Решение от 06.10.2020 по делу № 33-4711/2020 от 02.09.2020

БЕЛГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

33-4711/2020

(2-418/2020 (2-4734/2019;) ~ М-5143/2019)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Белгород                                                                6 октября 2020 г.

Судебная коллегия по гражданским делам Белгородского областного суда в составе:

председательствующего Чесовского Е.И.,

судей                                Герцева А.И., Бартенева А.Н.

при секретаре                  Зиновьевой Я.Г.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Цапкова Игоря Александровича к АО «АльфаСтрахование» о взыскании страхового возмещения

по апелляционной жалобе АО «АльфаСтрахование»

на решение Свердловского районного суда г. Белгорода Белгородской области от 4 июня 2020 года

Заслушав доклад судьи Герцева А.И., объяснения представителя АО «АльфаСтрахование» - Трухачевой Е.А., поддержавшей апелляционную жалобу, представителя истца – Клубукова А.С., полагавшего оставить решение без изменения, проверив материалы дела, судебная коллегия

установила:

27 января 2019 года по вине водителя Ященко В.В., управлявшего автомобилем марки ВАЗ 21061, произошло дорожно-транспортное происшествие, в результате которого автомобилю марки Тойота, принадлежащему на праве собственности Цапкову И.А., причинены повреждения.

Постановлением по делу об административном правонарушении Ященко В.В. признан виновным в административном правонарушении, предусмотренном ст. 12.13 КоАП РФ.

На момент ДТП гражданская ответственность виновника ДТП была застрахована в АО «АльфаСтрахование».

18.02.2019 г. Цапков И.А. обратился с заявлением в страховую компанию, транспортное средство было осмотрено.

11.03.2019 г. в выплате было отказано, поскольку, согласно экспертному заключению, все повреждения транспортного средства не могли образоваться при заявленных обстоятельствах ДТП.

29.05.2019 Цапков И.А. обратился в АО «АльфаСтрахование» с досудебной претензией, представив экспертное заключение №36/19-БС от 13.05.2019 года, выполненное ООО «Бизнес-Стандарт», согласно которому, стоимость восстановительного ремонта транспортного средства с учетом износа составила 255286 руб., средняя рыночная стоимость до повреждения на дату ДТП - 376200 руб., стоимость годных остатков - 44399 руб.

В выплате страхового возмещения было отказано.

Решением Финансового уполномоченного от 18.11.2019 года с АО «АльфаСтрахование» в пользу Цапкова И.А. взыскано страховое возмещение - 153300 руб., расходы на проведение независимой технической экспертизы - 6216 руб., в случае неисполнения решения в течение 10 дней, взыскана неустойка с 13.03.2019 года по дату фактического исполнения обязательства на сумму 153300 руб., но не более 400000 руб.

Решение исполнено страховой компанией 10.12.2020 г.

Дело инициировано Цапковым И.А., который просил взыскать со страховой компании страховое возмещение - 58400 руб., расходы по оплате услуг независимого эксперта, судебной экспертизы в размере 31984 руб., неустойку за период с 12.03.2019 года по 04.06.2020 года 400000 руб., продолжив начисление неустойки в размере 1% от суммы недоплаченного страхового возмещения из расчета 584 руб. за каждый день просрочки по день фактического исполнения решения суда, расходы по оплате услуг курьера 900 руб., компенсацию морального вреда 10000 руб., штраф в размере 50% от суммы страхового возмещения.

Представитель истца в судебном заседании поддержал иск.

Представитель ответчика возражал против иска, указав на исполнение обязательств страховщиком по договору ОСАГО в полном объеме, просил при удовлетворении иска применить положения ст.333 ГК РФ.

В ходе рассмотрения дела судом первой инстанции по ходатайству стороны была назначена судебная экспертиза.

По результатам судебной экспертизы, проведение которой было поручено ФБУ «Воронежский региональный центр судебной экспертизы»:

механизм образования всех повреждений автомобиля марки Тойота Марк II, №, указанных в Акте осмотра ТС №36/19-БС от 08.04.2019 г., с учетом их расположения, формы, характера и направления образования полностью соответствует установленному механизму ДТП от 27.01.2019 г. при заявленных обстоятельствах ДТП, согласуются с другими материалами дела, не противоречат данным о повреждениях этого ТС, как имеющимся в Акте осмотра ТС №01904 от 21.02.2019 г. (АльфаСтрахование), так и в Постановлении 18810031170002551836 от 27.01.2019 г.

Стоимость восстановительного ремонта автомобиля без учета износа составляет 370300 руб., с учетом износа 211700 руб., стоимость автомобиля составляет 396700 руб.

Решением суда иск был удовлетворен частично.

С АО «АльфаСтрахование» в пользу Цапкова И.А. взысканы:

недоплаченное страховое возмещение в размере 58400 руб.,

расходы по оплате услуг независимого эксперта и судебного эксперта в размере 30 000 руб.,

неустойка за период с 12.03.2019 года по 04.06.2020 года 58400 руб., продолжено начисление неустойки исходя из расчета 1% от невыплаченной суммы страхового возмещения за каждый день просрочки 584 руб., начиная с 05.06.2020 по день фактической уплаты невыплаченного страхового возмещения, но до достижения лимита ответственности страховщика в размере 400000 рублей,

расходы по оплате услуг курьера 900 руб., компенсация морального вреда 1 000 руб., штраф 25 000 руб.

В апелляционной жалобе ответчик просит решение суда отменить и отказать в удовлетворении иска. Выражает несогласие с результатами экспертного заключения ФБУ «Воронежский региональный центр судебной экспертизы». Полагает требования о взыскании штрафа, неустойки и судебных расходов также не подлежат удовлетворению.

В жалобе указано о необходимости применения положений ст.333 ГК РФ в отношении взысканных размеров штрафа, неустойки, а также о снижении судебных расходов согласно п.101 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №58 от 26.12.2017.

Проверив материалы дела по доводам апелляционной жалобы, согласно ч.1 ст.327.1 ГПК РФ, судебная коллегия пришла к выводу об отклонении апелляционной жалобы и оставлении решения без изменения.

В соответствии с п.1 ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.

В соответствии с ч.1 ст.929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Согласно п.4 ст.931 ГК РФ в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

Положениями Федерального закона от 25 апреля 2002 года                №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее - Закон об ОСАГО) регулируются порядок и условия обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

Согласно ст.1 Закона об ОСАГО страховым случаем признается наступление гражданской ответственности страхователя, иных лиц, риск ответственности которых застрахован по договору обязательного страхования, за причинение вреда - жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, которое влечет за собой обязанность страховщика произвести страховую выплату.

В соответствии со ст.4 Закона об ОСАГО владельцы транспортных средств обязаны на условиях и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом и в соответствии с ним, страховать риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств.

В соответствии со ст.7 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, 400 тысяч рублей.

В соответствии со ст.15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Руководствуясь упомянутыми нормами права, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о наличии основания для удовлетворения иска Цапкова И.А. в части, поскольку наступление страхового случая для истца по указанному выше факту ДТП, нашел подтверждение.

При определении суммы ущерба суд принял во внимание выводы судебной экспертизы ФБУ «Воронежский региональный центр судебной экспертизы», согласно которой указанные и зафиксированные на ТС истца механические повреждения являются следствием данного ДТП, имевшего место 27 января 2019.

Данная экспертиза проведена по определению суда в рамках судебного разбирательства экспертом, обладающими специальным образованием, с предупреждением об уголовной ответственности по ст.307 УК РФ за дачу заведомо ложного заключения. Выводы эксперта не противоречат установленным обстоятельствам дела, представленным в ходе рассмотрения дела доказательствам, полностью соответствуют требованиям ст.86 ГПК РФ.

Экспертное заключение содержит мотивированные и последовательные выводы, заключение дано в соответствии с требованиями Федерального закона №73 ФЗ от 31.05.2011 года «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации», Положений Банка России от 19.09.2014 года №432-П «О единой методике определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства» и другой нормативной документацией, приведенной в заключении.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, поскольку оснований не доверять объективности и достоверности сведений о размере ущерба, причиненного имуществу истца в результате произошедшего ДТП, указанному в заключении, не имеется.

Что касается доводов жалобы об отсутствии определения экспертом обстоятельств столкновения автомобилей, то они подлежат отклонению, поскольку основаниями к отмене являться не могут.

Эксперт в своем заключении руководствовался схемой места ДТП, имеющейся в деле об административном правонарушении, подробно описав момент столкновения, локализацию удара, им также смоделированы схемы сопоставления повреждений обоих автомобилей, в том числе схематическое изображение возможного взаимного расположения автомобиля марки ВАЗ 21061 и автомобиля марки Тойота Марк 2 в первоначальный момент их столкновения, и последующее перемещение автомобиля Тойота Марк 2 от места столкновения к месту последующего наезда последнего автомобиля на МБО (бордюрное ограждение).

Что касается довода жалобы об игнорировании экспертом ряда повреждений автомобиля истца, то они также подлежат отклонению.

Все повреждения автомобиля марки Тойота Марк 2 нашли свое отражение в акте осмотра автомобиля, составленного экспертом ООО «Бизнес Стандарт», материалах дела №61 об административном правонарушении в отношении второго участника ДТП – Яценко В.В. (материал УМВД России по Белгородской области ОМВД России по Яковлевскому району), доказательств обратного апеллянтом суду не представлено.

Не представлено апеллянтом в жалобе и данных, которые бы свидетельствовали об ином размере ущерба, причиненного истцу при указанном ДТП.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции обоснованно возложил на апеллянта ответственности по доплате страхового возмещения в указанном размере, с учетом размера выплаченного апеллянтом страхового возмещения по указанному выше решению финансового у░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░.21 ░░.12 ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░.333 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.333 ░░ ░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 25000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ 58400 ░░░.

░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.21 ░░.12, ░░. 16.1 ░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.34 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ №17 ░░ 28 ░░░░ 2012 «░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.45 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ 28 ░░░░ 2012 ░░░░ № 17 «░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 94, 98 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.2 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 21.01.2016 №1 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - 30000 ░░░., ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ - 900 ░░░. ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.333.36 ░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░.103 ░░░ ░░, ░░.333.19 ░░ ░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3836 ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.327.1, ░░.░░. 328,329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 4 ░░░░ 2020 ░. ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 07 ░░░░░░░ 2020 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░