Решение от 22.09.2016 по делу № 2-4034/2016 от 12.08.2016

Дело № 2 – 4034\16

РЕШЕНИЕ

(заочное)

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22.09.2016г.                             г. Саратов

Фрунзенский районный суд г. Саратова в составе председательствующего судьи Дубовицкого В.В., при секретаре Силенко О.Г. рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № 8622 к обществу с ограниченной ответственностью «Авантаж», обществу с ограниченной ответственностью «Дизель – Сервис – Регион», Полищук О.В., Алисовой О.И. о взыскании задолженности по кредиту и обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 обратилось в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Авантаж», обществу с ограниченной ответственностью «Дизель – Сервис – Регион», Полищук О.В. Алисовой О.И. о взыскании задолженности по кредиту и обращении взыскания на заложенное имущество. Требования мотивированы тем, что 23 июля 2013 года между кредитором - Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и Заемщиком – Обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии № Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 15 июля 2016 г. с лимитом: с 23.04.2013 г. по 15.07.2014 г. - 3 000 000 руб. 00 коп.; с 16.07.2014 г. по 15.08.2014 г. - 2 880 000 руб. 00 коп.; с16.08.2014 г. по 15.09.2014 г. - 2 760 000 рублей 00 копеек; с 16.09.2014 г. по 15.10.2014 г. - 2 640 000 руб. 00 коп.; с 16.10.2014 г. по 15.11.2014 г. - 2 520 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2014 г. по 15.12.2014 г. - 2 400 000 руб. 00 коп.; с 16.12.2014 г. по 15.01.2015 г. - 2 280 000 руб. 00 коп.; с16.01.2015 г. по 15.02.2015 г. - 2 160 000 руб. 00 коп.; с 16.02.2015 г. по 15.03.2015 г. - 2 040 000 руб. 00 коп.; с 16.03.2015 г. по 15.04.2015 г. - 1 920 000 руб. 00 коп.; с 16.04.2015 г. по 15.05.2015 г. - 1 800 000 руб. 00 коп.; с 16.05.2015 г. по 15.06.2015 г. - 1 680 000 руб. 00 коп.; с 16.06.2015 г. по 15.07.2015 г. - 1 560 000 руб. 00 коп.; с 16.07.2015 г. по 15.08.2015 г. - 1 440 000 руб. 00 коп.; с 16.08.2015 г. по 15.09.2015 г. - 1 320 000 руб. 00 коп.; с 16.09.2015 г. по 15.10.2015 г. - 1 200 000 руб. 00 коп; с 16.10.2015 г. по 15.11.2015 г. - 1 080 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2015 г. по 15.12.2015 г. - 960 000 руб. 00 коп.; с 16.12.2015 г. по 15.01.2016 г. - 840 000 руб. 00 коп.; с 16.01.2016 г. по 15.02.2016 г. - 720 000 руб. 00 коп.; с 16.02.2016 г. по 15.03.2016 г. - 600 000 руб. 00 коп.; с 16.03.2016 г. по 15.04.2016 г. - 480 000 руб. 00 коп.; с 16.04.2016 г. по 15.05.2016 г. - 360 000 руб. 00 коп.; с 16.05.2016 г. по 15.06.2016 г. - 240 000 руб. 00 коп.; с 16.06.2016 г. по 15.07.2016 г. - 120 000 руб. 00 коп. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора № были заключены: договор ипотеки № от 23.04.2013 г. с Полищук № договор поручительства №1061/1 от 23.04.2013 г. с Алисовой О.И.; договор поручительства № от 23.04.2013 г. с Полищук А.В., договор поручительства № от 23.04.2013 г. с Полищук О.В.. Указывает, что заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г.

В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 23.07.2013 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 1 358 973,26 руб. из которых: просроченный основной долг – 1 320 000,00 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе – 17 558,79 руб., просроченная задолженность по процентам – 17 888,52 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 558,29 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 2 967,66 руб.

26 ноября 2013 года между кредитором - Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и заемщиком – Обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) №. Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для вложения во внеоборотные активы с 26 ноября 2013 года по 16 ноября 2018 года с лимитом в сумме 3 500 000 руб. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора № были заключены: договор ипотеки № от 26.11.2013 г. с Полищук Алексеем Владимировичем; договор поручительства № от 26.11.2013 г. с Алисовой Ольгой Ивановной; договор поручительства № от 26.11.2013 г. с Полищук А.В., договор поручительства № от 26.11.2013 г. с Полищук Оксаной Владимировной. Указывает, что заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г. В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 26.11.2013 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 2 552 743,29 руб. из которых: просроченный основной долг – 2 476 000,00 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе – 36 982,15 руб., просроченная задолженность по процентам – 36 700,27 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 1 174,41 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 1 886,46 руб.

26 ноября 2013 года между кредитором - Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и заемщиком – Обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии № Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 16 ноября 2013 года с лимитом: с 26.11.2013 г. по 16.11.2014 г. - 4 500 000 руб. 00 коп.; с 17.11.2014 г. по 16.12.2014 г. - 4 320 000 руб. 00 коп.; с 17.12.2014 г. по 16.01.2015 г. - 4 140 000 руб. 00 коп.; с 17.01.2015 г. по 16.02.2015 г. - 3 960 000 руб. 00 коп.; с 17.02.2015 г. по 16.03.2015 г. - 3 780 000 руб. 00 коп.; с 17.03.2015 г. по 16.04.2015 г. - 3 600 000 руб. 00 коп.; с 17.04.2015 г. по 16.05.2015 г. -3 420 000 руб. 00 коп.; с 17.05.2015 г. по 16.06.2015 г. - 3 240 000 руб. 00 коп.; с 17.06.2015 г. по 16.07.2015 г. - 3 060 000 руб. 00 коп.; с 17.07.2015 г. по 16.08.2015 г. - 2 880 000 руб. 00 коп.; с 17.08.2015 г. по 16.09.2015 г. - 2 700 000 руб. 00 коп.; с 17.09.2015 г. по 16.10.2015 г. - 2 520 000 руб. 00 коп.; с 17.10.2015 г. по 16.11.2015 г. - 2 340 000 руб. 00 коп.; с 17.11.2015 г. по 16.12.2015 г. - 2 160 000 руб. 00 коп.; с 17.12.2015 г. по 16.01.2016 г. - 1 980 000 руб. 00 коп.; с 17.01.2016 г. по 16.02.2016 г. - 1 800 000 руб. 00 коп.; с 17.02.2016 г. по 16.03.2016 г. - 1 620 000 руб. 00 коп.; с 17.03.2016 г. по 16.04.2016 г. - 1 440 000 руб. 00 коп.; с 17.04.2016 г. по 16.05.2016 г. - 1 260 000 руб. 00 коп.; с 17.05.2016 г. по 16.06.2016 г. - 1 080 000 руб. 00 коп.; с 17.06.2016 г. по 16.07.2016 г. - 900 000 руб.00 коп.; с 17.07.2016 г. по 16.08.2016 г. - 720 000 руб. 00 коп.; с 17.08.2016 г. по 16.09.2016 г. - 540 000 руб. 00 коп.; с 17.09.2016 г. по 16.10.2016 г. - 360 000 руб. 00 коп.; с 17.10.2016 г. по 16.11.2016 г. - 180 000 руб. 00 коп. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора № были заключены: договор ипотеки № от 26.11.2013 г. с Полищук Алексеем Владимировичем; договор поручительства №№ от 26.11.2013 г. с Алисовой Ольгой Ивановной; договор поручительства № от 26.11.2013 г. с Полищук А.В., договор поручительства № от 26.11.2013 г. с Полищук О.В..

30 января 2014 года в целях обеспечения исполнения обязательств по Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № 26.11.2013 г. был заключен договор залога № с ООО «Дизель-Сервис-Регион», с учетом дополнительного соглашения №1 от 12.01.2015 г. Указывает, что заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г. В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № 26.11.2013 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 2 786 080,96 руб. из которых: просроченный основной долг – 2 700 000,00 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе – 38 133,67 руб., просроченная задолженность по процентам – 40 020,49 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 1 280,66 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 6 646,14 руб.

12 декабря 2013 года между кредитором - Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и заемщиком – Обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) №. Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для приобретения транспортных средств БелАЗ 7540В с 12 декабря 2013 года по 25 ноября 2016 года с лимитом в сумме 11 279 830 руб. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора № заключены: договор залога №№ от 12.12.2013 г. с ООО «Дизель-Сервис-Регион»; договор поручительства №12/8622/0373/104/13П01 от 12.12.2013 г. с Алисовой Ольгой Ивановной; договор поручительства №№ от 12.12.2013 г. с Полищук О.В.. Указывает, что заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г. В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора №1221/8622/0373/104/13 от 12.12.2013 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 4 985 693,43 руб. из которых: просроченный основной долг – 4 839 830,00 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе – 4 208,50 руб., просроченная задолженность по процентам – 136 004,51 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 1,42 руб.; неустойка за несвоевременное погашение кредита – 5 649,00 руб.

31 декабря 2014 года между кредитором - Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и заемщиком – Обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии №№. Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 15 декабря 2017 года с лимитом (с учетом дополнительного соглашения №1 от 12.01.2015 г. к договору № от 31.12.2014 г.): с 31.12.2014 г. по 15.07.2015 г. - 2 600 000 руб. 00 коп.; с 16.07.2015 г. по 15.08.2015 г.- 2 513 000 руб.00 коп.; с 16.08.2015 г. по 15.09.2015 г. - 2 426 000 руб. 00 коп.; с 16.09.2015 г. по 15.10.2015 г. - 2 339 000 руб. 00 коп.; с 16.10.2015 г. по 15.11.2015 г. - 2 252 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2015 г. по 15.12.2015 г. - 2 165 000 руб. 00 коп.; с 16.12.2015 г. по 15.01.2016 г.- 2 078 000 руб.и 00 коп.; с 16.01.2016 г. по 15.02.2016 г. - 1 991 000 руб.00 коп.; с 16.02.2016 г. по 15.03.2016 г. - 1 904 000 руб. 00 коп.; с 16.03.2016 г. по 15.04.2016 г. - 1 817 000 руб. 00 коп.; с 16.04.2016 г. по 15.05.2016 г. -1 730 000 руб.00 коп.; с 16.05.2016 г. по 15.06.2016 г. - 1 643 000) руб.00 коп.; с 16.06.2016 г. по 15.07.2016 г. - 1 556 000 руб. 00 коп.; с 16.07.2016 г. по 15.08.2016 г. - 1 469 000 руб. 00 коп.; с 16.08.2016 г. по 15.09.2016 - 1 382 000 руб.00 коп.; с 16.09.2016 г. по 15.10.2016 г. - 1 295 000 руб. 00 коп.; с 16.10.2016 г. по 15.11.2016 г. - 1 208 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2016 г. по 15.12.2016 г. - 1 121 000 руб. 00 коп. с 16.12.2016 г. по 15.01.2017 г. - 1 034 000 руб.00 коп.; с 16.01.2017 г. по 15.02.2017 г. - 947 000 руб. 00 коп.; с 16.02.2017 г. по 15.03.2017 г. - 860 000 руб. 00 коп.; с 16.03.2017 г. по 15.04.2017 г. - 773 000 руб. 00 коп.; с 16.04.2017 г. по 15.05.2017 г. - 686 000 руб. 00 коп.; с 16.05.2017 г. по 15.06.2017 г. - 599 000 руб. 00 коп.; с 16.06.2017 г. по 15.07.2017 г. - 512 000 руб. 00 коп.; с 16.07.2017 г. по 15.08.2017 г. - 425 000 руб. 00 коп.; с 16.08.2017 г. по 15.09.2017 г. - 338 000 руб. 00 коп.; с 16.09.2017 г. по 15.10.2017 г. - 251 000 руб. 00 коп.; с 16.10.2017 г. по 15.11.2017 г. - 164 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2017 г. по 15.12.2017 г. - 77 000 руб.00 коп. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора № были заключены: договор залога № от 31.12.2014 г. с ООО «Дизель-Сервис-Регион»; договор поручительства № от 31.12.2014 г. с Алисовой Ольгой Ивановной; договор поручительства № от 31.12.2014 г. с Полищук Алексеем Владимировичем. Указывает, что заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г. В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 31.12.2014 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 2 529 359,43 руб. из которых: просроченный основной долг – 2 426 000,00 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе – 49 864,51 руб., просроченная задолженность по процентам – 48 698,97 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 1 743,89 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 3 052,06 руб.

4 августа 2015 года между кредитором - Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и заемщиком – Обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии №. Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 03 августа 2018 года с лимитом: с 04.08.2015 г. по 12.03.2016 г. - 1 700 000 руб. 00 коп.; с 13.03.2016г. по 12.04.2016 г. - 1 643 000 руб. 00 коп.; с 13.04.2016 г. по 12.05.2016 г. - 1 586 000 руб. 00 коп.; с 13.05.2016 г. по 12.06.2016 г. - 1 529 000 руб. 00 коп.; с 13.06.2016 г. по 12.07.2016 г. - 1 472 000 руб. 00 коп.; с 13.07.2016 г. по 12.08.2016 г. -1 415 000 руб.00 коп. с 13.08.2016 г. по 12.09.2016 г. - 1 358 000 руб.00 коп., с 13.09.2016 г. по 12.10.2016 г. - 1 301 000 руб. 00 коп.; с 13.10.2016 г. по 12.11.2016 г. - 1 244 000 руб. 00 коп.; с 13.11.2016 г. по 12.12.2016 г. - 1 187 000 руб. 00 коп.; с 13.12.2016 г. по 12.01.2017 г. - 1 130 000 руб. 00 коп.; с 13.01.2017 г. по 12.02.2017 г. - 1 073 000 руб. 00 коп.; с 13.02.2017 г. по 12.03.2017 г. - 1 016 000 руб. 00 коп.; с 13.03.2017 г. по 12.04.2017 г. - 959 000 руб. 00 коп.; с 13.04.2017 г. по 12.05.2017 г. - 902 000 руб. 00 коп. с 13.05.2017 г. по 12.06.2017 г. - 845 000 руб.00 коп. с 13.06.2017 г. по 12.07.2017 г. - 788 000 руб.00 коп. с 13.07.2017 г. по 12.08.2017 г. - 731 000 руб.00 коп.; с 13.08.2017 г. по 12.09.2017 г. - 674 000 руб. 00 коп.; 674 000 руб. 00 коп.; с13.09.2017 г. по 12.10.2017 г. - 617 000 руб. 00 коп.; с 13.10.2017 г. по 12.11.2017 г. - 560 000 руб. 00 коп.; с 13.11.2017 г. по 12.12.2017 г. - 503 000 руб.00 коп.; с 13.12.2017 г. по 12.01.2018 г. - 446 000 руб.00 коп.; с 13.01.2018 г. по 12.02.2018 г. - 389 000 руб. 00 коп.; с 13.02.2018 г. по 12.03.2018 г. - 332 000 руб. 00 коп.; с 13.03.2018 г. по 12.04.2018 г. - 275 000 руб. 00 коп.; с 13.04.2018 г. по 12.05.2018 г. -218 000 руб. 00 коп.; с 13.05.2018 г. по 12.06.2018 г. - 161 000 руб. 00 коп.; с 13.06.2018 г. по 12.07.2018 г. - 104 000 руб.00 коп.; с 13.07.2018 г. по 03.08.2018 г. - 47 000 руб.00 коп. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора № были заключены: договор залога № от 04.08.2015 г. с ООО «Дизель-Сервис-Регион»; договор залога № от 04.08.2015 г. с ООО «Дизель-Сервис-Регион»; договор № от 04.08.2015 г. с Алисовой О.И.; договор поручительства № от 04.08.2015 г. с ООО «Гермес», договор поручительства №22/8622/0373/101/15П04 от 04.08.2015 г. с ООО «Авантаж», договор поручительства № от 04.08.2015 г. с Полищук А.В.. Указывает, что заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г. В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора №2216/86220373/101/15/1 от 04.08.2015 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 1 418 479,51 руб. из которых: просроченный основной долг – 1 415 000 руб.; просроченная задолженность по процентам – 3 479,51 руб. Согласно приложения №1 к договорам залога № от 30.01.2014 г., № 31.12.2014 г., №22/8622/0373/101/15З01 от 04.08.2015 г., №22/8622/0373/101/15З02 от 04.08.2015 г., с ООО «Дизель-Сервис-Регион», с учетом дополнительного соглашения №1 от 12.01.2015 г. обеспечивающих обязательства по кредитным договорам №№ от 12.12.2013 г., № от 04.08.2015 г. залоговая стоимость предметов залога, согласованная сторонами договора составляет: автомашина № года выпуска, заводской номер №, модель, номер двигателя №

В силу п. 3 ст. 340 ГК РФ стороны вправе прийти к соглашению о начальной цене предмета залога. Пунктами 4.3 договоров залога, обеспечивающих исполнение обязательств по кредитным договорам №008, №027 стороны установили, что при обращении взыскания на предмет залога в судебном порядке, начальная продажная цена предмета залога устанавливается в размере залоговой стоимости.

В судебном заседании представитель истца по доверенности Красавцева Т.Г. уточнила исковые требования, в соответствии с которыми просит суд Взыскать в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 в солидарном порядке с Общества с ограниченной ответственностью «Дизель - Сервис-Регион», Алисовой О.И., Полищук О.В. задолженность по кредитным договорам: №№ от 23.07.2013 г. в общей сумме 1 358 973,26 руб. из которых: просроченный основной долг - 1 320 000 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе - 17 558,79 руб., просроченная задолженность по процентам - 17 888,52 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов - 558,29 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита - 2 967,66 руб.; № 26.11.2013 г. в общей сумме 2 552 743,29 руб. из которых: просроченный основной долг - 2 476 000,00 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе - 36 982,15 руб., просроченная задолженность по процентам - 36 700,27 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов - 1 174,41 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита - 1 886,46 руб.; № 26.11.2013 г. в общей сумме 2 786 080,96 руб. из которых: просроченный основной долг - 2 700 000,00 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе - 38 133,67 руб., просроченная задолженность по процентам - 40 020,49 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов - 1 280,66 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита - 6 646,14 руб.; № № от 12.12.2013г. в общей сумме 4 953 146, 98 руб. из которых: просроченный основной долг – 4 839 830 руб., просроченная задолженность по процентам - 107 666,56 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов - 1,42 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита - 5 649,00 руб. Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 в солидарном порядке с Общества с ограниченной ответственностью «Дизель- Сервис-Регион», Алисовой Ольги Ивановны задолженность по кредитному договору № от 31.12.2014 г в общей сумме 2 529 359,43 руб. из которых: просроченный основной долг - 2 426 000,00 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе - 49 864,51 руб., просроченная задолженность по процентам - 48 698,97 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов - 1 743,89 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита - 3 052,06 руб. Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 в солидарном порядке с Общества с ограниченной ответственностью «Дизель- Сервис-Регион», Общества с ограниченной ответственностью «Авантаж», Алисовой Ольги Ивановны задолженность по кредитному договору № от 04.08.2015 г. в общей сумме 1 418 479,51 руб. из которых: просроченный основной долг - 1 415 000,00 руб., просроченная задолженность по процентам - 3 479,51 руб.,

Обратить взыскание на заложенное в качестве исполнения обязательств по кредитным договорам №1221/8622/0373/093/13 от 26.11.2013г., № № от 12.12.2013г., № от 31.12.2014г., № № 04.08.2015г. №

№ с Общества с ограниченной ответственностью «Дизель- Сервис-Регион», Алисовой О.И. расходы по уплате государственной пошлины в сумме 9 600,00 руб.

Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 в солидарном порядке с Общества с ограниченной ответственностью «Дизель- Сервис-Регион», Общества с ограниченной ответственностью «Авантаж», О.И. расходы по уплате государственной пошлины в сумме 5 400,00 руб.

Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения №8622 с Общества с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» расходы по уплате государственной пошлины в сумме 6 000 руб.

Ответчики общество с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион», общество с ограниченной ответственностью «Авантаж», Алисова О.И., Полищук О.В., в суд не явились, о времени и месте слушания дела извещены, о причинах неявки суду не сообщили, в связи, с чем, учитывая согласие представителя истца, суд посчитал возможным рассмотреть возникший между сторонами спор в порядке заочного производства, предусмотренном ст.ст. 233-237 ГПК РФ.

Третьи лица Полищук А.В., общество с ограниченной ответственностью «Гермес» в суд не явились, извещены, ходатайств об отложении слушания дела от них не поступало.

Заслушав представителя истца, исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.ст. 12, 56 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Согласно ст. 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Как установлено в судебном заседании, 23 июля 2013 года между кредитором - Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и заемщиком – Обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии №1061.

Согласно п. 1 кредитного договора №1061 кредитор обязуется открыть заемщику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 15 июля 2016 г. с лимитом: с 23.04.2013 г. по 15.07.2014 г. - 3 000 000 руб.00 коп.; с 16.07.2014 г. по 15.08.2014 г. - 2 880 000 руб. 00 коп.; с16.08.2014 г. по 15.09.2014 г. - 2 760 000 руб. 00 коп.; с 16.09.2014 г. по 15.10.2014 г. - 2 640 000 руб. 00 коп.; с 16.10.2014 г. по 15.11.2014 г. - 2 520 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2014 г. по 15.12.2014 г. - 2 400 000 руб.00 коп.; с 16.12.2014 г. по 15.01.2015 г. - 2 280 000 руб. 00 коп.; с16.01.2015 г. по 15.02.2015 г. - 2 160 000 руб.00 коп.; с 16.02.2015 г. по 15.03.2015 г. - 2 040 000 руб. 00 коп.; с 16.03.2015 г. по 15.04.2015 г. - 1 920 000 руб. 00 коп.; с 16.04.2015 г. по 15.05.2015 г. - 1 800 000 руб.00 коп.; с 16.05.2015 г. по 15.06.2015 г. - 1 680 000 руб.00 коп.; с 16.06.2015 г. по 15.07.2015 г. - 1 560 000 руб. 00 коп.; с 16.07.2015 г. по 15.08.2015 г. - 1 440 000 руб. 00 коп.; с 16.08.2015 г. по 15.09.2015 г. - 1 320 000 руб. 00 коп.; с 16.09.2015 г. по 15.10.2015 г. - 1 200 000 руб. 00 коп.; с 16.10.2015 г. по 15.11.2015 г. - 1 080 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2015 г. по 15.12.2015 г. - 960 000 руб. 00 коп.; с 16.12.2015 г. по 15.01.2016 г. - 840 000 руб. 00 коп.; с 16.01.2016 г. по 15.02.2016 г. - 720 000 руб. 00 коп.; с 16.02.2016 г. по 15.03.2016 г. - 600 000 руб. 00 коп.; с 16.03.2016 г. по 15.04.2016 г. - 480 000 руб. 00 коп.; с 16.04.2016 г. по 15.05.2016 г. - 360 000 руб. 00 коп.; с 16.05.2016 г. по 15.06.2016 г. - 240 000 руб. 00 коп.; с 16.06.2016 г. по 15.07.2016 г. - 120 000 руб. 00 коп.

В течение срока действия договора № ссудная задолженность не может превышать сумму установленного на соответствующий период времени лимита. Процентная ставка по договору № установлена п. 4 в размере 13 процентов годовых, погашение процентов за пользование кредитом производится в соответствии с п. 5 договора ежемесячно 15 числа каждого месяца.

Погашение кредита при этом производиться любыми суммами в пределах срока предусмотренного п. 1 кредитного договора №1061 таким образом, чтобы остаток ссудной задолженности по кредиту в течение срока действия договора не превышал сумму лимита.

Согласно п. 3 кредитного договора №, выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика, на основании распоряжения заемщика по форме приложения №, являющегося неотъемлемой частью договора.

Перечисление заемщику суммы кредита подтверждается выпиской из истории кредитных операций по договору и платежными поручениями.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора №1061 были заключены: договор ипотеки № от 23.04.2013 г. с Полищук А.В.; договор поручительства №; договор поручительства № г. с Полищук А.В., договор поручительства № с Полищук О.В.

Заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г.

Согласно п. 7 кредитного договора № 1061 при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или платежей, предусмотренных договорами, заёмщик уплачивает кредитору неустойку в размере увеличенной в 2 раза ставки, указанной в п. 4 договора, в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п. 3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение №1 к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии №1061 от 23.07.2013 г.) кредитор имеет право потребовать от заёмщика досрочно возвратить всю сумму кредита и уплаты процентов, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заёмщиком его обязательств по договорам.

В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № 23.07.2013 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 1 358 973,26 руб. из которых: просроченный основной долг – 1 320 000 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе – 17 558,79 руб., просроченная задолженность по процентам – 17 888,52 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 558,29 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 2 967,66 руб.

Судом установлено, что 26 ноября 2013 года между кредитором - Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и заемщиком – Обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) №

Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для вложения во внеоборотные активы с 26 ноября 2013 года по 16 ноября 2018 года с лимитом в сумме 3 500 000 руб.

Процентная ставка по договору № установлена п. 4 за период с даты выдачи кредита (не включая эту дату) по 31 декабря 2013 г. (включительно) по ставке 12.5 процентов годовых, за период с 01 января 2014 г. (включительно) по дату полного погашения кредита – по переменной процентной ставке. Погашение процентов за пользование кредитом производится в соответствии с п. 5 договора ежемесячно 16 числа каждого месяца.

Погашение основного долга по кредиту установлено, ежемесячно равными долями согласно приложению №2 к кредитному договору.

Согласно п. 3 кредитного договора №, выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет Заемщика, на основании распоряжения заемщика по форме приложения №3, являющегося неотъемлемой частью договора.

Перечисление заемщику суммы кредита подтверждается выпиской из истории кредитных операций по договору и платежными поручениями.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора №

Заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г.

Согласно п.7 кредитного договора № при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или платежей, предусмотренных договорами, заёмщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 процента годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату окончательного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п. 3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение №1 к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от 26.11.2013 г.) кредитор имеет право потребовать от заёмщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заёмщиком его обязательств по договору.

В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 26.11.2013 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 2 552 743,29 руб. из которых: просроченный основной долг – 2 476 000,00 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе – 36 982,15 руб., просроченная задолженность по процентам – 36 700,27 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 1 174,41 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 1 886,46 руб.

Судом установлено, что 26 ноября 2013 года между кредитором - публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и заемщиком – обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии №

Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 16 ноября 2013 года с лимитом: с 26.11.2013 г. по 16.11.2014 г. - 4 500 000 руб. 00 коп; с 17.11.2014 г. по 16.12.2014 г. - 4 320 000 руб. 00 коп.; с 17.12.2014 г. по 16.01.2015 г. - 4 140 000 руб. 00 коп.; с 17.01.2015 г. по 16.02.2015 г. - 3 960 000 руб. 00 коп.; с 17.02.2015 г. по 16.03.2015 г. - 3 780 000 руб. 00 коп.; с 17.03.2015 г. по 16.04.2015 г. - 3 600 000 руб. 00 коп.; с 17.04.2015 г. по 16.05.2015 г. -3 420 000 руб. 00 коп.; с 17.05.2015 г. по 16.06.2015 г. - 3 240 000 руб. 00 коп.; с 17.06.2015 г. по 16.07.2015 г. - 3 060 000 руб. 00 коп.; с 17.07.2015 г. по 16.08.2015 г. - 2 880 000 руб. 00 коп.; с 17.08.2015 г. по 16.09.2015 г. - 2 700 000 руб. 00 коп.; с 17.09.2015 г. по 16.10.2015 г. - 2 520 000 руб. 00 коп.; с 17.10.2015 г. по 16.11.2015 г. - 2 340 000 руб. 00 коп.; с 17.11.2015 г. по 16.12.2015 г. - 2 160 000 руб. 00 коп.; с 17.12.2015 г. по 16.01.2016 г. - 1 980 000 руб. 00 коп.; с 17.01.2016 г. по 16.02.2016 г. - 1 800 000 руб. 00 коп.; с 17.02.2016 г. по 16.03.2016 г. - 1 620 000 руб.00 коп.; с 17.03.2016 г. по 16.04.2016 г. - 1 440 000 руб. 00 коп.; с 17.04.2016 г. по 16.05.2016 г. - 1 260 000 руб. 00 коп.; с 17.05.2016 г. по 16.06.2016 г. - 1 080 000 руб. 00 коп.; с 17.06.2016 г. по 16.07.2016 г. - 900 000 руб.00 коп.; с 17.07.2016 г. по 16.08.2016 г. - 720 000 руб. 00 коп.; с 17.08.2016 г. по 16.09.2016 г. - 540 000 руб. 00 коп.; с 17.09.2016 г. по 16.10.2016 г. - 360 000 руб. 00 коп.; с 17.10.2016 г. по 16.11.2016 г. - 180 000 руб. 00 коп.

В течение срока действия договора № ссудная задолженность не может превышать сумму установленного на соответствующий период времени лимита. Процентная ставка по договору № п. 4 в размере 12,5 процентов годовых, погашение процентов за пользование кредитом производится в соответствии с п. 5 договора ежемесячно 16 числа каждого месяца.

Погашение кредита при этом производиться любыми суммами в пределах срока предусмотренного п. 1 кредитного договора №, таким образом, чтобы остаток ссудной задолженности по кредиту в течение срока действия договора не превышал сумму лимита.

Согласно п. 3 кредитного договора № выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика, на основании распоряжения заемщика по форме приложения №3, являющегося неотъемлемой частью договора.

Перечисление заемщику суммы кредита подтверждается выпиской из истории кредитных операций по договору и платежными поручениями.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора №

№ кредитной линии №№

Заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г.

Согласно п.7 кредитного договора № при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или платежей, предусмотренных договорами, заёмщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 процента, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату окончательного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п. 3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение №1 к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от 26.11.2013 г.) кредитор имеет право потребовать от заёмщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заёмщиком его обязательств по договору.

В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 26.11.2013 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 2 786 080,96 руб. из которых: просроченный основной долг – 2 700 000 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе – 38 133,67 руб., просроченная задолженность по процентам – 40 020,49 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 1 280,66 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 6 646,14 руб.

12 декабря 2013 года между кредитором - публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии не возобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) №

Согласно п. 1 кредитного договора № года с лимитом в сумме 11 279 830 руб.

Процентная ставка по договору № установлена п. 4 за период с даты выдачи кредита (не включая эту дату) по 31 декабря 2013 г. (включительно) по ставке 12.5 процентов годовых, за период с 01 января 2014 г. (включительно) по дату полного погашения кредита – по переменной процентной ставке. Погашение процентов за пользование кредитом производится в соответствии с п. 5 договора ежемесячно 25 числа каждого месяца.

Погашение основного долга по кредиту установлено, ежемесячно равными долями согласно приложению №2 к кредитному договору.

Согласно п. 3 кредитного договора №13, выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет Заемщика, на основании распоряжения заемщика по форме приложения №3, являющегося неотъемлемой частью договора.

Перечисление заемщику суммы кредита подтверждается выпиской из истории кредитных операций по договору и платежными поручениями.

В №.

Заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г.

Согласно п. 7 кредитного договора №№ несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или платежей, предусмотренных договорами, заёмщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 процента, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п. 3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение №1 к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии №/104/13 от 12.12.2013 г.) кредитор имеет право потребовать от заёмщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заёмщиком его обязательств по договору.

В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № руб.

Судом установлено, что 31 декабря 2014 года между кредитором - публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии №2216/8622/0373/088/14.

Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 15 декабря 2017 года с лимитом (с учетом дополнительного соглашения №1 от 12.01.2015 г. к № 31.12.2014 г.): с 31.12.2014 г. по 15.07.2015 г. - 2 600 000 руб. 00 коп.; с 16.07.2015 г. по 15.08.2015 г.- 2 513 000 руб. 00 коп.; с 16.08.2015 г. по 15.09.2015 г. - 2 426 000 руб. 00 коп.; с 16.09.2015 г. по 15.10.2015 г. - 2 339 000 руб. 00 коп.; с 16.10.2015 г. по 15.11.2015 г. - 2 252 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2015 г. по 15.12.2015 г. - 2 165 000 руб. 00 коп.; с 16.12.2015 г. по 15.01.2016 г.- 2 078 000 руб. 00 коп.; с 16.01.2016 г. по 15.02.2016 г. - 1 991 000 руб. 00 коп.; с 16.02.2016 г. по 15.03.2016 г. - 1 904 000 руб. 00 коп.; с 16.03.2016 г. по 15.04.2016 г. - 1 817 000 руб. 00 коп.; с 16.04.2016 г. по 15.05.2016 г. -1 730 000 руб. 00 коп.; с 16.05.2016 г. по 15.06.2016 г. - 1 643 000 руб. 00 коп.; с 16.06.2016 г. по 15.07.2016 г. - 1 556 000 руб. 00 коп.; с 16.07.2016 г. по 15.08.2016 г. - 1 469 000 руб. 00 коп.; с 16.08.2016 г. по 15.09.2016 - 1 382 000 руб. 00 коп.; с 16.09.2016 г. по 15.10.2016 г. - 1 295 000 руб. 00 коп.; с 16.10.2016 г. по 15.11.2016 г. - 1 208 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2016 г. по 15.12.2016 г. - 1 121 000 руб. 00 коп.; с 16.12.2016 г. по 15.01.2017 г. - 1 034 000 руб. 00 коп.; с 16.01.2017 г. по 15.02.2017 г. - 947 000 руб. 00 коп.; с 16.02.2017 г. по 15.03.2017 г. - 860 000 руб. 00 коп.; с 16.03.2017 г. по 15.04.2017 г. - 773 000 руб. 00 коп.; с 16.04.2017 г. по 15.05.2017 г. - 686 000 руб. 00 коп.; с 16.05.2017 г. по 15.06.2017 г. - 599 000 руб. 00 коп.; с 16.06.2017 г. по 15.07.2017 г. - 512 000 руб. 00 коп.; с 16.07.2017 г. по 15.08.2017 г. - 425 000 руб. 00 коп.; с 16.08.2017 г. по 15.09.2017 г. - 338 000 руб. 00 коп.; с 16.09.2017 г. по 15.10.2017 г. - 251 000 руб. 00 коп.; с 16.10.2017 г. по 15.11.2017 г. - 164 000 руб. 00 коп.; с 16.11.2017 г. по 15.12.2017 г. - 77 000 руб. 00 коп.

В течение срока действия договора № ссудная задолженность не может превышать сумму установленного на соответствующий период времени лимита. Процентная ставка по договору № установлена п. 4 в размере 21,7 процентов годовых, погашение процентов за пользование кредитом производится в соответствии с п. 5 договора ежемесячно 15 числа каждого месяца.

Погашение кредита при этом производиться любыми суммами в пределах срока предусмотренного п. 1 кредитного договора №, таким образом, чтобы остаток ссудной задолженности по кредиту в течение срока действия договора не превышал сумму лимита.

Согласно п. 3 кредитного договора № выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет Заемщика, на основании распоряжения заемщика по форме приложения №3, являющегося неотъемлемой частью договора.

Перечисление заемщику суммы кредита подтверждается выпиской из истории кредитных операций по договору и платежными поручениями.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование им в соответствии с п. 8 кредитного договора № заключены: договор залога №2216/8622/0373/088/14З01 от 31.12.2014 г. с ООО «Дизель-Сервис-Регион»; договор поручительства № от 31.12.2014 г. с Алисовой О.И.

Заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г.

Согласно п. 7 кредитного договора № несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или платежей, предусмотренных договорами, заёмщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 процента, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату окончательного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п. 3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение №1 к договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от 31.12.2014 г.) кредитор имеет право потребовать от заёмщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заёмщиком его обязательств по договору.

В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № 31.12.2014 г. по состоянию на 29.07.2016 г. образовалась задолженность в общей сумме 2 529 359,43 руб. из которых: просроченный основной долг – 2 426 000 руб., просроченная задолженность по процентам на внебалансе – 49 864,51 руб., просроченная задолженность по процентам – 48 698,97 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 1 743,89 руб., неустойка за несвоевременное погашение кредита – 3 052,06 руб.

Судом установлено, что 4 августа 2015 года между кредитором - публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и обществом с ограниченной ответственностью «Дизель-Сервис-Регион» заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии №

Согласно п. 1 кредитного договора № кредитор обязуется открыть заемщику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 03 августа 2018 года с лимитом: с 04.08.2015 г. по 12.03.2016 г. - 1 700 000 руб. 00 коп.; с 13.03.2016г. по 12.04.2016 г. - 1 643 000 руб.00 коп.; с 13.04.2016 г. по 12.05.2016 г. - 1 586 000 руб. 00 коп.; с 13.05.2016 г. по 12.06.2016 г. - 1 529 000 руб. 00 коп.; с 13.06.2016 г. по 12.07.2016 г. - 1 472 000 руб. 00 коп.; с 13.07.2016 г. по 12.08.2016 г. -1 415 000 руб. 00 коп.; с 13.08.2016 г. по 12.09.2016 г. - 1 358 000 руб. 00 коп.; с 13.09.2016 г. по 12.10.2016 г. - 1 301 000 руб. 00 коп.; с 13.10.2016 г. по 12.11.2016 г. - 1 244 000 руб. 00 коп.; с 13.11.2016 г. по 12.12.2016 г. - 1 187 000 руб. 00 коп.; с 13.12.2016 г. по 12.01.2017 г. - 1 130 000 руб. 00 коп.; с 13.01.2017 г. по 12.02.2017 г. - 1 073 000 руб. 00 коп.; с 13.02.2017 г. по 12.03.2017 г. - 1 016 000 руб.00 коп.; с 13.03.2017 г. по 12.04.2017 г. - 959 000 руб. 00 коп.; с 13.04.2017 г. по 12.05.2017 г. - 902 000 руб.00 коп.; с 13.05.2017 г. по 12.06.2017 г. - 845 000 руб. 00 коп.; с 13.06.2017 г. по 12.07.2017 г. - 788 000 руб. 00 коп.; с 13.07.2017 г. по 12.08.2017 г. - 731 000 руб. 00 коп.; с 13.08.2017 г. по 12.09.2017 г. - 674 000 руб. 00 коп.; 674 000 руб. 00 коп.; с13.09.2017 г. по 12.10.2017 г. - 617 000 руб. 00 коп.; с 13.10.2017 г. по 12.11.2017 г. - 560 000 руб. 00 коп.; с 13.11.2017 г. по 12.12.2017 г. - 503 000 руб. 00 коп.; с 13.12.2017 г. по 12.01.2018 г. - 446 000 руб. 00 коп.; с 13.01.2018 г. по 12.02.2018 г. - 389 000 руб. 00 коп.; с 13.02.2018 г. по 12.03.2018 г. - 332 000 руб. 00 коп.; с 13.03.2018 г. по 12.04.2018 г. - 275 000 руб. 00 коп.; с 13.04.2018 г. по 12.05.2018 г. -218 000 руб. 00 коп.; с 13.05.2018 г. по 12.06.2018 г. - 161 000 руб.00 коп.; с 13.06.2018 г. по 12.07.2018 г. - 104 000 руб.00 коп.; с 13.07.2018 г. по 03.08.2018 г. - 47 000 руб. 00 коп.

В течение срока действия договора № ссудная задолженность не может превышать сумму установленного на соответствующий период времени лимита. Процентная ставка по договору № п. 4 в размере 16 процентов годовых, погашение процентов за пользование кредитом производится в соответствии с п. 5 договора ежемесячно 13 числа каждого месяца.

Погашение кредита при этом производиться любыми суммами в пределах срока предусмотренного п. 1 кредитного договора № образом, чтобы остаток ссудной задолженности по кредиту в течение срока действия договора не превышал сумму лимита.

Согласно п. 3 кредитного договора № выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика, на основании распоряжения заемщика по форме приложения №3, являющегося неотъемлемой частью договора.

Перечисление заемщику суммы кредита подтверждается выпиской из истории кредитных операций по договору и платежными поручениями.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата №

Заемщиком нарушаются условия кредитного договора, согласно которым уплата процентов производится ежемесячно, задолженность не погашена в полном объеме на 9 августа 2016 г.

Согласно п. 7 кредитного договора № при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или платежей, предусмотренных договорами, заёмщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 процента, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату окончательного погашения просроченной задолженности (включительно).

В соответствии с п. 3.6 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (Приложение №1 к Договору об открытии возобновляемой кредитной линии № от 04.08.2015 г.) кредитор имеет право потребовать от заёмщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заёмщиком его обязательств по договору.

В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора №

№ №1061; № и его поручитель отвечают перед кредитором солидарно за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, указанных в п.2 договоров поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, залогом обеспечиваются требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Согласно п. 1 ст. 334, ст.348 ГК РФ кредитор вправе в случае неисполнения должником обязательств обратить взыскание на заложенное имущество. Требования кредитора удовлетворяются из стоимости заложенного имущества, установленного в соответствии с ст. ст. 349, 350 ГК РФ.

Согласно п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с п.1 ст.349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Согласно п. 3 ст. 348 ГК РФ если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна. Установленные п. 3 ст. 348 ГК РФ основания для обращения взыскания на заложенное имущество по настоящему иску имеются.

Согласно приложения №

В силу п. 3 ст. 340 ГК РФ стороны вправе прийти к соглашению о начальной цене предмета залога. Пунктами 4.3 договоров залога, обеспечивающих исполнение обязательств по кредитным договорам № установили, что при обращении взыскания на предмет залога в судебном порядке, начальная продажная цена предмета залога устанавливается в размере залоговой стоимости.

Согласно ст. 340 ГК РФ, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В адрес заемщика, залогодателей и поручителей направлялись требования о погашении задолженности. Однако до настоящего времени ответ не получен, погашение задолженности не производится.

Проанализировав собранные по делу доказательства в их совокупности, оценив их относимость, допустимость и достоверность, суд приходит к выводу о том, что факт неисполнения ответчиками возложенных на них кредитным договором обязанностей, выразившихся в не погашении кредита, нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства.

Произведенный истцом расчет суммы задолженности по кредитному договору, ответчиками не оспорен, и доказательств отсутствия задолженности по кредиту представлено не было (статья 56 ГПК РФ).

Рассматривая требования банка об обращении взыскания на заложенное имущество, суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, залогом обеспечиваются требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Согласно п. 1 ст. 334, ст.348 ГК РФ кредитор вправе в случае неисполнения должником обязательств обратить взыскание на заложенное имущество. Требования кредитора удовлетворяются из стоимости заложенного имущества, установленного в соответствии с ст. ст. 349, 350 ГК РФ.

Согласно п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с п.1 ст.349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Согласно п. 3 ст. 348 ГК РФ если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна. Установленные п. 3 ст. 348 ГК РФ основания для обращения взыскания на заложенное имущество по настоящему иску имеются.

Так как транспортные средства Автомашина БелАЗ 7540ВО, 2005 года выпуска, заводской номер 7540ВО-50022468, модель, номер двигателя 15079, цвет желтый, государственный регистрационный знак 64 СМ 3947, паспорт ТС ТА 218691; Автомашина БелАЗ 75405, 1991 года выпуска, заводской номер 13501, модель, номер двигателя отсутствует, цвет синий, государственный регистрационный знак 64 СА 0625, паспорт ТС ВВ 182896; Автомашина БелАЗ 7522, 1989 года выпуска, заводской номер 8653, модель, номер двигателя 6152, цвет желтый, государственный регистрационный знак 64 СК 7022, паспорт ТС ВВ 182893; Автомашина БелАЗ 7522, 1990 года выпуска? заводской номер 12337, модель, номер двигателя 3813, цвет песочный, государственный регистрационный знак 64 СА 0628, паспорт ТС ВВ 182894; Автомашина БелАЗ-75405, 1997 года выпуска, заводской номер 20564, модель, номер двигателя 1922, государственный регистрационный знак 64 АЕ 3825, паспорт ТС ВВ 020727; Автомашина БелАЗ- 7522, 1997 года выпуска, заводской номер 20568, модель, номер двигателя 1935, государственный регистрационный знак 64 АЕ 3826, паспорт ТС ВВ 020723; Автомашина БелАЗ- 7540В, 1997 года выпуска, заводской номер 20489, модель, номер двигателя 1719, государственный регистрационный знак 64 АЕ 3827, паспорт ТС ВВ 020725, Автомашина БелАЗ-7540В, 2006 года выпуска, заводской номер Y37540BC60023052, цвет желтый, государственный регистрационный знак 64 СК 7077, паспорт ТС ТА 207972; Автомашина БелАЗ- 7540В, 2009 года выпуска, заводской номер Y3B7540BV90024840, модель, номер двигателя 25959, цвет желтый, государственный регистрационный знак 64 СК 3623, паспорт ТС ТС 355117; Автомашина БелАЗ 7522, 1990 года выпуска, заводской номер L0012545, модель, номер двигателя отсутствует, цвет песочный, государственный регистрационный знак 64 СН 1774, паспорт ТС ВВ 481018; Автомашина БелАЗ 7540В, 2013 года выпуска, заводской номер Y3B7540BK D0025900, модель, номер двигателя D0032436, цвет желтый, государственный регистрационный знак 64 СО 8116, паспорт ТС ТС 369174; Автомашина БелАЗ 7540В, 2013 года выпуска, заводской номер Y3B7540BK D0025901, модель, номер двигателя D0032477, цвет желтый, государственный регистрационный знак 64 СО 8115, паспорт ТС ТС 369173; Автомашина БелАЗ 7522, 1990 года выпуска, заводской номер H 0012540, модель, номер двигателя 14841, цвет песочный, государственный регистрационный знак 64 СН 1773, паспорт ТС ВВ 481014; ТС легковое MERCEDEZ-BENZ ML 350 4 MATIC, 2011 года выпуска, заводской номер WD C 164 1861A739862, модель, номер двигателя 27296731872342, цвет белый, государственный регистрационный знак В878ВВ64, паспорт ТС 77 УН 911516; ТС легковое TOY0OTA COROLLA, 2010 года выпуска, заводской номер JTNBV58E50J117117, модель, номер двигателя 1ZR0747630, цвет серебристый, государственный регистрационный знак Т550АС64, паспорт ТС 78 УН 304840, являются предметом залога на них необходимо обратить взыскание.

Поскольку ответчиками не предоставлено соответствующих доказательств в опровержение начальной продажной цены, суд считает возможным определить следующую начальную продажную цену заложенного имущества: автомобиль № первоначальной продажной стоимости в размере 280500 руб., что соответствует пункту 4.3 договоров залога, согласно которому начальная продажная цена предмета залога устанавливается в размере залоговой стоимости.

Согласно ст. 340 ГК РФ, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В силу статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований. Согласно платежному поручению №447905 от 10.08.2016 г. истцом при подаче в суд иска оплачена государственная пошлина в размере 66 000 руб.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчиков общества с ограниченной ответственностью «Дизель – Сервис – Регион», Алисовой О.И., Полищук О.В. солидарно подлежит взысканию в пользу истца уплаченная государственная пошлина в размере 45 000 руб., с ответчиков общества с ограниченной ответственностью «Дизель – Сервис – Регион», Алисовой О.И. солидарно подлежит взысканию в пользу истца уплаченная государственная пошлина в размере 9600 руб., с ответчиков общества с ограниченной ответственностью «Дизель – Сервис – Регион», общества с ограниченной ответственностью «Авантаж», Алисовой О.И. солидарно подлежит взысканию в пользу истца уплаченная государственная пошлина в размере 5400 руб., с ответчиков общества с ограниченной ответственностью «Дизель – Сервис – Регион», подлежит взысканию в пользу истца уплаченная государственная пошлина в размере 6 000 руб..

Руководствуясь ст. ст. 194 - 199, 237 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 - 1358973 ░░░. 26 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 23.07.2013░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 – 2476000 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № № ░░ 26.11.2013░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 – 2 786080 ░░░. 96 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 26.11.2013░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 – 4953146 ░░░. 98 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № №

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 – 2529359 ░░░. 43 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 31.12.2014░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 – 1418479 ░░░. 51 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 – 45000 ░░░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 – 9600 ░░░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 – 5400 ░░░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ – ░░░░░░ – ░░░░░░», ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8622 – 6000 ░░░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░░