Решение от 19.04.2023 по делу № 33-13427/2023 от 11.04.2023

Судья: Пчелинцева С.Н                                                               дело <данные изъяты>

                                                                                           50RS0<данные изъяты>-92

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

<данные изъяты>                                              19 апреля 2023 года

Судебная коллегия по гражданским делам Московского областного суда в составе:

председательствующего: Бурцевой Л.Н.,

судей: Романенко Л.Л., Смольянинова А.В.,

при секретаре Ангаповой К.Т.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Коллекторское агентство «Альфа» к Лавровой Э. А., Самойлову М. Б. об обращении взыскания на заложенное имущество и по встречному иску Самойлова М. Б. к ООО «Коллекторское агентство «Альфа», Лавровой Э. А. о признании добросовестным приобретателем, прекращении залога, истребовании имущества из чужого незаконного владения,

    по апелляционной жалобе Самойлова М. Б. на решение Сергиево-Посадского городского суда <данные изъяты> от <данные изъяты>,

заслушав доклад судьи Смольянинова А.В.,

объяснения ответчика, представителя ответчика,

КСТАНОВИЛА:

ПАО «БАЛТИНВЕСИБАНК» обратился в суд с данным иском в обоснование иска указав, что <данные изъяты> между ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК и Лавровой М.В. был заключен кредитный договор <данные изъяты>с-014112 на следующих условиях: сумма кредита - 1 070 000,00 руб., процентная ставка -17,25% годовых, срок возврата кредита - <данные изъяты>.

Обеспечением исполнения обязательств ответчика по кредитному договору являлся залог автомобиля, на приобретение которого ответчику был предоставлен кредит, а именно: марка автомобиля – KIA Rio, VIN автомобиля – <данные изъяты>, год выпуска автомобиля – 2018, паспорт транспортного средства автомобиля – <данные изъяты>, залоговая стоимость автомобиля - 963 000,00 рублей.

Ответчик неоднократно нарушал график гашения кредитной задолженности и процентов за пользование денежными средствами.

В адрес ответчика направлялось требование об исполнении обязательств по кредитному договору, которое заемщиком не исполнено до настоящего времени.

В соответствии с расчетом задолженности, сумма долга по Кредитному договору за период с момента выдачи по <данные изъяты> составляет: задолженность по основному долгу - 960 003,22 руб.; задолженность по процентам — 54 741,46 руб., итого 1 014 744,68 руб.

Согласно Исполнительной надписи, выданной нотариусом <данные изъяты> Якушевской И.И. с Лавровой М.В. взыскана задолженность по кредитному договору <данные изъяты> от 10.11.2018г. в размере 1 014 744,68 рублей.

Истец произвел оценку заложенного имущества на текущий момент с целью установления реальной стоимости заложенного имущества. Согласно отчёту об оценке <данные изъяты> от <данные изъяты>, проведенной независимым оценщиком, рыночная стоимость автомобиля составляет 730 000 рублей. Истец считает, что начальная продажная цена заложенного имущества может быть определена исходя из отчёта об оценке, произведённой независимым оценщиком.

В связи с изложенным истец просил суд: обратить взыскание на заложенное имущество - автомобиль марки KIA Rio, VIN автомобиля - <данные изъяты>, год выпуска автомобиля – 2018, паспорт транспортного средства автомобиля – <данные изъяты>, путём продажи с публичных торгов, установив первоначальную продажную стоимость автомобиля - 730 000 руб. в соответствии с отчетом об оценке <данные изъяты> от 28.05.2020г., взыскать с Лавровой М.В. в пользу ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК» расходы по оплате государственной пошлины в размере 6000 рублей.

<данные изъяты> судом вынесено заочное решение, которым исковые требования удовлетворены (л.д.71-75).

Определением суда от <данные изъяты> заочное решение отменено по заявлению Лавровой М.В. (л.д.106-108).

В ходе рассмотрения заявления об отмене заочного решения судом установлено, что ответчик Лаврова М. В. сменила имя и отчество и согласно свидетельства о перемени имени стала Лавровой Э. А. (л.д.100-101).

Определением суда от <данные изъяты> в качестве соответчика привлечен Самойлов М.Б. (л.д.138).

Определением суда от <данные изъяты> произведена замена взыскателя по делу ПАО «Балтинвестбанк» на ООО «Коллекторское агентство «Альфа» (л.д.156).

Ответчик Лаврова Э.А. в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований. Пояснила, что у нее действительно имеется долг по кредитному договору перед ПАО «Балтинвестбанк», который она не имеет возможности погасить. По кредитному договору в залог была передана принадлежащая ей на тот момент спорная автомашина KIA Rio. Так как у нее образовался долг перед кредитором, то знакомый посоветовал ей продать машину и вложить вырученные деньги в биржу, пояснив, что полученными доходами она сможет быстро погасить задолженность перед Б.. Она продала спорную автомашину Самойлову М.Б. и ничего ему не сказала, что автомашина в залоге, так как надеялась в скором времени погасить долг. Однако, она не получила денег и долг не смогла погасить. В настоящее время она готова пойти на все условия кредитора, но возможности погасить единовременно всю сумму, у нее нет.

Ответчик Самойлов М.Б. возражал против заявленных требований, предъявил встречный иск к ООО «Коллекторское агентство «Альфа», Лавровой Э.А. о признании добросовестным приобретателем, прекращении залога, истребовании имущества из чужого незаконного владения.

В обоснование встречного иска указано, что 30.12.2019г. спорный автомобиль продан Самойлову М.Б. ответчиком Лавровой М.В., автомобиль найден истцом по объявлению, которое подала Лаврова М.В. на сервисе объявления Авито. С 2017 года на электронной площадке Авито заработал новый сервис – Автотека. Как указано, с помощью ресурса покупатель может проверить автомобиль.

Истцом Самойловым М.Б. автомобиль был проверен на сервисе объявлений Авито, никаких обременений не было выявлено. При личной встрече с ответчиком Лавровой М.В. и осмотре автомобиля был предъявлен ПТС, в котором никаких отметок о залоге не было, Лаврова М.В. о том, что автомобиль находится в залоге, не сообщала. Машина была приобретена Самойловым М.Б. у Лавровой М.В. по договору купли-продажи от <данные изъяты> за 790 000 рублей. <данные изъяты> Самойлов М.Б. предъявил транспортное средство для регистрации в ГИБДД, на момент регистрации транспортное средство в угоне не находилось, в залоге не находилось, автомобиль был поставлен на учет. В связи с чем Самойлов М.Б. считает себя добросовестным приобретателем имущества и считает, что залог на спорный автомобиль должен быть прекращен. С 23 на <данные изъяты> принадлежащий Самойлову М.Б. спорный автомобиль был вывезен (похищен) сотрудниками ООО «Коллекторское агентство «Альфа» со стоянки во дворе жилого дома, где проживает Самойлов М.Б.

В связи с вышеизложенным Самойлов М.Б. просил суд признать его, добросовестным приобретателем автомобиля KIA Rio, VIN <данные изъяты>, прекратить залог в отношении вышеуказанного транспортного средства, истребовать из чужого незаконного владения у ООО «Коллекторское агентство «Альфа» автомобиль KIA Rio, VIN <данные изъяты>, принадлежащий Самойлову М.Б., в исковых требованиях ООО «Коллекторское агентство «Альфа» - отказать.

Решением суда исковые требования ООО «Коллекторское агентство «Альфа» удовлетворены, обращено взыскание на заложенное имущество – автомобиль марки KIA Rio, VIN автомобиля – <данные изъяты>, год выпуска автомобиля – 2018, паспорт транспортного средства автомобиля – <данные изъяты>, взысканы с Лавровой Э. А., Самойлова М. Б. в солидарном порядке в пользу ООО «Коллекторское агентство «Альфа» расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000,00 рублей.

Встречные исковые требования Самойлова М. Б. к ООО «Коллекторское агентство «Альфа», Лавровой Э. А. о признании добросовестным приобретателем, прекращении залога, истребовании имущества из чужого незаконного владения – оставлены без удовлетворения.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, истец по встречному иску Самойлов М.Б. подал апелляционную жалобу, в которой просит решение суда отменить, принять по делу новое решение.

Проверив материалы дела в пределах доводов апелляционной жалобы обсудив доводы жалобы, судебная коллегия не находит оснований к отмене или изменению обжалуемого решения суда, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями действующего законодательства.

Судом установлено, что <данные изъяты> между ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК и Лавровой М.В. был заключен кредитный договор <данные изъяты> на следующих условиях: сумма кредита-1 070 000,00 руб., процентная ставка -17,25% годовых, срок возврата кредита - <данные изъяты>. Обеспечением исполнения обязательств ответчика по кредитному договору являлся залог автомобиля, на приобретение которого ответчику был предоставлен кредит, а именно: марка автомобиля – KIA Rio, VIN автомобиля – <данные изъяты>, год выпуска автомобиля – 2018, паспорт транспортного средства автомобиля – <данные изъяты>, залоговая стоимость автомобиля - 963 000,00 рублей на дату заключения Кредитного договора (л.д.19-22, 25-3, 38, 41-42). Предоставление кредита подтверждаются прилагаемой выпиской по кредитному счету ответчика Лавровой Э.А. (Лавровой М.В.) (л.д.47-49).

Согласно условиям кредитного договора, ответчик обязался погашать кредит и уплачивать начисленные проценты в размере, в соответствии с графиком платежей, ежемесячным погашением задолженности. Также согласно условиям кредитного договора, кредитор имеет право обратить взыскание на предмет залога для удовлетворения своих требований в случае неисполнения, или ненадлежащего исполнения, обеспеченного обязательства.

За время действия кредитного договора, ответчик Лаврова М.В. неоднократно нарушала график гашения кредитной задолженности и процентов за пользование денежными средствами, что подтверждается прилагаемым расчетом задолженности и выпиской по счету ответчика. В адрес ответчика направлялось требование об исполнении обязательств по кредитному договору (л.д.43, 46-49).).

В соответствии с расчетом задолженности, сумма долга по кредитному договору за период с 10.11.2018г. по 20.07.2020г. составляет: задолженность по основному долгу - 960 003,22 руб.; задолженность по процентам — 54 741,46 руб. Итого: 1 014 744,68 руб. (один миллион четырнадцать тысяч семьсот сорок четыре рубля шестьдесят восемь копеек).

Согласно исполнительной надписи, выданной нотариусом <данные изъяты> Якушевской И.И. от <данные изъяты>, с Лавровой М.В. взыскана задолженность по кредитному договору <данные изъяты>с-014112 от 10.11.2018г. в размере 1014744,68 рублей (л.д.18).

Согласно карточке учета транспортного средства, представленной ОГИБДД по Сергиево-Посадскому УВД <данные изъяты>, автомашина марки KIA Rio, VIN <данные изъяты> принадлежала Лавровой М.В. (л.д.64).

<данные изъяты> Лаврова М.В. (Лаврова Э.А.) продала вышеуказанный автомобиль KIA Rio, VIN <данные изъяты> Самойлову М.Б., что подтверждается договором купли-продажи и паспортом транспортного средства автомобиля (ПТС) (л.д.166-167).

Согласно карточке учета транспортного средства, представленной ГИБДД, <данные изъяты> автомобиль поставлен на учет, в качестве владельца указан Самойлов М. Б. (л.д.135-136).

Согласно выписке из реестра уведомлений о залоге движимого имущества, выданной нотариусом Бурмистровым С.В., сведения о залоге на транспортное средство KIA Rio, VIN <данные изъяты> внесены в указанный реестр <данные изъяты>, запись <данные изъяты> (л.д.170-171).

Согласно п.1 ст. 307 Гражданского кодекса РФ (ГК РФ) в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

На основании п.п. 1 и 3 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения, ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в двенадцати месяцев, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В силу статьи 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с п. 7.3.1. Общих условий предоставления кредита на приобретение автомобиля и передачи приобретаемого автомобиля в залог ПАО «Балтинвестбанк», в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога в судебном порядке (л.д.21 об.).

Пунктом 7.1.7 Общих условий предусмотрено, что залог по настоящему договору подлежит учету в реестре уведомлений о залоге, который ведется в порядке, установленным законодательством о нотариате.

Пунктом 2 статьи 346 ГК РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором и не вытекает из существа залога, залогодатель вправе отчуждать предмет залога, передавать его в аренду или безвозмездное пользование другому лицу либо иным образом распоряжаться им только с согласия залогодержателя.

Следовательно, Лаврова М.В. (Лаврова Э.А.) не имела права отчуждать заложенное имущество без согласия ПАО «БАЛТИНВЕСИБАНК».

Согласно статье 32 Федерального закона "О залоге" залог сохраняет силу, если право собственности или полного хозяйственного ведения на заложенную вещь либо составляющее предмет залога право переходит к третьему лицу.

В силу пункта 1 статьи 353 ГК РФ, в случае перехода права собственности на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества либо в порядке универсального правопреемства право залога сохраняет силу. Правопреемник залогодателя становится на место залогодателя и несет все обязанности залогодателя, если соглашением с залогодержателем не установлено иное.

По смыслу данных правовых норм, особенностью залоговых правоотношений является наличие права следования, которое заключается в том, что при отчуждении заложенной вещи право залога следует за вещью, а у лица, которое приобрело вещь, возникают залоговые обременения.

Таким образом, переход права собственности не прекращает право залога: правопреемник залогодателя становится на его место, то есть становится залогодателем. При этом каких-либо исключений, позволяющих освободить лицо, приобретшее заложенное имущество, от перешедших к нему обязанностей залогодателя на основании того, что при заключении договора купли-продажи оно не знало о наложенных на него ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ 3 ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 351 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░ 2 ░░░░░░ 346 ░░ ░░).

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░ 352 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░».

░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░ KIA Rio, VIN <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ 24.11.2022░., ░░░ ░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░ 24.11.2022░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ KIA Rio, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 132 ░░750.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░ ░.░., ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.7.2.5.1 ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░-░░░», ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░». <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ KIA Rio, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ (░. 4 ░░. 330 ░░░ ░░), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.328-329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

     ░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░