Решение от 27.06.2024 по делу № 33-1521/2024 от 20.05.2024

ВЕРХОВНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ СЕВЕРНАЯ ОСЕТИЯ-АЛАНИЯ

дело №33-1521/2024

судья Цопанова З.Г.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г.Владикавказ          27 июня 2024 года

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Северная Осетия-Алания в составе:

председательствующего Темираева Э.В.,

судей Гатеева С.Г. и Кадзаева К.Р.,

при секретаре Маркиной С.И.

рассмотрела в открытом судебном заседании по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ, гражданское дело №2-322/2023 по иску АО «Совкомбанк Страхование» к Мовсисяну Рубену Робертовичу, Касяну Рубену Месроповичу о взыскании суммы неосновательного обогащения и государственной пошлины

по апелляционной жалобе Мовсисяна Р.Р. на решение Промышленного районного суда г.Владикавказа РСО-Алания от 2 июня 2023 года.

Заслушав доклад судьи Верховного Суда Республики Северная Осетия-Алания Темираева Э.В., возражения представителя №3В-513 – Плиевой А.А. по доводам апелляционной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Северная Осетия-Алания

у с т а н о в и л а:

АО «Совкомбанк Страхование» обратилось в суд с иском к Мовсисяну Р.Р. о взыскании в пользу АО «Совкомбанк страхование» суммы неосновательного обогащения в размере 783 172 руб. и государственной пошлины в сумме 11 032 руб. В обоснование иска указало, что 20.07.2019 принадлежащий Мовсисяну Р.Р. автомобиль Mersedes-Benz ML350c попал в ДТП, и повредил переднюю и правую боковую части. Автогражданская ответственность виновника была застрахована в АО «Либерти Страхование», ответственность Мовсисяна Р.Р. застрахована не была. 05.02.2020 истец уведомил Мовсисяна Р.Р. об отсутствии оснований для требований ответчика о выплате страхового возмещения. 29.01.2021 по делу вынесено решение, которым с АО «Совкомбанк Страхование» пользу Мовсисяна Р.Р. взысканы: страховое возмещение в размере 400 000 рублей, штраф - 200 000 рублей, компенсация морального вреда - 7 000 рублей, расходы по оплате услуг эксперта в размере - 10 000 рублей, расходы по оплате судебной экспертизы - 45 000 рублей, неустойка за период с 30.12.2019 по 29.01.2021 - 100 000 рублей, неустойка за каждый день просрочки выплаты страхового возмещения начиная с 30.01.2021 по день фактической выплаты в размере 4000 рублей за каждый день просрочки но не более 300 000 рублей.

В целях минимизации штрафных санкций он, истец, произвел выплату страхового возмещения в пользу потерпевшего в размере 400 000 рублей, что подтверждается платежным поручением №5124 от 02.02.2021.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда РСО-Алания 05.10.2021 решение суда первой инстанции изменено в части, с АО «Совкомбанк Страхование» в пользу Мовсисяна Р.Р. взысканы: страховое возмещение - 395 700 рублей, штраф - 1000 рублей, компенсация морального вреда - 1000 рублей, неустойка за период с 30.12.2019 года по 29.01.2021 года - 1 000 рублей, неустойка за каждый день просрочки выплаты страхового возмещения, начиная с 30.01.2021 года по день фактической выплаты, в размере 3957 рублей за каждый день просрочки, по не более 399 000 рублей. В остальной части решение оставлено без изменения.

Определением Пятого кассационного суда общей юрисдикции от 16.02.2022 решение суда первой инстанции от 29.01.2021 и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда РСО-Алания от 05.10.2021 в обжалуемой части оставлены без изменения.

Несмотря на добровольное исполнение решения по делу страховщиком, 31.03.2022 Советский районный суд г.Владикавказа выдал два исполнительных листа ФС №040722577 и ФС №040722578. Инкассовым поручением от 08.04.2022 №26 со счета страховщика были списаны денежные средства в размере 852 700 руб.

С учетом того, что он, страховщик, исполнил свою обязанность по оплате страхового возмещения в полном объеме, оснований для начисления неустойки за каждый день просрочки не имеется. Он, истец, не доплатил по судебным постановлениям только 69 528 руб. Таким образом, ответчик получил неосновательное обогащение в размере 783 172 руб.

Определением Промышленного районного суда г.Владикавказа РСО-Алания от 22.03.2023 в качестве соответчика к участию в деле был привлечен Касян Р.М.

В судебном заседании суда первой инстанции представитель истца АО «Совкомбанк Страхование» - Токов Х.Э. заявленные требования поддержал по доводам, изложенным в исковом заявлении.

Ответчик Касян Р.М., представляющий также интересы ответчика Мовсисяна Р.Р., заявленные исковые требования не признал, и пояснил, что неосновательным обогащением может быть признана только сумма в размере 400 000 руб., которая была перечислена 02.02.2021 на его счет, против взыскания данной суммы, как неосновательного обогащения, он не возражает.

02.06.2023 Промышленным районным судом г.Владикавказа РСО-Алания по делу постановлено следующее решение:

исковые требования «Совкомбанк Страхование» (АО) к Мовсисян Рубену Робертовичу, Касян Рубену Месроповичу о взыскании суммы неосновательного обогащения и государственной пошлины, - удовлетворить частично.

Взыскать с Мовсисян Рубена Робертовича в пользу «Совкомбанк Страхование» (АО) сумму неосновательного обогащения в размере 783 172 (семьсот восемьдесят три тысячи сто семьдесят два) рубля, расходы по оплате государственной пошлины в размере 11 032 (одиннадцать тысяч тридцать два) рубля.

Исковые требования «Совкомбанк Страхование» (АО) к Касян Рубену Месроповичу о взыскании суммы неосновательного обогащения в размере 783 172 рубля, расходов по оплате государственной пошлины в размере 11 032 рубля, оставить без удовлетворения.

В апелляционной жалобе Мовсисян Р.Р. просит решение районного суда отменить и отказать в удовлетворении исковых требований «Совкомбанк Страхование» (АО).

В письменных возражениях «Совкомбанк Страхование» (АО) просят решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РСО-Алания от 16.11.2023 решение Промышленного районного суда г.Владикавказа РСО-Алания от 02.06.2023 отменено, исковые требования оставлены без удовлетворения.

Определением Пятого кассационного суда общей юрисдикции от 09.04.2024 апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РСО-Алания от 16.11.2023 отменено и дело направлено на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции.

Судебной коллегией по гражданским делам Верховного Суда РСО-Алания по основаниям, предусмотренным п.4 ч.4 ст.330 ГПК РФ, 06.06.2024 вынесено определение о переходе к рассмотрению гражданского дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ПАО «Совкомбанк».

Рассматривая дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 ГПК РФ, судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда РСО-Алания сочла возможным разрешить его в отсутствие неявившихся лиц, извещенных надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела, и приходит к следующему.

В силу п.1 ст.1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

В соответствии с пунктом 2 статьи 1102 ГК РФ, правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Из п.3 ст.1103 ГК РФ следует, что, поскольку иное не установлено настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные настоящей главой, подлежат применению также к требованиям одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством.

Из названной нормы права следует, что неосновательным обогащением следует считать не то, что исполнено в силу обязательства, а лишь то, что получено стороной в связи с этим обязательством и явно выходит за рамки его содержания.

Решением Советского районного суда г.Владикавказа РСО-Алания от 29.01.2021 удовлетворен частично иск Мовсисяна Р.Р. к «Совкомбанк Страхование» (АО), Кучиеву А.А. о признании отказа в выплате страхового возмещения незаконным, о признании ДТП страховым случаем. С ответчика «Совкомбанк Страхование» (АО) взыскано стразовое возмещение в размере 400 000 руб., штраф – 200 000 руб., компенсация морального вреда – 7 000 руб., расходы по оплате услуг эксперта в размере – 10 000 руб., расходы по оплате судебной экспертизы – 45 000 руб., неустойка за период с 30.12.2019 по 29.01.2021 – 100 000 руб., неустойка за каждый день просрочки выплаты страхового возмещения начиная с 30.01.2021 по день фактической выплаты из расчета 4 000 руб. за каждый день просрочки, но не более 300 000 руб.

02.02.2021 «Совкомбанк Страхование» (АО) выплатило по реквизитам получателя Касян Р.Р. сумму в размере 400 000 руб., что подтверждается платежным поручением от 02.02.2021 №005124. В качестве назначения платежа указано: страховая выплата по договору 351-15-0088996779-19 от 05.07.2019, с/а 164798/2019 от 02.02.2021.

Апелляционным определением Судебной коллеги по гражданским делам Верховного Суда РСО-Алания от 05.10.2021 указанное решение Советского районного суда г.Владикавказа РСО-Алания от 29.01.2021 в части взыскания с «Совкомбанк Страхование» (АО) в пользу Мовсисяна Р.Р. страхового возмещения и сопутствующих выплат изменено, в указанной части принято новое решение, которым с «Совкомбанк Страхование» (АО) в пользу Мовсесяна Р.Р. взыскано страховое возмещение в размере 395 700 руб., штраф – 1 000 руб., компенсация морального вреда – 1 000 руб., неустойка за период с 30.12.2019 по 29.01.2021 – 1 000 руб., неустойка за каждый день просроченной выплаты из расчета 3 957 руб. за каждый день просрочки, но не более 399 000 руб., расходы по оплате услуг эксперта в размере 10 000 руб., расходы по оплате судебной экспертизы – 45 000 руб.

Определением Пятого кассационного суда общей юрисдикции от 16.02.2022 решение Советского районного суда г.Владикавказа РСО-Алания от 29.01.2021 в обжалуемой части и апелляционное определение Судебной коллеги по гражданским делам Верховного Суда РСО-Алания от 05.10.2021 были оставлены без изменения, кассационные жалобы Мовсисяна Р.Р. и «Совкомбанк Страхование» (АО) - без удовлетворения.

Определением Верховного Суда Российской Федерации от 22.04.2022 Мовсисяну Р.Р. отказано в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллеги по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации.

В суд первой инстанции представлен акт о страховом случае № 164798/2019-1, полис 351-15-0088996779-19 в качестве выгодоприобретателя указан Касян Р.Р., событие, признанное страховым случаем от 11.12.2019, транспорте средство выгодоприобретателя Mercedes-...

Из материалов дела также усматривается, что Касян Р.М., представляющий по доверенности от 24.06.2019 года 15 АА 0831174 Мовсисяна Р.Р., обратился в адрес «Совкомбанк Страхование» (АО) (до правопреемства - Либерти Страхование (АО)) с заявлением о выплате страхового возмещения Мовсесяну Р.Р. в результате повреждения в заявленном ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ Mercedes-.... ░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░.░., ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 02.02.2021, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░: «░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ 05.07.2019 351-15-0088996779-19, ░/░ 164798/2019 ░░ 02.02.2021 ░░░░», ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ 400 000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1% ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 30.01.2021 ░░ 02.02.2021, ░░ ░░░░, ░░ 4 ░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ... ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 783 172 ░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ 60 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 1102 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 60 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ 783 172 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» (░░), ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░ ░.░., ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░.░. ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.60 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» (░░).

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» (░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 032 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.4 ░.4 ░░.330 ░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░-░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░░░░░ ░░░-░░░░░░ ░░ 02 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.328-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░░░░ ░░░-░░░░░░ ░░ 02.06.2023 ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» (░░) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» (░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 783 172 (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 032 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» (░░) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 783 172 ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 032 ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

     ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

     ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░.░░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.41 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░ ░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 01.07.2024.