Решение по делу № 33-1669/2018 от 13.06.2018

№ 33-1669/2018 судья Говорухин А.Ю.

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

04 июля 2018 года г.Рязань

Судебная коллегия по гражданским делам Рязанского областного суда в составе:

председательствующего Платоновой И.В.,

судей Поштацкой В.Е., Языковой В.Л.,

при секретаре Барановой Ю.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании дело по апелляционной жалобе представителя ответчика Анисимова Виктора Павловича Петрова Антона Юрьевича на решение Пронского районного суда Рязанской области от 27 апреля 2018 года, которым постановлено:

    Исковые требования АО «Российский Сельскохозяйственный банк» к ООО «Стройрегион», Анисимову Виктору Павловичу, Анисимовой Нине Валентиновне о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество удовлетворить.

    Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Стройрегион» и Анисимова Виктора Павловича в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Рязанского регионального филиала основной долг по договору № об открытии кредитной линии от 28.09.2015 в размере 7 124 957 рублей 20 копеек.

    Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Стройрегион» в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Рязанского регионального филиала задолженность по договору № об открытии кредитной линии 28.09.2015 в размере 2 106 800 рублей 07 копеек.

    Обратить взыскание на имущество путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены, равной залоговой стоимости, принадлежащее Обществу с ограниченной ответственностью «Стройрегион» и заложенное:

    По договору № о залоге оборудования от 28.09.2015:

    - траншеекопатель <скрыто>, с шириной цепи 15 см., глубиной копания 120 см, потоком масла 36-72 л, находящийся по адресу: <адрес>, территория организации, установив начальную продажную стоимость 73 000 рублей;

    - фронтальный грейдер <скрыто>, навесной с полным гидравлическим приводом, с шириной отвала 2500 мм, массой 740 кг, находящийся по адресу: <адрес>, территория организации, установив начальную продажную стоимость 136 000 рублей.

    По договору № о залоге транспортных средств от 28.09.2015:

    - погрузчик <скрыто>, находящийся по адресу: <адрес>, территория организации, заводской номер машины <скрыто>, установив начальную продажную стоимость 1 360 000 рублей.

    Обратить взыскание на имущество путём продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной цены, равной залоговой стоимости, принадлежащую Анисимовой Нине Валентиновне по договору № об потеке (залоге недвижимости) от 28.09.2015 года квартиру, назначение - жилое, общая площадь 108,0 кв.м, этажность (этаж) 4, адрес объекта: <адрес>, кадастровый №, залоговой стоимостью 5 865 000 рублей.

    Взыскать с ответчиков ООО «Стройрегион» и Анисимова Виктора Павловича в солидарном порядке в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Рязанского регионального филиала расходы по уплате государственной пошлины в размере 41 954 рублей 11 копеек от суммы удовлетворённых требований о взыскании основного долга.

    Взыскать с ООО «Стройрегион» в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Рязанского регионального филиала расходы по уплате государственной пошлины в размере 12 404 рублей 68 копеек от суммы удовлетворённых требований о взыскании процентов и неустойки по договору.

    Взыскать ООО «Стройрегион» и Анисимовой Нины Валентиновны в солидарном порядке в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Рязанского регионального филиала расходы по уплате государственной пошлины по требованиям, не подлежащим оценке, в размере 6 000 рублей.

    Взыскать с ответчика ООО «Стройрегион» в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Рязанского регионального филиала расходы по оплате стоимости судебной экспертизы в размере 10 000 рублей.

Изучив материалы дела, заслушав доклад судьи Поштацкой В.Е., объяснения представителя АО «Российский Сельскохозяйственный банк» Красовской О.В., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

    АО «Российский Сельскохозяйственный банк» обратилось в суд с иском к ООО «Стройрегион», Анисимову В.П., Анисимовой Н.В. о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество. Свои требования мотивировало тем, что 28.09.2015 между АО «Россельхозбанк» и ООО «Стройрегион» был заключен договор № об открытии кредитной линии с лимитом выдачи. По условиям договора № заемщику была открыта кредитная линия, не превышающая 11 600 000 руб., с окончательным сроком погашения кредита с учетом доп. соглашения №1 от 30 ноября 2016 года - 28.06.2017. Процентная ставка первоначально установлена в размере 21,48% годовых, в последующем с учетом уведомления об увеличении процентной ставки от 7 декабря 2016 года – 21,58 % годовых. Пунктом 1.3.2. договора № также предусмотрена комиссия за обслуживание кредитной линии в течение всего периода действия договора в размере 0,5% годовых от остатка ссудной задолженности. Проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика на начало операционного дня. В соответствии с пунктами 4.2.1, 4.2.2. проценты за пользование кредитом начисляются по число следующего календарного месяца и уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты. Согласно ст.7 договора № в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заёмщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссий, других денежных обязательств, предусмотренных договором, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени). Пеня начисляется на неуплаченную заемщиком сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленным договором днем уплаты соответствующей суммы. Первоначально, в соответствии с п.7.1 Договора №, размер пени определялся следующим образом:

- в случае неисполнения, ненадлежащего исполнения указанных обязательств в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов, установленную п.4.1. договора включительно - из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную договором дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году.

    В последующем, с учетом доп. соглашения №1 от 30.11.2016, размер пени стал определяться следующим образом:

- в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссий, других денежных обязательств, предусмотренных настоящим договором (в том числе при вновь установленном(ых) сроке(ах) возврата кредита и уплаты начисленных процентов/комиссий в случае досрочного возврата кредита как по инициативе заемщика, так и по требованию кредитора, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки, а Заемщик обязуется в срок, установленный в требовании кредитора, уплатить неустойку из расчета двойной процентной ставки за пользование кредитом, действующей на установленную договором дату исполнения заемщиком денежного обязательства, деленной на фактическое количество дней в году (с точностью до 5 знаков после запятой). Указанная неустойка начисляется на сумму каждого неисполненного (просроченного) денежного обязательства заемщика за каждый календарный день просрочки исполнения такого обязательства, начиная со дня, следующего за установленным настоящим договором днем возврата/уплаты соответствующей суммы и по день полного исполнения просроченного денежного обязательства (включительно).

    Согласно ст.3 договора № выдача заемщику кредита на общую сумму 11 600 000 руб. производилась путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика, что подтверждается банковским ордером № от 30.09.2015 и выпиской по лицевому счету за соответствующую дату.

    Обеспечением надлежащего исполнения обязательств заемщиком по договору № является:

- залог оборудования ООО «Стройрегион» по договору № о залоге оборудования от 28.09.2015;

- залог транспортных средств ООО «Стройрегион» по договору № о залоге транспортных средств от 28.09.2015;

- залог недвижимости Анисимовой Н.В. по договору № об ипотеке (залоге недвижимости) от 28.09.2015;

- поручительство Анисимова В.П. по договору № поручительства физического лица от 28.09.2015 в размере основного долга.

    Условиями заключенного договора поручительства (статья 2) предусмотрена солидарная ответственность поручителя перед истцом за исполнение заемщиком условий кредитного договора.

    В период действия кредитного договора заемщик перестал исполнять принятые на себя обязательства по уплате в установленные сроки основного долга, процентов за пользование кредитом, комиссии за обслуживание кредита.

    06.10.2017 ответчикам направлены требования о погашении просроченной задолженности №.

    Каких-либо действий, свидетельствующих о намерении выполнить свои обязанности по кредитному договору и погасить образовавшуюся задолженность, со стороны заемщика и поручителя не предпринимается.

    Таким образом, по состоянию на 25.10.2017 года заемщик имеет задолженность в общей сумме 9 231 757,27 руб., из которых 7 124 957,20 рублей – задолженность по основному долгу; 430 733,45 рублей – задолженность по процентам; 14 445,08 рублей задолженность по комиссии за обслуживание кредита; 1 522 159,37 рублей - пени по просроченному основному долгу; 135 337,66 рублей - пени по просроченным процентам; 4 124,51 рублей - пени по просроченной комиссии за обслуживание кредита, а всего - 9 231 757,27 рублей.

    В связи с допущением заемщиком систематической просрочки исполнения обязательства по внесению периодических платежей (основного долга, процентов, комиссии) по кредитному договору, имеются основания, предусмотренные п.3 ст.348 ГК РФ, для обращения банком взыскания на заложенное имущество:

1) принадлежащее ООО «Стройрегион», а именно:

    По договору № о залоге оборудования от 28.09.2015:

- траншеекопатель <скрыто>, с шириной цепи 15 см, глубиной копания 120 см, потоком масла 36-72 л, находящийся по адресу: <адрес>, территория организации, залоговой стоимостью 168 000,00 рублей.

- фронтальный грейдер <скрыто>, навесной с полным гидравлическим приводом, с шириной отвала 2500 мм, массой 740 кг, находящийся по адресу: <адрес>, территория организации, залоговой стоимостью 254 000 рублей.

    По договору № о залоге транспортных средств от 28.09.2015:

- погрузчик <скрыто>, находящийся по адресу: <адрес>, территория организации, заводской номер машины <скрыто>, залоговой стоимостью 2 124 000 рублей.

2) принадлежащее Анисимовой Н.В. по договору № об потеке (залоге недвижимости) от 28.09.2015, а именно:

- квартира, назначение - жилое, общая площадь 108,0 кв.м, этажность (этаж) 4, адрес объекта: <адрес>, кадастровый №, залоговой стоимостью 5 865 000,00 рублей.

    Банк просил установить суд начальную продажную цену, равной залоговой стоимости имущества, установленной сторонами в договорах залога.

    С учетом уточнений, истец просил суд взыскать солидарно с ООО «Стройрегион», Анисимова В.П. в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Рязанского регионального филиала основной долг по договору № об открытии кредитной линии от 28.09.2015 в сумме 7 124 957,20 рублей.

    Взыскать с ООО «Стройрегион» в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Рязанского регионального филиала задолженность по договору № об открытии кредитной линии 28.09.2015 в сумме 2 106 800,07 рублей.

    Обратить взыскание на имущество путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены, равной залоговой стоимости, принадлежащее ООО «Стройрегион» и заложенное:

    - по договору № о залоге оборудования от 28.09.2015:

- траншеекопатель <скрыто>, с шириной цепи 15 см, глубиной копания 120 см, потоком масла 36-72 л, находящийся по адресу: <адрес>, территория организации, установив начальную продажную стоимость 73 000 рублей;

- фронтальный грейдер <скрыто>, навесной с полным гидравлическим приводом, с шириной отвала 2500 мм, массой 740 кг, находящийся по адресу: <адрес>, территория организации, установив начальную продажную стоимость 136 000 рублей;

    - по договору № о залоге транспортных средств от 28.09.2015:

- погрузчик <скрыто>, находящийся по адресу: <адрес>, территория организации, заводской номер машины <скрыто>, установив начальную продажную стоимость 1 360 000 рублей.

    Обратить взыскание на имущество путём продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной цены равной залоговой стоимости, принадлежащую Анисимовой Н.В. по договору № об потеке (залоге недвижимости) от 28.09.2015 года, квартиру, назначение - жилое, общая площадь 108,0 кв.м., этажность (этаж) 4, адрес объекта: <адрес>, кадастровый №, залоговой стоимостью 5 865 000,00 рублей.

    Взыскать с ответчиков в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Рязанского регионального филиала расходы по уплате государственной пошлины, а также расходы по оплате стоимости судебной экспертизы в размере 10 000 рублей.

    Суд, рассмотрев заявленные требования, вынес решение об их удовлетворении.

В апелляционной жалобе представитель ответчика Анисимова В.П. Петров А.Ю. просит решение суда отменить и принять по делу новое решение. Согласно доводов жалобы суд неверно определил начальную продажную стоимость заложенного имущества исходя из заключения экспертизы, а не из договоров залога.

В письменных возражениях АО «Российский Сельскохозяйственный банк» просит решение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения.

    В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель истца Красовская О.В. возражала против доводов апелляционной жалобы.

    Ответчики и третье лицо в суд апелляционной инстанции не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении дела слушанием не заявляли, в связи с чем судебная коллегия, руководствуясь ст. 167 ГПК РФ, находит возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

    Проверив законность и обоснованность решения суда в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ, для его отмены.

    Судом установлено, что 28.09.2015 между АО «Россельхозбанк» и ООО «Стройрегион» был заключен договор № об открытии кредитной линии с лимитом выдачи. По условиям договора 0001 заемщику была открыта кредитная линия, не превышающая 11 600 000 руб., с окончательным сроком погашения кредита с учетом доп. соглашения №1 от 30 ноября 2016 года - 28.06.2017. Процентная ставка первоначально установлена в размере 21,48% годовых, в последующем с учетом уведомления об увеличении процентной ставки от 7 декабря 2016 года – 21,58 % годовых.

    Пунктом 1.3.2. договора 0001 также предусмотрена комиссия за обслуживание кредитной линии в течение всего периода действия договора в размере 0,5% годовых от остатка ссудной задолженности.

    Проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика на начало операционного дня.

    В соответствии с пунктами 4.2.1, 4.2.2. проценты за пользование кредитом начисляются по число следующего календарного месяца и уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты.

    Согласно п.7.1 договора № в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заёмщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссий, других денежных обязательств, предусмотренных договором, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени).

    Пеня начисляется на неуплаченную заемщиком сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленным договором днем уплаты соответствующей суммы.

Истец надлежащим образом исполнил свои обязательства по указанному выше кредитному договору, что подтверждается банковским ордером № от 30.09.2015 и выпиской по лицевому счету за соответствующую дату, согласно которым выдача заемщику кредита на общую сумму 11 600 000 руб. была осуществлена путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика.

    В период действия кредитного договора заемщик перестал исполнять принятые на себя обязательства по уплате в установленные сроки основного долга, процентов за пользование кредитом, комиссии за обслуживание кредита.

    Судом первой инстанции установлено, что начиная со 2 мая 2017 года, заёмщик ООО «Стройрегион» не исполняет обязательства по договору и не погашает задолженность согласно условиям договора об открытии кредитной линии с учётом дополнительных соглашений с ответчиками об изменении графика погашения кредита от 30 ноября 2016 года.

    05.10.2017 года ответчикам ООО «Стройрегион» и Анисимову В.П. направлены требования о погашении просроченной задолженности №.

В связи с изложенным, общая сумма задолженности ответчика по данному кредитному договору по состоянию на 25.10.2017 составляет 9 231 757 рублей 27 копеек, в том числе: по основному долгу - 7 124 957,20 рублей; по процентам - 430 733,45 рублей; по комиссии за обслуживание кредита - 14 445,08 рублей; пени по просроченному основному долгу - 1 522 159,37 рублей; пени по просроченным процентам - 135 337,66 рублей; пени по просроченной комиссии за обслуживание кредита 4 124,51 рублей.

    Обеспечением надлежащего исполнения обязательств заемщиком по договору 0001 в соответствии с п.6.2 является:

- залог оборудования ООО «Стройрегион» по договору № о залоге оборудования от 28.09.2015;

- залог транспортных средств ООО «Стройрегион» по договору № о залоге транспортных средств от 28.09.2015;

- залог недвижимости Анисимовой Нины Валентиновны по договору № об потеке (залоге недвижимости) от 28.09.2015;

- поручительство Анисимова Виктора Павловича по договору № поручительства физического лица от 28.09.2015 в размере основного долга.

    28 сентября 2015 года между АО «Россельхозбанк» и ООО «Стройрегион» был заключен договор № о залоге оборудования в виде траншеекопателя и фронтального грейдера в обеспечение исполнения обязательств по договору № об открытии кредитной линии.

    28 сентября 2015 года между АО «Россельхозбанк» ООО «Стройрегион» был заключен договор № о залоге транспортных средств в виде погрузчика в обеспечение исполнения обязательств по договору № об открытии кредитной линии.

    28 сентября 2015 года между АО «Россельхозбанк» и Анисимовой Н.В. был заключен договор № об ипотеке (залоге недвижимости) в обеспечение исполнения обязательств ООО «Стройрегион» по договору № об открытии кредитной линии. Предметом ипотеки по договору является квартира расположенная по адресу: <адрес>.

    28 сентября 2015 года между АО «Россельхозбанк» и Анисимовым В.П. был заключен договор № поручительства физического лица в обеспечение исполнения обязательств ООО «Стройрегион» по договору № об открытии кредитной линии в размере основного долга.

    Разрешая настоящий спор суд первой инстанции правильно применил нормы материального права и обоснованно руководствовался положениями главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующей правоотношения по кредитному договору и договору займа.

Так, в соответствии с ч.1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 (Займ) настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа (Кредит) и не вытекает из существа кредитного договора, (ч. 2 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно ч.2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

    05.10.2017 года ответчикам ООО «Стройрегион» и Анисимову В.П. направлены требования о погашении просроченной задолженности №.

Установив факты систематического неисполнения заемщиком условий договора об открытии кредитной линии и прекращения исполнения им своих обязательств по внесению платежей в установленных суммах и в согласованные сторонами сроки, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о наличии оснований для взыскания образовавшейся суммы задолженности. При определении к взысканию денежных сумм суд проверил правильность представленного истцом расчета задолженности, и обоснованно взыскал в пользу банка задолженность по договору об открытии кредитной линии № от 28.09.2015 года солидарно с ООО «Стройрегион» и Анисимова В.П. сумму основного долга в размере 7 124 957 рублей 20 копеек, а также с ООО «Стройрегион» задолженность в размере 2 106 800 рублей 07 копеек. Ответчиком не представлено доказательств надлежащего исполнения обязательств по указанным кредитным договорам и об отсутствии перед банком задолженности, правильность расчета не оспорена.

Разрешая исковые требования об обращении взыскания на заложенное имущество, суд первой инстанции обоснованно руководствовался положениями п.1 ст.348 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в силу которых в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено взыскание на заложенное имущество.

Аналогичные положения содержатся и в ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".

Из п. 5 ст. 54.1 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" следует, что если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии с п.4 ч.2 ст.54 ФЗ «Об ипотеке (Залоге недвижимости)» начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

Обращая взыскание заложенное имущество - принадлежащую Анисимовой Н.В. квартиру, расположенную по адресу: <░░░░░>, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 865 000 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) № ░░ 28 ░░░░░░░░ 2015 ░░░░, ░░░░░░░ 3.2 ░ ░░░░░░░ ░.7 ░░.349 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░»: ░░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░>; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░>; ░░░░░░░░░ <░░░░░░>.

    ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░», ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░».

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░> ░░░░░░░░░ 73 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░>, - 136 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ <░░░░░░> - 1 360 000 ░░░░░░.

    ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 25 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 31 ░░░ 2001 ░░░░ №73-░░ «░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

    ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 87 ░░░ ░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░. ░. 1 - 2).

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 27 ░░░░░░ 2018 ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░14, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.195 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 27 ░░░░░░ 2018 ░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░