Решение от 20.12.2021 по делу № 2-2918/2021 от 10.11.2021

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 декабря 2021 года                                                                        г. Усолье-Сибирское

Усольский городской суд Иркутской области в составе председательствующего судьи Касимовой А.Н., при секретаре судебного заседания Петровой А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 38RS0024-01-2021-004983-80 (2-2918/2021) по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ГоСотделение» к Курилович Наталье Дмитриевне о взыскании задолженности по договору займа, судебных расходов, из стоимости наследственного имущества,

У С Т А Н О В И Л:

Представитель Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ГоСотделение» Аскаров Ш.Р. обратился в суд с иском к наследственному имуществу, оставшегося после смерти Ф.И.О3, о взыскании задолженности по договору займа, судебных расходов, из стоимости наследственного имущества, указав в обоснование, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК "ГоСотделение" и Ф.И.О3 был заключён договор займа (данные изъяты), по условиям которого истец передал ответчику денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, а заёмщик обязался возвратить их в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Факт получения суммы займа заемщиком подтверждается расходным кассовым ордером (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно справки - расчета по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика перед кооперативом в части возврата суммы займа составляет <данные изъяты> рублей. Согласно пункту 4 договора займа (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ процентная ставка за пользование суммой займа согласована сторонами и рассчитывается в размере: (данные изъяты) % годовых в месяц за первый месяцы пользования займом (данные изъяты) % годовых в месяц за второй месяцы пользования займом (данные изъяты) % годовых в месяц за третий и последующие месяцы пользования займом. В соответствии с п. 6 договора займа (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ ответчик обязался ежемесячно производить оплату процентов от суммы займа, при этом оплата процентов должна производится заёмщиком до числа месяца следующего за отчетным, которое соответствует дате заключения настоящего договора. Задолженность по сумме займа погашается в конце установленного договором срока. Суммы и даты, причитающихся к оплате процентов и дата погашения займа укалываются в графике платежей. Таким образом, сумма задолженности, подлежащая взысканию с Ф.И.О3 в пользу истца по договору займа (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты> рублей, в том числе: проценты вы размере <данные изъяты> руб., сумма основного долга в размере <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ Ф.И.О3 умерла. Согласно реестру наследственных дел, нотариусом Ф.И.О6 открыто наследственное дело (данные изъяты).

Просят: взыскать из стоимости наследственного имущества, оставшегося после смерти Ф.И.О3, в пользу Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ГоСотделение»» задолженность по договору займа (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 <данные изъяты> а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>

Представитель истца Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ГоСотделение» Аскаров Ш.Р., действующий на основании доверенности (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ, действительной в течение трех лет (л.д. 8), в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом.

Определением от ДД.ММ.ГГГГ судом был привлечена к участию в гражданском деле в качестве ответчика Курилович Наталья Дмитриевна, которая в судебное заседание не явилась по неизвестным суду причинам, о дате, времени и месте судебного разбирательства извещалась надлежащим образом, о чем имеется возвращенное заказное письмо с отметкой «Истек срок хранения».

В соответствии с частью 1 статьи 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Согласно статье 118 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

В силу статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пунктах 63, 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по смыслу пункта 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При этом необходимо учитывать, что гражданин несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 Гражданского кодекса Российской Федерации). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Статья 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Таким образом, оценивая перечисленные нормы закона, суд приходит к выводу, что неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве, а потому не является препятствием для рассмотрения дела.

Учитывая изложенное, суд, в соответствии со статьей 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца и ответчика с вынесением заочного решения в порядке статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы настоящего гражданского дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно статье 30 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пунктом 3 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор).

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу пункта 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечисления и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, регулирующие отношение по договору займа, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно пункту 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

Частью 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу пункта 2 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор может быть заключен посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором (пункт 1 статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК "ГоСотделение" и Ф.И.О3 был заключён договор займа (данные изъяты), по условиям которого ответчику предоставлен кредит в размере <данные изъяты>, микрозайм предоставлен на срок ДД.ММ.ГГГГ день, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, увеличение срока займа запрещено, под (данные изъяты) % годовых. Договор действует до полного исполнения заемщиком всех взятых на себя обязательств по настоящему договору. Заемщик производит оплату и вносит денежные средства в счет погашения договора займа одной суммой, не распределяя тело займа и проценты по нему. Оплата суммы микрозайма и проценты по нему производится ежемесячно, аннуитетными (равными) платежами в срок и размерах, установленных в графике платежей, который является неотъемлемой частью настоящего договора (л.д. 13-14, 15).

Банк исполнил обязательства по договору, предоставив возможность пользоваться денежными средствами, что подтверждается расходным кассовым – ордером (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 15). Таким образом, обязательства банка по выдаче микрозайма были исполнены, следовательно, у заемщика возникла обязанность по своевременной и в полном объеме уплате кредита и процентов, предусмотренных условиями договора займа.

Как следует из содержания иска, обязательства по договору займа Ф.И.О9 исполняла ненадлежащим образом.

Согласно представленному истцом расчёту по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика перед истцом составляет <данные изъяты>., в том числе: проценты в размере <данные изъяты>., сумма основного долга в размере <данные изъяты>.

Расчет задолженности проверен судом, выполнен верно.

Ф.И.О3 умерла ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, что подтверждается свидетельством о смерти № III-СТ (данные изъяты), выданным ДД.ММ.ГГГГ Отделом по <адрес> и <адрес> в управлении государственной регистрации службы записи актов гражданского состояния <адрес> (оборот л.д. 55), записью акта о смерти (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 52).

Согласно пункту 1 статьи 1141 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной статьями 1142 - 1145 и 1148 настоящего Кодекса. Наследники каждой последующей очереди наследуют, если нет наследников предшествующих очередей, то есть если наследники предшествующих очередей отсутствуют, либо никто из них не имеет права наследовать, либо все они отстранены от наследования (статья 1117), либо лишены наследства (пункт 1 статьи 1119), либо никто из них не принял наследства, либо все они отказались от наследства.

Пунктом 1 статьи 1142 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

В силу статьи 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.

По сведениям официального сайта Федеральной нотариальной палаты в отношении имущества умершей Ф.И.О3 заведено наследственное дело (данные изъяты) нотариусом <адрес> нотариального округа <адрес> Ф.И.О6 (л.д. 29).

Согласно копии наследственного дела, наследниками первой очереди являются: дочь - Курилович Наталья Дмитриевна и сын – Ф.И.О4 (л.д. 55-83).

ДД.ММ.ГГГГ с заявлением о принятии наследства, оставшегося после смерти Ф.И.О3, к нотариусу обратилась Курилович Н.Д. (л.д. 56).

Ф.И.О4 с заявлением о принятии наследства оставшегося после смерти Ф.И.О3, к нотариусу не обращался. Нотариусом <адрес> нотариального округа <адрес> Ф.И.О6 были предприняты меры к принятию Ф.И.О4 наследства, что подтверждается письмом, направленным в его адрес (л.д. 79).

Свидетельством о праве на наследство по закону от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что Курилович Н.Д. вступила в права наследования и приняла наследство, состоящее из <данные изъяты>. Право общей долевой собственности на (данные изъяты) в праве на <данные изъяты> подлежит регистрации в Едином государственном реестре недвижимости (л.д. 68). Кадастровая стоимость квартиры по данным органа регистрации составляет <данные изъяты>, что подтверждается выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о кадастровой стоимости объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 64).

В соответствии с пунктом 1 статьи 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

По имеющимся сведениям отдела адресно-справочной работы Отдела по вопросам миграции МО МВД России «<адрес>» от ДД.ММ.ГГГГ, Ф.И.О3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, была зарегистрирована по месту жительства с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (по смерти) по адресу: <адрес>, (л.д. 48), что также подтверждается адресной справкой МО МВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 97).

По данным регистрационной Службы <адрес> и <адрес> за Ф.И.О3 зарегистрированной техники по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ не числилось (л.д. 49).

В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, Ф.И.О3 принадлежало жилое помещение с <адрес>, в общей долевой собственности, доля в праве (данные изъяты) с ограничением и обременением объекта недвижимости: ипотека в силу закона (л.д. 50).

Счетов в Ф.И.О10 на имя Ф.И.О3 не имеется, договоры вкладов не заключались (л.д.81, 95 ).

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Ф.И.О3 клиентом Ф.И.О11) не являлась (л.д. 99-100).

Как следует из ответа Ф.И.О12» от ДД.ММ.ГГГГ на запрос (л.д. 98), на имя Ф.И.О3 на дату ДД.ММ.ГГГГ были открыты счета: (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ; (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 98).

            Согласно ответу Государственного учреждения – Отделения пенсионного фонда РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, Ф.И.О3 является лицом, зарегистрированным в системе индивидуального (персонифицированного) учета. СНИЛС (данные изъяты). Согласно действующим региональным базам данных в специальной части индивидуального лицевого счета Ф.И.О3 на дату смерти учтенные средства пенсионных накоплений отсутствуют, поскольку при жизни выплачены гражданину в виде единовременной выплаты. Правопреемники за выплатой средств пенсионных накоплений умершего зарегистрированного лица не обращались.

           Вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ заочным решением <адрес> городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу (данные изъяты)RS0(данные изъяты)-(данные изъяты)) частично удовлетворены исковые требования публичного акционерного общества «Сбербанк России» о взыскании с Курилович Натальи Дмитриевны в пользу <адрес> задолженности по договору на выпуск и обслуживание кредитной карты (данные изъяты)-(данные изъяты) в размере 7 <данные изъяты>, расходов по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> рублей. В удовлетворении исковых требований <адрес> к Ф.И.О4 о взыскании задолженности по кредитному договору, расходов по уплате государственной пошлины отказано.

В соответствии со статьями 56-57 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается, как на основания своих требований и возражений. Доказательства предоставляются лицами, участвующими в деле. Ответчик Курилович Н.Д. в судебное заседание не явилась, возражений относительно заявленных исковых требований не представила, расчёт задолженности, представленный истцом, не оспорила.

Учитывая размер выданного займа и сумму задолженности по договору займа, стоимость наследственной массы суд приходит к выводу о том, что со стороны ответчика допущено существенное нарушение договорных обязательств. При указанных обстоятельствах, банк вправе требовать взыскания с ответчика всей суммы задолженности вместе с причитающимися процентами.

Суд, исследовав и оценив относимость, допустимость и достоверность каждого доказательства в отдельности, достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, считает, что исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

В связи с чем, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ (данные изъяты) в сумме <данные изъяты>, в пределах стоимости наследственного имущества, оставшегося после смерти Ф.И.О3, умершей ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в сумме <данные изъяты>, оплата которой подтверждается платежным поручением (данные изъяты) от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 9).

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-199, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░ 4 506 ░░░░░░ 75 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░.░.░3, ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 400 ░░░░░░ 00 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                                                            ░.░. ░░░░░░░░

           ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.