Решение от 25.05.2021 по делу № 1-80/2021 от 30.11.2020

Дело №

№

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Нижний Новгород

25 мая 2021 года

Ленинский районный суд г. Н.Новгород в составе председательствующего судьи Глушкова С.Л., при секретаре судебного заседания Ткачевой Ю.Е., с участием государственного обвинителя Аляевой М.К., подсудимой Тощевой А.А., защитника - адвоката Ляндиной С.В., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Тощева А.А., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, состоящей в браке, имеющей двоих малолетних детей, несовершеннолетнего ребенка, не работающей, находящейся в декретном отпуске, не судимой.

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159. ч.3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Тощева А.А. совершила ряд квалифицированных мошенничеств, при следующих обстоятельствах.

В августе 2019 года, но не позднее 27 августа 2019 года, более точно дата и время не установлены, у Тощевой А.А., возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс банк» (ПАО КБ «Восточный банк»), в крупном размере, с предоставлением последнему ряда подложных кредитных договоров, достоверно зная о том, что кредитные обязательства, связанные с ежемесячным погашением кредита, выполняться не будут.

Реализуя свой преступный умысел, 27 августа 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2, не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., вошла в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов, и, используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО112 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 98 054 рубля на якобы приобретаемые ФИО112 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО112., Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на ФИО112 договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 98054 рубля, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО112

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты>, будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО112 денежные средства в сумме 98 054 рубля, которые в последующем через корреспондентский счет № брокерской компании <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 98054 рубля Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 08 сентября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., вошла в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО119. и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 77490 рублей на якобы приобретаемые ФИО119 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО119 Тощева А.А., вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО119 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 77 490 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО119

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты>, будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО119., денежные средства в сумме 77490 рублей, которые в последующем через корреспондентский счет № брокерской компании <данные изъяты>, были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в АО <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 77490 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 09 сентября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО126 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 127400 рублей на якобы приобретаемые ФИО126 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО126 Тощева А.А., вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты>, имея при себе копию паспорта ФИО126 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 127400 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО126

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО126., денежные средства в сумме 127400 рублей, которые в последующем через корреспондентский счет № брокерской компании <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 127 400 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 09 сентября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2., не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты>, являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО133 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 118750 рублей на якобы приобретаемые ФИО133. товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО133, Тощева А.А., вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО133 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 118 750 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО133

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО133 денежные средства в сумме 118 750 рублей, которые в последующем через корреспондентский счет № брокерской компании <данные изъяты>, были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты>, расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 118 750 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2, не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО141. и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 137670 рублей на якобы приобретаемые ФИО141 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО141 Тощева А.А., вводя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО141, путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 137670 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО141.

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО141 денежные средства в сумме 137670 рублей, которые в последующем через корреспондентский счет № брокерской компании <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 137 670 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 27 августа 2019 года по 21 сентября 2019 года, Тощева А.А., реализуя единый продолжаемый преступный умысел, из корыстных побуждений, путем обмана похитила принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в крупном размере на общую сумму 559 364 рубля, распорядившись похищенным по своему усмотрению, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в октябре 2019 года, но не позднее 07 октября 2019 года, более точно дата и время не установлены, у Тощевой А.А. возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, в крупном размере, с предоставлением последнему ряда подложных кредитных договоров, при этом достоверно зная о том, что кредитные обязательства, связанные с ежемесячным погашением кредита, выполняться не будут.

Реализуя свой преступный умысел, 07 октября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО149 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 91800 рублей на якобы приобретаемые ФИО149 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО149, Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО149 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 91800 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО149

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО149 денежные средства в сумме 91800 рублей, которые в последующем через корреспондентский счет № <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 91800 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 07 октября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2., не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты>, являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО156 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 95450 рублей на якобы приобретаемые ФИО156. товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО156 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО156 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95450 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО156

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО156 денежные средства в сумме 95450 рублей, которые в последующем через корреспондентский счет № принадлежащий <данные изъяты>, были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 95450 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 08 октября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО163 и его фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последнего на сумму 65340 рублей 91 копейка на якобы приобретаемые ФИО163 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО163 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО163 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнего договор потребительского кредита №* от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65340 рублей 91 копейка, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО163

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО163 денежные средства в сумме 65340 рублей 91 копейка, которые в последующем, через корреспондентский счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 65340 рублей 91 копейку Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 09 декабря 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в кв.19 д.7 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО170 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 78684 рубля 21 копейка на якобы приобретаемые ФИО170 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО170 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО170 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, лично оформила на последнего договор потребительского кредита №от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 78684 рубля 21 копейка, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО170

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты>, будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО170 денежные средства в сумме 78684 рубля 21 копейка, которые в последующем, через корреспондентский счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в АО № расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 78684 рубля 21 копейка Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 07 октября 2019 года по 09 декабря 2019 года, Тощева А.А., реализуя единый продолжаемый преступный умысел, из корыстных побуждений, путем обмана похитила принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства в крупном размере на общую сумму 331 275 рублей 12 копеек, распорядившись похищенным по своему усмотрению, причинив тем самым ООО МФК «ОТП Финанс» материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в конце октября 2019 года, но не позднее 28 октября 2019 года, более точно дата и время не установлены, у Тощевой А.А. возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», в особо крупном размере, путем мошенничества, с предоставлением последнему ряда подложных кредитных договоров, при этом достоверно зная о том, что кредитные обязательства, связанные с ежемесячным погашением кредита, выполняться не будут.

Реализуя свой преступный умысел, 28 октября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО177 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 102011 рублей на якобы приобретаемые ФИО177 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты>» на право получения кредита от имени ФИО177 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО177 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 102011 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО177

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО177 денежные средства в сумме 102011 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 102011 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 28 октября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2., не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО184 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 87137 рублей на якобы приобретаемые ФИО184 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО184 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО184 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, лично оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 87137 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО184

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты>, будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО184 денежные средства в сумме 87137 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 87137 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 11 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2, не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО191 и его фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последнего на сумму 59600 рублей на якобы приобретаемые ФИО191 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО191 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО191 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, лично оформила на последнего договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 59600 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО191

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО191 денежные средства в сумме 59600 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 59600 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 11 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО198. и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 85792 рубля на якобы приобретаемые ФИО198 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО198, Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО198 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, лично оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 85792 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО198..

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО198., денежные средства в сумме 85792 рубля, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 85792 рубля Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 11 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2., не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО205 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 39533 рубля на якобы приобретаемые ФИО205 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО205 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО205 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, то есть путем мошенничества, лично оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 39533 рубля, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО205

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО205., денежные средства в сумме 39533 рубля, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 39533 рубля Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 11 ноября 2019 года в дневное время) Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО214 и его фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последнего на сумму 55144 рубля на якобы приобретаемые ФИО214 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО214 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО214 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнего договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 55144 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО214

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО214 денежные средства в сумме 55144 рубля, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 55144 рубля Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 11 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения своего индивидуального логина и пароля, осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО221 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 59613 рублей на якобы приобретаемые ФИО221 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО221 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО221 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 59613 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО221.

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО221 денежные средства в сумме 59613 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 59613 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 21 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО228 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 50144 рубля на якобы приобретаемые ФИО228 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО228 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО228 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50144 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО228

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО228 денежные средства в сумме 50144 рубля, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 50144 рубля Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 21 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО235 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 53589 рублей на якобы приобретаемые ФИО235 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО235 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО235 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 53589 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО235

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО235 денежные средства в сумме 53589 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 53589 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 28 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО242 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 84221 рубль на якобы приобретаемые ФИО242 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО242 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО242, путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84221 рубль, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО242.

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО242., денежные средства в сумме 84221 рубль, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 84221 рубль Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 28 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО250 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 64427 рублей на якобы приобретаемые ФИО250 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО250 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты>», имея при себе копию паспорта ФИО250, путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 64427 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО250

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО250 денежные средства в сумме 64427 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 64427 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 28 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2., не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО257 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 54930 рублей на якобы приобретаемые ФИО257 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО257 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО257, путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 54930 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО257

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО257 денежные средства в сумме 54930 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в № расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 54930 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 09 декабря 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в кв.19 д.7 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2., не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО264 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 65456 рублей на якобы приобретаемые ФИО264. товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО264 <данные изъяты> А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО264 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65456 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО264

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты>, будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО264 денежные средства в сумме 65456 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 65456 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 18 декабря 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в кв.19 д.7 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2., не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО271 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 59469 рублей на якобы приобретаемые ФИО271 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО271 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО271 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 59469 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО271

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО271 денежные средства в сумме 59469 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в АО «<данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 59469 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 24 декабря 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в кв.19 д.7 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2., не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО279 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 70298 рублей на якобы приобретаемые ФИО279 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО279 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО279 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70298 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО279

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО279., денежные средства в сумме 70298 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 70298 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 24 декабря 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в кв.19 д.7 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО286. и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 65532 рубля на якобы приобретаемые ФИО286 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО286 <данные изъяты> А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО286 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65532 рубля, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО286

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО286 денежные средства в сумме 65532 рубля, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 65532 рубля Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 28 октября 2019 года по 24 декабря 2019 года, Тощева А.А., реализуя единый продолжаемый преступный умысел, из корыстных побуждений, путем обмана похитила принадлежащие АО «Альфа-Банк» денежные средства в особо крупном размере на общую сумму 1 056 896 рублей, распорядившись похищенным по своему усмотрению, причинив тем самым АО «Альфа-Банк» материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в начале ноября 2019 года, но не позднее 11 ноября 2019 года, более точно дата и время не установлены, у Тощевой А.А. возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> в особо крупном размере, с предоставлением последнему ряда подложных кредитных договоров, при этом достоверно зная о том, что кредитные обязательства, связанные с ежемесячным погашением кредита, выполняться не будут.

Реализуя свой преступный умысел, 11 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО294 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 52489 рублей на якобы приобретаемые ФИО294 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО294 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО294 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 52489 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО294

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО294 денежные средства в сумме 52489 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 52489 рублей Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 11 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО302. и его фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последнего на сумму 68223 рубля 10 копеек, на якобы приобретаемые ФИО302 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО302 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО302 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнего договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 68223 рубля 10 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО302

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО302 денежные средства в сумме 68223 рублей 10 копеек, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 68223 рублей 10 копеек Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 21 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения своего индивидуального логина и пароля, осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО308 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 50144 рубля на якобы приобретаемые ФИО308 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО308 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО308 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50144 рубля, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО308

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО308 денежные средства в сумме 50144 рубля, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 50144 рубля Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 27 ноября 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в помещении офиса № 501, расположенном в д.11 по пр.Ленина г.Н.Новгорода, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО314, не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО315 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 63353 рубля 40 копеек на якобы приобретаемые ФИО315 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО1425 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО315 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 63353 рубля 40 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО315

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО315 денежные средства в сумме 63353 рублей 40 копеек, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 63353 рубля 40 копеек Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 18 декабря 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО324. и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 73076 рублей 52 копейки на якобы приобретаемые ФИО324 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО324 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО324 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 73076 рублей 52 копейки, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО324

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО324., денежные средства в сумме 73076 рублей 52 копейки, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 73076 рублей 52 копейки Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 24 декабря 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО331. и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 89613 рублей 48 копеек на якобы приобретаемые ФИО331 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО331 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО331 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 89613 рублей 48 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО331

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО331 денежные средства в сумме 89613 рублей 48 копеек, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 89613 рублей 48 копеек Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 24 декабря 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2 не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО338 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 101327 рублей 16 копеек на якобы ФИО338 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО338 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО338, путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 101327 рублей 16 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО338

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО338 денежные средства в сумме 101327 рублей 16 копеек, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 101327 рублей 16 копеек Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 24 декабря 2019 года в дневное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО2., не подозревавшей о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО347 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 101914 рублей 12 копеек на якобы приобретаемые ФИО347 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО347 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО347 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 101914 рублей 12 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО347

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО347 денежные средства в сумме 101914 рублей 12 копеек, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ИП Тощевой А.А. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. Переведенные на свой расчетный счет денежные средства в сумме 101914 рублей 12 копеек Тощева А.А. похитила, распорядившись ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 27 января 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя Тощева К.М., не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО354 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 71460 рублей на якобы приобретаемые ФИО354 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО354., Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО354., путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 71460 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО354

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО354 денежные средства в сумме 71460 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя Тощева К.М. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого, Тощева А.А., имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя Свидетель №7 похитила переведенные денежные средства в сумме 71460 рублей и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 28 января 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя Свидетель №7 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО363 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 85736 рублей 92 копейки на якобы приобретаемые ФИО363 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО363 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО363 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 85736 рублей 92 копейки, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО363..

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО363 денежные средства в сумме 85736 рублей 92 копейки, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №7 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя Свидетель №7. похитила переведенные денежные средства в сумме 85736 рублей 92 копейки и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 28 января 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя Свидетель №7 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО372 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 49710 рублей на якобы приобретаемые ФИО372 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО372 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО372 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 49710 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО372

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО372 денежные средства в сумме 49710 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №7 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя Свидетель №7. похитила переведенные денежные средства в сумме 49710 рублей и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 29 января 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя Свидетель №7, не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО384 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 74370 рублей на якобы приобретаемые ФИО384 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО384., Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников ПАО «МТС-Банк», имея при себе копию паспорта Свидетель №22, путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74370 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО384

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО384 денежные средства в сумме 74370 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №7 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя Свидетель №7 похитила переведенные денежные средства в сумме 74370 рублей и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 29 января 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя Свидетель №7., не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО393. и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 79921 рубль 74 копейки на якобы приобретаемые ФИО393 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО393., Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО393 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 79921 рублей 74 копейки, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО393

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО393 денежные средства в сумме 79921 рубль 74 копейки, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №7 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя Свидетель №7 похитила переведенные денежные средства в сумме 79921 рубль 74 копейки и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 29 января 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя Свидетель №7 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО402 и его фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последнего на сумму 75802 рубля 18 копеек на якобы приобретаемые ФИО402 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО402., Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО402 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнего договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75802 рубля 18 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО402

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО402 денежные средства в сумме 75802 рубля 18 копеек, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №7 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя Свидетель №7 похитила переведенные денежные средства в сумме 75802 рубля 18 копеек и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 29 января 2020 года в неустановленное время (более точное время не установлено) Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя Свидетель №7 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО412 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 86249 рублей 02 копейки на якобы приобретаемые ФИО412. товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО412., Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО412 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 86249 рублей 02 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО412

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО412., денежные средства в сумме 86249 рублей 02 копейки, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №7. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя Свидетель №7 похитила переведенные денежные средства в сумме 86249 рублей 02 копейки и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 30 января 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя Свидетель №7., не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО421 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 84598 рублей 92 копейки на якобы приобретаемые ФИО421 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО421 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО421 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84598 рублей 92 копейки, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени Кисличенко ФИО421

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО421 денежные средства в сумме 84598 рублей 92 копейки, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №7 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя Свидетель №7 похитила переведенные денежные средства в сумме 84598 рублей 92 копейки и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> 03 февраля 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя Свидетель №7, не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО430. и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 75369 рублей 74 копейки на якобы приобретаемые ФИО430 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО430 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО430., путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75369 рублей 74 копейки, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО430

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО430 денежные средства в сумме 75369 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя Свидетель №7 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя Свидетель №7 похитила переведенные денежные средства в сумме 75369 рублей 74 копейки и распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 11 ноября 2019 года по 03 февраля 2020 года, Тощева А.А., реализуя единый продолжаемый преступный умысел, из корыстных побуждений, путем обмана похитила принадлежащие <данные изъяты> денежные средства в особо крупном размере на общую сумму 1 283 359 рублей 30 копеек, распорядившись похищенным по своему усмотрению, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в начале декабря 2019 года у Тощевой А.А., возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> путем обмана, в крупном размере, с предоставлением ложных и недостоверных сведений, при этом достоверно зная о том, что кредитные обязательства, связанные с ежемесячным погашением кредита, выполняться не будут.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, Тощева А.А., в целях последующего оформления фиктивных (подложных) кредитных договоров, оказала помощь в регистрации в межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №15 по Нижегородской области своего знакомого ФИО438, не подозревавшего о ее преступных намерениях, в качестве индивидуального предпринимателя, а также в открытии на его имя расчетного счета № в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1 и банковской карты к нему. Получив необходимые от ФИО438 документы по его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, и указанную банковскую карту по открытому на его имя счету, Тощева А.А. получила возможность единолично распоряжаться движением денежных средств по нему.

После чего, Тощева А.А., в целях последующего оформления фиктивных (подложных) договоров потребительского кредита с банками от имени ФИО438 зарегистрировала его как индивидуального предпринимателя на брокерской площадке <данные изъяты> тем самым получила доступ в его личный кабинет на указанной площадке.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> 25 декабря 2019 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в кв<адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО438 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО443 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 47753 рублей на якобы приобретаемые ФИО443 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО443., Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО443 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 47753 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО443..

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО443 денежные средства в сумме 47753 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО438 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя ФИО438 похитила переведенные денежные средства в сумме 47753 рублей и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 26 декабря 2019 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО438 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО453 и его фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последнего на сумму 85480 рублей на якобы приобретаемые ФИО453 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО453, Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО453 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнего договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 85480 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО453

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО453, денежные средства в сумме 85480 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО459 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя ФИО459 похитила переведенные денежные средства в сумме 85480 рублей и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 28 декабря 2019 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО459 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО462 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 165928 рублей 45 копеек на якобы приобретаемые ФИО462 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО462., Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО462 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, лично оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 165928 рублей 45 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО462

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №№, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО462 денежные средства в сумме 165928 рублей 45 копеек, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО459 в <данные изъяты>», расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя ФИО459. похитила переведенные денежные средства в сумме 165928 рублей 45 копеек и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 29 декабря 2019 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО459 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО471. и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 158470 рублей на якобы приобретаемые ФИО471 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО471 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО471 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 158470 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО471

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО471 денежные средства в сумме 158470 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО459 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя ФИО459 похитила переведенные денежные средства в сумме 158470 рублей и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 29 декабря 2019 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО459., не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО471 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 108470 рублей на якобы приобретаемые ФИО471 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО471 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников АО «Почта Банк», имея при себе копию паспорта ФИО471 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 108470 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО471

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО471., денежные средства в сумме 108470 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО459 в <данные изъяты>, расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя ФИО459 похитила переведенные денежные средства в сумме 108470 рублей и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 29 декабря 2019 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО459 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО471 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 59770 рублей на якобы приобретаемые ФИО471 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО471., Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО471 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 59770 рублей, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО471

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО471 денежные средства в сумме 59770 рублей, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО459 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя ФИО459. похитила переведенные денежные средства в сумме 59770 рублей и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 07 января 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО459 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО501 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 146143 рубля 60 копеек на якобы приобретаемые ФИО501 товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО501 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО501 путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 146143 рублей 60 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО501..

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты> будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО501, денежные средства в сумме 146143 рубля 60 копеек, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты>», были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО459. в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя ФИО459 похитила переведенные денежные средства в сумме 146143 рубля 60 копеек и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой преступный умысел, 08 января 2020 года в неустановленное время Тощева А.А., находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя телекоммуникационную сеть - Интернет, путем введения индивидуального логина и пароля, зарегистрированных на имя ФИО459 не подозревавшего о преступных намерениях Тощевой А.А., осуществила вход в личный кабинет брокерской площадки <данные изъяты> являющейся сервисом по отправке в финансово - кредитные учреждения (банки) заявок на получение клиентами Тощевой А.А. кредитов. После чего, Тощева А.А., используя имеющиеся при себе и специально приисканную копию паспорта на имя ФИО510 и ее фотографию, направила на указанную брокерскую площадку заявку на получение кредита от имени последней на сумму 140924 рубля 56 копеек на якобы приобретаемые ФИО510. товары и услуги, что не соответствовало действительности. Получив подтверждение <данные изъяты> на право получения кредита от имени ФИО510 Тощева А.А., введя в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудников <данные изъяты> имея при себе копию паспорта ФИО510., путем обмана и предоставления ложных и недостоверных сведений, оформила на последнюю договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 140924 рубля 56 копеек, в котором собственноручно воспроизвела подпись от имени ФИО510

Во исполнение условий договора потребительского кредита, сотрудники <данные изъяты>», будучи введенными в заблуждение и не подозревавшие о преступных намерениях Тощевой А.А., перечислили на расчетный счет №, открытый при оформлении договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО510 денежные средства в сумме 140924 рублей 56 копеек, которые в последующем через счет № принадлежащий <данные изъяты> были переведены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО459 в <данные изъяты> расположенный по адресу: г.Москва 1-й Волоколамский проезд д.10 стр.1. После этого Тощева А.А. имея доступ к банковской карте, выпущенной к расчетному счету №, открытому на имя ФИО459. похитила переведенные денежные средства в сумме 140924 рублей 56 копеек и распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 25 декабря 2019 года по 08 января 2020 года, Тощева А.А., реализуя единый продолжаемый преступный умысел, из корыстных побуждений, путем обмана похитила принадлежащие АО «Почта Банк» денежные средства в крупном размере на общую сумму 912 939 рублей 61 копейку, распорядившись похищенным по своему усмотрению, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Доказательства совершения Тощевой А.А. хищения денежных средств <данные изъяты>

Подсудимая Тощева А.А. вину в совершении инкриминированного деяния признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

Суд на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ исследовал показания Тощевой А.А., данные ею в ходе предварительного расследования, в качестве подозреваемой и обвиняемой, в ходе которых она показала, что с декабря 2015 года по конец января 2019 года она работала у ИП ФИО520 в должности администратора. В ходе работы для оформления рассрочки (кредитного договора) к ней обращались клиенты данной организации, они предоставляли ей свою фотографию и фотография своего паспорта, заполнялась анкета-заявление на получение кредита, где указывались данные о заемщике, его ФИО, дата рождения, паспортные данные, место регистрации, контактные телефоны, место работы, доход, а также иные данные, необходимые для получения ими кредита в банках, для приобретения продукции ИП ФИО520, которые были из Нижегородской области и других регионов. В январе 2019 года она уволилась из ИП ФИО520., открыла ИП на свое имя, и стала заниматься продажей и установкой дверей.

Для осуществления своей деятельности она, как ИП Тощева А.А., заключила Договор оказания услуг с компанией <данные изъяты> являющейся кредитным брокером. Программное обеспечение компании позволяло в интернете работать с документами по потребительским кредитам и займам ее клиентов. 28.02.2019 она, как ИП Тощева А.А. заключила аналогичное соглашение с компанией <данные изъяты> целях продажи товаров ее предприятия в кредит через интернет. В банке <данные изъяты> был открыт расчетный счет №, и были выпущены бизнес карты № на имя Тощева А.А., и № на имя Свидетель №7. На данный расчетный счет поступали денежные средства при покупке товаров у ИП Тощева А.А. и денежные средства выданные банками при оформлении потребительских кредитов, займов. Для осуществления своей деятельности была изготовлена печать с надписью: «Живи и строй» индивидуальный предприниматель Тощева А.А. Она арендовала помещение по адресу: г<адрес>, с января 2019 г. и примерно по январь 2020 года.

У нее в качестве операциониста, имеющего доступ к оформлению договоров в банках, была оформлена ее родная сестра ФИО2, позднее она стала ФИО526. Она оформила ФИО2 доступ на брокерские площадки. От имени ФИО2, используя ее логин и пароль, она заходила в ее личный кабинет на брокерских площадках <данные изъяты> и «<данные изъяты>», и оформляла соответствующие договоры. В документах она расписывалась от ее имени. Сама ФИО2 никогда не оформляла никаких документов и не подписывала их.

В августе 2019 года возникли трудности с денежными средствами. Она вспомнила, что у нее сохранились фотографии паспортов и лиц клиентов, покупавших ранее двери у ИП ФИО520 В этот момент у нее возник умысел оформить фиктивный кредитный договор на этих граждан. Так, используя личный кабинет своей сестры ФИО2., в период с 27.08.2019 по 21.09.2019, она оформила следующие кредитные договора в <данные изъяты>

-на имя ФИО532, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 98054 рубля;

-на имя ФИО533, по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 77490 рублей.

-на имя ФИО534, по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 127400 рублей.

-на имя ФИО535, по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 118750 рублей.

-на имя ФИО536, по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 137670 рублей.

Через площадку <данные изъяты> денежные средства по данным договорам поступили на расчетный счет №, открытый, на ИП Тощева А.А. Часть денежных средств была потрачена на хозяйственную деятельность ИП, часть денежных средств потратила на свои нужды.

По всем договорам с указанными лицами все рукописные надписи, подписи, выполненные от имени заемщиков, а также от имени сотрудников банка выполнены ее рукой. Она смотрела подпись в паспортах указанных лиц и копировала ее в договорах оформленных на указанных выше лиц в <данные изъяты>. /

Таким образом, в период времени с 27.08.2019 по 21.09.2019, она, используя учетную запись своей сестры ФИО2 оформила в <данные изъяты> кредитные договоры на ФИО538., ФИО546 ФИО540 ФИО541 ФИО542 Денежные средства по данным договорам поступили на принадлежащий ей расчетный счет открытый в <данные изъяты> Денежные средства потратила по своему усмотрению. Вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается (т.№)

Оглашенные в судебном заседании показания подсудимая подтвердила. Вину признает полностью, с предъявленным обвинением согласна в полном объеме. В содеянном глубоко раскаивается и переживает о произошедшем.

Кроме признания вины подсудимой в совершении инкриминируемого ей деяния, ее виновность подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств: показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий и иными документами.

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО543 указал, что для получения кредита клиент заполняет и подписывает анкету, одновременно предъявляет документы, такие как паспорт и т.д. И затем данная анкета с копиями документов передается сотруднику Банка для проверки. Тощева А.А. в данном банке не работала, была агентом, который по соглашению с банком также может привлекать клиентов для получения в банке кредитов, помогать им в оформлении документов. Подсудимая оформила на ряд физических лиц без их ведома кредиты в нашем банке. Подробные обстоятельства, дату, установочные данные клиентов не помнит. Данными действиями Тощевой А.А. <данные изъяты> нанесен ущерб на общую сумму 559 364 рубля.

Суд в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ исследовал показания представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО543 который показал, что он работает в должности главного специалиста подразделения Приволжского управления региональной безопасности <данные изъяты> с 24.03.2020 года. <данные изъяты> осуществляет деятельность на основании генеральной лицензии на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной Центральным банком Российской Федерации.

Через брокерскую компанию «<данные изъяты>» в адрес их Банка поступила заявка от ИП Тощева А.А. о заключении договора сотрудничества. На основании данного договора Тощева А.А. имела право заключать договора потребительского кредита с клиентами, и на основании этих договоров выдавать клиентам банковские пластиковые карты. То есть у Тощевой А.А. находилось несколько экземпляров неактивированных банковских карт, которые она активировала на клиента после оформления и одобрения договора потребительского кредита. После заключения договора потребительского кредита, банковская пластиковая карта привязывалась к счету по потребительского кредита и клиент имел право как снять наличные денежные средства с данной карты, так и расплачиваться этой картой при безналичных платежах. Тощева А.А. имела свою учетную запись в их банке на основании договора сотрудничества заключенного с «<данные изъяты>». Также Тощева А.А. оформила на работу в своем ИП агента ФИО2., которая как агент имела полное право заключать договора потребительского кредита клиентам и активировать банковские пластиковые карты по ним. То есть агент, через свою учетную запись отсылает сотруднику Банка в службе андеррайтинга копию заявления, фотографию клиента и анкету-заявление на получение потребительского кредита. Сотрудник Банка оценивает их и принимает решение о выдаче или не выдаче кредита. Затем составляется договор кредитования, копии которого также высылаются сотрудника банка, а затем высылаются оригиналы договора.

В начале зимы 2019 года была выявлена просрочка по платежам по договорам потребительского кредита, заключенным с клиентами ФИО2 Службой безопасности нашего Банка было установлено, что с августа 2019 года по сентябрь 2019 года ФИО2. был оформлен ряд кредитных договоров на лиц, которые об этом не знали и не присутствовали при оформлении кредитной документации. Были оформлены кредиты на указанных ниже граждан:

1) ДД.ММ.ГГГГ был оформлен договор потребительского кредита № на имя ФИО550, на сумму 98054 рубля. Согласно предоставленных в адрес банка документов, банком были перечислены денежные средства на указанную сумму на счет кредитной карты. Данные средства впоследствии были обналичены неизвестным лицом.

2) ДД.ММ.ГГГГ был оформлен договор потребительского кредита № на имя ФИО551, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: <адрес>, на сумму 77490 рублей. Согласно предоставленных в адрес банка документов, банком были перечислены денежные средства на указанную сумму на счет кредитной карты. Данные средства впоследствии были обналичены неизвестным лицом.

3) ДД.ММ.ГГГГ был оформлен договор потребительского кредита № на имя ФИО552, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: <адрес>, на сумму 127400 рублей. Согласно предоставленных в адрес банка документов, банком были перечислены денежные средства на указанную сумму на счет кредитной карты. Данные средства впоследствии были обналичены неизвестным лицом.

4) ДД.ММ.ГГГГ был оформлен договор потребительского кредита № на имя ФИО553, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: <адрес>, на сумму 118750 рублей. Согласно предоставленных в адрес банка документов, банком были перечислены денежные средства на указанную сумму на счет кредитной карты. Данные средства впоследствии были обналичены неизвестным лицом.

5) ДД.ММ.ГГГГ был оформлен договор потребительского кредита № на имя ФИО554, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: <адрес>, на сумму 137670 рублей. Согласно предоставленных в адрес банка документов, банком были перечислены денежные средства на указанную сумму на счет кредитной карты по тарифному плану «Партнерский 1.0 без страхования». Данные средства впоследствии были обналичены неизвестным лицом. Оригиналы кредитных договоров на указанных выше лиц в их организацию не сдавались. Данными действиями <данные изъяты> нанесен ущерб на общую сумму 559364 рубля. (№

Оглашенные показания представитель потерпевшего подтвердил в полном объеме, противоречия объяснил давностью событий.

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО555., которая показала, что на ее паспорт ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредитный договор № в <данные изъяты> Об этом ей стало известно ДД.ММ.ГГГГ, когда она позвонила в банк «<данные изъяты>» с целью оформления кредита онлайн, и сотрудник этого банка сказал, что на нее уже оформлен кредит на сумму 98054 рубля. Она не оформляла ДД.ММ.ГГГГ никакого кредита. Она обратилась с претензией в офис данного банка, по адресу: г.Н.Новгород пр.Ленина д.64. Сотрудник банка выдала ей график оплаты, а также копии квитанций об оплате данного кредита, всего было 4 платежа по 10500 рублей, 10300 рублей, 10500 рублей, 10200 рублей от имени Тощева А.А. (паспорт №). Кто такая Тощева А.А. она не знает. Данный кредит она не оформляла, платежи по нему не совершала. В августе 2019 года она решила оформляла оформить в рассрочку установку дверей. Представитель продавца сфотографировал ее паспорт и ее лицо. Через несколько дней мужчина привез ей договор рассрочки-потребительского кредита, в каком банке не помнит. Впоследствии данный кредит она полностью выплатила. Паспорт № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрированы копии документов по договору № от ДД.ММ.ГГГГ оформленному в <данные изъяты> В них указаны ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО557 которая показала, что она проживает в <адрес>. На территории Нижегородской области она никогда не была, родственники на территории данной области не проживают. Паспорт № находится у нее в пользовании постоянно, ранее данный паспорт она не теряла, иным лицам не передавала. В мае 2016 года ее при оформлении дверей в рассрочку представители продавца сфотографировали ее паспорт, а также сделали фотографию ее лица. Затем она от покупки двери и оформления рассрочки отказалась, никакие документы у них она не подписывала. О заключенном договоре с банком <данные изъяты> о кредитовании по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 87 137 рублей ей ничего не известно. О заключенном кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ с банком «<данные изъяты>» ей также ничего не известно. Следователем ей предъявлены анкеты и договоры на заключение кредитных договоров, поясняет, что в данных документах она подписи не ставила. Подписи и рукописные надписи от ее имени выполнены иным лицом. Поясняет, что в договоре указаны ложные сведения о ней. (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО558 - которая показала, что о том, что на ее паспорт был оформлен кредитный договор № ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>» ей стало известно в сентябре 2020 года от сотрудников полиции. Этот кредит на свой паспорт оформляла не она. В сентябре 2019 года она при приобретении дверей в рассрочку позволила сфотографировать ее паспорт, лицо для передачи в банк. Ей одобрили кредит в <данные изъяты> Паспорт № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя, ее фотография, приложенная к договору кредита, оформленному в <данные изъяты>. По поводу этой фотографии поясняет, что это именно та фотография, которую сделал ФИО559 в ее квартире ДД.ММ.ГГГГ, при оформлении договора розничной купли-продажи. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО560 которая показала, что проживает в <адрес> с 1984 года. На территории Нижегородской области она никогда не была. Родственников в этом субъекте нет. Паспорт находится у нее в пользовании постоянно, ранее данный паспорт она не теряла, иным лицам не передавала. В мае 2017 года она решила поменять межкомнатные двери в своей квартире. Установщики дверей пришли к ней домой для заключения договора, ее сфотографировали ее паспорт и сфотографировали ее лицо на телефон, находясь в ее квартире. Это было необходимо для оформления договора рассрочки. Эти люди оформили на нее договор в <данные изъяты> о предоставлении кредита для покупки дверей. О том, что на ее имя был заключен договор о кредитовании в <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 118 750 рублей ей ничего не было известно, этот договор она не заключала. Следователем ей была предъявлена копия заявления и копия договора о получении кредита в Банке <данные изъяты> ее фотография, и копия ее паспорта. Поясняет, что в копиях заявления и договора стоят не ее подписи. Она ранее никогда не видела этих документов. Содержащиеся сведения в них о доходах также не соответствуют действительности Фотография, приложенная к этому договору, была сделана в июле 2017 года, когда она заключала договор об установке межкомнатных дверей. (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО561 которая показала, что проживает в <адрес>. На территории Нижегородской области и в г.Н.Новгороде она ни разу не была, и родственники тут не проживают. Паспорт серия № от ДД.ММ.ГГГГ находиться в ее пользовании. В сентябре 2017 года она оформляла рассрочку на покупку межкомнатных дверей. С продавцом они составили договор, для оформления рассрочки он сфотографировал ее паспорт и ее лицо. О заключенном договоре с банком <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 137670 рублей ей ничего не известно. Она этот кредитный договор не заключала. Указанные в договоре сведения о ней не соответствует действительности. Подпись которая указана в кредитном договоре ей не принадлежит (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО562 - которая показала, что до замужества у нее была фамилия ФИО2. У нее есть сестра, которую зовут Тощева А.А., в девичестве ФИО2. В январе 2019 года ее сестра Тощева А.А., зарегистрировалась предпринимателем, занималась продажей межкомнатных, входных дверей и окон. Несколько месяцев она ей помогала. Она передала свои данные Тощевой А.А., а та зарегистрировала ее на брокерской площадке в качестве брокера, получила от ее имени логин и пароль. Всю работу по кредитным заявкам осуществляла Тощева А.А. После того как она перестала помогать Тощевой А.А., доступ к оформлению кредитных договоров от ее имени остался у Тощевой. Она ей доверяла. Сколько кредитных договоров, в каких кредитных организациях, от ее имени оформила Тощева А.А., она не знает. Она никакие кредитные договора не оформляла, и ничего не подписывала, денежные средства не получала. (т.№)

Суд в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО565. - который показал, что он является представителем индивидуального предпринимателя ФИО566 который занимается продажей межкомнатных и входных дверей в разных субъектах РФ, но эти филиалы оформлены на различных индивидуальных предпринимателей. Иногда индивидуальные предприниматели из других субъектов звонили ему и просили оформить договора рассрочки (договора потребительского кредита), используя расчетные счета ИП ФИО566 поэтому фамилия ФИО566 могла фигурировать в кредитных договорах, оформленных в других городах РФ. Клиентов они находили путем размещения рекламы в бесплатных газетах «<данные изъяты>», «<данные изъяты>». Примерно в 2016 году к ИП ФИО566 устроилась на работу Тощева А.А.. Она работала в должности администратора. В ее должностные обязанности входил прием звонков, консультация клиентов, оформление договоров для заказа товара и оформление договоров рассрочки (потребительских кредитов) в банках для клиентов. У Тощевой было отдельное рабочее место, где был установлен компьютер с выходом в Интернет и специальной программой, установленной сотрудником банка, для оформления договоров рассрочки (потребительского кредита). Оформление договоров рассрочки (потребительского кредита) происходило следующим образом: если клиент (заказчик) мог, он приходил лично в офис фирмы. Его паспорт и он сам фотографировались, заполнялась анкета-заявление на оформление кредита, после чего распечатывался договор рассрочки в двух экземплярах, которые подписывались клиентами. В том случае, если клиент не мог лично придти в офис, оформление происходило дистанционно. То есть сотрудник ИП ФИО566 при осуществлении замеров проемов дверей фотографировал паспорт клиента и самого клиента, спрашивал данные, необходимые для заполнения анкеты-заявления. После чего эти данные скидывались Тощевой, иногда, для более быстрого оформления, через мессенджеры «Вотсап», «Вайбер» либо через приложение «ВКонтакте». После этого Тощева оформляла заявку в банк на получение рассрочки (потребительского кредита). Оформлением кредитных договоров занималась только Тощева, информация с данными клиентов хранилась у нее на компьютере. Ответственность за эту информацию несла Тощева. В конце декабря 2018 года Тощева перестала работать у ИП ФИО566, так как она решила работать самостоятельно. (т.№)

Заявление представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО574 о том, что по адресу: <адрес>, агент ФИО2., являющаяся сотрудником ИП Тощева А.А. оформила следующие кредитные договоры:

1) № ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО576, на сумму 98054 рубля, денежные средства в последствии были обналичены неизвестным лицом;

2) № ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО577, на сумму 77490 рублей, денежные средства в последствии были обналичены неизвестным лицом;

3) № ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО578, на сумму 127400 рублей, денежные средства в последствии были обналичены неизвестным лицом;

4) № ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО579, на сумму 118750 рублей, денежные средства в последствии были обналичены неизвестным лицом;

5) № ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО580, на сумму 137670 рублей, денежные средства в последствии были обналичены неизвестным лицом (т.№

Протокол осмотра места происшествия и фототаблица к протоколу- в ходе которого осмотрен офис 501 в ООО «Бизнес-центр Ленина 11», расположенный по адресу: д.11 пр.Ленина г.Н.Новгорода (№)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которой у свидетеля ФИО578 были изъяты:

-копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ,

-копия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ (№)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которой у свидетеля ФИО576 была изъята копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ (т.№)

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

1) копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО578 копия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ в банке <данные изъяты> в котором указано, что на имя ФИО578. выдан кредит на сумму 17150 рублей, место получения оферты: <адрес>

копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО591., (т.№)

Ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> о выписках по кредитным договорам на имя ФИО584., ФИО576 ФИО578 ФИО587 ФИО588. (т.№)

Ответ на запрос исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> по ИП Тощевой А.А. (т. №)

Ответ на запрос исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> на имя Тощевой А.А. (т.№

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены:

скриншот с компьютера с информацией о ссуде на имя ФИО591

копии кредитных досье из <данные изъяты> на имя ФИО593., ФИО578 ФИО595 ФИО596., выписки по их счетам в банке;

ответ на запрос из <данные изъяты> по ИП Тощева А.А. в котором указано, что последняя является получателем по следующим номерам кредитных договоров:

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО591, перечислено 98054 руб., в платежном поручении № указана сумма 83950 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО599, перечислено 118750 руб., в платежном поручении № указана сумма 420640 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО578, перечислено 127400 руб., в платежном поручении № указана сумма 420640 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО601, перечислено 77490 руб., в платежном поручении № указана сумма 420640 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО602, перечислено 137670 руб., в платежном поручении № указана сумма 245689 руб.; (т. 5 л.д.137-144)

Протокол явки с повинной, в котором Тощева А.А. сообщает о том, что воспользовавшись паспортными данными ФИО591, получила от ее имени кредит на сумму около 100 000 рублей, которые потратила на личные нужды (т. <данные изъяты>)

Указанные доказательства, исследованные в судебном заседании, суд находит собранными в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального закона, относимыми и допустимыми, а в своей совокупности достаточными для постановления обвинительного приговора.

Подсудимая Тощева А.А. в судебном заседании вину признала полностью, подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования, оглашенные в судебном заседании. Оснований для самооговора подсудимой судом не установлено. Показания подсудимой последовательны, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, сопровождались разъяснением прав, предусмотренных ст.ст. 46,47 УПК РФ, ст. 51 Конституции РФ, разъяснением, что в последующем данные показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае последующего отказа от них, даны добровольно и в присутствии защитника. В связи с этим суд считает, что данные Тощевой А.А. показания являются допустимыми.

Показания Тощевой А.А. подтверждаются другими имеющимися по делу доказательствами, последовательны, не противоречивы, в связи с чем, ее признательные показания об обстоятельствах совершенного преступления суд кладет в основу обвинительного приговора, находя их правдивыми.

Показания подсудимой в полной мере согласуются с показаниями представителя потерпевшего ФИО604, свидетелей ФИО591., ФИО607., ФИО578., ФИО609., ФИО610 ФИО611 ФИО612 а также с письменными материалами дела.

У суда не имеется оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего, свидетелей, поскольку их показания не противоречивы, согласуются между собой и с показаниями подсудимой, а так же обстоятельствами совершенного преступления, письменными материалами дела, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, сопровождались разъяснением прав и ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Данные лица неприязненных отношений к подсудимой не имеют, причин для его оговора у них так же не имеется.

Вещественные и письменные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона в ходе проводимой проверки в порядке ст.ст. 144-145 УПК РФ либо в ходе расследования уголовного дела надлежащими субъектами уголовного процесса в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Выемки проведены по делу в соответствии со ст. 183 УПК РФ правомочным лицом с участием двух понятых, составленный по их результатам протоколы соответствуют установлениями ст. 166 УПК РФ, удостоверены подписями всех участвующих лиц при отсутствии каких-либо замечаний и уточнений к протоколу.

Заявление представителя потерпевшего получено в соответствии с требованиями УПК РФ, его написание сопровождалось разъяснением ответственности за заведомо ложный донос. Оснований не доверять сведениям, содержащимся в заявлении, и сомневаться в их достоверности у суда не имеется, мотивов для оговора подсудимого со стороны потерпевшей не установлено.

Осмотры вещественных доказательств проведены с соблюдением требований ст. 176, 177 УПК РФ, с участием двух понятых, составленный по его результатам протокол соответствует требованиям ст. 166 УПК РФ, удостоверен подписями всех участвующих лиц при отсутствии каких-либо замечаний и уточнений к протоколу.

В судебном заседании подсудимая пояснила, что написала явку с повинной добровольно, без какого-либо давления, перед ее написанием ему были разъяснены права, предусмотренные ч. 1.1 ст. 144 УПК РФ, ст. 51 Конституции РФ, подтвердила изложенные в ней сведения. Явка принята надлежащим должностным лицом, зарегистрирована в отделении полиции. В связи с изложенным, суд полагает возможным принять явку с повинной в качестве доказательства по уголовному делу.

Судом не установлено каких-либо нарушений УПК РФ, не позволяющих принять показания свидетелей и письменные доказательства в качестве доказательств по делу.

Судом установлено, что при совершении преступления подсудимая Тощева А.А. действовала с прямым умыслом, направленным на хищение имущества потерпевшего путем обмана, имела корыстные побуждения и цель - незаконное обогащение путем хищения чужого имущества. Умыслом Тощевой А.А. охватывался противоправный, безвозмездный характер действий, совершаемых с целью изъятия денег потерпевшего.

Довод стороны защиты о необходимости уменьшения размера причиненного потерпевшему ущерба на сумму, внесенную подсудимой по счетам физических лиц, на которых были оформлены кредиты, суд отвергает по следующим основаниям.

Подсудимая в своем допросе указала, что совершала платежи (как ежемесячные - частичное погашение, так и полное погашение) по ранее полученным кредитам на имя третьих лиц для того, чтобы дольше не вызывать подозрений у работников банка о своей противоправной деятельности, для создания видимости ее легальности.

Несмотря на то, что инкриминируемое подсудимой деяние является длящимся преступлением, на момент полного или частичного погашения взятого на подставных лиц подсудимой кредита, последняя не только получила реальную возможность распоряжаться этой частью похищенного, но и распорядилась ею указанным способом в целях получения возможности дальнейшего воспроизводства своей преступной деятельности. Поэтому изъятие денежных средств банка и в этой части являлось не только противоправным, но и безвозмездным, в связи с чем в полной мере соответствует всем признакам хищения, указанным в примечании 1 к ст. 158 УК РФ.

При этом суд принимает такое поведение подсудимой в качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного преступлением.

Обман как способ совершения хищения заключался в сознательном сообщении подсудимой работникам банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, в ее фактических умышленных действиях по представлению работникам банка, заведомо подложных документов, выполненных якобы от имени получателей кредитных средств. Указанные действия подсудимой были направлены на введение в заблуждение указанных лиц в целях противоправного завладения имуществом потерпевшего.

Квалифицирующий признак совершения мошенничества в крупном размере в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ нашел свое подтверждение, так как сумма похищенных Тощевой А.А. денежных средств превысила двести пятьдесят тысяч рублей.

Таким образом, виновность подсудимой в совершении преступления и указанная квалификация ее действий нашла свое полное подтверждение исследованными судом доказательствами по делу и соответствует установленным судом фактическим обстоятельствам дела.

При таких обстоятельствах совокупность исследованных доказательств приводит суд к выводу о совершении Тощевой А.А. инкриминируемого ей деяния, суд квалифицирует ее действия ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное в крупном размере.

Доказательства совершения Тощевой А.А. хищения денежных средств <данные изъяты>

Суд на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ исследовал показания Тощевой А.А., данные ею в ходе предварительного расследования, в качестве подозреваемой и обвиняемой, в ходе которых она показала, что с декабря 2015 года по конец января 2019 года она работала у ИП ФИО613 в должности администратора. В ходе работы для оформления рассрочки (кредитного договора) к ней обращались клиенты данной организации, они предоставляли ей свою фотографию и фотография своего паспорта, заполнялась анкета-заявление на получение кредита, где указывались данные о заемщике, его ФИО, дата рождения, паспортные данные, место регистрации, контактные телефоны, место работы, доход, а также иные данные, необходимые для получения ими кредита в банках, для приобретения продукции ИП ФИО613, которые были из Нижегородской области и других регионов. В январе 2019 года она уволилась из ИП ФИО613., открыла ИП на свое имя, и стала заниматься продажей и установкой дверей.

Для осуществления своей деятельности она, как ИП Тощева А.А., заключила Договор оказания услуг с компанией <данные изъяты> являющейся кредитным брокером. Программное обеспечение компании позволяло в интернете работать с документами по потребительским кредитам и займам ее клиентов. ДД.ММ.ГГГГ она, как ИП Тощева А.А. заключила аналогичное соглашение с компанией <данные изъяты> целях продажи товаров ее предприятия в кредит через интернет. В банке <данные изъяты> был открыт расчетный счет №, и были выпущены бизнес карты № на имя Тощева А.А., и № на имя Свидетель №7. На данный расчетный счет поступали денежные средства при покупке товаров у ИП Тощева А.А. и денежные средства выданные банками при оформлении потребительских кредитов, займов. Для осуществления своей деятельности была изготовлена печать с надписью: «Живи и строй» индивидуальный предприниматель Тощева А.А. Она арендовала помещение по адресу: <адрес>, с января 2019 г. и примерно по январь 2020 года.

У нее в качестве операциониста, имеющего доступ к оформлению договоров в банках, была оформлена ее родная сестра ФИО2, позднее она стала ФИО620. Она оформила ФИО2 доступ на брокерские площадки. От имени ФИО2, используя ее логин и пароль, она заходила в ее личный кабинет на брокерских площадках <данные изъяты>», и оформляла соответствующие договоры. В документах она расписывалась от ее имени. Сама ФИО2 никогда не оформляла никаких документов и не подписывала их.

В августе 2019 года возникли трудности с денежными средствами. Она вспомнила, что у нее сохранились фотографии паспортов и лиц клиентов, покупавших ранее двери у ИП ФИО613. В этот момент у нее возник умысел оформить фиктивный кредитный договор на этих граждан. Так, используя учетную запись ФИО2, она вошла в личный кабинет, и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оформила следующие кредитные договора в <данные изъяты>

-на имя ФИО626, по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, займ на сумму 95450 рублей, сроком на 24 месяца; ДД.ММ.ГГГГ она совершила за нее плановый платеж в сумме 5290 рублей. ДД.ММ.ГГГГ плановый платеж в сумме 5290 рублей.

-на имя ФИО627, по договору потребительского кредита №* от ДД.ММ.ГГГГ займ (потребительский кредит) на сумму 91800 руб.,

- на имя ФИО628, по договору потребительского кредита №* от ДД.ММ.ГГГГ, займ (потребительский кредит) на сумму 65340 руб. 91 коп., при этом она получила 57500 руб., остальная сумма была потрачена на страховку;

- на имя ФИО629, по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, займ на сумму 78684 руб. 21 коп., при этом она получила 59800 руб., остальная сумма была потрачена на страховку. В данный момент данный кредит закрыт, так как полностью погашен.

По поводу того как у нее оказались фотографии паспорта и фотография лица ФИО626., живущей в <адрес>, поясняет, что она не помнит точно. Возможно, что она также ранее оформляла договор рассрочки на ее паспорт по просьбе ИП живущих в <адрес>, работающих в филиалах ИП ФИО613. А возможно она нашла фотографию паспорта и лица ФИО626 через поисковик «Яндекс» в сети Интернет.

По поводу того как у нее оказались фотография паспорта и фотография лица ФИО633 поясняет, что в сентябре 2019 года к ней обратился ФИО634, работающий у ИП ФИО613. с просьбой оформить договор рассрочки на ФИО636, так как сами они этого сделать не могли из-за какого-то сбоя. Ей прислали фотографии паспорта и лица ФИО636. Она оформила на него договор рассрочки в «<данные изъяты>» и передала все документы и денежные средства по данному договору ФИО613 А в октябре 2019 г. она воспользовалась его данными и оформила на паспорт ФИО636. фиктивный договор займа в «<данные изъяты>».

После оформления договоров, сканированные первые листы договоров рассрочки (потребительского кредита, займа), плюс фотографии паспортов и фотографии лиц через Интернет отправлялись в <данные изъяты> Иногда этих документов было достаточно для выдачи Банком кредитов. Иногда оригиналы договоров не забирались сотрудниками банка «<данные изъяты>». Сдавала ли она эти договора сотрудникам банка «ОТП Финанс» сказать не может, так как не помнит этого.

По всем договорам с указанными лицами все рукописные надписи, подписи, выполненные от имени заемщиков, а также от имени сотрудников банка выполнены ее рукой. Она смотрела какая подпись была в паспортах указанных лиц и копировала ее в договорах, оформленных на указанных выше лиц в <данные изъяты>».

Таким образом, в период времени с 11.11.2019 г. по 03.02.2020 года, используя учетную запись своей сестры ФИО2 оформила в <данные изъяты> кредитные договора на ФИО641., ФИО642 ФИО636 ФИО644 Денежные средства по данным договорам поступили на принадлежащий мне расчетный счет открытый в <данные изъяты> Денежные средства потратила по своему усмотрению. Вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал показания представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО645, который показал, что работает в <данные изъяты> которое осуществляет банковскую деятельность. Клиент предъявляет сотруднику банка или сотруднику торговой организации общегражданский паспорт и подписанное им согласие на обработку персональных данных. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Менеджеры, кроме того сличают фотографию в паспорте с человеком и соответствие подписей в паспорте и заявлении. Сотрудник Банка заводит в систему заявку на получение потребительского кредита на основании предъявленного Клиентом паспорта. После этого Банк принимает решение о предоставлении, либо непредоставлении кредита. После подписания документов, клиент получает товар в магазине.

ДД.ММ.ГГГГ в центральный офис по электронной почте <данные изъяты> обратилась ФИО642 которая сообщила, что ей поступают звонки от сотрудников по взысканию задолженности <данные изъяты> с требованием заплатить задолженность по кредитному договору. В ходе проверки было установлено, что на ее имя имеется кредитный договор № ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95 450 рублей, оформленный при покупке дверей в магазине ИП «Тощева», расположенном по адресу: г<адрес>.По данному кредитному договору было внесено два ежемесячных взноса: ДД.ММ.ГГГГ в размере 6 000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ в размере 6 500 руб. Указанные в бланке заявления номер мобильного телефона не принадлежат ФИО642 Договор оформлен под логином сотрудника ИП Тощева - ФИО2 Данными действиями Банку нанесен ущерб в размере 94 648 рублей с учетом штрафов и процентов, в том числе 90 765 рублей основного долга.

Так же, ДД.ММ.ГГГГ ему от сотрудников ОП №5 Управления МВД по г.Н.Новгороду поступила информация о том, что у них на проверке находится материал проверки по заявлению гражданина ФИО636 который сообщил, что ему поступают звонки от сотрудников по взысканию задолженности <данные изъяты> с требованием заплатить задолженность по кредитному договору. В ходе проверки было установлено, что на его имя имеется кредитный договор № от «ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65 340 рублей 91 копейка, оформленный в магазине ИП «Тощева», расположенном по адресу: <адрес>. По данному кредитному договору было внесено два ежемесячных взноса: ДД.ММ.ГГГГ в размере 6 700 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в размере 7300 рублей. Указанный в бланке заявления номер мобильного телефона не принадлежит ФИО636 Данными действиями банку нанесен ущерб в размере 61 578 рублей с учетом штрафов и процентов, в том числе 51 340 рублей основного долга. Договор оформлен под логином сотрудника ИП Тощева - ФИО2. Оригинал кредитного договора ФИО636 в МФК не сдавался.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ при проверке заключенных кредитных договоров был обнаружен кредитный договор № от «ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО653 оформленный при покупке дверей стоимостью 59800 рублей и страховки «<данные изъяты>», стоимостью 18884 рублей 21 копеек в магазине ИП Тощева.Стоимость кредитного договора составляет 78 684 руб. 21 коп. Предоставленные сведения о месте работы и контактные телефоны не соответствуют действительности, адрес проживания также указан неверно. В телефонном разговоре (+№) ФИО654. утверждает, что никакого договора не оформляла. Договор оформлен под логином сотрудника ИП Тощева - ФИО2 Данными действиями Банку нанесен ущерб в размере 79635 рублей с учетом штрафов и процентов, в том числе 78 684 рублей 21 копейка основного долга.

Добавляет, что денежные средства по платежам внесенным по договорам поступали на счета заемщиков и из них вычитались часть денег на оплату процентов по займу, часть денег вычитались на оплату основного долга.

ДД.ММ.ГГГГ ему от сотрудников ОП №3 Управления МВД по г.Н.Новгороду поступила информация о том, что на паспорт гр.ФИО656 оформлен кредитный договор № от «ДД.ММ.ГГГГ на сумму 91800 рублей оформленный при покупке дверей стоимостью 91800 рублей в магазине ИП «Тощева». По данному кредитному договору было внесено два ежемесячных взноса: ДД.ММ.ГГГГ в размере 9500 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в размере 10000 рублей. Свидетель №2 отрицает заключение договора. Указанные в бланке заявления номера мобильного телефона не принадлежат Свидетель №2 Договор оформлен под логином сотрудника ИП Тощева - ФИО2 Оригинал кредитного договора Свидетель №2 в МФК не сдавался.

В совершении данного преступления по оформлению кредита на имя ФИО656 подозреваю индивидуального предпринимателя Тощева А.А. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированную по адресу: <адрес>.

Данными действиями банку нанесен ущерб в размере 86696 рублей с учетом штрафов и процентов, в том числе 85800 рублей основного долга.

В результате преступления, путем оформления фиктивных кредитных договоров на имя ФИО636 на сумму 65340 рублей 91 копейка, ФИО642 на сумму 95450 рублей, ФИО661. на сумму 78684 рубля 21 копейка и ФИО656 на сумму 91800 рублей в период с 07.10.2019 г. по 09.12.2019 года, <данные изъяты> причинен материальный ущерб на общую сумму 331275 рублей 12 копеек, из которых сумма основного долга, с учетом нескольких внесенных платежей по некоторым договорам, составляет 206589 рублей 21 копейка (т№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал показания представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО663 - который указал, что в результате преступления, путем оформления, в период времени с 07.10.2019 г. по 09.12.2019 года, фиктивных кредитных договоров на имя ФИО636 на сумму 65340 рублей 91 копейка, ФИО665. на сумму 95450 рублей, ФИО666. на сумму 78684 рубля 21 копейка и Костюк ФИО667 на сумму 91800 рублей <данные изъяты> был причинен материальный ущерб на общую сумму 331275 рублей 12 копеек. В настоящее время общая сумма основного долга, с учетом частичного погашения долга, составляет 206 590 рублей 91 копейка (т. №).

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО665 которая показала, что в <адрес> с 1989 года. На территории Нижегородской области и в г. Н. Новгород никогда не была и не проживала. У нее нет родственников проживающих на территории Нижегородской области и в г.Н.Новгород. Паспорт серия № от ДД.ММ.ГГГГ находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ориентировочно 7 месяцев назад ей на сотовый телефон стали поступать звонки от работников <данные изъяты> от работников организации она узнала, что у нее есть задолженность перед их организацией по займу в размере 95450 рублей. Данный займ она не оформляла. По данному поводу она ездила в офис организации в <адрес> и оставляла письменную претензию. Работники <данные изъяты> ей объяснили, что на ее имя оформлен займ в размере 95450 рублей. Сотрудником полиции ей была предоставлена копия заявления и копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, а также указаны ложные сведения о ней. (т. №)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО669 которая показала, что в августе 2020 года ей по почте пришло письмо-уведомление от банка <данные изъяты> в котором было указано, что у нее имеется кредитный договор с просроченной задолженностью. Она никаких кредитов в данном банке не брала. В конце ноября 2017 года она оформляла договор рассрочки на установку межкомнатных дверей в своей квартире, договор не сохранила. К ней домой пришел молодой человек, он сделал замеры дверей, он не фотографировал ее паспорт, и не фотографировал ее. Они просто заполнили договор рассрочки на 6 месяцев. Данный кредит она полностью погасила. Паспорт серия № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что сведения о нем указаны неверно, он его не подписывал. (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО636 показал, что в декабре 2019 года ему позвонили из банка <данные изъяты> и потребовали, чтобы он оплатил задолженность по кредиту, оформленному ДД.ММ.ГГГГ. Он в данном банке он никаких кредитов не оформлял. В сентябре 2019 года он решил установить новые двери в своей квартире. Договор был заключен между ним и ИП «ФИО671 Для оформления договора рассрочки замерщик человек сфотографировал его паспорт. Фотографировал ли его лицо, не помнит. Через несколько дней молодой человек привез ему домой договор рассрочки в банке <данные изъяты> В банке «<данные изъяты>» он никогда не оформлял кредитов. Паспорт № находится в его пользовании непрерывно. Свой паспорт он не терял, посторонним лицам не передавал. Ему продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что сведения о нем указаны неверно, он его не подписывал. (т№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО672., которая показала, что с <данные изъяты> у нее не было никогда каких либо правоотношений и кредитных обязательств. ДД.ММ.ГГГГ ей от <данные изъяты> на сотовый телефон поступил телефонный звонок из центрального офиса банка «<данные изъяты> По телефону сообщили, что на ее имя оформлен кредит на сумму 78 000 рублей. Она сообщила, что кредита она не брала. После чего написала претензию в банк <данные изъяты> в г.Н.Новгороде и обратилась в отдел полиции с заявлением. В дальнейшем ей стало известно, что покупка дверей была оформлена как по кредитному договору. Однако в 2019 году никаких дверей она не покупала. Двери она заказывала в ИП «ФИО673 в 2018 году, а именно покупку межкомнатных трех дверей у данного предпринимателя. Сумма в 15 000 рублей была взята в рассрочку в банке <данные изъяты> Договор с ИП «ФИО674.» и ею заключался у нее дома и в день производства замера дверей, ее паспорт и ее лицо сфотографировали. Ее фотографировали не с паспортом в руках, а просто на фоне входной двери. От службы безопасности банка «<данные изъяты>» ей стало известно, кредитный договор был оформлен на ее имя ДД.ММ.ГГГГ с указанием недостоверного адреса: г<адрес>, однако она проживает <адрес>, то есть, кроме улицы, в остальном адрес был верен. Так же стало известно, что паспорт заверялся ИП «Тощевой А.А.». В дальнейшем она в отделении полиции встретилась с Тощевой А.А., с которой обменялась контактными данными. В последующем в начале 2020 года они встречались Тощевой А.А. в отделении банка «<данные изъяты>», где Тощева внесла денежные средства, закрыв кредит на ее имя (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО675. содержание которых приведено в приговоре ранее (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО676 содержание которых приведено в приговоре ранее (т.№)

Заявление представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО677. который просит привлечь к ответственности неизвестное лицо, оформившее мошенническим способом кредитный договор» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95450 рублей на имя ФИО665 В совершении данного преступления подозревает ИП Тощеву А.А. Договор оформлен под логином сотрудника ИП Тощевой- ФИО2. (т.№)

Заявление представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО680 который просит привлечь к ответственности неизвестное лицо, оформившее мошенническим способом кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65340 рублей 91 копейка на имя ФИО636 В совершении данного преступления подозревает ИП Тощеву А.А. Договор оформлен под логином сотрудника ИП Тощевой- ФИО2 (т.№)

Заявление представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО683 который просит привлечь к ответственности неизвестное лицо, оформившее мошенническим способом кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 91800 рублей на имя ФИО684 В совершении данного преступления подозревает ИП Тощеву А.А. Договор оформлен под логином сотрудника ИП Тощевой- ФИО2 (т. №)

Протокол осмотра места происшествия и фототаблица к протоколу- в ходе которого осмотрен офис <адрес> (т.№)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого у представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО689 были изъяты:

1) копия кредитного досье на имя ФИО665, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по договору потребительского кредита №* от ДД.ММ.ГГГГ.

2) копия кредитного досье на имя ФИО636, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по договору потребительского кредита №* от ДД.ММ.ГГГГ.

3) копия кредитного досье на имя ФИО692, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по договору потребительского кредита №№* от ДД.ММ.ГГГГ;

4) копия кредитного досье на имя ФИО693, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по договору потребительского кредита №* от ДД.ММ.ГГГГ. (т.5 №)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого у свидетеля Свидетель №31 изъята копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ (т.5 №)

Ответ на запрос исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> по ИП Тощевой А.А. (т. №)

Ответ на запрос исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ из АО «<данные изъяты> на имя Тощевой А.А. (т.№)

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены:

1) копия кредитного досье на имя ФИО665, по договору потребительского кредита №* от ДД.ММ.ГГГГ,

копия кредитного досье на имя ФИО695, по договору потребительского кредита №* от ДД.ММ.ГГГГ.

3) копия кредитного досье из <данные изъяты>» на имя ФИО636, по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ,

4)копия кредитного досье из <данные изъяты>» на имя ФИО697, по договору потребительского кредита №№* от ДД.ММ.ГГГГ,

5) ответ на запрос исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> В нем содержится следующая информация:

выписка по счету № клиента ФИО665
- выписка по счету № клиента ФИО636
  - выписка по счету № клиента ФИО700:
  - выписка по счету № клиента ФИО701:
  - ответ на запрос исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> Тощевой А.А. открыт расчетный счет № и выпущены бизнес-карты № на имя Тощева А.А.; № на имя Свидетель №7. (т.№)

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, которым осмотрена копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО636., договор заключен между ИП Моисеевым ФИО705 с одной стороны и ФИО636 с другой стороны (т№)

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления - примерно в начале октября 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «ОТП <данные изъяты> на имя ФИО665 (т. №)

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления- примерно в начале октября 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты> на имя ФИО636т. №)

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления- примерно в начале октября 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты> на имя ФИО709. (т. №)

Подсудимая Тощева А.А. в судебном заседании вину признала, подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования, оглашенные в судебном заседании. Оснований для самооговора подсудимой судом не установлено. Показания подсудимой последовательны, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, сопровождались разъяснением прав, предусмотренных ст.ст. 46,47 УПК РФ, ст. 51 Конституции РФ, разъяснением, что в последующем данные показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае последующего отказа от них, даны добровольно и в присутствии защитника. В связи с этим суд считает, что данные Тощевой А.А. показания являются допустимыми.

Показания подсудимой в полной мере согласуются с показаниями представителя потерпевшего ФИО710 ФИО711 свидетелей ФИО712., ФИО636., ФИО665., ФИО715 ФИО716 ФИО717 а также с письменными материалами дела.

У суда не имеется оснований не доверять показаниям представителей потерпевшего, свидетелей, поскольку их показания не противоречивы, согласуются между собой и с показаниями подсудимой, а так же обстоятельствами совершенного преступления, письменными материалами дела, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, сопровождались разъяснением прав и ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Данные лица неприязненных отношений к подсудимой не имеют, причин для его оговора у них так же не имеется.

Кроме того, часть денежных средств была возмещена подсудимой после обнаружения ее противоправной деятельности. Как указала в своем допросе свидетель ФИО718 в конце 2019 года в отделении полиции, где она была в связи с ее заявлением по поводу взятого на ее имя кредита, она встретилась с Тощевой А.А., с которой обменялась контактными данными. В последующем в начале 2020 года они встречались Тощевой А.А. в отделении банка «<данные изъяты>», где Тощева внесла денежные средства, закрыв кредит на ее имя

Доказательства совершения Тощевой А.А. хищения денежных средств <данные изъяты>

Суд на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ исследовал показания Тощевой А.А., данные ею в ходе предварительного расследования, в качестве подозреваемой и обвиняемой, в ходе которых она показала, что с декабря 2015 года по конец января 2019 года она работала у ИП ФИО719 в должности администратора. Офис располагался сначала по адресу: г.Н.Новгород <адрес>, а затем на <адрес>. В ходе работы для оформления рассрочки (кредитного договора) к ней обращались клиенты данной организации, они предоставляли ей свою фотографию и фотография своего паспорта, заполнялась анкета-заявление на получение кредита, где указывались данные о заемщике, а именно его ФИО, дата рождения, паспортные данные, место регистрации, контактные телефоны, место работы, доход, желаемая сумма кредита, а также иные данные, необходимые для получения ими кредита в банках, для приобретения продукции ИП ФИО719 Клиенты ИП ФИО719 не только из <адрес>, но и из других регионов. В январе 2019 года она уволилась из ИП ФИО719 открыла ИП на свое имя, и стала заниматься продажей и установкой дверей.

Для осуществления своей деятельности она, как ИП Тощева А.А., заключила Договор оказания услуг с компанией <данные изъяты> являющейся кредитным брокером. Программное обеспечение компании позволяло в интернете работать с документами по потребительским кредитам и займам ее клиентов. ДД.ММ.ГГГГ она, как ИП Тощева А.А. заключила аналогичное соглашение с компанией <данные изъяты> целях продажи товаров ее предприятия в кредит через интернет. В банке <данные изъяты> был открыт расчетный счет №, и были выпущены бизнес карты № на имя Тощева А.А., и № на имя ФИО724. На данный расчетный счет поступали денежные средства при покупке товаров у ИП Тощева А.А. и денежные средства выданные банками при оформлении потребительских кредитов, займов. Для осуществления своей деятельности была изготовлена печать с надписью: «Живи и строй» индивидуальный предприниматель Тощева А.А., ИНН №, ОГРНИП № г.Н.Новгород». Она арендовала помещение по адресу: г<адрес>, с января 2019 г. и примерно по январь 2020 года. ИП Тощева А.А. занималось продажей и установкой входных и межкомнатных дверей, изделий ПВХ (окна и балконы).

У нее в качестве операциониста, имеющего доступ к оформлению договоров в банках, была оформлена ее родная сестра на тот момент по фамилии ФИО2. Позднее она вышла замуж и ее фамилия стала ФИО729. Она оформила ФИО2 доступ на брокерские площадки, но сама ФИО2 никогда не оформляла никакие договора. От имени ФИО2, используя ее логин и пароль, она заходила в ее личный кабинет на брокерских площадках <данные изъяты>», и оформляла соответствующие договоры. В документах она расписывалась от ее имени. Сама ФИО2 никогда не оформляла никаких документов и не подписывала их.

До августа 2019 года у нее были клиенты и продажи. В августе 2019 года возникли трудности с денежными средствами. Она вспомнила, что у нее сохранились фотографии паспортов и лиц клиентов, покупавших ранее двери у ИП ФИО719 В этот момент у нее возник умысел оформить фиктивный кредитный договор на этих граждан. Так, используя личный кабинет своей сестры ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, она оформила следующие кредитные договора в <данные изъяты>»:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО736 сумма кредита 102011 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО737 сумма кредита 87137 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО738, сумма кредита 50144 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО739 сумма кредита 53589 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО740 сумма кредита 84221 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО741 сумма кредита 64427 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО742 сумма кредита 54930 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО743 сумма кредита 65456 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО744 сумма кредита 59469 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО745, сумма кредита 70298 руб. 00 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО746 выполнено сумма кредита 65532 руб. 00 коп..

После оформления договоров, сканированные листы всего договора, плюс фотографии паспортов и фотографии лиц заемщиков через Интернет отправлялись в <данные изъяты> Затем впоследствии она им отсылала оригиналы указанных договоров.

Через площадку ООО «<данные изъяты> денежные средства по данным договорам поступили на расчетный счет № в <данные изъяты> Затем с номинального счета № денежные средства поступили на ее расчетный счет №, открытый в банке «<данные изъяты>» на ИП Тощева А.А. Часть денежных средств была потрачена на хозяйственную деятельность ИП, часть денежных средств потратила на свои нужды.

По поводу того как у нее оказались фотографии паспорта и фотографии лиц ФИО747, живущей в <адрес>, ФИО748, живущей в <адрес>, поясняет следующее. В этих городах есть филиалы ИП ФИО749 возможно в 2016-2019 годах по просьбе ИП из этих филиалов она оформляла на этих клиентов договора рассрочки через расчетные счета ИП ФИО749 и поэтому их фотографии и фотографии их паспортов сохранились у нее.

В настоящий момент, договор на ФИО751. закрыт, возможно, что именно она закрыла этот договор. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ используя свою учетную запись в личном кабинете она оформила следующий кредитный договор в АО «<данные изъяты>

- №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО749, сумма кредита 59613 руб. 00 коп.

После оформления договора, сканированные листы договора, плюс фотография паспорта и фотография лица заемщика через Интернет отправлялись в <данные изъяты> Затем впоследствии она им отсылала оригинал указанного договора. Через брокерскую площадку <данные изъяты> ИНН: № денежные средства с расчетного счета по данному кредитному договору были переведены на счет получателя: № в <данные изъяты>. Затем с номинального счета № денежные средства поступили на ее расчетный счет №, открытый в банке «<данные изъяты>» на ИП Тощева А.А.

В настоящий момент, договора на ФИО753., ФИО754., ФИО755., ФИО756 закрыты, так как она их полностью погасила. По кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ оформленным в <данные изъяты>», а именно: - № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО757 сумма кредита 59600 руб. 00 коп.; - № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО758 сумма кредита 85792 руб. 00 коп.; № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО759 сумма кредита 39533 руб. 00 коп.;- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ткачук ФИО760 сумма кредита 55144 руб. 00 коп., могу пояснить, что человек по фамилии ФИО761 ей не знаком. Почему данный человек фигурирует в данных договорах ей не известно. Возможно, что в Банке произошел какой-то сбой и им пришлось распечатать эти договора для отчетности заново и самим в них расписаться. Тем не менее через брокерскую площадку <данные изъяты> ИНН: № денежные средства с расчетных счетов по кредитным договорам оформленным на имя ФИО762 ФИО763 ФИО764 ФИО765. были переведены на счет получателя: № в <данные изъяты>. Затем с номинального счета № денежные средства поступили на ее расчетный счет №, открытый в банке «<данные изъяты>» на ИП Тощева А.А.

По поводу того как у нее оказались фотография паспорта и фотография лица ФИО766, живущей в <адрес> поясняет следующее. В этом городе есть филиалы ИП ФИО766 возможно в 2016-2019 годах по просьбе ИП из этого филиала она оформляла на ФИО766 договор рассрочки через расчетные счета ИП ФИО766 и поэтому ее фотографии и фотографии ее паспорта сохранились у нее.

Во всех указанных выше договорах были указаны выдуманные ей абонентские номера и городские номера, места работы и сумма дохода.

Таким образом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя свою учетную запись и учетную запись своей сестры ФИО770 оформила в <данные изъяты> кредитные договора на ФИО771., ФИО772 ФИО773., ФИО774 ФИО775., ФИО776 ФИО777 ФИО778., ФИО779 ФИО780 ФИО781 ФИО782., ФИО783 ФИО784, ФИО786., ФИО787 Денежные средства по данным договорам поступили на принадлежащий ей расчетный счет открытый в АО «<данные изъяты>». Денежные средства потратила по своему усмотрению. Вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается.

(т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал показания представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО788 который показал, что он работает в <данные изъяты>» в рамках соглашения с <данные изъяты> предоставляет право партнерам <данные изъяты> в торговых точках оформлять кредиты на товары и услуги с использованием программы «Кредитный Брокер». При обращении на торговую точку с целью оформления кредита на товары и услуги, Клиент предъявляет документы, удостоверяющие личность: паспорт гражданина РФ. В случае, если Банк принимает положительное решение по заявке клиента, менеджер из программы «Кредитный брокер» распечатывает кредитный договор и передает его для подписание клиенту. По вышеуказанной схеме на торговой точке ИП Тощева А.А. расположенной по адресу: г<адрес> были оформлены кредиты на указанных ниже граждан:

ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО789. Сумма кредита составила 87137 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО790. Сумма кредита составила 102011 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО791. Сумма кредита составила 39533 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО792. Сумма кредита составила 85792 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО793. Сумма кредита составила 59613 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО794. Сумма кредита составила 59600 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО795. Сумма кредита составила 53589 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО796. Сумма кредита составила 50144 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО797. Сумма кредита составила 59469 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя Созиновой ФИО798. Сумма кредита составила 65532 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО799. Сумма кредита составила 70290 рублей.

На имя ФИО800 ДД.ММ.ГГГГ Тощева А.А. оформила кредитный договор № на сумму 64 427 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Тощева А.А. возместила причиненный ущерб в сумме 67075 рублей 52 копейки;

- на имя ФИО801, ДД.ММ.ГГГГ года рождения паспорт - №, зарегистрированная по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Тощева А.А. оформила кредитный договор № на сумму 54 930 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Тощева А.А. возместила причиненный ущерб в сумме 57197 рублей 62 копеек;

- на имя ФИО802, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт - №, зарегистрированная по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Тощева А.А. оформила кредитный договор № на сумму 65 456 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Тощева А.А. возместила причиненный ущерб в сумме 68 696 рублей 45 копеек;

- на имя ФИО775,ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт - №, зарегистрированной по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Тощева А.А. оформила кредитный договор № на сумму 84 221 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Тощева А.А. возместила причиненный ущерб в сумме 88 383 рублей 87 копеек;

- на имя ФИО804, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт - №, зарегистрированного по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Тощева А.А. оформила кредитный договор <данные изъяты> на сумму 55 144 рублей. Тощева А.А. возместила причиненный ущерб в сумме 54 263 рублей 14.01 и 23.01 (два транша-платежа).

Денежные средства поступили не от граждан, а от Тощевой А.А. из банка «<данные изъяты>».

В оформлении фиктивных кредитов подозревает ИП Тощеву А.А., так как она под логином ФИО805 производила оформление кредитов.

Действиями Тощевой А.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем оформления фиктивных договоров потребительского кредита, <данные изъяты>» был причинен ущерб на общую сумму 1 056 896 рублей. Тощевой А.А. по 6 договорам вносились единоразовые платежи, всего на общую сумму 35000 рублей. Кроме того, Тощевой А.А. были досрочно закрыты договора на имя ФИО804 ФИО775., ФИО808., ФИО809 ФИО802 всего на общую сумму 324 178 рублей. Таким образом, в настоящий момент сумма причиненного материального ущерба <данные изъяты> составляет 697 718 рублей. Желает заявить иск на сумму 697 718 рублей.

(т. №)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО811., которая показала, что она проживает в <адрес>. На территории Нижегородской области она никогда не была, родственники на территории данной области не проживают. Паспорт серии № №, находится у нее в пользовании постоянно, ранее данный паспорт она не теряла, иным лицам не передавала. В мае 2016 года она устанавливала домой двери. К ней пришли девушка и мужчина, начали рассказывать о деталях заказа, рассказали, что она может оформить рассрочку. Данное предложение ее устроило. Они сфотографировали ее паспорт, а также сделали фотографию ее лица. В ходе беседы она от покупки двери и оформления рассрочки отказалась, никакие документы у них она не подписывала. О заключенном договоре с банком <данные изъяты> о кредитовании на сумму 87 137 рублей ей ничего не известно. Следователем ей предъявлены анкеты и договоры на заключение кредитных договоров, поясняет, что в данных документах она подписи не ставила. Подписи и рукописные надписи от ее имени выполнены иным лицом. Кроме того в указанных документах указаны не соответствующие действительности сведения о ней (т. №

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО812 которая показала, что проживает в <адрес>. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. На территории Нижегородской области и г.Н.Новгорода она никогда не была, и родственники у нее там не проживают. Примерно в марте 2020 года ей по почте, по месту ее регистрации и проживания, пришло уведомление о том, что у нее имеется просроченная задолженность в <данные изъяты> по кредитному договору. Она не брала никаких кредитов. По данному поводу она обратилась в офис банка «<данные изъяты> и написала претензию. Сотрудники банка пояснили, что ДД.ММ.ГГГГ на ее паспорт был оформлен кредит на сумму 102 011 рублей. Поясняет, что ДД.ММ.ГГГГ по объявлению она нашла фирму по установке межкомнатных дверей. По ее звонку к ней домой пришел молодой человек, он сделал замеры дверей, сфотографировал ее паспорт, сфотографировал ее. Указанные двери она приобрела в рассрочку. Данный кредит она полностью погасила без задолженностей. В договоре кредита указано наименование и адрес организации ИП «ФИО813.», <адрес>. Сотрудник полиции ей предоставил копию заявления и копию кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ №. В данном договоре стоит не ее подпись, и рукописная надпись выполнена не ее почерком. Кроме того в указанных документах указаны не соответствующие действительности сведения о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО814, которая показала, что паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт не теряла. В середине марта 2020 года ей пришло письмо от «<данные изъяты>» о том, что у нее имеется кредит, с просроченной задолженностью 7475, 59 рублей, а так же оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ Она позвонила на горячую линию «<данные изъяты>» и спросила о том, откуда у нее взялся кредит. Ей пояснили, что у нее имеется кредит на сумму около 39500 рублей, и что по нему платежи находятся в просрочке. В 2016 году она занималась ремонтом, заказывала межкомнатные двери у ИП ФИО815, которые устанавливались по адресу ее проживания. К ней приходил мужчина на вид около 30 лет, который осуществил замер дверей и составил договор. Она оплатила 5000 рублей, а оставшуюся сумму пожелала взять в кредит. Он дома оформил заявку на получение кредита, при этом сфотографировал ее паспорт. Паспорт фотографировал на поверхности стола, то есть не у лица. Так же он произвел ее фотографирование. Фотография должна быть по обстановке на кухне у нее дома. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ, увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО816 которая показала, что примерно в середине марта 2020 года ей по почте пришло письмо-уведомление от «<данные изъяты>», в котором было указано, что у нее имеется кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ с просроченной задолженностью. Она никаких кредитов в данном банке не брала. Позвонила на горячую линию «<данные изъяты> где приняли претензию о том, что данный кредит она не брала. ДД.ММ.ГГГГ она оформляла договор рассрочки на установку межкомнатных дверей в своей квартире у ИП «ФИО815». К ней домой пришел молодой человек, он сделал замеры дверей, сфотографировал ее паспорт, фотографировал ли ее не помнит, т. к. прошло много времени, он составил договор. Данный кредит она полностью погасила, без задолженностей. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала.

Свидетелю ФИО816. продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ, увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО815 - которая показала, что проживает в <адрес> и за всю свою жизнь она никогда не покидала территорию <адрес>. Паспорт гражданина РФ серия № № находится в ее пользовании непрерывно с момента выдачи. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам его не передавала. Примерно в феврале - марте 2020 года, точное время она не помнит, ей по почте, по месту ее регистрации пришло уведомление о том, что у нее имеется просроченная кредитная задолженность <данные изъяты> по кредитному договору.Она в данную кредитную организацию никогда не обращалась. С целью опровержения наличия у нее кредитной задолженности она обратилась в <данные изъяты> Сотрудники банка пояснили, что договор был заключен на сумму 59 613 рублей ДД.ММ.ГГГГ по реквизитам ее паспорта.

Несколько лет назад, точную дату она не помнит, на улице она собиралась установить межкомнатные двери. К ней домой приехал молодой человек с мужчиной, их она опознать не сможет в силу давности произошедшего. Предложили оформить кредит на покупку и установку двери. Молодой человек сфотографировал ее, ее паспорт, далее они заключили кредитный договор с Банком «<данные изъяты>. Условия договора были выполнены в полном объеме. Сотрудник полиции ей предоставил копию заявления и копию кредитного договора № № от ДД.ММ.ГГГГ. В данном договоре стоит не ее подпись, и рукописная надпись выполнена не ее почерком. При ознакомлении с копией заявления ей стало известно, что в нем указаны сведения, не соответствующие действительности (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО820 который показал, что ДД.ММ.ГГГГ ему по почте пришло письмо-уведомление от «<данные изъяты>», в котором было указано, что у него имеется кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ с просроченной задолженностью. Он никаких кредитов в данном банке не брал. В конце марта 2020 года он обратился с претензией в «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ он оформлял договор рассрочки на установку межкомнатных дверей в своей квартире у ИП «ФИО815 К нему домой пришел молодой человек, он сделал замеры дверей, сфотографировал его паспорт, сфотографировал его дома на фоне двери, составил договор купли-продажи. Затем через несколько дней ему домой привезли договор рассрочки. Данный кредит он полностью погасил. Паспорт серия № № находится в его пользовании непрерывно. Свой паспорт он не терял, посторонним лицам не передавал. Ему продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от его имени, выполнена не им. Так же в анкете-заявлении на кредит имеются ложные данные о нем(т№

Суд в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО822 который показал, что в средине апреля 2020 года ему позвонили из «<данные изъяты>», и сообщили, что у него имеется просроченная задолженность по кредиту, оформленному на его паспорт в ноябре 2019 года. Он никаких кредитов в данном банке он не брал. ДД.ММ.ГГГГ он оформлял договор рассрочки на установку межкомнатных дверей в своей квартире на <адрес> у ИП «ФИО815.». К нему домой пришел молодой человек, он сделал замеры дверей, сфотографировал его паспорт, сфотографировал его дома, составил договор купли-продажи. Затем через несколько дней ему домой привезли договор рассрочки. Данный кредит он полностью погасил, без задолженностей. Паспорт серия № № находится в его пользовании непрерывно. Свой паспорт он не терял, посторонним лицам не передавал. Ему продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от его имени, не является его, выполнена не им. Так же в анкете-заявлении на кредит имеются ложные данные о нем (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО824., которая показала, что в апреле 2020 года от сотрудников полиции ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ на ее паспорт был оформлен кредит в «<данные изъяты>» на сумму 53589 рублей. По данному поводу она обратилась с претензией в отделение «<данные изъяты>», так как данный кредит в данном банке она не оформляла. Примерно весной 2017 или 2018 года, в квартире ее мамы по адресу: г.<адрес> решили поменять межкомнатные двери. Домой к маме пришел молодой человек, который сделал замеры дверей, оплатой и оформлением договоров занималась она (ФИО825). Для оформления договора она пришла в офис данной фирмы, который в тот момент располагался на Московском шоссе г.Н.Новгорода, недалеко от кинотеатра «Москва». В офисе она общалась с девушкой, которая оформила на нее договор розничной купли-продажи, а также договор рассрочки в банке «Русский стандарт». При оформлении договора рассрочки девушка сфотографировала ее паспорт и ее лицо. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала.

Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, выполнена не ей, рукописная надпись выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО826 которая показала, что паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора «<данные изъяты>». Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «ФИО827 с условиями предоставления кредита ознакомлена, согласна» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней. Кредит в указанном банке не получала и не оформляла (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО828 которая показала, что в конце декабре 2019 года ей позвонили из банка «<данные изъяты> и сообщили, что на ее паспорт был взят кредит в ноябре 2019 года. Она никаких кредитов в данном банке не брала. В августе 2018 года она устанавливала межкомнатные двери в своей квартире. К ней домой приехал молодой человек, который сделал замеры дверей и оформил договор розничной купли-продажи с ИП «ФИО815». Двери она приобрела в рассрочку, в банке «Альянс-Кредит». Фотографировал ли молодой человек ее паспорт и ее лицо, не помнит, так как прошло много времени. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, выполнена не ей, и рукописная надпись также выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО830 которая показала, что она проживает в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она г.Н.Новгород она не посещала. Паспорт № № выданный ДД.ММ.ГГГГ находиться в ее пользовании, она его не заменяла. Ей стало известно, что происходило заключение договора кредита с банком АО <данные изъяты>» на ее имя на 47000 рублей. Она не заключала данный договор. ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор о поставке, замере, и установке дверей в своей квартире с ИП ФИО831 Во время производства замеров и заключения договора сотрудники данной организации сфотографировали ее паспорт, для заключения кредитного договора, т.к. на тот момент у нее не было возможности оплатить поставку дверей. №)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО832 которая показала, что в феврале 2020 года ей поступил звонок из службы безопасности «<данные изъяты>» и спросили когда она будет погашать задолженность по кредиту. Но она никаких кредитов в этом банке не брала. Тогда сотрудники банка посоветовали ей обратиться в полицию с заявлением. От следователя ей стало известно, что на ее паспорт ДД.ММ.ГГГГ в банке «<данные изъяты>» был взят кредит на сумму 84221 рубль. В апреле 2018 году она решила установить межкомнатные двери в своей квартире и нашла соответствующее объявление в газете. Она позвонила по номеру указанному в газете и к ней домой пришла девушка, которая сделала замеры дверей, сфотографировала ее паспорт и ее лицо. Девушка уговорила на оформление рассрочки на приобретение дверей. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора увидела, что подпись, сделанная от ее имени, выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО833., которая показала, что от следователя ей стало известно, что на ее паспорт также ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредитный договор № в банке АО «<данные изъяты>» на сумму 65456 рублей. Она не оформляла договор в банке «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ она оформила договор № розничной купли-продажи на установку межкомнатных дверей в своей квартире по адресу: <адрес> ИП «ФИО834.». К ней домой пришел молодой человек, он сделал замеры межкомнатных дверей, сфотографировал ее паспорт, сфотографировал ее на фоне входной двери. Затем он оформил договор купли-продажи. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей была продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя «<данные изъяты>», оформленные на ее паспорт. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО835., которая показала, что примерно в марте 2020 года ей по почте пришло письмо-уведомление от «<данные изъяты>», в котором было указано, что у нее имеется задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ. Она никаких кредитов в данном банке не брала. Она позвонила на горячую линию «<данные изъяты>», где у нее приняли претензию о том, что данный кредит она не брала. В 2017 г. она оформляла договор рассрочки на установку двух межкомнатных дверей в своей квартире. По ее звонку к ней домой пришел молодой человек, он сделал замеры дверей, сфотографировал ее паспорт, фотографировал ли ее, я не помнит. Паспорт серия № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, а также рукописная надпись «я ФИО836 с условиями предоставления кредита ознакомлена, согласна», выполнена не ее рукой. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней(т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО837 которая показала, что примерно в середине января 2020 года ей поступил звонок из «<данные изъяты>» и сообщил, что по кредиту, оформленному на ее паспорт в декабре 2019 года образовалась задолженность. Она никаких кредитов в данном банке не брала. Затем она несколько раз обращалась с претензией в отделение указанного банка. Осенью 2018 года ей нужно было установить межкомнатные двери в квартире ее родственников, по адресу: <адрес>. В указанную квартиру пришел молодой человек, сделал замеры дверей. Он предложил ей оформить договор рассрочки. Она согласилась. После чего молодой человек сделал фотографию ее паспорта, сфотографировал ее на фоне стены в квартире. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, выполнена не ей, рукописная надпись выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.7 №

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО838., которая показала, что о том, что на ее паспорт ДД.ММ.ГГГГ в банке «<данные изъяты>» был взят кредит на сумму 70298 рублей, она узнала от сотрудников полиции. В июле 2018 года она решила установить межкомнатные двери в своей квартире. Она заключила договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ИП «ФИО815.» на установку межкомнатных дверей. В данной фирме ей предоставили рассрочку, в банке «ФИО840». Данную рассрочку она впоследствии полностью погасила полностью, без задолженностей. Из-за того, что прошло много времени она не помнит подробностей составления договора рассрочки, не помнит фотографировали ли ее паспорт и ее лицо. Поясняет, что после этого она не брала ни в каких организациях ни кредитов, ни рассрочек. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО842 содержание которых приведено в приговоре ранее (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО843., содержание которых приведено в приговоре ранее (т.№)

Заявление представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО844. который просит провести проверку по факту законности оформления кредитов на указанных ниже граждан, которые утверждают, что кредитные договора не оформляли:

по кредитному договору №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО845
по кредитному договору №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО846;
по кредитному договору № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО847
по кредитному договору № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО848;
по кредитному договору № F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО815
по кредитному договору №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО850
по кредитному договору №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО851
по кредитному договору №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО852
по кредитному договору №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО853
по кредитному договору №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО854
по кредитному договору №F0L№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО855

Данные договора оформлены на торговой точке ИП Тощева А.А., расположенной по адресу: <адрес> (т. №)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ. в ходе которого у представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО856 были изъяты:

Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО857
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО858
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО859
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО860
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО861
Копии кредитного досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО862
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО815
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от 21.11.2019 г. на имя ФИО866
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО867
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО868
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО869
Кредитное досье из <данные изъяты>по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО870
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО871
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО872
Кредитное досье из <данные изъяты> договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО873
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО874 (т. №)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у свидетеля ФИО875 были изъяты: оригинал договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на установку межкомнатных дверей, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (т.№)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого у свидетеля ФИО876. были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на установку межкомнатных дверей. (т. №

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого у свидетеля ФИО877 были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на установку межкомнатных дверей. (т.№

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого у свидетеля ФИО878. были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на установку межкомнатных дверей.( т№

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого у свидетеля ФИО879 были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на установку межкомнатных дверей; -копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; -копия индивидуальных условий договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ (т№

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого у свидетеля ФИО880 были изъяты: копия заявления о полном досрочном погашении договора в ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ( т.№

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого у свидетеля ФИО881 были изъяты: копия договора розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на установку межкомнатных дверей (т№)

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены:

Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО882;
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО883;
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО884
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО885.;
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО886.;
Копия кредитного досье <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО887;
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО888;
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО889;
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО890;
Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО891
Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО892;
Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО893;
Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО894;
Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО895
Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО896
Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО897;

Ответ на запрос из компании <данные изъяты> На ИП Тощева А.А. имеется следующая информация:

<данные изъяты> наименование - индивидуальный предприниматель Тощева А.А.; юридический адрес - РФ, <адрес>; ИНН-№; ОГРН - №; расчетный счет - №; банк - <данные изъяты>

- реестр по оплатам, в виде таблицы, в которой представлена информация о банках, дате, ФИО получателей кредита, адресе торговой точки, сумме ПП (платежного поручения) (справочно), сумме кредита.

ответ на запрос исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ из АО «<данные изъяты>» по Тощевой А.А. (т. №)

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены:

1) оригинал договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО900.. Договор заключен между ИП ФИО901 с одной стороны и Замотиной ФИО902;

2) копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО903. Договор заключен между ИП ФИО904 с одной стороны и ФИО905

копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО906. Договор заключен между ИП ФИО907 с одной стороны и ФИО908,;
копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО909 Договор заключен между ИП ФИО910 с одной стороны и Ткачук ФИО911;
копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО912 Дговор заключен между ИП ФИО913 с одной стороны и ФИО914
копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО915 Договор заключен между ИП ФИО916 с одной стороны и Антоновой ФИО917
копия потребительского кредита в «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО919 торговая организация: ИП ФИО920
копия заявления о полном досрочном погашении договора в ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО921 Заемщик ФИО922 заимодавец Моисеев ФИО923

копия договора № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изъятая у свидетеля ФИО924 Дговор заключен между ИП ФИО925 с одной стороны и ФИО926, с другой стороны (т. 12 №

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

Подписи от имени ФИО927 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО928 в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № № ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО929 в заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО930 в заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО931 в согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО932.; в анкете-заявлении на получение карты «<данные изъяты> № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО933 выполнены не ФИО934, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а другим лицом с подражанием каким-либо ее подписям.

Подписи от имени ФИО935 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО936.; в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО937.; в заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО938 в заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО939 в согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО941 в анкете-заявлении на получение карты «Мои покупки» <данные изъяты> № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО942 выполнены Тощева А.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Текст и подписи от имени ФИО944 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 в индивидуальных условиях Дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 в заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО944.; в заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944; в согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 в анкете-заявлении на получение карты «Мои покупки» АО «<данные изъяты>» № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944. выполнены, не Кузнецовой ФИО951 ДД.ММ.ГГГГ г.р., а другим лицом с подражанием каким-либо ее подписям.

Текст и выполнены подписи от имени ФИО944 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 в заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО944.; в заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944.; в согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 в анкете-заявлении на получение карты «Мои покупки» АО «<данные изъяты> № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 выполнены Тощева А.А., ДД.ММ.ГГГГ.р.

Текст и подписи от имени ФИО960 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 в индивидуальных условиях дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО944 в заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944 в согласии на обработку персональных данных и получении кредитного отчета № заявки № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО944.; в анкете-заявлении на получение карп покупки» АО «<данные изъяты>» № заявки № от 28,11.2019 г. на имя ФИО944 выполнены Тощева А.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Текст и подписи от имени Тощевой А.А. в копии паспорта на имя ФИО944 выполнены Тощева А.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.№)

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления - примерно в середине ноября 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты>» на имя ФИО972 (т. №)

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления- примерно в середине декабря 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты>» на имя ФИО975 (т. №

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления- примерно в конце декабря 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты>» на имя ФИО976 (т. №

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления- примерно в конце ноября 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты>» на имя ФИО977., вырученные денежные средства в сумме 50144 рублей потратила на свои нужды. В содеянном раскаивается, вину признает полностью. (т. №)

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления- примерно в середине ноября 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты>» на имя ФИО978. (т. №)

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления- примерно в конце октября 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты>» на имя ФИО980 (т. №)

Протокол осмотра места происшествия и фототаблица к протоколу- в ходе которого осмотрен офис 501 в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> (№)

Ответ на запрос исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты>» по ИП Тощевой А.А. (т. №

Ответ на запрос исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> на имя Тощевой А.А. (т.№

Показания подсудимой в полной мере согласуются с показаниями представителя потерпевшего ФИО982., свидетелей ФИО983 ФИО984 ФИО985., ФИО986 ФИО988 ФИО989., ФИО990 ФИО991 ФИО992 ФИО993 ФИО995 ФИО996., ФИО997 ФИО998., ФИО999 ФИО1000 ФИО1001., ФИО1002., а также с письменными материалами дела.

Проведенное по делу экспертное исследование соответствует требованиям Федерального закона "О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации", ст. 204 УПК РФ, выполнено специалистом, квалификация которого у суда сомнений не вызывает, предупрежденным об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ за дачу заведомо ложного заключения, оформлено надлежащим образом, научно обоснованно. Сомневаться в достоверности выводов, содержащихся в данном заключении эксперта, в условиях подтверждения их другими исследованными доказательствами, у суда не имеется. Суд принимает его как надлежащее доказательство.

Квалифицирующий признак совершения мошенничества в особо крупном размере в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ нашел свое подтверждение, так как сумма похищенных Тощевой А.А. денежных средств превысила один миллион рублей.

При таких обстоятельствах совокупность исследованных доказательств приводит суд к выводу о совершении Тощевой А.А. инкриминируемого ей деяния, суд квалифицирует ее действия ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Доказательства совершения Тощевой А.А. хищения денежных средств <данные изъяты>

Суд на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ исследовал показания Тощевой А.А., данные ею в ходе предварительного расследования, в качестве подозреваемой и обвиняемой, в ходе которых она показала, что с декабря 2015 года по конец января 2019 года она работала у ИП ФИО1003 в должности администратора. Офис располагался сначала по адресу: <адрес> В ходе работы для оформления рассрочки (кредитного договора) к ней обращались клиенты данной организации, они предоставляли ей свою фотографию и фотография своего паспорта, заполнялась анкета-заявление на получение кредита, где указывались данные о заемщике, а именно его ФИО, дата рождения, паспортные данные, место регистрации, контактные телефоны, место работы, доход, желаемая сумма кредита, а также иные данные, необходимые для получения ими кредита в банках, для приобретения продукции ИП ФИО1004 Клиенты ИП ФИО1005. были не только из Нижегородской области, но и из других регионов. В январе 2019 года она уволилась из ИП ФИО1006 открыла ИП на свое имя, и стала заниматься продажей и установкой дверей.

Для осуществления своей деятельности она, как ИП Тощева А.А., заключила Договор оказания услуг с компанией ООО <данные изъяты> являющейся кредитным брокером. Программное обеспечение компании позволяло в интернете работать с документами по потребительским кредитам и займам ее клиентов. ДД.ММ.ГГГГ она, как ИП Тощева А.А. заключила аналогичное соглашение с компанией <данные изъяты>», целях продажи товаров ее предприятия в кредит через интернет. В банке <данные изъяты>» был открыт расчетный счет №, и были выпущены бизнес карты № на имя Тощева А.А., и № на имя ФИО1008. На данный расчетный счет поступали денежные средства при покупке товаров у ИП Тощева А.А. и денежные средства выданные банками при оформлении потребительских кредитов, займов. Для осуществления своей деятельности была изготовлена печать с надписью: «Живи и строй» индивидуальный предприниматель Тощева А.А., ИНН №, ОГРНИП № г.Н.Новгород». Она арендовала помещение по адресу: <адрес>, с января 2019 г. и примерно по январь 2020 года. ИП Тощева А.А. занималось продажей и установкой входных и межкомнатных дверей, изделий ПВХ (окна и балконы).

У нее в качестве операциониста, имеющего доступ к оформлению договоров в банках, была оформлена ее родная сестра на тот момент по фамилии ФИО2. Позднее она вышла замуж и ее фамилия стала Николаева. Она оформила ФИО1011 доступ на брокерские площадки, но сама ФИО1012 никогда не оформляла никакие договора. От имени ФИО1013, используя ее логин и пароль, она заходила в ее личный кабинет на брокерских площадках <данные изъяты> и оформляла соответствующие договоры. В документах она расписывалась от ее имени. Сама ФИО1014 никогда не оформляла никаких документов и не подписывала их.

До августа 2019 года у нее были клиенты и продажи. В августе 2019 года возникли трудности с денежными средствами. Она вспомнила, что у нее сохранились фотографии паспортов и лиц клиентов, покупавших ранее двери у ИП ФИО1015. В этот момент у нее возник умысел оформить фиктивный кредитный договор на этих граждан. Так, используя личный кабинет своей сестры ФИО1016 В августе 2019 года возникли трудности с денежными средствами, в связи с чем она стала оформлять фиктивные кредитные договора на клиентов в <данные изъяты>», с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, она оформила следующие кредитные договора:

-№№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1017., сумма кредита 52489 руб. 00 коп., В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 52489 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с №, в <данные изъяты>).

- №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1018., сумма кредита 63353 руб. 40 коп. В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 48750 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с №, в <данные изъяты>

- №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1019 сумма кредита 73076 руб. 52 коп., В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 55870 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с №, в <данные изъяты>).

- №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1020 сумма кредита 89613 руб. 48 коп., В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 68830 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты>” (р/с №, в <данные изъяты>).

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1021 сумма кредита 101327 руб. 16 коп., В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 79410 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с №, в <данные изъяты>).

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1022 сумма кредита 101914 руб. 12 коп., В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 78470 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты>” (р/с №, в <данные изъяты>).

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ей был оформлен кредитный договор в <данные изъяты>

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1023 сумма кредита 68223 руб. 10 коп., в заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 59950 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с № в <данные изъяты>).

Через площадку <данные изъяты> денежные средства по данным договорам поступили на расчетный счет № в <данные изъяты>. Затем с номинального счета № денежные средства поступили на ее расчетный счет №, открытый в банке «<данные изъяты>» на ИП Тощева А.А. Часть денежных средств была потрачена на хозяйственную деятельность ИП, часть денежных средств потратила на свои нужды.

По поводу того как у нее оказались фотография паспорта и фотография лица ФИО1024., живущей в <адрес>, поясняет, что в этом городе есть филиал ИП ФИО1025. Возможно в 2016-2019 годах по просьбе ИП из этого филиала она оформляла на этого клиента договор рассрочки через расчетные счета ИП ФИО1026 и поэтому фотографии лица и паспорта сохранились у нее. По поводу того как у меня оказались фотография паспорта и фотография лица ФИО1027., живущего в <адрес>, поясняет следующее. В этом городе есть филиал ИП ФИО1028 возможно в 2016-2019 годах по просьбе ИП из этого филиала она оформляла на этого клиента договор рассрочки через расчетные счета ИП ФИО1029 и поэтому фотографии лица и паспорта сохранились у нее.

В настоящий момент, договор на ФИО1030 закрыт, так как она его полностью погасила.

В настоящий момент, договор на ФИО1031. закрыт, так как она его полностью погасила.

После оформления договора, сканированные листы договора, плюс фотография паспорта и фотография лица заемщика через Интернет отправлялись в <данные изъяты>». Затем впоследствии она им отсылала оригинал указанного договора. Через брокерскую площадку <данные изъяты> ИНН: № денежные средства с расчетного счета по данному кредитному договору были переведены на счет получателя: № в <данные изъяты>. Затем с номинального счета № денежные средства поступили на ее расчетный счет №, открытый в банке «<данные изъяты>» на ИП Тощева А.А.

В октябре или ноябре 2019 года, точно уже не помнит она решила оформить доступ на брокерской площадке <данные изъяты> на ИП Свидетель №7., который принадлежит ее мужу Свидетель №7. При этом для оформления она предоставляла сведения об открытии ИП, паспорт, Снилс, ИНН. При этом в его учетной записи был указан адрес: г<адрес>. По данному адресу у него находился магазин разливных напитков «<данные изъяты>». Ее муж оформил свое ИП в августе 2019 года. А ДД.ММ.ГГГГ между банком и ИП Свидетель №7 ИНН №, заключен договор расчетного счета №, в рамках которого был открыт расчетный счет № и выпущены бизнес-карты № на имя Свидетель №7; № на имя Тощева А.А.. Именно данный расчетный счет она указывала в фиктивных договорах.

В январе 2020 года доступ в ее личный кабинет для оформления кредитов ей был закрыт и в личный кабинет ФИО2 тоже. В этот момент она испытывала материальные трудности, и решила использовать учетную запись личного кабинета своего мужа ИП Свидетель №7 чтобы использовать его для оформления фиктивных договоров кредитного договора. При этом Свидетель №7. она не ставила в известность, что она занимается оформлением таких договоров.

После оформления доступа ей был предоставлен логин и пароль необходимые для входа в личный кабинет ИП Свидетель №7.

Используя учетную запись в личном кабинете Свидетель №7, она, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, оформила следующие кредитные договора в <данные изъяты>

- №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1040 сумма кредита 71460 руб. 00 коп., В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 71460 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты>” (р/с №, в АО Альфа-Банк);

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1041 сумма кредита 85736 руб. 92 коп., В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в размере 74440 руб. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> ( р/с № в <данные изъяты>);

- №№ ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1042., сумма кредита 49710 руб. 00 коп., В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 49710 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с № в <данные изъяты>

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1043 сумма кредита 74370 руб. 00 коп., В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 73470 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с №, в <данные изъяты>);

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1044 сумма кредита 79921 руб. 74 коп.. В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 52489 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с №, в <данные изъяты>);

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1045 сумма кредита 75802 руб. 18 коп. В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 65710 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с №, в АО Альфа-Банк);

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1046., сумма кредита 86249 руб. 02 коп. В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 74890 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты>” (р/с №, в <данные изъяты>);

- № ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1047., сумма кредита 84598 руб. 92 коп. В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 73440 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты> (р/с №, в <данные изъяты>);

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1048 сумма кредита 75369 руб. 74 коп. В заявлении о предоставлении кредита в п.2.5 указано, что клиент дает поручение Банку денежные средства в сумме 65330 р. перечислить на номинальный счет <данные изъяты>” (р/с №, в <данные изъяты>). По этому договору могу пояснить, что он возможно был аннулирован. Этот договор был закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Возможно, что в выдаче кредита было отказано самим банком. По времени это могло занять около 1 месяца.

По всем договорам с указанными лицами все рукописные надписи, подписи, выполненные от имени заемщиков, а также от имени сотрудников банка выполнены ее рукой. Она смотрела какая подпись была в паспортах указанных лиц и копировала ее в договорах оформленных на указанных выше лиц. Во всех указанных выше договорах были указаны выдуманные ей абонентские номера и городские номера, места работы и сумма дохода.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя свою учетную запись, учетную запись своей сестры ФИО1049. и учетную запись своего мужа ФИО1050 она оформила в <данные изъяты> кредитные договора на ФИО1051 ФИО1052 ФИО1053 ФИО1054 ФИО1055., ФИО1056 ФИО1057 ФИО1058 Свидетель №15, ФИО1059., ФИО1060., ФИО1061. ФИО1062 ФИО1063 ФИО1064 ФИО1065 ФИО1066 Денежные средства по данным договорам поступили на принадлежащий ей расчетный счет открытый в <данные изъяты>» и на расчетный счет своего мужа, открытый в АО «Тинькофф», к которому она имела доступ. Денежные средства потратила по своему усмотрению. Вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.<данные изъяты>)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал показания представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО94, который показал, что он работает в должности руководителя службы экономической безопасности Нижегородского операционного офиса Северо-Западного филиала <данные изъяты>

На основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ банка <данные изъяты>» с <данные изъяты> разрешает заключать кредитные договоры на приобретение различных товаров операторам <данные изъяты> в различных торговых точках. На основании этого договора клиент приходит в торговую точку, желая приобрести товар или услуги. и пишет заявление оператору на получение кредита. При этом прикладывает ксерокопия паспорта и заполняет соответствующую анкету. Получив согласие на получение кредита, оператор должен сфотографировать клиента анфас около паспорта с разворотом портрета и данных человека. Получив согласие, клиенту открывает в банке текущий счет, на который перечисляется кредитные средства. В последующем кредитные денежные средства перечисляются оператору ООО «МС» за предоставленные товар или услуги.

С января 2020 года в Нижегородский операционный офис <данные изъяты> стали поступать претензии от граждан о том, что оформленные кредиты на торговых точках, расположенные по адресу: г.Н.Новгород, <адрес>, и <адрес> принадлежащие ИП Тощевой А.А. и ИП ФИО1067 соответственно, без ведома и присутствия клиентов. Данные кредитные договора были оформлены мошенническим путем третьими лицами. В ходе проведения служебной проверки было установлено, что на торговой точке ИП Тощевой А.А. были оформлены 9 (девять) кредитов, а именно:

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1068, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1069, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1070, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1071, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1072, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1073, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1074, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1075, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1076, паспортные данные - серия № №,

Все кредиты находятся на просрочке. По кредитам, где клиентами являются ФИО1077 ФИО1078 и ФИО1079. были поданы претензии в банк о том, что данные кредиты они не оформляли. Так же они сообщили, что ими были поданы заявления в полицию.

Так же в ходе проверки было установлено, что в торговой точке ИП
ФИО1080 № были оформлено 10 кредитов, из которых 8 находятся на просрочке, а именно:

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1081, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1082, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1083,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1084, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1085 паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1086, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1087, паспортные данные - серия № №,

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1088, паспортные данные - серия № №

По четырем кредитам, где клиентами являются ФИО1089., ФИО1090 ФИО1091 ФИО1092Л. были поданы претензии в банк о том, что кредит они не оформляли.

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1093, у банка <данные изъяты> похищены денежные средства в размере 73 079 рубля

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1094, у банка <данные изъяты> похищены денежные средства в размере 50 144 рубля

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1095, у банка <данные изъяты> похищены денежные средства в размере 79921,7 рубля.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на торговой точке ИП ФИО1096 № были оформлены кредиты:

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1097., на сумму 101327 р. 16 коп.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1098., на сумму 68223 р. 10 коп.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1099 на сумму 63353 р. 40 коп.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1100., на сумму 101914 р. 12 коп.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1101 на сумму 50144 р.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1102 на сумму 52489 р.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1103., на сумму 89613 р. 48 коп.;

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1104., на сумму 101914 р. 12 коп.

Так же в ходе проверки было установлено, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ИП Свидетель №7. № были оформлены:

- № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1106., на сумму 71460 р.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1107., на сумму 49710 р.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1108 на сумму 85736 р. 92 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1109., на сумму 79921 р. 74 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1110 сумму 74370 р.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1111., на сумму 86249 р 02 коп;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1112., на сумму 75802 р. 18 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1113, на сумму 84598 р. 92 коп.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1114., на сумму 75369 р. 74 коп.

В ходе внутренней проверки было установлено, что в тех случаях когда Банку становиться известно, что договора потребительского кредита оформлены мошенническим путем, задолженность по денежным средствам, по этим договорам, со счетов начинающихся с цифр №**************, открытых при оформлении этих договоров, переводятся на дебиторский счет начинающийся с цифр №***************. Это делается для того чтобы на задолженность по денежным средствам не начислялись пени и проценты. При этом счета, начинающиеся с цифр №**************, открытые по кредитным договорам, закрываются.

На основании ответа главного специалиста сопровождения кредитного портфеля ЦСК и СПФЛ Трайб операционного сопровождения ФИО1115, стало известно, что:

-по № оформленному на Свидетель №9 счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -75 340,00 руб.;

- по № оформленному на ФИО1116, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -75 790,00 руб.;

- по № оформленному на ФИО1117, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -71 460,00 руб.;

- по № оформленному на ФИО1118 счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -48 750,00 руб.;

- по № оформленному на ФИО1119 счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -74 370,00 руб;

- по № на ФИО1120, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -50 144,00 руб.;

-по № оформленному на ФИО1121, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -101 327,16 руб.;

- по № оформленному на ФИО1122, закрыт ДД.ММ.ГГГГ, дебиторской задолженности нет;

№ оформленному на ФИО1123, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -69 330,00 руб.;

№ оформленному на ФИО1124 счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, дебиторской задолженности нет;

№ оформленному на ФИО1125, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -55 870,00 руб.;

№ оформленному на ФИО1126, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет - 65 710,00 руб.;

№ оформленному на ФИО1127, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет -49 710,00 руб.;

№ оформленному на ФИО1128, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет 73440, 00 руб.;

- № оформленному на ФИО1129, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ и денежные средства переведены на счет № и задолженность по нему составляет 50630,04 руб.;

№ оформленному на ФИО1130, счет не закрыт, и задолженность по нему составляет- 89 613,48 руб.;

№ оформленному на ФИО1131, счет не закрыт, и задолженность по нему составляет 101 914, 12 руб.;

№ оформленному на ФИО1132, счет не закрыт, и задолженность по нему составляет 63092,80 руб.;

По договорам оформленным на ФИО1133 ФИО1134 ФИО1135. задолженность по денежным средствам еще не переведена на дебиторский счет и она остается на текущих счетах начинающихся с цифр №**************.

Тощевой А.А. был причинен Банку ущерб на общую сумму 1 283 359 рублей 30 копееки. По договору оформленному на ФИО1136 кредит на сумму 75369 руб. 74 коп. полностью погашен. Кроме того, в период времени с 11.11.2019 года по 03.02.2020 года Тощевой А.А. осуществлялось частичное погашение по некоторым договорам потребительского кредита, на общую сумму 91 497 руб. 96 коп. С учетом вышеизложенного, в настоящий момент общая сумма задолженности и ущерба причиненного <данные изъяты> по указанным выше договорам составляет 1 116 491 рубль 60 копеек. (1 283 359, 30 - 75369,74 - 91497,96 =1 116 491 р. 60 коп.) (т. № )

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1137 который показал, что проживает в <адрес>. В Нижегородской области и в г. Нижний Новгород он ни когда не был, а так же родственников и знакомых в данной области и городе нет и не было. Пояснил, что около пяти-четырех лет назад они в своей квартире меняли входную дверь, к ним приходил замерщик (название компании он не помнит). Этот замерщик оформил на его имя кредит через банк «<данные изъяты>», в этот момент замерщик (его данные ему не известны), фотографировал его паспорт, какие именно страницы не помнит, фотографировал он на свой сотовый телефон. С «<данные изъяты> он никакие договора не заключал, потребительские или какие иные кредиты он не оформлял. На копии договора потребительского кредита и на заявлении о получении потребительского кредита изображена подпись не его. Рукописная надпись: «ФИО1138» и «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений, ФИО1141, пенсионер 31000» похожа, на его почерк, но выполнена не им. Номера телефонов + № ему не знакомы, кому они принадлежат ему не известно. Пенсионером он не является, дополнительного заработка не имеет, доход 31000 не соответствует действительности. Больше по данному факту ему пояснить нечего (т.№

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1142., которая показала, что она проживает в <адрес>. В Нижегородской области и в г.Н.Новгороде она никогда не была, родственники у нее здесь не проживают. Паспорт № № от ДД.ММ.ГГГГ находиться в ее пользовании непрерывно, паспорт она не теряла. Кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> ей не заключался, подписи и надписи в данном договоре выполнены не ей. Телефоны № и № ей не знакомы, и никогда не были в ее пользовании Указанный доход в размере 47000 р. не соответствует действительности (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1143, которая показала, что ДД.ММ.ГГГГ из почтового уведомления узнала, что у нее имеется кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ в «<данные изъяты>. Она никакого кредита в данном банке не брала. Она обратилась в указанный банк с претензией. Выяснилось, что данный кредит был оформлен на ее паспортные данные в торговой точке «ИП «Тощева». В <данные изъяты>» с претензией, где ей пояснили, что на ее паспорт оформлен кредит на сумму 50144 рубля и показали ее фотографию, где и кто ее сделал не знает. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора увидела, что подпись, сделанную от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений ФИО1144» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней. Копия ее паспорта заверена ИП «ФИО1145»- фирма «Живи и строй», что это за фирма не знает. Предпринимателей Тощева и Свидетель №7, не знает; - указано место оформления кредита: <адрес> по данному адресу она никогда не была и кредитов не оформляла. (т. №)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1147 которая показала, что в 2018 году она хотела установить новые двери в свою квартиру и приобрести их в рассрочку. К ней домой приехал молодой человек-замерщик и девушка, которая представилась банковским работником. Молодой человек сделал замеры дверей. Затем сфотографировали ее паспорт и ее лицо. Позднее они привезли договор потребительского кредита, оформленный на ее имя в «ОТП Финанс». Она узнала, что в ноябре 2019 года на ее паспорт оформлен кредит в «<данные изъяты> Сотрудник банка показала ей фотографию, которая прилагалась к паспорту при оформлении данного договора. Это та же самая фотография, которую делали при замере дверей в 2018 году. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений ОАО <адрес>, бухлалтер, 35000», «ФИО1148» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1149 которая показала, что в феврале 2020 года в почтовом ящике обнаружила письмо, поступившее от национальной службы взыскания долга. В письме находилось уведомление от <данные изъяты> о том, что у нее имеется просроченная задолженность по договору №№. Поскольку она никаких договоров с банком <данные изъяты> не заключала, она позвонила по номеру указанному в уведомлении. В ходе беседы с оператором ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ на ее имя был оформлен кредит на сумму 73 тысячи 76 рублей 52 копейки. Кредит был оформлен по адресу: <адрес>, а копия ее паспорта была заверена ИП «Тощева А.А.»- фирма «Живи и строй». По данному адресу она никогда не была. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1151., которая показала, что о том, что на ее паспорт ДД.ММ.ГГГГ в банке «<данные изъяты>» был взят кредит на сумму 89613 рублей 48 копеек, она узнала от следователя после получения повестки о вызове на допрос. В марте 2018 года она решила установить межкомнатную дверь в своей квартире. К ней домой пришли два молодых человека, которые замерили двери. Затем она приходила к ним в офис расположенный на ул.Козицкого, где с ней был заключен договор купли-продажи, а также составлен договор рассрочки на оплату в банке «<данные изъяты>». Так как прошло много времени она не помнит фотографировали ли ее паспорт и ее лицо при оформлении договора рассрочки. После этого она не брала, ни в каких организациях ни кредитов, ни рассрочек. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений ФИО1152 пенсионер» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о нейт.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1153 которая показала, что в 2018 году она решила установить межкомнатные двери. В связи с этим она обратилась в магазин «<данные изъяты>», который занимается продажей и установкой межкомнатных и располагался по адресу: <адрес>. От данного магазина к ним в начале ноября 2018 года приезжал замерщик. ДД.ММ.ГГГГ заключила договор розничной купли-продажи дверей с ИП ФИО1154 на покупку межкомнатных дверей. Она попросила оформить рассрочку и предоставила данной компании копию своего паспорта. Также возможно молодой человек фотографировал ее. В конце марта начале апреля 2020 года ей стали поступать звонки на мобильный телефон от коллекторского агенства «<данные изъяты>» и сообщили, что у нее имеется задолженность по кредитному договору с <данные изъяты>» на сумму 101 372 рубля 16 копеек. Она пояснила, что никаких кредитов в указанном банке она никогда не получала. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Пояснила, что при просмотре копии кредитного договора увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных ее в анкете сведений ФИО1155» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т. №)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1156 которая показала, что в марте 2020 года на ее имя пришло письмо-уведомление от «МТС<данные изъяты>» о том, что у нее имеется просроченная задолженность по кредиту. Она никаких кредитов в данном банке она не брала. От следователя она узнала, что на ее имя был оформлен ДД.ММ.ГГГГ кредит на сумму 101 914 р. 12 коп. в «<данные изъяты>». В 2017 году она по объявлению в газете в фирме расположенной на Московском шоссе, недалеко от кинотеатра «Москва» заказала дверь и арку. К ней домой пришла молодая девушка, которая сделала замеры, сфотографировала ее паспорт, фотографировала ли она ее лицо, уже не помнит. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений ФИО1157» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т. №)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1158 которая показала, что паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла. ДД.ММ.ГГГГ на ее абонентский номер поступило смс-сообщение с текстом о долге в <данные изъяты> она кредиты не оформляла. Она позвонила на горячую линию <данные изъяты> где ей сообщили, что на ее паспортные данные оформлен кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 71 460 рублей, В заявлении о предоставлении кредита, составленном от ее имени указаны контактные номера, которые ей не принадлежат и никогда не принадлежали, кому они принадлежат, не знает. Добавляет, что примерно в 2017 году ей было необходимо установить межкомнатные двери, и она обратилась в одну из фирм, расположенных на Московском шоссе г.Н.Новгорода, точный адрес в настоящее время не помнит. С данной фирмой она заключила договор на установку дверей и договор рассрочки. Договор оформляла девушка, которая сказала, что для составления заявки ей необходима фотография ее паспорта. Она передала свой паспорт и девушка его сфотографировала на поверхности стола, то есть не у лица. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась с претензией в отделение банка <данные изъяты> где ей выдали копию договора потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на ее имя, при изучении копии указанного договора она обратила внимание, что подпись, выполненная от ее имени выполнена не ей, с подражанием ее подписи из паспорта; почерк которым написаны ее фамилия, имя и отчество, а также надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений и соглашаюсь с осуществлением их проверки уполномоченным сотрудником <данные изъяты> выполнены не ей; указаны ложные сведения о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1159 которая показала, что ДД.ММ.ГГГГ на ее № позвонила женщина, которая представился сотрудником отдела взыскания задолженностей Банка «<данные изъяты>». Она ей сообщила, что у нее имеется просроченная задолженность по кредитному договору в банке «<данные изъяты>». Она никаких кредитов в данном банке не брала. Она обратилась в офис указанного банка, написала претензию. Сотрудник банка ей пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ на нее был оформлен кредитный договор, при этом сотрудник банка сказала, что есть фотография ее паспорта, но нет ее фотографии. Поясняет, что в 2017 году ее сожитель ФИО1160, работал в ИП «ФИО1154 по установке дверей. Для получения зарплаты ФИО1162. нужно было оформить банковскую карту в ФИО1163 банке. Они решили, что карту оформят на нее. Для этого ФИО1164 отдал копию ее паспорта сотруднику указанной фирмы, девушке по имени ФИО1165 Через некоторое время Тощева А. передала ей именную дебетовую карту из ОТП банка на ее имя. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений и соглашаюсь с осуществлением их проверки уполномоченными сотрудниками <данные изъяты>» ФИО1166» выполнена не ей. Фотография приложенная к кредитному договору сделана около 10 лет назад, она там изображена в верхней одежде и головном уборе. Данная фотография была размещена в ее аккаунте «ВКонтакте». Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1167 которая показала, что примерно в мае 2020 года ей по почте пришло письмо-уведомление от <данные изъяты>», в котором было указано, что у нее имеется кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ на 49710 рублей, с просроченной задолженностью. Она никаких кредитов в данном банке не брала. Она обратилась с претензией в офис «<данные изъяты>». Сотрудник банка ей пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ на ее паспорт был оформлен кредитный договор и показала фотографию, которая была предоставлена при оформлении данного договора. Поясняет, что на данной фотографии она изображена в 2017 году. Данная фотографиясделана когда она заключала договор рассрочки на приобретение входной двери ДД.ММ.ГГГГ у ИП «ФИО1154». Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ, увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений и соглашаюсь с осуществлением их проверки уполномоченными сотрудниками <данные изъяты>» ФИО1169» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1170., которая показала, что ДД.ММ.ГГГГ ей по почте пришло письмо-уведомление от «<данные изъяты>», в котором было указано, что у нее имеется кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ на 74370 рублей, с просроченной задолженностью. Она никаких кредитов в данном банке не брала. Она обратилась с претензией в офис «<данные изъяты>». В 2016 году или в 2017 году она приобретала в квартиру межкомнатные двери, при этом сотрудники той фирмы фотографировали ее паспорт, зачем не помнит, фотографировали ли ее лицо, не помнит. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ, увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений и соглашаюсь с осуществлением их проверки уполномоченными сотрудниками <данные изъяты> ФИО1171 пенсионер» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1172.. которая показала, что ДД.ММ.ГГГГ ей поступил звонок от сотрудника отдела по взысканию долгов, с уведомлением о том, что у нее имеется кредит в «<данные изъяты>». При обращении в банк сотрудник банка сообщила, что на ее паспорт оформлен кредитный договор на сумму 79922 рубля от ДД.ММ.ГГГГ. Так же ей показали кредитный договор, там была фотография ее паспорта на белом листе бумаги, а также была ее фотография в летней одежде, в которой она ходила около двух лет назад, так она одевалась летом 2017 года. Также они сообщили, что кредит был оформлен по адресу: <адрес>, сотрудником по фамилии Свидетель №7. По данному адресу она никогда не была. Предпринимателей Тощева и ФИО1174, не знает. В фирму «Живи и строй» не обращалась. Примерно в 2017 году она приобретала в квартиру межкомнатные двери, при этом сотрудники той фирмы фотографировали ее паспорт для оформления оплаты в рассрочку, если не ошибается в банке «Русский стандарт», на полгода. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений и соглашаюсь с осуществлением их проверки уполномоченными сотрудниками <данные изъяты> выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1175., который показал, что ДД.ММ.ГГГГ на его номер позвонила женщина, которая представилась сотрудником коллекторского агентства, и сообщила, что у него имеется просроченная задолженность по кредитному договору в банке «<данные изъяты>». Он никаких кредитов в данном банке не брал. Он обратился в офис указанного банка на <адрес>, где написал претензию. Сотрудник банка пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ на него был оформлен кредитный договор. Также она показала фотографию, которая была предоставлена при оформлении данного договора. Поясняет, что на данной фотографии он изображен в 2017 году. Данную фотографию сделали когда он заключал договор рассрочки на приобретение двери ДД.ММ.ГГГГ у ИП «ФИО1154.» в банке «<данные изъяты>». Менеджер той организации сделал фотографию его паспорта, сфотографировал его на фоне белой стены, затем составил договор. Кредит в МТС-Банке он не оформлял, услугами данного банка не пользовался. Паспорт серия № № находится в его пользовании непрерывно. Свой паспорт он не терял, посторонним лицам не передавал. Ему продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ, увидел, что подпись, сделанная от его имени, не является его, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений и соглашусь с осуществлением их проверки уполномоченными сотрудниками <данные изъяты>» ФИО1177» выполнена не им, и к тому же его отчество ФИО1178. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о нем (т.10 л.д.200-203)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1179, которая показала, что в конце февраля или начале марта 2020 года ей на сотовый телефон позвонили из службы взыскания долгов из банка «МТС-Банк» и сообщили, что у нее имеется задолженность по кредиту, взятому на ее паспорт в январе 2020 года. Она никакого кредита в данном банке она не брала. Она обратилась с претензией в отделение «<данные изъяты>». Там в ходе беседы с сотрудниками банка стало известно, что обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ее паспорт погашены в полном объеме. Но она ничего по данному кредитному договору не платила, кто взял данный кредит и кто его погасил ей не известно. В мае 2017 года при оформлении установки дверей в квартиру в рассрочку сотрудница данной организации фотографировала ее паспорт, насчет лица, не помнит. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений и соглашаюсь с осуществлением их проверки уполномоченными сотрудниками №» ФИО1180» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1181 которая показала, что в конце июня 2020 года ей по почте пришло письмо-уведомление от «<данные изъяты>», в котором было указано, что у нее имеется кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, с просроченной задолженностью. Она никаких кредитов в данном банке не брала. По данному поводу она обратилась с заявлением в ОП №2, а также обратилась с претензией в офис «<данные изъяты>». Сотрудник банка пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ на ее паспорт был оформлен кредитный договор, показала фотографию, которая была предоставлена при оформлении данного договора. Поясняет, что на данной фотографии она изображена в 2017 году. Данную фотографию сделали когда она заключала договор рассрочки на приобретение межкомнатной двери в 2017 году у ИП ФИО1154, точные данные не помнит уже. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ, увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений и соглашаюсь с осуществлением их проверки уполномоченными сотрудниками <данные изъяты> ФИО1181 пенсионер» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней, (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1184.. которая показала, что о том, что на ее паспорт № № был оформлен ДД.ММ.ГГГГ кредит в <данные изъяты> она узнала от следователя. ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор розничной купли-продажи с ИП «ФИО1154 о установке межкомнатных дверей. Для оформления рассрочки по нему фотографировали ее паспорт, и, если не ошибается, ее лицо. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что при просмотре копии кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ, увидела, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, и рукописная надпись «подтверждаю достоверность и точность предоставленных мной в анкете сведений и соглашаюсь с осуществлением их проверки уполномоченными сотрудниками <данные изъяты> ФИО1184» выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т. №)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля Свидетель №7, который показал, что проживает с женой Тощева А.А.. Его жена ранее работала у предпринимателя ФИО1154 который занимается изготовлением дверей, и осуществляла оформление договоров рассрочки (кредитов). Затем в январе 2019 года она уволилась оттуда и зарегистрировалась предпринимателем, занималась установкой дверей. ДД.ММ.ГГГГ он также зарегистрировался предпринимателем. Открыл расчетный счет №, к которому были выпущены банковские карты на имя его жены Тощевой А.А. Всей финансовой деятельностью и оформлением необходимых бумаг всегда занималась Тощева А.А., т.к. он в этом ничего не понимает. В апреле 2020 года от Тощева А.А. ему стало известно, что в период с августа 2019 года по февраль 2020 года она занималась оформлением фиктивных договоров кредита на различных граждан. Подробности оформления этих договоров ему неизвестны. Откуда Тощева А.А. брала данные заемщиков ему неизвестно. Он позднее узнал, что на его имя была создана учетная запись в брокерской площадке и от его имени были подписаны договоры потребительских кредитов. К созданию учетной записи он отношения не имеет, он ее не создавал, никаких договоров не оформлял. Тощева А.А. создала эту учетную запись без его уведомления и от его имени подписывала эти договоры. По поводу поступления денежных средств на его расчетные счета поясняет, что у него на телефоне приложение «<данные изъяты>» отсутствует, в связи с чем информацию о поступлении денег по его счетам он не видел. Его карты были у Тощева А.А., т.к. всеми финансовыми вопросами в семье занималась она. Он думал, что все деньги, которые поступили Тощева А.А., это деньги, полученные ей в связи с деятельностью ее ИП. О том, что Тощева А.А. оформляет фиктивные договоры потребительского кредита, он не знал и не догадывался. Он никаких договоров потребительского кредита не оформлял от своего имени и не подписывал их. (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1197 содержание которых приведено в приговоре ранее (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1198 содержание которых приведено в приговоре ранее (т.№)

Заявление представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО1199 который просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое в период с ноября 2019 г. по февраль 2019 г. путем обмана, без согласия и присутствия клиентов, с использованием их паспортов оформило 19 кредитов в торговых точках ИП Тощева А.А.. по адресу: <адрес> ИП Свидетель №7 по адресу: <адрес> под видом заключения кредитных договоров похитило денежные средства, принадлежащие <данные изъяты>», в сумме 1358 792, 98 рублей, причинив Банку ущерб в особо крупном размере. Оформление кредитных договоров осуществлялось на основании агентского договора, заключенного между <данные изъяты>» и <данные изъяты> согласно которого ИП Тощева А.А. и ИП Свидетель №7 являются операторами <данные изъяты> (т.№)

Протокол выемки в Уральском регионе <данные изъяты> в <адрес>, в ходе которого были изъяты оригиналы:

<данные изъяты>

Протокол выемки в ПАО «МТС Банк» в <адрес>, в ходе которого были изъяты оригиналы:

<данные изъяты>

Протокол выемки в ПАО «МТС Банк» в <адрес>, в ходе которого были изъяты оригиналы:

<данные изъяты>

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ - у свидетеля ФИО1202 были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на установку межкомнатных дверей. (т.№

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ - у свидетеля ФИО1203 были изъяты: копия договора розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на установку межкомнатных дверей (т. №)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО1204 были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение дверей. (т.№)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО1205. были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение дверей. (т.№

Ответ на запрос исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ из АО «<данные изъяты>» по Свидетель №7 (т.№

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены:

<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>

<данные изъяты>

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены:

<данные изъяты>

<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>

<данные изъяты>

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

Текст и подписи от имени ФИО1207 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа); в заявлении о предоставлении кредита и открытии банковского счета №№ от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1207.; в согласии о заключении договора комплексного обслуживания с <данные изъяты> от имени ФИО1207 в заявлении на страхование от имени ФИО1207 выполнены не ФИО1207, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а другим лицом с подражанием каким-либо ее подписям.
Текст и подписи от имени ФИО1207. в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа); в заявлении о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1207 в согласии о заключении договора комплексного обслуживания с <данные изъяты> от имени ФИО1207 в заявлении на страхование от имени ФИО1207. выполнены Тощева А.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р.
Текст и подписи от имени ФИО1217 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа) №№ от ДД.ММ.ГГГГ заключенном от имени ФИО1207 выполнены Тощева А.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р.
Текст и подписи от имени ФИО1220 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа); в заявлении о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1220 в согласии о заключении договора комплексного обслуживания с № от имени ФИО1220..; в заявлении на страхование от имени ФИО1220И. выполнены не ФИО1220, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а другим лицом с подражанием каким- либо ее подписям.
Текст и подписи от имени ФИО1220 в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа); в заявлении о предоставлении кредита и открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1220 в согласии о заключении договора комплексного обслуживания с № от имени ФИО1220..; в заявлении на страхование от имени ФИО1220 выполнены Тощева А.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р.
Текст и выполнены подписи от имени ФИО1230., в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа) №№ от ДД.ММ.ГГГГ заключенном от имени ФИО1220 в согласии о заключении договора комплексного обслуживания с <данные изъяты>» от имени ФИО1220И,. выполнены Тощева А.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. №

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. указала, что в конце ноября 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты>» на имя ФИО1234 вырученные средства в сумме 50144 рублей, потратила на свои нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается (т. №

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. указала, что в конце декабря 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты> на имя ФИО1235., вырученные средства в сумме 55870 рублей, потратила на свои нужды. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается (т. №

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. указала, что ДД.ММ.ГГГГ она оформила кредит на гражданку ФИО1236 на сумму 79921 р. 75 коп., после чего гражданка ФИО1236 от кредита отказалась, а денежные средства которые поступили на ее расчетный счет она использовала в своих интересах. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (т. №

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. указала, что в середине ноября 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты>» на имя ФИО1239. (т. №

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А указала, что в конце декабря 2019 года по возникшему у нее преступному умыслу, оформила кредит в банке «<данные изъяты>» на имя ФИО1242. (т. №

Протокол осмотра места происшествия и фототаблица к протоколу- в ходе которого осмотрен <данные изъяты> расположенный по адресу: д<данные изъяты> (№)

Ответ на запрос исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> по ИП Тощевой А.А. (т. №)

Ответ на запрос исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ из <данные изъяты> на имя Тощевой А.А. (т.№)

Показания подсудимой в полной мере согласуются с показаниями представителя потерпевшего ФИО1245 свидетелей ФИО1244 ФИО1246., ФИО1247 ФИО1248., ФИО1207., ФИО1250 ФИО1251 ФИО1252 ФИО1253 ФИО1254 ФИО1255., ФИО1256 ФИО1257 ФИО1258., ФИО1259 ФИО1260 Свидетель №7 ФИО1262 ФИО1263 а также с письменными материалами дела.

При таких обстоятельствах совокупность исследованных доказательств приводит суд к выводу о совершении Тощевой А.А. инкриминируемого ей деяния, суд квалифицирует ее действия ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Доказательства совершения Тощевой А.А. хищения денежных средств <данные изъяты>

Суд на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ исследовал показания Тощевой А.А., данные ею в ходе предварительного расследования, в качестве подозреваемой и обвиняемой, в ходе которых она показала, что с декабря 2015 года по конец января 2019 года она работала у ИП ФИО1264 в должности администратора. Офис располагался сначала по адресу: <адрес>, а затем на <адрес>. В ходе работы для оформления рассрочки (кредитного договора) к ней обращались клиенты данной организации, они предоставляли ей свою фотографию и фотография своего паспорта, заполнялась анкета-заявление на получение кредита, где указывались данные о заемщике, а именно его ФИО, дата рождения, паспортные данные, место регистрации, контактные телефоны, место работы, доход, желаемая сумма кредита, а также иные данные, необходимые для получения ими кредита в банках, для приобретения продукции ИП ФИО1264 Клиенты ИП ФИО1264. были не только из Нижегородской области, но и из других регионов. В январе 2019 года она уволилась из ИП ФИО1264 открыла ИП на свое имя, и стала заниматься продажей и установкой дверей.

Для осуществления своей деятельности она, как ИП Тощева А.А., заключила Договор оказания услуг с компанией <данные изъяты> являющейся кредитным брокером. Программное обеспечение компании позволяло в интернете работать с документами по потребительским кредитам и займам ее клиентов. ДД.ММ.ГГГГ она, как ИП Тощева А.А. заключила аналогичное соглашение с компанией <данные изъяты> целях продажи товаров ее предприятия в кредит через интернет. В банке <данные изъяты> был открыт расчетный счет №, и были выпущены бизнес карты № на имя ФИО1268, и № на имя Свидетель №7. На данный расчетный счет поступали денежные средства при покупке товаров у ИП Тощева А.А. и денежные средства выданные банками при оформлении потребительских кредитов, займов. Для осуществления своей деятельности была изготовлена печать с надписью: «Живи и строй» индивидуальный предприниматель Тощева А.А., ИНН №, ОГРНИП № г.Н.Новгород». Она арендовала помещение по адресу: <адрес>, с января 2019 г. и примерно по январь 2020 года. ИП Тощева А.А. занималось продажей и установкой входных и межкомнатных дверей, изделий ПВХ (окна и балконы).

В ноябре 2019 года у нее заблокировали учетные записи и заблокировали доступ к оформлению кредитных договоров, она решила оформить доступ на своего знакомого ФИО1273. Она была беременна, и она ему сообщила, что ей нужно получить пособие, и для этого она попросила его оформить на свое имя статус Индивидуального предпринимателя. Он согласился. О своих истинных намерениях она ему не говорила. ФИО1273 несколько раз приезжал в г.Н.Новгород, к ней домой, начиная с конца ноября 2019 года по конец декабря 2019 года, они оформили ему электронно-цифровую подпись, была необходима для дальнейшего оформления статуса индивидуального предпринимателя. Они с ФИО1273. оформили тому статус индивидуального предпринимателя. Затем она зарегистрировала ФИО1273. в брокерской системе <данные изъяты>», где указала номера телефонов №, в типографии она заказала печать на имя ИП ФИО1273 По ее просьбе ФИО1273 обратился в банк «<данные изъяты>», где с ним был заключен договор расчетного счета №, в рамках которого был открыт расчетный счет № и выпущена корпоративная расчетная карта № на имя ФИО1273, а также была получена карта «<данные изъяты>». Эта карта была необходима для того, чтобы с корпоративной карты, оформленной на ИП ФИО1273 переводить денежные средства на карту «Блэк» оформленную на ФИО1273., ФИО1273 передал ей обе банковские карты «<данные изъяты>», а также пароли к ним. Данные карты были привязаны мобильным банкингом к абонентскому номеру №, который находиться в ее пользовании.

Используя учетную запись в личном кабинете ИП ФИО1273 она, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, оформила следующие кредитные договоры в <данные изъяты>

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1284 сумму 47753,00 рублей,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1285 на сумму 85480,00 рублей,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1286 на сумму 165928,45 рублей,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1287 сумму 158470,00 рублей,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1288 на сумму 108470 рублей,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1288 на сумму 59770 рублей,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1292 на сумму 146143,60 рублей,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1291 на сумму 140924,56 рублей,

После оформления договоров, сканированные листы, плюс фотографии паспортов и фотографии лиц заемщиков через Интернет отправлялись в <данные изъяты> За оригиналами данных кредитных договоров к ее дому 7 на <адрес> г.Н.Новгорода приезжала куратор <данные изъяты>

Через брокерскую площадку <данные изъяты> ИНН: № денежные средства с расчетных счетов по кредитным договорам оформленным в <данные изъяты> на имя ФИО1294., ФИО1295 ФИО1296, ФИО1288., ФИО1298 ФИО1299. были переведены на счет получателя: №, открытый в банке «<данные изъяты>» на ИП Свидетель №24. Денежные средства с данного счета она переводила на банковскую карту «<данные изъяты>», открытую на имя ФИО1273. Затем с этой банковской карты часть денежных средств была потрачена на свои нужды как путем безналичной оплаты, так и путем снятия денежных средств с карты.

Банковские карты, оформленные на имя ФИО1273 а также печать на ИП ФИО1273 она выбросила после того как учетная запись ИП ФИО1273 была заблокирована <данные изъяты> в конце января 2020 года.

Следователем ей предъявлены договора потребительского кредита, оформленные в <данные изъяты> на имя ФИО1304 ФИО1305 ФИО1306 ФИО1288., ФИО1308 ФИО1309.. По данным договорам поясняет, что все рукописные надписи и подписи, выполненные от имени заемщиков, а также от имени сотрудников банка, от имени ФИО1273 выполнены ее рукой. Она смотрела какая подпись была в паспортах указанных лиц и копировала ее в договорах, оформленных на указанных выше лиц в <данные изъяты>».

Для того, что бы банк <данные изъяты> одобрил заявления на кредиты, она в программе фотошоп немного исправила паспортные данные. Так в копии паспорта на имя ФИО1311., в графе паспорт выдан указала: ТП УФМС России по <адрес> в <адрес> хотя в реальности паспорт был выдан в <адрес>, а также на странице, где указано место регистрации указала: <адрес>, в реальности она зарегистрирована в <адрес>. Кроме того в копии паспорта ФИО1312 в графе паспорт выдан она указала: ТП УФМС России по <адрес>, хотя в реальности паспорт был выдан ОУФМС России по <адрес> <адрес> г.Н.Новгорода, а также на странице, где указано место регистрации указала: <адрес>, в реальности она зарегистрирована в <адрес> <адрес>. Кроме того в копии паспорта ФИО1313. в графе паспорт выдан она указала: ТП УФМС России по <адрес>, хотя в реальности паспорт был выдан ОУФМС России по <адрес> в <адрес> <адрес>, а также на странице, где указано место регистрации указала: <адрес>, в реальности она была зарегистрирована в <адрес>.

По поводу того как у нее оказались фотография паспорта и фотография лица ФИО1288 живущей в <адрес>, возможно, что она также ранее оформляла договор рассрочки на ее паспорт по просьбе ИП живущих в <адрес> или <адрес>, работающих в филиалах ИП ФИО1315, а возможно она нашла паспорт и фотографию ФИО1288 через поисковик «Яндекс» в сети Интернет.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя учетную запись своего знакомого ФИО1273 оформила в <данные изъяты> кредитные договора на ФИО1318., ФИО1319., ФИО1320., ФИО1288 ФИО1322., ФИО1323. Денежные средства по данным договорам поступили на расчетный счет ФИО1273. открытый в <данные изъяты>». Она, имея доступ к личному кабинету ФИО1273 открытому в <данные изъяты>» и имея на руках карты <данные изъяты>», открытые на имя ФИО1273 тратила поступившие денежные средства по своему усмотрению. Также добавляет по поводу номеров №, которые были указаны в бумагах связанных с ФИО1273., она ранее думала, что данные номера зарегистрированы на ее имя. От следователя ей стало известно, что № зарегистрирован на ФИО1328, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Это ее брат. И возможно, что он ей передавал эту сим-карту, а она забыла, что он это сделал. Также от следователя стало известно, что № зарегистрирован на ФИО1329, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Что это за гражданка, она не знает. Откуда у нее взялась эта сим-карта, не помнит. Но данную сим-карту она использовала в документах, связанных с ФИО1273 Вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается.

(т№)

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО1273 показал, что написал заявление в органы МВД в <адрес> в отношении ИП ФИО1273. с которым банком заключен договор о сотрудничестве, с банком были оформлены кредиты на имя на граждан: ФИО1333, ФИО1334., ФИО1335 ФИО1288., ФИО1337, ФИО1338 которые поясняли, что кредит не брали. Банку был причинен ущерб в сумме 912 939 рублей 61 копейку. На данный момент сумма ущерба составляет 865 186 рублей 61 копейка. Это сумма без учета полагающихся банку процентов по кредиту и за вычетом полностью погашенного ДД.ММ.ГГГГ кредита за ФИО1339 в сумме 47 753 рубля.

Суд в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ исследовал показания представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО1340 который показал, что советника по безопасности <данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ. Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает анкету заявителя на получение потребительского кредита, в котором указывает свои персональные данные: - паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, либо представителю торговой организации (в некоторых торговых точках функции банковского менеджера выполняют продавцы, входящие в штат магазина) для проверки. Одновременно предъявляются документы, удостоверяющие личность: - общегражданский паспорт, в качестве дополнительных могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Сверяются подписи в упомянутых документах и в заполненной Анкете. В заявлении указаны данные клиента, согласие клиента с условиями кредитного договора, указаны наименование продукта, и другие сведения, имеющие отношение к конкретному кредитному договору. Указанный документ подписывается клиентом, а впоследствии направляется в Банк. Заявление, в случае принятия Банком положительного решения о предоставлении кредита, является основанием для открытия счета клиента и перечисления торгово-сервисной организации денежных средств за приобретенный клиентом товар/оказание услуг. Оригиналы вышеперечисленных документов, после обработки, хранятся в Банке. При заключении договора, клиент своей подписью под заявлением подтверждает, что он ознакомлен, понимает, полностью согласен и обязуется неукоснительно соблюдать условия, которые являются составной и неотъемлемой частью кредитного договора и вручаются клиенту до момента его заключения. Денежные средства за приобретенный клиентом товар перечисляются в адрес торговой организации на основании договора о безналичных расчетах.

В декабре 2019 года через брокера «<данные изъяты>) в <данные изъяты> поступила заявка от ИП ФИО1273 о заключении договора сотрудничества. Он (ФИО1273) проверил все регистрационные документы на ИП ФИО1273 они не вызвали сомнений, поэтому ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> ИП ФИО1273. был заключен договор о сотрудничестве №, в соответствии с которым Банк предоставлял возможность ИП оформлять клиентам кредитные договора для оплаты приобретенного клиентами в торговой организации товара. Товарная организация расположена по адресу: <адрес>. В январе 2020 года были проверены кредитные договоры заключенные ИП ФИО1273 с гражданами, так как они вызвали сомнение из-за того, что в короткий промежуток времени было заключено 10 договоров на большие суммы. В результате работы были выявлены договора, по которым денежные средства в счет оплаты товара Банком в торговую организацию были выплачены, однако ни одного платежа по кредитным договорам не поступило.

По выше указанной схеме на торговой точке ИП ФИО1273, оформляющему кредиты от имени Банка по адресу: <адрес>, были оформлены кредиты на указанных ниже граждан:

<данные изъяты>

После обнаружения данных договоров он сразу заблокировал учетную запись-личный кабинет ИП ФИО1273

ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о государственной регистрации изменений внесенных в учредительные документы юридического лица, согласно которому <данные изъяты> переименован в <данные изъяты>

Данными действиями Банку <данные изъяты> нанесен ущерб на общую сумму 912 939 рублей 61 копейка. Один кредит погашен, на сумму 47753 рубля. Исковое заявление желает заявить на сумму 865 186 рублей 61 копейка (т. №)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1348., которая показала, что в декабре 2019 года на номер мобильного телефона ее мужа позвонили из службы безопасности банка «<данные изъяты>» и сообщили, что у нее задолженность по кредиту, который был оформлен в <адрес>. Она никакого кредита в этом банке не брала. Затем ДД.ММ.ГГГГ к ней домой пришел сотрудник полиции, от которого она узнала, что на ее паспорт в банке «<данные изъяты>» у ИП ФИО1273 в <адрес> был оформлен кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ. Она никогда не была в <адрес>. Каких либо друзей и родственников в <адрес> у нее нет. ДД.ММ.ГГГГ она заказывала дверь-гармошку у ИП «ФИО1350.», при этом был оформлен договор рассрочки, в каком банке уже не помнит. При заключении договора к ней домой приходил молодой человек, который сделал замеры двери, сфотографировал ее паспорт, сфотографировал ее. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Свидетелю ФИО1351 продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1352 который показал, что ДД.ММ.ГГГГ к нему домой пришел сотрудник полиции, от которого он узнал, что на его паспорт в банке «<данные изъяты>» у ИП ФИО1273 в <адрес> был оформлен кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ. Он никаких кредитов в данном банке не брал. Кроме того он никогда не был в <адрес>. Каких либо друзей и родственников в <адрес> у него нет. После этого он обратился с претензией в отделение «<данные изъяты>». Также сотрудник банка ему показала фотографию, которая прилагалась к договору кредита. Поясняет, что данную фотографию сделали в 2016 году, когда он оформлял договор рассрочки на установку дверей у ИП «ФИО1354.». Домой к ним приходили двое молодых людей, которые сделали замеры дверей, сфотографировали его паспорт, сфотографировали его на фоне шкафа в его квартире, составили договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ. Паспорт серия № № находится в его пользовании непрерывно. Свой паспорт он не терял, посторонним лицам не передавал. Ему продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. поясняет, что подпись, сделанная от его имени, не является его, выполнена не им. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о нем (т.№

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1355 которая показала, что в сентябре 2019 года она хотела установить двери в своем доме и с замерщиком обсуждала возможность оформления рассрочки через банк. Тот ее сфотографировал, но банк не одобрил ей кредит-рассрочку. От сотрудников полиции ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ на ее паспорт был оформлен кредитный договор № в <данные изъяты>» через ИП ФИО1273 в <адрес>. Она никогда не была в <адрес>. Каких либо друзей и родственников в <адрес> у нее нет. На ее имя выдан паспорт серия № №, который находится в ее пользовании непрерывно с 2014 года. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя, а также приложенная к ним копия его паспорта, оформленные в <данные изъяты>». Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, но сделана с подражанием ее подписи в паспорте. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней(т. №)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1288., которая показала, что с декабря 2019 года на январь 2020 года в <адрес> и г.Н.Новгороде не находилась. Паспорт № выдан ФИО1358 ДД.ММ.ГГГГ. Ранее паспорт не теряла и не меняла. Ранее в <данные изъяты> каких-либо договоров она не заключала. Известно ей стало о заключении договора в <данные изъяты>» от представителя данного Банка, когда тот пришел к ней домой и предъявил договоры № от ДД.ММ.ГГГГ. Кто мог оформить кредит на ее имя в <данные изъяты> ей не известно (т.№

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1359 которая показала, что о том, что на ее паспорт в ноябре 2019 года был взят кредит в <данные изъяты> она узнала от следователя. В декабре 2017 года она с ИП «ФИО1360.» заключила договор № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, оплата по которому осуществлялась в рассрочку с оформлением кредита в банке. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней. (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1361., которая показала, что в декабре 2018 года при оформлении договора купли-продажи дверей № от ДД.ММ.ГГГГ между ней и ИП ФИО1362, была оформлена рассрочка. Для этого замерщик ее сфотографировал на фоне белой стены дома. В офисе той организации она общалась с девушкой по имени Тощева А.А., которая выдала ей договор рассрочки, который она досрочно погасила. В марте 2020 года ей позвонил представитель банка «<данные изъяты>» и сообщил, что в январе 2020 года на ее паспорт был оформлен кредит на 140000 рублей. Она данный кредит она не брала. От сотрудников полиции ей стало известно, что данный кредит был оформлен в банке «<данные изъяты>» у ИП ФИО1273 в <адрес>. Она никогда не была в <адрес>. Паспорт серия № № находится в ее пользовании непрерывно. Свой паспорт она не теряла, посторонним лицам не передавала. Ей продемонстрирована копия кредитного договора и копия анкеты заявителя. Поясняет, что подпись, сделанная от ее имени, не является ее, выполнена не ей. Так же в анкете заявителя на кредит имеются ложные данные о ней (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля Свидетель №24, который показал, что около 13 лет назад познакомился с ФИО1365. ФИО1366 Тощева А.А. вышла замуж ее фамилия стала Тощева. Она периодически приезжает в <адрес> к своим родителям, которые живут по адресу: <адрес>.

В конце ноября - начале декабря 2019 года он встретил Тощева А.А. Тощева попросила его зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Со слов Тощевой основным видом деятельности его ИП будет являться продажа входных и межкомнатных дверей. На тот момент Тощева была беременна, и с ее слов он понял, что это необходимо для того, чтобы она получила какое-то пособие. Никакого вознаграждения, денежных средств от нее за это он не получил, она ему за это ничего не обещала. Он согласился помочь Тощевой, так как общался с ее родителями и не думал, что после оформления ИП наступят какие-либо последствия. Оформлением всех необходимых документов занималась Тощева. Для этого он, если не ошибается, три раза приезжал в г.Н.Новгород. В первый раз он приехал в конце ноября - начале декабря 2019 года, домой к Тощевой в г.Н.Новгород на <адрес>, точный адрес не знает. По просьбе Тощевой он передал ей паспорт и свой СНИЛС. Находясь дома Тощева сделала копию его паспорта, а затем через Интернет направляла его куда-то, заполняла там какие-то заявления от его имени. Примерно через две недели, по просьбе Тощевой он снова приехал в г.Н.Новгород, это был декабрь 2019 г. С Тощевой они поехали в налоговую, где он расписывался в каких-то документах, каких именно не помнит, которые были необходимы для оформления ИП на его имя. Возможно среди прочих бумаг была и доверенность от его имени на имя Тощева А.А.. Фактически никакой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя он не осуществлял и не собирался осуществлять. Все документы были у Тощевой. Никакую печать для осуществления деятельности в качестве ИП он не изготавливал и не видел ее. По адресу <адрес> был зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. По адресу г.<адрес> он никогда ничего не арендовал и не был. В его пользовании никогда не было электронной почты с адресом <данные изъяты>, он никогда не пользовался номерами телефонов №, кому они принадлежат, не знает. По просьбе Тощевой и с ее подсказками он позвонил в банк «<данные изъяты>» и оформил там банковскую карту на свое имя. В третий раз он поехал в г.Н.Новгород в декабре 2019 года, чтобы получить эту карту. Карту ему доставил курьер указанного банка. Полученную карту, вместе с конвертом от нее, он сразу передал Тощевой. В марте 2020 года ему позвонил сотрудник полиции и вызвал его для дачи показаний. От сотрудника полиции он узнал, что с использованием открытого им ИП были оформлены фиктивные кредитные договора на граждан в ПАО «<данные изъяты>» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Он к оформлению данных договоров отношения не имеет. Граждане по фамилии ФИО1288 ФИО1372 ФИО1373., ФИО1374., ФИО1375 ему не знакомы, он их никогда не видел, никаких кредитных договоров на них не оформлял. Подписи от его имени, сделанные в данных кредитных договорах, выполнены не его рукой. Кроме того не его рукой сделаны подписи и заверены документы направленные в компанию <данные изъяты> для присоединения к их сервису. В <адрес> в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он не был, в этот период находился у себя в <адрес>. (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1376. содержание которых приведено в приговоре ранее (т.№)

Суд в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ исследовал данные в ходе предварительного расследования показания свидетеля ФИО1377., содержание которых приведено в приговоре ранее (т.№)

Заявление представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО1378. который будучи предупрежденным по ст.306 УК РФ просит провести проверку для принятия решения о возбуждении уголовного дела. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1379 был оформлен кредит в размере 85480 рублей через сотрудника ИП ФИО1273., оформлявшего кредиты от имени банка по адресу: <адрес>. При оформлении указанного кредита Банку были предоставлены ложные сведения (т№)

Протокол выемки, в ходе которого у представителя потерпевшего ФИО1381 были изъяты:

<данные изъяты>

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ - у свидетеля ФИО1382. были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение дверей ( т.№)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ - у свидетеля ФИО1383. были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение дверей (т№)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ - у свидетеля ФИО1384.. были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение дверей (т№)

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ - у свидетеля ФИО1385. были изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение дверей (т.№)

Ответ на запрос из компании <данные изъяты> о предоставлении информации на ИП Тощеву А.А., ИП ФИО1386., ИП ФИО1273 (т.№)

Ответ на запрос из <данные изъяты>» исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ, о движении денежных средств по счетам ИП ФИО1273. (т.№)

Ответ на запрос из <данные изъяты> о IP-адресе электронной почты Тощевой А.А. (т.№)

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены:

Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ оформленному на имя ФИО1389

Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1390

Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1391

Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1288

Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1288

Кредитное досье из <данные изъяты> по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1395

Кредитное досье из <данные изъяты>» по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1396.

Сведения из АО «<данные изъяты>» исх. № № от ДД.ММ.ГГГГ, имеется следующая информация:

ДД.ММ.ГГГГ между банком и ИП ФИО1273 ИНН №, ОГРН № заключен договор расчетного счета №, в рамках которого был открыт расчетный счет № и выпущена корпоративная расчетная карта № на имя ФИО1273. Имеется выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ о движении денежных средств по счету.

При просмотре информации об IP-адресах установлено следующее: в период с ДД.ММ.ГГГГ с 12:58:27 по ДД.ММ.ГГГГ в личный кабинет ИП ФИО1273 65 раз осуществлялся выход с IP-адресов 5№. При проверке этих IP-адресов на сайте 2ip.ru они определяются как местоположение- № (на виадуке на пересечении пр.Ленина и шоссе Комсомольское, <адрес>).;

Ответ на запрос исх. № от ДД.ММ.ГГГГ.из <данные изъяты> представлен на одном листе, в котором указано, что пользователем почтового ящика <данные изъяты> является ФИО1400 ДД.ММ.ГГГГ г.р., последний вход в почтовый ящик осуществлялся ДД.ММ.ГГГГ в 17:14:18 с IP-адреса №. Также осуществлялись входы в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с IP-адресов: № № При проверке этих IP-адресов на сайте 2ip.ru они определяются как местоположение- № (на виадуке на пересечении пр.Ленина и шоссе Комсомольское, недалеко от <адрес> <адрес>).;

Ответ на запрос из компании <данные изъяты> по взаимоотношениям с ИП ФИО1273

(т№)

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены:

<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

<данные изъяты>

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Тощева А.А. признается в совершении преступления- в период времени с ноября по декабрь 2019 года она путем обмана попросила своего знакомого Курагина ФИО1273 зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя с целью совершения мошеннических действий связанных с оформлением в <данные изъяты> кредитных договоров на неизвестных ей лиц и хищении денег одобренных банком в виде кредита с расчетного счета ФИО1273. с целью личного обогащения. Вину признает, в содеянном раскаивается. (т. №)

Показания подсудимой в полной мере согласуются с показаниями представителя потерпевшего ФИО1404 свидетелей ФИО1405 ФИО1406 ФИО1407., ФИО1288., ФИО1411., ФИО1412 ФИО1273 ФИО1414 ФИО1415 а также с письменными материалами дела.

Назначение наказания

При назначении наказания суд, в соответствии со ст. 6, 60, 61 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, сведения о личности виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, руководствуется принципом справедливости, согласно которому наказание и иные меры уголовного характера должны быть справедливыми, соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления.

Судом исследованы данные, характеризующие личность Тощевой А.А., согласно которым она на учете у психиатра не состоит (т.№ на учете у нарколога не состоит (т.№), не судима (т.№), участковым уполномоченным по месту жительства и по месту регистрации характеризуется удовлетворительно (т. №

Тощева А.А. совершила пять умышленных тяжких преступлений. Свою вину признала полностью, в содеянном раскаялась.

Суд по всем преступлениям признает смягчающими наказание обстоятельствами, в соответствии с п. «г, и, к» ч. 1 ст. 61 УК РФ - наличие малолетних детей у виновного, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что подтверждается ее объяснением, данным до возбуждения уголовного дела, протоколом допроса в качестве подозреваемого, в ходе которого он подробно и последовательно сообщила об обстоятельствах произошедшего, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, в качестве которого суд принимает частичное возмещение ущерба, с учетом имущественного положения подсудимой, а на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ - полное признание подсудимой вины, раскаяние в содеянном, наличие заболеваний, состояние здоровья ее и близких родственников, находящихся у нее на иждивении, наличие у них тяжелых заболеваний, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, и учитывает их при назначении наказания.

Отягчающих наказание Тощевой А.А. обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Суд не находит совокупность имеющихся смягчающих обстоятельств достаточной, а также не усматривает наличия каких-либо иных обстоятельств, в том числе, исключительных, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимой во время или после его совершения, для вывода о том, что они являются существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенных преступлений, для применения ст. 64 УК РФ.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершенных преступлений против собственности, степень их общественной опасности, продолжительность их совершения, сведения о личности подсудимой, ее поведение во время и после совершения инкриминированного деяния, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи, суд приходит к твердому убеждению о необходимости назначения наказания в виде лишения свободы, и находит невозможным исправление осужденной при применения иного более мягкого наказания. Суд кроме того не применяет замену назначенного наказания в виде лишения свободы на принудительные работы, в связи с наличием запрета, предусмотренного ч.7 ст. 53.1 УК РФ.

В связи с наличием смягчающих наказание обстоятельств, установленных п. «и,к» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствием отягчающих при назначении наказания применяются правила, закрепленные ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Суд также, учитывая наличие по делу смягчающих обстоятельств, признание вины, раскаяние в содеянном, а не применяет к ней дополнительное наказание, предусмотренное санкцией ч. 3,4 ст. 159 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы.

С учетом конкретных обстоятельств совершенных деяний, степени их общественной опасности, принимая во внимание способ совершения преступления, степень реализации противоправных намерений и поведение виновной, а также сведения о ее личности, несмотря на отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание виновного, суд не находит оснований для вывода о том, что фактические обстоятельства данных преступлений свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности, как и иных условий, для изменения категории в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Окончательное наказание суд, в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, назначает по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний.

Исходя из фактических обстоятельств совершенных преступлений против собственности, степени их общественной опасности, сведений о личности подсудимой, количестве инкриминируемых деяний, их продолжительности, суд не усматривает оснований для применения в отношении Тощевой А.А. положений ст. 73 УК РФ об условном осуждении.

При избрании Тощевой А.А. вида исправительного учреждения суд основывается на положениях п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ, в соответствии с которыми отбывание наказания назначается в исправительной колонии общего режима.

Подсудимая имеет двоих малолетних детей: ФИО1416 ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в связи с чем суд на основании ч. 1 ст. 82 УК РФ находит возможным предоставить Тощевой А.А. отсрочку реального отбывания наказания в виде лишения свободы до достижения ее младшим ребенком Свидетель №7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения 14-летнего возраста.

Исковые требования представителя <данные изъяты> о возмещении материального ущерба в размере 206590 рублей 91 копейка суд, на основании ст. 1064 ГК РФ, считает обоснованными и подлежащими удовлетворению с учетом доказанности размеров исковых требований, их признания подсудимой, принятия данного признания судом.

Исковые требования представителя <данные изъяты> о возмещении материального ущерба в размере 697 718 рублей суд, на основании ст. 1064 ГК РФ, считает обоснованными и подлежащими удовлетворению с учетом доказанности размеров исковых требований, их признания подсудимой, принятия данного признания судом.

Исковые требования представителя <данные изъяты> о возмещении материального ущерба в размере 1 116 491 рубль 60 копеек суд, на основании ст. 1064 ГК РФ, считает обоснованными и подлежащими удовлетворению с учетом доказанности размеров исковых требований, их признания подсудимой, принятия данного признания судом.

Исковые требования представителя <данные изъяты> о возмещении материального ущерба в размере 865 186 рублей 61 копейка суд, на основании ст. 1064 ГК РФ, считает обоснованными и подлежащими удовлетворению с учетом доказанности размеров исковых требований, их признания подсудимой, принятия данного признания судом.

Арест, наложенный на имущество Тощевой А.А., постановлением Ленинского районного суда г.Н.Новгорода от ДД.ММ.ГГГГ, суд полагает необходимым сохранить до возмещения требований гражданских исков.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в порядке ст. 81 УПК РФ.

В силу ч.6 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы. Суд вправе освободить осужденного полностью или частично от уплаты процессуальных издержек, если это может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденного.

На иждивении подсудимой находятся три малолетних ребенка, один несовершеннолетний, а также муж, не работающий по состоянию здоровья, сама она находится в декретном отпуске по уходу за малолетним ребенком. Принимая во внимание вышеизложенное суд приходит к выводу о возможности освобождения осужденной от оплаты процессуальных издержек за оказание юридической помощи адвокатом по назначению суда.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░. 159, ░.3 ░░. 159, ░.4 ░░. 159, ░.4 ░░. 159. ░.3 ░░. 159 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░:

░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░.3 ░░. 159 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 3 (░░░) ░░░░;

░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░.3 ░░. 159 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 3 (░░░) ░░░░;

░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 4 (░░░░░░) ░░░░;

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░. 69 ░░ ░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 5 (░░░░) ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 82 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №7, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, 14-░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. 206590 (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 91 ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. 697 718 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. 1 116 491 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 60 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. 865 186 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 61 ░░░░░░░.

░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░:

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░.░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░: ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░:

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

Решение от 25.05.2021 по делу № 1-80/2021 от 30.11.2020

1-80/2021

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица