Решение по делу № 2-120/2024 (2-4107/2023;) от 03.10.2023

<данные изъяты>

Дело № 2-120/2024 УИД: 66RS0044-01-2023-004387-43

Мотивированное решение составлено 13 марта 2024 года ( с учетом выходных и праздничных дней 08-10 марта 2024 года)

Решение

именем Российской Федерации

05 марта 2024 года Первоуральский городской суд Свердловской области

в составе: председательствующего Кукушкиной Н.А.,

с участием старшего помощника прокурора г. Первоуральска Свердловской области Фетисовой А.С.,

при секретаре Бивзюк К.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-120/2024 по иску Бадычевой Елены Алексеевны к ФИО3, ФИО1, ФИО4 о расторжении договоров инвестирования, взыскании суммы по инвестиционному договору, процентов, неустойки, судебных расходов,

установил:

ФИО2 обратилась в суд с иском к ФИО3, ФИО1, ФИО4 о расторжении договоров инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (расчет в рублях, от ДД.ММ.ГГГГ (расчет в евро), от ДД.ММ.ГГГГ, взыскании денежных средств в сумме <данные изъяты> и <данные изъяты>, процентов по договору инвестирования <данные изъяты> и <данные изъяты>, с начислением неустойки до момента фактического исполнения обязательств.

В обоснование иска указано, что между ФИО2 (Инвестором) и ФИО3 (Получатель) был заключен Договор инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (далее также - Договор 1). По условиям п. 1.1. Договора 1 Инвестор передает Получателю в доверительное управление денежные средства в сумме <данные изъяты>, а Получатель обязуется уплачивать Инвестору денежные средства в порядке и на условиях, определенных настоящим Договором. Согласно п. 1.2. Договора 1 Инвестиционные средства должны использоваться Получателем в рамках деятельности по приобретению и дальнейшей перепродаже имущества банкротов. По условиям п. 1.3 Договора 1 Доход составляет 24% годовых. Ежемесячно Получатель уплачивает Инвестору 2% от вложенных инвестиционных средств, проценты уплачиваются 5 числа каждого месяца. Срок действия Договора 1 определен в п. 7.1. и считается заключенным по ДД.ММ.ГГГГ. По условиям п. 2.1. Договора 1 Инвестор передает Получателю инвестиционные средства ДД.ММ.ГГГГ, передача может осуществляться, как в безналичной форме путем перечисления денежных средств на расчетный счет Получателя, так и посредством передачи наличных денежных средств. В целях обеспечения исполнения договора инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (договор 1) был заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 взяла на себя обязательство за исполнение ФИО3 его обязательств по договору инвестирования в торгах перед ФИО2 Согласно п. 1.2 договора поручительства, договором обеспечиваются обязательства: -по выплате суммы основного долга <данные изъяты>; - выплате начисленных процентов по договору 24% годовых с ежемесячной выплатой 2% от вложенных инвестиционных средств; срок исполнения обязательства по договору составляет ДД.ММ.ГГГГ. Как установлено п. 2.1. Договора поручительства при неисполнении и ненадлежащем исполнении Должником обеспеченного поручительством обязательства, а также в случае смерти должника, частичной или полной утраты его дееспособности Поручитель отвечает солидарно. Положения п. 2.3. Договора поручительства Поручитель отвечает перед Кредитором в том объёме что и Должник, включая уплату процентов возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнение или ненадлежащим исполнением обеспеченного поручительством обязательства. Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 получил денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 1. Согласно Ведомости выплат по договору инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (Договор 1) Инвестору были выплачены денежные средства: 05..12.2019- <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ- <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ- <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ- <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ- <данные изъяты>. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору 1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>. Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга, по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 1.Между ФИО2 (Инвестором) и ФИО3 (Получатель) был заключен Договор инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (далее также - Договор 2). По условиям п. 1.1. Договора 2 Инвестор передает Получателю в доверительное управление денежные средства в сумме <данные изъяты>, а Получатель обязуется уплачивать Инвестору денежные средства в порядке и на условиях, определенных настоящим Договором. Согласно п. 1.2. Договора 2 Инвестиционные средства должны использоваться Получателем в рамках деятельности по приобретению и дальнейшей перепродаже имущества банкротов. По условиям п. 1.3 Договора 2 Доход составляет <данные изъяты> в месяц, проценты уплачиваются 5 числа каждого месяца. Получатель уплачивает Инвестору <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ по окончанию действия договора. Срок действия Договора 2 определен в п. 7.1. и считается заключенным по ДД.ММ.ГГГГ. По условиям п. 2.1. Договора 2 Инвестор передает Получателю инвестиционные средства ДД.ММ.ГГГГ, передача может осуществляться, как в безналичной форме путем перечисления денежных средств на расчетный счет Получателя, так и посредством передачи наличных денежных средств. Согласно подписи на Договоре 2, срок его действия продлен до ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается подписями Получателя и Поручителя. В целях обеспечения исполнения Договора инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (Договор 2) был заключен Договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 (Поручитель) взяла на себя обязательство за исполнение ФИО3 (Должник) его обязательств по Договору инвестирования по участию в торгах перед ФИО2 (Кредитор). Согласно п. 1.2. Договора поручительства договором обеспечиваются обязательства: по выплате суммы основного долга <данные изъяты>; по выплате начисленных процентов по договору <данные изъяты> ежемесячно; срок исполнения обязательства по договору составляет ДД.ММ.ГГГГ. Как установлено п. 2.1. Договора поручительства при неисполнении и ненадлежащем исполнении Должником обеспеченного поручительством обязательства, а также в случае смерти должника, частичной или полной утраты его дееспособности Поручитель отвечает солидарно. Положения п. 2.3. Договора поручительства Поручитель отвечает перед Кредитором в том объёме, что и Должник, включая уплату процентов возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнение или ненадлежащим исполнением обеспеченного поручительством обязательств. Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 2. Согласно Ведомости выплат по договору инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (Договор 2) Инвестору были выплачены денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ-<данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ- <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ- <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ- <данные изъяты>. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору 2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 2 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер дохода инвестора составляет 30% годовых, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору 2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 2 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 2. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору 2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 2 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 2. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору 2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 2 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 2. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору 2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 2 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 2. Между ФИО2 (Инвестором) и ФИО3 (Получатель) был заключен Договор инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (далее также - Договор 3). По условиям п. 1.1. Договора 3 Инвестор передает Получателю в доверительное управление денежные средства в сумме <данные изъяты>, а Получатель обязуется уплачивать Инвестору денежные средства в порядке и на условиях, определенных настоящим Договором. Согласно п. 1.2. Договора 3 Инвестиционные средства должны использоваться Получателем в рамках деятельности по приобретению и дальнейшей перепродаже имущества банкротов. По условиям п. 1.3 Договора 3 Доход составляет 24% годовых. Ежемесячно Получатель уплачивает Инвестору 2% от вложенных инвестиционных средств, проценты уплачиваются 5 числа каждого месяца. Срок действия Договора 3 определен в п. 7.1. и считается заключенным по ДД.ММ.ГГГГ. По условиям п. 2.1. Договора 3 Инвестор передает Получателю инвестиционные средства ДД.ММ.ГГГГ, передача может осуществляться, как в безналичной форме путем перечисления денежных средств на расчетный счет Получателя, так и посредством передачи наличных денежных средств. В целях обеспечения исполнения Договора инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (Договор 3) был заключен Договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 (Поручитель) взяла на себя обязательство за исполнение ФИО3 (Должник) его обязательств по Договору инвестирования по участию в торгах перед ФИО2 (Кредитор). Согласно п. 1.2. Договора поручительства договором обеспечиваются обязательства: по выплате суммы основного долга <данные изъяты>; по выплате начисленных процентов по договору 24% годовых с ежемесячной выплатой 2% от вложенных инвестиционных средств; срок исполнения обязательства по договору составляет ДД.ММ.ГГГГ. Как установлено п. 2.1. Договора поручительства при неисполнении и ненадлежащем исполнении Должником обеспеченного поручительством обязательства, а также в случае смерти должника, частичной или полной утраты его дееспособности Поручитель отвечает солидарно. Положения п. 2.3. Договора поручительства Поручитель отвечает перед Кредитором в том объёме, что и Должник, включая уплату процентов возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнение или ненадлежащим исполнением обеспеченного поручительством обязательства. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение 1 к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>. Дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга, по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 3. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение б/н к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>. Дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга, по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение 3 к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>. Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 3. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение б/н к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 3 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, которые Получатель выплачивает в сумме <данные изъяты>, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. Согласно п. 1.2. Дополнительного соглашения инвестиционные средства являются целевыми и должны быть использованы на строительство таунхаусов на поименованных земельных участках. Дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга, по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ. Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 3. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 3 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, которые Получатель выплачивает в сумме <данные изъяты>, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. Согласно п. 1.2. Дополнительного соглашения инвестиционные средства являются целевыми и должны быть использованы на строительство таунхаусов на поименованных земельных участках. Дополнительное соглашение заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ. Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 3. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение б/н к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 3 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, которые Получатель выплачивает в сумме <данные изъяты>, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. Согласно п. 1.2. Дополнительного соглашения инвестиционные средства являются целевыми и должны быть использованы на строительство таунхаусов на поименованных земельных участках. Дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга, по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ. Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 3. Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение б/н к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 3 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. Согласно п. 1.2. Дополнительного соглашения инвестиционные средства являются целевыми и должны быть использованы на строительство таунхаусов на поименованных земельных участках. Дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 3. По указанным договорам интересы ФИО3 представлял ФИО4 Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 и его поручитель ФИО1 обязаны вернуть ФИО2 денежные средства в сумме: основной долг: <данные изъяты> и <данные изъяты>, проценты по договору инвестирования <данные изъяты> и <данные изъяты>. В адрес ФИО3, ФИО1 и ФИО4 были направлены требования ДД.ММ.ГГГГ, требования не получены адресатами ни по месту регистрации, ни по адресу места жительства. Поскольку стороны не зафиксировали в договоре займа курс евро к рублю Российской Федерации для проведения расчетов, просит удовлетворить исковые требования о взыскании с ответчиков суммы долга в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда.

До вынесения решения суда представитель истца ФИО6, действующая на основании доверенности, исковые требования в п. 2 просительной части уточнила, просила взыскать с ответчиков ФИО3, ФИО1, ФИО4 основной долг <данные изъяты> и <данные изъяты> ( в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда), проценты по договору инвестирования <данные изъяты> и <данные изъяты> (в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда), с начислением неустойки до момента фактического исполнения обязательства.

Истец ФИО2 в судебное заседание не явилась, о дате рассмотрения дела извещена своевременно и надлежащим образом.

Представитель истца ФИО6, действующая на основании, в судебном заседании исковые требования поддержала (с учетом уточнения) по основаниям, указанным в заявлении, пояснила, что целью заключения договоров истца с ответчиком было извлечение выгоды для себя, для получения дохода. Мнительности сделок нет.

Ответчики ФИО3, ФИО1, ФИО4 в судебное заседание не явились, о дате рассмотрения дела извещены своевременно и надлежащим образом, по надлежащему адресу, почтовая корреспонденция возвращена в суд с отметкой «истек срок хранения».

Представитель МРУ Росфинмониторинга по УФО ФИО7 в судебное заседание не явился, о дате рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Представитель МРУ Росфимониторинга ФИО7 представил в материалы дела заключение, в котором указал, что истец обратился с иском к ответчикам о взыскании долга по договорам инвестирования от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, процентов в общей сумме <данные изъяты>. Как следует из искового заявления, истец ФИО2, выступающая инвестором, ДД.ММ.ГГГГ заключила с ответчиком ФИО3, выступающим получателем, два однотипным договора инвестирования по участию в торгах по банкротству, по одному из договоров расчеты предполагались в рублях, по другому- в евро. По условиям договоров, инвестор передавала получателю в доверительное управление денежные средства, которые он должен был использовать на приобретение и перепродажу имущества банкротов. Получатель должен был ежемесячно, 5 числа каждого месяца, уплачивать инвестору 2% от вложенных инвестиционных средств; общий предполагаемый доход инвестора- 24% годовых; срок действия договора- до ДД.ММ.ГГГГ. Во исполнение условий договоров, ДД.ММ.ГГГГ инвестор передала получателю в наличной форме <данные изъяты> и <данные изъяты>, а ДД.ММ.ГГГГ еще <данные изъяты>, а ДД.ММ.ГГГГ еще <данные изъяты> в связи с заключением дополнительного соглашения. Впоследствии сроки исполнения договором инвестирования неоднократно продлевались, денежные сумму, передаваемые инвестором получателю, увеличивались. Интересы ФИО3 представлял ФИО4, а ФИО1 являлась поручителем в части исполнения ФИО3 своих обязательств по договорам инвестирования. В результате истец просит взыскать с ответчиков основной долг <данные изъяты> и <данные изъяты>, а также проценты в сумме <данные изъяты> и <данные изъяты>. При этом, с ДД.ММ.ГГГГ передаваемые инвестором денежные средства должны были использоваться получателем на строительство таунхаусов на поименованных земельных участках. В исковом заявлении земельные участки не поименованы, их идентификационные данные МРУ Росфинмониторинга по УФО неизвестны. Все денежные средства передавались в наличной форме, при этом впоследствии денежные средства передавались в ситуации отсутствия возврата ранее переданных денежных средств. Обстоятельства дела в совокупности показывают наличие признаков использования недобросовестными участниками хозяйственного оборота механизмов принудительного исполнения финансовых обязательств в целях получения исполнительных документов для совершения операций с денежными средствами, действительными целями которых является придание правомерного вила владению, пользованию и распоряжению денежными средствами, источники происхождения которых не могут быть подтверждены документально. Согласно сведениям, имеющимся в ЕИС Росфинмониторинга, различными кредитными организациями установлены множественные признаки подозрительных операций ФИО8, совершенных в 2017-2023 годах, то есть, возможно, связанных с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Общее количество представленных кредитными организациями операций ФИО3, совершенным в 2017-2023 годах, характеризуемых банками как подозрительные, превышает 100 на сумму более <данные изъяты> Также согласно сведениям, имеющимся в Росфинмониторинге, различными кредитными организациями установлены множественные признаки сомнительности операций ФИО4, не имеющих явного экономического смысла, вследствие чего кредитными организациями применялись меры отказа в совершений операций контрагентам по перечислению денежных средств в пользу ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ ПАО КБ Совкомбанк) в соответствии с правилами внутреннего контроля в связи с наличием подозрений о том, что целью операций является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма. В отношении ФИО1 кредитными организациями также применялись меры отказа в совершении операций (ДД.ММ.ГГГГ ООО Банк «Нейва») в соответствии с правилами внутреннего контроля в связи с наличием подозрений о том, что целью операция является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма. Кроме того, ФИО1 судима: ДД.ММ.ГГГГ Первоуральским городским судом по ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч.3 ст. 159 УК РФ к 7 годам лишения свободы условно с испытательным сроком на 3 года, со штрафом <данные изъяты>. Вследствие изложенного, реальность договоров инвестирования вызывает сомнения. Совокупность данных признаков дает основания предполагать, что договоры инвестирования между истцом и ответчиком могли иметь мнимый характер, то есть сделки могли быть заключены лишь для вида, без намерения создать соответствующие им правовые последствия, в целях создания искусственной задолженности.

Старший помощник прокурора ФИО9 дала заключение о том, что исковые требования не подлежат удовлетворению, в связи с тем, что имеются признаки мнимых сделок, сделки были заключены в целях уклонения, легализации доходов.

Информация о времени и месте рассмотрения дела своевременно размещена на сайте Первоуральского городского суда <адрес>.

В соответствии с ч. 4 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Суд, заслушав пояснения представителя истца, заключение прокурора, исследовав письменные доказательства по делу, приходит к следующему.

В силу частей 1-3 ст.67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Согласно ч.1 ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с положениями ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

При установлении, исполнении обязательства и после его прекращения стороны обязаны действовать добросовестно, учитывая права и законные интересы друг друга, взаимно оказывая необходимое содействие для достижения цели обязательства, а также предоставляя друг другу необходимую информацию.

В соответствии с абз. 1 ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Одностороннее изменение условий обязательства, связанного с осуществлением всеми его сторонами предпринимательской деятельности, или односторонний отказ от исполнения этого обязательства допускается в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

В случае, если исполнение обязательства связано с осуществлением предпринимательской деятельности не всеми его сторонами, право на одностороннее изменение его условий или отказ от исполнения обязательства может быть предоставлено договором лишь стороне, не осуществляющей предпринимательской деятельности, за исключением случаев, когда законом или иным правовым актом предусмотрена возможность предоставления договором такого права другой стороне.

Предусмотренное настоящим Кодексом, другим законом, иным правовым актом или договором право на односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, или на одностороннее изменение условий такого обязательства может быть обусловлено по соглашению сторон необходимостью выплаты определенной денежной суммы другой стороне обязательства.

Из материалов дела следует, что между ФИО2 (Инвестором) и ФИО3 (Получатель) был заключен Договор инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 28-29).

По условиям п. 1.1. Договора Инвестор передает Получателю в доверительное управление денежные средства в сумме <данные изъяты>, а Получатель обязуется уплачивать Инвестору денежные средства в порядке и на условиях, определенных настоящим Договором.

Согласно п. 1.2. Договора Инвестиционные средства должны использоваться Получателем в рамках деятельности по приобретению и дальнейшей перепродаже имущества банкротов.

По условиям п. 1.3 Договора Доход составляет 24% годовых. Ежемесячно Получатель уплачивает Инвестору 2% от вложенных инвестиционных средств, проценты уплачиваются 5 числа каждого месяца.

Срок действия Договора определен в п. 7.1. и считается заключенным по ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям п. 2.1. Договора Инвестор передает Получателю инвестиционные средства ДД.ММ.ГГГГ, передача может осуществляться, как в безналичной форме путем перечисления денежных средств на расчетный счет Получателя, так и посредством передачи наличных денежных средств.

В целях обеспечения исполнения Договора инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ был заключен Договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 (Поручитель) взяла на себя обязательство за исполнение ФИО3 (Должник) его обязательств по Договору инвестирования по участию в торгах перед ФИО2 (Кредитор). (л.д.32-33).

Согласно п. 1.2. Договора поручительства договором обеспечиваются обязательства:

- по выплате суммы основного долга <данные изъяты>,

- по выплате начисленных процентов по договору 24% годовых с ежемесячной выплатой 2% от вложенных инвестиционных средств;

- срок исполнения обязательства по договору составляет ДД.ММ.ГГГГ.

Как установлено п. 2.1. Договора поручительства при неисполнении и ненадлежащем исполнении Должником обеспеченного поручительством обязательства, а также в случае смерти должника, частичной или полной утраты его дееспособности Поручитель отвечает солидарно.

Положения п. 2.3. Договора поручительства Поручитель отвечает перед Кредитором в том объёме, что и Должник, включая уплату процентов возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнение или ненадлежащим исполнением обеспеченного поручительством обязательства.

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору 1. (л.д. 34).

Согласно Ведомости выплат по договору инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ Инвестору ФИО2 были выплачены денежные средства:

1. ДД.ММ.ГГГГ-<данные изъяты>.

2. ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>.

3. ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>.

4. ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>.

5. ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>. (л.д.30).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>. (л.д. 35).

Из дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 36).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору. (л.д. 38).

Между ФИО2 (Инвестором) и ФИО3 (Получатель) был заключен Договор инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 39-40).

По условиям п. 1.3 Договора Доход составляет <данные изъяты> в месяц, проценты уплачиваются 5 числа каждого месяца. Получатель уплачивает Инвестору <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ по окончанию действия договора.

Срок действия Договора определен в п. 7.1. и считается заключенным по ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям п. 2.1. Договора 2 Инвестор передает Получателю инвестиционные средства ДД.ММ.ГГГГ, передача может осуществляться, как в безналичной форме путем перечисления денежных средств на расчетный счет Получателя, так и посредством передачи наличных денежных средств.

Согласно подписи на Договоре, срок его действия продлен до ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается подписями Получателя и Поручителя.

Согласно п. 1.2. Договора поручительства договором обеспечиваются обязательства:

- по выплате суммы основного долга <данные изъяты>;

- по выплате начисленных процентов по договору <данные изъяты> ежемесячно;

- срок исполнения обязательства по договору составляет ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору. (л.д. 43).

Согласно Ведомости выплат по договору инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ Инвестору были выплачены денежные средства:

1. ДД.ММ.ГГГГ-<данные изъяты>

2. ДД.ММ.ГГГГ-<данные изъяты>.

3. ДД.ММ.ГГГГ-<данные изъяты>.

4. ДД.ММ.ГГГГ-<данные изъяты> (л.д. 44).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 1. Договора поручительства изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер дохода инвестора составляет 30% годовых, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. (л.д. 45).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору инвестирования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. (л.д. 46).

Также ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому инвестор внес предложение продлить срок договора до ДД.ММ.ГГГГ и внести дополнительно <данные изъяты>, внести изменения в п. 1 договора поручительства в следующей редакции: сумма основного долга <данные изъяты>, срок исполнения обязательства до ДД.ММ.ГГГГ, 30 % годовых от основной суммы долга с выплатой по окончанию срока договора от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 47).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по договору (л.д. 51).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору инвестирования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 2 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. (л.д.49).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору (л.д.50).

ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 1 договора поручительства изменить в следующей редакции: сумма основного долга <данные изъяты>, срок исполнения обязательства до ДД.ММ.ГГГГ, 30 % годовых от основной суммы долга в выплатой по окончанию срока договору ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.52).

ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому инвестор внес предложение продлить срок договора до ДД.ММ.ГГГГ внес дополнительно <данные изъяты> и изменилось направление целевого финансирования, читать п. 1 договора поручительства в следующей редакции: в обеспечение исполнение которого выдается поручительство: сумма основного долга <данные изъяты>, срок исполнения обязательства ДД.ММ.ГГГГ, 30 % годовых от основной суммы долга с выплатой по окончанию срока договора ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 53).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору. (л.д. 55).

ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому инвестор внес предложение продлить срок договора до ДД.ММ.ГГГГ, внес дополнительно <данные изъяты> и изменить направление целевого финансирования, читать п. 1 договора поручительства: сумма основного долга <данные изъяты>, срок исполнения обязательства ДД.ММ.ГГГГ, 30 % годовых от основной суммы долга с выплатой по окончанию срока договора 05.0,1.2023 (л.д. 58).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>.(л.д. 59).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору (л.д. 60).

Между ФИО2 (Инвестором) и ФИО3 (Получатель) был заключен Договор инвестирования по участию в торгах по банкротству от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 61-62).

Срок действия Договора определен в п. 7.1. и считается заключенным по ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 1.2. Договора поручительства договором обеспечиваются обязательства:

- по выплате суммы основного долга <данные изъяты>;

- срок исполнения обязательства по договору составляет ДД.ММ.ГГГГ.

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение 1 к Договору от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>. (л.д. 67)

Дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.65).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору (л.д. 70).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение б/н к Договору от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>. (л.д. 68).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение № к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>. (л.д. 71).

Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключено и по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга, по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.72).

ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к договору инвестирования по участию в торгах, согласно которому инвестор внес дополнительно <данные изъяты>, сумма основного долга увеличена до <данные изъяты> (л.д. 75).

ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому инвестор внес дополнительно <данные изъяты>, сумма основного долга увеличена до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства до ДД.ММ.ГГГГ, 30 % годовых от основной суммы долга. (л.д. 76).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ в получении денежных средств, ФИО2 передала ФИО1 <данные изъяты> (л.д. 77).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение б/н к Договору инвестирования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, которые Получатель выплачивает в сумме <данные изъяты>, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. (л.д.78).

Согласно п. 1.2. Дополнительного соглашения инвестиционные средства являются целевыми и должны быть использованы получателем в рамках деятельности по приобретению и дальнейшей перепродажи имущества банкротов.

ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение к договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому инвестор дополнительно внес <данные изъяты>, п. 1 договора поручительства изменить в части суммы основного долга <данные изъяты>, срок исполнения обязательства до ДД.ММ.ГГГГ, размер дохода инвестора составляет 30% годовых. (л.д. 79).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 передала ФИО1 <данные изъяты>. (л.д.80).

ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к договору инвестирования, согласно которому инвестор дополнительно <данные изъяты>, сумма долга увеличена <данные изъяты>. Доход инвестора составляет 30 % годовых, которые получатель выплачивает в сумме <данные изъяты> и сумма основного долга <данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 82).

ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение к договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 82).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору. (л.д. 83).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение б/н к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 3 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, размер дохода инвестора составляет 30% годовых, которые Получатель выплачивает в сумме <данные изъяты>, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. (л.д.85).

Согласно п. 1.2. Дополнительного соглашения инвестиционные средства являются целевыми и должны быть использованы на строительство таунхаусов на поименованных земельных участках.

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору (л.д.86).

Между участниками сделки заключено дополнительное соглашение б/н к Договору 3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому п. 7.1. Договора 3 изменен, в части установления срока действия договора до ДД.ММ.ГГГГ, также изменен размер внесенных денежных средств в сумме <данные изъяты>, Получатель принял обязательство по выплате ДД.ММ.ГГГГ сумму вложения в размере <данные изъяты>. (л.д.88).

Дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключено по Договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, которым увеличена сумма основного долга, по которому несет ответственность за неисполнение обязательства поручитель до <данные изъяты>, срок исполнения обязательства продлен до ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 87).

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получил от ФИО2 денежную сумму в размере <данные изъяты> во исполнение обязательств по Договору. (л.д. 89).

В подтверждение внесения денежных средств ответчикам, истцом в материалы дела представлены расписки и ведомости выплат по договору инвестирования, однако иными доказательствами факт получения денежных средств не подтвержден.

Доводы истца о том, что у нее имелась финансовая возможность предоставить сумму ответчику в указанному размере, суд находит несостоятельными, поскольку в подтверждение своих доводов истец представляет договор купли-продажи квартиры, согласно которому она ДД.ММ.ГГГГ продала ФИО10 квартиру по адресу: <адрес> за <данные изъяты>, в то время как истец представляет в материалы дела расписки и ведомости на сумму <данные изъяты> и <данные изъяты>.

Факт наличия у истца ФИО2 денежных средств в сумме <данные изъяты> и <данные изъяты> на дату их предоставления ответчикам, источники происхождения указанных денежных средств у истца, обстоятельства, при которых указанные денежные средства поступили истцу, правомерность владения и распоряжения указанными денежными средствами, судом не установлены и истцом не обоснованы.

Представленные истцом в материалы дела налоговые декларации за 2017, 2018, 2019, 2020 г.г., не подтверждают получение дохода, подтверждающего наличие у истца денежных средств, позволяющего вносить денежные средства по договорам инвестирования.

Суд также учитывает, что все денежные средства истцом передавались в наличной форме, при этом впоследствии денежные средства передавались в ситуации отсутствия возврата ранее переданных денежных средств.

Таким образом, суд пришел к выводу, что представленные в материалы дела документы не свидетельствуют о том, что в результате совершенных сделок у ФИО2 в распоряжении имелись денежные средства в сумме <данные изъяты> и <данные изъяты>.

Согласно «Обзору по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ ДД.ММ.ГГГГ), в силу пункта 1 статьи 812 Гражданского кодекса бремя доказывания обстоятельств безденежности договора займа лежит на заемщике, однако указанное не освобождает суд от обязанности создать условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законодательства при рассмотрении и разрешении дела (статья 12 ГПК РФ).

Доказательств, подтверждающих финансовую возможность истца предоставить ответчику денежные средства по договору в размере <данные изъяты> и <данные изъяты>, представлено не было, а пояснения представителя истца о том, что указанные денежные средства были получены от продажи квартиры, не подтверждают наличие спорной суммы денежных средств.

Согласно сведениям, имеющимся в ЕИС Росфинмониторинга, различными кредитными организациями установлены множественные признаки подозрительных операций ФИО8, совершенных в 2017-2023 годах, то есть, возможно, связанных с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Общее количество представленных кредитными организациями операций ФИО3, совершенным в 2017-2023 годах, характеризуемых банками как подозрительные, превышает 100 на сумму более <данные изъяты>

Также согласно сведениям, имеющимся в Росфинмониторинге, различными кредитными организациями установлены множественные признаки сомнительности операций ФИО4, не имеющих явного экономического смысла, вследствие чего кредитными организациями применялись меры отказа в совершений операций контрагентам по перечислению денежных средств в пользу ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ ПАО КБ Совкомбанк) в соответствии с правилами внутреннего контроля в связи с наличием подозрений о том, что целью операций является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

В отношении ФИО1 кредитными организациями также применялись меры отказа в совершении операций (ДД.ММ.ГГГГ ООО Банк «Нейва») в соответствии с правилами внутреннего контроля в связи с наличием подозрений о том, что целью операция является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

Вышеизложенное свидетельствует о наличии существенных противоречий в сообщенных суду фактических обстоятельствах передачи денежных средств по инвестиционным договорам и дополнительным соглашениям к нему, что в своей совокупности позволяет суду сделать вывод о том, что расписки получения денежных средств были составлены без реального получения денежных средств от ФИО2

Исходя из обстоятельств, установленных по делу, с учетом положений ст. 812 Гражданского кодекса Российской Федерации, суд не находит оснований для удовлетворения требований истца о взыскании с ответчиков суммы по инвестиционным договорам, процентов по договорам инвестирования.

Руководствуясь ст.ст.12, 14, 56, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

иск ФИО2 к ФИО3, ФИО1, ФИО4 о расторжении договоров инвестирования, взыскании суммы по инвестиционному договору, процентов, неустойки, судебных расходов, - оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Свердловском областном суде через Первоуральский городской суд <адрес> в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий: <данные изъяты>. Н.А.Кукушкина

<данные изъяты>

Решение по делу № 2-120/2024 (2-4107/2023;) от 03.10.2023

2-120/2024 (2-4107/2023;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица