Решение по делу № 2-3902/2016 от 19.05.2016

Дело № 2-3902/2016

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

«19» августа 2016 года

Октябрьский районный суд гор. Владимира в составе:

председательствующего судьи Киселевой Н.Н.,

при секретаре Бариновой О.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Владимире гражданское дело по иску Судариной О. В. к акционерному обществу «Страховая группа МСК» о взыскании неустойки,

у с т а н о в и л:

Сударина О.В. обратилась в суд с иском с учетом уточнений к АО «Страховая группа МСК» о взыскании неустойки, указывая в обосновании, что ДД.ММ.ГГГГ г. заключила с АО «Страховая группа МСК» договор добровольного страхования транспортного средства - автомашины «<данные изъяты>», регистрационный знак ###, что подтверждается полисом страхования ТС серии А### ###. В период действия страхового полиса, произошло два страховых случая с ее автомашиной. По данным событиям она обратилась в страховую компанию АО «Страховая группа МСК». Страховые случаи от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ связаны с дорожно-транспортными происшествиями и соответственно подтверждаются справками ГИБДД о ДТП установленной формы. В добровольном порядке ее требования по претензии о компенсации утраченной товарной стоимости автомашины страховщиком удовлетворены не были. Решением <данные изъяты> <...> от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу ### г. ее исковые требования о взыскании страхового возмещения в части утраты товарной стоимости удовлетворены, однако взысканы денежные средства в принудительном порядке по исполнительному документу со значительной просрочкой, то есть в срок, значительно превышающий установленный договором и Правилами страхования. За защитой нарушенных прав она обратилась за юридической помощью и представлением своих интересов к юристу ИП Кулакову А.А. Согласно отчетам независимого оценщика по определению утраты товарной стоимости транспортного средства на момент страховых случаев составили соответственно ### и ###. Как установлено решением суда, вступившим в законную силу, ею были предоставлены все необходимые документы страховщику ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Направления на ремонт выданы страховщиком ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Срок, в течение которого страховщик обязан осуществить страховое возмещение - УТС: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, т.е. в течение ### рабочих дней (исключаются <данные изъяты>). Период неустойки с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (по справке Сбербанка России о неисполнении исполнительного документа), т.е. ### дней. Расчет неустойки: ### (цена оказания услуги, т.е. страховая премия по страховому риску «Ущерб») х ### дней х ###% ###) = ###. Просит взыскать с акционерного общества «Страховая группа МСК» в ее пользу неустойку за просрочку страхового возмещения в размере ###, штраф в пользу потребителя, расходы по оплате услуг нотариуса за удостоверение доверенности представитёлю в размере ###, расходы по оплате услуг представителя в размере ###.

Истец в судебное заседание не явился.

Представитель истца по доверенности Кулаков А.А. поддержал заявленные требования с учетом уточнений, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика АО «Страховая группа МСК» в судебное заседание не явился. Из представленного отзыва следует, что ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> судом <...> было вынесено решение по гражданскому делу ### по иску Судариной О.В. к АО «СГ МСК» взыскании о страхового возмещения, штрафа, компенсации морального вреда, судебных расходов. Определением Владимирского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ апелляционная жалоба Судариной О.В. оставлена без удовлетворения, решение суда от ДД.ММ.ГГГГ без изменений. ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> судом <...> было вынесено дополнительное решение по гражданскому делу ### по иску Судариной О.В. к АО «СГ МСК» о взыскании ущерба в результате утраты товарной стоимости, компенсации морального вреда, судебных расходов. Таким образом, ранее между сторонами имел место спор о размере страхового возмещения, который был разрешен в процессе рассмотрения указанного дела. Согласно ст. 8 ГК РФ основанием для возникновения обязательств ОАО «Страховая группа МСК» перед истцом являлось решение суда, т.к. после его вступления в законную силу у ответчика возникла обязанность выплатить истцу взысканные суммы. Исполнительный лист от ДД.ММ.ГГГГ, выданный <данные изъяты> судом <...> по делу ###, был предъявлен истцом не непосредственно ответчику, а направлен в Федеральную службу судебных приставов, которые ДД.ММ.ГГГГ возбудили исполнительное производство и ДД.ММ.ГГГГ решение суда было исполнено ответчиком, что подтверждается копией платежного поручения ### от ДД.ММ.ГГГГ Какие-либо доказательства неисполнения или ненадлежащего исполнения решения суда истцом не представлены. На договоры имущественного страхования положения п. 5 ст. 28 Закона «О защите прав потребителей» не распространяется. Специальными законами, регулирующими правоотношения по договорам имущественного страхования (глава 48 ГК РФ, Закон РФ «Об организации страхового дела в РФ»), ответственность страховщика за нарушение сроков выплаты страхового возмещения не предусмотрена. Обязанность страховщика по выплате страхового возмещения представляет собой денежное обязательство, возникшее из договора. В тоже время денежное обязательство по своей природе не относится к работам и услугам. Таким образом, просрочка в выплате страхового возмещения, не может быть признана просрочкой по выполнению работы (оказанию услуги). Такая просрочка не может являться основанием применения п. 5 ст. 28 Закона «О защите прав потребителей». Таким образом, в случае нарушения сроков выплаты страхового возмещения по договору добровольного страхования имущества граждан на сумму страхового возмещения могут начисляться только проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ. Неустойка, являясь мерой ответственности, должна быть соразмерной степени вины и наступившим негативным последствиям. Это общий конституционный принцип любого наказания, к числу которых относятся и виды гражданско-правовой ответственности. Следовательно, проценты за пользование чужими денежными средствами могут быть начислены только с момента неисполнения ответчиком вступившего в законную силу решения суда о взыскании страхового возмещения, поскольку именно с этого момента Ответчику станет известно о том, что он должен произвести вышеназванные выплаты. Полагают, что в случае удовлетворения судом требований истца, размер процентов за пользование чужими денежными средствами не должен превышать: ### (размер взысканного страхового возмещения) х ###% х ### дней (период с момента вступления решения в законную силу до его исполнения ответчиком) : ### = ###. Учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, заявленная истцом сумма неустойки явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. Считают, что в случае удовлетворения требований истца надлежит рассмотреть вопрос об уменьшение взыскиваемой неустойки с учетом положений ст. 333 ГК РФ. Требования о взыскании штрафа не обоснованы. Штраф может быть взыскан судом лишь в производстве по тому делу, по которому принято решение о взыскании страхового возмещения, поскольку иной порядок законодательством не установлен. Требования истца о взыскании с АО «СГ МСК» штрафа были рассмотрены и удовлетворены решением от ДД.ММ.ГГГГ. в размере ###. Указанный в ст. 13 Закона о защите прав потребителей штраф имеет гражданско-правовую природу и по своей сути является мерой ответственности за ненадлежащее исполнение обязательств, то есть формой неустойки, предусмотренной законом. Не допустимо применение двух мер гражданско-правовой ответственности за одно и то же нарушение. Применение двойной ответственности за одно нарушение противоречит нормам действующего законодательства и общим принципам гражданского права. Соответственно, недопустимо взыскание с ответчика штрафа с суммы неустойки. Расходы по оплате юридических услуг не подлежат взысканию. Считают, что данный спор не представляет сложности и не связан со значительными трудозатратами представителя, как по подготовке искового заявления, так и по представлению доказательств и непосредственным участием в судебных заседаниях. Таким образом, требования истца о взыскании с ответчика расходов по оплате услуг представителя в размере ### необоснованно завышены и не подлежат удовлетворению в заявленном размере. Поскольку оснований к удовлетворению исковых требований не имеется, требования о взыскании судебных расходов, включая оплату услуг представителя, также не могут быть удовлетворены. Расходы на услуги нотариуса также не подлежат удовлетворению. Просят в удовлетворении требований истца к АО «СГ МСК» отказать в полном объеме. В случае удовлетворения исковых требований, просят в целях обеспечения баланса интересов сторон применить положения статьи 333 ГК РФ, уменьшить размер штрафных санкций ввиду явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства.

Представители третьих лиц: Тверского районного отдела судебных приставов УФССП г. Москва, ЗАО «ВТБ 24» в судебное заседание не явились.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, изучив и исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии с ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно ч. 1 ст. 927 ГК РФ, страхование осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования, заключаемых гражданином или юридическим лицом (страхователем) со страховой организацией (страховщиком).

Согласно ст. 943 ГК РФ, условия, на которых заключается договор страхования, могут быть определены в стандартных правилах страхования соответствующего вида, принятых, одобренных или утвержденных страховщиком либо объединением страховщиков (правилах страхования). Условия, содержащиеся в правилах страхования и не включенные в текст договора страхования (страхового полиса), обязательны для страхователя (выгодоприобретателя), если в договоре (страховом полисе) прямо указывается на применение таких правил и сами правила изложены в одном документе с договором (страховым полисом) или на его оборотной стороне либо приложены к нему. В последнем случае вручение страхователю при заключении договора правил страхования должно быть удостоверено записью в договоре.

Утрата товарной стоимости представляет собой уменьшение стоимости транспортного средства, вызванное преждевременным ухудшением товарного (внешнего) вида транспортного средства и его эксплуатационных качеств в результате снижения прочности и долговечности отдельных деталей, узлов и агрегатов, соединений и защитных покрытий вследствие дорожно-транспортного происшествия и последующего ремонта.

Таким образом, утрата товарной стоимости относится к реальному ущербу наряду со стоимостью ремонта и запасных частей автомобиля, поскольку уменьшение его потребительской стоимости нарушает права владельца транспортного средства, и в ее возмещении страхователю не может быть отказано.

Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Судариной О.В. и АО «Страховая группа МСК» был заключен договор добровольного страхования транспортного средства марки «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак ### по риску КАСКО сроком действия с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со страховой суммой ###

Договор добровольного страхования заключен на основании Правил комплексного страхования транспортных средств, утвержденных приказом ОАО «СГ МСК» от ДД.ММ.ГГГГ ###.

Выгодоприобретателем по договору является залогодержатель автомобиля – Банк ВТБ 24 (ЗАО).

В период действия страхового полиса серия А### ### произошло два страховых случая, подтверждается справками о ДТП.

В результате ДТП ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ автомобиль истца марки «<данные изъяты>», государственный регистрационный знак ### получил механические повреждения.

Поскольку гражданско-правовая ответственность истца застрахована в соответствии с договором о добровольном страховании транспортного средства в АО «Страховая группа МСК», то истец обратился к ответчику с заявлением выплате страхового возмещения.

Установлено, что решением <данные изъяты> суда <...> от ДД.ММ.ГГГГ были частично удовлетворены исковые требования СУдариной О.В. к ОАО «Страховая группа МСК» о возмещении ущерба, причиненного имуществу по договору добровольного страхования транспортного средства.

Данным решением суда постановлено: «Исковые требования Судариной О. В. удовлетворить частично. Взыскать с открытого акционерного общества «Страховая группа МСК» в пользу Судариной О. В. утрату товарной стоимости в сумме ###, компенсацию морального вреда в размере ###, штраф за неисполнение требований потребителя в добровольном порядке ###, ### коп., судебные расходы ###, всего ### взыскать с открытого акционерного общества «Страховая группа МСК» в доход местного бюджета государственную пошлину в сумме ###».

Решение вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 ГПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.Установлено, что решение суда от ДД.ММ.ГГГГ исполнено АО «СГ МСК» ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается платежным поручением ### от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с ч. 1 ст. 929 ГК РФ, по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Согласно п. 43 постановления Пленума Верховного Суда РФ № 20 от 27.06.2013 г. «О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан», обязательство страховщика по выплате страхового возмещения возникает из договора страхования и не является ответственностью за убытки, причиненные в результате страхового случая. После вступления договора страхования в силу у страховщика возникает собственное обязательство выплатить при наступлении страхового случая определенную денежную сумму в порядке, на условиях и в сроки, которые указаны в договоре и в правилах страхования.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 июня 2013 г. N 20 «О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан», отношения по добровольному страхованию имущества граждан регулируются нормами главы 48 «Страхование» Гражданского кодекса Российской Федерации, Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. N 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и Законом о защите прав потребителей в части, не урегулированной специальными законами.

На договоры добровольного страхования имущества граждан Закон о защите прав потребителей распространяется в случаях, когда страхование осуществляется исключительно для личных, семейных, домашних, бытовых и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (пункт 2 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 20).

В определении Верховного суда РФ от 26.01.2016 г. № 11-КГ 15-34 разъяснено, что специальными законами, регулирующими правоотношения по договору добровольного страхования имущества граждан (глава 48 «Страхование» Гражданского кодекса Российской Федерации, Закон об организации страхового дела в Российской Федерации), ответственность страховщика за нарушение сроков выплаты страхового возмещения не предусмотрена. Пунктом 5 статьи 28 Закона о защите прав потребителей предусмотрена ответственность за нарушение сроков оказания услуги потребителю в виде уплаты неустойки, начисляемой за каждый день просрочки в размере 3 процентов цены оказания услуги, а если цена оказания услуги договором об оказании услуг не определена - общей цены заказа.

Цена страховой услуги определяется размером страховой премии (пункт 13 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 20).

Согласно пункту 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 13 и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 14 от 8 октября 1998 г. «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» (в редакции от 04.12.2000 г.) в денежных обязательствах, возникших из договоров, в частности, предусматривающих обязанность должника произвести оплату товаров, работ или услуг либо уплатить полученные на условиях возврата денежные средства, на просроченную уплатой сумму подлежат начислению проценты на основании статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Этим же пунктом разъяснено, что если законом либо соглашением сторон предусмотрена обязанность должника уплачивать неустойку (пени) при просрочке исполнения денежного обязательства, то в подобных случаях суду следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить требование о применении одной из этих мер, не доказывая факта и размера убытков, понесенных им при исполнении денежного обязательства, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.

В определении Верховного суда РФ от 26.01.2016 г. № 11-КГ 15-34 разъяснено, что в тех случаях, когда страхователь не ставит вопрос об ответственности за нарушение исполнения страховщиком обязательства по статье 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, а заявляет требование о взыскании неустойки, предусмотренной статьей 28 Закона о защите прав потребителей, такое требование подлежит удовлетворению, а неустойка - исчислению в зависимости от размера страховой премии.

В связи с этим доводы ответчика о нераспространении на возникшие между истцом и ответчиком правоотношения, вытекающие из договора добровольного страхования транспортного средства, положений статьи 28 Закона о защите прав потребителей в части, касающейся взыскания неустойки за нарушение сроков оказания услуги потребителю, сделан без учета требований закона и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации.

Из дополнительного решения <...>ого суда <...> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что по результатам рассмотрения дела суд признал правомерным требование Судариной О.В. о взыскании утраты товарной стоимости.

В силу п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признаётся определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с п. 5 ст. 28 Закон РФ от 07.02.1992 г. N 2300-1 (ред. от 02.07.2013 г.) «О защите прав потребителей», в случае нарушения установленных сроков выполнения работы (оказания услуги) или назначенных потребителем на основании пункта 1 настоящей статьи новых сроков исполнитель уплачивает потребителю за каждый день (час, если срок определен в часах) просрочки неустойку (пеню) в размере трех процентов цены выполнения работы (оказания услуги), а если цена выполнения работы (оказания услуги) договором о выполнении работ (оказании услуг) не определена - общей цены заказа. Договором о выполнении работ (оказании услуг) между потребителем и исполнителем может быть установлен более высокий размер неустойки (пени).

Согласно расчету истца срок, в течение которого страховщик обязан осуществить страховое возмещение - УТС: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, т.е. в течение ### рабочих дней (<данные изъяты>). Период неустойки: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (по справке Сбербанка России о неисполнении исполнительного документа), т.е. ### дней. Размер и расчет неустойки: ### (цена оказания услуги, т.е. страховая премия по страховому риску «Ущерб») х ### дней х ###% (### = ###. При этом истец просит взыскать неустойку в сумме ### с учетом разумности.

Представленный истцом расчет неустойки, ответчиком не оспорен.

Учитывая, что размер неустойки не может превышать цены страховой услуги, то неустойка подлежит взысканию с акционерного общества «Страховая группа МСК» в сумме ###

В силу п. 6 ст. 13 Закона РФ «О защите прав потребителей» при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

В соответствии с п. 46 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 г. № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду (пункт 6 статьи 13 Закона).

Как установлено судом, акционерное общество «Страховая группа МСК» в добровольном порядке требования истца о возмещении утраты товарной стоимости, причиненного имуществу по договору добровольного страхования транспортного средства в полном размере не удовлетворило, следовательно, с него подлежит уплате штраф в пользу истца в размере ### процентов в сумме ### (###%).

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В силу ст. 100 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

С учетом сложности рассматриваемого дела, количества судебных заседаний, суд полагает возможным взыскать с ответчика расходы за услуги представителя в сумме ### (договор об оказании юридических услуг и представительства от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция ### на сумму ###, квитанция ### на сумму ###).

Требования истца о взыскании расходов по оформлению доверенности в сумме ### (серия <...>3 от ДД.ММ.ГГГГ) не подлежат удовлетворению, поскольку расходы на оформление доверенности представителя могут быть признаны судебными издержками, если такая доверенность выдана для участия в конкретном деле или конкретном судебном заседании (п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ ###). Из представленной нотариально заверенной доверенности следует, что она выдана на участие представителя не в конкретном деле.

С учетом положений ст. 98 ГПК РФ, с ответчика в доход бюджета подлежит взысканию расходы по оплате государственной пошлины в сумме ###

Руководствуясь ст.ст. 194, 195, 196, 197, 198, 199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ###,, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ###, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ###, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ###

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 24.08.2016 ░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░