Решение от 23.05.2024 по делу № 2-2152/2024 от 02.05.2024

Дело №

55RS0№-67

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Куйбышевский районный суд г. Омска

в составе председательствующего судьи Первых А.В.,

при секретаре судебного заседания Лобах В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Омске 23 мая 2024 года гражданское дело по исковому заявлению ФИО9 к ООО УК «Открытие», ПАО «Банк ФК «Открытие» о признании действий незаконными, возложении обязанности, взыскании компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

ФИО10 (далее – ФИО11., истец) обратился в Куйбышевский районный суд г. Омска с исковым заявлением к ООО УК «Открытие», ПАО «Банк ФК «Открытие» о признании действий незаконными, возложении обязанности, взыскании компенсации морального вреда.

В обоснование заявленных требований с учетом дополнения к исковому заявлению указывает, что 08.04.2023 ООО «УК «Открытие» возлагает на него обязанность приложения к обращению Свидетельства № но истец уже предоставлял агенту ответчика все свидетельства, включая и спорное. Полагает, что у ответчика есть доступ к наследственному делу, в котором находится спорное Свидетельство.

Указывает, что 28.03.2023 через ПАО «Банк ФК «Открытие» обратился к ООО УК «Открытие» за предоставлением информации об оказываемых услугах и условиях обретения ФИО12. статуса клиента, которым он стал 01.04.2022 как правопреемник ФИО13

28.03.2023 ПАО «Банк «ФК «Открытие» вынудил истца написать заявление аналогичного характера, используя его бланк по форме ТФ-111-12, на которое не получил ни устного, ни письменного ответа по существу.

Указывает, что предъявление ФИО14. ПАО «Банк «ФК Открытие» не помогло ему получить достоверную информацию об условиях перехода прав на ценные бумаги наследодателя.

Окончательно просит признать утаивание ПАО «Банк «ФК Открытие» условий перехода прав на ценные бумаги ФИО15 к ФИО16 незаконным; взыскать с ООО УК «Открытие» и ПАО «Банк «ФК «Открытие» компенсацию морального вреда по 100 000 рублей с каждого; признать незаконными действия ООО УК «Открытие» по возложению на ФИО17 своих обязанностей; обязать ООО УК «Открытие» и ПАО «Банк «ФК «Открытие» предоставить ФИО18 достоверную информацию об условиях перехода к нему прав на ценные бумаги.

Истец ФИО19 в судебном заседании требования, изложенные в исковом заявлении и в дополнении к исковому заявлению (л.д. 151 т. 2) поддержал по доводам, в них изложенным. Указал, что уточнять исковые требования не намерен. Полагал, что ответчики своими действиями ограничили его имущественные права. Указал, что ответчиками ставятся под сомнение его наследственные права.

Представитель ответчика ПАО «Банк «ФК Открытие» ФИО20 действующая на основании доверенности, в судебном заседании требования не признала. Указала, что согласно п.п. 3.3.7, 3.3.8 Договора на расширение клиентской базы в обязанности Банка входит обеспечение обмена документами между клиентом и управляющей компанией как на стадии заключения договора доверительного управления, так и в ходе оказания услуг клиентам в соответствии с условиями заключенных договоров доверительного управления, а также осуществление сканирования документов, приставленных клиентом, согласно типовым формам регламентов, раскрытых в сети «Интернет» на сайте управляющей компании. Исполняя указанные обязанности и волю истца, направленную на взаимодействие с управляющей компанией. Банк передал принятые от истца документы в управляющую компанию в порядке, установленном п. 1.3. Договора на расширение базы. Данные документы получены управляющей компанией, истцу предоставлен ответ на его обращение от 30.03.2023 № Исх.-№. При этом сам банк не рассматривал по существу предложение истца, не оценивал его на предмет достаточности приложенных к нему документов ввиду прямого запрета вести какую-либо деятельность от имени управляющей компании, кроме определенной Договором на расширение базы, установленного п. 3.4.1 названного Договора. Доводы истца о предоставлении в Банк свидетельства о праве на наследство по закону №, предусматривающего переход в порядке наследования прав по договору доверительного управления, заключенному с ФИО21., не соответствует действительности и не подтвержден доказательствами. Также у банка отсутствует возможность получать информацию о составе наследства, открывшегося после смерти клиентов, а также о наследниках, принявших наследство, из открытых источников или у нотариусов. В удовлетворении исковых требований просила отказать в полном объеме.

Представитель ответчика ООО УК «Открытие» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен судом надлежаще. Представил отзыв на исковое заявление, в котором указывает, что с требованиями не согласен. Ссылается на то, что свидетельство о праве на наследство, содержащего сведения о составе наследственного имущества, наследуемого истцом, ответчику не предоставлено. В ответ на предложение истца, ответчик проинформировал истца об отсутствии в представленных документах Свидетельства о праве на наследство №, а также о порядке получения у нотариуса Свидетельства о праве на наследство на права требования по договору доверительного управления. С иными свидетельствами о праве на наследство истец в адрес ответчика не обращался.

Согласно странице 8 материалов дела, истец приобщил Свидетельство о праве на наследство по закону №. Данное свидетельство не было предоставлено ответчику. Согласно данному свидетельству от 26.12.2022 наследником умершей ДД.ММ.ГГГГ ФИО22 в 1/4 доле в праве на инвестиционные паи ОПИФ «Открытие-Валютный Сбалансированный» является истец. 21.03.2022 ООО УК «Открытие» заключило с ООО «Менеджмент-консалтинг» договор № 3 о передаче прав и обязанностей управляющей компании по договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом рыночных финансовых инструментов «Открытие-Валютный сбалансированный». ООО УК «открытие» на момент смерти наследодателя 01.04.2022 не являлось управляющей компанией Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Валютный сбалансированный».

В удовлетворении исковых требований ФИО23. просит отказать в полном объеме.

Изучив материалы дела, выслушав мнение сторон, суд установил следующее.

Пунктом 1 ст. 10 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» предусмотрена обязанность изготовителя (исполнителя, продавца) своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора. По отдельным видам товаров (работ, услуг) перечень и способы доведения информации до потребителя устанавливаются Правительством Российской Федерации.

Правовое регулирование отношений, вытекающих из договора доверительного управления ценными бумагами и денежными средствами для инвестирования в ценные бумаги, основано на нормах гражданского законодательства Российской Федерации, предусмотренных главой 53 ГК РФ "Доверительное управление имуществом", а также на нормах специальных законов - Федерального закона от 05.03.1999 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Положении о единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядке раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего, утвержденном Банком России 03.08.2015 № 482-П (далее - Положение № 482-П).

Исходя из разъяснений, изложенных в п. 3 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012 № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», при отнесении споров к сфере регулирования закона о защите прав потребителей судам следует учитывать, что под услугой следует понимать действий (комплекс действий), совершаемое исполнителем в интересах и по заказу потребителя в целях, для которых услуга такого рода обычно используется, либо отвечающее целям, о которых исполнитель был поставлен в известность потребителем при заключении возмездного договора.

Доверительное управление имуществом - комплекс услуг, целью которых является систематическое (на протяжении длительного периода времени) извлечение прибыли в результате профессионального управления активом, переданным в доверительное управление.

Особенностью отношений в сфере доверительного управления имуществом является то, что учредитель управления не вмешивается в деятельность управления (то есть учредитель управления изначально поставлен в известность о том, что результат услуги не гарантирован и согласен с несением данных рисков).

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В соответствии со ст. 418 ГК РФ одним из оснований прекращения обязательства является смерть кредитора, если исполнение предназначено лично для кредитора либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью кредитора.

В силу ст. 1150 ГК РФ принадлежащее пережившему супругу наследодателя в силу завещания или закона право наследования не умаляет его права на часть имущества, нажитого во время брака с наследодателем и являющегося их совместной собственностью. Доля умершего супруга в этом имуществе, определяемая в соответствии со статьей 256 настоящего Кодекса, входит в состав наследства и переходит к наследникам в соответствии с правилами, установленными настоящим Кодексом. Иное может быть предусмотрено совместным завещанием супругов или наследственным договором.

Как следует из п. 1 ст. 1005 ГК РФ по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала. По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от имени и за счет принципала, права и обязанности возникают непосредственно у принципала.

Частью 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) предусмотрено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Из материалов дела следует, что Свидетельством о смерти подтверждается, что ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умерла ДД.ММ.ГГГГ.

После смерти ФИО25. нотариусом Катанаевым И.Г. заведено наследственное дело №.

Материалами наследственного дела № № достоверно подтверждается, что наследниками после смерти ФИО26 являются: супруг – ФИО27., сын – ФИО28

ДД.ММ.ГГГГ нотариусом Катанаевой Т.А. супругу умершей ФИО29 – ФИО30. выдано Свидетельство о праве на наследство по закону № в отношении 1/2 доли в праве на инвестиционные паи Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Валютный Сбалансированный» управляющей компании Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие» ОГРН 1027739072613, номер лицевого счета: 3631, в количестве 57,48564 штук, принадлежащих наследодателю, что подтверждается Выпиской из реестра владельцев инвестиционных паев, выданной Акционерным обществом «Специализированный депозитарий» «ИНФИНИТУМ» 01.11.2022 за № №

28.03.2023 ФИО31 обратился в ООО «УК «Открытие» (Вход. № № от 29.03.2023) с предложением осуществить переход прав учредителя на имя заявителя согласно Свидетельству о праве на наследство по закону № приложив к обращению Свидетельство о праве на наследство по закону №.

30.03.2023 ООО «УК «Открытие» направило сообщение в адрес ФИО32 согласно которому направленное ФИО33. свидетельство о праве на наследство по закону (№) удостоверяет переход прав и обязанностей на денежные средства, находящиеся на счетах в ПАО «Банк «ФК Открытие». Указанное ФИО34. в обращении Свидетельство о праве на наследство № к запросу не приложено.

Кроме того, ООО «УК «Открытие» указывает в своем сообщении, что для вступления в наследство по договору, заключенному с Обществом, запрос от нотариуса необходимо направлять по адресу доверительного управляющего: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5. После получения запроса нотариуса, ООО «УК «Открытие» предоставит ему ответ, на основании данного ответа нотариус подготовит свидетельство о праве на наследство (если действующий договор есть), при предоставлении которого заявитель может совершать операции по договору с Обществом, обратившись в любой удобный офис агента доверительного управляющего, например банка «Открытие».

Факт направления сообщения в адрес ФИО35 подтверждается Отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором №, из которого следует, что письмо направлено адресату 31.03.2023, получено адресатом – 08.04.2023.

Изложенные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Оценив приведенные ФИО36 доводы о нарушении ответчиками его прав, с учетом установленных по делу обстоятельств и представленных доказательств в их совокупности (ст. 67 ГПК РФ), руководствуясь вышеприведенными положениями норм права, проанализировав действия и позицию ПАО «Банк «ФК Открытие», ООО «УК «Открытие» суд не усматривает в деятельности ответчиков нарушений прав истца как потребителя и, соответственно, оснований для удовлетворения заявленных исковых требований.

В соответствии с абз. 1 п. 5 ст. 11 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» управляющая компания, если это предусмотрено правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, вправе в порядке, установленном нормативными актами Банка России, передать свои права и обязанности по договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом другой управляющей компании.

Пунктом 26.4 Правил доверительного управления Открытым паевым инвестиционным фондом рыночных финансовых инструментов «Открытие-Валютный сбалансированный» предусмотрено, что управляющая компания передает свои права и обязанности по договору доверительного управления фондом другой управляющей компании в порядке, установленном нормативными актами в сфере финансовых рынков.

21.03.2022 ООО «УК «Открытие» заключило с ООО «Менеджмент-консалтинг» договор № 3 о передаче прав и обязанности управляющей компании по договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

В соответствии с п. 1.1. договора, ООО «УК «Открытие» передает ООО «Менеджмент-консалтинг» права и обязанности управляющей компании по договору доверительного управления Открытым паевым инвестиционным фондом рыночных финансовых инструментов «Открытие-Валютный сбалансированный».

25.03.2022 ООО «УК «Открытие» в соответствии с абз. 1. п. 5 ст. 11 в соответствии с абз. 2 п. 5 ст. 11 Федерального закона «Об инвестиционных фондах», пунктом 26.4 правил доверительного управления Открытым паевым инвестиционным фондом рыночных финансовых инструментов «Открытие-Валютный сбалансированный», Договором № 3 от 21.03.2022 передало свои права и обязанности по договору доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие-Валютный сбалансированный» управляющей компании ООО «Менеджмент-консалтинг», наименование инвестиционного фонда изменилось на Открытый паевый инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Валютный сбалансированный».

Изменения и дополнения № 8 в Правила доверительного управления инвестиционного Фонда, подтверждающие изменение наименования Фонда и переход Фонда в управление ООО «Менеджмент-консалтинг» зарегистрированы Центральным Банком Российской Федерации 23.03.2022 за № 2586-8. В соответствии с требованиями ст. 20 Федерального закона «Об инвестиционных фондах», информационные сообщения о регистрации соответствующих изменений и дополнений в Правила доверительного управления Фондом были опубликованы в печатном издании «Приложении к Вестнику Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг» № 12 (2425) от 25.03.2022 и раскрыты на сайте ООО «УК «Открытие» по адресу https://www.open-am.ru в разделе «Информационные сообщения». Дата раскрытия сообщений 25.03.2022.

В соответствии с абз. 2 п. 5 ст. 11 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» со дня вступления в силу изменений и дополнений в правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом, связанных с передачей прав и обязанностей управляющей компании по договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом другой управляющей компании, управляющая компания не вправе распоряжаться имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, и имуществом, переданным в оплату инвестиционных паев и не включенным в состав паевого инвестиционного фонда (в том числе доходами, полученными от такого имущества), за исключением совершения действий, необходимых для передачи прав и обязанностей управляющей компании по договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом, включая действия по передаче указанного имущества другой управляющей компании.

Пунктами 1 и 2 ст. 11 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» условия договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом определяются управляющей компанией в стандартных формах и могут быть приняты учредителем доверительного управления только путем присоединения к указанному договору в целом.

Присоединение к договору доверительно управления паевым инвестиционным фондом осуществляется путем приобретения инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, выдаваемых управляющей компанией, осуществляющей доверительное управление этим паевым инвестиционным фондом.

Пунктом 107 правил доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие-Валютный сбалансированный» предусмотрено, что Управляющая компания обязана раскрывать информацию на сайте управляющей компании в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru.

Таким образом, ООО УК «Открытие» на момент смерти наследодателя 01.04.2022 не являлось управляющей компанией паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Валютный сбалансированный».

В соответствии с п. 3 ст. 1171 Гражданского кодекса РФ в целях выявления состава наследства и его охраны сведения об имуществе, принадлежавшем наследодателю, имеющиеся в банках, других кредитных организациях и у иных юридических лиц предоставляются по запросу нотариуса, который должен сообщить полученные от юридических лиц сведения наследникам.

Из материалов дела усматривается, что нотариусом в рамках наследственного дела, открытого по факту смерти ФИО37 направлен запрос адрес АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ», из ответа которого (от 10.01.2023 № №) следует, что произошла смена названия Открытого паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Открытие – Глобальные инвестиции», находящегося под управлением Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Новое название: Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Валютный сбалансированный». Также произошла смена управляющей компании Фонда. Фонд находится под управлением Общества с ограниченной ответственностью «Менеджмент-консалтинг» (л.д. 52, т. 2).

Истец ФИО38 в ходе судебного заседания подтвердил, что информация о наличии ценных бумаг получена им от нотариуса, выдано соответствующее свидетельство на долю в общем имуществе супругов.

Кроме того, в материалы дела представлен Договор на расширение клиентской базы № № от 23.08.2010, заключенный между ПАО Банк «Открытие» (Агент) и ООО «УК «Открытие» (Компания/Доверительный управляющий), согласно п. 3.3.7. которого Агент обязуется обеспечивать обмен документами между клиентом и компанией как на стадии заключения Договора доверительного управления, так и в ходе оказания Компанией услуг клиентам в соответствии с заключенными Договорами доверительного управления.

Пунктом 3.3.8. Договора предусмотрена обязанность Агента осуществлять сканирование копий документов, представленных/подписанных клиентом.

При этом в п. 3.4.1. закреплено, что Агент не имеет права вести какую-либо деятельность от имени компании в качестве его уполномоченного представителя, не предусмотренную Договором или иными соглашениями и договорами с компанией, в том числе превышать полномочия, указанные в Договоре или иных соглашениях и договорах с компанией.

В указанной связи, суд приходит к выводу о том, что действия ПАО Банк «ФК «Открытие» не предоставившей ФИО39 информацию об условиях перехода к нему прав на ценные бумаги, равно как и в действиях ООО «УК «Открытие», указавшему истцу на факт приложения к обращению иного Свидетельства № нежели то, на которое имела место быть ссылка в обращения, а также разъяснившему порядок обращения к нотариусу, не могут расцениваться как нарушающие конституционные права истца.

Более того, информация о том, что ООО УК «Открытие» на момент смерти наследодателя ДД.ММ.ГГГГ не являлось управляющей компанией паевого инвестиционного фонда рыночных финансовых инструментов «Валютный сбалансированный» содержалась в материалах наследственного дела, соответственно, в действиях ПАО Банк «ФК «Открытие» и ООО УК «Открытие» не усматривается признаков утаивания информации, а также отсутствуют основания для возложения на ответчиков обязанности предоставить информацию об условиях перехода прав на ценные бумаги.

Таким образом, в ходе судебного разбирательства не установлен факт возложения ООО «УК «Открытие» на ФИО40. своих обязанностей.

С учетом установленных обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что в действиях ООО «УК «Открытие» и в действиях ПАО «Банк «ФК «Открытие» нарушений норм действующего законодательства, как и прав истца, не установлено.

Поскольку требования о взыскании компенсации морального вреда являются производными, суд приходит выводу о том, что данные требования в соответствии со ст. 151 Гражданского кодекса Российской Федерации также не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░41 ░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░», ░░░ «░░░░ ░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                      ░.░. ░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 30.05.2024.

░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ______________

░░░ №

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ № 2-2152/2024

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░

░░░░░     _______________________░.░. ░░░░░░

░░░░░░░░░ _______________________