Решение от 18.04.2022 по делу № 2-1683/2022 от 10.01.2022

Дело №

УИД: 41RS0№-60

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ                                                      г. Петропавловск-Камчатский

    Петропавловск-Камчатский городской суд Камчатского края в составе:

председательствующего судьи Ежовой И.А.,

при секретаре ФИО4,

с участием

представителя истца ФИО5,

          рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску микрокредитной компании Камчатский государственный фонд поддержки предпринимательства к обществу с ограниченной ответственностью «Орхидея», ФИО9 ФИО11, ФИО10 ФИО3 о взыскании задолженности по договору микрозайма,

УСТАНОВИЛ:

     Микрокредитная компания Камчатский государственный фонд поддержки предпринимательства (далее по тексту – Фонд, МКК Фонд поддержки предпринимательства) обратилась в суд с иском к ООО «<данные изъяты>», ФИО8, ФИО12 Л.А. о взыскании в солидарном порядке задолженности по договору целевого инвестиционного микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ

     В обоснование требования указано, что ДД.ММ.ГГГГ между МКК Фонд поддержки предпринимательства и ООО <данные изъяты>», ФИО8, ФИО14 Л.А. (до брака ФИО9) заключен договор целевого инвестиционного микрозайма № на сумму 750 000 руб. под 8 % годовых, цель договора - для пополнения оборотных средств. Срок возврата заемных средств договором определен до ДД.ММ.ГГГГ (включительно). Свои обязательства перед заемщиком Фонд исполнил в полном объеме, денежные средства были зачислены на счет ответчика ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ООО <данные изъяты>» ФИО8 в связи с наличием задолженности по договору займа обратилась в МКК Фонд поддержки предпринимательства с заявлением о реструктуризации долга по кредиту, по результатам рассмотрения которого ей была предоставлена реструктуризация и ДД.ММ.ГГГГ были заключены дополнительные соглашения к договору целевого микрозайма и договорам поручительства. Однако ответчик в одностороннем порядке нарушил условия договора микрозайма, а именно – сроки и размеры возврата микрозайма и процентов за пользование микрозаймом. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ответчик свои обязательства пере истцом не исполнил, задолженность согласно расчетам составляет 419 200 руб., в том числе: 362 112 руб. – задолженность по основному долгу, 21 270 руб. – задолженность по процентам за пользование микразаймом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 11 029 руб. – задолженность по процентам за просрочку оплаты микрозайма за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 24 789 руб. – задолженность по процентам за несвоевременную уплату процентов за пользование микрозаймом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Возврат заемных средств обеспечивался: договором поручительства №-П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в обеспечение надлежащего исполнения обязательств по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ поручитель ФИО8 обязуется отвечать перед займодавцев за исполнение ООО «<данные изъяты>» обязательств возникших в соответствии с договором целевого займа солидарно и договором поручительства №-П/1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в обеспечение надлежащего обязательства по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ поручитель ФИО2 обязуется отвечать перед займодавцев за исполнение ООО «<данные изъяты>» обязательств возникших в соответствии с договором целевого займа солидарно. В адрес ответчиков истцом были направлены претензии с требованием об оплате задолженности по договору целевого микрозайма, которые были оставлены без ответа. В настоящее время задолженность не погашена. На основании изложенного, истец просит взыскать с ответчиков в свою пользу задолженность по договору целевого микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 419 200 руб., из которых: 362 112 руб. – основной долг, 21 270 руб. – проценты за пользование микразаймом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 11 029 руб. – проценты за просрочку оплаты микрозайма за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 24 789 руб. – проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование микрозаймом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Продолжать взыскивать с ответчиков в пользу истца, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения договора целевого микрозайма:

- проценты за пользование микрозаймом из расчета 8 % годовых на остаток задолженности по основному долгу;

- проценты за просрочку оплаты микрозайма или его части в установленные договором микрозайма срок из расчета 5 % годовых на остаток задолженности по основному долгу за каждый день просрочки;

- проценты за несвоевременную уплату процентов за пользование микрозаймом в установленный договором микрозайма срок из расчета 0,5% в день от суммы несвоевременно уплаченных процентов за пользование микрозаймом за каждый день просрочки. Взыскать солидарно с ответчиков в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в размере 7 392 руб.

     В судебном заседании представитель истца ФИО5, действующая на основании доверенности, на заявленных требованиях настаивала, по основаниям, изложенным в иске.

     Ответчики ООО «<данные изъяты>», ФИО8, ФИО15 Л.А. (до брака ФИО9) о времени и месте судебного заседания извещены, в суд не явились, возражений, пояснений по иску не представили. В судебном заседании, состоявшемся ДД.ММ.ГГГГ, ответчик и представитель ответчика ООО «<данные изъяты> ФИО8 не отрицала факт наличия образовавшейся задолженности, дополнительно суду пояснила, что намерена продать имущество с целью погашения кредитного обязательства.

    Согласно ст. 167 ГПК РФ, суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

    Руководствуясь ст. 167, ч.1 ст.233 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков по имеющимся в деле доказательствам в порядке заочного производства.

    Выслушав пояснения представителя истца, исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

    В силу ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

      Из содержания п. 1 ст. 819, п. 1 ст. 809 ГК РФ следует, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. При этом кредитор имеет право на получение с заемщика процентов на сумму кредита в размерах и в порядке, определенных договором.

     В силу п. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, то есть правила, регулирующие отношения по договору займа.

     В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

     На основании п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

     В силу ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

     Согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может быть обеспечено, в том числе, неустойкой (штрафом, пеней), залогом.

    В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

    В судебном заседании установлено, что между Микрокредитной компанией Камчатский государственный фонд поддержки предпринимательства и ООО «<данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО9 ФИО16 ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор целевого микрозайма № на сумму 750 000 руб. под 8 % годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ (включительно). Цель использования микрозайма – пополнение оборотных средств (л.д. 40-45).

    Как следует из копии платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, истец ДД.ММ.ГГГГ перечислил денежные средства в размере 750 000 руб. на счёт ООО «<данные изъяты> таким образом, истцом обязательства по договору целевого микрозайма исполнены в полном объёме (л.д. 46).

    Со всеми условиями предоставления и погашения микрозайма, размерами платежей, в том числе, связанными с несоблюдением условий договора целевого микрозайма ООО «<данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО9 ФИО17 ознакомлено при заключении договора целевого микрозайма, что подтверждается личной подписью заемщика в договоре.

    Пунктом 3.1.1 договора целевого микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ регламентировано предоставление микрозайма заемщику путем перечисления его на расчетный счет заемщика или указанного им лица.

В соответствии с п. 3.2.1 договора заемщик осуществляет возврат микрозайма в целом или по частям не позднее дат, указанных в графике платежей (приложение №), путем перечисления на расчетный счет займодавца.

Согласно п.п. 3.3.2, 3.3.3, 3.3.4 договора проценты за пользование микрозаймом начисляются ежедневно со дня следующего за днем перечисления микрозайма или его части на расчетный счет заемщика или указанного им лица и по день возврата микрозайма. Начисленные проценты округляются до целых рублей. Заемщик уплачивает начисленные проценты не позднее дат, указанных в графике платежей (приложение №), путем перечисления их на расчетный счет займодавца.

В силу п. 4.1 договора целевого микрозайма в случае невозврата микрозайма или его части в установленные настоящим договором сроки, заемщик дополнительно уплачивает проценты за просрочку оплаты микрозайма в размере 5% годовых на сумму микрозайма или невозвращенной его части за каждый день просрочки.

Согласно п. 4.2 договора целевого микрозайма в случае несвоевременной уплаты процентов за пользованием микрозаймом в установленный настоящим договором срок, заемщик дополнительно уплачивает займодавцу 0,5% в день от суммы несвоевременно уплаченных процентов за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 5.3.3 договора целевого микрозайма Фонд вправе потребовать от заемщика досрочно возвратить микрозаем в полном объеме или его части и уплаты процентов за пользование микрозаймом, предусмотренные условиями договора, в случае, в том числе, невозврата предоставленного микрозайма или его части в усыновлённые договором сроки, несвоевременной уплаты процентов за пользование микрозаймом.

    Согласно п. 2.1 договора целевого микрозайма, возврат заемщиком микрозайма, предоставленного по настоящему договору, обеспечивается: залогом имущества, согласно договору ипотеки №-И от ДД.ММ.ГГГГ, и поручительством физического лица, согласно договору поручительства №-П от ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ между МКК Фонд поддержки предпринимательства и ФИО8 заключен договор поручительства №-П, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед займодавцем за исполнение ООО «<данные изъяты> его обязательств перед займодавцем, возникших в соответствии с договором целевого микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ (п.1.1 договора поручительства) (л.д.72-74).

    Согласно п.1.2 договора поручительства поручитель ознакомлен со всеми условиями договора целевого микрозайма и согласен отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью.

    Пунктами 2.1 и 2.2 договора поручительства установлено, что поручитель отвечает перед займодавцем за выполнение заемщиком условий договора целевого микрозайма в том же объеме, что и заемщик, включая погашение микрозайма, уплату процентов за пользование микрозаймом, проценты за пользование невозвращенными в срок деньгами, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов займодавца, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по договору целевого микрозайма заемщика. При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по указанному договору поручитель и заемщик отвечают перед займодавцем солидарно.

ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ООО «<данные изъяты>» ФИО9 ФИО18 обратилась в Фонд с письменным заявлением, в котором просила предоставить отсрочку по уплате основного долга по договору целевого микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 4 месяца в связи со снижением покупательской способности населения и выручки, связанными с режимом самоизоляции, действующим на территории Камчатского края (л.д. 70).

ДД.ММ.ГГГГ между МКК Фонд поддержки предпринимательства и ООО «<данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО8 заключено дополнительное соглашение к договору целевого микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого п. 2.1 вышеуказанного договора изложен в следующей редакции: «возврат заемщиком микрозайма, предоставленного по договору, обеспечивается:

- поручительством физического лица, согласно договору поручительства №-П от ДД.ММ.ГГГГ;

- поручительством физического лица, согласно договору поручительства №-П/1 от ДД.ММ.ГГГГ» (л.д. 71).

ДД.ММ.ГГГГ между МКК Фонд поддержки предпринимательства и ФИО2 заключен договор поручительства №-П/1, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед займодавцем за исполнение ООО <данные изъяты>» в лице генерального директора ФИО9 Джурахон его обязательств перед займодавцем, возникших в соответствии с договором целевого микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ (п.1.1 договора поручительства) (л.д.75-77).

     Согласно п.1.2 договора поручительства поручитель ознакомлен со всеми условиями договора целевого микрозайма и согласен отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью.

     Пунктами 2.1 и 2.2 договора поручительства установлено, что поручитель отвечает перед займодавцем за выполнение заемщиком условий договора целевого микрозайма в том же объеме, что и заемщик, включая погашение микрозайма, уплату процентов за пользование микрозаймом, проценты за пользование невозвращенными в срок деньгами, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов займодавца, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по договору целевого микрозайма заемщика. При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по указанному договору поручитель и заемщик отвечают перед займодавцем солидарно.

ДД.ММ.ГГГГ между МКК Фонд поддержки предпринимательства и ФИО8 заключено дополнительное соглашение к договору поручительства №-П от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которого, изменен график платежей на остаток суммы микрозайма по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 363 590 руб., указанный в п. 1.2 вышеназванного договора поручительства (л.д. 78).

ДД.ММ.ГГГГ между МКК Фонд поддержки предпринимательства и ФИО7 заключено дополнительное соглашение к договору поручительства №-П/1 от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которого, изменен график платежей на остаток суммы микрозайма по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 363 590 руб., указанный в п. 1.2 вышеназванного договора поручительства (л.д. 79).

     В соответствии с п. 7.1 договора целевого микрозайма, договор считается заключенным с момента перевода денежных средств и действует до полного возврата микрозайма и уплаты процентов, предусмотренных договором.

    Таким образом, судом установлено, что истец надлежащим образом исполнил свои обязательства, перечислив согласно п. 1.1 и 3.1.1 договора целевого микрозайма денежные средства на счет ООО «<данные изъяты> (л.д. 46, 80).

    Вместе с тем как следует из материалов дела, ответчики, взятые на себя обязательства по договору целевого микрозайма надлежащим образом не исполняли.

    Так, из представленных в материалы дела платежных поручений усматривается, что выплаты по договору производились в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а с ДД.ММ.ГГГГ платежи во исполнение обязательства перестали поступать на счет Фонда. Последняя выплата по основному долгу была произведена ДД.ММ.ГГГГ в размере 2500 руб. и ДД.ММ.ГГГГ в размере 15 000 руб. (л.д. 47-69).

     Факт неисполнения ответчиками своих обязательств по договору микрозайма свидетельствует о существенном нарушении его условий по выплате суммы основного долга и процентов за микрозайм.

     Как установлено выше, право требовать досрочного возврата суммы займа с начисленными процентами в случае невыполнения заемщиком обязательств, предусмотрено договором микрозайма (п.5.3.3 договора целевого микрозайма), что не противоречит п. 2 ст. 811 ГК РФ.

     Согласно расчету истца, задолженность по договору целевого микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила: 362 112 руб. – задолженность по основному долгу, 21 270 руб. – задолженность по процентам за пользование микразаймом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 11 029 руб. – задолженность по процентам за просрочку оплаты микрозайма за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 24 789 руб. – задолженность по процентам за несвоевременную уплату процентов за пользование микрозаймом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 81-82).

ДД.ММ.ГГГГ МКК Фонд поддержки предпринимательства ответчикам ООО «<данные изъяты>», ФИО8, ФИО19 Л.А. были направлены требования о досрочном возврате целевого микрозайма и начисленных процентов, в которых им было предложено в оплатить задолженность по договору срок до ДД.ММ.ГГГГ путем перечисления денежных средств на расчетный счет истца (л.д. 83-88).

     До настоящего времени задолженность по договору целевого микрозайма ответчиками не погашена.

     Проверив правильность представленного расчета суммы основного долга, процентов, суд принимает его за основу взыскания, поскольку он рассчитан исходя из условий договора целевого микрозайма не содержит арифметических ошибок.

     В силу ст.56,57 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом, доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

     Наличие указанной задолженности стороной ответчиков не оспорено и подтверждается материалами дела. Доказательств, свидетельствующих о том, что задолженности по договору целевого микрозайма не имеется, стороной ответчиков суду не представлено, не установлено таких доказательств и в ходе судебного разбирательства.

     Доказательств того, что договор целевого микрозайма, договоры ипотеки и залога отменены, признаны недействительными и утратили свою силу, суду не представлено и судом не установлено.

     Согласно п.2 ст.195 ГПК РФ суд основывает решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, то есть, представлены сторонами.

     Оценивая исследованные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что требования истца о взыскании с ответчиков указанной задолженности по договору целевого микрозайма являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме.

     При этом суд принимает представленный истцом расчет, поскольку он соответствует условиям договора, не противоречит закону и не содержит арифметических ошибок в связи с чем, суд взыскивает солидарно с ответчиков в пользу истца сумму основного долга в размере 419 200 руб., в том числе: 362 112 руб. – задолженность по основному долгу, 21 270 руб. – задолженность по процентам за пользование микразаймом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 11 029 руб. – задолженность по процентам за просрочку оплаты микрозайма за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 24 789 руб. – задолженность по процентам за несвоевременную уплату процентов за пользование микрозаймом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

      Глава 26 ГК РФ, устанавливающая основания прекращения обязательств, не включает в их число сам по себе факт вынесения судебного решения о взыскании денежных сумм.

      В силу п.1 ст. 408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

      По смыслу положений ст. 809 ГК РФ проценты за пользование заемными денежными средствами подлежат начислению только на сумму займа за период пользования им, которая не включает в себя уже начисленные аналогичные проценты на сумму основного долга, а также суммы штрафных процентов и неустоек, начисленные в связи с просрочкой должника.

     Согласно п. 3 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

     Как установлено выше, действие договора целевого микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ прекращается после полного возврата микрозайма и уплаты процентов, предусмотренных договором (п.7.1 договора целевого микрозайма).

     Применительно п. 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 13 и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации №14 от 08 октября 1998 г. «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» (ред. От 24 декабря 2020 г.) в случаях, когда на основании п. 2 ст. 811, ст. 813, п. 2 ст. 814 Кодекса займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (ст. 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

     Учитывая, что обязательство ответчиками по уплате основного долга не прекратилось, то и обязательство по уплате процентов на остаток задолженности действует до момента фактического возврата суммы микрозайма.

На основании изложенного, суд находит требования истца о продолжении взыскания солидарно с ответчиков, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения договора целевого микрозайма, процентов за пользование микрозаймом из расчета 8 % годовых на остаток задолженности по основному долгу, процентов за просрочку оплаты микрозайма или его части в установленные договором микрозайма срок из расчета 5 % годовых на остаток задолженности по основному долгу за каждый день просрочки, процентов за несвоевременную уплату процентов за пользование микрозаймом в установленный договором микрозайма срок из расчета 0,5% в день от суммы несвоевременно уплаченных процентов за пользование микрозаймом за каждый день просрочки.

       Истцом при подаче искового заявления в суд была оплачена государственная пошлина в размере 7 392 руб., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 10).

       На основании ст. 98 ГПК РФ, учитывая п.п. 2.1 и 2.2 договора поручительства с ответчиков ООО «<данные изъяты>», ФИО8, ФИО20 Л.А. (до брака ФИО9) в пользу истца подлежат взысканию солидарно расходы по оплате государственной пошлины в размере 7 392 руб.

      Руководствуясь ст. ст. 194 – 199, 235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

         ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

     ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░9 ░░░21 ░░░3 (░░ ░░░░░ ░░░9) ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 419 200 ░░░., ░░ ░░░░░░░: 362 112 ░░░. – ░░░░░░░░ ░░░░, 21 270 ░░░. – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, 11 029 ░░░. – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, 24 789 ░░░. – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░; 7 392 ░░░. -

░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ 426 592 ░░░.

         ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░9 ░░░22 ░░░3 (░░ ░░░░░ ░░░9) ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 8 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ 5 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ 0,5% ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

          ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

          ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

          ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                  ░.░. ░░░░░