая 2018 года исковые требования Банка ВТБ (ПАО) удовлетворены в полном объеме; в удовлетворении встречного иска Шамарданова М.М. отказано.

В апелляционной жалобе Шамарданов М.М. ставит вопрос об отмене решения суда по основаниям неправильного применения судом норм материального права и процессуального закона. В обоснование доводов жалобы апеллянт указывает, что суд не принял во внимание действия банка о навязывании ему условий о заключении договоров поручительства с дополнительной ответственностью поручителя, тем самым, нарушив права и законные интересы его как руководителя предприятия. Считает, что заключенные договоры являются заведомо сделкой кабальной и вынужденной, поскольку были заключены под влиянием заблуждения и на крайне невыгодных для него условиях с чрезмерно завышенной процентной ставкой. Также апеллянт выражает несогласие с выводом суда о пропуске срока исковой давности и полагает, что он подлежит исчислению с момента предъявления к нему Банком требований.

Учитывая надлежащее извещение представителя истца Банк ВТБ (ПАО), ответчика Шамарданова М.М., в соответствии с положениями статей 113,167,327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия полагает возможным рассмотреть апелляционную жалобу в отсутствие неявившихся лиц.

Заслушав докладчика, представителя Шамарданова М.М. по доверенности Кирилочеву Т.В., поддержавшую доводы жалобы, изучив материалы дела и обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда ввиду следующего.

В соответствии с положениями статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона, иных правовых актов.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа (статья 810 ГК РФ).

На основании положений статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Исходя из смысла пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу части 1 статьи 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В соответствии с частью 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Согласно части 2 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Как правильно установлено судом и следует из материалов дела, распоряжением Правительства Астраханской области от 1 декабря 2011 года №<данные изъяты> согласовано осуществление заимствования ГП АО «Пассажирское автотранспортное предприятие №3» в виде кредитной линии в АКБ «Банк Москвы» на общую сумму 91000000 рублей.

Между АКБ «Банк Москвы» и ГП АО «Пассажирское автотранспортное предприятие №3» заключен кредитный договор №<данные изъяты> от 1 декабря 2011 года с дополнительными соглашениями №1 от 20 ноября 2013 года, №2 от 4 декабря 2013 года, №3 от 23 августа 2016 года, №4 от 13 октября 2016 года, №5 от 13 октября 2016 года на сумму 91000000 рублей срок возврата 30 ноября 2016 года с правом пролонгации на срок не более 24 месяцев под 11,6% годовых, согласно которым стороны изменили порядок пользования, размер предоставленных заемщику средств, процентную ставку и возврат кредита.

Согласно записи ЕГРЮЛ от 10 мая 2016 года АКБ «Банк Москвы» реорганизован путем присоединения к Банку ВТБ (ПАО).

В соответствии с дополнительным соглашением № 5 от 13 октября 2016 года максимальный размер предоставленных заемщика средств составляет 29200000 рублей. Процентная ставка за пользование кредитом, с даты вступления в силу настоящего дополнительного соглашения устанавливается в размере ключевой ставки Банка России, увеличенной на 4% процента годовых.

Возврат сумм выданного кредита производится заемщиком в соответствии с графиком, указанным в пункте 6.1 кредитного договора, в редакции дополнительного соглашения №5 от 13 октября 2016 года, дата возврата кредита – 30 апреля 2018 года.

Распоряжением Правительства Астраханской области от 25 октября 2013 года №<данные изъяты> согласовано осуществление заимствования ГП АО «Пассажирское автотранспортное предприятие №3» в виде кредитной линии в АКБ «Банк Москвы» на общую сумму 7800000 рублей.

20 ноября 2013 года между сторонами заключен кредитный договор №<данные изъяты> с дополнительными соглашениями №1 от 14 января 2015 года, №2 от 18 февраля 2015 года, №3 от 23 августа 2016 года на сумму 7800 000 рублей сроком возврата 19 ноября 2018 года под 11.7% годовых, с последующими изменениями процентных ставок. Согласно дополнительному соглашению №1 от 14 января 2015 года процентная ставка изменена на 13,7% годовых, согласно соглашению № 2 от 18 февраля 2015 года процентная ставка изменена на 18,7% годовых.

Возврат сумм выданного кредита производится заемщиком в соответствии с графиком, указанным в пункте 6.1 кредитного договора, дата возврата кредита - 26 октября 2018 года.

Распоряжением Правительства Астраханской области от 4 декабря 2013 года №<данные изъяты> согласовано осуществление заимствования ГП АО «Пассажирское автотранспортное предприятие №3» в виде кредитной линии в АКБ «Банк Москвы» на общую сумму 7800000 рублей.

4 декабря 2013 года заключен кредитный договор № <данные изъяты> с дополнительными соглашениями №1 от 14 января 2015 года, №2 от 18 февраля 2015 года, №3 от 23 августа 2016 года, №4 от 13 октября 2016 года на сумму 7800 000 рублей сроком возврата 3 декабря 2018 года под 11,7% годовых с последующими изменениями процентных ставок согласно дополнительным соглашениям №1,2. С 14 января 2015 года процентная ставка изменена на 13,7% годовых в соответствии с соглашением №1 от 14 января 2015 года, согласно дополнительному соглашению № 2 от 18 февраля 2015 года процентная ставка изменена на 18,7 % годовых.

Возврат сумм выданного кредита производится заемщиком в соответствии с графиком, указанным в пункте 6.1 кредитного договора, дата возврата кредита – 27 ноября 2018 года.

Во исполнение условий кредитных договоров кредит был предоставлен ГП АО «Пассажирское автотранспортное предприятие №3» путем перечисления денежных средств на ссудный счет заемщика, что подтверждается выписками по счету.

Согласно условиям кредитных договоров обеспечением исполнения обязательств заемщика является договор поручительства №<данные изъяты> от 1 декабря 2011 года. В соответствии с пунктом 1.1 договора поручительства в редакции дополнительных соглашений № 1 от 23 августа 2016 года, №2 от 13 октября 2016 года Шамарданов М.М. принял на себя обязательство перед Банком отвечать за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору от 1 декабря 2011 года в полном объеме.

20 ноября 2013 года между АКБ «Банк Москвы» и Шамардановым М.М. заключен договор поручительства №<данные изъяты> В соответствии с пунктом 1.1 договора поручительства в редакции дополнительных соглашений № 1 от 14 января 2015 года, №3 от 23 августа 2016 года Шамарданов М.М. принял на себя обязательство перед банком отвечать за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору от 20 ноября 2013 года в полном объеме.

4 декабря 2013 года с ответчиком Шамардановым М.М., выступающим в качестве поручителя, АКБ «Банк Москвы» заключил договор поручительства №<данные изъяты> В соответствии с пунктом 1.1 договора поручительства в редакции дополнительных соглашений № 1 от 14 января 2015 года, №2 от 18 февраля 2015 года и №3 от 23 августа 2016 года, Шамарданов М.М. принял на себя обязательство перед Банком отвечать за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору №<данные изъяты> от 4 декабря 2013 года в полном объеме.

Согласно пункту 3.4 договоров поручительства, в случае неисполнения поручителем пункта 2.1 договоров поручительства, поручитель обязан уплатить Банку пени по ставке 0,1% начисленных на сумму неисполненного требования Банка за каждый день просрочки до момента его исполнения.

Как установлено судом, Банк свою обязанность по предоставлению заемщику кредита исполнил, обязательства по кредитным договорам заемщиком не исполняются с мая 2017 года, в результате чего образовалась задолженность, которая по состоянию на 15 февраля 2018 года в общей сумме составила 30833676 рублей 37 копеек.

По кредитному договору № <данные изъяты> от 1 декабря 2011 года размер задолженности составила 26 211 251 рубль 52 копеек, из которых основной долг-23850 000 рублей, начисленные проценты-1 288646 рублей 59 копеек, неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу-888702 рублей 91 копеек? неустойка, начисленная за просроченную задолженность по процентам-34517 рублей 61 копеек, штрафы за неисполнение условий договора-136384 рублей 40 копеек, комиссия за кредитное обслуживание по соглашению № 12 от 1 декабря 2011 года-136384 рублей 40 копеек.

По состоянию на 15 февраля 2018 года размер пени в соответствии с пунктом 3.3 договора поручительства составляет 34, 16 рублей.

По кредитному договору №<данные изъяты> от 4 декабря 2013 года размер задолженности составила в сумме 1938381 рубль 57 копеек, из которых основной долг-1742 000 рублей, начисленные проценты - 96968 рублей 44 копеек, неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу- 71212 рублей 42 копеек? неустойка, начисленная за просроченную задолженность по процентам-8200 рублей 71 копеек, штрафы за неисполнение условий договора-20 000 рублей.

По состоянию на 15 февраля 2018 года размер пени в соответствии с пунктом 3.3 договора поручительства составляет 72470 рублей 68 копеек.

По кредитному договору №<данные изъяты> от 4 декабря 2013 года размер задолженности составила в сумме 2518703 рублей 57 копеек, из которых основной долг-2275 000 рублей, начисленные проценты – 124931 рубль 38 копеек, неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу- 88412 рублей 02 копеек? неустойка, начисленная за просроченную задолженность по процентам-10360 рублей 17 копеек, штрафы за неисполнение условий договора-20 000 рублей.

По состоянию на 15 февраля 2018 года размер пени в соответствии с пунктом 3.3 договора поручительства составляет 92 834 рублей 87 копеек.

Представленный истцом расчет задолженности ответчиком не оспорен, иного расчета задолженности суду не представлено.

Учитывая допущенные заемщиком нарушения принятых на себя кредитных обязательств, суд первой инстанции, руководствуясь вышеприведенными положениями закона, пришел к выводу об удовлетворении требований Банк ВТБ (ПАО) и взыскал с ответчика – поручителя по кредитным договорам в пользу истца задолженность в общей сумме 30833676 рублей 37 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

Отказывая в удовлетворении встречных исковых требований, суд исходил из того, что Шамардановым М.М. при обращении с исковыми требованиями о признании недействительной кабальной сделки был пропущен срок исковой давности, доказательств, подтверждающих уважительность причин пропуска срока исковой давности, истцом суду не представлено.

Судебная коллегия полагает возможным согласиться с выводами суда первой инстанции, поскольку они основаны на материалах дела и согласуются с положениями действующего гражданского законодательства.

Вопреки доводам апеллянта, судом правильно применены последствия пропуска срока исковой давности.

Согласно пункту 2 статьи 181 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год. Течение срока исковой давности по указанному требованию начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка (пункт 1 статьи 179), либо со ░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ 1 ░░░░░░░ 2011 ░░░░, 20 ░░░░░░ ░ 4 ░░░░░░░ 2013 ░░░░.

░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░. ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ 4 ░░░░░░ 2018 ░░░░, ░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░. 199 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 205 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░- ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░ «░░░░ №3» ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░ «░░░░ №3», ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 19 ░░░░░░░ 2003 ░░░░ №23 «░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░».

░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░,

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░░ ░░ 16 ░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.