Решение по делу № 33-4567/2018 от 20.09.2018

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

КАЛИНИНГРАДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

Судья: Тращенкова О.В. Дело № 33 – 4567/2018

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

03 октября 2018 года г. Калининград

Судебная коллегия по гражданским делам Калининградского областного суда в составе:

Председательствующего: Шлейниковой И.П.

судей Мариной С.В., Яковлева Н.А.

при секретаре Овсепян Л.Т.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе Быкасова В.А. на решение Центрального районного суда города Калининграда от 14 июня 2018 года, которым постановлено:

Исковые требования Акционерного общества «Россельхозбанк» удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия», Быкасова Вадима Анатольевича и Попова Олега Васильевича в пользу Акционерного общества «Россельхозбанк» задолженность по договору об открытии кредитной линии в размере 67944011 рублей 11 копеек и государственную пошлину в размере 60000 рублей, а всего 68004 011 (шестьдесят восемь миллионов четыре тысячи одиннадцать) рублей 11 копеек.

В удовлетворении остальной части заявленных исковых требований Акционерному обществу «Россельхозбанк» отказать.

Заслушав доклад судьи Мариной С.В., объяснения представителя Быкасова В.А. – Гак В.В., поддержавшего доводы апелляционной жалобы, возражения представителя представитель АО «Россельхозбанк» - Поповой Е.А., полагавшей решение суда законным и обоснованным, подлежащим оставлению без изменения, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Акционерное общество «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском к ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия», Быкасову В.А. и Попову О.В. о взыскании задолженности по договору об открытии кредитной линии, указав его обоснование, что 23 октября 2015 года между Банком и ООО «Торговый центр «Европа» был заключен договор № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, по условиям которого банк открыл заемщику кредитную линию в размере 74000000 рублей под 16,79 % годовых сроком на 2 года для пополнения оборотных средств. Впоследствии срок возврата кредитных средств и процентная ставка за их пользование менялись, о чем к договору заключались дополнительные соглашения. В целях обеспечения надлежащего исполнения заемщиком принятых на себя обязательств 23 октября 2015 года между банком и Быкасовым В.А. и между банком и Поповым О.В. были заключены договоры поручительства № и № соответственно, а 18 мая 2016 года между банком и ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия» - договор поручительства №, по условиям которых поручители несут солидарную ответственность с заемщиком. Банк принятые на себя обязательства исполнил в полном объеме и надлежащим образом, предоставив ООО «Торговый центр «Европа» кредитные средства. По условиям договора заемщик принял на себя обязательство выплачивать проценты по кредиту ежемесячно (не позднее последнего числа текущего месяца), а сумму основного долга погашать согласно графику, приведенному в договоре.

Возврат кредитных средств и уплата процентов осуществлялась ООО «Торговый центр «Европа» в полном объеме без нарушения сроков до июня 2017 года. После чего денежные средства на счет банка не поступали.

13 и 17 ноября 2017 года банком в адрес поручителей были направлены уведомления о наличии просроченной задолженности по уплате суммы основного долга и процентов по договору с требованием о досрочном возврате кредита, а также об уплате процентов за время фактического использования кредита, однако, в указанные в уведомлениях сроки денежные средства от поручителей не поступили. По состоянию на 22 октября 2017 года задолженность ООО «Торговый центр «Европа» по договору об открытии кредитной линии составила 78446179 рублей 38 копеек, из них сумма основного долга – 73999960 рублей, проценты за пользование кредитом – 3401757 рублей 35 копеек, комиссия – 755972 рублей 03 копеек, неустойка (штрафы, пени) – 288490 рублей. Определением Арбитражного суда Калининградской области от 27 октября 2017 года в отношении ООО «Торговый центр «Европа» введена процедура банкротства – наблюдение.

Ссылаясь на изложенные обстоятельства, истец просил суд взыскать с ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия», Быкасова В.А. и Попова О.В. солидарно с ООО «Торговый центр «Европа» задолженность по договору № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от 23 октября 2015 года в размере 78446179 рублей 38 копеек, взыскать с ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия», Быкасова В.А. в пользу банка сумму государственной пошлины, уплаченной при подаче настоящего иска, в размере 60000 рублей.

Впоследствии акционерное общество «Россельхозбанк» заявленные требования уточнило, указав, что в ходе работы с клиентом было обнаружено, что в представленном расчете задолженности ООО «Торговый центр «Европа» была допущена техническая ошибка в части указания суммы начисленных процентов. С учетом корректного расчета задолженности на момент введения в отношении ООО «Торговый центр «Европа» процедуры банкротства и в настоящее время у ответчиков перед банком имеются неисполненные денежные обязательства в размере 79946179 рублей 39 копеек, из них сумма основного долга – 73999960 рублей, проценты – 4901757 рублей 36 копеек, комиссия – 755972 рублей 03 копеек, неустойка (штрафы, пени) – 288490 рублей, которые возникли вследствие неисполнения ООО «Торговый центр «Европа» обязательств по погашению перед банком задолженности по договору № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от 23 октября 2015 года.

Ссылаясь на изложенное, истец просил взыскать с ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия», Быкасова В.А. и Попова О.В. солидарно с ООО «Торговый центр «Европа» задолженность по договору № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от 23 октября 2015 года в размере 79946179 рублей 39 копеек, взыскать с ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия», Быкасова В.А. и Попова О.В. в пользу банка в возмещение расходов по уплате государственной пошлины при подаче иска 60000 рублей.

Судом к участию в деле в качестве 3-х лиц привлечены конкурсный управляющий ООО «Торговый центр «Европа» Кузнецов С.А., ООО «Детройтское железо», ООО «Магия», конкурсный управляющий ООО «Магия» Шадрин А.В. и ООО «Промторг-22».

В ходе рассмотрения дела привлеченное судом к участию в деле в качестве 3-го лица ООО «Промторг-22» исключено из состава лиц, участвующих в деле.

Судом постановлено изложенное выше решение.

В апелляционной жалобе Быкасов В.А. просит решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении исковых требований Акционерное общество «Россельхозбанк».

Ссылается на то, что при вынесении оспариваемого решения судом не был рассмотрен вопрос об отсутствии целесообразности заключенных договоров поручительства с ним и с Поповым О.В., что являлось, по его мнению, явным злоупотреблением правом со стороны кредитора.

Считает, что о злоупотреблении сторонами правом при заключении договоров поручительства объективно свидетельствует тот факт, что на даты заключения этих договоров должник имел значительную кредиторскую задолженность, а его чистые активы были значительно меньше принятых им на себя обязательств, что указывает на отсутствие возможности удовлетворить требования своих кредиторов и исполнить обязательства по договорам поручительства.

Ответчик полагал, что банк, действуя разумно и добросовестно, при заключении с ним договора поручительства, имея действительное намерение получить удовлетворение по данному договору, должен был удостовериться в платежеспособности и финансовой устойчивости должника, ознакомиться с его имущественным положением, в результате чего кредитор был бы осведомлен об отсутствии у должника активов для исполнения принятых на себя обязательств.

Отсутствие как со стороны кредитора действий, которые с высокой степенью вероятности были бы совершены добросовестным участником гражданского оборота, так и со стороны должника, а именно неуведомление им банка о выданных ранее поручительствах, свидетельствуют о том, что в действительности стороны не преследовали цели получения кредитором удовлетворения по заключенным договорам, которые при таком положении являются мнимыми и не влекут юридических последствий. Поскольку действия сторон по заключению договоров поручительства являются злоупотреблением правом, судом может быть отказано в защите нарушенного права, лица, допустившего такое злоупотребление.

Также заявитель ссылается на вынесение судом решения без надлежащего и полного исследования всех доказательств по делу, в том числе в части установления точных данных о сумме задолженности по договору на дату судебного заседания.

Приводит доводы о том, что установив факт ненадлежащего извещения о месте и времени судебного заседания третьего лица ООО «Промторг двадцать второй», права которого могут быть затронуты рассматриваемым спором, суд необоснованно исключил его из числа участников процесса.

От АО «Россельхозбанк» поступили письменные возражения на апелляционную жалобу, в которых, полагая решение суда законным и обоснованным, истец просит оставить его без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Представитель ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия», Попов О.В., Быкасов В.А., конкурсный управляющий ООО «Торговый центр «Европа», представитель ООО «Магия», конкурсный управляющий ООО «Магия», представитель ООО «Детройтское железо» в заседание судебной коллегии не явились, о наличии уважительных причин, препятствующих явке в судебное заседание, не сообщили. При этом все лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения дела в суде апелляционной инстанции извещены надлежащим образом. При таком положении суд апелляционной инстанции в соответствии с ч. 3 ст. 167, ч. 1, 2 ст. 327 ГПК РФ считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в соответствии с требованиями ст. 327.1 ГПК РФ – исходя из доводов апелляционной жалобы и возражений на неё, судебная коллегия находит решение суда подлежащим оставлению без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается (ст.310 ГК РФ).

В силу положений ст. 314 ГК РФ обязательство должно быть исполнено в срок.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа, если иное не предусмотрено правилами о договоре кредита и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Заемщик в силу ст. 810 ГК РФ обязан возвратить заимодавцу полученную сумму в срок и в порядке, которые предусмотрены договором. При этом согласно ст. 810 ГК РФ, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном ч. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных ч. 1 ст. 809 ГК. Если же договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно в том же объеме, как и должник, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что 23 октября 2015 года между АО «Россельхозбанк» и ООО «Торговый центр «Европа» был заключен договор № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, по условиям которого банк принял на себя обязательство открыть ООО «Торговый центр «Европа» кредитную линию с лимитом единовременной задолженности в сумме 74000000 рублей с окончательным сроком погашения (возврата) кредита 19 октября 2017 года с начислением платы за пользование кредитами (траншами) из расчета: 15,07 % годовых при предоставлении траншей на срок до 90 дней (включительно); 16,79 % годовых при предоставлении траншей на срок от 91 до 180 дней (включительно). ООО «Торговый центр «Европа», в свою очередь, приняло на себя обязательство возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, сроки и на условиях, предусмотренным договором.

Кроме того, 23 октября 2015 года между АО «Россельхозбанк» и Быкасовым В.А., а также между АО «Россельхозбанк» и Поповым О.В. были заключены договоры поручительства № и № соответственно, по условиям которых поручители приняли на себя обязательство отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ООО «Торговый центр «Европа» своих обязательств по договору об открытии кредитной линии № от 23 октября 2015 года, включая возврат кредита/части кредита (основного долга), уплату процентов за пользование кредитом, комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещение расходов кредитора по взысканию задолженности должника.

Впоследствии срок возврата кредитных средств и процентная ставка за их пользование менялись, о чем к договору заключались соответствующие дополнительные соглашения.

18 мая 2016 года между АО «Россельхозбанк» и ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия» был заключен договор поручительства №, по условиям которого ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия» приняло на себя обязательство отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ООО «Торговый центр «Европа» своих обязательств по договору об открытии кредитной линии № от 23 октября 2015 года, включая возврат кредита/ части кредита (основного долга), уплату процентов за пользование кредитом, комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещение расходов кредитора по взысканию задолженности должника.

Заключительным дополнительным соглашением № к договору № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от 23 октября 2015 года, заключенным 31 мая 2017 года между АО «Россельхозбанк» и ООО «Торговый центр «Европа», были внесены изменения в п.п.1.2, 1.6, 6.2, 6.20, 6.21, 6.19.2, 6.19.3, в частности, новым образом пролонгированы сроки возврата основного долга. Пункт 1.6 статьи 1 кредитного договора изложен и принят в следующей редакции: «Окончательный срок погашения (возврата) кредита (основного долга) – 14 мая 2018 года (включительно)». Пункт 6.2 кредитного договора изложен в следующей редакции: «Надлежащее обеспечение исполнения заемщиком своих обязательств по настоящему договору является существенным обстоятельством, из которого кредитор исходит при его заключении. Обеспечением исполнения заемщиком обязательств по настоящему договору является в совокупности: 1. Залог земельного участка по договору № об ипотеке (залоге) земельного участка от 23 октября 2015 года, заключенному между банком и ООО «Детройтское железо»; 2. Поручительство физического лица по договору № поручительства от 23 октября 2015 года, заключенному между Банком и Быкасовым В.А.; 3. Поручительство физического лица по договору № поручительства от 23 октября 2015 года, заключенному между Банком и Поповым О.В.; 4. Поручительство юридического лица по договору № поручительства от 23 октября 2015 года, заключенному между Банком и ООО «Детройтское железо»; 5. Поручительство юридического лица по договору № поручительства от 04 февраля 2016 года, заключенному между Банком и ООО «Магия»; 6. Поручительство юридического лица по договору № поручительства от 18 мая 2016 года, заключенному между Банком и ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Академия»; 7. Поручительство юридического лица ООО «Промторг двадцать второй» заключить в срок до 15 июня 2017 года».

Пунктом 7 указанного дополнительного соглашения № от 31 мая 2017 года определено, что заемщик обязуется уплатить комиссию за изменение срока возврата кредита (основного долга) по инициативе заемщика в размере 1,5 % от пролонгируемой ссудной задолженности (1109999,40 рублей) двумя платежами: в срок до 31 мая 2017 года – 500000 рублей, в срок до 30 июня 2017 года – 609999 рублей 40 копеек.

Помимо этого, п.10 упомянутого дополнительного соглашения дополнен п.6.20 договора № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от 23 октября 2015 года абзацем следующего содержания: «Банк/кредитор вправе досрочно истребовать задолженность и причитающиеся по ней платежи в случае возбуждения любой процедуры банкротства/ перехода в иную процедуру банкротства/ начала добровольной ликвидации заемщика/ залогодателя/ поручителя».

Выпиской по лицевому счету, банковскими ордерами подтверждается, что банк принятые на себя обязательства исполнил в полном объеме, предоставив ООО «Торговый центр «Европа» денежные средства путем перечисления суммы кредитов на расчетный счет заемщика.

Однако, ООО «Торговый центр «Европа» принятые на себя обязательства исполняло ненадлежащим образом, с июня 2017 года платежи в счет погашения долга не вносило, что привело к образованию задолженности.

Данное обстоятельство бесспорно установлено судом и ответчиками в ходе рассмотрения дела не оспаривалось.

Банком в адрес поручителей направлялись требования о досрочном погашении задолженности по кредитному договору, которые исполнены не были.

По состоянию на 14 июня 2018 года задолженность ООО «Торговый центр «Европа» перед Банком по кредитному договору № от 23 октября 2015 года составляет 67944011 рублей 11 копеек, из них сумма основного долга – 67145 932 рубля 56 копеек, неустойка за неисполнение обязательств по возврату основного долга – 115615 рублей 27 копеек, неустойка за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом – 136994 рубля 34 копейки, комиссии – 511 756 рублей 83 копейки, неустойка за неисполнение обязательств по оплате комиссии за изменение сроков кредита – 33712 рублей 11 копеек.

Вопреки доводам апелляционной жалобы, размер задолженности заемщика по договору о кредитной линии судом тщательно проверен и правомерно признан правильным, основанным на условиях заключенного между сторонами договора, не противоречащих закону, а также сведениях о его фактическом исполнении. Иного расчета задолженности по договору о кредитной линии ответчиками ни суду первой, ни суду апелляционной инстанции представлено не было.

При таком положении, установив, что ООО «Торговый центр «Европа» с июня 2017 года не исполнялись обязательства по кредитному договору, что привело к образованию задолженности по нему в значительном размере, несмотря на требования банка, до настоящего времени денежные средства банку не возвращены, суд, с учетом приведенных выше норм материального права и условий заключенных между сторонами договоров, пришел к правильному выводу об обоснованности требований АО «Россельхозбанк» о взыскании с поручителей – ООО «Агентство маркетинговых коммуникаций «Ак░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░, ░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 170 ░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░ - ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 330 ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 14 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: