Решение по делу № 02-3802/2023 от 02.02.2023

77RS0021-02-2023-002160-52

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

адрес                                                                  21 августа 2023 года

Пресненский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Каржавиной Н. С., при секретаре фио представителя ответчика – фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3802/2023 по иску Токаревой Елены Константиновны к ООО УК «Альфа-Капитал» о взыскании денежных средств, переданных по договору доверительного управления,

УСТАНОВИЛ:

Истец Токарева Елена Константиновна обратился в суд с указанным иском, ссылаясь на следующие обстоятельства.

Между ООО УК «Альфа-Капитал» и Токаревой Е.К. был заключен договор доверительного управления имуществом № 71066/ДУ-ФЛ-2018 от 04 мая 2018 года. Для исполнения обязательств по договору доверительного управления ответчиком был назначен инвестиционный консультант фио, который не проявил в период действия договора доверительного управления  имущества должной степени заботливости и осмотрительности в интересах истца, как учредителя управления имуществом, действуя вопреки интересам истца, игнорируя предложения и просьбы истца о продаже ценных бумаг UNIFIN FINANCIERA в тот момент, когда их можно было продать без возникновения убытков для истца. В результате указанных действий истец понес убытки в размере сумма, а также с истца были удержаны денежные средства в размере сумма, за оказание услуг по доверительному управлению с мая 2018 года по июль 2023 года.

В этой связи истец просит суд с учетом уточнения исковых требований   взыскать с ответчика убытки в размере сумма, денежные средства уплаченные за оказание услуг по доверительному управлению в размере сумма.

Представитель истца в судебное заседание не явился, извещен. Направил в адрес суда заявление об отложении настоящего дела, однако судом было отказано в удовлетворении поданного заявления, поскольку представителем истца не представлено уважительных причин для отложения судебного заседания.  

Представитель ответчика в судебном заседании исковые требования не признал по основаниям, изложенным в письменных возражениях относительно иска.

Заслушав объяснения представителя ответчика, исследовав в судебном заседании, доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со адрес кодекса Российской Федерации, доверительный управляющий, не проявивший при доверительном управлении имуществом должной заботливости об интересах выгодоприобретателя или учредителя управления, возмещает выгодоприобретателю упущенную выгоду за время доверительного управления имуществом, а учредителю управления убытки, причиненные утратой или повреждением имущества, с учетом его естественного износа, а также упущенную выгоду. Доверительный управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий выгодоприобретателя или учредителя управления.

Согласно ст. 865 Гражданского кодекса Российской Федерации  банк плательщика, принявший к исполнению платежное поручение, в соответствии с распоряжением плательщика обязан его исполнить одним из следующих способов:

1) зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в этом же банке;

2) зачисление денежных средств на банковский счет банка получателя средств, открытый в банке плательщика, либо передача платежного поручения банку получателя средств для списания денежных средств с банковского счета банка плательщика, открытого в банке получателя средств;

3) передача платежного поручения банку-посреднику в целях зачисления денежных средств на банковский счет банка получателя средств;

4) иные способы, предусмотренные банковскими правилами и договором.

Статьей 866 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения платежного поручения банк несет ответственность перед плательщиком в соответствии с главой 25  Кодекса с учетом положений, предусмотренных данной статьей. В случаях, если неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками, ответственность перед плательщиком может быть возложена судом на банк-посредник или банк получателя средств, которые в этом случае отвечают перед плательщиком солидарно. Банк плательщика может быть привлечен к солидарной ответственности в указанных случаях, если он осуществил выбор банка-посредника.

В ходе судебного разбирательства установлено следующее.

Между ООО УК «Альфа-Капитал» и Токаревой Е.К. был заключен договор доверительного управления имуществом № 71066/ДУ-ФЛ-2018 от 04 мая 2018 года.

При заключении Договора Истцом также было подписано Уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и подразумевающих возможность возникновения убытков при осуществлении Управляющим финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Так согласно п 12.2 Договора, Учредитель управления полностью осознает и соглашается с тем что при исполнении Управляющим Договора при проявлении последним должной заботливости об интересах Учредителя управления риски, сопутствующие проведению операций на рынке ценных бумаг, являются высокими и могут повлечь за собой возникновение убытков. Учредитель управления подтверждает что он ознакомился с Уведомлением о рисках, являющимся Приложением №1 к Договору.

Согласно Уведомлению о рисках, в перечень основных рисков входит системный риск, связанный с социально-политическими и экономическими условиями развития РФ, а также рыночный (финансовый риск). К категории рыночных рисков отнесены: валютный риск, процентный риск, ценовой риск, риск банкротства эмитента, а также риск ликвидности, который связан с возможностью потерь при продаже ценных бумаг в связи с изменением  оценки их инвестиционных качеств участниками рынка и снижения вероятности реализовать их по требуемой цене.

Кроме того, собственноручно подписав данное Уведомление о рисках, Истец подтвердил, что осознает, что участие в операциях на рынке ценных бумаг может нести в себе степень риска, определяющуюся возможными неблагоприятными изменениями многих параметров, не все из которых поддаются прогнозированию.

03.05.2018 г. на основании полученного от Истца заявления о признании квалифицированным инвестором, а также документов, подтверждающих соответствие Истца требованиям, предъявляемым к квалифицированным инвесторам в соответствии с регламентом признания лиц квалифицированными инвесторами в ООО УК «Альфа- Капитал» Управляющим была осуществлена процедура признания Истца квалифицированным инвестором, о чем в реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами, была внесена соответствующая запись. Признается, что инвесторы,  признанные квалифицированными, способны разобраться во всех рисках и оценить все условия и положения, содержащиеся в договоре доверительного управления до его заключения.

Согласно п. 12.4. Договора Управляющий не дает гарантий и не несет
обязательств по обеспечению сохранности и (или) доходности имущества
Учредителя управления, переданного в доверительное управление по Договору.

Управляющий не несет ответственности за возможные убытки, возникшие  результате существенного ухудшения конъюнктуры рынка ценных бумаг, за исключением случаев, когда эти убытки были вызваны виновными действиями Управляющего.

Согласно п. 1.1. Договора Управляющий обязуется в течение срока действия
Договора осуществлять в интересах Учредителя управления доверительное управление имуществом Учредителя управления: ценными бумагами, денежными средствами в валюте РФ и/или в иностранной валюте, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

В соответствии с п. 2.2.1 Договора Управляющий имеет право осуществлять

 правомочия собственника в отношении переданного в управление имущества Учредителя управления в пределах, предусмотренных действующим законодательством и настоящим Договором в том числе в отношении ценных бумаг самостоятельно, без согласований с Учредителем управления осуществлять все правомочия собственника в отношении ценных бумаг, в том числе совершать любые юридические действия (включая, но не ограничиваясь, сделки купли-продажи, обмена) и фактические действия.

Согласно п. 4.1 Договора при управлении имуществом Учредителя управления. Управляющий действует исключительно по собственному усмотрению, без согласования и без получения от Учредителя управления каких-либо указаний, поручений или инструкций в отношении совершения сделок и операций по Договору и условий их совершения в соответствии с положениями Инвестиционной стратегии.

Все действия и результаты использования денежных средств, включая расходы, понесенные в процессе доверительного управления, отражены Управляющим в отчетах о деятельности доверительного управляющего, которые предоставлялись Истцу в порядке и сроки, предусмотренные п. 5 Договора. Так в соответствии с п. 5.4 Договора отчеты и обязательные уведомления представляются Управляющим учредителю управления в формате PDF путем их размещения в личном кабинете и считаются предоставленными управляющим и полученными учредителем управления с момента такого размещения в личном кабинете.

В исковом заявлении Истец ссылается, в том числе на ст. 1022 Гражданского кодекса в соответствии с которой доверительный управляющий, не проявивший при доверительном управлении имуществом должной заботливости об интересах учредителя управления, возмещает учредителю управления убытки, причиненные утратой имущества, а также упущенную выгоду. Доверительный управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий выгодоприобретателя или учредителя управления.

Однако ценные бумаги UNIFIN FINANCIERA ISIN USP94461AE36 не проданы Управляющим и продолжают входить в состав имущества, переданного Истцом в доверительное управление по Договору. Разница между текущей рыночной стоимостью и стоимостью на дату приобретения не является убытком в смысле ст. 15 Гражданского кодекса РФ.

Указанная разница в стоимости обусловлена не действиями Управляющего (инвестированием средств в ценные бумаги иностранных эмитентов в соответствии с условиями Договора), а неблагоприятным развитием событий на фондовом рынке, реализацией рисков, присущих инвестициям в такие финансовые инструменты, что привело к снижению стоимости ценных бумаг.

Перечень (состав) и структура объектов доверительного управления определены Дополнительным соглашением №1 от 04.05.2018 к Договору, содержащим условия инвестиционной стратегии «Альфа Мировые облигации. Доллары».

Инвестирование денежных средств, переданных Истцом по Договору, осуществлялось в соответствии с условиями Инвестиционной стратегии, в том числе в соответствии с требованиями к перечню (составу) и структуре объектов доверительного управления.

Под убытками в силу ст.15 ГК РФ понимаются расходы, которое лицо, чье право нарушено произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии со ст. 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные ненадлежащим исполнением обязательства. Для наступления ответственности доверительного управляющего необходимо наличие совокупности следующих условий:

- наличие убытков (реального ущерба или упущенной выгоды);

-противоправность поведения доверительного управляющего, выразившаяся в ненадлежащем исполнении им своих обязанностей по договору;

- причинно-следственная связь между противоправными действиями (бездействием) доверительного управляющего и неблагоприятными имущественными последствиями.

Согласно пунктам 1, 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины, кроме, случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности. Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

Таким образом, для привлечения лица к гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков суду необходимо установить наличие и размер понесенных убытков, противоправный характер действий ответчика, а также причинную связь между возникшими убытками и виновными действиями ответчика.

Отсутствие доказательств хотя бы одного из указанных обстоятельств, влечет недоказанность всего состава убытков и отказ в удовлетворении исковых требований.

Согласно п. 1.1. Положения Банка России от 03.08.2015 N 482-П Управляющий осуществляет доверительное управление, принимая все зависящие от него разумные меры, для достижения инвестиционных целей учредителя управления, при соответствии уровню риска возможных убытков, связанных с доверительным управлением, который способен нести этот учредитель управления.

По смыслу указанных правовых норм, Истец, заявляя требования о взыскании убытков, должен доказать наличие причинно-следственной связи между действиями Ответчика, возникшими последствиями и размером убытков. 

Доказательств того, что Ответчик распорядился денежными средствами, преданными Истцом в доверительное управление, без или вопреки распоряжению Истца, суду не представлено.

Также суд принимает во внимание, что Истец, являясь квалифицированным инвестором и подписав Договор, инвестиционная стратегия которого предполагает инвестирование в иностранные ценные бумаги и валютные операции, был предупрежден и не мог не осознавать рисков, сопутствующих подобным финансовым активам.

Таким образом, оценив установленные доказательства в их совокупности, в соответствии со ст. 67 ГПК РФ, учитывая изложенное выше,  приходит к необоснованности предъявленного иска, в связи,  с чем считает необходимым в удовлетворении иска  Токаревой Елены Константиновны к ООО УК «Альфа-Капитал» о взыскании денежных средств, переданных по договору доверительного управления, отказать в полном объеме.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ «░░░░░-░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 28 ░░░░░░░ 2023 ░░░░

░░░░░