Решение от 26.09.2023 по делу № 2-1506/2023 от 26.04.2023

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 сентября 2023 года                                 г. Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего судьи Карпухиной А.А.,

при секретаре судебного заседания Катасоновой А.Д.,

           рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1506/2023 по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала – Тульское отделение № 8604 к индивидуальному предпринимателю Климкину Станиславу Николаевичу, Вековищевой Юлии Александровне, Моргунову Олегу Викторовичу, Климкиной Ирине Валерьевне о взыскании задолженности по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии, обращении взыскания на заложенное имущество, судебных расходов,

                                                       установил:

           представитель ПАО Сбербанк в лице филиала – Тульское отделение № 8604 обратился в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «УЮТНЫЙ ДОМ», обществу с ограниченной ответственностью «ЭНЕРГО-АУДИТ», обществу с ограниченной ответственностью «ДИГУСТА ГРУПП», обществу с ограниченной ответственностью «ДИГУСТА ПРОМ», индивидуальному предпринимателю Климкину С.Н., Вековищевой Ю.А., Моргунову О.В., Климкиной И.В. о взыскании задолженности по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии, обращении взыскания на заложенное имущество, судебных расходов.

В обоснование заявленных исковых требований указал на то, что между ПАО Сбербанк и ООО «ДИГУСТА ГРУПП» был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. (в редакции дополнительных соглашений).

           В соответствии с п. 1.1. кредитного договора, кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию на финансирование программы развития производства кондитерских изделий, в том числе финансирование расходов, связанных с реализацией проекта, на срок по 17.06.2024 г. со следующим лимитом: с 18.06.2019 г. по 30.06.2019 г. - 2 500 000 рублей; с 01.07.2019 г. по 31.10.2019 г. - 60 000 000 рублей; с 01.11.2019 г. по 31.11.2019 г. - 115 000 000 рублей; с 01.12.2019 г. по 31.01.2020 г. - 124 000 000 рублей; с 01.02.2020 г. по 29.02.2020 г. - 189 000 000 рублей; с 01.03.2020 г. по 08.06.2020 г. - 200 000 000 рублей.

           Пунктом 3.2 кредитного договора предусмотрено, что выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика.

           Факт выдачи кредита подтверждается выпиской по расчетному счету.

           Между ПАО Сбербанк и ООО «ДИГУСТА ГРУПП» был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. (в редакции дополнительных соглашений).

           В соответствии с п.1.1. кредитного договора, кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования программы развития производства кондитерских изделий, в том числе пополнение оборотных средств на срок по 17.06.2024 г., со следующим лимитом: с 18.06.2019 г. по 30.06.2019г. - 30 000 000 рублей; с 01.07.2019 г. по 31.10.2019 г. - 60 000 000 рублей; с 01.11.2019 г. по 31.01.2020 г. - 80 000 000 рублей; с 01.02.2020 г. по 08.07.2020 г. - 97 722 393,76 рублей.

         Указывает, что заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им, а также другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора.

         Факт выдачи кредита подтверждается выпиской по расчетному счету.

          В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам заключены:

          договоры поручительства (в редакции дополнительных соглашений) с ФИО12 № от 18.06.2019 г.; ФИО13» № от 18.06.2019 г.; ООО «ДИГУСТА ПРОМ» № от 18.06.2019 г.; ФИО5 № от 18.06.2019 г.; ИП ФИО2 № от 18.06.2019 г.;

          договоры залога (в редакции дополнительных соглашений) с ФИО14» №з1 от 18.06.2019 г.; с ФИО15 № от 08.08.2019 г.; Климкиной И.В. №зук от 18.06.2019 г.;

          договоры ипотеки (в редакции дополнительных соглашений) с Моргуновым О.В. № от 18.06.2019 г.; Вековищевой Ю.А. № от 18.06.2019 г.; Климкиным С.Н. № от 18.06.2019 г.

          В соответствии с п.1.1 вышеуказанных договоров поручительства, поручители обязуются отвечать перед банком за исполнение должником: ФИО16 (адрес: <адрес>, строение 1, помещение 2, №, ОГРН №) всех обязательств по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019г.; по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019 г.

Поручители отвечают в объеме и на условиях, установленных договором, независимо от утраты существовавшего на момент возникновения поручительства иного обеспечения исполнения обязательств должника или ухудшения условий такого обеспечения по любым обстоятельствам.

Пунктом 1.1. договора залога № от 18.06.2019г. предусмотрено, что залогодатель передает в залог залогодержателю принадлежащую ему на праве собственности долю в уставном капитале ФИО17 (адрес:<адрес>, ИНН №, ОГРН №). При этом все права участника общества, вытекающие из права собственности на предмет залога осуществляет залогодатель, включая право на получение части прибыли общества. Перечень заложенного по договорам залога № от 18.06.2019 г., № от 08.08.2019 г. имущества приведен в приложении.

В силу п. 1.2. (п. 1.5. - № от 18.06.2019 г.) вышеуказанных договоров залога, залогом предмета залога обеспечивается исполнение должником ФИО18 (адрес: <адрес> ИНН №, ОГРН №) всех обязательств по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019 г.; по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2023 г., заключенному между залогодержателем и должником.

В соответствии с п. 2.1. вышеуказанных договоров ипотеки залогом предмета залога обеспечивается исполнение должником ООО «ДИГУСТА ГРУПП» (адрес: <адрес> ИНН №, ОГРН №), всех обязательств по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019г., заключенному между залогодержателем (он же кредитор) и должником (он же заемщик); по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019 г., заключенному между залогодержателем (он же кредитор) и должником (он же заемщик).

Перечень заложенного с указанием оценочной стоимости по договорам ипотеки № от 18.06.2019 г., № от 18.06.2019 г., № от 18.06.2019 г. имущества приведен в приложении к иску.

Истец указывает, что обязательства по договорам № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019 г., № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019 г. надлежащим образом не исполнялись, заемщиком допущены просрочки - 20.01.2023 г., 20.02.2023г., 20.03.2023г. и другие.

Направленное в адрес ответчиков требование от 13.03.2023 г., о досрочном возврате задолженности, не исполнено.

По состоянию на 19.04.2023 г., общий размер задолженности по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019г., составляет: 46 952 113,44 руб., из них просроченная ссудная задолженность - 45 893 367,52 руб., просроченная задолженность по процентам - 1 035 605,47 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов - 23 140,45 руб.

Размер задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. составляет 92 645 377,25 руб., из них просроченная ссудная задолженность - 90 557 142,59 руб., просроченная задолженность по процентам - 2 042 543,48 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов - 45 691,18 руб.

В силу изложенного, просил суд взыскать в пользу ПАО Сбербанк в солидарном порядке с ФИО19», Климкиной И.В., ИП Климкина С.Н. задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. в размере 46 952 113,44 руб.; задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. в размере 92 645 377,25 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлиныпри подаче иска в суд в размере 60 000,00 руб.

        В целях погашения задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г., по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. обратить взыскание на имущество заложенное по договорам залога заключенным с ООО «ДИГУСТА ГРУПП» № от ДД.ММ.ГГГГ; с ООО «ДИГУСТА ГРУПП» № от 08.08.2019 г.; с Климкиной И.В. № от 18.06.2019 г.

        В целях погашения задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г., договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. обратить взыскание на имущество заложенное по договорам ипотеки заключенным с Моргуновым О.В. № от 18.06.2019 г.; с Вековищевой Ю.А. № от 18.06.2019 г.; с Климкиным С.Н. № от 18.06.2019 г.

       Установить продажную цену заложенного недвижимого имущества при его реализации равной оценочной стоимости, указанной в договорах ипотеки.

       Взыскать в пользу ПАО Сбербанк в солидарном порядке с ООО «ДИГУСТА ГРУПП», Климкиной И.В., Моргунова О.В., Вековищевой Ю.А., Климкина С.Н. судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 рублей.

       26.06.2023 г. представитель ПАО Сбербанк уточнил ранее заявленные требования, кроме прочего просил суд взыскать в пользу ПАО Сбербанк в солидарном порядке с ООО «ДИГУСТА ГРУПП», ООО «ЭНЕРГО АУДИТ», ООО «УЮТНЫЙ ДОМ», ООО «ДИГУСТА ПРОМ», Климкиной И.В., ИП Климкина С.Н.: задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. в размере 46 952 113,44 руб.; задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. в размере 92 645 377,25 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000,00 руб.

        Определением суда от 09.08.2023 г. исковые требования ПАО Сбербанк к ООО «ДИГУСТА ГРУПП» выделены в отдельное производство, поскольку решением Арбитражного суда г. Москвы от 12.07.2023 г. по делу № №, ООО «ДИГУСТА ГРУПП» признано несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре банкротства, как ликвидируемый должник и открыто конкурсное производство на срок 6 месяцев. Также данным решением ПАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника как обеспеченной имуществом должника в общей сумме 139 597 132 руб. 65 коп., с учетом п. 3 ст. 137 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).

Определением суда от 09.08.2023 г. исковые требования ПАО Сбербанк к ООО «УЮТНЫЙ ДОМ» выделены в отдельное производство, поскольку определением Арбитражного суда Тульской области от 31.07.2023 г. признано обоснованным заявление ПАО Сбербанк к ООО «УЮТНЫЙ ДОМ» о признании несостоятельным банкротом. В отношении ООО «УЮТНЫЙ ДОМ» введена процедура наблюдения сроком на пять месяцев (до 31.12.2024 г.).

Определением суда от 09.08.2023 г. исковые требования ПАО Сбербанк к ООО «ДИГУСТА ПРОМ» выделены в отдельное производство, поскольку определением Арбитражного суда г. Москвы от ДД.ММ.ГГГГ признано обоснованным заявление ПАО Сбербанк к ООО «ДИГУСТА ПРОМ» о признании несостоятельным банкротом. В отношении ООО «ДИГУСТА ПРОМ» введена процедура наблюдения (до 06.02.2024г.).

Определением суда от 09.08.2023 г. исковые требования ПАО Сбербанк к ООО «ЭНЕРГО АУДИТ» выделены в отдельное производство, в связи с тем, что определением Арбитражного суда Тульской области от 09.08.2023 г. признано обоснованным заявление ПАО Сбербанк к ООО «ЭНЕРГО АУДИТ» о признании несостоятельным банкротом. В отношении ООО «ЭНЕРГО АУДИТ» введена процедура наблюдения сроком на пять месяцев (до 09.01.2024 г.).

Определением от 25.08.2023 г. судом в качестве третьего лица привлечено Акционерное общество «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства».

          Определениями суда от 25.08.2023 г. производство по гражданским делам по иску ПАО Сбербанк в отношении ООО «ЭНЕРГО АУДИТ», ООО «УЮТНЫЙ ДОМ», ООО «ДИГУСТА ПРОМ» приостановлено до даты признания должников ООО «ЭНЕРГО АУДИТ», ООО «УЮТНЫЙ ДОМ», ООО «ДИГУСТА ПРОМ» банкротом или прекращения в отношении них производства по делу о банкротстве.

         Определением от 25.08.2023 г. исковое заявление ПАО Сбербанк в лице филиала– Тульское отделение № 8604 к ООО «ДИГУСТА ГРУПП» о взыскании задолженности по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии №, № от 18.06.2019 г., об обращении взыскания на заложенное имущество оставлены судом без рассмотрения, поскольку данные требования подлежат рассмотрению в рамках дела о банкротстве должника ООО «ДИГУСТА ГРУПП».

28.08.2023 г. представитель истца ПАО Сбербанк уменьшил размер заявленных исковых требований просил суд, кроме прочего, взыскать в солидарном порядке с Климкиной И.В., индивидуального предпринимателя Климкина С.Н., ООО «ДИГУСТА ГРУПП», ООО «ДИГУСТА ПРОМ», ООО «ЭНЕРГО Аудит», ООО «УЮТНЫЙ ДОМ» задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. в размере 24 943 364,19 руб., по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. в размере 49 216 467,74 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

25.09.2023 г. представитель истца ПАО Сбербанк вновь уточнил исковые требования, обратив их к Климкиной И.В., индивидуальному предпринимателю Климкину С.Н., Вековищевой Ю.А., Моргунову О.В., просил суд кроме прочего, взыскать в солидарном порядке с Климкиной И.В., индивидуального предпринимателя Климкина С.Н. задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. в размере 24 943 364,19 руб., по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. в размере 49 216 467,74 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

Представитель истца ПАО Сбербанк по доверенности Иванчиков А.В. в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал по основаниям, изложенным в уточненном исковом заявлении, просил суд их удовлетворить в полном объеме.

Ответчики Климкин С.Н. и Климкина И.В. в судебное заседание не явились, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, причину неявки суду не указали.

          Представитель ответчика Климкина С.Н. по доверенности Ишбаев Е.В. в судебном заседании не возражал против удовлетворения заявленных исковых требований, расчет задолженности не оспорил. Просил суд при разрешении исковых требования об обращении взыскания на заложенное имущество, учесть рыночную стоимость заложенного имущества, указанную в отчетах об оценке, представленных стороной ответчика в ходе судебного разбирательства.

           Ответчик Моргунов О.В. в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, причину неявки суду не указал.

           Ответчик Вековищева Ю.А. в судебное заседание не явилась, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещена надлежащим образом.

           Представитель ответчиков Вековищевой Ю.А. и Моргунова О.В. по доверенностям Кашинцева Ю.С. в судебное заседание не вилась, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещена надлежащим образом.

Представитель третьего лица Акционерного общества «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» в судебное заседание не явилась, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

           В силу положений ст. 167 ГПК РФ, ст. 165.1 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников процесса.

           Выслушав объяснения представителя истца по доверенности Иванчикова А.В., представителя ответчика Климкина С.Н. по доверенности Ишбаева Е.В., исследовав и оценив установленные по делу обстоятельства в совокупности с представленными доказательствами, суд пришел к следующему.

      В соответствии с ч. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу пункта 1 статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

Если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода (ч. 1 ст. 314 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Пунктом 1 ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что граждане и юридические лица свободны в заключение договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (п. 4).

В соответствии со ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу ч. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Согласно ч. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ст. 813 Гражданского кодекса Российской Федерации при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата займа и уплаты причитающихся на момент возврата процентов за пользование займом, если иное не предусмотрено договором займа. Причитающиеся за пользование займом проценты уплачиваются заемщиком по правилам пункта 2 статьи 811 настоящего Кодекса.

Статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Судом установлено, что 18.06.2019 г. между ПАО Сбербанк и ООО «ДИГУСТА ГРУПП» заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г.

           В соответствии с п. 1.1. кредитного договора, кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию на финансирование программы развития производства кондитерских изделий, в том числе финансирование расходов, связанных с реализацией проекта, на срок по 17.06.2024 г. со следующим лимитом: с 18.06.2019 г. по 30.06.2019 г. - 2 500 000 рублей; с 01.07.2019 г. по 31.10.2019 г. - 60 000 000 рублей; с 01.11.2019 г. по 31.11.2019 г. - 115 000 000 рублей; с 01.12.2019 г. по 31.01.2020 г. - 124 000 000 рублей; с 01.02.2020 г. по 29.02.2020 г. - 189 000 000 рублей; с 01.03.2020 г. по 08.06.2020 г. - 200 000 000 рублей.

           Пунктом 3.2 кредитного договора предусмотрено, что выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика.

           Факт выдачи кредита подтверждается выпиской по расчетному счету.

           В соответствии со ст. 4.1.1 кредитного договора, в период льготного кредитования заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по льготной ставке в размере 8,5 % годовых. При прекращении льготного периода, начиная с первого календарного дня календарного месяца, на который приходится дата прекращения льготного периода кредитования, заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом в валюте кредита по стандартной процентной ставке в размере 11,9 % годовых.

          Проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно) (п. 4.2 договора).

          С заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 0,3 % годовых от свободного остатка лимита, рассчитанного в соответствии с п. 3.1 договора) (п. 4.3 договора).

          Согласно п. 5.1 кредитного договора, погашение кредита, уплата процентов и других платежей по договору, производится платежными поручениями со счетов заемщика или третьих лицу кредитора или в других банках.

          Датой исполнения обязательств по договору, является дата списания средств со счетов заемщика или третьих лиц у кредитора в погашение обязательств по договору или дата поступления средств в погашение обязательств по договору на корреспондентский счет кредитора, в случае, если погашение осуществляется со счетов, открытых в других банках (п. 5.3 договора).

         Порядок погашения кредита определен в статье 6 кредитного договора и производится в соответствии с графиком платежей.

         В соответствии с п. 7.1 кредитного договора, кредитор имеет право прекратить выдачу кредита и/или потребовать от заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, предусмотренных условиями договора, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество, в случаях: неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком платежных обязательств по договору или любому из договоров (в том числе, но не исключительно: кредитному, об открытии возобновляемой/невозобновляемой кредитной линии, договору о предоставлении банковской гарантии, договору поручительства, иным видам договоров) и соглашений, которые заключены (могут быть заключены в течение срока действия договора) между заемщиком и кредитором, иных обязательств (или выполнения иных условий) по указанным договорам и соглашениям, неисполнение или ненадлежащее исполнение (или выполнение) которых является основанием для предъявления требования о досрочном возврате сумм кредита/отказа кредитора от обязанности предоставления кредита/гарантии в соответствии с условиями указанных договоров и соглашений, а также платежных обязательств перед кредитором и/или третьими лицами по оплате векселей, погашению облигаций, выплате купонного дохода, обязательной/добровольной оферте в силу Федерального закона «Об акционерных обществах», которые возникли (могут возникнуть в течение срока действия договора) (п. 7.1.8.1 договора).

          Между ПАО Сбербанк и ООО «ДИГУСТА ГРУПП» был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № от 18.06.2019 г. (в редакции дополнительных соглашений).

          В соответствии с п. 1.1. кредитного договора, кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования программы развития производства кондитерских изделий, в том числе пополнение оборотных средств на срок по 17.06.2024 г., со следующим лимитом: с 18.06.2019 г. по 30.06.2019г. - 30 000 000 рублей; с 01.07.2019 г. по 31.10.2019 г. - 60 000 000 рублей; с 01.11.2019 г. по 31.01.2020 г. - 80 000 000 рублей; с 01.02.2020 г. по 08.07.2020 г. - 97 722 393,76 рублей.

         Указывает, что заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом, а также осуществить другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора.

         Согласно п. 3.2 кредитного договора, выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика.

         Факт выдачи кредита подтверждается выпиской по расчетному счету.

          В соответствии со ст. 4.1.1 кредитного договора, в период льготного кредитования заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по льготной ставке в размере 8,5 % годовых. При прекращении льготного периода, начиная с первого календарного дня календарного месяца, на который приходится дата прекращения льготного периода кредитования, заемщик уплачивает кредитору проценты за пользование кредитом в валюте кредита по стандартной процентной ставке в размере 11,9 % годовых.

          Проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно) (п. 4.2 договора).

          С заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 0,3 % годовых от свободного остатка лимита, рассчитанного в соответствии с п. 3.1 договора) (п. 4.3 договора).

          Согласно п. 5.1 кредитного договора, погашение кредита, уплата процентов и других платежей по договору, производится платежными поручениями со счетов заемщика или третьих лицу кредитора или в других банках.

          Датой исполнения обязательств по договору, является дата списания средств со счетов заемщика или третьих лиц у кредитора в погашение обязательств по договору или дата поступления средств в погашение обязательств по договору на корреспондентский счет кредитора, в случае, если погашение осуществляется со счетов, открытых в других банках (п. 5.3 договора).

         Порядок погашения кредита определен в статье 6 кредитного договора и производится в соответствии с графиком платежей.

         В соответствии с п. 7.1. кредитного договора кредитор имеет право: прекратить выдачу кредита и/или потребовать от заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, предусмотренных условиями договора, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество, в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком платежных обязательств по договору или любому из договоров (в том числе, но не исключительно: кредитному, об открытии возобновляемой/невозобновляемой кредитной линии, договору о предоставлении банковской гарантии, договору поручительства, иным видам договоров) и соглашений, которые заключены (могут быть заключены в течение срока действия договора) между заемщиком и кредитором, иных обязательств (или выполнения иных условий) по указанным договорам и соглашениям, неисполнение или ненадлежащее исполнение (или выполнение) которых является основанием для предъявления требования о досрочном возврате сумм кредита/отказа кредитора от обязанности предоставления кредита/гарантии в соответствии с условиями указанных договоров и соглашений, а также платежных обязательств перед кредитором и/или третьими лицами по оплате векселей, погашению облигаций, выплате купонного дохода, обязательной/добровольной оферте в силу Федерального закона «Об акционерных обществах», которые возникли (могут возникнуть в течение срока действия оговора) (п. 7.1.8.1 договора).

            В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам заключены:

            договоры поручительства (в редакции дополнительных соглашений) с ООО «ЭНЕРГО АУДИТ» № от 18.06.2019 г.; ООО «УЮТНЫЙ ДОМ» № от 18.06.2019 г.; ООО «ДИГУСТА ПРОМ» № от 18.06.2019 г.; Климкиной И.В. № от 18.06.2019 г.; ИП Климкиным С.Н. № от 18.06.2019 г.;

           договоры залога (в редакции дополнительных соглашений) с ООО «ДИГУСТА ГРУПП» № от 18.06.2019 г.; с ООО «ДИГУСТА ГРУПП» № от 08.08.2019 г.; Климкиной И.В. № от ДД.ММ.ГГГГ;

          договоры ипотеки (в редакции дополнительных соглашений) с Моргуновым О.В. № от 18.06.2019 г.; Вековищевой Ю.А. № от 18.06.2019 г.; Климкиным С.Н. № от 18.06.2019 г.

          В соответствии с п.1.1 вышеуказанных договоров поручительства, поручители обязуются отвечать перед банком за исполнение должником: ООО «ДИГУСТА ГРУПП» (адрес: <адрес> ИНН №, ОГРН №) всех обязательств по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019г.; по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019 г.

Поручители отвечают в объеме и на условиях, установленных договором, независимо от утраты существовавшего на момент возникновения поручительства иного обеспечения исполнения обязательств должника или ухудшения условий такого обеспечения по любым обстоятельствам.

В соответствии с п. 1.3. вышеуказанных договоров поручительства, поручители ознакомлены со всеми условиями договоров и согласны отвечать за исполнение всех обязательств должника полностью.

Согласно п. 2.1 договоров поручительства, поручители обязуются отвечать солидарно с должником за исполнение обязательств должника перед банком, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, (платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита), неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств по кредитным договорам.

В соответствии с п. 2.3. вышеуказанных договоров поручительства поручители согласны с тем, что банк имеет право потребовать, как от должника, так и от поручителей досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по кредитным договорам.

Пунктом 1.1. договора залога № от 18.06.2019г. предусмотрено, что залогодатель передает в залог залогодержателю принадлежащую ему на праве собственности долю в уставном капитале ООО «ДИГУСТА ГРУПП» (адрес:<адрес> ИНН № ОГРН №). При этом все права участника общества, вытекающие из права собственности на предмет залога осуществляет залогодатель, включая право на получение части прибыли общества. Перечень заложенного по договорам залога № от 18.06.2019 г., № от 08.08.2019 г.

В силу п. 1.2. (п. 1.5. - № от 18.06.2019 г.) вышеуказанных договоров залога, залогом предмета залога обеспечивается исполнение должником ООО «ДИГУСТА ГРУПП» (адрес: <адрес>, ИНН № ОГРН №) всех обязательств по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ; по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между залогодержателем и должником.

В соответствии с п. 1.4. (п. 1.7. - №зук от ДД.ММ.ГГГГ) вышеуказанных договоров залога залогодатели ознакомлены со всеми условиями основного договора и согласны отвечать за исполнение всех обязательств должника по кредитным договорам предметом залога.

Как предусмотрено в п. 3.2. договоров залога, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения, обеспеченного залогом обязательства и обратить взыскание на предмет залога до наступления срока исполнения, обеспеченного залогом обязательства при невыполнении залогодателем обязанностей, возникновении обстоятельств, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, условиями кредитных договоров, договора залога.

В соответствии с п. 2.1. вышеуказанных договоров ипотеки залогом предмета залога обеспечивается исполнение должником ООО «ДИГУСТА ГРУПП» (адрес: 121471, <адрес>, №, ОГРН № всех обязательств по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.06.2019г., заключенному между залогодержателем (он же кредитор) и должником (он же заемщик); по договору № об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между залогодержателем (он же кредитор) и должником (он же заемщик).

Согласно п. 2.3. вышеуказанных договоров ипотеки, залогодатели ознакомлены со всеми условиями кредитных договоров и согласны отвечать за исполнение всех обязательств должника по ним, предметом залога.

В соответствии с п. 4.3.4 вышеуказанных договоров ипотеки, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения, обеспеченного залогом обязательства и обратить взыскание на предмет залога до наступления срока исполнения, обеспеченного залогом обязательства при невыполнении должником и/или залогодателем обязанностей, возникновении обстоятельств, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, условиями кредитных договоров, договора ипотеки.

Как следует из договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции дополнительных соглашений), заключенного между ПАО Сбербанк и Моргуновым О.В. предметом залога являются нежилые помещения: <адрес> Общая залоговая стоимость предмета залога, составляет 13 360 200 руб.

В соответствии с условиями договора ипотеки №и5 от 18.06.2019 г. (в редакции дополнительных соглашений), заключенного между ПАО Сбербанк и Вековищевой Ю.А., предметом залога является нежилое помещение площадью 107,9 кв.м, по адресу: <адрес> Общая залоговая стоимость указанного имущества составляет 10 602 900 руб.

Из договора ипотеки №и6 от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции дополнительных соглашений), заключенных между ПАО Сбербанк и Климкиным С.Н., следует, что предметом залога является нежилое помещение этаж 2, общей площадью 229,1 кв.м, по адресу: <адрес>. Стоимость залогового имущества составляет 4 673 400 руб.

Настаивая на удовлетворении заявленных исковых требований, представитель ПАО Сбербанк указал на то, что обязательства по договорам № об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, № об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ заемщиком надлежащим образом не исполнялись, неоднократно допускались просрочки исполнения обязательств.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчиков было направлено требование о досрочном возврате задолженности, которое не исполнено.

В соответствии с представленным истцом расчетом, задолженность ответчика по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом произведенных Акционерным обществом «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» по независимой гарантии выплат, составляет 24 943 364,19 руб., по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ - 49 216 467,74 руб.,

Расчет задолженности, представленный истцом, ответчиками не оспорен.

           Проверив представленный расчет, суд находит его обоснованным и математически верным, в связи с чем данный расчет может быть отнесен судом к числу достоверных и допустимых доказательств по делу.

           В соответствии со ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником; лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно.

          На основании ст. 323 Гражданского кодекса Российской Федерации при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

           Анализируя установленные по делу обстоятельства, с учетом того, что исковые требования ПАО Сбербанк к ООО «ДИГУСТА ГРУПП», ООО «ДИУСТА ПРОМ», ООО «ЭНЕРГО АУДИТ», ООО «УЮТНЫЙ ДОМ» выделены судом в отдельное производство, исходя из того, что поручители Климкина И.В. и индивидуальный предприниматель Климкин С.Н. отвечают перед кредитором солидарно, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований ПАО Сбербанк о взыскании с Климкиной И.В., индивидуального предпринимателя Климкина С.Н. задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 24 943 364 руб. 19 коп., по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 49 216 467 руб. 74 коп.

           В соответствии с п.1 ст.334 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

           Как следует из ст. 337 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

           Согласно ст. 340 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

           В соответствии с ч. 1 ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

           Как уже указывалось выше, в обеспечение исполнения обязательств по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, 18.06.20119 г. между ПАО Сбербанк и Климкиной И.В. был заключен договор залога №зук от ДД.ММ.ГГГГ Поскольку в ходе рассмотрения дела судом установлено неисполнение заемщиком условий указанных кредитных договоров, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований ПАО Сбербанк и считает возможным обратить взыскание на предмет залога по договору залога №зук от ДД.ММ.ГГГГ, а именно на долю в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью «ДИГУСТА ГРУПП», адрес: 121471, <адрес>, ИНН № ОГРН №, КПП № зарегистрированного 07.05.2010 г. Межрайонной инспекцией ФНС России № 46 по г. Москве, номинальной стоимостью 11 000 рублей.

          Разрешая требования ПАО Сбербанк об обращении взыскания на заложенное имущество по договорам ипотеки №и3 от ДД.ММ.ГГГГ, №и5 от ДД.ММ.ГГГГ, №и6 от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции дополнительных соглашений), суд считает правильным руководствоваться следующим.

          Согласно ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

          В силу п. 2 ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.

          В соответствии с подп. 4 п. 2 ст. 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

          Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

          В соответствии с представленным стороной ответчика отчетом об оценке №, выполненным ООО «БК-Пифагор», рыночная стоимость нежилых помещений общей площадью 884,6 кв.м, расположенных по адресу: <адрес> по состоянию на 07.04.2023 г., составляет 32 079 000 руб., в том числе: нежилое помещение общей площадью 210,6 кв.м (кадастровый №), с учетом НДС, - 7 683 000 руб.; нежилое помещение площадью 229,1 кв.м (кадастровый №), с учетом НДС, - 8 307 000 руб.; нежилое помещение площадью 224,5 кв.м (кадастровый №), с учетом НДС, - 8 141 000 руб.; нежилое помещение площадью 220,4 кв.м (кадастровый №, с учетом НДС, - 7 993 000 руб.

          Из отчета № 13-06-23/07, выполненного оценщиком ООО «БК-Пифагор», рыночная стоимость нежилых помещений общей площадью 109,8 кв.м (кадастровый №, расположенных на 1 этаже здания по адресу: <адрес>, по состоянию на 13.06.2023 г., с учетом НДС, составляет 18 385 000 рублей.

         Оценивая представленные отчеты, суд исходит из того, что указанные отчеты об оценке выполнены в соответствии с требованиями Федерального закона от 29.07.1998г. № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», федеральных стандартов оценки, утвержденных приказами Минэкономразвития России № 200 от 14.04.2022 г., № 611 от 25.09.2014 г., № 327 от 01.06.2015 г., а также в соответствии с требованиями стандартов и правил саморегулируемой организации оценщиков, членом которой является оценщик ООО «БК-Пифагор» Николаев В.В.

          Данные отчеты суд оценивает в совокупности с иными представленными доказательствами по делу, и считает возможным руководствоваться ими при определении начальной продажной цены указанного выше заложенного имущества, при его реализации.

Таким образом, суд находит подлежащими удовлетворению требования ПАО Сбербанк и считает возможным обратить взыскание на заложенное имущество по договору ипотеки №и3 от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции дополнительных соглашений), заключенному между ПАО Сбербанк и Моргуновым О.В., а именно на нежилые помещения: этаж <адрес> с установлением начальной продажной стоимости указанных нежилых помещений в сумме 19 017 600 рублей, исходя из следующего расчета: (7 638 000 (стоимость нежилого помещения площадью 210,6 кв.м) + 8 141 000 (стоимость нежилого помещения площадью 224,5 кв.м) + 7 993 000 (стоимость нежилого помещения площадью 220,4 кв.м.)) х 80 % = 19 017 600 руб.; обратить взыскание на заложенное имущество по договору ипотеки №и6 от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции дополнительных соглашений), заключенному между ПАО Сбербанк и Климкиным С.Н., а именно на нежилое помещение этаж 2, общей площадью 229,1 кв.м, по адресу: <адрес> с установлением начальной продажной стоимости указанного нежилого помещения в сумме 6 645 600 рублей, исходя из следующего расчета: 8 307 000 руб. х 80 % = 6 645 600 руб.; обратить взыскание на заложенное имущество по договору ипотеки № от 18.06.2019 г. (в редакции дополнительных соглашений), заключенному между ПАО Сбербанк и Вековищевой Ю.А., а именно на нежилое помещение площадью 107,9 кв.м, по адресу: <адрес> с установлением начальной продажной стоимости указанного нежилого помещения в сумме 14 708 000 рублей, исходя из следующего расчета: 18 385 000 руб. х 80 % = 14 708 000 руб.

           Согласно ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Из материалов дела следует, что при подаче искового заявления в суд, ПАО Сбербанк оплачена государственная пошлина в размере 66 000 руб. 00 коп., что подтверждено платежным поручением № 689630 от 24.04.2023 г.

Поскольку исковые требования удовлетворены, суд считает возможным взыскать с ответчиков - индивидуального предпринимателя Климкина С.Н. и Климкиной И.В. в солидарном порядке, расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 руб., пропорционально удовлетворенной части исковых требований; взыскать в солидарном порядке с ответчиков Климкина С.Н., Климкиной И.В., Моргунова О.В., Вековищевой Ю.А. - судебные расходы по оплате государственной пошлины – 6 000 руб. за обращение взыскания на заложенное имущество.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8604 – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 24 943 364 ░░░░░ 19 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 49 216 467 ░░░░░░ 74 ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ №░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ (░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) – ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░░» 121471, <░░░░░> ░░░ №, ░░░░ №, ░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ 07.05.2010 ░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ № 46 ░░ ░. ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 11 000 ░░░░░░.

         ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ №░3 ░░ ░░.░░.░░░░ (░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░: <░░░░░>-░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 19 017 600 ░░░░░░.

         ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ №░6 ░░ ░░.░░.░░░░ (░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░ <░░░░░>-░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 6 645 600 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ №░5 ░░ ░░.░░.░░░░ (░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 107,9 ░░.░, ░░ ░░░░░░: <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 14 708 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 6 000 ░░░░░░.

         ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ -