Решение от 06.12.2024 по делу № 2-2655/2024 от 29.05.2024

УИД 61RS0007-01-2024-003064-03

2-2655/2024

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«06» декабря 2024 года

Пролетарский районный суд г. Ростова-на-Дону

в составе: судьи Никитушкиной Е.Ю.,

при секретаре Пономаревой К.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Кубрак Д.С. к Сухов Д.А. о признании договора займа прекратившим свое действие в связи с исполнением обязательств, признании залога недвижимого имущества прекратившим свое действие,

встречному исковому заявлению Сухов Д.А. к Кубрак Д.С. о взыскании задолженности по договору займа, неустойки, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Кубрак Д.С. обратился в суд с иском, указав, что 14.02.2022 между Сухов Д.А. и Кубрак Д.С., в лице представителя по доверенности ФИО8 заключен договор займа, удостоверенный нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа Левченко Е.Е., зарегистрированный в реестре за №

Согласно п. 1 договора займа Займодавец передал Заемщики в собственность деньги в размере 3 000 000 руб., а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно, с начислением ежемесячно 5 % от суммы займа.

Согласно п. 2 договора займа, по соглашению между Займодавцем и Заемщиком по 14 число каждого месяца включительно начисляются и выплачиваются по 5 % от суммы предоставленного займа, что составляет 150 000 руб. В случае просрочки выплаты ежемесячных процентов Заемщиком, Займодавец начисляет неустойку по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 9 000 руб. в день.

Согласно п. 5 договора займа срок окончательного и полного возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ. В случае невозврата Заемщиком денежной суммы к указанному в договоре сроку, т.е. до ДД.ММ.ГГГГ, Займодавец начисляет по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 9 000 руб. в день.

Согласно дополнительному соглашению к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверенного нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа Левченко Е.Е. стороны договорились о нижеследующем: Изложить п. 1 договора займа в следующей редакции: займодавец передает заемщику в собственность деньги в сумме 4 000 000 руб., а Заемщик обязуется возвратить указанную сумму в срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно, с начислением ежемесячно 5% от суммы займа. Изложить п 2 договора займа в следующей редакции: по соглашению между Займодавцем и заемщиком по 14 число каждого месяца включительно начисляются и выплачиваются по 5% от суммы предоставленного займа, что составляет 200 000 руб. В случае просрочки выплаты ежемесячных процентов заемщиком, Займодавец начисляет неустойку по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 12 000 руб. в день. Изложить п. 3 договора займа в следующей редакции: Передача Заемщику суммы денег в размере 3 000 000 руб. произведена во время подписания договора займа ДД.ММ.ГГГГ а 1 000 000 руб. в момент подписания настоящего соглашения. Изложить п. 5 договора займа в следующей редакции: Срок окончательного и полного возврата средств ДД.ММ.ГГГГ. В случае невозврата Заемщиком денежной суммы к указанному в договоре сроку, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, займодавец начисляет по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 12 000 руб. в день.

Согласно дополнительному соглашению к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверенного нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа Левченко Е.Е. стороны договорились о нижеследующем: Изложить п. 1 договора займа в следующей редакции: Займодавец передает Заемщику в собственность деньги в сумме 4 000 000 руб., а Заемщик обязуется возвратить указанную сумму в срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно, с начислением ежемесячно 5 % от суммы займа. Изложить п. 3 договора займа в следующей редакции: передача Заемщику суммы денег в размере 3 000 000 руб. произведена во время подписания договора займа ДД.ММ.ГГГГ, а 1 000 000 рублей в момент подписания соглашения от ДД.ММ.ГГГГ. Изложить п.5 договора займа в следующей редакции: Срок окончательного и полного возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ. В случае невозврата Заемщиком денежной суммы к указанному в договоре сроку, т.е. до ДД.ММ.ГГГГ, Займодавец начисляет по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 12 000 руб. в день.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между Сухов Д.А. и Кубрак Д.С. в лице представителя по доверенности ФИО8 был заключен договор залога квартиры, удостоверенный нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа Левченко Е.Е., зарегистрированный в реестре за №-№

Согласно п 1. 1 договора залога с целью обеспечения договора займа, передает в залог Сухов Д.А., принадлежащую Кубрак Д.С. на праве собственности квартиру с к/н №, назначение: жилое помещение площадью 114 кв.м., этаж №, находящееся по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>.

Согласно п. 1.2 договора залога указанная квартира принадлежит Кубрак Д.С. на основании договора №к участия в долевом строительстве от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 1.3 договора залога кадастровая стоимость квартиры составляет 4 634 357,64 рублей.

Согласно п. 1.4 договора залога стороны оценили закладываемую квартиру в 4 634 357, 64 рублей.

В соответствии с п. 4.1 договора залога залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, если к ДД.ММ.ГГГГ Залогодатель не исполнит основное обязательство по договору займа, то обращение взыскания на заложенное имущество производится по решению суда.

Согласно дополнительному соглашению к договору залога от ДД.ММ.ГГГГ стороны договорились о нижеследующем: Изложить п 1.1 договора залога квартиры в следующей редакции: С целью обеспечения договора займа, удостоверенного нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа Левченко Е.Е.; ДД.ММ.ГГГГ по реестру № заключенного между Кубрак Д.С. в лице представителя ФИО8 и Сухов Д.А. на сумму 4 000 000 руб. из которых 3 000 000 pуб., по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ и 1 000 000 руб. согласно дополнительного соглашения к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверенного ДД.ММ.ГГГГ, сроком по ДД.ММ.ГГГГ с погашением суммы займа, передает в залог Сухов Д.А., принадлежащую на праве собственности квартиру с к/н №, назначение: жилое помещение площадью 114 кв.м., этаж №, находящуюся по адресу: <адрес>, <адрес> 3, <адрес>. Изложить п.4.1 договора залога квартиры в следующей редакции: Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, если к ДД.ММ.ГГГГ Залогодатель не исполнит основное обязательство по договору займа, то обращение взыскания на заложенное имущество производится по решению суда.

Согласно дополнительному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ стороны договорились о нижеследующем: Изложить п     1.1 договора залога квартиры в следующей редакции: с целью обеспечения договора займа, удостоверенного нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа Левченко Е.Е. ДД.ММ.ГГГГ по реестру №, заключенного между Кубрак Д.С. в лице представителя ФИО8 и Сухов Д.А. на сумму 4 000 000 руб., из которых 3 000 000 руб. по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ и 1 000 000 руб., согласно дополнительному соглашению к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверенного ДД.ММ.ГГГГ, сроком по ДД.ММ.ГГГГ с погашением суммы займа, передает в залог Сухов Д.А. принадлежащую Кубрак Д.С. квартиру с к/н №, назначение: жилое помещение площадью 114 кв.м., этаж №, находящуюся по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>. Изложить п. 4.1 договора залога квартиры в следующей редакции: Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, если к ДД.ММ.ГГГГ Залогодатель не исполнит основное обязательство по договору займа, то обращение взыскания на заложенное имущество производится по решению суда.

Представителем истца по доверенности ФИО8 задолженность по договору займа погашена в полном объеме.

Так, согласно распискам Сухов Д.А. приняты в качестве оплаты процентов за пользование заемными денежными средствами по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ за период с марта 2022 по февраль 2023. Общая оплаченная сумма - 2 250 000 руб. Указанные расписки содержат подписи Сухов Д.А.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ответчику направлено предложение о погашении задолженности третьим лицом ООО «ГНБ Строй», путем заключения договора уступки прав требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ и договору залога квартиры от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 600 000 руб., поскольку истец самостоятельно не могла погасить сумму задолженности.

Однако ответчик отказался от указанного предложения.

При этом направил претензию о необходимости погашения задолженности - на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности 4 400 000 руб.

Представитель истца предлагал ответчику продать заложенную квартиру и погасить задолженность, однако ответчик не согласился, что денежные средства будут ему переданы с использованием банковской ячейки, аккредитива и настаивал на предоставление средств только наличными деньгами. В результате чего покупатель отказался от сделки по купли-продажи квартиры.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 получила целевой займ по месту работы в размере 4 000 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ ответчику было направлено письмо о готовности произвести погашение задолженности по договору займа в размере 4 600 000 руб.

Ответчик ДД.ММ.ГГГГ отправил претензию, в которой не выразил согласие на получение денежных средств, а уведомил о задолженности в размере 7 288 000 руб.

02.08 2023 ФИО8 внесены денежные средства в размере 4 000 000 руб. на депозитный счет нотариуса ФИО9 и получены ответчиком ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом основное обязательство по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ исполнено.

Кроме того, решением Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № установлено, что задолженность перед Сухов Д.А. в размере 4 000 000 руб. (сумма основного долга) погашена.

Согласно условиям договора займа от ДД.ММ.ГГГГ способ возврата не установлен. В п. 2 договора займа установлено, что возврат осуществляется в г Ростове-на-Дону.

В дополнительных соглашениях п. 2 договора займа изменен, и в действующей редакции отсутствует место и способ возврата денежных средств.

Истец через своего представителя пытался погасить задолженность, однако ответчик всячески уклонялся от получения денежных средств с единственной целью увеличить размер начисляемых процентов, что является злоупотреблением правом.

Согласно п 5.1 договора залога залог прекращается при прекращении обеспеченного залогом основного обязательства по договори займа.

На основании изложенного, Кубрак Д.С. просил суд признать договор займа от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверенный нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа Левченко Е.Е., зарегистрированный в реестре за №, заключенный между Кубрак Д.С. ФИО4 ФИО5 и Сухов Д.А. Сухов Д.А., прекратившим свое действие в связи с исполнением обязательств по договору займа. Признать залог недвижимого имущества – квартиру с к/н №, назначение: жилое помещение площадью 114 кв.м., этаж №, находящуюся по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, номер регистрации ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ прекратившим свое действие в связи с исполнением обязательств по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ.

Сухов Д.А. подано встречное исковое заявление к Кубрак Д.С., с указанием на то, что обязательства, вытекающие из вышеуказанного договора заемщиком не исполнены. В этой связи Сухов Д.А. имеет встречные требования к Кубрак Д.С., вытекающие из договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между сторонами. Обязанность по передаче суммы займа Сухов Д.А. исполнил в полном объеме. До февраля 2023 года Ответчик по встречному иску надлежащим образом исполнял обязанность по оплате процентов в установленном размере. Следующий платеж в размере 4 000 000 рублей был произведен Ответчиком только в августе 2023, что не покрыло образовавшуюся на стороне заемщика задолженность в полном объеме. В случае невозврата заемщиком денежной суммы к указанному в договоре сроку, т.е. к ДД.ММ.ГГГГ, займодавец начисляет по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 12 000 рублей в день (п. 5 договора займа, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ). В случае просрочки выплаты ежемесячных процентов заемщиком, заимодавец начисляет неустойку по 0,3 % от суммы зама за каждый день просрочки, что составляет 12 000 рублей в день с даты подписания настоящего соглашения (п. 2 договора займа, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ). Таким образом, у Ответчика образовалась задолженность в размере 1 728 199,73 рублей, подлежащая взысканию. Также за нарушение сроков возврата суммы займа и оплаты ежемесячных платежей за пользование заемными денежными средствами Ответчик обязан уплатить неустойку в размере 5 963 419,29 рублей.

На основании изложенного, Сухов Д.А. просил суд взыскать с Кубрак Д.С. в пользу Сухов Д.А. задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 728 199,73 рублей, а также проценты по договору займа с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения суда в размере 5% в месяц от невозвращённой суммы займа. Взыскать с Кубрак Д.С. в пользу Сухов Д.А. неустойку по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ за нарушение срока возврата заемных денежных средств в размере 3 149 709,65 руб., за нарушение срока возврата процентов в размере 2 813 709,65 руб., а всего – 5 963 419,29 руб., а также неустойку по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения суда в размере 0,3% в день от невозвращенной суммы займа. Обратить взыскание в пользу истца на заложенное по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ недвижимое имущество: квартиру с кадастровым номером №, площадью 114 кв.м., находящуюся по адресу: <адрес>, стр. 3, <адрес>. Взыскать с ответчика расходы по уплате государственной пошли.

Кубрак Д.С. извещенный о времени и месте рассмотрения дела в судебное заседание не явился, обеспечил явку своих представителей.

Представитель Кубрак Д.С. – ФИО8, действующая на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования Кубрак Д.С. поддержала, просила суд их удовлетворить, встречные требования не признала, просила в удовлетворении отказать.

Представитель Кубрак Д.С. – Краковский А.К., действующий на основании доверенности, в судебном заседании, исковые требования Кубрак Д.С. поддержал, просил суд их удовлетворить, встречные требования не признал, просил в удовлетворении отказать.

Сухов Д.А. извещенный о времени и месте рассмотрения дела в судебное заседание не явился, обеспечил явку своего представителя.

Представитель Сухов Д.А. – Антонова Т.С., действующая на основании доверенности, в судебном заседании встречные исковые требования поддержала, первоначальные исковые требования не признала.

Суд определил, рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Изучив материалы дела, выслушав позиции сторон, суд приходит к следующим выводам.

В силу ст.ст. 12, 56 Гражданского Процессуального Кодекса Российской Федерации правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Согласно ст. 55 Гражданского Процессуального Кодекса Российской Федерации доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного разрешения дела. Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключении экспертов.

В силу ст. 67 Гражданского Процессуального Кодекса Российской Федерации, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

ДД.ММ.ГГГГ Сухов Д.А. (Займодавец) и Кубрак Д.С. в лице представителя ФИО8 (Заемщик) заключили договор займа <адрес>1 по условиям которого займодавец передает заемщику в собственность деньги в сумме 3 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить указанную сумму в срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно, с начислением ежемесячно 5% от суммы займа. Договор удостоверен нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа Левченко Е.Е., номер в реестре №

Согласно п. 2 договора займа, по соглашению между Займодавцем и Заемщиком по 14 число каждого месяца включительно будет начисляться и выплачиваться по 5 % от суммы предоставленного займа, что составляет 150 000 руб. В случае просрочки выплаты ежемесячных процентов Заемщиком, Займодавец начисляет неустойку по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 9 000 руб. в день.

Согласно п. 5 договора займа, срок окончательного и полного возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ. В случае невозврата Заемщиком денежной суммы к указанному в договоре сроку, т.е. до ДД.ММ.ГГГГ, Займодавец начисляет по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 9 000 руб. в день.

С целью обеспечения указанного договора займа, сторонами ДД.ММ.ГГГГ также заключен договор залога квартиры с к/н №, назначение: жилое помещение, площадью 114 кв.м., этаж №, находящейся по адресу: <адрес> <адрес>. Стороны оценили закладываемую квартиру в 4 634 357,64 руб. (п. 1.4 договора залога).

Стоимость, переданного в залог имущества, обеспечивает Сухов Д.А. погашение суммы долга по договору займа в случае неисполнения Кубрак Д.С. принятых обязательств по данному договору (п. 1.5 договора залога).

Пунктом 4.1 договора залога предусмотрено право Залогодержателя обратить взыскание на предмет залога, если к ДД.ММ.ГГГГ Залогодатель не исполнит основное обязательство по договору займа, обращение взыскания на заложенное имущество производится по решению суда.

Ипотека на основании договора залога квартиры на вышеуказанное недвижимое имущество зарегистрирована в Федеральной службе государственной регистрации, кадастра и картографии ДД.ММ.ГГГГ, номер государственной регистрации №, обременение объекта недвижимости установлено в пользу Сухов Д.А., что подтверждается выпиской из ЕГРН.

ДД.ММ.ГГГГ сторонами заключено дополнительное соглашение к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которого займодавец передает заемщику в собственность деньги в сумме 4 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить указанную сумму в срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно, с начислением ежемесячно 5% от суммы займа. По соглашению между Займодавцем и Заемщиком по 14 число каждого месяца включительно будет начисляться и выплачиваться по 5 % от суммы предоставленного займа, что составляет 200 000 руб. В случае просрочки выплаты ежемесячных процентов Заемщиком, Займодавец начисляет неустойку по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 12 000 руб. в день. Передача Заемщику суммы денег в размере 3 000 000 руб. произведена во время подписания договора займа ДД.ММ.ГГГГ, а 1 000 000 руб. в момент подписания настоящего соглашения. Срок окончательного и полного возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ. В случае невозврата Заемщиком денежной суммы к указанному в договоре сроку, т.е. до ДД.ММ.ГГГГ, Займодавец начисляет по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 12 000 руб. в день.

ДД.ММ.ГГГГ сторонами заключено дополнительное соглашение к договору залога квартиры от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которого Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, если к ДД.ММ.ГГГГ Залогодатель не исполнит основное обязательство по договору займа, обращение взыскания на заложенное имущество производится по решению суда. В случае невозврата долга в установленный договором займа срок, стороны имеют право заключить соглашение об отступном.

ДД.ММ.ГГГГ сторонами заключено дополнительное соглашение к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которого займодавец передает заемщику в собственность деньги в сумме 4 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить указанную сумму в срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно, с начислением ежемесячно 5% от суммы займа. Передача Заемщику суммы денег в размере 3 000 000 руб. произведена во время подписания договора займа ДД.ММ.ГГГГ, а 1 000 000 руб. в момент подписания дополнительного соглашения ДД.ММ.ГГГГ. Срок окончательного и полного возврата денежных средств ДД.ММ.ГГГГ. В случае невозврата Заемщиком денежной суммы к указанному в договоре сроку, т.е. до ДД.ММ.ГГГГ, Займодавец начисляет по 0,3 % от суммы займа за каждый день просрочки, что составляет 12 000 руб. в день.

ДД.ММ.ГГГГ сторонами заключено дополнительное соглашение к договору залога квартиры от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которого Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, если к ДД.ММ.ГГГГ Залогодатель не исполнит основное обязательство по договору займа, обращение взыскания на заложенное имущество производится по решению суда. В случае невозврата долга в установленный договором займа срок, стороны имеют право заключить соглашение об отступном.

Вышеуказанные соглашения также удостоверены нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа Левченко Е.Е.

На основании п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В силу ч. 1 ст. 8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу ч. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

На основании ч. 1 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны и заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена ГК РФ, законом или добровольно принятым обязательством.

Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

Как указано в п. 1 ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.На основании ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии со ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу ст. 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании п. 1 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 ст. 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 ст. 809 настоящего Кодекса.

Согласно ст. 309, ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

По смыслу ст. 408 ГК РФ нахождение долгового документа (расписки) у займодавца подтверждает неисполнение денежного обязательства и обязанность ответчика погасить долг.

В соответствии с ч. 1 ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Эти сведения могут быть получены в том числе из показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств (абз. 1, 2 ч. 1 ст. 55 ГПК РФ).

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно п. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор, по обеспеченному залогом обязательству, имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество, за изъятиями, установленными законом.

Ст. 348 ГК РФ предусмотрено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В соответствии с п. 1 ст. 50 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ «Об ипотеке», залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Согласно ч. 1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим п. 2 ст. 350.1 ГК РФ.

Исходя из положений ст. 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», при обращении взыскания на&apos; заложенные объекты недвижимого имущества в судебном порядке решаются вопросы, в том числе связанные со способом и порядком реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание, с установлением начальной продажной цены такого имущества при его реализации, с определением особых условий проведения публичных торгов, с предоставлением отсрочки исполнения решения суда на срок до одного года.

На основании п. 4. ч. 2 ст. 54 Федерального закона Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Сухов Д.А. неоднократно направлялись претензии в адрес должника с требованием оплатить задолженность по договору займа.

Должником производилась частичная оплата задолженности, а именно, имеющимися в материалах дела расписками подтверждается получение Сухов Д.А. денежных средств в счет займа от ДД.ММ.ГГГГ:

150 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

150 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

170 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

150 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

170 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

30 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,

200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Произведение указанных платежей сторонами не оспаривалось.

Кроме того, материалами дела подтверждается, что от Кубрак Д.С. нотариусом Ростовского-на-Дону нотариального округа ФИО9 приняты в депозит денежные средства в сумме 4 000 000 руб., которые ДД.ММ.ГГГГ выданы Сухов Д.А. Получение данного платежа также не оспаривалось Сухов Д.А. в ходе рассмотрения дела.

Вместе с тем, суд полагает, что задолженность оплачена заемщиком не в полном объеме.

Статьей 319 ГК РФ установлена очередность погашения требований по денежному обязательству: сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

В соответствии с п. 37 постановления Пленума N 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении» по смыслу приведенной нормы под упомянутыми в ней процентами понимаются проценты, являющиеся платой за пользование денежными средствами (например, ст. ст. 317.1, 809, 823 ГК РФ). Проценты, являющиеся мерой гражданско-правовой ответственности, например проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ, а равно начисляемые на сумму задолженности неустойки, к указанным в ст. 319 ГК РФ процентам не относятся и погашаются после суммы основного долга.

Согласно разъяснениям в п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от ДД.ММ.ГГГГ «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.

В тех случаях, когда в договоре займа либо в кредитном договоре установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Кодекса.

Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 ГК РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.

На сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными средствами, когда они подлежат уплате до срока возврата основной суммы займа, проценты на основании пункта 1 статьи 811 Кодекса не начисляются, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.

Ввиду того, что на момент зачисления денежных средств на счет нотариуса обязательства по уплате процентов не исполнялись уже 5 месяцев, на стороне заемщика возникла задолженность из расчета 5% от суммы займа в месяц. На дату внесения денежных средств на депозит нотариуса, сумма задолженности по договору займа составляла 5 116 129 руб. Внесенного платежа в 4 000 000 рублей было недостаточно для погашения денежного обязательства в полном объеме.

С учетом положений гражданского законодательства об очередности погашения денежных требований, перечисленные денежные средства погасили, в первую очередь, проценты за пользование заемными денежными средствами, далее частично сумму долга. Таким образом, обязательство по возврату суммы займа Кубрак Д.С. не исполнено в полном объеме.

Согласно решению Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившему в законную силу ДД.ММ.ГГГГ Исковые требования Кубрак Д.С. к Сухов Д.А., третье лицо нотариус Левченко Е.Е. о признании сделок недействительными, были оставлены без удовлетворения. (л.д.61-71).

В силу ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Суд соглашается с позицией ответчика по первоначальному иску, что вопреки доводам истца, решение Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и содержащиеся в нем выводы не являются преюдициальными для разрешения настоящего дела, поскольку предметом указанного спора являлся вопрос о действительности договора займа от ДД.ММ.ГГГГ. Вместе с тем, установление объема исполненных по указанному договору обязательств не входило в круг обстоятельств, подлежащих установлению в рамках дела, ввиду чего этот аспект судом не исследовался.

Относительно доводов истца по первоначальному иску о наличии просрочки кредитора со стороны Сухов Д.А. суд приходит к следующим выводам.

Из пункта 3 статьи 405 ГК РФ следует, что должник не считается просрочившим пока обязательство не может быть исполнено вследствие просрочки кредитора.

Кредитор считается просрочившим, если он отказался принять предложенное должником надлежащее исполнение или не совершил действий, предусмотренных законом, иными правовыми актами или договором либо вытекающих из обычаев или из существа обязательства, до совершения которых должник не мог исполнить своего обязательства (пункт 1 статьи 406 ГК РФ).

В силу п. 3 указанной статьи по денежному обязательству должник не обязан платить проценты за время просрочки кредитора.

Следовательно, для освобождения должника от ответственности необходимо, чтобы просрочка кредитора полностью лишила должника возможности надлежащим образом исполнить обязательство. Вместе с тем, материалами дела подтверждается, что должник имел возможность производить платежи в счет оплаты задолженности по договору займа, поскольку задолженность частично оплачена. Кроме того, представителем истца по первоначальному иску неоднократно отмечалось, что задолженность по договору займа не может быть погашена в связи с тяжелым материальным положением.

Предложение заключить договор цессии с ООО «ГНБ Строй» либо договор купли-продажи заложенного имущества с иными лицами не является надлежащим исполнением обязательства, вытекающего из договора займа от ДД.ММ.ГГГГ № <адрес>1 заключенного между Сухов Д.А. и Кубрак Д.С. в лице представителя ФИО8. Принятие такого способа исполнения является правом, а не обязанностью кредитора.

Обращаясь в суд с настоящим иском, истец также ссылался на то, что условия договора займа являются кабальными.

По смыслу п. 3 ст. 179 ГК РФ сделка на крайне невыгодных условиях, которую лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка), может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.

Из материалов гражданского дела следует, что заключение договоров займа и залога недвижимого имущества совершалось по волеизъявлению обеих сторон, Сухов Д.А. и Кубрак Д.С. стороны достигли соглашения по всем существенным условиям договора, в связи с чем, каждая сторона приняла на себя риск по исполнению договоров.

Доказательств, свидетельствующих о заключении договора займа при наличии названных обстоятельств, истцом суду не представлено, сам по себе указанный в договоре займа размер процентной ставки, с которым на момент заключения договора заемщик был согласен, не может являться доказательством наличия крайне невыгодных условий, при которых он вынужден был заключить договор займа. При этом, поскольку действуя свободно и добровольно в соответствии с п. 1 ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, истец не был ограничен в возможности заключить договор на иных условиях, в том числе у другого кредитора на более выгодных для него условиях.

Договор займа содержит условия договора займа, размер займа, обязательство заемщика по возврату денежных средств, подтверждающих факт передачи денежной суммы в размере 4 000 000 руб. (с учетом заключенных дополнительных соглашений), и позволяют считать договор займа заключенным. При этом каких-либо неясностей, неточностей из текста не усматривается, напротив, содержание однозначно свидетельствует о заключении сторонами договора займа, форма договора, предусмотренная статьей 808 ГК РФ, соблюдена. Факт злоупотребления правом со стороны займодавца не установлен.

Согласно представленного истцом по встречному иску расчета задолженности по договору займа, задолженность Кубрак Д.С. перед Сухов Д.А. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 728 199,73 руб., а также неустойка по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ за нарушение срока возврата заемных денежных средств в размере 3 149 709,65 руб., за нарушение срока возврата процентов в размере 2 813 709,65 руб. Суд соглашается с указанным расчетом задолженности, полагает его математически верным и соответствующим нормам действующего законодательства.

На основании изложенного, учитывая, что обязательства заемщика по договору займа до настоящего времени не исполнены в полном объеме, оценивая доводы, изложенные в возражениях, в совокупности, суд приходит к выводу о взыскании с Кубрак Д.С. в пользу Сухов Д.А. задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 728 199,73 руб., а также проценты по договору займа с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения суда в размере 5% в месяц от невозвращенной суммы займа; неустойку по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ за нарушение срока возврата заемных денежных средств в размере 3 149 709,65 руб., за нарушение срока возврата процентов в размере 2 813 709,65 руб., а всего – 5 963 419,29 руб., а также неустойку по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения суда в размере 0,3% в день от невозвращенной суммы займа.

Определением от ДД.ММ.ГГГГ по делу назначена судебная товароведческая экспертиза, проведение которой поручено экспертам ООО «ДЭКА».

Согласно представленному экспертному заключению, рыночная стоимость квартиры с к/н №, расположенной по адресу: <адрес> <адрес>, составляет 13 417 000 руб.

Экспертное заключение выполнено лицом, имеющим соответствующую квалификацию, мотивировано, соотносится с иными доказательствами, имеющимися в деле, его объективность и достоверность сомнений у судебной коллегии не вызывает. Эксперт предупрежден об уголовной ответственности по статье 307 Уголовного кодекса Российской Федерации. Само заключение экспертизы содержит подробное описание проведенного исследования, приведены выводы, и на основании этого исследования даны ответы на поставленные вопросы. При проведении экспертизы эксперт руководствовался нормами действующего законодательства.

Разрешая вопрос об установлении начальной продажной цены заложенного имущества, суд принимает в качестве надлежащего доказательства заключение судебной товароведческой экспертизы, определяя начальную продажную стоимость залогового имущества в соответствии с положениями пункта 4 части 2 статьи 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» в размере 80% его рыночной стоимости, т.е. 10 733 600,00 руб.

Вместе с тем, суд не усматривает оснований для взятия за основу отчета об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ, который представлен стороной истца по первоначальным требованиям, поскольку он не является рецензией на экспертное заключение судебной экспертизы, сделан по усмотрению стороны истца, и не свидетельствуют о недостоверности проведенного экспертного исследования, не является достаточным доказательством, опровергающим достоверность проведенной в рамках настоящего дела экспертизы.

Таким образом, суд полагает возможным удовлетворить встречные исковые требования в части обращения взыскания на предмет залога по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ недвижимое имущество: квартира с кадастровым номером №, площадью 114 кв.м., находящуюся по адресу: <адрес> <адрес>, определив начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 10 733 600,00 руб.

Сухов Д.А. при подаче встречного иска оплачена госпошлина в общей сумме 60 000 руб., что подтверждается чеками по операции от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных требований. Поскольку встречные исковые требования удовлетворены в полном объеме, то с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина, в сумме 60 000,00 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. (░░░░░ <░░░░░> <░░░░░>) ░ ░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ №) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ №) ░ ░░░░░░ ░.░. (░░░░░ №) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 728 199,73 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 5% ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 149 709,65 ░░░., ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 813 709,65 ░░░., ░ ░░░░░ – 5 963 419,29 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,3% ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ 114 ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 733 600,00 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60 000,00 ░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░-░░-░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 20.12.2024.