Решение от 24.01.2017 по делу № 33-701/2017 от 20.12.2016

Судья Скучилина Е.И. Дело №

НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Нижний Новгород ДД.ММ.ГГГГ года

Судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда в составе:

председательствующего судьи: Кутыревой Е.Б.

судей: Фролова А.Л., Чиндяскина С.В.

при секретаре: Храмове В.А.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело

по апелляционной жалобе Биткин В.Н.

на решение Выксунского городского суда Нижегородской области от ДД.ММ.ГГГГ

по иску Биткин В.Н. к ПАО «Сбербанк России» о признании ипотеки отсутствующей, исключении записи об ипотеки из ЕГРП, компенсации морального вреда,

заслушав доклад судьи Нижегородского областного суда Фролова А.Л., объяснения представителя истца – Нажигановой Т.В.

УСТАНОВИЛА:

Биткин В.Н. обратился в суд с иском к ПАО «Сбербанк России» о признании отсутствующей ипотеки, возникшей на основании залога недвижимости по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении недвижимого имущества, принадлежащего Биткин В.Н. и БАН, расположенного по адресу: <адрес>, исключении из ЕГРП записи об ипотеке, взыскании с ответчика компенсации морального вреда, мотивируя требования тем, что решением Выксунского городского суда Нижегородской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № удовлетворены исковые требования ОАО «Сбербанк России» к Биткин В.Н., БАН, ВДА, СНМ, КЭВ, РВА о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество - жилой дом с установлением первоначальной продажной цены в размере <данные изъяты>. Во исполнение судебного решения судебным приставом-исполнителем ДД.ММ.ГГГГ было возбуждено исполнительное производство №. Постановлением судебного пристава-исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ заложенное имущество- жилой дом и земельный участок были переданы на реализацию в Росимущество. Протоколом заседания комиссии от ДД.ММ.ГГГГ торги признаны несостоявшимися в связи с отсутствием зарегистрированных заявок на участие. Постановлением судебного пристава-исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ стоимость заложенного имущества снижена на 15%. Протоколом заседания комиссии от ДД.ММ.ГГГГ повторные публичные торги признаны несостоявшимися в связи с отсутствием зарегистрированных заявок на участие. По акту приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ Росимущество передало судебному приставу-исполнителю документы, характеризующие имущество. Актом судебного пристава-исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ имущество возвращено с реализации. ДД.ММ.ГГГГ от ОАО «Сбербанк России» в Выксунский МРО УФССП по Нижегородской области поступило заявление об отзыве исполнительных листов по делу № от ДД.ММ.ГГГГ, выданных Выксунским городским судом об обращении взыскания на заложенное имущество. Постановлением судебного пристава-исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ исполнительное производство окончено на основании п. 3 ч. 1 ст. 47 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве». ДД.ММ.ГГГГ постановлением судебного пристава исполнителя вновь возбуждено исполнительное производство №-ИП об обращении взыскания на заложенное имущество, заложенное имущество передано на реализацию. Считает, что после объявления повторных торгов несостоявшимися, залогодержатель-банк в силу закона об ипотеке имел только право оставить заложенное имущество за собой. Однако после признания торгов не состоявшимися, ДД.ММ.ГГГГ банк отозвал исполнительный лист и предъявил его второй раз к исполнению ДД.ММ.ГГГГ. С учетом того, что банк мог и должен был знать о том, что на момент отзыва исполнительного листа вторые торги являются несостоявшимися, установленный Законом об ипотеке срок для оставления предмета залога за собой после вторых торгов не может прерываться отзывом исполнительного листа банком. Поскольку банк не воспользовался своим правом оставить предмет залога за собой после вторых торгов, ипотека в отношении заложенного имущества прекратилась.

Решением Выксунского городского суда Нижегородской области от ДД.ММ.ГГГГ Биткин В.Н. в удовлетворении исковых требований к ОАО «Сбербанк России» о признании отсутствующей ипотеки, возникшей на основании залога недвижимости по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении недвижимого имущества, принадлежащего Биткин В.Н. и БАН, расположенного по адресу: <адрес>, исключении из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним записи об ипотеке, компенсации морального вреда, отказано.

В апелляционной жалобе Биткин В.Н. поставлен вопрос об отмене решения суда как незаконного и необоснованного, постановленного с нарушением норм материального и процессуального права, при неправильном определении обстоятельств, имеющих значение для дела, и несоответствии выводов суда фактическим обстоятельствам дела.

В заседании суда апелляционной инстанции представитель истца – Нажиганова Т.В. доводы апелляционной жалобы поддержала.

Другие лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о дне, месте и времени слушания дела извещены.

Законность и обоснованность решения суда первой инстанции проверена судебной коллегией по гражданским делам в порядке, установленном главой 39 ГПК РФ, с учетом ч.1 ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в рамках тех требований, которые уже были предметом рассмотрения в суде первой инстанции и в пределах доводов апелляционной жалобы.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, заслушав объяснения явившихся лиц, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда, постановленного в строгом соответствии с законом, на основании установленных по делу обстоятельств.

Согласно ч. 1 ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным.

Как разъяснил Пленум Верховного Суда РФ в постановлении от 19 декабря 2003 года № 23 «О судебном решении», решение является законным в том случае, когда оно вынесено при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (ч. 4 ст. 1, ч. 3 ст. 11 ГПК РФ).

Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59-61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Принимая оспариваемое решение, суд первой инстанции, определив и установив обстоятельства, имеющие значение для дела, и дав надлежащую оценку представленным в материалы гражданского дела доказательствам в их совокупности, пришел к обоснованному выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения заявленных по делу исковых требований.

Судебная коллегия соглашается с указанными выводами суда первой инстанции, поскольку они мотивированы, соответствуют обстоятельствам, установленным по делу, подтверждены и обоснованы доказательствами, имеющимися в деле, которым в соответствии со ст.ст. 59, 60, 67, 71 ГПК РФ дана надлежащая оценка.

Статьей 1 Федерального закона РФ «О судебных приставах» на судебных приставов возлагаются задачи по исполнению судебных актов и актов других органов, предусмотренных Федеральным законом «Об исполнительном производстве».

В соответствии со статьей 78 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве» заложенное имущество реализуется в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом «Об ипотеке (залоге недвижимости)», настоящим Федеральным законом, а также другими федеральными законами, предусматривающими особенности обращения взыскания на отдельные виды заложенного имущества.

Согласно пункту 4 статьи 58 Федерального закона РФ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» в случае объявления повторных публичных торгов несостоявшимися по причинам, указанным в пункте 1 настоящей статьи, залогодержатель вправе приобрести (оставить за собой) заложенное имущество по цене не более чем на 25 процентов ниже его начальной продажной цены на первых публичных торгах, за исключением земельных участков, указанных в пункте 1 статьи 62.1 настоящего Федерального закона, и зачесть в счет покупной цены свои требования, обеспеченные ипотекой имущества.

В случае отказа взыскателя от имущества должника либо непоступления от него уведомления о решении оставить нереализованное имущество за собой, имущество предлагается другим взыскателям, а при отсутствии таковых (отсутствии их решения оставить нереализованное имущество за собой) возвращается должнику (часть 13 статьи 87 ФЗ РФ «Об исполнительном производстве»).

В пункте 69 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17 ноября 2015 года № 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства» разъяснено, что при объявлении повторных публичных торгов несостоявшимися залогодержатель вправе приобрести (оставить за собой) имущество, являющееся предметом ипотеки, в порядке и сроки, установленные пунктом 5 статьи 350.2 ГК РФ, пунктами 1, 4 и 5 статьи 58 Закона об ипотеке с учетом ограничений, установленных этим Законом.

Залогодержатель считается воспользовавшимся таким правом, если в течение месяца со дня объявления повторных публичных торгов несостоявшимися направит организатору торгов и судебному приставу-исполнителю заявление (в письменной форме) об оставлении предмета ипотеки за собой. Если залогодержатель не воспользуется указанным правом в течение месячного срока после объявления повторных публичных торгов несостоявшимися, ипотека прекращается (пункты 5, 6 статьи 350.2 ГК РФ, пункт 5 статьи 58 Закона об ипотеке).

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» и Биткин В.Н., БАН был заключен кредитный договор №, согласно которого заемщикам был выдан кредит в сумме <данные изъяты> под 11,25 % годовых с обязательством возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им. В обеспечение надлежащего исполнения обязательств заемщиков по кредитному договору были заключены договоры поручительства с ВДА, СНМ, КЭВ, РВА Обеспечением надлежащего обеспечения обязательств также являлся залог приобретенных объектов недвижимости - одноэтажного жилого дома общей площадью 63,10 кв.м. и земельного участка общей площадью 593 кв.м., кадастровый №, расположенных по адресу: <адрес>

Решением Выксунского городского суда Нижегородской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № удовлетворены исковые требования ОАО «Сбербанк России» к Биткин В.Н., БАН, ВДА, СНМ, КЭВ, РВА о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество - жилой дом с установлением первоначальной продажной цены в <данные изъяты>, установлен способ реализации путем продажи с публичных торгов, проводимых в форме открытого аукциона или конкурса.

ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом-исполнителем Выксунского МРО УФССП возбуждено исполнительное производство №, и ДД.ММ.ГГГГ указанное недвижимое имущество передано на торги, дата проведения которых назначена на ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные торги были признаны несостоявшимися в связи с отсутствием зарегистрированных заявок (протокол № №).

Постановлением судебного пристава-исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ стоимость заложенного имущества была снижена на 15%.

Согласно протоколу № № от ДД.ММ.ГГГГ заседания комиссии об окончании приема и регистрации заявок на участие в повторных публичных торгах по продаже арестованного заложенного недвижимого имущества, повторные торги признаны несостоявшимися по причине отсутствия заявок на участие.

По акту приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ ТУФА по управлению государственным имуществом в Нижегородской области передало судебному приставу-исполнителю Выксунского МРО УФССП по Нижегородской области документы, характеризующие имущество., актом судебного пристава-исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ имущество возвращено с реализации.

ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России» направил в Выксунский МРО УФССП по Нижегородской области заявление об отзыве исполнительных документов об обращении взыскания на заложенное имущество по делу №, которое ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано в Выксунском МРО УФССП по Нижегородской области.

Постановлением судебного пристава- исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ исполнительное производство было окончено на основании пункта 3 части 1 статьи 47 Федерального закона РФ «Об исполнительном производстве» - по заявлению взыскателя. Исполнительный лист возвращен взыскателю.

Указанное постановление судебного пристава-исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ об окончании исполнительного производства в установленном законом порядке должником не оспаривалось.

Кроме того, соответствующих предложений о принятии залогового имущества в счет погашения задолженности, взыскателю не направлялось.

ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом-исполнителем Выксунского МРО УФССП России по Нижегородской области вновь возбуждено исполнительное производство в отношении должника Биткин В.Н. на основании исполнительного листа № № от ДД.ММ.ГГГГ, выданного Выксунским городским судом Нижегородской области по делу №.

Протоколом заседания комиссии от ДД.ММ.ГГГГ торги признаны не состоявшимися в связи с отсутствием зарегистрированных заявок на участие.

ДД.ММ.ГГГГ Биткин В.Н. обратился в Выксунский городской суд Нижегородской области с иском к ОАО «Сбербанк России» о признании договора залога земельного участка и жилого дома, расположенных по адресу: <адрес> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, прекращенным, исключении из ЕГРП записи об ипотеки, компенсации морального вреда, ссылаясь на то, что залогодержатель не воспользовался правом оставить предмет залога за собой после объявления повторных публичных торгов несостоявшимися, в связи с чем, ипотека должна быть признана прекращенной.

Решением Выксунского городского суда Нижегородской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № в удовлетворении указанных исковых требований Биткин В.Н. было отказано. Указанное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ вступило в законную силу.

ДД.ММ.ГГГГ Биткин В.Н. обратился в суд с настоящим иском о признании ипотеки отсутствующей, исключении из ЕГРП записи об ипотеке, взыскании с ответчика компенсации морального вреда.

Разрешая настоящий спор и отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции, принимая во внимание факт отзыва взыскателем исполнительного документа, основания ранее оконченного исполнительного производства №, учитывая, что задолженность по кредитному договору перед Банком не погашена и основное обязательство не прекращено, пришел к обоснованному выводу о том, что ипотека не может быть признана отсутствующей.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 11 ░░. 87 ░░ ░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 92 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░. 87 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ №.

░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░░░ - ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░. 87 ░░ ░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░».

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░- ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 3 ░░░░░ 1 ░░░░░░ 47 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░» - ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░.67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░