Решение от 08.06.2023 по делу № 2-2326/2023 от 16.05.2023

Дело № 2-2326/2023

64RS0043-01-2023-002224-39

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

08 июня 2023 года город Саратов

Волжский районный суд города Саратова в составе:

председательствующего судьи Михайловой А.А.,

при секретаре Федотове А.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Вячина В.В. к Яшину Р.С., Яшиной Е.В. о взыскании задолженности по договору займа, процентов за просрочку оплаты, неустойки за нарушение сроков оплаты,

установил:

Вячин В.В. обратился в суд с иском к Яшиной Е.В., Яшину Р.С. о взыскании денежных средств, в обоснование которого указал, что 23 июля 2020 года между ним и Яшиной Е.В. был заключен договор займа между физическими лицами на сумму 200000 руб. сроком на 12 месяцев с уплатой ежемесячных процентов до 23 числа каждого месяца в размере 10000 руб.

Также 27 ноября 2020 года между истцом и Яшиной Е.В. был заключен договор займа на сумму 500000 руб. сроком на 12 месяцев с уплатой ежемесячных процентов до 27 числа каждого месяца в размере 20000 руб.

Яшин Р.С. является поручителем по обоим договорам.

Истец свои обязательства по передаче денежных средств исполнил в полном объеме, передав в совокупности 700000 рублей Яшиной Е.В. в момент подписания договора займа, однако в нарушение условий договора ответчик в добровольном порядке денежные средства не вернул.

По указанным основаниям Вячин В.В. обратился в суд с указанным исковым заявлением, в котором просит взыскать с Яшиной Е.В. и Яшина Р.С. солидарно задолженность по договору займа от 23 июля 2020 года в размере 200 000 руб., проценты по данному договору займа за период с 28 ноября 2020 по 22 мая 2023 года в размере 348096 рублей 75 копеек, а начиная с 23 мая 2023 года по день фактического возврата суммы займа в размере 200 000 руб., исходя из размера процентов 5% 10000 руб. в месяц, проценты за пользование чужими денежными средства за период с 28 ноября 2020 года по 22 мая 2023 года в размере 22120 рублей 55 копеек, а начиная с 23 мая 2022 года по день фактического возврата суммы займа в размере 200 000 руб. в размере ключевой ставки банка России за каждый день просрочки, неустойку по договору займа за период с 28 ноября 2020 по 22 мая 2023 года в размере 50000 рублей, а начиная с 23 мая 2023 года по день фактического возврата суммы займа в размере 200 000 руб., исходя из размера неустойки 0,5% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки; взыскать с Яшиной Е.В. и Яшина Р.С. солидарно задолженность по договору займа от 27 ноября 2020 года в размере 500 000 руб., проценты по данному договору займа за период с 28 ноября 2020 по 22 мая 2023 года в размере 600000 рублей, а начиная с 23 мая 2023 года по день фактического возврата суммы займа в размере 500 000 руб., исходя из размера процентов 4% 20000 руб. в месяц, проценты за пользование чужими денежными средства за период с 28 ноября 2020 года по 22 мая 2023 года в размере 43821 рублей 92 копеек, а начиная с 23 мая 2022 года по день фактического возврата суммы займа в размере 500 000 руб. в размере ключевой ставки банка России за каждый день просрочки, неустойку по договору займа за период с 28 ноября 2020 по 22 мая 2023 года в размере 50000 рублей, а начиная с 23 мая 2023 года по день фактического возврата суммы займа в размере 500 000 руб., исходя из размера неустойки 0,5% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 17270 рублей.

В судебном заседании истец Вячин В.В. исковые требования поддержал, дав объяснения, аналогичные изложенным в исковом заявлении, выразив согласие на рассмотрение дела в порядке заочного производства.

Ответчики, извещенные о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, в суд не явились, о причинах неявки суду не сообщили, об отложении рассмотрения дела не ходатайствовали.

В силу ч. 1 ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» по смыслу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (п. 1 ст. 165.1 ГК РФ). При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20, пункта 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу (п. 63).

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (п. 1 ст. 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения (п. 67 Пленума).

Суд определил, рассмотреть дело в порядке ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) в отсутствие истца и в соответствии со ст. 233-237 ГПК РФ в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства.

Заслушав объяснения истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Согласно ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, – независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Статьей 810 ГК РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.

Согласно ст. 812 ГК РФ при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата займа и уплаты причитающихся на момент возврата процентов за пользование займом, если иное не предусмотрено договором займа. Причитающиеся за пользование займом проценты уплачиваются заемщиком по правилам п. 2 ст. 811 ГК РФ.

Судом установлено, что 23 июля 2020 года между ним и Яшиной Е.В. был заключен договор займа между физическими лицами на сумму 200000 руб. сроком на 12 месяцев с уплатой ежемесячных процентов до 23 числа каждого месяца в размере 10000 руб.

Согласно п. 2.1 договора займа за пользование суммой займа заемщик выплачивает Займодавцу проценты из расчета 5% в размере 10000 рублей в месяц. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа до дня возврата суммы займа включительно, и уплачиваются ежемесячно 23 числа (п.п. 2.2., 2.3. договора).

В соответствии с п. 4.1. договора займа за несвоевременный возврат суммы займа займодавец вправе требовать от заемщика уплаты процентов в порядке, предусмотренном п.1 ст. 811, п.1 ст. 395 ГК РФ.

При этом, за нарушение сроков уплаты процентов, предусмотренных п. 2.3. договора, займодавец вправе требовать с заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,5 % от не уплаченной вовремя суммы за каждый день просрочки (п.4.2. договора).

Согласно п.5.1 договора займа обеспечением возвратности займа является поручительство Яшиным Р.С. (Поручитель)

Как следует из п.п. 5.2, 5.3 договора Поручитель обязывается перед займодавцем отвечать за неисполнение заемщиком его обязательства в течение всего срока, на который выдан заем. При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательства по возврату займа поручитель и заемщик несут перед займодавцем солидарную или субсидиарную ответственность.

Аналогично 27 ноября 2020 года между истцом и Яшиной Е.В. был заключен договор займа на сумму 500000 руб. сроком на 12 месяцев с уплатой ежемесячных процентов до 27 числа каждого месяца в размере 20000 руб.

Согласно п. 2.1 договора займа за пользование суммой займа заемщик выплачивает Займодавцу проценты из расчета 4% в размере 20000 рублей в месяц. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа до дня возврата суммы займа включительно, и уплачиваются ежемесячно 27 числа (п.п. 2.2., 2.3. договора).

В соответствии с п. 4.1. договора займа за несвоевременный возврат суммы займа займодавец вправе требовать от заемщика уплаты процентов в порядке, предусмотренном п.1 ст. 811, п.1 ст. 395 ГК РФ.

При этом, за нарушение сроков уплаты процентов, предусмотренных п. 2.3. договора, займодавец вправе требовать с заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,5 % от не уплаченной вовремя суммы за каждый день просрочки (п.4.2. договора).

Согласно п.5.1 договора займа обеспечением возвратности займа является поручительство Яшиным Р.С. (Поручитель)

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением. Кредитор, принимая исполнение, обязан по требованию должника выдать ему расписку в получении исполнения полностью или в соответствующей части. Если должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой им расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. Нахождение долгового документа у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства.

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Вячин В.В. свои обязательства перед Яшиной Е.В. исполнил, передав последнему денежные средства в размере 200000 рублей и 500000 рублей, что подтверждается оригиналом договоров займа от 23 июня и 27 ноября 2020 года.

В силу ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Как установлено судом, договоры займа находились у истца, их оригиналы предоставлены суду и приобщены к материалам дела, какие-либо отметки о возврате долга в них отсутствуют.

Указанные договоры займа заключены сторонами на добровольной основе, что соответствует ст. 154 ГК РФ и не содержат условий, противоречащих действующему законодательству.

Обязательство по возврату суммы долга Яшиной Е.В. в установленный договором срок не исполнено. Письменных доказательств, свидетельствующих об исполнении Яшиной Е.В. обязательства по уплате долга и возврате истцу денежных средств, суду не представлено.

При таких обстоятельствах, исходя из положений действующего законодательства и условий договора займа, с ответчиков Яшина Р.С. и Яшиной Е.В. солидарно в пользу Вячина В.В. подлежит взысканию сумма основного долга по договору займа от 23 июля 2020 года в размере 200000 рублей, а также по договору займа от 27 ноября 2020 года в размере 500000 рублей.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (п. 2 ст. 809 ГК РФ).

Согласно п. 2.1 договора займа за пользование суммой займа Заемщик выплачивает Займодавцу проценты из расчета 3% - 10000 руб. в месяц. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа, и до дня возврата суммы займа включительно и уплачиваются ежемесячно 18 числа (п.п. 2.2., 2.3. договора).

Аналогичные положения содержатся об оплате процентов в размере 4% - 20000 рублей содержатся в пункте 2.1 договора займа от 27 ноября 2020 года.

Истцом заявлено о взыскании процентов по договорам с 28 ноября 2020 года.

Таким образом, проценты за пользование заемными денежными средствами подлежат взысканию с ответчиков за период с 28 ноября 2020 года до 08 июня 2023 года (даты принятия решения суда), что составляет 2 года 6 месяцев 11 дней.

Расчет процентов за пользование займом по договору от 23 июля 2020 года

30 месяцев * 10000 руб. = 300 000 руб.

10000 руб. / 30 дней * 11 дней = 3667 руб.

Размер процентов за пользование займом составляет 303667 рублей. Указанная сумма подлежит взысканию с ответчиков.

Расчет процентов за пользование займом по договору от 27 ноября 2023 года

30 месяцев * 20000 руб. = 600 000 руб.

20000 руб. / 30 дней * 11 дней = 7333 руб.

Размер процентов за пользование займом составляет 607333 рублей. Указанная сумма подлежит взысканию с ответчиков.

Кроме того с ответчиков подлежат взысканию проценты за пользование займом в размере 4% от суммы, начиная с 09 июня 2022 года (дня, следующего за днем принятия решения суда) и до дня возврата суммы займа.

В п. 1 ст. 811 ГК РФ определены последствия нарушения заемщиком договора займа: в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.

Таким образом, одновременное взыскание процентов за пользование денежными средствами за просрочку возврата суммы займа в виде ответственности за неисполнение условий договора и процентов за пользование суммой займа предусмотрено действующим законодательством.

Согласно п. 1,3 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Если иной размер процентов не установлен законом или договором, размер процентов за пользование чужими денежными средствами, начисляемых за периоды просрочки, имевшие место после 31 июля 2016 года, определяется на основании ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (пункт 1 статьи 395 ГК РФ в редакции Федерального закона от 3 июля 2016 года № 315-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации») (постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», в редакции Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 07 февраля 2017 г. № 6).

Проверив представленный истцом расчет, суд полагает возможным взыскать с ответчиков в пользу Вячина В.В. проценты за пользование чужими денежными средствами по договору от 23 июля 2020 года за период с 24 июля 2021 года по 08 июня 2023 года в размере 33 989 рублей 04 копеек, а также по договору от 27 ноября 2020 года за период с 28 ноября 2021 года по 08 июня 2023 года в размере 73 082 рублей 20 копеек.

Истцом заявлены требования о взыскании с ответчиков неустойки на основании п. 4.2 заключенных договоров, в соответствии с которым в случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных п. 2.3. договора, Займодавец вправе требовать с Заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,5 % от не уплаченной вовремя суммы за каждый день просрочки.

На основании п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно разъяснению, изложенному в п. 65 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», по смыслу ст. 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Законом или договором может быть установлен более короткий срок для начисления неустойки либо ее сумма может быть ограничена.

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

С учетом изложенного, поскольку на момент рассмотрения спора по существу сумма долга по договору займа ответчиками не возвращена, суд приходит к выводу об удовлетворении требования истца о взыскании с ответчиков неустойки с 08 июня 2023 года по день фактического исполнения обязательства.

Согласно ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В силу п. 42 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 6, Пленума ВАС РФ № 8 от 01 июля 1996 года «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» при решении вопроса об уменьшении неустойки (статья 333) необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в том случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

Согласно разъяснениям Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ) (пункт 69). При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ). Правила статьи 333 ГК РФ и пункта 6 статьи 395 ГК РФ не применяются при взыскании процентов, начисляемых по статье 317.1 ГК РФ (пункт 76).

Рассмотрев вопрос о возможности снижения размера неустойки, суд учитывает, что неустойка по своему существу является способом обеспечения исполнения обязательств должником и не должна служить средством обогащения, взыскание неустойки размере, установленном договором, будет противоречить правовым принципам обеспечения восстановления нарушенного права и соразмерности ответственности нарушению, и придаст правовой природе штрафных санкций не компенсационный, а карательный характер.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, принцип соразмерности неустойки последствиям неисполнения обязательства, суд считает рассчитанный размер неустойки значительными и явно несоразмерными последствиям нарушения обязательства, в связи с чем полагает возможным взыскать неустойку в заявленном размере 50000 рублей по обоим договорам.

На основании ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны, все понесенные судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГПК РФ.

В соответствии с п. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

При таких обстоятельствах, с ответчиков в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина, уплаченная истцом при подаче искового заявления, в размере 17270 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 23 ░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 200000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 08 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 303667 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░ 09 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5% ░░ ░░░░░ ░░░░░ (10000 ░░░. ░ ░░░░░), ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 08 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 33989 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50000 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,5 ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 27 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 500000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 08 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 607333 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░ 09 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4% ░░ ░░░░░ ░░░░░ (20000 ░░░. ░ ░░░░░), ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 08 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 73082 ░░░░░░ 20 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50000 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,5 ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17270 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 16 ░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░