Решение от 10.05.2023 по делу № 33-7926/2023 от 25.04.2023

Судья Агрба Д.А. УИД 61RS0005-01-2022-007404-55

дело № 33-7926/2023

номер дела суда первой инстанции 2-368/2023

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

10 мая 2023 года г. Ростов-на-Дону

Судебная коллегия по гражданским делам Ростовского областного суда в составе: председательствующего Калашниковой Н.М.,

судей Глебкина П.С., Котельниковой Л.П.,

при секретаре Сукаче И.И.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Силониной Анны Викторовны к обществу с ограниченной ответственностью «Стоматология Ростов» и коммерческому банку «Ренессанс Кредит» (общество с ограниченной ответственностью) о взыскании денежных средств, уплаченных по договору оказания платных медицинских услуг, по апелляционной жалобе Силониной Анны Викторовны на решение Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 11 января 2023 года.

Заслушав доклад судьи Глебкина П.С., судебная коллегия

установила:

Силонина Анна Викторовна обратилась с иском к обществу с ограниченной ответственностью (сокращенно и далее по тексту ООО) «Стоматология Ростов» и коммерческому банку (сокращенно и далее по тексту КБ) «Ренессанс Кредит» (ООО) о взыскании денежных средств в размере 35 500 рублей 00 копеек и 264 500 рублей 00 копеек соответственно, уплаченных по договору оказания платных медицинских услуг, а также расходов на оплату услуг представителя в размере 65 000 рублей 00 копеек, указав следующие обстоятельства.

06.09.2022 Силонина А.В. заключила с ООО «Стоматология Ростов» договор на оказание платных медицинских услуг НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН СТ, согласно условиям которого общество обязалось оказать потребителю Силониной А.В стоматологические услуги согласно перечню в договоре, указанному в Приложении № 1, а последняя оплатить данные стоматологические услуги за счет привлечения кредитных средств банка в размере 300 000 рублей 00 копеек на основании кредитного договора НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 06.09.2022 и кредитного договора НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 06.09.2022, заключенных КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).

Ссылалась на ухудшение состояния здоровья и возникшие проблемы с сердцем после посещения клиники ООО «Стоматология Ростов», где были произведены первичные стоматологические процедуры, на подписание договора на оказание платных медицинских услуг под влиянием заблуждения, 19.09.2022 Силонина А.А. направила в общество требование об отказе от договора и возврате уплаченных по нему денежных средств в размере 300 000 рублей 00 копеек, которое удовлетворено.

13.09.2022 Силонина А.В. получила ответ ООО «Стоматология Ростов», согласно которому общество сообщило, что договор на оказание платных медицинских услуг НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕНСТ от 06.09.2022 расторгнут, денежная сумма в размере 264 500 рублей 00 копеек возвращена в банк, за исключением 35 500 рублей 00 копеек, удержанных за оказанные медицинские услуги.

Однако, Силонина А.В., полагая, что на момент отказа от договора ООО «Стоматология Ростов» не выполнило никаких стоматологических услуг, а также на отказ КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) возвратить ей денежную сумму в размере 264 500 рублей 00 копеек, полагала, что ее иск подлежит удовлетворению.

11.01.2023 определением Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону исковые требования Силовые А.В. к КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о взыскании денежных средств в размере 264 500 рублей 00 копеек оставлены без рассмотрения, в связи с несоблюдением досудебного порядка урегулирования спора, предусмотренного Федеральный законом от 04.06.2018 № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг».

Решением Октябрьского районного суда г. Ростова-на-Дону от 11.01.2023 исковые требования Силониной А.В. к ООО «Стоматология Ростов» о взыскании денежных средств, уплаченных по договору оказания платных медицинских услуг, в размере 35 500 рублей 00 копеек, оставлены без удовлетворения.

В апелляционной жалобе Силонина А.В. просила отменить обжалуемое решение суда первой инстанции, как незаконное и необоснованное, и принять новое решение об удовлетворении иска к ООО «Стоматология Ростов» и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).

В обоснование своих доводов, апеллянт, повторив обстоятельства, изложенные в иске, сослалась на то, что в клинике ООО «Стоматология Ростов» отсутствовали врачи: кардиолог и невролог, в связи с чем после проведения стоматологических процедур она перенесла микроинфаркт, что повлекло ухудшение состояние здоровья в силу возраста.

Обратила внимание на соблюдение досудебного порядка урегулирования спора с банком, а также на то, что была введена сотрудниками ООО «Стоматология Ростов» в заблуждение при подписании договора на оказание медицинских услуг, которое выражается в не расшифровке медицинских терминов, а также длительностью лечебного процесса.

Истец Силонина А.В. в заседании судебной коллегии просила отменить решение суда первой инстанции и принять новое решение об удовлетворении ее иска, повторив доводы, изложенные в апелляционной жалобе.

Выслушав объяснения истца Силониной А.В., рассмотрев документы гражданского дела, проверяя законность и обоснованность обжалуемого решения суда в пределах доводов апелляционной жалобы исходя из требований части 1 статьи 327.1 ГПК РФ, полагая возможным рассмотреть данное гражданское дело в отсутствие извещенных представителей соответчиков ООО «Стоматология Ростов» и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в силу положений статей 167 и 327 ГПК РФ, судебная коллегия приходит к выводу об отсутствии оснований, предусмотренных статьей 330 ГПК РФ, для отмены решения суда первой инстанции.

Судом установлено и следует из документов гражданского дела, что 06.09.2022 ООО «Стоматология Ростов» и Силонина А.В. заключили договор на оказание платных медицинских услуг НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН СТ, согласно условиям которого объем услуг и стоимость услуг согласована сторонами и определена в Приложении №1 (План лечения-расчетный лист). Согласно пункту 4.1.3. оплата по данному договору осуществляется в кредит и производится следующим образом. Цена на платные медицинские услуги составляет 300 000 рублей 00 копеек. Потребитель уплачивает данную сумму исполнителю на основании кредитного договора НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН на сумму 150 000 рублей 00 копеек и кредитного договора НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН на сумму 150 000 рублей 00 копеек, заключенных 06.09.2022 с банком КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).

Стоимость медицинских услуг по договору определяется по прейскуранту цен (тарифов) платных медицинских услуг, действующему на момент заключения договора, и остается неизменной в течение всего срока его действия (п.4-1-3, п. 4.2) (л.д. 10 - 15).

06.09.2022 согласно условиям договора ООО «Стоматология Ростов» частично оказала Силониной А.В. следующие стоматологические услуги, составило план лечения - расчетный лист, выполнило компьютерную томографию стоимостью 3 500 рублей 00 копеек, механическую обработку канала 1-канального зуба с использованием машинных инструментов (Profile, Protaper, MTU) и медикаментозную обработку с использованием ультразвуковых систем стоимостью 8 000 рублей 00 копеек, пломбирование канала 1-канального зуба гуттаперчей, методом латеральной конденсации ALFA, BETA стоимостью 8 000 рублей 00 копеек, механическую обработку канала 1-канального зуба с использованием машинных инструментов (Profile, Protaper, MTU) и медикаментозная обработка с использованием ультразвуковых систем стоимостью 8 000 рублей 00 копеек, пломбирование канала 1-канального зуба гуттаперчей, методом латеральной конденсации ALFA, BETA стоимостью 8 000 рублей 00 копеек. Общая стоимость выполненных Силониной А.В. работ по прейскуранту составила 35 500 рублей 00 копеек. Факт оказанных услуг подтверждается подписью истца напротив каждой выполненной услуги в графе «подпись клиента».

На основании пункта 6.2. договора договор расторгается в случае отказа потребителя (заказчика) после заключения настоящего договора от получения медицинских услуг, который оформляется в письменной форме и направляется исполнителю.

Впоследствии исполнитель информирует потребителя (заказчика) о расторжении настоящего договора по инициативе потребителя (заказчика), при этом потребитель (заказчик) оплачивает исполнителю фактически понесенные исполнителем расходы, связанные с исполнением обязательств по настоящему договору.

19.09.2022 Силонина А.В. направила ООО «Стоматология Ростов» требование о расторжении договора НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕНСТ от 06.09.2022 и возврате уплаченных по нему денежных средств в размере 300 000 рублей 00 копеек (л.д. 16-18).

Из ответа ООО «Стоматология Ростов» от 26.09.2022, следует, что договор на оказание платных медицинских услуг НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН СТ от 06.09.2022 расторгнут. ООО «Стоматология Ростов» согласно плану лечения – расчетному листу (Приложение № 1 к договору) Силониной А.В. оказаны стоматологические услуги на общую сумму 35 500 рублей 00 копеек, а потому денежная сумма подлежащая возврату составила 264 500 рублей 00 копеек.

26.09.2022 ООО «Стоматология Ростов» перечислило на счет Силониной А.В. в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежную сумму в размере 264 500 рублей, то есть в банк, с которым последняя заключила кредитные договоры на основании чего произвела оплату договор на оказание платных медицинских услуг НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН СТ от 06.09.2022.

При этом ООО «Стоматология Ростов» разъяснило Силониной А.В., что общество не является участником кредитного договора, заключенного истцом с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), который является самостоятельным видом гражданской сделки по отношению к договору об оказании медицинских услуг, обязательства по которым исполняются независимо друг от друга.

Для досрочного закрытия кредитного счета Силониной А.В. необходимо обратиться в отделение банка с заявлением о досрочном погашении кредита (л.д. 19-20).

Факт возврата денежных средств на счет Силониной А.В. в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) при отказе от договора на оказание платных медицинских услуг НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН СТ от 06.09.2022 подтверждается платежным поручением НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 26.09.2022 на сумму 150 000 рублей и платежным поручением НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 26.09.2022 на сумму 114 500 рублей 00 копеек (л.д. 21-22)

Отказывая в иске Силониной А.В. к соответчику ООО «Стоматология Ростов», суд первой инстанции, руководствуясь положениями статьи 782 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 23, 32 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей», учитывая, что ООО «Стоматология Ростов» признало право Силониной А.В. на расторжение договора НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕНСТ от 06.09.2022 и возвратило последней уплаченную по нему денежную сумму за вычетом фактически понесенных расходов клиники и оказанных пациенту услуг, подтвержденных подписанным сторонами планом лечения-расчетным листом, пришел к выводу о том, что основания, предусмотренные законом, для удовлетворения иска о взыскании с ООО «Стоматология Ростов» денежных средств, уплаченных по договору в размере 35 500 рублей 00 копеек, отсутствуют.

Судебная коллегия соглашается с вышеуказанными выводами суда первой инстанции, поскольку они основаны правильном применении и толковании норм материального права.

Отклоняя доводы апелляционной жалобы Силониной А.В., как необоснованные судебная коллегия сходит из следующего.

░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░ 779 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░) ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░), ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░ 2 ░░░░░░ 84 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 21.11.2011 № 323-░░ «░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░»).

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░ 4 ░░░░░░ 84 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 21.11.2011 № 323-░░ «░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░»).

░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 07.02.1992 № 2300-I «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» (░░░░░ 8 ░░░░░░ 84 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░»).

░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 782 ░░ ░░, ░░░░░░ 32 ░░░░░░ ░░ ░░ 07.02.1992 № 2300-1 «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░) ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░), ░░░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░░).

░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ 06.09.2022 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░», ░░░░░░░ 26.09.2022 ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 264 500 ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 35 500 ░░░░░░ 00 ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░ 26.09.2022 ░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ 06.09.2022, ░ ░░░░░░░ 264 500 ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ 06.09.2022 ░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░» (░░░).

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 06.09.2022 ░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 330 ░░░ ░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328 - 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░-░░-░░░░ ░░ 11 ░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 12 ░░░ 2023 ░░░░